票据诈骗典型案件大盘点[最终定稿]

第一篇：票据诈骗典型案件大盘点

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票据诈骗典型案件大盘点

一、纸票

1、假冒承兑汇票

在许多企业日常生意往来中，一些商家为避免麻烦，常采取拨打电话查询票号等简易方式鉴别票据真伪。但这种方式并不能起到有效的甄别作用。所以，尽量通过银行等出票方进行全面核对，一旦发现可疑情况应及时报警。

典型案件：

2015年7月25日，济南市中区公安分局大观园派出所接到报案，称可能遇到诈骗。报警人是沈阳某金属股份有限公司在济员工罗先生，不久前，该公司设在太原的办事处收到一张承兑汇票，对方欲以该汇票从该公司购买价值约35万元的钨铁材料。巧合的是，该金属公司此前遇到过类似情况，并在那场生意中被诈骗损失了30多万元的货物。谨慎起见，公司相关负责人将此次收到的承兑汇票寄往出票

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赢了网s.yingle.com 银行进行核对，果然，银行方面初步认定该汇票系假冒。

2、变造承兑汇票

伪造、变造的银行承兑汇票仿真度很高，能顺利通过银行系统的专用检验设备，也能得到出票银行的回复。犯罪嫌疑人利用地域跨度大，疏于实地核票的特点，进而用伪造、变造后的大额银行承兑汇票在中西部经济欠发达地区以贴现的方式骗取金融系统、私营企业或个人大量资金。

典型案件：

2013年9月10日，朱某伙同李某预谋用变造银行承兑汇票后质押借款的方式诈骗。朱某将3张小面额的银行承兑汇票交给李某，李某在广州将3张小面额的银行承兑汇票变造成一张金额为450万元的银行承兑汇票。随后李某指示陈某从广州将伪造好的银行承兑汇票交给朱某。2013年9月22日，朱某将其中一张变造的银行承兑汇票交给老何等人，老何等人在明知银行承兑汇票是变造的情况下，通过小翠到银行办理贴现业务，诈骗得赃款4321520元。

3、承兑汇票丢失，他人冒名兑现

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企业将票据丢失后，没有挂失。虽然很多人捡到票据会归还失主，但有人起贪念冒名兑现,将款项据为己有。所以，当票据丢失后，企业应第一时间进行挂失。

典型案件：

2013年8月25日，冠县张先生停放在冠县工业园区晨阳交通设施有限公司门口的汽车玻璃被砸，车内钱包被盗，内有15万元的银行承兑汇票一张。邓培华拾得该汇票后，明知自己持有的一张出票金额为15万元的银行承兑汇票来路不明，仍然以合法持票人的名义结算给聊城一家无缝管有限公司，用以偿还所欠货款9300元。该无缝管有限公司扣除贴现利息款后，将剩余的135500元兑现给邓培华。

4、合同协议使诈

在实际操作中，犯罪分子往往利用空壳公司以低息贴现为诱饵骗取企业的银行承兑汇票，在贴现后只支付一部分贴现款以稳住被害企业，或者直接卷款潜逃，给企业造成巨大的经济损失。汇票栈提醒您：低息贴现的广告不要轻信;在进行承兑汇票贴现交易时，谨慎阅读、签署协议，并妥善保护好自己的那份合同，不给不法分子留下可乘之机。

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典型案件：

2014年11月16日，徐先生和同事陈先生、周小姐来到江都区，与江都居民朱某交易承兑汇票。朱某及其朋友陶某以3.25‰和3.2‰的利息，购买徐先生公司持有的两张承兑汇票，一张10月份签发的100万元面额，另一张11月份签发的200万元面额。

如此低的利息，令徐先生等人非常满意。交易当天，双方签署协议时，他趁着徐先生等人不注意，偷偷在协议书上的利息数字后面加上了“%”。朱某计划着，如果被徐先生他们发觉，他就以粗心大意为由，在“%”后面再加一个“0”，形成“‰”。下午4点左右，徐先生得知汇款进账，但金额却让他们大吃一惊——242.1万元，比起双方商量好的294.1万元，少了52万。

5、签订假购销合同来骗取银行对之承兑

当出票人向银行申请承兑时，购销双方只是签订了购销合同，真正的商品交易还未发生，银行审查商品交易的主要依据是购销合同，一些企业借此相互串通签订假购销合同，以此来骗取银行对之承兑，获取银行信贷资金。

典型案件：

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2012年2月9日，龙湾一坐拥3家贸易公司的女老板管某利用伪造的购销合同，骗取银行承兑汇票1000万元并贴现使用。管某还清银行贷款1000万元并要求该银行给予续贷。为了顺利办理贷款，管某利用与浙江某金属有限公司业务往来时扣下留存的已盖好该公司印章的空白合同，在无真实货物交易的情况下，填报虚假的购销合同，送交银行。银行顺利为她办出共计1000万元银行承兑汇票贷款，期限半年。后因经营不善，投资失败，贷款到期后无法归还银行的借款，给银行造成重大损失。

二、电票

先打款?先背书

典型案件：

2015年7月，乐清某公司反映，该公司上海办事处与某公司洽谈承兑汇票贴现业务，被骗走电子承兑汇票一份，损失近5000万元。据了解，嫌疑人携带一只伪造的华夏银行数字证书(U盾)，通过该数字证书进入“华夏银行网银”显示其公司账户资金达2亿余元，以此骗取持票人对其实力的信任，并将电子承兑汇票背书给诈骗公司。得手后不法分子立即将电子承兑汇票在市场上贴现，贴现款项被迅速转

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赢了网s.yingle.com 移到多个个人账户取现。

2015年5月，昆明一家公司的财务经理刘某，因公司资金周转需要，找“财务机构”办贴现，被骗5000万。刘某了解到，一家叫“恒丰银行”的财务机构对外宣称可以帮助企业快速办理电子银行承兑汇票贴现业务，并且具有周期短到账快的特点，而且利息远远低于银行。5月6日上午，刘某如约将该汇票交到了冉某的手上，但3天后刘某依旧发现资金没有如约到账。刘某立即赶到“恒丰银行”办公地点，却发现已经人去楼空。

2014年11月14日，上海恒顶*****公司(以下简称：上海恒顶)与成都****公司的5000万以及陕西******公司的3000万，合计8000万的电子银行承兑汇票，委托其公司代理票据贴现;上海恒顶在收到电子承兑汇票之后，选择了苏州恒锦******公司(以下简称：苏州恒锦)进行票据贴现。

上海恒顶与苏州恒锦协商，上海恒顶将8000万票据背书给苏州恒锦，但在约定时间，苏州恒锦没有将约定的贴现金额转账到制定账户，且苏州恒锦电话不通，公司人去楼空。在14日16时，即大额支付系统关闭时，上海恒顶向上海市虹口分局报案。

2014年9月，遂宁市某再生利用有限公司经成都银行签发了一

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赢了网s.yingle.com 张金额为900万元的电子承兑汇票给遂宁某农机有限公司。遂宁某农机有限公司急需现金，该公司负责人认识了嘉兴某贸易有限公司的负责人唐某，唐某表示能够将电子汇票兑现。哪曾想，遂宁某农机公司将电子汇票转给贸易公司后，对方就关了机。

分析：

电票在交易过程中，先打款还是先背书，这个问题一直困扰着交易双方;犯罪分子为获取信任有的显账作假，有的先给一定的费用，其实根本没钱，欺骗一些不严谨的企业或机构的票据背书，再销账。

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第二篇：2014年盘点典型反腐案件

***。资料图

2014年5月，王岐山在与部分中央国家机关和中央企业、国有金融机构负责人座谈时表示：“要重点查处现在重要岗位且可能还要提拔使用”等四类干部，形成有力震慑。

王岐山所指的这四类干部包括，十八大后还不收敛不收手的、问题线索反映集中的、群众反映强烈的、现在重要岗位且可能还要提拔使用的。

再加上去年多个中央巡视组的巡视报告反馈，成为了贯穿在2014年反腐败进程中的一条主线，更是“治标为主”策略的进一步深化。尤其是在当前的反腐形势下，严查情节严重的、影响大的，能提振反腐信心，摧毁腐败分子气势，对贪官起到更大震慑。

No.1 围捕最大“老虎”

典型意义：打破“刑不上常委”的误区 代表案件：***案

众所周知，就反腐大势看周案，早已震慑天下官员，影响深远。12月5日，***被移送司法，流传多年“刑不上常委”的江湖传说就此作古。

围捕***，中央纪委给各地纪委上了一堂生动的“打虎课”。先是查处他在地方工作时的一大批贪腐“嫡系”，再是“石油帮”的轰然倒塌，紧接着政法系统的“小弟”们、贴身秘书们。在剪断外围羽翼后，***的多名亲属也先后落网，最终形成对他的合围。

再看***的所作所为，与党的高级领导干部的身份已格格不入，尤其是“严重违反党的政治纪律、组织纪律、保密纪律”、“泄露党和国家机密”，让人触目惊心。

***以及腐败下属们热衷拉山头、搞宗派、划地域，由此组成利益共同体，导致山头式腐败泛滥，对于这种“山头主义”、“圈子文化”正是实施重点打击的对象。

No.2 晋官难当，山西塌方

典型意义：当前反腐的多个样本聚合

代表案件：令计划领衔的团伙腐败案

冬至夜，令计划落马。人民日报海外版微信公号“侠客岛”随即发文称，在这两年的“山西反腐记”中，隐隐看出，令计划便是那个“坐在腐败阵营中军帐中的执牛耳者”。

山西官场的顽疾，早已深入骨髓。盘根错节的各种圈子、家族腐败、畸形政商关系、红极一时的“政治明星”被查、纪检干部“灯下黑”、不收敛不收手的腐败„„山西反腐的身上似乎具备着今年反腐重点的多个剧本。年内已经落马的山西高官金道铭、令政策、申维辰、陈川平、白云等人，相互之间的交集，更是给人莫大想象空间。令政策落马时，新华社“中国网事”为此写了一篇评论，标题叫《朝里有人也不灵》。

有人猜测，令计划的倒台，会不会是山西反腐的终结。这显然是片面之辞。廉政瞭望在2014年做过两期封面策划《晋官难当》和《重振山西》，提出从十八大后一系列反腐举措来看，反腐从未设立过底线和禁区，只要有情况，肯定是一查到底。就山西反腐进程而言，家族腐败、连环落马„„公众们看得“热闹”，背后则是中央整治山西官场顽疾和重建山西的苦心。

No.3 军中反腐，号角嘹亮

典型意义：去军队反腐神秘化，拿下“硬骨头”

代表案件：徐才厚案、**案

去年是甲午年，总书记多次提到，甲午战争为中华民族的剜心之痛，甲午战争也恰恰是败于军中腐败。反腐强军，军队改作风反腐败在去年呈现了以上率下、层层紧压态势。

有种传统观念认为军队以稳定为主，轻易不会由人事异动或者其它因素造成震荡。而今年以来的“军中打虎”，由**这个“中老虎”到徐才厚这个“大老虎”，先易后难，循序渐进。说明在“稳定大如天”的军队系统，从来就不会容忍腐败。

在总政出台的新古田会议精神解读文件中谈到，要以大案要案牵出的问题为线索一查到底，不仅要拔出“萝卜”，还要洗去“泥”。可以预见，包括军队系统在内，反腐败战场还将持续深入向前推进。有专家预测，也许还会有更大的“老虎”被拿下。

No.4 省级“山头”，轰然倒塌 典型意义：前省委书记落马对应一地官场的“差序格局”

代表案件：苏荣案、白恩培案以及牵出的两省多起大要案

苏荣和白恩培这两个人，有着很多共同点。都是曾出任过多个省份的“一把手”，执政经验可谓丰富，任期届满后都到全国人大或政协出任新职，他们的相关线索都来自于中央巡视组，案发前后均引发了当地多名副省级干部和厅级干部落马。

以苏荣为例，先是有江西三名省部级官员陈安众、姚木根、赵智勇接连“出事”，辅之坊间关于苏荣及其家人的种种负面传闻，中央在江西“打虎”进度走向纵深。苏荣6月14日被宣布受查，让江西官场那只“悬着的靴子”落地。在云南，也先后有沈培平、孔垂柱、张田欣3名副省级官员身败名裂。

这样的腐败，已经具有集团腐败的性质，且是基于利益而非志趣结成同盟的官场“山头”，大行投机主义。据媒体报道，云南官场如同一张网，各个“山头”之前的关系从来就不是单线条的，里面充满了买官卖官和明争暗斗。

可以想象，在这样的官场生态之下，干部们怎么能放开手脚去干工作，更遑论造福人民了。专家指出，严查苏荣、白恩培等案件，也表明了中央对净化地方政治生态的决心和力度。

No.5 “政治明星”，能人腐败

典型意义：防止重要岗位上的“边腐边升”

代表案件：万庆良案、毛小兵案

去年落马的一干所谓“政治明星”中，大多都是“年纪轻轻”就执掌了重要岗位，自我感觉良好，平时在公众面前也是竭力展现出自己的“能干”和“亲民”。年轻是他们的优势，但是仕途太顺并非是绝对的好事。有的人本身意志不强，也缺少实践和思想的磨砺，走起路来难免漂浮。

2014年以来，主政西宁、广州等省会城市的毛小兵、万庆良相继落马，这些干部均历经党政多岗锻炼，后者更曾是广州最年轻的市长。江苏的李连玉、蒋国星等曾担任过县委书记职务的落马官员，也被一度视为是“明星”、“能人”。中央第十二巡视组在江苏的巡视报告中就指出，当地“能人腐败”问题突出，要求深刻总结教训，在选人用人上摆正“德”与“能”的关系。

廉政瞭望曾专门分析过，查处“现在重要岗位官员”和“政坛潜力股”，则可遏制其滥用权力，防止带病提拔，中央将这样的人及时揪出，可防止重要岗位上的“边腐边升”。

No.6 “天下第一司”的“人去楼空”

典型意义：失控的绝对权力危害

代表案件：价格司窝案、魏鹏远案

发改委价格司因掌控了煤炭、电力、石油、天然气、医药、银行收费等诸多与人们生活密切相关的定价权，被称为“天下第一司”。

据最高检反贪污贿赂总局局长徐进辉日前介绍，2014年最高检共查办发改委受贿案11案11人，其中价格司有5人，偌大的价格司领导层仅剩下一名巡视员和一名副巡视员，两名司局级领导。上述5名官员出事前，几乎都以改革派形象示人，他们正是以改革的名义，走进了利益的棋局，并最终在其中迷失。

此外，同属于一个系统的煤炭司副司长魏鹏远更是因为家中被搜出2亿元现金，成为建国以来检察机关一次起获赃款现金数额最大的案件。

这种“审批崩塌式腐败”的背后，正暴露了目前某些部门审批权过大、过于集中，缺少监督的问题，审批公章俨然成为少数官员的摇钱树。在2014年反腐风暴背景下，国家发改委（包括国家能源局）是目前落马官员最多的部委。这让外界再次看到，绝对的权力被人滥用，会导致怎样的后果。

No.7 “下山老虎”末路

典型意义：打翻“退休保险箱”

代表案件：阳宝华案、赵少麟案

武侠小说中，武林中人退隐时常公开举行“金盆洗手”的仪式，想表明自己弃刀封剑，以此来求得远离是非全身而退。不少贪腐官员往往也抱着“只要退出就不会再生事端”的侥幸心理，以为退休就进了“保险箱”。很显然，这一如意算盘在去年彻底落空。

除了***、徐才厚这些“特大下山老虎”外，中央纪委对省部级的“下山老虎”的查处力度，在去年也得到空前加强。如果说前年退休的湖南省政协原副主席阳宝华在去年案发，仍属于时间“较近”的话，那么曾服务过3任省委书记，退休已8年的江苏省委原常委、秘书长赵少麟的落马，足见中央反腐的纵深。

按理说，一定级别的官员在官场上关系网本就庞大，十八大之后查处的“下山老虎”，不少就是在查新案时带出的“旧案”，新旧案一起查，也再次表明了反腐没有禁区和休止符。

No.8 严查“不收手不收敛”

典型意义：防止腐败增量，使之不敢腐

代表案件：谭力案、韩先聪案

年末，在中央纪委纪录片中，我们看到了万庆良顶风吃喝的天价会所，而在实际案件的查处中，还有出入高尔夫球场的海南省原常务副省长谭力、被查当天手机信息显示还有两场饭局的安徽省政协原副主席韩先聪，因大吃大喝受到党政纪处分的一名交通部副部长。他们都属于中央纪委要严查的“不收敛、不收手”干部。

有的人心存侥幸心理，他们仍然有着“隔墙扔砖头”的心态，砸住谁谁倒霉。这种心理好似一堵“障眼墙”，能遮了他们的双眼；再就是有种“破罐子破摔”的惯性心理。因为他们知道，自己多年做下的“事”，一旦发于东窗，必定插翅难逃。他们已经在贪腐路上走得太远，不能回头也无法回头，于是硬着头皮走向深渊。

山西省委书记王儒林就曾感慨：“从最近查处的案件来看，有的人还不收敛、不收手，令人震惊。”严查此类干部，旨在遏制腐败“增量”，传递了抓典型、除首恶，抓铁有痕的信号。

No.9 小官巨腐之“虎蝇”

典型意义：“苍蝇”的负能量，有时不亚于“老虎”

代表案件：马超群案

恐怕谁都想不到，刷新全国“小官”贪腐记录的，是一个并没有掌握太多行政资源的科级干部：河北秦皇岛北戴河区供水总公司总经理马超群。

大家知道，供水属于垄断行业，马超群作为一个区域的供水公司总经理，相当于一人掌握了一个区域的供水资源权力，不过上亿的涉案金额仍然让人吃惊。

更触目惊心的还在后头。据《学习时报》统计，自2013年以来，全国各地公开村干部违纪违法案件中，涉案总金额高达22亿元，涉案金额超过千万元的案件有12起。

查处马超群这样的“腐败标本”的意义在于，让公众看到这样一个事实：贪官腐败涉案金额不在于级别有多高，而在于其权力有多大，其手里有没有掌握大量资源。严查小官巨腐，是因为他们目标小，隐蔽性强，又发生在群众身边，影响恶劣。

No.10 消灭“灯下黑”，管好“自己人”

典型意义：自我净化，清理门户

代表案件：魏健案、曹立新案

荀悦在《申鉴·政体》中说：“善禁者，先禁其身而后人。”意思是说善于用禁令治理社会的人，必然自己先按禁令要求自己，然后才能要求别人。

历来，监督最怕“灯下黑”，信任不能代替监督。王岐山说过：“对纪检监察干部的违纪违法行为零容忍，发现一起查处一起，决不姑息。”2014年以来，已经有多名与中央纪委有关的官员被查，包括曾在中央纪委任职多年的金道铭，中央纪委委员申维辰和梁滨，中央纪委原四室主任魏健、监察专员曹立新。据《财经》报道，魏健曾利用职务之便，向***通风报信。种种迹象表明，中央纪委反腐没有“特区”，消灭“灯下黑”是反腐“大手笔”的应有之意。

此外，对纪委干部在违反八项规定精神的处罚上，也做到了一视同仁。12月，江苏泰州市姜堰区纪委公款消费的“内部账”被人“晒”在了网上，其中大部分消费都是原姜堰纪委书记栾立平个人接待或“送人”用的，引发网民“围观”。这本身就说明，纪检监察机关并非天然的“避风港”或“保险箱”，和其他官员一样，纪检监察干部也不具备天生的“免疫力”，需要更加从严要求。

2014年的反腐风云际会之间，留下了一些令人印象深刻的细节：会场被带走的黯然、断崖式的跌落、忏悔的眼泪、烧坏的点钞机„„从这些细节中，可以一窥中央反腐的决心和贪官的下场。

反腐八大细节

2014年的反腐风云际会之间，留下了一些令人印象深刻的细节：会场被带走的黯然、断崖式的跌落、忏悔的眼泪、烧坏的点钞机„„从这些细节中，可以一窥中央反腐的决心和贪官的下场。

反腐细节一：官员会场被带走现场

会场是官员日常工作里的必由之所，如今，去开会却不再那么例行公事、心安理得。对于“心中有鬼”的官员而言，会场无异于“雷区”，说不准哪天踏进去就出不来了。

去年6月27日下午召开的广东省省委会议，给国人留下了深刻印象。在这个会上，原广州市委书记万庆良被纪检工作人员当众带走，令在场的同僚无比震惊，而一张疑似其被带走的“现场直播”照片则引发疯转。虽然后来照片被辟谣，但也可见公众对“打虎”的关注。

前一秒还高坐在主席台上意气风发的官员，突然就成了反腐典型。一出出剧情反转、狗血一地的官场现形剧相继上演。被同样的方式带走的还有河北省人大原常委梁树林和刘学库、江西省原副省长姚木根等等。

这样的节奏让还安坐于会议席的很多官员惶惶不可终日了。为了确保自己不是“一去不返”，一名官员开会前专门向“大师”请教，待“大师”称没事后才安心出门。谁曾想人算不如天算，刚一到场就被抓。

反腐细节二：通报上的“通奸”

野心勃勃、“多情”的官员往往要被欲望的火把自己给烧着。2014年的贪官辞典里，“通奸”这个自古就隐晦的词被一再提及，十分刺眼。

在刑法及相关法律中，一般没有对通奸作出定罪的规定，但党纪严于国法，不洁身自好的党员干部必然要受到党纪惩戒。

而经济上的腐败往往与生活中的腐化“孪生”。有媒体统计，自2014年6月5日中国出口信用保险公司原副总经理戴春宁违纪情况通报中出现“与他人通奸”以来，至少有30名以上落马官员因“通奸”被纪检监察机关通报，包括***、海南省原副省长冀文林、云南省原副省长沈培平等多名高官。落马官员生活作风腐化的比率奇高。

“通奸”并非是落马男性官员的专属，11月26日，官方对山西两名女官员的通报中，首次采用了“与他人通奸”字样。此举引发争议：是否涉嫌隐私？事实证明，对于堕落腐化，不注重自身品行修为的官员，法纪面前不分男女，坚决通报和处理，纵然颜面无存，亦是咎由自取。

反腐细节三：当庭忏悔

2014年，声泪俱下地当众忏悔成了“时髦”，能与一干吸毒、卖淫的劣迹艺人相“媲丑”的，要属贪官了。

9月24日，河北廊坊市中院公开开庭审理刘铁男涉嫌受贿一案。站在被告席上的刘铁男容色憔悴，数度痛哭流涕。然而错已犯，刑已判，再声泪俱下的忏悔，也难逃法律的制裁。忏悔中，刘铁男痛心“因为自己的过错把孩子也毁了”。历来贪官都是害己害人，可惜不到最后的审判，少有人能有这样的觉悟。

同样在当庭忏悔中声泪俱下的，还有吉林省原副省长田学仁、内蒙古自治区原统战部部长王素毅、原铁道部部长刘志军、安徽省原副省长倪发科等。南京市原市长季建业在接受调查期间写出了万字悔过书，深刻剖析自己堕落的过程。

而当初在台上风光无限，今日阶下囚声泪俱下忏悔，身份和形象的落差的两重天，对于目睹其忏悔的官员们来说，亦是冲击。

然而，信任一旦被撕破，即便痛哭流涕，也有被当成作秀的嫌疑。与其落马后每天活在忏悔自责中，不如两袖清风，每天睡安稳觉来得实在。

反腐细节四：被烧坏的点钞机

点钞机，这个本身就带着悲情色彩的商品——被卖了还要帮人数钱，在2014年，又无辜躺枪，跟贪官扯上了关系。

国家能源局煤炭司副司长魏鹏远被有关部门带走调查时，在其家中发现上亿元现金，16台点钞机点算赃款，当场烧坏4台！有网友脑洞大开，算了一笔账，1亿现金假如都是百元大钞，连起来总长度约合155千米，是北京五环路全长的1.5倍。

超越群众想象力的贪腐案件还不是个例，不久，东莞市人大原副主任被带走时，家中赃款清点花了整整12小时，又有3台验钞机“光荣牺牲”。

这一台台烧坏的点钞机，在刷新贪腐金额上限的同时，也刷新着群众的心理底线，心惊的同时，也让人心寒。

钱可以烧掉点钞机，还可以烧掉官员的身家性命，一旦深陷贪婪泥潭，便难以自拔。家里放着上亿元现金的贪官们，难得睡一个安稳觉，如今在高墙之内，终于可以踏实地做梦了吧。反腐细节五：点名道姓曝光

2014年，中央纪委网站成为问题官员的“曝光台”，这一年里，以实名、实衔“荣登”中央纪委网站的官员名单有一长串。

在这之前，一些部门和单位在公开批评或公开通报案件时，常常充斥着“某某部门”、“某某领导”等语焉不详的字眼，通报批评失去了应有的威慑力。对此现象，王岐山强调：就是不处理，也得曝你的光。他还指出，对存在的问题要敢于瞪眼、敢于红脸，从严执纪、不留情面。

这一年，“不点名”式通报批评成为过去式。

对违纪违法行为实行点名道姓曝光，将不法行为暴露于光天化日之下，形成强有力的舆论压力，让被曝光者受到震慑，也让其他人受到教育。

毫不留情的点名道姓，使违规违纪的处理更具体、更透明，无形中提高了官员的违纪成本，对当事者而言是深刻的惩戒，对其他官员则是生动的警示：违纪时不知收手，被曝光时遑论颜面！

反腐细节六：断崖式降级

2014年频频出现的“断崖式降级”，让违纪官员饱尝“坐过山车”的滋味，从出门前呼后拥、专车接送的省级、厅级“一降到底”成为“坐冷板凳”的科员，巨大的心理落差、从前的下属成为领导的尴尬，都令违纪官员们“吃不消”。

遭遇级别“跳水”的，有江西省委原常委、秘书长赵智勇，从副省级连降七级到科员；云南省委原常委、昆明市委原书记张田欣，连降四级任“副处级非领导”职务；新疆维吾尔自治区阿克苏地委原委员、常务副专员蒙志鹏，由副厅级降为主任科员，等等。

“断崖式降级”意味着什么？专家分析，之前通常的“免职”处理仅仅免掉了官员的职务，但级别没有变动，权力、待遇等都没有变化，这让其一旦有机会，又可以“死灰复燃”。但降级则有本质上的区别。一旦官员的级别降低，则只能从头开始。

有网友调侃，这一招，将在官场潜心耕作大半生的官员“打回原形”，辛苦几十年，“一朝回到解放前”的风险，值得官员们三思而后行。

反腐细节七：中央纪委网站“几时见”

12月25日公布的网络舆情形势分析披露，2014年网络舆情热点“首曝媒体”TOP10名单上，中央纪委网站排名第9，这是近年来官方网站首次上榜。

这一年，中央纪委网站因频频曝光贪腐官员，而成为众多网络热点的“发源地”，登陆各大媒体头条，并被网友总结出了“周一见”、“周五见”、“下班后见”等“爆料”规律。

将自身定位为公共舆论传播平台的中央纪委网站，灵活运用传播规律，连续几周在周五公布最新案情后，就被敏感的媒体和网民发现了“规律”，并且开始定时守候，而这种“点击期待”也迅速地成为一个公共话题，进一步扩大了网站的影响力。

相继被发现的“周一拍‘苍蝇’”、“周末打‘老虎’”、“起床反腐”等，成为人们看待中央纪委反腐决心的一个全新视角。

统计发现，落马的省部级高官大部分都是在晚上(下班后)公布，其中又有近一半是在周末。这是因为秉行“打虎不过夜”，当天处理当天公布，而周末休息日，人们有更多的时间可以关注。

在中央纪委网站不停歇的更新状态中，人们看到了中央反腐和净化风气的决心，也在这些持续的行动中，增强着对于反腐和反“四风”的信心。

反腐细节八：官员自杀 自杀年年有，今年格外多。据统计，2014年官员自杀超过改革开放以来的任何一年，官方认定的就已超过40起。

是什么让官员们走上了不归路？在官方说法上，或因抑郁症，或因多种疾病缠身，或因工作压力过大，但事情并没有这么简单。据媒体统计，有近三成的官员自杀发生在被调查前后，他们在自己即将“被带走”之前选择“自行了断”。比如，湖北省孝感市人大常委会主任李海华，得知将在参会时被带走，在参会前跳楼身亡，遗书中称“对不起组织”。另外一些并未公布原因，比如国家信访局副局长徐业安，但在此之前就已经有媒体爆出其贪污问题。

分析显示，自杀官员中基层官员多，正职官员占比高。年龄集中在40岁至60岁之间，多数正值壮年。自杀多采取自缢、跳楼等方式。

在廉政瞭望《公务员健康报告》中曾提到，35%的干部存在不同程度的抑郁倾向，晋升压力、问责压力、腐败问题等，都成了压力的来源。而中央不断加大反腐决心和力度，力推境外“追逃追赃”等一系列行动，客观上断了众多腐败分子的后路。

有人说，自杀者往往抱着“牺牲我一个，幸福一家人”的念头，然而死后追责机制让“牺牲”的意义失效，对自杀官员，既不会听之任之，也不能不了了之。

一了难百了。

于仕途，导致官员走上歧途的是细节的失守；于中央，反腐要行之有效需要细节的落实；于体制，值得反思的也是细节的完善

第三篇：媒体盘点2014年反腐典型案件

媒体盘点2014年反腐典型案件

2014年5月，王岐山在与部分中央国家机关和中央企业、国有金融机构负责人座谈时表示：“要重点查处现在重要岗位且可能还要提拔使用”等四类干部，形成有力震慑。

王岐山所指的这四类干部包括，十八大后还不收敛不收手的、问题线索反映集中的、群众反映强烈的、现在重要岗位且可能还要提拔使用的。

再加上去年多个中央巡视组的巡视报告反馈，成为了贯穿在2014年反腐败进程中的一条主线，更是“治标为主”策略的进一步深化。尤其是在当前的反腐形势下，严查情节严重的、影响大的，能提振反腐信心，摧毁腐败分子气势，对贪官起到更大震慑。

No.1 围捕最大“老虎”

典型意义：打破“刑不上常委”的误区

代表案件：***案

众所周知，就反腐大势看周案，早已震慑天下官员，影响深远。12月5日，***被移送司法，流传多年“刑不上常委”的江湖传说就此作古。

围捕***，中央纪委给各地纪委上了一堂生动的“打虎课”。先是查处他在地方工作时的一大批贪腐“嫡系”，再是“石油帮”的轰然倒塌，紧接着政法系统的“小弟”们、贴身秘书们。在剪断外围羽翼后，***的多名亲属也先后落网，最终形成对他的合围。

再看***的所作所为，与党的高级领导干部的身份已格格不入，尤其是“严重违反党的政治纪律、组织纪律、保密纪律”、“泄露党和国家机密”，让人触目惊心。***以及腐败下属们热衷拉山头、搞宗派、划地域，由此组成利益共同体，导致山头式腐败泛滥，对于这种“山头主义”、“圈子文化”正是实施重点打击的对象。

No.2 晋官难当，山西塌方

典型意义：当前反腐的多个样本聚合

代表案件：令计划领衔的团伙腐败案

冬至夜，令计划落马。人民日报海外版微信公号“侠客岛”随即发文称，在这两年的“山西反腐记”中，隐隐看出，令计划便是那个“坐在腐败阵营中军帐中的执牛耳者”。

山西官场的顽疾，早已深入骨髓。盘根错节的各种圈子、家族腐败、畸形政商关系、红极一时的“政治明星”被查、纪检干部“灯下黑”、不收敛不收手的腐败„„山西反腐的身上似乎具备着今年反腐重点的多个剧本。

年内已经落马的山西高官金道铭、令政策、申维辰、陈川平、白云等人，相互之间的交集，更是给人莫大想象空间。令政策落马时，新华社“中国网事”为此写了一篇评论，标题叫《朝里有人也不灵》。

有人猜测，令计划的倒台，会不会是山西反腐的终结。这显然是片面之辞。廉政瞭望在2014年做过两期封面策划《晋官难当》和《重振山西》，提出从十八大后一系列反腐举措来看，反腐从未设立过底线和禁区，只要有情况，肯定是一查到底。就山西反腐进程而言，家族腐败、连环落马„„公众们看得“热闹”，背后则是中央整治山西官场顽疾和重建山西的苦心。

No.3 军中反腐，号角嘹亮

典型意义：去军队反腐神秘化，拿下“硬骨头” 代表案件：徐才厚案、**案

去年是甲午年，总书记多次提到，甲午战争为中华民族的剜心之痛，甲午战争也恰恰是败于军中腐败。反腐强军，军队改作风反腐败在去年呈现了以上率下、层层紧压态势。

有种传统观念认为军队以稳定为主，轻易不会由人事异动或者其它因素造成震荡。而今年以来的“军中打虎”，由**这个“中老虎”到徐才厚这个“大老虎”，先易后难，循序渐进。说明在“稳定大如天”的军队系统，从来就不会容忍腐败。

在总政出台的新古田会议精神解读文件中谈到，要以大案要案牵出的问题为线索一查到底，不仅要拔出“萝卜”，还要洗去“泥”。可以预见，包括军队系统在内，反腐败战场还将持续深入向前推进。有专家预测，也许还会有更大的“老虎”被拿下。

No.4 省级“山头”，轰然倒塌

典型意义：前省委书记落马对应一地官场的“差序格局”

代表案件：苏荣案、白恩培案以及牵出的两省多起大要案

苏荣和白恩培这两个人，有着很多共同点。都是曾出任过多个省份的“一把手”，执政经验可谓丰富，任期届满后都到全国人大或政协出任新职，他们的相关线索都来自于中央巡视组，案发前后均引发了当地多名副省级干部和厅级干部落马。

以苏荣为例，先是有江西三名省部级官员陈安众、姚木根、赵智勇接连“出事”，辅之坊间关于苏荣及其家人的种种负面传闻，中央在江西“打虎”进度走向纵深。苏荣6月14日被宣布受查，让江西官场那只“悬着的靴子”落地。在云南，也先后有沈培平、孔垂柱、张田欣3名副省级官员身败名裂。这样的腐败，已经具有集团腐败的性质，且是基于利益而非志趣结成同盟的官场“山头”，大行投机主义。据媒体报道，云南官场如同一张网，各个“山头”之前的关系从来就不是单线条的，里面充满了买官卖官和明争暗斗。

可以想象，在这样的官场生态之下，干部们怎么能放开手脚去干工作，更遑论造福人民了。专家指出，严查苏荣、白恩培等案件，也表明了中央对净化地方政治生态的决心和力度。

No.5 “政治明星”，能人腐败

典型意义：防止重要岗位上的“边腐边升”

代表案件：万庆良案、毛小兵案

去年落马的一干所谓“政治明星”中，大多都是“年纪轻轻”就执掌了重要岗位，自我感觉良好，平时在公众面前也是竭力展现出自己的“能干”和“亲民”。

年轻是他们的优势，但是仕途太顺并非是绝对的好事。有的人本身意志不强，也缺少实践和思想的磨砺，走起路来难免漂浮。

2014年以来，主政西宁、广州等省会城市的毛小兵、万庆良相继落马，这些干部均历经党政多岗锻炼，后者更曾是广州最年轻的市长。江苏的李连玉、蒋国星等曾担任过县委书记职务的落马官员，也被一度视为是“明星”、“能人”。中央第十二巡视组在江苏的巡视报告中就指出，当地“能人腐败”问题突出，要求深刻总结教训，在选人用人上摆正“德”与“能”的关系。

廉政瞭望曾专门分析过，查处“现在重要岗位官员”和“政坛潜力股”，则可遏制其滥用权力，防止带病提拔，中央将这样的人及时揪出，可防止重要岗位上的“边腐边升”。

No.6 “天下第一司”的“人去楼空” 典型意义：失控的绝对权力危害

代表案件：价格司窝案、魏鹏远案

发改委价格司因掌控了煤炭、电力、石油、天然气、医药、银行收费等诸多与人们生活密切相关的定价权，被称为“天下第一司”。

据最高检反贪污贿赂总局局长徐进辉日前介绍，2014年最高检共查办发改委受贿案11案11人，其中价格司有5人，偌大的价格司领导层仅剩下一名巡视员和一名副巡视员，两名司局级领导。上述5名官员出事前，几乎都以改革派形象示人，他们正是以改革的名义，走进了利益的棋局，并最终在其中迷失。

此外，同属于一个系统的煤炭司副司长魏鹏远更是因为家中被搜出2亿元现金，成为建国以来检察机关一次起获赃款现金数额最大的案件。

这种“审批崩塌式腐败”的背后，正暴露了目前某些部门审批权过大、过于集中，缺少监督的问题，审批公章俨然成为少数官员的摇钱树。在2014年反腐风暴背景下，国家发改委（包括国家能源局）是目前落马官员最多的部委。这让外界再次看到，绝对的权力被人滥用，会导致怎样的后果。

No.7 “下山老虎”末路

典型意义：打翻“退休保险箱”

代表案件：阳宝华案、赵少麟案

武侠小说中，武林中人退隐时常公开举行“金盆洗手”的仪式，想表明自己弃刀封剑，以此来求得远离是非全身而退。不少贪腐官员往往也抱着“只要退出就不会再生事端”的侥幸心理，以为退休就进了“保险箱”。很显然，这一如意算盘在去年彻底落空。除了***、徐才厚这些“特大下山老虎”外，中央纪委对省部级的“下山老虎”的查处力度，在去年也得到空前加强。如果说前年退休的湖南省政协原副主席阳宝华在去年案发，仍属于时间“较近”的话，那么曾服务过3任省委书记，退休已8年的江苏省委原常委、秘书长赵少麟的落马，足见中央反腐的纵深。

按理说，一定级别的官员在官场上关系网本就庞大，十八大之后查处的“下山老虎”，不少就是在查新案时带出的“旧案”，新旧案一起查，也再次表明了反腐没有禁区和休止符。

No.8 严查“不收手不收敛”

典型意义：防止腐败增量，使之不敢腐

代表案件：谭力案、韩先聪案

年末，在中央纪委纪录片中，我们看到了万庆良顶风吃喝的天价会所，而在实际案件的查处中，还有出入高尔夫球场的海南省原常务副省长谭力、被查当天手机信息显示还有两场饭局的安徽省政协原副主席韩先聪，因大吃大喝受到党政纪处分的一名交通部副部长。他们都属于中央纪委要严查的“不收敛、不收手”干部。

有的人心存侥幸心理，他们仍然有着“隔墙扔砖头”的心态，砸住谁谁倒霉。这种心理好似一堵“障眼墙”，能遮了他们的双眼；再就是有种“破罐子破摔”的惯性心理。因为他们知道，自己多年做下的“事”，一旦发于东窗，必定插翅难逃。他们已经在贪腐路上走得太远，不能回头也无法回头，于是硬着头皮走向深渊。

山西省委书记王儒林就曾感慨：“从最近查处的案件来看，有的人还不收敛、不收手，令人震惊。”严查此类干部，旨在遏制腐败“增量”，传递了抓典型、除首恶，抓铁有痕的信号。

No.9 小官巨腐之“虎蝇” 典型意义：“苍蝇”的负能量，有时不亚于“老虎”

代表案件：马超群案

恐怕谁都想不到，刷新全国“小官”贪腐记录的，是一个并没有掌握太多行政资源的科级干部：河北秦皇岛北戴河区供水总公司总经理马超群。

大家知道，供水属于垄断行业，马超群作为一个区域的供水公司总经理，相当于一人掌握了一个区域的供水资源权力，不过上亿的涉案金额仍然让人吃惊。

更触目惊心的还在后头。据《学习时报》统计，自2013年以来，全国各地公开村干部违纪违法案件中，涉案总金额高达22亿元，涉案金额超过千万元的案件有12起。

查处马超群这样的“腐败标本”的意义在于，让公众看到这样一个事实：贪官腐败涉案金额不在于级别有多高，而在于其权力有多大，其手里有没有掌握大量资源。严查小官巨腐，是因为他们目标小，隐蔽性强，又发生在群众身边，影响恶劣。

No.10 消灭“灯下黑”，管好“自己人”

典型意义：自我净化，清理门户

代表案件：魏健案、曹立新案

荀悦在《申鉴·政体》中说：“善禁者，先禁其身而后人。”意思是说善于用禁令治理社会的人，必然自己先按禁令要求自己，然后才能要求别人。

历来，监督最怕“灯下黑”，信任不能代替监督。王岐山说过：“对纪检监察干部的违纪违法行为零容忍，发现一起查处一起，决不姑息。”2014年以来，已经有多名与中央纪委有关的官员被查，包括曾在中央纪委任职多年的金道铭，中央纪委委员申维辰和梁滨，中央纪委原四室主任魏健、监察专员曹立新。据《财经》报道，魏健曾利用职务之便，向***通风报信。种种迹象表明，中央纪委反腐没有“特区”，消灭“灯下黑”是反腐“大手笔”的应有之意。

此外，对纪委干部在违反八项规定精神的处罚上，也做到了一视同仁。12月，江苏泰州市姜堰区纪委公款消费的“内部账”被人“晒”在了网上，其中大部分消费都是原姜堰纪委书记栾立平个人接待或“送人”用的，引发网民“围观”。这本身就说明，纪检监察机关并非天然的“避风港”或“保险箱”，和其他官员一样，纪检监察干部也不具备天生的“免疫力”，需要更加从严要求。

第四篇：典型案件

中国电信通报2起违反中央八项规定精神典型案件

据中央纪委监察部网站今日披露，中国电信对外通报2起违反中央八项规定精神典型案件，涉及公车私用、公款吃喝等问题，违规人员均已受到处分。

中国电信襄阳分公司车辆驾驶员刘长青公车私用，公司对刘长青处以扣罚绩效工资1000元，责令其赔付当日车辆行驶里程费44元，并扣罚相关责任领导2000元绩效工资；襄阳市纪委监察局对襄阳分公司领导进行诫勉谈话，要求其作书面检查。

中国电信河南信阳公司纪委于3月份接到信访举报，反映光山县公司经理李钧在2013年12月公款吃喝，经查属实，信阳公司免去李钧县公司经理职务，全市通报批评，并由其本人承担宴请所产生的费用896元。

第五篇：高发诈骗案件类型

案例一：积分兑换诈骗

【案例回放】

2015年4月6日，北京的杨先生收到一条由某电信运营商发来的积分兑换短信，内容如下：“尊敬的用户您好：您的话费积分3160即将过期，请手机登陆web-10086.com/bank激活领取现金礼包。中国移动”

见到短信是由自己手机号所在运营商的号码发送的，因网址与真实网址近似，杨先生并没有过多的怀疑，就用手机打开了网址。进入的也是一个标题为“掌上营业厅”的页面，页面要求填写姓名、身份证号、信用卡卡号、交易密码、预留手机和卡背后三位等信息。

杨先生按照要求填写了相关信息后，点击下一步，又进入了一个标题为“全国银联信用卡提额专用”的页面。继续填写信息后就被要求下载一个安全控件（实际上是木马程序）。

当王先生一切都按照页面提示提交信息后，页面就进入了一直等待的状态。不久后，王先生就收到多笔消费短信，提示自己的信用卡被消费了7739元。

【网警解读】

这是一起典型的“伪基站+钓鱼网站+手机木马”的网络诈骗。骗子首先用伪基站伪装成电信运营商的号码，向受害者发送了带有钓鱼链接的诈骗短信，诱使受害者在钓鱼网页上输入包括身份证、信用卡等一系列个人敏感信息，最后又在钓鱼网页上以信用卡安全控件的名义，诱骗受害者在手机上下载了一个木马。检测显示，这个木马的主要作用就是劫持用户手机收到的银行发送的验证短信。骗子利用同时骗到手的信用卡账号、密码、卡背后三位（信用卡背后的三位密码，很多银行的信用卡，提供这三位信息后就可以进行消费）和手机验证码，就可以成功的利用网上银行或手机银行来盗刷受害者的信用卡。

实际上，积分兑换只是伪基站短信诈骗最常见的一种形式，其它常见的形式还有银行U盾升级、银行卡积分兑换等。【网警提示】

由于有伪基站技术的存在，因此，即便是自己熟悉的客服号码发来的短信，也不能轻易相信。特别是当短信中有网址链接时，一定要谨慎打开。最好是向服务商的官方客服渠道核实之后再查看。

不论是银行还是电信运营商发送的活动短信，通常只会要求用户填写账号、密码，或手机号，不会要求用户填写身份证号这种非常敏感的信息，更不可能要求用户填写信用卡信息。

银行的U盾通常是不需要升级的，更不存在不升级就将失效的问题，所有类似U盾升级，银行电子密钥升级的短信基本上都是由伪基站发送的诈骗短信。

案例二：冒充客服/网购异常诈骗

【案例回放1】

2015年4月16日，安徽省合肥市的王先生接到一个号码为***的电话，对方自称是亚马逊的客服人员，因发现王先生的付款存在问题，所以需要王先生提供自己的银行卡号，给王先生退款，同时还要求王先生将发货方式改为货到付款。

由于王先生恰好是刚刚在亚马逊网站购过物，而且对方也准确的说出了他所购买的商品信息，因此，王先生对于这个电话并没有产生什么怀疑。随后，该号码就向王先生发送了一个带有退款链接的短信，要求王先生在页面上进行退款操作。

王先生打开短信中的链接后，见到的是一个“支付宝支付异常系统”，王先生在该系统上填写了网银的账号、密码、验证码以及身份证等信息。随后，王先生就收到了银行的扣款短信，其网银账户被扣掉了228元。

【案例回放2】

2015年4月29日，江苏省盐城市徐女士在淘宝购物后，收到一条看似淘宝系统发出的短信。短信内容称：徐女士的订单未生效，可以进行快捷退款。徐女士点开短信中的链接后看到一个退款界面，要求填写姓名、身份证号、储蓄卡卡号及银行预留手机等信息。徐女士在填写相关信息不久后，收到银行发来的扣款短信，短信显示自己的银行卡被扣款3000元。

【网警解读】

此类诈骗是近期发案数量仅次于积分兑换的诈骗类型，无论是在PC端还是手机端都非常流行。在PC端，骗子主要是使用聊天软件冒充商家客服，而在手机端，骗子则主要是通过诈骗短信或直接拨打电话的方式冒充客服。

而所谓的“支付宝支付异常系统”、“交易异常处理中心”、“快捷退款页面”等都是骗子伪造出来的、原本就不存在的钓鱼网站。用户在这些网页上填写自己的银行卡账号、密码和验证码，甚至是身份证信息之后，骗子就可以利用这些信息盗刷用户的银行卡。

退款诈骗是一种成功率很高的网络诈骗形式，而成功率高的主要原因就在于骗子对受害人的身份信息和购物信息了如指掌，从而使受害者很难识破这种骗局。而造成这种情况的主要原因，就是因为互联网上有大量的个人信息泄漏。根据某互联网企业的统计，仅2011年至2014年底，已被公开并被证实已经泄漏的中国公民个人信息就多达11.27亿条，内容包括账号密码、电子邮件、电话号码、通信录、家庭住址，甚至是身份证号码等信息。

但是，被公开的这11.27亿条个人信息很可能只是冰山一角，未被公开的、在地下被偷偷使用和交易的个人信息数量可能还要更多。根据某第三方漏洞征集平台的数据统计，仅该平台上被报告的漏洞，就有可能导致23.6亿条用户个人信息泄漏。

【网警提示】

不论是淘宝、天猫还是京东，都没有所谓的异常处理流程或退款流程，还有类似卡单、掉单等词语也都是诈骗专用术语。

不要相信主动找上门来的客服电话或客服QQ，遇到问题应当通过官方客服电话进行咨询。

当有人告诉您交易存在异常时，应直接登陆电商网站并查询自己帐户的状态，如果系统给出的账号状态和交易状态没有异常，则不要相信陌生人的说法。

定期修改购物账号的密码可以在一定程度上减少自己遭遇退款诈骗的风险。

案例三：网络兼职诈骗

【案例回放1】

小李考上大学后一直想找个兼职，一日他在某QQ群中看到有人发布“高薪兼职，日赚300”的信息，遂与对方联系。对方自称是做“淘宝刷钻平台”，小李只需要去指定的淘宝店铺购买充值卡，对方会把货款退还给小李，确认好评后，小李将得到一定比例的佣金。购买次数越多，佣金返还比例也越高。小李按照对方要求购买了充值卡后要求对方返款，但对方要求小李将充值卡的卡号和密码截图发送过来以验证小李确实购买了充值卡。小李未加思量便将充值卡的卡号和密码截图发送给了对方，但对方以小李的操作尚未满足返款条件为由，拒绝返款给小李，并一再要求小李继续刷钻，以满足返款条件。小李感觉自己可能被骗，想立即使用充值卡以挽回损失，但拨打充值电话后被告知，充值卡已经失效。

【案例回放2】

小王是大三学生，一日在浏览博客时无意中看到一篇名为“中国联通招聘网络兼职”的博客。博客称联通为扩大业务量和知名度招聘“刷业绩兼职”，回报率很高，并且醒目提示“不需要任何保证金”、“需要保证金的都是骗子”。

小王觉得博客内容规范，提示贴心，比较可信，遂通过博客上的QQ进行联系。对方自称为联通内部员工，为提升业绩招聘“刷业绩兼职”，只需去官方网站上购买联通充值卡，3张算一次任务，任务完成后会把货款退回给小王，每次任务可得15元佣金。对方还特别提醒小王不用担心被骗，因为就算不退还货款小王手里还有充值卡，也不会损失。

小王觉得对方说的有道理，于是就在对方发来的充值卡链接上花300元购买了3张充值卡，然后联系对方要求回退货款。但对方却表示，系统可能“卡单”了，只看到一张充值卡的交易记录，小王必须再购买三张才可以激活之前的订单。小王感觉不妙，立刻打电话充值，但系统提示卡号密码错误，充值卡都是假冒的。【网警解读】

网上兼职诈骗，也称为刷信誉诈骗，大多是以简单的任务，高额的佣金，来诱惑受害者应聘兼职，随后用人工欺诈与钓鱼网站相结合等方式实施欺诈。为取得信任，骗子往往都会编造出神秘、灰色的身份，例如“淘宝刷钻平台”、“联通内部员工”等。有的骗子不仅会制作精致的兼职说明，而且还会“好心”的提醒受害者要当心上当，甚至会介绍各种防范兼职欺诈的方法，如：“需要保证金的都是骗子”、“一定要在收到返款之后再确认收货”等。但在实际特定的欺诈场景中，这些“好心”的提醒都没有什么意义，只是为了让受害者放松警惕而已。

在第一个案例中，骗子与淘宝卖家实际上没有任何关系，受害人小李在淘宝店铺中购买充值卡的过程是完全符合正规的购物流程的，所以淘宝店家没有任何法律责任。只不过，小李为了让对方确认自己购买了商品，将卡号和密码截图发送给了对方。对方立即进行充值，从而完成了欺诈。

这起案例中，小李及时发现问题并停止了交易，所以损失不是很大。但在以往的某些案例中，有些骗子会在受害人一开始只有小额投入的时候真的返利给受害人。而受害人一旦相信了对方进行大笔投入，则骗子就会立刻卷款消失。最终被骗几万、十几万的人都有。

在第二个案例中，受害人小王实际上是在骗子的诱骗下登录了钓鱼网站，而在钓鱼网站上购买充值卡，实际上就是将钱直接转入了骗子的账户中。如果小王按照骗子的提示，继续购卡“激活订单”的话，结果只会是继续被骗。

【网警提示】

找兼职要上正规的招聘网站，不要轻信QQ群、博客、论坛上看到的招聘信息；

不要从事不合法的兼职工作，否则不仅容易上当受骗，而且可能还会承担法律责任；实际上，刷点、刷钻、刷积分等都不合法，相关的网上兼职也基本上都是欺诈；

几乎所有通过截图方式证明交易成功的要求都有很强的欺诈嫌疑，因为，真正卖家完全可以通过查看交易记录来证实交易是否成功，而不会要求别人发截图。

案例四：网络二手交易诈骗

【案例回放】

王先生心仪某水果手机已久。一日，他在淘宝网上看到某卖家标出某二手水果手机的价格只需2600元，比别家便宜。他随即用淘宝旺旺与卖家联系，但卖家以电脑运行旺旺会卡为由，要求转到QQ上进行交流。

卖家告诉王先生，手机是前男友送的生日礼物，因分手后不想看到“伤心物”，故忍痛贱卖。王先生对卖家很是同情。不过由于担心货品质量和售后保障，王先生还是仔细询问了手机的序列号，并索要发票，卖家也一一提供。

王先生随后向卖家索要商品的实物照片，卖家表示室内光线不好，无法拍摄，并突然告诉王先生，有另外的买家想要买这台手机，并且能出更高的价格，但是如果王先生现在就能拍下付款的话，自己还是愿意以原价卖给王先生。王先生担心超值的手机被别人买走，立刻答应现在就拍下付款。

卖家发来一个“淘宝链接”（实际上是钓鱼网站）要求王先生拍下付款。王先生还特意仔细查看了链接，里面确实包含熟悉的“item.taobao.com”，于是使用中国银行网银付了款。但当王先生通知卖家自己已付款时，卖家却说没有收到交易通知。

王先生查看自己的淘宝交易记录，发现也没有刚才拍下的手机，此时，王先生开始焦虑不安，并向卖家询问。卖家表示，这是由于淘宝网网络故障“掉单”了，导致王先生的付款被支付宝暂时冻结，并发来了交易状态截图和淘宝旺旺的提示截图（实际上，淘宝不会发送此类信息），如下图

卖家告诉王先生，只需要再支付1元激活款，被锁订单就会被激活，同时又发来了那个2600元的商品链接要求王先生拍下付款。王先生询问为什么金额显示是2600元而不是1元？卖家非常确定的多次表示，2600元显示的是被冻结金额，王先生实际上只需付款1元，催促王先生尽快付款解锁。并发来“系统提示”截图和网银提示截图。

对于卖家的说法，王先生将信将疑，但最终还是按照卖家的要求，在卖家发来的商品链接上进行了付款操作。随后不到1分钟，王先生的手机便收到了银行发来的扣款2600元短信通知。此时，王先生实际已经支出了5200元。王先生感到自己上当了，立即找卖家质问。

卖家再次坚称没有欺骗王先生，并表示，可能是由于王先生的电脑网络问题导致连续付款错误。随即发来了一个名为“淘宝订单解锁”的文件（实际上是一个网银木马），说只有运行这个文件进行订单解锁，才能退回之前的款项。王先生退款心切，便接收并打开了这个文件。随后，王先生电脑上的某安全卫士提示此程序为木马，已经删除。

王先生再次向对方询问，对方却反问“是杀毒软件吧？”，“这是杀毒软件的误报”，“要首先关掉杀毒软件，再运行这个程序”。对方还向王先生提供了一个某搜索引擎“杀毒软件误报”的结果链接（http://的相关规则，实际上，这个网址的前半部分才是真正会被打开的网页，而后半部分不过是一个无效参数。为了增加迷惑性，骗子还对前半部分网址进行了编码，普通用户很难分辨其对应的真实域名是什么。

【网警提示】

不要轻信明显低于市价的商品信息；

凡是要求使用QQ沟通的淘宝卖家，十有八九都是骗子。因为旺旺会拦截卖家发送的非淘宝链接，而QQ则不会；用旺旺与淘宝卖家沟通，被钓鱼的风险会大大降低；同时旺旺上的聊天记录也能成为交易纠纷的核查证据；

所有类似“卡单”、“掉单”、“付费激活资金”之类消息或截图信息都是欺诈信息；淘宝既不会向买家也不会向卖家发送此类信息；

网购过程中，不仅不要关闭安全软件，而且还应当开启专门针对网购设计的安全服务产品；

对于有一定网址识别能力的用户来说，识别网址安全性，一定要看网址中的第一个域名。遇到形如“http://%39%6D%70%2E%63%6F%6D/BOhm6?”这种有一堆“%”的域名就要加倍小心，因为正常合法的网址不需要这样的伪装。

案例五：冒充老板/熟人诈骗

【案例回放】

2015年6月27日上午8时30分许，一家医药公司出纳刘小姐，打开电脑登录QQ，看到公司“李总”QQ头像闪动，点开对话框，内容是提醒她“不要迟到，准点上班”。刘小姐有些心虚，不知如何回复。没一会，“李总”又发来信息：“公司账户上还有多少资金？”刘小姐回复：“300万。”“李总”指示：“好，立即转40万到这个账户。”

一个陌生账号发了过来，“有急事，你快点，转了账再找我签字。”“李总”的叮嘱让刘小姐不敢马虎，虽然操作违规，但她不敢多问，赶紧上网转账。没多久，她又按“李总”指示，向另一账户汇入100万元。

9时许，当刘小姐拿着140万元转账票据，找李总签字时，李总目瞪口呆，当天一早，他一直在接电话，根本没登录QQ，遂发现被骗。

【网警解读】

QQ冒充熟人尤其是老板诈骗，一直以来是出现比较多的诈骗形式，特点是作案手法简单，诈骗金额巨大。操盘手上网找到财务人员QQ号后，将木马程序植入广告，发送给受害人，一旦点击，木马程序会自动窃取QQ密码。

嫌疑人会在深夜受害人不在线时登录，对其QQ好友职业角色、对话语气语境等进行分析揣摩，选择老总级好友下手。他们一般会将老总QQ号删除，再加入和老总同样图标，同样网名的QQ为好友。实际上，受害人QQ上闪动的“老总”，早已易人，不仔细查看QQ号码，根本无法察觉。

此类诈骗，还包括冒充亲戚，朋友等熟人，编造生病、出车祸、手机欠费等等紧急情况，进行小额诈骗。

【网警提示】

警方提醒财务人员，凡收到要求转账、汇款的信息、电话，必须核实对方身份，严格遵守财务规章才能进行资金操作。公司财会人员，应谨慎向外界透露职业和联系方式等私人信息，以防各类针对性的诈骗犯罪。

案例六：虚假微信公众号AA诈骗

【案例回放】

甘肃省酒泉市的邵先生是手机游戏“XX熊猫”的热心玩家。2015年4月27日，邵先生在微信上搜索“XX熊猫”时，偶然看到一个名为“XX熊猫限量礼包”的公众号。于是邵先生就添加关注了这个微信公众号。

关注该公众号后，邵先生看到一个充值兑换的优惠活动信息。信息显示：活动参与者可以选择多种套餐进行充值，充值后可获得非常优惠的游戏道具兑换与话费充值。同时，活动信息还提示，充值只有通过微信公众账号进行才有效，在游戏内进行充值是无效的。看到是微信公众号发布的信息，邵先生并没有过多的怀疑，就点击了活动公告参加优惠活动。活动采用的是AA付款的方式进行收费，邵先生在活动界面上购买了968元的套餐产品。付款后，从AA收款的消息界面上可以看到，共有8个人参与了这个活动，总共付款7744元。

可是，邵先生刚刚完成付款没多久，就有一个自称是客服的名为kefu568的微信号联系了邵先生，并告诉邵先生其购买的商品出现了问题，资金已被冻结，需要给邵先生退款。此时的邵先生略微有一些焦急，便向这个客服号询问如何取回资金，并询问是否可以重新参加活动。

kefu568向邵先生提供了两种解决方案，一个是再付一次款，这样前一次的付款就会自动退回。另一种方法是等9-10个工作日后到银行去办理退款手续。

但邵先生认为这两个方法都很难接受，于是继续和这个客服号沟通。最后kefu568给邵先生发了一个二维码，要求邵先生用支付宝扫描一下这个二维码就可以完成退款。邵先生扫描了这个二维码后，账户中又被转走了968元，收款人为“李传利”。邵先生向kefu568询问是怎么回事，对方说表示可能还是交易异常，请邵先生再扫一次二维码。结果邵先生扫过二维码后，支付宝又被扣款968元。

kefu568劝说邵先生，要解除异常，就必须继续充值或扫描二维码退款。邵先生觉得这个是个无底洞，拒绝继续操作。于是，kefu568告诉邵先生，72小时后钱会自动退款到邵先生的网银账户。次日，邵先生再次向kefu568询问自己的钱什么时候能退，对方则继续劝邵先生等待。又过了半天，邵先生发现kefu568已经联系不上了，而“XX熊猫限量礼包”的公众账号也找不到了。这才确信自己已经上当。

【网警解读】

这是一个连环陷阱的骗局：骗子首先冒充游戏官方的微信公众号骗取玩家关注，之后向玩家发送AA收款链接要求玩家付款。玩家付款之后，骗子又通过虚假的微信客服号以交易异常、继续付款才能退款为由，诱骗玩家反复付费。玩家拒绝再向AA收款付费后，骗子又给玩家发送了一个支付宝的转账二维码链接，用户扫描该链接并确认后，实际上是通过支付宝又向骗子支付了一笔新的费用，从而陷入反复被诈骗的困境之中。

在这个典型案例中，我们看到，邵先生本人先后被骗了三次，被骗金额为2904元。而参与AA收款的一共有8个人，另外七个人至少每人也被骗了968元，加上邵先生的损失，骗子在这样一起诈骗中，至少骗得了9680元。

与2015年春节期间流行的AA收款红包诈骗不同，在这种新型诈骗中，骗子没有对收款链接的名称进行任何伪装，而是明确的告诉玩家这是一个付费送礼包的活动。由于骗子使用的是微信公众账号，利用了玩家对公众账号的信任，所以才能得逞。

【网警提示】 不能认为微信公众账号都是可信的，关注公众账号时，不仅要看账号的认证名称，还要看认证的机构是否为出品游戏企业。

微信AA收款，目前还不具备直接为第三方游戏账号充值的功能，所以，通过微信活动获取礼包的行为都具有一定的风险性。

在向微信公众账号付款之前，最好首先联系游戏官方客服进行确认。这是最为安全保险的一种方法。

任何所谓的需要通过再次付款才能得到退款的说法都是诈骗行为，正规企业向消费者退款是不可能要求消费者再次付款的。

任何时候都不要扫描陌生人从聊天工具中发来的二维码，不论是QQ、微信，旺旺还是其他的聊天工具。因为二维码本质上就是一个网址链接。如果没有欺骗行为，对方完全可以直接在聊天工具中发送网络链接，而没有必要费劲的制作二维码。发送二维码的目的就是为了绕过聊天软件的网址安全检测机制。

案例七：二维码购物单

【案例回放】

河南的淘宝店主王先生某一天在网上售货，有买家说要和同学一起购买多款商品，担心买错款式，他们就用手机做了一个二维码清单，这样王先生用手机一扫描就能知道他们要买什么了。然而，王先生用手机扫描完二维码后就跳转到一个文件下载页面，等安装并打开名为“购物清单”的apk文件后，看到的却是乱码，根本没有任何商品信息。

王先生再去联系对方，对方已经下线了。但仅仅几分钟以后，王先生却收到网购充值卡成功的短信提醒，同时电脑也弹窗提示说他的支付宝在异地登陆。忽觉事儿有蹊跷的王先生赶紧尝试修改支付宝密码，可这才发现密码已被人改掉。

事实上，王先生遭遇了典型的二维码钓鱼欺诈，当他下载并运行了所谓的“购物清单”文件后，暗藏的apk木马就成功入侵了他的手机。

【网警解读】

利用二维码实施木马钓鱼的伪装性很强，这种钓鱼方式主要针对的是淘宝卖家。骗子以买家的名义联系受害者，并以看上了受害者淘宝店铺中多件商品的名义发来二维码，要求受害者用手机扫描后即可看到详情。受害者卖货心切，扫描二维码后，其实是下载了一个手机木马。该木马会拦截并窃取受害者的验证码短信，黑客利用验证码短信，并通过其他渠道获取受害者身份证号，即可盗刷受害者的支付宝账户。

二维码是当下流行的一种流行事物，但多数人并不知道，二维码实际上只是一个网址链接的二维形态。而且网上有很多制作二维码的工具，制作一个二维码并没有什么难度。

【网警提示】

不要轻信陌生人发来的二维码信息，如果扫描二维码后打开的网站要求安装新的应用程序，则不要轻易安装；

与陌生人进行网上交易或交流时，不要轻易的更换交易或交流的平台。比如本案中，双方的交流就被骗子强制要求从PC上突然跳到了手机上。这种突然而且没有必要的平台转换，实际上就是为了把受害者吸引到一个他不熟悉的环境中，从而更方便的实施诈骗。