云南省小额信贷协会行业自律服务公约

第一篇：云南省小额信贷协会行业自律服务公约

云南省小额信贷协会行业自律服务公约

第一章 总 则

第一条 为保证云南省小额信贷协会成员单位依法合规经营，维护合理有序、公平竞争的市场环境，建立和完善自我约束机制，加强自律管理和相互监督，共同抵制行业内不正当竞争行为，促进云南省小额贷款公司健康发展，依据《中华人民共和国反不正当竞争法》、《云南省小额贷款公司管理办法》和《云南省小额信贷协会章程》制定本公约。全体会员应相互监督，共同遵守。

第二条 本公约所称小额贷款公司是指经云南省人民政府金融办公室批准设立、依法注册登记、具有法人资格，经营小额贷款业务的小额贷款公司。

第三条 严格执行国家有关法律、法规和规章，遵守协会制定的行业公约，在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家利益、社会公共利益、客户利益和行业利益。

第四条 加入本协会的会员机构，从维护全行业整体利益出发，积极推进行业自律，创造良好的行业发展环境。

第二章 行业自律与管理

第五条 自觉遵守国家有关小额贷款公司发展和管理的法律、法规和政策，不违规经营。倡导小额贷款公司及其从业人员认真负责地办理小额贷款业务，积极推进小额贷款行业的职业道德建设。

第六条 鼓励会员单位之间开展合法、公平、有序的行业竞争，提高小额贷款公司的服务质量和风险控制水平。倡导小额贷款公司及其从业人员时刻维护行业利益和形象，密切合作，相互尊重，交流互助，共谋发展。

第七条 遵循公平竞争原则，维护正常的市场秩序，遵守商业道德，不得以诋毁行业内其他单位的商业声誉、泄露其商业秘密等不正当手段争揽业务，扰乱正常的经营秩序。

第八条 自觉维护贷款客户的合法权益，保守客户商业秘密，不利用客户提供的信息从事任何与小额贷款无关并有损客户利益的活动。

第九条 积极督促会员单位建立内部业务统计制度，及时、准确、充分地向社会披露贷款利率等业务信息，真实、透明地反映贷款业务流程。准确、完整地向政府主管部门、云南省小额信贷协会等机构报送相关报表,真实反映利润及不良资产状况。

第十条 完善公司治理和内部控制机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力，针对信用风险、合规风险、操作风险等制定有效可行的防范措施。建立重大案件责任追究制

度，确立防范案件风险的长效机制。

第十一条 严格执行《云南省小额贷款公司管理办法》（云政办发〔2011〕106号文件），不得变相吸收公众存款，不得从事非法集资。加强同业之间的沟通，杜绝恶性竞争、垄断市场等行为，不得以减免或承担相关费用为条件进行不正当竞争。

第十二条 会员单位不得违规或变相提高贷款利率，贷款利率不得超过规定的上限。

第十三条 加强行业协作，积极探讨和研究行业发展战略，为行业的健康、持续发展献计献策。

第十四条 自觉接受社会各界对会员单位的监督，共同抵制和纠正行业不正之风。

第三章 从业人员自律与管理

第十五条 树立以人为本的理念，加强员工职业道德行为规范教育，倡导无私奉献和克己奉公。强化廉洁自律，坚决反对以权谋私、贪污受贿等不法行为，严格遵守党纪、政纪和廉洁从业有关规定，加大反腐倡廉的工作力度，完善有关规章制度。

第十六条 小额贷款公司从业人员应当自觉履行行业的自律义务：不利用媒体或者其他方式夸大、虚假宣传，误导

当事人；不诋毁、贬损其他小额贷款公司和从业人员的声誉；不利用职务之便谋取不当利益；不给付或者承诺给付回扣或者其他利益。

第十七条 小额贷款公司高管人员及从业人员应熟练掌握贷款业务知识并熟悉相关的金融知识，按要求接受云南省小额信贷协会的培训，不断提高业务素质，高管人员和从业人员要分别获得高管任职资格证书和从业资格证书方能任职或上岗。

第十八条 小额贷款公司从业人员在小额贷款公司之间的流动应该规范有序。小额贷款公司应保障其从业人员的合法权益，从业人员也不得损害小额贷款公司的合法权益。

第十九条 支持和促进小额贷款公司人员的有序正常流动，不得录用尚未与原单位依法解除劳动合同的人员和因个人操守问题被辞退的小额贷款公司从业人员。

第四章 协会自律与服务

第二十条 协会自律内容按《云南省小额信贷协会章程》中第二章第六条执行。

第二十一条 协会为会员单位建立信息平台，收集和发布相关信息。

第二十二条 协调解决小额贷款公司发展过程中的有关

问题。

第二十三条 维护会员单位的合法权益。

第二十四条 开展国际和国内省市区小额贷款公司协会和经济组织的联系，加强交流与合作。

第二十五条 组织各类业务培训，开展高管人员及从业人员的任职培训，不断提高小额贷款公司从业人员的综合素质。

第二十六条 研究和探讨小额贷款公司的发展方向、目标、体制、政策、管理等理论和实际问题，调查了解并及时反映小额贷款公司的建议和要求，为政府决策提供建议和依据。

第二十七条 组织会员单位交流先进经验，开展评选、表彰、宣传优秀小额贷款公司与优秀企业家活动，促进小额贷款公司品牌建设与自主创新工作。

第二十八条 加快小额贷款公司征信系统的建立，积极促进小额贷款公司资信评级工作，提高小额贷款公司信息透明度和准确性。逐步建立对贷款客户的信用评价和联合征信工作，实现行业内信用信息资源共享。

第二十九条 承办相关政府部门委托的服务工作

第五章 公约执行

第三十条 协会会员为本公约的执行机构并互相监督执行，协会负责监督实施本公约，并负责向会员单位传递行业管理的法规、政策及行业自律信息，维护会员单位的正当利益，并对会员单位遵守本公约的情况进行督促、指导和检查。

第三十一条 会员单位应充分尊重并自觉履行本公约的各项自律条款，所有会员均有权对公约监督实施机构执行本公约的合法性和公正性进行监督。

第三十二条 会员单位之间发生争议时，应自觉维护行业团结，以维护行业整体利益为重，争取以协商的方式解决争议。当协商难以达成时，可请求公约监督实施机构或业务主管部门进行调解。

第三十三条 会员单位违反本公约的，其他会员单位均有权及时向公约监督实施机构或业务主管部门进行检举。经查证属实且造成不良影响的，由公约监督实施机构或业务主管部门视不同情况给予通报、取消会员资格或由业务主管部门给予行政处罚的处理，涉及违法的单位提交司法机关处理。

第三十四条 本公约经2012年1月17日常务理事会表决通过后生效。

云南省小额信贷协会

二〇一二年一月十七日

第二篇：云南省小额信贷扶贫管理办法

云南省小额信贷扶贫管理办法

2005年04月28日 09:56

云南省小额信贷扶贫管理办法 云南省人民政府

一、总则

第一条 为更进一步规范、完善小额信贷扶贫管理工作，管好用好小额信贷扶贫资金，不断提高小额信贷扶贫效果，根据《中国农业银行云南省分行“小额信贷”扶贫贷款管理实施细则（试行）》的有关规定，结合我省小额信贷扶贫工作的实际，重新（修订）完善《云南省小额信贷扶

贫管理办法》（以下简称《办法》）。

第二条 小额信贷扶贫是银行、财政、社会力量向贫困农户提供小额有偿有息的信贷资金，实行“有偿使用、小额短期、整贷零还、小组联保、滚动发展”的原则，并指导帮助支持贫困农户实现可持续发展的一种全新的扶贫方式。同时并将贯穿于解决相对贫困问题的全过程。第三条 小额信贷扶贫以贫困村为重点，以贫困户为对象，是一项行之有效的综合性扶贫措施，金融系统，扶贫、财政以及妇联、共青团等部门应密切合作，各司其职，推动我省小额信贷健康、有序、快速发展。

二、机构设置与职责

第四条 省、地州市、县在同级扶贫开发领导小组内设立小额信贷扶贫领导小组及工作机构。省、地州市、县各级农行相应设立管理小额信贷扶贫贷款的机构，确保机构协调上的联系配合。

第五条 省小额信贷办公室设在省扶贫办内，负责全省小额信贷扶贫的组织实施工作，其主要职责是：

1．代省扶贫开发领导小组制定全省小额信贷扶贫的总体规划、实施方案以及拟定小额信贷扶贫的有关规定及管理办法等；

2．统筹计划，确定规模，调配资金，监测审计，组织对小额信贷扶贫进行政策调研，总结交流经验，加强人员培训；

3．宏观指导和监督检查各地和有关部门贯彻执行中央及省委、省政府有关小额信贷的方针、政策，小额信贷的业务工作和各项规章制度的执行情况。第六条 地、州、市小额信贷办公室主要职责是：

1．代地州市扶贫开发领导小组编制全区小额信贷工作规划、计划，按照省小额信贷办公室有关规定拟定全区小额信贷扶贫的具体贯彻实施意见； 2．指导县、乡小额信贷的业务工作；

3．培训县、乡小额信贷的业务人员，搞好统计监测，组织好小额信贷政策调研； 4．加强与农行的联系合作，确保农行小额信贷扶贫贷款及时、足额到位； 5．配合有关部门，加强对县、乡小额信贷扶贫资金的检查、审计和监察工作。第七条 县级小额信贷办公室主要职责是：

1．代县级扶贫开发领导小组编制小额信贷扶贫工作规划、计划； 2．审查、检查小额信贷扶贫项目，搞好统计监测；

3．加强与农行的联系与合作，确保农行信贷资金安全、及时、足额发放到群众手中； 4．管理乡（镇）小额信贷工作站工作，抓好培训，组织好配套服务； 5．配合有关部门加强对乡（镇）小额信贷资金的抽查、审计工作。第八条 乡（镇）小额信贷工作站主要职责是：

1．代本乡（镇）人民政府编制乡（镇）小额信贷扶贫工作规划和计划；

2．选定扶贫对象，搞好建档立卡工作，组建管理各中心和联保小组工作，建立健全工作站站长、会计、出纳、信贷员岗位责任制，建立健全中心主任、小组长工作职责和岗位责任； 3．帮助贫困户选好项目，并围绕项目提供产前、产中、产后各项服务；

4．坚持每月召开一次中心会议，确保中心会议制度化、正常化，协助农行做好放贷工作，并认真负责地按农行《“小额信贷”扶贫贷款委托代收代管协议》做好信贷资金管理、收回及再贷工作。

第九条 中心主任职责是：

1．组织小组成员选择开发项目，申请扶贫资金；

2．每月召开一次中心会议，交流生产经验，传递市场信息，开展技术培训，落实联保责任，宣传扶贫政策；

3．协助信贷员做好放款、收款及回收再贷工作。第十条 小组长职责是：

1．监督组员参加中心会议，监督组员执行规章制度；

2．组织组员讨论、选择、实施好生产项目，确定贷款数额，合理使用贷款，落实联保责任； 3．团结互助，督促组员按期还款付息和缴纳小组基金；

4．协助工作站人员开展社区精神文明建设，参与社区发展规划的制定。第十一条 省农业银行管理小额信贷扶贫贷款的机构，其主要职责是： 1．在省扶贫开发领导小组的统筹安排下，下达小额信贷扶贫贷款计划； 2．负责农行小额信贷扶贫贷款的业务工作；

3．按照农总行有关规定，拟定管理小额信贷扶贫贷款的有关管理实施细则、办法，并定期进行监督、检查；

4．承担全省各地、州、市、县扶贫信贷业务人员的培训工作；

5．定期检查各地、州、市、县小额信贷扶贫到户的帐务，配合省级有关部门对各地、州、市、县小额信贷扶贫到户资金进行审计和监察。

第十二条 地、州、市农行管理小额信贷扶贫贷款的机构，其主要职责是： 1．按照省农行下达的小额信贷计划，及时下达到所辖各县支行；

2．按照农总行及省分行的有关规定，拟定全区小额信贷扶贫贷款的有关贯彻办法，并定期进行监督、检查；

3．管理全区小额信贷扶贫贷款到户资金的业务工作； 4．培训县级扶贫信贷业务人员；

5．定期检查县级小额信贷扶贫贷款到户帐务，配合有关部门对各县小额信贷扶贫到户资金进行审计。

第十三条 县农业银行管理小额信贷扶贫贷款的机构，其主要职责是：

1．严格按照上级下达的扶贫贷款计划，及时审查贷款项目，发放贷款。根据实际情况，确需调整贷款计划的，须报上级主管部门批准； 2．管理乡（镇）农行小额信贷资金的业务工作；

3．培训县支行所辖小额信贷扶贫贷款工作人员和财会人员；

4．定期检查乡（镇）农行小额信贷扶贫到户资金的帐务，配合有关部门对乡（镇）小额信贷扶贫到户资金进行审计；

5．搞好统计工作，及时、准确地提供各类账表和票据。

第十四条 凡是利用银行贷款开展小额信贷扶贫的乡（镇），有营业所的必须配备1—2名专贷员，无营业所的，必须由县支行指派1—2名专贷人员，或由2—3个乡（镇）组成信贷组，配备2—3名信贷员具体负责小额信贷扶贫资金的发放，并与乡（镇）工作站共同配合做好小额

信贷扶贫工作。基层营业所、信贷组其主要职责是：

1．按照农业银行下达的小额信贷扶贫到户资金规模计划，依据乡（镇）小额信贷工作站提供的贫困户贷款规模及生产项目花名册，1个月内要与贫困户签订贷款合同，及时、足额地把农行小额信贷扶贫资金发放到农户手中；

2．自主发放贷款，与乡（镇）共同做好回收以及回收再贷工作；

3．加强对贷款的检查和贷款档案的管理工作，确保贷款的使用用途和使用效益； 4．加强对小额信贷专职信贷员的管理工作，使信贷员尽职尽责地做好资金的发放和回收工作，最大限度地避免贷款资金风险；

5．按回收资金总额的5‰和回收利息总额的5％的标准，每个季度结算一次，给乡（镇）工作站支付手续费。

三、运行机制

第十五条 小额信贷扶贫是打好扶贫攻坚战，切实解决贫困温饱的重要举措。在省委、省政府统一领导下，实行双线管理体制：项目管理与资金管理相互分离，又相互衔接即：农行直接负责小额信贷扶贫资金的管理，间接参与贷款农户项目的实施；政府职能部门间接协助农行做好资金 的管理工作，直接负责贷款农户项目的实施。使用财政、上海帮扶资金实行小额信贷的乡（镇），则仍按省对地州市、地州市对县的管理体制进行管理。

第十六条 由政府基层工作站承贷承还的运行机制向由农业银行直接与农户建立借贷关系，将资金直接投放到户的方向过渡，是规范和完善我省小额信贷扶贫到户运行机制的一项重大决策。实行这一新的运行机制，既符合中央的金融政策，又从法律、法规上确立了农业银行与贫困户的

借贷关系，明确了债权债务，同时也从客观上化解了政府部门统贷统还带来的金融风险和利益损失，对促进我省小额信贷扶贫工作向更高层次发展，加快扶贫攻坚步伐都有着非常重要的意义。

第十七条 实施新的运行机制始终要坚持“五不变”、“八不准”。“五不变”即：一是坚持扶贫到户的方针不变，确保贫困户能得到有效的资金扶持；二是坚持小额贷款对农户不抵押、不担保的原则不变；三是坚持“整贷零还、小组联保”的核心机制不变；四是坚持雪中送炭，适时

投放资金的原则不变；五是坚持滚动发展，连续扶持3年的办法不变。“八不准”即：不准提高贷款利率，不准提前扣收利息，不准扣留贫困户各种陈旧欠款，不准提前收贷，不准明贷暗收、明贷暗存，不准挤占挪用、转移用途，不准在贷款投放中变相加息，不准贻误农时。

四、资金管理

第十八条 凡采取小额信贷方式用于扶贫到户的资金，实行统一计划、统筹安排、统一管理的原则，农行小额信贷扶贫贷款，由省扶贫开发领导小组全面统筹，农行系统全面管理，财政及上海帮扶资金由省扶贫开发领导小组实施全面管理。地、州、市、县对小额信贷资金的实施规模有

计划权和调控权；县对乡（镇）、地、州、市对县资金的调整，必须在同级小额信贷办公室和农行共同研究统一后才能调整，但须把调整后的情况报省小额信贷办公室备案。县对乡（镇）资金的调整必须报地、州、市小额信贷办公室、农行审批同意后才能实施。第十九条 各类小额信贷资金均实行有偿有息、循环滚动使用3年的原则，即：对具体的地区、县、乡核定的计划可以连续滚动使用三年，三年为一周期，周期内对工作搞得好的乡（镇）基数只增不收，并同时允许对计划内的资金根据当地的发展扶持规划实行回收循环再贷，贷款回收

率必须保证在90％以上。

第二十条 严格规范执行小额信贷整贷零还制度是搞好小额信贷工作至关重要的关键。根据我省各地的特殊情况，年还款周期原则上限定在24次、12次二种不同形式。各地应根据自己的情况，确定形式并报省小额信贷办公室备案。

第二十一条 农行小额信贷扶贫贷款计划下达后，地、州、市、县农业银行应及时将资金调度到位。1个月内必须投放到户。回收再贷资金，在贷款前提条件具备的情况下，农行应抓紧审查，保证1个月内投放到户，尽最大努力避免资金的闲置，确保资金回收再贷率达80％以上。

第二十二条 为确保小额信贷扶贫严格按省委、省政府的要求顺利开展，省财政每年安排一定资金，作为工作站经费补助。地、州、市、县财政要把小额信贷办公室工作经费纳入财政预算，以确保工作机构业务的正常开展。原使用农行贷款省财政给予贷款额2．88％的经费补助，使用财政资金和上海帮扶资金的乡（镇），从利息收入中开支工作经费的规定不再执行。使用财政资金和上海帮扶资金，按规定收取的利息不再上交省级，直接交给乡（镇）财政所，由财政所视贷款的回收情况，对照银行的做法，按回收贷款额5‰和回收利息5％的标准，每个季度结算

一次支付给工作站，作为手续费，以奖励工作站加强贷款的回收管理。

第二十三条 凡用于小额信贷扶贫到户的资金利息均严格按照国家当年颁布的专项扶贫贷款利率和贫困户实际用款天数计收，坚持利随本清。

第二十四条 对贫困户投放贷款坚持小额信贷的原则，每一次投放额度应为1000—1500元。对扶持效果好，还款及时的贫困户，可以连续扶持，贷款额度可增加到2000元，但最高限额不得超过3000元。

第二十五条 坚持小组基金、中心基金缴纳和管理制度，是搞好小额信贷，防范风险的重要手段，根据《银行通则》的有关规定，凡使用信贷资金实施小额信贷扶贫的乡（镇），可采取中心、小组成立之初一次性预收的办法交由基层工作站代管。使用上海帮扶和省财政资金的乡（镇）

仍然按云小扶字〔1998〕1号文件的有关规定执行。

第二十六条 凡使用省财政、上海帮扶资金实施小额信贷的乡（镇），仍坚持“有偿使用，按期归还”的原则，对到期收回的资金首先确保中央借款的归还，余额部分调回预算，按国务院和省清理整顿财政信用资金的规定重新安排使用。

五、财务管理与核算

第二十七条 小额信贷的财务管理必须严格遵循国家的法律、法规，做到制度健全，操作规范。

第二十八条 利用各类小额信贷扶贫资金的乡（镇）工作站，财务管理仍按云小扶字〔1998〕1号文件《云南省小额信贷扶贫财务管理办法》、《云南省小额信贷扶贫会计制度》执行。第二十九条 切实加强内部财务管理工作，各级小额信贷办公室和乡（镇）工作站必须配备合格的财务人员，会计和出纳不得由同一人兼任，出纳不得兼任稽核、会计档案管理以及收入、费用、债权、债务帐目的登记工作。坚持由乡（镇）工作站代管中心、小组基金制度，设专帐管理。

第三十条 乡（镇）工作站、农行营业所（或信贷组）应按月、按季及时向上一级管理部门呈报信贷财务月报表、季报表，并按时呈报年终决算报表。

第三十一条 县扶贫办及县农业银行要定期或不定期地组织专人对乡（镇）信贷财务进行核帐，查现、查库、稽核，确保资金的安全运行。

六、监测与评估

第三十二条 监测与评估是保证小额信贷扶贫到户工作顺利实施的重要环节，是必不可少的一项管理措施。各级小额信贷办公室及各乡（镇）工作站必须按期完成有关统计监测数据的收集、整理，定期汇总上报，坚持月报表制度和年末效益统计制度。

第三十三条 小额信贷扶贫工作的监测与评估，分经常性监测、评估和阶段性监测、评估。阶段性监测、评估由省小额信贷办公室统一实施，经常性监测评估由各县小额信贷办公室按月实施。

第三十四条 搞好农行系统与扶贫系统的协调配合工作。各级农业银行要定期向同级扶贫部门及时提供资金的发放、回收及回收再贷的计划执行情况。各级扶贫部门也应经常向各级农行反馈扶贫资金及扶贫项目的实施效益情况，互通情况密切合作。

第三十五条 建立小额信贷资金安排的举报制度。各级扶贫部门和农行机构，尤其是乡（镇）人民政府和村民委员会要结合政务、村务公开，广泛接受社会监督。对小额信贷扶贫过程中出现的违法违纪问题，要采取过硬措施，加以整改，并及时向上级管理部门报告，对既不报告又不整

改的，要追究同级负责人的责任。

七、奖励与惩罚

第三十六条 建立小额信贷目标管理责任制。目标管理要紧紧与贷款规模发放、扶持贫困户数量、还款率、回收再贷率各项制度建设、组织机构和农户实施项目的效益挂钩，以还款率和扶持农户的效益作为奖罚的核心纳入政府考核，实行省对地州市，地州市对县的办法，层层建立工作

量化目标管理责任制。

第三十七条 对实施小额信贷目标管理责任制成效显著的地州市县，通过检查验收，省委、省政府将给予奖励。对实施效果差的，给予通报批评，并对主要领导干部，视其情况，给予行政处罚。

八、附则

第三十八条 对1998年下发执行的《云南省小额信贷扶贫管理办法》、《云南省小额信贷财务管理办法》、《云南省小额信贷扶贫会计制度》和《中国农业银行云南省分行“小额信贷”扶贫贷款管理实施细则（试行）》执行过程中与本办法有矛盾的，均以本办法为准。第三十九条 本办法由云南省扶贫开发领导小组办公室负责解释。第四十条 本办法自发文之日起执行。

2000年6月19日

第三篇：行业联盟自律公约

（中国电力规划设计协会第六届理事会第二次全体会议2008年1月21日通过）

第一章 总 则

第一条 为了建立和健全电力勘测设计行业公平、公正、公开、诚信自律机制，提高电力勘测设计行业服务水平，促进行业健康、有序、科学、可持续发展，规范行业从业行为，特制定本公约。

第二条 本公约依据下列法律法规和文件：

1、中国电力规划设计协会章程；

2、中华人民共和国反不正当竞争法；

3、中华人民共和国合同法

4、中华人民共和国招标投标法；

5、中华人民共和国价格法；

6、建设工程质量管理条例（国务院令第279号）；

7、建设工程勘察设计管理条例（国务院令第293号）；

8、建设工程安全生产管理条例（国务院令第393号）；

9、价格违法行为行政处罚规定（国家发展计划委员会令第1号）；

10、工程勘察设计收费管理规定（国家发展计划委员会、建设部计价格[2002]10号）；

11、建设项目前期工作咨询收费暂行规定（国家发展计划委员会计价格[1999]1283号）；

12、水利、水电、电力建设项目前期工作工程勘察收费暂行规定（国家发展改革委员会、建设部发改价格[2006]1352号）；

13、其他相关法律法规和协会相关规定。

第三条 中国电力规划设计协会（以下简称协会）会员单位应遵守本公约，鼓励从事电力勘测设计业务的非会员单位签署和遵守本公约（以下统称签约人）。

第四条 签署公约自愿，退出公约自由。协会会员退出公约时，应予书面声明，其会员资格自动取消。

第二章 自律守则

第五条 人力资源、技术装备、生产办公条件、注册资本金与本单位资质等级相符合。

第六条 质量管理体系运行有效，取得国家认可机构的认证；按照主营业务范围的需要，取得国家认可机构认证的职业健康安全管理体系和环境管理体系并运行有效。第七条 依法经营，诚实守信；按照咨询、勘察、设计资质证书规定的等级和业务范围承揽电力工程咨询、勘察、设计业务；签订和严格履行合同；自觉执行国家有关收费标准。

第八条 产品质量和服务符合国家有关规程规范、标准和合同约定的要求；严格保护知识产权、专利和专有技术。

第九条 遵守职业道德和社会公德；履行社会责任。

第三章 签约人的权利和义务

第十条 签约人的权利：

1、要求协会维护其正当权益，并对违约和不当行为进行调查处理；

2、列席协会对有关违反公约或不当行为调查处理的听证或核查会议；

3、抵制并投诉、举报违反公约、失信或不当行为，并提出惩戒处理建议；有权要求协会对举报事宜进行保密；

4、为本企业违反公约、失信或不当行为的处理进行辩护；

5、监督协会本部有关工作人员，有权向协会本部或常务理事会投诉、检举协会工作人员违规、违约或有失公正的行为。

第十一条 签约人的义务：

1、守法、守信，自觉履行公约；维护国家、行业和签约人的利益；

2、抵制并投诉、举报签约人违反公约、失信或其他违法、不当行为。投诉、举报应当采用署名的书面方式，并附相关证据；

3、协助和配合协会对违反公约、失信或不当行为进行调查处理；

4、配合协会建立招标投标信息系统和信用档案；

5、配合协会建立和完善自律公约及相关管理规定。

第四章 公约的监督与管理

第十二条 协会本部负责组织实施本公约，并对签约人的履约行为进行监督管理。

第十三条 协会本部负责下列管理事项：

1、公约的解释、修订和签约人履约情况的监督、检查；

2、受理投诉、举报、申诉以及对违反公约、失信、侵权行为的调查、鉴定及处理；

3、对签约人自律情况进行评价；

4、建立签约人的信用档案。

第十四条 协会设立自律监督电话，并在协会网站上设立监督窗口。

第五章 违约和违约处理

第十五条 签约人发生下列情况之一时，一经查实，视为违约：

1、人力资源、或技术装备、或生产办公条件、或注册资本金不符合资质等级要求；

2、报送的统计报表和信息资料不真实或不及时；

3、质量管理体系运行失效，或没有建立主营业务范围需要的管理体系；

4、超越咨询、勘察、设计资质证书规定的等级和业务范围承揽电力工程咨询、勘察、设计业务；

5、不执行国家颁发的勘察设计、咨询收费标准，扰乱市场经济秩序，报价低于或高于政府指导价浮动范围；

6．故意压低或增加投资获取项目，损害国家、投资方、行业利益；

7、不能有效履行合同，投诉达3次及以上；

8、不执行国家资质管理的有关规定，非法挂靠，或非法转包，或出卖图章图签；

9、不执行国家法律、法规和工程建设的强制性标准；

10．产品内容深度不符合国家有关技术规范、规程和标准的要求；

11、产品质量和服务不满足合同约定的基本要求，给投资方造成重大经济损失并造成恶劣影响；

12、一年内发生重大政治、经济案件，或一般经济案件，涉案人员达到3人及以上；

13、不遵守社会公德，产生恶劣社会影响；

14、不遵守职业道德，损害国家、社会及他人利益；

15、发生负主要责任的重大安全生产事故，或对安全生产事故瞒而不报并被地方主管部门查处。

16、其他违反法律法规和协会管理规定的事件。

第十六条 协会有关工作人员发生下列情况之一时，视为违约：

1、办事不公正，不能维护行业的正当权益；

2、对违约行为不作为或渎职；

3、不能有效履行协会会员代表大会、理事会或常务理事会决议，对协会形象造成不良影响；

4、泄露机密，对签约人造成伤害。

第十七条 签约人如发生第十五条规定的情况，经协会组织核实，根据情节轻重、造成影响和损失等情况，由协会理事长办公会研究，给予下列惩戒处理或向有关行政监督部门提出处理建议：

1、通报批评、责成书面检查并改正；

2、暂停其协会会员权利半年、一年，并在协会会刊、网站上公告；

3、暂停其协会理事、常务理事单位权利，并解除相应的协会职务；

4、降低或撤销行业信用评价等级，并在协会会刊、网站或国家相关的媒体上公告；

5、取消协会会员资格，并在协会会刊、网站或国家相关的媒体上公告；

6、建议政府有关管理部门按规定停业整顿、降低、撤消单位资质等级或给予其他行政处罚。

第十八条 协会本部工作人员如发生第十六条规定的情况，经协会核实，将根据情节轻重、造成影响和损失等情况，分别给予批评、警告、调离岗位、直至解除聘用合同的惩戒处理。

第六章附则

第十九条 协会处理违约事件所发生的所有直接费用由违约人承担。第二十条 本公约经协会六届理事会第二次会议通过，于2008年1月21日起试行。2002年签署的《电力勘测设计行业价格公约》和2006年第五届四次理事会通过的《电力勘测设计行业价格公约实施细则》同时废止。

第二十一条 本公约经协会或百分之十及以上会员提议，协会常务理事会批准后可以修改；经协会理事会通过后生效。

第二十二条 本公约由协会本部负责解释。

第四篇：四川省小额贷款公司协会自律服务公约

四川省小额贷款公司协会自律服务公约

第一章 总 则

第一条 为保证四川省小额贷款公司协会成员单位依法合规经营，维护合理有序、公平竞争的市场环境，建立和完善自我约束机制，加强自律管理和相互监督，共同抵制行业内不正当竞争行为，促进四川省小额贷款公司健康发展，依据《中华人民共和国反不正当竞争法》、《四川省小额贷款公司管理暂行办法》和《四川省小额贷款公司协会章程》制定本公约。全体会员应相互监督，共同遵守。

第二条 本公约所称小额贷款公司是指经省政府金融办批准设立、依法注册登记、具有法人资格、经营小额贷款业务的企业法人。

第三条 严格执行国家有关法律、法规和规章，遵守协会制定的行业公约，在平等、自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家利益、社会公共利益、客户利益和行业利益。

第四条 加入本协会的会员机构，从维护全行业整体利益出发，积极推进行业自律，创造良好的行业发展环境。

第二章 行业自律与管理

第五条 自觉遵守国家有关小额贷款公司发展和管理的法律、法规和政策，不违规经营，倡导小额贷款公司及其从业人员认真负责地办理小额贷款业务，积极推进小额贷款行业的职业道德建设。

第六条 鼓励会员单位之间开展合法、公平、有序的行业竞争，提高小额贷款公司的服务质量和风险控制水平。倡导小额贷款公司及其从

业人员时刻维护行业利益和形象，密切合作，相互尊重，交流互助，共谋发展。

第七条 遵循公平竞争原则，维护正常的市场秩序，遵守商业道德，不得以诋毁行业内其他单位的商业声誉、泄露其商业秘密等不正当手段争揽业务，扰乱正常的经营秩序。

第八条自觉维护贷款客户的合法权益，保守客户商业秘密，不利用客户提供的信息从事任何与小额贷款无关并有损客户利益的活动。

第九条 积极督促会员单位建立内部业务统计制度，及时、准确、充分地向社会披露贷款利率等业务信息，真实、透明地反映贷款业务流程。准确、完整地向政府主管部门、四川省小额贷款公司协会等机构报送相关报表,真实反映利润及不良资产状况。

第十条 完善公司治理和内部控制机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力，针对信用风险、合规风险、操作风险等制定有效可行的防范措施。建立重大案件责任追究制度，确立防范案件风险的长效机制。

第十一条 严格执行《四川省小额贷款公司管理暂行办法》（川办函

[2008]256号文件），不得变相吸收公众存款，不得从事非法集资、跨区域经营。加强同业之间的沟通，杜绝恶性竞争、垄断市场等行为，不得以减免或承担相关费用为条件进行不正当竞争。

第十二条 会员单位不得违规或变相提高贷款利率，贷款利率不得超过司法部门规定的上限。

第十三条 加强行业协作，积极探讨和研究行业发展战略，为行业的健康、持续发展献计献策。

第十四条 自觉接受社会各界对会员单位的监督，共同抵制和纠正行业不正之风。

第三章 从业人员自律与管理

第十五条 树立以人为本的理念，加强员工职业道德行为规范教育，倡导无私奉献和克己奉公。强化廉洁自律，坚决反对以权谋私、贪污受贿等不法行为，严格遵守党纪、政纪和廉洁从业有关规定，加大反腐倡廉的工作力度，完善有关规章制度。

第十六条 小额贷款公司从业人员应当自觉履行行业的自律义务：不利用媒体或者其他方式夸大、虚假宣传，误导当事人；不故意诋毁、贬损其他小额贷款公司和从业人员的声誉；不利用职务之便谋取不当利益；不给付或者承诺给付回扣或者其他利益；

第十七条 小额贷款公司高管人员及从业人员应熟练掌握贷款业务知识并熟悉相关的金融知识，按要求接受四川省小额贷款公司协会的培训，不断提高业务素质，高管人员和从业人员要分别获得高管任职资格证书和从业资格证书方能任职或上岗。

第十八条小额贷款公司从业人员在小额贷款公司之间的流动应该规范有序。小额贷款公司应保障其从业人员的合法权益，从业人员也不得损害小额贷款公司的合法权益。

第十九条 支持和促进小额贷款公司人员的有序正常流动，不得录用尚未与原单位依法解除劳动合同的人员和因个人操守问题被辞退的小额贷款公司从业人员。

第四章 协会自律与服务

第二十条 协会自律内容按《四川省小额贷款公司协会章程》中第四章和第五章执行。

第二十一条 协会为会员单位建立信息平台，收集和发布相关信息； 第二十二条 协调解决小额贷款公司发展过程中的有关问题； 第二十三条维护会员单位的合法权益；

第二十四条 开展国际和国内省市区小额贷款公司协会和经济组织的联系，加强交流与合作；

第二十五条 组织各类业务培训，开展高管人员及从业人员的任职培训，不断提高小额贷款公司从业人员的综合素质；

第二十六条研究和探讨小额贷款公司的发展方向、目标、体制、政策、管理等理论和实际问题，调查了解并及时反映小额贷款公司的建议和要求，为政府决策提供建议和依据；

第二十七条 组织会员单位交流先进经验，开展评选、表彰、宣传优秀小额贷款公司与优秀企业家活动，促进小额贷款公司品牌建设与自主创新工作；

第二十八条 通过协会有效的工作，推动并引导小额贷款公司逐步向村镇银行过渡，更大领域、更深层次地与国内外战略投资者合作。第二十九条 加快小额贷款公司征信系统的建立，积极促进小额贷款公司资信评级工作，提高小额贷款公司信息透明度和准确性。逐步建立对贷款客户的信用评价和联合征信工作，实现行业内信用信息资源共享。

第三十条 承办相关政府部门委托的服务工作

第五章 公约执行

第三十一条 协会会员为本公约的执行机构并互相监督执行，协会负责监督实施本公约，并负责向会员单位传递行业管理的法规、政策及行业自律信息，维护会员单位的正当利益，并对会员单位遵守本公约的情况进行督促、指导和检查。

第三十二条 会员单位应充分尊重并自觉履行本公约的各项自律条款，所有会员均有权对公约监督实施机构执行本公约的合法性和公正性进行监督。

第三十三条 会员单位之间发生争议时，应自觉维护行业团结，以维护行业整体利益为重，争取以协商的方式解决争议。当协商难以达成时，可请求公约监督实施机构或业务主管部门进行调解。

第三十四条 会员单位违反本公约的，其他会员单位均有权及时向公约监督实施机构或业务主管部门进行检举。经查证属实且造成不良影响的，由公约监督实施机构或业务主管部门视不同情况给予通报、取消会员资格或由业务主管部门给予行政处罚的处理，涉及违法的单位提交司法机关处理。

第三十五条 本公约经二O一一年八月二十四日会议表决通过后生效。

四川省小额贷款公司协会二O一一年八年二十四日

第五篇：内蒙古自治区小额信贷协会规章制度

内蒙古小额信贷协会内控制度

第一章 总 则

第一条 为确保内蒙古小额信贷协会依法合规认真履行自律、维权、协调、服务、宣传职能，强化内部管理，提高协会工作人员素质，提升行业整体形象，促进小额信贷行业健康发展。根据《内蒙古小额信贷协会章程》等规定，特制定本制度。

第二条 内蒙古自治区小额信贷协会内控制度是自治区小额信贷协会和工作人员共同遵守的行为准则和制度规范,是对工作人员及其所在单位进行监督检查的依据。

第三条 建立内控制度的目的是促进自治区小额信贷协会各项工作的科学化和规范化，防范管理漏洞，提高管理效率，促进自治区小额信贷协会所有工作人员认真履行岗位职责，完成各项工作任务。

第四条 内蒙古自治区小额信贷协会内控制度遵循以下原则：

（一）制约性原则。自治区小额信贷协会各岗位的设置必须权责分明、相互制约。

（二）全面性原则。内控制度应涵盖自治区小额信贷协会所有部门、岗位和人员。

（三）有效性原则。内控制度应有效识别和防范管理风险，促进各项管理活动规范进行。

（四）公平性原则。内控制度不依附于任何个人意志，所有自治区小额信贷协会工作人员必须遵守内控制度的各项要求。

（五）合理性原则。内控制度应与小额信贷协会工作特点相适应，根据内蒙古自治区小额信贷协会实际情况，在综合考虑风险损失、机构自身条件和可操作性的前提下，以合理的成本、恰当的措施和方法实施。

第二章 内控制度的基本内容

第五条 内控制度的基本内容包括：协会领导及部门职责、文件及运行管理、印章管理、档案管理、办公电话管理规定、对外宣传接待工作管理规定、保密工作制度等。

第一节

协会领导及部门职责

第六条协会领导工作职责

一、协会会长工作职责

会长为协会的法定代表人，履行下列职责：

（一）召集和主持理事会（或常务理事会）；

（二）检查会员大会、理事会、常务理事会会议决议的落实 情况；

（三）代表本协会签署有关重要文件；

（四）组织、领导协会的各项重大工作。

二、副会长工作职责

（一）协助会长开展协会工作；

（二）协助会长检查会员大会、理事会、常务理事会会议决议的落实情况；

（三）协助会长组织、领导协会的各项重大工作。

三、协会秘书长工作职责

（一）主持协会秘书处开展日常工作，组织实施协会的工作计划；

（二）协调协会内部机构开展工作；

（三）提名秘书处各部门主要负责人，提请常务理事会决定；

（四）提出秘书处工作人员的聘用名单，报会长决定；

（五）签发协会的日常文件；

（六）处理其他日常事务。

四、协会副秘书长工作职责

（一）协助秘书长开展协会秘书处日常工作，具体组织实施协会的工作计划；

（二）协助秘书长协调协会内部机构开展工作；

（三）协助秘书长处理其他日常事务。

五、监事长工作职责

（一）主持监事会会议；

（二）列席理事会会议；

（三）主持监事会开展工作。

第七条 协会秘书处内设部门工作职责

按照精干高效、循序渐进的原则，在协会开办之初，秘书处暂设一室二部，即办公室、联络部、服务部，专职公司人员初步设置5-8人，副秘书长1-2人，每个部室1-2人、人员采取公开招聘方式确定。今后，将随着工作的开展，适时调整内设部室即工作人员结构和数量。

一、办公室主要工作职责（3人）

（一）协助秘书长、副秘书长开展秘书处工作；

（二）协调秘书处各部门的日常工作；

（三）组织起草协会工作计划、工作总结及其他综合文字材料；

（四）负责协会的会员大会、理事会、监事会等会议组织及会务工作；

（五）制定内部规章制度并监督实施；

（六）公文审核、文件运转、档案管理等；

（七）秘书处人事、党务及行政管理工作；

（八）编制协会预算、决算方案，负责协会的财务管理；

（九）会员的组织发展工作、会费收取和会籍管理；

（十）负责协会印章管理；

（十一）负责协会物资管理；

（十二）秘书处办公后勤保障；

（十三）社团事务方面的联系、协调；

（十四）负责协调秘书处各部门之间及与有关部门的关系；

（十五）组织协会对外联络接待；

（十六）负责协会简报及会刊的编辑工作；（十七）秘书处的安全保卫工作；（十八）领导交办的其他事项。

二、服务部主要工作职责（2人）

（一）组织起草各项自律和维权制度及有关规章制度；

（二）制定从业人员道德行为准则，推动小额信贷从业人员进行自律管理;

（三）组织会员签订自律公约及其实施细则，建立自律公约执行情况检查和披露制度，督促会员依法合规经营；

（四）组织会员制定维权公约，开展行业维权调查，促进制止各种侵权行为，促进会员加强债权维护和风险管理，维护小额信贷行业合法权益；

（五）依据章程或行规行约，组织制定行业标准和业务规范，推动实施并监督会员执行，提高行业服务水平；

（六）负责会员单位相关信息资料的收集、整理，并为会员单位及有关部门提供信息服务；

（七）组织对小额信贷行业市场及有关热点、难点、焦点问 题调查，为政府有关部门提供决策依据；

（八）调查核实会员单位违规行为并提出处理意见；

（九）接受内蒙古自治区金融办委托，对有关事项进行调查，并提出初步处理意见；

(十)接受会员委托向有关部门反映情况和诉求，调解会员间纠纷；

(十一)受理会员、公众等有关投诉，组织或协助调查；

（十二）协会和秘书处领导交办的事项；

三、联络部主要工作职责（2人）

（一）制定银行业从业人员资格管理办法和实施细则；

（二）制订行业培训标准，建立行业培训管理体系；

（三）组织培训大纲和教材的编写、订购；

（四）从业人员资格考试和相关专业培训，建立培训记录；

（五）评估教育培训质量，指导监督培训工作；

（六）组织国内外教育、培训和金融人才交流；

（七）接受内蒙古自治区金融办委托的其它培训；

（八）收集反映会员意见及要求，传递政策资讯和行业信息；

（九）进行会员业务信息统计、分析；

（十）负责协会网站的建设维护及管理；

（十一）负责秘书处办公自动化以及计算机网络、(十二)协会和秘书处领导交办的其他事项。

第二节

公文及运行管理

第八条 协会的公文是指传达贯彻党和国家的方针、政策，颁布规章制度，指导和商洽工作，请示和答复问题，报告情况、制定计划、交流总结经验的公务文书。

第九条公文运行管理，是指包括公文拟制、办理、管理、整理（立卷）、归档等一系列相互关联、衔接有序的工作。公文处理应当坚持实事求是、精简、高效的原则，做到及时、准确、安全。在公文处理工作中，必须严格执行国家保密法律、法规和其它有关规定，确保国家秘密的安全。

第十条 协会秘书处办公室负责公文的归口管理。第十一条 协会公文分为决定、公告、通知、通报、请示、报告、批复、函、会议纪要等。

第十二条 协会的公文类别主要包括：协会发文、秘书处发文和党务类发文

第十三条 公文的行文关系要正确,行文的规格要恰当，一般不得越级行文,因特殊情况需越级行文时，应同时抄报越过的上级。向上级单位行文，一般不得抄送同级单位或抄发下级单位;7 向下级单位的重要行文，应当同时抄报上级单位。

第十四条 转发、翻印上级单位的公文,应征得上级单位同意,并报请领导批准。转发上级单位、同级单位和不相隶属单位的公文如果没有新的要求和工作部署，一般以协会秘书处公文形式转发。

第十五条 协会的公文办理流程分为收文、发文和归档三部分。其中收文过程一般分为签收、登记、审核、分办、承办、传递、催办和传阅等程序；发文过程包括拟稿、核稿、会签、签发、校对、用印、封发等环节。

第十六条 协会秘书处各部门凡是收到的各级、各类文件和电报、传真（包括个会员单位报送的正式文件和各类举报信件）等所有收文工作，均由办公室进行收文办理。

第十七条 承办部门收到交办的公文后，应当及时按“文件处理单”的要求办理，并将办理过程、时间等填写在“文件处理单”上，不得延误、推诿。办结后要妥善保管好原件，以备存档。公文传递过程中均应履行登记、签字手续。

第十八条 发文处理和运行程序

（一）拟稿。公文的草拟一般由协会领导、秘书长批示意见 后，由办公室交主办部门负责执笔处理公文事宜。拟写公文应做到情况准确、条理清楚、层次分明、文字通顺、书写工整、标点正确，篇幅力求简短。

（三）核稿。以协会名义的发文，由秘书处各承办部门交办公室文秘岗进行核稿，修改后再交办公室负责人审核，需要再进行修改的，由承办人修改后经秘书长核签。要严格遵循“先核稿后签发”的原则，不得未经核稿而直接报呈会长或秘书长签发。

（四）签发。一般性的公文，由协会秘书长签发。对于涉及协会资产、财务及重大业务、管理事项的文件、向内蒙古自治区金融办提供的文件，以及其它重要的法律合同和经济文件由会长或由会长授权秘书长签发。

（五）用印和封发。除会议纪要外，对外发出的公文应加盖印章。公文用印只限于主送件和抄送、抄报件。用印由公文承办人负责履行登记和签批手续。盖印后,公文由主办部门负责封装,并交办公室寄发,急件应及时发出。

第十九条 协会秘书处及各部对外提供的文件、资料和统计数据，一律由会劳动或秘书长批准后，由综合部对外提供，任何部门和个人不得对外提供以上文件、资料和统计数据。否则，由 此造成的后果由其部门和个人负责，并要追究其责任。

第二十条 公文办理完毕后，应当根据《中华人民共和国档案法》和其他有关规定，及时整理立卷、归档。个人不得保存应当归档的公文。公文原件由拟文部门整理立卷并确定保管期限、按照有关规定定期向办公室移交。

第二十一条 协会秘书处办公室负责大事记的编写工作。大事记是以时间为线索记载协会发生的重大事件（事实）的书面材料。大事记由协会各部门提供素材、资料和信息，综合部拟稿，各部门负责人会签意见，经秘书长核稿后送会长审批。

第三节

印章管理

第二十二条 协会根据内设部门和机构设置以及工作需要，经内蒙古民政厅社团管理局批准可以刻制协会印章、协会秘书处印章、协会财务印章。

未经批准，任何人不得以任何理由擅自使用协会印章、秘书处印章和财务印章。

第二十三条 以协会名义对外发文的工作事务，可以使用协 10 会印章；以协会秘书处名义发文的，可使用协会秘书处印章；处理协会财务业务，可使用协会财务印章。

第二十四条 使用协会印章，由会长、专职副会长或由会长授权秘书长审批；使用协会秘书处印章，由协会秘书长或主管办公室的副秘书长审批。

第二十五条 协会秘书处财务印章由办公室会计财务人员保管。对内处理协会日常财务工作，由秘书处办公室会计负责；对外出具业务报告、报表等需要使用财务印章的，由协会秘书长审批。

第二十六条 印章管理人对印章实行专柜保管，亲自盖印，盖印完毕立即将印章收存入柜、加锁，严禁出现失控现象。

第二十七条 协会各类印章一般情况下严禁带出协会使用；确需外出使用印章的，应经秘书长批准，由印章管理人亲赴监印，并于事毕将印章带回。

第二十八条 印章管理人因特殊原因不在岗时，应提前向秘书处有关部门负责人说明情况并履行交接手续。

第四节 档案管理 第二十九条 协会档案资料按照分别管理、集中归档的原则进行。协会档案分文书类档案、专业类档案。协会办公室负责协会秘书处所有档案的管理工作。

（一）文书类档案。上级主管部门、政府相关部门下发的文件，以及协会秘书处处理的日常工作形成的通知、报告、请示、纪要、公告、函等正式文件和工作动态等信息资料。

（二）专业类档案。有关维权类、业务协调服务类业务工作档案，法律事务、人事、劳动和会计等综合类档案。

第三十条 归档的文书包括:

（一）上级主管部门和政府相关部门下发协会的文件，协会秘书处给会长和自治区金融办等相关部门的签报，协会与有关单位的函件、协议书、合同等；

（二）协会和秘书处会议原始记录、会议纪要、领导讲话和决定(包括发布的通知、通报、机构调整、任免、奖惩以及协会的规章制度)；

（三）协会或秘书处制订的工作计划、工作总结；

（四）协会秘书处填制的统计资料、财务预决算；

（五）国际交流文件、协议、报告和会谈纪要等文件材料；

（六）协会或秘书处的各类发文；

（七）外单位直接发送或抄送协会秘书处的各类文件；

（八）其他具有保存价值的文献资料、重要的专题工作材料。第三十一条 档案的归档要求

（一）归档的文件材料，按照自然形成、保持历史联系的原则和归档要求特征及文件内容进行归档。

（二）卷内按文件形成时间排列。

（三）案卷标题简明准确，经整理案卷应确定保管期限。

（四）按归档要求进行装订、编号、填写卷内目录备考表。

（五）全部案卷组成后，对案卷作统一排列并编写档号，逐卷登记并填写案卷目录。

第三十二条 协会秘书处办公室负责文书类档案的保管归档工作。负责协

会秘书处文件的归档工作。协会各部门负责各自专项业务档案的归集整理工作, 年终按照统一标准和要求装订后移交协会秘书处办公室。

第三十三条 协会秘书处办公室要建立档案借阅“登记簿”。借阅档案时应办理登记手续, 确保档案的安全与完整。

第三十四条 并及时将专项工作档案移交协会秘书处保管。第三十五条 按照国家有关保密制度规定，严格使用、管理密级文件,绝密文件要专盒入柜管理，不得未经批准擅自复印。13 对需要保密的业务数据资料视同密级文件严格管理，严防失密、泄密事件发生。

第三十六条 协会秘书处各部门每次开展专项工作,要指定专人完成所有文件归档工作，要在专项工作结束后10个工作日内按时完成档案归集整理和装订。当年的业务档案由各部门管理，跨的业务档案移交办公室保管。

第三十七条 借阅档案应履行借阅手续。借档人不得转借、拆卸、调换、污损所借的档案，不得在文件上圈点、划线和涂改，未经批准不得复印档案。借档人确因工作原因需复印文件或摘抄文件的，须经办公室负责人批准。

第三十八条 协会档案管理人员有变动时，必须在离职前将其所保管档案数量和状况交接清楚，并办理移交手续。

第五节 办公电话使用管理规定

第三十九条 协会秘书处办公室是协会办公电话的主管部门，负责办公电话的配置、安装、维修、缴费等日常管理工作。协会各部门主要负责人对本部门的办公电话负有管理责任。

第四十条 协会秘书处办公电话只限于公务使用。使用电话时，要提高效率，长话短说，尽量减少通话时间。不得利用办公电话办理私事。不准收听各种信息台、网络信息节目等，未经秘 书长批准不准拨打国际长途。

第四十一条 协会秘书处各职能部门工作人员重要业务电话均要做好电话记录。凡会员单位、辖内小额贷款公司的电话请示、政策业务咨询，有关岗位工作人员均要按照现行政策法规负责解答，需进一步请示协会领导认定研究后才便于答复的，要做好详细的电话记录。凡上级部门、自治区各主管理部门的通知事项、业务联系和咨询答复等，均要由受话人及时做好电话记录，以备查考。

第六节

对外宣传接待工作管理规定

第四十二条 外单位来人联系工作以及各新闻媒体采访，由办公室事先征得秘书长和会长同意后，遵循协会有关规定做出安排。会员单位来人联系有关具体业务工作，按照业务分工由相关部门接待处理。

第四十三条 上级部门或外单位向协会发出的各种会议通知、邀请函等，统一由办公室报秘书长和会长阅批。未经会长或副会长同意，任何人不得以协会秘书处或秘书处工作人员身份接受新闻媒体采访、向新闻媒体和其他单位透露涉及会员单位商业秘密的信息。

第四十四条 协会所有外事接待活动应服从协会秘书处领 导。外事活动应坚持相互尊重的平等立场，既要做到友好热情，又要注意内外有别，保守行业机密。应重礼仪、重实效，不讲排场，不搞铺张。

第四十五条 外事接待活动的主要形式为会见、参观、宴会等三种形式，应根据需要安排不同接待形式。各部门在外事活动中，应本着勤俭办事的原则，外事接待费用一般由协会费用列支，经会长或秘书长审批后，由有关部门负责人统一支取并控制使用。

第四十六条 外事会谈是外事接待活动的重要内容之一。重要会谈应安排记录人员，会谈后应及时整理会谈纪要，交秘书处办公室保管。如会谈中产生新问题、重大问题，应及时向会长、秘书长汇报。

第四十七条 外事接待须服从协会统一领导，对外表态口径统一。对外承诺事项均应事先经协会领导批准或授权。个人不得擅自代表协会对外表态和对外联系。参加外事活动的人员应着正装，保持整洁，举止文明。尊重来宾国家的宗教和风俗习惯。

第七节

保密工作制度

第四十八条 协会秘书处工作人员应依法保守国家秘密和会员单位商业秘密。协会对工作人员进行经常性的保密教育和检查，落实各项保密措施，使全体工作人员知悉各项保密制度和有关保密事项。

第四十九条 凡关系国家安全和利益，依照法定程序确定，在一定时间内只限一定范围的人员知悉的事项，属于国家秘密。协会有关责任人应对涉及国家秘密的文件、简报、资料、稿件、会议记录等按照有关保密规定确定密级及保密期限，并按规定标明密级和保密期限。保密期限自制发之日起算。

第五十条 协会保密工作接受内蒙古自治区金融办和有关政府部门的指导和监督。

第五十一条 涉及国家秘密的文件、资料和其他物品（以下简称密件）的制作、收发、传递、复制、保存和销毁，有关工作人员都要严格保密，不得以任何方式泄露。协会领导参加有关会议领取的涉及国家秘密的文件、资料，一律由协会秘书处办公室登记造册后统一保管。

第五十二条 协会各部门及个人工作中涉及的统计数据应严 17 格按要求保守国家秘密和相关商业秘密。未经授权，任何部门和个人不得泄露会员单位统计数据及客户统计信息。

第五十三条 秘书处工作人员在对外交往与合作中应保持高度的警惕性，坚持内外有别的原则，防止外国情报人员刺探、套取我国家机密。应严格遵守外事保密纪律，不得向外国团组和人士透露国家秘密事项。陪同外宾参观、游览、参加宴会等，不得携带国家秘密文件、资料。

第五十四条 协会每年进行一次保密检查，重点检查保密环境、文件保管情况、保密规章制度等。

第三章 内控制度执行情况监督

第五十五条 协会秘书处要定期不定期对秘书处内设各职能部门、各岗位及盟市分会内控制度执行情况进行自查和检查。

第五十六条 内控检查的主要内容

（一）现行政策法规执行情况；

（二）协会各部门各岗位履行工作职责情况；

（三）公文及运行管理情况；

（四）各类印章管理和使用情况；

（五）各种档案管理情况；

（六）办公电话使用管理规定执行情况；

（七）对外宣传接待工作管理规定执行情况；

（八）保密工作制度执行情况；

（九）其它规章制度执行情况。

第五十七条 内控检查人员应认真负责，实事求是，秉公办事，客观公正的对各部门、各岗位内控制度执行情况作出评价。并将经被查部门有关人员确认的检查结果以书面形式报告协会领导。

第五十八条 对检查中发现的违反有关规定，特别是情节比较严重的，要进行严肃处理，并报内蒙古自治区金融办。

第五十九条 协会秘书处各职能部门及盟市分会均应积极配合内控度检查人员的工作，如实提供有关材料，不得隐瞒歪曲事实，不得防碍检查工作。对检查中发现的问题有权提出不同看法，并将有关说明和证明材料提交检查人员参考，也可向协会领导反映意见。

第四章 附 则

第六十条 本制度由内蒙古小额信贷协会秘书处负责解释。第六十一条 本制度自2009年 月 日起执行。

内蒙古小额信贷协会协会会议制度

为实现内蒙古小额信贷协会协会机关办公程序科学化、规范化，提高会议效率和质量，根据《内蒙古小额信贷协会章程》等规定，结合协会机关工作实际，特制定本制度。

第一条 秘书处负责协会和秘书处各类会议的组织和服务工作。协会召开的会议主要有：会员大会、会长办公会议、理事会、常务理事会、秘书长办公会议、秘书处全体人员会议、协会专业工作会议、专题座谈会等。

第二条 会员大会：会员大会每三年召开一次。因特殊情况需提前或延期换届的，须由理事会表决通过，报内蒙古金融办审查并经内蒙古民政厅批准同意。但延期换届最长不超过1年。会员大会主要研究协会《章程》第十四条规定的事项。

会员大会需有三分之二以上会员参加方能召开。其决议须经到会会员半数以上表决通过方能生效。具有重大影响的决议，须经到会会员三分之二以上表决通过方能生效。特殊情况下，会员大会可采取通讯方式对议案进行表决。

第三条 会长办公会议：会长办公会议由会长召集主持，视情况决定召开，参加人员为副会长、秘书长、副秘书长和其他有关人员。会长办公会议主要内容为研究决定召开重要会议、重大事项变更、调整协会工作的目标和任务；提出工作计划；研究决定人事、外事等工作事项；研究部署其他重要事项。

第四条 理事会：理事会每年至少召开一次会议，情况特殊的，也可采用通讯形式召开。根据会长、秘书长或三分之二以上的理事提议，可以召开临时理事会。理事会主要研究协会《章程》第十八条规定的事项。理事会须有三分之二以上理事出席方能召开，其决议须经到会理事三分之二以上表决通过方能生效。

第五条 常务理事会：在理事会闭会期间常务理事会行使第十八条第一、三、五、六、七、八、九项的职权，对理事会负责。

常务理事会至少半年召开一次会议，情况特殊的也可采用通讯形式召开。常务理事会会议需有三分之二以上常务理事出席方能召开，其决议须经到会常务理事成员三分之二以上表决通过方能生效。

第六条 秘书长办公会议： 秘书长办公会议由秘书长召集主持，每月至少召开一次。参加人员为秘书长、副秘书长其他有关人员。主要内容为研究协会确定的工作目标的具体实施措施，制定工作计划；传达文件和领导重要讲话精神；适时修订协会的各项规章制度；对各类重要会议进行部署，听取有关部门重要工作和重大活动进展情况汇报；研究部署秘书处工作。

第七条 秘书处全体人员例会：秘书处全体人员例会由秘书长或副秘书长召集主持，于每月第一周周一召开。也可根据工作需要随时组织召开，全体工作人员参加。主要内容为贯彻、学习上级重要文件、传达领导指示或会议精神；进行政治思想、政策时事等宣传教育；通报协会理事会、秘书处决定的重要事项；讨论研究秘书处工作和各项规章制度；总结研究部署秘书处日常工作。

第八条 上述各类会议均由秘书处统一组织安排。会议决定事项的落实由协会秘书处办公室负责督办。会议基本程序是：

(一)会议召开前，秘书处根据确定的会议议题,制定会议计 划，准备有关会议材料，明确参加人员，确定会议时间和地点，制发会议预算和会议通知。

(二)会议召开时，秘书处按照有关工作规则和议事程序组织会议；并指定专人负责会议记录，按进行归档。

(三)会议结束后，秘书处负责整理会议决议、会议纪要并制发公文，负责议定事项的督办、检查和落实。

第九条 协会专业工作会议和专题座谈会：协会专业工作会议和专题座谈会，一般由相关职能部门承办。秘书长、分管副秘书长及秘书处有关工作人员参加；确有必要时，可请会长和副会长参加。

各部门组织召开的各种专业工作会议、专题座谈会应提前做好准备工作，明确会议议题，准备会议材料，落实会务安排。并提前半个月提出会议计划(会议名称、内容、时间、地点、会期、人数、经费预算等)，报秘书长审定后，由主办部门具体负责会议的筹备和组织工作。

第十条 协会领导参加的重要公务活动，包括出席有关会议或签字仪式、会见来访客人等，由秘书处负责协调安排。

第十一条 各职能部门工作人员参加有关会议、公出等公务 活动，须通过签报形式，事先向秘书长请示；会议及公出活动结束后，应向秘书长报告。必要时由秘书长向会长请示报告。

内蒙古小额信贷协会协会公文运行管理办法

为加强内蒙古小额信贷协会协会(以下简称协会)公文管理，规范确保公文处理及文书工作规范化、制度化，提高协会机关公文工作效率，根据国家有关规定和《内蒙古小额信贷协会内控制度》的要求，特制定本办法。

第一条 协会的公文是指传达贯彻党和国家的方针、政策，颁布规章制度，指导和商洽工作，请示和答复问题，报告情况、制定计划、交流总结工作经验的公务文书。

第二条 本制度所称公文处理，是指包括公文拟制、办理、管理、整理（立卷）、归档等一系列相互关联、衔接有序的工作。

第三条 公文处理应当坚持实事求是、精简、高效的原则，做到及时、准确、安全。在公文处理工作中，必须严格执行国家保密法律、法规和其它有关规定，确保国家秘密的安全。

第四条 秘书处办公室负责协会公文的归口管理。

第一节 协会公文常用种类

第五条 协会公文分以下八种:

（一）决定：指会员大会、理事会、秘书长会议对重要事项或重大行动做出决策的文件。

（二）公告：用于向内蒙古范围内外宣布的重要事项或者法定事项。

（三）通知：指转发上级主管部门和不相隶属单位的公文；发布行业公约、规则和规章制度；部署工作，要求会员单位办理和有关单位需要周知或共同执行的事项。

（四）通报：“通报”适用于表彰先进,批评错误,告知情况。

（五）报告、请示：“报告”适用于向上级单位汇报工作，反映情况，提出意见或建议，回复上级单位的询问。“请示”适用于向上级单位请求指示、批准。

（六）批复：适用于答复请示事项。

（七）函：适用于不相隶属的机构之间相互商洽工作、询问和答复问题；向平级主管部门请示批准事项、报告情况、报送材料和办理报备事宜和答复审批事宜；也适用于请会员单位协助工作。

（八）会议纪要：适用于记载和传达会议情况和议定事项。

第二节 协会公文类别

第六条 协会的公文类别主要包括：

（一）协会发文

1、协会正式发文：主要用于向内蒙古金融办和自治区各有关部委、主管部门请示、报告工作；向各会员单位印发决定、规章、制度、办法等重要文件。其文种为决定、通知、通报、报告、请示、意见等。

2、协会发函：主要用于与各会员单位等平行单位以及不相隶属单位商洽、沟通有关事项。

3、会议纪要：主要用于记载会长办公会议、秘书长办公会议等会议的议定事项或决议。

（二）秘书处发文

1、协会秘书处正式发文：是协会发文的补充形式。主要用于对内蒙古金融办交办事项的回复；转发不相隶属机构的文件及协会各专业工作会议纪要、领导讲话(摘要)、工作要点；与自治区有关政府部门、各会员单位商洽工作、批复问题、协会内部需要以公文形式协调处理的事项等。主要文种为通知、通报、请示、报告、批复。

2、秘书处发函：主要用于与各会员单位等平行单位以及不相隶属单位商洽、沟通有关事项或回复意见，答复有关建议等。

第三节 公文格式

第七条 协会公文格式一般包括以下内容: 秘密等级、保密期限、紧急程度、发文机关标识、发文字号、签发人、标题、主送机关、正文、附注说明、成文日期、印章、附注、附件、主题词、抄送机关、内部发送、印发机关和印发日期等。

第八条 密级划分。公文的秘密等级分为三级：绝密、机密、秘密。对涉及保密事项的公文，应根据《中国人民银行国家秘密范围和管理规定》，确定秘级和保密期限，并标注在稿头纸的右上角，其中“绝密”、“机密”级公文还应当标明份数序号。

第九条 紧急程度。对涉及紧急事宜的公文，应根据公文送达的时间要求在稿头纸的右上角标注紧急程度。紧急公文应根据紧急程度分别标明：“特急”、“急件”两级。公文紧急程度确定由主办部门提出意见，由综合部确认。

第十条 发文机关标识。标明公文制发机关的字样，应当使用发文机关全称或规范化简称。联合行文，主办机关排列在前。

第十一条 发文字号。发文字号一般包括机关代字、年份、顺序号。联合发文，只标明主办机关发文字号。协会发文、协会秘书处发文由办公室统一编号，协会秘书处发文编号样式自行编号。上行文应注明签发人、会签人姓名。其中“请示”应注明联系人的姓名和电话。

第十二条 标题。公文标题由相关介词（如“关于”、“对”）、内容摘要和文种词构成。公文标题应准确、简练地概括公文的主要内容。正确规范公文种类，一般不用标点符号，但标题中的法规、规章名称要加书名号。

第十三条 阅知范围。阅知范围包括主送机关、抄送机关和内部发送单位。

1、主送机关是公文的主要受理对象，即需按照公文内容答复事项、办理工作的单位。

2、抄送机关是除主送机关外需执行或知晓公文内容的其它单位或主送机关的相关领导或管理机关。

3、公文有两个以上的主送机关或抄送机关时，主送机关或抄送机关应按照级别高低或与公文内容联系的紧密程度顺序排列。

4、内部发送单位为公文制发机关内部需要了解公文内容的单位。

5、公文阅知单位的名称应使用全称或规范化简称、统称。第十四条 附件。公文的附件是随公文正文发出的文字材料及表格。公文如有附件，应依次注明附件顺序和名称。

第十五条 印章。公文除“会议纪要”以外，应当加盖印章。联合上报的公文，由主办机关加盖印章；联合下发的公文，发文机关都应加盖印章。公文印章应上不压正文，下压成文年、月、日中的4-7个字，盖出的印章要端正、清晰。

第十六条 成文日期。成文日期以负责人签发的日期为准，联合行文以最后签发机关负责人签发日期为准。

第十七条 主题词。主题词是用于文献的分类和检索的标识符号。公文主题词由表现公文内容归属、主题内容的词或词组和表现公文形式特点的词或词组构成。标引公文主题词要按照“先内容后形式”的顺序排列词目。由类别词、内容词、文种词、归属词组成。每一公文标引主题词的数量一般不超过5个词或词组。其中只有一个文种词，一个归属词。平行文或下行文归属词可以省略，简报、信息等文献资料没有文种词。第十八条 公文中各组成部分的标识，按照《中国人民银行公文格式》执行。公文用纸采用国际标准A4型（210mm×197mm）,左侧装订，张贴公文用纸大小，根据实际需要确定。

第四节 公文办理和运行程序

第十九条 协会的公文办理流程分为收文、发文和归档三部分。其中收文过程一般分为签收、登记、审核、分办、承办、传递、催办和传阅等程序；发文过程包括拟稿、核稿、会签、签发、校对、用印、封发等环节。

第二十条 收文办理和运行程序

协会秘书处各部门凡是收到的各级、各类文件和电报、传真（包括个会员单位报送的正式文件和各类举报信件）等所有收文工作，均由协会秘书处办公室进行收文办理。

（一）签收。签收公文时应当逐件核对公文的名称、号码、件数、附件等。如有不符，要及时向发文机关查询并采取相应的处理措施。急件应注明签收的具体时间。

（二）登记。公文办理过程中就公文的特征和办理情况进行记载。对于主管部门、相关部委的批示件，各会员单位抄送协会 30 的机密级以上文件都应登记。登记时间应将公文标题、密级、发文字号、发文机关、主送机关、份数、收发文日期及办理情况逐项填写清楚。

（三）审核。收到需要办理的公文，办公室应当进行审核。审核的重点是：是否应由本单位办理；是否适合行文规则；涉及其他部门职权的事项是否已协商、会签；文种使用、公文格式是否规范。

（四）分办。综合部根据公文种类和内容，结合协会各部门分工，对公文提出初步分办意见。

1、主管部门的正式文件、批示件，加“文件处理单”，办公室根据文件的重要程度提出初步意见，报协会秘书长阅批，有批示后，按批示办理。各会员单位请求协会答复、商谈工作的公文，加“文件处理单”，办公室提请秘书长提出意见，然后进入公文审核和签批程序；特殊情况可先报协会秘书长批示。

2、各会员单位主送给协会的报告，由办公室加注处理意见后，分送协会相关领导和有关部门。协会领导有批示后，按批示办理。

3、相关部委和各会员单位抄送协会的文件，送协会领导参

阅。

4、简报、参阅资料、信息材料和情况反映等，呈送秘书长阅示后，按其内容分送相关部门参阅。

（五）承办

1、承办部门收到交办的公文后，应当及时按“文件处理单”的要求办理，并将办理过程、时间等填写在“文件处理单”上，不得延误、推诿。办结后要妥善保管好原件，以备存档。

2、特急件按要求时限办理；急件应在3个工作日内办完；一般件应在5—7个工作日内办完。办理难度大和涉及几个单位的，应积极主动，尽早完成；确有困难的，应当及时予以说明。

3、各会员单位口头或电话向协会相关部门商洽工作的事项，属主管部门职责范围可以答复的事项，承办部门可直接答复各会员单位。凡涉及其他部门业务范围的事项，承办部门应当主动与有关部门协商办理。凡以协会名义答复的事项，承办部门应当提出意见并代拟文稿，送秘书长审阅，视情况履行请示或审批手续。

4、承办部门对不属于本部门职权范围或者不适宜由本部门办理的公文，应由本部门负责人及时签注意见，退回办公室。

5、承办部门的办理意见首页，统一用“内蒙古小额信贷协会”

文头纸，减少“白头文”现象。

（六）传递

1、办公室对公文提出初步分办意见后，分送协会领导或相关部门（登记收文簿）。

2、承办部门将呈报协会领导的“签报”送办公室，办公室登记编号后送协会领导，再根据协会领导或秘书长的批示（办公室要登录领导批示）分送相关部门。

3、公文传递过程中均应履行登记、签字手续。

（七）催办。办公室对公文的承办情况进行督促检查。对重要的批办件和要求限时办结的急件，要及时了解情况，适时催办。

（八）传阅。办公室根据领导批示、部门分工和公文内容，将公文送有关部门阅知。办理公文的传阅，应限定传阅时间，随时掌握去向，避免漏传、误传和延误。

第二十一条 发文处理和运行程序

（一）拟稿。公文的草拟一般由协会领导、秘书长批示意见后，由办公室交主办部门负责执笔处理公文事办公室核稿、核批手续。

拟写公文应做到情况准确、条理清楚、层次分明、文字通顺、33 书写工整、标点正确，篇幅力求简短。拟写公文中的人名、地名、数字要准确、规范。

要求上级单位批转的公文，应代批转公文的上级单位拟写批转文摘。公文中同一人员、机构、地点的称谓要前后一致，使用简称的，一般先用全称,并注明简称。

公文中的数字，除成文时间、部分结构层次序数和词、词组、惯用语等作为词素的数字必须用汉字外，应当使用阿拉伯数字。公文的日期应当写具体的年、月、日。

公文中结构层次序数,第一层为“一”,第二层为“（一)”,第三层为“1”,第四层为“（1）”。次序为第一层和第三层的序数后有标点，第二层和第四层的序数后没有标点。

拟稿后，公文主办单位应按规定填写发文稿纸。

（二）会签。公文的内容如涉及其它单位的业务,应办理会签。会签单位如对文稿有不同意见应附以说明。经会签单位领导签字或加盖会签单位公章后，会签意见方具有效力。

（三）核稿。以协会名义的发文，由秘书处各承办部门交办公室文秘岗进行核稿，修改后再交综合部负责人审核，需要再进行修改的，由承办人修改后经秘书长核签。要严格遵循“先核稿

后签发”的原则，不得未经核稿而直接报呈会长或秘书长签发。

核稿时，对文稿如有较大的改动，应征求相关人员的意见。如不一致, 由秘书处办公室向秘书长说明。

（四）签发。一般性的公文，由协会秘书长签发。对于涉及协会资产、财务及重大业务管理事项的文件、向金融办提供的文件，以及其它重要的法律合同和经济文件由会长或由会长授权秘书长签发。签批公文应使用钢笔或签字笔，签批人员需注明具体意见并写上姓名和时间。

（五）打印。公文定稿后，主办单位应将公文原稿及发文稿纸和U盘同时送交办公室，由办公室统一安排打印，打印后的原稿和发文稿纸由综合部留存归档。需要复印、装订的，交由办公室文印岗进行，必要时承办人应当予以协助。秘书处各部门需要留存的文件，一律保存正文。

（六）校对。校对一般由承办人员或拟稿人负责，校对时承办人应将原稿或上一次校对稿一并附送有关人员校对或审核。校对应有三校，如发现有关领导修改过的原稿有错误，校对人员无权直接删、改，应及时请示签发领导处理。明显的错字、误字、漏字也应及时询问撰稿人进行修改。

（七）用印。除会议纪要外，对外发出的公文应加盖印章。公文用印只限于主送件和抄送、抄报件。用印由公文承办人负责履行登记和签批手续。

（八）封发。盖印后,公文由主办部门负责封装,并交办公室寄发，急件应及时发出。

协会秘书处及各部对外提供的文件、资料和统计数据，一律由会长或秘书长批准后，由办公室对外提供，任何部门和个人不得对外提供以上文件、资料和统计数据。否则，由此造成的后果由其部门和个人负责，并要追究其责任。

第二十二条 文件运转和程序

（一）各部门呈报的请示、报告总结、计划等文件,如需报呈会长或秘书长批示，需送至秘书处办公室登记，送秘书长或副秘书长批阅报会长批示后,由秘书处办公室登记,再传给呈文部门。

（二）有关国家宏观政策、法规和上级主管部门的要求、或涉及全局性的文件，秘书处办公室要在收到文件的当天送秘书长阅批；秘书长在文件处理单上批注转呈会长阅批，秘书处办公室即派专人报送会长阅批。

（三）对于涉及协会具体业务又急需批办的文件,由秘书处办公室负责人在文件处理单上批注呈秘书长阅示即送秘书长；秘书长向有关承办部门批办后，再由承办部门报送会长传阅。

（四）协会秘书处及各部门的接收传真一律由秘书处固定传真电话接收，由办公室专人负责登记并传送。

第五节 公文的归档

第二十三条 公文办理完毕后，应当根据《中华人民共和国档案法》和其他有关规定，及时整理立卷、归档。个人不得保存应当归档的公文。

第二十四条 公文原件由拟文部门整理立卷并确定保管期限、按照有关规定定期向办公室移交。

第二十五条 联合办理的公文，原件由主办机关整理立卷、归档，其他机关保存复制件或其他形式的公文副本。

第二十六条 协会工作人员调离工作岗位时，应将本人暂存、借用的公文按照有关规定移交、清退。

第二十七条 拟制、修改和签批公文，书写及所用纸张和字迹材料必须符合存档要求。

第六节

公文的管理

第二十八条 公文应由办公室统一收发、审核、用印、归档和销毁。

第二十九条 党中央、国务院的文件，主管部门印发的公文，除绝密级和注明不准翻印的以外，经领导批准，可以翻印。翻印时，应当注明翻印机关、日期、份数和印发范围。

第三十条 公开发布协会公文，必须经协会领导批准。经批准公布的协会公文，与协会正式印发的公文具有同等效力。

第三十一条 不具备归档和存查价值的公文，应当定期清理、收回和销毁。销毁秘密公文由办公室负责组织，应到指定场所由二人以上监销，保证不丢失、不漏销。其中，销毁绝密公文（含密码电报）应当进行登记。

第三十二条 协会各部门和所有工作人员，一定要本着勤俭、节约的原则起草、处理公文，凡是能重复使用的纸张、物品一定要使其物尽其用。

第七节

协会大事记

第三十三条 大事记是以时间为线索记载协会发生的重大事

件（事实）的书面材料。

第三十四条 大事记主要内容包括：协会主要工作、重要会议、领导活动、组织沿革、表彰记录及人员培训情况等。

第三十五条 协会秘书处办公室负责大事记的编写工作。第三十六条 大事记由协会各部门提供素材、资料和信息，综合部拟稿，各部门负责人会签意见，经秘书长核稿后送会长审批。

第三十七条 大事记的发送：协会以正式发文形式报主管部门及会员单位。

第三十八条 大事记的归档按照本制度有关规定执行。

第八节

附则

第三十九条 本办法由协会秘书处负责解释、修改。第四十条 本制度自协会秘书长办公会议审议通过之日起生效，并向理事会备案。

内蒙古小额信贷协会财务管理暂行办法

第一章 总 则

第一条 为加强内蒙古小额信贷协会(以下简称“协会”)财务管理，规范财务行为，提高资金使用效益，保障协会健康发展，依据《中华人民共和国会计法》、《民间非营利组织会计制度》及有关规定制定本办法。

第二条 协会财务管理的基本原则是：执行国家有关法律、法规和财务规章制度；坚持勤俭办事业的方针，正确处理事业发展需要和资金供给的关系、社会效益和经济效益的关系以及国家、集体和个人三者利益的关系。

第三条 协会财务管理的主要任务是：合理编制财务预算，如实反映单位财务状况；依法组织收入，努力节约支出;建立健全财务制度，加强经济核算，提高资金使用效益,加强资产管理，防止资产流失；对单位经济活动进行财务控制和监督。

第四条 本制度适用于内蒙古小额信贷协会的财务活动。

第五条 协会的财务活动实行预算管理制度，在会长的领导下，由秘书长负责组织实施，由秘书处统一管理。

第二章 预算管理

第六条 预算是指协会根据工作计划和任务编制的财务收支计划。协会预算由收入预算和支出预算组成。

第七条 协会实行收支预算、定项补助、结余留用的预算管 40 理制度。定项补助标准根据协会工作任务、发展计划，协会经费状况以及各会员单位实际情况确定。

第八条 协会应根据预算期业务发展需要制订工作计划及活动安排，并参照上期预算执行情况编制支出预算；根据支出预算编制相应的收入预算，保证预算收支平衡，不得出现赤字预算。

第九条 协会根据工作计划，提出财务预算方案，经理事会审议批准后执行。

第十条 协会预算在执行过程中，遇到重大变更事项需要增加或者减少支出对预算执行影响较大时(总支出变动比例在20％以上的视为具有较大影响)，协会可以调整预算方案，并报请理事会批准；收入部分需要调减的，由协会自行调整并报理事会备案。收入预算调整后，相应调增或者调减支出预算。

第三章 收入管理

第十一条 收入是指协会为开展业务及其他活动依法取得的非偿还性资金。

第十二条 协会收入包括：

(一)会费收入，即每年缴纳的会费。协会按照各会员单位注册资本确定会费。

(二)补助收入，包括协会从上级单位及各会员单位取得的定项补助。

41(三)其他收入，包括接受捐赠和资助；法定范围内的经营、咨询服务收入；利息等其他正当收入。

第十三条 协会的各项收入全部纳入单位预算,统一核算,统一管理。

第四章 支出管理

第十四条 支出是指协会为开展业务及其他活动发生的资金耗费和损失。

第十五条 协会的支出应当严格执行国家有关财务规章制度的规定，并按照理事会审议通过的开支范围及开支标准列支。

第十六条 协会费用支出实行会长领导下 “一支笔”审批制度。协会内部的财务管理要有合理的岗位分工，分别配置会计和出纳人员。对预算内的一般支出，即协会开展业务活动及其他活动发生的支出，包括业务活动费、管理费用、筹资费和其他费用等，在履行必要的审核报支手续后，由有权审批人签批后报秘书处列支。单笔业务发生金额在10万元以上、未在预算中列明的或虽已列明但实际单项费用支出超过预算比例在20%以上，应报请理事会批准后由财务部门支出。协会批量购买大宗办公用品应进行招标采购。品种较多不便于招标的，可采取询价方式按审批权限审批后进行采购。

第十七条 协会在开展非独立核算各项活动中，应当遵循以

支定收的原则,正确归集实际发生的各项费用数,不能归集的,应当按照规定的比例合理分摊,确定支出后向活动参与单位收取费用。

第十八条 协会从财政部门和主管部门取得的有指定项目和用途并且要求单独核算的专项资金，应当按照要求定期向主管部门报送专项资金使用情况；项目完成后，应当报送专项资金支出决算和使用效果的书面报告，接受主管部门的检查和验收。

第十九条 协会可以根据开展业务活动及其它活动的实际需要,实行内部成本核算办法。

第五章 结余及分配

第二十条 结余是指协会收入与支出相抵后的余额。第二十一条 协会的结余除专项资金按照国家规定结转下一继续使用外，可以按照国家有关规定作为事业基金用于弥补以后单位收支差额；国家另有规定的，从其规定。

第六章 专用基金管理

第二十二条 专用基金是指协会按照规定提取或者设置的有专门用途的资金。

第二十三条 协会基金实行专款专用，主要包括：

43(一)职工福利基金，即用于单位职工的集体福利设施、集体福利待遇的资金。

(二)其他基金，即按照其他有关规定按比例提取设置的专用资金。

第二十四条 各项基金的提取比例和管理办法，国家有统一规定的，按照统一规定执行；没有统一规定的，由秘书处研究后报理事会批准。

第七章 资产管理

第二十五条 资产是指协会占有或者使用的能以货币计量的经济资源，包括各种财产、债权和其他相关权利。

第二十六条 协会的资产包括流动资产、固定资产和无形资产等。

第二十七条 协会流动资产主要包括现金、各种存款、应收款项、预付款项和存货等。存货是指协会在开展业务活动及其他的活动中所耗用而储存的资产，包括低值易耗品等。协会建立现金及各种存款的内部管理制度，对存货进行不定期的清查盘点，保证账实相符。对存货盘盈、盘亏应当及时调账。

第二十八条 协会固定资产是指设备单位价值较高，预计使用年限在二年以上并在使用过程中基本保持原有物质形态的资产。单位价值虽未达到规定标准，但是耐用时间在二年以上的大

批同类物质，应作为固定资产管理。固定资产分为运输设备、办公设备、其他等。

第二十九条 协会的无形资产是指协会会徽等知识产权和在开展其他业务活动中形成的专有技术、著作权和专利权等。

第三十条 协会固定资产无论取得渠道如何，全部实行台帐管理，并不定期对固定资产进行清查盘点。固定资产报废和转让，一般经会长(副会长或秘书长)批准后核销。大型、精密贵重的设备、仪器报废和转让应当经过有关部门鉴定，报理事会审议批准。

第八章 负债管理

第三十一条 负债是指协会所承担的能以货币计量，需要以资产或者劳务偿还的债务。

第三十二条 协会的负债包括借入款项、应付款项、暂存款项、应缴款项等。应缴款项包括协会应当上缴的应缴税金以及其他按照国家有关规定应当上缴的款项。

第三十三条 协会对不同性质的负债分别管理，及时清理并按照规定办理结算，保证各项负债在规定期限内归还。

第九章 财务报告和财务分析

第三十四条 财务报告是反映协会一定时期财务状况和经营

成果的总结性书面文件。

第三十五条 协会每个预算期结束后向业务主管单位以及其他有关的报表使用者提供财务报告。协会报送的财务报告包括资产负债表、业务活动表、有关附表以及财务情况说明。

第十章 清算

第三十六条 协会终止时，应当进行清算。

第三十七条 协会清算时，须在自治区金融办及相关部门监督下，对单位的财产、债权、债务等进行全面清理，编制财产目录和债权、债务清单，提出财产作价依据和债权、债务处理办法，做好协会资产的移交、接收、划转和管理工作。

第三十八条 协会自行清理后进行审计，清算剩余资产在自治区金融办和民政厅的监督下，按照国家有关规定，用于协会宗旨相关的事业。

第十一章 财务人员职责

第三十九条 协会财务人员从事财务工作应遵守国家有关法律法规、上级主管单位和协会相关制度的规定和职业操守。

第四十条 协会财务人员职业操守是：遵纪守法，认真负责，廉洁奉公，保守秘密。

第四十一条

具体职责：

46(一)具体拟定协会内部财务管理办法。

(二)具体负责收支预算的编制、执行、检查和分析。(三)正确核算、如实反映协会的财务状况和经营成果，监督财务收支,依法计算缴纳国家税收并向有关部门报送财务报告。

(四)负责建立财务收支情况报告制度，定期向会长、监事长以及会员大会报告财务收支执行情况。

（五）依照有关法律、行政法规的规定，接受有关部门依法实施的监督检查和审计，如实提供会计凭证、会计账簿、财务会计报告和其他会计资料以及有关情况说明。

第十二章 附 则

第四十二条 本办法经第一届会员大会表决通过后实施。第四十三条 本办法的解释权属协会理事会。

第四十四条 本办法的修改，须经理事会审议通过，报会员大会审议决定。

内蒙古小额信贷协会会费缴纳暂行办法

第一条 为规范内蒙古小额信贷协会（以下简称“协会”）会费收取、缴纳，保证协会工作职责的正常履行，根据国家有

关法律、法规和《内蒙古小额信贷协会章程》、《内蒙古小额信贷协会财务管理暂行办法》制定本办法。

第二条

协会会员按缴纳会费。

第三条

会员每年按下列标准缴纳会费：

1、会员按本公司注册资本的万分之一缴纳年费；

2、最低额度为3000元/年，最高额度为 万元/年；

3、协会可依据行业发展情况，对会费标准进行调整，新标准经会员大会审议通过后实施。

第四条

协会会员应当于每年3月31日以前向协会缴纳会费。

第五条

协会会员应当按照本办法规定按时足额缴纳会费。

第六条

本办法自内蒙古小额信贷协会会员大会审议通过之日起实施。

第七条

本办法解释权属于内蒙古小额信贷协会理事会。

内蒙古小额信贷协会秘书处差旅费报销规定

根据《内蒙古小额信贷协会财务管理暂行办法》等有关规定，比照国家机关及自治区其他金融类行业协会的差旅费管理办法，特制定协会秘书处差旅费管理规定。

第一条 交通费和住宿费开支报销标准。

（一）会长（专职副会长、副会长、监事长）赴境内外出差，飞机可乘坐头等舱，轮船头等舱或火车软卧，住宿费用实报实销。

（二）秘书长、副秘书长赴境内、外出差，飞机可乘坐公务舱，轮船二等舱或火车普通硬卧；但是，秘书长、副秘书长在境内出差并且路程较短的，要乘坐火车；境内住宿，上限标准为四星级宾馆；境外出差一般住宿上限标准为每人每天240美元；境内出差，区外一般为每人每天300元，区内一般为240元。

（三）其他工作人员赴境外出差，飞机可乘坐经济舱、轮船三等舱或火车硬卧，在境内出差，一律乘坐火车，特殊情况经秘书长批准，可以乘坐飞机；境外出差一般住宿上限标准为每人每天150美元；境内住宿，区外一般为每人每天240元，区内一般为200元。

第二条 出租车费的规定。秘书处工作人员出差赴离机场、车站、码头或在出差地履行公务可以乘坐出租汽车（长途除外），其费用凭发票报销。

第三条 出差伙食补助标准

（一）境内出差，会长（专职副会长、副会长、监事长），秘书长、副秘书长在区外每人每天补助40元，区内每人每天补助25元；其他工作人员在区外每人每天补助40元，区内每人每天补助25元。

（二）境外出差的伙食补贴按照《临时出国人员费用开支标准和管理办法》（财行〔2001〕73号）执行。

（三）按照以上标准领取伙食补助后，不再报销餐费。确因业务需要，经秘书长批准后方可报销。

第四条 出差、省亲和工作调动相关的费用报销按照财政部