第一篇：我国工程造价管理的发展趋势及对策
我国工程造价管理的发展趋势及对策
向鹏成任宏
重庆大学建设管理与房地产学院重庆40004
5摘 要：对我国工程造价管理观念落后；法律、法规不健全；从业人员素质低下等现状作了全面分析。同时就工程造价管理国际化、信息化两大发展趋势作了详细论述。并提出了面对WTO，为迎接经济全球化和知识经济时代到来，中国工程造价管理必须加强法律、法规建设，与国际惯例接轨；必须大力推行“工程量清单”办法；必须加强项目库的组建；必须加强人才培养；必须推行信息化、网络化；必须加强协会建设等应对措施。
关键词：造价管理发展趋势对策现状
Development Tendency And Countermeasure of Chinese cost management
Xiang Peng chengRen Hong
Faculty of Construction Management & Real Estate,ChongQing University, ChongQing400045，China
Abstract： This article analyses briefly present situation and development tendencies of Chinese cost management.And it presents Chinese cost management of facing WTO should strengthen laws and codes，push energetically “the listing of engineering’s quantity”，build item-list,train vigorously engineer,reinforce information management, build energetically association and so on.Key Words: Cost Management, Development Tendency, Countermeasure,Present Situation
工程造价管理是指遵循工程造价运动的客观规律和特点，运用科学、技术原理和经济及法律等管理手段，解决工程建设活动中的工程造价确定与控制，技术与经济，经营与管理等实际问题，力求合理使用人力、物力和财力，达到提高投资效益和经济效益的全部业务行为和组织活动。工程造价管理的基本内容是：合理确定，有效控制，提高效益。
随着科学技术的迅猛发展以及我国加入WTO，国际竞争将变得日益激烈，我国工程造价管理将向何方发展，我们必须采取哪些措施才能迎接经济全球化和知识经济时代到来呢？本文将就此作以简要论述。
1我国工程造价管理的现状
我国工程造价在唐朝就有记载，但发展缓慢。新中国成立后，有很大的发展，但未形成一个独立的系列学科。党的十一届三中全会后，党的工作重点转移到了经济建设上来，特别是社会主义市场经济体制的逐步完善，使工程造价管理得到了很大的发展，已经形成了一个新兴学科。1985年成立了中国工程建设概预算定额委员会，1990年在此基础上成立了中国建设工程造价管理协会，1996年国家人事部和建设部已确定并行文建立注册造价工程师制度，对学科的建设与发展起了重要作用，标志着该学科已发展成为一个独立的、完整的学科
体系。经过十多年的发展，应该说我国的工程造成价管理工作取得了可喜的成绩，对我国的社会主义现代化建设做出了重大贡献。但是，我国的工程造价管理与西方发达国家相比还有很大差距，工程造价管理工作还有许多问题有待解决，其具体表现在以下几方面。①工程造价管理观念落后。我国工程造价管理的产生有其复杂的背景，在实际工作中计划经济模式的烙印还相当深。绝大多数工作仍然停留在“三性一静”（定额的统一性、综合性、指令性和工、料、机价格的静态性）的基础上，往往“四算”（估算、概算、预算、决算）分离，“三超”现象严重。因此，我们必须树立“全过程、全方位、动态工程造价管理”的新理念。②法律、法规不健全。尽管我国已经有了相关的法律、法规，但是由于各方面的原因，这些法律、法规还不够健全，在实践贯彻中存在着许多问题。同时“有法不依，执法不严。”的现象屡见不鲜，比如招投标法在实际中经常被扭曲，议标、串标现象还很严重。因此，加强行业立法，与国际惯例接轨已成当务之急。③工程造价管理从业人员素质低下。目前，我国工程造价管理领域的从业人员有80多万。这80多万的从业人员中本科毕业生还不到三分之一，绝大多数是大专、电大、函大毕业,有的甚至还没有专科文凭。从专业上来看，正规高等院校工程造价管理专业毕业的还不到1%，大部分都是工程经济、投资经济、工程管理、概预算等相近专业，这些人从事工程造价管理往往只停留在概预算上，他们不能也不可能进行全过程、全方位、动态的工程造价管理。另外，造价工程师执业资格考试刚刚起步，目前取得证书的还不足1%，能够充当总经济师的更是凤毛麟角。所有这些都铸就了我国工程造价管理人才素质的低下，也严重阻碍了我国工程造价管理的发展。我国工程造价管理的发展趋势
2．1工程造价管理的国际化趋势
随着我国改革开放的进一步加快，中国经济日益深刻地融入全球市场，在我国的跨国公司和跨国项目越来越多，我国的许多项目要通过国际招标、咨询或BOT方式运作。同时，我国企业走出国门在海外投资和经营的项目也在增加。因此，伴随着经济全球化的到来，工程造价管理的国际化正形成趋势和潮流。特别是我国加入WTO后，我国的行业壁垒下降，国内市场国际化，国内外市场全面融合，外国企业必定利用其在资本、技术、管理、人才、服务等方面的优势，挤占我国国内市场，尤其是工程总承包市场。面对日益激烈的市场竞争，我国的企业必须以市场为导向，转换经营模式，增强应变能力，自强不息，勇于进取，在竞争中学会生存，在拼搏中寻求发展。另一方面，入世后根据最惠国待遇和国民待遇，我们将获得更多的机会，并能更加容易地进入国际市场。同时，加入WTO后，在国际市场上，作为一名成员国，我国的企业可以与其他成员方企业拥有同等的权利，并享有同等的关税减免，在“贸易自由化”原则指导下，减少对外工程承包的审批程序，将有更多的公司从事国际工程承包，并逐步过渡到自由经营。工程造价管理国际化趋势的另一方面表现在：国际间的学术交流日益频繁。2000年6月5~17日，中国建设工程造价管理协会组成六人的代表团，赴澳大利亚参加了第四届亚太区测量师大会并对新西兰测量师学会进行了考察访问。2001年5月25~26日在北京召开“国际工程造价研讨会”。所有这些都表明，随着经济全球化的到来，工程造价管理国际化已成必然趋势，各国都在努力寻求国际间的合作，寻找自己发展的空间。
2．2工程造价管理的信息化趋势
伴随着INTERNET走进千家万户，以及知识经济时代的到来，工程造价管理的信息化已成必然趋势。作为当今更新最快的电脑技术和网络技术在企业经营管理中普及应用的速度令人吃惊，而且呈现加速发展的态势。这给工程造价管理带来很多新的特点，在信息高速膨胀的今天，工程造价管理越来越依赖于电脑手段，其竞争从某种意义上讲已成为信息战。另一方面，作为21世纪的主导经济知识经济已经来临，与之相应的工程造价管理也必将发生新的革命。知识经济时代的工程造价管理将由过去的劳动密集型转变为知识密集型。知识经济可以理解为把知识转化为效益的经济；知识经济利用较少的自然资源和人力资源，而更重视利用智力资源；知识产生新的创意，形成新的成果，带来新的财富。这一过程靠传统方式已无法实现，这时先进管理手段—电脑又发挥了不可替代的作用。目前西方发达国家已经在工程造价管理中运用了计算机网络技术，通过网上招投标，开始实现了工程造价管理网络化、虚拟化。另外，工程造价管理软件也开始被大量使用，同时还有专门从事工程造价管理软件开发研究工作的软件公司。种种迹象表明21世纪的工程造价管理将更多的依靠电脑技术和网络技术，未来的工程造价管理必将成为信息化管理。我国工程造价管理的对策
面对我国工程造价管理的客观现状以及工程造价管理国际化、信息化、网络化的日益加强，我国工程造价管理将以怎样的姿态来迎接加入WTO的挑战呢？我想应当从以下几方面来
3．1必须加强法律、法规建设，与国际惯例接轨
《建筑法》和《招标投标法》已经相继实施,相信中国建筑市场将越来越规范,工程造价管理作为工程建设项目的一部分,应该积极贯彻这两个法律.使我国工程造价管理走上法制化轨道。是国家法律只能从宏观上加以规范,不可能对工程造价的各个方面都作出详细的规定,因此工程造价管理自身应该加强相关法律、法规的建设,与国际惯例全面接轨。特别是我国已加入WTO，中国建筑业要走出国门，参与国际竞争，开拓国际市场就必须全面与国际惯例接轨。面对变幻莫测的国际竞争市场，我们只有懂得并真正吃透国际惯例、法规、标准等，才有可能按国际惯例进入国际市场，同时受到国际法律的保护。
3．2必须大力推行“工程量清单”办法
2000年1月1日，正式开始实施的《招标投标法》中规定：中标人的投标报价不得低于成本价。何谓不低于成本价呢？是指不低于社会平均成本还是企业个别成本呢？如果是指不低于社会平均成本也就是预算成本，那么就与我国的社会主义市场经济不相符。市场经济条件下，随着科学技术的发展，新材料、新工艺、新技术的引入，许多施工企业以低于社会平均成本报价已成完全可能。如果是指不低于企业个别成本，那么我们才能知道一个企业的真正成本呢？面对这些问题，我们有必要改变过去完全依靠定额的做法。2000年12月19~20日，中国建设工程造价管理协会在北京召开了工程量清单招标投标方法座谈会，表明在社会主义市场经济条件下推行“量价分离”是完全必要的，同时也越来越受到各界人士的高度重视。“量价分离”已经许多大、中城市开始实施，并取得了较好的效果。目前我国所采用的定额是“量价合一”的参考性文件，企业根据定额做出的报价往往比市场价格高出许多，不能真实反映市场情况。采取新的投标报价法，可以鼓励企业把自己最新的设备，先进技术、方法展现给业主，以最合理，最能反映目前市场运营情况的报价进行投标。可以进一步规范考虑。
建筑市场，使我国的建筑市场真正向国际市场接轨，以迎接加入WTO的挑战。众所周知，“量价合一”的定额与市场经济运行规律是不相符的。然而定额又是完成单位产品消耗量的标准，它是客观的、科学的，具有法定的属性。既然定额是标准，其属性是法定的，因此定额实际上是工程量计算规则与计量标准。所以，我们不但不能废除定额，而且应该加大定额编制补充的力度，为推行“工程量清单”的办法奠定良好的基础。
3．3必须加强项目库的组建
香港工料测量师协会是相当于中国造价管理协会组织，他们在进行工程造价管理的实际中，具体做法是参考过去类似项目，根据经验来确定工程的造价。实践表明，他们的做法是非常有效的，但是他们有个优势在于，类似的历史项目资料相当丰富，也就是通常所说的项目库相当完善，内容丰富，这为准确确定工程造价提供了可靠保证。近年来，也有许多人把神经网络理论用到了工程造价管理中，神经网络方法也就是模拟人脑的思维进行各种活动。在工程造价管理中，神经网络模拟人脑搜索类似历史项目资料，最后凭经验来确定工程造价。实际上神经网络方法与香港的模式是一样的，只不过把这一复杂工作交给计算机来完成而已。加入WTO后，面对全球化、网络化，我们有必要在工程造价管理中引入这些先进方法，这就要求我们必须有相当丰富、完善的项目库，这恰好也是我们所缺少的。因此，未来相当长的时期内，建设部，工程造价管理协会都应该加快项目库的组建，以满足工程造价管理全球化、信息化、网络化的需要。项目库的组建应该从两个方面来考虑，一是社会平均水平，一是企业个别水平，这样我们也可以避免在评标时去判断企业报价是否是低于成本报价这一敏感而又复杂的问题。
3．4必须加强工程造价管理人才培养
在市场经济条件下，工程造价管理人员的工作已从被动反映造价结果转向能动影响项目决策。但人才质量与企业需求之间的矛盾还相当突出，因此如何造就一批适应社会主义现代化建设需要的工程造价管理人才已成为迫切需要解决的问题。一方面，高等院校应该担负培养现代工程造价管理人才的重任。自1986年南方冶金学院创办第一个工程造价管理本科专业以来，工程造价管理的学科已受到建设部、教育部的重视，到目前为止，全国已经有十多所高等院校设立了这一学科。但是，就十多年来看，所培养的毕业生大部分还只是停留在概预算的层次上，很少有人符合全过程、全方位、动态工程造价管理理念的要求。所以，我们必须加强工程造价管理的学科建设，在高校建立硕士点、博士点，以培养一批懂技术、懂经济、晓法律、善管理，同时精通计算机和外语的高素质的工程造价管理人才。另一方面，大力推行注册造价师执业制度。注册造价工程师1997年在全国九个省试点考试，1998年在全国考试。几年来，已培养了一批注册造价师，但是这部分人还不到整个工程造价管理80万从业人员1%，离10%的目标还差得远。因此，我们必须大推行注册造价工程师执业制度，以培养更多的符合社会主义现代化建设需要的高素质造价工程师，同时为造就总经济师以及高级管理人才打下良好的基础。
3．5工程造价管理必须信息化、网络化
在计算机网络技术日益普及的今天，各方面的信息流铺天盖地，纷至沓来。面对如此宏大的信息流，传统的管理模式、管理方法显然已无能为力了，我们必须寻找现代化的管理手段。这时计算机网络、软件就成了时代的宠儿，普遍为人们看好。计算机的引入标志着我们的工作有了新意，同时也给社会创造了效益。充分发挥现代化管理手段，既是向国际接轨的需要，也是工程造价管理的需要。为此，我们应努力做好工程造价管理信息化、网络化方面的工作，加快全国建设工程造价信息网的建设，真正实现网上办一切事。
3．6必须加强协会建设
中国建设工程造价协会自1990年成立以来，在建设部的领导下，开展了一系列卓有成效的工作，为我国的工程造价管理建设，为推动我国的社会主义现代化建设都起了重大的作用。但是，随着社会主义市场经济体制的逐步完善，科学技术的进步以及我国加入WTO，协会的工作已面临着巨大的挑战。为迎接竞争日益激烈的国际市场，中国建设工程造价协会必须尽快实行行业改革，加强自身建设；大力培养高素质人才，完善注册造价工程师执业制度；全面推行工程量清单制度；建立行业管理和自律制度，完善相关法律、法规，逐步与国际惯例接轨；以促进我国的工程造价管理事业更上一层楼。
参考文献：
1，蒋传辉建设工程造价管理[M]江西高校出版社，南昌，1999：1~2
2，何万钟浅谈项目总监的定位、基本素质与培训教育问题[J]建设监理2000（2）：58~59
3，陈澄波浅谈总监理工程师培养[J]建设监理2000（5）：49~50
4，刘少国对招投标法的实施及工程造价管理的几点思考[J]工程造价管理2000（2）：58~59
第二篇：我国工程造价管理的发展趋势及对策
我国工程造价管理的发展趋势及对策
工程造价管理是指遵循工程造价运动的客观规律和特点，运用科学技术原理和经济及法律等管理手段，解决工程建设活动中的工程造价确定与控制、技术与经济、经营与管理等实际问题，力求合理使用人力、物力和财力，达到提高投资效益和经济效益的全部业务行为和组织活动。工程造价管理的基本内容是：合理确定，有效控制，提高效益。
随着科学技术的迅猛发展以及我国加入WTO，国际竞争变得日益激烈，我国工程造价管理将向何方发展，我们必须采取哪些措施才能迎接经济全球化和知识经济时代到来呢?将就此作以简要论述。
一、我国工程造价管理的现状
我国工程造价在唐朝就有记载，但发展缓慢。新中国成立后，有很大的发展，但未形成一个独立的系列学科。党的十一届三中全会后，党的工作重点转移到了经济建设上来，特别是社会主义市场经济体制的逐步完善，使工程造价管理得到了很大的发展，已经形成了一个新兴学科。1985年成立了中国工程建设概预算定额委员会，1990年在此基础上成立了中国建设工程造价管理协会，1996年国家人事部和建设部已确定并行文建立注册造价工程师制度，对学科的建设与发展起了重要作用，标志着该学科已发展成为一个独立的、完整的学科体系。经过十多年的发展，应该说我国的工程造价管理工作取得了可喜的成绩，对我国的社会主义现代化建设做出了重大贡献。但是，我国的工程造价管理与西方发达国家相比还有很大差距，工程造价管理工作还有许多问题有待解决，其具体表现在以下几方面。
1．工程造价管理观念落后。我国工程造价管理的产生有其复杂的背景，在实际工作中计划经济模式的烙印还相当深。绝大多数工作仍然停留在“三性一静”(定额的统一性、综合性、指令性和工、料、机价格的静态性)的基础上，往往“四算”(估算、概算、预算、决算)分离，“三超”现象严重。因此，我们必须树立“全过程、全方位、动态工程造价管理”的新理念。
2．法律、法规不健全。尽管我国已经有了相关的法律、法规，但是由于各方面的原因，这些法律、法规还不够健全，在实践贯彻中存在着许多问题。同时“有法不依，执法不严”的现象屡见不鲜。比如招投标法在实际中经常被扭曲，议标、串标现象还很严重。因此，加强行业立法，与国际惯例接轨已成当务之急。
3．工程造价管理从业人员素质较低。目前，我国工程造价管理领域的从业人员有80多万。这80多万的从业人员中本科毕业生还不到三分之一，绝大多数是大专、电大、函大毕业，有的甚至还没有专科文凭。从专业上来看，正规高等院校工程造价管理专业毕业的还不到1％，大部分都是工程经济、投资经济、工程管理、概预算等相近专业，这些人从事工程造价管理往往只停留在概预算上，他们不能也不可能进行全过程、全方位、动态的工程造价管理。另外，造价工程师执业资格考试刚刚起步，目前取得证书的还不足1％，能够充当总经济师的更是凤毛麟角。所有这些都严重影响了我国工程造价管理的发展。
二、我国工程造价管理的发展趋势
1．工程造价管理的国际化趋势
随着我国改革开放的进一步加快，中国经济日益深刻地融人全球市场，在我国的跨国公司和跨国项目越来越多，我国的许多项目要通过国际招标、咨询或BOT方式运作，同时，我国企业走出国门在海外投资和经营的项月也在增加。因此，伴随着经济全球化的到来，工程造价管理的国际化正形成趋势和潮流。特别是我国加入WTO后，我国的行业壁垒下降，国内市场国际化，国内外市场全面融合，外国企业必定利用其在资本、技术、管理、人才、服务等方面的优势，挤占我国国内市场，尤其是工程总承包市场。面对日益激烈的市场竞争，我国的企业必须以市场为导向，转换经营模式，增强应变能力，自强不息，勇于进取，在竞争中学会生存，在拼搏中寻求发展。另一方面，人世后根据最惠国待遇和国民待遇，我们将获得的机会，并能更加容易地进人国际市场。同时，加入WTO后，在国际市场上，作为一名成员国，我国的企业可以与其他成员方企业拥有同等的权利，并享有同等的关税减免，在“贸易自由化”原则指导下，减少对外工程承包的审批程序，将有的公司从事国际工程承包，并逐步过渡到自由经营。随着经济全球化的到来，工程造价管理国际化已成必然趋势，各国都在努力寻求国际间的合作，寻找自己发展的空间。
2．工程造价管理的信息化趋势
伴随着INTERNET走进千家万户，工程造价管理的信息化已成必然趋势。作为当今更新最快的电脑技术和网络技术在企业经营管理中普及应用的速度令人吃惊，而且呈现加速发展的态势。这给工程造价管理带来很多新的特点，在信息高速膨胀的今天，工程造价管理越来越依赖于电脑手段，其竞争从某种意义上讲已成为信息战。另一方面，作为21世纪的主导经济知识经济已经来临，与之相应的工程造价管理也必将发生新的革命。知识经济时代的工程造价管理将由过去的劳动密集型转变为知识密集型。知识经济可以理解为把知识转化为效益的经济；知识经济利用较少的自然资源和人力资源，而更重视利用智力资源；知识产生新的创意，形成新的成果，带来新的财富。这一过程靠传统方式已无法实现，这时先进管理手段电脑又发挥了不可替代的作用。目前西方发达国家已经在工程造价管理中运用了计算机网络技术，通过网上招投标，开始实现了工程造价管理网络化、虚拟化。另外，工程造价管理软件也开始被大量使用，同时还有专门从事工程造价管理软件开发研究工作的软件公司。种种迹象表明21世纪的工程造价管理将的依靠电脑技术和网络技术，未来的工程造价管理必将成为信息化管理。
三、我国工程造价管理的对策
面对我国工程造价管理的客观现状以及工程造价管理国际化、信息化、网络化的日益加强，我国工程造价管理将以怎样的姿态来应对加人WTO的挑战，我想应当从以下几方面来考虑。
1．必须加强法律、法规建设，与国际惯例接轨
《建筑法》和《招标投标法》已经相继实施，相信中国建筑市场将越来越规范，工程造价管理作为工程建设项目的一部分，应该积极贯彻这两个法律，使我国工程造价管理走上法制化轨道。是国家法律只能从宏观上加以规范，不可能对工程造价的各个方面都作出详细的规定，因此工程造价管理自身应该加强相关法律、法规的建设，与国际惯例全面接轨。特别是我国已加入WTO，中国建筑业要走出国门，参与国际竞争，开拓国际市场就必须全面与国际惯例接轨。面对变幻莫测的国际竞争市场，我们只有懂得并真正吃透国际惯例、法规、标准等，才有可能按国际惯例进入国际市场，同时受到国际法律的保护。
2．必须大力推行“工程量清单”办法
2000年1月1日，正式开始实施的《招标投标法》中规定：中标人的投标报价不得低于成本价。何谓不低于成本价呢?是指不低于社会平均成本还是企业个别成本呢?如果是指不低于社会平均成本也就是预算成本，那么就与我国的社会主义市场经济不相符。市场经济条件下，随着科学技术的发展，新材料、新工艺、新技术的引入，许多施工企业以低于社会平均成本报价已成完全可能。如果是指不低于企业个别成本，那么我们怎样才能知道一个企业的真正成本呢?面对这些问题，我们有必要改变过去完全依靠定额的做法。2000年12月19—20日，中国建设工程造价管理协会在北京召开了工程量清单招标投标方法座谈会，表明在社会主义市场经济条件下推行“量价分离”是完全必要的，同时也越来越受到各界人士的高度重视。“量价分离”已经在许多大、中城市开始实施，并取得了较好的效果。目前我国所采用的定额是“量价合一”的参考性文件，企业根据定额做出的报价往往比市场价格高出许多，不能真实反映市场情况。采取新的投标报价法，可以鼓励企业把自己最新的设备，先进技术、方法展现给业主，以最合理、最能反映目前市场运营情况的报价进行投标。可以进一步规范建筑市场，使我国的建筑市场真正向国际市场接轨，以迎接加入WTO的挑战。众所周知，“量价合一”的定额与市场经济运行规律是不相符的。然而定额又是完成单位产品消耗量的标准，它是客观的、科学的，具有法定的属性。既然定额是标准，其属性是法定的，因此定额实际上是工程量计算规则与计量标准。所以，我们不但不能废除定额，而且应该加大定额编制补充的力度，为推行"32程量清单”的办法奠定良好的基础。
3．必须加强项目库的组建，香港工料测量师协会是相当于中国造价管理协会组织，他们在进行工程造价管理的实际中，具体做法是参考过去类似项目，根据经验来确定工程的造价。实践表明，他们的做法是非常有效的，他们有个优势在于，类似的历史项目资料相当丰富，也就是通常所说的项目库相当完善，内容丰富，这为准确确定工程造价提供了可靠保证。近年来，也有许多人把神经网络理论用到了工程造价管理中，神经网络方法也就是模拟人脑的思维进行各种活动。在工程造价管理中，神经网络模拟人脑搜索类似历史项目资料，最后凭经验来确定工程造价。实际上神经网络方法与香港的模式是一样的，只不过把这一复杂工作交给计算机来完成而已，我们有必要在工程造价管理中引入这些先进方法，这就要求我们必须有相当丰富、完善的项目库，这恰好也是我们所缺少的。项目库的组建应该从两个方面来考虑，一是社会平均水平，一是企业个别水平，这样我们也可以避免在评标时去判断企业报价是否是低于成本报价这一敏感而又复杂的问题。
4．必须加强工程造价管理人才培养
在市场经济条件下，工程造价管理人员的工作已从被动反映造价结果转向能动影响项目决策。但人才质量与企业需求之间的矛盾还相当突出，因此如何造就一批适应社会主义现代化建设需要的工程造价管理人才已成为迫切需要解决的问题。一方面，高等院校应该担负培养现代工程造价管理人才的重任。自1986年南方冶金学院创办第一个工程造价管理本科专业以来，工程造价管理的学科已受到建设部、教育部的重视，到目前为止，全国已经有十多所高等院校设立了这一学科。但是，就十多年来看，所培养的毕业生大部分还只是停留在概预算的层次上，很少有人符合全过程、全方位、动态工程造价管理理念的要求。所以，我们必须加强工程造价管理的学科建设，在高校建立硕士点、博士点，以培养一批懂技术、懂经济、晓法律、善管理，同时精通计算机和外语的高素质的工程造价管理人才。另一方面，大力推行注册造价师执业制度。注册造价工程师1997年在全国九个省试点考试，1998年在全国考试。几年来，已培养了一批注册造价师，但是这部分人还不到整个工程造价管理80万从业人员的1％，离10％的目标还差很远。因此，我们必须大力推行注册造价工程师执业制度，以培养的符合社会主义现代化建设需要的高素质造价工程师，同时为造就总经济师以及高级管理人才打下良好的基础。5．工程造价管理必须信息化、网络化
在计算机网络技术日益普及的今天，各方面的信息流铺天盖地，纷至沓来。面对如此宏大的信息流，传统的管理模式、管理方法显然已无能为力了，我们必须寻找现代化的管理手段。这时计算机网络、软件就成了时代的宠儿，普遍为人们看好。计算机的引人标志着我们的工作有了新意，同时也给社会创造了效益。充分发挥现代化管理手段，既是向国际接轨的需要，也是工程造价管理的需要。为此，我们应努力做好工程造价管理信息化、网络化方面的工作，加快全国建设工程造价信息网的建设，真正实现网上办一切事。
第三篇：《浅析我国工程项目管理的发展趋势及对策》
浅析我国工程项目管理的发展趋势及对策
【摘 要】： 简要分析了我国工程项目管理的现状，同时就工程项目管理发展的国际化、信息化两大趋势作了详细论述，并提出了面对WTO，为迎接经济全球化和知识经济时代到来，中国工程项目管理应该采取的一些对策。
Abstract：This article analyses briefly present situation and two development tendencies of Chinese project management.And it presents several countermeasures in order that Chinese project management welcome coming of economic globlization and knowledge economic．
【关键字】： 项目管理现状发展趋势对策
Key Words: Project Management, Development Tendency, Countermeasure,Present Situation
前言
项目管理的英语表达是“Project Management”。然而在英国建筑工程领域，对“Project Management”的正确理解应是“业主的项目管理”。这就是说，英国的“Project Management”与我国的“建设监理”从性质、工作内容以及代表谁的利益来看应是等同的。所不同的是“建设监理”强调的是社会机构代表业主的利益进行的项目管理，而“Project Management”强调的是业主的项目管理。改革开放以来，随着我国社会主义市场经济体制的逐步完善。我国的建筑施工企业参与国际建设市场竞争越来越多，由1979年的几家发展到今年的上百家，由最初的单纯劳务承包，发展到今天工程总承包。无庸讳言，中国已成为建筑大国。同时，我国的建筑市场也实行了“门户开放”，许多境外建筑承包商进入我国承包工程，从而加剧了国内建筑市场竞争。但从我国建筑企业实际情况看，在工程项目的管理上与国际惯例尚有较大差距，影响着我国工程项目管理水平的提高。因此，清楚的了解我国工程项目的现状以及缺点，改革传统项目管理模式，加速与国际惯例接轨，已是建筑企业的重要课题。
一，我国工程项目管理的现状以及存在的问题
近代项目管理学科起源于50年代，在美国出现了CPM和PERT技术，60年代在阿波罗登月计划中取得巨大成功，由此风靡全球。从60年代起，国际上许多人对于项目管理产生了浓厚的兴趣。目前有两大项目管理的研究体系，即：以欧洲为首的体系——国际项目管理协会（IPMA），以美国为首的体系——美国项目管理协会（PMI）。
我国工程项目管理发展的特点作为现代管理科学的一重要分支学科“工程项目管理”，１９８２年引进到我国，１９８８年在全国进行应用试点，１９９３年正式推广。2000年1月1日开始，我国已经正式实施全国人大通过的《招标投
标法》。这个法律涉及项目管理的诸多方面，为我国项目管理的健康发展提供了法律保障。应该说十多年来我国的项目管理取得的成绩是显著的，但目前质量事故、工期拖延、费用超支等问题仍然不少。例如：1998年特大洪灾期间决口的九江长江大堤；1999年4月出现的重庆綦江彩虹桥坍塌；宁波大桥出现的严重事故；北京西客站的质量问题等。这一系列的工程事故不仅给国家和人民的生命财产造成了巨大的损失，同时也造成了不良的社会影响。究其原因这些事故无一例外的都是与项目管理有关，都是由于项目管理不善，管理不规范所造成的。这表明在项目管理这个领域我国与西方发达国家相比还有相当差距，其具体表现在以下几方面。1.没有一个自始至终贯穿项目建设全过程的企业性经济管理组织。
2.法律、法规不健全。“有法不依，执法不严”的现象随处可见，随时可闻。有些工程没有实行招投标制，有些却采用议标或是假招标，大搞“人情工程”。3.不重视项目的可行性研究。许多投资者普遍都不重视项目的可行性研究而盲目投资，往往造成巨大经济损失，也为后来的工程事故埋下了祸根。4.项目管理人员素质普遍较低。项目管理作为管理科学的一个分支，在前国家教委1997年新修订的学科目录中还没有列入，目前我国还没有一个正式发行的项目管理专业刊物。这表明项目管理的发展现状和重要性还没有在科技教育界取得共识，也说明了我国项目管理人才培养的软硬环境还很落后。
二，我国工程项目管理的发展趋势
1.工程项目管理的国际化趋势
随着我国改革开放的进一步加快，中国经济日益深刻地融入全球市场，在我国的跨国公司和跨国项目越来越多。改革开放以来，外资在我国投资企业达32万家，我国实际利用外资达3577亿美元。我国的许多项目要通过国际招标、咨询或BOT方式运作。我国企业走出国门在海外投资和经营的项目也在增加。与此同时，项目管理的国际化正形成趋势和潮流。特别是我国加入WTO后，国内市场国际化，国内外市场全面融合，外国企业必定利用其在资本、技术、管理、人才、服务等方面的优势，挤占我国国内市场，尤其是工程总承包市场。面对日益激烈的市场竞争，我国的企业必须以市场为导向，转换经营模式，增强应变能力，在竞争中学会生存，在拼搏中寻求发展。另一方面，入世后根据最惠国待遇和国民待遇，我们将获得更多的机会，并能更加容易地进入国际市场。同时，加入WTO后，在国际市场上，作为一名成员国，我国的企业可以与其他成员方企业拥有同等的权利，并享有同等的关税减免，在“贸易自由化”原则指导下，减少对外工程承包的审批程序，将有更多的公司从事国际工程承包，并逐步过渡到自由经营。为了适应这种发展趋势，我们应该做到以下几点：（1）、建立高素质项目管理班
子，是与国际惯例接轨的关键；（2）、必须了解和掌握FIDIC合同条款，搞好索赔，维护自身合法权益；（3）、必须学会工程项目风险管理，把风险损失降到最低限度；（4）、必须掌握国外项目管理软件的应用；（5）、必须学会按国际惯例解决项目承包中的争议问题。
2.程项目管理的信息化趋势
伴随着INTERNET走进千家万户，以及知识经济时代的到来，项目管理的信息化已成必然趋势。作为当今更新最快的电脑技术和网络技术在企业经营管理中普及应用的速度令人吃惊，而且呈现加速发展的态势。这给项目管理带来很多新的特点，在信息高速膨胀的今天，项目管理越来越依赖于电脑手段，其竞争从某种意义上讲已成为信息战。另一方面，作为21世纪的主导经济——知识经济已经来临，与之相应的项目管理也将成为一个热门前沿领域。这一动向提醒我们，项目管理正成为社会管理和企业管理现代化的重要内容。知识经济时代的项目管理是通过知识共享、运用集体智慧提高应变能力和创新能力。知识经济可以理解为把知识转化为效益的经济。这个过程单靠工业、农业那样的重复、批量的生产是无法实现的，这时先进管理手段——电脑又发挥了不可替代的作用。由此我们也可以看出无论网络时代还是知识经济时代，它们的共同点都是离不开电脑手段。目前西方发达国家的一些项目管理公司已经在项目管理中运用了计算机网络技术，开始实现了项目管理网络化、虚拟化。另外，许多项目管理公司也开始大量使用项目管理软件进行项目管理，同时还从事项目管理软件的开发研究工作。种种迹象表明21世纪的项目管理将更多的依靠电脑技术和网络技术，新世纪的项目管理必将成为信息化管理。
三，我国工程项目管理的对策
1.创新
创新是一个民族进步的灵魂，是一个国家兴旺发达的不竭动力，也是一个企业赢得竞争胜利和保持优势的可靠保证。目前，我们的企业管理还过于粗放、松弛、缺乏科学管理，远远适应不了市场形势的发展要求，因而加强和创新企业管理显得尤为迫切和重要。施工企业的项目管理创新包括观念创新、制度创新、技术创新和方法创新。观念创新是动力，制度创新是前提，技术创新是源泉，方法创新是保障。
（1）、观念创新是动力
当前，随着市场竞争白热化，施工企业的生存和发展受到强大的挑战，特别作为长期依赖铁路施工的传统企业，由于市场发展趋势，铁路、公路、水利、市
政等工程建设，工程造价和单价大幅度降低，提质不提价，使得企业运作成本加大，利润所剩无几，甚至是亏本经营。为此，企业必须适时调整战略，更新观念，加大管理力度。
（2）、制度创新是前提
项目管理制度是施工企业经营管理机制的重要组成部分，只有建立了科学高效的项目管理制度，项目才能给企业带来预期的效益，并开拓源源不断的市场。科学合理地设臵项目部，做到人员精干高效，协调控制有力，实现项目人力资源、技术资源、设备资源等要素的最优组合，强化以责任成本管理为中心的各项管理，是创新工作的难点，其重点是要加强工程项目的现场管理创新，提高项目管理水平，核心是全面优化施工组织设计，强化工程项目过程控制，建立科学的激励、约束、监督机制。主要措施是实施项目动态管理和弹性用工制度，强化质量、效益意识，提高责任成本管理水平，立足于项目，着力于项目管理，使项目成为企业利润的重要来源。
（3）、技术创新是源泉
当今的世界，已进入科技昌明的时代。项目管理要创新，离不开技术创新。首先要积极推广新技术应用。建设部推广的十项新技术，是国内建筑业技术创新的集大成者，我们在许多项目工程中已应用推广。昌吉世纪花园工程，2003年荣获自治区优质工程新疆建筑工程天山奖，因在施工中广泛应用新技术、新材料、新工艺，被建设部授予“国家建筑节能示范工程”和“国家康居示范工程”。妇保院二期扩建工程，应用了8项新技术，被评为浙江省科技示范工程，该工程继获得市优、省优工程后，已申报中国建筑工程“鲁班奖”。其次是项目中开展群众性的QC攻关活动，是技术创新的又一重要手段，我们在这方面常抓不懈，取得显著成果。到目前为止，已有5项成果获国家级奖，11项成果获省级一、二等奖，8项成果获市级一、二、三等奖。其三是加快人才培养，为项目技术创新提供保证。为适应建设项目领域不断发展和项目科技含量不断提高的需要，必须加快高新人才的引进、培养和使用。以重点工程为舞台，加快培养青年人才群体，委派他们担任项目经理助理、项目工程师等职务，让他们在施工第一线挂职锻炼。
（4）、方法创新是保障
管理方法创新是项目管理有机处理和协调好工期、质量、成本多项目标的关键，是项目管理成败的重要保证。
进度控制手段创新。作为进度控制来说，任何一个项目都是一个复杂的系统工程。因此，必须认真编制施工组织设计。只有这样才能确定工程项目各个阶段性的控制点，并从阶段性的成功取得最后的成功。
质量管理方法创新。质量是企业的生命，企业要获得市场主要靠质量。质量控制核心是落实质量责任，应当坚持做到时间再紧程序不超越，任务再重标准不
降低，条件再差要求不放松。通过质量控制手段和管理方法的创新，实现不断创优和铸造精品工程的目标，赢得客户满意，从而不断开拓新领域，占领新市场，最终达到市场创新的目的。
成本控制措施创新。项目是成本中心，成本控制是至关重要的。“成本”是企业管理的核心问题，绝大多数管理活动都是围绕成本而展开的。成本管理是全过程、全方位的管理，从投标承揽任务开始到工程竣工验交，每一个环节每一道工序都要事先预测，认真核算和监控。完善的项目合同管理也是成本控制的一项关键因素。
(5)、加强管理创新训练，提升企业核心竞争力
其重点是建设一支高素质的项目经理职业化队伍，这是我们当前要解决好的最为关键的问题。目前集团项目经理的现状是：数量不少，结构失衡，素质参差不齐，培训使用脱节，特别是具有丰富实践经验的优秀项目经理不多，以致在选用项目经理时，经常是捉襟见肘。项目经理，他上对企业法人代表负责，下对作业层负责，在企业法人代表的授权范围内，对外与业主打交道。因此，项目经理必须利用企业法人代表授予的权力，来实现企业法人代表委托的责任。与此同时，我们各级组织必须做好以下几方面的工作：一是重视培养项目经理的素质和能力；二是把好选拔任用关。要把那些有本事、靠得住的优秀人才，选拔充实到项目经理岗位上来。选好用好人是项目管理取得成功的决定因素。
2.可持续发展
从20世纪80年代的“鲁布格经验”到今天，项目管理对建筑业的发展起到了无法替代的作用。但是由于建筑业一方面为人类建筑美好的居住空间，同时又对环境产生一定的破坏。例如：由于建筑工业大量使用合成的化工材料，使得一些含有二氧化硫、二氧化氮、卤化物的材料暴露在大气中或与在自然的氧化作用下，释放出相应的气态化合物；在施工过程中产生的噪音污染；由于机械化施工而产生的机械废气；施工过程中产生的大量的固态建筑垃圾等。
因此，在人们日益重视环境问题的今天，可持续发展越来越成为人们关注的热点，然而可持续发展关注的热点主要集中于土地、自然资源等不可再生资源的可持续利用上，集中于经济发展的可持续研究上，忽视了对人们行为的主要对象——项目进行可持续性研究。如何从可持续发展的角度来推广和发展项目管理的组织方法和实施方法，是当今项目管理领域的一个很有意义的话题。工程项目的可持续发展管理虽然只是可持续发展的一个非常细小的分支，但是如果我们能够“勿以善小而不为”的态度去认真的从事工程项目的管理工作，可持续发展在不远的将来一定会成功。
四，结语
总之，面对即将到来的２１世纪，积极推进我国建筑施工企业的创新，努力探索适合中国国情、融合国际管理惯例的工程项目管理的新经验和新模式，具有十分重要的意义。坚持创新，勇于探索，不断总结，丰富提高，我国的工程项目管理一定能够创造新的经验，取得新的丰硕成果。
参考文献：
（1）丁士昭，《建筑工程项目管理》，中国建筑工为出版社，1987
（2）（美）J.D.费雷姆，《新项目管理》，北京：世界图书出版社，200
1（3）（美）笠兹纳著，杨爱华，杨磊，王增东等译，《项目管理计划、进度和控制的系统方法》，北京：电子工业出版社，2002
（4）赵涛，潘欣鹏，《项目整体管理》，北京：中国纺织出版社，2004
（5）姜淳，《建筑企业的工程项目管理探析》，科技资讯 , 2006,(01)
第四篇：建设工程造价管理对策探讨论文
摘要：新时期，建设工程项目前期造价管理具有重要意义，但前期造价管理目前仍存在诸多不足之处，制约工程效益提升.为转变这种情况，应该采取完善对策，在决策阶段进行工程项目可行性研究、确保基础资料准确和详细、确定项目建设标准和规模.在设计阶段发挥政府审批、设计和造价工程师的作用，应用价值工程法，推行限额设计，并重视设计变更管理.从而促进项目工程造价管理水平提升，确保项目工程效益.
关键词：建设工程项目；前期造价管理；决策阶段；设计阶段
新时期，随着人们生活质量提升，建设工程项目建设数量不断增多.在工程项目建设中，为确保工程效益，应该严格落实各项措施，加强造价管理和控制.其中，前期造价管理是建设工程项目全过程造价管理的重要内容，包括决策阶段和设计阶段的造价管理.加强前期造价管理不仅能合理确定工程造价，对后续造价控制也具有积极作用，因而越来越受到施工单位的重视和关注.但目前在项目建设中，一些单位对前期造价的管理不重视，制约项目工程效益提升，应该采取完善和改进对策，实现提高建设工程项目效益的目的.1新时期建设工程项目前期造价管理的意义
1.1是造价控制的重点和关键
加强造价管理是工程建设不可忽视的的内容，为实现对造价的有效控制，应该重视前期决策和设计阶段、施工阶段、竣工验收阶段的造价管理.其中，前期造价管理是重点和关键环节，主要工作包括可行性研究、项目评估和决策，设计建设工程施工方案，对比分析不同方案的技术性与经济性，然后选择最优方案指导施工.以加强造价控制，节约成本，促进工程项目效益提升.1.2有利于合理确定工程造价
前期决策是造价控制的起点，科学的决策有利于合理确定工程造价，对后续工程造价控制具有积极作用.建设工程项目前期主要研究项目的必要性和可行性，对不同方案的技术性与经济性进行对比分析，然后做出科学合理的判断，选择最优施工方案.统计资料和实际工作经验表明，前期决策和设计对工程造价的影响程度最大，达70%-90%.主要工作包括工程标准确定、项目功能地位、建设规模等.[1]同时，加强前期造价管理，不仅能合理确定造价，对后续造价管理工作开展也具有积极作用.1.3有利于有效控制工程造价
尽管前期设计费用仅占工程造价的3%-5%，但设计环节对建设工程造价的影响程度可达70%-80%.前期设计过程中，工程质量高低、材料选择、设备选型、设计指标选择、取费标准确定等，对建设工程造价产生直接影响.因此，前期造价管理中，通过加强各项工作，合理确定设计标准，明确工程建设要求，不仅可以有效指导工程施工，还能实现对造价的有效控制.2新时期建设工程项目前期造价管理的不足
2.1决策阶段造价管理的不足
前期决策阶段，有些业主为了使可行性研究报告尽快获得批准，或者为了降低咨询服务费，在可行性研究报告中降低使用要求，缩小投资规模，对项目工程建设忽视进行全面考虑，影响造价控制效果提升.或者工程基础资料不详细，建设工程规模和标准没有严格确定.当建设工程开工后，往往出现变更设计，追加投资等现象.导致成本超出预算，甚至增加不必要的成本，制约建设工程造价控制水平提升.2.2设计阶段造价管理的不足
一些单位对设计阶段的造价控制不重视，忽视严格落实造价管理措施.例如，设计单位重视新技术和新工艺的应用，但轻视造价控制.对工程质量和安全考虑全面，但忽视造价的严格控制，容易导致投资浪费现象发生.政府审批和造价工程师的作用没有得到充分发挥，对设计阶段造价的监督控制不到位，限额设计方法没有严格落实.[2]又如，设计单位的造价控制度不全面，即使超出投资，也难以追究相关人员的职责.此外，在工程施工中，设计变更管理不到位，未能严格按要求进行审核，也容易导致造价增加的情况发生.3新时期建设工程项目前期造价管理的对策
3.1决策阶段造价管理的对策
3.1.1进行工程项目可行性研究
根据建设工程项目基本情况，做好前期决策工作，这样既能确保项目工程质量，还有利于提高工程造价控制水平.建设项目必须进行可行性研究，确保方案合理，工程建设具有可行性，为项目施工和造价控制工作顺利开展奠定基础.要进行项目经济效益评价，对于达不到经济效益标准的项目不予立项.同时，为实现决策阶段造价的有效控制，提升投资计划准确性，政府应该发挥相应的作用，加强监督和管理，完善制度措施.从而更好规范和引导造价管理的各项工作，提高政府对建设工程项目管理的专业化和科学化水平，为提升项目工程的造价控制效果奠定基础.3.1.2确保基础资料准确和详细
根据工程项目基本情况，重视基础资料的收集，为造价控制提供详细、准确的信息资料.重视建设工程项目投资预测，掌握足够的信息，包括地形地质情况、主要材料和设备价格、已建类似工程资料等.造价人员在获取这些信息资料的前提下，还要分析资料的准确性与可靠性，提高投资预测的准确性，进而有利于加强建设项目工程造价控制.3.1.3确定项目建设标准和规模
在做好市场调查，对类似建设工程项目进行研究和分析的基础上，制定项目建设标准，合理确定工程规模.市场研究可采用SWOT分析、波士顿五力模型等方法，对拟建产品需求状况、类似项目建设情况、国家相关产业政策等进行全面分析.[3]进而结合建设工程项目的具体情况，合理确定工程建设标准和规模，为提高造价管理水平奠定基础.3.2设计阶段造价管理的对策
3.2.1发挥政府审批、设计和造价工程师的作用
政府部门要严格审批，确保建设项目满足法律法规和政策要求，避免因不符合要求而出现返工现象，进而有利于加强造价控制.设计单位要对建设工程项目精心设计，落实各项设计技术规范标准，提高造价控制水平.造价工程师要认真履行职责，仔细审核造价控制文件，实现对造价的严格控制.业主要参与设计阶段的造价控制，设计单位应该增强造价控制意识，提升竞争力和影响力，打造品牌.造价咨询企业要提高竞争力，充分发挥造价咨询作用，提高企业的经济效益.适当减缓前期决策和设计工作的速度，提倡建设工程考虑清楚了再决策，设计好了、投资确定了再施工，尽量减少建设项目的不确定因素，降低风险，防止出现造价增加现象.3.2.2应用价值工程法
采用价值工程法进行设计方案优化，促进建设项目的功能要求和投资有机结合，在确保建设项目功能的前提下，优化设计方案，提高工程造价控制水平.要正确处理技术和经济的关系，确保技术合理、先进，造价控制效果良好.密切设计人员和造价管理人员的配合，对不同方案的技术性与经济性进行对比分析，进行综合全面考虑，选择最优方案，提高造价控制水平.3.2.3推行限额设计
限额设计既注重节约投资，同时也考虑建设工程项目的具体情况，实事求是，精心设计，确保设计方案的科学性与合理性，进而编制出满足要求的设计任务书，加强造价控制工作.要提高设计人员的经济意识，落实限额设计理念，采用优化设计的方式，将方案的技术性与经济性有机结合起来.对建设工程项目进行技术比较、经济分析和效果评价，[4]力求用最小的投入，创造出最大的经济效益.实际工作中，重视投资分解和工程量控制，落实限额设计的各项要求，促进造价管理水平提升.3.2.4重视设计变更管理
建设工程项目设计深度不够，设计图纸不完善，在施工过程中可能出现设计变更现象.如果忽视审核和管理，可能导致工程造价增加.因此，加强设计变更管理显得十分必要.要健全和完善设计变更的审批制度，设计单位认真进行图纸审查，减少错漏现象，减少变更.[5]确实需要变更的，应该越早越好，尽量减少损失.并加强设计变更管理，严格审批，确保变更符合规范要求，避免因变更而增加成本，实现对投资的有效控制.4工程实例
4.1工程概述
某建设工程项目高66m，其中地上18层，地下2层.采用砖混结构形式，抗震设防烈度为8度.项目设计完成后，在工程招投标前，发现项目工程单价比当时当地建筑市场工程承包价高69%，为确保项目工程效益，施工单位注重优化方案设计，加强工程项目前期造价管理.4.2项目前期造价控制对策
为节约成本，降低工程造价，提高项目工程效益，通过对工程项目进行详细的分析和研究，决定采用价值工程法和限额设计方法，优化工程设计，调整项目工程造价（如表1所示）.4.3项目前期造价控制效果
通过采取上述方法，对建设工程项目前期造价进行优化和控制，最终将工程单价降低了35%，取得了良好的效果.不仅节约项目工程建设成本，还赢得施工单位的好评，类似工程项目前期造价管理可从中得到启示.5结束语
总之，前期造价管理是建设工程项目造价管理的重要内容，对合理确定工程造价，提高项目工程建设效益具有重要作用.因此，在决策和设计阶段，应该提高项目决策的科学性，确保建设工程项目设计水平，从而有效约束和规范工程项目前期造价管理的各项工作，促进建设工程项目效益提升.参考文献：
〔1〕何凤仙.建设项目前期阶段工程造价的有效控制与管理措施分析探讨[J].广东建材,2009(8)：338-340.〔2〕王蓓.建设工程项目前期造价管理探讨[J].重庆工商大学学报(自然科学版),2013(7)：108-112.〔3〕陈贵华.对工程项目前期策划决策和设计阶段造价控制的思考[J].铁道工程学报,2011(3)：7-10.〔4〕曾慧群,邹坦.关于建设项目前期工程造价控制的探讨[J].水利科技与经济,2006(10)：665-666.〔5〕张雪芹,陈赞炯.工程项目管理中的前期造价控制[J].建筑经济,2005(8)：91-94.
第五篇：我国财富管理行业的发展趋势
我国财富管理行业的发展趋势——尚未真正形成
近年来，随着居民财富尤其是高净值群体的增加，财富管理作为一个新概念越来越受到金融投资界的重视，不仅以渠道业务为传统优势的商业银行、信托公司、证券公司、第三方理财等机构纷纷宣称致力于开展财富管理业务，而且以主动投资管理为传统优势的保险资管、公募基金、私募基金等机构也纷纷制订了向财富管理机构转型的目标。那么，什么是财富管理，财富管理在我国的历史沿革、发展现状和发展趋势又是如何？本文就此提出自己的一些看法。
一、什么是财富管理
对于财富管理的概念，目前业内尚无共识。借鉴国际经验，财富管理一般是指财富管理机构根据高净值客户(个人和企业)不同人生(发展)阶段的财务需求和收益风险偏好，为客户进行相应的财务规划，通过现金管理、资产管理、债务管理、保险保障、税务筹划、退休计划及遗产安排等手段，对客户的资产、负债、流动性进行管理，帮助客户达到满足财务需求、降低风险、实现财富增值的目的。
依此定义可见，财富管理和目前银行的私人银行业务(或个人金融业务)、信托、券商、第三方理财等机构从事的渠道业务是不同的，财富管理更强调的是管理机构的主动投资管理能力，而这些机构是大多不具备这个能力的，它们目前所做的主要是金融产品代销，更像一个 VIP 金融超市。
不仅如此，财富管理与目前金融投资界的资产管理或投资管理是也有区别的：
首先，范畴不同，三者之间是依次包含关系，财富管理包含了资产管理的范畴，后者又包含了投资管理的范畴；另一方面，财富管理机构与客户的主被动角色不同，财富管理业务中管理机构是主动角色，根据客户情况主动为客户提供财务解决方案，而在资产管理和投资管理中是被动角色，均是在客户制定了财务解决方案后被动接受客户的投资委托。举个例子，客户甲面对财富管理机构乙丙等，财富管理是乙或丙为甲量身定做财务解决方案，例如根据市况提供包含股票、债券、外汇、房地产、保险产品等投资工具在内的大类资产配置计划，并组织实施；投资管理是甲在决定了财务解决方案后在实施过程中，乙接受甲的委托投资股票产品，丙接受甲的委托投资债券产品，等等。
其次，服务形式不同。财富管理依托的是服务，资产管理和投资管理依托的产品。
最后，服务宗旨不同。财富管理是以客户为中心，资产管理和投资管理是以产品为中心。
二、我国财富管理行业发展的历史沿革
严格来讲，我国尚未形成一个成熟的财富管理行业，但若把金融产品渠道销售、资产管理、投资管理等业务涵盖进来，则财富管理主体众多，大致可分成两类，一类是以渠道业务为传统优势的商业银行、信托公司、证券公司、第三方理财等机构，另一类是以资产管理或投资管理为传统优势的保险资管、公募基金、私募基金、券商资管等机构。
依各财富管理主体不同，我国财富管理行业发展的历史沿革大致如下：
1.商业银行年代恒久远
笼统意义的财富管理业务最早可以追溯到 1986 年，财政部通过银行等渠道向个人发售国债。当然，如果把银行储蓄也算在内，历史则更久远。
2、90 年代夭折的萌芽
年代股市创立之后，有一些萌芽状态的财富管理主体出现，如淄博基金等老基金(有别于现在的公募证券投资基金)、各类投资管理公司以及券商委托理财等，但行业发展混乱，如非法融资、挪用客户保证金、恶庄横行等乱象横生，最终被清理整顿夭折收场。
3、公募基金—期待涅槃者
1998 年规范后的首只证券投资基金发行成立标志着中国财富管理行业的真正萌芽，到目前为止一直在股票投资管理领域发挥着主力军角色，成立以来经历了三个发展阶段：
1)1998 年-2006 年：依靠制度优势、人才优势与政策保护(牌照垄断)迅速占领了 A 股投资管理市场，获得第一次的快速发展；
2)2006 年至 2007 年：依托 A 股大牛市，以股票二级市场投资的相对收益模式为主，管理规模爆发式增长，规模一度高达 3.27 万亿，获得了第二次的高速发展；
3)2008 年至今：由于信托制代理机制弊端显现、人才激励机制缺位、股市低迷导致相对收益模式已渐落伍、牌照垄断消失竞争者涌入、产品同质化、渠道单一化、投资行为短期化等原因，公募基金发展已遭遇瓶颈，人才持续流失，管理规模相对于银行理财和信托等其它竞争者不进反退，目前已减少 2.5 万亿元，行业地位已由独步天下演变至六分之一，公募基金业务江河日下趋势已定，诸如专户业务和基金子公司等非公募业务刚刚艰难起步，今后唯有在建立长效激励机制、产品创新化、客户定位差异化、财富管理业务多元化等方面有所突破才能成功“凤凰涅磐”。
4.私人银行—谋动者，信托公司—整固者
2009 年以来，在 4 万亿刺激政策及其后续紧缩效应的助力下，银行理财和信托获得猛发展。由于股市持续低迷，公募基金缺乏赚钱效应，负利率环境、银根收紧、尤其是地方融资平台和房地产融资的大规模扩张催生了银行理财和信托产品的爆发式增长，其中银行理财规模短短 3 年就由 2005 年的 2500 亿元突破到了 2012 年的 7.6 万亿元(销售额 16.5 万亿)，信托业资产规模已由 2007 年的3500 亿元左右增至 7 万亿元。
由于掌握渠道和客户优势，银行从事财富管理业务的先天优势最为明显，但目前无论私人银行业务还是个金业务均还停留在金融产品代销的初级阶段，销售佣金和利差还是其主要盈利手段，导致“客户利益最大化”的经营理念缺乏土壤，真正获得投资者认可并向财富管理机构转型尚需突破转变盈利模式、分业经营政策、提高主动投资管理能力、激励机制和人才储备等方面的瓶颈限制。
信托公司是 09 年以来规模发展最迅猛的金融机构，目前大有一举取代保险公司成为中国第二大金融机构之势，这一方面源于它特殊的行业地位(当然，这也是最尴尬之处)，监管是基于货币市场的，但它是目前国内唯一能同时涉足货币市场、资本市场和产业投资等多领域的金融机构；另一方面，2009 年以来金融脱媒和银行表外资产大扩张的环境使得这种特殊的监管体制如鱼得水。但值得指出的是，信托业务这几年的爆发基本附属于银行表外业务的扩张，而且仅发挥着“融资渠道”功能，缺乏主动投资管理能力，今后在货币条件变化、监管政策变化以及资本市场创新政策实施后又将面临券商、公募基金的直接竞争的环境中，姑且不谈发展，信托公司能否整固目前行业地位业已面临着严峻考验。
5、券商资产管理业务—后发抢跑者
券商资产管理业务一直是我国资产管理行业的一员，在整个 90 年代基本处于管理混乱时期，违规融资、违规投资、挪用客户保证金等乱象相伴相随，一直到 2005 年券商清理整顿后才步入规范时期，但由于缺乏盈利模式一直没有起色，2011 年底规模仅 2600 亿元左右。
2012 年以来，随着信托公司现金管理类业务受到政策限制，券商资管开始接棒对接银行理财池业务，仅短短一年时间规模突进，至2012年底规模已达1.89万亿，但绝大部分是通道业务，主动投资管理型业务仍无起色，通道业务不仅赚吆喝不赚钱，而且又涉及银行资产归表的政策风险，2013 年以来重又面临被清理规范的窘境。
由此看来，虽然 2012 年以来证券监管部门鼓励券商创新，政策环境最为有利，而且券商又是除银行外极少拥有渠道优势的金融机构，并具有经纪、投行、研究、资管等多业务协同便利，因此资产管理业务普遍被看做是券商创新业务的重点，认为其在众多财富管理机构中有后发抢跑优势，但是，到目前为止券商资管仍未找到清晰的盈利模式。究其原因，主要在于内部资源整合缺乏体制创新、人才匮乏、业务单
一、缺乏产品创新、资本市场环境不佳等，券商如何解决这些瓶颈，实现资管业务突破仍需摸索。
6、保险资产管理公司—先天优势者
自 2003 年保险资产管理公司诞生以来，依托于中国第二大金融机构保险公司资产规模的快速增长(2012 年底已达 6.8 万亿元)，已成为除主权基金外中国最大的资产管理机构，其管理资产规模目前已近4 万亿元。
保险资管的优势主要有三，一是资金优势，皇帝的女儿不愁嫁，背靠保险母公司天生不差钱；二是投资业务领域日趋广泛，是国内少有的能够全面覆盖权益类投资、固定收益类、外汇投资类、产业投资类等高中低不同风险业务领域的资产管理机构，尤其是固定收益投资能力在国内应属领先；三是以绝对收益为主的投资盈利模式符合财富管理行业的发展趋势。
除此之外，保险资管 2012 来又频迎利好：之前由于政策限制仅能管理保险业内资产，2012 年保监会出台政策允许对外发展受托资产管理业务，2013 年新基金法允许符合条件的保险公司发行公募产品，这意味着保险资管可以打开大门做生意了，政策环境极为有利。当然，保险资管打开大门与其它财富管理机构直面竞争尚需解决好其传统顽疾—体制僵化，估计尚需时日。
7、私募基金—灵活创新、方兴未艾
目前我国私募基金的类别主要有证券投资类、股权和风险投资类、第三方销售类三种。
证券投资类私募基金：自诞生以来在国际金融市场上发展十分快速，已占据十分重要的位置，并培育出了像巴菲特、索罗斯、西蒙斯这样的投资大师。在我国 2003 年规范的阳光化证券类私募基金开始出现，并依托 2006-2007 年的 A股牛市获得一定发展，但由于新生行业经验不足，尚未找到自身适用的发展模式，业务领域以 A 股二级市场投资为主，并采取相对收益的投资模式，基本属于公募基金的附属品，不仅不能满足投资者不同收益风险的偏好和投资目标日益多元化的资产配置需求，而且在相对收益渐失人心的市况下，2008 年以来的股市持续低迷导致行业整体陷入困境，管理规模一直徘徊在 1700 亿元左右并略有缩水。
私募股权投资基金(PE 基金、并购基金): 在中国出现较晚，最早可以追溯到 1999 年国际金融公司(IFC)入股上海银行，真正引发市场关注始于 2004年美国的新桥资本(New bridge Capital)收购深圳发展银行的控股权(严格讲属于私募股权投资基金中的并购基金领域)，之后国内外股权投资基金在中国开始风起云涌，如凯雷、黑石、KKR、鼎晖、红杉、弘毅等。2009 年开始的创业板造富效应引发了全民 PE 热，市场一度传言有2万亿的 PE 资金逐鹿创业板，但2012 年开始的 IPO 暂停给予 PE 热以重大打击，大量 PE 产品到期无法退出，目前整体行业已陷低迷，后续发展高度依赖于新股发行制度的改革进展。相对于PE 基金，并购基金在中国经济转型、产业整合的大背景下，近年来呈现加速发展态势。
风险投资基金：在中国可追溯到 1985 年政府主导设立的中国新技术创业投资公司，但由于违规、亏损等原因以关闭告终。VC 的真正兴起始于 1998 开始的网络热，网络股泡沫破灭后一度沉寂，但 A 股市场分别始于 2004 年和 2009 年的中小板和创业板造富效应又重新激发了行业活力。
经历困境后，私募基金行业经营经验积累迅速，在财富管理各细分领域均有成功探索经验，尤其是已逐渐认识到绝对收益的重要性。由于私募基金管理公司具有经营团队激励机制到位、经营机制灵活、业务创新便利、发展基数低、政策空间渐次宽松等竞争优势，尤其是新基金法在规范鼓励的监管政策基调下，允许私募公司发行公募产品，私募财富管理公司目前渐成产业资本进入金融产业的热点领域，私募基金行业即将进入快速发展期，市场份额将显著提高，投资模式绝对收益化、产品设计创新化、公募私募融合化将成为显著特征。
三、我国财富管理行业的发展现状
从上述历史沿革可以看出，我国财富管理行业已经走过萌芽期而步入成长期，在现金管理、资产管理、债务管理等细分领域已有众多机构进行了有益探索，主要包括以渠道销售业务为主的私人银行、信托公司、第三方理财机构等，以及以主动投资管理业务为主的公募基金、私募基金、券商资管、保险资管等。
从各类财富管理主体的业务发展情况来看，严格讲目前我国尚未形成真正的财富管理行业，原因如下：
1、尚处于狭义的产品销售和投资管理阶段，还不能满足客户包括现金管理、资产管理、债务管理、保险保障、税务筹划、退休计划及遗产安排等在内的整体财务需求；
2、尚处于“以产品为中心”阶段，以向客户推销产品为主，还没有实现财富管理“以客户为中心”的服务宗旨，缺少为客户量身定做的“定制化”服务；
3、从事主动投资管理业务的财富管理机构大都业务单一，或以权益类投资为主、或以固定收益投资为主，为客户独立提供大类资产配置服务的能力欠缺，尚不能满足客户高中低不同的收益风险偏好；
4、以渠道销售为主业的银行和第三方理财机构的盈利模式不利于实现“客户利益最大化”，因为其盈利主要来自利差收入或销售提成，而非客户端收费，因此“以客户利益为主导”不过空话一句；
5、财富管理所依托的金融市场发展不完备，比如在利率市场化、人民币国际化、资本流动自由化等尚未完成的背景下，金融投资工具匮乏，业务创新空间受限；
6、市场竞争同质化；
7、相应的法律法规等制度环境不完善。
四、我国财富管理行业的发展趋势
虽然目前我国财富管理行业发展仍不成熟，但从制度红利释放、居民财富积累、金融市场发展、管理机构日趋成熟等角度看，我国财富管理行业的春天已经来临。
(一)新一轮制度红利释放为财富管理行业发展带来了良好时代机遇
改革开放以来中国经济经历了 30 多年的高速增长，其“增长红利”的基驱动力主要来自于制度红利和人口红利的释放，其中制度红利有两次集中释放，第一次是市场化改革，以农村家庭联产承包和 92 年南巡后市场经济制度的确立为标志，第二次是融入全球经济一体化，以加入世界贸易组织为标志。
当前中国经济的调整已不仅仅是周期性调整，而是已进入潜在增长率趋势性下降的被动转型期，由于中国经济存在制度政策改进空间大、区域经济发展有再平衡动力、人口消费潜力大等有利因素，因此转型成功大有希望。在人口红利已渐消失的背景下，经济“浴火重生”高度依赖于第三次的制度红利释放，即由“制度红利和人口红利”转向“制度和劳动生产率红利”的释放，其在经济领域集中体现在四个方面：
一是金融改革：提高资金配置效率、化解系统性金融风险，重点是破除以银行为代表的金融资本攫取的不正常超额垄断利润，倒逼资金进入实体经济，实现金融资本和产业资本之间的利益再平衡；
二是放松垄断：理顺要素价格扭曲、提高效率，提升社会福利水平；
三是土地改革：实现土地资源配置的市场化；
四是完善分配制度：收入分配制度、社会保障制度、财税体制。万事开头难，以金融改革破冰来释放改革红利已成当务之急并已悄然启动，在此方面，政府近年来依轻重缓急已经并将采取三项政策举措：
一是提高直接融资比重，包括大力发展债券市场，推进多层次资本市场建设等；
二是利率市场化，包括贷款利率市场化、存款利率市场化、存款保险制度、允许设立民营外资银行等；
三是人民币国际化，包括汇率市场化和资本项下开放。
在金融改革方向明确的背景下，还存在一个政策效力的实施主体问题。对此，指望银行这个既得利益者“革自己的命”显然不切实际，其政策效力必然也只能依赖于在金融资本和产业资本之间充当融通中介功能的众多非银行财富管理机构来实现，如私募基金、公募基金、保险资管、券商资管、信托公司、第三方理财等，因此，如果说过去十年是房地产行业的黄金十年，那么，现在开始将迎来财富管理行业的黄金十年。
可见，面对新一轮制度红利释放的时代机遇，中国财富管理行业的春天已经来临。
(二)居民财富积累为财富管理行业发展奠定了广阔的市场需求
1、中国高净值群体数量迅速增加
首先，伴随 30 年来的经济快速增长，我国居民积累了大量财富，其中更是涌现出了大量的高净值群体阶层，收入分配体制改革更将扩大居民财富增长空间；其次，当前的经济结构调整使得产业资本领域出现了大量闲置资金；最后，随着中国房地产价格快速上涨预期的消失，居民财富配置将逐渐由不动产转向金融资产。这三者共同催生了大量的财富管理需求，为我国财富管理行业提供了广阔的市场需求空间。
有资料显示，截至 2012 年底，中国个人拥有的可投资资产总额达到 73 万亿元，其中在 600 万元以上的高净值家庭共拥有的可投资资产规模达到 21 万亿元之巨。同时，居民财富积累正以较高速度增加，例如 2008 年国内资产超过 600万的高净值人群达 30 万人，共持有 8.8 万亿的可投资资产；2010 年达 50 万人，共持有可投资资产 15 万亿；2011 年达 59 万人，共持有可投资资产 18 万亿，2008 年至 2011 年间年复合增长率均达 30%，2012 年增速虽有下降，但也达 17%，可见高净值人群及其可投资资产增速之快。
不仅如此，就亚太地区而言，高净值人群(拥有 100 万美元以上)2011 年底达到 337 万人，已超过北美的 335 万人和欧洲的 317 万人，中国及亚太地区居民的财富总值和理财需求大幅增加。
2、目前中国高净值客户的共性特点：
1)资产配置极端化。一方面，喜欢持有现金或流动资产(获取安全感)，另一方面，偏好有形资产，如房地产或实物资产等(与近几年资产价格上涨有关)；
2)投机性及风险承受能力较强。喜欢股票等高风险金融产品(07 年牛市致富情结的延续)；
3)期望低风险高回报(30 年来财富积累高增长的思维惯性)；
4)控制欲强(主角情结，与个人创业背景有关)；
5)投资理财观念加强。与父辈偏好储蓄相比，年轻一代的“有钱就投资”的观念迅速加强；
6)财富管理出现外包趋势。随着财富规模增加和投资所需专业性的加强，财富管理已出现由 DIY 向外包服务的转变趋势。
3、居民财富配置的结构变化为财富管理行业带来了新课题
2008 年金融危机以来，我国居民财富的配置结构发生了深刻变化，主要体现在以下几方面：
1)房地产投资占比趋于下降，金融资产占比趋于上升。房地产在富裕人群投资组合中的占比已有 2006 年的 24%降至 2012 年的 15%。
2)从金融资产的分布结构角度看，受股市低迷以及地方融资平台和房地产高成本融资迅速扩张影响，2009—2011 年三年间，基金和股票等权益类投资占比年均复合增长率分别下滑 7%和 5%，而银行理财和信托产品占比以年均复合增长率 78%和 60%的速度高速增长。
3)另类投资受到关注。私募股权投资基金、对冲基金、结构性产品以年均8%的速度增长，其中结构性产品在过去两年的增长率高达 160%。
4)配置区域全球化。居民财富配置出现外移趋势，流向北美、西欧、亚太地区的投资占比都在明显提升。
5)短期来看，随着信托理财、信用债等产品隐性刚性兑付的终结，以及股市投资吸引力的恢复，居民财富配置有望阶段性地由固定收益类向权益类转移、由货币市场类向资本市场类转移。
由上可见，从结构上来讲，未来居民财富配置将在权益类资产与固定收益类资产之间、货币市场类资产与资本市场类资产之间、人民币类资产与外币类资产之间视阶段性的投资吸引力不同而发生转移，随之即发生的将是管理资金规模在上述各专业性财富管理机构之间进行转移，这将给财富管理机构的业务开展不断带来挑战，而这也正是具备前瞻性视野、注重专业性塑造等核心竞争力的财富管理机构的商机所在。
从规模上来讲，未来随着国民财富的增长，尤其是高净值人群的不断增加，财富管理行业的市场规模也将持续增长，有机构预计未来 10 年将达到 30 万亿至100 万亿元，中值 65 万亿元左右。
(三)金融市场发展为满足日益增长的财富管理需求提供了日趋丰富的投资工具
随着我国金融市场的不断发展和完善，金融投资工具日渐丰富，例如股市原来单向做多的交易机制也已改变，股指期货、融资融券等金融衍生工具也已出现，使得股市投资者在各个经济周期阶段和不同市况均能获利成为可能，如此等等，这些都为满足日益增长的财富管理需求提供了日趋丰富的投资工具和交易方式，也为财富管理机构的业务创新提供了现实基础和广阔空间。
在此背景下，财富管理产品伴随着投资者的收益风险需求和金融市场的演变日趋丰富，逐步从单一化向多元化转变，资产配置也从区域化向全球化转变。比如早期的投资工具仅限于银行存款、股票、基金、债券、外汇、房地产等，交易方式只能单向做多，近年来逐渐增加了股指期货、融资融券、货币市场工具、QDII 以及私募股权投资等另类投资，国债期货、转融通、资产证券化等创新型金融工具也即将出台。
(四)我国财富管理机构的发展方向
面对由30年改革所带来的巨大财富管理需求，以及由金融改革开始“破冰”的第三次制度红利释放所带来的时代机遇，加之众多财富管理机构 20 多年来的艰难探索经验，中国财富管理行业的“黄金运势”已到，如果说过去十年的掘金之地是房地产和矿业，那么未来十年的掘金之地将是财富管理业。
虽然行业前景看好，但是具体到各细分领域的财富管理机构个体来讲，面对纷纷涌入的众多竞争对手，需塑造客户认可的核心竞争力并采取适宜的特色经营策略方能成功。未来能够长久立足的财富管理机构必将具有如下特征：
1、目标是能够满足各类客户的高、中、低不同风险—收益关系的财富管理需求，为客户提供全方位的财富管理解决方案；
2、双平衡的经营战略：绝对收益和相对收益平衡发展；权益类投资、固定收益类投资、另类投资及海外投资平衡发展；
3、“全天候”的稳定盈利模式:在双平衡的经营战略基础上，寻求自身专业性定位的突破方向，做到“有点有面”，既有专长的业务领域，又有多业务储备，以免出现“单条腿”走路过于依赖单一业务的窘境，目前公募基金和私募基金过于依赖股票二级市场的相对收益的经营模式而陷入全行业经营困境的教训尤为深刻；
4、树立某一或两个细分领域的专业影响力：手中没有刀、出门必挨刀；
5、渠道变革：面对高净值客户的个性化财富管理需求，如果缺少主动投资管理能力和甄选投资管理者的专业能力，目前以代销模式为主的渠道销售模式将消亡。未来将出现三种渠道模式:第一种是第三方销售机构模式，拥有甄选投资管理团队的专业能力，能够根据客户的个性化需求推荐合适的财富管理团队，或者是 MOM(Manager of Mangers)、FOF(Fund of Funds)、TOT(Trust of Trusts)等模式；第二种是自建渠道模式，类似于家电行业中的格力电器（000651）自建渠道，如美国的富达投资集团(Fidelity)在全球就拥有强大的零售网络，可以摆脱或减弱对渠道的依赖度，但由于这种模式投入巨大，并非所有机构能够适用；第三种是互联网金融模式，即财富管理机构与互联网企业结盟，如最近支付宝与天虹基金销售货币基金的合作，但合作形式会更趋复杂，这种模式将会和第一种和第二种模式相结合从而产生出若干种新模式。
2013 年 7 月
作者
鲁万峰
经济学博士，易知(北京)投资有限责任公司执行总裁，北京交通大学兼职教授 返回首页
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