县农合行不良贷款清收考核实施办法（共5篇）

第一篇：县农合行不良贷款清收考核实施办法

县农合行不良贷款清收考核实施办

法

县农合行不良贷款清收考核实施办法

为进一步抓好不良贷款的清收工作，促进我行信贷资产质量的不断优化和提高，现根据银监部门、省联社关于不良贷款“双降”工作的意见，并结合我行实际，制定本办法。

第一条本办法所称不良贷款，是指表内按五级分类的次级、可疑、损失类贷款；按四级分类的逾期、呆滞、呆账贷款；表外已核销的呆账、已置换不良贷款。第二条本办法的考核由合行总部组织实施，考核对象为所辖各支行。

第三条不良贷款按个人完全责任贷款、岗位责任贷款和集体清收贷款三类划

分，区别管理。个人完全责任贷款是指终身追究并由个人承担全部收回责任的违章违纪不良贷款；岗位责任贷款是指信贷人员对其现分工范围内负有收回责任的不良贷款；集体清收贷款是指由各支行负责清收并纳入清收考核范围的历史遗留、无法落实责任人等原因的不良贷款以及已核销呆账贷款和已置换不良贷款。

第四条岗位责任贷款和集体清收贷款按照“新老划段、分账管理”的原则进行管理。除个人完全责任贷款外，将所有不良贷款划分为三个时间段，12月31日前形成的不良贷款原则上确定为集体清收贷款；1月1日至12月31日形成的不良贷款原则上确定为岗位责任贷款；1月1日至考核期新增不良贷款率控制在2%以内。

个人完全责任贷款不划分时间段，可分期收回，凡属违规违纪发放所形成的不良贷款全部确定为个人完全责任贷款。第五条不良贷款清收责任由支行初步

清理认定，总部最终确定，各行根据总部最终确认的责任不良贷款按责任人建立不良贷款电子台帐，由信贷会计及时销记不良贷款清收和新增不良贷款数据统计，主办会计编制并报行长审核的不良贷款电子台帐按月报送合行风险管理部。

第六条不良贷款清收按照“四级监测、五级考核、责任到人”的办法进行管理，即总部监测和考核各行，行考核清收责任人。个人完全责任贷款责任人调离原贷款发放行的，由支行梳理统计，总部审查，本人确认，责任人负责清收，原贷款发放行负责监测报送进度，清收进度纳入现所在行考核，由责任人所在行根据总部反馈的清收进度扣发责任人岗位责任工资及效益工资抵还贷款，直至清收计划完成为止；岗位责任贷款和集体清收贷款由各行根据总部下达的年度不良贷款压降计划和分月不良贷款余额控制计划，将具体清收任务分解和落实到人，并结合行内的不良贷款清收的实

际情况进行考核。

第七条各行分解和落实责任人责任不良贷款清收计划时，要以各行清理并经总部确认后的个人完全责任贷款、岗位责任贷款和集体清收贷款情况锁定末基数。凡属于个人完全责任贷款，1月1日之后形成的不良贷款，必须在底前全额收回；12月31日之前形成的不良贷款，分三年收回，收回40%，收回40%，收回20%。属12月31日前形成的岗位责任贷款，岗位未交流的人员，按照“谁发放，谁清收”的原则，岗位已交流的人员，接任的信贷人员应逐笔认定并上门催收，催收过程中出现困难的贷款，原经办人应积极配合和协助，直至接任信贷员落实债权为止，对于不予配合和态度恶劣的，支行以书面材料报告总部，其责任由总部认定并作出处理。第八条考核奖惩措施

1、各行的不良贷款清收工作实行按月考核，总部考核到行，信贷人员由支行考核并将考核情况报送总部监督实施，考核主要依据总部下达的不良贷款余额控制计划，凡当月不良贷款余额控制在总部核定计划之内的，全额兑现行长岗位责任工资，不良贷款余额超过总部核定控制计划的，按每超控制计划个百分点扣减行长当月岗位工资30元，直至扣完当月岗位责任工资。行对信贷人员及其工作人员考核比照执行。

2、为最大限度地盘活存量不良贷款，充分调动全辖员工清收工作的积极性，各行对清收人员现金收回的不良贷款可按以下标准进行奖励：①收回前已核销的呆账贷款和专项票据置换的不良贷款，可按收回本金的5%、利息的30%对清收人员进行奖励；②收回度以后至底岗位责任贷款及集体清收的不良贷款本息的，可按收回利息的10%对清收人员进行奖励；③收回属底前集体清收部分不良贷款本息的，可按收回利息的20%对清收人员进行奖励，其中：收回党政机关及部门不良贷款本息的，可按收回利息的40%对清收人员进行奖励，上述

奖励不含个人完全责任贷款。

各行收回的上述各类贷款均应分人逐笔抄列清单，按标准计算奖金，报总部审核认可后，方可兑现。违反上述规定擅自提高奖励标准、非现金收回以及属于个人完全责任不良贷款的，以贷收贷、以贷收息，只收息未全额收回本金计提和发放奖金的，除责令退回奖金外，同时对行长处1倍以下罚款。

3、为真正达到鼓励先进、鞭策后进的目的，总部每年开展一次不良贷款清收工作评比活动，对不良贷款清收工作成绩突出，完成不良贷款下降额计划位居前三位的行实行奖励，奖励标准为第一名人均5000元、第二名人均3000元、第三名人均元，总部奖励到行，行考核发放到人。

4、年末未完成总部下达的不良贷款清收计划或新增不良贷款率超过控制比例的行，除按综合考核办法扣减综合得和和按比例扣发行长岗位工资外，总部将对行长实施诫勉谈话，并作为年度考核

时行长是否称职的重要依据；年末完成不良贷款下降额计划不足50%的且导致不良贷款不降反升的，总部对行长实行严格问责，同时行长岗位工资下调个系数，以观后效；不良贷款反映不真实，采取弄虚作假手段虚降不良贷款数额的，除按总部制定的“三不”措施以外，行长就地免职，并按《安徽省农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法》追究主办会计、信贷会计和有关责任人的责任。

第九条本办法自发文之日起执行，解释权和修改权属农村合作银行。

第二篇：县农合行不良贷款清收考核实施办法

为进一步抓好不良贷款的清收工作，促进我行信贷资产质量的不断优化和提高，现根据银监部门、省联社关于不良贷款“双降”工作的意见，并结合我行实际，制定本办法。

第一条本办法所称不良贷款，是指表内按五级分类的次级、可疑、损失类贷款；按四级分类的逾期、呆滞、呆账贷款；表外已核销的呆账、已置换不良贷款。

第二条本办法的考核由合行总

部组织实施，考核对象为所辖各支行（部）。

第三条不良贷款按个人完全责任贷款、岗位责任贷款和集体清收贷款三类划分，区别管理。个人完全责任贷款是指终身追究并由个人承担全部收回责任的违章违纪不良贷款；岗位责任贷款是指信贷人员对其现分工范围内负有收回责任的不良贷款；集体清收贷款是指由各支行（部）负责清收并纳入清收考核范围的历史遗留、无法落实责任人等原因的不良贷款以及已核销呆账贷款和已置换不良贷款。

第四条岗位责任贷款和集体清收贷款按照“新老划段、分账管理”的原则进行管理。除个人完全责任贷款外，将所有不良贷款划分为三个时间段，12月31日前形成的不良贷款原则上确定为集体清收贷款；1月1日至12月31日形成的不良贷款原则上确定为岗位责任贷款；1月1日至考核期新增不良贷款率控制在2%以内（新增不良贷款率=新增不良贷款额/新增贷款额100%，新增贷款额是指1月1日至考核期贷款净增额；新增不良贷款额是指1月1日至考核期按五级分类法划分新增的次级类贷款、可疑类贷款和损失贷款之和，下同）。

个人完全责任贷款不划分时间段，可分期收回，凡属违规违纪发放所形成的不良贷款全部确定为个人完全责任贷款。

第五条不良贷款清收责任由支行（部）初步清理认定，总部最终确定，各行（部）根据总部最终确认的责任不良贷款按责任人建立不良贷款电子台帐，由信贷会计及时销记不良贷款清收和新增不良贷款数据统计，主办会计编制并报行长审核的不良贷款电子台帐按月报送合行风险管理部。

第六条不良贷款清收按照“四级监测、五级考核、责任到人”的办法进行管理，即总部监测和考核各行（部），行（部）考核清收责任人。个人完全责任贷款责任人调离原贷款发放行的，由支行梳理统计，总部审查，本人确认，责任人负责清收，原贷款发放行负责监测报送进度，清收进度纳入现所在行考核，由责任人所在行根据总部反馈的清收进度扣发责任人岗位责任工资及效益工资抵还贷款，直至清收计划完成为止；岗位责任贷款和集体清收贷款由各行根据总部下达的不良贷款压降计划和分月不良贷款余额控制计划，将具体清收任务分解和落实到人，并结合行内的不良贷款清收的实际情况进行考核。

第七条各行（部）分解和落实责任人责任不良贷款清收计划时，要以各行清理并经总部确认后的个人完全责任贷款、岗位责任贷款和集体清收贷款情况锁定末基数。凡属于个人完全责任贷款，1月1日之后形成的不良贷款，必须在底前全额收回；12月31日之前形成的不良贷款，分三年收回，收回40%，收回40%，收回20%。属12月31日前形成的岗位责任贷款，岗位未交流的人员，按照“谁发放，谁清收”的原则，岗位已交流的人员，接任的信贷人员应逐笔认定并上门催收，催收过程中出现困难的贷款，原经办人应积极配合和协助，直至接任信贷员落实债权为止，对于不予配合和态度恶劣的，支行以书面材料报告总部，其责任由总部认定并作出处理。

第八条考核奖惩措施

1、各行（部）的不良贷款清收工作实行按月考核，总部考核到行（部），信贷人员由支行（部）考核并将考核情况报送总部监督实施，考核主要依据总部下达的不良贷款余额（率）控制计划，凡当月不良贷款余额（率）控制在总部核定计划之内的，全额兑现行长岗位责任工资，不良贷款余额（率）超过总部核定控制计划的，按每超控制计划（绝对额）0.1个百分点扣减行长当月岗位工资30元，直至扣完当月岗位责任工资。行（部）对信贷人员及其工作人员考核比照执行。

2、为最大限度地盘活存量不良贷款，充分调动全辖员工清收工作的积极性，各行对清收人员现金收回的不良贷款可按以下标准进行奖励：①收回前已核销的呆账贷款和专项票据置换的不良贷款，可按收回本金的5%、利息的30%对清收人员进行奖励；②收回度以后至底岗位责任贷款（非本人经手发放的）及集体清收的不良贷款本息的，可按收回利息的10%对清收人员进行奖励；③收回属底前集体清收部分不良贷款本息的，可按收回利息的20%对清收人员进行奖励，其中：收回党政机关及部门不良贷款本息的，可按收回利息的40%对清收人员进行奖励，上述奖励不含个人完全责任贷款。

各行收回的上述各类贷款均应分人逐笔抄列清单，按标准计算奖金，报总部审核认可后，方可兑现。违反上述规定擅自提高奖励标准、非现金收回以及属于个人完全责任不良贷款的，以贷收贷、以贷收息，只收息未全额收回本金计提和发放奖金的，除责令退回奖金外，同时对行长处1倍以下

第三篇：县农合行不良贷款清收考核实施办法

[县农合行不良贷款清收考核实施办法]

为进一步抓好不良贷款的清收工作，促进我行信贷资产质量的不断优化和提高，现根据银监部门、省联社关于不良贷款双降工作的意见，并结合我行实际，制定本办法，县农合行不良贷款清收考核实施办法。

第一条本办法所称不良贷款，是指表内按五级分类的次级、可疑、损失类贷款；按四级分类的逾期、呆滞、呆账贷款；表外已核销的呆账、已置换不良贷款。

第二条本办法的考核由合行总

部组织实施，考核对象为所辖各支行（部）。

第三条不良贷款按个人完全责任贷款、岗位责任贷款和集体清收贷款三类划分，区别管理。个人完全责任贷款是指终身追究并由个人承担全部收回责任的违章违纪不良贷款；岗位责任贷款是指信贷人员对其现分工范围内负有收回责任的不良贷款；集体清收贷款是指由各支行（部）负责清收并纳入清收考核范围的历史遗留、无法落实责任人等原因的不良贷款以及已核销呆账贷款和已置换不良贷款。

第四条岗位责任贷款和集体清收贷款按照新老划段、分账管理的原则进行管理。除个人完全责任贷款外，将所有不良贷款划分为三个时间段，12月31日前形成的不良贷款原则上确定为集体清收贷款；1月1日至12月31日形成的不良贷款原则上确定为岗位责任贷款；1月1日至考核期新增不良贷款率控制在2%以内（新增不良贷款率=新增不良贷款额/新增贷款额100%，新增贷款额是指1月1日至考核期贷款净增额；新增不良贷款额是指1月1日至考核期按五级分类法划分新增的次级类贷款、可疑类贷款和损失贷款之和，下同）。

个人完全责任贷款不划分时间段，可分期收回，凡属违规违纪发放所形成的不良贷款全部确定为个人完全责任贷款。

第五条不良贷款清收责任由支行（部）初步清理认定，总部最终确定，各行（部）根据总部最终确认的责任不良贷款按责任人建立不良贷款电子台帐，由信贷会计及时销记不良贷款清收和新增不良贷款数据统计，主办会计编制并报行长审核的不良贷款电子台帐按月报送合行风险管理部。

第六条不良贷款清收按照四级监测、五级考核、责任到人的办法进行管理，即总部监测和考核各行（部），行（部）考核清收责任人。个人完全责任贷款责任人调离原贷款发放行的，由支行梳理统计，总部审查，本人确认，责任人负责清收，原贷款发放行负责监测报送进度，清收进度纳入现所在行考核，由责任人所在行根据总部反馈的清收进度扣发责任人岗位责任工资及效益工资抵还贷款，直至清收计划完成为止；岗位责任贷款和集体清收贷款由各行根据总部下达的不良贷款压降计划和分月不良贷款余额控制计划，将具体清收任务分解和落实到人，并结合行内的不良贷款清收的实际情况进行考核。

第七条各行（部）分解和落实责任人责任不良贷款清收计划时，要以各行清理并经总部确认后的个人完全责任贷款、岗位责任贷款和集体清收贷款情况锁定末基数，范文《县农合行不良贷款清收考核实施办法》。凡属于个人完全责任贷款，1月1日之后形成的不良贷款，必须在底前全额收回；12月31日之前形成的不良贷款，分三年收回，收回40%，收回40%，收回20%。属12月31日前形成的岗位责任贷款，岗位未交流的人员，按照谁发放，谁清收的原则，岗位已交流的人员，接任的信贷人员应逐笔认定并上门催收，催收过程中出现困难的贷款，原经办人应积极配合和协助，直至接任信贷员落实债权为止，对于不予配合和态度恶劣的，支行以书面材料报告总部，其责任由总部认定并作出处理。

第八条考核奖惩措施

1、各行（部）的不良贷款清收工作实行按月考核，总部考核到行（部），信贷人员由支行（部）考核并将考核情况报送总部监督实施，考核主要依据总部下达的不良贷款余额（率）控制计划，凡当月不良贷款余额（率）控制在总部核定计划之内的，全额兑现行长岗位责任工资，不良贷款余额（率）超过总部核定控制计划的，按每超控制计划（绝对额）0.1个百分点扣减行长当月岗位工资30元，直至扣完当月岗位责任工资。行（部）对信贷人员及其工作人员考核比照执行。

2、为最大限度地盘活存量不良贷款，充分调动全辖员工清收工作的积极性，各行对清收人员现金收回的不良贷款可按以下标准进行奖励：①收回前已核销的呆账贷款和专项票据置换的不良贷款，可按收回本金的5%、利息的30%对清收人员进行奖励；②收回度以后至底岗位责任贷款（非本人经手发放的）及集体清收的不良贷款本息的，可按收回利息的10%对清收人员进行奖励；③收回属底前集体清收部分不良贷款本息的，可按收回利息的20%对清收人员进行奖励，其中：收回党政机关及部门不良贷款本息的，可按收回利息的40%对清收人员进行奖励，上述奖励不含个人完全责任贷款。

各行收回的上述各类贷款均应分人逐笔抄列清单，按标准计算奖金，报总部审核认可后，方可兑现。违反上述规定擅自提高奖励标准、非现金收回以及属于个人完全责任不良贷款的，以贷收贷、以贷收息，只收息未全额收回本金计提和发放奖金的，除责令退回奖金外，同时对行长处1倍以下

罚款。

3、为真正达到鼓励先进、鞭策后进的目的，总部每年开展一次不良贷款清收工作评比活动，对不良贷款清收工作成绩突出，完成不良贷款下降额（绝对额）计划位居前三位的行（部）实行奖励，奖励标准为第一名人均5000元、第二名人均3000元、第三名人均元，总部奖励到行（部），行（部）考核发放到人。

4、年末未完成总部下达的不良

第九条本办法自发文之日起执行，解释权和修改权属农村合作银行。

第四篇：浅谈农商行不良贷款清收方法及措施

浅谈农商行不良贷款清收方法及措施

目前农商行的不良贷款清收工作是重中之重，各家农商行都高度重视，如何做好不良贷款清收工作，使不良贷款清收有效落实、有效推进,确保不良贷款清收取得实效，谈谈我的粗浅认识及应采取以下方法。

一、提高认识、高度重视、掀起清收热潮。

清收不良贷款已进入“深水区”、“难攻段”全行上下要树立打“持久战”、“攻堡垒”的思想，大造宣传声势，大抓司法清收，重点突破违规违法贷款和大额贷款的清收，高速推进清收进程，形成你追我赶，互相竞赛的良好清收氛围。纷纷实行、“白+黑”工作制，全员总动员，挨户走、家家到，不放弃每笔不良贷款。要强化领导，创造显效清收成果，强化组织保障、服务保障、制度保障，攻坚克难，奋力拼搏，二、领导牵头、组织严密、分工明确、责任到人。总行及各支行行长要身先士卒，明确清收范围、目标及清收对象，落实信贷外勤人员清收责任，下达清收计划，使得人人头上有任务、人人有压力，人人有动力，充分挖掘信贷外勤人员的工作积极性和清收贷款的主观能动性。

三、摸清情况、多措并举、攻坚克难。

一是摸清每笔不良贷款具体情况，认真分析，一户一策，多措并举，针对不同的贷户制定不同的清收方案。

二是利用人脉，以“情”攻关。清收小组对清收对象逐一入户，上门讲政策、讲感情，一次没有看到人，就二次、三次继续上门，白天碰不着，就晚上上门。三是以“理”收贷。以理服人，辅之以法律宣传，政策攻心，阐明“有借有还，再借不难”的信贷政策，进入失信黑名单给生活带来的困扰等。培育、唤醒群众诚实守信的良知，感化难缠户，软化钉子户。

四是强化以“责”收贷和“依法”收贷。对不讲信用、有意拖欠有钱不还的借款户，清收小组“先礼后兵”，讲明拖欠的后果及厉害关系，借助政府清收平台，并争取法律部门配合，大力打击逃废债务的行为，让他们感到强大的清收攻势，达到震慑效果。

五是“一户一计“收贷。对长期外出务工人员、困难户，制定不同的还款计划，签订催收通知和还款计划。

四：清收不良贷款给予奖励及表彰

合理的制定奖励标准，对清收的不良贷款人员给予奖励，严格执行“谁收回谁收益”的分配原则。对清收效果好的给予表彰，总行按阶段进行总结.对完成阶段任务好的支行及清收能手给予重奖,奖的让人心动，对完成阶段任务差支行及责任人给予处罚，罚的让他心寒。

第五篇：新农合稽查实施办法

某某市新型农村合作医疗稽查实施办法（试行）

为进一步加强定点医疗机构管理，保障新农合基金安全，促进新农合制度健康有序发展，结合我市实际，特制定新农合稽查实施办法。

一、稽查工作指导思想

通过稽查，建立健全新农合定点医疗机构专项稽查和日常监督相结合的长效机制，促进定点医疗机构服务能力和服务水平的提高，规范定点医疗机构服务行为，控制医药费用不合理增长，提高新农合稽查管理工作效率和规范稽查行为，提高新农合基金使用效率，确保我市新农合制度健康运行和可持续发展。

二、稽查工作组织机构及其职责

市新农合管理中心成立稽查组，其职责是：依照《某某市新型农村合作医疗实施方案》及相关规定，调查核实参合人员的真实性、有效性，门诊、住院补偿情况的真实性、合理性，重点稽查冒名顶替、挂床住院、意外伤害等住院补偿情况；检查新农合定点医疗机构新农合基金管理、基金结算情况；检查镇乡合管办、定点医疗机构执行新农合相关政策规定情况；检查新农合定点医疗机构补偿结算情况；检查大额补偿支出的真实性和补偿到位情况；出具稽查结论并将稽查结果进行通报。

镇乡合管办配置兼职稽查人员，其职责是：依照《某某市新型农村合作医疗实施方案》及相关规定，调查核实参加 本乡镇参合人员的真实性、有效性，住院补偿情况（意外伤害）的真实性、合理性，重点稽查冒名顶替、挂床住院、意外伤害等补偿情况；配合市级稽查组开展工作。

三、稽查人员的职责

新农合稽查人员凭《某某市新型农村合作医疗管理中心稽查工作证》进行稽查工作。其职责是：现场核对、核实《合作医疗证》的各类信息和住院参合农民身份是否相符；调阅门诊登记、住院病历等病人诊疗全程记录资料；了解参合患者病情时，有向经治医生问询的职责；有为证人、检举人保守秘密的职责；查阅定点医疗机构新农合业务收入支出凭证、帐簿和会计报表；查阅新农合定点医疗机构补偿公示资料；收回并上交违规使用的《合作医疗证》。

四、稽查的依据

（一）《某某市新型农村合作医疗实施方案》、《某某市新型农村合作医疗定点医疗机构管理办法》、《河北省新型农村合作医疗基本药物目录》、《河北省新型农村合作医疗诊疗项目补偿规定》、《沧州市新型农村合作医疗违规违纪责任追究暂行规定》、《某某市新型农村合作医疗慢性病大额门诊费用补偿管理办法》、《某某市新型农村合作医疗违规行为举报、投诉及奖惩制度》、《某某市新型农村合作医疗“即报处”报销、审核及会计核算管理办法》、《某某市新型农村合作医疗定点医疗机构记分管理办法》、《某某市新型农村合作医疗挂床住院认定标准》等。

（二）某某市新农合定点医疗机构服务协议。

五、稽查范围

稽查范围为新农合定点医疗机构。稽查时间原则每月对定点医疗机构进行一次抽查，每季度进行一次全面稽查。

六、稽查形式和时间

稽查采取不打招呼，实行随机稽查、不定期稽查和突袭稽查相结合的方式。具体的稽查时间为，白天：上午9：00-11：30钟；下午：14：30分-17：30分，夜间：19：30-06：30分，为确保住院病人的安全，病人在住院期间应在院内进行治疗及相关活动，如特殊情况或经医院允许外出的病人，在稽查人员在到达医院后，由医院在30分钟内通知回病房，超过30分钟不能赶回病房的病人，视为挂床住院。

七、稽查原则与方法

按照“查实、查严、查细”的原则进行稽查，重点稽查有投诉举报、挂床住院、将门诊病人改为住院病人、医药费用较高或者增长过快的定点医疗机构、医院采取各种造假手段套取新农合基金的。其他市新农合管理中心认为有稽查必要的事宜。

具体稽查方法如下：

（一）通过明查暗访、听取汇报、查阅资料及走访群众的方式，对定点医疗机构进行稽查；

（二）召开稽查通报会，组织相关新农合专家技术指导组成员进行专家会审；

（三）随机抽取定点医疗机构参合农民住院病历，集中讨论经治过程的规范性、合理性；

（四）召开稽查现场座谈会，稽查组通报稽查情况。

（五）稽查人员现场填写新农合稽查现场记录表，被稽查单位负责人或分管领导、被稽查的科室负责人或现场值班人员，必须在稽查记录表上签字。拒绝签字的，现场稽查人员必须如实记录；

（六）对定点医疗机构存在的问题下达处理和整改意见书，对稽查情况与处理结果进行通报。

八、组织实施

稽查工作由市新农合管理中心具体实施。日常监督工作由市新农合管理中心组成稽查组；专项稽查工作由市新农合管理中心从市新农合监督委员会、新农合专家技术指导组成员中随机抽调组成专项稽查组，必要时请市纪委监察局派人参加。对群众反映强烈，疑点较大的单位，市新农合管理中心可随时组成稽查组开展稽查工作，现场稽查组人员不得少于3人。

九、稽查工作实施程序

（一）程序启动。市新农合管理中心确定稽查对象后，由审核科负责人填写《某某市新型农村合作医疗定点医疗机构稽查申请表》，报领导审批后执行。需回避的工作人员必须申请回避。

（二）现场程序。稽查组进入定点医疗机构稽查现场后，稽查人员严格按照稽查管理实施办法，认真仔细开展工作，并做好稽查记录，稽查工作结束，填写《某某市新型农村合作医疗现场稽查记录表》，被稽查单位负责人、分管领导、科室负责人或现场人员签字。

十、稽查内容

（一）定点医疗机构医疗服务管理。定点医疗机构是否建立新农合管理组织和相关制度（上墙），配备相对稳定的专（兼）职人员和基本设备，能为参合农民提供优质、高效、安全的服务；是否对医护人员开展了新农合相关管理知识和业务知识培训（会议记录）；是否在显著位置悬挂了新农合定点医疗机构标识并设置了新农合宣传栏与公示栏，向参合农民宣传新农合管理规定，公布参合农民就诊流程、收费标准及补偿情况；是否在就诊、结算窗口公布投诉、举报电话号码，对参合农民反映的问题，是否及时安排专人了解情况，按相关规定进行了处理；是否在参合农民住院期间，认真核对了合作医疗证、身份证、户口簿等，对其参合身份进行确认与登记，是否存在错补或漏补情况；参合农民住院病历及补偿资料是否齐全、整理规范并归档；是否及时按照新农合政策对参合农民就诊进行现场补偿；是否及时拨付村卫生室垫付资金等。

（二）定点医疗机构医疗质量管理。定点医疗机构对参合农民住院是否严格掌握入出院指征；是否严格依照临床诊疗技术规范、抗菌药物临床应用指导手册、新农合限价等，做到因病施治，合理治疗，合理检查，合理用药，规范收费；是否严格执行病历、处方书写与管理规定，保证病历、处方书写的真实性，使用新农合专用处方；使用目录外药品和诊疗项目时，是否征求住院病人(或家属)同意并签字;目录外用药药品费用比例，是否控制在规定范围以内；是否存在同意患者冒名住院、违规挂床住院及给门诊病人开住院发票套取新农合基金；是否串通病人联合造假等；

（三）定点医疗机构收费管理。定点医疗机构是否使用财政统一收费收据；是否做到票据的真实性；是否为参合农民提供了出院小结和医药费用日清单等相关资料。

（四）定点医疗机构信息管理。定点医疗机构是否安装HIS系统进行微机网络化管理并与新农合软件接口；对补偿资料是否按规定及时进行申报；是否按规定及时上报新农合统计资料；是否将受益人群补偿进行公示；是否将住院病人信息及时录入新农合软件，是否及时为出院病人办理结算（不及时录入及病人出院未办理结算的视为挂床住院）。

（五）定点医疗机构费用控制管理。定点医疗机构是否采取有效措施控制不合理增长的医药费用；门诊人次费用、住院病人平均医药费用、日均住院费用、药费比例、自费药品比例、平均住院日、抗生素使用情况、医疗服务价格收费等是否采取有效控制措施。

十一、稽查工作办结时效

稽查工作必须由三人以上共同完成并联合签属意见。

（一）现场处罚。在稽查中，可进行现场处罚或现场下达整改的，可当场进行处罚，其处罚通知书需由稽查组组长签字。

（二）重点处罚。稽查过程中发现较大问题，需重点处罚的，其办结时效从稽查之日起至稽查工作结束，一般不得超过10天，特殊情况稽查期限确需延长的，经请示领导同意后，可延长办结时间。

稽查结束后，稽查人员应在《某某市新型农村合作医疗稽查结论书》上注明稽查结论，单位负责人应签属审批意见。稽查结论必须注明相关证明材料的来源，所有稽查工作均须详细登记，妥善保管，存档备查。

十二、工作要求

（一）各定点医疗机构要加强新农合有关政策规定的学习，加大对医务人员的培训，定期开展自查自纠，对发现的问题及时进行整改。

（二）稽查中存在的问题，市新农合管理中心将进行通报并按照有关规定进行查处，情节严重将取消定点医疗机构资格，并追究相关人员责任，构成犯罪的，移送司法机关处理。

（三）定点医疗机构稽查情况与卫生局对医疗机构年终综合目标管理考核相结合，并将考核结果作为下一定点资格确认的依据。

（四）各定点医疗机构要充分认识新农合稽查工作的重 要性和必要性，积极配合稽查组开展工作，确保稽查工作顺利进行，确保全市新农合工作的规范健康运行。