农业银行某其分行“五抓”并举促“三化三铁”创建工作

第一篇：农业银行某其分行“五抓”并举促“三化三铁”创建工作

农业银行**分行“五抓”并举促“三化三铁”创建工作

农行**分行以“三化三铁”创建活动为抓手，持续推进业务操作“标准化、规范化、制度化”“三化”建设，促进营业机构实现“铁账、铁款、铁规章”“三铁”管理目标，着力提升全行基础管理水平和可持续发展能力，为业务经营稳健发展奠定了坚实基础。日前，全行营业机构初评达到“三铁”标准的占23.73%、达到“良好”标准的占88.14%、达到“达标”标准的占100%，扎实的“三化三铁”创建活动有力地保障该行在全省农行系统综合绩效考评中取得了排名第三的好成绩。

一、抓学习培训。在充分调研“三化三铁”创建工作现状的基础上，着力加强运营监管经理、运营主管、柜员等三支队伍建设。首先，以“基本制度、基本知识、基本技能”为主要内容的“三基本”入手，坚持从每一个人抓起，从每一笔业务抓起，强化“三化三铁”学习培训；以“送教上门”、“查辅”结合、互动交流等培训方式，强化全员素质提升。其次，通过编制题库、考试巩固等措施，宣传贯彻“三化三铁”创建标准。根据城区和县域的实际共举办了四场(次)考试，参考试人员297人，参考率达到100%。通过考试检验了员工的基本业务素质和学习效果，激发了员工学习的热情，营造了员工学习业务知识的氛围。与此同时，还举办了全市农行员工技术比赛。6月中旬，来自全市13个行、处的50余名选手组成10支代表队进行了机器点钞、单指单张点钞、多指多张点钞、ABIS操作和柜面业务知识等五项比赛，并对获得团体和单项比赛前三名的单位和个人进行了表彰，颁发了奖牌及荣誉证书。

二、抓业务短板。采取重点帮扶、重点监管等措施，对短板行和短板网点施以特殊的重点监管策略补长短板。通过指派监控中心骨干、运营监管经理对基础相对薄弱的支行包干负责、挂钩监管，对薄弱行的重点人员、重要业务、重要时段等实施针对性强的“三重”监管措施，使自律监管与“三化三铁”工作有机地结合到了一起。同时，对重点行就“三化三铁”创建工作进行了辅导和督办。今年共开展宣讲辅导活动五场次，参加宣讲辅导活动人员461人次，占全行职工人数45%。共对钟祥、京山、沙洋、五

三、掇刀、牌坊、金泉、龙泉和公园分理处等18个薄弱的对外营业机构的会计档案管理、业务印章与重要空白凭证及有价单证管理、网点劳动组合管理、柜员的清理与规范及柜员现金箱管理等薄弱内容进行了监管和督导，重点辅导了4个县支行和2个城市行，对重点薄弱行督办9次，督办问题135件次，通过重点帮扶、重点监督、重点辅导、重点督办，帮助他们提升了运营基础，进而提高了全行整体运营管理水平。

三、抓监督管理。以开展“三化三铁”活动为契机，结合“三化三铁”91项考评标准及“六必查”的要求，加大了对重点机构、重点业务、重点环节的现场监管力度和频率，加大了对辖属网点突击检查的力度。通过信息反馈、事后监督、预警核实、视频监控等非现场监管和现场监管措施，对临柜业务实施多渠道、全方位、全过程的合规监管。通过结合日常运营情况按日编发远程集中授权日报、对账情况日报和后督系统运行日报，按月编发会计监控系统月报，及时将日常监管发现的问题进行通报。共通报各类问题及差错3527件次，跟踪督促网点整改问题近200件次；运用远程视频监控对全辖网点柜员的操作过程进行实时监控或回放监控，及时发现和纠正业务处理过程中的各种违规操作问题；结合“三化三铁”工作开展情况，按季组织现场监管检查，今年二季度“三化三铁”试评价营业机构59个，实现了创建评价工作全覆盖。建立“三化三铁”创建工作问题台账和考核台账，采取边查边改、后续跟踪、严惩不贷等措施，加大屡纠屡犯和故意违规、习惯性违规的处罚力度，1-7月份，共处罚相关责任人员109人次，积分36分。提高违规成本，消除柜员各种侥幸心理，切实增强了临柜人员尽职履责合规意识和制度执行力。

四、抓重点部位。制定“三化三铁”实施细则和考评办法，并分别对各行、处下达“三化三铁”保证目标计划，引起各级行班子的高度重视,使之把“三化三铁”工作与业务经营同部

署、同落实、同检查。同时，成立“三化三铁”工作领导小组与活动实施小组，建立工作报告和例会制度，定期研究活动开展中遇到的新情况、新问题，持续推进“三化三铁”工作的深入开展，采取目标遴选、重点培育、标杆示范等措施，优选推荐“三铁”单位，重点抓推进，特别是对“三铁”目标网点从监管辅导等方面予以资源倾斜，进行重点培育，并选优11个目标网点，推荐最好的营业机构申报“三铁”单位，在全行树立起一批基础管理扎实的先进典型和“标杆”单位，通过示范带动全行整体基础水平的提高。通过对4个农村支行结合自律监管情况对 “三化三铁”创建工作进行了专门辅导，针对 “三化三铁”工作中存在的不足提出整改建议和改进措施，进一步提高了各行员工“三化三铁”意识和加强了营业机构临柜业务规范操作力度。

五、抓落实到位。一是贯彻执行到位。利用晨会、夕会、专题会议、知识竞赛、考试等形式，将“三化三铁”创建工作常态化，做到政策宣传到位、制度办法学习到位、业务要点培训到位，在二季度“三化三铁”创建工作竞赛专项活动中，共奖励相关责任人员3万元。二是职责明确到位。根据《中国农业银行营业机构“三化三铁”工作考评办法》制定《中国农业银行**分行“三化三铁”创建工作实施方案》，明确相关职责及创建目标，以“支行—网点负责人—柜员”和“运营财会部—监管经理—运营主管”两个条线为责任主体，与全行13个支行的负责人和本部监控中心相关责任人签订《2012年度“三化三铁”达标责任状》。三是检查考核到位。采取学习挂钩、考试挂钩、整改挂钩、表彰奖励等激励措施，把考核激励与提高运营管理有机结合，形成良性互动，促进运营工作主动性。如对各级监管人员通过出题完成对业务制度的学习，并将出题质量和数量与考核挂钩；定期或不定期开展运营在线考试，并将考试平均成绩纳入对各行的季度运营考核；对问题整改不到位、后续业务仍发生的纳入季度运营业务考核，并进行加倍扣分；年底对先进单位以及考核优秀各级人员给予表彰和奖励，激励全行员工创优争先。

第二篇：农业银行“三化三铁”心得

“三化三铁”心得体会

近期，我们开展了“三化三铁”教育学习活动，在学习活动期间，我依照相关活动内容要求安排，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德、诚信合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现将自己对该项活动的一些认识和心得体会总结如下：

全行营业机构全面开展“三化三铁”创建工作，通过持续推进临柜业务“标准化、规范化、制度化”建设，促进营业机构实现“铁账、铁款、铁规章”的管理目标，这是为我行各项业务快速发展和安全运行奠定坚实基础的重要一步，最终目的就是为全面提升营业机构基础管理水平和服务水平。深入体会理解“三化三铁”，其核心就是“服务”，其内容就是“知识、本领及技术”，其要求就是“综合素质”，归根结底，从这其中传达出的意义就是我们要以一种严谨的工作作风、规范的从业行为、自觉的职业道德去把我们的各项基础工作做好。

作为一名基层支行营业室柜员，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，这是工作的基本要求，这也是我们临柜人员最为实际的工作任务。我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。服务首先要专业，只有过硬的专业知识，才能满足客户提出的实实在在的金融需求，才能让客户感受到农行服务的品质。

我深知要做到铁账，就要增强自己的依法合规经营意识。这不仅仅意味着会计金融业务的无差错，更重要的是要坚持账表的真实性、有效性和合法性，真实反映各项业务经营活动，确保资金运营的安全性。要做到铁款，我们就要增强收入成本核算意识。要逐渐培养自己的严谨行业精神和扎实工作作风。在收入成本比、拨备覆盖率等主要财务指标上进行精细化改进，及时学习先进的财务观念比较落后，以便加强其对业务的指引作用。要做到铁规章，就要增强自己的遵章守纪意识。要塑树一种把握全局、认识全局的价值观念和管理艺术，要增强规则意识和风险意识，按章操作，合规经营。

通过开展这次“三化三铁”创建工作，我进一步明确了价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。我也深知，自己在自身业务学习方面还存在着不足，平时在学习的意识不强，与一些优秀的员工相比，还有一定差距。因此，在接下来的工作中，我将以“三化三铁”工作为新的起点，再接再厉，使自己的各项工作有新的更大的提高，争做行家里手。

第三篇：农业银行三化三铁心得

创建“三化三铁”活动 为进一步夯实运营管理基础，有效防控运营操作风险，全面推进运营工作标准化、规范化、制度化，持续提升运营管理水平，根据总行《关于印发中国农业银行营业机构“三化三铁”工作考评办法的通知》（农银发〔2011〕号）要求，省分行决定，在全省农行营业机构开展创建“三化三铁”活动。开展“三化三铁”工作，对于规范营业机构业务操作、控制操作风险具有重要意义，同时也是改变基层管理薄弱现状、保障农业银行可持续发展、实现打造优秀大型上市银行的基础性保障工作。开展“三化三铁”工作的目的是要切实解决全行柜面业务和金库管理中制度理解不准确、执行不到位、操作不规范、大错不犯、小错不断、屡查屡犯的问题，防止临柜业务重大违规问题发生；推进临柜及后台业务“标准化、规范化、制度化”，促进全行营业机构实现“铁账、铁款、铁规章”的管理要求，建立规范柜面及库管业务操作、防控运营风险、提升运营管理水平的长效机制。此次创建活动各级行均成立了领导小组，分管行长亲自抓，营业网点主任为第一责任人负责本网点的“三化三铁”创建工作，运营主管负责具体工作，制定了相关考核措施。

1、加强业务、制度学习，每周三由主管组织大家学习相关的各项业务制度；

2、加大业务量与差错的考核力度，主管每天统计每一位柜员的业务量和差错笔数，按差错类型执行扣分登记，每扣 1 分罚款50 元，每月评选 1 名优秀柜员奖现金 200 元；

3、每位柜员是每一笔业务的经办人，对每一笔业务的真实性、合规性、完整性负责。此次创建活动近一年了，本人感悟至深：

一、此次创建活动意义重大，初见成效

1、会计基础工作有所提升，差错明显减少。柜员能规范地操作每一笔业务，票据要素齐全，主管授权审查到位。

2、柜员的责任心、合规意识有所增强，自我复核的有所意识增强，改变了过去柜员办完一笔业务后就不再管自已的传票，一切寄希望主管来复核的现象。

3、柜员办理业务的极积性提高了。过去部份柜员为了少出差错就慢慢地办理，反正办多办少都是一样的工资，只要不出差错就对了，现在大部份柜员都争着办，在提高效率的同时还要做到不出差错。

4、全体员工齐心协力，今年申报”良好”，明年申报”三铁”。

二、对此项创建活动的建议 “三化三铁”工作的原则强调“突出对运营操作风险的控制、防范和

1、化解”。部分考评项未能充分体现这一点。比如会计监控系统末笔登记，目的是系统日终批量对比柜员 ABIS 业务笔数与主管登记笔数是否一致，若不一致的原因有二：一是主管登记错误，二是柜员签退后再次办理业务。后者是主管现场已控制了的，柜员签退后再次进入系统须主管授权，再者，主管在行所签退后要核对柜员平账表和网点平账表，核对一致后再在监控系统中登记末笔数量，行所签退后任何人都不可能再办理业务。所以仅仅是主管登记数字错误就扣分扣钱实在是不合理，没有突出对运营操作风险的控制原则。建议取消监控系统中的末笔登记。“三化三铁”工作的原则强调既要按照业务规模、业务品种对营业机

2、构进行分类，建立不同权重、不同要求的考评方式；更要在组织体系建设、流程优化、制度建设、后台中心建设、队伍建设等方面持续推进，为柜面减负提速、规范操作、防控风险创造条件。考评项未能充分体现这一点。一是业务品种，支行营业部业务品种多、繁、量大，对公业务（包括支票类、汇兑、网银落地、财政支付、县乡通清算、票据托收、承兑汇票签发、贴现、贷款、大额现金收付、账户管理等）是其他网点无法比的，就一笔支票汇款业务而言，处理流程为：柜员受理审查票据要素，验印，验密，主管授权审批，柜员支付，联行录入，确认、主管登记大额登记簿。审查要素多，流程复杂，要求严密，一不小心就会被扣分，其他对公业务就更甭说了。二是业务量计算口径，业务量不能只看传传票号的多少而论，就上述一笔支票业务来说至少相当于 5 笔卡折存取业务，办一笔对公开户、变更或销户（含资料完善）柜员和主管共同完成也要半天的时间，而传票号只有一张或二张，9 月7 日办理 10 笔单位定期存款，主管和柜员共同完成用了 3 小时，每笔业务约18 分钟，而传票号仅有 20 笔。因营业部业务交易金额较大，每天的反洗钱可疑报告和交易信息补录也很多，主管完成此项工作也要花 1-2 小时的时间，而无一笔传票号。还有每天客户的咨询电话、领导、部门要求提供业务信息、数据的电话约四五十个，都需要主管

或代班主管来回复和办理，都有是不计业务量的。所以我认为分行按网点日终平账表上的柜员传票数量来对营业机构进行分类考评对公机构和储蓄机构是不合理的。建议将营业部的考评系数定为 1.04，增加后台人员协助主管工作。当然，考评标准是分行定的，至于合不合理并不会影响我们争创“三铁”决心，在今后的三化三铁创建中我将尽全力协助主任、主管搞好会计基础工作，争取明年取得“三铁”称号。

第四篇：“三化三铁”创建工作自查报告

**县支行“三化三铁”创建工作

自查报告

中国农业银行股份有限公司**分行：

“三化三铁”创建工作作为我行推进营业机构提升基础管理水平、规范操作行为、增强风险防控能力的一项重点工作，“基础管理提升年”活动的一项重要内容，是一项系统性、综合性的工作。各营业机构、各部门要坚持不懈、紧密配合、持续推进。我行于2011年10月27日成立“三化三铁”创建工作领导小组，组长：***，副组长：***（常务副组长）、***；成员由综合管理部、财会运营部、个人金融部、公司业务部部门负责人组成。县支行“三化三铁”创建工作领导小组办公室设在财会运营部，具体牵头负责“三化三铁”创建工作，加强创建工作的组织领导，研究、分析、解决“三化三铁”创建工作中存在的问题。为了将“三化三铁”工作持续有序的推进下去，我行对“三化三铁”工作进行了自查，现将自查情况报告如下：

一、做好了“三化三铁”创建工作的准备工作。

1、是以营业机构为单位认真组织学习总行《在中国农业银行“三化三铁”创建工作视频会议上的讲话》，做好员工动员工作，统一思想认识。

2、是认真研究总行《营业机构“三化三铁”工作考评办法》，结合实际做好考核项目细化工作，成立县支行“三化三铁”考核小组，组长***，副组长：***，成员：***等组成。

3、是统筹安排，有计划的推进“三化三铁”创建工作，为了确

保我行三化三铁工作全面达“三铁”标准，我行要认真开展试评价工作，及时完成组织考评工作和向上级行的申报工作。为我行2012年“三化三铁”创建工作全面申报和评价奠定基础。

二、持续推进了“三化三铁”创建工作。

“三化三铁”创建工作的“基础性”，决定了它的长期性、持续性和艰巨性。各机构要精心组织，周密安排，深入细致地落实各项工作措施，确保工作稳步有序推进，要及早谋划，要根据县支行创建规划，有步骤、踏实完成创建目标任务。支行要建立信息共享机制，加强总结、交流，通过召开现场会等多种形式，交流先进网点、先进个人工作经验，分析问题、查找原因，研究改进措施。要通过“三化三铁”创建工作的持续推进，最终达到提升全行风险管理能力、市场竞争能力、价值创造能力的目标。“三化三铁”达标机构要确保后期持续发展，在2013年100%机构实现“三化三铁”单位。

三、对网点进行了初步验收

县支行“三化三铁”考核小组，对各网点进行了检查验收考核打分。中国农业银行股份有限公司**县支行营业部初评分为780分，**分理处评分为840分，**分理处评分为770分。县支行初步考评结果为全部达标。

二0一一年十一月一日

第五篇：三化三铁工作动态

严谨细致，常抓不懈

—— 创建“三铁”工作心得

“三化三铁”创建工作既是推进营业机构提升基础管理水平、规范操作行为、增强防控能力的一项重要内容，也是以运营促经营的关键抓手。得益于支行领导的关怀和网点主任、主管的指导督促，城关分理处远程授权和凭证整理等工作质量较高，“三化三铁”创建工作取得了一定的成绩。

一、树立“运营管理无小事”观念。俗话说，不以善小而不为，不以恶小而为之。虽然讲的是道德上的善恶，但是在日常工作中同样适用。任何一个纰漏或错误，无论多么不起眼，都不能抱着侥幸心理去做，创建三铁工作，就是要用铁的规章和制度来严格要求自己，把每一个细节都做到位，经得起操作规程和监管监察的考验。

二、及时下发传达运营监控通报和风险提示。主管做好信息传递和业务指导工作，柜员严格规范执行，确保操作合规。对检查中发现的问题及时通报并组织柜员学习整改，避免同类问题再次发生；对上级行提示的风险点、易疏忽点和操作规程中变动的地方反复强调，加深柜员印象，同事之间互相提醒，将差错扼杀在萌芽中。

三、加大运营操作风险分析力度。“不识庐山真面目，只缘身在此山中”，正所谓当局者迷旁观者清，一个人往往不能发现自己的不足之处，别人反而能准确指出工作漏洞所在。利用工作间隙和晨会时间组织柜员总结本网点存在的问题和发生的原因，群策群力，剖析风险隐患，互相介绍避错心得，以达到共同学习、共同提高的目的。

“三化三铁”创建工作是一项系统性、综合性的工作，需要坚持不懈地持续推进。只有做好这项既基础又关键的工作，农行整体安全才有可靠的保障，业务发展才有坚实的基础。

城关分理处

李立鹏

2016年2月27日