规范从业人员职业行为 提升中国金融业竞争力[范文大全]

第一篇：规范从业人员职业行为 提升中国金融业竞争力

规范从业人员职业行为 提升中国金融业竞争力

编者按 完善金融企业公司治理、建立健全现代企业制度、加强金融从业人员的廉洁自律教育，是当前金融业改革和发展面临的重要课题。去年以来，银监会、证监会、保监会分别制定了从业人员行为准则。本报从今天起推出“贯彻落实金融行业从业人员行为准则”系列报道，对金融业监管人员和从业人员执业行为准则进行分析解读，并对金融机构落实从业人员执业行为准则情况进行报道，敬请关注。

金融是现代经济的核心，金融市场是社会主义市场经济发展的重要组成部分，金融业健康有序发展不仅对国民经济的发展起着重要的基础性作用，同时也涉及到广大投资者的利益。因此，金融业的健康规范发展始终受到政府、监管部门以及各方市场参与者的密切关注。最近，银监会、证监会、保监会分别制定了银行业、证券业、保险业从业人员行为准则，业内外对此给予了高度评价，并指出加强金融从业人员行为准则的贯彻落实和学习宣传，接受公众的监督，将更有利于增强金融从业人员责任意识，规范金融从业人员职业行为，提高金融从业人员社会公德、职业道德和业务素质，有效防范道德风险，确保金融业健康稳定发展。2010年1月25日，中共中央政治局常委、中央纪委书记贺国强在听取有关工作汇报时强调指出：要将金融从业人员行为准则在全国媒体刊发，接受社会的监督。确实，随着我国社会主义市场经济的繁荣发展，金融业的作用和地位越来越重要，所肩负的责任也越来越大。促进金融业安全、高效、稳健运行，维护广大存款人和金融消费者的合法利益，需要多方面的因素与条件，而其中加强从业人员职业操守建设，建设一支高素质的金融从业人员和监管人员队伍，是十分重要的基础性工程。胡锦涛总书记指出，要制定有关规范，加强银行业从业人员职业道德建设，培育银行业从业人员良好的职业操守。温家宝总理要求，金融系统要树立“严格、规范、守法、诚信、创新”的行业作风。近年来，我国金融从业人员违法犯罪案例时有发生，对银行、证券和保险行业声誉造成不良影响，影响了金融业健康发展。2008年初，中央纪委组织央行和银监会、证监会、保监会研究制定金融行业监管人员、从业人员执业行为准则，以提高从业人员社会公德、职业道德和业务素质，防范道德风险和操作风险，维护金融业信誉，提升中国金融业竞争力，推进金融业反腐倡廉建设。“一行三会”对此积极响应，将之前出台的一些行业内职业道德守则和执业守则或准则拿出来进行了充分讨论与调研，又借鉴了国内外同行的经验，并在业内广泛征求意见和建议，起草、修改并最终形成了银行业、证券期货业、保险业一整套监管人员和从业人员执业行为规范准则、自律规则。金融主管部门希望通过制定并贯彻落实这一系列金融业从业人员行为准则，进一步倡导金融业从业人员守法、自律、规范、公平、诚信、服务的行业风气，规范金融机构从业人员职业行为，提升广大客户对行风建设的满意度。

记者了解到，规范金融业从业人员行为的准则，主要包括两方面，一方面是规范监管人员的行为准则，另一方面是规范金融机构从业人员的行为准则。

银监会系统除制定了《中国银行业监督管理委员会工作人员守则》、《关于严格执行“约法三章”的通知》、《银监会系统监管人员现场检查若干纪律规定》、《关于严格执行“约法三章”的实施意见》、《关于中国银监会及其派出机构领导干部配偶子女及其配偶个人经商办企业有关具体问题的规定》、《关于进一步加强银监会工作人员履职回避工作的意见》和《银监会机关工作人员履职回避实施细则》外，2009年2月4日，银监会发布了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，分别就银行业从业人员正确处理与国家、与单位、与同业、与客户、与社会的关系，提出了相应的职业操守要求；对于从业人员规避利益冲突、抵制商业贿赂和黄赌毒等不良行为及违法犯罪行为提出了要求；对从业人员买卖股票提出了限制性要求。《指引》对银行业金融机构董（理）事、监事和高级管理人员的职业操守提出了6项高于普通从业人员的要求。

银监会有关负责人表示，《指引》弥补了我国银行业金融机构没有统一的从业人员职业操守标准要求的空白，是银监会深入开展学习实践科学发展观，维护银行业健康发展的重要措施。《指引》有利于引导从业人员规范职业行为、培育良好操守，引导银行业金融机构建立符合科学发展观要求的用人、育人和评价奖惩员工的机制，推动树立和弘扬中国银行业严格、规范、守法、诚信、创新的行业作风；有利于我国银行业适应金融国际化的新形势，按照符合银行业行业特点及要求来培育我国银行业从业人员队伍。

从2000年开始，证监会先后出台了《中国证监会行政许可执法监督暂行规定》、《关于认真执行勤政廉政“六项要求”的通知》和《关于进一步加强教育提醒督促工作人员自觉遵守禁止买卖股票规定的通知》等一系列制度规定，对工作人员廉政勤政以及依法行政行为进行规范和约束，强调证监会工作人员“八要八不要”和证监会办案人员廉政“五不准”。随后，证监会还于2009年11月4日颁布实施了《中国证监会工作人员行为准则》，明确工作人员在职业行为、职业责任、职业道德和职业纪律等方面的基本要求，从依法监管、勤勉尽责、公正廉洁、保守秘密、回避等五个方面对证券监管工作人员的行为进行了约束。

随着我国资本市场的快速发展，证券期货从业人员的规模不断扩大，截至2010年4月底，在中国证券业协会进行执业注册的各类证券业从业人员约16万人。为了规范证券业从业人员行为，维护证券市场秩序，2009年1月19日正式实施《证券业从业人员行为准则》，对券商、基金、证券投资咨询机构等从业人员的禁止行为作出明确规定。而早在2003年7月1日，《期货从业人员执业行为准则》就已出台，并于2008年4月30日进一步修订完善。

《证券业从业人员执业行为准则》的核心内容之一是其第三章中对证券业从业人员禁止行为的具体规定。《准则》中既规定了所有证券业从业人员应当遵守的执业规范，又根据不同类别机构证券从业人员的特点，有针对性地列举了证券公司、基金管理公司、证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构证券从业人员的禁止性行为。《期货从业人员执业行为准则（修订）》的核心内容则是对期货从业人员合规执业行为进行了规范，并列举了期货公司、期货交易所的非期货公司结算会员、期货投资咨询机构以及为期货公司提供中间介绍业务的机构从业人员的禁止性行为。

保监会系统在2009年2月28日同时出台了《保险监管人员行为准则》和《保险从业人员行为准则》。在保监会组织指导下，中国保险行业协会随即制定了《保险从业人员行为准则实施细则》。据了解，销售误导、理赔难、保险从业人员流动较大和不正当竞争等问题是调研过程中反映比较集中的问题。因此，《保险从业人员行为准则》在从业人员应遵守的基本准则、对保险消费者的责任、公平竞争准则等方面进行了规范。而《保险从业人员行为准则实施细则》明确提出保险从业人员要保护保险消费者利益、规范展业、严禁销售误导、严禁应赔不赔、严禁不正当竞争。其中，特别对保险机构高管人员和销售人员两类从业人员进行了较多的行为规范。保险销售人员要严禁误导，要明确向消费者告知保险产品的保险性质及费用扣除情况，投资风险及收益的不确定性，不得口头或书面承诺产品收益；不得将预期的投资收益与银行利息或其他金融产品的收益，或与其他保险公司的相关产品收益做不公正的比较。在客户明确拒绝投保的情况下，不得强行继续向客户推销，干扰客户的正常工作和生活。同时，还对保险从业人员的职业行为建立了激励和约束机制。

据了解，近期银监会、证监会和保监会已全面开展了宣传和检查从业人员学习相关行为准则工作，监管机关各部门、系统各单位和行业各机构对行为准则学习和宣传重要性以及必要性的认识进一步深化，践行行为准则的自觉性进一步增强。“三会”还要求积极营造舆论氛围，以检查工作为契机，探索建立提高监管工作和执业行为制度化和规范化水平的长效机制。

如果说，完善金融企业公司治理、建立健全现代企业制度、加强金融从业人员廉洁自律教育，是当前金融业改革和发展面临的重要课题，那么，加强对金融从业人员的管理，规范其执业行为，不仅是当前一项紧迫的任务，更是一项长期的任务。没有规矩不成方圆，我们相信，随着我国金融市场法制建设的不断完善，通过此次金融从业人员行为准则学习和宣传活动，金融业从业人员的自律管理将进入一个新的阶段，我国金融业从业人员的素质也将迈上一个新的台阶。

（责任编辑：林磊）

第二篇：如何塑造与提升职业竞争力

学习课程：如何塑造与提升职业竞争力

单选题

1.关于“读人”，以下说法不正确的是回答：正确

1.A

2.B

3.C

4.D

文化

2.对于个人能力与职业成绩的关系，以下说法正确的是回答：正确

1.A

2.B

3.C

4.D一个人的能力由技能、知识和态度三部分构成当能力有缺陷时，态度能够帮助提升职业成绩与能力相比，态度更为重要以上说法都正确读人是提高学习力的最高境界大多数中国企业团队缺乏自我认知，这凸现了读人的重要性读人是指从其他人身上学习对自己有用的东西在一个企业内部，要提倡员工向自己身边的人学习，即形成团队学习或组织学习的企业

3.下列哪种心态又被称为“马粪心态”回答：正确

1.A

2.B

3.C

4.D创业心态积极心态游戏心态以上都不是

4.职业者思考为什么而工作的问题，属于回答：正确

1.A

2.B

3.C

4.D观念管理态度管理行为管理以上都不是

5.对于积极心态的理解，下列说法正确的是回答：正确

1.A

2.B

3.C

4.D积极心态并不是“焦急”的心态积极指的是自己的行为，而着急指的是对结果的期望行为要积极但是对结果不要太着急以上说法都正确

6.关于爱好与职业化的关系，下列说法不正确的是回答：正确

1.A

2.B

3.C

4.D职业化的一个重要表现就是做自己不喜欢做的事职业者必须牺牲自己的个性、爱好，甚至自己的价值观，才能与团队保持一致职业者会选择快乐地作不喜欢做的事职业者的目标和做法都应该是快乐地作不喜欢做的事

7.下列哪项是职场植物人的特征回答：正确

1.A

2.B

3.C

4.D存在生命体征但没有思想每天按时上下班，但对于自己职业发展没有任何想法存在导致公司管理氛围生硬以上都是

8.下列哪项内容不属于就业保障的含义回答：正确

1.A

2.B

3.C

4.D外在的保护是国家给予就业者的保障能够帮助就业者不断提高自身能力习惯于就业保障的就业者竞争力日益低下

9.对于职业人来说，不可缺少的职业行为能力是回答：正确

1.A

2.B卓越的领导力优秀的决策能力

3.C

4.D必要的学习能力过硬的专业技能

10.关于职业者和团队的关系，下列说法不正确的是回答：正确

1.A

2.B

3.C

4.D职业者需要经常考虑自己与团队的关系职业者要努力使自己在团队中不可替代职业者要善于问自己能够为公司做些什么职业者要经常考虑公司能够为自己做些什么

11.善于思考积极因素，从而发挥优势和长处、趋利避害的是回答：正确

1.A

2.B

3.C

4.D创业心态积极心态游戏心态以上都不是

12.管理者在对员工进行精神管理时，需要回答：正确

1.A

2.B

3.C

4.D经常组织员工对一些问题进行讨论帮助员工制订竞争力提高的目标和计划帮助员工建立能力成长的可看得见的台阶以上都是

13.在职业化金字塔中，职业者取得的业绩指的是回答：正确

1.A

2.B

3.C

4.D职业品牌职业结果职业能力职业道德

14.惠普作为全球著名的大公司，其观念管理的核心在于回答：正确

1.A

2.B

3.C

4.D用统一的价值观进行管理严格的用人、选人以及考察人的机制领导者身体力行的示范运用职业化意识进行管理

15.惠普领导层鼓励员工选择自己的未来，说明回答：正确

1.A

2.B

3.C

4.D

用统一的价值观进行管理严格的用人、选人以及考察人的机制领导者身体力行的示范运用职业化意识进行管理

第三篇：代理记帐从业人员职业规范

代理记帐从业人员职业规范

每个行业对从业人员的职业规范有着不同的要求，针对代理记账这个行业，小编总结了代理记账从业人员的职业规范，让大家更多的了解代理记账这个行业。

一、目的

为了加强对本市代理记帐业务的管理，强化代理记帐从业人员的职业道德建设，规范代理记帐从业人员的执业行为，确保会计核算的规范和会计信息的真实、完整，根据《上海市代理记帐机构管理暂行办法》（沪财会[2000]48号）的有关规定，特制定本规范。

二、适用范围

本规范适用于在本市开展代理记帐业务的从业人员。

本规范所称代理记帐从业人员，是指经批准的各类代理记帐机构（包括会计事务所）中专职或兼职从事代理记帐业务的所有人员。

三、本要求

1．代理记帐从业人员必须遵守会计法律、法规和国家统一会计制度的规定，依法开展代理记帐业务，维护国家利益，保护委托人合法权益。

2．代理记帐从业人员应着力塑造“守法、独立、客观、公正”的职业形象，确立“诚信为本、操守为重、坚持准则、不做假帐”的职业理念，廉洁自律、恪尽守职、勤勉尽责。

3．代理记帐从业人员从事代理记帐业务应保持应有的职业谨慎，应当局有一定的专业知识和时间经验，并取得从事代理记帐业务的资质。

4．代理记帐从业人员对开展代理记帐业务中知悉的委托单位的商业秘密应当保密，不得利用其为自己或他人谋取利益。

四、具体规范

（一）核算质量

1．代理记帐从业人员应当恪守与委托单位签定的“代理记帐业务协议书”中的各项约定，在委托单位提供了必要条件的前提下，在规定的时间内按约定保质保量地完成代理记帐业务。

2．代理记帐从业人员开展代理记帐业务，应当对委托单位提供的原始凭证和其他资料进行审核，并按照国家统一会计制度的规定，依据审核后的原始凭证进行办理会计核算。代理记帐从业人员应当对委托代理的会计核算的规范性和会计信息的真实性、完整性负责。

（二）独立执业

1．代理记帐从业人员从事代理记帐业务时，应当保持应有的独立性，在代理权限内，独立行使代理权，不受其他部门、单位和个人不合法的干预。

2．代理记帐从业人员应当具备正直、诚实的品质，公正地开展代理业务，不得偏袒或迁就委托单位。

3．代理记帐从业人员对委托单位示意其作不当的会计处理或提供不实的会计资料，以及委托单位其他不符合法律、法规规定的要求应当拒绝，并依法加以制止或想主管财政部门报告。

（三）资料管理

1．代理记帐从业人员对委托单位提供的原始凭证等会计资料负有保管的责任，处理完毕后，应按规定及时返还委托单位，并办理交接手续。对代理业务形成的会计平整、会计帐册、财务会计报告等会计资料应按约定的时间提交委托单位，并办理交接验收手续。

2．代理记帐从业人员对其代理记帐业务过程中获知的委托单位信息，以及获得或形成的会计资料等，除法律、法规规定的外，未经委托单位书面授权，任何情况下均不得对外提供和披露，不得用于与代理记帐业务无关的目的，不得为自己或他人谋取不正当的利益。

（四）专业水平

1．代理记帐从业人员应当熟悉国家法律、法规，具有一定的财务会计专业水平和实务操作能力。

代理记帐从业人员应当合理运用财务会计知识、技能和经验，保持职业谨慎，不应擅自处理超出代理职责范围的事项。

代理记帐从业人员应认真解答委托单位提出的有关会计处理原则和具体业务处理方面的问题。对于超出自身专业知识、技能或经验的问题，应向经验丰富的有关人员或具有相关职业知识的人员咨询。

3.代理记帐从业人员应当遵守财政部门有关会计人员继续教育和专业培训的规定，不断更新知识，提高专业技能水平，熟悉并掌握现行财务会计及相关法律法规。

（五）业务承揽

1．承办代理记帐业务必须由代理记帐机构统一受理，按本市物价部门规定的收费标准收取代理费用，并与委托单位签订“代理记帐业务协议书”。代理记帐从业人员不得以个人名义承揽业务或擅自收费。

2．承接代理记帐业务时，经办人员必须向委托单位说明代理的范围、代理责任、双方权利义务及收费标准等，不得以不正当的方式或手段招揽业务。

（六）执业纪律

1．代理记帐从业人员不得同时在两个或两个以上代理记帐机构从事代理记帐业务，也不得在未经批准的机构中从事代理记帐业务。会计师事务所从事代理记帐业务的，其代理记帐人员不得参与对同一委托单位提供经济鉴证服务。

2．代理记帐从业人员不得在委托单位或通过委托单位获取代理收费以外的任何利益。

太原代理记账：http://www.xiexiebang.com

第四篇：如何塑造与提升职业竞争力试题

单选题 正确

1.关于合作力，以下说法正确的是

1.2.3.4.A合作力，只能体现在一个团队之中B要使一个团队具有强大的合作力，管理者必须设定团队的共同目标C没有共同目标的团队只能是乌合之众，不可能有合作力D以上说法都正确正确

2.依据企业员工的态度，可以把其划分为雇佣军和志愿军。下列哪项不是志愿军员工的工作态度

1.2.3.4.A是否把自己的理念与公司理念保持一致取决于自己职位高低B把自己利益与公司利益保持一致C既为公司工作，同时也为自己品牌工作D公司业绩好，自己品牌才能更好

正确

3.关于职业化，下列说法不正确的是

1.2.3.A职业化就是专业化B职业化与专业化有所区别C职业化包括职业道德和职业精神

4.D职业化包括专业能力正确

4.在技能、知识和态度中，哪一方面是感性的、能够通过不断地练习得到提高的？

1.2.3.4.A技能B知识C态度D以上都不是正确

5.在所谓的“团队白痴”中，对一些现象都大加鞭挞，从而证明自己的正确性和重要性的是

1.2.3.4.A无所不知者B批判者C难以接触者D表里不一者正确

6.下列哪项内容不属于就业保障的含义

1.2.3.4.A外在的保护B是国家给予就业者的保障C能够帮助就业者不断提高自身能力D习惯于就业保障的就业者竞争力日益低下

正确

7.对于职业人来说，不可缺少的职业行为能力是

1.2.3.4.A卓越的领导力B优秀的决策能力C必要的学习能力D过硬的专业技能正确

8.关于职业者和团队的关系，下列说法不正确的是

1.2.3.4.A职业者需要经常考虑自己与团队的关系B职业者要努力使自己在团队中不可替代C职业者要善于问自己能够为公司做些什么D职业者要经常考虑公司能够为自己做些什么正确

9.关于金钱与职业者的关系，下列说法不正确的是

1.2.3.4.A金钱之外的工作动力就是职业者的“心锚”B金钱非常重要，是衡量职业者为社会作贡献的标准之一C金钱是职业者衡量自身成就和社会贡献度的最佳指标D除了金钱之外，职业者还应该有其他的工作动力

正确

10.善于思考积极因素，从而发挥优势和长处、趋利避害的是

1.2.3.4.A创业心态B积极心态C游戏心态D以上都不是正确

11.具有很好的理性思维，逻辑观念很强，但是比较容易陷入琐事的属于下列哪类员工

1.2.3.4.A孤独的守林人型B神枪手型C教授型D啦啦队长型错误

12.在职业化金字塔中，职业者取得的业绩指的是

1.2.3.4.A职业品牌B职业结果C职业能力D职业道德错误

13.惠普领导层鼓励员工选择自己的未来，说明

1.2.3.4.A用统一的价值观进行管理B严格的用人、选人以及考察人的机制C领导者身体力行的示范D运用职业化意识进行管理正确

14.投入、松弛、平和是哪种心态的表现形式

1.2.3.4.A创业心态B积极心态C游戏心态D以上都不是正确

15.关于“读事”，以下说法不准确的是

1.2.3.4.A读事是学习力的重要来源之一B读事是比读书更好的提高学习力的方法C读事是指经常思考自己做过的工作D读事不仅要思考自己做过的工作，而且要思考别人的工作

第五篇：放飞职业梦想,提升竞争力(教案)

放飞职业梦想，提升竞争力

授课教师：

授课班级：

教时：1课时

授课时间：

一、班会目的

1.通过本次班会课，让学生明白尽早树立职业理想的重要意义，帮助学生树立正确的职业理想；

2.通过本次班会课，让学生明白提升自身综合素质、增强竞争力对实现职业理想的重要作用，帮助学生理解实现职业理想需要具备哪些素质。

二、班会重点：

1.树立职业理想的重要意义；

2.提升自身综合素质、增强竞争力对实现职业理想的重要作用。

三、班会难点：

实现职业理想需要具备哪些素质。

四、班会形式：

讲授、游戏互动、小品表演等。

五、班会过程：

（一）引入

著名的文学家托尔斯泰曾说过：“理想是指路明灯。没有理想，就没有坚定的方向；没有方向，就没有生活。”

孔子也曾说过：“三军可夺帅，匹夫不可夺志。”

可见，理想对于一个人的发展有着重要的作用。我们职业学校的同学更应尽早树立职业理想，为职业生涯的发展指明方向。

（二）游戏互动：击鼓传花

游戏规则：音乐响起，同学们开始传递花球，当背对着同学们主持人随机喊停的时候，传递停止，手中拿着花球的同学需站起来，接受主持人的现场采访，回答关于职业梦想的几个小问题。

（三）名人故事

1.周恩来“为了中华民族之崛起，腾飞于世界而读书。” 2.毛泽东“三不谈”。

（四）趣味小测试

列出几个不同特点的岛屿，通过测试同学们想去哪个岛屿旅游，给出同学们适合从事哪种职业的建议。

（五）小品：《高明辞职》

1.由本班同学表演小品《高明辞职》；

2.学生讨论：高明工作一直很努力却得不到升职机会的原因？

（六）结合小品，简要归结职场所需的职业素养

工作需要一种积极主动的精神。很多事情事看似简单，但都要求人们必须具备责任心，忠诚以及务实的态度。也正是这些，让他们在各种各样的工作中找到超越他人的机会，并在其中表现出胜任上一级工作，然后责任和报酬就接踵而至了。

工作中没有人会告诉你需要做的事，这都靠你自己主动思考，在主动地工作的背后，需要你付出的是比别人多得多的智慧、热情、责任、想像力和创造力。

（七）班会小结：

1.列出同学们所表现出来，对实现职业梦想有帮助的行为； 2.指出同学们所存在的对实现职业梦想有阻碍的行为； 3.班主任寄语：