淮北市区联社合规测试试卷1[小编推荐]

第一篇：淮北市区联社合规测试试卷1[小编推荐]

淮北农商行员工合规测试综合试题

单位：姓名：得分：

一、单选题（每题2分，共60分）

1、商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条

件不得优于其他借款人同类贷款的条件。以上所指的关系人不包括()

A．商业银行的管理人员

B．商业银行的董事的近亲属

C．商业银行信贷业务人员的近亲属担任高级管理职务的公司

D．商业银行老客户的直系亲属投资的企业

2、我国《票据法》规定，持票人对定期汇票的出票人和承兑人的票据

权利时效，为自汇票到期日起()。

A、3个月B、6个月C、1年D、2年

3、汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必

须记载（）名称。

A、背书人B、被背书人C、出票人D、收款人

4、抵债资产收取后应尽快处臵变现，不动产和股权应自取得日起

（）年内予以处臵。

A、1年B、2年C、3年D、4年

5、银监会2007年颁布的《单位定期存单质押贷款管理规定》明确规

定，经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的（）。

A、75％B、80％C、85％D、90％

6、银监会颁布的《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银

行应严密监控（）流动资金贷款使用情况，防止用流动资金贷款为房地产开发项目垫资。

A、房地产企业B、建筑施工企业C、建材企业D、关联企业

7、商业银行应至少（）对全部贷款进行一次分类。

A.每月B.每季度C.每半年D.每年

8、()资金，存款人不可以申请开立专用存款帐户。

A、基本建设资金B、流动资金

C、更新改造资金D、特定用途、需专户管理的资金

9．以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（）名信贷人员

完成。

A.1B.2C.3D.410、根据中国银监会有关实施《固定资产贷款管理暂行办法》的规定，在风险可控的前提下，单笔金额（）的固定资产贷款资金支付，可采用借款人自主支付方式：

A.小于50万元人民币B.小于100万元人民币

C.小于200万元人民币D.小于500万元人民币

11、固定资产应当按照（）进行初始计量。

A、收入B、费用C、成本D、利润

12、（）帐户是企事业单位的主要存款帐户，是其办理日常转帐结算和现金收付的帐户。

A、基本存款B、一般存款

C、临时存款D、专用存款

13、存款人如有（）的情况，不可以申请开立临时存款账户。

A、设立临时机构B、注册验资

C、异地临时经营活动D、向职工发放工资

14、()资金，存款人不可以申请开立专用存款帐户。

A、基本建设资金B、流动资金

C、更新改造资金D、特定用途、需专户管理的资金

15、开户行为单位客户开立的银行结算账户的名称应与单位客户出具的申请开户的证明文件的名称以及预留银行签章中公章或财务专用章的名称保持一致，但因注册验资开立的（）帐户除外。

A、基本存款B、一般存款

C、专用存款D、临时存款

16、单位通知存款可一次或分次支取，每次支取金额限在()以上。

A、5万元B、10万元

C、20万元D、50万元17、1988年《巴塞尔协议》有关商业银行资本充足率的规定是，商业银行的资本对（）的目标比率应为8%。

A资产B负债

C加权风险资产D所有者权益

18、以下单位中，同时有权对单位存款进行查询、冻结和扣划的机关是（）。

A、人民法院、税务机关、公安机关

B、人民法院、人民检察院、公安机关

C、人民法院、税务机关、海关

D、税务机关、海关、国家安全机关

19、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，（）的现

金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、单笔或者五日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值2万美元以上

B、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上

C、单笔20万元以上、外币交易等值1万美元以上

D、单笔或者当日累计人民币交易30万元以上、外币交易等值1万美元以上

20、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 “频繁” 的含义系指交易行为营业日每天发生（）以上，或者营业日每天发生持续（）以上。

A、5次、5天B、3次、3天

C、3次、5天D、2次、3天

21、《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定，各机构为客户开立备案类银行结算账户时，必须在()后该户方可生效。在帐户正式生效前，开户行不得向单位客户出售重要空白和支付凭证，不得办理对外支付。

A、人民银行当地分支机构的核准日起3个工作日

B、人民银行当地分支机构的核准日起5个工作日

C、开户行为单位客户办理开户手续的日期起3个工作日

D、开户行为单位客户办理开户手续的日期起5个工作日

22、人民币定活两便储蓄存款起存金额是（）。

A、人民币1元B、人民币20元

C、人民币50元D、人民币100元

23、个人人民币通知存款的最低起存金额及最低支取金额分别为（）。

A、5000元、5000元B、50000元、50000元

C、50000元、100000元D、100000元、100000元

24、办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄账户提取现金（），储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件。

A、1万元人民币（不含1万元）以上

B、1万元人民币（含1万元）以上

C、5万元人民币（不含5万元）以上

D、5万元人民币（含5万元）以上

25、不予办理托收的票据为（）。

A、票据抬头人为个人且已背书转让的票据

B、票面注明流通地区限制的票据

C、非自由兑换货币的票据

D、以上几种情况都不行

26、客户要求办理各种票据、债券、存单等有价证券的托收业务，可凭（）办理。

A、正本B、影印件

C、都行D、正本和影印件

27、约定自动转存的存款帐户，在存款到期后下一个未满存期时办理取款的，按（）规定办理。

A、前一个存期的逾期支取，不需要客户提供身份证件

B、下一个存期的提前支取，需要客户提供身份证件

C、提前支取不允许代办

D、部分提前支取不允许代办

28、为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔()的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等业务,金融机构都应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，并应进行联网核查。

A、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上

B、人民币1万元以上或者外币等值1万美元以上

C、人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上

D、人民币5万元以上或者外币等值5万美元以上

29、临时账户的有效期限最长不得超过（）。

A．1年B．2年C．3年D．4年

30、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）后，方可办理付款业务，但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

A.1个工作日B.2个工作日C.3个工作日D.4个工作日

二、多选题（每题2分，共20分）

1、下列属于基本存款账户的存款人的有()。

A、居民委员会B、外国驻华机构C、机关D、企业法人E、非法人企业F、武警部队G、异地常设机构

2、存款人应以实名开立银行结算账户，银行应负责对存款人开户申请资料的（）进行审核。

A、真实性B、完整性C、合规性D、有效性

3、存款人日常经营活动的（）支取，应通过基本存款账户办理。

A、资金收付B、工资及奖金 C、注册资金D、现金

4、人民币单位定期存期分（）档次。

A、三个月B、六个月C、一年D、二年E、三年F、五年

5、单位可以开立以下哪些用途的专用存款账户()?

A．基本建设基金B．住房基金C．社会保障基金D．单位银行卡备用金

6、银监会2007年颁布的《个人定期存单质押贷款办法》规定，质押合同应当载明下列内容（）。

A、出质人、借款人和质权人姓名（名称）、住址或营业场所；

B、质押担保的范围；C、定期存单的保管责任；

D、质权的实现方式；E、争议的解决方式。

7、2003年颁布的《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行可以经营下列部分或全部业务（）。

A、办理国内外结算 B、办理票据承兑与贴现 C、维护金融秩序

D、从事银行卡业务E、买卖政府债券、金融债券

8、银监会2007年颁布的《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当建立完善的客户管理信息系统，全面和集中掌握客户的（）等信息，对客户进行分类管理，对资信不良的借款人实施授信禁入。

A、资信水平B、经营财务状况C、偿债能力D、非财务因素E、融资能力9、1995年颁布的《中华人民共和国担保法》规定，保证人可以是（）。

A、经国务院批准的国家机关可为使用外国政府转贷款提供担保

B、学校、幼儿园、医院C、企业法人的分支机构

D、企业的职能部门E、具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民10、2003年颁布的《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行贷款，应当对借款人的（）等情况进行严格审查。

A、生产经营情况 B、借款用途 C、偿还能力D、还款方式

E、同时对法人的个人信誉进行审查

三、判断题（每题1分，共10分）

1、贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平，采用不同的贷款利率。（）

2、固定资产贷款采用贷款人受托支付的，贷款人审核同意后，将贷款资金直接支付给借款人交易对象，并应做好有关细节的认定记录。（）

3、办理个人贷款时，贷款人应要求借款人必须当面签订借款合同及其他相关文件。（）

4、按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。（）

5、单位银行账户之间当日累计人民币200万元以上的转账属于大额交易。（）

6、单位客户应在注册地开立银行结算账户，不得在异地（跨省、市、县）开立银行结算账户。（）

7、没收、扣划的个人存款均不得提取现金，只能转入执法机关指定的账户。（）

8、被冻结的存款，不属于赃款的，冻结期间应计付利息；属于赃款的，冻结期间不计付利息，如冻结有误，解除冻结时应补计冻结期间的利息。（）

9、银行签发现金汇票，根据申请人要求，可以不填明代理付款行。（）

10、票据背书不能附有条件。背书附有条件的，所附条件不具有票据上的效力。（）

四、综合题（共10分）

结合自身岗位，写一份合规自查报告，明确存在的问题和整改措施。

第二篇：农村信用合作联社合规试卷

农村信用合作联社合规管理试卷

单位

姓名

得分

一、填空题（20分，每空格1分）

1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

2、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行

做起。

3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

4、监事会应监督

和

合规管理职责的履行情况。

5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现

和

的价值观念。

6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报

、或的行为，并充分保护举报人。

7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能

和

的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对

的评估。

8、商业银行资本充足率为

与

之比，不应低于8%。

二、单项选择题（20分，每题1分）

1、根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户

，进一步核实后在档案中重新记载。A、提供公司章程

B、做出口头说明 C、提出书面申请

D、提供书面报告

2、商业银行各业务条线和分支机构的 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A、合规管理人员

B、负责人 C、高管人员

D、全体员工

3、合规负责人的职责中，不包括

。A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理

B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告

D、分管业务条线

4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。

A、合规绩效的考核

B、合规问责制度 C、诚信举报制度

D、独立管理制度

5、商业银行在合规负责人离任后的 个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况、A、五

B、十 C、十五

D、二十

6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？ A、业务条线经营范围

B、分支机构的经营范围 C、分支机构的业务规模

D、人员的数量

7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？ A、合规风险管理计划

B、合规政策 C、合规管理程序

D、合规指南

8、商业银行发现重大违规事件应按照的规定向银监会报告。

A、重大事故报告制度

B、重大事项报告制度 C、重大案件报告制度

D、重大事件报告制度

9、以下说法错误的是。

A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。

B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求

C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。

D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。

10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件

A、资质

B、经验 C、专业技能

D、个人关系网

11、商业银行以

为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

A 安全性、流动性、效益性 B 安全性、商业性、效率性 C 稳定性、流动性、效益性 D 稳定性、商业性、效率性

12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循

原则。A、为客户的交易信息保密的原则 B、自愿、平等、诚实交易的原则 C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则 D、平等、自愿、公平的原则

13、以下不属于法律风险的是

。A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险

B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险 C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险

D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险

14、以下不属于操作风险事件的是

A、内外部欺诈

B、客户、产品和业务活动 C、就业制度和工作场所安全

D、决策失误

15、金融创新应当以

为中心。A、市场

B、盈利 C、客户

D、风险

16、核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于

A、4％

B、6％ C、8％

D、10％

17、按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存

A、五年

B、十年

C、十五年

D、永久

18、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：

A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

19、下列对物权的表述中不正确的是

A、物权是绝对权

B、物权是对世权

C、物权是对人权

D、物权是支配权

20、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的A、20%

B、30% C、60%

D、80%

三、多项选择题：（20分，每题2分）

1、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经营活动与

相一致。

A、法律

B、法规 C、准则

D、规则

2、商业银行合规风险管理的目标是

A、建立健全合规风险管理架构 B、实现对合规风险的有效识别和管理 C、促进全面风险管理体系建设 D、确保依法合规经营

3、银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括

A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用

C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性 D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性

4、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？ A、中资商业银行

B、外资独资银行 C、中外合资银行

D、外国银行分行

5、董事会在银行合规管理过程中的职责包括

A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价

C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性

6、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受的风险。A、法律制裁

B、监管处罚 C、重大财务损失

D、声誉损失

7、商业银行应建立与其

相适应的合规风险管理体系。A、经营范围

B、员工水平C、组织结构

D、业务规模

8、以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容？ A、特定政策和程序的实施与评价

B、合规风险评估 C、合规性测试

D、合规培训与教育

9、商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的A、要素

B、格式 C、具体内容

D、频率

10、关于商业银行外部营销业务，以下哪些说法是正确的A、外部营销推介的产品及服务必须在银行的业务范围之内。

B、采取设立摊位或路演地点、租用相对固定场所开展外部营销活动的地域范围仅限于银行注册地址所在城市的行政区域。

C、外部营销时的摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过20天。D、外部营销人员可以在本银行以外机构兼职。

四、判断题（10题，每题1分）

1、合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。（）

2、银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。（）

3、银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。（）

4、合规负责人可以同时分管业务条线。（）

5、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（）

6、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。（）

7、银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。（）

8、合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（）

9、商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。（）

10、授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。（）

五、简答题（30分，每题15分）

1、银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？

2、作为一名银行业员工，你认为自己应该怎样参与到银行合规文化建设中？

第三篇：凤台县农村信用合作联社合规测试试题

凤台县农村信用合作联社合规测试试题

一、单选题（每题1分，共15分）

1、金农卡的品牌权属于（），安徽农金系统内各行社拥有金农卡的使用权、发行权。

A、各法人行社B、安徽省农村信用社联合社C、中国银联D、各法人行社营业网点

2．单笔金额超过项目总投资()或超过()万元人民币的固定资产贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。

A.5%，300B.5%，500C.3%，300D.10%，5003、《银行业从业人员职业操守》中所称的银行业从业人员是指（）。

A、银行业金融机构工作的人员B、在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员

C、临柜人员D、银行高级管理层

4、《银行业人员职业操守》中,“守法合规”是指()。

A、银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事B、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力C、银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D、银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度

5、对客户的业务请求和咨询实行()对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。

A、“行长（主任）负责制” B、“首问负责制” C、“客户经理负责制”D、“内勤主任负责制”

6、文明服务规范评分细则规定，员工酒后上岗扣（）分。

A、15B、25C、30D、357、不属于文明服务规范要求在营业大厅提供的便民用具为（）。

A、签字笔B、老花镜C、印泥D、电脑及打印设备

8、《支票结算办法》规定，划线支票的效力为（）

A、与普通支票相同B、只能用于转账C、只能用于支取现金D、票据无效

9、支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。支票的分类可以分为（）

A、现金支票B、转账支票C、个人支票D、单位支票

10、存款人申请开立银行结算账户时，应填制开户申请书，开户申请书按照（）的规定记载有关事项

A、银行业监督管理委员会B、中国人民银行C、开户银行D、财政管理部门

11、一般存款账户不得办理（）。

A、现金缴存B、现金支取C、资金收入转账D、资金付出转账

12、《关于金融企业涉农贷款和中小企业贷款损失准备金税前扣除政策的通知》所称中小企业贷款，是指金融企业对年销售额和资产总额均不超过（）的企业的贷款。

A、5000万元 B、1亿元C、5亿元D、2亿元

13、金农借记卡的有效期为（）。

A、一年B、两年C、五年D、无有效期

14、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为()年，法律另有规定的除外。

A 一B 二C 三D 四

15、按是否具有透支功能，银行卡分为：（）。

A、借记卡贷记卡B、借记卡准贷记卡C、借记卡信用卡D、贷记卡准贷记卡

二、多选题（每题2分，共20分）

1、假币收缴必须遵循以下哪几项操作程序。（）。

A、两名以上业务人员收缴B、在持有人视线范围内当面收缴C、加盖“假币”章或用专用袋加封D、出具《假币收缴凭证》并向持有人告知其权利

2、下列关于服务素质中员工应做到的有()。

A、熟悉与岗位相关的金融法律法规常识B、熟悉本单位管理规程C、熟悉业务操作规程D、熟知业务品种

3、存款人开立（）账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。

A、储蓄存款账户B、基本存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户

4、一般存款账户可以办理（）。

A、现金缴存B、现金支取C、资金收入转账D、资金付出转账

5、信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对商业银行信息科技风险的（），促进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。

A、识别B、计量C、监测D、控制

6、商业银行合规风险管理体系应包括以下基本要素：

A、合规政策；B、合规管理部门的组织结构和资源；C、合规风险管理计划；D、合规风险识别和管理流程；E、合规培训与教育制度。

7、贷后检查应当做到（）。

A、实地查看 B、如实记录，C、及时将检查中发现的问题报告有关人员，D、不得隐瞒或掩饰问题。

8、商业银行的内部审计人员应当具备相关的专业知识和技能，并经过相应的培训，能够充分理解市场风险（）。

A、识别B、计量C、监测D、控制的方法和程序

9、安徽省农村信用社劳动用工制度改革指导意见中的“三定”是指（）。

A、定岗位B、定编制C、定人员D、定机构

10、安徽省农村信用社劳动用工制度改革指导意见中规定，员工分流可采取的措施有（）

A、待岗B、内退C、员工自愿辞职D、解除劳动关系

三、判断题（每题1分，共10分）

1、做好必要准备，营业时间一到即可办理业务，营业终了时间未到不得终止服务 对下班之前来不及提供服务的客户应及时提醒。（）

2、临时存款账户的有效期最长不得超过1年。（）

3、注册验资的临时存款账户在验资期间不得收付。（）

4、个人申领金农借记卡无最低起存金额。（）

5、《商业银行信息科技风险管理指引》所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。（）

6、抵押权人应当在主债权诉讼时效期间行使抵押权；未行使的，人民法院不予保护。

7、抵押权人在债务履行期届满前，可与抵押人约定债务人不履行到期债务时抵押财产

归债权人所有。（）

8、短期贷款是指期限在6个月（含）以内的贷款。（）

9、单位定期存款，是绝对不能办理质押贷款的。（）

10、金农借记卡可办理无卡存现，经办人员办理存款交易时可手工输入卡号。（）

四、简答题（每题5分，共25分）

1、实行综合业务柜员制的基本条件有哪些？

2、金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查哪些内容？

3、设立农村商业银行应当具备哪些条件?

4、担保物权的含义及适应范围？

5、贷款展期怎样处理？

五、论述题（30分）

结合自身工作谈一谈合规风险管理长效机制建设问题。

第四篇：征信合规教育测试试卷

金融机构征信合规教育测试试题

一、单选题（每题1分）

1.征信机构采集企业信息的渠道不包括（）A.信息主体、企业交易对方、行业协会提供的信息 B.政府部门依法已公开的信息 C.人民法院依法公布的判决、裁定 D.违法提供或出售的信息

2.征信机构和金融信用信息基础数据库运行机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为（）年。A.1 B.5 C.10 D.15 3.征信机构和金融信用信息基础数据库运行机构向信息使用者提供个人信息，应当取得信息主体本人的（）同意并约定用途。

A.短息 B.书面 C.电话 D.邮件

4.信息使用者违反第四十二条规定，未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处（）万元以上()万元以下的罚款

A.2 20 B.2 10 C.1 5 D.1 10 5.经营个人征信业务的征信机构有第三十八条所列行为之一，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门吊销其个人征信业务（）。A.营业执照 B.经营许可证 C.税务登记证 D.机构信用代码证 6.未经（）征信业管理部门批准，擅自设立经营个人征信业务的征信机构或者从事个人征信业务活动的，由国务院征信业监督管理部门予以取缔，没收违法所得，并处5万元以上50万元以下的罚款。

A.中国人民银行 B.国务院 C.地方政府 D.银监会 7.征信机构禁止采集个人的（）信息。

A.企业的董事、监事、高级管理人员与其履行职务相关的信息 B.依照法律、行政法规规定公开的个人信息

C.个人的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和病史信息 D.征信机构明确告知信息主体提供该信息可能产生的不利后果，并取得其书面同意的个人的收入、存款、有价证券、商业保险、不动产的信息和纳税数额信息

8.未经国务院征信业监督管理部门批准，擅自设立经营个人征信业务的征信机构或者从事个人征信业务活动的，由国务院征信业监督管理部门予以取缔，没收违法所得，并处（）万元以上（）万元以下的罚款。

A.1 30 B.5 50 C.2 50 D.10 50 9.经营个人征信业务的征信机构变更名称的，应当向()征信业监督管理部门办理备案。

A.银监会 B.中国人民银行 C.国务院 D.证监会 10.（）年，《国务院办公厅印发中国人民银行主要职责内设机构和人员编制规定的通知》，将“管理信贷征信业”调整为“管理征信业，推动社会信用体系建设”。

A.2007 B.2008 C.2009 D.2010 11.《征信业管理条例》自（）开始施行。

A.2012年10月15日 B.2013年1月15日 C.2013年2月15日 D.2013年3月15日

12.征信业务的主要内容是对相关的信用信息进行采集、整理、（）、加工，并向信息使用者提供。

A.制作 B.提炼 C.保存 D、分析

13.从事征信业务及相关活动，应当遵守法律法规，不得危害国家秘密，不得侵犯（）和个人隐私。

A.公共利益 B.他人合法权益 C.商业秘密 D.商业利益

14.《征信业管理条例》采取了对个人征信和企业征信区别管理、突出对（）权益保护的原则。

A.个人信息主体 B.企业信息主体 C.金融机构 D.征信中心 15.国务院征信业管理监督管理部门及其派出机构可以依法对征信业务及相关活动中的个人信息保护实行（）管理。

A.动态化 B.静态化 C.执法 D.常态化

16.《征信业管理条例》规定的征信业务，是指对企业、事业单位等组织和个人的（）进行采集、整理、保存、加工，并向信息使用者提供的活动。A.隐私信息 B.交易信息 C.财产信息 D.信用信息 17.（）是信用信息最主要的提供单位。A.企业和个人 B.金融机构 C.征信机构 D.政府

18.设立个人征信机构，应当由（）审批。A、发改委 B、人民银行分支机构 C、银监局 D、人民银行总行

19.向征信机构查询个人信息的，应当取得信息主体本人的书面同意并约定用途。但是()可以不经同意查询的除外。

A.法律规定 B.法律、行政法规规定 C.行政法规 D.地方性法规 20.以下关于个人信息查询的说法，不正确的是（）

A.一般情况下，应当取得信息主体本人的书面同意并约定用途。B.司法机关在侦查和审理刑事案件时为取证的需要，可以不经信息主体本人同意查询。

C.有执法权的行政机关在进行调查过程中，为公共利益需要而有必要查询个人信用信息时，为了保护信息主体权益，应当事先取得信息主体书面同意并约定用途。

D.司法机关出于侦查和审理案件的需要查询个人信用信息的，应当严格遵守法律关于调查取证的程序，不得滥用权力

二、多项选择题（每题3分）

1.条例规定的征信业务包括（）

A.信用登记业务 B.信用调查业务 C.信用评级业务D.信用报告 2.县级以上地方人民政府、国务院有关部门在培育征信市场，推动征信业发展中发挥着重要作用，主要体现在以下几个方面（）。

A.按照《政府信息公开条例》的规定及时公开所获得的个人和企业的信用信息

B.依法履行监管地方征信市场的职责

C.政府部门在落实优惠政策、安排发展项目、干部招聘、评先评优等公务活动中积极使用征信产品

D.提高政府机构掌握的信用信息的使用效率

3.《征信业管理条例》规定的信息提供者包括（）。A.从事金融业务的机构 B.政府部门 C.信息主体本人 D.公共服务机构

4.条例规定的信息使用者包括（）A.金融机构 B.政府部门 C.法院 D.信息主体本人

5.下列对征信机构的设立规定了许可制度的国家包括（）A.美国 B.英国 C.印度 D.俄罗斯

6.在我国,经营个人征信业务的征信机构的设立依据包括实体法和程序法,其中实体法包括（）

A.《中华人民共和国公司登记管理条例》 B.《中华人民共和国行政许可法》 C.《中华人民共和国公司法》

D.《征信业管理条例》

7.建立提供个人不良信息告知义务制度，具有的重要现实意义是：（）A.有助于保护信息主体的合法权益 B.具有督促信息主体履约的积极作用

C.有助于提高征信机构的数据库中相关的数据质量 D.有助于提高金融信息信用基础数据库中相关数据的质量 8.下列关于个人不良信息的保存期限的理解，哪些是正确的()A.自不良行为或者事件终止之日起为5年 B.超过5年的，应当予以删除

C.征信机构被依法宣布破产，其不良信息进行转让的，不良信息保存期限依然是5年

D.征信机构依法终止营业，在不良信息移交的情况下，不良信息保存期限不受移交的影响

9.下列关于个人信息主体的说明和记载，正确的是（）A.在不良信息保存期限内，个人信息主体可以对不良信息产生的原因进行说明

B.信息主体对不良信息作出说明的，征信机构可以视情况对说明进行记载

C.信息主体认为信息存在错误时，可以选择提出异议或者作出说明

D.信息主体认为信息存在错误，但征信机构不认可且不同意修改的，信息主体可以要求作出说明

10.个人信用信息使用者向征信机构查询个人信息的前提是：（）

A.取得信息主体本人的同意 B.取得信息主体本人的书面同意 C.与征信机构约定用途 D.与信息主体约定用途

三、判断题（每题1分）

1.根据《征信业管理条例》规定，条例适用的地域范围为中华人民共和国境内。凡在中国境内从事征信业务及相关活动，必须依照条例进行，国外征信机构在我国境内从事征信业务，也必须遵守条例。（）

2.按信息处理方式和业务流程的不同，征信业务可以分为信用登记（也称信用报告）和信用调查。（）

3.我国的征信业是从信贷征信起步，逐步发展到经济领域征信，企业和个人是征信机构的主要信息来源和产品使用者。（）

4.信息提供者，是指向征信机构和金融信用信息基础数据库提供信息的单位和个人。（）

5.信息使用者，是指从征信机构和金融信用信息基础数据库获取信息的金融机构。（）

6.《征信业管理条例》规定，征信机构在任何情况下都不得采集个人的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和不动产信息。（）

7.条例规定限制采集的信息主要是关于个人财务状况的信息。（）8.征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为5年；超过5年的，应当予以删除。（）

9.征信机构或者信息提供者收到异议，应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注，自收到异议之日起15日内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人。（）

10.国务院征信业监督管理部门派出机构受理信息主体提出的投诉后，应当及时进行核查和处理，自受理之日起30日内书面答复投诉人。（）

四、案例分析（每题20分）

（一）李女士2002年11月在河南陕县农业银行贷款2万元用于购买个人住房，期限10年，每月还款180元。因为工作地更换，2006年11月，李女士到该行柜台，申请将剩余贷款一次性还清，柜台人员受理了李女士的还款申请，李女士按照柜台人员计算出的剩余还款金额一次性归还了个人住房贷款。后李女士搬到洛阳居住。2013年4月李女士接到农业银行河南省分行三门峡支行电话，告知她的一笔个人住房贷款已逾期200天，未还贷款余额57元。李女士4月18日到农业银行河南省分行洛阳支行申请异议，该行受理了异议请求，由于五一长假，5月10日该行通过电话告诉李女士可能需要较长的时间来查明相关事实。后来经查，由于经办人员未给李女士办理提前还款手续，而是计算出还款金额让李女士一次性存在其帐户里，每年扣还一定金额，其间遇到贷款利息调整，造成原来计算的还款金额不足，形成欠款。由于属于历史原因无法再全部纠错了，农业银行河南省分行洛阳支行对相关核查情况和异议内容进行了记载。李女士不服，6月10日向自己居住地人民银行提出投诉。

1.请用《征信业管理条例》有关内容分析该银行有关行为是否违法？依据是什么？

2.如果李女士向你单位提出投诉，你认为应该怎么处理？

（二）郭某于2013年5月5日到中国人民银行某中心支行查询个人信用报告时，发现两处问题：其一，郭某于2011年在A银行办理的信用卡存在3次未及时还款的逾期记录；其二，B银行未经郭某授权，先后两次擅自查询郭某的个人信用报告，其中包含有郭某的家庭住址、工作单位、联系电话、个人财产状况等隐私内容。由于个人信息被泄露，郭某经常被不明身份人员威胁、骚扰，给郭某的工作和生活带来了严重的影响。郭某认为其在A行办理的信用卡每月均按时还款，不应当出现逾期记录，于是向A银行提出异议，A银行工作人员受理了郭某的异议申请后，首先对该异议信息的准确性和完整性进行了核查，发现郭某异议内容与实际情况不符，A行系统记录郭某的3次实际还款时间均超出应还款日，A银行在核查结束后于2013年5月29日以书面形式将核查结果答复给郭某，答复的内容为“经核查，对客户郭某的异议信息不予修改”。同时，郭某又针对B银行擅自查询自己信用报告的行为向当地人民银行投诉，要求人民银行对B银行私自查询个人信息和泄露个人信息的行为进行处理，并要求B银行对泄露个人信息的行为进行在当地媒体上公开道歉。问题：1.根据《征信业管理条例》相关知识，A银行的上述做法是否符合规定，若有不符合规定之处，请指出；

2.请对本案中B银行的做法进行评价；

3.受理投诉的人民银行应如何处理此项投诉？

第五篇：合规测试题目

合规测试题目

法律试题

一、《贷款通则》

1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（D）的贷款。A、1年以内（含1年）的贷款

B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）

2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（C）。A、1个月 C、6个月

B、3个月 D、12个月

3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，（A）。A、应当取得贷款人的同意 B、应当通知贷款人

C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人 D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人

二、《中华人民共和国担保法》

4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是（D）。A、保证 C、定金

B、抵押 D、预付款

5、法律禁止用来设定抵押的财产是（A）。A、土地所有权

B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物； C、抵押人依法有权处分的国有的机器 D、抵押人依法有权处分的交通运输工具

6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是（A）。A、上市公司股份 C、本票

B、汇票 D、存款单

7、当事人对保证方式没有约定的，按照（A）承担保证责任。

A、连带责任保证 C、抵押

B、一般保证 D、质押

8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是（A）。A、主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。B、主合同无效，担保合同必然无效。C、主合同无效不影响担保合同的效力。D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。

三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释

9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的（B）。A、四分之一 C、二分之一

B、三分之一 D、100%。

10、主合同没有保证条款，（A）。

A、保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。B、第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。

C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。D、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。

11、抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，（A）。A、以登记记载的内容为准。B、以抵押合同约定的内容为准。

C、按照登记和合同成立的时间顺序，时间在先的为准。D、由人民法院裁定以何者为准。

12、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，（A）。A、抵押权人优先于质权人受偿。B、质权人优先于抵押权人受偿。C、抵押权人与质权人均分受偿。

D、按照抵押登记与质押的先后顺序，时间在先的优先受偿。

13、同一财产抵押权与留置权并存时，（A）。A、留置权人优先于抵押权人受偿。B、抵押权人优先于留置权人受偿。

C、抵押权人与留置权人均分受偿。

D、按照抵押与留置的先后顺序，时间在先的优先受偿。

14、以上市公司的股份出质的，质押合同自（C）起生效。A、质押合同成立之日

B、股份出质记载于股东名册之日

C、股份出质向证券登记机构办理出质登记之日 D、股份出质转入质权人名下之日

四、《中华人民共和国中国人民银行法》

15、我国货币政策的目标是（B）。A、保持货币适度增值，并以此促进经济增长。B、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。C、保持货币合理范围内的贬值，并以此促进经济增长。D、保持货币数量的增长，并以此促进经济增长。

16、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（A）。

A.中国人民银行负责收回、销毁

B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D.国家指定专门机构负责收回、销毁

17、中国人民银行在（A）领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。A、国务院

B、全国人民代表大会常务委员会 C、银行业监督管理机构 D、财政部

18、中国人民银行实行（D）负责制。A、轮流 C、集体

B、董事会 D、行长

19、中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员不得在任何（B）兼职。A、金融机构、企业、社会团体

B、金融机构、企业、基金会 C、企业、事业单位、社会团体 D、金融机构、基金会或其他社会团体

20、中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具，但不包括（B）： A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金 B、为在中国人民银行开立账户的非银行金融机构办理再贴现 C、确定中央银行基准利率

D、在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇

21、中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（A）。A、1年

C、3年

B、2年 D、5年

22、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（C）以下罚款。A、2千元

B、2万元 D、200万元 C、20万元

五、《中华人民共和国商业银行法》

23、商业银行经营范围由商业银行章程规定，报（D）批准。A、国务院

B、中国人民银行

C、全国人民代表大会常务委员会 D、国务院银行业监督管理机构

24、商业银行经（B）批准，可以经营结汇、售汇业务。A、国务院

B、中国人民银行

C、全国人民代表大会常务委员会 D、国务院银行业监督管理机构

25、在（C）情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。A、严重违法经营 B、重大违约行为

C、可能发生信用危机，严重影响存款人利益 D、擅自开办新业务

26、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（A）人民币。A、10亿元

B、100亿元 C、500亿元

D、1000亿元

27、商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行（B）的百分之六十。A、负债总额 C、贷款总额

B、资本金总额 D、存款总额

28、任何单位和个人购买商业银行股份总额（B）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A、0.5% C、50%

B、5% D、90%

29、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、（A）的原则。A、为存款人保密 C、取款免费

B、取款收费 D、为存款人着想

30、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但（A）除外。A、法律另有规定的

B、法律、行政法规另有规定的 C、情况特殊的

D、法律、行政法规、部门规章另有规定的

31、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于（B）。A、5%

B、8% C、10% D、18%

32、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（C）。A、5%

B、15% C、25% D、35%

33、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不得向关系人发放（D）。A、任何贷款 C、担保贷款

B、任何长期贷款 D、信用贷款

34、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，禁止商业银行利用拆入资金发放（C）或者用于投资。A、流动资金贷款

B、任何消费贷款 C、固定资产贷款

D、任何贷款

35、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行应当于每一会计终了（A）内公布其上一的经营业绩和审计报告。A、3个月

B、6个月 D、24个月 C、12个月

36、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行可以在境内（B）。A、从事信托投资和股票业务 B、代办保险

C、向非银行金融机构和企业投资 D、从事股票业务

37、商业银行违反规定采用不正当手段，吸收存款，发放贷款，违法所得不足50万元的，（C）。

A、按违法所得处以罚款 B、处50万元罚款

C、处50万元以上200万元以下罚款 D、处200万元罚款

38、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合（D）的条件。A、不得低于25% B、不得低于10% C、不得超过50% D、不得超过75%

39、商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过(A)。A、10% C、20%

B、15% D、25% 40、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，我国商业银行的贷款利率由（C）确定。

A、中国人民银行 B、商业银行自由

C、商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限

D、商业银行与客户协商

41、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（A）。

A、中国人民银行负责收回、销毁

B、中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C、中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D、国家指定专门机构负责收回、销毁

六、《中华人民共和国公司法》

42、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司章程（D）具有约束力。A、仅对公司、股东 B、仅对公司、股东、董事 C、仅对公司、股东、董事、监事

D、对公司、股东、董事、监事、高级管理人员

43、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司设立的分公司（B）法人资格，其民事责任由（B）承担。A、具有，公司 B、不具有，公司 C、具有，分公司 D、不具有，分公司

44、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，（C）。

A、必须经董事会或股东大会决议 B、必须经监事会或股东大会决议 C、必须经股东会或股东大会决议 D、一律无效

45、根据《中华人民共和国公司法》的规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的（C）。A、0.3% C、30%

B、3% D、100%

46、根据《中华人民共和国公司法》的规定，有限责任公司股东会会议作出公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表（C）表决权的股东通过。A、三分之一以上 C、三分之二以上

B、二分之一以上 D、全部

47、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司经理由（B）决定聘任或者解聘。A、监事会

B、董事会

C、股东大会 D、职工代表大会

48、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司的权力机构是（A）。A、股东大会

B、董事会 D、监事会 C、职工代表大会

49、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司股东大会会议由（B）召集。A、经理

B、董事会

D、监事会 C、职工代表大会

50、根据《中华人民共和国公司法》的规定，（B）股东，可以在股份有限公司股东大会召开十日前提出临时提案并书面提交董事会。A、任何一名

B、单独或者合计持有公司百分之三以上股份的 C、单独或者合计持有公司百分之三十以上股份的 D、单独或者合计持有公司百分之五十以上股份的

51、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股东大会会议上，公司持有的本公司股份（B）。

A、与其他股份享有同等表决权 B、没有表决权

C、计算表决权时减半计算

D、经其他股东全体同意，可以参加表决

52、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司设董事会，其成员为（C）。A、5人以上

B、19人以上 D、500人以下 C、5人至19人

53、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会中（D）的比例不得低于三分之一。A、董事会成员 C、外聘人员

B、管理人员

D、职工代表

54、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司监事会成员不得少于（A）。A、3人

B、30人 D、3000人 C、300人

55、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股票发行价格（B）。A、不得超过票面金额 B、不得低于票面金额 C、不受任何金额限制 D、不得等于票面金额

56、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司董事、监事、高级管理人员离职后（A），不得转让其所持有的本公司股份。A、半年内

B、1年内 D、3年内 C、2年内

57、下列第（A）项不属于《中华人民共和国公司法》规定的召开股份有限公司临时股东大会的法定事由？

A.单独或者合计持有公司百分之五股份的股东请求时 B.董事会认为有必要时 C.监事会提议召开时

D.公司未弥补的亏损达股本总额三分之一时

58、根据《中华人民共和国公司法》的规定，上市公司经（B）决议可以发行可转换为股票的公司债券。A、董事会

B、股东大会

C、职工代表大会 D、监事会

59、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司法定公积金累计额为公司（C）的百分之五十以上的，可以不再提取。A、薪酬总额 C、注册资本

B、资产总额 D、负债总额 60、股份有限公司持有的本公司股份（B）。A、可以分配利润 B、不得分配利润 C、可以优先分配利润 D、不得优先分配利润

61、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司应当自作出合并决议之日起（A）内通知债权人，并于（A）内在报纸上公告。A、十日，三十日 B、十五日，三十日 C、三十日，六十日 D、十日，十五日

62、公司的发起人、股东虚假出资的，处以公司（D）5%以上15%以下的罚款。A、注册资本金额 B、资产总额 C、负债总额 D、虚假出资金额

63、公司成立后无正当理由超过（A）未开业的，可以由公司登记机关吊销营业执照。A、6个月

B、12个月 D、24个月 C、18个月

七、《中华人民共和国民事诉讼法》

64、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，因不动产纠纷提起的诉讼，由（A）管辖。

A、不动产所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中级人民法院

65、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，原告向两个以上有管辖权的人民法院起诉的，由（B）管辖。A、原告最先起诉的人民法院 B、最先立案的人民法院

C、被告最先应诉的人民法院 D、原告选择其中一个

66、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，诉讼代理人的权限如果变更或解除，当事人应当（A）。

A、书面告知人民法院，并由人民法院通知对方当事人 B、书面告知人民法院，并征得对方当事人同意 C、直接通知对方当事人，无需告知人民法院 D、经人民法院批准，并征得对方当事人同意

67、根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，申请人在人民法院采取保全措施后（A）日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。A、15

B、90 D、365 C、180

68、当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起（A）日内向上一级人民法院提起上诉。A、15

B、90 D、365 C、180

69、当事人对已经发生法律效力的判决、裁定，认为有错误的，可以向（B）申请再审，但不停止判决、裁定的执行。A、同级的另一家人民法院

B、原审人民法院或者上一级人民法院 C、最高人民法院 D、最高人民检察院

70、人民法院决定冻结、划拨被执行人在银行的存款，应当作出裁定，并（B）。A、事先征得银行同意 B、向银行发出协助执行通知书 C、通过银行业监督管理机构办理 D、通过人民银行办理

八、《中华人民共和国票据法》

71、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据金额以中文大写与数码同时记载，两者不一致的，（A）。

A、票据无效 B、以中文大写为准 C、以数码为准 D、以金额较小的为准

72、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中（D）均不得更改，更改的票据无效。A、付款人名称 B、票据用途

C、票据金额、付款人名称、收款人名称 D、票据金额、日期、收款人名称

73、根据《中华人民共和国票据法》的规定，汇票上未记载（A）的，为见票即付。A、付款日期 B、出票日期 C、票据金额 D、付款方式

74、根据《中华人民共和国票据法》的规定，以背书转让的汇票，（C）应当对其（C）背书的真实性负责。A、后手，所有前手 B、所有前手，后手 C、后手，直接前手 D、直接前手，后手

75、承兑是指汇票付款人承诺在（D）支付汇票金额的票据行为。A、汇票出票日

B、汇票出票日以后任何一天 C、汇票到期日以前任何一天 D、汇票到期日

76、根据《中华人民共和国票据法》的规定，持票人对于汇票的债务人（A）。A、可以不按照他们的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权 B、必须按照他们的先后顺序行使追索权 C、必须同时对他们全体行使追索权

D、只能选择其中一人行使追索权

77、根据《中华人民共和国票据法》的规定，支票是出票人签发的，（B）在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、委托某一法人单位

B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构 C、承诺出票人自己

D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体 78、空头支票是指（B）的情形。A、出票人签发的支票金额为零

B、出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额 C、出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额 D、出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额

79、根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据上的签章只能采取（C）的形式。A、签名 B、盖章

C、签名或者盖章，或者签名加盖章 D、签名加盖章

80、根据《中华人民共和国票据法》的规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的（C）。A、背书无效

B、背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效 C、不影响背书效力，视为在票据到期日前背书

D、不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书

81、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关本票与支票的表述中不正确的是（B）。

A.《中华人民共和国票据法》所称本票指银行本票

B.《中华人民共和国票据法》所称本票包括银行本票和商业本票 C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期 D.支票可以背书转让

82、根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是（D）。A、付款人名称 B、确定的金额

C、无条件支付的“委托” D、付款日期

十、《中华人民共和国证券法》

83、根据《中华人民共和国证券法》的规定，持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，由此所得收益（B）。A、归该股东所有 B、归该公司所有 C、由证监会予以没收 D、由司法机关予以没收

84、根据《中华人民共和国证券法》的规定，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告持有公司股份最多的（A）股东的名单和持股数额。A、前10名

C、前50名

B、前20名 D、前100名

85、根据《中华人民共和国证券法》的规定，公司发生重大亏损、重大债务等情况，投资者尚未得知时，上市公司应当立即向（A）和证券交易所报送临时报告，并予公告。A、国务院证券监督管理机构 C、中国人民银行

B、国务院保险业监督管理机构 D、当地政府

86、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者（B）。A、对上市公司股价不利的内容 B、重大遗漏

C、对投资者不利的内容 D、对公司发展不利的内容

87、根据《中华人民共和国证券法》的规定，上市公司依法必须披露的信息，应当在（D）发布。

A、公认的权威媒体 B、上市公司认为合适的媒体

C、证券交易所指定的媒体

D、国务院证券监督管理机构指定的媒体

88、根据《中华人民共和国证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（A）个月内不得转让。A、12个月

C、24个月

B、18个月 D、36个月

89、（A）是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

A、证券交易所

B、上市公司

C、证券登记结算公司 D、行业协会

90、根据《中华人民共和国证券法》的规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，已经发行证券的，处以（B）1%以上5%以下的罚款。A、发行人注册资本金总额

C、发行人资产总额

B、非法所募资金金额

D、发行人负债总额

91、根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券交易内幕信息的知情人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息，没有违法所得的，（B）。A、不受处罚

B、处以3万元以上60万元以下的罚款 C、处以3万元以下的罚款

D、处以1万元以上30万元以下的罚款

十一、《中华人民共和国合同法》

92、根据《中华人民共和国合同法》，招股说明书视为（B）。A、书面合同 B、要约邀请 C、承诺 D、要约

93、根据《中华人民共和国合同法》的规定，法人或者其他组织的法定代表人、负责人超越权限订立的合同，除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为（A）A、有效

B、无效 C、效力不确定 D、部分无效

94、根据《中华人民共和国合同法》，有以下（C）情形的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。

A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益 B、合同损害社会公共利益 C、在订立合同时显失公平的

D、合同违反法律、行政法规的强制性规定

95、债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的，（B）。A、应当经债务人同意 B、应当通知债务人 C、一律无效

D、无须债务人同意，也无须通知债务人

96、根据《中华人民共和国合同法》，借款人提前偿还借款的，（D）。A、必须按照实际借款的期间计算利息 B、必须按照原先约定的借款期间计算利息

C、除当事人另有约定的以外，应当按照原先约定的借款期间计算利息。D、除当事人另有约定的以外，应当按照实际借款的期间计算利息。97、债务人将合同的义务全部或者部分转让给第三人的，（A）。A、应当经债权人同意 B、应当通知债权人

C、在新债务人不能履行合同义务时，原债务人应继续履行义务 D、无须债权人同意，也无须通知债权人

98、根据《中华人民共和国合同法》，当事人一方违约后，对方没有采取适当措施致使损失扩大的，（C）。A、丧失要求赔偿的权利 B、不影响其要求赔偿的权利 C、不得就扩大的损失要求赔偿 D、只能就扩大的损失部分要求赔偿

99、根据《中华人民共和国合同法》，法人的法定代表人超越权限订立合同，（B）。A、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律有效

B、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为有效。C、不管相对人知道其超越权限与否，该代表行为一律无效

D、除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为无效。

十二、《人民币银行结算账户管理办法》

100、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（B）管理。A、个人银行结算账户 C、专用存款账户

B、单位银行结算账户 D、一般存款账户

101、单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立（A）基本存款账户。A、1个

C、3个

B、2个 D、4个

102、针对社会保障基金的管理与使用，存款人可以申请开立（C）。A、基本存款账户 C、专用存款账户

B、一般存款账户 D、临时存款账户

103、因（D）的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。A、财政预算外资金管理和使用 B、期货交易保证金管理和使用 C、信托基金管理和使用 D、注册验资

104、经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具（B）的未开立基本存款账户的证明。A、注册地存款人开户行 B、注册地中国人民银行分支行 C、经营地存款人开户行 D、经营地中国人民银行分支行

105、单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，（B）。A、应通过专用存款账户办理 B、应通过基本存款账户办理 C、应通过临时存款账户办理

D、上述三个账户都可以办理 106、一般存款账户（B）。A、可以办理现金缴存和支取

B、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取 C、不得办理现金缴存和支取 D、不得办理任何结算用途的资金收付

107、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（A）的，应按规定向其开户银行提供付款依据。A、5万元

B、50万元

C、100万元

D、200万元

108、个人持有出票人为（D）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。A、自然人 C、非居民

B、居民 D、单位

109、储蓄账户仅限于办理（B）。A、转账结算业务 B、现金存取业务

C、现金存取业务和转账结算业务 D、现金缴存业务

110、银行结算账户管理档案的保管期限为（B）后10年。A、银行结算账户开户 B、银行结算账户撤销

C、银行结算账户上最后一笔交易发生 D、银行结算账户上最后一笔交易完成

111、我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（A）和临时存款账户。

A、专用存款账户 C、存款账户

B、支票账户 D、现金账户

十三、《中华人民共和国银行业监督管理法》

112、未经（A）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融

机构的业务活动。

A、国务院银行业监督管理机构 B、全国人大常委会 C、国务院法制办 D、财政部

113、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构现场检查时，检查人员少于（A）或者未出示合法证件和检查通知的，银行业金融机构有权拒绝检查。A、2人

C、20人

B、12人 D、100人

114、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括（D）。A、限制资产转让

B、限制分配红利 D、促成机构重组 C、责令暂停部分业务

115、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的（D）不属于银行业监督管理的对象。A、农村信用合作社 C、信托投资公司

十四、《商业银行内部控制评价试行办法》

116、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行应建立以（D）、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。A、职工代表大会 C、新闻发布会

B、工会

D、股东大会

B、政策性银行

D、证券公司

117、根据《商业银行内部控制评价试行办法》的规定，商业银行在建立和评审内部控制目标时，应考虑法律法规、监管要求和其他要求，以及技术、财务、经营和风险相关方等因素，尤其应考虑监管部门的（A）。A、内部控制指标要求。B、技术能力

C、检查方式 D、偏好和倾向性

118、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求商业银行应建立分工合理、职责明确、（A）的组织结构。A、报告关系清晰 B、员工关系健康向上 C、产权关系明晰 D、多方共赢

119、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行特别应考虑建立关键岗位定期或不定期的（A）制度。A、人员轮换和强制休假 B、强制加班 C、禁止休假 D、突击加班

120、商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是对（B）的评价。A、内部控制环境、风险识别与评估 B、内部控制主要目标实现程度 C、信息交流与反馈 D、内部控制措施、监督评价与纠正

121、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行应建立并保持书面程序，对内部控制体系实施评价，确保内部控制体系的充分性、（D）、有效性和适宜性。A、安全性 C、科学性

B、权威性 D、合规性

122、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》要求，商业银行对内部控制体系实施评价应由（B）进行。A、来自银行外部的人员

B、与评价的活动无直接责任的人员 C、与评价的活动有直接责任的人员 D、高级管理人员

123、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行信息交流与沟通应考虑信息的安全性和（C）要求，相关信息报告、发布、披露应经过授权。A、即时性 C、保密性

124、银监会《商业银行内部控制评价试行办法》规定，银监会及其派出机构对商业银行法人机构内部控制的整体评价，原则上（C）。A、每半年一次 C、每两年一次

十五、《商业银行市场风险管理指引》

125、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（D）相匹配。A、员工素质 B、员工数量 C、资产规模

D、市场风险管理能力和资本实力

126、商业银行应当充分认识到附属机构之间存在的法律差异和（D），并对其风险管理政策和程序进行相应调整，避免造成对市场风险的低估。A、文化差异 B、气候差异 C、人员素质差异 D、资金流动障碍

127、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对交易账户头寸按市值（A）至少重估一次价值。A、每日 C、每月

B、公开性 D、准确性

B、每年一次 D、每三年一次

B、每周 D、每季 128、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，风险价值是指所估计的在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素的变化可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的（C）。A、潜在最小损失 B、实际最小损失 C、潜在最大损失 D、实际最大损失

129、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在（B）情况下的亏损承受能力。A、极端有利 C、正常

130、银监会《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当对市场风险实施（B）。A、敞开管理 C、不限额管理

十六、《商业银行授信工作指引》

131、按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下属于表外授信的是（D）。A、贷款 C、贴现

132、《商业银行授信工作尽职指引》将（A）的授信称为中长期授信。A、1年以上

C、5年以上

133、商业银行对客户调查和客户资料的验证应（A）。A、以实地调查为主，间接调查为辅 B、以间接调查为主，实地调查为辅

B、极端不利 D、一般

B、限额管理

D、封闭管理

B、贸易融资 D、信用证

B、3年以上 D、10年以上 C、实地调查与间接调查并重 D、以外部征信机构为主

134、对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，（B）。A、一律不再追究相关责任 B、可视情况免除相关责任

C、不区分具体情况一律严肃追究责任 D、一律责任减半

合规试题

一、《中国银行合规工作管理办法（试行）》

135、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指（A）必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。A、银行及其员工 B、银行的高级管理层 C、银行的员工 D、银行的各级管理层

136、合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、（D），各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。A、信用风险和市场风险 B、法律风险和市场风险 C、法律风险和战略风险

D、法律风险、道德风险和信誉风险

137、下列选项中，属于合规部门职能的是（D）。

A、对全行经营活动进行审计 B、直接对违规人员进行处理 C、对员工的工作效率进行监督检查

D、对各部门制定的规章制度的合规性进行审查

138、下列事项不属于合规部门职能的是（D）。A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查 B、进行合规培训

C、就合规工作问题与监管部门进行沟通

D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督

139、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时（B）。A、必要时咨询法律与合规部门 B、必须获得法律与合规部门的意见 C、毋需征询法律与合规部门的意见

D、根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见

140、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性和（C）的特点。A、秘密性

B、公开性 D、公正性 C、动态性

141、根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，上级法律与合规部门有权直接与任何员工、部门了解与合规有关的问题和情况，（B）。A、但应取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意 B、无需取得该员工、部门的主管部门或领导的事先同意 C、但应取得总行领导的正式授权 D、但应事先通知总行人力资源部

142、合规工作的外部性是指，法律与合规部门是银行与（A）的接口。

A、外部法律环境 B、内部规章制度 C、内、外部法律环境 D、内、外部规章制度

143、合规是（D）的责任：

A、总行行长及各级分行的行长（或总经理）B、各部门负责人 C、管理者

D、每个员工及各级管理层共同

144、合规建设的四个关键方面不包括（D）。A、完善合理的规章制度 B、独立有序的组织机构 C、及时有效的培训 D、形式多样的市场调研

145、各级法律与合规部门有权对本行各部门的规章制度和操作流程的（A）情况进行监督检查。

A、合规性、充分性和完善性 B、合规性、可行性和完善性 C、合规性、充分性和保密性 D、公开性、充分性和完善性

146、未经（D）审查，总分行各部门不得发布其制定的规章制度和操作流程。A、人民银行

B、银行业监督与管理机构 C、立法机关 D、法律与合规部门

147、全行任何员工均有权向各级法律与合规部门提出书面合规意见、建议或投诉，采取的方式（D）。A、必须是署名 B、必须是匿名 C、必须是直接

D、可以是直接或间接，署名或匿名

148、下列表述错误的是（C）。

A、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解 B、如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程 C、合规部门不参与对违规事件的处理

D、负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议

149、如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该（C）。A、按领导的要求去办理

B、请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理 C、按照规章制度的要求去做

D、将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做

150、下列表述错误的是（D）。

A、全行员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违反相关规定的行为承担责任

B、各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责任

C、各级分行的行长（或总经理）对本行的经营管理和业务操作是否合规承担责任 D、确保银行依法合规经营只是管理层的职责

151、“通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（C）。

A、预见性 C、预警性

B、建设性 D、动态性

152、下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的（D）。A、预警性 C、建设性

153、“合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。” 以上内容体现了合规工作的（D）。A、灵活性 C、动态性

154、下列不属于合规管理中“规”的范围是（D）。A、反洗钱和恐怖活动融资方面的法律法规 B、隐私和数据保护方面的法律法规 C、消费信贷方面的法律法规 D、银行与客户签署的合同

二、巴塞尔委员会《银行的合规职能》

155、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的（D）。A、财务风险、管理风险、道德风险 B、信誉损失、财务风险、市场风险 C、道德风险、财务风险、市场风险

D、法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失

B、稳定性 D、独立性

B、独立性 D、建设性 156、巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种（A）并报告银行合规风险的独立职能。”

A、判别、评估、咨询、监控 B、评判、监控 C、估测、咨询、监控 D、评估、咨询、鉴定

157、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起（D）在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。A、高级管理人员 B、各级管理层 C、法律与合规部门

D、所有员工（包括高级管理层）

158、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是（C）。

A、必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定

B、必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定

C、合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动

D、在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定

159、高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任，即一旦发现违规问题就要确保采取适当的补救性或（B）措施。A、赔偿性 C、制约性

B、惩戒性 D、规范性 160、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种（A）的合规职能。A、永久、有效并有充足资源保障 B、灵活机动 C、阶段性存续 D、与银行经营密切相关

161、根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部（A）风险管理活动。A、核心 C、非常规

162、高级管理层应该每年（A）识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。

A、至少一次

C、至少四次

163、银行对合规部门的定位、授权及独立性应通过合规政策或其他正式文件明确，并（C）。A、置于公开场所

B、传达至二级分行主要业务和管理部门负责人 C、传达给银行的所有员工 D、限于董事会及高级管理层知悉

164、银行合规职能活动的范围和广度应当由（A）加以定期检查。A、内部稽核部门 B、风险管理部门 C、日常管理部门 D、经营部门

三、《肖钢同志在党委中心组（扩大）学习讨论会上的发言提纲》

B、非核心

D、阶段性

B、至少两次 D、至多四次 165、以下有关依法合规的看法中，错误的是（D）。A、依法合规也是银行的价值增值活动 B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求

C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性 D、依法合规是单纯的成本负担

166、依法合规也是商业银行的一种（A）。A、竞争力 B、创新能力 C、潜在风险 D、权宜之计

167、依法合规保证了竞争的（B），使发展更加有序而持久。A、充分性

B、正确方向 C、地域性

D、激烈程度

四、《中国银行股份有限公司员工守则》

168、《中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（C A、仅适用于境内机构的全体员工 B、仅适用于境外机构的全体员工 C、适用于境内外机构的全体员工

D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工

169、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范不包括以下内容（D）。A、爱行敬业

B、客户至上 C、诚实守信

D、艰苦奋斗

170、《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（A）。A、依法合规

B、效率第一 C、利润至上

D、服从上级

。）

171、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（C）。A、避免在职责明确以前擅自作主 B、及时向上级汇报请示

C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿 D、立即要求有关部门澄清职责

172、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工不得利用职务便利为亲属、朋友（A）的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。A、投资或担任高级管理职务 C、介绍

173、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工必须遵守国家和银行的保密规则，不得（B）。

A、对外或对内泄露国家秘密和银行秘密

B、对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密 C、对外泄露国家秘密，对内泄露银行秘密 D、对内泄露国家秘密，对外泄露银行秘密

174、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有下列密级字样的资料，但不包括标有（D）字样的。A、“绝密”

B、“机密”

B、投资或任职 D、任职

C、“内部资料，注意保存”

D、“正本”

175、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，业务关联方主动提供的礼品、旅行安排、食宿招待等，员工只有在（D）的情况下，才可以在公开的场合下接受，并应及时报告上级决定处理方式。A、二人以上同时在场 B、经请示批准的

C、关联方提供的礼品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下 D、不影响正常履行职责且当场拒绝会被视为失礼

176、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，除受银行委派外，员工不得在（C）中兼职。A、人大 B、政协

C、其他公司、企业等营利性组织 D、行业协会

177、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工可以（A）。A、在不与银行利益发生冲突的前提下，从事合法的投资活动 B、占用工作时间进行股票、基金、外汇等投资活动 C、自己开办公司、企业等营利性组织 D、参与他人投资开办公司、企业等营利性组织

178、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，未经授权或批准，员工不得（B）。A、在公共媒体和网络上接受采访

B、以银行名义或部门、机构名义在公共媒体和网络上接受采访 C、在公共媒体和网络上发布消息 D、在公共媒体和网络上发表意见

179、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工为本行同事办理业务时，（B）。A、一律不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

B、除银行另有规定外，不得以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理 C、以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

D、除银行另有规定外，以优于一般客户的特殊条件和程序予以办理

180、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，员工应当（A），否则应承担相应的责任。

A、拒绝执行，同时应及时越级报告

B、向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行 C、予以执行，同时应及时越级报告 D、立即向监管部门报告

181、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工在工作时间不得（B）。A、拨打和接听私人电话

B、长时间或过于频繁拨打和接听私人电话 C、拨打私人电话

D、利用银行电话接听私人电话

182、根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得（D）。A、向亲属以外的任何其他人透露 B、向亲属、朋友以外的任何其他人透露 C、向媒体以外的任何其他人透露 D、向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露

五、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》

183、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》适用于（A）。A、同本行境内机构存在劳动关系的员工（含内退员工）B、同本行境内机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）C、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（含内退员工）D、同本行境内外机构存在劳动关系的员工（不含内退员工）

184、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，处理违规员工必须坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、（C）的原则。A、从重从快、严格保密 B、坦白从宽、抗拒从严 C、手续完备、程序合法

D、惩前毖后、治病救人

185、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工受到（B）处分的，24个月内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。A、警告 C、记大过

186、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称（A）处分，是指在规定的处分幅度以内按上限处分。A、从重 C、从轻

187、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，各级工会认为处理员工不适当时，（A）。A、有权提出复议意见 B、有权撤销原处理 C、有权改动原处理 D、无权提出任何意见

188、《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所称“情节轻微”，是指（D）。A、初次违规

B、未造成差错事故、经济损失或不良影响

C、初次违规，或未造成差错事故、经济损失或不良影响 D、初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响

189、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，对员工违规问题调查形成的事实材料或结论，（B）。A、禁止与被调查人见面 B、应与被调查人见面 C、被调查人无权进行申辩

B、记过

D、撤职

B、加重 D、减轻 D、必须征得被调查人在上面签名，否则不能作为处理依据

190、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，员工对处理决定不服的，可在接到复审决定次日起（A）日内向同级检查稽核部门书面提出复审。A、30 C、90

191、储户挤提或围堵、损毁营业场所，造成辖内业务中断8小时以上的事件，属于《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》所规定的（B）。A、事故

B、重大事故 D、巨大事故

B、60 D、120 C、特大事故

192、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，无正当理由不服从调动或岗位交流的，（A）。A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同

193、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，未经批准从事与本行利益有冲突的兼职职业，（C）。A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同 C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同

194、根据《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》规定，贪污、挪用、私分、侵占银行资金或财产的，（D）。A、给予警告至撤职处分

B、给予警告至记过处分；情节严重的，解除劳动合同

C、给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同 D、解除劳动合同

反洗钱试题

一、《中国银行反洗钱手册》

195、国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是（C）。A、FATF40条建议 B、美国的银行保密法

C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 D、英国《1994年控制洗钱规则》

196、《中华人民共和国刑法》规定了洗钱罪最高可判处（A）。A、五年以上十年以下有期徒刑 B、十年以上有期徒刑 C、无期徒刑 D、死刑

197、（A）是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际组织。A、FATF C、SAR

二、《金融机构反洗钱规定》

198、金融机构应建立（B）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A、存款

B、客户身份 D、大额交易

B、FIU

D、AML C、客户交易

199、（A）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。

A、交易记录 C、账户调查

B、账户登记制度 D、汇款交易附言

200、（C）不属于金融机构反洗钱三大原则内容。A、合法审慎原则 C、了解客户原则

201、根据中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的账户资料自销户之日起应保存至少（A）。A、5年

C、50年

202、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将（A）通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。A、犯罪的违法所得及其产生的收益 B、未经纳税申报的收入 C、各种灰色收入 D、表面上不合法的收入

203、金融机构发现大额、可疑交易涉嫌犯罪的，应当及时向（C）报告。A、当地法院 B、当地检察部门 C、当地公安部门 D、当地政府主管

204、金融机构未按照《金融机构反洗钱规定》建立反洗钱内控制度，情节严重的，人民银行可以取消其（B）的任职资格。A、高级管理人员直至一把手 B、直接负责的高级管理人员 C、中、高级管理人员

B、保密原则

D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

B、10年

D、100年 D、直接责任人员

205、（A）是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。A、中国人民银行 C、国家外汇管理局

206、中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并（A）。A、记录存档 C、关闭此账户

207、（B）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。A、大额支付交易 C、特殊支付交易

208、“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（A）其客户的身份。A、确定和记录 C、检查和了解

209、大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交易，（D）都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。A、被判定异常交易的 C、除正常交易外

210、金融机构在外汇领域反洗钱的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、（C）、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。A、监控账户交易情况 C、“了解你的客户”

三、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

B、国家银行业监督管理委员会

D、财政部

B、通知客户

D、上报可疑交易

B、可疑支付交易 D、支付交易

B、判定 D、鉴别

B、只要有异常迹象的 D、不论是否异常

B、制定大额和可疑标准 D、随时冻结可疑账户

211、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，（C）属于大额支付交易。

A、法人之间金额10万元以上的单笔转账支付 B、个体工商户之间10万元以上的单笔转账支付 C、金额20万元以上的单笔现金收付

D、个人银行结算账户之间金额10万元以上的款项划付

212、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定下列支付交易中，（D）属于可疑支付交易。

A、法人之间金额100万元以上的单笔转账支付 B、个体工商户之间100万元以上的单笔转账支付 C、金额10万元以上的单笔现金收付

D、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

213、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条，第六款规定：相同收付款人短期内频繁发生资金收付，其中“短期”指（B）以内。A、8个日历日 C、8个营业日

214、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求:（B）由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。A、一般支付交易 C、正常交易

215、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（D）。A、真实性、完整性、时效性 B、真实性、时效性、合法性 C、时效性、完整性、合法性 D、真实性、完整性、合法性

B、10个营业日 D、10个日历日

B、可疑支付交易 D、收、付款交易

216、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记（C）的身份证件上的姓名和号码。A、任意一方

B、代理人 D、被代理人 C、被代理人和代理人

217、大额现金收付，由金融机构于（D）起的第二个工作日报送人民银行当地分支行。A、业务发生当月月底 B、业务发生日所在季度结束 C、业务发生当年年底 D、业务发生日

218、中国人民银行和各金融机构不得向（D）泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。A、任何无关个人 B、任何无关单位 C、任何无关单位或个人 D、任何单位或个人

219、金融机构工作人员协助进行洗钱活动的，尚未构成犯罪的，应当（B）。A、给予开除处分 B、给予纪律处分 C、给予行政处分 D、追究刑事责任

四、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 220、以下外汇交易中，（A）属于大额外汇资金交易。A、当日存、取外币现金单笔等值1万美元以上

B、以转账形式进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上 C、以银行卡进行外汇收付交易，个人当天单笔等值1万美元以上 D、以票据进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上

221、以下外汇交易中，（B）属于可疑外汇现金交易。A、居民个人在境外将外币现金存入银行卡的

B、居民个人通过现汇账户在国家外汇管理局审核标准以下频繁入账或提现的 C、非居民个人要求银行开旅行支票的 D、企业外汇账户有规律地存入大量外币现金的

222、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起（B）内报当地公安部门并报送外汇局分支局。A、2个工作日 C、2个日历日

223、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 “频繁” 的含义系指外汇资金交易行为每天发生（C）以上或每天发生持续（C）以上。A、5次、5天 C、3次、5天

224、根据《金融机构大额和可疑外汇交易报告管理办法》，金融机构未按规定报告大额或可疑外汇资金交易的，可以处以（A）罚款。A、1万元以上3万元以下 B、10万元以上30万元以下 C、100万元以上300万元以下 D、1000万元以上3000万元以下

五、《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》

225、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》全行所有机构对涉嫌洗钱的机构和个人（D）。A、要慎重开展业务

B、一定要在得到总行授权的情况才能建立业务关系 C、要建立业务发生逐笔申报制

B、3个工作日 D、3个日历日

B、3次、3天 D、2次、3天 D、不得提供任何金融服务

226、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》全行各级分支机构一经发现涉及联合国安理会有关制裁名单中机构和个人的交易，应（A）。A、作为可疑交易立即报告，并采取冻结措施 B、作为可疑交易立即报告，但不能擅自采取冻结措施 C、做好保密工作，隐瞒该笔交易

D、暂停办理业务，同时做好保密工作，不能向任何机构和个人透露

227、根据我行《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，客户持影印件要求办理各种票据、债券等有价证券的托收业务的，（A）。A、一律不予办理 B、应核实真伪后方可办理 C、应慎重办理

D、应报总行批准后方可办理

关联交易试题

一、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》

228、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当符合（D）及公允原则。A、严格保密 C、内外有别

229、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当遵守（D）。

A、法律、相关部门规章、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定 B、法律、行政法规、国际标准的会计制度和有关的银行业监督管理规定 C、法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的国际惯例。D、法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定

B、公开透明 D、诚实信用 230、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联交易应当按照商业原则，以（C）的条件进行。A、等同于对非关联方同类交易 B、优于对非关联方同类交易 C、不优于对非关联方同类交易 D、不低于对非关联方同类交易

231、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，以下不属于商业银行的关联自然人的是（B）。A、商业银行的内部人

B、商业银行持股5％以下的自然人股东 C、商业银行的内部人的近亲属 D、商业银行的主要自然人股东的近亲属

232、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行主要自然人股东是指持有或控制商业银行（B）以上股份或表决权的自然人股东。A、0.5% C、50%

233、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占该商业银行资本净额（A）以上的交易属于重大关联交易。A、1%

B、5%

B、5% D、90% C、15%

D、20% 234、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，一般关联交易是指商业银行与一个关联方单笔交易金额占该商业银行资本净额（A）以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（A）以下的交易。A、1%，5%

B、5%，1% D、20%，15% C、15%，20%

235、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易管理制度应当（B）。

A、报中国银行业监督管理委员会批准。B、报中国银行业监督管理委员会备案。C、报中国人民银行批准。D、报中国人民银行备案。

236、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行董事会应当设立成员不少于（A）的关联交易控制委员会。A、3人

C、130人

237、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得向关联方发放（C）。A、长期贷款 C、无担保贷款

238、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行（A）的10%。A、资本净额 C、资产总额

239、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行内部审计部门应当每年至少对商业银行的关联交易进行（A）专项审计。A、一次 C、三次

240、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行应当按（C）向中国银行业监督管理委员会报送关联交易情况报告。A、日

B、30人 D、300人

B、住房消费贷款

D、商业贷款

B、授信总额 D、负债总额

B、二次 D、四次

B、月 C、季

D、年

241、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行有以下（A）行为，逾期不改的，可以处十万元以上三十万元以下罚款。A、未按规定向中国银行业监督管理委员会报告重大关联交易 B、接收本行的股权作为质押提供授信的 C、聘用关联方控制的会计师事务所为其审计的 D、违反规定为关联方融资行为提供担保的

242、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，（D）不属于商业银行的“内部人”。A、商业银行的董事

B、商业银行总行的高级管理人员 C、商业银行分行的高级管理人员 D、商业银行董事及高级管理人员的近亲属

243、银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称“近亲属”不包括（C）。A、配偶 B、父母

C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶 D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶

244、银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称“主要非自然人股东”是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行（A）以上股份或表决权的非自然人股东。A、5%

B、10% C、15%

D、20% 245、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，与商业银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织视为商业银行的关联法人，但这里所指的“企业”不包括（C）。

A、金融控股集团 B、商业银行 C、国有资产管理公司 D、政策性银行

246、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移（D）的事项。A、利润 B、资产或负债 C、资金或人员 D、资源或义务

247、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间的资产转移包括（B）。A、向商业银行提供审计

B、商业银行自用动产与不动产的买卖 C、商业银行向客户提供贷款承诺 D、商业银行为客户出具保函

248、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间提供服务包括（A）。A、向商业银行提供信用评估 B、商业银行信贷资产的买卖 C、商业银行向客户提供贷款 D、商业银行为客户叙做贸易融资

249、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行与关联方之间发生的授信包括（C）。A、向商业银行提供资产评估 B、商业银行抵债资产的接收与处置

C、透支

D、向商业银行提供法律服务

250、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得接受（C）作为质押提供授信。A、其他上市公司的股权 B、其他公司股权 C、本行的股权 D、其他商业银行的股权

251、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行不得为关联方的（A）提供担保，但关联方以银行存单、国债提供足额反担保的除外。A、融资行为 B、履约行为 C、经营业绩 D、资信

252、根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的（B）。A、100% C、15%

二、《香港联交所证券上市规则》

253、交易日期之前（C）内曾任上市发行人董事的任何人士属于《香港联交所证券上市规则》中所称的“关连人士”。A、3个月

B、6个月 D、24个月

B、50% D、10% C、12个月

254、《香港联交所证券上市规则》规定，在通过关连交易的会议上，在交易中有重大利益的关连人士（B）。

A、参与表决不受限制 B、不得参与表决

C、如有反对意见就不得参与表决

D、如要参与表决必须经二分之一以上与会人士同意

255、《香港联交所证券上市规则》规定，关联交易一般须予披露以及须经（B）批准。A、全体股东 B、独立股东 C、二分之一以上股东 D、三分之二以上股东

256、按照《香港联交所证券上市规则》规定，独立股东是指任何在股东大会上，就某项关连交易进行表决时，（B）。A、必须放弃表决权的上市发行人股东 B、不须放弃表决权的上市发行人股东 C、持有1%以下份额表决权的上市发行人股东 D、持有1%以上份额表决权的上市发行人股东

257、根据《香港联交所证券上市规则》及《中国银行关联交易管理办法》，如某一关联交易按照一般商务条款进行且每项百分比率（盈利比率除外）均低于0.1%，则该项关联交易因符合最低豁免水平而无须经法律与合规部审批，但发起部门(C)A、仍应将该关联交易提交关联交易控制委员会备案。B、仍应将该关联交易提交独立股东批准。

C、仍应对该关联交易是否符合一般商务条款进行审查。D、仍应将该关联交易交法律与合规部备案。

258、根据《香港联交所证券上市规则》及《中国银行关联交易管理办法》，对于某项持续性关联交易，发起部门应注意该类交易的累计金额不超过全年最高限额。如发现该类交易的累计金额接近或有可能超过全年最高限额时，发起部门（A）A、应及时通知法律与合规部采取相关预警措施。

B、应自行控制交易金额。C、应中止该类交易。D、应停止该类交易。

259、根据《香港联交所证券上市规则》的规定，上市发行人的独立非执行董事（）均需审核持续关联交易，并在（）报告及帐目中进行确认。（A）A、每年 B、每季 季度 C、每月 月度 D、每半年 半年

260、根据《香港联交所证券上市规则》的规定，如无其他情形，在上市发行人的非全资附属公司持有（C）股份的股东，构成上市发行人的关联方。A、0.1% B、5% C、10% D、100%

261、根据《香港联交所证券上市规则》的规定，持续关联交易的有关上限必须于上市发行人订立交易之时经由(D)批准。A、最高行政人员 B、独立董事 C、董事会 D、独立股东

262、根据《香港联交所证券上市规则》的规定，发行人须将符合规定条件的交易刊登公告，下列哪一项不是刊登公告所必须遵守的规定。（D）A、在协定交易条款后尽快通知联交所。

B、向联交所送交公告草稿。在按联交所给予的意见修改公告草稿后，必须安排在下一个营业日在报章上刊登公告。

C、遵守申报的规定。D、发出股东通函。

263、根据《香港联交所证券上市规则》的规定，上市发行人必须在进行关联交易后的首份报告及帐目中，披露交易详情，下列哪一项不是必须披露的交易详情：（B）A、易日期。

B、交易所适用法律及管辖法院。

C、交易各方以及彼此之间关联关系的描述。

D、总代价及条款；及关联人士于交易中所占利益的性质及程度。