中信银行个人网银跨境汇款功能操作手册

第一篇：中信银行个人网银跨境汇款功能操作手册

附件2

中信银行个人网银跨境汇款功能操作手册

中信银行网络银行部 二〇一四年十月二十八日

一、准备工作

（一）跨境汇出

1.为确保跨境汇款指令得到及时、准确的处理，客户需准确提供以下信息：

（1）收款人英文名称；（2）收款人账号；

（3）收款人开户银行的SWIFT代码或者名称、地址（两者二选一，建议使用SWIFT代码以提高汇款效率）。

2.跨境汇款支持的外币币种与结售汇相同，共7种，分别为：英镑，港币，美元，日元，加拿大元，澳大利亚元，欧元。

客户应确保付款账号中外汇可用余额足够完成跨境汇出交易，否则可提前进行购汇。个人网银购汇业务的办理时间为：每日9:00—20:00。

（二）跨境汇入

客户作为收款人存在一笔境外机构汇入的外汇汇款，业务类型应为“外汇清算”。

二、操作简介

（一）跨境汇出 1.信息录入页面

2.确认页面

3.USB Key确认框

4.交易成功页面

（二）跨境汇出结果查询 1.查询条件选择页面

2.不同的查询类型

3.详情页面

（三）跨境汇入 1.条件选择页面

2.不同的查询类型

3.国际收支申报页面

4.详情页面

第二篇：中信银行个人网银找不到证书

步骤1：插入USBkey数字证书；

步骤2：按路径打开文件“C:Program FilesCITICBankFeiTiancitic_certd.exe”, 结果一：打开管理工具窗口，查看是否能够检测到有一个041开头的证书。成功（跳至4）

结果二：打开IE浏览器（个人网银登陆窗口），成功（跳至4）结果三：没反应（跳至3）。步骤3：右键点击“我的电脑”，在弹出的上下文菜单中选择“管理”，从弹出的窗口中选择“服务”，查看服务项目“ngSlotDaemon”和“smartcard”是否在启用状态。如果没有，更改这两个为自动启动模式。

步骤4：一般情况下，就成功了，呵呵。

第三篇：跨境汇款国内银行收费一览

跨境汇款—--国内银行手续费一览

中国银行： 柜台：手续费1‰，最低50rmb，最高260rmb，电讯费80rmb。

网上银行：按柜台手续费的8折收取。

工商银行：

柜台：手续费1‰，最低50rmb，最高260rmb，电讯费150rmb。

网上银行：按柜台手续费的8折收取，手续费最低16rmb，最高160rmb

工银速汇：按柜台手续费的8折收取。

招商银行：

柜台：手续费1‰，最低100rmb，最高1000rmb，电讯费150rmb。

网上银行：手续费1‰，最低100rmb，最高1000rmb，电讯费150rmb。

注：需开通网上银行专业版，才能在网上银行进行换汇和境外汇款。

建设银行： 柜台：手续费1‰，最低20rmb，最高300rmb，电报费80rmb。

网上银行：手续费1‰，最低20rmb，最高300rmb，电报费80rmb。

注：用网银做境外汇款，手续费是换算成外币进行扣除，所以换汇时可多换出一部分作为手续费。

交通银行：

柜台：手续费0.6~1‰，最低20~50rmb，最高250rmb，电讯费80~150元。网上银行：

普通汇款：手续费0.5‰，最低20~50rmb，最高250rmb，免电报费。

快速汇款：手续费0.6~1‰，最低20~50rmb，最高250rmb，电讯费减半收取。注1：开通有U盾的网上银行，才能做跨境汇款。

注2：手续费根据汇款币种不同，有一个浮动范围，具体资费标准可与银行柜台咨询。

以上是2014-3-26的咨询结果，若后期有变化，需进行修改或补充。

第四篇：中信银行公司金融网上银行6.5版操作手册

中信银行公司金融网上银行

6.5版操作手册

一 公司金融网上银行简介

欢迎使用中信银行公司金融网上银行系统！公司金融网上银行（以下简称公司网银）是指中信银行借助信息技术，依托面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络，以及银行特定自助服务设施或客户建立的互联网或专线网络向企事业单位、政府机构、金融机构等客户提供全方位银行金融服务的系统平台。

我行公司网银已经升级到6.5版本，该版本公司网银在原有功能的基础上进行了新业务的增加和原业务的完善，更加人性化的服务于当代企业客户。重点实现B2B电子商务大宗商品资金监管业务、活期转定期预约支付、提前大额交易时间等业务，大大满足了客户的需求；此外，公司网银6.5版本逐步启用了新的在线填表业务申请及办理流程。新流程极大地简化了业务办理程序、缩短了公司网银申请办理时间，大大方便了公司客户申请我行公司网银。同时，我行是全国第一家通过CFCA认证来确保公司网银客户网上交易安全性的银行，从而加强银行与客户间的信任度。

中信银行公司网银6.5将以全新的技术平台、全新的安全机制、全新的交互手段、全新的客户服务，给您带来前所未有的公司电子金融服务新体验！

二 公司网银的申请与签约

2.1 办理流程

2.2 申请资料

2.1申请公司网银需具备的条件

1、客户须在中信银行开有公司账户；

2、需具有一定配置的PC机，且可通过宽带、拨号或代理服务器等方式连接互联网；

3、支持的操作系统：Windows 98 SE2/Me/2000/Server2003/XP/Vista；

4、支持的浏览器：IE6.0及以上版本。

2.2申请公司网银需提供的资料

1、《组织机构代码证》或《营业执照》（无组织机构代码证的情况下）正本或副本原件及复印件，复印件加盖公章;

2、客户操作员的有效身份证件原件及复印件，复印件加盖公章;

3、授权代理人有效身份证件原件及复印件，复印件加盖公章；法定代表人授权书（此项根据情况提供）。

2.3 签约方式

2.3.1柜台签约

客户到我行受理网点，填写公司网银申请表格申请签约公司网银，相关表格为：

1、《中信银行公司金融电子银行服务申请表》

2、《中信银行公司金融电子银行标准模式配置表》或《中信银行公司金融电子银行高级模式配置表(1)及表(2)》之一。

3、《中信银行公司金融电子银行服务协议》

4、《中信银行公司金融电子银行授权支付协议（指定收款人）》

5、《中信银行公司金融电子银行账户信息跨行查询授权协议》

中信银行公司金融电子银行服务申请表填写示例

中信银行公司金融电子银行标准模式配置表填写示例

中信银行公司金融电子银行高级模式配置表（1）填写示列

中信银行公司金融电子银行高级模式配置表（2-1）填写示例

中信银行公司金融电子银行高级模式配置表（2-2）填写示例

中信银行公司金融电子银行授权支付协议（指定收款人）填写示例

中信银行公司金融电子银行账户信息跨行查询授权协议填写示例

甲方（被查询账户所有人）：长远公司 乙方（被查询账户开户行）：中信银行 甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，达成以下账户信息查询授权协议，双方承诺共同遵守：

一、甲方授权乙方在接收到甲方指定机构 北京银行 发送的、查询人为4111010***6 长远公司 的账户信息查询请求后，向其提供指定的银行结算账户7111010***6 的账户信长远公司息，授权查询协议号为[按人民银行标准统一编号](由银行方填写)。

二、甲方应保证本协议中所填信息的真实、有效、完整。因本协议中甲方登记信息有误造成查询失败以及由此形成的责任由甲方承担。

三、甲方有权向乙方提出对本协议进行修改。甲方修改本协议时，需先终止原账户查询授权协议，再签署新账户查询授权协议。

四、甲方有权解除本协议。甲方发起撤销协议指令，经乙方确认后本协议方可解除。

五、乙方收到甲方指定机构提交的账户查询信息后，应根据协议内容进行检查，检查通过后提供查询结果。

六、乙方未按照协议内容提供账户查询信息并造成甲方损失的，乙方应承担全部责任。

七、因甲方账户被有权机关封存等原因不能提供账户信息所造成的相关责任全部由甲方承担。

八、乙方按照甲方授权机构提交的查询申请提供账户信息后，甲方对账户信息提出泄密或因账户信息被授权查询人非法使用等问题提出异议的，由甲方自行与授权机构或查询人协商决。

九、因不可抗力、意外事件、不可预见的系统故障以及不可归责于乙方的其他原因导致无法及时提供账户信息并造成甲方损失的，乙方不承担责任，但乙方保证尽快采取其他方式使交易正常运行。

十、本协议如与国家新颁布的法律、法规、条例等相抵触，以国家新颁布的法律、法规、条例为准。注：本协议第一条有关内容由被查询账户开户银行网银系统根据账户所有人在线提交的信息自动生成。

注：

 客户可根据选择的业务流程模式不同选填《标准模式配置表》和《高级上述表格均可在公司网银登录首页左上角的“下载中心”中下载。模式配置表》之一；



2.3.2在线签约

在线申请及办理的总流程为：

客户进入公司网银登陆页面（https://enterprise.bank.ecitic.com/）。

点击右下角“电子银行业务办理申请”，进入在线填表系统登陆页面点击“注册”。

进入以下注册页面。

输入公司名称、设置密码（6-10位，单独的在线填表系统密码，客户须牢记），即已注册成功，下次可直接用该密码登陆在线填表。

点击“下一步”进入在线填表协议阅读页面。

点击“下一步”，进入“填写客户信息”页面，按照页面提示填写信息。

注：

  手机渠道不能单独开通，只有开通了网银渠道的客户才能开通手机渠道； 公共缴费账户可以是非客户名下的中信银行活期账户；

填写完成后，点击“下一步”，进入“填写账户信息”页面，按照页面提示填写信息。

1、填写本行账户信息

注：

  客户填写本行账户后，系统自动校验账号的编写规则与真实有效性； 交易扣费账号默认与账号一致，可以修改，可跨客户、跨网点、跨分行。

点击“添加”后，在页面下方列表中将显示新赠账户信息，并可对其进行“修改”和“删除”。

注：

 账户添加成功后，若要对账户信息进行修改，仅可以修改交易扣费账号。

2、填写他行账户信息

注：

   币种默认“人民币”，不可修改； 交易扣费账号可跨客户、跨网点、跨分行；

账户添加成功后，若要对其信息进行修改，可以修改交易扣费账号、账户名称、所属银行。

点击“下一步”进入“填写用户信息”页面，按照页面提示填写信息。

1、填写网银、手机、电话渠道用户

点击“添加”后，在页面下方形成新增用户信息，并可对其进行“修改”和“删除”。

2、填写直联渠道用户

注：

  用户可开通的渠道取决于客户开通的渠道；直联渠道与其他渠道互斥； 用户代码输入之后需要做代码校验，若提示“该用户代码已经被注册使用，请更换其他代码”，请更换代码；若提示“该用户代码有效”，则可以仅需填写其他信息；

 “管理员用户”至少需要设置2名。

点击“下一步”进入“填写业务流程信息”页面，按照页面提示填写信息。1、1-4题为模式判断题，有默认选项。若不修改，则继续填写显示信息。

注：

 第1项，若客户只开通网银/手机/电话，则默认为“网银/手机/电话”选项；若客户只开通的为直联渠道，则默认为“银企直联”选项。

 若客户选择了业务，则需要填写完整本页内容，才能打印；若未选择业务，则未填写完整本页内容也可直接打印；

点击第5题的“设置”，弹出网页，选择需要开通的业务。

注：

 目前电子票据、直接代理收款、协议代理收款业务不能选择，页面中均灰显。

勾选需要开通的业务之后，点击“确认”，需要开通的业务就会显示在第5题的下方。

设置经办用户与审核用户。

第8题，若选择“是”，则弹出“8-

1、8-

2、8-3”。

注：

 8-3题中可选的用户必须是在第七题已选的审核用户中，第七题中没有选则的用户，在这里灰显。

填写完成后，点击“打印”弹出打印预览窗口，在预览窗口的最下方，有温

馨提示，提示客户需要准备的资料及业务办理的相应网点，确认无误后，点击“立即打印”即可。

 客户若多次打印同一业务（如：多次填写并打印“开通公司电子银行”、“密码重置”等业务申请表格），则以客户送至柜台办理的表格信息为准，其余同类业务表格失效。

2、若修改1-4题默认选项，则当前页面5-8题隐藏。

点击“下一步”，进入查询类业务流程设置页面，按照页面提示填写信息。

注：

 客户信息中没有选择开通的渠道，则在设置业务流程时，第1题相关渠道选项自动灰显；

 在选择用户时，根据第1题中操作渠道的选择，页面将自动筛选显示相

应渠道的用户。

在第2题中设置业务时，点击“设置”弹出业务选择页面。

注：

  此处只能选择查询类的业务；

电子票据、直接代理收款、协议代理收款在此处灰显，需要通过高级业务流程开通。

选择需要开通的业务后，点击“确认”，在原页面中将显示选择开通的业务。

在第2题中选择相应的账户及用户，填写操作流程名称，点击“添加”后，业务流程信息会在下方的列表中显示。对添加的业务流程可进行修改与删除操作。

点击“下一步”，进入交易及其他类业务流程设置页面。

注：

 客户信息中没有选择开通的渠道，则在设置业务流程时，第1题相关渠道选项自动灰显；

 在选择用户时，根据第1题中操作渠道的选择，页面将自动筛选显示相应渠道的用户。

在第2题中设置业务时，点击“设置”弹出业务选择页面。

注：

  此处只能选择交易类以及其他类的业务，查询类的业务灰显； 电子票据、直接代理收款、协议代理收款在此处灰显，需要通过高级业务流程开通。

选择完成后点击“确认”，页面中将显示选择开通的业务。继续选择账户及用户。

如交易类业务中有代理业务，则必须设置审核用户。

若第3题“是否有特殊要求”一栏，选择了“是”则会出现详细信息设置内容。

填写操作流程名称，点击“添加”后，业务流程信息会在下方列表中显示，可以对其进行修改或删除操作。

注：

 开通电子银行的客户，在设置业务流程的过程中，可以点击“重置”清空填写的业务流程信息。但到柜台完成开通业务办理后，业务流程不能重置。

信息填写完成后，点击“打印”弹出打印预览窗口，确认无误后，点击“立即打印”即可。

注：

 客户若多次打印同一业务，则以客户提交柜台办理的表格信息为准，其余同类业务表格失效。

2.4 登录公司网银

2.4.1 安装USB Key驱动及登录控件

客户登录公司网银登录页面（https://enterprise.bank.ecitic.com/），点击左上角的“下载中心”，进入下载页面，下载并安装USB Key驱动和登录控件。

打开首页；

在首页点击“下载中心”，进入下载页面；

下载及安装步骤

步骤一：点击“USB Key驱动下载”中与所使用USB Key的厂商和语言种类对应项，下载驱动；

步骤二：点击“安全控件”，下载控件； 步骤三：分别安装USB Key驱动及控件。注：

 驱动和控件安装后需要重新启动电脑。

2.4.2 登录

将USB Key插入计算机USB口，系统自动弹出登录页面，并在“选择证书”“用户代码”处自动显示用户证书及用户代码，输入登录密码和USB Key密码点击“登录”即可。

2.4.3 首次登录修改初始登录密码和USB KEY密码

首次登录，系统会弹出建议修改初始登录密码和USB KEY密码的提示。

2.4.3.1 登录密码修改

点击“客户服务” →“用户设置” →“用户密码修改”，进入操作页面。

修改步骤：

步骤一：选择“登录密码修改”；

步骤二：输入“当前登录密码”，首次登录时即为用户密码信封中的初始密码；

步骤三：输入自行设置的新登录密码，可为6-10位的半角英文大小写字母、数字或二者的组合；

步骤四：点击“提交”即可。

2.4.3.2 USB KEY密码修改

点击“客户服务” →“用户密码修改”，选择“USB KEY密码修改”，进入操作页面。

修改步骤：

步骤一：选择USB Key的厂商；

步骤二：输入当前USB KEY密码，首次登录时即为用户密码信函中的初始USB KEY密码；

步骤三：输入自行设置的新USB KEY密码，只能为6位的半角英文大小写字母、数字或二者的组合；

步骤四：点击“提交”即可。

三 业务操作指南

3.1 账户管理

3.1.1 账户信息查询

客户可在此查询到本行账户开户网点、余额、账户状态等相关的信息；他行开户账户银行、余额、账户状态等相关的信息。

点击“账户管理” →“账户信息查询” →“本行账户”，即可查询到本公司网银签约所有本行账户的概要信息。

点击“账户管理” →“账户信息查询” →“他行账户”，即可查询到本公司网银签约所有他行账户的概要信息。

3.1.2 交易明细查询

客户可在此查询到其所签约的本行、他行账户发生的交易明细。点击“账户管理” →“交易明细查询”，进入本行账户操作页面。

点击“账户管理” →“交易明细查询” →“他行账户”，进入他行账户操作页面。

查询步骤：

步骤一：选择本行账户或他行账户； 步骤二：选择要查询的账号；

步骤三：选择查询条件；

步骤四：点击“查询”即可得到符合查询条件的账户交易明细信息。注：

 “起始日期”和“截止日期”可点击日历图标进行选择也可手动填写，且与下面的“当日、本周、本月、上月、其它”是对应变动的，客户可以借此进行模糊查询；

 查询起止日期跨度不能超过三个月（90天），可对签约账户进行一年内选择查询到的某笔交易明细信息，可以查看该笔交易的电子凭证。（查询当日至上一年该日）的交易明细查询。



3.2 支付结算

3.2.1 内部转帐

此功能可进行本客户所有公司网银签约账户之间的转账。转账可在同城或跨地区账户之间进行，资金实时到账。

3.2.1.1 经办

点击“支付结算” →“内部转账” →“经办”，进入操作页面。

经办步骤：

步骤一：选择“业务流程”；

步骤二：选择付款方“账户”和收款方“账户”； 步骤三：填写交易“金额”； 步骤四：填写“摘要”和“备注”； 步骤四：选择“立即支付”或“预约支付”； 步骤五：点击“提交”即可。

注：

  内部转账只能进行本客户的网银签约账户之间的转账；

业务流程：是客户在填写申请表时自行设置的，凭此来区分此笔业务谁为经办员、谁为审核员、有几级审核岗、是否为直接经办等等。客户可通过选择框右侧的放大镜小图标来了解详细信息；

 操作员可通过付方账户选择框右侧的小图标来查询所选账户余额，清楚交易金额：最大支持9999999999999.99元； “摘要”为必填项； “备注”为选填项；

立即支付：没有支付时间的限制，只要审核员在经办员将经办信息提交预约支付：是指经办员在经办时需要指定支付日期和时间，指定的日期了解该付款账户的资金情况，以免造成支付不成功；

   

后10日内及时审核，资金就能在审核后立即支付；



须为当前日期开始一个月之内的某一天，审核员在支付日期前及支付日期后10日内均可审核，超过预约日期的审核后将立即支付。

3.2.1.2 审核

点击“支付结算” →“内部转账” →“审核”，进入操作页面。

审核步骤：

步骤一：选择“按笔查询”或“按批查询”； 步骤二：选择查询条件；

步骤三：点击“查询”后即可进入待审核信息列表页面；

步骤四：选择待审核记录，输入审核意见，点击“同意”或“拒绝”即可。

注：

  按笔查询：可查询到每笔待审核记录；

按批查询：可查询到通过客户端软件批量经办的待审核记录；一批可包“起始日期”和“截止日期”可以直接选择也可以手动填写，且与下面含多笔记录；

 的“当日、本周、本月、上月、其它”是对应变动的，客户可以借此进行模糊查询；

 高级查询：指审核员可通过选择“经办人”、“收方账号”、“摘要”审核员只可查到需本人审核的待审记录并进行操作；

对于“立即支付”的待审信息，审核需在经办后10日内完成，如没有及对于“预约支付”的待审信息，审核需在支付日期前及支付日期后10在待审核信息列表页面，点击某一条记录可显示其详细信息。和“备注”来进行精确查询待审核的记录；

 

时审核，则该单作废；



日内完成，如没有及时审核，则该单作废；



3.2.1.3 查询

点击“支付结算” →“内部转账” →“查询”，进入操作页面。

查询步骤：

步骤一：选择“按笔查询”或“按批查询”；

步骤二：选择查询条件；

步骤三：点击“查询”即可进入查询结果列表页面。

注：

  “付方账号”可默认全部账号；

“起始日期”和“截止日期”可以直接选择也可以手动填写，且与下面的“当日、本周、本月、上月、其它”是对应变动的，客户可以借此进行模糊查询；

 高级查询：指操作员可通过“经办人”、“币种”、“收方账户”、“摘

要”、“备注” 和“交易状态”来进行经办信息的精确查询；

 在结果列表页面，如果操作员为经办员，则对于待审核的记录有“修改”、“撤销”、“再经办”和“查看经办审核记录”的权限；对于审核通过的记录只有“再经办”、“电子凭证预览”和“查看经办审核记录”的权限；对于审核拒绝的记录有“再经办”和“查看经办审核记录”的权限。同时，点击某条记录可查看其详细信息；

 在结果列表页面，如果操作员为审核员，则对于待审核的记录和审核拒绝的记录只有“查看经办审核记录”的权限；对于审核通过的记录有“电子凭证预览”和“查看经办审核记录”的权限。同时，点击某条记录可查看其详细信息；

  支持对结果列表的下载、打印；

如果客户设置了直接经办业务流程，则其经办后无需审核员的审核，交易即时完成。

3.2.2 对外支付

该功能可实现本客户对外支付的单笔转账。3.2.2.1 经办

点击“支付结算” →“对外支付” →“经办”，进入操作页面。

经办步骤：

步骤一：选择业务流程；

步骤二：选择支付方式；

步骤三：选择收、付双方账户；

步骤四：填写交易金额；

步骤五：选择“立即支付”或“预约支付”；

步骤六：填写“摘要”和“备注”；

步骤七：点击“提交”即可。

注：

 业务流程：是客户在填写表格时自行设置的，凭此来区分此笔业务谁为经办员、谁为审核员、有几级审核岗、是否为直接经办等等。客户可通过选择框右侧的放大镜小图标来了解详细信息；

 “支付方式”包括大额支付、网银跨行支付、小额支付、中信内转账、中信内转账：收款账户必须为中信银行的公司账户；

网银跨行支付：支持本行账户转他行账户，7×24小时实时到账。不支同城票交、汇票。客户可以根据自己的需要选择恰当的支付方式；

 

持本行账户对本行账户的转账。

 大额支付： 收款账户必须为非中信银行的公司账户，支付交易不落地处理。由于“大额支付”方式仅在工作日当地大额支付系统开放时间内可以操作，各地大额系统开放时间一般为8点50分到17点整，如果在非工作时间，则交易延期到审核后的第一个大额系统开放日进行。若收款账户未包含联行号信息，则交易会落地转银行柜台处理。

 小额支付：收款账户必须为非中信银行的公司账户，交易金额在5万元汇票：只需填写收款账户名称及取票人信息；

“付方账号”下拉菜单中是该企业已签约的且具有付款权限的中信银行“收方账号”下拉菜单中是客户已经在“收款单位维护”功能中添加并如客户选择“手工输入”，则需要自行填写收方信息； 交易金额：最大支持9999999999999.99元； “备注”为选填项；

“摘要”为必填项，且如果选择“自动保存”，则该摘要自动存至下拉立即支付：没有支付时间的限制，只要审核员在经办员将经办信息提交预约支付：是指经办员在经办时需要指定支付日期和时间，指定的日期以下（包括5万）。小额支付方式7×24小时开放；

 

公司账号；



具备收款权限的公司账号，并可进行账号后4位或账户名称模糊查询；

   

菜单中供以后使用；如果选择已保存的摘要内容，则该摘要内容可以随时删除。



后10日内及时审核就能在审核后立即支付；



须为当前日期开始一个月之内的某一天，审核员在支付日期前及支付日期后10日内均可审核。

3.2.2.2 审核

点击“支付结算” →“对外支付” →“审核”，进入操作页面。

审核步骤：

步骤一：选择“按笔查询”或“按批查询” ；

步骤二：选择查询条件；

步骤三：点击“查询”提交即可进入到待审核信息列表页面；

步骤四: 选择待审核记录，输入审核意见，点击“同意”或“拒绝”即可。

注：

  按笔查询：可查询到每笔待审核记录；

按批查询：可查询到通过客户端软件批量经办的待审核记录；一批可包“起始日期”和“截止日期”可以直接选择也可以手动填写，且与下面含多笔记录；

 的“当日、本周、本月、上月、其它”是对应的变动的，客户可以借此进行模糊查询；

 高级查询：指审核员可通过选择“经办人”、“收方账号”、“摘要”只有具备审核权限的操作员才能进行相关的审核，且不同级别的审核人对于“立即支付”的待审信息，审核需在经办后10日内完成，如没有及对于“预约支付”的待审信息，审核需在支付日期前及支付日期后10在待审核信息列表页面，点击某一条记录可显示其详细信息。和“备注”来进行精确查询待审核的记录；



员只能查出与之相关的未审核记录并对其操作，以列表样式提供；



时审核，该单作废；



日内完成，如没有及时审核，该单作废；



3.2.2.3 查询

点击“支付结算” →“对外支付” →“查询”，进入操作页面。

付方账号的下拉列表中可以选择已签约的本行、他行账户进行查询。

查询步骤：

步骤一：选择“按笔查询”或“按批查询”； 步骤二：选择查询的本行或他行账号；

步骤三：选择查询条件；

步骤四：点击“查询”即可进入查询结果列表页面。

注：

  “付方账号”可默认全部账号；

“起始日期”和“截止日期”可以直接选择也可以手动填写，且与下面的“当日、本周、本月、上月、其它”是对应的变动的，客户可以借此进行模糊查询；

 高级查询：指操作员可通过“经办人”、“收方账号”、“交易状态”、在结果列表页面，如果操作员为经办员，则对于待审核的记录有“修“摘要”和“备注”来进行经办信息的精确查询；



改”、“撤销”、“再经办”和“查看经办审核记录”的权限；对于审核通过的

记录有“再经办”、“电子凭证预览”和“查看经办审核记录”的权限；对于审核拒绝的记录有“再经办”和“查看经办审核记录”的权限。同时，点击某条记录可查看其详细信息；

 在结果列表页面，如果操作员为审核员，则对于待审核的记录和审核拒绝的记录只有“查看经办审核记录”的权限；对于审核通过的记录有“电子凭证预览”和“查看经办审核记录”的权限。同时，点击某条记录可查看其详细信息；

  支持对结果列表的下载、打印。

如果客户设置了直接经办业务流程，则其经办后无需审核员的审核，交易即时完成。

3.2.3 爱心捐款

此模块为客户奉献爱心，向中国红十字总会、中国红十字基金会、中华慈善总会等组织捐款，提供了一个方便的平台。

点击“支付结算” →“爱心捐款”，进入操作页面。

捐款步骤：

步骤一：选择“业务流程”；

步骤二：选择“付方账户”；

步骤三：选择收方“账户”；

步骤四：填写捐款“金额”及“摘要”；

步骤五：点击“提交”即可。

注：

 此模块功能类似于“对外支付”，若业务为非直接经办，即需要审核，“收方信息” →“账户”列表中默认添加了三个账户可供选择，账户名请到“支付结算” →“对外支付” →“审核”完成后续操作。



分别为中国红十字总会、中国红十字基金会和中华慈善总会。客户可以根据自己的意愿选择要捐赠的单位。

 若客户的捐款金额超过2万元，则系统默认支付方式为大额支付，因此爱心捐款的功能不收取任何手续费。超过两万元的捐款应在工作日8点50分—17点整进行。



3.2.4 大额付款预约

大额付款预约只针对本行账户。当客户的单笔交易金额超过单笔限额时客户可针对指定的账户向银行增加预约头寸。其中单笔限额为客户通过网银互联统一支付平台进行交易的单笔金额上限；预约金额为客户申请预约的超过单笔限额的累计超额额度。

步骤一：选择支付方式；

步骤二：选择本行账户；

步骤三：选择“预约付款日期”；

步骤四：填写“预约付款金额”；

步骤五：点击“提交”即可。

3.3 投资理财

3.3.1 定期存款

定期存款的要求

（1）公司定期存款起存金额1万元；

（2）定期存款提前支取只能提前支取一次，支取部分按活期计息；如存款逾期，逾期部分自动结转，按支取日挂牌公告的活期存款利率计息，不计复利；

（3）定期存款取款后资金自动转回开立定期时转出资金的活期账户。3.3.1.1 活期转定期经办

点击“投资理财” →“定期存款” →“活期转定期经办”，进入操作页面。

经办步骤：

步骤一：选择“业务流程”；

步骤二：选择活期账号；

步骤三：填写“金额”；

步骤四：选择“存期”、“结转方式”；

步骤五：填写“摘要”、“备注”；

步骤六：选择“支付时效”； 步骤七：点击“提交”即可。

注：

 业务流程：是客户在填写申请表时自行设置的，凭此来区分此笔业务谁

第五篇：常熟农商银行个人网银跨行资金归集操作手册

常熟农商银行

个人网银跨行资金归集操作手册

跨行资金用途：通过签订资金归集协议，可以将多个他行账户资金自动转账至一个中心账户，方便客户统一管理资金。

跨行资金归集操作步骤简述：

1、首先点击【添加他行账号】进行资金归集协议签约。签约时需填写被归集账户信息，签约跨行查询协议、签约跨行支付协议和设置归集模式。

2、签约成功并等待归集执行后，客户将收到归集执行结果的短信通知。在【查询归集明细】下可查询资金归集详细信息。

第一篇 设置归集协议

一、签约

重要提示：

资金归集协议签约成功后，协议为“初始”状态，需点击“启用”后设置的资金归集协议才会开始执行；资金归集协议的有效起止日期为签约时所选择的支付协议的有效起止日期。

1、登录个人专业版网上银行，依次点击菜单 转账汇款》跨行资金归集》设置归集协议。进入查询页面后，再点击【添加他行账号】，如图所示：

2、依次填写中心账号信息、被归集账号信息和归集信息，并点击【下一步】，如图所示：

3、点击【添加被查询账号】如图所示：

4、输入验证码，点击【确认】，如图所示：

5、弹出粒金盾密码输入窗口，输入密码后点击【确认】（如为液晶粒金盾，则还需要在粒金盾上按【确认】键）。

6、点击【认证链接】，跳转到他行认证页面。进行认证后（详细认证步骤请参考他行相关操作手册）点击【完成】，如图所示：

7、点击【刷新】，刚签约的跨行查询协议显示在列表中。选中该协议，并点击【下一步】，如图所示：

8、参照步骤3~6进行跨行支付协议的签约操作。点击【刷新】，刚签约的跨行支付协议显示在列表中。选中该协议，并点击【下一步】，如图所示：

9、填写被归集账号别名（选填）和通知手机号码（选填），输入验证码，点击【确认】，如图所示：

（如通知手机号码为空，将不会收到我行发送的资金归集执行结果短信通知。）

10、弹出粒金盾密码输入窗口，输入密码后点击【确认】（如为液晶粒金盾，则还需要在粒金盾上按【确认】键）。

11、资金归集协议签约成功，如图所示：

二、启用

重要提示：当日17点以前启用的资金归集协议当日生效，17点以后启用的资金归集协议次日生效。

1、登录个人专业版网上银行，依次点击菜单 转账汇款》跨行资金归集》设置归集协议。进入查询页面后，选择中心账号点击【查询】，如图所示：

2、选择要启用的协议，点击【启用】，如图所示

3、输入验证码，点击【确认】，如图所示：

4、弹出粒金盾密码输入窗口，输入密码后点击【确认】（如为液晶粒金盾，则还需要在粒金盾上按【确认】键）。

5、启用成功。

三、停用

重要提示：停用是暂时停止资金归集，协议仍然继续有效。在协议有效期内，可通过启用操作继续进行资金归集。

1、登录个人专业版网上银行，依次点击菜单 转账汇款》跨行资金归集》设置归集协议。进入查询页面后，选择中心账号和协议状态，点击【查询】，如图所示：

2、选择要停用的协议，点击【停用】，如图所示：

3、输入验证码，点击【确认】，如图所示：

4、弹出粒金盾密码输入窗口，输入密码后点击【确认】（如为液晶粒金盾，则还需要在粒金盾上按【确认】键）。

5、停用成功。

四、修改

1、登录个人专业版网上银行，依次点击菜单 转账汇款》跨行资金归集》设置归集协议。进入查询页面后，选择中心账号和协议状态，点击【查询】，如图所示：

2、选择要修改的协议，点击【修改】，如图所示：

3、被归集账户别名、归集模式、保底金额、通知手机号码和归集周期均可修改，填写新的需修改的信息（如不修改则不需要填写），点击【下一步】，如图所示：

（如通知手机号码为空，将不会收到我行发送的资金归集执行结果短信通知。）

4、输入验证码，点击【确认】，如图所示：

5、弹出粒金盾密码输入窗口，输入密码后点击【确认】（如为液晶粒金盾，则还需要在粒金盾上按【确认】键）。

6、修改成功。

五、撤销

1、登录个人专业版网上银行，依次点击菜单 转账汇款》跨行资金归集》设置归集协议。进入查询页面后，选择中心账号和协议状态，点击【查询】，如图所示：

2、选择要撤销的协议，点击【撤销】，如图所示：

3、输入验证码，点击【确认】，如图所示：

4、弹出粒金盾密码输入窗口，输入密码后点击【确认】（如为液晶粒金盾，则还需要在粒金盾上按【确认】键）。

5、撤销成功。

第二篇 查询归集明细

使用该功能可查询每笔归集协议执行后具体的归集金额和笔数，包括成功和失败交易的明细记录。

1、登录个人专业版网上银行，依次点击菜单 转账汇款》跨行资金归集》查询归集明细。进入查询页面后，选择中心账号和协议状态，点击【查询】，如图所示：

2、点击【归集明细】，如图所示：

3、选择查询起止日期，点击【查询】，如图所示：

4、点击【详细信息】，如图所示：

５、查看具体每笔归集记录的金额、交易状态等信息。

第三篇 常见问题

什么是中心账号、被归集账号、保底/全额归集、保底金额、归集周期和归集日？

答：中心账号为本行账号，被归集账号为他行账号。通过签约跨行资金归集协议，中心账号与被归集账号发生关联。签约归集协议并启用后，被归集账号内的资金将按照协议中设定的规则转入中心账号。

保底归集，被归集账号内资金将留存一部分（即“保底金额”），其余资金将转出至中心账号；全额归集，被归集账号内资金全部转出至中心账号。归集周期和归集日，则是分别指定资金从被归集账号到中心账号的转出动作执行的频率和何时执行。

1、不能收到资金归集短信通知，怎么办？

答：首先登录网上银行，在跨行资金归集》查询归集明细下查看，是否有归集明细（确认归集是否成功执行）。如有，在设置归集协议 下修改归集协议，填写正确的通知手机号码。

3、收到的资金归集短信通知太多，如何处理？

答：可在“设置归集协议”下修改归集协议的归集周期。如原来每天归集，可修改为每周或每月归集。如想彻底不接收资金归集短信通知，则在修改归集协议时通知手机号码 留空，再进行提交保存。

4、账户已临时挂失，如何撤销归集协议？

答：需持有效身份证件到我行营业网点进行归集协议的撤销。