对商业银行员工行为管理的思考

对商业银行员工行为管理的思考

当前，加强案件风险防控，不仅是商业银行转型发展的需要，也是应对行业风险和监管新常态的客观选择。而加强员工行为管理是防控案件的关键之一，目前来看，商业银行在员工行为管理过程中仍存在一些问题需注意。

当前，银行员工行为管理中的问题有：案防思想认识有待提高，部分基层员工风险识别和风控意识淡薄，导致一些案防基础工作存在形式化、走过场的情况；员工自律、律他思想没有完全形成，行为排查存在好人主义，怕得罪人、怕惹事，一些基层行存在发现问题不闻、不问、不抵制、不报告的情况；制度执行力亟待加强，一些基层行对案防制度认识存在偏差，存在以建章立制等同约束力的错误观念，使制度执行变为被动应付；案防监督保障机制仍需完善，在营造公平公正的案防环境方面，一些监督环节不够连贯，部分机构负责人存在指使或授意运营主管或柜员越权、违规、违章处理业务，干预授权柜员、操作柜员独立履职的现象；在责任追究环节，一些基层行在遇到问题时，仍存在想要大事化小、小事化了的思想。

针对上述问题，应从管人、管思想、抓思想教育和人文关怀四个方面做起。应创新员工思想教育手段和方式，做到“四个突出”：一是抓品行培养，突出做好警示教育。通过挖掘、宣传和表彰系统内先进人物，开展争当业务标兵和合规先进典型评选活动，让员工学有榜样、做有方向、赶有目标，通过弘扬正气，营造遵纪守法、合规操作、甘于奉献的良好氛围。二是抓制度执行，突出底线教育。通过完善相关制度，重点解决内容宽泛、重点不突出等问题，以强化制度针对性。三是抓行为规范，突出法治宣传教育作用。约请公

检法相关工作人员，协助开展典型案例宣讲、观看法庭庭审、预防职务犯罪巡回宣讲等活动，以案例警示，提醒员工远离违规违法违纪行为。四是寓教于乐，突出人文关怀。在开展员工行为管理培训时，应注重把“课堂式”教育与“走出去教育”“说教式”教育与“竞赛式”教育、“被动式”教育与“自我教育”“线下教育”与“线上教育”相结合，以提升宣传教育效果。此外，应通过开展技能比赛、合规演讲、辩论赛等活动，提升员工合规意识和水平。