内控文化以人为本

第一篇：内控文化以人为本

构建以人为本的内控文化

随着商业银行业务的拓展和深入。产业结构的不断调整和提升，高新技术和金融市场的互动，特别是面对金融危机后的挑战和机遇，商业银行风险管理的理论和实践的重要性与日俱增，引起了国内外学术界、金融界、经济界、企业界和管理界的高度重视。近期由于社会对银行认知的偏差,银行的经营行为越来越成为社会的关注点。市行党委高度关注此类变化，并把2012年作为全行的合规理念提升年。我上虞支行积极贯彻市行以持续性的合规教育和监督检查为抓手，增强员工的依法合规经营意识、监督举报意识、自我保护意识，保持干部员工队伍的思想纯洁、作风高洁、清正廉洁的宗旨，从以下四个方面构建了以人为本的内控文化，营造了良好的服务氛围。

一是加强员工的法制教育和警示教育。我行通过有针对性地选择学习确实发生了的内控违规事件，从员工心灵上给予触动和感悟。二是通过班后会、例会和单独谈话等到形式，对员工实行主人翁教育，促使员工树立合规意识，树立正确的世界观、人生观和价值观，在内控执行中变被动执行为主动执行，实现“要我合规”到“我要合规”的转变，真正达到强根固本的目的。三是加强内控执行力建设。主要行动为：一方面信息传导畅通及时，上级行下发的一些制度、办法，要第一时间传达给员工，并及时组织培训或小组讨论学习；另一方面将规章制度贯彻落实到位，不出现执行层层递减的现象。四是加强重要岗位人员管理。对于重要岗位人员要严格履行排查制，不为应付检查而走过场、流于形式，对思想、行为、周边环境发生异常的员工予以密切关注，可能地将错误的思想苗头掐死在萌芽状态，同时，对重要岗位要切实执行岗位轮换制和强制休假制。

文化影响人，环境塑造人。一个企业好比一棵参天大树，枝繁叶茂离不开根的滋养。良好的企业文化就是企业的根。我行在全心全力打造“以人为本”的核心合规文化，并把合规文化作为一项主要内容来抓，真正做到了以文化促合规，以文化推进员工合规习惯的养成。相信随着内控文化理念的深入，执行力的提升，推进各项制度和工作的有效落实，我们的内控工作基础会更加夯实，最终使我们的竞争力得到了提升。

第二篇：商业银行内控文化

【摘要】现代社会，在银行在内部控制管理中，内控文化的建设越来越受到重视，它是银行内部控制的思想灵魂，也是实施现代提倡的软约束的有效手段。本文首先介绍了银行内控文化概述，其次分析了内控文化在商业银行内控管理的重要作用，最后提出了创建建商业银行内控文化的总体思路。

【关键字】银行内控文化 作用 思路

（一）银行内控文化概述

所谓内控文化是指内控实施群体在长期内控实践活动中逐步形成并被共同认可、遵循带有价值取向、道德作风、思想意识、行为方式及其具体化的物质实体等因素的总和,它是企业文化的重要组成部分。商业银行内控文化是银行员工在较长时期的工作实践中逐渐形成的对银行制度安排的认同，是员工的价值观念、信念、行为准则及具有相应特色的行为方式的具体表现。内控文化是金融企业文化的核心，它所支配的是银行员工的思维方式和行为方式，只有当企业中的每一个员工目标明确、观念趋同，内部控制才更有实效；与此同时，商业银行内控文化作为内控管理发挥作用的根基，其培养与塑造也能够弥补具有刚性特征的各种规章制度的不足，以软约束来调节员工的行为。

（二）内控文化在商业银行内控管理的重要作用。

首先，内控文化是商业银行产生健全的治理结构的土壤。商业银行治理结构的核心问题是确定银行内部的利益主体及利益主体之间的关系如何组合等问题。对这一系列问题只有依托银行员工对同一理念的认同后，才能在将实现企业的目标变为每位员工的自觉行为，即变被动接受为主动实现，才能解决企业经营中的不协调、不统一的问题，才能有效提升企业管理水平和经营效率。

其次，内控文化是商业银行治理结构能够充分发挥作用的前提。缺失内控文化就会使银行员工失去了共同的理念与追求，对各种制度表现出了冷漠、应付甚至排斥、抵触，导致完好的制度得不到贯彻和落实，使内部控制形同虚设。

其三，内控文化是对治理结构自觉的补充和完善。各项制度都有失效的时候，而当制度失效时，企业经营靠的就是内控文化的“觉悟”作用。构建内控文化，在企业中形成共同的人生观和价值观，就可以使员工视企业为自己的家，愿意为其出全力。

其四，内控文化是商业银行公司治理结构不断创新与完善的源泉。只有在优秀的内控文化指引下，商业银行员工才能产生依赖、合作、诚信，才能使条条框框的制度变成扎根于员工心目中的内在要求，才能创造出生机勃勃富于创新的良好氛围，才能催生出新的、更适合于现实经济的治理结构。

（三）、创建商业银行内控文化的总体思路。

（1）、加强对内控文化建设的组织领导。基层机构管理者对内部控制的态度至关重要。当管理者确信内部控制是重要的，银行中的其他成员就会随之认识到这一点并自觉遵守它。反之，当银行中的员工认为管理者不重视内部控制时，他们自然就不会自觉遵守它。在内控机构职能上增加内控文化建设的职能，主管主抓内控文化建设。各级行和各部门的一把手要作为本单位或本部门内控文化建设的第一责任人。积极推动内控文化建设。（2）、统一认识，贯彻“以人为本”的思想。在管理中贯彻“以人为本”的思想，着重强调的是对人性的理解和尊重。管理者必须按人性的规律对人进行管理，将银行的经营思想、价值理念、行为方式等整合到员工的思想和工作中去。商业银行各级内控管理领导小组要充分发挥自身的职能作用，不断研究和部署内控文化建设工作，将内控文化与业务发展“同布置、同检查、同考核、同时要结果”，使每个员工的积极性得以充分释放，使内控文化建设成为业务发展的推动力，创造一个以共同价值和共同行为模式为基础的企业文化。（3）、整体联动，构建良好的团队精神。随着金融国际化和公司治理结构进程的加快，构建良好的内控文化，提升银行的档次和品位已成为各家银行竞争的焦点。商业银行内部控制的逻辑起点应当是“修已安人”，“修已”就是自我管理。理念决定思维方式，思维决定行为方式，因此，首先是商业银行要明确内控管理职能部门的分工和责任，构筑纵横交错的内控防线，加强部门之间的相互制衡、相互制约和信息共享，坚持公平、公开、公正原则，创建“内控制度面前人人平等”的大环境；其次是要借鉴和吸收国际国内同业的先进经验，在此基础上对现有的制度进行梳理和修订，去掉过时的，合并相近的，补充不完善的，使各项规章制度更具先进性、有效性和适宜性，创建内控管理权威性和协调性相统一的环境，形成既有个性特色又有团队精神的内控文化。

（4）、建立切实可行的制度确保内控文化建设顺利进行。加强对现有规章制度和操作程序的研究和分析．对其中的漏洞或不足。及时提出改进建议；对设计不科学、不规范、不便操作或过时的规章制度，及时组织或督导限期修改或整合，以保证各项制度的实用性；加大检查和处罚力度，提高违规成本，同时，建立健全问题整改保障机制，加大后续跟踪检查力度，促进问题整改到位，有效解决屡查屡犯的问题。在全体员工中加强制度执行力教育，提升执行力的自觉性和责任感；树立求真务实、一丝不苟的精细化执行理念。

（5）、完善内部控制信息交流和共享机制。提供畅通的意见建议上传和反馈渠道，让员工有地方提出工作中发现的风险问题，对提出问题要有反馈结果；建立灵敏的内部控制信息收集、加工和反馈系统，加强信息的交流和共享。让各级机构和每位员工及时了解和掌握上级行及有关部门的文件精神和内部控制新动向：加大信息交流传递力度，加强系统内经验交流．丰富内部控制文化传播载体最大程度地提高内控效率和效果；将先进内部控制文化理念的传播和普及延伸至各级部门、各级机构，大力发挥内部控制文化对全行业务发展的保障和促进作用。【参考文献】

【1】冯万杰，张鲁生，商业银行内控文化建设初探[J]，发展探究，2006.08 【2】张楠，加强我国商业银行内控文化建设的思考[J]，大众商务（下半月），2009（11）【3】赵邦洪，张茂林，卢正武，商业银行内控文化建设之浅见

【4】肖凯，我国商业银行内部控制环境探究[J]，南京财经大学学报2007（04）

第三篇：以人为本践行文化

以人为本，践行文化

尊敬的各位评委、各位领导、各位同事：

大家下午好！

非常高兴能参加这次演讲活动。首先，感谢各位领导长期以来的关心和支持，今天我演讲的题目是“以人为本，践行文化”。企业文化归根是一种人的文化，是一种意识，企业文化真正的核心是——人。九鑫公司秉承中煤集团公司“爱国、敬业、奉献”的企业文化，发扬“团结、务实、高效、创新”的企业精神，坚持以人为本的价值观念。如何弘扬九鑫公司文化，如何尽善尽美的做到以人文本，就是要实现自我价值、提高个人修养，提高个人修养其根本就是弘扬企业精神。“团结、务实、高效、创新”的九鑫精神，不仅仅是一种口号，更是企业对员工要求的道德底线，是企业和员工和睦融合的有效见证，更是我们每位职工秉承的宗旨和行为准则。

今天，作为最普通的一名员工，就安全生产方面谈谈我对企业文化的认识和感受。

企业文化建设是安全生产管理的基础，安全生产管理是企业文化建设的保障。要搞好安全生产管理必须建设好企业文化，搞好企业文化建设可以大大促进安全生产管理，同时搞好安全管理工作可以为建设企业文化创造环境，有力地保障企业文化建设。

也许有人会说：我只是为了生存而打工，企业文化的事儿与我无关。要知道我们都是企业的栋梁。当面对竞争对手甚全社会时，每个员工也都是很好的招牌。一个得体的表现会给世人留下美好的印象与长期的信任。这远比要看大量华丽的文字、图片、广告更有效。相反，一个不雅的举动或错说一句话，就很有可能破坏掉大家心目中的良好印象。

企业文化就这样通过我们这些企业人自身潜移默化地影响着周围的人慢慢形成的。“企业之文化，人之灵魂也。”它是通过企业的具体运作后总结出来能真正体现企业风格的简单语言，她引领我们怎么做人、怎么做事、怎么生活。

总之，安全生产有了企业文化的熏陶和引导才会更加生机勃勃、雄姿英发，企业文化有安全生产的推进和践行才会更加五彩斑斓、绽放光芒。

就让我们这些栋梁携手奋进、共同打造我们的国际品牌吧，让我们放开歌喉，唱响九鑫之歌，共同践行我们的企业文化吧。

生产部彭腾飞

第四篇：安全文化以人为本

安全文化以人为本

随着改革开放的深入和经济的迅猛发展，企业安全文化作为一种价值观已经得到了进一步树立和强化，它是企业安全工作的灵魂。在我们大力构筑和谐社会的今天，就必须坚持“以安全塑文化、用文化保安全”的原则，从基层做起，从实处着手，切实加强我们企业安全文化建设。笔者作为基层安全工作者，经常参加乡安委会组织的企业安全例查活动，发现农村很多企业在企业文化方面往往忽视了安全文化。为此，笔者就如何在促进企业和谐发展中加强安全文化建设，认为要注重以下几方面：

一是企业领导在企业安全文化建设中要积极发挥作用。企业领导在安全生产中负有重要的责任，企业的安全状况如何，很大程度上取决于领导的责任意识、工作作风、管理水平等。企业安全文化建设中，企业领导首先要自觉带头学习《安全生产法》等法律法规，牢固树立“安全责任重于泰山”的意识，深刻认识安全管理是第一决策、第一话题、第一保障、第一要务，不折不扣地履行好安全职责。在推进企业和谐发展中，企业领导更要切实抓好安全技术措施和安全管理，积极倡导并努力建设企业安全文化，在企业内部形成“人人讲安全，人人懂安全，人人保安全”的良好氛围。

二是企业要加强安全文化的宣传。企业要充分发挥各类宣传媒体的作用，引导企业员工掌握安全知识。定期不定期地利用电视广播、报告会、学习培训班、知识竞赛等各种手段，进行生产作业安全技术知识和抗避险情知识的普及教育和再教育，定期对员工进行安全知识的充实更新教育，着力提高员工对安全工作的认识，牢固树立科学的发展观，正确处理安全与发展的关系。对科室、车间、班组，有计划、有重点地进行不同专业不同岗位的安全知识、安全法规和遵章守纪教育，为企业安全文化建设奠定良好的基础。

三是企业要加强警示职能，强化干部职工安全意识。当今社会科学技术，市场经济导致个别人员的价值取向、行为方式发生变化，发生事故危险的诱因增多，传统安全管理模式已难以适应。因此，企业要通过橱窗、板报、厂报等介质，经常重温生产事故案例，现身说法，用发生在员工身边的事来教育员工，从而使员工收到实效，形成一种自我防范、自我保护的安全意识。

四是企业要加强员工安全文化的培养。企业要通过各种形式的安全教育，充分阐释传播、系统灌输和认真实践企业安全文化，使广大职工树立起安全质量管理是一切工作生命线的保障意识、不提升就是倒退的进取意识、不创新就是落后的超前意识、不落实就是欺诈的实干意识、不严格就是失职的责任意识等“五种意识”。有目标、有计划地建立一些有益于增强安全意识、增加安全知识的艺术性较强的宣传标志，开展各种有益的文娱体育活动，逐步形成企业安全文化的浓厚氛围。另外，还要加强员工行为规范化培育，可以利用一段时间，对本企业每个企业的员工进行一轮安全操作标准化训练，并经考核合格后持证上岗操作。五是企业要发扬“三铁精神”常抓不懈。企业要遏制事故险情发生，就必须发扬“三铁”精神，即：“铁面”对安全，强化安全防范意识；“铁手腕”抓安全，规范管理基础；“铁心肠”保安全，落实安全责任制。企业要用严格的制度来管理、约束职工的行为，促使员工自觉遵章守纪，按规定要求干标准活，干放心活。

安全文化建设不可能像实施一项措施计划那样立竿见影，它需要常抓不懈，持续不断，日积月累。安全无小事，天天都是安全日，我们的企业必须脚踏实地走出一条企业安全文化建设道路，才能不断促进企业持续、快速、和谐发展。

对安全文化建设的思考

近几年来，我们虽然在安全文化建设上进行了不懈地探索实践，取得了初步成效，但是与兄弟单位相比，还有很多不足，与上级要求还有很大差距。

我们将在总结过去工作的基础上，学习借鉴先进单位的经验，不断完善，不断探索，以科学发展观为指导，以塑造本质安全型职工为目标，本着“以人为本、精细管理、齐抓共管、总体推进”的工作思路，坚持“教育、管理、监督”并重的原则，紧紧围绕一条主线，完善三个机制，处理好四个关系，加强三个建设，以此推动生活服务中心安全文化建设的健康运行。

一、围绕一条主线。

就是围绕安全文化建设“十一.一”活动安全文化进岗位活动这一主线，发挥各级组织以及干部职工群众在安全文化建设的主力军作用，灵活载体，创新思路，确保安全文化建设工作的质量进一步提高。

二、完善三个机制。

即就是，1.安全文化建设工作长效工作机制；2.职工教育培训考核机制；3.安全文化建设党政工团齐抓共管考核激励机制。

三、处理好四个关系。

一是处理好安全与生产的关系。安全是生产的前提和基础。离开安全谈生产，只能是纸上谈兵。因此，在处理安全与生产的关系上，我们要坚定不移地贯彻落实党和国家安全生产方针政策，牢固树立“安全第一、生产第二”的观念，始终把安全作为统筹安排生产的第一出发点，不管市场形势如何变化，都要严格按照中心领导核定能力和生产计划组织生产，坚决杜绝超能力、超定员、超计划生产。这样做尽管可能使企业在经济上蒙受一定损失，但却为实现安全打牢了坚实的基础。

二是处理好安全文化建设“软件”与“硬件”之间的关系。安全从辩证法的角度来看，无外乎取决于人与物两个方面的因素。我们将继续坚持“两手抓、两手硬”。一方面，加强安全意识教育、安全知识灌输和安全技能培训，强化安全管理和监督，规范全体职工的安全行为，尽最大努力消除“人为因素”对安全工作的影响；另一方面，加大安全投入，不断进行技术革新，全面开展质量标准化动态达标活动，提高中心上下防灾及抗灾能力，倾力打造本质安全型企业，为安全生产提供必要的“物态”保证。只有坚持“人”与“物”、“软件”与“硬件”、“教育

管理”与“装备环境”的全面发展、齐头并进，安全文化建设才具有了强大的生命力，才能始终保持健康、协调、持续的发展态势。

三是处理好继承与创新之间的关系。安全文化建设不是无源之水、无本之木，它是从企业以往安全工作的实践中发展而来的，因此，开展安全文化建设必须正确处理好继承与创新的关系。在过去长期的安全宣传教育和安全管理工作中，我们积累了许多宝贵的经验，例如在继承上，我们认真贯彻落实“三大规程”，坚持“管理、装备、培训并重”以及把干部作风作为保证安全生产的重要环节来抓等等，都是被实践证明十分有效的做法。在安全文化建设中，我们对这些好的做法、好的经验进行总结提炼和发展，使其更加符合新的工作实际。在创新上，要结合我中心安全生产实际，重点进行安全宣传教育方式方法创新、活动载体上创新、工作机制上创新、培训渠道上创新、管理监督上创新，为提升安全文化建设质量打了坚实的基础。

四是处理好各级各部门在安全文化建设中分工合作、相互协调的关系。安全文化建设是一个系统工程，仅凭某一个组织、某一个部门孤军作战是不行的。我们重点构建了党委统筹领导、行政全力支持、部门指导推行、基层全面实施、群众广泛参与的安全文化建设工作格局。各级各部门齐抓共管、各有侧重，党委侧重于整体规划和统筹安排，行政侧重于资金投入、装备改善和环境建设，政工部门侧重于氛围营造、宣传教育和工作监督，行政部门侧重于技术管理和职工培训，基层区队侧重于工作落实和现场管理，从而有效地形成了工作合力，推动安全文化建设的顺利开展。

四、加强三个建设。

（一）、加强安全学习文化建设，努力塑造本质安全型职工。

职工的安全意识、安全知识、安全技能是构成安全学习文化的核心内容，是决定中心安全生产的重要因素，是塑造本质型安全职工的重要内容。

意识决定行为，行为产生后果。血的教训警示我们，没有强烈的安全意识，就没有规范的安全行为，就不可能保证安全生产。因此，在加强安全意识教育上，我们将从强化安全理念宣灌入手，通过安全理念的渗透、灌输和安全事故案例解读、分析等方式加大教育力度，使职工牢固树立“安全第一、生产第二”、“违章指挥等于杀人”、“违章作业等于自杀”的安全意识，为参与安全生产提供必要的思想保证。

丰富的安全知识是塑造本质安全型职工的必要条件。我们将围绕职工应知应会内容，采取强制教育与自主学习相结合的方式，重点加大供电维修安全常识及安全操作、建筑行业国家规范、物业管理相关法规及相关服务、安全保障设施使用技能等方面的灌输，真正使职工识安全、懂安全、会安全，为塑造本质安全型职工打好基础。

塑造本质安全型职工的另一个重要环节就是要抓好职工的安全技能培训。针对我中心职工队伍素质与企业安全工作的要求之间存在的“三个不适应”，即：管理人员的知识、能力与其所承担的职责不适应；特种作业人员的操作技能与高危作业岗位的要求不适应；职工的岗位技能水平与实际操作技能要求不适应。把“以人为本”和“培训是回报企业最持久的特殊投

资”作为培训理念，从五个方面来加强培训工作。一是建立安全培训长远规划和规划并狠抓落实；二是落实培训工作责任制，把培训工作作为安全文化建设的重要内容；三是明确培训主体，把管理人员、工程技术人员、特殊工种、“三员两长”以及普通职工都纳入培训范围，全面提高职工队伍整体素质；四是灵活培训方式，把外委培训与自主培训结合起来，把党校、职校、团校培训与班前培训结合起来，把“创建学习型组织、争当知识型职工”活动与岗位练兵、技术比武、以师带徒结合起来，把强制培训与职工自学结合起来；五是建立考核激励体系，定期进行安全知识考试，检阅学习效果，同时，落实岗位能手、技术标兵应享受的政治待遇和经济待遇，真正使提高自身安全素质，上标准岗、干标准活、干放心活成为每一名职工的自觉追求。

（二）、加强安全环境文化建设，努力打造本质安全型企业。

环境包括生活环境和工作环境两个方面。在生活环境建设上，我们将继续加大安全文化软环境的投入，对已形成的安全文化条幅、牌板、标识进行完善补充，提高安全文化的品味。在工作环境建设上，针对生活后勤点多、线长、面广的实际，把安全设施等作为装备投入的重点，提高所有小区及广大职工的防灾抗灾的能力。同时，深入持久地抓好质量标准化建设，从设计、施工、验收三个环节抓起，以“文明、安全、整洁、标准”为目标，通过严抓细管，实现工作环境安全化、安全设施齐全化、职工行为规范化、安全文化特色化。

（三）、加强安全管理文化建设，努力实现安全管理的精细化。

安全管理文化，既包含着安全管理制度的落实、对人的行为的管理，又包含着维修服务现场管理和安全生产的监督，它是安全文化建设中的重要组成部分。安全管理文化建设的重点是要实现精细化。我们将以落实各级管理人员安全生产责任制为切入点，把干部带班跟班值班制度、质量标准化动态达标考核制度、事故隐患整改落实制度等制度的落实与落实安全生产责任制有机地整合起来，彻底解决制度严不起来、执行不下去的问题，确保安全生产的各项制度不折不扣地贯彻落实。狠抓干部的作风监督，以中心安全生产的各项制度、决策、措施贯彻落实情况作为督查督办工作的重点，确保每一项制度、措施全面实施到位。与此同时，加大安全文化建设奖励力度，对在安全文化建设中做出突出贡献的先进单位、先进个人进行重奖，以推动此项工作的深入开展。

安全工作永无终点，安全文化建设永无止境。在今后的工作中，我们将认真学习兄弟单位的先进经验，勇于开拓，矢志创新，努力把生活中心安全文化建设带入一个全新的境界，在推动企业科学发展、安全发展的进程中发挥应有的作用。

第五篇：内控合规文化

浅谈内控合规文化

自开展合规文化建设大讨论活动以来，我认真学习了相关篇目，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有中国银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式，集中体现了我行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动我行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、营销能手；通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

银行工作是风险性很高的一项工作，如果不按规章制度办事，当风险发生时可能就会酿成严重的后果。所以在工作中，一定要按照相关规章制度去办。以往总是认为，这样也是小事那样也没有多大的事，很多的制度都没有切实落实到实处，比如说有时临时离柜一下马上就回来时没有锁屏锁箱；偶尔为了图方便也没有将大额现金全部放入保险柜等，这种现象现在已经全部都得以纠正了，防范意识也得到了明显的提高。我想，在我们前台办理业务，只要按制度办事了，就会减少很多案件的发生。比如在开户和挂失时，一定要认真审核客户的有效证件的真实性，不要用复印件替客户开户和挂失，这样就会有效的减少诈骗案件的发生；大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱交易；自己保管的各种印章也要妥

善保管好，不能借用给他人使用和加盖。只要我们在办理业务过程中始终认真仔细，坚持按制度办事，就不会有风险的存在，相反如果我们粗心大意，不遵章守纪，随时都有可能铸成大过。同时，我们还需要积极学习，不能抱着安于现状、不思进取的想法，要让自己更上一个台阶，获得更大的发展。学习的积累相当的重要，加强学习，及时掌握新的知识，掌握熟练的技能，才能让自己实现零差错。学习能提高思想素质，只有从思想上提高了，才能防止对金钱的诱惑与邪念。学习不能只满足于理论方面，与同事之间的相互学习、相互交流经验也很重要。银行合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华，最终建立适应企业长远发展的机制。