关于存款准备金管理自查情况汇报

第一篇：关于存款准备金管理自查情况汇报

关于存款准备金管理自查情况汇报

根据XX支行存款准备金管理及债券市场业务现场检查实施方案，对照检查的内容及要求，认真开展了自查，现将情况报告如下：

XX下辖XX个信用社XX个分社共XX个营业网点，截止XX年11月20日，正式在职职工XX人，存款余额XX亿元，比年初净增XX亿元，贷款余额为XX亿元，比年初净增XX亿元。

为规范存款准备金、拆借资金、回购资金等资金管理，我社于XX年10月制定了《XX资金管理暂行办法》，明确规定了存款准备金的缴存范围和缴存办法，按照人民银行规定将XX、XX、XX、XX、XX、XX、2051、2111、2151、2155、2622科目纳入缴存一般性存款准备金范围，将XX、XX、XX的子科目及XX纳入财政性存款准备金范围，及时准确汇缴人民银行。

XX年8月16日，中国人民银行下发了《关于将保证金存款纳入存款准备金交存范围的通知》，文件规定中国工商银行、中国农业银行、中国银行，中国建设银行、交通银行和中国邮政储蓄银行于XX年9月5日起，三个阶段(9月5日一10月4日，10月5日一11月4日、11月5日以后)保证金存款计入一般存款的基数分别为保证金存款余额的 20%、60%和100%;其他金融机构于XX年9月15日起，六个阶段(9月15日一10月14日、10月15日一11月14日、11月15日一12月14日、12

月15日一XX年1月14日、1月15日一2月14日、2月15日以后)保证金存款计入一般存款的基数分别为保证金存款余额的15%、30%、45%、60%、80%和100%。我社立即对缴存法定存款金的范围进行了调整，将保证金纳入缴存法定存款准备金范围。

XX年10月，根据人民银行XX分行《关于核准XX地区6家农村地方法人金融机构缴存存款范围的通知》，人民银行XX市中心支行对我社的一般性存款准备金、财政性存款准备金缴存范围进行了重新核准，我社根据通知精神及时调整，及时、足额缴纳了财政性存款和法定准备金存款。

我社对XX年1月至11月缴存的一般性存款准备金、财政性存款准备金及其报表、旬末余额表等材料，从缴存凭证的真实性、合规性、及时性和准确性进行了自查，经查，我社能严格按照人民银行的规定将存款准备金通过准备金存款、存放中央银行财政性存款科目进行核算，存款归类及准备金缴存符合人民银行的规定，准备金存款统计表、财务报表印章清晰齐全，及时、足额上划存款准备金，无漏缴现象，也无变相规避缴存存款准备金业务的行为。

XX年年初，我社一般性存款余额XX万元，按照准备金 率12.5%计算，应缴纳法定存款准备金XX万元，财政性存款余额XX万元，按照准备金率100%计算，应缴纳法定存款准备金XX万元。人民银行分别于XX年1月20日、2月24日、3月25日、4月21日、5月18日、6月20日六次上调存款准备金率0.5个百分点，但随着我社存款余额的不断上升，保证金也逐渐纳入一般性存款余额，截止XX年11月20日，我社一般性存款余额XXXX万元，按照准备金率15.5%计算，应缴纳法定存款准备金XX万元，我社财政性存款余额XX万元，按照准备金率100%计算，应缴纳财政性存款准备金XX万元，我社积极调整资金头寸，保证人民银行存款准备金及时准确上交。

截至XX年11月20日，我社备付金余额XX万元，头寸较为富裕，流动性比例较高。我社将在今后的工作中一如既往地做好资金调剂工作，保证一般性存款准备金、财政性存款准备金的及时、足额缴存。

第二篇：存款准备金自查整改报告[模版]

关于存款准备金管理自查自纠的整改报告

人民银行中心支行：

年月日，人民银行**地区中心支行对我行存款准备金管理进行了现场执法检查，在检查过程中，对我行存在的不足及问题进行了指导，提出了以下问题：

1、存款准备金记账不严谨，记账随意性大，未严格按照按照旬后五日的规定记账。

2、存款准备金管理工作存在一定问题。如工作协调机制不健全，存款准备金规章制度文件较少；存款准备和工监测台账未按日登记，无法起监测预警作用。

为了加强和完善存款准备金管理，切实维护存款准备金制度严肃性、有效性，我行高度重视，迅速落实资金计划财务部和会计结算部，针对查检内容及要求，认真开始了自查和整改，现将自查整改情况汇报如下：

一、基本情况：

我行于年月日开业，截至年月末，我行共有一个营业网点，各项存款余额为万元，比年初增长了万元，各项贷款余额万元，比年初增长了万元。

二、自查情况

（一）存款准备金政策执行情况

为了规范存款准备管理，我行于开业初期制订了《**国民村镇银行存款准备金管理办法及处罚规定》及《**国民村镇银行存准备应急预案》，并按照《转发关于进一步规范村镇银行存款存款金政策管理工作的通知》的文件要求，明确规定了存款准备金的缴存范围和缴存办法，我行按照按照文件要求严格执行，对存款准备金额率能够按规定及时调整到位，对启用新会计科目之前，能妥善向人民银行办理存款准备金缴存范围能按规定申报，日常管理符合要求，职责分工明确。

（二）存款准备金按文件规定范围缴存情况

年月日，我行收到**地区中心支行办公室下发的《转发关于进一步规范村镇银行存款存款金政策管理工作的通知》，通知规定我行法定存款准备金按照各项存款总额的缴存，我行能够按照该项规定按比例足额缴存存款准备金。我行按照人民银行规定将科目纳入缴存存款准备金范围，及时准确汇缴人民银行。

（三）存款准备金交存情况：

本次检查年月到年月缴存的一般存款准备缴存情况，根据存贷款余额日计表及存款准备**细帐进行核对，无少缴漏交情况，也无变相规避存款准备金业务的形为，没有存在违规动用存款准备金情况。

三、存在的问题：

在自查过程中发现，我行存款准备金责任人，未按日登记法定存款准备**账，未严格按照旬后五日的规定记账。在登记存款准备金过程中，未将法定存款准备金和超额存款准备金分项登记。在缴存存款准备金工作中协调机制不够健全，相关规章制度文件较少。

四、整改措施：

（一）进一步完善存款准备金相关制度，尽期将修改后的相关加入到《**国民村镇制度汇编》。

（二）经人民银行中心支行现场执法检查的同志指导，我行于年月起，重新设置存款准备**账登记表，将法定存款准备金及超额存款准备金分项核算，分栏登记，责任人根据存款余额表按日登记，将提高我行存款准备金监测预警作用。

（三）在日常工作中，指定专人对我行存贷款余额进行监测，及时、准确、足额将存款准备金汇缴人民银行。

在今后的工作中，我行将加强制度建设、加强制度学习，更加努力地做好存款准备金工作，保证法定存款准备金和超额存款准备及时足额缴纳。

第三篇：存款准备金自查整改报告

关于存款准备金管理自查自纠的整改报告

人民银行中心支行：

年月日，人民银行**地区中心支行对我行存款准备金管理进行了现场执法检查，在检查过程中，对我行存在的不足及问题进行了指导，提出了以下问题：

1、存款准备金记账不严谨，记账随意性大，未严格按照按照旬后五日的规定记账。

2、存款准备金管理工作存在一定问题。如工作协调机制不健全，存款准备金规章制度文件较少；存款准备和工监测台账未按日登记，无法起监测预警作用。

为了加强和完善存款准备金管理，切实维护存款准备金制度严肃性、有效性，我行高度重视，迅速落实资金计划财务部和会计结算部，针对查检内容及要求，认真开始了自查和整改，现将自查整改情况汇报如下：

一、基本情况：

我行于年月日开业，截至年月末，我行共有一个营业网点，各项存款余额为万元，比年初增长了万元，各项贷款余额万元，比年初增长了万元。

二、自查情况

（一）存款准备金政策执行情况

为了规范存款准备管理，我行于开业初期制订了《**国民村镇银行存款准备金管理办法及处罚规定》及《**国民村镇银行存准备应急预案》，并按照《转发关于进一步规范村镇银行存款存款金政策管理工作的通知》的文件要求，明确规定了存款准备金的缴存范围和缴存办法，我行按照按照文件要求严格执行，对存款准备金额率能够按规定及时调整到位，对启用新会计科目之前，能妥善向人民银行办理存款准备金缴存范围能按规定申报，日常管理符合要求，职责分工明确。

（二）存款准备金按文件规定范围缴存情况

年月日，我行收到**地区中心支行办公室下发的《转发关于进一步规范村镇银行存款存款金政策管理工作的通知》，通知规定我行法定存款准备金按照各项存款总额的缴存，我行能够按照该项规定按比例足额缴存存款准备金。我行按照人民银行规定将科目纳入缴存存款准备金范围，及时准确汇缴人民银行。

（三）存款准备金交存情况：

本次检查年月到年月缴存的一般存款准备缴存情况，根据存贷款余额日计表及存款准备**细帐进行核对，无少缴漏交情况，也无变相规避存款准备金业务的形为，没有存在违规动用存款准备金情况。

三、存在的问题：

在自查过程中发现，我行存款准备金责任人，未按日登记法定存款准备**账，未严格按照旬后五日的规定记账。在登记存款准备金过程中，未将法定存款准备金和超额存款准备金分项登记。在缴存存款准备金工作中协调机制不够健全，相关规章制度文件较少。

四、整改措施：

（一）进一步完善存款准备金相关制度，尽期将修改后的相关加入到《**国民村镇制度汇编》。

（二）经人民银行中心支行现场执法检查的同志指导，我行于年月起，重新设置存款准备**账登记表，将法定存款准备金及超额存款准备金分项核算，分栏登记，责任人根据存款余额表按日登记，将提高我行存款准备金监测预警作用。

（三）在日常工作中，指定专人对我行存贷款余额进行监测，及时、准确、足额将存款准备金汇缴人民银行。

在今后的工作中，我行将加强制度建设、加强制度学习，更加努力地做好存款准备金工作，保证法定存款准备金和超额存款准备及时足额缴纳。1 繙鷳?熫?嫾?$???∽)/??t?k 刕“J

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第四篇：金融机构外汇存款准备金管理规定

金融机构外汇存款准备金管理规定

1.2004年10月29日中国人民银行发布

2.银发〔2004〕252号

3.自2005年1月1日起实施

第一章 第二章 第三章 第四章 第五章 第六章 总 则 交 存 考核与调整 动 用 法律责任 附 则

第一章 总 则

第一条 为加强对外汇存款准备金的管理，充分发挥外汇存款准备金的作用，促进金融机构稳健经营，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本规定。

第二条 本规定适用于在中华人民共和国境内吸收外汇存款的金融机构，包括：国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业（合作）银行、城市信用社、农村信用社和企业集团财务公司、外资独资银行、中外合资银行、外资独资财务公司、中外合资财务公司和外国银行分行以及其他吸收外汇存款的金融机构。

第三条 外汇存款准备金是指金融机构按照规定将其吸收外汇存款的一定比例交存中国人民银行的存款。

外汇存款准备金率是指金融机构交存中国人民银行的外汇存款准备金与其吸收外汇存款的比率。

第四条 中国人民银行负责确定、调整外汇存款准备金率，检查监督金融机构执行外汇存款准备金管理规定的行为。

第五条 中国人民银行对金融机构交存的外汇存款准备金不计付利息。

第二章 交 存

第六条 金融机构应交存外汇存款准备金的外汇存款范围包括：

（一）金融机构吸收的个人外汇储蓄存款、单位外汇存款、发行外币信用卡的备用金存款及其他中国人民银行核定的外汇存款或负债。

（二）金融机构的委托、代理外汇业务负债项目与资产项目轧减后的贷方余额。凡轧减后为借方余额的，视同该应交存的负债项目余额为零。不得以某项借方余额抵减其他应交存的外汇负债项目余额。

第七条 中国人民银行根据货币政策调控需要，规定、调整金融机构应交存外汇存款准备金的外汇存款范围。

第八条 金融机构应交存外汇存款准备金的外汇存款范围所对应的会计科目，由中国人民银行或中国人民银行授权其分支行确定。

（一）国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业（合作）银行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司应交存外汇存款准备金的外汇存款范围所对应的会计科目，由中国人民银行总行确定。

（二）外资独资银行、中外合资银行、外资独资财务公司、中外合资财务公司和外国银行分行（以下统称外资金融机构）应交存外汇存款准备金的外汇存款范围所对应的会计科目，由其法人机构（或外国银行分行）所在地中国人民银行分支行根据总行规定的原则确定，报总行备案。

第九条 金融机构的外汇存款准备金，应交存到中国人民银行在境内中资商业银行开立的外汇准备金存款专用账户。

（一）国有独资商业银行和股份制商业银行的外汇存款准备金，由其总行统一交存到中国人民银行营业管理部在境内中资商业银行开立的外汇准备金存款专用账户。

（二）城市商业银行、农村商业（合作）银行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司的外汇存款准备金，由其法人机构交存到所在省（自治区、直辖市）的中国人民银行分行（营业管理部或省会城市中心支行）在境内中资商业银行开立的外汇准备金存款专用账户。

（三）法人外资金融机构的外汇存款准备金，由其法人机构交存到所在省（自治区、直辖市）的中国人民银行分行、营业管理部或省会（首府）城市（以下简称省会城市）中心支行在境内中资商业银行开立的外汇准备金存款专用账户。外国银行分行的外汇存款准备金，由外国银行各家分行分别交存到所在省（自治区、直辖市）的中国人民银行分行、营业管理部或省会城市中心支行在境内中资商业银行开立的外汇准备金存款专用账户。

第十条 美元、港币存款按原币种计算交存外汇存款准备金，其他币种的外汇存款折算成美元交存。各种货币之间的折算率按每月国家外汇管理局公布的《各种货币对美元折算率》计算。

第三章 考核与调整

第十一条 中国人民银行对金融机构外汇存款准备金按月考核。金融机构应在每月15日前将准备金存款划至中国人民银行指定的账户。当月15日至下月14日，未经中国人民银行批准，金融机构的外汇存款准备金余额与其上月末外汇存款余额之比，不得低于外汇存款准备金率。

第十二条 金融机构在每月5日前将汇总的交存凭证、月度会计报表和月末外汇存款余额表报送法人机构（外国银行分行）所在地中国人民银行。

第十三条 中国人民银行负责对金融机构上报的有关数据资料进行审核。

第十四条 金融机构按上月末外汇存款余额和外汇存款准备金率，计算当月应交存的外汇存款准备金。计算公式为：

当月外汇准备金存款余额=上月末外汇存款余额×外汇存款准备金率

第十五条 金融机构在中国人民银行的外汇准备金存款大于其当月应交存外汇存款准备金的，中国人民银行在当月15日前，将多余资金划到该金融机构账户。

第四章 动 用

第十六条 金融机构出现严重支付困难申请动用外汇存款准备金，应当报经中国人民银行或中国人民银行授权的分支行批准。

第十七条 经中国人民银行批准可动用外汇存款准备金的金融机构，在批准期限内，其交存的外汇存款准备金应当扣除批准可动用的外汇存款准备金数额，计算公式为：

当月外汇准备金存款余额=上月末外汇存款余额×外汇存款准备金率-批准可动用的外汇存款准备金数额

第十八条 中国人民银行对金融机构可动用的外汇存款准备金应实行专户管理、专人负责。

第十九条 金融机构动用的外汇存款准备金，应按照规定使用，不得挪作他用。

第五章 法律责任

第二十条 中资商业银行未按照中国人民银行规定的比例交存外汇存款准备金的，按照《中华人民共和国商业银行法》第七十七条的规定处罚；违反本规定第十二条规定的，按照《中华人民共和国商业银行法》第八十条的规定处罚。中资财务公司未按照中国人民银行规定的比例交存外汇存款准备金和违反本规定第十二条规定的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定处罚。外资金融机构未按照中国人民银行规定的比例交存外汇存款准备金的，按照《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第四十五条的规定处罚；违反本规定第十二条规定的，按照《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第四十七条的规定处罚。

对于及时主动纠正其上述违法行为的金融机构，根据《中华人民共和国行政处罚法》第五条和第二十七条的规定，可以依法从轻或减轻处罚。

第二十一条 中国人民银行有下列行为之一，对负有直接责任的主管领导和直接责任人员视情节依据有关法规给予行政处分：

（一）发现金融机构有违反本规定的违规行为，没有及时采取纠正和处罚措施的；

（二）擅自挪用金融机构外汇存款准备金的；

（三）超越审批权限，擅自批准金融机构动用外汇存款准备金的；

（四）对金融机构动用外汇存款准备金监督不力的。

第六章 附 则

第二十二条 本规定由中国人民银行负责解释和修改。

第二十三条 本规定自2005年1月1日起实施。自本规定实施之日起，中国人民银行1996年4月30日发布的《外资金融机构存款准备金缴存管理办法》和1996年12月1日发布的《外汇存款准备金管理规定》同时废止。

第五篇：中国人民银行关于加强存款准备金管理的通知

中国人民银行关于加强存款准备金管理的通知

1.2004年12月30日发布

2.银发〔2004〕302号

中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行，政策性银行，国有独资商业银行、股份制商业银行：

为加强和完善存款准备金管理，充分发挥存款准备金作为货币政策工具的作用，促进金融机构稳健经营，现就有关问题通知如下：

一、中国人民银行有关部门要进一步做好存款准备金管理工作。货币信贷部门负责组织存款准备金管理、监督和处罚工作，会计部门负责存款准备金交存范围的会计科目审定工作，营业部门负责存款准备金的报表审查、资金收缴和日常考核工作。有关部门要加强信息沟通，密切合作，做好存款准备金管理工作。

二、中国人民银行有关部门要严格对金融机构存款准备金交存范围的审查。货币信贷部门要会同会计部门、营业部门等及时了解和掌握金融机构开办新业务、开发新产品的情况，认真分析其开办新业务、开发新产品获得的资金是否需要交存存款准备金，并将有关情况和意见上报总行。

三、加强对金融机构动用法定存款准备金的管理

（一）金融机构动用法定存款准备金的审批权限

金融机构动用法定存款准备金必须经中国人民银行批准，其他任何单位和个人无权批准和干预。

中国人民银行总行负责审批商业银行动用人民币法定存款准备金；中国人民银行总行授权分行（含中国人民银行营业管理部、重庆营业管理部，以下简称分行）、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行审批所在省（自治区、直辖市和深圳市，以下简称所在地）农村合作银行、城乡信用社动用人民币法定存款准备金，审批权限不得再下放。

分行、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行批准动用人民币法定存款准备金的农村合作银行、城乡信用社机构数超过所在地农村合作银行、城乡信用社机构总数50%的，或者批准农村合作银行、城乡信用社动用人民币法定存款准备金的金额超过所在地农村合作银行、城乡信用社实交人民币法定存款准备金金额50%的，须报经总行批准。

中国人民银行总行负责审批金融机构动用外汇法定存款准备金。

（二）金融机构动用法定存款准备金的条件

金融机构发生严重支付困难，首先要通过大力组织存款和清收贷款及其他资金占用，筹措支付资金来源。在采取上述措施后，仍存在严重支付困难的金融机构，可申请动用法定存款准备金。申请动用法定存款准备金，必须同时具备下列条件：

1.具有法人资格；

2.按期向中国人民银行交存法定存款准备金；

3.新增存款和清收贷款及其他资金占用已不能满足兑付个人储蓄存款的需要；

4.丧失从外部拆借资金的能力。

（三）金融机构动用法定存款准备金的申请程序

1.申请动用法定存款准备金的金融机构，须向其开户的中国人民银行提供材料：

（1）动用法定存款准备金申请书；

（2）资产负债表、损益表及其他有关资料；

（3）加强头寸管理、改善支付能力的方案和补交法定存款准备金计划。

2.中国人民银行接到申请后，货币信贷部门要及时审核，并会同金融稳定部门提出审查意见，报分管行长审批；对超过审批权限的动用申请，中国人民银行分支行要提出审查意见，逐级报上级行审批。

3.批准金融机构动用法定存款准备金的文件要抄送中国银行业监督管理委员会或其分局。

（四）金融机构动用法定存款准备金的最高限额、期限和用途

1.对申请动用法定存款准备金的金融机构，中国人民银行批准动用的最高限额不得超过其实际交存的法定存款准备金余额。

2.金融机构动用法定存款准备金的最长期限为6个月；视具体情况可展期一次，展期期限不得超过原动用期限。

3.金融机构经批准动用的法定存款准备金，仅用于兑付储蓄存款。

（五）中国人民银行营业部门对批准动用的法定存款准备金应设专户管理

中国人民银行各分支行要加强对金融机构存款准备金管理，督促动用法定存款准备金的金融机构合理控制贷款规模，加强流动性管理。中国人民银行分支行货币信贷部门应将每笔法定存款准备金动用审批报备总行，每季度将审批、监测、催还金融机构动用法定存款准备金的工作情况上报总行。

四、依法对金融机构执行存款准备金政策中的违规行为进行处罚

（一）中资商业银行未按照中国人民银行规定交存存款准备金的，按照《中华人民共和国商业银行法》第七十七条的规定处罚；没能按照规定报送有关存款准备金材料的，按照《中华人民共和国商业银行法》第八十条的规定处罚；农村合作银行、城乡信用社比照中资商业银行执行。政策性银行、中资财务公司未按照中国人民银行规定交存存款准备金或报送有关存款准备金材料的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定处罚。外资金融机构未按照中国人民银行规定交存存款准备金的，按照《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第四十五条的规定处罚；没能按照规定报送有关存款准备金材料的，按照《中华人民共和国外资金融机构管理条例》第四十七条的规定处罚。

对于及时主动纠正其违法行为的金融机构，根据《中华人民共和国行政处罚法》第五条和第二十七条的规定，可以依法从轻或减轻处罚。对于未按照中国人民银行规定交存存款准备金的金融机构，依法减轻处罚的，对其交存存款准备金不足部分按每日万分之六的比例处以罚款。

（二）政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行违反存款准备金管理规定的，由中国人民银行总行进行处罚；京外金融机构法人所在地中国人民银行分支行应及时将京外金融机构法人违反存款准备金规定的行为报告中国人民银行总行。其他金融机构违反存款准备金管理规定的，由其所在地中国人民银行分行、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行，或所在地中国人民银行分行或省会（首府）城市中心支行授权的中心支行或支行进行处罚。

（三）违规金融机构应以人民币缴纳罚款，违规金融机构欠交外汇存款准备金的罚款按照应交存时国家外汇管理局公布的汇率折算成人民币缴纳。

（四）对金融机构违反存款准备金规定进行处罚要按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的程序执行。中国人民银行营业部门应及时将金融机构违反存款准备金规定的行为报告货币信贷部门，由货币信贷部门实施处罚措施。

五、外汇存款准备金交存、调整金额起点

金融机构交存外汇存款准备金时，美元存款准备金计至千元，千元以下免交；港币存款准备金计至万元，万元以下免交。人民银行调整存款准备金时，美元存款准备金计至千元，千元以下不需调增或调减；港币存款准备金计至万元，万元以下不需调增或调减。

六、做好差别存款准备金率政策执行工作

中国人民银行有关分支行要密切监测辖区内实行差别存款准备金率金融机构的资本充足率、不良贷款率、存贷款变化等情况。每季度首月，有关分行、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行向总行报告上季度辖区内实行差别存款准备金率的金融机构的经营情况。

七、定期对存款准备金管理工作进行总结

中国人民银行各分行、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行每年一月末向总行报送上年《省（自治区、直辖市、深圳市）存款准备金政策执行报告》，反映汇报所在省（自治区、直辖市、深圳市）存款准备金管理情况，包括：有关金融机构人民币存款准备金交存、动用情况，执行差别存款准备金率金融机构的资本充足率、不良贷款率、存贷款变化等情况，外汇存款准备金交存和管理情况，在存款准备金政策执行中遇到的问题和相关政策建议等。

请人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行将本通知转发至辖区内城市商业银行、农村商业（合作）银行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、外资金融机构。