2022年一季度银行冲刺专项方案

中国银行衡阳分行—太平人寿衡阳中支

一季度冲刺专项方案

为抢占开门红资源，提升经营效益，促进保险手续费收入快速增长，我行联合携手太平人寿开展“冲刺30天 迎战开门红”期交专项活动，借助太平人寿创新升级项目和爆款期交产品在活动期间掀起期交保险营销热潮，助力中收提升。现将有关要求通知如下：

一、活动目标：400万期交保费

二、活动对象：全辖支行

三、活动时间：2022.02.24-2022.03.31

四、活动产品：

太平人寿2022年爆款抢购产品“臻享金生”，产品特点如下：

产品特色：两高两活五升级

1、两高：增速高，保障高。保额终身3.5%复利每年保证递增，双重保障：身故保障和公共交通意外保障；

3、两活：交费灵活、支取灵活。5年、10年交费任意选择，现金价值逐年增长，实现资产稳健持续增值，可满足孩子教育金、婚嫁金、养老金，还可做财富传承；

3、五升级：

1）收益升级：保额由3.3%升级至3.5%终身复利递增。

2）保障升级：双重身价守护。70周岁前享公共交通额外意外身故保障。

3）灵活升级：攻守兼备，现价逐年递增，可养老可传承。

4）费用升级：中收更高，5年14.28%；10年17.3%

5）服务升级：VIP客户可享受7级20项多项健康增值管理服务。

五、达成举措：

（一）网沙：重点网点保底2天4场答谢会沙龙活动，保费20万是合格，50万优秀，100万卓越。

1、客户邀约标准：

A：每场邀约10位到会，根据大数法则需筛选名单80-100个。

B：年龄：35-55岁，女性为佳，活期5万以上或资产20万以上，包括存过三年定期或购买过保险客户。

C：有养老、子女教育方面的需求，喜欢稳健理财方式，或定期（大额存单）到期客户。

D：提前帮客户开通手机银行、网上银行，便于现场出单，同时提升网点考核指标。

（二）高客私享会：

1、客户邀约标准：

A：每场邀约10位到会，根据大数法则需筛选名单80-100个。

B：年龄：35-59岁，有话语权，资产200万以上，活期20万以上。

C：有养老、传承方面的需求。

2、会议流程：

欢迎致辞——互动游戏——产品介绍——交流时间

——绿色通道——售后服务

六、激励政策

1、网点达成奖

单网点累计保费达成20万，奖励一个游学指标；

单网点累计保费达成40万，奖励两个游学指标；

单网点累计保费达成60万，奖励三个游学指标；

注：以此类推。

3、大单奖

单件20万及以上，额外奖励保费2%积分；

单件30万及以上，额外奖励保费3%积分；

单件50万及以上，额外奖励保费5%积分。

4、客户回馈奖

单件3万健康关爱卡；

单件6万送5G手机一台+健康关爱卡+专家门诊卡；

单件24万送华为5G手机一台+养老社区入住资格+健康管理服务。

5、场次奖励

方案时间内，单网点开展太平沙龙4场，奖励培训积分500

七、工作要求

1、请各支行及时做好项目对接工作，制定项目行事历，安排专人筛选优质客户名单，确定活动日期。

2、太平人寿衡阳中支将成立高频项目专项支援团前往各支行进行现场培训督导，请给予配合支持。

3、各网点根据行事历提前安排好答谢会时间，并筛选邀约标准客户。

4、请各支行配合太平专员，提前3天前筛选名单，参与会前致辞、会中促成等环节。

附件一：

目标分解