东城支行上报的整改报告

第一篇：东城支行上报的整改报告

关于对东城支行内控合规部整体移位检查

发现问题整改情况的报告

阿克苏兵团支行内控合规部：

2011年6月10日至2011年6月20日，支行内控合规部整体移位检查工作组，对东城支工作进行了检查，并于2011年6月20日下发了《整改意见》，要求2011年6月30日上报整改报告。

我行对《整改意见》中提出的3个问题逐条进行了整改，“未整改”的3个问题。现将整改情况报告如下：

一、具体问题整改情况

（一）存在的问题：

问题类别：挂失业务办理不规范

采取措施：挂失业务申请书户名与客户身份证姓名不符。2010年2月26日61#挂失申请书，客户名称是“龙克彬”，客户身份证名称是“龙克兵”，挂失申请书上客户签名、联网核查均为“龙克兵”。姓名不符。经调阅2005年1月9日该客户开立活期存折时的凭证，当时该客户开户留存凭证上的签名为“龙克兵”，身份证号码一致，此错误系当时柜员操作错误，误将客户名称“龙克兵”开立为龙克彬”，办理挂失时当时柜员与主管又未认真审核，造成现在无法整改状态。

整改状态：未整改

整改情况：对2005年1月9日当时传票正反面复印，留存于未处理挂失审请书后做辅助证明。

整改职能部门: 东城支行责任人: 杨蕾整改承办人：腾俊

责任处理：

（二）存在的问题：

问题类别：银行卡方面

（1）：特约商户（POS机）培训登记表及巡检登记表无客户签字。

采取措施：检查东城支行POS机特约商户培训及巡检记录，从特约商户培训登记表及商户日常巡检登记表上看，该行能按规定按期对商户进行培训与巡检，但从2010年第一季至2011年第一季度的所有培训登记表与巡检登记表上均无被培训人或者被巡检单位的签字或签章。此项工作东城支行计划于本年三季度对在本行开立所有商户巡检并做好培训登记表及巡检登记表记录。

整改状态：未整改

整改情况：此项工作东城支行计划于本年三季度对在本行开立所有商户巡检并做好培训登记表及巡检登记表记录。严格依照规定对特约商户（POS机）进行培训与巡检。

整改职能部门：东城支行责任人: 李勇 整改承办人：腾俊

责任处理：

（2）：自助设备（ATM机）巡检、吞卡记录及保管不符合规定 采取措施：经检查自助设备管理登记簿，记载4月6日有2张吞卡由代保管ATM机吞扣卡做剪角做废转为废卡，而查阅***代保管ATM机吞扣卡帐户的明细，4月6日并无明细帐，而在4月7日的明细中有2张代保管吞扣卡支出。存在ATM机的吞扣卡帐务处理与手工处理日期不一致的现象.此现象当时主

管通知柜员做剪角做废转为废卡，并监督柜员在自助设备管理登记簿做好记录，后续帐务处理柜员由于忙碌，忘记处理，主管在事后审票时发现未做处理，此时已行所签退。故于第二日做帐务处理，存在ATM机的吞扣卡帐务处理与手工处理日期不一致的现象.整改状态：未整改

整改情况：严格按照规定对自助设备（ATM机）进行日常巡检，并对自助设备（ATM机）的吞扣卡进行登记保管与帐务处理 整改职能部门：东城支行责任人: 高咏整改承办人：腾俊

责任处理：

二、存在问题原因分析（对问题形成的原因进行认真分析）针对上述存在的问题，首先自已要充分理解各项规章制度出台的背景，现在总行出台的各项制度都是通过全面的调查及从各行经验中制定出的。只有自已将制度理解并带动大家共同学习，才能将制度落实到工作中去，发展业务要充分考虑到风险，违规的业务不办，严格执行“违规是祸，合规是福”的经营理念。对于检查出的问题于6月20日晨会组织大家共同学习，在今后的工作中要求大家按规章制度办理，把各项工作做好，做扎实。

2011-6-25 东城支行

第二篇：关于对东城支行整体移位检查整改报告

关于东城支行整体移位检查情况的整改报告

阿克苏兵团支行内控合规部：

2011年6月10日至2011年6月20日，阿克苏兵团支行内控合规部整体移位检查工作组，对东城支行工作进行了全面检查，整体移位检查结束后，于2011年6月20日下发了《整改意见》，要求2011年6月30日前上报整改报告。

东城支行对《整改意见》中提出的3个问题逐条进行了整改，现“已整改”3个问题。为确保问题整改到位，负责落实整改工作的直接责任人为网点负责人虞瑛和运营主管滕俊。现将整改情况报告如下：

一、具体问题整改情况

（一）存在的问题：

问题类别：挂失业务办理不规范：挂失业务申请书户名与客户身份证姓名不符。2010年2月26日61#挂失申请书，客户名称是“龙克彬”，客户身份证名称是“龙克兵”，挂失申请书上客户签名、联网核查均为“龙克兵”。姓名不符。

采取措施：调阅2005年1月9日该客户开立活期存折时的凭证，当时该客户开户留存在凭证上的签名为“龙克兵”，身份证名称也是“龙克兵”，存折开户名称为“龙克彬”，此错误系当时柜员操作错误，误将客户名称“龙克兵”开立为“龙克彬”。办理挂失业务时，柜员与主管又未认真审核客户名称与身份证件名称。现对客户当时办理业务凭证正反 1

面进行复印，由经办柜员杨蕾写出书面承诺书，对于后期此笔业务发生的一切问题，由经办柜员自负责任，同时，将复印件与承诺书附于2010年2月26日61#挂失申请书后做辅助证明。

整改状态：已整改

整改情况：对2005年1月9日客户当时办理业务凭证正反面进行复印，当时经办柜员杨蕾写出书面承诺书，对于后期此笔业务发生的一切问题，由经办柜员责任自负，将复印件与承诺书附于2010年2月26日61#挂失申请书后做辅助证明。

整改责任人: 经办责任人: 杨蕾，整改承办人：腾俊 责任处理：对经办人杨蕾按照《中国银行新疆分行、兵团分行员工违规行为积分管理实施细则（试行）》

[2008]212号的规定积4分，进行积分处理

（二）存在的问题：

问题类别：（1）特约商户（POS机）培训登记表及巡检登记表无客户签字.检查东城支行POS机特约商户培训及巡检记录，从特约商户培训登记表及商户日常巡检登记表上看，该行能按规定按期对商户进行培训与巡检，但从2010年第一季至2011年第一季度的所有培训登记表与巡检登记表上均无被培训人或者被巡检单位的签字或签章。

采取措施：东城支行现依据《中国农业银行POS设备管理办法（试行）》农银规章„2011‟41号第二十九条:收单业务正式开展前，收单行应至少对特约商户进行一次培训；收单业务开展后，对特约商户的日常培训每年不得少于两次。培训对象包括特约商户收银员和财务人员。组织营业所全体人员认真学习《中国农业银行POS设备管理办法（试行）》，此项工作东城支行于检查日始由客户经理对在本行开立的所有商户巡检并做好培训登记表及巡检登记表记录，由被巡检（培训）单位签字或签章。

整改状态：已整改

整改情况：此项工作东城支行于检查日始由客户经理对在本行开立的所有商户巡检，并做好培训登记表及巡检登记表记录。严格依照规定对特约商户（POS机）进行培训与巡检，由被巡检（培训）单位签字或签章。

整改责任人:经办责任人: 李勇，整改承办人：腾俊 责任处理：对经办人李勇按照《中国银行新疆分行、兵团分行员工违规行为积分管理实施细则（试行）》

[2008]212号的规定积3分，进行积分处理。

问题类别（2）：自助设备（ATM机）巡检、吞卡记录及保管不符合规定，经检查自助设备管理登记簿，记载4月6日有2张吞卡由代保管ATM机吞扣卡做剪角做废转为废卡，而查阅***代保管ATM机吞扣卡帐户的明细，4月6日并无明细帐，而在4月7日的明细中有2张代保管吞扣卡支出。存在ATM机的吞扣卡帐务处理与手工处理日期不一致的现象.采取措施：对于自助设备吞卡管理不规范问题，在今后的工作中，柜员要当时对记废卡剪角作废处理，同时在自助设备管理登记簿做好记录，及时做好后续帐务处理。主管要经常监督柜员规范办理自助设备的吞卡业务，坚决杜绝再犯同类性质的差错，保证手工记录与系统记录同步，并做好监督工作。

整改状态：已整改

整改情况：严格按照规定对自助设备（ATM机）进行日常巡检，并对自助设备（ATM机）的吞扣卡进行登记保管与帐务处理

整改责任人:经办责任人: 高咏，整改承办人：腾俊

责任处理：对经办人李勇按照《中国银行新疆分行、兵团分行员工违规行为积分管理实施细则（试行）》

[2008]212号的规定扣2分，进行积分处理

二、存在问题原因分析

通过此次整体移位工作的检查与整改，从中发现了不少问题，在今后的工作中，本网点将认真分析出现问题的原因，杜绝日常差错的发生。

1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高员工对防范金融风险的认识，努力杜绝违规操作引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。

2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。

3、严把客户身份识别制度关，规范挂失业务的办理与审核。认真做好客户有效身份证件的核实工作，审核客户名称与证件名称的一致性。

4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试与巡检工作，确何自助设备的正常运行。

5、加强员工的业务学习，努力提高员工的综合素质，规范操作，防范风险。在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我行的整体内控水平，努力将各项业务风险降低到最低点，确保我行各项业务安全、稳健发展。

第三篇：特种设备上报整改报告

山西高平科兴高良煤业有限公司

整改报告

高平市市场和质量监督管理局于2016年10月13日对我公司进行了特种设备安全检查，现场共检查出5条问题：

1、未提供在用压力表、安全阀有效期内检定、检验证书；

2、未提供压力容器作业人员有效证件；

3、未提供在用起重机械使用登记证，有效期内校验报告；

4、未提供起重机械作业人员证件；

5、未提供应急演练相关见证资料。

针对以上5条问题，我公司成立了以矿长为组长的整改领导组：

组 长：赵千江

副组长：李进山 崔全龙 牛永忠 李 鹏 闫培斌 刘庆忠 崔晋国 靳 军 成 员：各科（队）正、副科（队）长 存在问题及整改措施：

1、未提供在用压力表、安全阀有效期内检定、检验证书；

整改措施：在规定期限内校验压力表、安全阀;完成时间：2016年10月20日； 山西高平科兴高良煤业有限公司

整改情况：已对安全阀及压力表进行了校验、并及时进行了更换，安全阀校验报告暂未取回。

2、未提供压力容器作业人员有效证件； 整改措施：提供压力容器作业人员证件;完成时间：2016年10月20日；

整改情况：已提供压力容器作业人员证件两个，压力容器管理人员证件一个。

3、未提供在用起重机械使用登记证，有效期内校验报告；

整改措施：提供起重机使用登记证，并在规定期限内校验起重机;完成时间：2016年10月18日；

整改情况：已提供起重机械使用登记证，10月18日晋城特检所已对我矿起重机进行了校验，校验报告暂未取回。

4、未提供起重机械作业人员证件；

整改措施：起重机械作业人员到具备资质的培训机构进行培训，并取得特种作业证书，在未取得有效证书之前，严禁进行起重机械作业;完成时间：2016年10月20日；

整改情况：已到晋城市质监局培训机构报名，暂未进行培训取得证书，未取得证书之前，不进行起重机械作业。山西高平科兴高良煤业有限公司

5、未提供应急演练相关见证资料。

整改措施：根据应急救援相关要求进行应急演练;完成时间：2016年10月16日；

整改情况：已于10月16日上午在公司压风机房进行了特种设备（压力容器）应急救援演练。

山西高平科兴高良煤业有限公司

二0一六年十月二十日

山西高平科兴高良煤业有限公司

整 改 报 告

二0一六年十月二十日

第四篇：××支行案件风险排查整改报告范文

××支行案件风险排查整改报告

为进一步加大案件防控力度，加强案件防控长效机制建设，贯彻落实《××案件处置工作办法》，有效组织实施我行案件处置工作，全面掌握我行案件风险情况，××支行于2011年9月-10月在全行范围内开展全面的案件风险排查工作，现将自查工作报告如下：

一、成立案件风险排查小组

我行组织员工认真学习《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作的通知》，加强认识，提高警惕，成立了支行行长任组长，分管副行长任副组长，全体员工为组员的××支行案件风险排查小组。

二、认真研究、制定方案

认真研究《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作的通知》，结合我行实际情况，对关键岗位、重要岗位人员及各业务条线进行全面排查，对小额信贷、假冒名贷款、票据业务、账外吸存、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、库存现金、各种重要空白凭证、有价单证、代保管及抵押品、金库尾箱、查询对账、轮岗休假、录像检查、安全保卫等关键环节的风险隐患作为重点进行“地毯式”检查，密切关注有经商、大额资金炒股、不正常交友等行为，以及涉及“黄、赌、毒”的员工，对有不良行为等的“九种人”实施动态监督。

三、案件风险排查具体事项

（一）客户尽职调查情况。对于客户开户，我行能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人 1

身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款账户；对于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认无误后才予以开立账户。经自查，没有为不明身份的人办理相关业务。

（二）大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易，我行一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同管辖行的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间，并未发现有可疑交易。

（三）柜员管理方面：

1.建立健全柜员岗位责任制，按规定分设权限。

2.确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，未将授权密码泄露给他人使用。

3.主管柜员按规定对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督。

4.柜员办理撤销、冲正、大额现金存取等业务，都经主管柜员授权。

5.严格执行在监控下办理柜员交接，不存在违规交接现象。

（四）印章、重要空白凭证管理方面：

1.业务印章的使用、保管、交接按照我行管理规定进行操作。2.重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立重要空白凭证登记簿。

3.印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。

（五）查库制度方面：

1.按规定对支行营业部及分理处进行查库、碰库。

2.不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。

（六）银行卡业务方面：

1.空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。2.废卡及时收回、处理，登记、保管并定期上交。3.严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。4.按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。

（七）信贷业务方面：

1.我行严格按照国家相关法律和我行相关制度规定进行发放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象。

2.对小额信贷业务，按照现行的信贷制度规定，对借款人资料进行全面审查，实地调查，并按照相关程序进行贷款上报、审批、发放，并做好贷后管理工作。

（八）其他方面：

1.按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。2.定期进行录像检查。

3.我行落实了亲属回避制度，并尽力落实轮岗休假等制度。4.开展“九种人”深度排查。通过检查员工思想、行为规范监督，对 “九种人”进行了重点排查，此次自查中未发现违规现象。

四、排查中发现的问题

1.轮岗休假制度执行困难。由于我支行人员较少，内退返聘人员较多，业务相对繁忙，员工轮岗和强制休假制度落到实处比较困难。

2.业务操作人为控制程度较高。由于我行业务办理过程中，大部分业务的操作、控制、审核、监督都依靠人工控制，而员工素质参差不齐，易形成操作风险。

3.人员兼岗现象严重。由于我行人员配备不到位，造成人员少，岗位多，一人多岗现象较为普遍，不利于风险防控。

五、整改措施

1.加强学习、提高认识。坚决摈弃“重经营、轻管理”思想，牢固树立依法、合规经营理念，从源头抓起、抓好，严格审核业务操作的规范性。

2.加强制度执行力度。完善账户管理的制度执行，明确职责，规范账户的开立、变更、使用、撤销及交易业务的操作规范。

3.组织培训，提高员工业务素质。制定培训计划，认真开展对一线员工业务培训，增强关于账户管理、支付结算、反洗钱等规章制度知识，切实提高员工业务素质，努力提高风险防范能力。

4.加大检查力度，促进管理规范化。制定检查方案，定期开展风险排查工作，及时总结问题，积极加以整改，促进风险管理规范化、风险排查常态化、风险防范科学化。

5.严格考核问责，提高执行力。对检查中发现违规责任人，严格考核问责，依照《××支行案件处置工作实施细则》及时上报处理，强化合规意识、制度意识，提高执行力。

六、意见建议

1.根据《关于开展人民币单位结算账户开立、转账、现金支取业务自查的通知》，要求对于同一自然人代理两个以上单位开立银行结算账户，或同一自然人是两个以上单位法人或单位负责人的，或者 4

两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，采取回访、实地查访等一项或者多项措施核实存款人的身份。但在实际操作中代理人提供的法定代表人联系方式等信息存在不真实的现象，回访缺乏实际意义。建议加强系统控制，对于信息不一致的情况，系统自动拒绝开户。

2.对于规章制度中的部分具有一定灵活性且非原则性条款，建议明确相关规定，减少柜员灵活操作的空间，以避免操作随意，减少风险隐患。

3.对于大额可疑交易，一线柜员难以核实款项用途的真实性，建议采取适当措施以辨别用途真实性，监控资金流向，防范风险。

通过此次自查，我行找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我行各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。

××支行 二○一一年十月九日

第五篇：中国银行民权支行自查自纠整改报告

中国银行民权支行自查自纠整改报告

根据县政府统一安排和部署，我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征求意见、自查自纠等阶段。为确保此项工作不走过场，取得实效，我行对征求到的意见和建议进行认真梳理汇总，高度重视，认真查找原因，研究整改措施，积极抓好整改，务求取得实效。现将整改工作的有关情况报告如下：

一、高度重视，认真对待

今年以来，民权支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义，根据系统统一安排，结合单位实际，及时制定了行评工作方案，分阶段明确了工作重点，成立了领导小组，扎实有效地开展了一系列工作。针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表提出的意见和建议，我行高度重视，认真对待，一是迅速召开会议，统一思想，提高认识，端正态度，确定整改的重点内容。

二、明确责任，量化任务

按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求，主要领导亲自抓，分管领导各负其责，各部室具体负责各自业务范围内的整改工作，各部室负责人为具体责任人，明确整改标准和整改时限，确保整改各项措施的落实。

三、一边抓整改，一边抓巩固

行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢，客户等待时间长上，我行对此进行了迅速整改，八月份我行新装修营业厅已投放使

用，从而结束了长达三个月临时营业场所，新增设了2个柜员窗口，新营业厅环境优美，设施齐全，与临时营业场所相比有了全面改观。同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵，要求，各个岗位服务到位，完全按照我行服务标准严格执行，每天对服务进行检查，对发现的服务问题及时进行处理，若属于员工的问题进行重罚；全面加强技术练兵工作，制定技术练兵方案，对于能手级员工进行重奖，对于长期技术不达标员工要待岗培训直至清退。经过整改我行服务水平得到全面提升，客户满意度大大提高。今后，我行要把整改主要内容目标化、制度化，对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改，常抓不懈。力求通过整改，解决好我行工作作风中存在的一些实际问题，进而推动整体工作，通过整改收到实实在在的效果。

中国银行股份有限公司民权支行

二○○九年八月八日