第一篇：内蒙古农村信用社案件防控高管人员第二期培训班考试卷1
内蒙古农村信用社2011年案件风险防控
高管人员第二期培训考试卷
（90分钟）
工作单位： 姓名： 得分 单选题 ：(共26分，每题1分)1.2009年至2011年、银监会三年规划和目标包括：（A）
A.规范 强化 提升 B.规范 加强 提升C.规范 强化 提高 2.中小金融机构对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和"“一案四问责”制度。其中“上追两级”是指：（A）
A、发案机构的上级主管部门和法人机构B、发案机构的上级主管部门和分管部门 C、发案机构的上级业务部门和主管部门
3.公司治理结构是一种据以对工商公司进行 和 的体系。（A）
A.管理 控制 B.发展 完善 C.保护 控制 D.管理 发展 4.企业合规文化本质在于注重职工的 和价值取向。（A）
A.自觉性 B.自律性 C.合规性 D.专业性
5.在农村信用社的公司治理中，存在着三会一层的实际均控制权在内部人，获得事实上资源 权，即所谓的内部人控制。(A)A.支配 B.管理 C.所有 D.变现 6.常见的信用风险主要包括 和结算风险。（B）
A.外部欺诈 B.违约风险 C.法律风险 D.道德风险 7.代理业务必须遵循“、、”的工作原则。（B）
A.先存后支、先收后付、不予垫款 B.先收后付、先存后支、不予垫款 C.先收后付、先存后支、不予垫款D.先存后支、先收后记、不予垫款 8.银行业作为一个高风险行业，是经营风险、管控风险并承担、获取风险收益的特殊行业。(D)A.风险扩散 B.社会义务 C.风险压力 D.风险损失 9.柜员尾箱核对的风险防控措施是（C）
A.库存现金清点，账账、账款相符。B.抵（质）押物权证，账账、账实相符。
C.严格按柜员尾箱程序调缴现金，保证账账、账款相符。D.杜绝用白条、发票、股金证、应收账款等抵库行为。
10.为切实推动全区农村信用社案件专项治理工作有效开展，2008年6月1日至9月8日，自治区联社在全区范围内组织开展案件专项治理 专项行动。（C）
A.百日排雷 B.深度排查 C.百日查 D.治理商业贿赂。11.突发事件和案件应急处置步骤。(A)A.启动应急预案，应急响应，风险预后。B.控事态，启动应急预案，应急响应。C.处置准备，启动应急预案，应急响应。
12.分管安全保卫工作负责人离任稽核重点内容的第五项是是否建立并严格执行突发事件报告制度和 制度。（B）
A.防抢防暴处置预案 B.风险处置预案 C.防水防火处置预案
13．信用社安全保卫工作制度规定：凡有金库的单位必须坚持 小时守库值班制度，严格执行双人以上（含双人）武装守库制度。（A）
A.7×24 B.7×12 C.5×24 D.7×8 14.评级授信未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信，导致借款人、、相互担保，造成对关联企业、集团客户授信失控，套取信用社资金。（A）
A.多头开户、多头贷款 B.跨地区贷款、垒大户贷款 C.集中借贷、分级借贷
15.贷款发放风险防范，要认真执行审批意见，落实各项 和风险控制措施后方可发放贷款。（C）
A.支付方式 B.贷款用途 C.提款条件 16.贷款“三个办法”均强调加强，有助于提升信贷管理质量。（B）
A.贷前管理 B.贷后管理 C.贷时审查
17.贷款操作风险是目前农村信用社贷款管理中存在的最大风险，即贷款操作不当风险，它是指受贷款人自身素质、业务技能和 方式不当影响而形成的风险。（B）
A.贷款管理 B.贷款操作C.贷款审查 D.贷款调查 18.印章刻制的风险防控措施是哪一个？(D)A.生产厂家的选择 B.印章质量的刻制C.印章刻制、审批手续的管理D.建立印章集中统一申请、刻制制度 19.代理与担保业务属于银行（信用社）的 C 业务。
A.贷款 B.存款 C.中间 D.信贷
20.银行保函又称，它是银行应申请人的要求，向受益入开出的担保申请人正常履行合同义务的书面保证，是银行有条件地承担一定经济责任的契约文件。(A)A.银行保证书 B.签约文件 C.保证合同 B.履约保函 21.票据贴现的贴现期限最长不得超过_____月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。(B)A、三个 B、六个 C、十二个 D、十八个
22.利用查询、冻结、扣划业务操作环节作案，主要风险表现是下列哪一个？（D）
A.资金扣划转账 B.执法文书公函 C.执法人员身份 D.内部与外部人员合伙 23.下列哪一个是行（社）内往来风险防控措施的重点（A）
A.对在途未达账款延伸核查 B.账款随时抽查核对 C.交易时间差对账 D.错帐冲正或者抹账 24.下面哪些不是内部控制的内容:(B)A.内部控制环境 B.风险计量与控制 C.内部控制措施 D.信息交流与反馈 E.监督评价与纠正 F.风险识别与评估
25.收单业务跨行交易资金清算以 确认的数据为准，清算日期以中国银联系统日期为准。（B）
A.发卡机构 B.中国银联 C.收单机构 D.商户 26.收单业务中需审查的三证一表其中不包括：（B）
A．商户信息调查表 B.商户申请表 C.营业执照 D.税务登记证
二、多选题：（共20分，每题2分，多选或少选均不得分）1.下列哪些概念属于企业文化范畴：（ABCDEF）
A.共同意识 B.价值观念 C.经营理念、D.制度规范 E.行为准则 F.品牌形象 2.农村合作金融机构要树立的合规文化理念包括：(ABCD)A.合规创造价值 B.合规从高层做起 C.合规人人有责D.主动合规 E.有效互动 3.银联卡欺诈交易类型主要包括（ABCD）：
A.失窃卡、未达卡 B.虚假申请 C.伪卡、账户盗用 D.商户欺诈
4.内控制度的四项制度包括：(ABCD)A.干部交流 B.岗位轮换 C.强制休假.D.亲属回避 E.案件防控 F.信访举报 5.根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，下面哪些属于银行风险。(ABEF)A.信用风险 B.市场风险 C.交易风险 D.投资风险 E.操作风险 F.流动性风险 6.内控制度建设应遵循的原则是？(ABC)A.开办一项业务 B.出台一项制度C.建立一项流程 D.组织一次学习7.对内部人员介绍特别是领导授意受理的贷款应严格调查程序。特别关注贷款企业法人及、的社会关系和资信状况，防止违规向 发放贷款或发放假、冒名贷款。（ABD）
A.股东 B.高管人员 C.熟人 D.关系人
8.贷款发放防范风险措施，应设立独立的放款管理部门或岗位，对提交的的提款申请要认真进行审核，逐项审查提款条件的落实情况，主要包括、、、、贷款用途、资信状况、支付方式、贷后管理等。（BCDE）
A.支付办法 B.担保权利 C.贷款合同 D.贷款额度 E.贷款期限
9.信用社经办人员在无客户办理业务情况下；自行开立代收代付账户，将客户资金存入其账户，属于、行为。(AB)A.侵占 B.挪用 C.盗用 D.自用 E.占用 10.《刑法》规定了票据违法哪两款罪名?（AC）
A.破坏金融管理秩序罪 B.破坏经济秩序罪C.金融诈骗罪 D.侵犯财产罪
三、判断题：（共10分，每题1分，正确 √，错误×）
1.除自然灾害、恐怖袭击、盗抢欺诈等外部事件引起的操作风险损失外，操作风险大多是在银行可控范围内的外生风险，而信用风险和市场风险更多的则是一种内生风险。（×）
2.对于信用风险和市场风险来说，一般原则是风险高收益高，风险低收益低，风险与收益存在对应关系，它们是一种投资风险或带有投机性的风险。（√）3.风险管理和公司治理中，都存在制衡过少将导致效率的降低，制衡过多往往导致关联交易大量发生和信息不透明，形成违法违规的问题。（×）4.贷款支付要求贷款人依法加强贷款用途管理，通过加强贷款发放和支付审核，增加贷款人受托支付等手段，健全贷款发放与支付的管理，减少贷款挪用的风险。（√）
5.对单一客户提供的贷款、承兑、贴现、信用证等表内外业务贴现、信用证可以不纳入授信范围，实行综合授信管理。（×）
6.在2005年度，银监会提出了防范操作风险的“十三条意见”，案件综合治理长效机制的“十项措施”、“十个联动建设”:（√）
7.农村信用社各级保卫部门在本单位领导下开展工作，同时接受上级保卫部门和当地公安机关等有关部门的指导、检查和监督。（√）8.接受客户提交的代付资料时，未办理交接手续，或未对交接人身份、数据来源进行核实，不存在给不法分子冒充客户提交非法账户数据骗取资金案件风险漏洞，或信用社经办人员趁机挪用客户资金案件漏洞。(×)9.复核、授权人对抹帐或冲账业务的真实性、合规性审查把关不严、不细、致使复核、授权控制环节流于形式，造成经办人员侵占、挪用客户或信用社资金是抹账、冲账业务的风险表现。（√）10.虚假申请（骗领）欺诈是指使用虚假或冒用他人身份获取银联卡进行欺诈交易。（√）
四、名词解释：（共12分，每题4分）
1.内部控制:内部控制是指银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
2.贷款风险防范与控制：是指针对可能发生的各种风险,在贷款发放前所采取的预防措施以及在贷款发放后、收回前应当采取的风险控制措施,控制贷款风险的发生、扩大和恶化。
3.代理业务：是指银行接受客户的委托，以代理人的身份代表委托人办理一些双方协定的经济事项的业务。
五、简答题：（共10分，每题5分）1.抹账、冲账业务主要风险点有哪些？ 答：（1）抹账、冲账的真实性。（2）抹账、冲账必须经会计主管审核、授权。（3）抹帐时间差。（4）客户要求抹帐。
2.简述案件与操作风险的关系? 答：操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。在操作风险七种类型中，有两大类可直接导致银行案件，即内部欺诈和外部欺诈。主要表现形式是违法违规操作，直接后果是犯罪和案件。
六、论述题：（12分，每题6分）
1.做好银行案件风险防控工作应采取哪些措施？(1).完善公司（法人）治理机制(2).建立健全案件防控责任制度(3).加强内部控制体系建设(4).下大力气狠抓执行力建设(5).增强稽核和业务检查的有效性(6).建立案件责任追究制度(7).强化科技系统技防功能(8).建立科学的激励约来机制(9).培育良好的企业文化、风险文化、合规文化。(10).加强对案防工作的监管
2.预防金融职务犯罪的主要对策有哪些？
（1）加强思想道德教育，不断提高金融队伍素质（2）深化金融体制改革，建立控制金融行为的有效机制。（3）健全内控制约机制，严格落实各项规章制度（4）把好进人用人关，公平竞争选用人才（5）加强领导和协作，加大打击力度
七、案例分析：（10分）
G省F市S区农村信用联社赖某涉嫌挪用资金案
（一）案件基本情况
2009年2月26日，S区农村信用联社对清算中心联行结算会计赖某实施强制休假。27日接岗会计员日结时，发现联行结算账户“大同城代收户”与实际票据交换数据不符，差额巨大。经核查，赖某在2006年8月至2008年2月，利用其任联社清算中心联行结算会计之便，通过虚增大同城票据交换科目下的内部账户（大同代收户、大同城退票户、大同城次日户）的借方发生额，制造虚假资金来源，然后编制进账单转入其在S联社各网点开立的个人账户，共挪用联行资金177笔，金额2200万元，挪用资金主要用于赌博、投资和炒股。经查，该联社没有制定清算中心操作流程和账务处理相关制度，业务操作缺乏制度规范，且犯罪嫌疑人在联社清算中心任职近十年未曾轮岗。
（二）分析案件形成的原因？
答：1.内控制度不完善。没有制定清算中心操作流程和账务处理相关制度，业务操作缺乏制度规范。2.复核岗位把关不严。复核人员复核业务有章不循，作案嫌疑人多次手工私制联行转账凭证、进账单，或加盖私制业务印章，未严格审核就加盖复核印章，并未对上日业务逐笔核对。
3.没有严格落实对账制度。如果严格执行换人对账是可以及时发现该账户余额与真实结算业务不符。但由于在嫌疑人作案期间没有换人对账，才使其有机可乘。
4.没有严格落实“四项制度”。该联社虽有岗位轮换和强制休假相关制度，但是“四项制度，执行严重不力，犯罪嫌疑人在联社清算中心同一岗位工作近十年未曾调整，最终酿成案件。
5.联社监督检查不到位。该联社清算中心财会科、稽核监督部门没有将退票、改账、冲账、平账等特殊业务和过渡科目的差额勾对制度落实情况列入监查重点和必查内容。
第二篇：关于提交案件防控高管人员署名文章的紧急通知
关于提交案件防控高管人员署名文章的紧急通知
各银监分局监管三科、荆门银监分局现场监管二科、直管办： 为强化湖北省农村中小金融机构案防工作，我局紧紧围绕“合规文化与执行力建设年”活动要求，以深刻反思江西鄱阳农信联社案件教训为契机，于2011年6月25日到27日，成功举办了湖北省农村中小金融机构合规经营与案件防控培训月活动启动仪式暨高管人员案件防控培训。8月份，我局将创办“湖北银行监管——农村中小金融机构案件防控工作信息专刊”，以此督促高管人员切实落实案件防控责任。
请各级监管部门督促辖内参训高管人员结合案件防控培训，谈体会，有针对性地剖析各自法人单位案件防控工作中存在的薄弱问题、主要风险点，提出相应的改进措施和今后案件防控工作具体思路，并形成以每家机构为单位的高管人员署名文章。署名文章要求不少于3000字，有特色，重点突出，具有可操作性。（该项工作已在培训班上部署）
以上材料（电子版）请于8月上旬前发至我处。
联系人：黄丹；联系电话：85565221
湖北银监局合作处
二○一一年八月三日
第三篇：参加全省农村信用社高管人员清华培训班学习心得体会
参加全省农村信用社（农商银行）第一期
高管人员清华培训班学习心得体会
按照省联社统一安排，5月26—6月1日，本人有幸参加了由省联社与清华大学五道口金融学院联合举办的第一期高管人员清华培训班，我倍感荣幸，倍加珍惜。此次培训时间虽短，但课程安排紧凑、内容丰富，每节课都集思想之大成，耀智慧之精华。通过学习培训使本人增长了知识、开阔了视野，提升了素质，启迪了思维，真是受益非浅，体会颇多。主要有以下几方面的体会和收获：
一、基本情况
（一）培训站位高远。清华大学作为全国乃至亚洲最著名的高等学府之一，在长达百年的办学历史中，2位国家主席、7位中央政治局常委、14名两弹一星获得者、600余名院士从这里走出，具有最优秀的师资队伍、强大的培训实力和广泛的国际影响力，是无数渴望知识、渴望进步、渴望梦想的莘莘学子最向往的学习圣殿。省联社在我国经济转型升级发展的关键时期，选择与清华大学合作，在清华大学五道口金融学院这一中国顶级商学院举办此次高管人员培训班，对于我们更好地认清世界经济、金融发展趋势和方向，提升高管人员驾驭金融管理的能力，更好地推进省联社（农商银行）改革与发展，打造一支高素质的金融人才队伍，具有重 1 要的现实意义。
（二）培训内容丰富。此次高管人员培训班课程体系设计非常合理，无论是课程教学质量、授课师资的选配，还是课件讲义的内容都是结合实际，精心挑选的。这期培训班共开设了《中国银行业面临的经营风险及风险管理实践》、《董事长履职与商业银行经营管理》、《小微金融模式创新与国际经验》、《商业银行财务管理业务创新与案例分享》、《新巴塞尔协议与经济资本配置》、《利率市场化与商业银行战略转型》、《中国金融改革顶层设计与货币政策研判》、《资产证券化与商业银行业务创新》、《中国宏观经济形势分析》、《供给侧结构性改革和中国“十三五”规划政策解读》、《互联网时代传统行业的冲击与应对》、《全球创投市场》等10余项课程，针对性强、内容丰富，并有张衢、郑自强、李文、王胜邦、张晓朴、王宇、郭杰群、范剑平、张其亮、田轩等享誉国内国外的知名学者的精彩讲授。
二、主要收获
（一）提振了信心。清华不仅是一所著名的学府，更是一座精神的高地。清华精神源远流长、博大精深。“清芬挺秀、华夏增辉”的清华风采、“自强不息、厚德载物”的百年校训、“行胜于言”的清华校风和“严谨、勤奋、求实、创新”的学风，无不激励着一代又一代“清华人”成为国家栋梁，社会英才。清华人之所以长期蜚声中外，就是在于这不竭追求卓越，争创一流的精神。学习期间，我们深深感受到，无论是坐在安 2 静的课堂还是徜徉在美丽的校园，所到之处无不渗透和折射着浓浓的清华文化和清华精神；不管是聆听教授们授课还是路遇行色匆匆的学子，无不体现着清华人的严谨和一丝不苟的治学精神，给人以心灵的震撼，给人以行动的力量，给人以前进的勇气，给人以成功的信心。特别是省联社党委书记、理事长孔发龙在百忙之中出席了开班仪式并作重要讲话。开班仪式上，孔理事长对全体学员提出了“把学习作为第一追求;把实践作为第一标准;把问题作为第一导向;把发展作为第一要务”的四点希望与要求，对于我们如何通过学习提升自己的工作能力和水平，具有很强的针对性和指导性，孔理事长的讲话极大的激发了全体学员的学习热情，进一步提振了大家在改革发展中，攻坚克难，勇于胜利的坚定信心。
（二）开阔了眼界。人们常说：“细节决定成败，眼界决定未来”。我长期在基层和机关办公室工作，很少接触外面世界。这次学习，使我拓宽了视野，开阔了眼界。这次培训涉及到国内、国际形势分析，既有宏观层面，又微观分析，对我们很有启发，弥补了很多方面的不足。如金融创新，必须打破“四个迷思”，即：“迷信高端金融、轻视草根金融；迷信发达市场、轻视落后市场；迷信技术力量、轻视金融本质；迷信顶层设计、轻视基层实践”。财务管理的创新领域包括“机器人理财、理财师平台、O2O、理财师平台、产品平台、金融超市等。利率市场化将使利率保护成为过去式；利率作为资金的价格将由市场决定，银行所有产品的价格都会随之而 3 变；竞争格局加速改变，银行优劣分化，等等。短短的几天交流与学习，赋予了我新的视野、新的认知和新的思维。
（三）增长了知识。平时自己忙于工作，时常感到“知识短缺”、“本领恐慌”，力不从心。这次到清华，聆听中国最高权威学术专家的讲座，增长了知识，见识了“世界”。这次学习培训的每一门专业课程，其内容都博大精深，不仅让我们掌握了知识要点和技能，还掌握了学习的方法技巧，增强了学以致用的能力。一方面，增长了科学管理知识。在《董事长履职与商业银行经营管理》课上，张衢教授结合自身丰富的从业经历，从行长的个性与任职、行长职位的属性、行长的领导关系、行长的修养和行长自评12问等5个方面详尽的阐述了行长职务的特征。另一方面，增长了最新业务知识。在《利率市场化与商业银行战略转型》课上，张晓朴教授从利率市场化将给银行业带来五个根本变化，给商业银行管理带来的挑战和机遇，未来银行业应如何转型等方面进行了深入、细致的讲解。
三、努力方向
（一）坚持把加强学习作为终身命题。我将以此次学习培训为起点，坚持把学习作为提升素质、提高能力、干好工作的基础。一是以学习来开阔眼界。学习的广度决定眼界宽度，眼界宽度影响思想境界高度。坚持向书本学、向实践学、向身边的同志学、向先进地区学，全面地学、发展地学、辩证地学，广泛涉猎各方面的知识，兼容并蓄，接受先进文化 4 的熏陶，不断开阔眼界、升华境界，努力夯实干事创业的根基。二是以学习来提升能力。结合自身岗位职责，有针对性地抓好知识的学习钻研，找清工作的内部规律，弄清工作的内在联系，准确把握工作发展趋势，有的放矢地解决好工作中的困难和问题，改进和提升工作水平。认真学习中央经济工作会议、金融工作会议和省联社年会、季度会等会议、文件精神，关心关注国际国内经济金融形势。三是以学习来抓好落实。把学习当成终身追求，以强烈的求知欲，坚持学理论、学业务、学知识、学技能，力争做到掌握基本的、精通专业的、熟悉相关的、了解边缘的，不断通过知识的吸纳和更新来提高抓落实的能力。
（二）坚持把学以致用作为基本遵循。“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。”在学习的同时，本人将更加注重坚持理论联系实际，把着力点放在学以致用上。一是在工作中多干多想。在工作中不止于“差不多”、“还行”，也不仅仅满足于“完成任务”，领导怎么安排怎么干、安排什么样干什么样，做到大胆地设想、预判，找不足、找差距，多站在省联社领导的角度上考虑问题，对各项工作做到心中有数，不断思考如何把工作干得更好。二在工作中学用结合。用心做事、扎实做事，克服工作多、任务重等困难，变压力为动力，始终保持昂扬向上的精神状态。进一步改进作风，端正态度，对待工作专心用心、耐心细心。不仅要成为本职工作的“行家里手”，还要成为“多面手”，在工作中要坚持边学边干、边干边学，5 不断提高自己的业务能力，适应多岗位工作的要求。三是在工作中勇于创新。在单位不断发展、不断进步和复杂、艰苦的环境中自觉加强实践的锻炼和磨练，不断提高处理复杂问题、驾驭复杂局面、做好群众工作以及创新创造，开拓进取的实际本领。
（三）坚持把解决问题作为工作重点。2016年4月29日，省联社党委书记孔发龙同志在全省农村信用社“两学一做”学习教育动员部署会上的讲话中指出，“在全省农村信用社党员干部队伍中有的信仰缺失、精神缺钙、思想滑坡，对错误言行不敢进行批驳，对错误行为不敢大胆制止。有的对省联社党委的工作部署理解不深，贯彻落实省联社党委的决策部署还不坚决，说一下动一下，导致重点工作推进不力，成效不明显。有的不能创造性开展工作，“等靠要”思想严重，发展思路和工作方法跟不上形势的变化”。作为省联社党群部门的主要负责人，理当把加强全省农村信用社党员干部的思想政治工作的担子扛起来，摆在突出位置，着力解决突出问题，为我省农村信用社更好更快发展贡献自己最大的力量。在具体工作中，大力督促、指导、帮助各成员行社党委书记，抓好关键少数，重点抓好三个方面内容：一是既要抓业务，又要强党建。针对当前党建工作偏薄弱的现状。要求各成员行社党委书记要以开展“两学一做”教育活动为契机，加强党建业务知识学习，拿出一定的时间专题研究党建工作，切实把党建工作置身于和业务工作同等的位置。二是既要勇担 6 当，又要守底线。要求各成员行社党委书记和其他班子成员要牢记自己的第一身份是党员，自己的职务是高管，对上要不辜负党委的重托、培养，对下要对员工负责，对外要履行好社会责任。三是既要严管理，又要强关怀。要求各成员行社党委书记在严格管理单位方方面面的同时，要善于管理、关怀我们的员工。做到尊重、理解、关心、爱护每一名员工。
百年清华以“自强不息，厚德载物”传承莘莘学子，我将铭记此次学习经历，秉持清华“严谨、勤奋、求实、创新”的学风，在今后的工作中正身清心、孜孜不辍，努力在本职工作中做出新的成绩。
2016年6月9日
第四篇：农村信用社案件防控责任书
ⅩⅩ县农村信用合作联社案件防控责任书
为有效防范ⅩⅩ县农村信用社各类风险，深入推进案件专项治理工作，预防各类案件发生，确保农村信用社集体资产安全及员工的人身安全，维护和保障全辖农村合作事业的健康发展。根据省联社案件专项治理的要求，明确个人在防范经济案件和责任性刑事案件中应负的责任，切实履行工作职责，严格内部管理，执行各项规章制度，有效防止各类案件的发生，双方签订责任书。
一、根据“谁经办谁负责”的原则，乙方为责任人；甲方代表为乙方履行案件防范责任监督人，乙方应对甲方负责。
二、责任目标
在责任内，乙方在所辖工作范围内，切实有效地防范案件的发生，严格执行规章制度，确保本单位资金、财产、人身安全，具体目标如下：
1、无各类违法违纪行为，不发生因职务犯罪案件，没有因个人行为而造成经济损失的情况发生。
2、无贪污、受贿、抢劫、盗窃、诈骗、丢失案件。
3、无“黄、赌、毒”等行为或其他造成恶劣社会影响的重大责任事故。
三、甲方责任
1、根据国家金融方针、政策、法律、法规、规章和上级有关制度办法对乙方进行宣传教育，并适时提出工作意见，对乙方行为规范进行监督指导。
2、按照职责，对乙方案件防控工作给予指导，并督促其案件防控及安全措施的落实。
3、对乙方执行案件防控责任制的情况进行检查、考核和奖惩。
四、乙方责任
1、案件防控工作除银监会要求滚动自查的票据承兑、大额存取款、账户管理、账务核对、印鉴卡管理等业务外，还要对大额异常贷款、冒名贷款及涉及“黄、赌、毒”等行为的九种人经常进行排查。把案件防控工作列入自己的各项业务操作流程，切实履行职责，努力实现责任目标。
2、加强自身的法制、纪律和职业道德的学习，贯彻上级对案件防控工作的要求，提高思想认识和防范意识，自觉抵制各种诱惑。
3、认真落实各项规章制度，强化制度执行力度，做到高标准、严要求，经常检查对照，发现隐患与问题，及时汇报，坚决杜绝有章不循违章操作的行为。
4、乙方需对甲方提供真实事实依据，对存在问题隐患或不及时向甲方反映的，造成严重后果按《陕西省农村合作金融机构从业人员行为规范工作人员违反规章制度行为处
理办法》规定追究乙方责任。
五、奖惩
1、在本结束后，甲方对乙方执行责任制的情况进行考核，并与本人奖金挂钩。
2、实现当年防范责任制目标的对乙方给予适当奖励。
3、对未实现当年防范责任制目标者取消各种奖励及当年选先资格。
4、对发生因职务犯罪或重大责任事故案件的，按《陕西省农村合作金融机构从业人员行为规范工作人员违反规章制度行为处理办法》规定，严格追究责任。
六、该责任书从二0一二年一月一日起执行至二0一二年十二月三十一日止，本责任书一式二份，签订双方各执一份。
ⅩⅩ县农村信用合作联社
信用社
负责人：
负责人：
第五篇：农村信用社案件防控工作考核办法
XX县农村信用社 案件防控工作考核办法
第一章 总 则
第一条 为进一步建立案件防控工作长效机制，不断提升案件防控工作质量和水平，有效推动和促进我县农村信用社安全稳 健发展，根据《XX省农村信用社案件防控工作考核办法》（川信联发„XXX‟XX号）等相关规定，结合我县实际，特制定本办法。
第二条 本办法适用于全县农村信用社、联社营业部、贷款服务中心、微小贷款服务中心和机关职能部室。
第三条 本办法按进行考核，所指考核期为每年1月1日至12月31日。
第二章 考评原则
第四条 考核评价工作遵循公开、公正、公平的原则，坚持实事求是，注重实效，实施量化计分。
第五条 对内发生非自查发现重大、恶性案件的被考评机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意。
第六条
对其他被考评机构，通过对案件防控工作组织、重点业务风险排查、内控执行力建设、员工管理、问题整改及处理 —
— 五个方面进行综合考核来评价其的案件防控工作水平。综合考评结果分为“满意”、“基本满意”、“不满意”三个档次。
第三章 组织领导和考核方式
第七条 联社成立以理事长任组长，监事长任副组长，班子其他成员、机关职能部室负责人为成员的南江县农村信用社案件防控工作质量考核评价领导小组，领导小组下设办公室于案防办，具体负责日常考核工作。
第八条 考核方式采取各单位自查评分与联社考评相结合的方式，各单位每半年组织实施自评工作，并按照案件防控工作质量考核表自行打分（考核表见附件一），由单位主要负责人审查签字后上报联社案防办。联社在次年的一季度组织考评小组，根据上各部室开展的各项检查、巡查、指导等实际情况，对辖内各机构的案件防控工作开展情况进行现场考核评分，并将考评情况报联社案防办汇总并形成初步评价意见，最终报联社考核评价领导小组确定综合考评结果。
第四章 考核内容和分值
第九条
按各单位分别设臵不同的考核内容。第十条 信用社（部、中心）考核内容:
（一）案件防控工作组织（20分）—
— 1.是否成立了专门的案件防控工作领导小组，落实了专人负责案件防控信息报送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。
2.是否制定了案件防控工作规划和风险隐患排查计划，对的案防工作做到了有计划、有安排。同时，是否落实相应的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。3.是否按联社要求层层签订了《案防工作目标责任书》，是否将责任目标、责任内容和责任追究层层分解落实到各级管理人员和全体员工。（2分）少一份扣1分，扣完为止。
4.是否将案件防控与业务经营管理工作同安排、同部署、同考评。（4分）做到得分，未做到不得分。
5.是否按要求及时传达贯彻了案防工作会议及相关文件精神，及时查找本单位在案防管理工作中存在的薄弱环节并制定了相应的办法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。
6.是否与当地公安部门和友邻单位签订了联防联保协议。（2分）做到得分，未做到不得分。
7.是否按联社的要求建立各类应急预案，是否每半年至少组织一次相应的案件防控应急预案演练。（2分）少一次扣1分，扣完为止。
8.对发现的重大违规违纪问题和重大风险隐患是否及时、完整、真实报告，并以此联社做出的整改措施和问责处理决定是否督促整改和执行到位并进行有效反馈。（4分）缺报和迟报一次扣1分，扣完为止
针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构没 —
— 有建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系，或在重大违规违纪问题及风险隐患的处臵工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单项考评为不合格。
（二）重点业务风险排查（20分）
1.是否开展了信贷领域风险排查，是否对借（冒）名贷款、不良贷款、抵（质）押贷款和账销案存贷款进行了专项排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。
2.是否开展了以对公账户管理为重点的存款结算环节业务的专项风险排查，是否建立大额存款滚动排查机制，每年不得少于两次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完为止。
3.是否开展了现金业务领域风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。
4.是否开展了委托及代理业务案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。
5.是否开展了SC6000综合业务柜面操作、重空凭证、有价单证、业务印章、代保管物品案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。
6.是否开展了银行卡业务、ATM、POS、e讯通等自助银行设备管理案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。7.是否开展了票据业务风险隐患排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。
8.是否开展了网内汇兑、农信银通存通兑、他行民工卡、大小额支付系统等业务风险隐患排查。（2.5分）按排查开展情况 —
— 确定得分。
针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内发生严重瞒报案件的情况或经排查但未发现的风险点引发案件的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。
（三）内控执行力建设（20分）
1.是否制定了岗位职责、操作规范、明确岗位权利、义务和责任。（4分）制定得分，未制定不得分。
2.是否坚持重要凭证、印鉴管用分离，记账对账、管库查库分离，规范各岗位间的工作衔接程序以及监督职责。（4分）做到得分，未做到不得分。
3.是否按季组织员工对自己履行岗位职责进行评价，强化岗位制度约束。（4分）做到得分，未做到不得分。
4.是否落实了人防、物防、技防措施，保证社内钞币运送、营业场所和金库的安全，维护员工生命和信用社资金财产安全。（4分）做到得分，未做到不得分。
5.是否按月对辖内各营业网点库存现金、重要空白凭证、自助银行设备管理、监控录像、安全保卫和内控制度执行情况进行检查，建立监督检查防线。（4分）做到得分，未做到不得分。
针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内存在严重的内控管理失效导致案件发生的情形，则内控执行力建设项考评结果为不合格。
（四）员工管理（20分）
1.是否按季对员工开展了职业道德和操守教育，引导员工 —
— 不断培育良好的职业道德和爱岗敬业精神，树立正确的人生观、价值观。（3分）开展得分，未开展不得分。
2.是否按季开展了员工警示案例、法律法规和各项内控制度的学习。（3分）缺一次扣1分，扣完为止。
3.是否不定期地开展了员工应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制度培训，提高员工业务水平和技能。（3分）开展得分，未开展不得分。
4.是否按照联社的要求不定期对员工的异常行为进行自查、互查和排查工作，是否有相应的检查记录或底稿。（3分）做到得分，未做到不得分。
5.是否开展了“九种行为人”排查，建立了管理台账，落实管控措施，明确帮扶责任。（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。
6.是否建立了员工谈心、谈话和家访制度，是否建立了员工8小时外行为失范监察制度，及时了解掌握员工思想动态，加强重要岗位人员的行为监督。（4分）做到得分，未做到不得分。
针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内存在员工教育管理、重点人员排查不力而导致案件发生的情形，则员工管理项考评结果为不合格。
（五）问题整改及处理（20分）
1.对各级检查发现的问题是否及时采取相应的措施进行整改。（4分）未整改一项扣0.2分，扣完为止。
2.机构负责人是否对各级检查发现问题的整改落实情况进 —
— 行了指导、督促和检查。（4分）按检查开展情况确定得分。
3.是否建立了各级检查发现问题的整改台账，是否按季梳理汇总，并以此对照检查辖内其他机构是否存在同质同类问题。（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。
4.是否按照有关规定对各级检查发现的问题整改不落实或拒不执行整改意见的行为进行了问责处理。（4分）做到得分，未做到不得分。
5.对联社案防办发出的整改通知书是否按照整改要求认真扎实整改并及时反馈整改效果。（4分）未整改一项扣0.2分，扣完为止。
针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内在内、外检查已发现问题之后，仍然发生同类同质违规问题，则整改处理落实项考评结果为不合格。
第十一条 联社职能部室考核内容：
（一）案件防控工作组织（20分）
1.是否制定了本部门的案件防控工作规划，落实相应的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。
2.是否把案件防控工作与本部门的重点工作进行同规划、同安排。（2分）做到得分，未做到不得分。
3.是否定期研究本条线业务案防工作方法，及时查找条线业务案防管理工作中存在的薄弱环节并制定相应的办法措施等。（2分）做到得分，未做到不得分。
4.是否不定期组织本部门员工学习各项规章制度、开展案件 —
— 防控教育。（2分）做到得分，未做到不得分。
5.是否建立了覆盖本条线业务操作环节的规章制度，对无章可循或虽有规章但已不适应当前条线业务发展和基层社实际管理情况的是否及时重新制定或修订；重要岗位轮岗交流、强制休假制度是否建立督促落实。（5分）做到得分，未做到不得分。
6.是否对基层社和有关部门就规章制度建设提出的问题及时认真研究和解决。（2分）做到得分，未做到不得分。7.对发现的重大违规违纪问题和重大风险隐患是否及时、完整、真实报告，并以此联社做出的整改措施和问责处理决定是否督促整改和执行到位并进行有效反馈。（5分）缺报和迟报一次扣1分，扣完为止
针对此单项考评设臵，“一票否决”内容，如果被考评部室没有建立案件防控工作规划和落实案件防控措施，或在发现重大风险隐患和问题处臵工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单项考评为不合格。
（二）重点业务风险排查（20分）
1.是否制定涵盖本条线业务的案件风险排查计划。（5分）制定得分，未制定不得分。
2.是否按计划组织开展了本条线业务案件风险排查和专项检查，并留存有详细的工作底稿和报告。（5分）按工作开展具体措施和实效确定得分。
3.是否对本条线业务重点风险领域内控制度执行情况保持一定频率的全覆盖检查，以及对重点防控领域开展突击检查，—
— 并留存有详细的工作底稿和报告。（5分）按工作开展具体措施和实效确定得分。
4.是否认真指导挂包社对重点业务、重要环节和重岗人员开展风险排查，并留存有详细的工作底稿和报告。（5分）按工作开展具体措施和实效确定得分。
针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室内未开展案件风险排查或经排查但未发现的风险点引发案件的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。
（三）内控执行力建设（20分）
1.是否按季对本部门员工岗位履职情况进行评价，不断增强合规操作的自觉性。（4分）做到得分，未做到不得分。
2.是否制定了本条线业务岗位职责、操作规范、明确各岗的职责边界。（4分）制定做到得分，未制定不得分。
3.是否对本条线业务制度、规章及操作规程开展系统性培训，提供基层管理人员的制度、规章的认知能力和规范操作能力。（4分）做到得分，未做到不得分。
4.是否通过对条线业务内控的实效性进行检查督导，特别是对重点环节、重点事项进行高频率的检查等方式确保内控制度在辖内机构得到贯彻执行。（4分）按工作开展具体措施和实效确定得分。
5.对监管部门或外部审计以及联社发出的风险提示和整改意见，是否高度重视并认真贯彻落实，且在规定的时限内报送贯彻落实的情况及反馈整改实效。（4）缺报或迟报一次扣1分，扣 —
— 完为止。
针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室对内、外部发出的风险提示和整改意见不重视、不督促整改，导致重大违规违纪或案件发生的，则内控执行力建设项考评结果为不合格。
（四）员工管理（20分）
1.是否不定期对本部门员工开展职业道德和操守教育，引导员工树立良好的职业道德和爱岗敬业的信合精神，树立正确的人生观、价值观。一年不得少于4次。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完为止。
2.是否不定期对本部门员工开展警示案例、业务规章制度和内控制度的学习；是否督促挂联信用社开展警示教育、业务规章制度学习。一年不得少于4次警示教育活动。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完为止。
3.是否不定期地对全辖员工开展条线业务专业技能培训，以及应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制度培训。（2分）做到得分，未做到不得分。
4.是否督促挂联信用社对在同一工作岗位上超过一定年限的员工实行岗位轮换。（2分）做到得分，未做到不得分。
5.是否不定期对本部门员工的异常行为进行自查、互查和排查工作，是否有相应的检查记录或底稿。（4分）做到得分，未做到不得分。
6.是否督促挂联信用社开展了“九种行为人”排查，建立了
— — 管理台账，落实管控措施，明确帮扶责任。（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。
7.是否督促挂联信用社建立员工谈心、谈话和家访制度及员工行为失范监察制度，及时了解掌握员工思想动态，加强重要岗位人员的行为监督。（4分）做到得分，未做到不得分。
针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室内对挂联信用社督促不到位、条线业务培训不力而导致案件发生的情形，则员工管理项考评结果为不合格。
（五）问题整改及处理（20分）
1.对各级检查发现本条线业务上存在的问题或风险隐患，是否依据相关规定制定了整改措施，落实了整改意见，并进行延伸检查、彻查风险。（4分）做到得分，未做到不得分。
2.对本条线业务案件风险排查或专项检查发现的问题，是否依照相关规定上报联社进行严格处理。（4分）做到得分，未做到不得分。
3.对本条线业务检查发现的业务流程漏洞和风险隐患，是否及时采取了相应的防范或补救措施或及时上报联社。（4分）做到得分，未做到不得分。
4.对内部稽核审计提出的工作建议，条线部门是否及时研究工作方法、完善制度流程，并抓好贯彻落实。（4分）做到得分，未做到不得分。
5.是否建立了条线业务各级检查发现问题整改台账，并对相关问题进行归纳梳理汇总分析；并按照轻微违规行为积分管理办
— — 法建立了违规积分台账，对违规责任人实行违规积分管理。（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。
针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室内在条线业务检查发现问题后，未制定整改措施，督促落实整改意见，或未提交联社实行问责处理，则问题整改及处理项考评结果为不合格。
第五章 考核的计分标准
第十二条
考核实行百分制考核，全年考核基础分100分，附加分10分，考核严格按评分标准进行加分、扣分。年终总分的计算方法：
年终总分=100分-扣分项+加分项。
加分标准如下（加分项满分不超过10分，超过10分的按10分计算）：
1.发表各类报道或理论文章，省联社采用推广的每次加3分；在省级及以上会议交流的, 每次加3分。
2.发表案防简报或案防调研文章，被省级以上采用的每篇调研加3分，每篇简报加1.5分；被市级采用的每篇调研加1分，每篇简报加0.5分。
3.被考核单位的案件防控工作受到有关部门表彰的，年终考核时分别予以加分。受到国家级表彰加5分，省部级表彰加3分，市级或厅局级（不含省联社）表彰加1分，案防工作上年考评为
— — 先进单位的在本考核中加0.5分。
4.案件防控工作人员根据在案件防控工作中存在的问题及风险点，向上级提出有合理化建议并得到采纳的，每条加0.5分。
扣分标准如下：
1.受到联社通报批评或处罚的，每次扣2分。
2.受到省联社XX办事处、XX银监分局等部门通报批评或处罚的，每次扣5分。
3.受到省联社、XX银监局等部门通报批评或处罚的，每次扣20分。
第十三条 五个方面的考核内容中的单项考核有3个达到“一票否决”的或考核得分在80 分（不含80分）以下的，案防工作质量综合考评结果为“不满意”，取消评先评优资格，并全额扣减案防保证金，绩效扣发10％；考评得分在80-90分（含90分）或考核内容中的单项考核有1-2个“不合格”的，案防工作质量综合考评为“基本满意”，对案防保证金不奖不惩；考评得分在90分以上（不含90分）或考核内容中的单项考核全部为“合格”的，案防工作质量综合考评为“满意”，给予缴纳的案防保证金同等金额的费用匹配。
第六章 考核结果的运用
第十四条 联社案防办对照上述考核内容分别对参评机构（部室）案防工作开展情况进行考核和评价，将考核结果纳入年
— — 度综合目标考核，并严格与绩效和案防保证金挂钩。
第十五条 对考核期内发生案件的机构，直接取消考评资格，并根据相关制度规定予以处罚和追究有关单位及责任人的责任、扣减当年全部绩效工资。
第十六条 案件防控工作综合考核结果作为考核各单位（部室）内部控制管理水平的重要内容，并纳入各级、各部门主要负责人的履职考核评价。对综合考评较差的信用社（贷款中心）、机关职能部室，联社将对其主要负责人进行约见谈话或责令引咎辞职。
第七章 附 则
第十七条
本考核实施办法由XX县农村信用合作联社负责解释和修改。
第十八条
本考核实施办法自印发之日起执行。
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