第一篇：2011年银保条线半年工作会议-业务测试纲要
2011年银保条线半年工作会议
-业务测试纲要
模块一：渠道经营（江海计划）
一、选择题
1、目前总公司已下发二期主题营销培训活动方案的渠道有（多选）： ABF A、农行 B、建行 C、邮政 D、工行 E、中行 F、交行
2、目前我司的战略合作渠道为（多选）： ABCF A、农行 B、建行 C、邮政 D、工行 E、中行 F、交行
3、分对分渠道维护的基础动作包括以下哪些方面（多选）ABCDE A、签定合作协议 B、建立渠道档案资料卡 C、交流渠道数据 D、达到拜访频率
E、建立重要工作及重大事件报告制度
4、分对分渠道维护的业务推动包括以下哪些方面（多选）ABCDE A、联合召开一次年度合工作会并形成会议纪要 B、联合制定一份合作计划文件或工作方案 C、联合召开一次全辖或重点地区业务推动会议 D、联合组织一次全辖或重点地区业务培训选拔活动 E、联合开展一次现场业务督导并形成督导纪要
5、建行总行明确提出：大型产说会每个二级分行每 C 至少组织一次，中小型产说会每个支行或网点 A 至少组织一次。
A 一个月 B 二个月 C 三个月 D 六个月
二、填空题
1、根据公司要求，分公司需设渠道管理室和渠道管理岗，渠道管理岗最低配置 1 人；中心支公司设渠道管理岗，最低配置 1 人。
2、为降低分公司渠道合作中单一渠道业务占比过高所带来的业务风险，总公司设定渠道均衡度指标，该指标要求分公司合作渠道业务占比10%以上的渠道应不少于 4 个。
3、目前在农行渠道销售的高价值产品为 智惠安享，在建行渠道销售的高价值产品为 福惠安享，在交行渠道销售的高价值产品为 至尊安享。4、2011年5月末分公司在当地农行和建行出单网点数为、个，与2010年末出单网点数相比变化为、。
三、简述题
1、请简述分公司渠道维护基本工作。
模块二：督导和培训（网点经营-蓝海计划）
一、选择题
1、以下属于达成下半年目标的支持条件的有（A、B、C、D、E、F）。
A、渠道可用资源前所未有 B、趸缴期缴销售支持前所未有 C、三支队伍建设支持前所未有 D、业务竞赛激励前所未有 E、行销支持前所未有 F、绩效考核奖金前所未有 2、5年期趸缴产品支持费用使用可以列支的财务科目包括（A、B、C、D、E、F）。A、手续费 B、拓展费 C、激励费 D、产说会 E、培训费 F、《基本法》费用
3、下半年分公司银保绩效考核原则包括（A、B、C、D）。
A、突出标保达成考核 B、强调期缴跑赢大盘 C、重视业务品质 D、重视投入产出 E、加快趸缴发展
4、以下哪个选项是对分公司银保经营管理等级评定指标体系的概括？（D）A、2＋3＋10 B、3＋3＋9 C、3＋4＋9 D、2＋4＋10
5、分公司银保经营管理等级有：（A、B、C、E）
A、卓越级 B、优秀级 C、标准级 D、发展级 E、潜力级
6、理财推介会奖励办法的奖励对象包括以下（B、D）。
A、银行人员 B、中支分管总 C、分公司银保部经理 D、功能组成员
7、以下哪些属于理财推介会的13个动作？（A、B、C、D、E、F）
A、客户筛选及邀约 B、会前启动与企划 C、会前培训 D、会务筹备及现场彩排 E、当天会场安排及接待 F、活动总结 G、绩优表彰
8、以下哪些选项属于银保荣誉体系？（A、B、C、D、E）
A、卓越俱乐部 B、名将俱乐部 C、金牌俱乐部 D、精英俱乐部 E、银保高峰会 F、蓝鲸俱乐部
10、卓越俱乐部面向以下哪些对象？（A、B、C、D）
A、分公司分管总 B、分公司银保部经理 C、中支公司分管总 D、中支公司银保部经理 E、业务部经理 F、客户经理
11、分公司“超越自我”对抗赛中A类分公司参赛抵押金是多少？（D）A、5万 B、4万 C、3万 D、2万
12、中支公司“超越自我”拉力赛中达标奖的标准是（D）月目标？ A、期缴 B、趸缴 C、总保费 D、标保
13、业务部经理和客户经理“超越自我”荣威汽车大抽奖中客户经理的奖券兑换标准是：（C）A、15万期缴 B、15万标保 C、10万期缴 D、10万标保
14、督导形式有（A、B、C、D、E）
A、日追踪 B、周警示 C、月分析 D、季述职 E、年考核
15、以下哪个选项是对网点经营操作手册的数字概括？（B）A、519 B、518 C、513 D、510 E、717
16、由总公司银行保险部主办的培训活动一般包含哪几个层面（ACD）A、管理层 B、精英层 C、专业层 D、销售层 E、新人层
二、填空题
1、银保半年工作会督导培训工作报告中所列的完成下半年目标的支持条件共2类 10 个。
2、分公司调整目标—标保 万元，期缴 万元，趸缴 万元；截至到6月15日，标保目标进度 ％，期缴目标进度 ％，趸缴目标进度 ％。
（此处请分公司自行填写）3、5年期趸缴产品支持费用的支持标准是产品销售费用增加0.5%；对你司的支持条件是
（请分公司根据所处类别自行填写）。4、5年期趸缴产品支持费用考核追踪办法是：对不按要求使用支持费用，且趸缴业务或期缴业务没有完成全年目标的分公司，总公司将在年终全数分别扣回已划拨的支持费用的 100 ％；对支持费用合乎使用要求，但趸缴业务或期缴业务全年目标完成不足80%的分公司，总公司将在年终分别扣回已划拨支持费用的 50 %；对年终新型期缴占比不符合附加条件的分公司，总公司将在年终扣回已划拨期缴支持费用的 10 %。
5、单场理财推介会期缴保费达到100万可从总公司获得 6000 元奖励。
6、《理财推介会操作手册》的五个关键环节是：
1、会前企划；
2、客户筛选及邀约 ；
3、会务筹备 ；
4、现场运作与会中促成 ；
5、会后电话追踪与活动总结；
7、“理财推介会”适宜 30 人范围内，且保持一个网点 一月一会，专销 “安享” 系列产品。
8、下半年中支公司“超越自我”拉力赛达标奖共分5档，第一档达标奖为1.5 万。
三、问答题
1、请从渠道合作、市场投入、人力、出单网点、销售支持岗位及人力等方面与主要同业进行比较。
2、请结合近期工作，谈谈准备如何打造分公司银保销售支持“三支队伍”。
模块三：客户经营（长江计划）
一、选择题（不定项选择，可以多选或单选）
1、银保续期业务的考核指标包括（CD）
A、预算达成率 B、当月进度率 C、累计13月保费继续率 D、累计25月保费继续率 2、2011年银保续期业务累计13个月、25个月保费继续率的考核标准是（B）A、94%、86% B、94%、90% C、93%、87% D、93%、90%
3、下面对于银保客户经营的相关工作描述正确的是（C）A、银保客户经营管理主要依靠公司已有的客户经理队伍运作为主
B、银保客户经营管理中对客户的二次开发主要是销售目前在银行网点柜面销售产品为主 C、银保客户经营工作主要是通过组建专门队伍，在为客户提供更多服务的基础上，通过组织营销和一对一上门服务营销等方式，销售较为复杂的保险产品
D、银保客户经营工作中培训的主要对象是银行网点和公司银保销售队伍，培训主要内容是银保续期和客户服务方面
二、填空题
1、分公司和中支公司银保续期管理岗位主要是续期业务督导岗和续期业务支持岗，总公司要求以上岗位人员专人专岗，主要负责相关银保续期业务指标追踪、收费业务支持等工作。
2、银保存量客户开发目前主要的销售模式是银保客户答谢会组织营销和专人一对一上门服务营销两种模式。
3、银保客户经营销售专属产品是银福年年和银泰人生。
三、简答题
1、请论述银保客户经营管理中如何做好客户的二次开发，包括重点环节、配套工作、所需资源等。答题要点：
1）客户分析。对现有客户根据保单存续状态或按照缴费情况、投保产品等情况的一定标准进行分类筛选，不同的客户制定不同的开发方式并配合不同的销售产品。
2）队伍建设。通过制定基本法、设定队伍建设支持方案等方式，引导建立客户经营管理专门外勤队伍。3）产品开发。根据客户分析结果，开发专门针对存量客户的复杂专属产品并配合辅助销售工具。
4）培训规划。针对队伍、产品等方面开展专门业务培训，并组织实战演练通关。5）推动措施。组织开展专门产品销售队伍活动，通过视频会、实地观摩等方式对相关业务推动总结分享。
6）政策牵引。围绕各级销售管理人员激励、机构业务启动达标等方面制定考核激励政策推动牵引。
7）系统支持。包括客户分析管理、人员管理、日常工作日志、准客户积累、组织营销管理等方面建立系统追踪达成。
模块四：产品和销售支持
一、选择题
1、从保险责任看“红福宝”产品属于（A）
A、两全保险 B、年金保险 C、定期寿险 D、终身寿险
2、从保险责任看，“银泰人生”主险产品属于（D）
A、两全保险 B、年金保险 C、定期寿险 D、终身寿险
3、以下哪一项属于“智惠安享”的产品主要卖点？（A、B、C、D）
A、年金终身领取 B、年金投保后即交即领 C、70岁祝寿金，保费全返 D、全残额外年金
E、3倍保额航空意外保障 F、60—80岁分年全返保费
4、以下哪一项属于“福惠安享”的产品主要卖点？（A、B、C、D、E）
A、年金终身领取 B、年金投保后即交即领 C、70岁祝寿金，保费全返 D、全残额外年金
E、3倍保额航空意外保障 F、60—80岁分年全返保费
5、以下哪一项属于“至尊安享”的产品主要卖点？（A、E）
A、年金终身领取 B、年金投保后即交即领 C、70岁祝寿金，保费全返 D、全残额外年金
E、3倍保额航空意外保障 F、60—80岁分年全返保费
6、银保业务承保过程中，主要涉及的单证包括以下几种：（A、B、C）
A、投保提示书 B、投保单 C、人身保险合同 D、批单
7、以下哪个渠道未与我司开通银保通系统：（C）
A、工商银行 B、农业银行 C、浦发银行 D、建设银行
二、简答题
1、简述“福惠安享”的主要目标客户群。答案要点： 1）建行客户
2）建行中高端客户（理财中心、私人银行等）
第二篇：银保条线业务督训管理办法
银保条线业务督训管理办法
为推动银保业务持续、健康、快速发展，建立我司业务督导、辅导、训练及日常管理机制，根据业务发展要求，结合我司实际，特制定银保条线业务督训管理办法。
一、组织架构及岗位职责
（一）、分公司成立督训管理室。人员编制2－3人。工作职责：
1、负责制定督导、培训计划并组织实施；
2、负责组织开展全辖培训工作，全辖业务辅导、训练；
3、负责全辖督训、兼讲队伍建立、管理、追踪和考核；
4、负责对培训效果进行追踪和评估；
5、负责管理督导、培训档案；
6、负责代理人资格考试及证书管理工作；
7、负责险种宣传推广活动策划；
8、分公司银保业务管理部交办的其他工作。
（二）、各业务部督训配备。年银保规模保费在5000万元以上配备督训一名，由分公司银保部和各业务部共同管理。督训为管理系列。业务部督训岗位职责：
1、负责推动、督导本机构银保业务的开展；
2、负责组织、开展业务竞赛活动，分公司组织的竞赛活动的配合和具体落实；
3、负责培训工作，对客户经理的业务辅导、训练；
4、负责本机构人员的基础管理、日常管理工作；
5、负责研究市场动态，撰写市场调研报告，本机构业务分析；
6、负责管理督导、培训档案；
7、负责代理人资格考试及证书管理工作；
8、分公司银保业务管理部交办的其他工作。
二、督训的聘用
督训的聘用可采取公开招聘、推荐和引进等招聘方式进行，按规定的招聘程序择优录用。
（一）、应聘督训应具备以下基本条件：
1、年龄25—35周岁；
2、身体健康，相貌端正，具有进取精神；
3、大专及以上学历；
4、具备很强的语言表达能力、沟通协调能力和管理能力；
5、无违法犯罪处罚记录；
6、具有较高政治素质与道德修养，品行端正；
7、有银行保险工作者优先。
8、极为优秀者经用人机构书面申请，经分公司银行保险管理部及人力资源部批准后条件可适当放宽。
（二）、应聘客户经理需提交以下材料：
1、个人简历；
2、个人最高学历复印件，并出示原件；
3、身份证复印件，并出示原件；
4、近期一寸免冠照两张；
5、公司要求提交的其他材料。
（三）、招聘程序
督训招聘必须符合以下程序：
1、初选：分公司银行保险部会同人力资源部对报名应聘督训的材料进行初步筛选，不合格的材料由人力资源部归档或退回。
2、面试：通过初选者由银行保险部和人力资源部进行面试后签署意见，合格者安排体检。参加市分公司举办的督训人员岗前培训班。培训考试合格者，由市分公司颁发《督训人员岗前培训合格证书》。
3、录用：经分公司总经理室批准，符合条件的应聘人员在按照有关法律法规办理用人手续，成为银行保险督训。
三、薪酬管理
（一）、薪酬由基本工资、绩效工资、奖励工资和福利四部分组成。
（二）、福利部分包括社会统筹福利及国家或公司规定的其它福利，具体见相关福利管理办法。
（三）、督训按职级分别核定基本工资和绩效工资，具体标准如下： 基本工资按照确定职级按月发放。绩效工资按机构实际标准保费达成率的比例发放。绩效工资每月预发50%，季度通算，半年结算，全年总算。奖励工资半年发放一次。
第三篇：银保测试试题
合肥中心支公司银保业务测试题
姓名：_____________分数：_____________ 一 填空题（每空3分，合计30分）
1、分红保险的红利来源于______、_______和______所产生的可分配盈余。
2、金鼎富贵两全保险（分红型E款）投保范围：投保人：年满____周岁，被保险人：28天－_____周岁.交费方式：_____。
3、分红型产品根据保监会规定，保险公司至少应将当分红保险可分配盈余的____%分配给客户。红利保留在保险公司，以_____方式储存生息，合同终止时一次性领取。
4、人寿保险按照给付条件可分为定期寿险、年金保险、________、_________。
二、单选题：每小题1分，每题的备选答案中，只有一个是正确的，选对得1分、多选、不选或错选均得0分。
1、我国的中央银行是为（）
A、中国建设银行 B、中国银行 C、中国工商银行 D、中国人民银行
2、一下属于人保寿险银保渠道销售的产品有哪些（）。
A、金鼎富贵 B、金鼎富贵E款 C、盛世富贵 D、鑫旺两全
3、金鼎富贵B款的产品特色有：（）
A、保障 B、本金 C、固定收益 D、分红
4、以30岁女性为例，每千元保费，金鼎富贵E款5年期的基本保额为（）。
A、1063 B、1064 C、1062 D、1038
5、盛世富贵系列产品的交费期间有（）。
A、3年 B、5年 C、8年 D、10年
6、根据银保基本法规定，银行保险客户经理每年的考核月为（）。
A、1月 B、4月 C、7月 D、10月
7、金鼎富贵E款的保险期间有（）。A、3年 B、6年 C、5年 D、10年
8、盛世富贵A款保险期间有（）。
A、3年 B、5年 C、6年 D、10年
9、根据银监会90号文规定，商业银行每个网点原则上只能与不超过（）家保险公司开展合作，销售合作公司的保险产品。
A、5 B、2 C、3 D、不限制
10、金鼎富贵两全保险，以40岁男性为例，每千元保费的现金价值（）。A、995 B、931 C、935 D、1065
11、客户经理参与月度经营分析会需要准备的有（）。A、网点情况说明： B、问题症结分析 C、改善举措
D、下一阶段的工作目标
12、商业银行的代理业务有哪些（）。A、代销基金
B、代理证券业务 C、代理保险业务 D、代销国债 E、代收水电费
13、荣膺理财周刊2009年“中国十大最佳理财产品”奖的产品有（）A、福进万家 B、金色朝阳 C、盛世富贵 D、金鼎富贵
14、总公司银保部制定的三个翻番包括（）。
A、销售人力翻番 B、获取网点翻番 C、新单保费翻番 D、公司利润翻番
15、赵先生，40岁，为自己购买了1万元六年期金鼎富贵E款第5年公共交通意外全残，可获得保险金是（）。
A、12500
B、32310 C、12000
三、简答题：
1、营业部经理的工作职责
D、10000
2、网点摆放的宣传资料有什么规定？
3、网点经营的方法有哪些？
4、盛世富贵A款产品有没有保单贷款功能？如果有，是如何规定的？这款产品的宽限期为多少天？产品保障有哪些？
五、部门夕会的基本流程有哪些？
第四篇：银保业务总监工作计划
一． 强抓团队建设与基础管理：首先，构建“以文化建设为中心，以基本法、企划、培训和督导为
基本点”的队伍建设和管理体系。其次，逐步建立标准化的管理手段；比如：会议管理、绩效管理、活动量管理、人力管理等等。最后，围绕以销售工作为核心的管理流程并规范运作；比如：从队伍建设和培养最基础的文化底蕴开始，通过有效的活动量管理，通过强化执行力及配以严格的督导措施，逐步提升业务销售收入，1.活动量管理（工作重心）：
抓客户经理队伍建设和网点经营；
抓客户经理在网点做什么、怎么做、做到什么程度的问题； 抓营业区经理在管什么、怎么管的、管到什么程度的问题； 抓业务前线销售问题，出现问题向哪里反映？以及怎么解决的问题； 抓规范的工作流程环节和每日的活动量的标准。使队伍和网点的精细化管理看得见、摸得着、可量化、易操作。
2.加强报表制度的管理：
比如：体现工作过程的报表—月工作计划、周工作计划以及每天的工作日志督导。体现市场信息变化的报表—网点信息表、同业信息表、客户档案记录。
3.不定时的进行绩效面谈工作：
内容主要是针对业绩绩效和业务活动方面。
4.培训辅导：
对于客户经理，习惯性的表示对属员非常有信心。花大量时间辅导他们。对于营业区经理更多的提供工作思路，共享工作经验。
5.激励：奖励必须是每个人都有能力“争取”到的，精神激励大于物资激励。
二． 业绩及目标达成方面:
1.人力目标：营业区经理4人，营业部经理12人，客户经理48人。
2.渠道经营目标：稳固加强现有片区的关系，再逐步开拓出两个以上的未开拓片区资源。做
到“人在阵地在”。
3.业绩达成方面：
对外：抓重点片区、重点网点、重点人物（树立标杆）。
对内：树典范，让典范精神全面复制。
业务模式采用网点联动营销、网点组合PK赛、开展假日经营竞赛、常态经营、网点理财沙龙和产说会形式。
趸交目标：开门红5000万，全年1.5个亿。
期缴目标：开门红350万，全年1200万。
第五篇：银保部半年工作总结
银保部半年工作总结
9月27日，江西保监局在南昌召开全省银保工作座谈会，总结前期工作，分析存在的问题，明确今后银保业务规范发展的方向。
会议指出，今年以来，在各方共同努力下，江西银保市场规范工作按照“多管齐下、综合治理、上下联动、齐抓共管”的思路，朝着既定目标扎实有力推进，取得了显著的阶段性成效：市场秩序明显好转，销售误导和账外支付手续费问题有效遏制；业务结构稳步趋好，新单期缴快速增长；经营理念积极转变，银保合作关系持续向良性发展。但与此同时，全省银保市场长期积累的一些矛盾依然存在，市场秩序有待进一步规范，结构调整有待进一步深化，内部管控有待进一步加强，反洗钱要求有待进一步落实。
会议强调，江西银保规范工作的重点，今年主要是打击销售误导、账外支付手续费和银保业务中的恶性竞争，今后一个时期和明年的重点是打击保险公司违规套费支付手续费，下大力气抓好回访成功率，进一步降低退保率，促进银保业务持续健康发展。为此，保监局将进一步加强与银监局的联合监管，持续推动银保工作向纵深发展。保险行业协会要切实履行自律检查和违约处罚职能，积极营造银保市场健康发展、有序竞争的良好局面。各保险公司要严厉整治销售误导，强化回访制度执行力，防范非正常退保风险；要完善内部管控，规范手续费支付，防范商业贿赂和恶性竞争引发的违法违规风险；要坚定不移地推进结构调整，通过制定调整规划，健全考核机制，创新销售和服务等，实现稳增长、调结构的***统一。各银邮代理机构要强化风险管控，转变合作理念，在客户回访、柜面销售、信访投诉和手续费支付等方面，积极配合保险公司依法合规展业，共同推动银保业务加快转型，实现银保市场平稳健康发展。
江西保监局张兴局长在会上强调，全省银保工作点多面广、任务艰巨，各银保主体要切实站在保护被保险人利益，维护江西金融市场稳定大局的高度，同心同德、再接再厉，力争各项工作取得更大成效，促进银保市场平稳健康可持续发展。参加会议的有各人身险省分公司分管副总经理、银保部门负责人，各商业银行省级分行分管副行长和相关部门负责人，省保险行业协会秘书长，江西保监局相关处室负责人。江西银监局、省银行业协会应邀派员出席会议。中国人寿江西省分公司、太平人寿江西分公司、工商银行江西省分行、邮储银行江西省分行作交流发言。
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