品牌客户信用额度申请及管理规范

第一篇：品牌客户信用额度申请及管理规范

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品牌客户信用额度申请及管理规范

1.0 目的

根据公司本身业务运作的特点，“先款后货”是公司经营的基本原则。但是随着业务的不断拓展，经营规模的不断扩大，一定的赊销业务是必然的，为了加强对客户的授信管理工作，完善公司的信用管理体系，最大限度的确保公司利益，特制定定本管理规范。2.0 适用范围

客户受信额度申请及审批作业。3.0 作业细则

3.1 申请表格规范

3.1.1 完整的标题封面 3.1.2 所有附件目录表 3.1.3 附件所有表格

3.1.4 所有申请表和附件资料必须装订整齐 3.2 申请管理规范

3.2.1 客户至少需用现金交易一次后，方可申请信用额度；

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3.2.2 如客户申请额度超过10万需增加客户财务报表（包含资产负债表，损益表，现金流量表）并加盖公章；

3.2.3 开票客户申请额度需另增加《.一般纳税人申请认定表》和《.增值税开票信息》并加盖公章；

3.2.4 S/I客户申请额度需另增加《商标注册证》、《产品认证书》和《质量认证书》并加盖公章；

3.2.5 如客户公司的法人代表,并非老板本人,请在提供客户担保承诺书的同时需要另外提供老板本人签署的一份担保承诺书,如果法人是老板本人,则只需提供一份；

3.2.6 客户法定代表人和老板签字盖章的文件，销售人员须当面见证签署，并在背面注明“见证面签”和签字）；

3.2.7 复印的客户文件，销售人员须注明与原件相符并签字； 3.2.8 10万元以内的授信，要求提供欠条，若能提供足额抵押担保，可以不提供欠条，但超过10万元的授信，必须提供足额抵押担保、办理抵押登记；

3.2.9 授信申请资料中，除明确指明提供复印件者，均需提供原件； 3.3 申请表格内容规范

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3.3.1 代理商介绍（格式见附件），由客户提供并加盖公章；

3.3.2 信贷客户资料卡（格式见附件），由客户填写并加盖公章后公司业务、大区经理、产品线经理签字；

3.3.3 品牌客户额度申请表（格式见附件），客户填写并盖章后，大区经理、产品线经理、财务经理、总经理审批；

3.3.4 债务担保承诺书（格式见附件），客户填写并签字、按指印； 3.3.5 客户信用审核表（格式见附件），公司业务、大区经理、产品线经理签字；

3.3.6 客户销量承诺书（格式见附件），客户填写、责任人签字并盖公章； 3.3.7 客户法人代表和老板身份证复印件(有本人签名和本人手印)，如需授权，请提供授权书，授权人签字并加盖公章，同时提供被授权人的身份证复印件（本人签名和本人手印）； 3.3.8 客户老板个人履历表一份，由客户提供并加盖公章； 3.3.9 企业营业执照复印件，由客户提供并加盖公章；

3.3.10 税务登记证复印件(国税 地税)，由客户提供并加盖公章； 3.3.11 基本账户开户许可证复印件，由客户提供并加盖公章；

3.3.12 预备抵押的房产证复印件，由申请额度超过10万元的客户提供；

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3.3.13 客户财务报表（包含资产负债表、损益表、现金流量表），申请额度超过10万元的客户提供；

3.3.14 销售经理客户信用额度责任承诺书（格式见附件），公司区域销售经理签字；

3.3.15 大区经理客户信用额度责任承诺书（格式见附件），大区经理签字； 3.3.16 营销总监客户信用额度责任承诺书（格式见附件），营销总监签字； 3.3.17 欠条，必须是公司真实出资人（老板）签署，需签字，按指印，不要盖公章；

3.3.18 财产足额抵押登记，申请额度超过10万元的客户必须提供，需到当地房地产交易中心办理抵押登记。

3.4 申请审批流程规范：

业务提交申请表并备齐附件1~17表格资料→大区经理审批→销售部经理审批→财务经理审批→总经理审批→通知客户签署欠条或办理财产抵押登记→财务审核（通过才能启用额度）→财务、商务备案。

另:以上相关人员在申请和审批时需同时签署相关的责任担保书。(格式见附件要求)3.5 申请资料存档规范

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审批通过的客户信用额度申请表需财务和商务各存档备份资料，并按客户承诺的销量及履约记录为基础每季度对客户信用额度重新做一次评估。3.6 授信资料审核规范：

销售部门负责授信资料及相应代理协议的真实性；商务部负责审核授信资料及相应代理协议是否齐全及表面一致；财务部负责审核及评估授信资料是否符合公司授信管理规定及客户资信状况。3.7 欠条及抵押撤销：

3.7.1 在年底应收帐款清零时，客户结完我司所有货款，欠条将归还客户，在来年再次启用授信额度时，需重新提交欠条；

3.7.2 客户结完我司所有货款（应收账款及其他应收款）后、且不再续用授信额度，才能办理撤销抵押登记的手续。

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第二篇：信用额度管理规定

信用额度管理规定 目的

明确信用额度评审流程，具体信用额度管理方法，以最大限度地降低与客户交易的回款风险。适用范围

适用于功能材料事业群所有客户的信用额度的评审与管理过程。职责

3.1 营销中心负责人负责批准各客户的信用额度，确认营业活动过程中信用额度的管理得以执行。

3.2 营销中心销售管理部负责人负责客户信用信息的存档管理，指导并监督业管专员按规定的方式，将客户的交易活动限定在信用额度范围内。

3.3 营销中心销售代表负责收集客户信用额度评估所需的资料，填写《客户信息表》交给销售管理部走评审流程。

3.4 营销中心销售管理部业管专员根据《客户信息表》在BMP中填写客户信用审批流程，并按每个客户的信用额度管理接单、出货等交易活动。

3.5 财务中心协助营销中心评审各客户的信用额度，并监督销售回款情况。管理要求

4.1 营销中心销售代表负责收集客户信用额度评估所需的资料，填写《客户信息表》经销售管理部总监批准后，通知业管专员对客户进用信用备案。

4.2 凡是申请的信用额度超过RMB300万的（不包括300万），销售管理部需要启动

第三篇：额度申请公文的写作规范

额度申请公文的写作规范

公文标题：

1、首次申请额度出货，请写明《**客户新增经销（或代销）额度的申请》

2、原有额度出货客户要求追加额度/账期，请写明《**客户追加经销（或代销）额度申请》

公文正文内容如下：

1、客户名称： **客户（申请客户全称）

2、客户渠道类型： 例如省/地包、直供、GES、运营商等；

3、销售模式： 即：经销模式 或代销模式，选择其一。

4、风险值申请：**万元（1、如是追加风险值的公文，请说明原风险值、追加值及合计申请的金额；

2、如为临时额度申请说明）

5、出货机型：如：B309等;（必须与《赊销合同》一致）

6、账期申请： 区分经销和代销填列账期；

7、结算方式：电汇、承兑汇票等

8、回款负责人：明确回款负责人，（制度规定：谁销售谁负责催款，酷人全员都有责任和义务参与催款工作）

9、客户信用评估： 新客户需简要说明客户情况，老客户需简要评估客户过往的信用状况。简要说明客户使用或追加额度的理由；

附件的上传（原件邮寄至财务处）：

1、首次给予额度的客户请上传《个人保证书》《法人保证书》《股权结构书》《赊销合同》

2、追加额度的客户要求省办自检《保证书》的有效性，申请值超过原保证书金额，要求上传更新后的《保证书》

流程详见：《酷人财务风险值审批流程》

提示：

1、额度一经公文批复后，可在限额内循环使用，不需再上公文申请，临时额度请注明；

2、额度调增时，需上增补公文申请；新增的额度在保证书金额范围内可不用重新提交保证书，如果超出原保证书金额，必须更新保证书，并上传至公文附件。

3、额度降低或取消，由总部财务及外派财务负责人结合信用管理制度执行；恢复额度时，需上公文申请；

4、单独上公文申请，不能和产品政策混合在同一公文中；

5、事前需邮件沟通；

6、操作中如有不明事项，请及时与总部沟通。

释义：

1、经销和代销二者简单区别如下：

a)经销模式： 客户出货，开具销售发货单，当月财务即可全额开具发票，产品的所有权转移，按账期回款；

经销只有一个账期，例如：A客户15天账期。

b)代销模式： 客户出货，开具委托代销单，当月财务不能开具发票，产品实物转移、所有权并未转移，定期和客户核对销售数量，对客户已销售的部分代销转结算（经销），财务方可开具发票，计算账期回款；

代销有两个账期： 代销库龄、转结算的经销账期。

例如： 吉林电信，代销库龄60天、经销账期30天；

代销额度的申请：是指在“代销环节前”申请最大的“代销额度” 及 相关账期；代销环节必须签订正规的《代销协议》；代销转经销时，不需申请额度，由财务直接维护即可；

2、对临时风险值的解释

在重大节日期间，如客户需要大量备货，可选择使用“临时额度”出货，要求申请机构确定账期及回款时间，并上传《赊销合同》做公文附件。公文终审同意后财务负责人制 “风险值申请单”。《赊销合同》中业务完成之日，请财务负责人将风险值恢复为初始风险值。

3、公文中提及的“额度”： 含风险值 和账期两个部分，变动任意一项都需要重新上公文。

第四篇：试用装申请及领用管理规范

试用装申请与领用管理规范

门店申请规范：

1、门店店长根据门店商品销售情况进行试用装申请。

2、门店店长做门店要货申请单。

备注：在做门店要货申请单的时候注意选择配送仓库时选择:试用装库。申请数量填写在赠品数量里面。

总部审核规范：

1、营运部区域主管收到门店试用装要货申请后，根据门店对应商品销售情况进行判断是否允许门店申请试用装。并对门店要货申请单进行审核。

2、采购部在收到门店试用装申请后，根据仓库试用装库存数量进行试用装分货。对于门店有需求的试用装与供应商进行谈判解决门店无试用装问题。

3、物流部在系统中看到试用装门店配送开单后进行试用装的出库、发货。

备注：新品上柜试用装由采购部直接配送试用装到门店 系统领用规范：

1、门店收到试用装后进行试用装商品库存的入库。

2、门店店长点击生成试用品领用单如图3

3、门店店长审核复核试用品领用单。如下图

4、门店同一商品二次领用试用装时做试用装试用完登记单。门店店长制单，审核。通知区域主管进行单据的复核。如下图

5、信息部与每周进行一次门店试用装领用系统单据的检查。如发现有违规操作的问题，上报相关部门负责人，进行处理。

6、信息部负责门店店长软件操作的面对面培训。

7、门店申请使用商品开试用转的走门店制卖品转赠品单----区域主管审核------采购复核。

门店店长点击生成试用品领用单----店长审核、复核。

第五篇：品牌美容导师工作指引及管理规范

品牌美容导师工作指引及管理规范

在专业美容化妆品行业，美容导师是企业联接代理商、美容院的纽带，她们代表着公司形象和利益，常年活动在市场一线，传播公司先进的经营理念，营销模式和产品技术知识，指导代理商、美容院经营管理。但是由于本行业从业人员素质较低，使很多美容导师，难于起到“传播”与“指导”的作用，而往往成了代理商、美容院免费获取的不用开工资的美容师。因此我们结合各品牌实际，写出了《美容导师工作指引及管理规范》，望能给长期活动在市场中的美容导师们起到一定的帮助作用。

一、美容导师必须掌握领会的几个方面：

1、透彻了解公司的企业文化，经营理念，营销模式;

2、熟练掌握公司的产品知识，护肤技术手法;

3、领会公司的营销政策，营销活动方案及促销方案;只有透彻了解掌握了以上几个方面，才能自信的开展工作，成为名副其实的美容导师。

二、美容导师应具备的心态：

美容导师下到市场，首先应保持两个心态，立场一定要正确坚定。

1、我是公司派到你处的营销技术专家，我是来指导帮助你怎样经营运作市场的，我不是公司给你的免费不用开工资的美容师;

2、我是公司的美容导师，我的一切工作都要维护公司的利益，我工作目的就是怎样扩大公司品牌产品的市场分额，提高产品销量，使我公司品牌成为代理商、美容院主推品牌。代理商、美容院对我不管好坏，我都会始终如一的维护公司的利益。

三、美容导师下市场前的准备工作：

1、美容导师经过培训合格，出差前应尽可能多的正确了解所到市场代理商、美容院的背景资料。俗话说，“知己知彼，百战百胜”。内容包括：姓名、性别、性格、经济实力、网络情况、销售情况，目前主要经营哪几个品牌，我公司品牌销售情况怎样，是否是代理商，美容院的主推品牌，为什么?(这些资料可通过客户部查阅客户资料，也可通过你的上司了解到)

2、了解到代理商、美容院的背景资料后，在出差前，在公司给所到市场的代理商、美容院负责人一个电话，作一个简单的自我介绍，并问候对方，告之对方自己什么时候到达，语言最好轻松大方，让对方觉得你有主见又好相处。

例如：“X总，我是公司美容导师，我姓X，名XX，我已被公司分配到你处做美容导师，我将于明天上午X点，坐XX次列车到达XX市，可能到你公司是XX号X点钟。X总，我已听公司领导多次介绍你经营做的如何如何好，可以说是久仰你的大名呀，真想立即就见到你„„。“

四、美容导师怎样与代理商沟通

美容导师下到市场遇到第一个问题就是如何与代理商、美容院老板沟通，因为只有沟通到位了，才能实施、行使你的市场计划，完成你的任务。

1、沟通要找准对象，最好能直接与老板面对面沟通;

2、沟通前要调正自己的心态，要自信;(1)、我是专家，我是来帮你的;(2)、我必须详细了解你的(代理商)情况，否者我将无法开展工作。

3、与代理商，美容院老板见面后，坐下来沟通应单刀直入进入你的主题，摆明你所来的目的。应先干哪几件事，后干哪几件事。可用这样的方式切入主题：“老板，我看你很忙，为了尽快使我们工作进入状态，我必须了解你公司目前的一些情况，以便我有针对性的进行培训和指导„„”(最好将你所要了解的事项，在事前用文字写出来，拿给对方老板看)。

五、美容导师应了解代理商、美容院哪些情况：

1、代理商

(1)现主要经营哪几个品牌，主打产品是什么，有什么卖点;(2)目前有多少家终端网络，我公司品牌已进入了多少家店，要有详细名录。有时代理商可能拒绝提供详细网络名录，但你必须与代理商沟通到位。讲明我是来帮你的，了解这些终端网络名录，是为了我便于更好的掌握市场情况，辅导终端美容院开展活动;(3)有没有建立品牌小组，没有是什么原因?有，品牌小组的运作情况如何?(4)现有加盟店销售情况如何，分出A、B、C三个级别。迅速掌握谁是你的重点客户，谁是你安排辅导培育的客户，谁是你暂时要自然销售使重点客户来带动影响的客户。

(5)当前公司开展的促销活动，你代理商是怎样展开的，目前情况怎样，结果如何，有什么问题。

(6)代理商目前业务员、美导素质现状如何，对公司经营理念，营销模式，产品知识，护肤手法，了解掌握的程度如何，(最好和代理商协商，进行一次摸底测验。)

2、美容院

(1)现主要经营哪几个品牌，主打产品是什么，有什么卖点;(2)美容院日产品销量是多少，我公司品牌产品销量是多少;(3)美容院有多少固定客源，一般都是些什么层次的消费者;(4)美容院目前一般采用什么方式促销，怎样吸收客源，稳定客源;(5)美容师素质现状如何，对公司经营理念，营销模式、产品知识、护扶手法了解掌握的程度如何;(6)、我公司品牌产品顾客使用后都有什么反映。

六、美容导师应对代理商、美容院培训的内容

1、本公司品牌文化，经营理念;

2、品牌产品主要概念、卖点;

3、品牌产品知识，如产品特点、主要功效、产品主要原料配方特点、特性等产品知识。

4、公司产品使用方法，护肤疗程，主要手法。

5、当前公司营销活动方案的讲解使她们都能领会。

七、美容导师平时主要工作事项及向公司回报上传表格明细

1、培训指导代理商、美容院业务员、美容师怎样展开产品推广工作，使他们熟练掌握公司的产品技术知识和营销政策。参入代理商品牌小组管理，起到真正的顾问作用。

2、经常拜访、了解、沟通代理商、美容院终端网络，使你成为终端美容院老板的朋友，指导老师，使她有离不开你的感觉，几天不见你来，就想你，并主动打电话找你;

3、对重点美容院你可以重点协助开展促销活动;

4、如代理商网络不成熟，就应要求代理商选几个业务员或者美导成立品牌小组，帮他迅速打开市场。并沟通说服代理商尽快选择适当时机召开一次招商会，扩大销售影响力;

5、平时你应尽量利用你的工作风貌和个人魅力，找机会多与代理商、加盟店老板沟通，说服代理商，美容院多举行招商会和终端促销会活动，只有这样才能不断提高本公司的产品市场占有量，扩大销量;

6、每季度开始前10天左右，你要经常找代理商多沟通，督促代理商打季度款;

7、每月月前5号左右督促代理商提货，月尾25号之前检察本月计划订货提完没有，没有，督促代理商提完货。

8、每季度底20号之前盘点代理商库存，监督代理商仓储保管填写《品牌(代理商)产品库存明细表》《品牌(代理商)物料库存明细表》上传公司。发现库存太多，应立即回报，策划促销方案，帮助代理商处理库存。

9、一般沙龙会、店销会、终端会：：督促代理商提前半月申请。会后一周内填写《品牌终端会议反馈表》上报公司。同时自已也要填写《品牌终端会议反馈表》上报公司。

11、一般招商会：督促代理商提前一个半月申请。会后半月内填写《品牌招商会议反馈表》上报公司，同时自已也要填写〈品牌招商培训会议反馈表〉上报公司。

12、每季度前5天内，监督代理商品牌小组对代理商销售网络进行ABC客户划分，并向公司上报〈代理商网络ABC情况划分明细表〉。

13、监督代理商品牌小组结合本省实际，严格按《品牌客情关系规范管理办法》规范管理客户;

14、每季度底30号之前，监督代理商品牌小组填写〈品牌季度政策执行评估表〉上报公司品牌部，同时自已也要填写，上报公司。

15、新顾问初到市场，当你沟通了解代理商目前情况后，应立即以书面形式向公司传真汇报，使公司迅速对你作出指导。

16、无论新老美容导师，每月月底30号之前填写〈品牌(美容导师)月工作报表〉转回公司，以使公司及时掌握你的情况，对你作出指导。

17、无论新老美容导师，每周六都应对本周工作进行总结，及时对公司传真汇报《品牌(美容导师)下店工作汇报表》，以便公司了解你的情况，做出指导。

18、美容导师要经常主动与公司有关部门保持联系，汇报市场情况，做到每周与公司都有联系，以便公司了解你的情况，对你做出指导。

19、美容导师与代理商最少三个月对帐一次，填好对账单及时传回公司财务备案。

20、美容导师了解代理商销售网络，每月都要向公司上报《代理商新增加盟店明细表》