网点管理办法和考核办法(修改)2012.3.7

第一篇：网点管理办法和考核办法(修改)2012.3.7

嘉兴市体育彩票销售网点管理办法

第一章 总 则

第一条 为使嘉兴市体彩网点积极稳妥的发展，实现管理系统化、规范化和标准化，确保销售网点能够准确、安全、高效地做好销售工作，特制定本办法。

第二条 体彩销售网点的设置，必须遵循“市体彩中心统一规划，方便彩民，注重实效，确保安全”的原则。体彩销售网点必须牢固树立为彩民服务、对体彩负责和服从管理的思想。

第三条 体育彩票作为资源属于国家。市体育彩票管理中心有权依据本办法，并根据实际情况对嘉兴市所辖县（市、区）体育彩票的发行与管理做出决定。

第二章 业主和销售员管理

第四条 销售点业主应当依据有关法律、法规和本办法代理销售体育彩票，建设好销售点，管理好销售员，并承诺严格执行本办法是签定代理销售体育彩票合同的前提条件和基础，违规时接受本办法的处理。

业主管理

第五条 业主基本条件和职业要求：

（一）热爱体育彩票销售工作，遵守职业规范；

（二）熟知各种体育彩票玩法及规则；

（三）履行承诺、信守合同、遵章守法、服从管理；

（四）树立“全心全意为彩民服务”宗旨，语言文明，争创一流服务；

（五）承诺自主经营，不私下转让、转包；

（六）承诺绝不擅自将体育彩票涨价、降价，赊帐销售或变相降价销售。

第六条 业主的职责：

（一）努力做好销售点工作，优质高效完成体育彩票销售任务；

（二）管理好销售员，努力提升销售点形象；

（三）安排好营业时间，每天不少于12小时，节假日照常营业，无特殊原因不得擅自停业，不得随意搬迁，确需暂停营业或搬迁的须按照规定提前报市体彩中心同意。

第七条 承担的责任：

（一）不履行合同承诺，违反本办法承担责任；

（二）投注机使用与保管、损坏、丢失及连带责任；

（三）销售点销售过程中产生的一切经济、法律责任；

（四）销售款丢失、退缴、欠缴产生不良后果责任；

（五）由销售员引起一切经济、法律的连带责任；

（六）销售点地点和销售员的变更责任；

（七）销售员未经培训上岗并不可兼职的责任；

（八）不规范操作、涨价、降价、变相降价销售体育彩票责任；

（九）其它责任。

第八条 销售员必须是销售点所在地区的常住居民（拥有销售点所在地户籍或者居住证），掌握计算机知识，具有完全民事能力。

销售员管理

第九条 销售员的要求：

（一）销售员年龄必须达到18周岁以上，法定退休年龄人员不宜再担任销售员；

（二）掌握省、市相关指导手册内容，严格遵守销售中国体育彩票有关规章制度；

（三）熟知体育彩票各种玩法的游戏规则、兑奖办法；

（四）熟练使用销售终端机，按章操作；

（五）经过市体彩中心的培训考试合格，并持证上岗；

（六）树立“全心全意为彩民服务”宗旨，微笑服务，语言文明、规范。耐心为彩民答疑，做到百问不厌；

（七）认真做好网点日常销售和每月的结算工作和其他销售本职工作；

证件管理 第十条 代销证

（一）代销证全称为“中国体育彩票网点代销证”。

（二）代销证由省体彩中心统一印制核发，上面有网点编号、网点地址、业主姓名、批准成立时间、年检记录、发证日期。

（三）代销证是销售网点开业营运的必备证明，必须张贴在醒目位置。

（四）代销证严禁转让、借用、涂改等，须妥善保管，如有需要业主本人提出书面申请，由市体彩中心向上级请求补发。

（五）网点地址变动，必须更换代销证。第十一条 业主证

（一）业主证全称为“中国体育彩票网点业主证”。

（二）业主证由市体彩中心统一印制核发，上面有网点编号、网点地址、业主姓名、业主照片。

（三）业主证是今后网点续签代销合同、奖惩、变动的唯一证明。

（四）业主证严禁转让、借用、涂改等，须妥善保管，如有需要由业主本人提出书面申请，由市体彩中心补发。

第十二条 销售员证

（一）销售员证全称为：“中国体育彩票销售员证”。

（二）销售员证由市体彩中心统一印制核发，上面有网点编号、网点地址、销售员姓名、销售员照片、销售员编号。

（三）销售员证是市体彩中心对网点日常管理、销售员管理的重要证明，销售人员在通过市体彩中心培训考核后获得此证。

（四）网点销售人员变化，业主必须上交原销售员证。

（五）销售员证严禁转让、借用、涂改等，须妥善保管，如有需要由业主提出书面申请，市体彩中心补发。

第三章 销售点管理

第十三条 每年市体彩中心与全年考核合格的销售网点续签代理合同。对考核不合格网点，市体彩中心有权缓签，直至限期整改合格，对仍不合格和淘汰网点不再续签合同。

第十四条 市体彩中心依据省体彩中心制定《销售点操作手册》和本办法，通过专管员巡查网点，对各销售点进行检查落实、规范管理。

第十五条 市体彩中心对全市销售点统一编号，登记造册，建立网点档案。

第十六条 销售点在一段时间经营管理不善，有违规行为，经帮助教育后仍无起色或改进，且影响销售的，市体彩中心有权按照《销售网点管理办法》和《销售网点考核办法》中的相关规定进行处理。

第十七条 市体彩中心适时对业主和销售员进行职业道德教育和技术培训，不断提高业务素质，树立体彩良好形象，保障销售工作顺利进行。

第十八条 销售网点必须有可靠的220V电源和接地装置，网点内的各种线路安全有序布置，不私拉乱接，杜绝火灾隐患，销售设备必须按照要求规范连接，有故障及时保修。

第十九条 普通电彩网点销售人员不得少于二人；竞彩网点销售人员不得少于三人。

第二十条 普通电彩网点营业时间不得少于12小时（早上 5 8点到晚上8点，有高频玩法网点到晚上10点）；竞彩网点营业时间不得少于14小时（早上8点到晚上11点）。

第二十一条 对下列销售点的违规事项进行相应处理：

（一）有下列行为之一经调查属实的，第一次给予警告，第二次予以停机，不再续签下一年度销售合同：

1、弄作虚假、欺骗性宣传，误导彩民进行购彩的，向来满18周岁者出售彩票的；

2、擅自将体育彩票涨价、降价，赊帐销售或变相降价销售的；

3、出售不完整彩票，连续3天及以上不正常开机销售；

4、拒绝正常兑付、少兑奖金、额外收取兑奖费用、流失完整兑奖票；

5、对外发布虚假信息、强迫彩民购买彩票或采取不正当竞争手段销售；

6、管理混乱或对出现问题不能及时上报市体彩中心以及处置不当，导致发生纠纷、被投诉或造成恶劣影响；

7、被彩民三次及以上投诉，经劝解教育后不改的；

8、SR及各网点之间出现串票销售即开型体育彩票的；

9、违反省、市体彩中心相关规定和要求；

（二）有下列行为之一经调查属实的，直接停机，同时不再续签下一年度销售合同：

1、擅自更改销售网点地址；

2、将彩民的中奖彩票、中奖金额占为已有的；

3、体育彩票销售终端设备擅自出售、转让、抵押的；

4、发生违反《销售点操作手册》及其他有关规定，并造成重大经济损失的；

5、各销售网点终端机设备挪作他用或利用彩票销售场所、借用开奖号码进行设赌、经营含赌博性质的非法游戏机和其他不法行为；

6、销售私彩或其他未经省、市体彩中心许可的彩票；

7、拒卖彩票;

8、以不正当竞争手段扰乱市场的；

9、受末位淘汰制淘汰；

10、受国家法律制裁或不服从管理、教育和处理、因违规造成重大经济损失或社会负面影响；

11、有严重违规，并损害中国体育彩票形象的其他行为或严重违反省、市体彩中心其他规定和要求；

12、新增网点培训结束后，从次日起5天内未进行销售。第四章 销售网点形象和配合管理 第二十二条 销售网点环境

（一）以整洁的销售环境和方便齐全的硬件设施，为彩民提供各项服务；

（二）销售网点的整体包装要求统一规范，符合体彩销售网点的包装要求；

（三）销售网点内部环境要求明亮、整洁、有序；

（四）根据销售网点的大小合理设置走势图、形象墙、开奖公告等；

（五）彩票销售设备外观清洁，用具物品维护良好，无随意损坏现象；

（六）发放的各种宣传用品整齐有序摆放，方便彩民查阅和拿取。

第二十三条 网点配合管理

（一）配合专管员做好网点巡查工作，接受专管员合理有效的意见和建议；

（二）按时参加市体彩中心组织的各类会议和培训；

（三）积极配合省、市体彩中心做好各项营销宣传活动；

（四）保质保量完成市体彩中心下达的各项任务。第五章 销售网点新增、移（退）点、停机管理

第二十四条 移点和退点，在每月的20日集中办理，特殊情况随时办理；停机原则提前1周提交申请。

第二十五条 申请新增网点：

（一）申请人填写《嘉兴电彩代销网点申请表》，申报新增网点地址；

（二）按照《嘉兴市体育彩票销售网点公开征召办法》，办理各项手续；

（三）新增网点培训结束后5天内必须开始销售。

第二十六条 申请移点

（一）销售网点提前10天告知辖区专管员相关移点请求；

（二）每月20日受理申请；

（三）移点地址通过审批后，及时上交代销证；

（四）通过审批后，业主及时去电信营业厅办理固定电话和宽带的转移手续；

（五）移点审批通过之日起，5天内必须开始销售；

（六）辖区专管员监督和指导新移点网点的店面装修和布置；

（七）新址和原址地图直线距离原则上不得超过200米，同时不能违反《嘉兴市体育彩票销售网点公开征召试行办法》中的距离规定；

（八）销售网点新增及移点后原则上一年内不允许移点；

（九）竞彩网点移点视同新增竞彩网点申报流程，同址申请的电彩终端不允许单独移机；

（十）网点移机，必须在原址张贴公告，告知彩民移动消息；

（十一）擅自移点的，予以停机，并不再续签下一年代销合同。

第二十七条 销售点退点

（一）退点分为自愿退点和非自愿退点两种。

（二）符合以下条件之一的，按自愿退点处理：

1、销售网点业主向市体彩中心提出退点申请，经市体彩中 9 心同意的；

2、代理销售合同期满，销售点业主不愿意续签代理合同的。

（三）符合以下情况之一的，按非自愿退点处理：

1、销售点业主严重违反代理合同，市体彩中心取消其代理资格的；

2、销售点业主不按照市体彩中心的指示行使代理销售权的；

3、销售点达到末位淘汰标准的；

4、销售网点业主正受刑事处罚的。第二十八条 退点工作流程

（一）自愿退点：

1、销售网点提前30天提交申请给辖区专管员，在受理前必须保证正常营业；

2、辖区专管员负责清点销售网点属于体彩产权设备，打印额度报表，并由业主签字确认，同时由专管员收回相关设备及代销证；销售网点必须通知电信拆除宽带，并将宽带拆机单交给辖区专管员；

3、网点退点，必须在原址张贴公告，告知彩民；

4、市体彩中心在收到相关设备、代销证、宽带拆机单后，在60个工作日内退回押金；

5、业主在退点前必须保证销售宽带正常，如因不能正常打印退点日销售报表而产生的后果由业主负责；

6、业主在退点前必须保证电彩（竞彩）销售终端机里的额 10 度是5000元，即开终端（IVT）里的额度为零；

7、因销售点原因造成设备损坏或遗失的，根据省体彩中心的相关文件和规定赔偿，市体彩中心按照设点时的设备清单及设备配件收费标准收取设备损坏赔偿金；

8、市体彩中心在收到相关设备、代销证、宽带拆机单后，在60个工作日内退回押金，市体彩中心财务按照多退少补的原则核实账款，帐款两清后市体彩中心收回保证金收据，双方签字后完成退点手续；

9、设备及配件收费标准参见省体彩中心提供的《销售点设备配件价格表》，设备价格如有变，则按省体彩中心发布的最新价格计算。

（二）非自愿退点：

1、市体彩中心通过专管员将通知书送达网点；

2、业主必须在7个工作日内主动到市体彩中心办理退点手续，超过时限办理的，自行承担相应责任，如果业主在限定期限内不主动解缴彩票销售款的，市体彩中心将提交司法部门处理。

第二十九条 本办法自发文之日起试行，解释权归嘉兴市体育彩票管理中心。

嘉兴市体育彩票销售网点考核办法

为了进一步加强体育彩票的规范管理，增强各销售网点的责任意识，强化对嘉兴市各销售网点的管理，优胜劣汰、合理竞争，确保体育彩票安全健康的有序发展，现将销售网点（竞彩网点考核办法另定）的考核管理办法印发，请按照执行。

一、范围

全市各体育彩票各销售网点（竞彩网点例外）。

二、内容

对各销售网点的考核按季度进行。考核指标由量化指标与综合指标二部分组成，其中量化指标的考核按网点销售特点分别进行，综合指标考核标准统一。

（一）量化指标考核（60分）

1、普通电彩销售网点

对普通电彩销售销量的考核，参照各县（市、区）本年度奋斗目标销量，以销售网点的平均销量和平均增长率为考核依据。

（1）对电彩销量的考核（30分）

A：销量(15分)。销售网点每季末累计销量达到本县（市、区）销售平均量的得满分，超过平均销量的，每高一个10%的销量加1分，最高加10分；低于平均销量的，每低一个10%的销量扣1分，以此类推扣完为止。

B：增长率（15分）。每季末累计销量增长率达到本县（市、12 区）销售平均增长率的得满分，超过平均增长率的，每高一个5%的销量加1分，最高加10分；低于平均增长率的，每低一个5%扣1分，以此类推扣完为止。

（2）对即开型销量的考核（30分）

A：销量(15分)。销售网点每季末累计销量达到本县（市、区）销售平均量的得满分，超过平均销量的，每高一个10%的销量加1分，最高加10分；低于平均销量的，每低一个10%的销量扣1分，以此类推扣完为止。

B：增长率（15分）。每季末累计销量增长率达到本县（市、区）销售平均增长率的得满分，超过平均增长率的，每高一个5%的销量加1分，最高加10分；低于平均增长率的，每低一个5%扣1分，以此类推扣完为止。

2、SR（销售代表）网点

（1）中心SR（电彩、即开）：对电彩销量的考核（30分），规则视同“普通电彩网点”。对即开销量的考核（30分）列下：

A：基础销量(15分)。每季完成基本销量30万得15分，每高一个10%的销量加1分，最高加10分；达不到基本销量的每低一个10%的销量扣1分，以此类推扣完为止。

B：增长率（15分）。和去年同比增长率达到5%的得10分；增长率高于5%的，每增一个百分点得1分，封顶得25分；低于增长率5%的，每低一个百分点的扣1分，以此类推扣完为止。

（2）社会SR（即开型销量）

A：年度基础销量（30分）。每季完成基础销量25万得满分，每高一个5%的销量加1分，最高加10分；达不到基本销量的每低一个5%的销量扣1分，以此类推扣完为止。

B：增长率（30分）。增长率达到5%的得20分；增长率高于5%的，每增一个百分点得1分，封顶40分；低于增长率5%的，每低一个百分点的扣1分，以此类推扣完为止。

（二）综合指标考核（40分）

综合指标考核对第1、2项考核扣分的项目必须按《整改通知书》要求，在规定限期内进行整改，整改不到位或屡次重犯的作停机处理。

1、有以下行为之一的，每查到一次扣2分：

（1）网点以及业主电话变更未及时通知市体彩中心；（2）终端机没有有效接地或定期保养，外观脏；（3）即开票种类少于10种的（每种不得少于1整包）；（4）有高频玩法的网点，高频电视机无开启；（5）晚上营业店招灯没有开启的；

（6）店招定期清洁，每季度不少于一次进行清扫；

2、有下列行为之一的，每查到一次扣4分：

（1）不按省、市“安全销售管理”要求执行,安全防范措施不到位，无安全应急预案或安全运营流程的；

（2）销售员未持证上岗；

（3）没有在店内醒目位置张贴（悬挂）代销证的。

14（4）未按时、足时营业；（参照《销售网点管理办法》）；（5）未经批准擅自暂停营业或其他原因停止销售的，事前未上报市体彩中心；

（6）省、市体彩中心统一发放的终端机设备以及销售附属设施等丢失损坏拒不补齐；

（7）不参加省、市体彩中心组织的培训、会议等活动或因故事前未报告；

（8）未按规定完成市体彩中心下达的其他工作任务的；（9）各销售网点脏、乱、差，不符合形象建设要求的；

3、有以下行为之一的，加2分（不得重复加分）（1）网点获得省市中心表彰；

（2）网点自行组织体彩促销活动，且上报备案的；（3）定期在网点周围区域发送DM等宣传单或宣传品。

三、对考核结果的奖惩处理

（一）年度内每季考核分均在80分以上的，将有资格参加年度评优活动。凡评为优秀销售网点的给予奖励（奖励办法另行制定）。

（二）销售网点季度指标考核分低于（含）60分的，实行7-10天的停机整顿，接受市体彩中心再次培训和相关考核，仍未按规定整改的将予以停机，并不再续签下年度代销合同。

（三）销售网点年度内出现两次季度指标考核低于60分的，直接停机，同时不再续签下一年度销售合同。

（四）全市（含五县二区）实行销量末位淘汰(新增网点于新增当年及次年内不列入淘汰范围)。

四、其他事项

对新增网点前6个月不参加量化指标考核，满6个月后参加平均销量考核，满1年后参加全面考核。学习是成就事业的基石

五、本办法自发文之日起试行，解释权归嘉兴市体育彩票管理中心。

第二篇：银行 (网点)负责人考核办法

XX银行(网点)负责人考核办法(试行)

第一章 总则

第一条 为进一步深化人事与激励约束机制的改革，加强对部门(网点)负责人的考核管理，引入竞争与淘汰机制，真正做到能上能下，能进能出，激发部门(网点)负责人的工作积极性和创造性，推动制度XX和管理创新，提高支行的经营效益，全面完成工作计划。根据《XXXX行领导人员聘任管理办法》的精神，结合支行的实际情况，特制定本办法。

第二条 本考核办法的考核对象为东山支行部室负责人(即部室经理，含主持全面工作的副经理，下同)、网点负责人(即经理级支行行长、办事处或分理处主任，含主持全面工作的副行长、副主任，下同)。

第三条 本考核办法分管理部门和经营部门两个考核团体进行考核。

管理部门指:综合管理部(含资源配置及安全保障中心)、计划财务部、信贷管理部、会计结算部。

经营部门指:公司业务部、公司客户部、电信客户部、个人银行业务部、房地产金融客户部、中间业务部、外资外贸业务部、营业室及各网点。

第四条 本考核办法坚持“公开、公平、公正” 的原则。第二章 管理部门负责人的考核

第五条 管理部门负责人考核分为季度考核和考核。按照德、能、勤、绩、廉等方面的表现进行综合考核。考核项目分为:绩效目标考核和德、能、勤、廉考核。

第六条 绩效目标考核。每年年初，管理部门根据支行经营目标、全年工作重点以及本部门职能要求，制定本部门工作目标，并分解为每季度工作进度以及各项的分值权重，每季(年)度进行考核(具体操作方法见《XXX行支持保障序列绩效考核办法》)。

第七条 德、能、勤、廉考核。对被考核人进行公开考核，考核内容为:政治思想素质、廉洁自律、业务知识、组织协调、工作态度和工作效率六个项目(考核内容及要求见附件1)。

第八条 考核方法与程序。

(一)绩效目标考核为季度考核，与管理部门绩效目标考核同步进行。绩效目标考核为全年季度考核的平均分。

(二)德、能、勤、廉考核为考核，管理部门集中召开部门负责人述职报告会，被考核人分别作工作述职，行领导和本部门员工对被考核人 工作表现(六个项目)的情况进行考核打分。

第九条 综合考核得分。

(一)绩效目标考核占总评分的60%;德、能、勤、廉考核分占总评分40%(其中行领导占2 5 %，本部门员工占15%)(二)被考核人综合得分一绩效目标考核分/0.6十德、能、勤、廉考核分X 0.4 第十条 管理部门负责人末位淘汰方法。

(一)被考核人德、能、勤、廉考核合格线为称职以上(含76分);若德、能、勤、廉考核在合格线以下(含75分)，则予以淘汰。

(二)综合考核得分末位淘汰: 1.被考核人综合得分在85分(含85分)以上，则可继续留任;2.被考核人(1人或多人)综合得分在76-84分(含76分、84分)，则淘汰得分最末一位(此项在全部被考核人综合得分在76分以上时执行);3.被考核人综合得分在75分(含75分)以下，则予以淘汰。

(二)经营部门负责人的考核

第十一条 经营部门负责人考核为考核。按照德、能、勤、绩、廉等方面的表现进行综合考核。考核项目分为:德、能、勤、廉考核和经营目标考核。

第十二条 德、能、勤、廉考核与管理部门考核相同，即:第二章第七条、第八条第(二)项和第十条第(一)项。

第十三条 经营目标考核指对经营部门负责人完成支行全年下达的综合经营计划指标情况进行考核。

(一)考核指标。每年年初，支行根据省分行下达的综合经营计划指标，制定并下达各经营部门的全年经营考核指标(2004年考核指标见附件2)。

(二)考核方法。根据各经营部门、网点的任期目标效益完成率进行考核。即: 综合指标得分=

×100% 任期目标创造利润=存款利润+贷款利润+国际结算业务利润+网上银行业务利润+电话银行业务利润+龙卡贷记卡业务利润

其中:存款业务利润=各项存款任期目标×(1一法定准备金率7.5%-资金备付率2.0%一现金备付率1.85%)×(支行资金平均收益率一支行一般性存款平均付息率)贷款业务利润=各项贷款任期目标×(贷款基准利率5.31%-支行资金平均收益率)x(1-营业税及附加费率5.5} 国际结算业务利润:根据国际结算量利润率(2，27%。)。

网上银行业务利润:按收取年费的总额计算。(简易版按800元/年/户收费，高级版按2800元/年/户收费)电话银行业务利润:按收取年费的总额计算(36元/年/户)。

龙卡贷记卡业务利润:按收取年费的总额计算(普通卡80元/年/张)。

考核期止创造利润根据上述方法及考核期止各项业务实际完成情况计算。

第十四条 经营部门负责人考核淘汰方法。

(一)被考核人综合指标得分在100分(含100分)以上，则可继续留任;(二)被考核人综合指标得分在86-99分(含86分、99分)，则淘汰得分最末一位(此项在全部被考核人综合得分在86分以上时执行);(三)被考核人综合指标得分在85分(含85分)以下，则予以淘汰。

第四章 附则

第十五条 季度考核时间为1月、4月、7月、10月，年终考核时间为次年1月15日前。

第十六条 各项考核工作由综合管理部负责组织落实;综合经营计划指标的下达和各经营部门全年综合经营计划指标完成情况的考核由计划财务部负责。

第十七条 被考核人对考核结果有异议，可在公布考核结果2个工作日内向综合管理部提出申诉，由综合管理部核实后，报支行党委会议审定。

第十八条 本办法由综合管理部负责解释，自发文之日起执行。

第三篇：XX网点开门红考核办法

关于印发《XX支行（网点）员工开门红考核办

法》的通知

各位员工：

为进一步完善考核激励机制，提高工资费用资源配置的科学性，有效体现“多劳多得”，“共创共健共享”企业文化，特制定本办法，以保证发放到员工的激励工资真正反映员工业务的综合完成。本办法针对不同岗位、不同层级进行分别考核，以保证其可比性。管理类人员重点突出本网点的综合完成率，同时兼顾本人的业务自营能力和水平（业绩），营销类人员重点突出其本人自营的存款、贷款、中间业务积分考核，专业类人员重点考核其专业履职能力，同时兼顾其中间业务自营业绩（积分），运行类人员重点考核业务量，核算质量和服务水平，同时兼顾同时兼顾其中间业务自营业绩（积分）。要求各网点要高度重视，增强员工工作的责任心和主观能动性，认真履行职责的同时，加大市场营销力度，确保完成全年的经营目标。现印发 1

给你们，请组织学习，贯彻执行。

营业网点员工业务激励奖励办法

第一章 总则

第一条为进一步完善考核激励机制，提高工资费用资源配置的科学性，有效体现“多劳多得”、“共创共健共享”企业文化，制定本办法。

第二条本办法考核对象为全体网点在岗员工(新员工从

绩效考核之日起计算)。

第三条本办法主要是对存贷款、中间业务积分（全行全员营销系统取数）情况进行考核，引导全体员工重点突出对中间业务拓展，要求全体员工要高度重视客户拓展这一基础业务，形成合力营销的服务氛围，增强可持续经营发展能力。

第四条 本办法的资金来源是支行激励奖励。

第五条 本办法按季考核，年终清算。

第二章 考核方式

第六条按支行的考核办法，为了体现“共创共健共享”企业文化，支行将分行激励奖励的40%，按人均比例进行分配；60%按考核计分分配。通过计分得出本网点的业务激励奖励，再通过本办法计算出网点每位员工的业务激励奖励。

第七条本办法的考核权重100分。通过对不同项目的完成率计算出本项得分。累加得出总得分。为引导员工全面发展，本办法规定每人每小项的最高封顶分为本项的1.3倍。本办法通过对网点全员进行分类，每类人员分别比较考核，得出每人的得分占总分比重，乘上总金额即得出个人的补充绩效。

第三章 业务激励奖励具体分配方案

第八条对支行分配本网点的奖励激励分配。网点将支行激励奖励分为四部分进行考核：一是支行网点负责人（含副经理）、二是营销人员，包括网点营销经理，网点理财经理人员，其他营销人员；三是专业类人员，包括会计专业类人员，现金

区专业类人员（业务主管）；四是柜台运行类人员。

（一）网点负责人

网点负责人综合完成率分数=（网点综合完成率*60+全产品营销系统积分/自营积分任务*30+评价得分）*1.3（副经理1.25）。

本积分封顶为120分。

（二）网点营销类人员

1、资产类客户经理

综合完成率得分=存款任务完成率*（）+贷款任务完成率*（）+全产品营销系统积分/自营积分任务*（）+评价得分）*1.2

本积分封顶为120分。

2、负债类客户经理

综合完成率得分=存款任务完成率*（）+贷款任务完成率*（）+全产品营销系统积分/自营积分任务*（）+评价得分）*1.2

本积分封顶为120分。

3、大堂经理

综合完成率得分=存款任务完成率*（）+贷款任务完成率*（）+全产品营销系统积分/自营积分任务*（）+业务可分流率/任务*（）+评价得分）*1.2

本积分封顶为120分。

4、账户及电子银行类客户经理

综合完成率得分=存款任务完成率*（）+贷款任务完成率*（）+全产品营销系统积分/自营积分任务*（）+评价得分）*1.2

（三）网点专业人员

综合完成率得分=存款任务完成率*20+履职得分（30）+服务质量（5）+核算质量（5）+全产品营销系统积分/自营积分任务*30+评价得分（10）

本积分封顶为120分。

（四）网点柜员

综合完成率得分=存款任务完成率*20+业务量完成率*40+服务质量（5）+核算质量（5）+全产品营销系统积分/自营积分任务*20+评价得分（10）

本积分封顶为120分。

第九条 加减分

支行每个月将一到三种产品作为每月的重点营销产品，凡完成或超额完成本月重点产品的将给予加分，对不完成重点产品的将在期当月所得分中倒扣分。

注：括弧内数字为该项最高得分。

第四篇：2011年精品网点转型达标考核办法

2011年全省农行精品网点转型达标考核办法

（讨论稿）

为强力实施网点转型重点攻坚，确保精品网点转型到位，提高网点营销能力，发挥网点转型效能，根据2011年全省农行工作会议精神和总行、省分行网点转型相关要求，制订本办法。

一、考核原则

（一）目标导向。主要考核精品网点，引导各行按照分步实施、重点推进的原则，将人、财、物等资源集中到精品网点转型上来，大力实施精品网点营销能力建设，确保640个精品网点转型到位，充分发挥网点转型效能。

（二）全面考核。综合考核网点硬转、软转和转型效能，平衡网点转型的过程和结果，多角度、多维度对网点转型进行考核评价，促进精品网点转型的规范化。

（三）量化约束。对网点硬转、软转和转型效能全面进行量化，明确达标值和规定动作，并对每一项赋予一定的考核分值，制定评判的标准、规则和方法，确保精品网点转型的标准化。

（四）绩效挂钩。将网点转型考核结果与各行综合绩效、领导班子绩效、主管行长绩效和个金部绩效挂钩，并作为网点建设资源分配的重要依据，促使各行将网点转型作为综合性和战略性工作，深入研究，抓好抓实。

二、考核标准

（一）硬转标准（20分）

1、功能分区（9分）。设立咨询引导区、客户等候区、自助服务区、现金区、非现金区、贵宾服务区。

2、设备设施（5分）。配备自助设备、网银设备、95599电话、客用点钞机、客用复印机、叫号机、平板电视、LED门头屏、咨询引导台、填单台、客户等候椅、沙发、海报灯箱、公告公示牌、宣传栏、宣传折页架、报刊架、产品展示柜、分区指示牌、温馨提示牌、雨伞架、便民箱、垃圾筒。

3、形象建设（3分）。外立面安装门楣招牌、营业时间（行名）牌、防撞条；设立自助银行的安装自助银行招牌、自助银行小灯箱。员工着统一行服。外部形象、内部标识、员工行服符合《中国农业银行营业网点门牌制作标准》、《中国农业银行营业网点形象建设标准》、《中国农业银行营业网点员工行服制作标准》。

4、环境卫生（3分）。外立面墙体、柱体、玻璃、招牌、灯箱；室外台阶、走廊；室内地面、楼梯、墙体、柱体、玻璃、门窗、天花；自助设备、客用点钞机、客用复印机、平板电视等机具；桌、台、柜、椅、沙发等家具设施；宣传栏、公告牌、灯箱、海报等营销宣传设施，保持干净卫生，无明显灰尘、污渍，无乱张乱贴。各类资料、凭证、单据、折页等摆放有序。垃圾筒及时清理，无自溢现象。

硬转标准具体见《湖北农行2011年精品网点硬转评分 表》（附件一）。

（二）软转规定（50分）

1、营销人员配备（10分）。配备专职大堂经理，条件具备的实行“双大堂”；配备专职个人客户经理和理财经理，条件具备的实行增配；配备专职营业经理，可以由网点副职担任，也可以单配；配备低柜柜员。

2、基本服务标准（5分）。严格执行《中国农业银行营业网点文明标准服务手册》和《中国农业银行营业网点营销技能提升手册》。保持得体的仪容仪表；保持标准的站姿、坐姿、行姿、手势和微笑；使用正确的资料、物品、名片、款项接递礼仪；使用正确的电话接、打礼仪；使用文明服务用语，禁用服务忌语；使用标准服务话术和营销话术。

3、营销职责流程（20分）。一是全面落实岗位营销职责。网点负责人强化营业现场管理职责；营业经理分管网点零售业务，调配网点营销资源；个人客户经理强化客户关系管理职责；理财经理强化营销专业支持职责；大堂经理、低柜柜员、高柜柜员强化营销提示和客户转推荐职责。二是建立各岗位的专业营销流程。包括市场营销及产品销售、客户关系管理及销售、辅助交易服务、销售管理和现场管理五大流程组，以及针对客户经理的贵宾客户管理流程、产品销售流程、贵宾客户服务流程、主管指导流程等。三是建立各岗位的协同营销流程。包括识别推荐、引导分流、服务营销、客户关系管理等四大流程，以及客户价值判断、客户高效沟通、客 户需求分析、产品组合营销、客户关系管理、客户价值提升等六大关键技巧。

4、绩效考核体系（5分）。一是实行营销工作量化目标考核。二是履行各岗位协同营销职责。对推荐客户产生的产品销售业绩，按分成比例在各岗位之间进行分配。三是平衡个人业绩与网点绩效目标。处理好网点绩效目标管理与计价管理的关系，绩效考核结果对计价工资进行最终修订。四是平衡过程考核与结果考核。合理确定业绩指标（KPI）和行为指标（KCI）的内容与分值。

5、分区功能发挥（5分）。畅通低柜和贵宾室两大营销渠道，压高增低，加强贵宾室管理；发挥功能分区贵宾客户营销和个人理财两大功能，剥离低柜对公业务和后台业务，将低柜真正变成理财产品的销售平台，贵宾室理财产品销售量占网点总销售量的70%以上。

6、网点转型管理（5分）。坚持并固化网点文明标准服务；完成网点员工营销技能提升导入；制订并实施网点服务管理制度和弹性排班制度；加强网点员工转型培训，组织员工转型考试；坚持每日晨会、夕会和每周例会制度；建立网点个人理财产品核心客户群；保证大堂经理对网点大厅100%覆盖。

软转规定具体见《湖北农行2011年精品网点软转规定动作评分表》（附件二）

（三）效能指标（30分）

1、个人贵宾客户发展（10分）。武汉市城区、二级城市城区、县市城区、乡镇网点个人贵宾客户分别增加120户、90户、75户、50户以上；个人贵宾客户金融资产占比提高3个百分点以上。

2、电子渠道业务分流率（10分）。武汉市城区、二级城市城区、县市城区、乡镇网点电子渠道分流率分别达到65%、57%、53%、49%以上。

3、主要金融产品销售（10分）。武汉市城区、二级城市城区、县市城区、乡镇网点存款分别比年增加11000万元、7500万元、6900万元、4300万元以上；中间业务收入分别达到450万元、410万元、320万元、150万元以上；理财产品保有量分别增加 450万元、400万元、320万元、230万元以上。

效能指标具体见《湖北农行2011年精品网点转型效能指标评分表》（附件三）

三、考核方式

（一）达标验收。网点转型达标验收每季组织1次，分别为4月、7月、9月、12月上旬。同时，网点转型达标验收可以与网点转型巡诊结合进行（网点转型巡诊方案已下发）。

1、验收组织。达标验收工作由省分行、各二级分行（含省分行营业部、直管市支行，下同）网点管理委员会统一领导，实行“一把手”负责制；由个人金融部牵头，办公室、计划财会、人力资源、运营管理、安全保卫、工会、信用卡、电子银行、住房金融与个人信贷等部门共同组织；成立验收小组或由网点转型巡诊团（队）具体实施。

2、验收方式。达标验收采取逐个网点现场验收方式。一是现场观察。每个网点不少于30分钟，并按评分表逐项评分。二是调阅资料。对现场观察无法涉及到的验收内容，调阅网点资料，并按评分表逐项评分。三是组织访谈。访谈的对象主要是网点负责人和营销人员。一方面对现场观察和调阅资料无法涉及到的验收内容进行验收评分。另一方面通过沟通交流，了解网点员工对网点转型的认知和掌握程度、网点在转型方面的主要措施、网点转型取得的主要成效和对网点转型的有关建议，并填写《网点转型访谈记录表》（附件五）。四是查看录像。根据需要查看网点工作录像，核查验收项目内容。录像核查结果不符合转型要求的，要对相应的验收项目进行减分。

3、验收程序。支行或网点按月实时组织自评，达标后实时向二级分行提出验收申请；二级分行按季组织现场验收，达标后通过正式文件将验收情况报省分行（报送时间分别为4月15日前、7月15日前、10月20日前、12月25日前）。省分行进行检查验收，抽查面不低于20%。

4、验收评定。硬转、软转和转型效能验收评分合计80分以上（含）的，评定为转型达标网点；80分以下的，评定为转型不达标网点。

（二）考核。省分行将另文下达各二级分行精品网点转型达标和季度任务，根据季度任务和季度验收情况对精品网点转型达标实行按季滚动考核（计算公式为：精品网点转型达标考核得分＝经验收转型达标精品网点数/转型达标精品网点任务数×精品网点转型达标考核分值）。对不按时报送验收情况的二级分行，考核得分按零分处理。

四、考核结果的运用

省分行将精品网点转型达标纳入各二级分行综合绩效考评体系，分值3分；并将精品网点转型达标完成情况与各二级分行领导班子、主管行长和个人金融部工作绩效挂钩，依率发放绩效工资；同时，视精品网点转型达标完成情况分配各二级行网点建设资源。

附件：

1、2011年精品网点硬转评分表 2、2011年精品网点软转规定动作评分表 3、2011年精品网点转型效能指标评分表 4、2011年精品网点转型达标评分汇总表

5、网点转型访谈记录表

第五篇：银行基层网点内部管理考核办法

XX支行内部管理考核办法

第一条：为严格执行规章制度，强化会计内部管理，本网点根据《中国农业银行临柜业务基本管理办法》、《中国农业银行浙江省分行临柜业务操作规程》、《中国农业银行浙江省分行金库管理暂行办法》、《中国农业银行浙江省分行会计主管实施细则》等各项规章制度，制定本办法。

第二条：本办法实施考核对象为XX支行全体员工。第三条：内部管理考核细则

一、责任案件：当年发生经济责任案件或刑事责任案件的，无论金额大小，责任人扣罚所有奖金。

二、会计出纳差错:

1、发生人为出纳差错，当日整改的主责任人每笔扣50元，发生挂帐的主责任人每笔扣100元，涉及金额大于（含）1000元的按双倍扣罚。

2、发生人为帐务传票遗失的每笔扣罚50元；业务附件缺少每份扣罚20元，事后补回的扣罚10元。

3、未坚持签退前核对现金箱余额与现金实物、凭证箱余额与凭证实物、记账凭证与原始凭证、柜员流水清单与记账凭证的每次扣罚20元。

4、临时离岗或午休时未办理临时签退并将印章、现金、凭证等入箱上锁的；营业终了未将印章、现金、凭证等入箱上锁并交指定人员（保管员）或押运员并登记有关交接登记簿的每次扣罚20元。

5、每季度个人授信贷款未及时发送或收回对账单的，对帐手续不规范的，扣罚责任人10元/张。

6、错账冲正和挂账处理未经运营主管审批的，未按规定进行账务处理的；超业务权限办理业务的，办理重要业务未经严格授权的，跨柜员交易未及时传递凭证和核销处理的，授权主管授权操作不规范的，每发现一次扣罚责任人20元。

7、未按规定办理储蓄实名制业务、免填单业务、违反规定办理挂失、托收、提前支取、续存等手续的，每发现一次扣罚责任人20元。

8、未按规定核对印鉴即处理业务的，未按规定使用和保管印鉴、签字样本等控制文件，造成泄密或遗失的，每发现一次扣罚责任人20元。

9、不执行先记账后付款，先收款后记账，转账业务先记借后记贷，他行票据收妥抵用的，对有关责任人每次扣50元，造成透支或经济损失的，由责任人追回有关款项，并建议给予纪律处分。

10、未坚持每日“碰箱”制度的，对有关责任人扣20元。

三、自律监管:对网点自查中发现的的问题，对责任人每笔扣10元；对支行自律监管部门在自律监管检查中发现的问题，根据各自律监管部门的整改通知书内容责任人每项扣50元，会计连带扣20元；在市分行级以上或外部单位检查中发现的属分理处责任的问题责任人每项扣100元，会计扣50元。运营管理人员违规行为及处罚处理

1、运营主管未按照有关内控要求合理确定劳动组合的，未正确划分柜员业务范围和授权权限的，未制定和落实柜员岗位责任制的，处以200元罚款；发生经济案件的，建议给予有关责任人纪律处分。

2、运营主管对监管员及其它有权检查部门的检查问题未及时整改或整改落实不到位的，扣100元；发生经济案件的，建议给予纪律处分。

3、运营主管未组织追查各类会计出纳业务差错、事故和违规行为或对发现的账务处理异常、资金往来异常、人员异常以及客户反映的账户异常情况等未及时查清或向相关部门报告的，扣100元－300元；情节严重的，建议给予纪律处分。

4、运营主管未对柜员短期离职或调离，运营主管未将柜员状态置为“休假离职”或未督促三级主管将柜员状态置为“休假离职”的，扣50元－200元；情节严重的，建议给予纪律处分。第四十三条 运营主管未按规定对系统产生的预警信息进行监督处理的，每笔扣10元。

5、运营主管未在月终后五个工作日内将工作月报报送委派行会计部门的，每次扣20元。

6、运营主管对临柜业务进行实时监督和审核时，有下列行为之一的，每次（笔）扣10元－100元，情节严重的，建议给予纪律处分：

（一）未及时纠正柜员违规操作行为的；

（二）未按照《人民币结算账户管理办法》及相关制度审查单位结算账户开销户和更换印签手续的；

（三）未对大额取现、修改账户信息、密码重置等重要事项进行审核的；

（四）未审核错帐冲正及抹帐传票的；

（五）对有权部门内部调阅会计档案未进行审批的；

（六）未审核结算差错和出纳长短款的；

（七）未审核存单（折）、票据、银行卡挂失、更换或款项领取手续的；

（八）未审核汇出汇款和应解汇款及临时存款的；

（九）未审核资金查询、冻结、解冻、扣划、罚款的；

（十）未审核应收应付款项及其它内部账务列支的；

（十一）未审核、监督三级主管授权业务的。

7、运营主管的每日监督和审核，有下列行为之一的，每次（笔）扣10元－200元，情节严重的，建议给予纪律处分：

（一）未对柜员营业前准备情况，到岗人员的劳动组合情况进行检查的；

（二）未对前一日会计科目使用及账务的正确性进行检查的；未对网点营业日报的挂账、报表数据衔接进行审核的；对有“99999”科目有发生额未及时查清并结平该科目的；

（三）未对网点当日发生的特殊业务，如调整类、错账冲正类、反交易类等进行逐笔审核的；

（四）未对内部自制凭证进行审核的；

（五）未对印、证分管分用进行监督的；

（六）未对当日同城票据交换的提出、提入、退票及挂账业务进行监督检查的；

（七）未对联行业务查询查复、退汇、待解款项、差错及各联行系统异常情况的处理进行审查的；

（八）柜员交接未进行监督的；

（九）未对柜员临时离岗和营业终了的操作进行监督的；

（十）未对管库人员执行库房出入库、钥匙、管库、现金调拨以及现金箱包管理进行监督的；

（十一）未对柜员当天账务和现金的轧账和核对进行监督的或未组织对柜员经管的现金和重要空白凭证进行循环核对的；

（十二）未按相关制度规定做好网点平账及日终核对的各项工作的；

（十三）未做好《运营主管工作日志》的登记工作及各种登记簿登记情况的检查工作的。

8、运营主管的定期监督和审核，有下列行为之一的，扣10元－300元,情节严重的，建议给予纪律处分：

（一）未按规定检查核对现金库房、重要空白凭证、有价单证及代保管有价值品等账款、账实、账表的；

（二）未按月（季）核对系统内往来利息收支和检查（抽查）存、贷款结息完整性、准确性的；

（三）未按月监督做好系统内往来、同业往来、联行往来等账户核对的；

（四）未按月(季)监督做好对公结算账户、贷款账户的对账工作的；

（五）未按月核对会计账务记录与卡片账（国债底卡等）余额的；

（六）未按季核对会计账务记录与贷款借据余额（分期贷款借据除外）的；

（七）未按月（季）督导档案管理人员在规定期限内及时对会计核算资料及时进行分类归集、装订和归档的；

（八）未督导柜员按照相关规定办理公安、检察院、法院等部门资金查询、冻结、扣划、解冻和罚款业务并进行审批的；

（九）对各类检查中出现的问题未按要求整改落实的；

（十）未做好本机构柜员调动、离职交接的监督工作的；

（十一）未按有关要求组织做好本机构年终决算的各项工作的；

（十二）未做好其它职责权限内的监督、审核、管理工作的。

9、有下列行为之一的，对运营主管扣100元－500元，情节严重的，建议给予纪律处分：

（一）营业期间不到岗，未能进行现场监督的；

（二）兼职对外办理业务的；离职、离岗未按规定办理交接的；

（三）未按规定设置柜员的交易掩码和应用掩码的。

10、有下列行为之一的，对会计管理人员扣50元－500元：

（一）重要业务岗位人员的配备不符合任职资格认定制度或内部控制制度要求的；

（二）重要岗位未执行定期或不定期轮换、强制休假、离岗培训、回避制度的；

（三）对金融规章制度或上级行业务规章制度、规定、通知、批示、批复或决定，不按要求及时传达、贯彻和组织实施，造成不良后果的；

（四）工作不负责任、玩忽职守，导致业务管理混乱，发生重大事故、案件或经济纠纷的；

（五）会计档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的；

（六）实行柜员制的处所未执行监控录像管理制度。

11、有下列行为之一的，对会计管理人员扣50元－200元，情节严重的，建议给予纪律处分：

（一）为不办理现金业务的柜员设置现金箱的；

（二）未对柜员现金箱实行限额控制的；

（三）对柜员业务操作权限发生变化未及时向管辖行申报维护的；

（四）未按规定对柜员密码进行重置的；

（五）三级主管临时离岗或短期休假，其转授权未按规定操作的。