自知与拼搏(考前押题上(二))（合集五篇）

第一篇：自知与拼搏(考前押题上(二))

考前押题上

（二）20、一只老鹰从鹫峰顶上俯冲下来，将一只小羊抓走了。一只乌鸦看见了，非常羡慕，心想：要是我也有这样的本领该多好啊！于是乌鸦模仿老鹰的俯冲姿势拼命练习。一天，乌鸦觉得自己练得很棒了，便哇哇地从树上猛冲下来，扑到一只山羊的背上，想抓住山羊往上飞，可是它的身子太轻，爪子又被羊毛缠住，无论怎样拍打翅膀也飞不起来，结果被牧羊人抓住了。牧羊人的孩子见了，问这是一只什么鸟，牧羊人说：“这是一只忘记了自己叫什么的鸟。”孩子摸着乌鸦的羽毛说：“也很可爱啊！”自知与拼搏

俗话说得好：“人,要有自知之明”。是啊，那是因为，人活在这个世界上，不可能一辈子都一帆风顺，遇到的困难，远比我们想象中的多；我们只有选择适合自己的路，勇敢的走下去，在艰苦的环境中我们才能适应下来。

曾经，年少无知的我总以为读书没什么用，读不读书还不是一样出来赚钱，何必那么辛苦的读书，还是早点出去赚钱算了。于是，我向老爸说出了我的想法，老爸也知道现在无论说什么，我都听不进去，于是，老爸决定让我去工地亲身体验一下。

满怀希望的我，打着包裹来到了工地，没多久，我发现在这里我根本什么都做不了。这时，我才知道我的想法是多么的天真，在如今这个社会上想要立足，身上没有一些知识，是行不通的。老爸看到我失落的样子，知道我终于想通了。于是对我说：“儿子，我还是供你去读中专吧，等学好了本领，你再出来工作也不迟啊，不必急于一时。”我不好意思的对老爸说：“老爸，对不起，我以后会好好读书的，老爸，谢谢你。”老爸笑了笑对我说：“傻孩子，哪个父母不希望自己的孩子能过的好一点。”就这样，我又回到了学校读书。

因为我以前没用心读书，结果，开学的第一天的课，我什么都听不懂。但是，我并没有灰心，相反，有了工地这次教训，坚定的信念使我不再胡思乱想。我知道，现在的我，想要取得好成绩，我就必须比别人付出更多的努力。我利用了课余的时间，把以前的课本重新学起，到了上课时我就认真的听讲，有些不懂的地方，我就向老师和同学们请教。在这学习的过程中，我不断的跌倒，又不断爬起来。在我心中，我始终认为，没有战不胜的敌人，只有战不胜的自己，只要过了自己这一关，我相信做什么事情都会成功的，凭着这股信念，我坚强的走着。终于，皇天不负有心人，我从班里的吊车尾闯到班里前十名的位置。这个成绩，让我更相信，我的努力是值得的，没有最好，只有更好，我必须更加努力，这样的我，才是最真实的我。

我们可以很容易的看到别人的短处，但自己确很难看到自己的短处。就因为这样，能够有自知之明的人，才能认识到自我，只有认识到自我的人，我们才会努力去拼搏，才能迈向成功的道路。

第二篇：考前押题

2010证券从业资格考试《基础知识》考前密押试卷

一、单项选择题

1.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为()。

A.股票

B.银行本票

C.基金证券

D.金融证券

2.将有价证券分为上市证券与非上市证券的依据是()。

A.募集方式

B.证券发行主体的不同

C.证券所代表的权利性质

D.是否在证券交易所挂牌交易

3.普通开放式基金份额属于()。

A.上市证券

B.非上市证券

C.公司证券

D.私募证券

4.发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券是()。

A.商品证券

B.公募证券

C.私募证券

D.货币证券

5.证券持有者在不造成资金损失的前提下，可以用证券换取现金。这表明了证券具有()。

A.期限性

B.安全性

C.流动性

D.收益性

6.通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让的基金是()。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.公司型基金

D.契约型基金

7.随着()的成立和第一期股本的认定和筹集，中国第一家近代意义的股份制企业和中国人自己发行第一张股票诞生。

A.江南制造总局

B.安庆军械所

C.福州船政局

D.上海轮船招商局

8.根据我国政府对WTO的承诺，外国证券机构直接从事B股交易的申请可由()受理。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.证券业协会

D.国家外汇管理局

9.目前()已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。

A.保险公司

B.商业银行

C.主权财富基金

D.证券经营机构

10.下列关于社保基金的描述中，正确的是()。

A.通过公开发售基金份额筹集资金

B.企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上自愿建立

C.由社会保障基金和社会保险基金组成 D.将收益用于指定的社会公益事业的基金

[NextPage] 11.QFII制度是指允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地()，其资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的种制度。

A.证券市场

B.基金市场

C.信托市场

D.房地产市场

12.2002年l2月，依据《外资参股证券公司设立规则》设立的第一家中外合资证券公司()获中国证监批准正式成立。

A.华欧国际证券有限公司

B.中国国际金融有限公司

C.海富通证券公司

D.湘财证券

13.2006年9月8日，经国务院同意、中国证监会批准，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立()。该交易所的成立，将有力推进中国金融衍生产品的发展，对健全中国资本市场体系结构具有划时代的重大意义。

A.中国金属期货交易所

B.中国外汇期货交易所

C.中国金融期货交易所

D.中国期货交易所

14.当今的证券市场，交易所之间跨国合并或者跨国合作的案例层出不穷，场外交易也日趋融合，这体现了国际证券市场的()趋势。

A.证券市场一体化

B.投资者法人化

C.金融创新深化

D.金融机构混业化

15.股票实质上代表了股东对股份公司的()。

A.产权

B.债权

C.物权

D.所有权

16.()是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。

A.资本证券

B.要式证券

C.证权证券

D.有价证券

17.下列关于记名股票特点的说法中，正确的是()。

A.可以一次或分次缴纳出资

B.转让相对简单

C.安全性较差

D.认购时要求一次性缴纳

18.下列关于股票清算价值的说法中，正确的是()。

A.股票清仓时，股票所能获得的出售价值

B.股票的清算价值应高于账面价值

C.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值

D.公司破产清算时，其发行的股票的交易价值

19.在没有优先股的条件下，每股的账面价值等于()。

A.公司净资产/发行在外的普通股数量

B.公司总资产/发行在外的普通股数量

C.公司净资产/公司库存股票数量

D.公司总资产/公司库存股票数量

[NextPage] 20.通常情况下，股票的账面价值()股票价格。

A.不等于

B.等于

C.大于

D.小于

21.股权登记日期之后认购的普通股票可以称为()。

A.附权股

B.含权股

C.除权股

D.复权股

22.将优先股票分为参与优先股和非参与优先股的依据是()。

A.优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后补发

B.优先股票在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配

C.优先股票在一定的条件下能否转换成其他品种

D.优先股票能否由原发行的股份公司出价赎回

23.按照股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。优先股票的“优先”主要体现在()。

A.对企业经营参与权的优先

B.认购新股发行的优先

C.持有股票依法转让的优先

D.股息分配和剩余资产清偿的优先

24.下列各项中，不属于境外上市外资股的是()。

A.H股

B.B股

C.S股

D.L股

25.下列各项中，不属予记账式债券的特征是()。

A.发行效率高

B.交易风险大

C.可记名、挂失

D.交易手续简便

26.凭证式债券是债权人认购债券的()。

A.流通凭证

B.会计凭证

C.收款凭证

D.付款凭证

[NextPage] 27.提前兑取凭证式债券时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的()收取手续费。

A.1‰

B.2‰

C.3‰

D.4‰

28.用()方式付息的债券通常被称为无息债券。

A.单利

B.贴现

C.复利

D.分期

29.贴现债券通常在票面上()，是一种折价发行的债券。

A.不规定利率

B.规定利率

C.标明折价

D.不标明折价

30.以利率逐年累进方法计息的债券称为()。

A.单利债券

B.复利债券

C.贴现债券

D.累进利率债券

31.下列各项中，不属于筹资者在确定债券期限时优先考虑的因素是()。

A.偿还能力

B.资金使用方向

C.市场利率变化

D.债券变现能力

32.附有交换条款的债券是指()。

A.债券所有人具有按约定的条件将持有债券转换成发行公司所发行的普通股票的选择权

B.债券发行人在债券到期日之前具有买回部分或全部债权的权利

C.债券所有人具有按约定的条件将持有债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权

D.债券持有人具有在指定的日期内以票面价值卖回给发行人的权利

[NextPage] 33.在我国，财政部发行的、有固定面值及票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债是()。

A.储蓄国债(电子式)

B.赤字国债

C.凭证式国债

D.特种国债

34.20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于()。

A.短期债券

B.实物债券

C.凭证式债券

D.记账式债券

35.我国为增加国有银行的资本金而发行的国债是()。

A.特种国债

B.保值国债

C.财政国债

D.特别国债

36.下列关于实物国债的说法中，正确的是()。

A.实物国债是一种具有标准格式实物券面的债券

B.实物国债是以某种商品实物为本位而发行的债券

C.实物国债是债权人认购债券的一种收款凭证

D.实物国债是以货币为本位而发行的债券

37.被称为“金边债券”的是()。

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.企业债券

38.债券按附新股认股权和债券本身能否分开来划分，可分为()。

A.可分离型与非分离型

B.独立型与分离型

C.可分型与不可分型

D.独立型与非独立型

39.附认股权证的公司债是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。这种债券的购买者()。

A.可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权

B.可以按预先规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权

C.可以按事后规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权

D.可以按事后规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权

[NextPage] 40.下列关于国际债券的说法中，错误的是()。

A.外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销

B.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多

C.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异

D.欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同利承销

41.发行亚洲债券的主要目的是()。

A.利用国际市场资金来源的广泛性筹集资金

B.适应资金全球化的趋势

C.改变亚洲地区过去过度依赖直接融资的格局

D.改变亚洲地区过去过度依赖间接融资的格局

42.我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的()方可成立。

A.70%

B.80%

C.90%

D.60%

43.开放式基金的销售机构不包括()。

A.商业银行

B.保险公司

C.证券公司

D.担保公司

44.基金变更不包括()。

A.封闭式基金转为开放式基金

B.封闭式基金清算

C.封闭式基金扩募

D.封闭式基金续期

45.下列关于股票基金的说法中，错误的是()。

A.按投资对象的不同可分为一般股票基金和专门化股票基金

B.投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值

C.具有变现性强、流动性强的特点

D.管理严格

46.1999年，我国香港地区推出的盈富基金属于()。

A.ETF

B.LOF

C.封闭式基金

D.开放式基金

47.基金清算账册以及有关文件由()来保存。

A.基金托管人

B.基金发起人

C.基金管理人

D.基金清算小组

48.目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照()的比例计提基金管理费。

A.1%

B.1.5%

C.2%

D.2.5%

[NextPage] 49.契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据()所获得的管理运作基金的报酬。

A.基金契约

B.基金章程

C.基金信托契约

D.基金托管契约

50.投资者在2007年8月3日(周五，法定假日前最后一个工作日)赎回了货币基金份额，则投资者享有收益的期限至()。

A.8月3日

B.8月4日

C.8月5日

D.8月6日

51.下列各项中，不属于信息披露内容的是()。

A.证券发行信息

B.每日报告

C.定期报告

D.临时报告

52.当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追缴保证金达至()水平。

A.初始保证金

B.维持保证金

C.最低保证金

D.结算保证金

53.在债券的招标发行中，如果采用的是以价格为标的的美式招标，下列说法中，正确的是()。

A.以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格

B.全体中标者的中标价格是单一的

C.以募满发行额为止中标者各自的投标价格的平均价作为各中标者的最终中标价

D.各中标者的认购价格是不相同的

54.下列关于证券承销的说法中，不正确的是()。

A.承销是将证券销售业务委托给专门的股票承销机构销售

B.发行人推销证券的唯一方式是承销

C.承销有包销和代销两种

D.包销有全额包销和余额包销两种

55.沪深300指数每次调整的比例定为不超过()。

A.10%

B.20%

C.15%

D.5%

56.加权股价指数不包括()。

A.基期加权股价指数

B.相对加权股价指数

C.计算期加权股价指数

D.几何加权股价指数

[NextPage] 57.只有当证券投资的名义收益率()通货膨胀率时，投资者才有实际收益。

A.小于

B.大于

C.等于

D.不等于

58.投资者刘小明买了1张年利率为10%的国债，其名义收益率为l0%。若1年中通货膨胀率为5%，则干也的实际收益率为()。

A.0

B.5%

C.10%

D.15%

59.()是指证券公司及其相关业务人员运用各种有效信息，对证券市场或个别证券的未来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析评判，为投资者的投资决策提供分析、预测、建议等服务，倡导投资理念、传授投资技巧，引导投资者理性投资的业务活动。

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.证券承销业务

D.证券投资咨询业务

60.由证券公司办理的证券发行称为()。

A.私募发行

B.公募发行

C.自办发行

D.承销发行

二、多项选择题

1.证券是指()。

A.各类记载并代表一定权利的法律凭证

B.各类证明持有者权利和义务的凭证

C.用以证明或设定权利而做成的书面凭证

D.用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证

2.机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有的特点有()。

A.投资资金来源分散而量小

B.注重投资的安全性

C.收集和分析信息的能力强

D.对市场影响力小

3.股票发行的定价方式有()。

A.协商定价

B.一般询价

C.累计投标调价

D.上网竞价

4.广义的有价证券包括()。

A.商业证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商品证券

[NextPage] 5.下列关于虚拟资本的定义的描述中，正确的有()。

A.是独立于实际资本之外的一种资本存在形式，其本身不能在生产过程中发挥作用

B.是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本

C.虚拟资本是有价证券的一种形式

D.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化

6.金融互换包括()。

A.货币互换

B.利率互换

C.股权互换

D.信用互换

7.商品证券是证明持有人有商品()的凭证。

A.所有权

B.使用权

C.收益权

D.债权

8.下列关于证券的说法中，正确的有()。

A.记载并代表一定权利的法律凭证

B.用于证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益

C.用于证明或设定权利的书面证明

D.可以采用纸面形式或其他形式

9.银行证券是货币证券的一种，它主要包括()。

A.银行本票

B.银行汇票

C.银行支票

D.定期存单

10.资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动。下列各项中，属于直接融资工具的有()。

A.股票

B.定期存单

C.储蓄存单

D.公司债券

11.在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有()。

A.代理证券发行

B.代理证券买卖

C.自营性买卖

D.其他咨询业务

12.证券业协会的主要职责有()。

A.提供交易场所与设施

B.协助证券监管机构组织会员执行有关法律

C.为会员提供信息服务

D.组织培训和开展业务交流

[NextPage] 13.社会保障基金的资金来源有()。

A.国有股减持划入的资金和股权资产

B.中央财政拨入资金

C.其他方式筹集的资金

D.社会公益基金

14.所谓“股权分置”，是指新中国资本市场建立之初遗留下来的上市公司股权按所有者属性及取得方式区分为()等不同类别。

A.国有股

B.法人股

C.普通公众股

D.公司集资股

15.20世纪末，随着证券市场的发展，沪、深交易所交易品种逐步增加，由单一的股票陆续增加了()。

A.国债

B.权证

C.企业债券

D.可转换债券

16.2005年10月，全国人大修订了()，并于2006年1月i日实施。

A.《物权法》

B.《反垄断法》

C.《公司法》

D.《证券法》

17.公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载()事项。

A.股东的姓名或者名称及住所

B.各股东所持股份数

C.各股东所持股票的编号

D.各股东的信誉状况

18.股票是股份有限公司发行的用于证明投资者的股东身份和权益的凭证，股票应载明的事项主要有()。

A.公司名称

B.公司成立的日期

C.股票种类

D.票面金额

19.下列关于股利政策的说法中，正确的有()。

A.体现了公司的发展战略和经营思路

B.针对的是公司经营获得的盈余公积和应付利润

C.采取现金分红或派息、发放股利等方式回馈股东的制度与政策

D.是股份公司稳健经营的重要目标

[NextPage] 20.普通股股东行使资产收益权的限制条件包括()。

A.法律上的限制

B.公司的经营环境

C.公司对现金的需要

D.公司进入资本市场获得资金的能力

21.优先股票的特征主要有()。

A.股息率固定

B.股息分派优先

C.剩余资产分配优先

D.一般无表决权

22.下列关于债券的变现因素与流通市场发育程度的关系的描述中，正确的有()。

A.流通市场发达，债券容易变现，购买长期债券无资金周转之忧，长期债券销路就可能好一些

B.流通市场发达，债券容易变现，购买长期、短期债券均无变现之忧

C.流通市场不发达，投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现，短期债券的销路就可能不如长期债券

D.流通市场不发达，投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现，长期债券的销路就可能不如短期债券

23.债券的有价证券属性主要表现为()。

A.债券可赎回

B.债券本身有一定的丽值

C.持有债券可按期取得利息

D.债券是虚拟资本

24.下列各项中，属于垃圾债券的特点有()。

A.利息高

B.风险大

C.等级低

D.期限长

25.根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可以将债券划分为()。

A.零息债券

B.附息债券

C.息票累积债券

D.记账式债券

26.下列各项中，不属于债券发行的定价方式的有()。

A.累积投标询价

B.上网竞价

C.公开招标

D.协商定价

[NextPage] 27.下列各项中，不属于我国混合资本债券的主要形式的有()。

A.银行间市场发行的债券

B.证券公司债券

C.财务公司债券

D.中央银行票据

28.下列各项中，属于非流通国债特征的有()。

A.自由认购

B.自由转让

C.不能自由转让

D.可记名，也可不记名

29.我国从l994年开始发行凭证式国债，我国的凭证式国债通过()面向社会发行。

A.银行储蓄网点

B.财政部门国债服务部

C.证券公司营业部

D.交易所交易系统

30.一般来说，国债的发行方式有()。

A.直接发行

B.代销发行

C.竞争性招标拍卖发行

D.非竞争性招标拍卖发行

31.下列各项中，属于公司债券特征的有()。

A.契约性

B.优先性

C.风险性

D.股权性

32.下列各项中，属于公司债券范畴的有()。

A.信用公司债

B.不动产抵押公司债

C.收益公司债

D.附认股权证的公司债

33.下列各项中，不属于证券公司短期融资债的发行市场的有()。

A.银行间债券市场

B.公募基金之间

C.沪深股票市场

D.国际资本市场

[NextPage] 34.下列关于欧洲债券和外国债券的差异的说法中，正确的有()。

A.在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准;而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束

B.在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销;而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销

C.在发行规模方面，欧洲债券一般要低于外国债券

D.在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制;而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税

35.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，正确的有()。

A.封闭式基金一般有固定的存续期限

B.开放式基金一般没有固定的存续期限

C.封闭式基金投资人少

D.开放式基金投资人多

36.下列关于成长型、收入型和平衡型基金的陈述中，正确的有()。

A.成长型基金风险大、收益高

B.收入型基金风险小、收益较低

C.平衡型基金风险收益介于成长型、收入型基金之间

D.成长型基金的收益可能低于收入型基金

37.下列关于金融衍生工具概念的说法中，正确的有()。

A.又称金融衍生产品，与基础金融产品相对应

B.其价格取决于基础金融产品价格的变动

C.包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具

D.衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权

38.下列各项中，属于金融衍生工具特征的有()。

A.跨期性

B.期限性

C.联动性

D.收益性

39.金融期货的主要交易制度有()。

A.集中交易制度

B.标准化的期货合约和对冲机制

C.保证金制度

D.限仓制度

[NextPage] 40.下列关于期货交易保证金的说法中，正确的有()。

A.期货交易买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴纳保证金

B.双方成交时缴纳的保证金称为初始保证金

C.保证金账户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金

D.当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达维持保证金水平

三、判断题

1.证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是已发行和新发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。()

2.证券发行和证券交易是两个不同的领域，它们互相独立，没有联系。()

3.证券交易市场是证券发行市场的基础和前提。()

4.证券市场是财产权利直接交换的场所。()

5.证券市场是通过证券的发行与交易进行融资的市场，包括债券市场、股票市场、基金市场、保险市场、短期政府债券市场、大面额可转让存单市场和融资租赁市场等。()

6.场外市场是指在证券交易所外的市场。()

7.场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构。()

8.股票的流动性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。()

9.股票虽然具有永久性特征，但股东构成并不具有永久性。()

10.普通股股东享有分配公司剩余资产的权利是无条件的。()

11.风险性、流动性是股票最基本的特征。()

12.股票的内在价值也就是每股股票所代表的实际资产的价值。()

13.普通股股东享有分配公司剩余资产的权利是有条件的。()

14.在社会募集方式下，股份公司发行的股份应该全部向社会公众公开发行。()

15.证监会对上市公司股权分置改革实施一线监管，协调指导上市公司股权分置改革业务，办理非流通股份可上市交易的相关手续。()

16.债券投资不能安全收回有两种情况：一是债务人不履行债务;二是流通市场风险。()

17.固定利率有价证券的价格受现行利率和预期利率的影响，它们的价格变化与利率变化一般呈现正比关系。()

18.债券按券面形态可以分为实物债券、付息债券、凭证式债券和记账式债券。()

19.按利息支付方式的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。()

[NextPage] 20.凭证式国债是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通过“纸质媒介”记录债权债务关系的国债。()

21.按偿还期限的长短，国债分为短期国债、中期国债和长期国债。其中，短期国债、中期国债属于有期国债，而长期国债属于无期国债。()

22.流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。这种国债的特征是投资看可以自由认购、自由转让，通常记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。()

23.按发行本位分类，国债可以分为实物国债和凭证式国债。()

24.公司以不动产的房契或地契作抵押，如果发生了公司不能偿还债务的情况，抵押的财产将被暂停使用还款后才能再使用。()

25.欧洲债券是在欧洲市场发行的债券的总称。()

26.扬基债券是美国政府在美国债券市场上发行的一种债券。()

27.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而外国债券则由一家或几家大银行牵头，组成国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。()

28.我国目前的证券投资基金既有公司型基金又有契约型基金。()

29.以科学的投资组合降低风险、提高收益体现了基金分散风险的特点。()

30.证券投资基金的投资对象为股票、债券和其他证券投资基金。()

31.ETF和LOF的共同之处就在于两者都是用一揽子股票申购和赎回。()

32.基金持有的未上市的股票由于其价格无法确定，因此，其不属于基金资产总值的计算范围。()

33.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择基金利润的分配方式，基金持有人未进行选择的，基金管理人可将持有人所获现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。()

34.金融期权合约本身可以作为金融期权的基础资产。()

35.金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性，期权的买方只有义务而没有权利，而期权的卖方只有权利而没有义务。()

36.看涨期权也称认沽权，是指期权的买方具有在约定期限内按协定价格买入一定数量基础金融工具的权利。()

37.认股权证的换股比例越高，认股权证的价值越小。()

38.认股权证的交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易市场进行。()

39.根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。目前我国证券市场推出的权证均为债权类权证。()

40.避开直接发行股票与债券的法德要求，上市手续简单、发行成本低是存托凭证对投资者的优点。()

41.附赎回条款的可转换债券具有迫使投资者实行转换或将债券卖出的作用。()

42.根据资产证券化的地域分类，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。()

43.无担保ADR的存款协议只规定存券银行与ADR持有者之间的权利义务关系。()

44.全额包销过程中，承销机构与证券发行人之间的关系是委托——代理关系。()[NextPage] 45.询价对象包括符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理公司、合格境外机构投资者(QFII)以及其他经中国证监会认可的机构投资者和个人投资者。()

46.证券发行时，询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于5个月。()

47.承购包销是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。()

48.我国规定，首次公开发行股票以协商定价方式确定股票发行价格。()

49.中小企业板指数以最新自由流通股本数为权重，即以扣除流通受限制的股份后的股本数量为权重，以基期加权法计算;并以逐日连锁计算的方法得出实时指数的综合指数。()

50.股价平均数和股价指数是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反映一个国家或地区政治、经济发展状态的灵敏信号。()

51.投资者可以通过买卖不同的股票来消除证券的非系统性风险。()

52.一般来说，率先涨价的商品、上游商品、热销商品股票的购买力风险较大，国家进行价格控制的公用事业、基础产业和下游产品等股票的购买力风险较小。()

53.利率风险对普通股的影响不像债券和优先股那样没有回旋余地。()

54.普通股没有还本要求，股息也不固定，因而不存在信用风险。()

55.不同债券的利率不同，这是对财务风险的补偿。()

56.自2006年1月1日新修订的《证券法》实施，我国将证券公司分为经纪类和综合类证券公司，实行分类管理。()

57.我国《证券法》规定，证券公司的组织形式为有限责任公司、股份有限公司以及合伙形式。()

58.会计师事务所申请证券相关业务许可证时，应提交最近5年的会计报表。()

59.从事证券相关业务的会计师事务所、审计师事务所必须具有10名以上取得证券、期货相关业务资格考试合格证书或者已经取得许可证的注册会计师(不含分支机构注册会计师)。()

60.货银兑付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。()

一、单项选择题答案

1.【答案】D

【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，其范围比较广泛，主要有股票、公司债券及商业票据等。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见

2.【答案】D【解析】有价证券的分类主要有：①按募集方式，可分为公募证券和私募证券;②按证券所代表的权利性质，可分为股票、债券和其他证券三大类;③按证券发行主体的不同，可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。

3.【答案】B【解析】非上市证券包括凭证式国债和普通开放式基金份额。

4.【答案】B【解析】有价证券包括公募和私募两种，公募证券是通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的，而私募证券是向特定的投资者发行的证券。

5.【答案】C【解析】证券持有者在不造成资金损失的前提下，可以用证券换取现金。这表明了证券具有流动性。

6.【答案】A【解析】开放式基金通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。

[NextPage]

7.【答案】D【解析】1872年，北洋通商大臣、直隶总督李鸿章，委派上海商人朱其昂、朱其诏筹建上海轮船招商局。随着该局的成立和第一期股本的认定和筹集，中国第一家近代意义的股份制企业和中国人自己发行的第一张股票诞生。

8.【答案】B【解析】根据我国政府对WT0的承诺，外国证券机构驻华代表处申请成为证券交易所的特别会员可由证券交易所受理。

9.【答案】A【解析】参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司及保险资产管理公司、主权财富基金以及其他金融机构。证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者;商业银行属于银行业金融机构，其投资一般仅限于政府债券和地方政府债券;保险公司已成为全球最大的机构投资者。

10.【答案】C【解析】A选项描述的是证券投资基金;B选项描述的是企业年金;D选项描述的是社会公益金。

11.【答案】A【解析】QFII制度是指允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种制度。

12.【答案】 A【解析】2002年12月，由湘财证券和法国里昂证券组建的华欧国际证券有限公司获中国证监会批准正式设立，是依据《外商参股证券公司设立规则》设立的第一家中外合资证券公司。l995年5月，中国建设银行、美国摩根士丹利国际公司等5家中外机构共同组建了中国国际金融有限公司，成为我国首个中外合资证券公司。

13.【答案】C【解析】 中国金融期货交易所股份有限公司将是中国内地成立的第四家期货交易所，也是中国内地成立的首家金融衍生品交易所。

14.【答案】A【解析】要掌握国际证券市场的发展趋势。

15.【答案】D【解析】股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权力，同时也承担相应的责任与风险。

16.【答案】C【解析】证券可以分为设权证券和证权证券：前者是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生;后者是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。

[NextPage] 17.【答案】A【解析】B、C、D选项是无记名股票的特点。

18.【答案】C【解析】股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，但在公司清算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必要的清算费用，故实际清算价值往往小于账面价值。

19.【答案】A【解析】在没有优先股的条件下，每股账面价值是以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得。

20.【答案】A【解析】通常情况下，股票的账面价值并不等于股票价格。原因有两点：一是会计价值通常反映的是历史成本或者按某种规则计算的公允价值，并不等于公司资产的实际价格;二是账面价值并不反映公司的未来发展前景。

21.【答案】C【解析】普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。在股权登记日前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。前者可称为附权股或含权股，后者可称为除权股。

22.【答案】B【解析】依据优先股票的在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，将优先股票分为参与优先股和非参与优先股。应了解优先股票的五种分类和依据。

23.【答案】D【解析】A、B、C三项属于普通股票的权利。

24.【答案】B【解析】我国在境外上市的外资股按照上市的地方不同，主要有H股、S股、N股、L股等，其注册地均在内地，但上市地分别在中国香港、新加坡、纽约、伦敦的外资股。而B股是在境内上市的外资股。

25.【答案】B【解析】记账式债券是没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的全过程。记账式债券可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。

Z6.【答案】C【解析】凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。发行凭证式国债一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式，通过部分商业银行和邮政储蓄柜台，面向城乡居民个人和各类投资者发行。

[NextPage] 27.【答案】B【解析】提前兑取凭证式债券时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的2‰收取手续费。

28.【答案】B【解析】贴现债券在发行时票面不标明利率，而是以折价的方式发行，偿还时按票面价值偿还，售价与票面价值之间的差额就是贴现债券的利息，因此通常称为无息债券。

29.【答案】A

【解析】贴现债券是指债券券面上不附有息票，在票面上不规定利率，发行时按规定的折扣率，以低于债券面值的价格发行，到期按面值支付本息的债券。

30.【答案】D

【解析】按照计息方式的不同，债券可以分为单利债券、复利债券、贴现债券和累进利率债券。其中，累进利率债券是指以利率逐年累进方法计息的债券。

31.【答案】A

【解析】筹资者在确定债券期限时优先考虑的因素是资金使用方向、市场利率变化和债券变现能力。

32.【答案】C

【解析】A选项是附有可转换条款的债券;B选项是附有赎回选择权的债券;D选项是附有出售选择权的债券。

33.【答案】C

【解析】A选项储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券;B选项赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债;D选项特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。

34.【答案】B

【解析】按债券形态划分的三种国债的区别表现为：①实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券;②凭证式债券是指外在形式是一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券;③记账式债券是指没有实物形态的票券，只是电脑账户中记录的债券。

35.【答案】D

【解析】我国为增加国有银行的资本金而发行的国债是特别国债。

36.【答案】B

【解析】A选项是实物债券的定义;C选项是凭证式债券的定义;D选项是货币国债的定义。

37.【答案】A

【解析】政府债券由于信用等级最高、安全性最高被称为“金边债券”。

38.【答案】A

【解析】按附新股认股权和债券能否分开来划分，债券可分为：①可分离型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转让;②非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖对象的债券。

39.【答案】A

【解析】附认股权证的公司债是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。这种债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权。预先规定的条件主要是指股票的购买价格、认购比例和认购期间。

40.【答案】C

【解析】C选项中，在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。

[NextPage] 41.【答案】D

【解析】过去，企业过于依赖银行体系的间接融资，发行亚洲债券正是为了改变这种不合理的融资格局。

42.【答案】B

【解析】封闭式基金的募集期限为3个月，自该基金批准之日起计算。封闭式基金自批准之日起3个月内募集的资金超过该基金批准规模的80%的，该基金方可成立。

43.【答案】D

【解析】根据《证券投资基金销售管理办法》，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构可以向证监会申请基金代销业务资格。

44.【答案】B

【解析】基金的变更是指基金在其运作过程中，因为某种特殊的情况和原因使基金本身或其运作过程发生重大改变。而清算是指投资基金因各种原因不再经营运作，将进行清算解散，不属于基金变更。

45.【答案】C

【解析】C选项属于货币基金的特点。

46.【答案】A

【解析】1999年，我国香港地区推出的盈富基金是亚洲推出的第一支ETF基金。

47.【答案】A

【解析】基金托管人的职责之一是按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜，基金清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

48。【答案】B

【解析】基金管理费是指支付给实际运用基金资产、为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。股票基金的管理费率(年)为1.5%。

49.【答案】A

【解析】管理费和托管费费率一般须经基金监管部门认可后在基金契约或基金公司章程中订明，不得任意更改。

50.【答案】D

【解析】根据《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。投资者于周五申购的基金份额不享有周五和周六、周日的收益，投资者于周五赎回的基金份额享有周五和周六、周日的收益。

51.【答案】B

【解析】上市公司并不需要每日提交公司披露报告。

52.【答案】A

【解析】题中四个选项的保证金概念要加以区分。

53.【答案】D

【解析】荷兰式招标以价格为标的，是以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格是单一的;美式招标同样以价格为标的，是以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价，各中标者的认购价格是不相同的。

54.【答案】B

【解析】发行人推销证券的方式有两种：一是自销;二是承销。

[NextPage] 55.【答案】A

【解析】沪深300指数每次调整的比例定为不超过10%。

56.【答案】B

【解析】加权股价指数分为基期加权股价指数、计算期加权股价指数和几何加权股价指教。

57.【答案】B

【解析】实际收益率=名义收益率-通货膨胀率。只有当证券投资的名义收益率大于通货膨胀率时，投资者才有实际收益;否则即使名义收益率大于0，实际上投资者也是受到损失的。

58.【答案】B

【解析】实际收益率=名义收益率-通货膨胀率=l0%-5%=5%。

59.【答案】D

【解析】根据服务对象的不同，证券投资咨询业务又可进一步细分为面向公众的投资咨询业务，为签订了咨询服务合同的特定对象提供的证券投资咨询业务，为本公司投资管理部门、投资银行部门提供的投资咨询业务。

60.【答案】D

【解析】A选项私募发行是向少数特定投资者发行;B选项公募发行是向不特定的社会公众公开发行证券;C选项自办发行是指发行公司自行办理证券的发行。

二、多项选择题

1.【答案】 ACD

【解析】从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。

2.【答案】BC

【解析】各类机构投资者的资金来源、投资目的、投资方面虽各不相同，但一般都具有投资的资金量大、收集和分析信息的能力强、注重投资的安全性、可通过有效的资产组合以分散投资风险、对市场影响力大等特点。A、D两项是个人投资者的特点。

3.【答案】ABCD

【解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取一般询价方式、累计投标询价方式上网竞价方式等。

4.【答案】ABCD

【解析】有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。狭义的有价证券即指资本证券。A选项商业证券属于货币证券。

5.【答案】ABD

【解析】C选项应为有价证券是虚拟资本的一种形式。

6.【答案】ABCD

【解析】金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等类别。

7.【答案】AB

【解析】商品证券是证明持有人有商品所有权、使用权的凭证。

8.【答案】ABCD

【解析】证券的概念应注意。

[NextPage] 79.【答案】ABC

【解析】货币证券是指本身能使持有人或者第三者取得货币索取权的有价证券，包括商业证券(商业本票、商业汇票)和银行证券(银行本票、银行汇票和银行支票)两大类。

10.【答案】AD

【解析】直接融资是以债券、股票为主要工具的一种金融运行机制，它的特点是经济单位直接从社会上吸收和筹措资金。

11.【答案】ABCD

【解析】证券公司的主要业务包括：①证券承销与保荐业务;②证券经纪业务;③证券自营业务;④证券投资咨询业务及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务;⑤证券资产管理业务;⑥融资融券业务。

12.【答案】 BCD

【解析】证券业协会的主要职责包括：①协助证券监督管理机构教育和组织会员执行证券法律、行政法规;②依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求;③搜集整理证券信息，为会员提供服务;④制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员的业务交流;⑤对会员之间、会员与客户之间发生的纠纷进行调解;⑥组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究;⑦监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者协会章程的，按照规定给予纪律处分。A选项是证券交易所的主要职责之一。

13.【答案】ABC

【解析】社会公益基金与社会保障基金是平行的概念。

14.【答案】ABC

【解析】所谓“股权分置”，是指新中国资本市场建立之初遗留下来的上市公司股权按所有者属性及取得方式区分为国有股、法人股、普通公众股等不同类别。

15.【答案】ABCD

【解析】除题中四项外，还包括封闭式基金等。

16.【答案】CD

【解析】《公司法》和《证券法》符合题目要求。

17.【答案】ABC

【解析】公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数，各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。

18.【答案】ABCD

【解析】我国《公司法》规定，股票采用纸面形式或国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应载明的事项主要有：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。

19.【答案】ABCD

【解析】这是2009年大纲和教材增加的内容，一定注意。

20.【答案】ABCD

【解析】普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件：①法律上的限制，普通股股东能否分到红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要;②其他方面的限制，如公司对现金的需要、股东所处的地位、公司的经营环境、公司进入资本市场获得资金的能力等。

21.【答案】ABCD

【解析】优先股票的特征主要有股息率固定、股息分派优先、剩余资产分配优先、一般无表决权。

22.【答案】AD

【解析】根据债券的变现因素与流通市场发育程度的关系的相关知识，流通市场发达，债券容易变现，购买长期债券无资金周转之忧，长期债券销路就可能好一些。流通市场不发达，投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现，长期债券的销路就可能不如短期债券。

23.【答案】BC

【解柝】债券属于有价证券：①债券反映和代表一定的价值，本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现;②持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现;③债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移。

24.【答案】ABC

【解析】垃圾债券又称劣等债券，是指信用评级甚低的企业所发行的债券。其特点为：利息高(一般较国债高4个百分点)、风险大(对投资人本金保障较弱)、等级低(BB级以下信用级别)。

25.【答案】ABC

【解析】根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可以将债券划分为：零息债券、附息债券和息票累积债券。

26.【答案】ABD

【解析】A、B、D三项均是股票定价的方式。

27.【答案】BCD

【解析】我国混合资本债券的主要形式是银行间市场发行的债券，这是我国根据《巴塞尔协议》的要求规定的。

[NextPage] 28.【答案】CD

【解析】按流通与否分类，国债可以分为以下两种：①流通国债，是指可以在流通市场上交易的国债，特征是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求;②非流通国债，是指不允许在流通市场上交易的国债，特征是不能自由转让，可以记名，也可以不记名。

29.【答案】AB

【解析】我国从1994年开始发行凭证式国债，我国的凭证式国债通过银行储蓄网点、财政部门国债服务部面向社会发行。

30.【答案】ABCD

【解析】题中四项均属于国债的发行方式。

31.【答案】ABC

【解析】公司债券是公司依照法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。公司债券的特征包括：①契约性，即公司债券代表一种债权债务的责任契约关系;②优先性，其利息分配顺序和破产时清理资产偿还顺序优先于股东;③风险性，公司经营风险相对较大;④通知偿还性，即债券发行者具有可以选择在债券到期之前偿还本金的权利;⑤可转换性，即允许持有者在一定条件下将其转换成另一种金融交易工具。

32.【答案】ABCD

【解析】公司债券是公司依照法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。其主要类型包括：信用公司债、不动产抵押公司债、保证公司债、收益公司债、可转换公司债、附认股权证的公司债、短期融资券等。

33.【答案】BCD

【解析】证券公司短期融资债券是证券公司以短期融资为目的，在我国银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。

34.【答案】ABD

【解析】欧洲债券与外国债券的发行规模要视具体情况而定，不能一概而论。

35.【答案】AB

【解析】封闭式基金通常有固定的封闭期，通常在5年以上。而开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金单位。

36.【答案】ABCD

【解析】成长型基金追求长期增值，因为在长期内的不确定性所以风险比较大。收入型基金成长的潜力较小，损失本金的风险相对也较低。平衡型基金的风险则介于两者之间。

37.【答案】ABCD

【解析】题中四项均正确。

38.【答案】AC

【解析】金融衍生工具有以下四个特征：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。

39。【答案】ABCD

【解析】本题考查金融期货的主要交易制度。

40.【答案】ABC

【解析】当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达初始保证金水平。

三、判断题

1.【答案】 B

【解析】证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。

2.【答案】B

【解析】证券发行市场和流通市场相互依存、相互制约，是一个不可分割的整体：证券发行市场是流通市场的基础和前提，有了发行市场的证券供应，才有流通市场的证券交易，证券发行的种类、数量和发

行方式决定着流通市场的规模和运行;流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件，为证券的转让提供市场条件，使发行市场充满活力。

3.【答案】B

【解析】证券发行市场是证券交易市场的基础和前提;证券交易市场是证券发行市场得以持续发行的必要条件。

4.【答案】A

【解析】证券市场上的交易对象是作为经济权益凭证的股票、债券、投资基金份额等有价证券，它们本身是一定量财产权利的代表，所以，代表着对一定数额财产的所有权或债权以及相关的收益权。证券市场实际上是财产权利直接交换的场所。

5.【答案】B

【解析】短期政府债券市场和大面额可转让存单市场属于货币市场，不属于证券市坊。

6.【答案】 B

【解析】场外市场是指没有固定场所的证券交易所市场，也称为无形市场。通过经纪人或交易商的电传、电报、电话、网络洽谈成交。

7.【答案】A

【解析】虽然证券市场可分为场内和场外，但场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构。很多传统意义上的场外市场由于报价商和电子撮合系统的出现具有集中交易特征，而交易所市场也开始逐步推出兼容场外交易的交易组织形式。

8.【答案】B

【解析】题中描述的是股票的参与性;流动性是指股票可以在依法设立的证券交易所上市交易或在经批准设立的其他证券交易所转让的特性。

[NextPage] 9.【答案】A

【解析】永久性是指股票栽有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。股票代表着股东的永久性投资，但股票持有者可以出售股票而转让其股东身份。

10.【答案】B

【解析】普通股股东享有分配公司剩余资产的权利，但不是无条件的，而是有一定的先决条件：①普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时;②公司的剩余资产分配有法定的程序，按照我国《公司法》的规定，公司财产在分别支付清算费用，职工工资、社会保险费用和法定补

偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配。公司财产在未按照规定清偿前，不得分配给股东。

11.【答案】B

【解析】股票最基本的特征是收益性。

12.【答案】B

【解析】股票的内在价值是指股票的理论价值，即股票未来收益的现值。题中描述的是股票的账面价值。

13.【答案】A

【解析】普通股股东享有分配公司剩余资产的权利，但其有一定的先决条件：①必须在公司清算之时;②必须在支付清算费用，职工工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务之后，优先由优先股股东分配公司剩余资产。

14.【答案】B

【解析】我国《公司法》规定，社会募集公司向社会公众发行的股份，不得少于公司股份总数的25%;公司股本总额在人民币4亿元以上的，向社会公开发行股份的比例应在 15%以上。

15.【答案】B

【解析】证券交易所对上市公司股权分置改革实施一线监管，协调指导上市公司股权分置敌革业务，办理非流通股份可上市交易的相关手续。

16.【答案】A

【解析】债券投资不能安全收回有两种情况：①债务人不履行债务，即债务人不能充分和按时履行约定的利息支付或偿还本金;②流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。

17.【答案】B

【解析】 固定利率有价证券的价格受现行利率和预期利率的影响，它们的价格变化与利率变化一般呈现反比关系。

18.【答案】B

【解析】债券按券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

19.【答案】B

【解析】债券分为政府债券、金融债券和公司债券是按照发行主体进行分类的。

20.【答案】A

【解析】凭证式国债是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通过“纸质媒介”记录债权债务关系的国债。

21.【答案】B

【解析】短期国债、中期国债以及长期国债都属于有期国债。

[NextPage] 22.【答案】B

【解析】流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。这种国债的特征是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。

23.【答案】B

【解析】按发行本位分类，国债可以分为实物国债和货币国债。

24.【答案】B

【解析】公司以房契或地契作抵押，如果发生了公司不能偿还债务的情况，抵押的财产将被出售，所得款项用来偿还债务。

25.【答案】B

【解析】欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。

26.【答案】B

【解析】扬基债券是指美国以外的政府、金融机构、工商企业和国际组织在美国债券市场上发行的、以美元计价的债券。

27.【答案】B

【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。

28.【答案】B

【解析】我国目前的证券投资基金都属于契约型基金。

29.【答案】A

【解析】证券投资基金的特点之一是分散风险。

30.【答案】B

【解析】证券投资基金不得投资于其他基金份额。

31.【答案】B

【解析】ETF是交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品;LOF是上市开放式基金。ETF是用一揽子股票申购和赎回;LOF是用现金申购和赎回。

32.【答案】B

【解析】计算基金资产总值时，基金的估值对象包括基金所拥有的股票、债券、权证及其他基金资产。

33.【答案】B

【解析】基金持有人未进行选择的，基金管理人应支付现金。

[NextPage] 34.【答案】A

【解析】金融期权合约本身可以作为金融期权的基础资产。

35.【答案】B

【解析】金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性，期权的买方只有权利而没有义务，而期权的卖方只有义务而没有权利。

36.【答案】B

【解析】看涨期权也称认购权，是指期权的买方具有在约定期限内按协定价格买入一定数量基础金融工具的权利。看跌期权也称认沽权，是指期权的买方具有在约定期限内按协定价格卖出一定数量基础金融工具的权利。

37.【答案】B

【解析】认股权证的换股比例越高，认股权证的价值越大。

38.【答案】A

【解析】认股权证的交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易市场进行。

39.【答案】B

【解析】 目前我国证券市场推出的权证均为股权类权证。

40.【答案】B

【解析】避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单、发行成本低是存托凭证对发行人的优点。

41.【答案】A

【解析】当公司的股票价格在一段时间内连续高于转换价格一定幅度时，公司可按照事先约定的赎回价格买回发行在外的未转股的可转换公司债券，因此附赎回条款的可转换债券具有迫使投资者实行转换或将债券卖出的作用。

42.【答案】B

【解析】根据资产证券化产品的属性分类，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

43.【答案】A

【解析】无担保ADR由一家或多家银行根据市场的需求发行，基础债券发行人并不参与，因此只规定存券银行与ADR持有者之间的权利义务关系。

44.【答案】B

【解析】只有在代销的过程中，承销机构与证券发行人之间的关系才是委托——代理关系。

45.【答案】B

【解析】询价对象是指符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFII)以及其他经中国证监会认可的机构投资者，不包括个人投资者。

[NextPage] 46.【答案】B

【解析】询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于3个月。

47.【答案】B

【解析】招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。

48.【答案】A

【解析】我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以协商定价方式确定股票发行价格。

49.【答案】B

【解析】中小企业板指数以最新自由流通股本数为权重，即以扣除流通受限制的股份后的股本数量为权重，以计算期加权法计算，并以逐日连锁计算的方法得出实时指数的综合指数。

50.【答案】A

【解析】股价平均数和股价指数是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反映一个国家或地区政治、经济发展状态的灵敏信号。

51.【答案】A

【解析】投资者可以通过买卖不同的股票来消除证券的非系统性风险。

52.【答案】B

【解析】一般说来，率先涨价的商品、上游商品、热销商品股票的购买力风险较小，国家进行价格控制的公用事业、基础产业和下游产品等股票的购买力风险较大。

53.【答案】A

【解析】对普通股来说，其股息和价格主要由公司经营状况和财务状况决定，而利率变动仅是影响公司经营和财务状况的部分因素，所以利率风险对普通股的影响不像债券和优先股那样没有回旋的余地。

54.【答案】B

【解析】普通股没有还本要求，股息也不固定，信用风险比较低，但并不是不存在信用风险，表现在如下两个方面：①公司不能如期偿还债务，会影响股票的市场价格;②公司破产时，股票的市场价格会接近于零。

55.【答案】B

【解析】不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿。一般情况下，政府债券的利率最低，因为信誉度最高。

56.【答案】B

【解析】新《证券法》第一百二十五条规定，证券公司实行按业务分类监管，改变原法将证券公司分为综合类证券公司和经纪类证券公司的单一业务监管模式。

57.【答案】B

【解析】证券公司的组织形式为有限责任公司和股份有限公司，不得采用合伙及其他非法人组织形式。

58.【答案】B

【解析】会计师事务所申请证券相关业务许可证时，应提交最近3年的会计报表。

59.【答案】B

【解析】从事证券相关业务的会计师事务所、审计师事务所必须具有20名以上取得证券、期货相关业务资格考试合格证书或者已经取得许可证的注册会计师(不合分支机构注册会计师)。

60.【答案】A

【解析】这是《证券法》规定的证券登记结算公司的结算原则。

第三篇：2011证券交易考前押题二(题目)

交易考前模拟二

 单选题

1..根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应（）。

A：股票交易申报价格不高于前收盘价的300% B：股票交易申报价格不低于前收盘价的50% C：基金交易申报价格不低于前收盘价的50% D：债券交易申报价格不低于前收盘价的50% 2.证券登记，下列说法不正确的是（）。

A：证券登记按性质划分为初始登记、变更登记和退出登记

B：退出登记是指由证券登记结算机构执行并确认记名证券过户的行为 C：权证发行登记参照股份首次公开发行登记办理

D：证券登记具有确定或变更证券持有人及其权利的法律效力 3.自然人委托他人代理证券交易，申请开立资金账户时.（）

A：委托人与代理人一起营业部

B：代办人提交有效身份证明文件及复印件 C：填写客户授权委托书

D：提交委托人证券账户卡及复印件

4.中国证券业协会的有关规定，证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的条件之一是证券公司最近净资本不低于人民币（）。A：10亿 B：15亿 C：8亿 D：5亿

5.按照中国证券业协会发布的有关管理办法的规定，下列各项中，属于代办股份转让主办券商的主办业务的是（）。A：协助调查指定事项

B：受托办理股份转让公司股权确认事宜 C：办理所推荐的股份转让公司挂牌事宜 D：开立非上市公司股份有限公司股份转让账户

6.若结算参与人资金交收透支，中国结算深圳分公司可以按金融同业存款利率收取利息，并按每日透支金额的（）收取罚息。A：5‟ B：1‟ C：2‟ D：3‟

7.目前，深圳证券交易所上市证券的代码为一组（）位数字。

A：3 B：4 C：5 D：6 8.下列各项中，属于证券经纪商权利的有（）。

A：向客户讲解有关业务规则和合同内容 B：按规定收取服务费用 C：忠实办理受托业务 D：不接受全权委托

9.关于证券账户，下列说法正确的是（）。

A：人民币普通股票账户简称B股账户

B：股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户 C：证券账户按交易场所划分为上海证券账户和深圳证券账户 D：基金账户只能用来买基金

10.上海证券交易所国债买断式回购交易的申报单位为（）。

A：100手或其整数倍 B：10手或其整数倍 C：50手或其整数倍 D：1000手或其整数倍

11.证券公司禁止内幕交易所采取的主要措施不包括下列各项中的（）.A：加强监管

B：必须使用专门的股票账户和资金账户 C：严禁从业人员炒买炒卖股票

D：为上市公司提供服务的人员与自营业务决策的人员分离 12.证券公司要成为证券交易所的会员，不需要报送的材料是（）。

A：申请书 B：设立的批准文件 C：身份证

D：经营证券业务许可证

13.证券公司办理集合资产管理业务时，应当遵循的流动性要求包括（）。

A：对巨额退立出的认定标准、退出顺序、退出价格确定等事宜作出明确约定

B：集合资产管理计划申购新股不设申购上限 C：集合资产管理计划中债券不得用于回购

D：托管银行、证券交易所应当对集合资产管理计划的投资范围和投资组合进行监控

14.如果相关人对证券交易所限制相关证券账户交易措施有异议的，可以向（）提出复核申请。A：中国结算公司 B：证券交易所 C：证券业协会 D：证券公司

15.下列有关基金的表述中，错误的有（）。

A：基金可以分为封闭式和开放式两种 B：上市开放式基金不可以在二级市场买卖

C：基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式 D：基金交易是指以基金为对象进行的流通转让活动

16.中小企业板上市公司出现（）情形时，深圳证券交易所对其股票交易实行退市风险警示.A：最近一个会计的审计结果显示其股东权益为负值，公司首个报告审计结果显示股东权益仍然为负

B：最近一个会计被注册会计师出具否定意见的审计报告后，公司首个报告注册会计师仍出具否定意见的审计报告，或者被出具了无法表示意

见的审计报告而且本所认为情形严重的

C：最近一个会计的审计结果显示公司对外担保余额超过1亿元且占净资产值的100%以上后，公司报告审计结果显示公司对外担保余额（合并报表范围内的公司除外）仍超过1亿元且占公司净资产值的100%以上 D：连续20个交易日，公司股票每日收盘价均低于每股面值

17.（）应当按照有关规定对证券公司集合资产管理计划申报材料进行审查，并自中国证监会决定受理其申报材料后10个工作日内，将对申报材料的书面意见报送到中国证监会。A：证券公司注册地 B：证券业协会 C：证监会 D：国务院

18.关于交易异常情况的处理，下列说法中不正确的有（）

A：口头或书面警示

B：按照交易资金一定比例收取罚款 C：证券交易所采取现场和非现场的调查方式 D：限制相关证券账户交易

19.（）用于客户融资融券交易的证券结算。

A：信用交易证券交收账户 B：融券专用证券账户 C：客户信用证券账户

D：客户信用交易担保证券账户

20.证券公司应当在每一月份结束后（）内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月融资融券业务客户的开户数量。A：3日 B：9日 C：10日 D：8日

21.在我国银行间债券市场，债券交易采用询价交易方式，包括自主报价、格式化询价和（）等交易步骤。

A：审核认定 B：确认成交 C：市场定价 D：清算交收

22.在全国银行间债券市场进行买断式回购，任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在中央结算公司托管的自营债券总额的（）。A：200% B：100% C：50% D：30% 23.证券公司向证券交易所提出申请，并提供必要文件，经（）批准后，可成证券交易所的会员。A：中国证监会 B：证券交易所会员大会 C：证券交易所理事会 D：证券交易所会员管理部门

24.全国银行间债券市场买断式回购首期结算金额与回购债券面额的比例应符合（）针对回购业务的有关规定。A：银行同业拆借中心 B：证券业协会 C：中国人民银行 D：证监会

25.关于定向资产管理业务的内部控制，下列说法中不正确的是（）。

A：证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向证券交易所报告

B：证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务

C：证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模

D：证券公司定向资产管理业务可以从事场外交易、网下申购等特殊交易 26.根据《证券公司代办股份转让系统中关村科技园区非上市股份有限公司股份

报价转让试点办法》的规定，每个报价日报价系统接受申报的时间为（）。A：9:00至12:00、13:00至16:00 B：9:30至11:30、13:00至15:00 C：15:00至15:30 D：9:15至11:30，13:00至15:00 27.在我国，证券营业部若采用无形席位交易，撤单可由（）直接将撤单信息通过电脑终端传送至证券交易所交易系统电脑主机办理撤单。A：证券营业部的业务员 B：受托人 C：证券公司 D：红马甲

28.关于自营业务资金的出入，以下说法不正确的是（）。

A：自营业务资金的出人必须以公司名义进行 B：禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金 C：禁止从自营账户中提取现金

D：自营业务资金的出入可以以个人名义进行

29.关于证券公司办理集合资产管理业务运作的基本规范，以下说法正确的（）

A：证券公司应当委托证券登记结算公司对集合资产管理计划的资产进行托管

B：集合资产管理计划申购新股，其申报金额不得超过该计划的总资产 C：证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行证券交易的，可以用专用席位和普通席位

D：集合资产管理计划推广期间的费用，应当从集合资产管理计划的资产中列支

30.证券登记结算公司按照中国人民银行规定的（）向结算参与人计付结算备付金利息，结算备付金利息（）结息一次。A：外汇利率，每周

B：金融同业活期存款利率，每季度 C：定期存款利率，每季度 D：定期存款利率，每月

31.按照《证券公司从事代办股份转让主办券商业务资格管理办法（试行）》的规定，下列各项中，属于代办股份转让主办券商的代办业务的是()。A：指导和督促股份转让公司依照相关法律、法规和协议，真实、准确、完整、及时地披露信息

B：办理所推荐的股份转让公司挂牌事宜

C：对拟推荐在代办股份转让系统挂牌的公司全体董事、监事及高级管理人员进行辅导

D：受托办理股份转让公司股权确认事宜

32.证券公司须建立有效的自营风险监控报告机制，风险监控部门定期向（）提供风险监控报告。A：董事会和投资决策部门 B：监事会 C：股东大会 D：证监会

33.证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务的，其直接负责的主管人员和其他直接责任人员将依法被处以()万元以上()万元以下的罚款。A：2，20 B：10，20 C：3，20 D：3，30 34.上海证券交易所权证行权时，标的股票过户费为股票过户面额的（）.A：0.01% B：0.03% C：0.04% D：0.05% 35.按照上海证券交易所现行规定，非大宗交易方式下，债券交易单笔申报的最大数量应当不超过（）。A：1万手 B：10万手 C：5万手

D：10万手

36.证券投资者在证券营业部开立资金账户时不须签署的文件是（）。

A：证券交易委托代理协议书 B：风险揭示书 C：买者自负承诺函 D：网上交易协议书

37.在我国，()不属于交易费用。

A：过户费 B：印花税 C：佣金

D：证券结算风险基金

38.在下列四个关于价格优先竞价原则的表述中，不正确的是（）.A：指价格最高的买方报价与价格最低的卖方报价优先于其他一切报价而成交

B：价格较高的申报优先于价格较低的申报

C：价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报。D：价格较高的买入申报优先于价格较低买入的申报 39.关于委托撤单，下列说法中，不正确的是（）。

A：对委托人撤销的委托，证券经纪商应及时将冻结的资金或证券解冻 B：投资者可以对未申报的委托申请撤单，委托一经申报至证券交易所，不管成交与否，投资者都不得申请撤单

C：投资者可以对未成交部分的委托申请撤单，但不得撤销已成交部分的委托

D：投资者的委托在未成交前，委托人有权撤销原有委托令 40.在权证清算交收模式上，中国结算上海分公司采取（）制度.A：待交收 B：当日结算 C：次日结算 D：无负债结算

41.从数量和质量等方面完善交易设施使其满足证券交易业务发展的需要，可以

有效防范证券经纪业务的()。A：管理风险 B：合规风险 C：技术风险 D：动性风险

42.上海证券交易所A股佣金的收取起点为（）。

A：5元 B：5美元 C：5港元 D：2元

43.根据深圳证券交易所的现行规定，深圳证券交易所债券质押式回购的申报价格的最小变动单位为()元人民币。A：0.005元或其整数倍 B：0.01元或其整数倍 C：0.02元或其整数倍 D：0.03元或其整数倍

44.从事IB业务的证券公司，可以提供的服务有（）.A：代理客户进行期货交易 B：代期货公司收取保证金 C：协助办理开户手续

D：利用证券资金账户为客户存取

45.证券营业部采用无形席位进行交易，委托指令一般不经过（）。

A：场内交易员 B：电脑系统 C：证券营业部业务员 D：委托指令

46.根据中国证券业协会的有关规定，证券公司申请从事代办股份转让主办5券商业务资格的条件之一是证券公司最近净资产不低于人民币（）。A：5亿 B：8亿

C：9亿 D：10亿

47.下列选项中，不属于资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务应当履行的职责的是（）。

A：执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来

B：安全保管集合资产管理计划资产 C：出具证券公司的财务报告

D：监督证券公司集合资产管理计划的经营运作

48.关于上市公司的分红派息，下列说法正确的是（）。

A：分红派息主要是通过证券交易所的交易系统进行的

B：分红派息既是公司发行新股筹资的过程，也是股东行使先认股权的过程 C：股票分红派息的形式主要有现金股利和股票股利两种 D：分红派息主要是通过柜台交易进行的

49.证券账户持有人查询证券余额可在办理指定交易或转托管后的（），凭“二证”（身份证和证券账户卡）到指定交易或托管的证券营业部办理。A：当日 B：次日 C：第三天 D：第四天

50.关于全国银行间市场质押式回购交易的报价方式，下列说法不正确的是（）。

A：自主报价包括公开报价和对话报价 B：债券交易采用询价交易方式

C：交易确认成交前不能对报价内容进行修改或撤销 D：未按规定做的报价为无效报价

51.根据《证券法》的规定，（）不属于证券交易内幕信息的知情人。

A：证券交易所的有关人员 B：证券监督管理机构的工作人员 C：持有公司股份达到百分之三的自然人 D：上市公司的监事

52.中国结算深圳分公司在B股清算交收过程中，于（）进行指令对盘，核对成交资料中股东代码的有效性。（T日为交易日）A：T+1 B：T+2 C：T+3 D：T+0 53.债券买断式回购业务亦称（）。

A：封闭式回购 B：开放式回购 C：质押式回购 D：正回购

54.在全国银行间债券市场买断式回购业务中，（）各分支机构对辖区内市场参与者的买断式回购进行日常监督。A：证券公司 B：证监会 C：中国人民银行 D：证券业协会

55.某投资者当日申报“债转股”150手，当次初始转股价格为每股25元，股票当日市价为每股30元，则该投资者可转换成发行公司股票的股份数为（）。A：1500 B：6000 C：2000 D：1800 56.根据《深圳证券交易所交易规则》规定，在其接受的市价申报类型中，对手方最优价格申报是指（）。

A：以申报进入交易主机时集中申报薄中对手方队列的最优价格为其申报价格

B：以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报薄中对手方所有申报队列依次成交，为成交部分自动撤销

C：以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报薄中对手方

最优5个价位的申报队列依次成交，为成交部分自动撤销

D：以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报薄中对手方所有申报队列依次成交能够使其完全成交的，则依次成交，否则申报全部自动撤销

57.按照我国现行制度规定，为合格境外机构投资者开立证券账户的申请人是()。

A：合格境外机构投资者的批准机构 B：合格境外机构投资选定的境内证券公司 C：合格境外机构投资者自身

D：合格境外机构投资者选定的托管人

58.（）是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载客户交存的担保资金的明细数据。A：客户信用交易担保资金账户 B：融资专用资金账户 C：信用交易资金交收账户 D：客户信用资金账户

59.2002年发布的《全国银行间债券市场债券交易规则》规定，全国银行间债券市场回购期限最短为（），最长为（）。A：7天„1年 B：1天„1年 C：1天„4个月 D：7天…4个月

60.根据我国现行证券交易佣金收取标准的规定，深圳证券交易所债券现货的交易佣金收取标准为不超过成交金额的().A：0.01% B：0.02% C：0.03% D：0.04%  多选题

1.证券公司的自营业务信息报告的内容包括（abd）

A：自营业务帐户、席位情况 B：自营风险监控报告

C：证券公司的董事、监事、高级管理人员 D：自营业务规模、风险限额等方面的重大决策

2.根据我国现行的交易规则，关于证券交易所证券交易的开盘价和收盘价，下列说法正确的有（）

A：证券的开盘价通过集合竞价方式产生

B：深圳证券交易所证券的收盘价通过连续竞价的方式产生 C：不能产生开盘价的，以前收盘价为开盘价

D：上海证券交易所当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价 3.关于委托指令及其有效期，以下说法正确的有（）。

A：客户在委托指令中可以不表明委托买卖方向 B：目前我国只在卖出证券时才有零数委托 C：填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种 D：委托指令有效期一般有当日有效与约定日有效两种

4.在自然人证券帐户注册申请表中，应准确填写的内容包括（）等。

A：个人姓名

B：有效身份证明文件号码 C：联系地址 D：职业

5.证券公司从事IB业务，不得（）。

A：协助办理开户手续

B：代理客户进行期货交易、结算或者交割 C：代期货公司、客户收付期货保证金

D：利用证券资金帐户为客户存取、划转期货保证金

6.按照公开原则，投资者对于所购买的证券可以进行（）的了解。

A：上市的股份公司财务报表 B：经营状况

C：股份公司的一些重大事项

D：内幕消息

7.在证券公司的集合资产管理计划中,客户必须履行的义务有()。

A：按合同约定承担投资风险 B：参与和退出集合资产管理计划

C：按照合同约定支付管理费、托管费及其他费用 D：保证委托资产来源及用途的合法性

8.根据《证券公司证券资产管理业务试行办法》《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》的规定，证券公司开展集合资产管理业务，应当遵循的业务规范包括（）等方面的内容。A：建立集合资产管理计划投资主办人员制度 B：证券公司可以自行推广集合资产管理计划

C：集合资产管理计划推广期间的费用，不得从集合资产管理计划资产中列支

D：集合资产管理合同应当按照公平、合理、公开的原则 9.证券结算包括（）。

A：核算 B：交收 C：清算 D：收付

10.在证券交易所上市交易的（）是证券公司自营业务的买卖对象。

A：债券 B：权证 C：股票 D：非上市证券

11.在为客户进行证券买卖申报中，证券经纪商违反操作规程的情况有（）。

A：客户买入委托当资金不足时，经纪商为客户提供融资服务

B：无事先约定、未预留印鉴或营业部签名的，营业部只能接受其传真委托 C：每日结束后由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票等清算数据

D：客户在撤单时无须填写撤单申请，通过电脑自助系统完成

12.根据我国现行有关制度的规定，证券交易所对证券交易的竞价原则为()。

A：客户优先 B：价格优先 C：时间优先 D：数量优先

13.下列有关证券交易所质押式回购的清算与交收说法正确的有（）

A：在回购交易存续期间，融资方需在质押库中存放足额的债券作为质押 B：到期购回金额等于购回价格乘以成交金额

C：违约后第一个交易日起，中国结算公司有权依法处分质押券 D：分为初始清算交收和到期清算交收 14.投资咨询服务中需要防止的行为有（）。

A：向投资介绍开户、委托、交割等操作规程及注意事项 B：主观臆断，对行情发表肯定性意见 C：直接指导投资者买卖证券

D：介绍网上交易、自助交易的使用方法

15.上海证券交易所和深圳证券交易所对取得会员资格的条件包括（）。

A：经证监会依法批准设立并具有法人地位的证券公司 B：具有良好的信誉、经营业绩和一定规模的资本金或营运资金 C：组织机构和业务人员符合证监会和交易所规定的条件 D：承认交易所章程和业务规则

16.证券账户持有人可以查询其账户的事项包括()。

A：注册资料 B：证券余额 C：证券变更 D：其他相关内容

17.证券经营机构自营业务的特点有（）。

A：交易的风险性 B：稳定性 C：决策的自主性 D：收益的不确定性

18.金融衍生工具交易包括（）。

A：权证 B：金融期货 C：金融期权 D：可转换债券

19.证券公司开展定向资产管理业务应遵循的基本原则包括（）。

A：投资风险证券公司承担 B：公平公正、诚实守信 C：投资风险客户自担 D：健全内控、规范运作

20.下列各项中，属于证券经纪业务特点的是（）

A：客户指令的权威性 B：证券经纪商的中介行 C：决策的自主性 D：收益的不确定性

21.我国沪深证券交易所目前的证券交收方式有（）。

A：T+1 B：滚动交收 C：会计日交收 D：T+3 22.证券市场进行投资者教育的目的是（）。

A：提高投资者的风险意识

B：提高投资者的参与意识和风险识别能力 C：提高投资者的自我保护能力 D：提高投资者的规避风险的能力 E：

23.下列关于全国银行间市场债券质押式回购的说法，正确的有（）

A：中国人民银行各分支机构对辖内金融机构的债券交易活动进行日常监管 B：符合条件的金融机构不能委托结算代理人进行债券交易和结算 C：回购双方需在证券公司办理债券的质押登记

D：回购成交合同是回购双方就回购交易所达成的协议

24.关于深圳证券交易所上市开放式基金，以下表述正确的是（）。

A：它的卖出按股票交易方式以电子撮合价成交 B：赎回则按当日收市的基金份额净值成交

C：利用跨系统转托管可以实现基金份额在场内与场外之间托管场所的变更 D：投资者通过交易系统认购必须按照份额进行认购

25.在上海证券交易所买卖无价格涨跌幅限制的证券，下列各项中不符合连续竞价阶段有效申报价格范围的是（）。

A：基金债券交易申报价格不低于前收盘价的70% B：股票交易申报价不低于前收盘价的50% C：股票交易申报价格不高于前收盘价的900% D：基金债券交易申报价格不高于前收盘价的150% 26.融资融券业务中,机构客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料包括（）。A：法定代表人授权书 B：加盖公章的预留印鉴卡 C：本人身份证明原件及复印件 D：专用于信用交易的银行卡

27.开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应当遵守的原则包括（）。A：独立运行 B：合法合规 C：集中管理 D：岗位分离

28.根据我国证券交易所的相关规定，买卖、申购、赎回ETF的基金份额时，应遵守下列规定:（）。

A：当日申购的基金份额同日可以卖出，但不得赎回 B：当日买入的基金份额同日可以赎回，但不得卖出 C：当日赎回的证券同日可以卖出，但不得用于申购基金份额 D：当日买入的证券同日可以用于申购基金份额

29.按照现行规定，下列关于证券交易过户费的说法，正确的有（）。

A：过户费属于中国结算公司的收入 B：在上海证券交易所免收A股过户费 C：基金交易目前不收过户费

D：上海深圳两个交易所都要收取A股过户费

30.在资产管理业务中，证券公司不得有下列行为（）。

A：证券公司参与1个集合计划的自有资金超过计划成立规模的5% B：办理定向资产管理业务接受单个客户的资产净值低于人民币100万 C：办理集合资产管理业务接受非货币形式的资产 D：自行推广集合资产管理计划

31.下列有关开盘价和收盘价的表述中，正确的有（）

A：开盘价和收盘价分别是交易日证券的首尾买卖价格 B：开盘价通过集合竞价产生

C：在收盘价的确定方面，上海和深圳两个交易所相同 D：不能产生开盘价的以集合竞价的方式产生 32.上海证券交易所目前公布的指数包括（）等。

A：上证成分股指数 B：上证50指数 C：上证红利指数 D：上证综合指数

33.按照现行规定，下列关于A股送股日程安排的说法正确有（）

A：公告刊登日为T日 B：股权登记日为T+3日 C：申请材料送交日为T-5日 D：结算公司核准答复日为T-3日前

34.关于上海证券交易所和深圳证券交易所交易日的规定，以下表述正确的是（）。

A：交易日为每周一至周五

B：交易时间内因故停市，交易时间不作顺延

C：国家法定假日和证券不作交易所公告的休市日休市

D：根据市场发展需要证券交易所可以调整交易时间 35.下列有关柜台委托的说法正确的是（）

A：柜台委托主要有电话委托、传真委托、函电委托等 B：客户进行柜台委托必须提供委托人身份证和客户证券卡 C：客户和证券经纪商面对面办理委托手续

D：柜台委托的缺点是客户账号及密码信息泄或客户身份可能被仿冒 36.在我国，取得证券交易所普通席位的条件是（）。

A：拥有经营外资股业务资格证书 B：具有会员资格 C：缴纳席位费 D：具有外汇经营许可证

37.在集合资产管理计划中，客户享有的权利和承担的义务不包括（）。

A：将集合资产管理计划资产用于可能承担无责任的投资 B：不得非法汇集他人资金参与资产管理计划

C：按投入资金占集合资产计划资产净值的比例分享投资收益 D：对客户投资收益或者赔偿投资损失作出承诺 38.目前，我国证券市场上的投资者包括()。

A：自然人 B：法人 C：政府机构 D：金融机构

39.买断式回购对完善市场功能的重要意义表现在（）。

A：有利于降低利率风险，合理确定债券和资金的价格 B：有利于金融市场的流动性管理 C：有利于债券交易方式的创新 D：提高债券市场的流动性 40.在电话委托的形式中，包括()。

A：电话转委托 B：电话自动委托 C：传真委托

D：自助终端委托

 判断题

1.对于境内居民个人投资B股，有关制度规定，允许使用其存入境内商业银行的现汇存款.2.根据《证券公司代办股份转让系统中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让试点办法》的规定，投资者报价委托和成交确认委托均可撤销，但成交确认委托一经报价系统确认成交的，不得撤销或变更。3.目前上海证券交易所和深圳证券交易所的证券账户都是由中国结算公司统一管理的。

4.非内幕人员通过不正当手段获得内幕信息，并根据该信息建议他人买卖证券的行为属于内幕交易行为。

5.证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发生违反法律、行政法规和中国证监会有关规定的行为，可能使证券公司受到法律制裁而导致损失。

6.按《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定，市场风险应在资产管理合同中约定由客户承担。

7.可转换债券具有债权和期权的双重特性。

8.电话转委托是指投资者将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容代为填写委托书，并将委托内容输入交易系统申报进场。

9.特殊法人机构投资者开立证券账户必须直接到证券交易所办理。10.目前我国债券交易采用净价交易，即采用全价申报和净价撮合成交。11.全国银行间同业拆借中心为全国银行间市场债券回购业务的参与者提供托管、结算和信息服务。

12.配股权证是上市公司给予其老股东的一种认购该公司股份的权利证明，按照我国现行有关规定，A股的配股权证不挂牌交易，也不允许转托管。13.中国结算公司上海分公司为结算参与人开立资金交收账户，用于包括ETF份额及组合证券在内的待交收品种的证券交收。

14.根据《上海证券交易所交易规则》的规定，虚拟开盘参考价格属于即时行情的内容。

15.维持担保比例超过200%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或冲抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于200%。16.对于记名证券而言，完成了清算和交收，证券交易过程即告结束。17.在我国，权证行权申报指令，当日有效，当日可以撤销。

18.公平原则是指参与交易的交易主体按其资金数量、交易能力而得到相应的待遇和机会。

19.全国银行间市场债券质押式回购参与者中的非金融机构可直接进行债券交易和结算，但只能开展现券买卖和逆回购业务。

20.认购权证是非股份公司因为要成为上市公司而发行的购买股票的凭证。21.可转换债券的持有者必须在规定的转换期间内选择有利时机，要求证券公司按规定的价格和比例将债券转换为股票。22.在我国目前条件下，金融衍生工具一般不包括基金。

23.根据有关规定，从2002年4月1日起，上市公司披露定期报告、临时公告的例行停牌时间由原来的交易日开市后停牌1小时改为交易日上午停牌半天。

24.中国证券登记结算有限责任公司的网络投票系统基于互联网。根据操作流程，投资者办理身份验证，须遵循“先激活、后注册”的程序。25.投资者在委托证券公司买卖证券之前，应对自己准备买卖的证券价格变化情况有较充分的了解。

26.对全权委托或不按规定采用信用交易方式的委托，证券公司一律不得受理。

27.中国结算公司根据基金托管人提供的投资者交易型开放式指数基金份额有效明细数据办理初始登记。

28.金融期货合约是由交易双方订立的、约定在未来某日期按成交时所约定的价格交割一定数量的金融商品的标准化契约。

29.证券公司从事自营业务时，可在法规范围内依一定的时间、条件自主决定其买卖证券的交易方式。

30.上海证券市场的投资者必须在某一证券营业部办理证券账户的指定交易后，方可进行证券买卖或查询。

31.合格境外机构投资者由其托管人作为结算参与人承担交收责任。32.在证券交易过程中，买卖双方成交后，买方随即将相应价款划入卖方的资金账户中。

33.证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所，对每个集合资产管理计划的运营情况进行审计。

34.融资融券业务合同应载明的事项不包括开立信用账户的有关内容。

35.证券公司投资咨询服务可以向重要客户提供内幕信息。

36.市场风险主要是指证券公司在资产管理业务中投资决策或操作失误而使管理的客户资产受到损失。

37.按照中国证券登记结算公司的规定，个人投资者可向任一代理开户点申请补办原号码上海证券账户卡或新号码上海证券账户卡。

38.投资者开立资金账户有两种类型，即在经纪商处开户和在证券交易所处开户。

39.股票发行人办理退出登记时，中国结算公司须将股份持有人名册清单等相关材料移交给股票发行人。

40.证券公司应当按月编制客户资产管理报告，并向证券公司注册地的中国证监会派出机构报告。

41.根据我国目前的规定，证券交易所应按照经主管部门批准的上市公司送股公告的要求，在股权登记日的次日办理送股的股权登记业务。42.自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由自营业务部门负责自营账户的管理。

43.在交收日最终交收时点，证券公司必须保证信用交易资金交收账户中有足额资金供融资融券交易资金交收。

44.证券投资咨询公司是证券经纪业务的要素之一。

45.以网上发行方式发行新股时，当有效申购总量大于该次股票发行数量时，由证券交易所负责组织摇号抽签，确定成功申购者。

46.证券交易所特别会员享有对证券交易所事务的提议权和表决权。

47.在定向资产管理业务中，证券公司要保证客户资产和其自有资产相互独立，对所有客户资产设立统一账户，独立核算。

48.上海证券交易所国债质押式回购交易最小报价变动为0.005元或其整数倍。

49.投资者通过深圳证券交易所交易系统进行投票时，在“委托价格”项填报股东大会议案序号。

50.1990年7月和1991年12月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式开业。

51.按我国现行制度规定，凡在证券交易所内交易的股票和基金，其涨跌幅均不得超过前后交易日收盘价格的10%。

52.买卖深圳证券交易所无价格涨跌幅限制的证券，超过有效竞价范围的申报暂时撤销，当成交价格波动使其进入有效竞价范围时，投资者须再次申报，参加竞价。错

53.信用交易的主要特征在于投资者向经纪人提供了信用。

54.合格境外机构投资者是指经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构。

55.基金账户属于专用型账户，除上市基金外，其它证券都不能购买。56.B股送股除权报价为最后交易日收盘价除以（送股比例+1）。57.挪用客户的证券或资金属于证券经纪业务的法律风险。

58.证券交易印花税、过户费、交易佣金、委托手续费等是投资者在委托买卖证券时需要支付的交易税费。

59.按照竞价原则，在证券买卖撮合中，价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报。

60.按照现行有关制度规定，在配股缴款过程中，证券公司不得向客户收取佣金等交易费用。

第四篇：中学教育学考前押题密卷二

中学教育学考前押题密卷二

一、单项选择题（每小题1分，共20分）

1.素质教育是面向（）

A,全体教师B。全体学生C。全社会成员D。全部个性

2.师生关系在人格上是（）

A,授受B。民族平等C.相互促进D。依附

3.把课程分为必修课与选修课的依据是（）

A.课程任务B。课程制定者C。课程设置的要求D。课程管理层次

4.形成教育论和实质教育论的争论其实质是关于（）的争论

A．直接经验和间接经验B。知识和能力C.分科和综合D.知识与思想

5.学生的思想品德是由知、情、意、行四个基本要素构成的，所以在教育过程中（）

A．严格按照知、情、意、行的顺序对学生进行教育

B.以情为开端，动之以情，对学生进行教育

C.以行为开端，从培养学生行为习惯入手，对学生进行教育

D.根据实际情况选择最需要、最易生效的因素为开端，对学生进行教育

6.通过制定和执行规章制度去管理班级的经常性活动是（）

A.常规管理B。平行管理C.民主管理D.目标管理

7.“提高教学质量，促进一般发展”的思想是（）提出来的。

A.凯洛夫B.加里宁C.赞可夫D。马卡连柯

8.关于课程目标的水平研究最为著名的是（）

A.杜威B。泰勒C.布鲁姆D.布鲁纳

9.在思想品德的四个基本要素中，关键要素是（）

A.知B.情C.意D.行

10.亚里士多德认为教育应该是（）的A.社会B.国家C.社区D,学校

11.学校中物质文化、制度文化、精神文化的高度统一体是（）

A.校训B。校规C.办学思想D。校风

12.儿童身心发展有两个高速发展期：新生儿与青春期，这是身心发展（）规律的反映。

A.阶段性B,顺序性C.不平衡性D。差异性

13.（）既是教育工作的出发点，又是教育活动的归宿。

A.教育目的B。教育任务C.教育内容D。教育规律

14.社会环境对个体的客观要求所引起的需要与个体发展的水平之间的矛盾运动，是推动个体由自然人向社会人转变的（）

A.动力B.前提C.条件D。基础

15.布鲁纳认为，无论我们选择何种学科，都务必使学生理解该学科的基本结构，以此而建立的课程理论是（）

A.科学主义课程论B.人文主义课程论C.实用主义课程论D.结构主义课程论

16.为个人全面发展提供科学的基础和实践的是（）

A.课外活动B。公益活动C.团队活动D.教学

17.一个测验能测出它所要测量的属性或特点的程度，称为测量的（）A信度B。效度C.难度D.区分度

18.德育应坚持疏导为主与纪律约束相结合的原则，在方法上应采取（）

A.示范教育法B。说服教育与适当体罚相结合C.多表扬，少批评

D．说服教育与纪律约束相结合、19.班级建设的设计者是（）

A.校长B.教导主任C.政教主任D.班主任

20.教师不得随意宣扬学生的缺点，不得随意私拆、毁弃学生的信件、日记等，因为学生有（）

A.身心健康权B。人身自由权C。人格尊严权D。隐私权

二、多项选择题（每小题1分，共10分

1.教育目的为受教育者指明了（）

A发展方向B.发展原则C.发展结果D.发展速度E.发展阶段

2.教育学的研究对象是（）

A.教育状况B.教育现象C.教育特征D.教育问题E.教育规律

3.教育对科学技术发展的作用表现为（）

Ａ。能完成科学知识的再生产Ｂ。推进科学的体制化

Ｃ。改变人们的科技价值观Ｄ。具有科学研究功能

Ｅ。具有推进科学技术研究的功能

４.教育对人类地位的提升表现在（）

Ａ帮助人发现自身价值B.认识并发掘自身潜能C。形成并发展人的个性

D.发展人的精神力量E。使人的身心得到和谐、全面的发展

5.教育目的制约的对象有（）

A．教育政策的制定B。教育制度的建立C.教育内容的确定

D.教育方法的选择E。教育效果的评价

6.下列哪些法律专门对少年儿童受教育的权利作了规定？()

A.《中华人民共和国宪法》B。《中华人民共和国刑法》

C.《中华人民共和国教育法》D。《中华人民共和国义务教育法》

E．《中华人民共和国教师法》

7.从课程制定者或管理制度角度，可将课程分为（）

A.国家课程B。学科课程C。地方课程D。研究型课程

E.学校课程

8.教学中运用巩固性原则要注意（）

A．准备好问题B.在理解的基础上巩固C.重视组织各种复习

D.善于启发诱导E。在扩充改组和运用中积极巩固、9.结构化策略在教材的编排方式上还可分为（）

A．直线式B。分支平行式C。螺旋式D。圆周式

D.综合式

10.运用陶冶法应注意的要求有（）

A．坚持严格要求B.创设良好的情境C.与启发说服相结合D.调动学生的主动性E.引导学生参与情景的创设

三、填空题（每小题1分，共10分）

1.------是指进行德育时要有一定的理想性和方向性，以指导学生向正确的方向发展

2.实施班级民主管理主要要做好两方面的工作；一是组织全体学生参加班级--------；二是建立班级-------制度。

3.------的目的在于使学生作好上课前的各种准备。

4.--------课程注重培养学生的探究态度与能力。

5.我国在西周以后建立了典型的-------的官学体系，并有了“--------”与“-------“之

分，形成了以--------为中心的文武兼备的六艺教育。

6.19世纪中叶，英国教育思想家斯宾塞提出了较为系统的课程理论以后，世界各国许多重大教育改革都是以---------为核心。

7.美国当代生物社会学者威尔逊把“-------------”看作是决定人的一切行为的本质力量。

8.教育目的是社会需求的集中反映，是------的集中体现。

9.学生发展的可能性和可塑性转变为现实性的条件是------与------的相互作用。

10.“课程”一词在我国始见于---------代；---------在《五经正义》里使用过“课程”。

四、判断题（每小题1分，共10分）

1.教学原则是人们从教学实践中总结出来的。（）

２.一节课既有检查复习，又有新知识的讲授，也有练习巩固，从课的类型上分这是一节综合课。（）

３不同社会的政治经济制度的性质不同，德育无论从内容到方式也都不同，所以不同社会的德育是不能继承的。（）

4.著名教育家马卡连柯提出的班级管理理论是民主管理。（）

5.教学过程中学生的认识与人类的认识过程是相同的。（）

6.有了人类就产生了教育，也就形成了教育学。（）

7.社会的政治制度是直接决定教育目的的因素。（）

8.教育可以超越它所依存的的社会条件，而对人的发展发挥它的能动作用。()

9.我国教育目的的理论基础是马克思主义关于人的发展学说。（）

10.教学就是教师讲，学生听的这样一种信息的传输过程。（）

五、名词解释（每小题2分，共10分）

1.教师的人格特征

2.教学模式

3.启发性原则

4．班级授课制

5.班级民主管理

六、简答题（每小题5分，共20分）

1.环境对人的发展的影响表现在哪些方面？

2.现阶段我国教育目的的基本精神是什么？

3.对敬爱欧式概念应如何界定，这以界定包含哪些内容？

4.课程设计的意义是什么？

七、论述题（共10分）

怎样才能做到教师主导作用与学生能动性相结合？

八、案例分析（共10分）

给张老师的信

一天下午临放学的时候，张老师的办公桌上放着一封写有“张老师亲启”的信。张老师拆开信一看是一封署名为张欣欣的“建议”：“老师你好，我想了好几天才决定应该给你提个建议：你上课时对同学们说，不让吸烟，可是同学们不服气，尽管我们是学生，但是也是大人了，老师要求我们不吸烟，但你自己还吸烟？我觉得学生跟老师应该是平等的，所以我建议老师应该带头不吸烟，身教重于言教，不知tide是否正确，请你考虑。”

通过这就事，你认为师生之间是一种什么关系？在教育教学中师生之间出现冲突，矛盾的原因有哪些？

中学教育学考前押题密卷二答案

一、单项选择题

1.B2.B3.C4.B5.D6.A7.C8.C9.D10.B11.D12.C13.A14,A15.D16D17.B18.D19.D20.D

二、多项选择题

1.AC2.BD3.ABDE4.ABCDE5.ABCDE6.ACD7.ACE8.BCE

9.ABCE10.BCE

三、填空题

1.导向性原则2.全程管理，民主管理3.组织教学4.研究性5.证教合一，国家，乡学，礼乐6.课程改革7.基因复制8.教育性质9.个体，环境10.唐，孔颖达

四、判断题

1.对2.对3错4错5错6错7对8错9错10错

五名词解释

1.是指教师的个性、情绪、健康以及处理人际关系的品质等。

2.是指一定的教学思想或理论指导下，为完成特定的教学任务，实现预期的课程目标所形

成的相对稳定的、系统化的教学活动的基本模型。

3.是指在教学中教师要承认学生是学习的主体，注意调动他们的学习主动性，引导他们独

立思考。积极探索，生动活泼地学习，自觉地掌握科学知识和提高分析问题和解决问题的能力。

4.是一种集体教学形式，它把一定数量的学生按年龄与知识程度编成固定的班级，根据周课表和作息时间表，安排教师有计划地向全班学生集体上课。

5.是指班级成员在服从班集体的正确决定和承担责任的前提下，参与班级管理的一种管理

方式。

六、简答题

1.环境对个体发展的影响作用表现在：（1）为个体的发展提供了多种可能性，包括机遇、条件和对象；（2）对个体发展的影响有积极和消极之分；（3）人在接受环境影响和作用时，也不是消极的、被动的。

2.（1）要求培养的人是社会主义事业的建设者和接班人，因此，要坚持政治思想道德素质与科学文化知识能力的统一；（2）要求学生在德、智、体等全面发展，要求坚持脑力与体力两方面的和谐发展；（3）适应时代要求，强调学生个性发展，培养学生的创造精神和实践能力。

3.《中华人民共和国教师法》第一章第三条对教师概念做了全面，科学的界定；教师是履行教育教学职责的专业人员，承担教书育人，培养社会主义事业的建设者和接班人，提高民族素质的使命。这一界定包含两方面的内容：（1）教师职业是专门职业，教师是专业人员；（2）教师是教育者，教师职业是促进个体社会化的职业。

4.课程设计的意义：（1）从课程设计活动中可以产生全新的课程方案，从而导致对师生的双边活动具有深远意义的课程改革（2）可以对目前的课程进行一些修改或从新组织，其中并不增加新的东西，而只是以更清晰的方式将课程真的各要素联系起来。

七、论述题；答案要点

现代教学论强调学与教二者的辨证关系，教学是教师教学生去学，学生这个学习主体是教师组织的教学活动中的学习主体，教师对学生的学习起主导作用。（1）教师在教学过程中处于组织者的地位，应充分发挥教师的主导作用。（2）学生在教学过程中作为学习主体的地位，应充分发挥学生参与教学的主体能动性，学生的主体地位是在教师主导下逐步确立的。学生这个主体从依赖性向独立性发展，正是教师主导的结果。（3）建立合作、友爱、民主平等的师生交往关系。教学过程是师生共享教学经验的过程，在此过程中，师生共同明确教学目标，交流思想、情感，实现培养目标。

八、案例分析；点评与反思

师生之间是一种平等、尊重、友爱的关系，对学生提出的意见或建议，只要是合理的。正确的我们要虚心接受，教师也应该勇于在学生面前承认自己的过失，其结果不仅不会降低你的威信，反而会赢得更多的尊重。否则的话，处理不当，不将学生的建议当回事，或者因伤害到自尊心而报复学生的错误做法，只能导致师生之间的冲突、对抗，并由此带来学生心理上的挫折。

事实上，在学校教育。教学中因这样或那样的原因经常会出现一些师生之间的冲突与对抗，分析起来主要是由于以下几方面的原因导致的。

首先，由于学校教育中教师的主导地位很容易使一些教师产生“权威”意识，而且这种意识时常被“教师角色”心理强化，在与学生交往过程中产生居高临下心理，因此可以对学生任意发号施令，有时即使发现自己的做法不对或不合适，为了维持自尊心也不去改正。可是对于当代中学生来讲，不仅随着生理成熟发展，心理独立意识增强，更因为社会的发展，信息媒体的增大更使他们的自尊心和平等意识加强，因此也就使他们在内心深处非常反感教师和家长的“专制”行为。

其次，由于知识水平、年龄、社会阅历、情感以及个性特征等方面师生之间存在着实际差异。如果教师不将教育的主体观念放在学生身上，过分强化自己的中心地位，并将自己的观点强加给学生，那么对于比较敏感的，又非常喜欢表现自己的中学生来讲，很容易在知、情、意、行上跟老师筑起心理屏障。

第三、由于在学校中师生之间自由选择，所以教师所面临的教育对象不可能每个人的个性特点和行为表现都让自己喜欢。此时一些教师缺乏高度的责任感和正确的学生观，便很容易造成偏爱某些学生、厌恶某些学生，由于造成师生之间的对立，甚至会给一些自信心比坚差的学生带来比较深的心理伤害。性格比较内向又怯懦的学生可能出现自卑或者拒绝上学；而性感比较倔强、攻击行为又强的学生则会出现反抗或者报复的行为。

所以说，教育工作者也好，家长也好，对于青春期的中学生来讲，一定要多花些时间去思考他们，多关心他们。尊重他们应从每一点小事做起。

第五篇：自知与知人美文

老子曾说：“知人者智，自知者明。”此话后经人们反复引用、引申，遂成名言。但尽管如此，真正能够自知且知人者，却寥寥无几。比如，项羽是很受司马迁推崇的历史人物，为其作“本纪”，与帝王同列。然而，这样一位“力拔山兮气盖世”的英雄，却既无自知之明，亦乏知人之智。

汉高祖五年（公元202年），天下大定时，刘邦说过一段颇有意味的话：“夫运筹策帷帐之中，决胜于千里之外，吾不如子房。镇国家，抚百姓，给馈饷，不绝粮道，吾不如萧何。连百万之军，战必胜，攻必取，吾不如韩信。此三者，皆人杰也，吾能用之，此吾所以取天下者也。项羽有一范增而不能用，此其所以为我擒也。”刘邦这里说的是用人。而刘邦与项羽之成败皆源于此。

然而，若再深究，刘邦何以能用张良、萧何、韩信等人，项羽为何有一范增而不能用？这就是他们“明”与“智”的问题了。刘邦“明”足以知己，“智”足以知人，更能避己之短、用人之长，故经数年征战，力挫群雄，登上皇帝宝座，也使百姓远离战乱。比起刘邦，项羽就差得远了。他不了解自己，也不了解范增，其才智识见远不如范增，又如何能用范增？范增又怎能不指桑骂槐地慨叹“竖子不足与谋”，并在见疑于项羽之后愤而辞归！可见，刘邦的成功与项羽的灭亡，都与能否自知、知人有极大的关系。

盖世英雄项羽输于向有“无赖”之讥的刘邦，八千江东子弟没留一兵一卒，历史似乎跟他开了个玩笑。其实，任何看似偶然的历史事件，都有必然性存于其中。刘邦、项羽的成败，亦概莫能外。我们读史，应当在偶然中发现必然，古为今用。对自知与知人的探讨，亦应如是。