滨州市财政局关于严格执行公共资源交易统一管理有关规定的通知专题

第一篇：滨州市财政局关于严格执行公共资源交易统一管理有关规定的通知专题

滨州市财政局关于严格执行公共资源交易

统一管理有关规定的通知

局属各单位、各科室：

为认真贯彻落实市委、市政府《关于进一步加强和规范公共资源交易管理工作的意见》（滨发【2011】25号）精神，结合财政工作实际，现将有关要求通知如下：

一、充分认识公共资源交易统一管理的重要意义

设立滨州市公共资源交易中心, 是市委、市政府的一项重大决策，是从源头上预防和治理腐败、增收节支的重要措施。实施公共资源交易实行统一管理，将原来分散的建设工程招投标、政府采购、土地交易、产权交易等各专业平台集中到一个大平台，建立起由公共资源交易中心或社会代理机构组织招标、相关行政职能部门统一监管的新机制,将有利于最大限度地整合资源，公开市场操作，降低交易成本，将在加强和规范财政资金管理、确保财政资金安全高效使用、推进党风廉政建设等方面发挥极其重要的作用。各单位、各科室要高度重视，结合各自职责，全力支持公共资源交易统一管理各项工作。

二、严格执行公共资源交易统一管理的各项规定

市委、市政府《关于进一步加强和规范公共资源交易管理工作的意见》（滨发【2011】25号）要求必须在市公共资

源交易中心交易的主要项目是：（1）依法必须招标的新建、改建、扩建的工程建设项目（含房屋、水利、交通、公路、桥梁、市政、园林、信息、装饰装修、人防、消防、供水、供热、供气、管线敷设等领域），包括项目的勘察、设计、施工、监理以及与项目有关的重要设备和材料的采购；（2）国家机关、事业单位和团体组织使用财政性资金、其他资金以及使用以上资金作为还款来源的借（贷）款，采购年度集中采购目录以内的或限额标准以上的货物、工程和服务项目的采购；（3）商业、旅游等经营性用地、工业用地等招标、拍卖、挂牌出让，以及土地开发整理工程；（4）国家机关、事业单位和团体组织的房屋租赁等资产处置，城市道路经营权、路桥和街道冠名权、大型户外广告经营权出让、司法机关和行政执法部门罚没财物拍卖等。

公共资源交易事项与财政工作密切相关，直接影响着财政收支。各单位、各科室要从大局出发，认真贯彻落实市委、市政府《关于进一步加强和规范公共资源交易管理工作的意见》（滨发【2011】25号）有关规定，与落实市政府《关于严格执行市级政府投资项目基本建设程序（试行）的通知》（滨政发【2012】2号）有关要求紧密结合起来，充分发挥财政部门资金源头管理作用，切实加强和规范预算编制、投资评审、政府采购、集中支付、资产管理等工作。

对凡不按公共资源交易管理部门、投资评审、政府采购等有关规定办理的，不予安排预算，不予拨付资金，不予列

报支出。

三、各负其责，密切配合，确保公共资源交易统一管理有关规定落到实处

各单位、各科室要严格按照市公共资源交易统一管理的部署要求，各负其责，通力协作，进一步规范工作流程，加强监督管理，提高工作效率，为市直各部门各单位、市公共资源交易中心提供高效快捷的服务。

（一）各部门预算管理单位（科室）安排资金预算时，发挥总牵头、总调度的作用，抓好项目资金源头管理。要根据市直各部门各单位事业发展规划，充分考虑财力承受能力，提出项目标准档次、支出预算规模和资金来源建议，必要时评审中心、采购办参与项目论证。

（二）对资金来源未落实的政府采购项目，各部门预算管理单位（科室）按照预算追加的有关程序办理。

（三）对资金来源已落实的政府采购项目，各部门预算管理单位（科室）按照承诺的时限，材料齐全在2个工作日内办理资金来源审核手续。并协助督促市直行政事业单位及时提报投资评审、政府采购计划审批等手续。

（四）为提高工作效率，切实做好投资评审与政府采购的衔接，保证公共资源交易中心及时编制招标采购文件，各部门预算管理单位（科室）对需要进行投资评审的项目，委托政府投资评审中心评审的同时，将“滨州市政府投资评审中心项目评审通知书”复印件送政府采购办一份，由政府采

购办在开标前与公资源交易中心衔接，以评审后的预算价作为招标采购的控制价。

（五）政府采购办对资金来源已落实、手续齐全的政府采购项目，于2个工作日内办理政府采购计划方式审批。

（六）政府投资评审中心对投资3000万元以下的项目在5个工作日内，投资3000--5000万元的项目在8个工作日内，投资5000--10000万元的项目在15个工作日内，投资10000万元以上的项目在30个工作日内，出具评审报告。

二〇一二年三月二十九日

第二篇：中级人民法院关于严格执行最高人民法院《五个严禁》规定的通知

关于严格执行最高人民法院《五个严禁》规定的通知

为了认真贯彻落实全国、全省法院院长会议精神，确保法院工作人员公正、高效、廉洁司法，最高人民法院针对人民法院在司法廉洁方面存在的突出问题，于2009年1月8日向全国法院颁布了《五个严禁》的规定和《关于违反〈五个严禁〉规定的处理办法》。为了确保《五个严禁》规定能够真正落到实处，现将有关事项通知如下：

一、切实加强组织领导。各县(市)、区人民法院、本院各部门要切实加强对《五个严禁》规定贯彻落实工作的领导，全市两级法院党组的主要负责同志要按照党风廉政建设责任制的要求，切实担负起第一责任人的政治责任，要把严格执行《五个严禁》规定作为当前人民法院反腐倡廉建设的一项重要任务，列入党组的重要议事日程。各县(市)、区人民法院、本院各部门要紧密结合本院、本部门的工作实际，认真研究贯彻落实措施，制定贯彻落实方案。各县(市)、区人民法院党组要定期听取工作汇报，定期分析工作形势，及时研究解决工作难题。各县(市)、区人民法院的纪检监察部门、政工部门和机关党组织要建立联席会议制度，加强工作中的配合协调，共同履行好主抓此项工作的职责，其他部门也要主动配合主抓部门的工作，在机关内部形成齐抓共管的工作局面。

二、深入进行思想发动。各县(市)、区人民法院、本院各部门要进一步组织广大干警认真学习***同志在全国政法工作会议上的重要讲话、王胜俊院长在全国高级法院院长会议上的重要讲话以及《最高人民法院关于进一步加强反腐倡廉建设的意见》，深入进行思想发动。要引导广大干警清醒认识人民法院党风廉政建设面临的严峻形势和最高人民法院出台《五个严禁》规定的重要意义，要使广大干警懂得，严格要求、严格管理是真正的关心爱护，从而切实增强严格执行《五个严禁》规定的自觉性。要组织广大干警认真学习《五个严禁》规定和《关于违反〈五个严禁〉规定的处理办法》的具体规定，并做到人人皆知，时时牢记。要及时向广大干警通报因违反《五个严禁》规定而受到严肃处理的反面典型案例，并通过查原因、论危害，使广大干警从中受到教育，做到警钟长鸣。

三、自觉接受群众监督。各县(市)、区人民法院要广泛利用报纸、广播、电视、网络等各种媒体，将《五个严禁》规定向社会公布，同时，要通过在人民法院机关的显著位置张贴《五个严禁》的规定，向当事人发放印有《五个严禁》规定的监督卡、聘请社会廉政监督员进行监督等方式，自觉接受群众监督。全市两级法院纪检监察部门要向社会公布具有24小时自动接听功能的举报录音电话、举报电子邮箱等，随时接受人民群众对违反《五个严禁》行为的举报。同时，要建立举报反馈机制，对群众署名举报的违反《五个严禁》行为，要做到有一件核一件，件件有回音。全市两级法院还要通过召开新闻发布会等方式，定期向社会公布对违反《五个严禁》行为的查处情况，以便“取信于民”，鼓励案件当事人及广大人民群众对违反《五个严禁》的行为进行举报。

四、严肃查处违规行为。全市两级法院对违反《五个严禁》的行为，务必认真核查、严肃处理。纪检监察部门要与其他部门建立工作协作机制，各部门收到或者自行发现的违反《五个严禁》的线索，都要及时向纪检监察部门移送，不得自行消化处理。纪检监察部门核查力量不足时，可以从相关部门抽调力量参与核查。在对违反《五个严禁》规定进行处理时，必须严格遵照《关于违反〈五个严禁〉规定的处理办法》的规定，无论涉及到谁，都要严惩不贷，绝不允许姑息养奸!绝不允许网开一面!全市两级法院的纪检监察部门、政工部门和机关党组织在查处违反《五个严禁》规定的案件中，要各尽其责、密切配合，不得推委扯皮，不得随意拖延。全市两级法院的领导干部和其他部门要积极支持相关部门认真查处案件，对瞒案不报、压案不查以及采取其他方式干扰办案的，要坚决追究有关人员的责任。

五、积极发挥督导作用。曲靖中院将加强对全市法院贯彻落实《五个严禁》工作的督促指导。对基层法院查处有困难的案件，曲靖中院可以派员督导，也可以直接组织力量进行查处，对长期打不开工作局面的基层法院，中院将帮助分析原因，制定措施，改进工作，保

证严格执行《五个严禁》规定的工作深入、有序地开展。

六、认真填写各类表格。从2009年1月起，最高人民法院将对各地查处违反《五个严禁》行为的工作实行“一月一考评”、“一月一通报”的制度。各县(市)、区人民法院、本院各部门务必从2009年2月开始每月1日前，将本院、本部门上月受理违反《五个严禁》规定的线索和查处《五个严禁》规定工作情况汇总填表，电传、上报至中院监察室，中院将于每月2日前将全市法院落实《五个严禁》的情况上报省高院监察室，无受理、处理的也应填表上报，传真电话：3227679。各县(市)、区人民法院纪检组、监察室和本院各部门要高度重视《五个严禁》受理、查处情况的统计填报工作，指定专门人员负责，并将填表人员名单与联系方式于3月2日前报中院监察室。表格电传、报送时，各县(市)、区人民法院主要领导、本院各部门负责人应审核签字。表格“线索来源”一栏应注明“群众举报”或“自行发现”；“调查情况”一栏应注明“正在调查”、“查否”或经查“违反了第几项规定”；“处理情况”一栏应注明政纪、党纪处分及组织处理的方式。表格每月累计填报，根据案件调查情况，动态填写其中的调查处理情况。严格执行《五个严禁》规定，是关系到全市两级法院长远发展的重要工作，意义重大、任务艰巨。全市两级法院务必以求真务实的精神，以扎扎实实的工作，实实在在的效果，向党和人民交出一份合格的答卷。附：〖ZK(〗1.最高人民法院关于《五个严禁》的规定2.最高人民法院关于违反《五个严禁》规定的处理办法

附件一最高人民法院关于《五个严禁》的规定〖HTK〗(2009年1月8日起施行)

一、严禁接受案件当事人及相关人员的请客送礼；

二、严禁违反规定与律师进行不正当交往；

三、严禁插手过问他人办理的案件；

四、严禁在委托评估、拍卖等活动中徇私舞弊；

五、严禁泄露审判工作秘密。人民法院工作人员凡违反上述规定，依纪依法追究纪律责任直至刑事责任。从事审判、执行工作的，一律调离审判、执行岗位。附件二最高人民法院关于违反《五个严禁》规定的处理办法

第一条为了严肃人民法院工作纪律、确保《五个严禁》规定落到实处，特制定本办法。

第二条《五个严禁》规定所称“接受案件当事人及相关人员的请客送礼”，是指接受案件当事人、辩护人、代理人以及受委托从事审计、评估、拍卖、变卖、鉴定或者破产管理等单位人员的钱物、请吃娱乐、旅游以及其他利益的行为。第三条《五个严禁》规定所称“违反规定与律师进行不正当交往”，是指违反最高人民法院、司法部《关于规范法官和律师相互关系维护司法公正的若干规定》以及最高人民法院的相关制度规定，与律师进行不正当交往的行为。第四条《五个严禁》规定所称“插手过问他人办理的案件”，是指违反规定插手、干预、过问、打听他人办理的案件，或者向案件承办单位(部门)的领导、合议庭成员、独任审判人员或者其他辅助办案人员打招呼、说情等行为。第五条《五个严禁》规定所称“在委托评估、拍卖等活动中徇私舞弊”，是指在委托审计、评估、拍卖、变卖、鉴定或者指定破产管理人等活动中徇私情、谋私利，与相关机构和人员恶意串通、弄虚作假、违规操作等行为。第六条《五个严禁》规定所称“泄露审判工作秘密”，是指违反规定泄露合议庭或者审判委员会讨论案件的具体情况及其他审判、执行工作秘密的行为。第七条人民法院行政编制、事业编制人员违反《五个严禁》规定之一的，要依纪依法追究纪律责任直至刑事责任；从事审判、执行工作的，一律调离审判、执行岗位。人民法院聘用制人员违反《五个严禁》规定之一的，一律解除聘用合同。第八条人民法院工作人员违反《五个严禁》规定的线索，由人民法院纪检监察部门统一管理，人民法院其他部门接到群众举报或者自行发现线索后，应当及时移送纪检监察部门。第九条人民法院纪检监察部门要按照管辖权限及时对违反《五个严禁》规定的线索进行核查。一经核实，需要调离审判、执行岗位的，应当及时提出处理意见报院党组决定。第十条人民法

院政工部门根据院党组的决定，对违反《五个严禁》规定的人员履行组织处理手续。第十一条需要对违反《五个严禁》规定的人员追究纪律责任的，由人民法院纪检监察部门和机关党组织分别按照程序办理；需要追究刑事责任的，由纪检监察部门负责移送相关司法部门。第十二条违反《五个严禁》规定受到处理的人员，当年考核等次应当确定为不称职。

第十三条本办法由最高人民法院负责解释。第十四条本办法自颁布之日起执行。

第三篇：国家计委关于重申严格执行基本建设程序和审批规定的通知

国家计委关于重申严格执行基本建设程序和审

批规定的通知

【颁布单位】 国家发展计划委员会

【颁布日期】 19990729

【实施日期】 19990729

【章名】 通知

各省、自治区、直辖市及计划单列市计委（计经委），国务院各部委、各直属机构，各计划单列企业集团：

近年来，为了防止盲目重复建设、保证工程质量和提高投资效益，国家一方面积极推进投融资决策体制改革，一方面加强了建设项目的审批管理。从实际情况看，大部分地区、部门和企业，能够严格执行基本建设程序、认真做好项目前期工作，并按照规定的审批权限审批建设项目，对保证工程质量和投资效益起到了积极的作用。

但是，仍有个别地区、部门和企业，无视国家有关规定，违反基本建设程序，越权审批项目，擅自对外签约，甚至自行开工建设国家已明确否决的项目，事后又要求国家予以确认、帮助解决项目建设中和建成后遇到的困难和问题。这种行为，不利于防止重复建设，造成资金浪费和不良的社会影响。为坚决制止此类现象，维护国家有关规定的严肃性，特作如下通知：

一、严格执行基本建设程序。尤其是在建设项目前期工作阶段，必须严格按照现行建设程序执行。现行基本建设前期工作程序包括：项目建议书、可行性研究报告、初步设计、开工报告等工作环节。只有在完成上一环节工作后方可转入下一环节。除国家特别批准外，各地方、部门和企业不得简化项目建设程序。

二、严禁越权审批建设项目。在国家投融资体制改革方案出台之前，投资项目审批权限仍按现行规定执行。任何部门、地方和企业，不得超越规定审批权限擅自审批建设项目，不得采取“化整为零”等方式逃避上级主管部门的审批管理。

三、严禁擅自对外签约。各地方、部门和企业，必须严格执行国家有关规定，只有当建设项目的可行性研究报告经有权审批部门批准后，方可对外正式签订贷款协议、设备购买合同、合资合作协议和合同等。在可行性研究报告批准之前，不得擅自对外签约。

四、今后对违反基本建设程序的建设项目，国家计委不予审批。凡超越规定审批权限擅自审批的大中型基本建设项目，以及擅自对外签约的基本建设项目，一经发现，将追究有关审批部门及负责人的责任，并视情节轻重采取暂停审批项目等处罚措施。

五、今后对违反基本建设程序、越权审批和擅自对外签约等造成的不良后果及善后处理，国家计委将不予受理，一概由违反规定的有关部门、地区或企业自行负责。

第四篇：关于严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的通知(银办发〔2008〕155号)

中国人民银行办公厅文件 银办发„2008‟155号

中国人民银行办公厅关于严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的通知

中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部,各省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行；各证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司：

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令„2006‟第2号发布)施行以来，各金融机构能够从维护国家稳定、维护国家经济安全、维护金融稳定、打击洗钱犯罪和加强风险内控的高度，积极采取措施，履行报告大额交易和可疑交易职责。在金融机构的积极参与和配合下，我国反洗钱工作稳步推进，反洗钱监测分析工作在主动发现可疑线索和配合国家司法机关打击各种犯罪活动方面正在日益发挥重要作用。

大额交易和可疑交易报告是反洗钱工作的基础，其质量直接影响反洗钱监测分析工作，影响我国反洗钱工作的开展。近期人民银行在履行反洗钱监测分析职责过程中，不断发现一些金融机构未能严格按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》进行报告，所报大额交易和可疑交易报告在真实性、完整性和准确性方面出现严重错误（详见附件），严重影响了反洗钱监测分析工作的正常开展，对及时遏制和打击违法犯罪活动造成了干扰。这些问题的出现，说明一些金融机构未将反洗钱规章制度完全落

— 1 — 实到位，对反洗钱工作重要性的认识还需进一步提高。

为维护《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的严肃性，做好大额交易和可疑交易报告的报送工作，现就有关工作要求通知如下：

一、各金融机构要严格按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》要求，把反洗钱工作落到实处，认真履行大额交易和可疑交易报告职责，做好大额交易和可疑交易报告工作。

二、各金融机构要严格按照反洗钱法律法规的要求，认真做好客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作，确保大额交易和可疑交易报告基础数据准确和完整。

三、各金融机构应建立有效的大额交易和可疑交易报告报送监控机制，对本机构报告的大额交易和可疑交易进行认真审核，防止错报、漏报、压报等现象发生。

四、各金融机构要切实采取措施提高甄别和报告可疑交易的能力，做好可疑交易报告的人工分析和研判工作，增强可疑交易报告的有效性。

五、各金融机构应以高度负责的态度于2008年7月31日前对本机构执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的情况，包括工作制度建设、工作程序合规性,以及本机构2008年6月30日前报送的大额交易和可疑交易报告的真实性、完整性和准确性进行全面自查，及时发现和纠正存在的问题，切实杜绝类似问题再次发生。

六、若发现向中国反洗钱监测分析中心报送的大额和可疑交易报告存在错误，相关金融机构应按照人民银行在《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》发布后制定的数据接口规范，— 2 — 采用纠错报文方式进行纠正,同时以正式文件形式向中国反洗钱监测分析中心报告错误产生原因、涉及范围以及拟采取的相关措施。

请人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行将本通知转发至总部注册地在辖区内的金融机构，并在监督、检查金融机构履行反洗钱义务时关注本通知落实情况。

附件：金融机构大额交易和可疑交易报告中出现的严重错误

二〇〇八年六月二十二日

主题词：反洗钱通知

抄送：银监会、证监会、保监会办公厅。内部发送：反洗钱中心,条法司，反洗钱局。联系人：李晓明

联系电话：66199116（共印45份)中国人民银行办公厅2008年6月23日印发

附件

金融机构大额交易和可疑交易报告中 出现的严重错误

一、“账号”字段填写混乱。例如“账号”字段内容与“可疑交易特征描述”字段中出现的账号不一致，或使用报告机构内

— 3 — 部账号代替客户账号进行填报，致使报告中“账号”字段内容与客户实际账号不一致。

二、“交易金额”字段缺小数点，导致所报交易金额与实际交易金额相差很大。

三、“资金收付标志”字段填写内容与实际资金收付情况相反。

四、同一笔交易在大额交易报告和可疑交易报告中分别出现时，“业务标示号”字段内容不相同。

五、将报告机构代码填入“客户身份证件/证明文件号码”字段。

六、“金融机构名称”字段填写不规范，一是因填写不完整（例如仅填写“XX支行”）而无法确定金融机构所属银行和所在地区，二是未严格按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令„2006‟第2号发布）第七条第二款要求填写，误将办理业务的金融机构名称填入该字段，导致同一账户出现多个开户行。

七、“交易方式”字段内容的填写与实际交易情况不一致，例如在存在收付双方账户的情况下，“交易方式”字段填写为“现金支付”。

八、交易双方均为报告机构本行客户时，“交易对手姓名/名称”、“交易对手身份证件/证明文件号码”等客户信息缺失严重。

九、大额交易报告中的“资金用途”字段和可疑交易报告中的“资金来源和用途”字段未按要求如实填写客户资金的来源和用途，而是填成“转账支取”、“现金”或银行名称等不相关信息。

第五篇：中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知

中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知

2003年1月，中国人民银行颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（以下简称“一个规定、两个办法”），标志着中国反洗钱工作开始走上制度化轨道。

2004年，中国人民银行在全国范围内开展了针对商业银行的反洗钱专项检查，在此次检查中发现，金融机构反洗钱工作仍存在一些突出问题：一是有的金融机构对反洗钱工作的重要性认识不足，重视不够；二是反洗钱内控机制建设不完善，相当部分金融机构没有按照要求建立健全相应的机构和制度；三是反洗钱规定没有得到认真执行，措施落实不到位，尤其是大额交易和可疑资金交易报告制度有待进一步加强和完善；四是反洗钱工作人员的反洗钱知识和技能相对缺乏。这些问题如不解决，将严重制约我国反洗钱工作的有效开展。

发生上述问题，与我国反洗钱工作起步时间不长，工作经验不足有一定关系，但更重要的是思想认识有偏差。为解决上述问题，各金融机构必须从认识上找根源，从观念上找差距，从措施上找不足。2005年，人民银行将加大对金融机构反洗钱工作的监管力度，依法严格查处违反反洗钱规定的行为。现就有关问题通知如下：

一、金融机构要充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，切实加强领导，增强工作主动性

洗钱活动助长刑事犯罪，扰乱国家经济秩序，严重危害金融安全，影响政府信誉和国家对外形象。做好反洗钱工作，关系国家安全和经济秩序稳定，关系国家法制的有效实施，关系到经济和金融的正常运行，同时，也是加快我国金融业对外开放、推进我国金融业风险内控管理与国际接轨的必要步骤。

金融机构是洗钱活动最重要的渠道，也是反洗钱工作的主阵地，有效地开展反洗钱工作，既是一件必不可少的业务工作，也是一项必须履行的法定义务。各金融机构一定要从实践“三个代表”重要思想的高度，从维护政治稳定、社会安定和经济金融安全的大局出发，进一步提高认识，真正转变观念，切实加强组织领导，增强工作紧迫感、主动性，积极自觉地建立健全反洗钱内控制度，严格履行反洗钱的法律义务，保证反洗钱规定的全面执行，使我国反洗钱工作迅速走上规范化、法制化道路。

二、认真履行反洗钱法律义务，严格执行反洗钱规定

“一个《规定》、两个《办法》”要求金融机构建立健全反洗钱内控制度、履行反洗钱的相关义务，主要包括：

（一）客户尽职调查义务。金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件和资料，确定和记录其客户的身份信息。金融机构不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务，不得为客户开立匿名账户和假名账户。

（二）保存交易记录义务。金融机构在一定期限内要保存客户的账户资料和交易记录：账户资料，自销户之日起至少5年；交易记录，自交易记账之日起至少5年。交易记录包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。

（三）大额交易报告义务。金融机构应严格按照“一个《规定》、两个《办法》” 规定的大额交易的报告标准、报告程序和报告时间向有关部门报告。

（四）可疑交易报告义务。金融机构应严格按照“一个《规定》、两个《办法》” 规定的可疑交易的报告标准、报告程序和报告时间向有关部门报告。

（五）金融机构应当履行的其他反洗钱义务。

各金融机构要严格按照有关反洗钱规定，尽快建立起机制健全、制度完善、措施有力、控制有效的反洗钱体系，保障反洗钱工作的有效开展。

三、中国人民银行将严格执法，进一步加大反洗钱检查处罚力度

新修订的《中国人民银行法》（以下简称《中国人民银行法》）规定，中国人民银行负有“对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督”的法律职责。2005年，中国人民银行将根据《中国人民银行法》加大反洗钱监管和处罚力度，对不能有效履行反洗钱法律法规所规定的义务的金融机构及有关责任人员要依法严厉处罚；构成犯罪的，移交司法机关追究刑事责任。

根据《中国人民银行法》第四十六条规定，对于违反有关反洗钱规定的行为，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告、处五万元以上五十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

各金融机构及从业人员要切实增强法律意识，进一步明确所承担的法律责任，按照反洗钱规定的要求改进和加强反洗钱工作，自觉接受人民银行的业务指导和监督。

请中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行接此通知后，立即将本通知转发辖区内各城市商业银行、农村商业银行、外资银行、城乡信用社。

二○○五年一月