第一篇:小企业信贷业务资料清单
中国邮政储蓄银行小企业信贷业务资料清单
一、主体资格
1、法人、实际控制人的身份证原件或复印件
2、法人、实际控制人的婚姻证明原件或复印件
3、法人授权委托书或受托人身份证原件或复印件
4、企业其他主要股东及财务负责人身份证原件或复印件
5、抵押人及其配偶的身份证原件或复印件(第三人抵押必须)
6、抵押人的婚姻证明原件或复印件(第三人抵押必须)
二、经营相关资料
1、营业执照(正本、副本)原件或复印件
2、国税、地税税务登记证(正本、副本)原件或复印件
3、特殊行业许可证或企业资质等级证书原件或复印件
4、组织机构代码原件或复印件(正本和副本)
5、开户许可证原件或复印件
6、贷款卡原件或复印件(需要贷款卡年检)
7、由工商局打印且盖章的公司章程和验资报告原件或复印件
8、企业近三年财务报告及近三个月财务报表(含报表附注与说明)原件或复印件【若公司成立不足三年的,提供成立以来的年度报告和最近三个月财务报表】
9、企业近两年各季度的增值税纳税申报表原件或复印件
10、企业近两年各季度的所得税纳税申报表原件或复印件
11、企业近两年各季度的增值税发票复印件(有多少提供多少)
12、企业近一年度的主要银行账户对账单原件或复印件(公司账户和法人及其配偶的个人账户)
13、商品购销、劳务交易合同原件或复印件(越多越好)
14、企业简介和法人简介
15、一年的电费发票(有多少提供多少)
16、近三个月的员工工资表
三、抵押物相关资料
1、抵押物权属证明原件或复印件
第二篇:小企业信贷业务基础资料
小企业客户信贷业务基础资料清单:
1.经年审合格的企业法人营业执照;
2.经年检合格的组织机构代码证书;
3.经年检合格的贷款卡;
4.税务登记证;
5.连续一年的缴税凭证;
6.法定代表人身份证明;
7.企业章程或合伙经营协议;
8.会计事务所出具的验资报告;(如需);
9.上两年报和最近一期财务报表;
10.能反映企业现金或企业主日常现金流量的相关证明材料(如存折或对账单等);
11.小企业董事会/股东会(根据企业章程而定)同意借款决议书(原件);
12.盖有企业公章的企业董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本(原件);
13.若属于特殊行业,需提供特殊行业经营许可证;
14.拟申请贷款项目的资料及建设银行要求提供的其他材料
15.该公司银行对账单、水费、电费,纳税申报等资料;
第三篇:中国建设银行小企业信贷业务所需材料清单
中国建设银行小企业信贷业务所需材料清单
序号 客户基本材料部分: 1 □小企业贷款申请书 □董事会等同意申请信贷的证明或具有同等效力的证明(原件)3 □营业执照或事业、社会团体等机构证明(副本)4 □法人(组织机构)代码证(副本),□免税证明(如有)5 □税务登记证明(副本)6 □基本户开户许可证 □生产经营许可证(包括□有权批准部门颁发的特殊行业生产经营许可证)8 □环保类许可证(如有)□企业资质证书,□专利证书,□质量管理证书等(如有)10 □法定代表人身份证明或□法人授权委托证明书(原件或复印件),□法人代表更换文件(如有),□法定代表人及股东签字样本(原件),□企业主要股东或实际控制人个人征信授权书 □贷款卡(证)及□年审回执 12 □公司合同或章程,□成立文件、更名等文件(如有)13 □企业分立、合并、转制(全套材料),□企业主要资产的权属证明材料(如有)14 □会计事务所出具的验资报告,□企业主要资产明细材料(如有):
客户行业分类材料部分(根据客户不同行业分类提供)1 建筑安装企业:□资质等级证书、□建筑安装企业施工安全资质证,□近几年较大型项目的施工合同、项目中标书等
房地产企业:□资质等级证书、□土地使用权证或土地使用出让合同、□建设工程规划许可证、□建设用地规划许可证、□建设工程开工许可证、□商品房(预)销售许可证(如有)2 3 外贸企业:□进出口经营权许可证、□允许持有外汇限额的批文(如有)4 三资企业:□外商企业投资登记证书、□合资外方的资信调查材料(如有)5 制造业企业:近一年前五名上、下游客户主要有效的□购销合同、□交易发票 租赁企业:□自有物业产权证明、□自有资产的价值明细清单及主要的购置发票、□现有物业租赁合同、□租金收入证明
客户财务材料部分: 1 □原则上近三个报表及最近一期财务报表(包括重要科目、变动较大科目明细及说明,如:存货、应收应付账款、固定资产、其他应收应付款、对外投资、在建工程等)□近六个月银行基本账户、主要结算账户的银行流水清单(如通过个人账户结算,需提供□个人账户银行流水清单)3近六个月□缴税凭证、□水电费缴费凭证近六个月□进出口报关单、□收汇核销单、□进出口相关发票(进出口企业需提供)5 □企业最新融资状况(在各银行授信额度、融资种类及融资金额、融资到期日、担保方式等)
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固定资产贷款材料部分(若为固定资产贷款的)1 □项目建议书原件及□批准文件复印件(如有)2 □可行性研究报告原件及□批准文件复印件 3 □初步设计原件及□批准文件复印件(如有)4 城市规划、国土资源管理、环境保护部门分别出具的关于□城市规划、□项目用地、□环境影响评价文件的明确意见和□根据有关法律法规规定应提交的其他文件(如有)□土地使用权证或土地使用出让合同、□建设工程规划许可证、□建设用地规划许可证、□建设工程开工许可证 6 □核准受理通知书、□核准批准文件、□企业中长期发展建设规划及其批准文件复印件(如有)7 □项目概算材料、□自筹资金证明、□其他银行贷款审批文件或□项目其他资金来源证明文件 8 □项目融资意向(原件)、□贷款承诺书(复印件)9 □贷款意向书(含意向性贷款承诺书)10 □项目立项计划、□投资计划、□贷款计划下达文件(原件或复印件)11 □申请政府补助、转贷、贴息的资金申请报告及□其批准文件原件(如有)□固定资产购置合同,□固定资产购置清单(包括资产的规格、数量、价格、卖方客户资质等)13 □固定资产购置计划(包括购置进度、资金来源、投产效益预测等)14 □固定资产购置预付款凭证
:
国内保理业务材料部分(若为国内保理业务的)1 □国内保理业务申请书 □近两年审计报表及最近一期财务报表 □特定买方的情况介绍,□双方交易记录,□收款方式及期限等 4 □与特定买方签订的商务合同(如购销协议)5 □近一年销售及收款明细 □交易中所使用的各种文件、单据(如发票、发货单、收货单、货运及质检单据等)样式 :
抵(质)押方式材料部分(若提供抵质押物的)1 □抵押物(质物)所有权人(自然人,包括共有人)身份证及□同意抵押声明 2 □抵押物(质物)所有权人(法人)的营业执照或事业、社会团体等机构证明(副本)□抵押物(质物)所有权人(法人)同意抵押(质押)的证明文件,包括:董事会同意抵(质)押的决议或具有同等效力3 的证明(原件)、第三人同意提供抵(质)押的书面申明(原件)、全体共有人同意抵(质)押的证明(原件)、海关同意抵(质)押的声明等(原件)、国有资产管理部门对企业关键设备同意抵押的证明(原件)、其它有权机构同意抵(质)押的证明(原件)□抵押物(质物)权属证明,如土地使用权证、房屋产权使用证等
第三方保证材料部分: □保证人(自然人)身份证及□保证人同意担保声明及□个人征信授权书(保证人为企业主要股东或实际控制人)2 □保证人(法人)的基本材料(参照上述客户基本材料部分,若为追加保证方式,可适当简化)3 □原则上保证人(法人)近三个报表及最近一期财务报表 □保证人(法人)董事会同意提供担保的决议或具有同等效力的证明(原件)
①以上资料请全部以A4纸复印或提供原件,并加盖单位公章。②证照需按有关规定年审的,如未年审,请说明原因并加盖公章。③经办行收到上述材料后,请于“□”中打“√”确认。④上述材料未能按规定提供部分,请说明原因并加盖公章 声明:我分(支)行已严格按照有关规定收集上述基础材料,上述材料经由我分(支)行核对确认,并确保其真实、完整、合法、有效。
经办行客户经理签字:
经营主责任人签字:
日期:
第四篇:信贷业务需提供资料清单
贵阳农村商业银行
企业申请信贷业务需要提供的基础资料
1、企业营业执照、组织机构代码证、税务登记证(正副本,已年检)
4、企业开户许可证、企业贷款卡(已年检)
3、企业法定代表人、股东(2代正反面)及简历、个人资产简要说明,公司为法人股东的,需提供法人股东的营业执照、组织机构代码证、税务登记证(正副本,已年检),开户许可证,公司章程,验资报告,股东身份证
4、企业签订的购销合同
5、工商查询的公司章程(原件)企业信息查询
6、企业最新验资报告
7、近三年及近三月的财务报表(其中近一年及近一月报表需要提供详细的财务报表附注,包含所有科目附注,其中请说明账款形成原因,账龄,账款明细,公司全称,如明细较多的请在明细处表明序号和合计金额.)体现所得税
8、近三个月的银行对账单(对账单金额与报表附注中的银行存款需吻合)
9、截止信贷业务申请时,公司对外担保请款,请单独说明(没有可不提供)
10、企业完税凭证复印件(包含进项增值税发票,所得税发票,各种附加税发票,提供上一和近期部分便可)签了购销合同的增票
11、公司与金融机构的往来情况(包括账户类型、账号、开户时间、开户银行、截止近期报表余额,需与银行对账单及报表相符)与报表相符
12、经营场地的证明(自有场地提供产权证书、租赁合同需真实有效,未超过租赁时效)
13、公司简介(包括公司基本情况,公司架构,员工人数,学历水平,分支结构等)抵押物:抵押物的相关产权证明(土地使用权证、房屋产权证、契税完税证等)
第五篇:河南省农村信用社信贷业务申请资料清单
附件1:
河南省农村信用社信贷业务申请资料清单
(适用流动资金贷款、个人经营性贷款、个人消费性贷款、表外敞口授信业务)
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《国有土地使用证》、《建设工程施(开)工许可证》。如已获得《商品房销(预)售房许可证》等文件,也应同时提供。
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