培训 银行 帆宇达 《中国银行业GROW黑带教练技术》——刘清扬

第一篇：培训 银行 帆宇达 《中国银行业GROW黑带教练技术》——刘清扬

中国银行业GROW黑带教练技术

课程背景：

一、互联网时代对传统商业银行的影响掠影：

随着互联网时代的深入渗透，银行业和其他传统行业一样，面临着市场的考验，各行各业无不寻求转型发展。赶趟、追风未必出真知，关键须结合银行自身条件，积极探索市场定位。大浪淘沙，当这场互联网风潮尘埃落定时，便是甄别本色和底子的时候了，到时免不了一场洗牌和重新组合。银行在这场‘革命’中如有没有拼出自己的特色优势，那便是多一个不多，少一个不少的角色，政府工作报告提出，积极推进金融改革，推动民营中小型银行发展。后者具备‘船小好掉头’的轻型优势，而传统银行如何能把握住先天优势，走差异化、特色化、精细化的发展之路? 如何做到在转型中发展、在发展中转型? 答案任重道远。

二、传统商业银行营销运营状况的剖析：

金融业的发展是一个从低向高发展的过程，伴随改革红利，银行已经走过“躺着”也能赚钱的时代，银行过去10年粗放型发展之路在未来10年将无法持续。而今大部分传统商业银行运营同质化严重，你有我有，你无我无，业界竞争深度白热化，再加上金融脱媒、监管环境和金融自由化进程等各方面的加强，都对传统商业银行的商业模式产生很大影响。零售业务仍旧是目前商业银行发展的重点和难点。在产品的供给、平台建设、网点定位等方面需要提出一些精细化举措，重点抓网点转型，把网点按不同功能，划分为精品网点、全功能型网点、多功能型网点、标准型网点，同时加强大堂经理、客户经理和理财经理队伍建设，升级服务保障。

三、管理人员开发与发展审视：

作为银行人力资源开发的重要组成部分，网点负责人的培训规划在银行管理活动中具有战略性地位和作用。网点负责人的有效开发将有助于银行总体目标的实现、有助于银行竞争力、获利能力和获利水平的提高；

传统银行已集体走过成长期，现大步跨进差异化战略阶段。站在改革十字路口，面向网点负责人开展新技术、新方法、新知识的管理培训无疑将帮助他们成为时代的弄潮儿，带领作为银行运营单元的网点直面新时代！

四、教练技术的存在价值：

“创造一个人们希望拥有的世界”---教练技术

教练技术是目前世界上公认的最为高效的人力资源管理提升途径之一，它是一项通过改善被教练者心智模式进而促其开发潜能和提升效率的管理技术；其独有且赋能的沟通方式，运用共情的倾听和激发式提问引导个体搜寻自我内在资源，深层次提升个体的情绪智能和个人察觉，激发个体最终改变行为并对此负责，整个过程个体能力和自信得到提升。教练技术运用于团队管理，将唤醒我们的觉察，改变我们的思维，发现自我内在卓越性，培养积极正面的行为习惯，连接团队成员创造高绩效团队！

对于期待提升业绩、融洽人际关系、追逐职场梦想、期待开发领导力以及想要重新设定人生目标的管理人员，教练技术的成功掌握将转换为强大的推动力，帮助你： *清晰团队目标，提升业务发展策略能力，提高管理效益；

*激发潜能和创意，提升解决问题的能力，冲破固化思维限制，创造更多的可能性； *了解不同的团队、沟通及管理模式如何影响绩效；

*发挥领导才能，知才善用，以不同的角色去支持员工提升表现并达到共同目标； *协助并支持员工订出实际行动步骤，创造卓越的业绩；

*获得持续化的自我学习与开发能力和促进学习型网点的文化建立。

课程时间：1天，6小时/天 参训对象：支行行长、网点负责人

授课风格：刘老师从事银行营销、培训、管理十几年，拥有极其丰富的实战经验，其带领的团队一直保持喜人绩效，得到业界高度认可。其课程极具实战指导意义和落地可操作性，并且拥有一套训后完整的绩效追踪体系和工具包，是其区别于其他老师最大的亮点。

课程收益：

一、同步行业趋势，更新业界发展资讯，研讨当下运营环境，触发创新和循环审视式思考；

二、厘清网点管理体系，梳理管理思路，认识GROW教练技术，吸收实践方法，促成转化，体验教练技术带来的管理革命的爆发。

1、提升辅导能力，掌握如何快速与个体建立信任关系，快速识人，高效倾听，达成深层沟通，提升辅导能力

2、有效提升业绩，管理负面情绪，始终聚焦于目标，学会激励团队的有效方法，提升业绩

3、提升自身和团队的创造力，内心障碍清除法，四象限思考技术，帮助克服各种内心障碍，突破固有思维模式，打开创造力的阀门

4、高效工作，快乐生活，学习以成果为导向的思维方法，着眼于结果，避开负面干扰，视觉化技术让您永远朝向未来，与自己的核心价值观连通，使您的工作、生活充实而完满。

课程大纲：

第一讲：探讨经济环境对传统银行运营的影响和互联网思维在传统银行的落地

一、改革深水区行业风险聚集对传统银行业发展的影响

二、传统银行的新纪元

三、互联网时代如何颠覆网点传统运营模式

四、客户对银行的新期许--探讨‘未来银行’的发展

1、时代召唤--银行新角色

2、技术变革--银行新功能

3、思维升级--管理人员‘增值’必然性

五、银行网点人才层次提升思考

第二讲：行长/网点负责人六大职责和现场目标管理

一、网点管理现状调研取样

1、累死累活型，网点精疲力竭、奔命于危机处理、忙于收拾残局、压力山大

2、急功近利型，网点短视近利、巧言令色、轻视目标与计划、缺乏自制力、人际关系浮泛

3、甩手掌柜型，网点无限度放手授权，依赖他人，全无责任感„ 1）听到最多的声音：

上级头疼，说了没听，听了没做，做了没对，错了没改，改了不行；放手授权，下属不靠谱；亲力亲为，员工没成长„

下属抱怨, 领导喋喋不休，无方法无方向；每天加班加点，绩效低下，付出与收获失衡„

二、网点主任/负责人的使命

1、决策者之决策，左右着团队的兴衰与存亡

三、网点业务管控

卓越的团队是能实现他们预先设定的结果的团队

1、目标管理

2、过程管理

四、网点人力资源开发与发展

1、对强有力的团队而言，责任感存在于同事之间

第三讲：GROW教练技术

思维更新需要激荡、理念换代需要传播、业绩开拓需要方法、服务优化需要方向 带动这一切变化的关键人是管理者！

如何高效把管理者的思维、理念、方法、方向传递给团队，带动团队滚动式向前 是管理者的价值！

一、GROW教练技术对管理者的开发

1、初识教练技术——从想象到现实，引领变革的武器

2、目标和价值观——探索现在，规划未来 你想要什么？你还想要什么？你将会拥有什么？

二、GROW模型核心技能--提问、聆听、反馈、情绪引导

1、提问，用教练式提问技巧代替说教，引导员工自主思考

2、聆听，不进行价值判断，不盲目下结论

3、反馈，在聆听的基础上，对信息进行整理和反馈

4、引导，辅导过程中，注意员工情绪的正向引导

5、问题本身就是答案

1）哪些方法可以帮助达成目标？ 2）还有哪些其他的选择？ 3）必须出现什么情况，你才能„

4）很好，你已经说了N个方法了，再想想，还有没有其他方法？ 5）可以通过哪些方法提升你的销售技巧？ 6）如果你这样做，会有什么样的结果呢？ 7）这样做对我们达成目标有多大的帮助呢？

三、GROW镜子效应

1、教练自我, 更有效的落实责任

冲突沟通误区 + 向上、同级、向下沟通策略

2、教练过程

员工激励要点 + 领导力审视

四、GROW在4种员工类型中的应用策略

1、有心有力型员工

2、有心无力型员工

3、无心有力型员工

4、无心无力型员工

五、行动学习，反复运用、总结、提升

六、效果评价与成果评估

第二篇：银行 培训 帆宇达《最新宏观经济分析》

宏观经济分析

课程背景：

中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险?投资股票是否合适时期?低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富?是放在众多投资者与金融从业者面前的一道难关。

本课程，即从解读经济走势为起点，分析判1断最新的形势，探究当前重要的投资渠道现状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导学员认识经济现状，高效解读经济数据，为客户指引合适的金融工具，实现客户财富增长与目标达成的追求，并实现金融从业者与客户的共赢！

课程目标：

1．引领学员从三个维度、四个经济指标数据解读最新经济形势，认识最新经济下对投资工具的营销

2．从“需求、频率、现金流”三大方面解读投资行业板块，并对八大行业板块进行分析解读;3．从六个方向解读企业，分析企业状况;切实让学员对企业的运行状况、商业模式运作更好把控!4．投资流程“五步曲”、“孙子兵法”式时势分析等综合考虑，选择合适客户的高效理财工具

授课形式及特色： 1．室内授课+理论精讲 2．互动式教学+体验式教学 3．课程讨论+案例视频互动

课程时间：1天，6小时/天 授课对象：理财经理

课程大纲

第一讲：最新经济数据意义与解读分析

一、宏观经济数据分析意义 1．宏观经济分析的意义

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2．总需求与总供给经济分析 3．宏观经济政策 4．宏观经济政策目标 5．财政政策 1）政府支出 2）政府收入

6．货币政策(三大货币工具． 1）存款准备金 2）公开市场操作 3）再贴现率 7．经济周期理论 8．产业政策与行业分析

二、宏观经济政策 1．新常态分析 2．供给侧改革 3．新三板融资 4．大众创业、万众创新 5．制造业2025

三、经济数据天天读 1．最新经济形势研判 2．核心经济指标研判 3．数读中国经济

1）中国74P/3P9/PP9/景气调查

2）中国利率/货币政策工具/货币供应/存贷款 3）中国汇率/外汇管理/对外贸易 4）中国采购经理人指数/工业 5）中国消费者信心指数/零售销售 4．最新经济数据解读及对投资市场影响 5．“克强”经济学解读最新财政政策解读 6．最新货币政策解读 7．最新财政政策解读

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团队演练：经济数据有报天天读

第二讲：行业趋势分析

一、行业产品服务需求性分析

二、行业产品服务频率分析

三、行业现金流分析

四、热点行业解读 1．工业4．0板块 2．军工板块 3．医药板块 4．环保板块 5．国企改革板块 6．互联网+板块 7．保险板块 8．新能源板块

第三讲：企业状况分析 1．P5法 2．P2法 3．RO5法 4．RO1法 5．现金流法选择 6．商业模式解读

商业模式：商业模式画布使用与解读

第四讲：结合客户需求的投资板块、工具选择 1．了解客户 2．了解风险

视频分享：风险承受与风险偏好认知 工具分享：风险承受与风险偏好评测 3．了解目标

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4．了解工具 5．了解时势

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第三篇：帆宇达 银行 培训《企业文化战略突破》（推荐）

企业文化战略突破

课程背景：

没有文化的军队是一支愚蠢的军队，没有文化的企业将是一个短命的企业!然而，很多企业的文化不是宣传口号就是挂在墙上的标语，不能有效地落实到员工的实际工作之中贯彻执行，企业文化的专业工作者亦不知道如何才能把“虚无缥缈”的文化用实际行动来建设并为企业的经营管理服务。

企业文化不是一杯白开水，而是有深刻内涵、对内对外质地不一样的两件套，并且需要行之有效的一系列活动、仪式来支撑发展。《企业文化战略突破》是专门针对企业的老板、总经理以及文化执行官、教育官二设计的实操训练课程。该课程将用翔实的案例，层层递进的方式，演绎出企业需要的文化构成、文化变革、内外有别，以及企业文化内部有效建设的系统工具与方法，深入浅出，生动活泼，让学员们学之即用、用之即刻生效，对企业管理与效益的提升产生立竿见影的作用。

课程亮点：

课程有大量的新鲜干货及成功实操案例，时代感强，实用性好，实效实战实惠;讲师将知识点全部做成了一个个小工具，并配有其他辅助材料，都将留给学员，带回去既可温习，又可以马上就用。

课程收益：

39个活动方案、18个立即可用的工具，现场做6个模拟训练;同时将收获《文化管理手册》，回去就可用上，解决凝聚人心的问题，企业的效益一定迅速提高。

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：企业董事长、总经理、文化执行官、教育官

课程形式：讲授与互动相结合。实战演绎25%、案例分析25%、现场训练45%、经验分享、答疑5%

课程大纲

第一讲：什么是企业文化？

案例：《一个老人和一群孩子的故事》 思考与启示：文化是什么？

一、企业文化的定义与构成

二、企业文化的核心层 1.企业使命举例 2.企业愿景举例 3.核心价值观举例 4.企业精神举例 5.企业道德举例 6.企业作风举例

三、企业文化的制度/物质层 1.制度层 2.物质层

四、企业文化洋葱图的启示

五、企业文化是企业成功的源动力 案例：《Wal-Mart的企业文化》

六、企业文化可以是企业破产的根源 案例：《美国安然公司的轰然倒下》

七、错误的企业文化(融合)毁了企业 1.绩效主义毁了索尼 2.企业并购文化冲突引失败

八、没文化真可怕

案例：《解剖阿里巴巴的文化》 思考：我们的文化是什么样？

九、企业文化的功能作用

十、企业文化的类型

十一、企业文化的三大典型误区

十二、企业文化常见的三大问题

第二讲：企业文化的内在作用

一、优秀企业文化赏析 1.华为文化 2.三一重工文化 3.豪爵摩托文化 4.牧羊集团文化 5.中之豪的文化 6.沃尔玛的文化

思考与分析：企业文化的特点

二、海底捞的成功实践

三、海尔的成功实践

思考：我们的内在文化是什么？

第三讲：企业文化与企业常青 1.企业文化与企业战略 2.企业文化与组织效能 3.企业文化与员工激励 4.企业文化与企业常青

第四讲：企业文化的变革操作

一、优秀企业文化建设 1.目标文化

案例：《某公司的管理目标》 2.安全文化

案例：《电力行业的安全意识》 3.执行文化

案例：《王府井VS华为执行力》 4.绩效文化

思考：引进绩效考核防止企业痴呆 5.责任文化

案例：《他们为什么比别人更有责任心？》 6.面子文化

案例：《静态与动态面子激励文化》

二、企业文化变革 案例：《ASD连续两年变革从18个亿到38亿再到78亿，再3年走向上市》 1.强化危机意识 2.重点突出 3.寻找引爆点 4.领导做表率 5.反复的教化

思考：我们的文化该如何变革

第五讲：企业文化落地与实施

一、企业文化的救赎 1.重新认识企业文化 2.企业的两个运作轮子 3.不同时期的文化有别

二、企业文化建设的七个步骤

三、企业文化建设实施 1.最高领导是公司首席讲师 2.讲师团是长效机制

3.设计企业文化活动，根植理念系统 4.四个注意事项 5.六大轮盘方法

四、企业文化建设实战训练 1.财年制主题设计 2.围绕经营主题 3.制度化保障 4.详细十二主题

案例实操：十二主题详细实操工具包演练

第六讲：领导对企业文化的影响 1.领导特质对企业文化的影响 2.领导风格对企业文化的影响 3.领导角色定位对企业文化的影响 4.领导力对企业文化的影响

第四篇：帆宇达 银行 培训 《法律风险防范课程》

银行法律风险防范课程大纲

前言：

银行从业人员的职业道德直接关系到银行业的健康发展。社会主义市场经济表现为伦理经济，这是发展社会主义市场经济的内在要求，作为社会主义市场条件下的银行从业人员也必须恪守其相对独特和具体的职业道德原则和规范，重塑银行的道德约束，不仅是银行业防范道德风险的要求，也是商业银行提升经营管理水平、提高员工职业素质、防范经营管理风险的要求。

如何建立道德约束?道德不是自然生成的，法律的完善也不必然产生道德，必须通过强化商业银行的内部管理即制度性约束，从而搭起法律与道德的桥梁。但管理的制度性约束并不必然升华为道德约束，只有有道德目标的管理、有道德教化的管理、有道德取向的管理才形成和固化为道德。

所以，我国的银行业必须明确道德建设的目标和内涵，在管理的制度化约束加强和细化的过程中，把道德目标和元素作为重要内容和取向，形成具有我国特色的、具有民族文化内涵的独具特色的管理体系，要强化银行从业人员基本的职业道德，明确职业操守，并在制度管理中子以规定、制约和强化。通过有道德要求的制度性约束，不断提升和固化道德约束，最终形成道德约束。只有有道德目标、道德教化的制度性约束，才是法律基础上提升和形成道德的基础。从而在概念上完成了法律、管理、道德的理论和实践框架。

课程内容：

一、银行工作人员法律合规风险概述

（一）什么是银行法律工作人员合规风险 1.金融法律风险与非金融法律风险的区别

2.金融法律风险与信用风险、操作风险和市场风险的关系 3.金融机构法律风险的种类

（三）银行工作人员法律风险的发展趋势

1.传统交易与金融法律风险 2.电子交易与金融法律风险

二、金融消费者权益保护

(一)金融消费者权益保护的国际经验

1、通过立法明确金融消费者权益保护的金融监管目标，并且成为金融机构监管的基本职责

2、规范投诉机制，加强金融机构的金融消费者保护制度建设

3、通过金融行业组织维护金融消费者的正当权益

4、积极寻求金融消费者权益保护的国际合作

(二)目前在保护金融消费者权益方面存在的主要问题

1、非法采集信息、越权查询或违规使用信用报告

2、违法收集、保存、使用和对外提供个人金融信息

3、因金融机构管理不善，导致个人金融信息泄露和滥用

4、收集与业务无关或采取不正当方式收集信息

5、构篡改、违法使用个人金融信息

6、违规办理银行卡业务、信息披露不全面或不充分、收费标准不透明或不合理、资金安全缺乏保障、收单业务不规范等问题

7、违规签发票据、违规压票退票、截留挪用客户资金、无故拒绝付款、不按规定办理挂失止付

8、泄露个人、企业银行结算账户信息，不按规定为存款人开立、变更、撤销账户等问题

9、违规收付人民币，或在假币收缴与鉴定、残损币兑换等方面违反相关法律、法规和规章规定

10、违规结售汇、未按外汇管理规定办理外汇业务、无故拒绝汇兑等问题

11、违规泄漏客户身份资料和交易信息等问题

（三）金融创新的主要法律风险及管理

三、商业银行内部管理中的法律风险及管理

（一）员工劳动关系中的法律风险及管理

1.商业银行劳动关系与非金融企业的区别 2.商业银行内部自然关联人的判定和规避 3.员工责任的判定与承担

（二）商业银行的知识产权法律问题

（三）商业银行的侵权风险防范与管理

四、商业银行法律风险的管理机制

（一）什么商业银行法律风险的管理机制

（二）现状及问题

（三）展望及趋势

五、贷款担保业务创新的案例分析及其法律风险防范

（一）金融担保创新调研的案例分析

1、地方政府项目融资中的担保创新案例；

2、小微型企业融资中的担保创新；

3、长三角地区人民法院相关案件审判实务分析

（二）实践中新出现的主要担保类型及其操作模式

1、商铺租赁权质押；

2、出租车经营权质押；

3、银行理财产品质押；

4、人身保险的保单质押；

5、排污权质押；

6、保理；

7、存货动态质押；

8、保证金质押；

9、房地产、车辆、债权回购担保；

10、独立保证；

11、附让与担保内容的资产转让返租协议；

12、保兑仓业务与厂商银业务；

13、所有权转让式的信用支持安排；

14、其他收费权质押

六、互联网金融环境下的商业银行风险管理

（一）互联网金融的变革与商业银行的机遇

（二）P2P网贷业务的法律风险防范

（三）股权众筹业务的法律风险防范

（四）电子支付业务法律风险防范

（五）案例分析

七、互动环节(1小时提问及互动环节)

第五篇：帆宇达 银行 培训 《客户经理营销技能提升》

客户经理营销技能提升

课程背景：

银行是为客户提供各种金融服务的地点，客户经理是客户了解银行、体会银行服务最直接的窗口。在客户经理为客户提供优质金融服务时，还可以无痕迹的向客户营销各类金融产品，为其提供更优质的金融方案以持续创造共同价值。面对各行各业、各种类型的客户，客户经理如何根据个性化推荐金融产品？采用什么方式得到客户的信任？本课程从客户需要的服务分析导入，用角色转换、世界咖啡的方式，让学员一起思考分析营销的关键点、营销技巧，在互动交流的方式下，轻松愉快的掌握营销的知识与技能，并现场模拟演练加强培训效果。

课程收益：

◆ 清楚的分析梳理出客户的分类，不同类型客户的需求与期盼点； ◆ 提升个人服务形象，具备良好的服务心态； ◆ 掌握不同客户的行为分类； ◆ 掌握柜面营销的流程与技巧；

◆ 能灵活运用模拟训练中涉及的营销知识；

课程模型：

课程时间：1天，6小时/天 授课对象：银行客户经理

授课方式：讲师讲授+角色扮演+讨论交流+案例分析+现场演练 +实操训练

课程大纲

导引：未来银行 1．银行的变化

2．未来银行人的能力需求 第一讲：先分析——客我分析

一、我的客户分析

二、客户经理自我分性析

第二讲：做准备——我的形象打造

一、职业形象塑造

二、营销策略的变化

第三讲：先服务——赢得客户信任

一、服务流程分析

二、如何开展主动营销

三、开展顾问式营销

四、营销策略

第四讲：再营销——营销客户所需

一、客户识别

二、建立信任

三、激发需求

四、介绍产品

五、异议处理

六、促进成交

第五讲：强训练—巩固知识

一、现场模拟训练

二、现场模拟总结