专题：现场调查方法与技巧
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手续费收入现场检查方法与技巧
财务管理 ── 各项收入 手续费收入 业务说明 手续费收入是各银行机构在办理支付结算业务时，收取的手续费而形成的收入。主要包括结算业务手续费收入、代理业务手续费收入和
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汇入汇款现场检查方法与技巧
中间业务 ── 国际业务 汇入汇款 业务说明 汇入汇款是指由境外银行汇入的，以银行为解付行或收款行的汇款。 1.对境内机构的外汇收入必须区分经常项目与资本项目，凡未有规定或
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进口开证现场检查方法与技巧
中间业务 ── 国际业务 进口开证 业务说明 进口开证是开证银行根据申请人的要求和指示，向受益人开立的，有一定金额的，在一定期限内，凭与信用证条款规定相符的单据，向受益人或其
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抵债资产现场检查方法与技巧
非信贷资产 抵债资产 业务说明 抵债资产是指银行业金融机构依法行使债权或担保物权而受偿于债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利。债务人、担保人或第三人的实物资
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存放同业现场检查方法与技巧
非信贷资产 存放同业 业务说明 存放同业是银行金融机构存放在代理行和相关银行的存款。在其他银行保持存款是为了便于银行在同业之间开展代理业务和结算收付。由于存放同业
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汇出汇款现场检查方法与技巧
中间业务 ── 国际业务 汇出汇款 业务说明 汇出汇款是银行接受客户的资金，按客户填具的汇款申请书内容资金汇给境外收款人的业务。 业务流程 汇出汇款的审查 客户办理汇出汇
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利息收入现场检查方法与技巧（最终五篇）
财务管理 ── 各项收入 利息收入 业务说明 利息收入指银行机构各项放款的利息收入(不包括金融企业往来收入)等。一般包括各项贷款利息收入、票据贴现或转贴现利息收入、银
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手续费支出现场检查方法与技巧
财务管理 ── 各项支出 手续费支出 业务说明 手续费支出是指银行机构在办理各项业务过程中发生的手续费支出。一般包括应由银行机构负担的国外银行费用、对外发行债券所支
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委托收款现场检查方法与技巧（含五篇）
中间业务 ── 支付结算委托收款业务说明委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。单位和个人凭已承兑商业汇票、债券、存单、国内信用证等付款人债务证明办理
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银行承兑汇票承兑现场检查方法与技巧
中间业务 ── 担保承诺 银行承兑汇票承兑 业务说明 银行承兑汇票是商业汇票的一种。银行承兑汇票承兑是指银行作为付款人，接受承兑申请人的付款委托，承诺在汇票到期日对收款
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银行保函现场检查方法与技巧
中间业务 ── 担保承诺 银行保函 业务说明 银行保函（又称保证书）是指银行机构应申请人的要求，向受益人做出的书面付款保证承诺，当申请人不履行合同约定的义务或承诺的事项时，由
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第三方存管现场检查方法与技巧
中间业务 ── 代理 第三方存管（银证转账） 业务说明 第三方存管指是指银行机构按照中国证券监督管理委员会证券公司客户交易结算资金第三方存管有关规定，与证券公司签订《客户
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其他营业支出现场检查方法与技巧（5篇）
财务管理 ── 各项支出 其他营业支出 业务说明 其他营业支出是指银行机构除利息支出、金融企业往来支出、手续费支出、营业费用以外的属于营业方面的支出。主要包括各项资
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现金和银行存款现场检查方法与技巧
非信贷资产 现金和银行存款 业务说明 现金是指银行业金融机构的库存现金，即商业银行金库中的通货（纸币和铸币），主要用于满足客户取现和银行本身日常开支的需要。目前，银行机构大
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出口商业发票贴现现场检查方法与技巧
中间业务 ── 国际业务 出口商业发票贴现 业务说明 出口商业发票贴现业务是指出口商采用赊销（O/A）、承兑交单（D/A）等信用方式向进口商销售货物后，出口商将现在或将来的基于其与
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金融机构往来收入现场检查方法与技巧
财务管理 ── 各项收入 金融企业往来收入 业务说明 金融企业往来收入是指银行机构与中央银行、系统内及同业之间发生资金往来而取得的利息收入。 业务操作流程 1．银行机构根
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个人存款证明现场检查方法与技巧
中间业务 ── 其他中间业务个人存款证明业务说明个人存款证明是指银行机构应申请人，包括境内居民和非居民（含外国人、华侨及港澳台同胞等）的申请，为其某一时间段内在该银行机构
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卖方信贷现场检查方法及技巧
表内授信 ── 企业贷款 卖方信贷 业务说明 卖方信贷是指生产大型适销、技术先进设备的企业，因用延期分次收款方式销售产品，向银行机构申请的专项贷款。只有符合贷款条件的设
