昆明儒商民间融资登记服务有限公司档案管理办法

第一篇：昆明儒商民间融资登记服务有限公司档案管理办法

昆明儒商民间融资登记服务有限公司档案管理办法

第一章 总则

第一条 为加强昆明儒商民间融资登记服务有限公司（以下简称“公司”）档案管理工作，安全完整的保存、科学规范地管理公司档案，有效地为公司各项工作服务，根据《中华人民共和国档案法》等法律法规，结合公司实际，制定本办法。

第二条 公司档案是指公司生产经营和管理活动中形成的应依法保存的各种文字材料、电子文件、图表、声像、电子信息等各种载体形式的历史记录。

第三条 公司档案管理工作包括归档、分类保存、借阅、调用及档案销毁等工作。

第四条 公司对本单位档案有依法管理、保管、利用的义务和权力。第五条 本办法适用于公司全体部门、人员。

第二章 档案管理职责

第六条 公司档案的管理，为公司各项业务工作服务。做到规范管理、认真负责、完备安全。

第七条 各业务部门指定专人负责本部门档案收集与整理，按照档案全宗范围，组织立档单位做好档案的接受、保管和利用工作。具体为：

（一）公司文档由综合部负责管理；

（二）员工人事档案由综合部负责管理；

（三）融资项目档案由服务部门负责收集、整理、立卷后移交综合部保管； 信息登记部在项目完成后的五个工作日，整理规范后按归档要求形成项目档案，经部门负责人签字核准后移交综合部保管。

（四）公司财务档案由财务部负责管理；

第八条 综合部对各部门档案工作进行监督、检查和指导。

第三章 档案的收集与归档

第九条 文件材料的收集由各部门或经办人员负责收集整理，一项工作由几个部门参与办理的，在工作中形成的文件材料，由主办部门或人员收集整理

第十条 文件材料归档范围包括：

（一）公司文档

1、股东会、执行董事、监事、总经理办公会、记录、纪要、决议等；

2、公司制度、章程、工作条例；

3、公司对内文件（有编号或无编号的）、对外文件、相关单位重要来函；

4、各种合同、协议；

5、公司工作计划、总结、会议报告；

6、公司编印的工作动态专刊、简报、宣传册等印本；

7、公司历史沿革、大事记、年鉴、重要活动记录、有纪念意义和凭证的实物和展览照片；

8、公司重要权证；

9、其他应保存的公司文档。

（二）人事档案

1、员工录用、聘用的相关资料；

2、办理工作、待遇形成的材料；

3、工调配、任免、考察考核等工作形成的材料；

4、他应保存的人事档案。

（三）财务档案

1、各种凭证、账簿；

2、有关报表、审计报告；

3、其他应保存的财务档案。

（四）融资项目档案

1、融资方提交材料；

2、投融资各方签署的文件；

3、投融资登记过程中形成的材料；

4、其他应保存的项目档案。

第十一条 上述归档材料相关的音像资料，其他应依法保存的文件材料。

第十二条 归档要求

（一）整理归档的文件材料应遵循文件材料形成规律，保持其有机联系，并符合有关标准、规范要求；

（二）归档的文件材料应为原件，因故无原件的应具有凭证作用的文件材料，文件材料归档后不得更改；

（一）非纸质文件材料应与其文字说明一并归档。外文（或少数民族文字）材料若有汉译文的应与汉译文一并归档，无译文的要译出标题后归档；

（二）具有永久、长期保存价值的电子文件，必须形成一份纸质文件归档；

（三）归档文件材料的载体和字迹应符合耐久性要求。

第十三条 因公学习考察和外出参加重要会议所形成的文件材料，应交综合部处理归档。

第四章 档案的保管与利用

第十四条 公司档案按一个全宗进行保管，并依据国家有关档案分类大纲、案卷号、编制方案以及立卷原则进行管理。

第十五条 公司应设置档案专用库房和柜架，具备防盗、防水、防虫等设施。

第十六条 借阅档案办理借阅手续，经借阅人所在部门负责人批准后方可借阅，并注明借阅档案名称、用途、时间。

第十七条 涉密档案的保管和借阅应严格按照国家法律规定和公司有关规定执行。

第十八条 档案管理现代化应纳入办公自动化系统同步发展，以提高科学管理水平和服务效率。

第五章 档案销毁

第十九条 公司应定期对保管期满的档案进行鉴定。对确无保存价值的档案，经鉴定后，提出销毁意见，经审定后，履行必要的程序，可按规定予以销毁。

第六章 附则

第二十条 本办法由公司综合部负责解释。第二十一条 本办法自发布之日起施行。

第二篇：民间融资登记服务公司开业致辞

开业典礼讲话稿

刘建国

（2015年7月22日）

尊敬的各位领导、各位来宾、女士们、先生们：

大家上午好！

七月的济南，阳光明媚，荷香四溢！在这美好的时刻，我们欢聚一堂，共庆“山东金超民间融资登记服务有限责任公司”开业之喜。“山东金超民间融资登记服务有限责任公司”从前期的筹备工作到今天的正式开业，受到了各级政府、社会各届朋友以及众多合作单位的亲切关怀和大力支持。在此，我谨代表九信控股的全体员工向各位领导、来宾的光临表示热烈的欢迎，向长期以来支持和关心我们的各级政府、社会各届朋友、及合作单位表示衷心的感谢！

山东金超民间融资登记服务有限责任公司是经省金融办核准，由济南市金融办批准成立的济南市首家民间融资登记服务机构。公司以“实体+网络”的创新型金融服务模式为济南市民间借贷双方提供资金供需信息发布、推介、登记、撮合成交等金融服务。同时，公司还以“登记服务大厅”的模式，吸收优质小额贷款公司、担保公司、民资公司、信用评级公司、保险公司等中介机构和人行征信、公证处、仲裁委等职能部门入驻，为借贷双方提供全方位“一站式”的综合服务，确保融资双方高效、安全、便捷地交易。“山东金超民间融资登记服务有限责任公司”设在山东金融超市主楼的二楼西大厅。经过半年的筹备，公司的软硬件设施已经全部更新到位。此外公司还拥有一批专业知识扎实、经验丰富的金融人才，可为融资双方提供融资、投资、理财、企业财务咨询等综合性、差别化的金融咨询服务，帮助投资者实现财富增值，助力中小微企业快速发展，实现“金超民间融资登记服务有限责任公司”破解中小微企业融资难题的有益探索和大胆实践。

济南民间资本充裕，民间金融活跃，近年来，省市政府不断加快金融创新改革步伐，省政府先后出台了“金改二十二条”等一系列重要政策来引导民年间资本投向中小微企业，这给民间投融资服务行业提供了极为有利的发展契机。山东金超民间融资登记服务有限责任公司的成立正是顺应济南经济金融发展趋势，响应省市政府号召的正确举措。此次以金超民间融资登记服务有限责任公司作为开展民间融资登记管理的试点机构，将有利于加快民间资本向产业资本的转化速度，引导民间资本更好地服务实体经济；有利于优化民间金融资源配置，缓解当前实体经济和小微企业融资难、融资贵等突出问题；有利于推进民间融资阳光化和规范化，遏制高利贷等违法违规行为，营造良好的金融生态环境。

各位领导、各位来宾、各位朋友，“山东金超民间融资登记服务有限责任公司”是一种日新月异飞速发展的金融服务模式，是扩大民间资本投资渠道，破解中小微企业融资难题的一个超前发展的新型平台。公司将遵循“政府引导、市场运作、企业管理、有效监管、规范发展”的要求，以服务济南民间借贷双方、支持济南本地实体经济发展为使命，明确市场定位，强化管理、依法经营、规范运作，为我市经济社会发展做出积极贡献。我们相信，在济南市金融办的正确领导下，在社会各界朋友和众位合作伙伴的大力支持下，“金超民间融资登记服务有限责任公司”的发展会更加迅速，明天将更加辉煌。

谢谢各位！

第三篇：民间融资登记服务公司管理暂行办法

民间融资登记服务公司管理暂行办法摘要

第三章

经营区域、范围和禁止事项

第十二条 民间融资登记服务公司原则上在本县区行政区域内开展业务，即进入民间融资登记服务公司的资金借入方和借出方均应为当地法人或自然人。

第十三条 民间融资登记服务公司可以经营下列业务：

（一）为资金借贷双方提供信息登记、发布、查询、备案等；

（二）收集、整理、统计民间融资信息；

（三）跟踪分析民间融资的资金使用和履约情况，建立民间融资信用档案。

第十五条 出现以下所列情形之一的，由相关部门依法查处。

（一）任何形式的集资或变相吸收公众存款；

（二）直接与借贷当事人交易资金发生账务往来；

（三）使用非法手段催债或指使他人非法催债；

（四）违反规定高利放贷；

（五）洗钱行为；

（六）非法经营；

（七）违反国家法律法规的其他重大违法违规行为。

第十六条 出现以下所列情形之一的，市与县区地方金融监督管理局及有关部门根据各自职能，依法采取风险提示、警告、约谈高级管理人员、劝令退出等措施，督促其整改。逾期未整改完毕，或整改后经监管部门验收不合格的，报市民间融资规范管理试点工作联席会议批准后依照有关规定进行处理。

（一）跨核准区域经营；

（二）不按要求如实完整报送或传送数据，或提供虚假、隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；

（三）未按有关规定申请，擅自变更重大事项；

（四）拒绝或阻碍监管部门监督检查和调研；

（五）高级管理人员拒绝监管部门约谈；

（六）无故不参加行业年审。

第四章

经营规范与业务流程

第十七条 民间融资登记服务公司应建立健全法人治理结构，设立董事会、监事会。按章程规定召开董事会、监事会，实现所有权、经营权、监督权分离。董事会、监事会召开会议应形成决议并存档。应建立与开展业务相适应的内部机构、管理制度、运行机制。

第十八条 民间融资登记服务公司应依据国家法律法规建立健全规范的业务流程和企业财务会计制度，真实全面记录和反映登记服务业务活动和财务活动。

第十九条 为降低成本和控制风险，通过民间融资登记服务公司登记的出借资金，每笔不低于2万元、不高于300万元，对单一借出方不分拆资金借出。

第二十条 通过民间融资登记服务公司登记的单一借入方，其借入资金不超过1500万元，且资金供给方不得超过10人。借入方登记的借贷交易尚未清偿完毕时，不得再次借入资金。

第二十一条 民间融资借贷双方应到民间融资登记服务公司进行信息登记，有条件的可以开通网上登记。借贷当事人应保证所提供信息真实、准确、完整。资金借出方的资金应为自有合法资金，并应出具承诺书。必要时，民间融资登记服务公司可对大额或活跃参与者的资金来源进行合法性调查。

民间融资登记服务公司不得对借贷当事人的收益作出承诺。

第二十四条资金借出方通过银行将资金转入借入方账户。

第五章

风险防范

第二十六条 民间融资登记服务公司应向借贷当事人作出风险提示，主要内容包括：从事民间借贷交易具有较大风险，当事人自担风险、自负盈亏；资金借出方和资金借入方依法承担法律责任，民间融资登记服务公司不承担任何法律责任；进入经政府批准设立的民间融资登记服务公司进行交易行为，不意味着政府或该公司将承担任何的担保或“兜底”责任等。

第二十七条 民间融资登记服务公司应将自律承诺在经营场所显著位置进行公示，内容包括但不限于：不吸收公众存款，不募集资金，不提供资金，不提供担保，不设立资金池，不参与借贷双方之间的交易，不进行资金支付等。应将设立批复文件与营业执照一起在经营场所明示，并公布县区地方金融监督管理局的监督电话。

第二十八条 民间融资登记服务公司应建立信息披露制度和重大事项报告制度。

第二十九条 民间融资登记服务公司应建立月季年报制度。按照市地方金融监督管理局的有关要求，准时上报月季年报表、信息发布、资金对接情况、工作总结等，提供具有法定资格的会计师事务所等社会中介机构审计或鉴证的资料。

第三十条 民间融资登记服务公司应按时参加行业年审。按照市地方金融监督管理局的有关要求，进行严格自查，形成年审报告书，并于每年1月底前向县区地方金融监督管理局报送，经县区地方金融监督管理局出具初审意见后，报市地方金融监督管理局审核。对年审不合格的公司，由市地方金融监督管理局下达限期整改通知书。

第三十四条 实施民间融资登记服务公司分类评级制度。评级结果作为对民间融资登记服务公司享受政策扶持、进行新业务试点和实施分类监管、重点监管的依据。

第七章

附 则

第三十七条 本办法自2014年12月23日起施行，有效期至2016年12月22日。

第四篇：民间借贷融资服务合同

融资服务合同

甲方（融资方）：

乙方（服务方）：

丙方（投资方）：

鉴于甲方通过乙方推荐的投资丙方获得债权融资元，经甲、乙、丙三方商定一致，就融资服务有关事宜达成如下协议：

一、乙方推荐丙方为甲方融资的投资方。

二、甲与丙方签订《借款合同》后日内，甲方按照借款合同融资额的 %（合计服务费，每逾期一日应按照融资费总额的0.5%(千分之五)向乙方支付违约金。

三、甲方违反与丙方的借款合同延期偿还借款或甲丙双方协商延展借款期限，甲方应按债权融资总金额每月%的比例向乙方支付融资服务费，按月或按甲丙双方商定的延展期限计算一次性先予支付。如甲方逾期支付融资服务费，每逾期一日应按照融资费总额的0.5%(千分之五)向乙方支付违约金。

四、因甲方与丙方签订的借款合同无效、终止、不能履行等不影响本合同的效力及融资服务费的支付。

五、本协议自签订之日起生效。

六、本合同发生争议甲、乙双方协商解决，协商不能应通过以下第种方式解决。

1、双方一致同意，若发生争议，任何一方均应向 起诉讼；

2、双方一致同意，若发生争议，任何一方均提交北京仲裁委员会适用北京仲裁委员会仲裁规则进行仲裁。

甲方：乙方：

年 月 日年 月 日

第五篇：不动产登记档案管理办法

不动产登记档案管理办法

第一章 总则

第一条

为规范本市不动产登记档案管理工作，实现档案管理工作的规范化、标准化、现代化，有效保护和利用不动产登记档案，根据《中华人民共和国档案法》、《不动产登记暂行条例》、《四川省不动产登记规范化操作手册》等法律、规章、规定，制定本办法，各级不动产登记档案管理部门要严格执行。

第二章 档案管理部门

第二条

内江市不动产登记局负责全市不动产登记档案的管理工作进行指导和检查，市县两级不动产登记中心具体负责各自不动产登记档案的管理和保护利用。

第三条

各级不动产登记中心应成立专门的档案管理部门，配备专职档案管理人员，提供必要条件，明确工作责任，保障不动产登记档案管理工作正常开展，指导本级不动产登记业务部门完成归档工作。

第二章 档案内容

第四条

不动产登记档案包括从房管部门移交的房屋登记档案、从农业部门移交的承包地登记档案、从林业部门移交的林权登记档案以及不动产登记中心制作的不动产登记档案，含纸质档案和电子档案两种形式。

第五条

不动产登记档案的内容包括在登记工作中形 成的有保存价值的文字、图表、声像等不同形式的纸质档案和电子档案，包括权属来源资料、登记申请材料、登记机构的内部审核文件以及具有保存价值的其他材料（如：实地查看记录、登记现场询问笔录及照片或声像、各种税费的缴纳凭证、契约、司法协助文书、不动产登记簿、不动产测绘资料、不予登记决定、查询申请表等）。

第六条

不动产登记簿以电子介质存放为准，存储于不动产登记数据库中，做好不动产登记簿的实时电子备份。电子不动产登记薄应转换形成唯一的纸质不动产登记簿，纸质不动产登记簿须存放在不动产登记档案管理部门，并由登记实施部门会同不动产登记档案管理部门负责维护。

第七条

不动产测绘资料为不动产登记中心测绘管理部门移交的不动产测绘的相关资料，一般以宗地为单位立卷归档保存。

第三章 立卷归档

第八条

从房管、林业、农业等部门接收的电子档案应留底存档，同时按照不动产统一登记的要求，逐步进行档案资料融合形成不动产登记电子档案库；接收的纸质档案应单独保存，在办理不动产变更登记过程中逐步整理为不动产登记档案。

第九条

不动产登记档案必须在各级不动产登记中心档案管理部门集中归档管理，任何单位和个人不得拒绝归档或者据为己有。

第十条

每件（宗）不动产登记工作完成后，登记人员应当及时将整好的权属资料、文件等经登记负责人审查后，送交档案室立卷归档。档案管理部门要对送来的资料进行审查，确保送来的资料符合要求后签字接收。

第十一条

不动产登记档案应当做到书写符合标准、字迹工整、内容规范、图形清晰、数据准确、符合档案立卷归档的要求。手工填写的部分采用墨汁或碳素墨水书写档案，字迹要工整，图样要清晰。由原电子档案或各级房管部门通过数据接口推送而来的电子档案资料转化的纸质资料应加盖档案专用章。

第十二条

应建立电子档案库，方便档案的查询工作。电子档案由纸质档案扫描录入而成，纸质档案的扫描入库工作须在信息化工作人员的协助下进行，应建立电子档案与不动产登记数据的关联。单页材料采用JPG格式存储，多页材料可以采用pdf格式或JPG格式存储，适当减小页面数据量，以图面清晰能识别为度。

第十五条

不动产档案的立卷归档整理的其他要求，按照《四川省不动产登记规范化操作手册》第九章归档的要求执行。

第三章 档案安全和保密

第十六条

档案管理机构应配备与档案管理工作相适应的库房和办公室。档案库房应符合档案保护的要求，保持规定的温湿度，配备相应的设施、设备，做好防火、防盗、防高温、防尘、防光、防潮、防有害生物、防有害气体等工作，确保不动产登记档案的完整、安全和有效利用。

第十八条

有下列行为之一的，由各级不动产登记局（分局）通报批评，对负有直接责任的主管人员和其他责任人员依法给予行政处分；造成不动产登记档案损毁的，责令赔偿损失；情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）不按规定收集、保存和移交不动产登记档案的；

（二）涂改、伪造不动产登记档案的；

（三）擅自提供、抄录、公布、销毁不动产登记档案的；

（四）出卖或者转让不动产登记档案的；

（五）不动产登记档案管理人员玩忽职守，造成档案损失的；

（六）其他违反档案管理规定的行为。

第十九条

档案管理人员应当忠于职守，遵纪守法，具备专业知识。各级不动产登记中心应当保持档案工作人员的相对稳定，若需变动，应由级不动产登记中心负责人主持办理书面交接手续。加强对档案管理人员的教育和培训。

第二十条

档案管理机构应当严格执行国家档案管理的保密规定，防止档案散失和泄密，定期对不动产登记档案的密级进行鉴定，根据有关规定及时调整档案密级。

涉密不动产登记档案应设有独立的专用库房或专用区域，由专人负责管理。利用涉密不动产登记档案，须严格履行审批手续，未经批准的，严禁提供利用。

第二十一条

不遵守保密规定造成损失、泄密并给单位造成损失的，应按有关规定给予责任人党纪、政纪处分，情节严重的应追究刑事责任。

第二十二条

非档案管理人员，一般不准进入档案存放区，存放区内严禁接待非工作人员。

第二十三条

档案管理工作人员实行AB岗岗位设置，每个岗位做到不断岗、不脱岗。

第五章 档案的查询和利用

第二十四条

本单位工作人员因工作需要借阅，必须在登记册上签字，方可借阅。凡须将不动产登记档案借离不动产登记档案室的，须经各级国土资源局（不动产登记局）批准，借阅人和经办人均需在档案查询记录上签字，否则不予借出。

第二十五条

查询原始登记凭证，应由不动产登记档案管理人员进行查询，查询人不能进入档案存放区。查阅档案，一般不出档案室。未经许可不得摘录、复制，特殊情况确需摘录或复制，须按有关规定办理，并审核加盖不动产登记中心档案查询章。

第二十六条

登记机构正在受理、办理、整理、维护、修缮登记资料过程中暂不提供原始凭证的查询服务。

第二十七条

任何查阅人须对查阅的信息做好保密的工作，严禁私自泄露，对于泄露个人隐私、国家机密等信息等将追究法律责任。

第二十八条

档案查询和利用的其他规定严格执行《四川省不动产登记规范化操作手册》第八章不动产登记信息公开查询的相关规定。

第六章 附则 第二十九条

本办法自2016年7月1日起实施。