银行 培训 帆宇达《理财经理资产配置技能培训》(2-4天)

第一篇：银行 培训 帆宇达《理财经理资产配置技能培训》(2-4天)

理财经理资产配置技能培训

需求解析：

作为银行理财经理——

如何判别不同人生阶段需求、分析挖掘客户潜在目标? 如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处? 如何测算客户理财目标需求、数据说话反应具体现实? 如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产? 如何合理运用自身产品工具、实现存量客户二次采购? 如何安排客户现金消费规划、保险教育养老传承规划? 如何结合最新市场行情走势、精准激发顾客购买欲望? 如何深入认识证券产品工具、评估选择质优股票基金? 如何协助客户通过理财方案、规划美好未来生活需求? 如何通过引导证券投资复盘、高效维护落实配置方案?

课程目标：

1．让客户经理深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求

2．并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位

3．令客户经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现理财产品高效推广营销的现实需要

4．令理财经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现金融产品高效推广营销的现实需要

5．并有针对性地把产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位

6．提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇;给客户合理的资产配置建议

7．有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位

8．能为客户依据八大核心规划的原则，制定完善的资产配置建议方案，整体实现客户的资产效能提升

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9．提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇;给客户合理的资产配置建议

10．让学员深层次认识、了解、掌握判别基金业绩的方法步骤;根据若干评估手段甄别出优质股票、基金

11．结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握证券投资种类选择上达到有的放矢的效果

12．让学员通过了解顾客需求，让证券投资与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，提升理财经理在顾客心中地位

13．能为客户依据八大核心规划的原则，制定完善的资产配置建议方案，整体实现客户的资产效能提升

14．能为客户制定完善的资产配置建议方案，整体实现客户的资产效能提升

课程收益：

1．学员能掌握五大人生阶段的差异，并根据每个阶段的特点找准客户的理财目标

2．学员能清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”，并以此作为与客户营销交流沟通的切入点，并以此基础为客户设计金融理财搭配，实现高效营销;3．能结合核心客户群体，开发出不同资产配置策略;并形成若干资产配置方案

4．学员能灵活运用本机构的理财产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量，增强客户黏性，实现多次营销的目的

5．掌握风险管理中的六大风控手段、八种必备保单、选择保险产品的四个原则、保险方案制定的四个流程

6．通过运用常规软件工具，高效协助客户统计财务信息、分析财务特征、编制资产方案建议 7．学员能运用“八大金融理财需求”、“下定义式销售”等两大模式，深挖客户需求，激发客户采购欲望

8．让学员能构建对经济走势的基本三大数据判别手法，掌握投资市场动向，协调客户配置 9．能掌握基金产品的六大评估手段、快速判别基金特色、定位，并灵活运用证券工具配合客户需求

10．运用股票投资四核心，为客户提供相对低风险股票投资法则;及把握基金工具投资选择五大步骤、避开八大误区，让学员能更好地实现客户需求与基金工具的完美搭配

11．以模拟操作为手段，结合不同客户群体案例指引学员如何快速精准为客户配置基金工具

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12．让学员掌握与客户共同回顾过去的投资状况与阶段得失，共同复盘，调整优劣，推进修订，订立行动策略，助推目标实现，让本次培训更落地实用

授课形式及特色：

1．室内授课+理论精讲+实战演练 2．互动式教学+体验式教学 3．团队学习+案例教学 4．模拟演练教学

课程时间：2-4天，6小时/天 授课对象：客户经理、理财经理 授课人数：建议60人/期

课程大纲

开篇/课程导入/形成团队 达成共识，课程概述

破冰——全员参与，形成团队，落实课程规则 第一讲：金融理财基础与服务定位

一、金融理财意义

二、金融理财业务工作定位

三、金融顾问的角色定位

思考：角色认知——我工作的角色是什么?

四、金融营销压力形成与解决方向——SOW意义

五、增加客户“黏性”出发点探究

六、理财服务六大流程 1．建立客户关系 2．收集客户信息 3．财务分析评价 4．理财方案制作 5．方案递交实施 6．维护修订规划

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第二讲：金融理财基础技能之客户信息分析

一、理财客户信息收集 1．非财务信息收集 2．财务信息收集 3．爱好与目标确定 4．信息收集技巧现场模拟

二、财富健康三大标准 1．现金流管理 2．风险管理 3．投资管理

三、家庭财务报表制作及财务评价 1．资产负债表制作 2．收入支出表制作 3．六大财务指标测评

四、风险承受与风险偏好评价

五、理财规划目标与生命周期理论 1．单身期 2．形成期 3．成长期 4．成熟期 5．退休期

视频分享：风险认知

工具分享：客户信息收集表工具与使用 工具分享：客户信息收集表工具与使用 课程演练：客户信息收集与分析演练

第三讲：金融理财基础之理财产品介绍与投资组合

一、常规理财产品介绍 1．货币市场投资理财产品 2．固定收益投资理财产品 3．权益类投资理财产品

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4．基金类投资理财产品 5．实物类投资理财产品 6．金融衍生类理财产品 7．私募股权与风险投资产品

二、理财产品投资五部曲 1．了解客户 2．了解风险 3．了解目标 4．了解工具 5．了解时势

6．投资工具收益性、风险性、流动性判别7．投资资产配置策略(美林投资钟．

三、投资市场简读

分享交流：房地产投资形势简读 分享交流：股票市场投资形势简读 分享交流：黄金市场投资形势简读

第四讲：个人风险管理与保险规划

一、风险管理在个人理财中意义

二、风险管理六大手段

三、保险规划流程 1．保障范畴确认 2．人生必备的八张保单 1）人寿险 2）意外险 3）医疗险 4）重疾险 5）养老险 6）子女教育、意外 7）财产险 8）社会保险

5/10 3．保障额度确认 4．保险选择原则 1）关注保障范围 2）关注免责条件 3）关注保费缴交 4）关注保险合同

四、保险规划方案制定 1．目标确认 2．工具选择 3．方案实施 4．定期调整

案例演练：保险规划案例演练

第五讲：投资市场状况分析

一、财经有报天天读 1．核心经济指标研判 1）74P解读 2）PP9解读 3）3P9解读 4）PM9解读 2．财政政策解读 3．货币政策解读

二、投资市场分析 1．股票市场投资形势分析 2．行业板块投资形势分析 3．黄金市场投资形势分析 4．房地产投资形势分析

三、结合投资市场选择投资品种演练：财经有报天天读

第六讲：证券投资配置组合

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一、证券投资选择五个步骤 1．“首善投资”五部曲 2．生命周期应用 3．风险承受与风险偏好 4．工具与目标 5．工具选择依据 6．投资时势选择

二、如何构建基金组合 1．确定投资目标 2．制定核心基金 3．选择非核心基金

三、证券组合避开的八个误区 1．没有确定的投资目标 2．没有核心组合 3．非核心投资过多 4．组合失衡 5．投资数目太多 6．同类投资选择失当 7．费用水平过高 8．没有确定卖出标准

第七讲：基金筛选“六脉神剑”

一、基金选择“五问” 1．基金过往表现如何 2．基金过往风险评估 3．基金投资范围 4．基金管理方质量 5．购买基金的成本

二、业绩评级基准与作用 1．业绩基准指标 2．指数业绩基准

7/10 3．同类基金基准

三、如何衡量基金过往风险 1．标准差 2．R平方 3．β系数

四、为什么要关注基金经理 1．基金管理方式 2．如何选择基金经理

五、如何选择新基金 1．基金经理管理经验

2．基金公司其他基金业绩与运作 3．基金经理的投资理念 4．基金费用

六、基金费用测算 案例演练：选择优质基金

第八讲：投资后的复盘与跟进落实

一、检查投资组合的步骤 1．投资组合与投资目标相符 2．透视投资组合 3．检查投资品种 4．检查投资业绩

二、组合调整的注意事项 1．短期内不要大幅调整 2．注意调整技巧 3．筛出非优质品种 4．精选优质替代品

三、投资后的跟进服务

四、复盘的意义与操作

五、如何对待亏损工具

六、跟进落实与二次开发

8/10 案例演练：客户综合理财复盘案例

第九讲：核心理财目标实现

一、稳妥安全现金规划 1．现金规划需求分析 2．现金规划工具运用 3．现金规划投资组合 4．现金规划案例分析

二、望子成龙教育策略 1．教育规划需求分析 2．教育规划工具运用 3．教育规划投资组合 4．教育规划案例分析

三、风险管理无忧人生 1．保险规划需求分析 2．保险规划工具运用 3．保险规划投资组合 4．保险规划案例分析

四、安享晚年退休计划 1．养老规划需求分析 2．养老规划工具运用 3．养老规划投资组合 4．养老规划案例分析 视频：关注养老

工具：养老及子女教育需求速算

五、投投是道投资规划 1．投资规划资金来源 2．投资规划目标分解 3．投资规划收益预算 4．投资规划方案整合

六、美好消费支出规划

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1．消费规划具体分类 2．消费规划资金测算 3．消费规划工具安排

七、合理节约您的税负 1．个人税务支出测算 2．企业常规税务支出 3．税务筹划手段安排

八、身后无忧传承规划 1．传承规划核心评估 2．传承规划常用方式 3．传承规划案例分析

第十讲：家庭综合理财资产配置与规划案例分析 1．家庭客户资产配置 2．理财方案编制要求 3．理财方案写作要求 4理财规划方案编制 5．理财方案效果预期

6．结合客户案例制作高质量理财综合方案 7．客户案例注意要点分析 8．客户案例制作分享 9．客户案例制作点评

10．用5x35l软件工具制作理财方案 案例演练：综合理财规划操作案例演练及PK 工具分享：综合理财案例模版工具 案例分享：综合理财规划案例描述

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第二篇：银行 培训 帆宇达《资产配置与投资组合》

《资产配置与投资组合》

需求解析：

作为银行理财经理——

如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求? 如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处? 如何把握运用自身产品工具、转化实现客户财富目标? 如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产?

课程目标：

1．令参训人员更容易切入客户现实需求，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现金融产品高效推广营销的现实需要

2．并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位

3．通过常规理财目标、特殊理财目标等切入点，令学员能多角度、全方位考量客户需求，并找准方案设计依据

课程收益：

1．学员能清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”、“核心四大规划”，并以此作为与客户营销交流沟通的切入点，并以此基础为客户设计金融理财搭配，实现高效营销

2．熟练运用客户信息收集表，灵活运用信息收集表格，并结合人生大事表为客户制定规划目标，挖掘潜在需求

3．能运用“四大核心金融理财需求”模式，深挖客户需求，精准配置客户财富分配 4．学员能掌握五大人生阶段的差异，并根据每个阶段的特点找准客户的理财目标

5．学员能灵活运用本机构的理财产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量，增强客户黏性，实现组合营销的目的

授课形式及特色：

1．室内授课+理论精讲+实战演练 2．互动式教学+体验式教学 3．团队学习+案例教学

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课程时间：0.5天

授课对象：客户经理、理财经理、大堂经理 授课人数：建议60人/期

课程大纲

第一讲：理财客户信息判别与配置

一、财富健康三大标准 1．现金流管理 2．风险管理 3．投资管理

二、家庭财务报表制作及财务评价 1．资产负债整理 2．收入支出整理 3．六大财务指标测评

课程演练：家庭财务报表整理与分析

三、风险应对六大手段与人生必备八张保单 1．保险应对六大手段 2．人生必备八张保单 3．保险保障面与保额确定 4．保险的选择依据 演练：案例家庭的保障设计

第二讲：理财产品投资组合

一、常规理财产品介绍 1．“首善投资”五部曲 1）了解客户 2）了解风险 3）了解目标 4）了解工具 5）了解时势

2．投资工具收益性、风险性、流动性判别

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3．投资资产配置策略(美林投资钟．

二、投资市场简读

分享交流：股票市场投资形势简读 分享交流：黄金市场投资形势简读 分享交流：房地产投资形势简读

第三讲：结合理财核心需求配置资产

一、需求激发营销模式

二、核心需求资产配置 1．望子成龙教育策略 2．风险管理无忧人生 3．安享晚年退休计划 视频：关注养老

工具：养老及子女教育需求速算工具 4．投投是道投资规划

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第三篇：帆宇达 银行 培训 《客户经理营销技能提升》

客户经理营销技能提升

课程背景：

银行是为客户提供各种金融服务的地点，客户经理是客户了解银行、体会银行服务最直接的窗口。在客户经理为客户提供优质金融服务时，还可以无痕迹的向客户营销各类金融产品，为其提供更优质的金融方案以持续创造共同价值。面对各行各业、各种类型的客户，客户经理如何根据个性化推荐金融产品？采用什么方式得到客户的信任？本课程从客户需要的服务分析导入，用角色转换、世界咖啡的方式，让学员一起思考分析营销的关键点、营销技巧，在互动交流的方式下，轻松愉快的掌握营销的知识与技能，并现场模拟演练加强培训效果。

课程收益：

◆ 清楚的分析梳理出客户的分类，不同类型客户的需求与期盼点； ◆ 提升个人服务形象，具备良好的服务心态； ◆ 掌握不同客户的行为分类； ◆ 掌握柜面营销的流程与技巧；

◆ 能灵活运用模拟训练中涉及的营销知识；

课程模型：

课程时间：1天，6小时/天 授课对象：银行客户经理

授课方式：讲师讲授+角色扮演+讨论交流+案例分析+现场演练 +实操训练

课程大纲

导引：未来银行 1．银行的变化

2．未来银行人的能力需求 第一讲：先分析——客我分析

一、我的客户分析

二、客户经理自我分性析

第二讲：做准备——我的形象打造

一、职业形象塑造

二、营销策略的变化

第三讲：先服务——赢得客户信任

一、服务流程分析

二、如何开展主动营销

三、开展顾问式营销

四、营销策略

第四讲：再营销——营销客户所需

一、客户识别

二、建立信任

三、激发需求

四、介绍产品

五、异议处理

六、促进成交

第五讲：强训练—巩固知识

一、现场模拟训练

二、现场模拟总结

第四篇：帆宇达 银行 培训 《大堂经理综合能力提升》

大堂经理综合能力提升

课程背景：

很多银行提出“一个好的大堂经理顶上半个支行”，“赢在大堂”。对于银行网点的客户分流、潜在客户挖掘、金融产品营销、客户投诉处理、现场环境管理、团队文化建设等，大堂经理有着至关重要的作用。大堂经理都能否扮演好这个角色，发挥这个位置的关键作用，核心在于大堂经理是否具备相应的综合能力。本课程从银行的实际出发，以大量的银行实际案例，加之大堂经理的自我分析，用引导的方法，帮助大堂经理梳理工作职责，强化岗位专业技能，在互动交流的方式下，轻松愉快的掌握相应的知识与技能，结合大量的现场模拟演练，确保大堂经理可以把学到的知识技灵活的运用到实际工作中。

课程收益：

◆ 帮助大堂经理梳理岗位职责；

◆ 结合岗位需求，共同分析大堂经理必备综合能力； ◆ 帮助大堂经理制定个人学习提升计划； ◆ 掌握大堂经理岗位必备综合技能； ◆ 提升营业厅管理、客户服务营销能力； ◆ 能正确有序的处理客户投诉抱怨处理；

课程模型：

课程时间：3天，6小时/天 授课对象：大堂经理

授课方式：讲师讲授+角色扮演+讨论交流+案例分析+现场演练 +实操训练

课程大纲

导引：工作的内驱力 1．你的工作做得是否开心？ 2．你的工作是否被认可？

3．工作中，你最看重什么？（钱、前、情）第一讲：分析——大堂经理能力需求分析

一、个人优势与不足 自我分析

1）给自己的工作评分

2）大堂经理工作中，我的优势与不足 3）大堂工作经验分享 ——你是哪一类？

——无动于衷型、忙里忙外型、无事闲聊型、自我满足型？ 2．大堂经理角色定位 ——网点服务第一人 ——现场管理关键人 ——营销推广核心人

二、大堂经理岗位工作梳理 1．营业厅巡查，班前准备 2．晨会配合 3．客户迎接 4．引导分流 5．协助办理业务 6．维持服务秩序 7．收集客户意见及建议 8．产品营销推广 9．班后检查整理

三、大堂经理必备能力 1．现场管理能力 2．服务营销能力 3．投诉抱怨处理能力

第二讲：关键一 ——大堂经理现场管理能力

一、营业厅现场管理 1．清洁舒适的环境 2．安全放心的环境 3．物品定点定位放置 4．网店现场7S管理 ——环境整洁、空间敞亮 ——大厅内外装饰

——咨询台布置 ——舒适的等候区

——客户自助服务区

——高端客户服务区

——新业务体验、终端展示区

二、网点晨会管理 1．晨会主要目的 ——调整员工的状态 ——总结前日的工作 ——明确今天的目标 ——学会分享经验 ——学习知识 ——创造好心情 2．晨会召开要点

——晨会时间、人员、主持、内容、站位、记录 3．晨会召开流程

——问候、口号、仪容自检互检、礼仪训练、工作汇报、分享、总结

三、现场服务礼仪管理 1．一日三检（开门前、高峰期、营业后）——服务状态 ——安全卫生 ——物料宣传

2．服务规范及时监督记录

第三讲：关键二 ——大堂经理服务营销能力 案例：建行大堂经理服务革命

一、职业形象塑造 1．形象的重要性

1）魔鬼印象数字：7 38 55 ——形象走在能力之前

2）银行业服务形象的要求：整洁、统一、专业 3）富有亲和力的形象需要打造

2．精致的仪容、仪表打造（现场实操演练）1）女士仪容要求 2）女士妆容与化妆技巧

3）男士仪容要求：发型、面容、饰品、个人卫生等 4）职业装的规范着装 3．优雅的仪态训练 1）有劲/静的站姿 2）优雅的坐姿、蹲姿

3）规范到位的鞠躬、引导及指示 4）魅力微笑 5）目光交流 6）递接物品

二、大堂经理之接待礼仪（现场模拟演练）1．接待三到与三声 1）三到

2）三声：来有应声、问有答声、走有送声 2．温馨合宜的招呼语 1）使用顾客易懂的话语 2）简单明了的礼貌用语 3）生动得体的问候语 4）避免避讳语、不当言辞 5）公关润滑剂

3．如何引导访客（现场演练）1）了解不悦的服务表现 2）优雅的引导手势 3）上下楼梯的引导方式 4）会客室开关门及座位安排 4．端茶倒水礼仪 1）水杯如何拿放 2）茶叶与水放多少为宜

二、大堂经理服务流程及规范 1． 服务七部曲

——站相迎、快分流、速识别、简营销、缓情绪、助办理、礼相送 2．如何发掘客户服务需求 ——看：观察客户的举动、情绪 ——听：了解客户的意向、需求 ——问：明确客户的需求、打算 ——帮：帮助客户解决相关问题 3．现场客户引导与分流 1）客户分流引导流程 2）客户分流引导原则与技巧 3）客户分流引导话术

三、大堂经理营销技巧 1．银行营销模式

——产品、服务、顾问、分享 2．银行产品分析

——现场讨论分析

优点及对应客户群 3．营销时机 ——引导分流时 ——业务等候时 ——业务办理时

4．顾问式营销的步骤与技巧 1）客户关系的建立 2）需求评估 3）产品介绍 4）促进成交 5．营销技巧 ——观察的技巧 ——提问的技巧 ——说的技巧 ——促成的技巧

第四讲：关键三 ——大堂经理客户投诉抱怨处理能力

一、客户投诉抱怨原因（世界咖啡引导分析）1．有效投诉抱怨 1）服务态度差 ——案例分析： 2）工作效率低 ——案例分析： 3）没达到期望值 2．无效投诉抱怨 1）不清楚流程 2）无理取闹 ——案例分析：

二、客户投诉抱怨心理分析 1．求尊重心理 案例分析： 应对：道歉+喝茶 2．求补偿心理 案例分析： 应对：小礼品 3．敌视心理 案例分析： 应对：认同+赞美 4．求发泄心理 案例分析： 应对：倾听

三、客户投诉抱怨处理——先处理心情，再处理事情 1．接待客户

1）首先要给客户留个好印象 2）判断客户的情绪变化 3）迅速隔离客户 2．安抚客户情绪

1）重视客户情感需求，让客户尽情的说 2）客户四种情感需求的表现和策略 3）三类典型性格客户的情绪反应 4）安抚客户情绪的技巧 3．合理道歉 1）道歉的五种忌讳 2）正确的道歉方式 4．分析问题原因

1）准确判断客户投诉的事实真相 2）立即了解客户资料

3）通过询问、沟通方式了解顾客的期望 4）尽快判定形成解决方案的要素 5．给出解决方案 1）降低客户的期望值 2）问题解决越快，损失越小 3）赔偿拖得越久，成本越低 4）及时征询客户意见

四、避免投诉抱怨案例 1．收缴假人民币的处理技巧 2．无法满足客户兑换新钞的处理技巧

3．客户存款金额与柜员核点金额不符的处理技巧 4．客户不能提供有效证件办理新开户的处理技巧 5．因密码输入错误造成不能取款的处理技巧 6．未预约不能提取大额现金的处理技巧 7．公司客户证件不齐无法提现的处理技巧 8．客户对取款记录发生质疑的处理技巧 9．客户取款离柜后发现短款的处理技巧

第五讲：应用—案例与训练

一、综合能力运用 1．情绪压力管理 2．客户类型分析 3．沟通引导技术

二、案例分析 1．小组讨论 2．现场模拟

三、情景模拟 1．及时抽题 2．现场演练

第五篇：银行 培训 帆宇达《最新宏观经济分析》

宏观经济分析

课程背景：

中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险?投资股票是否合适时期?低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富?是放在众多投资者与金融从业者面前的一道难关。

本课程，即从解读经济走势为起点，分析判1断最新的形势，探究当前重要的投资渠道现状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导学员认识经济现状，高效解读经济数据，为客户指引合适的金融工具，实现客户财富增长与目标达成的追求，并实现金融从业者与客户的共赢！

课程目标：

1．引领学员从三个维度、四个经济指标数据解读最新经济形势，认识最新经济下对投资工具的营销

2．从“需求、频率、现金流”三大方面解读投资行业板块，并对八大行业板块进行分析解读;3．从六个方向解读企业，分析企业状况;切实让学员对企业的运行状况、商业模式运作更好把控!4．投资流程“五步曲”、“孙子兵法”式时势分析等综合考虑，选择合适客户的高效理财工具

授课形式及特色： 1．室内授课+理论精讲 2．互动式教学+体验式教学 3．课程讨论+案例视频互动

课程时间：1天，6小时/天 授课对象：理财经理

课程大纲

第一讲：最新经济数据意义与解读分析

一、宏观经济数据分析意义 1．宏观经济分析的意义

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2．总需求与总供给经济分析 3．宏观经济政策 4．宏观经济政策目标 5．财政政策 1）政府支出 2）政府收入

6．货币政策(三大货币工具． 1）存款准备金 2）公开市场操作 3）再贴现率 7．经济周期理论 8．产业政策与行业分析

二、宏观经济政策 1．新常态分析 2．供给侧改革 3．新三板融资 4．大众创业、万众创新 5．制造业2025

三、经济数据天天读 1．最新经济形势研判 2．核心经济指标研判 3．数读中国经济

1）中国74P/3P9/PP9/景气调查

2）中国利率/货币政策工具/货币供应/存贷款 3）中国汇率/外汇管理/对外贸易 4）中国采购经理人指数/工业 5）中国消费者信心指数/零售销售 4．最新经济数据解读及对投资市场影响 5．“克强”经济学解读最新财政政策解读 6．最新货币政策解读 7．最新财政政策解读

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团队演练：经济数据有报天天读

第二讲：行业趋势分析

一、行业产品服务需求性分析

二、行业产品服务频率分析

三、行业现金流分析

四、热点行业解读 1．工业4．0板块 2．军工板块 3．医药板块 4．环保板块 5．国企改革板块 6．互联网+板块 7．保险板块 8．新能源板块

第三讲：企业状况分析 1．P5法 2．P2法 3．RO5法 4．RO1法 5．现金流法选择 6．商业模式解读

商业模式：商业模式画布使用与解读

第四讲：结合客户需求的投资板块、工具选择 1．了解客户 2．了解风险

视频分享：风险承受与风险偏好认知 工具分享：风险承受与风险偏好评测 3．了解目标

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4．了解工具 5．了解时势

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