客户经理现场交流会材料

第一篇：客户经理现场交流会材料

尊敬各位领导、各位同仁，大家好！

今年，我被推到了个人客户经理的位置，这是一个资源相对较弱的网点，刚做的时候很彷徨，在原则和任务中迷失自己，尽心做着每一件事。今天在这里主要是向各位领导进行一下工作汇报，有不当之处，敬请批评指正。

一、基本情况介绍

至今，我个人管理176户优质客户。白金卡客户户，金卡客户户。以后的日子我潜心研究营销系统，分析每一个客户，了解他们的资产状况，从陌生的电话拜访开始,每天打电话成了我理财的重头戏，逐渐的我的客户多了起来，但是他们都是些中端客户，我们这资源太有限了，但是我很欣慰，因为我迈开了艰难地第一步，二、主要做法

我主要是从以下方面来做好vip客户维护工作。

首先从思想上高度重视vip客户工作的重要性，积极要求进步，积极向组织靠拢，不断加强自身政治素养的提升，积极参与行组织的集中学习、理财业务知识培训、客户经理培训等，从金融理论知识、时事政治，到专业业务知识和技能，均能与时俱进，不断学习、更新。同时加强集中学习和自学相结合，不断从思想上、业务上提高工作能力和水平，理论联系实际，不断加强自我完善、自我提高，从而加强自身的责任感和使命感。

三、一点想法

俗话说“活到老，学到老”，面对当前激烈的竞争形势，要做好理财工作，我认为首先要加强学习，理财工作涉及到经济学、管理学、会计学、金融学、法律知识等多方面、多层面的综合知识。我们才能在激烈的竞争中立于不败之地。

以上是本人仅就从事理财工作以来的一点做法和想法向大家进行汇报，希望能得到各位领导及同仁的批评指正，以期取得更大的进步，能更好地做好理财工作。

谢谢大家！

芦岭支行**

首先要有丰富的理财知识，不仅是银行做的，不做的也应该了解。

关注时事，了解各类经济情况对理财的影响。

多与客户沟通，不要只关注眼前利益，长期跟进、了解客户的真实需求。把自己当作投资的顾问而不是销售，摆正心态，理性推荐。

第二篇：客户经理现场交流会材料

客户经理现场交流会材料

尊敬各位领导、各位同仁，大家好！

先作个自我介绍，我叫***，****年生，本科学历，助理会计师，****年**月参加金融工作，****年**月从事信贷工作至今，目前是**支行的客户经理。今天在这里和大家共同交流有关信贷方面的一些个人的做法和想法，主要是向各位领导进行一下工作汇报并与各位同仁进行共勉，有不当之处，敬请各位批评指正。

一、基本情况介绍

至2010年末，我个人管理贷款余额***万元，其中企业贷款**户，金额****万元，农户贷款**户，金额****万元，全年累计发放贷款*****万元，其中企业贷款****万元，农户贷款****万元，累计收回贷款****万元，其中企业贷款****万元，农户贷款****万元，到期贷款收回率100%，全年个人实现贷款利息收入***万元，全年累计签发银行承兑汇票*****万元，累计办理贴现业务****万元。从事信贷工作**年多来，所发放贷款未发生一笔不良。

二、主要做法

这些年来，我主要是从以下几个方面来做好信贷工作的：

1、首先从思想上高度重视信贷工作的重要性，积极要求进步，积极向组织靠拢，不断加强自身政治素养的提升，积极参与总行组织的集中学习、信贷业务知识培训、客户经理培训等，从金融理论知识、时事政治，到专业业务知识和技能，均能与时俱进，不断学习、更新。同时加强集中学习和自学相结合，不断从思想上、业务上提高工作能

力和水平，理论联系实际，不断加强自我完善、自我提高，从而加强自身的责任感和使命感。

2、严格执行信贷制度，不断强化贷款管理，优化信贷结构。平时工作中，能够严格按照总行制定的各项信贷管理制度及国家金融方针、政策、法规，管好用好信贷资产，积极支持“三农”和地方经济建设，严格执行贷款“三查”制度、“三岗会办”制度、“审贷分离”制度、集体会办制度等，坚持贷款权限审批，规范运作。从事信贷工作**年多来，我所经手发放的贷款无一笔形成不良。我认为，贷款发放的关键就是“三查”，平时贷款调查中，要“眼观六路，耳听八方”，利用人熟地熟的优势，广泛收集信息，对一些企业的行业特征、产品特点加以研究，从而对企业的生产周期、资金回笼等做到心中有数，对企业的贷款风险有相对的把握，注重企业的第一还款来源，及时做好贷后检查及五级分类工作，动态管理信贷资产。通过与企业的沟通、交流，同时能给企业的发展提供一些建议和措施，从而更能加强与企业的紧密合作，实现双赢。对个体客户的调查更是要从人品、资信状况、资金实力、贷款用途、担保状况等方面进行真实性调查，做到敢于负责，尽职调查。

俗话说“不打无把握之仗”，每次调查之前我都做好一定的准备工作，有针对性的开展信贷调查，调查的问题均带有目的性，都是为我所调查的贷款服务，引导客户回答我所需要的信息，从而真实了解、掌握客户贷款的真实性和需求。

贷后检查一直是信贷工作的重点和难点，平时工作中，我通过对

企业及个体客户的回访，对贷款真实性用途的了解，能充分掌握客户的经营及销售情况，及时了解企业动态，有效控制风险。

3、加强信贷资料的搜集和管理，提高档案的利用效率。年初，针对每个企业进行一次资料的更新，档案入档后复印一份放专夹保管，便于平时的利用，每年企业资料年审后，及时通知企业报送新的年审过的资料，对现有档案资料进行更新。贷款卡年审时，整理出一套企业需提供的资料及时通知相关单位，帮助企业到人行进行年审。每年1月份进行第一批企业授信工作，及前一年的五级分类工作，2月份做好第二批客户的授信报送工作，年中做好企业资信等级评定工作，6月份做好企业及个人贷款卡年审工作。可能有人认为，档案资料对于信贷员来说不是特别重要的，同时贷款的事后事对于一个信贷员来说也是极其烦琐的，而我认为这恰恰是信贷工作中容易忽视的一点，白天对于我来说是繁忙的贷款调查、贷后检查，而班后更多时间被我投入到信贷资料的整理、归类，资料的报送，五级分类的管理等，带晚、加班对于我来说是家常便饭，有人曾对我说，你何必如此认真，差不多就可以了，但我认为，要做就要做好，对信贷资料的收集、整理，既是对一天工作的回顾，能发现当天工作中存在的不足，及时加以完善，同时更能对今后每天的工作进行经验积累，从而能提高工作效率，提升自己对信贷调查的判断分析能力，能更好地指导工作。

4、在严格调查的同时，进一步加强对客户的贴心服务，做到不推诿、不拖拉，热情、高效。处处体现“以人为本”的经营理念，从客户的角度考虑如何加强服务，从资产质量的高度考虑贷款的调查和

发放（确保贷款风险的“零”清偿），从为人的角度加强廉政建设，树立**银行的良好形象。多年来，我始终保持与客户合理的距离，做到珍惜岗位、爱岗敬业，时刻以一名优秀信贷员的标准严格要求自己，端正工作作风，保持廉洁办贷，时刻接受领导和群众的监督，自觉地抵制各种不正之风，最大限度地发挥好信贷人员的职能作用，履行好一个信贷员应尽的责任和义务，俗话说：成事先修心，心正则身正，身正则气正。我认为，只有你对客户真正地付出了诚挚的服务，才能赢得客户真心地回报，也才能全心全意地配合好我们做好各项工作。

三、一点想法

1、信贷工作是一个不断学习的过程

俗话说“活到老，学到老”，面对当前激烈的竞争形势，要做好信贷工作，我认为首先要加强学习，信贷工作涉及到经济学、管理学、会计学、金融学、法律知识等多方面、多层面的综合知识。要打造现代金融企业，必须打造企业品牌和企业文化。作为一名客户经理可能还需要学习一些有关心理学及自然科学方面的知识，只有不断加强学习，建立一支学习型的客户经理队伍，我们才能在激烈的竞争中立于不败之地。

2、信贷工作是一个不断挑战不断创新的过程

作为一名信贷员，我认为，从事信贷工作首先要有责任心，要爱岗敬业，要有较强的竞争意识，要以优质的文明服务赢得客户。其次定位要准，认清自身所处的岗位职责，而不是作为一种权利。要有不断挑战、不断创新的精神，才能使我们的信合事业蒸蒸日上。正如罗

曼.w.皮尔曾说“态度决定一切”，任何事，只有做到细致、认真、勇于创新，才能在竞争中勇立潮头，才能立于不败之地。

3、信贷工作是一个不断自我超越的过程

作为一名信贷人员，对外是**银行的形象代言人，一举一动都代表了**银行的形象，同时又是客户的良师益友和诚挚盟友，为客户的发展出谋划策，建立共赢机制；其次，作为一名信贷人员要有奉献精神，要有企兴我荣、企衰我耻的想法，要为企业的发展奉献自己的一份力量；再次，要有使命感，我们处于时代的风口浪尖，要实现人生的自我价值，必须要有自我超越的决心，信贷工作正是提供了这样一个平台，让我们在这个舞台上自由施展，不断超越自我。

以上是本人仅就从事信贷工作以来的一点做法和想法向大家进行汇报，希望能得到各位领导及同仁的批评指正，并与大家共勉，以期取得更大的进步，能更好地做好信贷工作。最后我以自己的一句16字的工作要求来结束今天的交流，“敢于负责、勇于创新、严于律己、淡于名利”。

谢谢大家！

**支行***

二○一一年**月**日

第三篇：现场交流会致辞

现场交流会致辞

各位领导、各位来宾、建筑业的各位朋友们，大家好。

今天邢台市建筑安全、质量和节能一体化交流会在任县召开，这既是对我们工作的肯定，更是对我们的鼓励和鞭策。对此，我代表任县县委、县政府对大家的到来表示热烈的欢迎和诚挚的感谢。近年来，任县定位建设“邢台市卫星城”的宏伟目标，坚持高标准、高起点、大气魄、大手笔，加快城区建设步伐，以住宅小区建设为代表的县城改造初具规模，在这方面，县委、县政府始终坚持质量第一、保证安全、大力推进建筑节能一体化，开工项目均做到分解任务、明确责任，采取有力措施强力推进，取得了显著成效。

一是坚持百年大计，质量第一。每个小区，每一栋楼，每一个工序都有质量保障措施。从规划、设计到施工、监理，再到完善配套都有严格的质量技术标准。逐层明确责任、卡死任务，一级抓一级，层层抓落实。那个环节出了问题，就追究那个环节的责任。

二是坚持预防为主，安全至上。没有安全就没有效益，没有安全就没有发展。我县站在以人为本和谐发展的高度，推进城市化进程。职能部门和各企业单位时刻绷紧施工安全这根弦。

三是坚持节能环保，技术领先。我先把建筑领域的节能环保作为转变经济发展方式的重要一环。在这方面，我县积极引进“改性粉煤灰保温砂浆”等新技术、新材料。并在新东方项目工程中率先使用，并要以此为样板，在全县推广。

各位领导、各位来宾、朋友们，我县的建筑质量、安全和节能一体化工作虽然一些成绩，但与先进县市相比，与上级领导的要求，与快速发展的任县县城建设都还有大量的工作要做。希望大家对我们的工作多提宝贵的意见和建议，并把你们的经验传授给我们，以使我们今后的工作更上一层楼。

再次感谢大家

第四篇：省级课题现场交流会材料

扎扎实实推进课题研究 认认真真抓好实验教学 “小学（科学）实验教学中多媒体技术的应用策略研究”课题组 根据教育发展需要，结合学校科学实验教学实际，我校确立了“小学（科学）实验教学中多媒体技术的应用策略研究”这一课题，于2009年9月正式立项研究。2010，我校课题组按照上级要求，严格执行研究计划，加强课题管理，开展了一系列研究实验和实践活动，取得了一定成绩，现将研究情况作如下汇报。

一、课题研究进展情况

（一）成立领导机构，确保课题研究顺利进行。

学校成立了以黄兆祥为组长的课题领导机构，精心挑选了能力强，业务精，肯吃苦，善研究课题组成员，制订了详尽可行的研究方案，领导了课题组成员在不同年级、不同领域，不同层次上开展研究。

（二）加强宣传发动，营造良好的研究氛围

我们进一步完善了课题的研究方案，召集课题组成员，深入领会新方案的内容，并制定课题研究计划，明确研究目标，进一步完善科研网络，为课题研究顺利实施打下坚实基础。与此同时，我们还制订了各项管理制度和奖罚措施，充分调动了教师参与课题研究的主动性和积极性，保障了学校课题研究的顺利进行。

（三）加大投资，确保硬、软、潜件建设。

校园网信息点布设到每个教室和办公室，增添计算机，实现了生机比6：1，建设2个高标准网络教室，学生上课一人一机，更新升级原科学实验室和科学准备室、实验室，添置仪器、药品，增设科学实验区和气象站。

选择一个资源库管理平台，建设自己的资源库，完成学校的教学资源的数字化和集中管理，方便检索，供教师使用。

结合课题研究，鼓励、引导教师、学生利用网络资源进行课程整合、综合实践活动课程和校本课程的研究，以网页和幻灯片形式交流研究成果，完成量的积累。

（四）培训研究人员，提高研究水平。

我们先后选派了刘兆明、窦以华、孙高勤等多名教师外出参加各级各类有效教学培训、观摩、研讨活动，还在校内进行了三次全校性科学教师实验技能培训会，就本课题研究的意义、相关理论、研究的方法、具体实施步骤等方面进行了全面培训。

（五）加强组织管理，使课题研究工作正常化。

1.以周四公开课为契机，深入开展课题研究。2010开设了4节观摩课，组织了1次全校的观摩研讨活动，进行案例分析，并聘请教研室有关专家进行点评，广泛征求课题组以外的意见，不断完善和提高研究成果的时效性。

2.创设两个对比班，检验课题研究效果。在五年级创设两个对比班，课题组时刻关注两个班学生在实验教学中学习效果。

（六）加大经费投入，确保课题顺利开展。

学校设立专项活动经费，制定对实验研究过程的支出、成果推广的支出、教育科研手段现代化的支出，学校基础设施支出以及表彰、嘉奖获奖人员的支出细则。

二、阶段性研究成果

“小学（科学）实验教学中多媒体技术的应用策略研究”课题实验工作开展一年多来，已取得了初步的研究成果。

1.通过该课题的实施，我校科学教师进一步理解了《科学课程标准》，熟练运用多媒体技术，丰富和完善《科学》与多媒体技术整合的理论，推动了全校“小学科学”教学质量的提高。

2.在市实验教学论文评比中，我校多人获奖。3.建立和完善了关于科学实验研究的科研制度。

三、存在问题

该课题研究虽然取得了一些成绩，但离我们的预期目标和效果还有一定距离，主要表现在：

1.部分研究人员理论水平有待提高，创新能力有待增强，加之缺乏专家指导，致使研究成果得不到很好的提炼，课题未形成系统的理论体系。

2.课题研究虽然制定了一系列制度，但制度的执行仍然需要加强，使课题研究制度化，正常化，规范化。

3.研究经验的推广还有待从点到面逐步实施。我们取得的一系列成果只是集中于部分课题组成员及个别领域和层面上，还缺乏面上的推广。

四、下一阶段研究工作设想

根据前一阶段实验的进展情况和存在的问题，为更好地完成预定研究计划，下阶段我们将进一步加强课题管理，继续开展了一系列研究实验和实践活动，具体构想如下：

（一）加强理论学习，提升研究品味。

要注意搜集有关与课题实验研究相关的文献资料，并进行学习和整理，从理论层面上加以认真的研究。从别人的研究成果中吸取成果的经验加以学习和感悟。课题组还将聘请专家做专题讲座，使每位教师深化课题思想，充实研究方法，提高研究能力。我们将要求课题组

成员每学期都要做到四个一：即学习一本有关小学科学教育的理论，上一节研究课，写一篇有质量的论文，作一次全面总结。

（二）强化过程监控，注重合作交流。

为了使课题研究取得突破，保证实验的效果，我们将强化过程监控，尤其是课题实验的过程管理。我们将要求课题学期有总结，有阶段成果分析，有阶段实验报告，有教科研成果，同时对实验的资料进行归档整理。加强对课题研究过程的监控，定期检查研究的进度，使课题正常有序的进行，确保研究的效果。

我们还主动争取上级领导和有关专家的指导，积极与分管课题的专家进行沟通，汇报研究情况。充分利用好每次开展的科研交流活动，通过回顾、反思等环节，依靠大家的智慧从交流讨论到实践，再回到交流讨论和实践中来，这样反复中促进科研工作的进步。

（三）开展专题活动，突出研究重点。

我们将开展以课堂为主阵地的研究课、对比课等多种活动，每次活动明确一个专题、突出一个重点、解决一个问题。

（四）利用管理平台，加强课题管理。

我们课题组将充分发挥“江苏省中小学实验教学研究网”这样的平台，及时更新研究过程资料，全面反映课题进展情况；上传资料要体现研究的针对性，围绕问题进行推进过程，体现课题研究品味。

相信在各位领导、专家的指导、帮助下，课题组成员的共同协作和努力下，我们的工作会越做越好，我们的科研水平会越来越高，一定会完成预期的研究计划。

2011年4月

第五篇：现场交流会汇报材料

管理标准化 施工规范化 高绩效完成各项施工任务 ——三明市普通公路现场交流会汇报材料

中铁十五局集团第一工程有限公司 省道304线沙县官庄至金沙园公路工程C标项目部

二0一一年 月 日

堆放场）占地面积约4000平方，均进行片碎石垫层及15cm C15混凝土硬化处理。不同规格的砂、碎石分仓堆放，设臵高1.8米的浆砌片石分隔墙。场地硬化按照四周低，中心高的原则进行，外侧设臵排水沟，在进厂道路采用水泥混凝土硬化，保证了场地的整洁、干净。

钢筋加工场：钢筋采用集中制作，配送至现场安装，二个加工棚面积约640平方，顶棚及架构采用钢结构搭设。场内用5cm厚C15混凝土进行硬化，有车辆行驶区域硬化厚度为12－15cm。

施工便道：施工便道为项目工程的运输动脉，在很大程度影响着施工进度。本着“可靠、安全、永久性、节约资源”的原则，便道尽量依山体边坡开挖而成，便道总长度约2500米，面层铺筑厚30－50cm片块石，并用石屑砂砾嵌缝，以保证雨季施工便道畅通。

通过前期的统筹规划，细心准备，为全面、有序、高效的施工运转提供了强有力的保障。

二、健全自控体系，夯实工程基础

我部始终坚持“抓质量，保安全，促生产”的理念，以“有章可循，规范化、标准化施工”为出发点。项目组建之初，即着手研究分析本项目的安全质量方针、目标，分析论证安全质量自控要点，制定安全质量自控体系，内容包括质量安全环保体系、人员配备标准、质量安全、物资设备、试验检测等5大类36项管理规定、办法和细则。制定了各部门安全质量岗位职责，完善质量责任登记制度。

在健全自控体系，贯彻执行规范、标准、验标的同时，还着力完善技术标准和作业标准，明确和细化了各分部、分项工程施工工艺流程，施工技术要求。编制各相关工种的安全操作规程，下发了相关工序的作业指导

在施工方法动态调整方面 及时反馈现场超前地质预报、监控量测数据、掌子面地质描述等信息，通过与设计地质资料对比，经现场设计、监理、技术人员共同研究，对隧道施工方法、断面开挖步骤及顺序、支护参数等进行合理调整，根据围岩变化，进行台阶法开挖和全断面法的适时转化。通过监控量测、超前预报的先进手段，提前进行预报和监视险情，确定施工对策和措施，合理安排施工程序，确保施工安全。

四、把住重点 严格二项准入制度

二衬砼施工为隧道工程的重点，不仅追求工程内在质量，也要求外观质量达到“六无”要求（无错台、无漏浆、无冷缝、无气泡、无色差、无渗漏），结构轮廓线条直顺美观，无跑模、混凝土颜色均匀一致。为此项目部在二衬台车在进场前两个月内向总监办上报拟进场数量、长度、外观几何尺寸、面板厚度及每块板的宽度，经批准许可后组织进场。其中通过厂家设计出图，强度与钢度的计算校核，拼装调试，并组织监理、业主验收。

本项目采用全液压自动行走式全断面钢模混凝土衬砌隧道台车，根据隧道半径不同，选择10米和12米的二衬台车各一台，模板外观尺寸满足设计要求，钢板厚12mm，每块模板宽度1.5m，每延米台车重量达7.6吨。台车行动自如，制动良好；各种伸缩构件、液压系统、电气控制系统运行良好；台车架液压及支撑系统具有足够的刚度和强度；工作窗口布局合理，封闭平整。

五、注重过程控制，确保工程质量

工程质量中始终坚持“实施有规范，操作有程序，过程有控制，结果有考核”的原则，而过程控制是重中之重，加强施工过程控制，能将把质量隐患消除在萌芽状态。首先完善计量及质量检测技术和手段；加大现场

谐氛围。

七、加强安全管理 确保施工安全

我部坚持贯彻执行“安全第一，预防为主”和坚持“管生产必须管安全”的原则，结合实际情况，成立了以项目经理为第一安全责任，各部门负责人为成员的管理体系，制定各种安全规章制度，加大各项安全保障投入，从物力，人力方面做有力的保障。

项目进行伊始，进行危险源的排查、登记、识别与评价，对重大危险源进行公示；编制了《坍塌事故应急预案》、《爆破作业应急预案》、《火灾事故应急预案》、《高空坠落应急预案》等10个应急预案中，并在日常工作中组织演练。特别针对本项目特点，编制了《隧道施工安全专项方案》、《高边坡施工安全专项方案》及《爆破工程专项方案》。

在施工过程，进行有针对性的安全技术交底与落实、安全教育培训与考试；坚持不定期的安全隐患排查，制定对策与整改措施；坚持每个月的安全检查；开展平安工地及安全生产月活动；坚持专职安全员的安全巡查制度。

通过加强安全管理力度，完善安全制度、落实安全责任，加强培训教育频率，加大安全费用的投入，达到强化参建员工的安全素质，提高安全意识。做到安全生产的全面、全员、全过程处于受控状态。

八、几点体会

大力推行标准化施工，是解决当前施工任务日益繁重与管理力量相对有效的矛盾的有效举措，也是同步抓好质量、安全和工期的有效途径，具有难以定量计算的各种直接与间接的社会效益。本标段有以下几点体会：

1、实施标准化施工，在工程施工过程中严格执行混凝土集中拌合，钢