业务开展指导[推荐5篇]

第一篇：业务开展指导

业务开展指导

为了更好的开展业务，方便新同事能更快更好的了解公司业务开展流程，特制作本指导方案。

一、目标客户

1、政府部门；

2、企事业单位；

3、世界和中国500强企业；

4、房地产投资开发商；

5、家具企业

6、展览公司

7、其他客户

二、服务项目

1、节庆活动：主题晚会、开业典礼、奠基典礼、工程典礼、礼仪庆典、文艺表演、书画展览、花车巡游、嘉年华

2、品牌形象设计（VIS）

品牌形象识别设计：建立完整的品牌VI视觉识别体系。

品牌形象优化提升：包装体系、标识系统、商务公关等形象的设计提升。

品牌形象优化提升：包装体系、标识系统、商务公关等形象的设计提升。

品牌形象应用与推广：宣传册、网页、媒体广告、海报等创作设计。

3、营销策划

品牌体系：品牌战略策划与设计、新品上市

招商体系：招商策划、招商执行

管理体系：营销管理体系设计与建设、销售团队体系建设规划

终端体系：专卖店管理及推广策划

培训体系：管理培训、销售培训、渠道培训、终端培训

4、城市规划：

城市研究与开发顾问、概念性总体规划、城市核心区城市设计、滨水区城市设计、商业休闲区规划、旅游度假区规划、旅游城镇规划、主题园区规划、科技与产业园区规划、旧城保护与更新规划、低密度和中密度居住区规划等。尤为擅长前期市场研究、产业与经济评估，通过土地及产业的规划，协助开发商争取项目。

5、商业摄影

业务范围包括：产品拍摄，广告摄影，化妆品摄影，服装摄影，产品摄影，食品摄影，五金摄影，电器摄影，建筑摄影，企业厂房摄影，珠宝摄影，皮具摄影、家私摄影，卫浴摄影，淘宝摄影，摄影设计，平面设计，广告画册设计，模特，平面模特，女模特，男模特，儿童模特，老年模特，服装模特儿，网拍模特，淘宝服装摄影等

6、园林规划

风景名胜区规划

城市绿地系统规划和公园规划

面积较大和复杂区域的规划

7、景观雕塑：

纪念性景观雕塑

主题性景观雕塑

装饰性景观雕塑

陈列性景观雕塑

三、开发途径

1、电话

2、互联网

3、媒体报纸

4、黄页

5、转介绍

6、其他

四、业务流程

寻找客户→电话邀约→资料准备→初次接洽→了解需求→客户跟进→明确意向→成立项目→方案策划→提案设计→提交客户→签订合约→收取定金→方案执行→项目完成→收取尾款→结束项目→后续服务

五、接洽前期资料准备

1、公司介绍资料

2、公司以往案例

3、了解客户资料

4、了解客户需求

六、初次接洽目的1、介绍公司

2、了解客户

3、了解需求

4、为下次拜访留下借口

第二篇：业务开展情况

业务开展情况

河南国豪实业有限公司由陈超、万孝刚出资组建，于2009年06月12日正式成立。2012年12月31日公司资产总额为2601.39万元，2012销售收入为9462.04万元，经营范围：建材、钢材、通讯器材、电子产品、计算机软硬件及辅助设备、机械设备（除汽车）、耐火材料、塑料制品、工艺品、五金交电、机电设备（除汽车）的批发与零售；计算机软件开发、计算机系统服务（除互联网服务）。

我公司主要与广州彩歌数码科技有限公司，深圳市百速维科技有限公司，温州腾鸿科技开发公司，上海四众信息科技有限公司和安阳市新思维电脑公司、安阳市海龙电脑公司、安阳市华亿科技电脑公司、安阳市万方电脑公司等多家公司建立有合作往来关系，现在每月平均销售额700万元以上的良好局势。

第三篇：业务指导证明

证 明

XXXX老师为学严谨，为师慎重，为人谦和，对与职业教育教学工作具有强烈的责任心和奉献精神。自2011年9月担任我的教学业务指导教师以来，对我悉心指导，耐心帮助，提出了很多切实可行的意见和建议，显著提升了我的教学业务水平。在徐老师的指导下，我认真钻研教育教学工作，积极参加各级公开课、公开讲座、教学竞赛等，在取得了2011-2013年校级优秀班主任的基础上，2013年，我参加了无锡市机械专业优质课评比，获得二等奖。徐老师还非常关心我的学习与成长，鼓励我工作之余，不忘提高理论水平，注重教学经验积累，在他的帮助下，我参加了2013年高级技师的培训，同时，编写专业教材，参加课题研究，投入课程建设。自2011年以来，我参编了教材《机床数控技术基本常识》，由高等教育出版社社出版；教材《CAD/CAM软件应用技术》，由北京理工大学出版社社出版；参与市级课题《CAD/CAM软件应用技术》项目课程工作页的开发与应用研究。

特此证明。

二〇一三年一月八日

第四篇：业务指导信息

市局业务指导定海分局推进食品生产领域安全监管工作 昨日，定海分局举办了三局合并以来首次食品生产流通监管集中学习会，邀请了市局食品处到我分局进行业务指导培训。学习会由分局分管领导主持，食品科和站所的食品监管负责人及骨干人员参加。培训以理论学习和实地学习相集合的方式开展。理论学习中着重对生产领域的监管要点进行了解读，对监管中需要注意的事项进行了分析，同时也对分段监管时期存在的问题、监管的盲点以及对今后监管机制的转变进行了深入的讨论研究。实地学习主要针对辖区内涉及面广、潜在隐患多及存在一定特殊性的企业进行了实地指导检查。此次培训学习也是我们探索监管强化，优化监管资源配置，合理监管人员分工的重要一步，作用集中表现为“四个有利”：有利于理清职能归并后的食品安全监管工作思路，进一步明确下一阶段的监管工作要点；有利于食品安全监管人员尽快熟悉业务环境、掌握业务知识，能顺利地开展食品生产领域的安全监管；有利于充分调动监管人员的主观能动性，加固科室与站所在监管工作中的密切配合；有利于食品生产领域与流通领域监管的无缝对接，激发在分段监管中的各自优势，实现“强强联合”、一加一大于二的优化效果，真正达到强化食品安全监管的目的。

第五篇：银行开展小企业贷款业务指导意见

【发布单位】中国银行业监督管理委员会 【发布文号】

【发布日期】2005-07-28 【生效日期】2005-07-28 【失效日期】 【所属类别】政策参考

【文件来源】中国银行业监督管理委员会

银行开展小企业贷款业务指导意见

第一条第一条 为促进和指导各银行不断改善对小企业的金融服务，逐步调整和优化信贷资产结构，根据《 中华人民共和国商业银行法》、《 中华人民共和国银行业监督管理法》，以及《 国务院关于鼓励支持和引导个体私营等非公有制经济发展的若干意见》（国发〔2005〕3号）等法规和有关规定，制定本指导意见。

第二条第二条 本指导意见中的小企业泛指各类所有制和组织形式的小型企业及个体经营户。小型企业的划分标准参照《 中小企业标准暂行规定》（国经贸中小企〔2003〕143号）、《统计上大中小型企业划分办法（暂行）》（国统字〔2003〕17号）和《部分非工企业大中小型划分补充标准（草案）》（国资厅评价函〔2003〕327号）的规定。

本指导意见中的贷款泛指各类贷款、贸易融资、贴现、保理、贷款承诺、保证、信用证、票据承兑等表内外授信和融资业务。

本指导意见中的银行包括政策性银行、商业银行和农村合作银行。城市信用社开展小企业贷款业务可参照本指导意见。

第三条第三条 商业银行开展小企业贷款应遵循自主经营、自负盈亏、自担风险和市场运作的原则，应以实现小企业贷款业务的商业性可持续发展为目标。

第四条第四条 政策性银行因受机构网络限制，可依托中小商业银行和担保机构，开展以小企业为服务对象的转贷款、担保贷款业务。政策性银行开展此项业务应遵循市场原则和有效控制风险原则，着重从资金和技术两个方面支持中小商业银行改善面向小企业的金融服务，贷款风险由具体参贷银行自负。

第五条第五条 各银行应有专门部门负责小企业贷款工作，对小企业贷款业务加强专项指导和分账考核。

开展小企业贷款的基层行应设立独立的小企业贷款科室或小组，并运用管理会计和内部核算，单独考核小企业贷款业务的成本和收益。

银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，实行“四只眼睛”原则，每两位客户经理共管一批客户。

第六条第六条 银行应根据小企业贷款业务的特点，积极开展制度创新，建立符合小企业贷款业务特点的信用评级、业务流程、风险控制、人力资源管理和内部控制等制度。

第七条第七条 银行应针对小企业业务特点，重新构建激励约束机制，制定专门的业绩考核和奖惩机制，建立与小企业贷款业务相适应的信贷文化。

在收入分配上应强调小企业信贷人员收入与其业务量、效益和贷款质量等综合绩效指标挂钩，上不封顶。信贷员绩效指标应包括当月发放贷款的笔数与金额；当月新发展的客户数和新客户贷款金额；逾期率和损失率；贷款余额和发放笔数等内容。贷款质量和当月新发放贷款应占主要比重。

第八条第八条 银行应对小企业市场进行必要的细分，制定符合小企业客户特点的市场策略，积极开展产品创新，推出符合小企业不同需求的贷款产品和金融服务，包括固定资产贷款和周转资金贷款。

固定资产贷款包括购建厂房贷款和购买设备贷款。对购建厂房贷款可根据小企业具体情况酌情给予一定的宽限期（期内只还息不还本）支持。周转资金贷款包括信用证外销贷款、购买原材料贷款和一般营运周转贷款。信用证外销贷款依据不可撤销信用证办理，贷款支持度视风险程度而定，最高可支持到信用证金额的80%；购买原材料贷款依据出口远期信用证或银行承兑保证办理，贷款支持度视风险程度而定，最高可支持到信用证或银行承兑金额的80%；一般营运周转贷款的贷款金额原则上可支持到企业最近一年报税营业额的20%。周转资金贷款期限最长为360天，期满须清本清息。

小企业贷款产品应体现起点金额、利率浮动水平、担保要求、贷款期限和还款方式等方面的差异，以供小企业根据各自情况进行选择。

第九条第九条 银行应尽量实现贷款产品和运作流程的标准化，简化贷款手续，减少审批环节，缩短审批时间，以提高效率，降低成本，改善服务。

第十条第十条 银行审核小企业贷款申请，可根据小企业的实际情况，不单纯依赖正式的财务报表、商业计划或各类书面文件。但须注重现场调查，注意收集非财务信息和软信息。应深入小企业生产、经营和销售现场，通过实地调查和与借款企业管理人员交流等方式，了解借款人经营动态和资信情况。应从多方面、多渠道收集有关借款企业及其经营者家庭收支和信用情况的第一手信息，尽量减少借贷双方的信息不对称。

第十一条第十一条 信贷人员对借款人信息进行汇总和分析后，应编制反映借款企业关键财务信息的财务简表，并着重对借款企业的借款原因、现金流量、还款能力和经营者个人信用情况作出专业的分析和判断。必要时，应把借款企业与企业经营者家庭合并为一个社会经济单位进行信用分析，全面分析其还款能力和信用情况。

信贷人员经调查分析后，向审核部门或有权审批人提交书面的贷款建议。

第十二条第十二条 信贷人员应对贷款建议中所含信息的真实性、全面性和可靠性负责。如有失职行为，应按有关规定处理。

信贷人员必须在贷款建议中披露贷款申请人是否为自己的关系人。

信贷人员的贷款建议除对借款人借款原因、还款能力和经营者个人信用情况及还款可能性进行分析外，还应在贷款金额、担保条件、贷款利率、期限和还款方式等方面提出建议。

第十三条第十三条 贷款应主要以借款人经营活动所形成的现金流量和个人信用为基础，并可以其已有可抵押资产和未来融资项下形成的资产和权益进行抵、质押；只有在确认第一还款来源不足时，方可要求借款人提供有效担保。

第十四条第十四条 银行在法律法规允许的范围内，应探索在动产和权利上设置抵押或质押，灵活采用担保方式，增加担保物品种，在方便小企业取得贷款的同时，增强对借款人的还款约束，提高贷款偿还的可靠性。

第十五条第十五条 银行应充分利用贷款利率放开的市场环境，在小企业贷款上必须引入贷款利率的风险定价机制。

可在法规和政策允许的范围内，根据风险水平、筹资成本、管理成本、贷款目标收益、资本回报要求以及当地市场利率水平等因素自主确定贷款利率，对不同借款人实行差别利率，并在风险发生变化时，随时自主调整。

第十六条第十六条 贷款期限和偿还方式应符合小企业借款人现金流量的特点。视需要，可采取分期定额、分期利随本清、灵活地附加必要宽限期（期内只付息不还本）等还款方式，灵活地满足小企业借款人需求。同时加强还款约束和贷后监督，降低信贷风险。

第十七条第十七条 银行应在控制风险的前提下合理下放对小企业贷款的审批权限，优化简化审批流程，提高贷款审批效率，为小企业客户提供快捷的服务。

第十八条第十八条 银行应采取符合小企业贷款流程特点的信贷风险控制措施。除适当的审贷分离及严密的贷前调查和贷后监督以外，应通过强化激励和约束机制，充分调动信贷人员的积极性，确保作为贷款决策基础的借款人信息及贷款建议真实、可靠。

第十九条第十九条 信贷人员应承担贷后监督的主要责任，应加强贷后跟踪，与借款企业保持密切的工作联系，随时掌握借款企业的动态。对于可能影响借款企业还款能力的重大事件，应及时书面具实报告并采取必要措施。

到期未偿还贷款的催收工作应由信贷人员负责。但在需要运用法律手段进行催收时，可由有关部门或人员接管。

第二十条第二十条 经营正常、按期还本付息的小企业如需办理贷款展期或重组，应事先提出申请。信贷人员须对此申请进行评估后，提出书面建议报有权部门审核，批准后方得办理。

信贷人员建议缩减额度或不予展期的小企业贷款，应书面具实报告，经有权部门审核后，以专案方式办理，加强风险管理，但必须在两周内向借款企业告知审核结果和相应要求。

第二十一条第二十一条 银行应对借款人还款行为提供足够激励和约束，强化客户信用观念。借款人还款记录良好，可在贷款金额、期限、利率和担保条件上给予优惠；还款情况不好，除据合同规定停止放款、加紧催收欠款以及加收高额罚息外，还应对其采取社会曝光和业界信用警示通报等措施。

第二十二条第二十二条 银行应建立适应小企业贷款业务需求的统计制度和信息管理系统。信息管理系统应记录和汇总以往所有贷款申请情况和相应的贷款偿还情况；应使信贷人员能及时监测贷款逾期情况，包括逾期借款类别（分固定资产和周转金两种）、逾期天数、逾期贷款还款情况及贷款余额；应使信贷人员了解正常还款客户的情况。

第二十三条第二十三条 小企业信贷人员应具备良好品德操守，无不良记录。

银行应对小企业贷款相关人员事先进行严格和专门的培训，使之掌握小企业贷款理念、方法和特点，并通过经常的训练，使之具备一定的专业技能和行业知识，善于总结工作经验，确保有关政策和程序得到有效执行。

第二十四条第二十四条 银行应建立小企业贷款工作的尽职调查制度及相应的问责与免责制度，对小企业贷款业务的各项活动进行合规性检查和稽核，并根据实际情况和有关规定追究或免除有关责任人的相应责任。

第二十五条第二十五条 各银行可根据本指导意见，并结合本行实际，制定具体的实施办法和工作规程。

第二十六条第二十六条 贷款损失准备金的提取和呆账核销应依据《金融企业呆账准备提取管理办法》（财金〔2005〕49号）、《金融企业呆账核销管理办法》（财金〔2005〕50号）和人民银行《银行贷款损失准备计提指引》（银发〔2002〕98号）执行。

银监会将抓紧商有关部门，制订小企业贷款在贷款风险分类、损失准备金计提、损失类贷款核销及资本充足率计算等方面的差别政策，为银行开展小企业贷款业务创造良好的监管环境；同时加强对银行贷款集中度的考核，引导和督促中小商业银行调整经营策略和资产结构，积极面向小企业贷款市场；另外，将充分调动和利用国内外各种资源，为各银行改善面对小企业的金融服务提供必要的技术支持和培训服务。

第二十七条第二十七条 银行应按要求向银行业监管机构报送小企业贷款有关信息，包括小企业贷款金额、逾期率、损失率和贷款展期或重组率等。

第二十八条第二十八条 本指导意见由中国银行业监督管理委员会负责解释。

第二十九条第二十九条 本指导意见自发布之日起施行。

本内容来源于政府官方网站，如需引用，请以正式文件为准。