物流金融中三种模式定义

第一篇：物流金融中三种模式定义

物流金融中三种模式定义

摘要：物流金融中三种模式是替代采购模式定义、统一授信模式和ups模式.替代采购模式定义是：

物流公司或贸易公司代替借款企业向供应商采购货品并获得货物所有权，然后根据借款企业提交保证金的比例释放货品。在物流公司或贸易公司的采购过程中，通常向供应商开具银行承兑汇票并按照借款企业指定的货物内容签定购销合同，物流公司同时负责货物运输、仓储、拍卖变现，并协助客户进行流通加工和销售。

统一授信模式：

金融机构根据物流公司的规模、经营业绩、运营现状、资产负债比例以及信用程度，授予物流公司一定的信贷额度，由物流公司根据借款企业的需求和条件进行质押融资和最终结算。此种模式中，金融机构基本上不参与该质押融资项目的具体运作，即省去了银行审核单据的流程。并且使银行避开了申请融资企业规模过小、资信效差、数量较多，难以获得银行授信审批的难题。

ups模式：

UPS在其开展的物流金融服务中，兼有物流供应商和银行的双重角色。1998年，UPS在美国收购了一家银行，成立了UPS资本公司，为客户提供包括代理收取货款、抵押贷款、设备租赁、国际贸易融资等。托收是UPS金融服务的核心。UPS在收货的同时直接给出口商提供预付货款，货物即是抵押。这样，小型出口商们得到及时的现金流;UPS再通过UPS银行实现与进口商的结算，而货物在UPS手中，也不必担心进口商赖账的风险。对于出口企业来说，借用UPS的资金流，货物发出之后立刻就能变现，如果把这笔现金再拿去做其他的流动用途，便能增加资金的周转率。而通过传统的国际贸易电汇或放帐交易方式，从出货装箱到真正拿到货款，至少需要45到60天，营运周转的资金压力极其沉重。

第二篇：物流金融的模式

物流金融的模式

(发布时间：2009-1-14 23:35:00)

物流金融从广义上讲就是面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。

1、垫付货款模式（1）

当UPS为发货人承运一批货物时，UPS首先代提货人预付一半货款；当提货人取货时则交付给UPS全部货款。UPS将另一半货款交付给发货人之前，产生了一个资金运动的时间差，即这部分资金在交付前有一个沉淀期。在资金的这个沉淀期内，UPS等于获得了一笔不用付息的资金。UPS用这一不用付息的资金从事贷款，而贷款对象仍为UPS的客户或者限于与快递业务相关的主体。在这里，这笔资金不仅充当交换的支付功能，而且具有了资本与资本运动的含义，而且这种资本的运动是紧密地服务于业务链的运动的。

1、垫付货款模式（2）

银行为了控制风险，就需要了解质押物的规格、型号、质量、原价和净值、销售区域、承销商等，要察看货权凭证原件，别真伪，这些工作超出了银行的日常业务范畴，这时候银行离不开第三方物流供应商的协助。

一般情况下，商品是处于流动变化当中的，作为银行不 可能了解其天天变动的情况，安全库存水平也就是可以 融资的底线，但是如果第三方物流供应商能够掌握商品分销环节，向银行提供商品流动的情况，则可以大大提 高这一限额。商品销售的网点分布、单点销量、平均进 货周期、结款信誉度，在信誉诚信体制尚未健全的情况 下，这些资料的取得依赖于第一线第三方物流供应商的资料，如果第三方物流供应商有完善的信息系统，就可 以使整个资金周转过程透明化，使银行、生产商随时的得知商品的现有状况，更好的把握风险。

2、代收货款模式

垫付货款模式常见于BtoB业务中，而代收货款模式常见于BtoC业务，并且已经在发达地区的邮政系统和很多中小型第三方物流供应商中广泛开展。

3、融通仓

融通仓是一个以质押物资仓管与监管、价值评估、公共仓储、物流配送、拍卖为核心的综合性第三方物流服务平台，它不仅为银企间的合作构架新桥梁，也将良好地融入企业供应链体系之中，成为中小企业重要的第三方物流服务提供者。

融通仓业务主要有以下两种操作模式：仓单质押和保兑仓(买方信贷)，两者最大的区别在于仓单质押业务先有货再有票，保兑仓业务先有票再有货。

（1）仓单质押模式一：在中小企业的生产经营活动中，原材料采购与产成品销售普遍存在批量性和季节性特征，这类物资的库存往往占用了大量宝贵资金。融通仓借助其良好的仓储、配送和商贸条件，吸引

辐射区域内的中小企业，作为其第三方仓储中心，并帮助企业以存放于融通仓的动产获得金融机构的质押贷款融资。融通仓不仅为金融机构提供了可信赖的质物监管，还帮助质押贷款主体双方良好地解决质物价值评估、拍卖等难题，并有效融入中小企业产销供应链当中，提供良好的第三方物流服务。

（2）仓单质押模式二：仓单质押模式二是在仓单质押模式一的基础上，对地理位置的一种拓展。第三方物流供应商根据客户不同，整合社会仓库资源甚至是客户自身的仓库，就近进行质押监管，极大降低了客户的质押成本。

（3）仓单质押模式三：金融机构根据融通仓的规模，经营业绩，运营现状，资产负债比例以及信用程度，授予融通仓一定的信贷额度，融通仓可以直接利用这些信贷额度向相关企业提供灵活的质押贷款业务，由融通仓直接监控质押贷款业务的全过程，金融机构则基本上不参与该质押贷款项目的具体运作。

该模式有利于企业更加便捷地获得融资，减少原先质押贷款中一些繁琐的环节；也有利于银行提高对质押贷款全过程监控的能力，更加灵活地开展质押贷款服务，优化其质押贷款的业务流程和工作环节，降低贷款的风险。

（4）保兑仓：制造商、经销商、第三方物流供应商、银行四方签署“保兑仓”业务合作协议书，经销商根据与制造商签订的《购销合同》向银行交纳一定比率的保证金，申请开立银行承兑汇票，由第三方物流供应商提供承兑担保，经销商以货物对第三方物流供应商进行反担保。银行给制造商开出承兑汇票后，制造商向保兑仓交货，此时转为仓单质押。

第三篇：金融物流运作模式探讨

金融物流运作模式探讨

根据金融机构（比如银行等）参与程度不同，把金融物流运作模式分为资本流通模式、资产流通模式和综合模式。所谓的资产流通模式是指第三方物流企业利用自身综合实力、良好的信誉，通过资产经营方式，间接为客户提供融资、物流、流通加工等集成服务；资本流通模式是指金融物流提供商利用自身与金融机构良好合作关系，为客户与金融机构创造良好的合作平台，协助中小型企业向金融机构进行融资，提高企业运作效率；综合模式是资产流通模式和资本流通模式的结合。

一、资产流通模式

方案１：替代采购

该方案是由物流公司代替借款企业向供应商采购货品并获得货品所有权，然后根据借款企业提交保证金的比例释放货品。在物流公司的采购过程中，通常向供应商开具商业承兑汇票并按照借款企业指定的货物内容签订购销合同。物流公司同时负责货物运输、仓储、拍卖变现，并协助客户进行流通加工和销售。

方案２：信用证担保

在这模式中，（１）物流企业与与外贸公司合作，以信用证方式向供应商支付货款，间接向采购商融资；（２）

供应商把货物送至融通仓的监管仓库，融通仓控制货物的所有

权；（３）根据保证金比例，按指令把货物转移给采购商。

二、资本流通模式

方案３：仓单质押

方案３为仓单质押融资业务模式。最简单的仓单融资是由借款企业、金融机构和物流公司达成三方协议，借款企业把质物寄存在物流公司的仓库中，然后凭借物流公司开具的仓单向银行申请贷款融资。银行根据质物的价值和其他相关因素向其提供一定比例的贷款。质押的货品并不一定要由借款企业提供，可以是供应商或物流公司。

方案４ 买方信贷

方案４为买方信贷业务。对于需要采购材料的借款企业，金融机构先开出银行承兑汇票。借款企业凭银行承兑汇票向供应商采购货品，并交由物流公司评估入库作为质物。金融机构在承兑汇票到期时兑现，将款项划拨到供应商账户。物流公司根据金融机构的要求，在借款企业履行了还款义务后释放质物。如果借款企业违约，则质物可由供应商或物流公司回购。

方案５：授信融资

方案５为统一授信贷款业务

理的有关规定和要求向金融机构提供信用担保，金融机构把贷款额度直接授权给物流公司，由物流公司根据借款企业的需求和条件进行质

押贷款和最终结算，在此模式中，金融机构基本上不参与质押贷款项目的具体运作。物流公司在提供质押融资的同时，还为借款企业寄存的质物提供仓储管理服务和监管服务。

方案６：反向担保

在方案６中，针对借款企业直接以寄存货品向金融机构申请质押贷款有难度的情况，由物流公司将货品作为反担保抵押物，通过物流公司的信用担保实现贷款。也可以组织企业联保，由若干借款企业联合向物流公司担保，再由物流公司向金融机构担保，实现融资。甚至可以将物流公司的担保能力与借款企业的质押物结合起来直接向金融机构贷款。

三、综合运作模式

综合运作模式包括资产流通运作模式和资本流通运作模式，是金融物流高层次的运作模式，其对金融物流提供商有较高要求，例如，金融物流提供商应具有自己全资、控股或参股的金融机构。

例如，我们所熟悉的ＵＰＳ公司，在２００１年５月并购了美国第一国际银行（Ｆｉｒｓｔ

Ｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌ），将其改造成为ＵＰＳ金融公司。由ＵＰＳ金融公司推出包括开具信用证、兑付出口票据等国际性产品和服务业务。ＵＰＳ作为中间商在沃尔玛和东南亚数以万计的中小出

口商之间斡旋，在两周内把货款先打给出口商，前提条件是揽下其出口清关、货运等业务和得到一笔可观的手续费，而拥有银行的ＵＰＳ再和沃尔玛在美国进行一对一的结算。

第四篇：物流定义

美国对物流定义：物流是为满足消费者需求而进行的对原材料、中间库存、最终产品及相关资讯从起始地到消费地的有效流动与存储的计划、实施与控制的过程”。

日本对物流定义：“物流是物质资料从供给者向需要者的物理性移动，是创造时间性、场所性价值的经济活动。从物流的范围来看，包括包装、装卸、保管、库存管理、流通加工、运输、配送等诸种活动。

中国对物流定义：物品从供应地向接收地的实体流动过程。根据实际需要，将运输、储存、装卸、搬运、包装、流通加工、配送、信息处理等基本功能实施有机结合。

从上面三种对物流的定义，我最赞成的是美国对物流的定义。原因有： 第一：美国对物流的定义，全面的包括了物品、服务、信息三方面。而日本和我国对物流的定义却只有物品。

第二：从侧重点来看，美国对物流的物流定义都侧重物流的系统性和管理在物流中的作用，我国和日本对物流定义缺少这方面的规定。另外，美国和日本的物流定义都强调了物流的效益性。

第三：从内涵和外延来看，我国和日本对物流定义只涉及到企业间的合作范畴，而美国对物流的定义则以宽广的视野，系统的战略思维，要求企业在更广阔背景上来考虑自身的物流运作。即不仅要考虑自己的客户，还要考虑自己的供应商；不仅要考虑到客户的客户，还要考虑到供应商的供应商；不仅要致力于降低某项具体物流作业的成本，还要考虑使供应链运作的总成本最低。

第四：由于我国物流业正处在发展阶段，各种物流体系还未健全，而美国、日本的物流水平相当高，各种物流体系相当完备，且各体系间的协调非常高，因此他们对物流的定义也相当准确。

第五篇：物流的定义#######

物流的定义

“物品从供应地向接收地的实体流动过程。根据实际需要，将运输、储存、装卸、搬运、包装、流通加工、配送、信息处理等基本功能实施有机结合配送的特点

客户需要的生活方式、配与送的有机、门对门

仓储管理负作用

固定费用、资金占用、陈旧损失、保险、机会、掩盖生产与经营差错

供应链定义

将供应商、制造商、分销商、零售商直到最终用户联成一个整体的功能网链。

供应链管理

对供应链的工作流、信息流、资金流、等组织进行 协调、指挥、控制

储存合理化

ABC、先进先出、集中、密度、定位监测、保养、一体式、流通加工定义

依据顾客需求、流通过程、简单加工、牛鞭效应

供应链上游、需求变动、安全库存、超过市场需求、业务流程重构定义与评估体系

动态竞争、流程重组、管理变革、***成本最小、收益最大、质量交货成本研发财务品牌生产售后

供应链战略合作伙伴关系

供应商与制造商定期、共享消息、共当风险、共同控制的协议

仓储系统的重要性

降低成本、协调供需、生产需求、营销需要

仓储与库存的区别

仓储是：入库、贮存、出库的活动库存是：原材料、零部件、半成品、产成品 供应链的分类

特点：精益与敏捷、级数、属性：制造与服务、体系结构：链、网、网链

业务外包类型