最高院判例：抵押原因行为与物权行为的分离与效力

第一篇：最高院判例：抵押原因行为与物权行为的分离与效力

最高院判例：抵押原因行为与物权行为的分离与效力

裁判要旨：

1.抵押合同有效成立，但案涉土地因未办理抵押登记，抵押权未能有效设立，债权人对涉案土地不享有抵押权。

2.因登记部门的原因致使其无法办理抵押物登记，抵押人向债权人交付权利凭证的，可以认定债权人对该财产有优先受偿权。但是，未办理抵押物登记的，不得对抗第三人。

张掖凯航臵业有限公司与中国建设银行股份有限公司韶关市分行、佛山市金塘海贸易有限公司、林立礼金融借款合同及担保合同纠纷案 案例来源：中国裁判文书网 案号：

一审：广东省韶关市中级人民法院（2015）韶中法民二初字第27号 二审：广东省高级人民法院（2015）粤高法民二终字第1055号 再审：最高人民法院（2016）最高法民再416号 再审合议庭法官：高晓力、黄金龙、宫邦友 裁判日期：二〇一六年十二月二十一日 案件基本事实：

再审申请人（一审被告、二审上诉人）：张掖凯航臵业有限公司（以下简称凯航公司）。

被申请人（一审原告、二审被上诉人）：中国建设银行股份有限公司韶关市分行（以下简称建行韶关分行）。一审被告：佛山市金塘海贸易有限公司（以下简称金塘海公司）。一审被告：林立礼。

2014年9月28日，建行韶关分行与金塘海公司签订了《贷款合同》，约定建行韶关分行向金塘海公司提供5995万元贷款，并对借款期限、利率、罚息等作出约定。

2014年9月28日，建行韶关分行与凯航公司签订《最高额抵押合同》，凯航公司以其所有的国有土地使用权为《贷款合同》项下债务提供最高额抵押担保。该《最高额抵押合同》中还约定，如果因凯航公司的原因导致抵押权未有效设立，且凯航公司与债务人不是同一人，建行韶关分行有权要求凯航公司在本合同约定的担保范围内对担保的债务与债务人承担连带责任。由于凯航公司的原因，合同约定的土地抵押登记手续尚未办妥。

2014年9月28日，建行韶关分行与林立礼签订了《自然人保证合同》，林立礼愿为《贷款合同》项下全部债务提供连带责任保证。

2014年9月29日，建行韶关分行依照《贷款合同》约定向金塘海公司发放了5995万元贷款。该贷款到期后，金塘海公司没有履行还款义务。2015年4月3日，建行韶关分行向广东省韶关市中级人民法院起诉，请求判令金塘海公司立即清偿贷款本金5995万元及利息；凯航公司、林立礼对金塘海公司拖欠建行韶关分行的贷款本息承担连带清偿责任。

裁判理由：

一审法院认为：对建行韶关分行要求金塘海公司偿还借款本金5995万元及利息的诉讼请求予以支持。

凯航公司与建行韶关分行在《最高额抵押合同》中约定，如果因凯航公司的原因导致抵押权未设立，且凯航公司与债务人不是同一人，建行韶关分行有权要求凯航公司在本合同约定的担保范围内对担保的债务与债务人承担连带责任。

林立礼与建行韶关分行在《自然人保证合同》中约定，林立礼对金塘海公司的债务承担连带责任保证。

根据上述合同约定并依照《中华人民共和国担保法》第十八条的规定，凯航公司、林立礼应对金塘海公司的上述债务承担连带清偿责任，但凯航公司仅在6000万元限额内承担责任。

一审法院判决：金塘海公司偿还本金5995万元及利息给建行韶关分行；凯航公司在6000万元限额内对金塘海公司上述欠款本金及利息承担连带清偿责任；林立礼对金塘海公司上述欠款本金及利息承担连带清偿责任。

凯航公司不服一审判决，向广东省高级人民法院提出上诉。

二审法院认为：本案争议的焦点为，凯航公司应否对涉案借款承担连带责任。关于不能办理抵押登记的原因问题。诉讼中，建行韶关分行与凯航公司均陈述曾去办理抵押登记，但办理不了。对办理不了抵押登记手续的原因，双方虽各执一词，但双方的陈述均显示因为土地原因办理不了抵押登记手续。而凯航公司作为涉案抵押物的提供者及土地使用权的享有者，有义务保证提供抵押的土地使用权能办理抵押登记，而本案因其提供的土地原因未能办理抵押登记手续，故其上诉主张非因其原因导致不能办理抵押登记手续缺乏依据，不予支持。

依照建行韶关分行与凯航公司签订的《最高额抵押合同》的约定，如果因凯航公司的原因导致抵押权未设立，且凯航公司与债务人不是同一人，建行韶关分行有权要求凯航公司在本合同约定的担保范围内对担保的债务与债务人承担连带责任。据此，一审判决凯航公司对金塘海公司尚欠的涉案债务承担连带责任，并无不当。

二审法院判决，驳回上诉，维持原判。

凯航公司不服上述二审判决，向最高人民法院申请再审。

最高人民法院认为：本案的争议焦点是，凯航公司是否应就抵押权未能有效设立向建行韶关分行承担违约责任。

本案中，凯航公司与建行韶关分行于2014年9月28日签订《最高额抵押合同》，约定凯航公司以张国用（2013）第134394号和张国用（2013）第134395号《国有土地使用证》项下的两宗土地在6000万元限额内为金塘海公司与建行韶关分行之间《贷款合同》项下的全部债务提供抵押担保。《最高额抵押合同》是凯航公司与建行韶关分行的真实意思表示，且不违反我国法律、行政法规的规定，合法有效。

一、二审判决对此认定正确。双方均应按照合同的约定履行义务。

根据查明的事实，《最高额抵押合同》系建行韶关分行提供的格式文本，其中第十一条第十项特别手写如下内容：“该宗土地待换证手续完成后五个工作日内立即办理抵押登记手续，抵押期间该宗地权属人如有发生变化，则由新的权属人继续承担担保责任。”结合二审法院查明的2014年10月14日建行韶关分行致凯航公司函的内容，可以认定建行韶关分行知道涉案两宗土地不能及时办理抵押登记手续的原因是政府土地规划调整需要先换发土地证才能办理，并非凯航公司怠于办理抵押登记手续，并且双方一致将办理土地抵押登记手续的期限变更为“待换证手续完成后五个工作日内”办理抵押登记手续。

根据2016年11月18日张掖市国土局给凯航公司的复函内容，可以认定因政府土地规划调整导致案涉两宗土地无法办理抵押登记手续的障碍已经消除，当事人可以向政府部门申请换发新证并办理抵押登记手续。然而，建行韶关分行因贷款到期提起本案诉讼向债务人和担保人主张债权后，向一审法院申请采取财产保全措施，一审法院裁定查封了涉案两宗土地，建行韶关分行至此不愿再向凯航公司交还案涉两宗土地的《国有土地使用证》原件，且拒绝申请解除对该两宗土地采取的查封措施，凯航公司因而无法继续办理土地抵押登记手续。由此，不能以未依约办理土地抵押登记手续为由认定凯航公司构成违约。

建行韶关分行还指出，其在与凯航公司人员一同到张掖市国土局办理案涉土地抵押登记手续时，才被告知该土地因规划调整需要换发新证，新证换发完成前无法办理抵押登记手续，凯航公司未提示风险并采取补救措施。然而，双方人员一同到张掖市国土局办理土地抵押登记手续时，张掖市政府对土地规划的调整尚处于报批阶段，调整方案亦未公布，凯航公司也无法在当时向建行韶关分行有效提示风险，在建行韶关分行未能举证证明凯航公司早已明知政府拟对用于抵押的土地进行规划调整、且该调整足以影响抵押登记手续办理而故意向建行韶关分行隐瞒的情况下，建行韶关分行认为凯航公司对抵押权未能有效设立负有过错并应承担违约责任，缺乏事实和法律依据。

此外，在涉案两宗土地抵押登记手续于政府规划调整获批、换发新证完成前无法办理的情况下，建行韶关分行可以与凯航公司协商采取诸如更换抵押物等方式解决，但本案中并不存在建行韶关分行提出采取补救措施的要求而凯航公司予以拒绝的情形。

《最高额抵押合同》第十条关于“违约责任”中约定，如果因凯航公司原因导致抵押权未有效设立，且凯航公司与债务人不是同一人，建行韶关分行有权要求凯航公司在本合同约定的担保范围内对担保的债务与债务人承担连带责任。该条款并未表达只要”非因建行韶关分行原因”导致抵押权未能有效设立，凯航公司即应承担相应的违约责任的意思。

本案中，建行韶关分行没有提供充分的证据证明凯航公司怠于履行办理土地抵押登记手续的义务,或者其他因凯航公司的原因导致抵押权未有效设立。因此，本案不符合该违约责任条款的适用条件。一、二审判决以凯航公司作为涉案抵押物的提供者及土地使用权的享有者，有义务保证提供抵押的土地使用权能办理抵押登记，而本案因其提供的土地原因未能办理抵押登记手续为由，认定凯航公司应根据《最高额抵押合同》第十条的约定承担违约责任不当，应予纠正。《中华人民共和国物权法》第九条第一款规定：“不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力；未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外。”根据该条规定，案涉两宗土地因未办理抵押登记，抵押权未能有效设立。因此，建行韶关分行对涉案两宗土地不享有抵押权。其中有政府调整土地规划导致需换领新证后才能办理抵押登记手续的原因，也有建行韶关分行过分依赖《最高额抵押合同》第十条关于违约责任的约定，在抵押土地价值低于6000万元的情况下意图抛弃抵押权条款通过适用违约责任条款获取更优利益保护的原因。

但结合上述分析，特别是《最高额抵押合同》第十一条第十项的特殊约定，不能认定凯航公司构成违约。因此，凯航公司不应承担违约责任。

目前虽然具备了换发新证并继续办理土地抵押登记手续的外部条件，但在建行韶关分行提起本案诉讼并申请法院对两宗土地已经采取保全措施予以查封，且凯航公司仍愿意以该两宗土地为本案所涉债权提供担保的情况下，没有必要再要求当事人继续办理土地抵押登记手续。

《最高人民法院关于适用<中华人民共和国担保法>问题的解释》第五十九条规定：“当事人办理抵押物登记手续时，因登记部门的原因致使其无法办理抵押物登记，抵押人向债权人交付权利凭证的，可以认定债权人对该财产有优先受偿权。但是，未办理抵押物登记的，不得对抗第三人。”根据该规定，可以认定债权人建行韶关分行在6000万元的范围内对该两宗土地折价或拍卖、变卖的价款享有优先受偿权。

最高人民法院判决：撤销二审判决；维持一审判决主文第一项、第三项；变更一审判决第二项为建行韶关分行在6000万元限额内以**号《国有土地使用证》项下土地折价或者拍卖、变卖所得的价款优先受偿。

第二篇：合同与物权效力,善意取得案例

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合同与物权效力，善意取得案例

一、关于合同效力和物权效力区分的问题以及预告登记防止“一房多卖”的问题

点评律师：鼎立所首席合伙人施杰律师

案例：某开发商甲将房屋卖给乙，合同约定，若逾期不交房，开发商将承担五万元的违约金。合同签订后，开发商甲未在房产管理部门办理登记手续;此后，甲又将同一套房屋卖给丙，并办理登记手续。

本案涉及的问题：

1、乙签订合同后未办理登记手续，其房屋买卖合同是否生效?乙要求甲承担违约金的请求能否得到支持?

2、乙能否主张甲和丙的合同无效?乙与甲先签合同，丙后签，但丙办理了登记手续，那么丙是否对该诉争房屋享有物权?

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3、将来遇到类似情况，乙应该怎样维护自己的权利?

该问题涉及到合同效力和物权效力区分的问题以及预告登记防止“一房多卖”的问题。

立法背景：

当事人之间买卖房屋未经登记的情况错综复杂，如果以登记为合同生效要件，那么，在因出卖人的原因而未办理登记手续的情况下，在房屋价格上涨之后，出卖人有可能以未办理登记将导致合同无效为理由，要求确认合同无效并返还房屋，这样，将有可能损害善意买受人的利益。尤其是在房屋已经交付使用，买受人对房屋进行了装修的情况下，如果因未登记而确认合同无效并返还房屋，将可能妨碍现有的财产秩序。此外，如果因为未办理登记而导致合同无效，非违约方将无法要求违约方承担违约责任。如果严格区分合同效力和登记效力，以及建立预先登记制度，则可以防止此种现象的发生。

分析本案：

《物权法》第十五条规定：当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自合同成立时生效;未办理物权登记的，不影响合同效力。实际上明

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确了以下观点：当事人双方订立了房产买卖合同之后，合同就已经生效，如果没有办理登记手续，房屋所有权不能发生转移;违约的合同当事人一方应当承担违约责任。

同时，《物权法》第二十条规定：“当事人签订买卖房屋或者其他不动产物权的协议，为保障将来实现物权，按照约定可以向登记机构申请预告登记。预告登记后，未经预告登记的权利人同意，处分该不动产的，不发生物权效力。”预告登记所登记的，不是不动产物权，而是目的在于将来发生不动产物权变动的请求权。《物权法》关于预告登记的规定，使被登记的请求权具有物权的效力，也就是说，进行了预告登记的请求权，对后来发生的与该项请求权内容相同的处分行为，具有对抗的效力，这样，所登记的请求权就得到了保护，购房者将能够获得约定买卖的房屋，这对预防商品房销售中一房二卖起着特殊的作用。

本案中，甲乙之间签订的合同是双方真实意思的表示，虽然没有办理登记手续，仅表明不能发生物权的变动。根据物权法十五条的规定，乙和甲之间签订的合同已经生效;乙要求甲承担违约责任的请求将得到支持，甲将被判令支付五万元的违约金并赔偿乙的实际损失。同理，甲与丙之间签订的房屋买卖合同属于有效合同，由于办理了登记，该诉争房屋的所有权属于丙。乙为避免遭遇一房二卖，将来在与开发商签订购房合同后，应向登记机构申请预告登记，预告登记后，法律咨询s.yingle.com

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若开发商又将该房出售，虽然其与购房者签订的合同可能有效，但将不会发生物权的效力。

二、涉及善意取得的案例

点评律师：鼎立所主任江敏律师

案例：甲乙系夫妻。双方于婚后购买一栋别墅，但产权证上的所有权人登记为甲。后夫妻双方感情恶化，甲遂私自将夫妻共有的该别墅卖给丙。丙在查询了房产登记部门的登记簿确认甲是该房屋的所有权人之后，与甲签订合同。合同签订后，丙支付了房款，甲、丙到登记机构办理了房产登记。乙知道后，将丙告上法庭，认为甲无权处分夫妻共同财产，甲丙签订的房产转让合同无效，丙应将该房产返还。

物权法实施之前可能的处理后果：

合同法第五十一条规定：无处分权的人处分他人财产，经权利人追认或者无处分权的人订立合同后取得处分权的，该合同有效。反推过去，无处分权的人处分他人财产，权利人不予追认的，合同无效，因此，在物权法实施之前，法院将可能判决甲丙之间签订的合同无效。

《物权法》实施后，该判决结果将发生逆转：

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《物权法》第106条规定，“符合下列情形的，受让人取得该不动产或者动产的所有权：(一)受让人受让该不动产或者动产时是善意的;(二)以合理的价格转让;(三)转让的不动产或者动产依照法律规定应当登记的已经登记，不需要登记的已经交付给受让人。受让人依照前款规定取得不动产或者动产的所有权的，原所有权人有权向无处分权人请求赔偿损失。”

《物权法》的该条规定是关于善意取得的规定。善意取得的条件是：

1、受让人必须是善意的，不知出让人是无权处分人。

2、受让人支付了合理的价款。

3、转让的财产应当登记的已经登记(如房产)，不需要登记的已经交付给受让人(如货物)。三项条件必须同时具备，否则不构成善意取得。善意取得既适用于不动产，又可适用于动产。

本案中，由于甲乙是夫妻，而产权证上登记的房产所有权人是甲，根据《物权法》规定的不动产登记生效原则，丙有充分的理由认为产权证上的产权人甲有权处分房产，因此，其符合善意的条件;第二，丙取得该房产支付了合理的价款;第三，已经办理了产权登记，完全符合物权法关于善意取得的规定，丙取得房屋所有权。法院将可能判决驳回乙要求丙返还房产的请求。

当然，乙的权利并非不能得到保障。根据《物权法》的规定，其

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有权请求甲赔偿损失，甲应当将转让房产的款项作为与乙的夫妻共同财产而不能作为其自己的财产。

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第三篇：信心与行为

黄桥基督教堂主日讲章：

信心与行为

弗2：8-10；雅2：14-17

使徒保罗在谈论基督徒的得救时说：我们得救是出于神的恩典，同时也要藉着我们人的相信，而不是出于人死守律法的善行。主耶稣的兄弟雅各在写书信时教导我们：没有行为的信心是死的，是于我们无益的，这样的信心并不能使我们得救。曾经有人认为两处经文自相矛盾，其实，这两处经文并没有冲突。根据这两处经文，我们今天分享的主题是：信心与行为，共分以下三大点：

一、对信心的认识：信心的意思是指人对行为必定成功所产生的一种信念。那么，《圣经》是如何解释信心的呢？

1、信心的重要性：《圣经·希伯来书》的作者给信心所下的定义，来11：1信是所望之事的实底，是未见之事的确据。这是什么意思呢？《现代中文》译本将这节经文译为“信心是对所盼望的事有把握，对不能看见的事能肯定。”这也就是在告诉我们：基督徒的信心——相信神是可信的，确信神所说的话、神的应许是真实的，是一定会兑现的。因着我们凭信心相信，那些“所（盼）望之事”和“未见之事”，必定会实现，由此可见我们信心的重要。

我们基督徒不仅是凭着信心相信，相信了还要接受。我们相信上帝藉着他的爱子耶稣基督道成肉身，为了替我们赎罪而被犹太人活活地钉死在十字架上，使一切信他的人罪得赦免，不至灭亡，反得永生。弟兄姊妹们：只有当我们相信了并且愿意接受，才能使我们真正得救。弗2:8-9你们得救是本乎恩，也因着信。这并不是出于自己，乃是神所赐的；也不是出于行为，免得有人自夸。保罗强调：我们得救是出于上帝的恩典。但是，上帝使人得救的这份恩典，还要藉着我们的信心来接受，才能发生功效，使我们得救。我们都知道：我们的仇敌魔鬼它也相信耶稣是上帝的儿子，可是它不接受耶稣所成就的救恩，因为它不肯降服在神的主权下。因此，我们凭着信心相信神所成就的救恩，就已经从心里接受了，口里也必定承认耶稣基督为救主。

2、没行为的信心：如果我们基督徒的信心不能用行为见证出来，那么这样的信心就是死的，是毫无功效的。雅2:14我的弟兄们，若有人说自己有信心，却没有行为，有什么益处呢？这信心能救他吗？亲爱的弟兄姊妹，我们要晓得：一个人的信心如果不能用自己的行为来证明，这样的信心对他是没有益处的。基督徒真正的信心，是会改变你我的思想与行为的，以至于连我们内在的生命品质，都得到了改变。因此，主的兄弟雅各告诉我们：没有行为的信心是死的。雅2:17这样，信心若没有行为就是死的。基督徒的信心如果不能与自己的行为调和，最终受亏损的还是自己，有一个《喻道故事》：

有一对弟兄种田，麦苗刚长起来，哥哥对弟弟说：“田里杂草太多，要赶快锄草。”弟弟说：“杂草是天生的，何必我们去费力气。”弟弟就是不去锄草。过了几天，哥哥又对弟弟说：“田里害虫太多，赶快防治害虫。”弟弟说：“你治你的虫吧，我来祈求上帝除灭害虫。”又有一次，哥哥对弟弟说：“河里的水位上涨，麦田的埂圩要加高，不然麦苗就要淹死。”弟弟说：“这是上帝降的灾，埂圩加高又有什么益处。”弟弟就是不听。到了收割季节，哥哥的田里一片丰收景象，而弟弟的田里却颗粒无收。弟弟说：“我的信心比你大得多，为什么上帝不赐福，反而让我颗粒无收呢？”哥哥说：“你的信心帮助你懒惰，你这是枉求，我是求 上帝赐给我殷勤，能按时锄草、防治害虫、加固埂圩，所以我的劳苦得到了上帝的奖赏。”

二、对行为的认识：“行为”是指一个人受思想支配而表现出来外面的活动。基督徒的信心必须通过行为的见证，展现在世人面前。基督徒有没有信心，不是靠嘴上说出来的，是要用行为来证明。你我的行为，是在为我们内在的信心说话。正如亚伯的行为是在为他的信心说话一样：来11：4亚伯因着信，献祭与神，比该隐所献的更美，因此便得了称义的见证，就是神指他礼物作的见证。他虽死了，却因这信，仍旧说话。《希伯来书》的作者在解说亚伯向神献祭时说，他因着信仍旧说话，是亚伯“信有神”的行为，在为他的信心说话。今天的你我，有没有用行为，为我们“信有神”的信心说话呢，我们对行为又有什么认识呢？

1、行为的重要性：雅各长老在书信中用“身体与灵魂”的比喻来打比方，说明行为与信心是同等地重要。雅2：26身体没有灵魂是死的，信心没有行为也是死的。有一个《喻道故事》：曾经有一个基督徒和他的非基督徒朋友去偷东西，当他们将别人的东西偷过来之后，这位基督徒对他朋友说：“我偷人家的东西不要紧，我信了耶稣，耶稣已经用他的宝血洁净我，赦免我的罪。你偷东西不行，你没有信耶稣，你的罪是得不到赦免的”。这种基督徒的信心简直就是自欺欺人。

使徒保罗也强调基督徒行为的重要性：弗2：10我们原是他的工作，在基督耶稣里造成的，为要叫我们行善，就是神所预备叫我们行的。使徒保罗先告诉我们：基督徒的得救是出于上帝的恩典，也是因着我们凭着信心相信，紧接着他又说：我们得救之后，要去行善，也就是要有重生得救的好行为，是神所预备叫我们行的。基督徒的好行为虽然不是得救的条件，但却是我们得救之后的必然结果。

2、行与信的关系：关于信心与行为的关系，我认为：行为是信心的外在表现，信心是见证行为的内在动力；信心是在推动基督徒的行为，行为是在见证基督徒的信心。使徒保罗教导我们：提前4:12不可叫人小看你年轻，总要在言语、行为、爱心、信心、清洁上，都作信徒的榜样。亲爱的弟兄姊妹：《圣经》中从来都没有将信心与行为分别开来，信心与行为乃是相互关联的。你我的信心与行为要成为其他信徒的榜样，更要在家人面前、不信之人面前为主作美好的见证。彼前3:1你们作妻子的要顺服自己的丈夫。这样，若有不信从道理的丈夫，他们虽然不听道，也可以因妻子的品行被感化过来。基督徒的信心若不能与行为相协调，不仅不能感化不信的人对基督教信仰给予肯定，甚至会引起不信的人反感、乃至反对。有一个《喻道故事》：

有一位牧师在讲台上证道，他的讲章有血有肉，众信徒听得出神，很得帮助，大家都觉得他是一个非常好的牧师。牧师从信徒的目光中也觉得做工的果效随着他，从中得到莫大的安慰。正在此时，牧师突然看见妻子抱着一床被子朝自己走来。还没等牧师反应过来，妻子已经把被子放在讲台上，并且对他说：“你讲的道能打动人心，很感人。但你一下讲台，到了家里就判若两人，脾气照发，老旧人依旧，所以你就在讲台上不要下来。因为只有在讲台上，你才是一个真正的好牧师。”众信徒感到惊讶。蒙耶稣基督宝血所救赎的众弟兄姊妹，你我都已经凭着信心来信靠耶稣了，请问，你我有没有用行为在家人、邻舍、亲友面前，见证我们的信仰呢？

三、信与行为一致：同蒙天召的弟兄姊妹们：基督徒既不可因信心而忽略行为，同时也不能因行为而废除信心，基督徒的信心与行为之间应当是一致的。雅2:18必有人说：“你有信心，我有行为。”你将你没有行为的信心指给我看，我便藉着我的行为，将我的信心指给你看。基督徒并不是单纯地过于强调信心，而 忽略了行为。在新教改革时期，由于宗教改革初期过于注重信心，而忽略了行为，以至于当时基督徒的道德堕落下去。主的兄弟雅各针对那些有信心没有行为，或者有行为而没有信心的信徒说：“你将你没有行为的信心指给我看，我便藉着我的行为，将我的信心指给你看”，这也就是说：你如果能将你没有行为的信心，拿出来给我看，我就可以将我有信心的行为证明给你看。由此可见，基督徒的信心与行为应当是一致的，你我的信心与行为应当是并行的。因此，《圣经》又说：雅2:20虚浮的人哪，你愿意知道没有行为的信心是死的吗？雅2:22可见信心是与他的行为并行，而且信心因着行为才得成全。弟兄姊妹：雅各长老告诉我们：信心与行为是并行的，也就是一致的。那么在我们的信仰与实际生活当中，你我的信心与行为能否一致呢？有一个《喻道故事》：

以前，有一位牧师去外国旅行，在宾馆结账时，他要求宾馆给他优惠的折扣，宾馆人员问：“为什么”？他说：“我是牧师，牧师在英美都有优惠的折扣”，他怕人不信，继续说：“我可以拿证件给你们看”。宾馆里的人说：“我们看见你吸烟、醉酒、吃饭时也不祷告，难道你真的把我们当成傻瓜，相信你是牧师吗”？弟兄姊妹：信心与行为不是分开的，你我的行为乃是在见证自己信主的信心。

让我们再来思想使徒保罗的教导：弗2:8-10你们得救是本乎恩，也因着信。这并不是出于自己，乃是神所赐的；也不是出于行为，免得有人自夸。我们原是他的工作，在基督耶稣里造成的，为要叫我们行善，就是神所预备叫我们行的。我们基督徒蒙恩得救是出于上帝的恩典，这是上帝所赐予我们的，只要我们凭信心接受。保罗同时提醒我们：我们得救不是凭自己的行为，这里所说的“行为”，不是说基督徒不需要有好行为，这里的“行为”而是指我们的得救与守律法的“善行”，是没有一点关系的，也就是说：人不是靠着守律法才能得救。保罗接下来又说：神叫我们行善，因为行善是神预备叫我们行的，行善是神的旨意。这里的“行善”也就是指基督徒要有好的德行、义行和品行，也不是指守律法的善行。基督徒的行为应该是美好的，是合神旨意的，是与蒙召的恩完全相称的行为，这是我们得救恩之后的必然结果。因此，我们基督徒的信心与行为应该要一致。

通过以上的共同分享，我们对信心要有所认识，要认识到信心的重要性；要晓得没行为的信心是死的。我们对行为要有所认识，要认识到行为的重要性；要明白行为与信心的关系，因为我们基督徒的信心与行为是一致的。基督徒应当要用自己的行为来见证我们的信仰，遵守主的教导，作光作盐、荣神益人。

阿 门

证道：何建生 2017年10月22日

第四篇：浅谈人的不安全行为原因与对策

浅谈人的不安全行为原因与对策

作者：佚名来源：湖北安全生产信息网发布时间：2007-5-21 16:20:26

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本文在安全管理上，从人的不安全行为着重分析了造成不安全行为的心理、生理、知识、思想、管理等原因，以及针对这些原因应采取加强学习与培训、增强意识与提高认识、教育与惩处结合、健全制度与强化管理等防范对策。

1．引言

安全事故发生的直接原因，主要为两大类，即人的不安全行为，物的不安全状态。相对而言，物的不安全状态的整改，只要对存在的隐患能及时发现，按要求整改，一般来说容易消除，当然，对已存在的隐患整改虽已完成，新的隐患又会不断出现，这就要求及时查找，及时整改，这就是通常说的日常监督与管理。

但人的不安全行为相对来说没有整改物的不安全状态简单，是由管理、制度、人的素质等共同决定的。

2．造成人的不安全行为的主要原因

2.1心理原因：

通常的有违规者任性、自以为是。自认为不会出问题，一些规定、制度可有可无，以前我都是这样做的，从来没有出过什么事故，我有我的一些“经验”，主管部门的说法及要求只是一个应付了事，得过且过，甚至是欺上瞒下，对提出的问题有的是虚心接受，但坚决不改，有的则与主管人员或部门大谈客观原因、谈工作的方便性，有的也谈他们所谓的工作“经验”。骨子里根本就不存在该安全问题，意识不到事故隐患的存在。

另有一个表现方面为粗心。工作时考虑问题不细，过于简单，有的安全措施表面上落实了，但落实不到位，事故隐患虽经整改了，但整改不符合要求，或在整改过程中，老的隐患整改了，新的安全隐患又产生了。

2.2生理原因：

常表现为年龄大、反映不敏捷、体力差等。对于原来从事的事情容易遗忘，对交待安排的一些事情遗忘，反映问题滞钝，出现的问题不能及时处理，甚至处理同一个问题需要较长的时间，容易做出不安全的举动。

2.3知识原因：

常表现为缺少安全知识、实际经验、技术知识。对存在的事故隐患认识不到，或认识较浅、片面，容易使表面现象掩盖，看不到问题的本质，对看到的问题处理也容易出现治表而不治本，处理问题也自然简单。

另一个表现为技术知识不足或狭窄。掌握的知识有限，不能举一反三，对一些新出现的问题无法提出解决的办法，或解决的办法不妥。如对于新开发的产品，在工艺上可行的情况下，是否同时考虑在装置上是否安全？在生产区域上是否安全？是现在员工的素质上是否有保障？在已生产的产品上，以往安全有保障，但随着装置的使用、安全设施的腐蚀与失效，生产与管理人员发生重大变化，或工艺的重大改变、新材料的替换，安全保障是否可以跟上？

另一个方面，生产使用的材料理化特性是否完全掌握，否则，不能采取有效的防护措施，也就不能保证生产的安全。

2.4思想原因：

常表现为无工作责任心、无主人翁责任感、安全工作与自己无关。安全生产是全体员工的共同责任，也是全体员工共同努力才能做到，安全是一个系统工程。安全隐患有的是其他员工都看得到、想得到，有些员工就是看之任之，视而不见，违规照样违规，隐患一直照旧。有的是发现的隐患整改后，不久仍旧存在，东边的隐患整改了，西边的隐患让其存在，三五个相同的隐患要求整改，只整改一两个来应付。

更有甚者，认为生产压倒一切，对于需要解决的安全问题能找出好几个“理由”来说服主管人员或领导，如生产忙没有时间去整改，人手紧没有人员去完成，事情多没有精力去完成，难度大没有能力去完成。好像安全工作是一件辅助的工作，有时间、有人员、有精力、简单的才去完成，否则可放在一边听之任之，视之原之。

2.5管理原因：

一个企业安全管理的好坏，事故发生及经济损失的大小主要取决于该企业管理的综合水平，人既是管理的主体，又是管理的客体。

常表现在安全管理欠缺，组织机构不健全，制度缺乏或不完善，检查监督不到位，对安全工作流于形式，未把安全工作放在应有的位置，不从事故中吸取教训，安全资金投入不足或严重短缺，未对员工进行必要培训与教育，不时刻对员工敲响安全警钟，甚至是好了伤疤忘了痛。

同时，对新招收的员工在文化层次、环境适应、身体或生理上不能胜任该企业的要求，不按规定进行“三级”安全教育和操作技能培训，对在职员工每年不进行再教育，或在教育上仅做表面文章、流于形式，新进企业的员工就立即分配到岗位进行生产，甚至是危险性较大的岗位，将新员工当作熟练工使用，以求安全投入最小化，企业利润最大化。

3．防范对策

3.1提高认识，增强意识

安全工作虽不能直接创造效益，但没有安全是不能创造效益，甚至会产生巨大的负效

益。我国各级政府都把安全工作放在重要的位置，成立了专门的监督管理部门，加大了安全监督管理的力度，同时，从国家到地方或相关行业制定安全管理相应的法律、行政法规、部门规章和地方性安全生产法规。一旦发生安全事故，将对家庭、企业、社会产生影响，甚至严重的后果，发生重大及以上的安全事故，企业将停产整顿，甚至破产关停，法人代表、相关责任人将承担相应的法律责任。

安全工作不是主管人员的事情，也不仅是主管部门的职责，而是全员、全过程的事情，每个员工只有自觉遵章守纪，同时监督其他员工不违纪违规，保障生产装置的完好有效，才能真正做好安全工作。许多事实证明，他人的违纪违规，都有可能造成其他遵章守纪的其他人的伤害，一旦发生事故，其后果是无法预测的。

3.2加强学习，强化培训

安全知识的不足、操作技能的欠缺是事故发生的重要原因，尤其是我国近几年非国有企业员工流动性大，从事的工作经常变动，有的是从学校毕业后直接进入公司，有的是从农民一跃变为一个工人，要成为一个合格的产业工人，不是*一朝一夕就能做到的，需要一个学习、培训过程，需要一个工作技能掌握过程，需要一个经验积累过程，同时更需要相适应文化程度，以使在学习、培训过程中能够理解与掌握，能够总结与提高。的确，大多数员工都希望做好安全工作，保证本企业生存与发展，保障我们仅有的一个身体不受侵害，以对得起自己，对得起家人，对得起社会，但就是不知如何去做，有些显而易见的问题不能发现，事故隐患不知如何去整改，整改掉的隐患不知是否达到了要求，症结点就在于知识的欠缺，对策是加强学习与培训。

通过安全培训，让员工了解我国安全生产的法律法规，本行业的安全持主要求与特点，去认识哪些是不安全的行为，去认识危害、去控制和预防事故，去查找隐患，去消除隐患，去掌握生产的特点，去制定安全制度，去执行安全规章。

通过安全培训，掌握各自的安全职责，了解他人的安全职责，自觉遵守劳动纪律、安全纪律，工艺纪律，同时监督他人履行安全职责，认识事故的危害。

通过技能培训，掌握各物料理化特性、危险特性、消防措施、灭火方法、事故预防措施，掌握泄漏应急处理办法，操作注意事项，储存注意事项，运输注意事项，有效地进行工程控制与个人防护，发生意外的处理措施。

通过技能培训，掌握工艺流程、操作方法、工艺控制要点，了解生产原理，掌握设备的性能、工作原理、构造，违反操作可能造成的后果。

3.3思想教育与惩处结合对于无工作责任心，得过且过，工作态度差的员工，加强思想教育，转变工作作风，以主人翁的态度投入到工作之中，增强“厂兴我荣，厂衰我耻”的荣誉感和责任感。同时，经教育不改，违纪违规现象严重、且多次主观违规、事故可能易发者、事故发生的后果严重者、不适应本企业工作者，给予进行解除劳动关系或辞退，预防重大事故的发生。

加强监督与检查，及时查处违纪违规行为，对违纪违规的人和事及时纠正与处理，并根据相关规定给以处罚，尤其对于安全事故，本着“四不放过”的原则给以处理，查清事故发生的原因，教育事故责任者和其他广大员工，处罚事故责任者，落实防范措施。

加强生产车间与班组的安全管理，尤其是强化“三严”管理，即对班组管理从严，对违章作业处理从严，对事故责任者处理从严。营造良好的安全作业环境，对违章作业的行为，人人都能及时制止，对违规者进行的处罚，不徇私情，不讲人情，牢固树立安全第一的思想。

3.4健全制度，强化管理

企业应对安全生产应高度重视，切实贯彻落实“安全第一，预防为主”的总方针，建立和健全安全管理机构，配备相适应的安全管理人员，层层签订安全生产责任制，建立和完善安全管理制度、考核办法，及时发现和消除安全隐患，预防事故的发生。

同时，对员工加强安全教育，对新进企业的员工进行三级安全教育、操作技能培训，对在职员工每年进行安全再教育，对换岗员工进行换岗教育，并在培训和教育的时间上、内容上有效得到保证，建立员工的安全教育培训台账，严格做到管理制度上墙、员工持证上岗。

及时召开各类的安全生产会议，利用身边或周边的案例、国内外有影响的事故案例教育全体员工，使全体员工认识到安全生产是全体员工的共同责任，是涉及企业生存与发展、家庭幸福、社会稳定的大事。

经常性地进行安全检查，尤其是对员工的思想、安全的意识进行检查，时刻对全体员工敲响安全警钟。同时，对生产装置加强安全生产监督与检查，对发生的问题提出整改意见，落实整改措施，并定责任部门、定时间、定要求进行整改。

4．结论

本文阐述了在安全生产工作中，人的不安全行为主要由心理原因、生理原因、知识原因、思想原因、管理原因而引起。

为预防安全事故的发生，提出了对我国安全形势、安全重要性的认识，以增强员工的防范意识，认真贯彻执行“安全第一，预防为主”的总方针，强化对员工的安全知识、操作技能的培训，以提高员工的操作技能、事故的防范能力，对事故的发生，应本着过“四不放过”的原则进行处理。

同时，在对员工的管理上应采取教育与惩处相结合，对安全生产存在重大隐患、常造成事故并经教育不改的的员工，可给予解除劳动关系，企业在对安全的管理方面，建立和健全安全管理制度、考核办法，加强安全监督与检查，及时整改事故隐患，安全责任落实到各部门、各人员。

第五篇：我国民事立法需要“物权行为理论”

[关键词]物权行为理论 独立性 形式主义原则 无因性

一.“物权行为理论”的起源

“物权行为理论”一般认为起源于《学说汇纂》体系关于民事权利制度的 研究 以及格老秀斯等人提出并 发展 了的意思表示理论。意思表示理论把私法上效果的根源确定为当事人自己的意思表示，这一点为民事权利的变动找到了 科学 的根据。该理论是近现代 民法最杰出的成就之一。德国 历史 法学派的创始人，著名的罗马法学家萨维尼提以当事人之间关于物权变动的意思表示确定物权变动效果的理论。这是一个全新的关于物权变动的理论，即抽象原则理论，也有人叫做处分行为理论。中国 学者则称为物权行为理论。

德国民法典完全采纳了萨维尼的理论，第873条等规定的“合意”就是萨维尼所说的当事人之间达成一致的物权变动的独立意思表示。在法学理论上，德国法首先承认负担行为和处分行为的区分，然后确定物权行为就是处分行为的一部分，同时也是处分行为的最高形式。

现代德国法学家一般把物权行为理论概括为三个原则：区分原则，指将物权的变动和债权的变动作为两个 法律 事实处理的原则；形式主义原则，指物权变动的独立的意思必须依据能够客观认定的方式加以确定的原则；抽象性原则，中国学者称作无因性原则，指物权变动不受其原因行为效力制约的原则。

二.“物权行为”理论的内涵

作为物权变动原因的“物权行为”，其内涵主要有：

㈠区分原则（独立性）

单纯的意思表示不会发生物权的变动，还需要有物权合意及证明这种合意存在的交付或登记等公式行为存在。引起物权变动的债权行为称为原因行为，物权变动的行为成为结果行为，即物权行为。只有原因行为，不必然产生物权变动的结果。孙宪忠教授在其《论物权变动的原因与结果的区分原则》中论述到“其基本要求有二：

在未能发生物权变动的情况下，不能否定有效成立的合同的效力。因为合同仍然是有效的合同，违约的合同当事人一方应该承担违约责任。依不同情形，买受人可以请求法院判决强制实践履行，或办理登记或判决其支付损害赔偿金；

不能认为已经生效的合同均能发生物权变动的效果。“

譬如，一个物主将其所有物先后卖给两个买主。在第一个买卖契约签订后，可能由于另有高价买主而毁约，签订另一份买卖契约。根据“物权行为”理论，在卖主与第二个买主完成物权登记后，所有权转移给第二个买主，卖主对第一个买主只承担违约责任。

㈡形式主义原则

当事人发生物权变动时，有发生物权变动的排他性意思。这也是物权作为绝对权，对世权的体现。由于它产生对第三人的排斥，为贯彻民法的一个最重要原则——公正原则，必然要求用公示的 方法 将这种物权变动的合意表示出来，公诸于众。在《德国民法典》第873条第1款规定了物权变动的一般原则（动产交付，不动产登记），第2款中规定，因正当原因没有进行物权登记，如用公正证明，转移证书，提交登记的意思表示等客观形式能认定物权转移的意思，可以认为物权已发生移转。这就是贯彻形式主义原则的典型体现。

㈢无因性原则（又称抽象性原则）

萨维尼强调，物权契约在其效力上，应与原因行为是否有效的问题相分离，使其“无因化”。例如，买卖契约履行中，买卖双方已订立了有关物权转移的“物权合意”并已公示，则买卖契约即使因违反法律强制或禁止性规定，或违反公序良俗，或因理解错误或受欺诈，胁迫而被撤销时，根据无因性原理，债权契约无效，物权契约继续有效，标的物的受让人仍享有标的物的所有权。但出卖人能够以不当得利请求返还标的物，而不能基于物权请求权要求返还标的物。它与“形式主义原则”相辅相成，对于保障交易安全发挥着巨大作用，但它同时也是我国理论界批评“物权行为理论”的矛头集中所在。后文将对其做具体分析。三.物权变动的立法选择

从萨维尼明确提出“物权行为”理论至今，世界各国对物权变动中是否存在“物权行为”，有着不同的态度，因此存在着不同的立法例。主要有以下三种形式：

1、采意思主义的立法例

在以《法国民法典》为代表，否认物权行为存在的国家，认为物权的变动是债权契约的效果，在债权契约之外，不认为有直接引起物权变动的其他契约的存在，而交付和登记不过是对抗第三人的要件而已，对当事人之间的效力没有任何 影响 ；

2、采形式主义的立法例

在以《德国民法典》为代表，肯定物权行为存在的国家，认为债权契约仅发生以物权发生、变更、消灭为目的的债权和债务，而物权变动的效力的发生，直接以登记或交付为条件，即在债权契约之外，还存在一个以直接发生物权变动为目的的物权契约；

3、采折衷主义的立法例

它以《瑞士民法典》和《奥地利民法典》为代表，其做法介于意思主义与形式主义之间，对物权行为持折衷主义立场。比如，在瑞士民法中，不动产物权变动效力的产生必须具备三个要件：

要有法律上的原因（包括转移不动产所有权的契约和设立不动产他物权的契约）；

要有不动产所有人的登记承诺；

要有国家主管机关根据不动产所有人承诺所做的登记。

可见，瑞士民法既没有把不动产物权的变动单纯系于主体的债权行为，也没有把不动产单纯系于主体的物权行为，而是把不动产物权变动的根据看作一个有原因行为（债权行为），登记承诺（物权行为），登记相结合的法律事实构成„„采意思主义立法例在实践中容易发生重复物权的现象。因为在物权转让时，受让人与转让人之间仅凭意思表示即生效力，受让人取得物权。但在与第三人的关系上，没有进行登记或交付，让与人仍保有其权利，第三人仍有效地受让其权利。这种重复物权的现象，是法律关系过分繁杂，会在实践中产生很多困难。故我国理论界几乎都对此立法例持否定态度。[1] 折衷主义与以《德国民法典》为代表的形式主义立法例相比较，一个明显的区别就在于，《德国民法典》中规定的登记依据是双方关于权利变动的协议，即物权合意。仅规定向登记机关表示“物权合意”时，须提示符合形式要求的债权行为的证书。而折衷主义登记的依据是所有人的承诺，且在立法上规定，无法律原因或依无拘束力的法律行为而完成的登记为不正当，得请求更正。两者之间的本质差别就在于，前者不对物权变动发挥的作用，而只对物权变动之后发挥权利证明的作用。而以《德国民法典》为代表的后者则将登记的法律效力渗透到不动产物权的变动之中，使其对物权变动发挥决定性作用。

从我国现行的民事立法上看，关于物权变动的问题基本上是采折衷主义立法例。如《担保法》第41条规定，当以合同设定抵押权时，“抵押合同从登记之日起生效”，又如第64条第2款规定“质押合同自质物移交于质权人占有时生效。事实上，这种不把物权公示行为作为物权变动成立，生效的条件，而将其当作债权法上的合同成立生效要件，必然会导致损害合同当事人中无违约责任一方当事人的正当利益的不公平结果。因为这种情况下认定合同无效，则合同对即便对当事人之间也没有任何法律约束力，一方当事人就可以毫无顾忌地违约，而另一方当事人对此不公正待遇却无救济请求权。这样的显失公平的状况，在我国 目前 的商品房买卖过程中，屡见不鲜，严重影响了社会经济秩序的稳定。而在立法上如果能够肯定”物权行为理论“，根据物权行为的”独立性“原则来认定相应的权利归属，问题就很容易解决了。

但是，我国2003年公布的《中华人民共和国民法（草案）》第二编（物权编）中第6条规定“物权的设立、变更、转让和消灭，除法律另有规定外，不动产应当登记，动产应当交付。记载于不动产登记簿的权利人是该不动产的权利人，动产的占有人是该动产的权利人，但有相反证据的除外。”第16条规定“权利人及利害关系人认为不动产登记簿记载有错误的，有权申请异议登记。登记机构应当将该异议记载于不动产登记簿”。可见，我国“物权法草案”对物权行为是否独立存在的态度仍与瑞士的折衷主义类似，即规定物权的变动是基于债权契约的合法有效存在而发生，要求法定方式（以登记或交付为主）才发生效力。也就是说，我国目前立法上尚不承认物权的独立性和无因性，认为物权变动是债权变动的必然结果。

然而，折衷主义立法例的一个严重缺陷就是，其登记的依据是所有人的承诺，且对于无法律原因或依无拘束里的法律行为而完成的登记可能是不正当的。那么，在当事人或者第三人提出异议，请求变更之前进行的交易行为就存在瑕疵，就有被变更或撤销的危险。也就是说这种情形下，登记的 内容 无法真正达到公示公信的效果，而且因误信登记而发生物权变动行为造成的损失由谁来赔偿又是一个问题。虽然我国2003年公布的“物权法草案”中，第23条规定“因登记机构的过错，导致不动产登记簿错误记载，对他人造成损害的，应当承担损害赔偿责任。”，但是这样的规定显然会加重登记管理机关的工作负担。如果对每一个登记事项都要一一审查，必然耗费大量的人力和物力，增加社会的管理成本，是不经济的，也未必能达到比承认物权行为“无因性”原则更好的社会效果。

相比之下，我认为，承认物权行为，采形式主义立法例要比采折衷主义立法例更有利于我国市场经济体系的建立和长远发展。

四。我国民事立法，特别是未来民法典需要肯定“物权行为”

㈠我国民法理论中需要“物权行为理论”，不应予以否定

正如 台湾 学者苏永钦所言，“当民法决定藉法律行为这样高度抽象的概念而非买卖、租赁这样中度抽象却与生活中的交易概念较为贴切的概念，来落实私法自治的理念，又决定把相对的，请求性质的债券，与绝对的，支配性质的物权区隔时，生活中的一笔交易可能在法律关系上要拆为数个行为，就已经无可避免了。在这一体系下的买卖，既只就财产权与金钱互负转移的义务有合意，而非对支配权转移本身有合意，则买卖只能创造买受人的物权移转债权，和出卖人的金钱移转债权，而不能创造物权移转的效力，可以说是逻辑的结果。”[2] 如果否认物权行为的存在，那么民法典的理论体系和逻辑将会受到挑战：物权行为和债权行为是法律行为理论的两大支柱。如果否定了物权行为，法律行为也就没有了抽象出来，在总则中规定的必要，则债的概念也就去了存在的意义。孙宪忠教授在其《物权行为理论的起源及其意义》也曾表示“（物权行为理论）的承认，导致了法律行为规则成为民法典总则编的重要组成部分，也导致了民法典总则成为民法立法的必要组成部分。如果不承认物权行为理论，法律行为理论就无法建立；如果法律行为理论无法建立，则民法总则理论也无法建立”。就象2003年，在中国政法大学举办的“民法典论坛”第一场中，当江平教授提出取消债的概念的主张时，梁慧星教授虽然表示反对，却没能拿出充分的理由来。其原因就在于，梁教授否认“物权行为”理论。否定了物权行为，也就相当于否定了制定法律行为制度的必要性，那么债的概念及其制度的制定也就无从谈起了。可见，如果抛弃“物权行为”理论，将会影响我国未来民法典的体系的严密性和逻辑性，容易造成理解和表述上的混乱。而且，从我国1999年3月15日颁布的《合同法》第51条确立的“无权处分”制度来看，如果不承认物权行为的存在，将无权处分解释为无权处分人订立的合同，则“该制度与善意取得，不当得利，权利担保瑕疵等制度的矛盾就无法调和，容易导致民法体系的混乱”[3] 而承认“物权行为”，则有利于我国在民事立法体系上的配套和协调，发挥民法总则、物权法、债权法在规范民事主体行为是的最大效用。可见，只要我国还承认民事法律行为理论的存在，还有物权和债权的划分，“物权行为理论”就有存在和继续为我们所研究的必要，而不应该予以否定。

同时，作为“物权行为”理论重要组成部分的“形式主义”原则为“公示公信原则”提供法理基础。它把物权的优先性与当事人物权意思表示相结合，从而实现了意思自治的私法原则与物权特性的有机结合，最终合理地解释了物权为什么必须公示后方可取得对抗任意第三人的效力的问题。如果没有物权行为理论的支撑，公示公信原则就会像空中楼阁，没有基础，很容易导致理论研究上的逻辑混乱，也会给司法实践工作造成困难。