第一篇：山东省建筑节能审查监督暂行管理办法
山东省建筑节能审查监督暂行管理办法
颁布日期：
二○○五年十一月二十九日
文号：
鲁建发（2005）30号
第一章 总 则
第一条 为加强建筑节能标准实施情况的监督管理，保证建 筑节能效果和质量，促进建筑节能工作健康发展，根据《民用建筑 节能管理规定》和《山东省新型墙体材料发展应用与建筑节能管理 规定》，制定本办法。
第二条 凡在本省行政区域内进行民用建筑工程项目（以下 简称工程项目）建设以及从事建筑节能审查监督管理，适用本办
法。
第三条 建筑节能审查监督是工程项目建设程序管理的基本 内容。建筑节能审查监督包括施工图节能设计审查备案、节能施 工检查、节能建筑认定和竣工验收备案等内容。
第四条 省人民政府建设行政主管部门负责全省工程项目建 筑节能审查监督管理工作。
设区的市、县（市）人民政府建设行政主管部门负责本行政区 域内工程项目建筑节能审查监督管理工作。
第二章 施工图节能设计审查备案
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第五条 工程项目设计单位要严格按照节能设计标准和要求 进行节能设计，在设计文件中应单设节能设计章节和热工计算书。施工图审查机构在审查工程项目施工图设计文件时，应当审查节 能设计的内容。不符合建筑节能强制性标准的，施工图设计文件 审查结论应定为不合格。
第六条 经施工图审查机构审查合格的工程项目，建设单位
应当在施工图审查机构颁发审查合格书后 个工作日内填写《山 东省民用建筑节能设计审查备案登记表》，到工程所在地墙改与建 筑节能管理机构进行备案。
第七条 节能审查不合格的工程项目，不予办理施工许可手 续。第三章 节能施工专项检查
第八条 工程项目围护结构（含墙体、屋面、门窗、楼梯间隔 墙、阳台、玻璃幕墙、地下室顶板等）、供热采暖和制冷系统分部（分
项）工程计划施工 日前，建设单位应填写《山东省民用建筑节能 施工检查表》，报工程项目所在地墙改与建筑节能管理机构。墙改 与建筑节能管理机构应在收到建设单位填报的《山东省民用建筑
节能施工检查表》后 日内提出检查计划，并书面通知建设单位。
第九条 工程项目施工中，墙改与建筑节能管理机构必须按 照检查计划对受检工程建筑节能施工活动进行现场检查。检查重
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点是外墙、楼梯间隔墙、屋面、阳台、门窗、玻璃幕墙、地下室顶板等 围护结构和供热采暖与制冷系统的节能做法是否符合建筑节能标 准要求，对违反标准规定要求的要责令整改。
第十条 墙改与建筑节能管理机构应就工程项目检查的内容 写出《山东省民用建筑节能专项检查报告》，报告应包括工程概况、建筑围护结构和供热采暖制冷系统节能施工情况、检查中发现的 问题和处理情况等。
第四章 节能建筑认定和竣工验收备案
第十一条 工程项目竣工后，建设单位应当填写《山东省节能
建筑认定申请表》，于 日内向当地墙改与建筑节能管理机构提出 节能建筑认定申请，并提交以下资料：
1、工程设计文件；
2、施工图设计文件审查合格书；
3、建筑材料、产品、构（配）件的相关性能指标测试报告、产品
合格证和山东省新型墙材建筑节能技术产品认定证书；
4、具备建筑围护结构热工性能检测条件的地区，工程项目应
提供由具有法定资格的检测机构出具的《建筑围护结构热工性能 现场检测报告》； 5、施工单位提供的与建筑节能有关的施工资料；
6、监理单位提供的与建筑节能有关的监理资料。
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第十二条 墙改与建筑节能管理机构受理认定申请后，应当
于 日内及时组织认定评审。
第十三条 经认定评审符合建筑节能标准要求的工程项目，由建设行政主管部门颁发《山东省节能建筑认定证书》。
《山东省节能建筑认定证书》是工程项目符合建筑节能标准要 求的标志，并做为按比例返还新型墙体材料专项基金的依据。
第十四条 经评审不符合建筑节能标准规定的工程项目，建 设行政主管部门应提出相应的整改意见。建设单位在限期整改完 成后，重新申请认定。
第十五条 未达到建筑节能强制性标准的工程项目，建设行 政主管部门不予办理工程项目竣工验收备案手续。
第四章 罚 则
第十六条 施工图审查机构未按建筑节能标准要求对施工图 设计文件进行审查的，建设行政主管部门应按照《建设工程质量管 理条例》、《民用建筑节能管理规定》、《房屋建筑和市政基础设施工 程施工图设计文件审查管理办法》的规定给予处罚，直至取消施工 图设计审查机构审查认定资格。
第十七条 建设单位未按照国家和省建筑节能规定要求进行 竣工验收和备案的，建设行政主管部门应责令建设单位改正并重 新组织验收。在重新组织竣工验收前擅自使用的，建设行政主管
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部门应按照《建设工程质量管理条例》、《民用建筑节能管理规定》、《房屋建筑工程和市政基础设施工程竣工验收备案管理暂行办法》 的规定给予处罚；造成损失的，建设单位依法承担赔偿责任。
第十八条 在节能施工检查、节能建筑认定和竣工验收备案 中有弄虚作假、玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊等行为的，由建设行 政主管部门依法追究责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第五章 附则
第十九条 《山东省民用建筑节能设计审查备案登记表》、《山 东省民用建筑节能施工检查表》、《山东省民用建筑节能专项检查 报告》、《山东省节能建筑认定申请表》由省建设行政主管部门制定 样式，各市复制。《山东省节能建筑认定证书》由省建设行政主管 部门统一印制。
第二十条 各地可根据本办法制定实施细则，报省建设行政 主管部门备案。
第二十一条 本办法由省建设行政主管部门负责解释。
第二十二条 本办法自发布之日起实施。
第二篇：工程监督管理办法(暂行)
安全、质量、进度监督管理办法（暂行）
为全面履行建设单位对工程施工安全、质量、进度的监督管理职责，以服务、协调、保障、监督“八字方针“为原则，以达到成本最低、工期最短、质量最优为目的，特制定本管理办法，望各部门严格按照执行。
一、监督管理人员带班、值班规定
1、全体安全生产管理系统人员参与，统一安排，每月25日下发次月带班、值班计划。
2、每班不少于两人共同对地面、井下所有施工工程进行巡查，做好相关原始记录。
3、当班人员遇休班、请假必须提前办理手续，确定好替班人员，不得空班、漏班。
4、严格执行交接班管理制度，做到“上不清、下不接”。下班出井后及时填写相关记录。
二、现场安全监督管理
1、入井前巡查地面矿灯房、检身房、井口调度室、绞车房、班前会议室等地点各类记录、台账是否及时填写。
2、清查施工单位安全管理人员、特作人员是否配置到位，清点各作业点现场作业人员人数。
3、检查井口及作业现场各类管理牌板是否及时进行填写及变更。
4、检查“一通三防”、“三条生命线”等设施运行是否正常，提升运输系统防护装置是否灵敏可靠。
5、监督检查放炮管理是否严格执行“一炮三检”、“三人连锁”等制度执行，现场火工产品是否及时装箱上锁等。
6、查处各作业点现场“三违”行为。
7、及时向调度室报告现场安全事故，并根据领导安排协助进行调查、处理，汇报调查、处理的结果。
三、现场质量监督管理
1、所有监督管理人员必须熟悉掌握各施工工程的技术参数，支护方式、施工工艺及流程，熟悉质量验收各项规范。
2、掌握每个作业点现场施工情况，合理调节对每个工序施工结束后的验收，上一个工序验收不合格决不允许下一个工序施工。
3、清楚记录每个作业点所使用的支护材料，会同工序验收情况，每班必须经双方现场管理人员签字认证。
4、出现质量不合格，当班能整改的必须现场督促施工单位进行整改完毕，当班不能整改的，及时汇报调度室，调度室接报告后及时将情况转呈工程管理科，由工程管理科根据情况下达《质量整改通知书》，并督促落实整改。
5、及时对各施工作业点出现的隐蔽工程进行记录，并报告调度室。当隐蔽工程处理结束，参与现场验收，并对隐蔽工程所产生的工程量、材料使用量、用工量、误工影响时长等记录清楚，并及时汇报调度室。
6、掌握井下各施工作业点的围岩变化情况，当出现断层、褶皱、揭煤等围岩变化较大时必须及时汇报调度室，调度室必须及时汇报总工程师，由总工程师指派技术人员到现场进行勘察，确定处理方案。
7、检查各施工作业点所使用的材料是否为双方约定的材料型号、规格等，使用代用材料是否经批准，未经批准决不允许使用，并及时汇报调度室。
8、按照井巷工程质量验收规范，及时督促施工单位现场制作砂浆、喷射混凝土、浇筑混凝土的取样试压块，经初凝后双方现场人员在试压块一侧共 同签字确认，做好记录，并及时将记录交工程管理科。
9、掌握各施工作业点涌水变化情况，如发生较大变化时，及时汇报调度室，调度室报总工程师安排技术人员进行现场勘察和测定，并分析变化原因，确定防治措施。
四、进度跟踪管理
1、每班跟班、值班人员对各施工作业点的进度进行收尺，做好记录，并及时汇报到调度室。
2、作业点未能正常施工，必须对影响施工的原因进行追查，并做好相关记录。
3、跟班、值班人员对各施工作业点的劳动组合、工序流程衔接情况必须掌握，要时刻分析是否合理，提出改进建议。
五、监督管理信息交流
1、所有安全生产管理系统人员必须加入“广丰煤矿工作联系群”，及时相互沟通监管工作中的防范重点、心得体会、工作建议等。
2、调度室对前一天安全生产情况汇总，并及时将汇总表公布在“广丰煤矿工作联系群”，所有人员必须及时查阅。
六、罚则
1、次月带班、值班计划每月25日未及时下发，对责任人处以200元罚款。
2、每班带班、值班人员未做好现场相关原始记录、签证，每次处以100元罚款。
3、当班人员遇休班、请假未提前办理手续，未确定好替班人员，出现空班、漏班。对责任人每次处以100元的罚款。
4、未进行交接班，下班出井后未及时（8小时内）填写相关记录，每次处以50元的罚款。
5、发现一般安全隐患当班未督促落实施工单位进行整改，每次对当班带班领导处以200元的罚款。
6、发现重大安全隐患未及时报告调度室，每次对当班带班领导处以200元的罚款。
7、调度室接到重大安全隐患报告后未及时报告相关部门及领导，每次对当班调度室值班人员处以200元的罚款。
8、相关部门及领导接到重大安全隐患报告后未及时落实整改，每次对部门负责人和分管领导处以200元的罚款。
9、现场发现“三违”行为不及时进行处理，每次对当班现场带班或值班人员处以50元的罚款。
10、当班发生安全事故不及时汇报调度室，每次处以100元的罚款；伙同施工单位瞒报的，每次处以1000元的罚款；不按领导安排配合、协助事故调查，每次处以1000元的罚款。
11、每个工序施工结束后不及时进行验收，上一个工序不合格同意下一个工序施工而导致工程不合格，每次处以200元的罚款。
12、每个作业点所使用的支护材料、工序验收情况记录不清楚，未现场经双方现场管理人员签字，每次处以100元的罚款。
13、当班出现质量不合格，当班能整改的未现场督促施工单位进行整改完毕；当班不能整改的未汇报调度室；调度室接报告后未及时将情况转呈工程管理科；工程管理科未根据情况及时下达《质量整改通知书》，未督促落实整改；每次对责任人处以200元的罚款。
14、未及时对各施工作业点出现的隐蔽工程进行记录，未报告调度室；参与现场验收后未对隐蔽工程所产生的工程量、材料使用量、用工量、误工影响时长等记录清楚，未汇报调度室；每次对责任人处以200元的罚款。
15、井下作业点出现断层、褶皱、揭煤等围岩变化较大时未及时汇报调度室；调度室未及时汇报总工程师；指派的技术人员未及时到现场进行勘察，确定处理方案；每次对责任人处以200元的罚款。
16、施工作业点所使用的材料不是双方约定的材料型号、规格等，使用代用材料是未经批准而同意使用，每次对责任人处以200元的罚款。
17、施工单位现场制作砂浆、喷射混凝土、浇筑混凝土的取样试压块，不参与现场监督，无记录，不及时将记录交工程管理科，每次对责任人处以200元的罚款。
18、施工作业点涌水发生较大变化时，不及时汇报调度室；调度室不及时报总工程师；安排的技术人员不及时进行现场勘察和测定，分析变化原因，确定防治措施；每次对责任人处以200元的罚款。
19、每班跟班、值班人员未对各施工作业点的进度进行收尺，无记录，不及时汇报到调度室，每次对责任人处以100元的罚款。
20、作业点未能正常施工，未对影响施工的原因进行追查，无相关记录，每次对责任人处以50元的罚款。
21、调度室对前一天安全生产情况汇总，未及时将汇总表公布在“广丰煤矿工作联系群”，每次对责任人处以50元的罚款。
广丰煤矿
二〇一六年九月十日
第三篇：山东省小额贷款公司试点暂行管理办法
关于印发《山东省小额贷款公司试点暂行管理办法》的通知
各市人民政府，各县（市、区）人民政府，省政府有关部门：
为贯彻实施中国银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）和山东省人民政府办公厅《关于开展小额贷款公司试点工作的意见》（鲁政办发〔2008〕46号），现将《山东省小额贷款公司试点暂行管理办法》印发给你们，请认真组织实施。
二○○八年九月四日
山东省小额贷款公司试点暂行管理办法
第一章 总则
第一条 为了缓解“三农”和小企业贷款难问题，维护小额贷款公司的合法权益，确保小额贷款公司可持续发展，根据《中华人民共和国公司法》和《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发[2008]23号）的精神，特制定本暂行管理办法。
第二条 本办法所称小额贷款公司，是指在山东省内依法设立的，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。小额贷款公司应执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。
第三条 小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。
第四条 县级政府负责小额贷款公司试点的具体实施工作，确定试点对象，审查小额贷款公司组建方案，做好小额贷款公司申报材料的初审工作，承担小额贷款公司监督管理和风险处置责任。
县级政府是小额贷款公司风险防范处置的第一责任人，依法组织金融办（或相关机构）、工商、公安、经贸、银监、人民银行等职能部门跟踪资金流向，严厉打击非法集资、非法吸收公众存款、高利贷等金融违法活动。
第二章 机构的设立
第五条 小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县级行政区划的名称或地名，组织形式为有限责任公司或股份有限公司。
第六条 设立小额贷款公司应当具备下列条件：
（一）有符合规定的章程。
（二）小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2至200名发起人。
（三）小额贷款公司组织形式是有限责任公司的，其注册资本不得低于5000万元（欠发达县域2000万元）；组织形式是股份有限公司的，其注册资本不得低于7000万元（欠发达县域3000万元）；试点期间，小额贷款公司注册资本上限不超过1.5亿元。
（四）有符合任职资格条件的董事和高级管理人员。
（五）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员。
（六）有必要的内部组织机构和管理制度。
（七）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
第七条 申请小额贷款公司董事和高级管理人员任职资格，拟任人除应符合《中华人民共和国公司法》规定的条件外，还应符合下列条件：
（一）小额贷款公司董事应具备与其履行职责相适应的金融知识，具备大专以上（含大专）学历，从事相关经济工作3年以上。
（二）小额贷款公司的董事长和经理应具备从事银行业工作2年以上，或者从事相关经济工作5年以上，具备大专以上（含大专）学历。
第八条 小额贷款公司可经营的业务为：
（一）在本县（市、区）办理各项小额贷款。
（二）开展小企业发展、管理、财务等咨询业务。
（三）其他经批准的业务。
第九条 县级政府负责本县域内小额贷款公司的试点工作。设立小额贷款公司应当向县级政府提出申请。申请人列入试点对象后，在县级政府相关部门指导下，拟订小额贷款公司申请材料，主要包括以下内容：
（一）设立小额贷款公司申请书。内容至少包括：当地经济金融发展情况和小额贷款需求分析，主发起人企业经营发展情况介绍，拟任董事长、经理简历。
（二）出资人承诺书。出资人应承诺自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法金融活动，保证入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。
（三）出资人协议书。股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议。
（四）拟设立小额贷款公司基本情况。内容包括机构名称、住所、经营范围、注册资本等方面的情况。小额贷款公司股东名册，内容包括法人股东的名称、法定代表人姓名、注册地址、出资额、股份比例等；自然人股东的姓名、住所、身份证号码、出资额、股份比例等。并附法人股东经过工商年检营业执照复印件，自然人股东的简历和身份证复印件。
（五）出资人（除自然人以外）经审计的上一财务会计报告。
（六）工商行政管理机关核准的小额贷款公司名称预先核准通知书。
（七）章程草案（应将本管理办法中合规经营和风险防范的相关内容写入章程）。
（八）法定验资机构出具的验资报告。
（九）律师中介机构出具小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书。
（十）拟任职董事、高级管理人员的任职资格等有关情况。
(十一)住所使用证明，营业场所所有权或使用权的证明材料。
第十条 县级政府对小额贷款公司申请材料应进行认真初审，并拟定小额贷款公司试点申报方案，内容包括：
（一）县级政府小额贷款试点申请书。
（二）县级政府对小额贷款公司风险承担防范与处置责任的承诺书。
（三）小额贷款公司的申请材料（第九条要求的材料）。
第十一条 小额贷款公司试点方案由所在县（市、区）政府报市政府有关部门(金融办或相
关机构)审核，由市政府有关部门(金融办或相关机构)报省金融办审定。
第十二条 符合条件的小额贷款公司凭省金融办同意设立小额贷款公司审定文件，依法向当地工商行政管理机关办理登记手续并领取营业执照。小额贷款公司在领取营业执照后，还应在5个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。
第三章 股东资格和股权设置
第十三条 企业法人、自然人、其他经济组织可以向小额贷款公司投资入股。
第十四条 小额贷款公司主发起人原则上应当是管理规范、信用优良、实力雄厚的当地骨干企业，净资产5000万元（欠发达县域2000万元）以上且资产负债率不超过70%、近3年连续赢利且3年净利润累计总额在1400万元（欠发达县域550万元）以上。在当地政府的组织指导下，以主发起人为主协商确定小额贷款公司的其他股东。除上述条件外，主发起人和其他企业法人股东应符合以下条件：
（一）在工商行政管理机关登记注册，具有法人资格。
（二）企业法定代表人无犯罪记录。
（三）企业无不良信用记录。
（四）财务状况良好，入股前两个会计连续盈利。
（五）有较强的经营管理能力和资金实力。
第十五条 自然人投资入股小额贷款公司的，应符合以下条件：
（一）有完全民事行为能力。
（二）无犯罪记录和不良信用记录。
（三）有较强的抗风险能力和资金实力。
（四）具备一定的经济金融知识。
第十六条 小额贷款公司主发起人的持股比例原则上不超过注册资本总额的20%，其余单个自然人、企业法人、其他经济组织及其关联方持股比例原则上不超过注册资本总额的10%；单个自然人、企业法人、其他经济组织持股比例不低于小额贷款公司注册资本总额的5‰。
第十七条 小额贷款公司的注册资本全部为实收货币资本，由出资人一次足额缴纳。真正服务“三农”和小企业、依法合规经营的小额贷款公司，设立1年后可增资扩股，增资扩股方案经当地政府同意后报省金融办审定。
第十八条 小额贷款公司的股份可依法转让。主发起人持有的股份自小额贷款公司成立之日起3年内不得转让，其他股东2年内不得转让。小额贷款公司董事、高级管理人员持有的股份，在任职期间内不得转让。
第十九条 小额贷款公司原有股东之间股份转让，主发起人发生变化、股份转让比例超过5%的，经当地政府同意后报省金融办审定。
第四章 合规经营
第二十条 小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过2个银行业金融机构的融入资金。在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过资本净额的50%。
银行业金融机构向小额贷款公司融入资金时，应该认真审查是否符合上款规定，违反上款
规定的，不得给予融资。
第二十一条 小额贷款公司在坚持为“三农”和小企业服务的原则下自主选择贷款对象。鼓励小额贷款公司面向农户和微型企业提供信贷服务，着力扩大客户数量和服务覆盖面。
第二十二条 小额贷款公司发放贷款，应坚持“小额、分散”的原则。贷款发放和回收主要通过转账或银行卡等结算渠道，减少现金交易。小额贷款公司70%的资金应发放给贷款余额不超过50万元的小额借款人，其余30%资金的单户贷款余额不得超过资本金的5%。
第二十三条 小额贷款公司应按照《中华人民共和国公司法》要求建立健全公司治理结构，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，提高公司治理的有效性。
第二十四条 小额贷款公司应建立健全贷款管理制度，明确贷款流程和操作规范。小额贷款公司不得向股东发放贷款。小额贷款公司不得跨县域经营业务。
第二十五条 小额贷款公司应加强内部控制，按照国家有关规定建立健全企业财务会计制度，真实记录和全面反映其业务活动和财务活动。
第二十六条 小额贷款公司贷款利率上限不得超过司法部门规定的上限，下限为人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍。
第二十七条 小额贷款公司应建立信息披露制度，按要求向公司股东、相关部门、向其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和业务经营情况、融资情况、重大事项等信息，省金融办有权要求公司以适当方式适时向社会披露其中部分内容或全部内容。
第二十八条 省金融办建立小额贷款公司信息动态监测系统，进行必要的统计分析。
小额贷款公司要向省金融办信息动态监测系统提供融资情况、高管人员、股权变动质押等信息。
第五章 监督管理和风险防范
第二十九条 省级有关部门要指导和督促各级政府加强对小额贷款公司的监管，建立小额贷款公司动态监测系统，及时识别、预警和防范风险，指导市、县（市、区）政府处置和防范风险。
市、县（市、区）政府要建立风险防范机制，督促有关部门建立管理制度，落实监管责任。建立处置非法集资联席会议制度，及时认定非法或变相非法吸收公众存款及非法集资的行为，加强对小额贷款公司资金流向的动态监测，强化对贷款利率的监督检查，及时认定和查处高利贷违法行为。工商部门做好企业准入把关、加强日常巡查，强化检查，督促企业合规经营。第三十条 小额贷款公司应建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上，全面覆盖风险。
第三十一条 人民银行分支机构对小额贷款公司的利率、资金流向进行跟踪监测，并将小额贷款公司纳入企业和个人信用信息基础数据库。小额贷款公司应定期向人民银行企业和个人信用信息基础数据库，提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等业务信息。
从银行业金融机构融资，小额贷款公司应向注册地人民银行分支机构申领贷款卡。
第三十二条 小额贷款公司在经营过程中，若有非法集资、变相吸收公众存款等严重违法违规行为，由县级政府负责查处，并由有关部门取消其小额贷款试点资格，吊销营业执照，并追究公司主要负责人的法律责任。
第三十三条 小额贷款公司法人资格的终止包括解散和破产两种情况。小额贷款公司可因下列原因解散：
（一）公司章程规定的解散事由出现。
（二）股东大会决议解散。
（三）因公司合并或者分立需要解散。
（四）依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销。
（五）人民法院依法宣布公司解散。
小额贷款公司解散，按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国公司登记管理条例》进行清算。清算结束后，向公司登记机关申请办理注销登记。
小额贷款公司被依法宣告破产的，依照有关企业破产的法律实施破产清算。
第三十四条 省金融办会同省工商局、公安厅、经贸委、山东银监局和人民银行济南分行等部门，每年对小额贷款公司进行分类评价。对依法合规经营、没有不良信用记录的小额贷款公司，在股东自愿的基础上向银监部门推荐按有关规定规范改造为村镇银行。
第三十五条 小额贷款公司违反本办法规定，工商、公安、经贸、银监、人民银行等职能部门，根据各自职能，有权采取警告、公示、风险提示、约见小额贷款公司董事或高级管理人员谈话、质询、责令停办业务、取消高级管理人员从业资格等措施，督促其整改。
第三十六条 对存在风险隐患和违规经营的小额贷款公司，经督促整改后拒不改正的，可以委托指定的外部审计机构进行独立审计，审计结果作为取消试点资格的依据。
第三十七条 省金融办会同省工商局、公安厅、经贸委、山东银监局、人民银行济南分行，对小额贷款公司开展业务创新、合规经营、风险防范等方面的培训工作。
第六章 附则
第三十八条 本办法自发布之日起施行。
第四篇：山东省小额贷款公司试点暂行管理办法
山东省小额贷款公司试点暂行管理办法
第一章 总则
第一条 为了缓解“三农”和小企业贷款难问题，维护小额贷款公司的合法权益，确保小额贷款公司可持续发展，根据《中华人民共和国公司法》和《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发[2008]23号）的精神，特制定本暂行管理办法。
第二条 本办法所称小额贷款公司，是指在山东省内依法设立的，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。小额贷款公司应执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。
第三条 小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。
第四条 县级政府负责小额贷款公司试点的具体实施工作，确定试点对象，审查小额贷款公司组建方案，做好小额贷款公司申报材料的初审工作，承担小额贷款公司监督管理和风险处置责任。县级政府是小额贷款公司风险防范处置的第一责任人，依法组织金融办（或相关机构）、工商、公安、经贸、银监、人民银行等职能部门跟踪资金流向，严厉打击非法集资、非法吸收公众存款、高利贷等金融违法活动。
第二章 机构的设立
第五条 小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县级行政区划的名称或地名，组织形式为有限责任公司或股份有限公司。
第六条 设立小额贷款公司应当具备下列条件：
（一）有符合规定的章程。
（二）小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2至200名发起人。
（三）小额贷款公司组织形式是有限责任公司的，其注册资本不得低于5000万元（欠发达县域2000万元）；组织形式是股份有限公司的，其注册资本不得低于7000万元（欠发达县域3000万元）；试点期间，小额贷款公司注册资本上限不超过1.5亿元。
（四）有符合任职资格条件的董事和高级管理人员。
（五）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员。
（六）有必要的内部组织机构和管理制度。
（七）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。第七条 申请小额贷款公司董事和高级管理人员任职资格，拟任人除应符合《中华人民共和国公司法》规定的条件外，还应符合下列条件：
（一）小额贷款公司董事应具备与其履行职责相适应的金融知识，具备大专以上（含大专）学历，从事相关经济工作3年以上。
（二）小额贷款公司的董事长和经理应具备从事银行业工作2年以上，或者从事相关经济工作5年以上，具备大专以上（含大专）学历。
第八条 小额贷款公司可经营的业务为：
（一）在本县（市、区）办理各项小额贷款。
（二）开展小企业发展、管理、财务等咨询业务。
（三）其他经批准的业务。
第九条 县级政府负责本县域内小额贷款公司的试点工作。设立小额贷款公司应当向县级政府提出申请。申请人列入试点对象后，在县级政府相关部门指导下，拟订小额贷款公司申请材料，主要包括以下内容：
（一）设立小额贷款公司申请书。内容至少包括：当地经济金融发展情况和小额贷款需求分析，主发起人企业经营发展情况介绍，拟任董事长、经理简历。
（二）出资人承诺书。出资人应承诺自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法金融活动，保证入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。
（三）出资人协议书。股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议。
（四）拟设立小额贷款公司基本情况。内容包括机构名称、住所、经营范围、注册资本等方面的情况。小额贷款公司股东名册，内容包括法人股东的名称、法定代表人姓名、注册地址、出资额、股份比例等；自然人股东的姓名、住所、身份证号码、出资额、股份比例等。并附法人股东经过工商年检营业执照复印件，自然人股东的简历和身份证复印件。
（五）出资人（除自然人以外）经审计的上一财务会计报告。
（六）工商行政管理机关核准的小额贷款公司名称预先核准通知书。
（七）章程草案（应将本管理办法中合规经营和风险防范的相关内容写入章程）。
（八）法定验资机构出具的验资报告。
（九）律师中介机构出具小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书。
（十）拟任职董事、高级管理人员的任职资格等有关情况。(十一)住所使用证明，营业场所所有权或使用权的证明材料。第十条 县级政府对小额贷款公司申请材料应进行认真初审，并拟定小额贷款公司试点申报方案，内容包括：
（一）县级政府小额贷款试点申请书。
（二）县级政府对小额贷款公司风险承担防范与处置责任的承诺书。
（三）小额贷款公司的申请材料（第九条要求的材料）。第十一条 小额贷款公司试点方案由所在县（市、区）政府报市政府有关部门(金融办或相关机构)审核，由市政府有关部门(金融办或相关机构)报省金融办审定。
第十二条 符合条件的小额贷款公司凭省金融办同意设立小额贷款公司审定文件，依法向当地工商行政管理机关办理登记手续并领取营业执照。小额贷款公司在领取营业执照后，还应在5个工作日内向当地公安机关、中国银行业监督管理委员会派出机构和中国人民银行分支机构报送相关资料。
第三章 股东资格和股权设置
第十三条 企业法人、自然人、其他经济组织可以向小额贷款公司投资入股。
第十四条 小额贷款公司主发起人原则上应当是管理规范、信用优良、实力雄厚的当地骨干企业，净资产5000万元（欠发达县域2000万元）以上且资产负债率不超过70%、近3年连续赢利且3年净利润累计总额在1400万元（欠发达县域550万元）以上。在当地政府的组织指导下，以主发起人为主协商确定小额贷款公司的其他股东。除上述条件外，主发起人和其他企业法人股东应符合以下条件：
（一）在工商行政管理机关登记注册，具有法人资格。
（二）企业法定代表人无犯罪记录。
（三）企业无不良信用记录。
（四）财务状况良好，入股前两个会计连续盈利。
（五）有较强的经营管理能力和资金实力。
第十五条 自然人投资入股小额贷款公司的，应符合以下条件：
（一）有完全民事行为能力。
（二）无犯罪记录和不良信用记录。
（三）有较强的抗风险能力和资金实力。
（四）具备一定的经济金融知识。
第十六条 小额贷款公司主发起人的持股比例原则上不超过注册资本总额的20%，其余单个自然人、企业法人、其他经济组织及其关联方持股比例原则上不超过注册资本总额的10%；单个自然人、企业法人、其他经济组织持股比例不低于小额贷款公司注册资本总额的5‰。
第十七条 小额贷款公司的注册资本全部为实收货币资本，由出资人一次足额缴纳。真正服务“三农”和小企业、依法合规经营的小额贷款公司，设立1年后可增资扩股，增资扩股方案经当地政府同意后报省金融办审定。第十八条 小额贷款公司的股份可依法转让。主发起人持有的股份自小额贷款公司成立之日起3年内不得转让，其他股东2年内不得转让。小额贷款公司董事、高级管理人员持有的股份，在任职期间内不得转让。
第十九条 小额贷款公司原有股东之间股份转让，主发起人发生变化、股份转让比例超过5%的，经当地政府同意后报省金融办审定。
第四章 合规经营
第二十条 小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过2个银行业金融机构的融入资金。在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过资本净额的50%。
银行业金融机构向小额贷款公司融入资金时，应该认真审查是否符合上款规定，违反上款规定的，不得给予融资。
第二十一条 小额贷款公司在坚持为“三农”和小企业服务的原则下自主选择贷款对象。鼓励小额贷款公司面向农户和微型企业提供信贷服务，着力扩大客户数量和服务覆盖面。
第二十二条 小额贷款公司发放贷款，应坚持“小额、分散”的原则。贷款发放和回收主要通过转账或银行卡等结算渠道，减少现金交易。小额贷款公司70%的资金应发放给贷款余额不超过50万元的小额借款人，其余30%资金的单户贷款余额不得超过资本金的5%。第二十三条 小额贷款公司应按照《中华人民共和国公司法》要求建立健全公司治理结构，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，提高公司治理的有效性。
第二十四条 小额贷款公司应建立健全贷款管理制度，明确贷款流程和操作规范。小额贷款公司不得向股东发放贷款。小额贷款公司不得跨县域经营业务。
第二十五条 小额贷款公司应加强内部控制，按照国家有关规定建立健全企业财务会计制度，真实记录和全面反映其业务活动和财务活动。
第二十六条 小额贷款公司贷款利率上限不得超过司法部门规定的上限，下限为人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍。
第二十七条 小额贷款公司应建立信息披露制度，按要求向公司股东、相关部门、向其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和业务经营情况、融资情况、重大事项等信息，省金融办有权要求公司以适当方式适时向社会披露其中部分内容或全部内容。
第二十八条 省金融办建立小额贷款公司信息动态监测系统，进行必要的统计分析。
小额贷款公司要向省金融办信息动态监测系统提供融资情况、高管人员、股权变动质押等信息。
第五章 监督管理和风险防范 第二十九条 省级有关部门要指导和督促各级政府加强对小额贷款公司的监管，建立小额贷款公司动态监测系统，及时识别、预警和防范风险，指导市、县（市、区）政府处置和防范风险。
市、县（市、区）政府要建立风险防范机制，督促有关部门建立管理制度，落实监管责任。建立处置非法集资联席会议制度，及时认定非法或变相非法吸收公众存款及非法集资的行为，加强对小额贷款公司资金流向的动态监测，强化对贷款利率的监督检查，及时认定和查处高利贷违法行为。工商部门做好企业准入把关、加强日常巡查，强化检查，督促企业合规经营。
第三十条 小额贷款公司应建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上，全面覆盖风险。
第三十一条 人民银行分支机构对小额贷款公司的利率、资金流向进行跟踪监测，并将小额贷款公司纳入企业和个人信用信息基础数据库。小额贷款公司应定期向人民银行企业和个人信用信息基础数据库，提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等业务信息。
从银行业金融机构融资，小额贷款公司应向注册地人民银行分支机构申领贷款卡。
第三十二条 小额贷款公司在经营过程中，若有非法集资、变相吸收公众存款等严重违法违规行为，由县级政府负责查处，并由有关部门取消其小额贷款试点资格，吊销营业执照，并追究公司主要负责人的法律责任。
第三十三条 小额贷款公司法人资格的终止包括解散和破产两种情况。小额贷款公司可因下列原因解散：
（一）公司章程规定的解散事由出现。
（二）股东大会决议解散。
（三）因公司合并或者分立需要解散。
（四）依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销。
（五）人民法院依法宣布公司解散。
小额贷款公司解散，按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国公司登记管理条例》进行清算。清算结束后，向公司登记机关申请办理注销登记。
小额贷款公司被依法宣告破产的，依照有关企业破产的法律实施破产清算。
第三十四条 省金融办会同省工商局、公安厅、经贸委、山东银监局和人民银行济南分行等部门，每年对小额贷款公司进行分类评价。对依法合规经营、没有不良信用记录的小额贷款公司，在股东自愿的基础上向银监部门推荐按有关规定规范改造为村镇银行。
第三十五条 小额贷款公司违反本办法规定，工商、公安、经贸、银监、人民银行等职能部门，根据各自职能，有权采取警告、公示、风险提示、约见小额贷款公司董事或高级管理人员谈话、质询、责令停办业务、取消高级管理人员从业资格等措施，督促其整改。
第三十六条 对存在风险隐患和违规经营的小额贷款公司，经督促整改后拒不改正的，可以委托指定的外部审计机构进行独立审计，审计结果作为取消试点资格的依据。
第三十七条 省金融办会同省工商局、公安厅、经贸委、山东银监局、人民银行济南分行，对小额贷款公司开展业务创新、合规经营、风险防范等方面的培训工作。
第六章 附则
第三十八条 本办法自发布之日起施行
2008年10月17日
第五篇：工会劳动保护监督检查员暂行管理办法
工会劳动保护监督检查员暂行管理办法
（1991年8月1日全国总工会办公厅工厅经字［1991］1737号
总则
第一条 为加强工会劳动保护监督检查员的管理，充分发挥工会劳动保护监督检查员在“国家监察、行政管理、群众（工会组织）监督”相结合的安全生产工作体制中的作用，根据国家劳动保护法规的有关规定和全国总工会颁发的《工会劳动保护监督检查员暂行条例》制定本办法。
第二条 本《办法》适用于全国总工会任命和省、自治区、直辖市总工会及产业工会全国委员会任命，并由全国总工会统一发证的工会劳动保护监督检查员。
组织管理
第三条 工会劳动保护监督检查员的管理工作由同级工会负责，接受任免机关的指导，任免机关应建立管理档案。
第四条 工会劳动保护监督检查员的条件和任命程序，按全国总工会颁发的《工会劳动保护监督检查员暂行条例》办理。未达到《条例》规定条件的现职工会劳动保护干部，需经劳动保护岗位培训合格后，方可任命为工会劳动保护监督检查员。
第五条 工会劳动保护监督检查员对同级工会和任免机关负责。根据工作需要，任免机关可临时商调熟悉有关专业的工会劳动保护监督检查员代表工会参加安全评价、安全检查、“三同时”审查验收和特大事故的调查处理等工作，其所在单位应予以支持。工会劳动保护监督检查员依照有关法律、法规规定行使监督检查职权受到不公正待遇时，任免机关应保护其合法权益。
第六条 工会劳动保护监督检查员队伍应保持相对稳定。离休、退休、退职的需及时报任免机关。确因工作需要调离岗位的，需提前报任免机关批准。调离劳动保护工作岗位的离休、退休、退职人员由任免机关免去其工会劳动保护监督检查员职务，同时收回其有关证件。离、退休人员由任免机关另发工会劳动保护监督检查员荣誉证书。
第七条 市以上各级工会要按本《办法》逐步完善工会劳动保护监督检查工作制度和档案制度。
监督检查工作
第八条 工会劳动保护监督检查员要努力学习党和国家的劳动保护方针、政策，掌握劳动保护法律、法规和技术标准，钻研业务知识，不断提高政策水平和专业素质，依照法律、法规的有关规定行使工会劳动保护监督检查员的职权。
第九条 工会劳动保护监督检查员要注重调查研究，定期或不定期分析所分工地区、行业和重点企业的安全生产形势，调查重大事故和严重职业危害问题，及时提出改进建议，按照领导的指派，认真参加劳动保护法律、法规、计划和措施的制定工作，不断提高民主参与和指导工作的能力。
第十条 工会劳动保护监督检查员要依法独立负责地参加生产性建设工程项目职业安全卫生设施“三同时”的可行性论证、初步设计审查和竣工验收工作。了解所分工地区、行业新建、扩建、改建和技术改造工程项目计划，适时地参加可行性论证、初步设计会审、竣工验收。审查验收中发现的问题，要依照法规和标准提出可行性改进建议，遗留问题应跟踪督促其整改。重大专业技术问题，应事先向有关方面咨询。参加审查验收的工程项目，应整理专项材料归档，并对项目审查验收质量负责。
第十一条 工会劳动保护监督检查员要定期了解和掌握所分工地区的企业，特别是重点企业劳动保护措施经费提取、使用和安全技术措施计划制定实施情况。掌握存在的重大事故隐患和严重的职业危害，实行建档跟踪监督检查。运用《限期解决问题通知书》等有效方法，督促其尽快改进。特别重大隐患问题，应及时写出专题报告，报有关方面和全国总工会，共同督促解决。
第十二条 工会劳动保护监督检查员要监督有关部门和企业执行伤亡事故、职业病统计报告和调查处理的法规及企业升级、评选安全考评的有关规定。认真负责地参加伤亡事故和职业病调查处理工作。坚持“三不放过”的原则，查明原因、性质、责任、提出对责任者的处理建议和防止事故再次发生的措施意见。监督严肃处理，整理事故调查材料归档，并对事故调查负责。监督检查中与有关单
位有重大意见分歧时，应及时写出专题报告，报送有关部门和全国总工会。第十三条 工会劳动保护监督检查员要把工作重点放在基层。经常或定期深人生产第一线，加强分类指导，坚持为基层、为职工服务。指导基层（车间）工会劳动保护监督检查委员会，活跃企业的劳动保护与民主参与、群众监督检查、宣传教育和预防事故与职业危害的各种群众活动，推进班组安全建设，充分发挥工会小组劳动保护检查员作用。要逐步在企业实行工会劳动保护工作检查表，建立联系重点企业的工作制度。
第十四条 加强信息工作。工会劳动保护监督检查员要注重有关信息、资料的收集、交流和使用，重大事件和重要信息应及时向有关领导和上级主管部门报送。
第十五条 工会劳动保护监督捡查员在检查处理有关专业问题时，要坚持以法规、标准为准则，以科学资料为依据，并尽可能使用有关法定部门的监测资料和数据。亦可根据工作需要和可能，配备部分适用的便携式检测仪器和工具。培训教育
第十六条 工会劳动保护监督检查员岗位培训按全总经济技术劳动保护部制定、经全总批准的《工会劳动保护监督检查员培训班教学计划（试行）及课程教学大纲（试行）》执行。对不具备大专学历的现职工会劳动保护监督检查员，要经过有计划的培训取得专业证书。
第十七条 工会劳动保护监督检查员的岗位培训由全总经济工作部或委托省（自治区、直辖市）和产业工会全国委员会组织。受训人员经考试合格，由全总组织部和经济工作部颁发全总统一印制的岗位培训合格证书。工会劳动保护监督检查员的专业证书培训由任免机关委托有关院校承办。
考核与奖惩
第十八条 任免机关每年要对工会劳动保护监督检查员的工作实绩进行考核。考核条件由全国总工会主管劳动保护部门制定。考核工作由同级工会劳动保护部门负责，考核结果报任免机关记人管理档案。
第十九条 对于工作做出优异成绩的工会劳动保护监督检查员，经推荐、评审后，由任免机关授予优秀工会劳动保护监督检查员称号。对于贡献突出，符合“五一”奖章和劳动模范条件的，可按规定程序推荐为“五一”奖章获得者、省（部）级或全国劳动模范。
第二十条 对于长期不履行监督检查职责和不称职的工会劳动保护监督检查员，任免机关应予以免职并收回证件。对于玩忽职守、滥用职权，给工作造成严重不良影响的工会劳动保护监督检查员，任免机关应撤销其工会劳动保护监督检查员职务，并视情节轻重建议所在单位给予行政处分。
附则
第二十一条 各省、自治区、直辖市总工会、产业工会全国委员会可依据本《办法》制定管理细则。
第二十二条 本《办法》自颁发之日起执行。解释权属全国总工会
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