信用社规章制度执行情况自查

第一篇：信用社规章制度执行情况自查

**信用社规章制度执行情况

全面自查报告

根据《**省农村信用社联合社**办事处关于对全市农村信用社规章制度执行情况进行全面检查的通知》及市联社稽核监察部的有关要求，结合《贷款通则》、《金融违法行为处罚办法》、《湖南省农村信用社稽核处罚暂行规定》及《农村信用社财务管理实施办法》等有关法律、法规、规章制度，我社结合自身实际认真贯彻落实，组织全体员工按方案要求开展此项工作，到报告日，自查工作已基本结束，现将相关情况报告如下：

一、自查准备工作

由社主任、副主任负责自查工作的开展、指导、督促检查。由各项工作主管责任人各负其责，认真学习了检查表列出的各项规章制度。然后组织全社员工集中学习了本次自查工作作为依据的四项规章制度，使全社员工统一思想，高度重视，准确把握自查要求。

二、自查执行工作

在全面部署和组织推动的基础上，我社确定了本社规章制度执行力度相对薄弱的业务环节，按照“边学边查边改”的原则，加强自查工作。重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。

通过自查，对于对公账户对账不及时、贷款手续不齐备、检查现金和重要空白凭证流于形式、未及时清理破钞、各类登记簿记录不全、未按规定进行反洗钱流程操作等问题，均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强。

三、自查总结工作

针对上述存在的问题，我社主要将从以下几个方面加强工作：

一是培育良好的企业文化氛围。做好员工的思想，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变，从“不敢违”向“自觉抵御违规行为”转变；

二是提倡人性化管理，在员工休假方面多作思考，进一步调动员工的工作积极性；

三是针对业务发展中出现的新问题、新情况，及时研究并作出相应调整，以适应发展的需要。

***********信用社 2011-10-22

第二篇：规章制度执行程序

规章制度执行程序

程序名称：规章制度执行程序制定：俞章全 程序编号：集程[2011] 管 009主管部门：管控中心 版本状态：第一版修改状态：0

按部门职能划分

按部门职能划分

财务管理类 市场业务管理类 行政管理类 工程管理类 总务后勤管理类

按系统

按部门职能划分

按部门职能划分

按部门职能划分

按部门职能划分

项目管理类 人事管理类 生产技术管理类 检查监督管理类 绩效考核管理类

②

①

划分管理类别

按部门职能划分

按部门职能划分

集团公司职能管理系统

按部门职能划分

财务管理类

集团财务中心

贯彻执行

②

协同分管检查监督管理类 绩效考核管理类

②

总务后勤管理类 检查监督管理类绩效考核管理类

集团总裁办

贯彻执行

②

协同分管

行政管理类 人事管理类 项目管理类

行政管理类 人事管理类工程管理类 市场业务管理类 ②

负责分管生产技术管理类

集团管控中心

贯彻执行

②

协同分管

检查监督管理类 项目管理类 绩效考核管理类

第三篇：公司规章制度怎么执行

每个企业，无论是国有还是民营，建章立制工作是必不可少的重要工作，而且规章制度不是一成不变，还要不时地修改完善补充各项规章制度。但同样是企业新制度，推出后产生的效果却可能相差悬殊，这是什么原因呢？如何让一副严肃面孔的规章制度拥有温情并产生好的效益呢？

修改制度也会殃及企业安危？

在当今这个日新月异的时代，企业的内外环境在一刻不停地发生着变化，如市场的环境在变、客户的需求在变、竞争对手在变、企业内部每天都在变、员工自身也在变，一切都在变。一个持续变化的企业组织，必然要求其组织规则跟着变，因此，企业的规章制度必须不断改变。可是企业在修改完善企业制度过程中经常遇到的问题是员工的抵触和反对，甚至是高层的反对，这几乎是每一个企业管理者遇到的最头疼的问题。如果此时强制推行新制度，有时因反对力量过强，可能造成企业内部的纷争，影响团结和员工的情绪，进而影响到工作的效率和产品的质量，严重时会导致企业遭受颠覆性的致命打击。这决不是危言耸听，有些企业就是在这修改制度的小河沟里翻船的。

该怎样预热新制度？

毋庸讳言，懒惰是人的天性和愿意因循旧历的自然属性，在自觉不自觉地妨碍着我们修改和完善规章制度。找到了原因，那么解决问题的办法也就有了。以下是我在运作企业时的经验总结。

非正式抛出，进行制度修改前的预热。人们既然习惯了在原来规章制度约束下的工作环境，那么当原有的规章制度制约着企业发展需要改变时，新制度的推出最好不要搞突然袭击，要循序渐进，看准机会引出话题，并轻描淡写地议论上两句。这时有心的人就会琢磨这句话的意思，并继续寻找领导要修改规章制度的根本原因。有时这些员工为了显示自己的先知先觉，还会私下在要好的同事之间议论探讨领导讲话的意思，甚至就此问题展开针锋相对的争论。其实，这些有心的聪明员工在任何企业内部都会有那么几个。他们这样做的过程等于是替领导做思想动员工作，他们不仅努力说服了自己，而且也说服了他周围的人以适应即将出台的新制度。所以，有经验的领导，当他想要修改和补充制度时，往往会在这些有心的聪慧的下属面前，非正式地抛出话题来，引导大家议论几句后，又转移到其它话题了。如此反复两三次，预热的过程就基本完成了。

该怎样推出新制度？

发扬民主，让大家研讨并展开争论。当话题抛出、预热过程完成后，就要及时在某一范围的成员会议上作为众多议题中的一个议题，让与会人员广泛参与讨论。领导可以作为会议主持把问题正式地讲出来，或提前安排一人做陈述，最后自己有引导性地且不流露出强制的痕迹，把所要修改完善的制度正反两方面的意见都说出来，辩证地看待、分析所要修改的问题，然后让与会人员充分展开民主讨论。

民主议论过程有三个作用：

首先在没有正式决定推出之前，让大家议论，可以发现由于领导个体的角度、见识、信息不对称等原因对此问题考虑不周全的地方，以便在制定制度时把好的意见吸收进去，这叫集思广益。

其次，根据与会人员的议论，可以作些有针对性的探讨和分析，有时与会人员之间就会开展这些讨论和分析。在此过程中，作为领导可及时发现新问题，如持赞同意见人的背后动因，持反对意见者的背后动因，这样在制度推出后的执行过程中就可以有的放矢，有针对性地重点强化操作，这样可减少制度在实施过程中的盲区和盲点。

第三，让大家参与制度的讨论过程也是一个宣传贯彻的过程。员工在议论、探讨、争执过程中，相互也就有了对制度的更深了解和认识。即使持反对意见的人也会在争论中不自觉地接受其他各方的意见，进而明白修改制度的必要性。即使当场不同意，也会在听取各方的意见后，进行换位思考，经过进一步的消化进而认同新制度。至少他不会在今后贯彻执行制度的过程中一味地抵触。

如果没有这样的民主过程，突然推出新制度，由于每个人的角度不同、想法的差异、素养的高低、秉性的急慢等因素，再加上制度本身的有可能偏差和漏洞，很容易遭致反对浪潮，结果制度刚刚推出，便形成事实上的搁浅，效益也就无从谈起。

该怎样面对新制度的阻力？

形成决议，颁发贯彻执行。制度在修改、完善、补充过程中最好经过第一次公开的讨论就可以取得差不多一致的意见，这是最好的结果(公开讨论次数多时制度很容易流产)。如果不是这样，持反对意见的人较多，或争论观点激烈，谁也不能说服谁，还不能形成比较一致的决议，就暂时停止讨论，会后重点做工作，逐个谈心，拿事实说话，然后再开讨论会；或者扩大讨论范围，有意识地让基层的人员或某些相关的人员参与讨论，来个现身说法。当取得差不多的一致意见时，果断地形成会议决议，从速推出。如果经过大家讨论，发现与领导当初的设想相差距离太大时，不妨慎重行事，暂缓推出。

该怎样执行新制度？

编号发文，不发文则不能体现制度的严肃性，更重要的是形成档案。自上而下逐级宣传贯彻，如果不宣传，不但不起好作用，反而起坏作用。制度往往是有针对性的，而且不同的部门对制度的理解和认识也不一样，就重点部门、重点人员进行针对性地重点宣传贯彻监督执行。发内部简报，简报的作用在于其流动性，大家可以轮流传阅，而且简报还可以就制度做进一步的分析、探讨、阐述，从更高、更深层次启迪和教育员工，从而达到更好的效果。有条件的企业还可以借助新闻媒体的力量进行新闻运作，这一般适用于知名度高的、有较大影响力的、品牌响亮的、规模大的企业。当这些社会的强势企业要推出新的重大制度，而且是有一定创新性、改革性的制度时，借助新闻媒体的力量是非常有效用的，外部社会的评价议论对内部员工的影响作用是显而易见的，员工会带着自豪感而主动地接受新制度。

该何时修改旧制度？

当然，制度需要变化，也不是说所有的制度都可以朝令夕改，制度也需要一个相对的稳定性。至于什么时间制度需要稳定，什么样的制度需要相对稳定，这都是非常有讲究的。我认为：企业在淡季修改、完善制度效果最好。

一般情况下，旺季制度需要相对稳定，这是因为，旺季制度改变太频繁，改动幅度太大，容易动摇军心，影响员工的心理稳定，从而影响到企业正常繁忙的经营活动。淡季做些改动，同样也会影响到军心，也会波及到员工的心理活动，但毕竟是淡季，对企业的经营影响不大。

而且在淡季，企业有时间和精力可以静下心来研究企业规章制度存在的过时的不合理的地方，可以总结、评价刚过去的那一个旺季制度对企业经营管理活动的影响，及时发现阻碍企业经管管理活动的规章制度中不合理的成分，并加以修改。如果是旺季则没有时间和精力来做这些事情。在淡季建章立制，还可以发扬民主，让员工参与到制度的修改、补充、制定、建立当中来，增强制度的完整性、民主性、可操作性。如果是旺季，员工都忙于经营活动，再让员工来参与制度的修订工作，用一线人员的话来讲就叫捣乱，因为他们根本就没有工夫。那么即使制定出制度，其效用也将大打折扣。

企业的建章立制工作应放在对前一个工作季度工作总结之后，在下一个旺季到来之前的战前动员之前。

经过以上的步骤，考虑到以上意见，采取以上的做法，相信制度就不会是那么冷酷，会变得有效。因为制度的制定毕竟还有员工自己的心血和智慧，自己能不主动贯彻执行吗？这样就变制度的约束人为激励人，从而发挥出制度的最大效用。

第四篇：信用社规章制度

信用社规章制度

在现在社会，接触到制度的地方越来越多，制度是指要求大家共同遵守的办事规程或行动准则。你所接触过的制度都是什么样子的呢？下面是小编为大家收集的信用社规章制度，欢迎大家分享。

一、检查督促全辖各信用社及其网点执行国家金融方针、政策和联社规章制度。

二、负责组织本部门实施

二、组织实施各信用社执行信贷计划、现金计划和财务计划情况。

三、稽核各信用社营运及经济效益情况，通过稽核审计，不断总结经验、发现问题、提出建议，对信用社经营管理发挥谋士作用。

四、检查信用社各项业务发展的真实情况，医治虚假经营，当好金融医士。

五、维护国家集体财产安全，帮助信用社改善经营，促使信贷资产按照效益、安全、流动的原则开展业务。

六、围绕联社整体工作，与其它部门搞好协调工作。

七、分析反馈经济、金融业务活动和稽核审计工作情况，草拟稽核审计方案，整理稽核审计记录，完成稽核审计报告。

八、承办联社领导与上级审计部门交办的其它工作。

稽核审计部副经理岗位职责

一、协助经理管理全县信用社稽核审计工作，教育部室人员履行职责、深入钻研农村信用社稽核审计业务，积极完成各项工作任务。

二、负责审核制定本科稽核审计工作计划，审核本部拟定的各种文件材料。

三、定期向经理报告工作，分析反馈经济、金融业务活动和稽核审计工作情况。

四、负责信用社稽核审计工作，深入基层了解信用社工作动态，指导和解决工作中存在的问题。

五、负责稽核审计人员的指导工作，促进稽核审计工作人员政治素质和业务素质的提高。

六、协调与本联社有关部室及地方审计部门的关系。

七、完成领导交办的其他工作。

稽核审计部综合岗位职责

一、负责搜集、整理有关文件、报表资料，掌握被稽核审计对象业务经营活动动态，并建立业务档案。

二、编制和填报有关稽核工作报表，并起草稽核工作文件、报告和稽核工作计划、总结。

三、负责信用社业务、财务活动的序时稽核和专项稽核，做到序时稽核有汇报，专项稽核有报告。

四、草拟稽核审计实施方案，整理稽核审计记录，写出稽核审计报告，并在职权范围内对信贷、财务会计工作进行检查监督，并坚持查库制度。

五、收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，如实向领导提出改进意见和建议。

稽核审计部内审岗位职责

第一条根据领导安排，按照有关规定具体组织开展稽核审计工作。

第二条负责草拟稽核审计规章制度和稽核审计报告等，对确定的稽核审计项目制定具体的稽核审计计划、稽核审计方案。

第三条负责做好所承担稽核审计项目的有关文件、报表、信息资料收集、整理、分析等基础工作，按规定建立和管理稽核审计档案。

第四条对稽核审计中发现的问题，进行认真的分析研究，提出处理意见，按稽核审计程序和有关规定做出稽核审计结论和决定，并负责监督执行。

第五条参与调查研究，了解下级稽核审计部门工作进展情况，解决本岗位工作中存在的业务问题，提出做好本岗位稽核审计工作的措施。

第六条完成领导交办的其他工作。

第一章总则

第一条为加强对城市信用合作社（以下简称城市信用社）的管理，规范城市信用社的行为，促进城市信用社健康发展，维护金融秩序，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律和行政法规，制定本办法。

第二条本办法所称城市信用社是指依照本办法在城市市区内由城市居民、个体工商户和中小企业法人出资设立的，主要为社员提供服务，具有独立企业法人资格的合作金融组织。

城市信用社的社员以其出资额为限对城市信用社承担责任。城市信用社以其全部资产对城市信用社的债务承担责任。

第三条城市信用社实行社员民主管理、一人一票的原则。社员具有平等的表决权、选举权和被选举权。

城市信用社应当遵循自主经营、自负盈亏、互利互助、自我约束、自我积累的原则开展各项业务活动。

第四条城市信用社必须遵守国家的法律、行政法规和规章，贯彻执行金融政策，融通资金，促进城市经济的发展。

第五条城市信用社的财产和合法权益及正常的经营活动受国家法律保护，任何单位和个人不得侵犯或干涉。

第六条城市信用社依法接受中国人民银行的监督管理。

第七条城市信用合作社联合社根据中国人民银行的授权，对城市信用社实行行业归口管理。

第二章城市信用社的设立

第八条设立城市信用社，应当经中国人民银行审查批准。

第九条设立城市信用社，必须具备下列条件：

（一）有50个以上的社员，其中企业法人社员不少于10个；

（二）有符合本办法规定的注册资本最低限额；

（三）有符合本办法规定的章程；

（四）有具备任职专业知识和业务工作经验的理事长、主任及其他高级管理人员；

（五）有健全的组织机构和管理制度；

（六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

中国人民银行省级分行审查设立申请时，应当考虑经济发展的需要和金融业竞争的状况。

第十条城市信用社的注册资本最低限额为100万元人民币。城市信用社的注册资本由社员实际缴纳的股金总额构成。

中国人民银行省级分行根据当地经济发展状况可以调整注册资本最低限额，但不得少于前款规定的限额。

第十一条城市信用社的章程应当载明下列事项：

（一）机构名称、法定代表人和营业地址；

（二）业务范围、种类和服务区域；

（三）股金总数、每股金额和注册资本；

（四）发起人的姓名或者名称、认购的股金数；

（五）社员的入社和退社；

（六）社员的权力和义务；

（七）机构及其产生办法和议事规则；

（八）利润分配办法；

（九）终止事由与清算办法；

（十）社员大会认为需要规定的其他事项。

城市信用社的章程经创立大会通过后，须报经中国人民银行批准。

第十二条设立城市信用社必须经过筹建和开业两个阶段。

第十三条申请筹建城市信用社的发起人不得少于20人，其中企业法人不得少于5人。发起人认购的股金额不得低于城市信用社股金总额的40％，其余的股金应当由城市居民、个体工商户和企业法人认购。城市信用社不得向社会公开募集股金。

第十四条发起人提出筹建申请时，应当由全体发起人指定的代表或者共同委托的人向中国人民银行当地分、支行提出申请，并应同时提交以下文件、资料：

（一）申请筹建的报告；

（二）可行性研究报告，并应载明拟设立的城市信用社的名称、所在地、注册资本和业务范围等；

（三）发起人协议；

（四）拟定的筹建人员的履历；

（五）中国人民银行省级分行要求提交的其他文件、资料。

中国人民银行当地分、支行审核后，报中国人民银行省级分行批准。

自中国人民银行批准筹建之日起满6个月，仍不具备申请开业条件的，发起人的筹建工作应当终止，且自终止之日起6个月内不得再次提出筹建申请。

第十五条城市信用社的股金总额募足，并经中国人民银行认可的验资机构出具验资证明后，发起人应在30日内召开创立大会。创立大会由发起人和其他缴纳股金者组成。

创立大会应当有1／2以上的.出资人出席方可举行。创立大会行使下列职权：

（一）审议发起人关于城市信用社筹建情况的报告；

（二）通过城市信用社章程；

（三）选举理事会、监事会成员；

（四）对城市信用社的筹建费用进行审核；

（五）发生不可抗力或者经营条件发生重大变化，直接影响城市信用社设立的，可作出不设立城市信用社的决议。

创立大会对前款事项作出的决议必须经出席会议者的半数以上通过。

第十六条理事会应在城市信用社创立大会结束后，向中国人民银行当地分、支行申请开业，并同时提交以下文件、资料：

（一）申请开业的报告并附创立大会会议记录；

（二）章程草案；

（三）拟任职的理事长、副理事长、主任、副主任的名单、详细履历和有关任职资格证明资料；

（四）法定验资机构出具的验资证明和股金结构证明，社员名册及其股金额；

（五）营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料；

（六）中国人民银行省级分行要求提交的其他文件、资料。

中国人民银行当地分、支行审核后，应报中国人民银行省级分行批准。

第十七条城市信用社经批准设立后，由中国人民银行省级分行颁发《金融机构法人许可证》，并在工商行政管理部门登记注册，领取法人营业执照后方可营业。

第十八条城市信用社不得设立分社、储蓄所、代办所等分支机构。

第十九条城市信用社变更下列事项之一的，应当报经中国人民银行省级分行批准：

（一）变更名称；

（二）变更注册资本；

（三）变更营业场所；

（四）调整业务范围；

（五）变更社员及其所持股金额；

（六）变更理事长、副理事长、主任、副主任；

（七）修改章程；

（八）中国人民银行省级分行要求报批的其他变更事项。

第二十条同一城市内的城市信用社，经中国人民银行批准，可共同出资设立城市信用合作社联合社。

第三章社员

第二十一条城市信用社的社员为具备本章规定的条件，并向城市信用社缴纳股金者。

第二十二条城市信用社个人社员应当具备以下条件：

（一）拥有该城市信用社所在地的户籍或有固定住所并连续居住满3年的；

（二）具备完全民事行为能力；

（三）诚实守信，并有合法稳定的收入。

第二十三条城市信用社个体工商户社员应当具备以下条件：

（一）在该城市信用社所在地登记注册，并须有营业执照；

（二）守法经营，业绩良好。

第二十四条城市信用社企业法人社员应当具备以下条件：

（一）在该城市信用社所在地登记注册并领有企业法人营业执照的中小企业；

（二）符合中国人民银行关于向金融机构投资入股的规定。

第二十五条一家城市信用社的社员不得同时成为其他城市信用社的社员。

国家公务员和金融机构的工作人员不得成为城市信用社的社员。

第二十六条社员须用货币资金入股，不得以债权、实物资产、有价证券等折价入股。

第二十七条城市信用社社员缴纳的股金最低限额为人民币5000元。

第二十八条个人、个体工商户和企业法人社员所持股金最高限额分别不得超过城市信用社股金总额的2％、3％和5％。

第二十九条城市信用社成立后应当向社员签发社员证书。社员证书应当载明下列事项：

（一）城市信用社名称；

（二）城市信用社登记日期；

（三）城市信用社注册资本；

（四）社员姓名或者名称，缴纳股金金额及缴纳日期；

（五）社员证书的编号和核发日期。

社员证书应当由城市信用社签章。

第三十条城市信用社应当置备社员名册，记载下列事项：

（一）社员的姓名、身份证号码或名称、营业执照号码及住所；

（二）社员缴纳的股金额；

（三）社员证书编号。

第三十一条社员有权查阅社员大会会议记录和城市信用社财务会计报告。

第三十二条社员按照出资比例领取红利。城市信用社新增注册资本时，社员可以优先认购股金。

第三十三条社员有权优先获得城市信用社的贷款等服务。

第三十四条社员股权只能在社员之间转让。

第三十五条社员以其社员证书对外提供质押时，应经理事会同意。

第三十六条城市信用社理事会应于每年2月份统一审查入社申请，对符合入社条件、理事会也同意其入社的申请人，报经中国人民银行当地分、支行批准后，为其办理入社手续。

第三十七条城市信用社的社员不具备本办法规定的条件或自愿退社时，该社员应当在30日之内向城市信用社理事会提交退社申请。社员申请退社的，经理事会同意后，报中国人民银行省级分行审批；经批准后，该城市信用社应当统一于每年2月1日至4月30日按原缴纳的股金额办理退社手续。

当城市信用社处于非正常经营状态或社员退社可能会影响城市信用社债权人的利益时，城市信用社理事会和中国人民银行均有权不批准其退社申请。

第三十八条城市信用社个人股权可以继承，继承人应依本办法第三十六条的规定办理入社手续。城市信用社个体工商户社员因故终止的或企业法人社员因分立、合并、解散、破产或被依法责令撤销而终止的，由城市信用社按本办法第三十七条的规定办理退社手续。

第三十九条城市信用社因社员入社或退社而引起注册资本增加或减少时，应经中国人民银行批准后按工商行政管理部门规定办理变更登记手续。

第四章组织机构与管理

第四十条城市信用社由全体社员组成社员大会。社员大会是城市信用社的权力机构，依照本办法行使职权。

社员大会行使下列职权：

（一）决定城市信用社的经营方针和经营计划；

（二）选举和更换理事以及由社员代表出任的监事，并决定理事和监事的报酬；

（三）审议和批准理事会和监事会的工作报告；

（四）对城市信用社增加或者减少注册资本作出决议；

（五）审议和批准城市信用社财务预、决算方案、利润分配方案；

（六）对城市信用社的变更、终止和清算等重大事项作出决议；

（七）修改城市信用社章程；

（八）章程规定的其他职权。

第四十一条社员大会应当每年召开一次。有下列情形之一的，应当在两个月内召开临时社员大会：

（一）社员的人数不足本办法规定的最低人数时；

（二）理事人数不足本办法规定的最低人数或者城市信用社章程规定人数的2／3时；

（三）城市信用社未弥补的亏损达股金总额的1／3时；

（四）城市信用社10％的社员请求时；

（五）理事会认为必要时；

（六）监事会提议召开时。

社员大会需对本办法第四十条（一）、（二）、（三）、（六）、（七）事项作出决议时，应有社员总数一半以上的社员出席方可举行，并经社员总数的一半以上同意方可通过。社员大会应当对所议事项的决定作成会议记录，并由出席会议的社员在会议记录上签名。

第四十二条城市信用社设立理事会，其成员为5－11人。理事可由社员担任，也可由非社员担任，但非社员理事人数不得超过理事会成员的20％。理事任期3年，可连选连任。

第四十三条理事会对社员大会负责，行使下列职权：

（一）负责召集社员大会，并向社员大会报告工作；

（二）执行社员大会决议；

（三）审定提交社员大会讨论决定的城市信用社的经营方针、业务经营计划；

（四）听取并审议城市信用社主任的工作报告；

（五）批准城市信用社的内部管理制度；

（六）聘任和解聘城市信用社主任、副主任，决定对主任、副主任的报酬；

（七）拟定城市信用社财务预、决算方案和利润分配方案；

（八）提出城市信用社变更和终止等重大事项的计划和方案；

（九）章程规定的其他职责。

理事会的决议须经2／3以上理事同意方可通过。

第五篇：规章制度落实自查

规章制度落实自查

通过开展制度落实教育活动学习，使我深刻的认识到，制度

落实是信用社的改革和发展离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进制度落实，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。

根据联社的要求，在第一阶段学习培训的基础上，对照实施

方案规定的总体要求和本社实施方案，认真搞好个人行为自查，作为一名信用社员工，现将自查情况总结如下：

一、学习方面。

教育活动，提高自己的思想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观、价值观和权力观。能自觉加强员工的思想教育和警示教育，针对信用社发生的案件，认真组织开展“学、查、改”活动，以典型案件为反面教材，让全社职工充分认识到案件的严重危害性，举一反三，查找不足，切实采取措施加以整改，提高拒腐防变能力。存在的主要问题是学习不够。

一是自学意识不够强，没有“钉子”精神，不善于紧抓学习，自我素质提高不快；

二是

组织集体学习不够深入，作为单位的一名员工，有时在单位组织的学习只在学习文件、通报案例，对一些案例案件缺乏深入分析，使学习内容与学习效果未能较好融合；

三是重业务、轻学习。

时只顾忙于业务，片面强调稽核工作,冲淡了内控、安全的学习

内容，使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入。

二、思想方面。

展观，正确处理好改革与发展、竞争与规范、金融创新与防范风

险的关系，坚持业务发展与风险防范、改革创新与规范管理两手

抓。能够通过强化内部管理约束机制，提高主任办公会决策的科

学性和透明度，合理安排任务指标，把案件防范纳入xx网点负

责人经营目标责任制考核体系，与其他工作一起安排部署，统一

考核奖惩，切实做好案件防范工作。但在稳健经营和案件防范上

还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理

念不够等，认真分析原因主要有三个：

一是总觉得没那么多时间

和精力去逐个谈心，耐心地做职工的思想工作；

二是认为我们联

社的工作条件好，工资高、福利好，没那么多思想问题。

三是对

自己的教育不够深入，要求不够严格，存在重制度建设轻落实的现象。对各项规章制度和操作规程只善于一般要求、一般学习，不善于做深入细致的思想政治工作，批评教育又未能及时跟踪、反馈，掌握整改情况等。乏

三、规章制度方面。

亲自”

开展内控、安全等方面的检查和指导，及时发现工作中

存在的问题与薄弱环节，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，把各项制度执行到位。但同样存在许多不足，主要有：

一是理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面，所以在执行上级指示，贯彻各项金融政策时会出现偏差、走样现象。

二是因为事务繁忙，时间安排不够合理，检查指导工作力度和深度不够，使一些各项规章制度和操作规程得不到彻底落实，违规违章行为时有发生，尤其是在分社，内控制度、安全保卫方面存在不少问题。

三是对基层职工的监督和教育不够，如对有些职工在考核中已经发现的缺点，未能及时中肯地指出或进行严肃地批评教育，容易使小缺点变成大错误。