第一篇：2012.6月证券考试帮考网买的基金试卷二
基金试卷二
一 单选
(1)以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是（）。A指数策略
B现金流匹配策略 C应急免疫策略 D免疫策略
(2)基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（）。A基金持有人大会 B董事会
C基金总经理
D投资决策委员会
(3)风险调整收益衡量方法中，指数值最有可能随组合中证券数量的增加而提高的有（）。A特雷诺指数 B夏普指数 C威廉指数 D詹森指数
(4)货币市场基金的收益一般（）结转损益。A月初
B月末 C逐日 D逐季
(5)进行证券组合管理，最先需要确定的是（）。A证券组合业绩的评估 B证券投资政策
C证券组合的构建 D证券组合的调整
(6)某投资人认购1,000,000份基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备（）资金。A1000000元 B1010000元 C1020000元
D1030000元
(7)ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用（）的交易网络系统进行的认购。A证券公司 B证券交易所 C基金管理人 D商业银行
(8)将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当调整，这种股票投资策略被称为（）。A消极投资策略 B积极投资策略
C加强指数法 D免疫策略
(9)下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。A依法处分基金财产 B严守基金商业秘密 C保证基金资产的安全
D保证基金资产的保值增值
(10)基金管理公司的投资决策程序的起点通常是（）。A公司研究发展部提出研究报告
B投资决策委员会决定基金的总体投资计划 C基金投资部制定投资组合的具体方案
D风险控制委员会提出风险控制建议
(11)（）是约定基金管理人，托管人和投资人权利义务的重要法律方件。A基金合同
B基金招募说明书
C基金代销协议 D基金托管协议
(12)根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币（）。A1亿元 B2亿元
C3亿元 D5亿元
(13)在（）的情况下，投资者一般会要求较高的债券收益率。A债券到期期限较短 B债券预期流动性较差 C债券发行人信用度较高
D债券发行条款对投资者有利
(14)债券组合管理的利率预期策略运用的关键点在于（）。A未来利率的高低
B能否准确地预测未来利率水平C能否保持对利率变动的敏感性
D以上说法都不正确
(15)编制基金招募说明书的主要目的是（）。A明确管理人和托管人之间的关系 B证明基金管理人的专业资格 C让广大投资者了解基金详情 D规范基金运作的权利义务关系
(16)基金投资组合一般在（）中公布。A基金合同 B招募说明书
C净值公告 D定期报告
(17)世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为（）。A投资基金
B单位信托基金 C共同基金
D证券投资信托基金
(18)ETF的投资目标是（）。A使ETF规模不断扩大 B提供尽可能多的套利机会 C取得与指数基本一致的收益 D超越指数
(19)以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A赎回可以通过基金管理人通过电话进行 B采用金额赎回的原则
C在基金合同和招募说明书规定的期限内可以不办理赎回 D赎回的工作日为证券交易所交易日(20)关于有效市场下列说法错误的是（）。A股票的价格反映了影响它的所有信息
B股票市场上不存在被高估或者低估的股票
C投资者可以通过寻找错误定价的股票来获取超出市场平均水平的收益 D投资者应努力获取与大盘相同的收益水平，减少交易成本
(21)关于证券投资基金投资收益，下列说法不正确的是（）。
A指基金活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益
B包括因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益 C包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益
D包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等(22)下列关于资产配置的表述，错误的是（）。A资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上 B其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关 C从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益 D需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素(23)基金绩效衡量的基础在于（）。A假设基金能够分散风险
B假设基金的投资组合比较合理
C假设基金经理比普通投资大众具有信息优势
D假设基金的规模可以帮助投资获得更稳定的回报
(24)保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A最低目标价值 B安全垫
C风险资产投资额
D风险资产投资比例
(25)下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。A基金信息披露内容与格式准则 B基金信息披露编报规则
C上海证券交易所的证券投资基金上市规则 D基金信息披露XBRL模板和相关标引规范
(26)在证券投资基金营销过程管理的内容中，对营销业绩进行评估并根据结果进行行为调整的环节为（）。A营销控制 B营销实施 C营销计划 D营销分析
(27)关于免疫策略，以下表述错误的是（）。A多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等
B多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广 C规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险
D或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平
(28)当两种证券投资收益率之间完全正相关时，两种证券之间的相关系数为（）。A-1 B0 C1 D大于1(29)如果证券市场是有效市场，那么这个市场的特征是（）。A未来事件能够被准确地预测
B价格能够反映所有相关信息 C价格不起伏
D证券价格由于不可辨别的原因而变化
(30)投资者将登记在证券登记结算系统中的基金份额转托管到基金注册登记系统，属于（）转托管。
A跨系统转托管 B系统内转托管 C一步转托管 D两步转托管
(31)某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（）。A9523.81 B9383.06 C9852.22 D9535.33(32)基金评价结果应当以（）的名义发布。A基金评价机构 B基金评价人员 C基金管理人 D基金托管人
(33)为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（）的名义开立银行存款账户即资金帐户。A银行 B托管人
C基金 D管理人
(34)基金交易价格主要反映在（）。A买卖基金时支付费用的高低 B基金发行时的份额净值 C基金发行时的价格
D促销手段
(35)按照投资对象不同，可将基金分为（）。A契约性基金、公司型基金
B股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金 C股票基金、债券基金
D成长型基金、收入型基金
(36)《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A5% B10% C15% D20%(37)基金N与基金M具有相同的贝塔值，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的特雷诺指数（）。A大于两倍的基金M的特雷诺指数 B等于两倍的基金M的特雷诺指数 C小于两倍的基金M的特雷诺指数 D以上说法都不正确
(38)当技术分析无效时，市场至少符合（）。A半强势有效市场假设 B弱势有效市场假设 C强势有效市场假设 D无效市场假设
(39)关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是（）。A基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有 B基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
C基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
D基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配(40)（）对威廉·夏普（WilliamSharpe）的资本资产定价模型（CAPM）的可检验性提出质疑，并提出了替代的套利定价模型。A斯蒂芬·罗斯 B尤金·法玛 C威廉·夏普 D哈里·马科维兹
(41)（）证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。A20世纪70年代以后 B20世纪80年代以后 C20世纪90年代以后
D20世纪60年代以后
(42)基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。A有利于投资者获得盈利
B有利于防止利益冲突与利益输送 C有利于管理人管理基金
D有利于托管人进行账户管理
(43)证券间的联动关系由相关系数ρ来衡量，ρ的值为1，表明（）。A两种证券间存在完全同向的联动关系 B两种证券的收益有反向变动倾向 C两种证券的收益有同向变动倾向 D两种证券间存在完全反向关系
(44)基金净值收益率的计算方法有多种，其中常被用来对未来收益率进行估计的是（）。A时间加权收益率 B算术平均收益率 C几何平均收益率
D年（度）化收益率
(45)以下资产配置策略中，对市场流动性要求最高的是（）。A买入并持有策略 B恒定组合策略
C投资组合保险策略
D动态资产配置策略
(46)一般使用（）作为基础利率的代表。A基准利率 B法定存款利率 C无风险的国债收益率 D法定贷款利率
(47)保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A最低目标价值 B安全垫 C现时净值 D价值底线
(48)ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）元。A1 B0.1 C0.01 D0.001(49)假设某基金第一年的收益率为5％，第二年的收益率也是5％，其年几何平均收益率（）。A5% B4% C2.5% D3%(50)根据《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》及有关规定，出现下列哪一种情况时需要基金管理公司进行离任审查（）。A基金管理公司董事长离任的
B基金管理公司总经理离任的
C基金管理公司督察长、基金经理离任的 D基金托管部门高级管理人员离任的
(51)开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。A5 B10 C20 D30(52)与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。A投资金额要求高
B投资者的资格和人数常受到严格限制
C可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广
D在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少
(53)据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（）。A20%-40% B40%-70% C70%-90% D90%以上
(54)一般来说，ETF的特点不包括（）。A招募说明书中明确规定了相关的担保条款 B被动操作的指数基金 C实物申购、赎回机制
D一级市场与二级市场并存的交易制度
(55)债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（）来划分。A发行人
B收益 C凸度
D久期与信用等级
(56)证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。A确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例
B对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合具体特征进行考察分析 C确定投资目标和可投资资金的数量
D投资组合的修正和业绩评估
(57)（）要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算。A特雷诺指数 B夏普指数 C詹森指数
D风险指数
(58)（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A利率风险 B信用风险
C提前赎回风险 D通货膨胀风险
(59)有关基金监管的说法，不正确的表述是（）。A基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理
B基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明
C我国基金监管的目标包括保护投资者利益、保证市场的公平、效率和透明、降低系统风险、推动基金业的规范发展
D基金监管的原则有依法监管原则、“三公”原则、监管与自律并重原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则
(60)为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（）的名义开立银行存款账户即资金账户。A基金 B管理人 C托管人 D持有人
二 多选
(61)基金管理公司投资决策委员会的主要职责包括审批投资管理相关制度以及（）。A确定资金资产配置比例或比例范围 B确定基金经理和投资总监的权限
C确定投资的原则、策略等
D审批超过基金经理权限的投资
(62)在弱势有效市场下，使用下列哪些分析工具不可能会赚取超额收益（）。A道氏理论 B移动平均法 C价量关系指标
D股利贴现模型
(63)科学合理的基金分类（）。
A有助于投资者加深对各种基金的认识 B有助于投资者对基金风险收益特征的把握 C有助于确保投资者的基金投资获利
D有利于监管部门实施更有效的分类监管
(64)按照我国的实践，以下关于投资决策委员会主要职责，正确的是（）。A负责制定和监督执行风险控制政策 B负责决定公司所管理基金的投资计划 C负责决定公司所管理基金的投资策略
D负责决定公司所管理基金的投资组合的总体计划
(65)根据《证券投资基金销售管理办法》等的规定，办理开放式基金代销业务的机构应当在下列（）方面符合相关规定。A财务状况良好，运作规范稳定
B具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行 C最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
D有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施(66)信息管理平台应用系统的主要规范包括（）。A制定业务连续性计划和灾难恢复计划并不定期组织演练 B对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案 C年度技术风险评估的报告应当报监事会备案 D具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征
(67)以下关于基金财务会计报告的编制与披露的说法中，正确的有（）。A基金财务报表包括报告期末及前一个年度末的比较式资产负债表 B财务报表附注也需要披露 C财务报表附注不需要披露
D财务报表附注主要是对报表内未提供的或披露不详尽的内容作进一步的解释说明(68)《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从（）方面明确了各项技术标准。A前台业务系统、后台管理系统 B自助式前台系统 C监管系统信息报送
D信息管理平台应用系统的支持系统
(69)根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪些投资活动（）。A向他人贷款或者提供担保 B从事承担无限责任的投资 C承销证券
D进行内幕交易
(70)以下关于证券市场线的叙述，正确的是（）。
A证券市场线是用标准差作为风险衡量指标
B如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的上方
C如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的到此为下方 D给出了任意证券或组合的收益风险关系(71)我国混合型基金的投资对象包括（）。A股票 B债券
C货币市场工具 D金融衍生品
(72)我国基金信息披露监管的主要内容是（）。A信息披露违规处罚 B基金存续期信息披露监管 C基金募集信息披露监管
D建立健全基金信息披露制度规范
(73)以下关于套利定价模型（APT）的描述，正确的是（）。A假设所有证券的收益都受到共同因素的影响
B表明单个证券的收益率与其对市场组合的贡献率之间存在线性关系
C表明在均衡状态下，证券的期望收益率完全由它所承担的因素风险所决定 D当市场处于均衡状态时，最优风险证券组合就等于市场组合(74)ETF的申购对价包括（）。A组合证券 B现金替代 C现金差额 D股票替代
(75)基金半年度报告披露的信息（）。A管理人报告需披露内部监察报告
B需要提供最近三个会计年度的主要会计数据 C无需披露最近5年每年的净值增长率
D不需要审计
(76)下列有关基金托管人内部控制的说法，正确的有（）。A确保基金的信息真实、准确、完整、及时是目标之一 B健全性原则是应当遵循的原则之一 C信息沟通是基本要素之一 D资金清算是主要内容之一
(77)对于投资人来说，保本基金的投资风险表现在（）。
A保本基金有一个保本期，投资者不需要持有到期也可以获得本金保证或收益保证 B保本基金有一个保本期，投资者只有持有到期后才能获得本金保证或收益保证
C保本的性质在一定程度上限制了基金收益的上升空间
D保本型基金亏本的风险几乎等于零，投资者不需考虑投资的机会成本与通货膨胀损失。(78)债券投资组合管理中，常用的骑乘收益率曲线策略包括（）。A子弹式策略 B两级式策略 C梯式策略 D水平策略
(79)假设1年期即期利率为8%，1年后的1年期远期利率为10%，2年后的1年期远期利率为11%，3年后的1年期利率为11%，则零息债券的（）。A1年期即期率为8.00% B2年期即期利率为9.50% C3年期即期率为9.66% D4年期即期率为9.99%(80)债券互换的投资期分析法将债券互换的回报率分解为（）。A时间成分所引起的收益率变化 B票息因素所引起的收益率变化
C到期收益率变化所带来的资本增值或损失 D票息的再投资收益
(81)以下关于债券投资策略的说法，正确的有（）。A现金流匹配策略是按照偿还期限从短到长的顺序，挑选一系列债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等。
B指数化投资策略属于消极型债券投资策略之一。
C或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确地规避收益，然后要确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平。
D多重负债免疫策略要求投资组合可以偿还不止一种预定的未来债务，而不管利率如何变化。
(82)QDII基金可以投资下列哪些金融产品或工具（）。
A政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券
B与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股
C银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具
D房地产抵押按揭、不动产等
(83)下列关于詹森指数与特雷诺指数的表述，正确的是()。A特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率 B特雷诺指数越小基金的表现越好
C特雷诺指数与詹森指数都只对绩效的深度加以考虑
D詹森指数要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算(84)基金收入主要来源于()等方面。A利息收入 B投资收益 C手续费返还 DETF替代损益
(85)关于开放式股票基金申购与赎回的说法，正确的是（）。A在证券交易所进行
B采用已知价交易原则
C采用金额申购、份额赎回原则 D申购费率不得超过申购金额的5%(86)基金管理人配置资产的情景综合分析法（）。A预测期间一般在3～5年左右
B与历史数据法相比要求的预测技能更高 C更有效地着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为战术性资产配置提供了运行空间。D需要确定各情景发生的概率
(87)资产保管是基金托管业务的重要方面，可能存在着多方面的风险，其中不属于资产保管风险的是（）。A各类账户开设不及时、不独立 B资金清算和交收不及时 C核算办法不合理
D印章使用不规范
(88)与股票基金相比，债券基金有以下哪些特点：（）。A对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力 B对追求长期增值的投资者具有较强的吸引力 C波动性较大 D波动性较小
(89)信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（）。A扰乱正常秩序
B侵害投资者合法权益 C严重违法
D信息披露所禁止的行为
(90)根据《证券投资基金法》，基金托管人应当履行下列职责（）。A安全保管基金财产 B办理基金备案手续 C按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 D按照规定召集基金份额持有人大会
(91)计算债券麦考莱久期需已知的参数包括（）。A债券利息 B期数 C期值
D债券价格
(92)按照公司成长性分类，可以将股票分为（）。A稳定类股票 B增长类股票 C收益类股票 D价值类股票
(93)基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列（）情形。A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B募集期间对认购费打折
C挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金 D以低于成本的销售费率销售基金
(94)基金信息披露应满足的原则包括()。A准确性原则 B易得性原则 C及时性原则
D公平披露原则
(95)基金信息披露形式方面应遵循的基本原则包括（）。A真实性 B规范性 C易得性 D易解性
(96)与战术性资产配置相比，恒定混合资产配置策略假定（）。A资产的收益情况没有大的改变 B资产的收益情况有大的改变 C投资者偏好没有大的改变 D投资者偏好有大的改变
(97)三大经典风险调整绩效衡量方法包括（）。A信息比率 B特雷诺指数 C詹森指数 D夏普指数
(98)以下关于债券收益率曲线的叙述，正确的是()。
A理论上应采用长期债券的收益率得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构 B将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线 C它反映了债券偿还期限与收益的关系 D收益率曲线反映了市场的利率期限结构(99)基金管理公司内部控制的原则有（）。A健全性原则 B有效性原则
C独立性原则
D成本效益性原则
(100)下列关于混合基金的表述，正确的有（）。A偏股型基金、灵活配置型基金风险较高 B混合基金的预期收益低于债券基金 C比较适合偏好风险的投资者
D偏债型基金风险较低，预期收益率也较低
三 判断
(101)核准制是指在强调充分披露信息的前提下，基金在履行必要的备报手续后就可以进行基金募集的一种制度安排。A正确
B错误
(102)基金向持有人分配利润会导致资金流出，属于基金的费用项目。
A正确 B错误
(103)2004年10月,在封闭式基金成功试点的基础上,中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。A正确
B错误
(104)当债券收益率曲线很平缓时，子弹组合的业绩才会经常优于两极组合。A正确 B错误
(105)股票基金的贝塔值＝基金净值增长率/股票指数增长率 A正确
B错误
(106)投资决策委员会是基金管理公司董事会下设的非常设专门委员会之一。A正确
B错误
(107)依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，其他任何机构都不得从事基金的募集活动。A正确
B错误
(108)ETF上市后，在二级市场的交易与封闭式基金类似。A正确
B错误
(109)基金管理人将基金财产与其他资产混合投资属于违规行为。A正确 B错误
(110)一般来说，基金经理决定资产配置的比例或范围。A正确 B错误(111)根据风险分散原理，如果投资组合中成份证券之间完全正相关，则不会产生分散风险的效果。A正确 B错误
(112)根据公正原则，在我国基金监管的实践中，首要的是保证个人投资者的利益，其次是要保证机构投资者的利益。A正确
B错误
(113)由于ETF有实时套利交易机制，因此ETF二级市场价格肯定等于基金份额净值。A正确 B错误
(114)股债平衡型基金的股票与债券配置比例会根据市场状况进行较大幅度调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。A正确
B错误
(115)开放式基金的注册登记机构有责任建立并保管基金托管业务活动的记录、报表、账册。A正确 B错误
(116)对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税。A正确 B错误
(117)投资者赎回股票型基金份额成功后，注册登记机构一般在T十2日为投资者办理扣除权益的登记手续。A正确 B错误
(118)争议解决方式不属于基金合同的主要披露事项。A正确
B错误
(119)保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时获得投资本金和一定回报的投资基金。A正确 B错误
(120)对基金管理人取得的基金管理费收入，暂免征营业税。A正确
B错误
(121)基金经理人对股票投资组合基本策略的选择，建立在对股票市场的有效性的认识上。A正确
B错误
(122)托管人对基金管理人的监督，包括对基金投资对象、基金投资范围、基金投资比例的监督。A正确
B错误
(123)在熊市中，基金经理应提高基金组合的贝塔值。A正确 B错误
(124)按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值20%。A正确 B错误
(125)低市盈率效应是指由低市盈率股票组成的投资组合的表现劣于由高市盈率股票组成的投资组合。A正确 B错误
(126)股票市场的涨跌，对基金业资产的规模没有实质性的影响。A正确 B错误
(127)证券投资基金一般在月初结转当期损益。A正确
B错误
(128)买卖双方对价格的认同程度可以通过成交量的大小来确认。成交量大，则认同程度大；成交量小，则认同程度小。A正确 B错误
(129)构建证券组合的原因是降低风险，对资产进行保值增值。A正确
B错误
(130)加强指数化债券投资策略旨在通过一些积极的、高风险的投资策略提高指数化组合的总收益。A正确
B错误
(131)投资人赎回开放式基金，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起五个工作日内支付赎回款项。A正确 B错误
(132)行为金融理论认为，市场异常现象是一种普遍现象。A正确
B错误
(133)我国证券交易所对基金交易行为的监管非常严格，但如果基金交易行为属于偶然操作失误，交易所可以及时电话通知，予以提醒。A正确 B错误
(134)基金管理公司在实施资产配置的过程中，应当考虑本公司的流动性偏好。A正确
B错误
(135)ETF本质上是一种指数基金，与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好，但成本较高。A正确 B错误(136)资产管理须遵循的一条重要规则就是应在投资人的风险承受能力范围内进行投资运作。A正确 B错误
(137)基金待摊或预提的基金运作费用计入基金损益。A正确 B错误
(138)一般认为，世界上第一只开放式投资基金是“海外及殖民地政府信托”。A正确 B错误
(139)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、法规和基金合同时，应当拒绝执行，立即通知管理人，并及时向监管机构报告。A正确 B错误
(140)ETF基金的场外认购是指投资者通过基金管理人或其指定的销售代理机构进行的认购。
A正确 B错误
(141)利率期限结构的优先置产理论认为债券市场是分割的。A正确 B错误
(142)基金托管是指基金托管人保证基金资产不受损失的行为。A正确 B错误
(143)基金在不同资产类别上的实际配置比例对正常比例的偏差并不代表基金经理在资产配置方面所进行的积极选择。A正确
B错误
(144)根据《证券投资基金法》的规定，转换基金运作方式不需要召开基金份额持有人大会。A正确
B错误
(145)基金募集期间的律师费、会计师费及其它相关费用，经托管人同意后，可以从基金财产中列支。A正确
B错误
(146)债券久期可以衡量利率的微小变动对债券价格的影响。A正确
B错误
(147)一般用未分配利润的大小来衡量基金的经营成果。A正确 B错误
(148)基金中的基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以相互转换的一种基金结构形式。A正确 B错误
(149)与债券多重负债免疫策略相比，债券现金流量匹配策略有持续期的要求。A正确 B错误
(150)基金募集期限届满，如果基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于500人，则基金管理人可以按照规定办理验资和基金备案手续。A正确 B错误
(151)日历异常、事件异常、公司异常、会计异常等市场异常现象是对有效市场理论的挑战。A正确 B错误
(152)ETF的跟踪偏离度等于考察期内跟踪误差的方差。A正确
B错误
(153)《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的10%。A正确 B错误
(154)行为金融理论的BSV模型认为，人们在进行决策时会存在两种心理认知偏差，常导致投资者产生两种错误决策，即反应不足或反应过度。A正确
B错误
(155)持续增长率和红利收益率是反映公司成长率的指标，通常持续增长率与红利收益率成负相关关系。A正确
B错误
(156)债券的期限越长，收益率越高，因此收益率曲线是一条上升的曲线。
A正确 B错误
(157)基金信息披露的规范性文件主要包括基金信息披露内容与格式准则和基金信息披露编报规则及相关XBRL模型。A正确
B错误
(158)LOF净值报价频率较低，通常1天只提供1次或者几次基金净值报价。A正确 B错误
(159)当投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略。当投资者认为市场效率较低、而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取积极的投资策略。A正确
B错误
(160)当投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略。当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取积极的投资策略。A正确 B错误
第二篇：证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二(定稿)
一、单项选择题
1、证券市场的基本功能不包括：（C）A.“筹资—投资”功能B.资本定价功能C.风险转移功能D.资本配置功能
2、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（B）。A、80%B、62.5% C、50%D、37.5%
3、为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的（B）。A、股票 B、债券 C、衍生品 D、基金
4．基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（B）的股
A．20%B．25% C．33% D．50%
5.基金管理人内部控制的（B）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
A．健全性原则B．有效性原则C．独立性原则 D．相互制约原则
6．基金资产托管业务中的（A），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
A．资产保管 B．资金清算 C．资产核算D．投资监督
7．目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（B）和基金公司（）为主。
A．直销、代销 B．代销、直销C．外销、内销 D．内销、外销
8.货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为:（C）A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%
9.下列不属于我国基金交易费用的是：（C）A．印花税B．佣金C．资本利得税D．过户费
10、（D）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A.目标市场细分B.目标市场选择C.目标市场检测D.目标市场定位
11、为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（B）的原则。A.差异性B.适用性C.趋同性D.类别型
12、市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程主要包括（B）：
A.人员控制和费用控制B.预算控制和风险控制C.风险控制和宣传控制D.预算控制和后台控制
13.下列哪项业务不属于基金账户类业务。（D）A.基金账户开户B.交易密码重置C.销户D.基金转换
14.封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（C）。
A．1个月 B．2个月C．3个月D．6个月
15、.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（B），并应当归入基金财产A．20% B．25% C．30% D．35%
16、一般地，货币市场基金从基金财产中计提不高于（D）的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A．0.1% B．0.15% C．0.2% D．0.25%
17、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（A）个月披露一次更新的招募说明书。A6 B.2 C3 D118、以下属于基金首次募集披露的信息是（D）。A．基金季度报告B.基金净资产 C.基金份额上市交易公告书 D.基金份额发售公告
19．投资者可以从基金半报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（B）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A．10 B.20C.30D.5020、“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪
一系统的功能：（B）。A、前台业务系统B、后台管理系统C、应用系统D、应用系统的支持系统
21、下列哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨？（A）
A、规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准
B、加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务
C、旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性
D、明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管
22、依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代
销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是（C）A、诚信状况B经营管理能力C内部控制情况D、账户管理制度
23、《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（A）以上的非现金基金资产属于投 1
资方向确定的内容。A、80%B、60%C、50%D、30%
2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：（B）A.政府证券、金融证券和公司证券B.政府证券、政府机构证券和公司证券C.政府证券、公司证券和企业证券D.金融证券、公司证券和企业证券
4、证券市场的特征不包括：（B）A.证券市场是价值直接交换的场所B.证券市场是信用直接交换的场所C.证券市场是财产权利直接交换的场所D.证券市场是风险直接交换的场所
5、证券市场的构成不包括：（C）A.股票市场B.债券市场C.货币市场D.基金市场
12、证券投资基金在美国被称为（B）A证券投资信托基金B共同基金C信托产品D单位信托基金13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A）。A《投资公司法》B《投资基金法》C、《证券投资基
金法》D、《投资信托法》
14、2003年10月（C）颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展A、证券法B、开放式证券投资基金试点办法C、证券投资基金法D、证券投资基金管理暂行办法
15、截至2008年6月底，我国共有（D）家基金管理公司A、50 B、53 C、58 D、6018、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（D），所承担的利率风险越（）。
A小 低B小，高C大 低D大高
20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在（C）左右。A、1.5%B、1%C、0.25%D、0.15%
22、我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（B）人民币A2亿元B．3亿 C 5亿 D10亿元
23、（A）要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A．健全性原则B．有效性原则 C独立性原则D相互制约原则
27.对于一般开放性基金而言，基金的交易价格（D）。A．受到供求关系得影响而波动B．大于基金份额资产净值C．小
于基金份额资产净值D．等于基金份额资产净值
28.基金持有的金融资产通常归类为（A）A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B．持有至到期投资C．贷
款和应收账款D．可供出售的金融资产
30.存在活跃市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用（C）
确定投资品种的公允价值。A．发行日开盘价B．发行日收盘价C．最近交易的市价D．发行日平均价
32．对于基金交易费，以下说法不正确的是（D）。
A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费
B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费
C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D．印花税，过户税，经手费，证管费等则由托管人按有关规定收取
33.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是（A）。A.分析投资者的真实需求B.细分目标市
场C.区分投资者类型D.分析投资者风险承受能力
34.在我国，随着ETF和LOF等基金创新品种的推出，使得（B）可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。A.商业银行B.证券公司C.基金公司D.专业销售公司
35.中国证监会于（B）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》。A.2007年6月12日B.2007年7月12日C.2007
年8月2日D.2007年8月12日
36.下列哪项描述是属于营销推广主要内容之一，让投资者对基金产品和基金销售机构有更深刻、更全面的认识，以达
到正确选择产品，优化投资的目的？D
A.提供售后跟踪服务B.提供咨询建议C.发放宣传手册D.推介基金产品或是宣传基金销售机构
46.以下属于基金运作披露的信息是（C）。A．招募说明书 B.基金合同C.上市交易公告书D.基金份额发售公告
47.基金管理人应在基金份额发售的（B）日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A．2B.3 C.4 D.6
51.现行《中华人民共和国证券法》的生效日期为（A）A 2006年1月1日B 2006年6月1日C 2007年1月1日D 2006
年6月1日
52.《基金销售管理办法》的立法宗旨是下列哪一项？（B）
A、严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管B、规范基金的销售活动，促进基金市场健康发展
C、提示投资风险，促进基金市场健康发展D、促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，维护基金投资人权益
54.我国第一部规范基金销售活动的法规是（A）A、《证券投资基金销售管理办法》B、《证券投资基金销售业务信息管
理平台管理规定》C、《证券投资基金法》D、《证券投资基金销售适用性指导意见》
二、多项选择题。
1、公司证券包括：（ABC）A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融债券
2、证券的流动可以通过（ABD）等方式来实现。A.承兑B.贴现C.质押D.交易
3、证券市场是：（ABD）A.价值直接交换的场所B.财产权利直接交换的场所C.信用直接交换的场所D.风险直接交换的场所
4、证券市场的基本功能有：（ABC）A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资产增值功能D.投机功能
5、债券的特性包括：（ABCD）A.偿还性B.流通性C.安全性D.收益性
6、金融衍生工具一般包括：（ABCD）A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.金融互换
8、基金与股票、债券的主要区别是（ABD）A、反映的经济关系不同B、所筹资金的投向不同C、流动性不同D、风险收益特征不同
9、现阶段我国基金已出现的类型有（ABCD）A、LOFB、ETFC、创新型封闭式D、分级基金
10、我国现阶段的基金销售渠道有（ABC）A、商业银行B、证券公司C、证券投资咨询机构D、证券登记结算公司
11、反映基金经营业绩的指标有（ABC）。A、基金分红 B、已实现收益 C、净值增长率 D、基金份额
12、契约型基金和公司型基金相比较，不同之处主要表现在（ABC）。
A、法律形式不同 B、基金营运依据不同 C、投资者的地位不同 D、基金交易方式不同
14、下面哪些可以作为货币市场基金投资的对象（ABC）。A、现金 B、一年以内（含一年）的银行定期存款
C、剩余期限在397天以内（包括397天）的债券 D、可转换债券
15．《基金法》还规定，基金管理人不得有以下行为：（ABCD）。
A．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B．不公平地对待其管理的不同基金财产
C．利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益D．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
16．基金公司要建立（ABCD）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。
A．组织机构健全 B．职责划分清晰C．制衡监督有效D．激励约束合理
18．基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括（ABCD）A．基金投资范围、投资对象的监督
B．对基金投融资比例的监督C．基金投资禁止行为的监督 D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督
19.基金的投资运作主要包括：（ABCD）
A.基金的投资B.基金的交易实现C.基金的绩效评估和风险控制D.基金的会计核算和资产估值
21.下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（BCD）
A． 对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联
B． 对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值
C． 对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动，但最终取决于基金份额资产净值
D． 基金资产净值是通过基金估值来实现的22.下列关于基金的投资运作陈述正确的是(AC)
A.基金管理公司最高的决策机构是投资决策委员会
B.基金公司的投资决策委员会直接负责股票的选择和组合的监管
C.基金公司的投资部负责根据投资委员会制定的投资原则选择股票和组合的监督，并向交易部门下达投资指令
D.交易部门负担投资运作反馈的职能
24.下列属于营销组合四大要素的是（ABCD）。A.产品B.费率C.渠道 D.促销
25.目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以(ACD)渠道为主的销售体系。A.银行代销B.专业基金销售机构代销C.证券
公司代销D.基金管理公司直销
26.《证券投资基金销售适用性指导意见》第五章第十八条和第二十条规定，要求基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价，投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括（ACD）类型。A.积极型B.价值型C.稳健型D.保守型
27．封闭式份额上市交易应符合下列条件（）。A．基金份额总额达到核准规模的80%以上B．基金合同期限为5年以上
C．基金募集金额不低于2亿元人民币D．基金份额持有人不少于1000人
28．投资者参与认购开放式基金，分（ABC）等步骤。A．开户B．认购C．确认D．备案
32．基金信息披露的主要义务人为（ABD）A.基金管理人B.基金托管人C．证券交易所D．基金份额持有人
33.基金管理人的信息披露义务主要包括（ABCD）等环节A.基金募集B.上市交易C．投资运作D．净值披露
34．货币市场基金投资组合报告的内容有（ABCD）
A.基金资产组合B．债券回购融资情况 C．债券投资组合 D．摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度
1、广义的有价证券包括：（BCD）A.虚拟证券B.商品证券C.货币证券D.资本证券
3、有价证券具有：（BD）A.投资性B.收益性C.融资性D.流动性
4、股票的市场价格通常与哪些因素有关：（BD）
A.公司的所有制性质B.公司的经营状况和盈利水平C.公司的存续期限D.政治、社会、经济等外部因素
5、基金性质的机构投资者包括：（ABD）A.证券投资基金B.社保基金C.私募基金D.社会公益基金
6、影响债券利率的因素有：（ACD）
A.借贷资金市场利率水平B.商业银行1年期定期存款利率C.发行人的信用状况D.债券期限长短
7、证券投资基金的主要特征是（ABCD）
A、集合理财、专业管理B、组合投资、分散风险C、利益共享、风险共担D、严格监管、信息透明
8、证券投资基金的集合理财、专业管理表现在（ABC）
A、汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本
B、基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析
C、将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务D、集中研究基金收益分配
10、下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（ABD）A、美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B、开放式基金成为基金的主流产品C、基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散D、越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源
12、关于基金周转率的说法，正确的是（ABD）。A、基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标B、等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比C、周转率为基金平均持股时间D、一般来说，低周转率的基金倾向于长期
13、作为对债券进行组合投资的债券型基金，与单一的债券存在下面的区别（ABC）。
A、债券型基金收益的稳定性不如债券 B、债券型基金没有确定的到期日C、投资风险不同D、投资对象完全不同 14债券型基金的主要投资风险包括（ABCD）。A利率风险 B、信用风险 C、提前赎回风险 D、通货膨胀风险
17.基金管理公司内部控制应当遵循（ACD）A健全性原则和有效性原则B适当控制原则C相互制约原则D成本效益原则
18、基金管理公司内部控制的基本要素包括（ABC）A．控制环境B．信息沟通C风险评估 D．人员变动
19、基金的主要收益来源有（BCD）。A．股票的红利收益B．债券利息收入C．资本利得收入D．银行存款利息收入
20、基金的运作主要包括：ACDA基金营销B基金募集与交易C基金投资运作D基金后台管理
21、基金收入中的利息收入主要包括（ABCD）。
A.债券利息收入B．资产支持证券利息收入C．存款利息收入D．买入返售金融资产收入
22．基金收入中的投资收益包括（AB）。
A．买卖股票、债券、基金等实现的差价收益B．因股票、基金投资等获得的股利收益C．存款利息收入D．买入返售
金融资产收入
25.在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注因素有（ACD）。A.销售机构本身的情况B.上市公司的经营情况
C.影响投资者决策的因素D.监管机构对基金营销的监管
29.开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《基金法》第44条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当
按照规定办理验资和基金备案手续：（AC）。
A．基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币B．基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币C．金份额持有人不少于200人D．金份额持有人不少于1000人
1、股票交易实际上是对未来收益权的转让，股票价格就是对未来收益的评定。（√）
2、如果债券发行人的信用状况较好，债券信用等级高，则说明发行人偿债能力较强则债券利率一般会定得高一些。
（×）
3、担心股票市场会下跌的投资者可通过买入股指期货合约来对冲股票市场整体下跌的系统性风险。（×）
4、从投资范围来看，基金比银行理财产品的投资领域更为宽广。（×）
5、1993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。（√）
6、股票型基金持股集中度是指其前10大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。（√）
7、基金运作费用包括基金管理费、托管费、销售服务费以及前端或后端申购费等。（×）
9．基金管理人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务，如发现代销机构违规销售基金的，应当及时予以警告。
（×）
10.对于流动性差以及问题证券进行估值时可以采用市场交易价格对所标资产进行估值。（×）
11.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。（√）
12.在选择目标市场拓展策略时，需要考虑营销环境、行业特点、销售机构自身的资源条件等，以保证选择最佳的营销
策略实施于最佳的目标细分市场。（√）
14.基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的转出基金份额净值为基础计算转入基金份额数量。√
19、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》中规定，会计系统的内部控制包括：在内部，每日完成各销售网点与
基金销售总部的信息与资金的对账；在外部，每日完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。（×）5、1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国基金的真正起步。这也是世界上第一个契约型开放
式基金（×）
7、在分析股票型基金风险时，除了净值增长率标准差，还要参考持股集中度和行业投资集中度等。（√）
10.利润分配的基础是基金利润，股利、债券利息和买卖差价收入是基金利润的最主要来源。（√）
11.所有类型基金在利润分配方式都是基本相同的。（×）
13.我国商业银行的销售方式在一定程度上还停留在被动销售的水平上。（√）
14.我国的开放式基金对追加认购金额都有最低金额限制。（×）
16.在基金合同生效的第3日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（×）
18、基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。（√）
19、依据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》中的规定，基金销售人员.在向投资者推介基金时应首先
自我介绍，在投资者提出要求时，须出示身份证明及从业资格证明。（×）
第三篇：2012.6月证券考试帮考网买的交易押题卷一
交易押题卷一
一 单选
(1)在集合资产管理计划中，证券公司应当至少每（）向客户提供一次准确、完整的资产管理报告。A5个月 B4个月 C3个月 D2个月
题
型：常识题 页
码：233 难 易 度：易
专家答案：C解析内容 在集合资产管理计划中，证券公司应当至少每3个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告。
(2)根据深圳证券交易所股票上网发行的规定，申购日后的第（）个交易日，中国结算公司对未中签部分的申购款予以解冻。A2 B3 C4 D5 题
型：常识题 页
码：163 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 申购日后的第三个交易日，中国结算公司对未中签部分的申购款予以解冻。
(3)根据中国证券业协会的规定，下列各项中，属于代办股份转让主办券商的代办业务的是（）。
A办理所推荐的股份转让公司挂牌事宜 B受托办理股份转让公司股权确认事宜
C对拟推荐在代办股份转让系统挂牌的公司全体董事、监事及高级管理人员进行辅导
D指导和督促股份转让公司依照相关法律、法规和协议，真实、准确、完整、及时地披露信息
题
型：常识题 页
码：187-188 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 “受托办理股份转让公司股权确认事宜”属于主办券商的代办业务，其他三项属于代办股份转让主办券商的主办业务。
(4)根据上海证券交易所的现行规定，上海证券交易所B股的申报价格最小变动单位为()。A0.01元人民币 B0.001元人民币 C0.001美元 D0.01港元
题
型：常识题 页
码：36 难 易 度：易
专家答案：C解析内容 各类证券的申报价格最小变动单位：A股、债券交易和债券买断式回购交易为0.01元人民币；基金、权证为0.001元人民币；深圳B股为0.01港元。
(5)证券公司需向开户的投资者讲解有关业务合同和协议的内容，并签署（）确认，这是进行投资者教育的一个服务重点。A《证券交易委托代理协议书》 B《风险揭示书》 C《买者自负承诺书》
D《客户资金第三方存管协议书》 题
型：常识题 页
码：118 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 考察投资者教育与适当性管理。(6)以下关于交易单元的说法，正确的是（）。A深圳证券交易所会员取得席位后，可根据业务需要向交易所申请设立1个或1个以上的交易单元
B会员从事证券经纪、自营、融资融券等业务，可以用同一个交易单元进行 C会员可以通过其他会员的网关进行交易申报
D深圳证券交易所会员可以自由将其设立的交易单元提供给证券投资基金管理公司、保险资产管理公司等机构使用 题
型：常识题 页
码：20-21 难 易 度：中
专家答案：A解析内容 会员从事证券经纪、自营、融资融券等业务，应当分别通过专用的交易单元进行；会员不得通过其他会员的网关进行交易申报；经深证证券交易所同意，会员可将其设立的交易单元提供给证券投资基金管理公司、保险资产管理公司等机构使用。(7)国债买断式回购业务中的履约金比率如发生调整，则已发生交易的履约金（）。A追溯调整 B不追溯调整 C部分追溯调整 D无法判断
题
型：常识题 页
码：299 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 国债买断式回购业务中的履约金比率如发生调整，则已发生交易的履约金不追溯调整。
(8)投资者通过基金管理人及其他代销机构认购深交所上市开放式基金，应使用中国结算公司深圳（）。
A证券投资基金账户 B证券账户
C人民币普通股票账户 D开放式基金账户 题
型：常识题 页
码：177 难 易 度：易 专家答案：D解析内容 投资者通过基金管理人及其他代销机构认购深交所上市开放式基金，应使用中国结算公司深圳开放式基金账户，通过交易所认购应持深圳市场人民币普通股票账户或证券投资基金账户。
(9)下列各项费用中，不属于投资者在委托买卖证券时应缴纳的交易费用是（）。A证券结算风险基金 B佣金 C过户费 D印花税
题
型：常识题 页
码：47 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。证券结算风险基金由证券交易所和证券公司来交，不属于投资者缴纳的交易费用。
(10)证券公司应当在每个结束之日起（）日内，完成资产管理业务合规检查报告。A5 B10 C20 D60 题
型：常识题 页
码：244 难 易 度：易 专家答案：D解析内容 证券公司应当在每个结束之日起60日内，完成资产管理业务合规检查报告。
(11)投资者信用证券账户的明细数据由（）负责维护。A证券公司
B证券登记结算机构 C商业银行 D证券交易所
题
型：常识题 页
码：262 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 证券公司应当委托证券登记结算机构，根据清算、交收结果等对客户信用证券账户内的数据进行变更。
(12)在自营业务运作流程方面，以下说法错误的是（）。A投资品种的研究、投资组合的制定和决策以及交易指令的执行应当相互分离，并由不同人员负责
B应重点加强投资品种的选择及投资规模的控制、自营库存变动的控制 C交易指令执行可以不经审核，但是必须留痕
D应建立健全自营业务数据资料备份制度，并由专人负责管理 题
型：常识题 页
码：203 难 易 度：易
专家答案：C解析内容 交易指令执行前应当经过审核，并强制留痕。
(13)根据《沪市股票上网发行资金申购实施办法》的规定，每一申购单位为（）股。A100 B1000 C50 D500 题
型：常识题 页
码：162 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 每一申购单位为1000股。
(14)对在上海证券交易所上市的股票进行现金红利派发时，股票发行人应在实施权益分派公告日（）前，向中国证券登记结算有限责任公司上海分公司提交相关申请材料。A5个交易日 B4个交易日 C3个交易日 D2个交易日
题
型：常识题 页
码：165 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 对在上海证券交易所上市的股票进行现金红利派发时，股票发行人应在实施权益分派公告日5个交易日前，向中国证券登记结算有限责任公司上海分公司提交相关申请材料。
(15)下列不属于证券结算风险的是（）。A结算银行风险 B信用风险 C流动性风险
D收益的不确定性 题
型：常识题 页
码：318-319 难 易 度：易
专家答案：D解析内容 考核证券结算风险。
(16)从事证券自营业务的证券经营机构的监管措施不包括（）。A专设账户、单独管理 B证券公司自营情况报告 C刑事处罚
D中国证监会的监管 题
型：常识题 页
码：210，211 难 易 度：易
专家答案：C解析内容 考察证券自营业务的监管。
(17)中国结算公司上海分公司在买断式回购到期购回交收日进行资金交收时，若融资方结算人备付金账户中当前可用于交收的余额小于某笔交易的金额，则（）。A判定该笔交易为融券方违约，进行该笔交易的资金交收 B判定该笔交易为融券方违约，不进行该笔交易的资金交收 C判定该笔交易为融资方违约，进行该笔交易的资金交收 D判定该笔交易为融资方违约，不进行该笔交易的资金交收 题
型：常识题 页
码：301 难 易 度：易
专家答案：D解析内容 考察买断式回购到期购回结算业务流程。(18)证券投资基金是一种（）投资方式。A集合 B专业 C联合 D合作
题
型：常识题 页
码：4 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的集合投资方式。
(19)以下关于证券自营业务的描述不正确的是（）。
A自营业务证券公司自主买卖证券，所以具有确定的收益 B证券自营买卖的对象有股票、债券、权证等 C证券自营业务有交易的风险性
D自营业务是证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券，通过买卖价差获利 题
型：常识题 页
码：200 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 收益的不确定性是自营业务的特点之一。(20)从事证券自营业务的证券公司其净资本不得低于（）人民币。A1000万元 B5000万元 C1亿元 D5亿元
题
型：常识题 页
码：198 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 从事证券自营业务的证券公司其净资本不得低于5000万元人民币。(21)做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（）与投资者交易，并赚取（）。A客户资金或证券，买卖证券差价 B自有资金或证券，买卖证券差价 C客户资金或证券，手续费收入 D自有资金或证券，手续费收入 题
型：常识题 页
码：13 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 做市商以自有资金或证券与投资者交易，收入来源是买卖证券的差价。
(22)下列不属于证券经纪业务的特点的是（）。A交易对象的特定性 B客户资料的保密性 C客户指令的权威性 D证券经纪商的中介性 题
型：常识题 页
码：84 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 证券经纪业务的特点之一是业务对象的广泛性而不是特定性。证券经纪业务的特点包括：
1、业务对象的广泛性；
2、证券经纪商的中介性；
3、客户指令的权威性；
4、客户资料的保密性。
(23)我国证券交易所的决策机构是（）。A会员大会 B理事会 C专门委员会 D总经理
题
型：常识题 页
码：10 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 我国证券交易所的决策机构是理事会。(24)下列各项中，不属于证券经纪商与投资者签订的《证券交易委托代理协议》内容的是（）。A网上委托、变更和撤销 B违约责任和免责条款 C投资范围和投资限制 D变更和撤消
题
型：常识题 页
码：86 难 易 度：易
专家答案：C解析内容 《证券交易委托代理协议》的内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。
(25)证券交易所交易席位的实质包含了（）的意义。A经营权限 B席位资格 C交易资格 D委托权限
题
型：常识题 页
码：19 难 易 度：易
专家答案：C解析内容 证券交易所交易席位的实质包含了交易资格的意义，即取得了交易席位后才能从事实际的证券交易业务。
(26)在国外，新股网上竞价发行也可以称为（）。A分销购买方式 B包销购买方式 C承销购买方式 D招标购买方式 题
型：常识题 页
码：160 难 易 度：易
专家答案：D解析内容 新股网上竞价发行也称招标购买方式。(27)（）年4月底，我国开始启动股权分置改革试点工作。A1991 B1990 C2005 D2004 题
型：常识题 页
码：2 难 易 度：易
专家答案：C解析内容 2005年4月底，我国开始启动股权分置改革试点工作。
(28)按照《证券公司代办股份转让服务业务试点办法》的规定，下列各项中，属于代办股份转让主办券商的主办业务的是（）。A向投资者提示股份转让风险，与投资者签订股份转让委托协议书，接受投资者委托办理股份转让业务
B发布关于所推荐股份转让公司的分析报告
C根据中国证券业协会或相关主办券商的要求，协助调查指定事项 D受托办理股份转让公司股权确认事宜 题
型：常识题 页
码：187-188 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 常识题，其他三项都属于代办业务。
(29)按照现行规定，股票终止上市后，股票发行人办理退出登记时，（）须将股份持有人名册清单等相关材料移交给股票发行人。A证券交易所 B证监会 C证券经纪商 D中国结算公司 题
型：常识题 页
码：308 难 易 度：易
专家答案：D解析内容 此题考察股票的退出登记手续。(30)代办股份转让以手为单位，一手等于（）股。A10 B100 C1000 D1 题
型：常识题 页
码：190 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 股份转让以手为单位，一手等于100股。
(31)中小企业板上市公司在公司股票交易实行退市风险警示期间，应当履行的信息披露义务包括（）。
A每月前5个交易日内披露公司为撤销退市风险所采取的措施 B公布最近一个的审计结果 C公布股票的成交价格 D公布股票的累积成交量 题
型：常识题 页
码：67 难 易 度：中
专家答案：A解析内容 考察退市警示有关内容。
中小企业板，在公司股票交易实行退市风险警示期间，公司应当至少再每月前5个交易日内披露公司为撤销退市风险警示所采取的措施及有关工作进展情况。
(32)让投资者充分理解（）的原则，是投资者教育需要突出的重点之一。A参与意识 B理性投资 C买者自负 D股市有风险
题
型：常识题 页
码：118 难 易 度：中
专家答案：C解析内容 要持续的采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示。(33)投资者的资金账户一般在（）处开立的。A银行
B证券公司营业部 C证券交易所 D第三方
题
型：常识题 页
码：103 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 客户开立资金账户，应到证券公司营业部柜台提出书面申请。(34)在证券经纪业务中，证券交易的对象是委托合同中的（）。A证券经纪商 B证券交易所 C投资者 D标的物
题
型：常识题 页
码：3 难 易 度：易
专家答案：D解析内容 证券交易的对象是委托合同中的标的物。(35)证券经纪商向客户收取的佣金不得高于成交金额的（）。A1‰ B2‰ C2.5‰ D3‰
题
型：常识题 页
码：48 难 易 度：中
专家答案：D解析内容 证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的3‰。
(36)按照上海证券交易所现行规定，非大宗交易方式下，债券交易单笔申报的最大数量应当不超过（）。A1万手 B10万手 C5万手 D100万手
题
型：常识题 页
码：34 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 上海证券交易所现行规定，非大宗交易方式下，债券交易单笔申报的最大数量应当不超过1万手。
(37)除港、澳、台地区外，我国目前有（）家证券交易所。A0 B1 C2 D3 题
型：常识题 页
码：10 难 易 度：易
专家答案：C解析内容 除港、澳、台地区外，我国目前有上海证券交易所和深圳证券交易所两家证券交易所。
(38)对于融资融券业务，交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布的信息中不包括（）。
A前一交易日单只标的证券融资买入额 B前一交易日单只标的证券融资余额
C前一交易日融资融券业务客户的开户数量 D前一交易日市场融资融券交易总量信息 题
型：常识题 页
码：272 难 易 度：易
专家答案：C解析内容 考察融资融券业务需要公布的信息。证券公司会书面报告“当月的融资融券业务客户的开户数量”，而不会报告“前一交易日融资融券业务客户的开户数量”。(39)关于首次公开发行股份登记，上市公司应在发行结束后（）交易日内，向中国结算公司申请办理股份发行登记。A1 B2 C3 D5 题
型：常识题 页
码：305 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 发行结束后2个交易日内，上市公司应当向中国结算公司申请办理股份发行登记，对网上和网下发行的结果加以确认。(40)货银对付的主要目的是（）。
A规避交收对手方交收违约带来的风险，提高交易的安全性 B防止在市场风险特别大的情况下的风险积累 C简化操作手续，提高清算效率
D降低结算失败率，最大限度地消除本金的风险 题
型：常识题 页
码：311 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 货银对付通过实现资金和证券的同时划转，可以有效地规避结算参与人交收违约带来的风险，大大提高证券交易的安全性。(41)目前我国B股印花税的收取标准为（）。A成交面值的1‰ B成交金额的2‰ C成交金额的1‰ D成交面值的2‰ 题
型：常识题 页
码：49 难 易 度：易
专家答案：C解析内容 2008年9月19日以后，证券交易印花税只对出让方按成交金额的千分之一征收，对受让方不再征收。
(42)某上市公司通过10股送2股的分红方案，送股登记日为T日，若该公司股票在上海证券交易所挂牌，则流通股的红股到账日为（）日。AT BT+1 CT+2 DT+3 题
型：常识题 页
码：166 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 送股登记日的下一个交易日，所有流通股的送股部分可到投资者账上，并可在以后上市流通。
(43)配股权证是上市公司给予（）的一种认购该公司股份的权利证明。A股东 B债权者
C高层管理人员 D内部职工
题
型：常识题 页
码：306 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 配股是股份公司以股东所持有的股份数为认购权，按一定比例向股东配售该公司新发行的股票。因此配股权证是上市公司给予股东的一种认购该公司股份的权利证明。
(44)（）不是场外交易市场。A店头市场 B证券交易所
C债券柜台交易市场 D银行间债券市场 题
型：常识题 页
码：10-11 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 常识题，证券交易所是场内交易市场。
(45)根据我国《上市公司证券发行管理办法》的规定，可转换公司债券在发行结束（）后方可转换为公司股票。A3个月 B6个月 C10个月 D12个月
题
型：常识题 页
码：185 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 根据我国《上市公司证券发行管理办法》的规定，可转换公司债券在发行结束6个月后方可转换为公司股票。
(46)在证券账户注册资料变更业务中，将客户相关资料寄送给中国结算公司审核通过后，中国结算公司将于（）工作日内更改相应注册资料。A3 B5 C7 D10 题
型：常识题 页
码：100 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 中国结算公司将于5工作日内更改相应注册资料。(47)深圳市场B股市场，境外投资者可能将证券托管在（），而交易委托（）进行。A证券公司，境外托管机构 B境外托管机构，证券交易所 C境外托管机构，证券公司 D境内托管机构，证券公司 题
型：常识题 页
码：315 难 易 度：易
专家答案：C解析内容 深圳市场B股市场，境外投资者可能将证券托管在境外托管机构，而交易委托证券公司进行。(48)按照现行规定，每个合格境外机构投资者可分别在上海、深圳证券交易所委托（）境内证券公司进行证券交易。A5家 B3家 C2家 D1家
题
型：常识题 页
码：81 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 按照现行规定，每个合格境外机构投资者可分别在上海、深圳证券交易所委托3家境内证券公司进行证券交易。
(49)根据《证券公司从事代办股份转让主办券商业务资格管理办法（试行）》的规定，证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的条件之一是证券公司具有（）以上的营业部，且布局合理。A5 B10 C15 D20 题
型：常识题 页
码：189 难 易 度：易
专家答案：D解析内容 根据《证券公司从事代办股份转让主办券商业务资格管理办法（试行）》的规定，证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的条件之一是证券公司具有20家以上的营业部，且布局合理。
(50)上海证券交易所国债买断式回购交易按照证券账户进行申报，申报价格按（）进行申报。A债券回购交易资金的年收益率 B每百元资金到期年收益率 C每千元面值债券到期购回价
D每百元面值债券到期购回价（净价）题
型：常识题 页
码：292 难 易 度：易
专家答案：D解析内容 考察买断式回购的申报要求。上海证券交易所国债买断式回购交易按照证券账户进行申报，申报价格按每百元面值债券到期购回价（净价）进行申报。(51)严格合同管理、履行风险提示可以有效地控制融资融券业务的（）。A市场风险 B客户信用风险
C业务管理及集中度风险 D信息技术风险 题
型：常识题 页
码：274-275 难 易 度：中
专家答案：B解析内容 严格合同管理、履行风险提示是客户信用风险控制手段之一。(52)指令驱动系统是一种（）市场，而报价驱动系统是一种（）市场。A做市商，订单驱动 B买卖方，做市商 C订单驱动，做市商 D做市商，买卖方 题
型：常识题 页
码：13 难 易 度：易
专家答案：C解析内容 指令驱动系统是一种订单驱动市场，而报价驱动系统是一种做市商市场。
(53)对于最低结算备付金比例，债券品种按（）计收。A5% B10% C15% D20% 题
型：常识题 页
码：313 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 对于最低结算备付金比例，债券品种按10%计收。(54)下列各项中，不属于委托指令的基本要素的是（）。A证券账号 B买卖方向 C收益 D数量
题
型：常识题 页
码：32 难 易 度：易
专家答案：C解析内容 委托指令的基本要素包括证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名及其他内容。
(55)根据我国《上市公司证券发行管理办法》的规定，可转换公司债券在发行结束（）后方可转换为公司股票。A3年 B1年 C3个月 D6个月
题
型：常识题 页
码：185 难 易 度：易
专家答案：D解析内容 可转换公司债券在发行结束6个月后方可转换为公司股票。(56)中国证券登记结算有限责任公司是（）的法人。A非独立
B为证券集中交易提供场所和设施 C不以营利为目的 D以营利为目的 题
型：常识题 页
码：11 难 易 度：易
专家答案：C解析内容 中国证券登记结算有限责任公司是不以营利为目的的法人，是独立的社会团体法人。“为证券集中交易提供场所和设施”的是证券交易所。(57)向客户提供证券投资顾问服务的人员必须具备（）。A证券从业资格证
B证券投资咨询执业资格 C银行从业资格 D良好的道德素质 题
型：常识题 页
码：122 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。
(58)交易商在固定收益证券综合电子平台进行固定收益证券交易，下列说法不正确的是（）。A固定收益平台主要进行固定收益证券的交易，包括交易商之间的交易和交易商与客户之间的交易两种
B交易商之间的交易是交易商之间按照规定，通过报价或询价方式买卖在固定收益平台挂牌交易的固定收益证券
C交易商与客户之间的交易是具有经纪业务的交易商与客户之间通过报价或询价的方式买卖在固定收益平台挂牌交易的固定收益证券
D固定交益平台的交易时间为9：30-11：30、13：00-14：00。题
型：常识题 页
码：73 难 易 度：易
专家答案：C解析内容 交易商与客户之间的交易是具有经纪业务的交易商可与其客户协议交易在固定收益平台挂牌交易的固定收益证券。
(59)上海证券交易所某国债面值100元，回购年收益率为2%，回购天数为91天，不考虑手续费，回购价为（）元。A99.50 B100.51 C102 D100.25 题
型：常识题 页
码：294 难 易 度：中
专家答案：B解析内容 购回价格=100+成交年收益率*100*回购天数÷360=100+2%*100*91÷360=100.51（元）。
(60)按照现行规定，股票终止上市后，股票发行人办理退出登记时，（）须将股份持有人名册清单等相关移交给证券发行人。A中国证监会 B证券主承销商 C证券交易所 D证券结算公司 题
型：常识题 页
码：308 难 易 度：易
专家答案：D解析内容 中国结算公司须将股份持有人名册清单等相关移交给证券发行人。
二 多选
(61)客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立（）。A客户信用交易担保证券账户 B客户信用交易担保资金账户 C客户信用证券账户 D客户信用资金台账 题
型：常识题 页
码：256 难 易 度：易
专家答案：CD解析内容 客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立信用证券账户、信用资金台帐和信用资金帐户。信用证券账户是客户信用交易担保证券账户的二级证券帐户，信用资金帐户是客户信用交易担保资金账户的二级帐户。(62)证券公司开展定向资产管理业务应遵循以下基本原则（）。A保证收益，控制风险 B公平公正，诚实守信 C健全制度，规范运作 D投资风险，客户自担 题
型：常识题 页
码：221 难 易 度：易
专家答案：BCD解析内容 考察证券公司开展定向资产管理业务应遵循的基本原则。(63)在证券公司集合资产管理计划推广期间，证券公司可以（）。A将客户的资金存入专门帐户 B动用集合资产管理计划的资金 C委托托管银行管理相关的帐户 D出具验资报告 题
型：常识题 页
码：230 难 易 度：易
专家答案：AC解析内容 在集合资产管理计划设立完成、开始投资运作之前，任何人不得动用集合资产管理计划的资金。
(64)深圳证券交易所规定，会员通过交易单元可以获取交易系统的以下哪些资源（）。A获取实时及盘后交易回报 B免交流量使用费
C获取证券交易即时行情 D获取上市公司的内部数据 题
型：常识题 页
码：21 难 易 度：易
专家答案：AC解析内容 深圳证券交易所根据会员的申请，为交易单元提供下列使用交易所交易系统资源和获取交易系统服务的功能：（1）申报买卖指令及其他业务指令；（2）获取实时及盘后交易回报；（3）获取证券交易即时行情、证券指数、证券交易公开信息等交易信息及相关新闻公告；（4）配置相应的通信通道等通信资源，接入和访问交易所交易系统；（5）获取交易所交易系统提供的其他服务权限。
(65)买卖上海证券交易所有价格涨跌幅限制的证券，连续竞价时，符合（）的申报为有效申报。
AA股票前一交易日收盘价格为10元，某投资者申报价格为12元 BA股票前一交易日收盘价格为10元，某投资者申报价格为10.5元 CA股票前一交易日收盘价格为10元，某投资者申报价格为9.5元 DA股票前一交易日收盘价格为10元，某投资者申报价格为9.8元 题
型：常识题 页
码：44 难 易 度：易
专家答案：BCD解析内容 买卖有价格涨跌幅限制的证券，在价格涨跌幅限制内的申报为有效申报，超过涨跌幅限制的申报为无效申报；上海证券交易所连续竞价时，涨跌幅度不得超过10%，选项中A股票的有效申报价格范围为[9,11]。(66)网上委托的上网终端包括（）等设备。AATM机 B电子计算机 C柜台 D手机
题
型：常识题 页
码：31 难 易 度：易
专家答案：BD解析内容 网上委托的上网终端包括电子计算机、手机等设备。
(67)根据我国现行的交易规则，关于证券交易所证券交易的开盘价和收盘价，下列说法正确的有（）。
A一般情况下证券的开盘价通过集合竞价方式产生
B深圳证券交易所证券的收盘价通过连续竞价的方式产生 C不能产生开盘价的，以前收盘价为开盘价
D上海证券交易所当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价 题
型：常识题 页
码：69 难 易 度：易
专家答案：AD解析内容 深圳证券交易所证券的收盘价通过集合竞价的方式产生；证券的开盘价通过集合竞价方式产生，不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生。(68)关于深圳证券交易所上市开放式基金，以下表述正确的是（）。A它的卖出按股票交易方式以电子撮合价成交 B赎回则按当日收市的基金份额净值成交
C利用跨系统转托管可以实现基金份额在场内与场外之间托管场所的变更 D投资者通过交易系统认购必须按照份额进行认购 题
型：常识题 页
码：176 难 易 度：易
专家答案：ABCD解析内容 考察上市开放式基金的特点。以上选项皆正确。(69)以下关于权证的交易与行权说法正确的是（）。A权证申报价格最小变动单位为0.01元人民币 B单笔权证买卖申报数量不得超过100万份 C权证买入的申报数量为100份的整数倍
D权证行权时，标的的股票过户费为股票过户面额的0.05% 题
型：常识题 页
码：183，185 难 易 度：易
专家答案：BCD解析内容 权证申报价格最小变动单位为0.001元人民币。(70)证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立（）。A融资专用资金账户 B融券专用证券账户
C客户信用交易担保资金账户 D信用交易资金交收账户 题
型：常识题 页
码：255 难 易 度：易
专家答案：AC解析内容 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户，融券专用证券账户和信用交易资金交收账户是在证券登记结算机构开立的。
(71)关于证券结算风险的概念和种类，下列说法正确的有（）。A信用风险可以进一步细分为本金风险和价差风险
B流动性风险是指证券登记结算机构采取处置措施时价格发生不利变化的风险
C操作风险是指因为法律法规不透明、不明确或法规适用不当，导致证券登记结算机构遭受损失的风险
D证券结算风险是指证券登记结算机构在组织结算过程中所面临的风险 题
型：常识题 页
码：318-319 难 易 度：中
专家答案：AD解析内容 法律风险是指因为法律法规不透明、不明确或法规适用不当，导致证券登记结算机构遭受损失的风险；价差风险是指证券登记结算机构采取处置措施时价格发生不利变化的风险。
(72)证券交易必须遵循的原则有（）。A高效 B公平C公开 D公正
题
型：常识题 页
码：2 难 易 度：易
专家答案：BCD解析内容 证券交易必须遵循“公开、公平、公正”三个原则。(73)设立证券公司应具备的条件有（）。A有符合法律、行政法规规定的公司章程 B净资产不低于人民币2亿元 C有合格的经营场所和业务设施
D有完善的风险管理和内部控制制度 题
型：常识题 页
码：8，9 难 易 度：易
专家答案：ABCD解析内容 以上均为需具备的条件。
(74)下列机构中有权对证券公司自营业务进行监管的有()。A银监会 B中国证监会 C证券交易所
D持股达到一定比例的投资者 题
型：常识题 页
码：210,211 难 易 度：易
专家答案：BC解析内容 中国证监会和证券交易所对证券公司自营业务进行监管。(75)按照交易对象的品种划分，证券交易的种类有（）。A金融衍生工具的交易 B债券交易 C股票交易 D基金交易
题
型：常识题 页
码：3 难 易 度：易
专家答案：ABCD解析内容 按照交易对象的品种划分，证券交易的种类有股票交易、债券交易、基金交易以及金融衍生工具的交易等。
(76)下列有关证券交易所质押式回购的清算与交收说法正确的有（）A在回购交易存续期间，融资方需在质押库中存放足额的债券作为质押 B到期购回金额等于购回价格乘以成交金额
C违约后第一个交易日起，中国结算公司有权依法处分质押券 D分为初始清算交收和到期清算交收 题
型：常识题 页
码：294 难 易 度：易
专家答案：AD解析内容 违约后第二个交易日起，中国结算公司有权依法处分质押券；
到期购回金额=购回价格*成交金额/100(77)全国银行间债券市场参与者进行每笔买断式回购均应订立书面形式的合同，其书面形式包括（）等。A成交单 B合同书 C信件
D数据电文 题
型：常识题 页
码：290 难 易 度：易
专家答案：ABCD解析内容 书面形式包括成交单，或者合同书、信件和数据电文等形式。(78)关于开立证券交易结算资金账户,以下表述中正确的有（）。A证券营业部为客户开立资金账户应严格遵守实名制原则
B资金账户应与客户开立的各类证券账户、在存管银行开立的结算账户名称一致、名实相符 C客户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理
D客户自行设置交易密码和资金密码后应牢记，日后不得修改 题
型：常识题 页
码：87-88 难 易 度：易
专家答案：ABC解析内容 客户在正常的交易时间内可以修改密码。(79)如果证券公司上一个集合资产管理计划（），中国证监会暂不受理其设立新的集合资产管理计划的申请。
A该证券公司已经运作专项资产管理计划 B已核准的集合资产计划未开始运作
C已申报的集合资产管理计划尚在审核期间 D该证券公司已经运作定向资产管理计划 题
型：常识题 页
码：236 难 易 度：易
专家答案：BC解析内容 考查证监会对证券公司申请集合管理计划的受理。(80)自然人申请证券账户合并需提供（）。A《合并证券账户申请表》 B户口本
C拟合并的证券账户卡及复印件 D有效身份证明文件及复印件 题
型：常识题 页
码：100 难 易 度：易
专家答案：ACD解析内容 自然人申请证券账户合并需提供客户填写的《合并证券账户申请表》，并提交有效身份证明文件及复印件、拟合并的证券账户卡及复印件。(81)可以要求证券公司提供与融资融券业务有关的信息、资料的单位有（）。A中国证监会及其派出机构 B中国证券业协会 C证券交易所
D证券登记结算机构 题
型：常识题 页
码：273 难 易 度：中
专家答案：ABCD解析内容 中国证监会及其派出机构、中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构均可以按照规定要求证券公司提供与融资融券业务有的管的信息、资料。(82)下列有关基金的说法正确的是（）。A基金有封闭式与开放式之分
B基金交易的报价有净价和全价之分 C基金的交易与股票类似
D基金交易是指以基金为对象进行的流通转让活动 题
型：常识题 页
码：4 难 易 度：易
专家答案：AD解析内容 债券交易的报价有净价和全价之分；封闭式基金的交易与股票类似。
(83)证券经营机构不按规定上报自营业务资料和情况报告，将会受到的处罚包括（）。A刑事处罚 B罚款
C没收非法所得 D警告
题
型：常识题
页
码：无页码见解析 难 易 度：难
专家答案：BCD解析内容 《证券经营机构证券自营业务管理办法》第三十五条 证券经营机构有下列行为之一的，视情节轻重，单处或并处警告、没收非法所得、三万元以上三十万元以下罚款、暂停自营业务半年至一年的处罚：
（一）不接受、不配合证监会的检查、调查；
（二）不按规定上报自营业务资料和情况报告；
（三）由上市公司或其关联公司持有１０％以上股份的证券经营机构自营买卖该上市公司的股票；
（四）将自营业务与代理业务混合操作；
（五）以自己名义为他人或以他人名义为自己买卖证券；
（六）委托其他证券经营机构代为买卖证券；
（七）其他违反自营业务管理法规的行为。
(84)买断式回购期间，逆回购方可以（）。A自由支配购入债券 B出售债券 C用于回购质押 D所有权不能转移 题
型：常识题 页
码：289 难 易 度：易
专家答案：ABC解析内容 在买断式回购中，由于所有权发生转移，因此买断式回购的逆回购方可以自由支配购入债券。在质押式回购的初始交易中，债券所有权不转移，逆回购方只享有质权。
(85)证券公司从事自营业务时，（）属于内幕交易行为。A知情人向他人透露内幕信息，使他人利用该信息进行交易 B非法获取内幕信息的人利用该信息买卖证券 C知情人利用内幕信息买卖证券
D知情人根据内幕信息建议他人买卖证券 题
型：常识题 页
码：207 难 易 度：易
专家答案：ABCD解析内容 以上都属于内幕交易行为。(86)证券交易所内的证券交易竞价原则为（）。A价格优先 B客户优先 C大资金优先 D时间优先
题
型：常识题 页
码：40 难 易 度：易
专家答案：AD解析内容 证券交易所内的证券交易竞价原则为价格优先、时间优先。(87)可转换债券具有（）的性质。A配股权 B期权 C所有权 D债权
题
型：常识题 页
码：6 难 易 度：易
专家答案：BD解析内容 在通常情况下，可转债是转换成普通股票，因此它具有债权和期权的双重特性。
(88)下列市场中，不属于证券交易市场的有（）。A证券登记结算机构 B证券业协会 C证券交易所 D证监会
题
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码：9-10 难 易 度：易
专家答案：ABD解析内容 证券交易场所分为证券交易所和其他交易场所。
(89)根据中国证券业协会的有关规定，证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格必须满足的条件包括（）。
A同时具有承销业务、外资股业务和网上证券委托业务资格 B具有15家以上的营业部，且布局合理 C最近净资产不低于人民币8亿元 D最近净资产不低于人民币5亿元 题
型：常识题 页
码：189 难 易 度：中
专家答案：AC解析内容 具有20家以上的营业部，且布局合理；净资本不低于人民币5亿元。
(90)在集合资产管理计划中，客户享有的权利和承担的义务不包括（）。A将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资 B不得非法汇集他人资金参与资产管理计划
C按投入资金占集合资产计划资产净值的比例分享投资收益 D对客户投资收益或者赔偿投资损失作出承诺 题
型：常识题 页
码：241-242 难 易 度：易
专家答案：AD解析内容 其他两项是证券公司所禁止的行为。(91)下列有关开盘价和收盘价的表述中，正确的有（）。A开盘价和收盘价分别是交易日证券的首尾买卖价格 B开盘价通过集合竞价产生
C在收盘价的确定方面，上海和深圳两个交易所相同 D不能产生开盘价的以集合竞价的方式产生 题
型：常识题 页
码：69 难 易 度：中
专家答案：AB解析内容 在收盘价的确定方面，上海和深圳两个交易所不同。开盘价通过集合竞价产生，不能产生开盘价的以连续竞价方式产生。(92)客户分析的主要内容包括（）。A基本情况分析
B家庭固定资产情况分析 C资产状况分析
D投资风险收益特征分析 题
型：常识题 页
码：137 难 易 度：易
专家答案：ACD解析内容 客户分析主要包括客户基本情况分析；资产状况分析；投资风险收益特征分析等。
(93)下列关于上海证券交易所开放式基金认购、申购、赎回业务的说法中，正确的有（）。A在同一认购日可进行多次认购申报，申报指令不能撤销
B投资者办理场外认购、申购、赎回，应使用中国结算公司上海开放式基金账户 C申购、赎回时采用“份额申购、金额赎回”原则 D申购赎回时，申报价格栏始终都填写“1元” 题
型：常识题 页
码：174-175 难 易 度：易
专家答案：BD解析内容 在同一认购日可进行多次认购申报，申报指令可以更改或撤销，但认购申报已被受理的除外；申购、赎回时采用“金额申购、份额赎回”原则；由于申报价格栏不能空白，故约定始终都填写为“1元”。
(94)中国结算上海分公司对于债券买断式回购交易的资金交收程序为（）。AT+1日，中国结算上海分公司将结算参与人应付净额划拨至资金集中交收账户 BT+0预交收资金不足时，结算参与人必须在T+1日交收截止时点前补入
CT+1日，在结算参与人完成证券交收义务后，中国结算上海分公司将应收净额划拨至其资金交收账户 DT日，进行T+0资金预交收 题
型：常识题 页
码：300 难 易 度：中
专家答案：ABCD解析内容 以上均是交收程序的正确规定。(95)关于固定收益证券综合电子平台交易说法正确的是（）。A报价交易中交易商可以匿名或者实名方式申报 B询价交易中交易商需以实名方式申报 C报价交易中交易商需以实名方式申报
D询价交易中交易商可以匿名或者实名方式申报 题
型：常识题 页
码：74 难 易 度：难
专家答案：AB解析内容 报价交易中交易商可以匿名或者实名方式申报，询价交易中交易商需以实名方式申报。
(96)根据现行制度规定，在连续竞价时，对新进入的一个买入有效委托，（）。A进行集中撮合处理 B能成交者予以成交 C不能成交者等待机会, D部分成交者则让剩余部分继续等待 题
型：常识题 页
码：43 难 易 度：易
专家答案：BCD解析内容 考察连续竞价的特点。“进行集中撮合处理”是集合竞价的特点。(97)金融期权的基本类型是（）。A股权类期权 B买入期权 C卖出期权 D货币期权
题
型：常识题 页
码：5 难 易 度：易
专家答案：BC解析内容 金融期权的基本类型是买入期权和卖出期权。(98)目前，上海证券交易所推出的买断式回购期限有（）回购品种。A7天 B28天 C30天 D91天
题
型：常识题 页
码：292 难 易 度：难
专家答案：ABD解析内容 上海证券交易所推出的买断式回购期限有1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天和182天的品种。
(99)可作为融资买入或融券卖出的标的股票，必须满足在近3个月内（）。A日均换手率不低于基准指数日均换手率的20% B日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点 C波动幅度不超过基准指数波动幅度的100% D波动幅度不超过基准指数波动幅度的500% 题
型：常识题 页
码：265 难 易 度：难
专家答案：ABD解析内容 考察可用作融资融券的标的股票应满足的条件。(100)中国结算上海分公司对于买断式回购履约金归属的判定规则正确的有（）。A违约方承担的违约责任以支付履约金给守约方为限 B双方均无力履约时，保证金退还双方
C融资方申报不履约，融券方无力履约时，保证金归融券方 D融资方履约，融券方无力履约时，保证金归融资方 题
型：常识题 页
码：302 难 易 度：易
专家答案：AD解析内容 双方均无力履约时，保证金归风险基金。融资方申报不履约，融券方无力履约时，保证金归风险基金。其他两项皆正确。
三 判断
(101)证券公司办理集合资产管理业务，只能接受委托人货币资金形式的资产和在合法的证券登记系统中的证券。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：218 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 证券公司办理集合资产管理业务，只能接受委托人货币资金形式的资产。
(102)根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为强有效市场和弱有效市场。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：14 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为强式有效市场、半强式有效市场和弱式有效市场。
(103)目前，我国投资者要通过证券经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：23 难 易 度：易 专家答案：A解析内容 目前，我国投资者要通过证券经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。
(104)证券经纪人可以为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：144 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 考察证券经纪人及证券营销人员的禁止性行为。
(105)委托指令的基本要素包括证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、有效期、签名等内容。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：32 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 考察委托指令的基本要素。
(106)上海证券交易所B股结算费，费用收取标准为成交金额的0.5‰。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：48 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 上海证券交易所B股交易过户费也叫结算费，费用收取标准为成交金额的0.5‰。
(107)持有股票发行公司5%以上股份的股东属于内幕信息的知情人。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：208 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 持有股票发行公司5%以上股份的股东属于内幕信息的知情人。(108)在融资融券业务中，证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，以客户为名义持有人，登记于证券持有人名册。A正确 B错误
题
型：常识题
页
码：无页码见解析 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 《证券公司融资融券业务试点管理办法》第三十一条 证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册。
(109)证券登记结算机构应当对证券公司报送的当日客户融资融券交易的有关信息进行汇总、统计，并在次一交易日开市前予以公告。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：272 难 易 度：中
专家答案：B解析内容 交易所在每个交易日开市前，向市场公布有关信息。
(110)股份转让公司的股份必须按照有关规定重新确认、登记和托管后方可进行股份转让，这些工作由股份转让公司负责办理。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：190 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 股份转让公司的股份必须按照有关规定重新确认、登记和托管后方可进行股份转让，这些工作由股份转让公司负责办理。
(111)就投资者买卖证券的基本途径来说，其中一条是投资者直接进入证券交易场所买卖证券。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：7 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 就投资者买卖证券的基本途径来说，一是投资者直接进入交易场所自行买卖证券，如投资者在柜台市场与对方直接交易；二是委托经纪人代理买卖证券。(112)证券交易所作为证券交易的场所，代表所有投资者持有全部上市证券。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：10 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 证券交易所作为证券交易的场所，本身不持有证券，也不进行证券买卖。
(113)根据沪深证券交易所集合竞价规定，所有在集合竞价中成交的有效申报都以同一成交价成交。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：42 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 集合竞价的所有交易以同一价格成交。
(114)按照我国现行有关制度规定，单个合格境外机构投资者从事境内证券交易时，持有单个上市公司挂牌A股的持股比例不得高于该公司总股本的10%。A正确 B错误 题
型：常识题 页
码：82 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 单个合格境外机构投资者从事境内证券交易时，持有单个上市公司挂牌A股的持股比例不得高于该公司总股本的10%。
(115)对于在上海证券交易所上市的股票，进行现金红利派发时，如果投资者没有办理指定交易，其持有的现金红利暂由中国结算上海分公司保管，不计利息。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：166 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 投资者需要预先指定银行账户，如果未办理指定交易，其持有的现金红利暂由中国结算上海分公司保管，不计利息。
(116)目前我国沪深证券交易所的交收方式有T+1滚动交收和T+3滚动交收两种。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：309 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 我国内地市场目前存在两种滚动交收周期，即T+1与T+3。T+1滚动交收目前适用于我国内地市场的A股、基金、债券、回购交易等；T+3滚动交收适用于B股。
(117)全国银行间市场质押式回购业务参与者不遵守有关规则或协议并造成严重后果的，将被处以3万元以上5万元人民币以下的罚款。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：288 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 这种情况将被处以3万元以下人民币的罚款。
(118)深圳证券交易所在连续竞价期间发布的即时行情中有实时最高五个价位买入申报价和数量。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：75 难 易 度：中
专家答案：A解析内容 连续竞价期间，即时行情内容包括：证券代码、证券简称、前收盘价、最新成交价、当日成交最高价、当日最低价、当日累计成交数量、当日累计成交金额、实时最高五个价位买入申报价和数量、实时最低五个价位卖出申报价和数量等。
(119)客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起10个交易日内向证券公司申报。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：264 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起3个交易日内向证券公司申报。(120)投资者在委托单上填写证券品种必须写明全称和代码。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：32 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 通常的做法是填写代码和简称。(121)上市证券是证券自营业务唯一合法的买卖对象。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：199 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 考核证券自营买卖的对象。主要有三类：
1、依法公开发行的证券
2、银行间市场交易的证券
3、可以在柜台交易的开放式基金、证券公司理财产品等。
(122)证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币5万元。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：218 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。
(123)在我国，证券交易的原则是准确、及时和完整。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：2 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 在我国，证券交易的原则是公开、公平和公正。
(124)公开原则是指参与交易的各方应当在相同的条件下和平等的机会中进行交易。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：2 难 易 度：易 专家答案：B解析内容 公开原则指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动，其核心要求是实现市场信息的公开化。
(125)在新股通过网上竞价发行方式发行时，主承销商以自己作为唯一的“卖方”，按照发行人确定的底价将公开发行股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：160 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 在新股通过网上竞价发行方式发行时，主承销商以自己作为唯一的“卖方”，按照发行人确定的底价将公开发行股票的数量输入其在证券交易所的股票发行专户。
(126)上海证券交易所国债质押式回购交易最小报价变动为0.005元或其整数倍。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：285 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 上海证券交易所国债质押式回购交易最小报价变动为0.005元或其整数倍。
(127)证券公司开展定向资产管理业务，应当依据法律、行政法规、《试行办法》等规定，与客户、托管机构签订书面定向资产管理合同。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：226 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 证券公司开展定向资产管理业务，应当依据法律、行政法规、《试行办法》等规定，与客户、托管机构签订书面定向资产管理合同。
(128)上海证券交易所接收大宗交易的时间为每个交易日9:30-11:30、13:00-15:30。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：60 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 考核证券交易所大宗交易。
(129)证券登记结算机构依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：12 难 易 度：中
专家答案：A解析内容 考察证券登记结算机构的职能。
(130)证券交易交收的实质是依据清算结果实现证券与价款的收付，从而结束整个交易过程。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：309 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 证券交易交收的实质是依据清算结果实现证券与价款的收付，从而结束整个交易过程。
(131)证券交易的对象是证券经纪业务所包含的要素之一。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：83 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 证券经纪业务中，包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。
(132)对资金交收违约，证券登记结算机构可以采取暂不交付相关证券和扣划自营证券的措施。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：321 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 对资金交收违约，证券登记结算机构可以采取暂不交付相关证券和扣划自营证券的措施，此为正确的防范方法。
(133)根据《债券登记、托管与结算业务实施细则》规定，中国结算公司按证券账户核算标准券。A正确 B错误
题
型：常识题
页
码：无页码见解析 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 《债券登记、托管与结算业务实施细则》第六十条 每个交易日日末,本公司根据结算参与人提交的各证券账户转入质押库中的质押品按相关折算率折成的标准券总量,与该证券账户发生的尚未到期回购融出的标准券总量、回购交易交收的履约情况进行比较,判断各相关证券账户质押券是否足额。
(134)目前上海、深圳证券交易所欠库行为仅发生在债券的现券交易中。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：295 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 考核质押券的管理。欠库行为发生在债券的回购交易中。
(135)全国银行间市场债券回购的结算方式中，见券付款指在首次交收日完成债券质押登记后，逆回购方按合同约定将资金划至正回购方指定账户的交收方式。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：298 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 考察见券付款的定义。
(136)在客户融资融券业务中，证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，以客户为实际持有人，登记于证券持有人名册。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：见解析 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 《证券公司融资融券业务试点管理办法》第三十一条 证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册。
(137)证券公司经有关部门批准成立后，即自动成为证券交易所的会员。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：16 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 证券公司成为交易所会员要经过申请和审批的环节。
(138)中国证监会颁布的《证券公司风险控制指标管理办法》规定：证券公司的自营业务持有一种权益类证券的市值不得超过该证券总市值的30%。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：204 难 易 度：易 专家答案：B解析内容 证券公司自营持有一种权益类证券的市值，不得超过其总市值的5%，但因包销导致的情形和证监会另有规定的除外。
(139)深圳交易所中，配股认购期为股权登记日后的5个工作日，逾期不认购，视同放弃。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：169 难 易 度：中
专家答案：A解析内容 深圳交易所中，配股认购期为股权登记日后的5个工作日，逾期不认购，视同放弃。
(140)未办理指定交易的投资者的证券暂由证券公司托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。A正确 B错误 题
型：常识题 页
码：28 难 易 度：易 专家答案：B解析内容 未办理指定交易的投资者的证券暂由中国结算公司上海分公司托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。
(141)集合竞价是证券交易所电脑主机对开盘前接受的全部委托进行集中处理的过程。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：41 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 所谓集合竞价，是指对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。
(142)目前，A股的配股权证不挂牌交易，但可转托管。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：167 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 目前，A股的配股权证不挂牌交易，也不能转托管。(143)开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：26 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。(144)客户沟通是证券公司营销人员在招揽客户过程中的重要环节。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：136 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 客户沟通是证券公司营销人员在招揽客户过程中的重要环节。(145)深圳证券交易所接受的市价申报类型之一是最优3档即时成交剩余撤销申报。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：35 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 应为最优5档即时成交剩余撤销申报。
(146)标的证券暂停交易，融资融券债务到期日未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：266 难 易 度：中
专家答案：A解析内容 考察标的证券暂停交易的处理原则。
(147)证券公司从事自营业务，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的20%。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：204 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 证券公司从事自营业务，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。
(148)当客户维持担保比例低于100%时，证券公司应通知客户在约定的期限内追加担保物。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：269 难 易 度：易 专家答案：B解析内容 当客户维持担保比例低于130%时，证券公司应通知客户在约定的期限内追加担保物。
(149)根据证券交易所集合竞价的规定，在集中撮合处理过程中，所有买方有效委托按委托限价由高到低的顺序排列，限价相同者按照进入交易系统电脑主机的时间先后排列。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：42 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 根据证券交易所集合竞价的规定，在集中撮合处理过程中，所有买方有效委托按委托限价由高到低的顺序排列，限价相同者按照进入交易系统电脑主机的时间先后排列。
(150)在证券经纪业务中，防范合规风险的措施之一是增强证券经纪业务从业人员的法制观念，提高其遵纪守法、合规经营的意识。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：146 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 考核合规风险的防范。
(151)中国结算沪、深分公司将在T+1 16：00 对A股进行证券交收和资金交收。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：315 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 在最终交收时点（A股为T+1 16：00），中国结算公司沪、深分公司将进行证券交收和资金交收。(152)1999年7月1日，《中华人民共和国证券法》的实施，标志着我国维系证券交易市场运作的法规体系趋向完善。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：2 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 1999年7月1日，《中华人民共和国证券法》的实施，标志着我国维系证券交易市场运作的法规体系趋向完善。
(153)上市公司最近一个会计的审计结果显示其股东权益为负，应在公司股票简称前冠以“*ST”字样。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：66 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 上市公司最近一个会计的审计结果显示其股东权益为负，应在公司股票简称前冠以“ST”字样。
(154)证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：197 难 易 度：易 专家答案：A解析内容 证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。(155)代办股份转让主办券商的主办业务之一是对拟推荐在代办股份转让系统挂牌的公司全体董事、监事及高级管理人员进行辅导。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：187 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 对拟推荐在代办股份转让系统挂牌的公司全体董事、监事及高级管理人员进行辅导是代办股份转让主办券商的主办业务之一。
(156)除权（息）日该证券的前收盘价改为除权（息）日除权（息）参考价。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：70 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 考核除权与除息。(157)标准券折算率由证券登记结算公司和沪、深证券交易所在计算当日日终分别通过各自通信系统和网站联合发布。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：296 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 考察标准券折算率的计算和公布。
(158)证券公司从事自营业务时，可在法规范围内依一定的时间、条件自主决定其买卖证券的交易方式。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：200 难 易 度：易
专家答案：A解析内容 证券公司从事自营业务时，可在法规范围内依一定的时间、条件自主决定其买卖证券的交易方式。
(159)对于开放式基金来说，在成立之后，只能通过柜台交易的方式进行交易。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：173 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 开放式基金场内认购、申购与赎回并没有增加新的交易品种，而只是在原有的通过基金管理人及其代销机构办理认购、申购与赎回之外，为投资者推出另外的开放式基金业务办理渠道。
(160)限价委托是指投资者要求证券经纪商在执行委托指令时，必须按申报价格买卖证券。A正确 B错误
题
型：常识题 页
码：35 难 易 度：易
专家答案：B解析内容 限价委托按限定的价格或比限定价格更有利的价格买卖。
第四篇：Adppugw证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二(定稿)
生命是永恒不断的创造，因为在它内部蕴含着过剩的精力，它不断流溢，越出时间和空间的界限，它不停地追求，以形形色色的自我表现的形式表现出来。
－－泰戈尔
证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二
一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)
1、有价证券是（）的一种形式。A.虚拟资本 B.真实资本 C.实际资本 D.商品资本
2、按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（）A.存款 B.股票 C.债券 D.基金
3、以下哪些不是有价证券的性质：（）A.期限性 B.收益性 C.流动性 D.投机性
4、证券市场的基本功能不包括：（）A.“筹资—投资”功能 B.资本定价功能 C.风险转移功能 D.资本配臵功能
5、新中国最初的股票出现于：（）A.20世纪70年代末 B.20世纪80年代初 C.20世纪80年代末
D.20世纪90年代初
6、我国现行的《证券法》颁布于：（）A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月
7、股息或红利的大小，主要取决因素是公司的（）。A.股票价格 B.股东结构 C.盈利水平D.远期发展规划
8、公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（）A.弥补亏损 B.提取法定公积金 C.提取任意公积金 D.支付优先股红利
9、证券包销是指（）。
A．证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式
B．证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
C．证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
D．证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
10、证券投资基金反映的是（）关系。A、债权债务 B、所有权 C、信托 D、产权
11、与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（）A、流动性较差 B、风险较低 C、门槛通常较高
D、信息披露程度一般不够及时透明 12、2001年9月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标志着我国基金的新发展。A、华安创新 B、华夏回报 C、博时价值增长 D、南方绩优成长
13、我国规范的基金管理公司最早成立于（）年 A、1998 B、1999 C、2000 D、2001
14、下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：（）A、房地产基金 B、科技股基金 C、资源类股票型基金 D、成长型基金
15、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（）。A、80% B、62.5% C、50% D、37.5%
16、按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在（）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%
17、债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于（）。
A、利率风险B、信用风险 C、提前赎回风险 D、通货膨胀风险
18、对于基金管理公司考察时，哪项是没必要重点考虑的（）。A、股权结构 B、资产管理经验C、人力资源优势 D、公司的人数规模
19、为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的（）。
A、股票 B、债券 C、衍生品 D、基金
20．基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（）的股东。
A．20% B．25% C．33% D．50% 21.基金管理人内部控制的（）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
A．健全性原则 B．有效性原则 C．独立性原则 D．相互制约原则
22.基金管理公司主要股东要求持续经营（）个以上完整会计。
A．5 B．4 C．3 D．2 23．基金资产托管业务中的（），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
A．资产保管 B．资金清算 C．资产核算 D．投资监督
24．目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公司（）为主。
A．直销、代销 B．代销、直销 C．外销、内销 D．内销、外销
25．专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。
A．20 B．30 C．40 D．50
26.基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（）。A． 基金资产净值除以当日基金份额 B． 基金资产净值除以前一交易日基金份额 C． 基金资产总值除以当日基金份额 D． 基金资产总值除以前一交易日基金份额
27.货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为: A.0.1% B.0.15% C.0.25% D.0.33% 28.下列不属于我国基金交易费用的是： A．印花税 B．佣金 C．资本利得税 D．过户费
29.下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有（）A.基金转换费
B．基金管理人的管理费 C．基金托管人的托管费 D．销售服务费
30．根据《基金运作管理办法》第三十五条规定，下列关于封闭式基金的利益分配陈述正确的是（）。
A．每年不得少于两次
B．收益分配比例不得低于基金已实现收益的百分之九十 C．封闭式基金在分配利润前不必弥补上一的亏损 D．利润分配之后基金份额净值不得高于面值 31．下列关于基金的税收陈述正确的是（）。
A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税 B．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.3%的税率征收印花税。C．从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税。
32.基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（）。A.保守型投资者和激进型投资者 B.激进型投资者和稳健型投资者 C.主要投资者和次要投资者 D.个人投资者和机构投资者
33.（）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A.目标市场细分 B.目标市场选择 C.目标市场检测 D.目标市场定位
34.为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（）的原则。A.差异性 B.适用性 C.趋同性 D.类别型
35.市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程主要包括（）： A.人员控制和费用控制
B.预算控制和风险控制 C.风险控制和宣传控制 D.预算控制和后台控制
36.下列哪项业务不属于基金账户类业务。（）A.基金账户开户
B.交易密码重臵 C.销户
D.基金转换
37.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,以下说法不准确的是()A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述
B.当集中营销时间有限制，可使用“欲购从速”、“申购良机”等词语提示投资者
C.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述
D.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述
38.封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）。
A．1个月 B．2个月 C．3个月 D．6个月
39.封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额总额达到核准规模的（）以上 A．50% B．60% C．70% D．80% 40.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产 A．20% B．25% C．30% D．35% 41.一般地，货币市场基金从基金财产中计提不高于（）的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
A．0.1% B．0.15% C．0.2% D．0.25% 42.申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（）亿元人民币或等值外汇资产。
A．100 B．200 C．300 D．400 43.货币市场基金的赎回基金份额价格确定原则为（）
A．“未知价”原则，货币市场基金的申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算。
B.“确定价”原则。货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以申请日上一个交易日的基金
份额净值为基准进行计算。
C.“确定价”原则。货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。D.以上皆不对
44．存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。
A．6 B.2 C.3 D.1 45．以下属于基金首次募集披露的信息是（）。
A．基金季度报告 B.基金净资产 C.基金份额上市交易公告书 D.基金份额发售公告 46．当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。A．5% B.10% C.20% D.50% 47．投资者可以从基金半报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A．10 B.20 C.30 D.50 48．基金管理人应在每个季度结束之日起（）个工作日内编制基金季度报告 A．15 B.20 C.30 D.10 49.基金招募说明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。
A．基金管理人 B.基金托管人 C.商业银行 D.基金份额持有人
50、《证券投资基金托管资格管理办法》的颁布主体为（）A中国证监会和中国银行业监督管理委员会 B中国证监会
C中国银行业监督管理委员会 D以上均错
51、“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（）。A、前台业务系统 B、后台管理系统 C、应用系统
D、应用系统的支持系统
52、下列哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨？（）
A、规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准
B、加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务 C、旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性
D、明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管
53、信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A、5 B、10 C、15 D、20
54、依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是：（）。A、诚信状况 B、经营管理能力 C、内部控制情况 D、账户管理制度
55、《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A、80% B、60% C、50% D、30%
二、多项选择题。（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）
1、公司证券包括：（）A.股票 B.公司债券 C.商业票据 D.金融债券
2、证券的流动可以通过（）等方式来实现。A.承兑 B.贴现 C.质押 D.交易
3、证券市场是：（）A.价值直接交换的场所 B.财产权利直接交换的场所 C.信用直接交换的场所 D.风险直接交换的场所
4、证券市场的基本功能有：（）A.筹资-投资功能 B.资本定价功能 C.资产增值功能 D.投机功能
5、债券的特性包括：（）A.偿还性 B.流通性 C.安全性 D.收益性
6、金融衍生工具一般包括：（）A.金融远期 B.金融期货 C.金融期权
D.金融互换
7、根据投资对象不同，可分将基金分为（）A、股票型基金 B、混合型基金 C、债券型基金 D、货币市场基金
8、基金与股票、债券的主要区别是（）A、反映的经济关系不同 B、所筹资金的投向不同 C、流动性不同 D、风险收益特征不同
9、现阶段我国基金已出现的类型有（）A、LOF B、ETF C、创新型封闭式 D、分级基金
10、我国现阶段的基金销售渠道有（）A、商业银行 B、证券公司 C、证券投资咨询机构 D、证券登记结算公司
11、反映基金经营业绩的指标有（）。
A、基金分红 B、已实现收益 C、净值增长率 D、基金份额
12、契约型基金和公司型基金相比较，不同之处主要表现在（）。
A、法律形式不同 B、基金营运依据不同 C、投资者的地位不同 D、基金交易方式不同
13、反映基金经营业绩的主要指标包括（）。
A、基金分红 B、已实现收益 C、净值增长率 D、基金份额
14、下面哪些可以作为货币市场基金投资的对象（）。
A、现金 B、一年以内（含一年）的银行定期存款 C、剩余期限在397天以内（包括397天）
的债券 D、可转换债券
15．《基金法》还规定，基金管理人不得有以下行为：（）。
A．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资 B．不公平地对待其管理的不同基金财产
C．利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益 D．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
16．基金公司要建立（）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。
A．组织机构健全 B．职责划分清晰 C．制衡监督有效 D．激励约束合理 17．基金份额持有人有以下的地位和作用：（）。
A．基金份额持有人作为基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，享有基金信息的知情权、表决权和收益权
B．基金份额持有人负责基金的投资
C．基金的一切投资活动都是为了增加投资者的收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的
D．基金份额持有人是基金一切活动的中心
18．基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括（）
A．基金投资范围、投资对象的监督 B．对基金投融资比例的监督 C．基金投资禁止行为的监督
D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督
19.基金的投资运作主要包括： A.基金的投资 B.基金的交易实现
C.基金的绩效评估和风险控制 D.基金的会计核算和资产估值 20.基金管理费率： A． 与基金规模成正比 B． 与基金规模成反比 C． 与风险成正比 D． 与风险成反比
21.下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（）A． 对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联 B． 对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值
C． 对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动，但最终取决于基金份额资产净值
D． 基金资产净值是通过基金估值来实现的 22.下列关于基金的投资运作陈述正确的是()A.基金管理公司最高的决策机构是投资决策委员会
B.基金公司的投资决策委员会直接负责股票的选择和组合的监管
C.基金公司的投资部负责根据投资委员会制定的投资原则选择股票和组合的监督，并向交易部门下达投资指令
D.交易部门负担投资运作反馈的职能
23.基金市场营销的意义主要有（）。A.有利于推进投资者教育工作 B.有利于实现公司经营目标
C.有利于建立良好投资者关系 D.有利于提升公司的品牌形象
24.下列属于营销组合四大要素的是（）。
A.产品 B.费率 C.渠道 D.促销
25.目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以()渠道为主的销售体系。A.银行代销 B.专业基金销售机构代销 C.证券公司代销 D.基金管理公司直销
26.《证券投资基金销售适用性指导意见》第五章第十八条和第二十条规定，要求基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价，投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括（）类型。A.积极型 B.价值型 C.稳健型 D.保守型
27．封闭式份额上市交易应符合下列条件（）。
A．基金份额总额达到核准规模的80%以上 B．基金合同期限为5年以上 C．基金募集金额不低于2亿元人民币 D．基金份额持有人不少于1000人
28．投资者参与认购开放式基金，分（）等步骤。A．开户 B．认购 C．确认 D．备案
29．关于开放式基金的申购和认购，下列说法正确的是（）。
A．认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后投资者申请购买基金份额的行为
B．一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠
C．认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回
D．在购买过程中，无论是认购还是申购，交易时间内投资者可以多次提交认购/申购申请，但注册登记人对投资者认/申购费用按单个交易账户整体计算 30．我国的QDII基金的募集程序主要包括（）等步骤。A．合格境内机构投资者资格的申请及审核 B．QDII产品的申请及核准 C．经营外汇业务资格申请 D．基金份额发售、备案和合同生效
31.基金信息披露的原则包括（）两种形式 A.实质性原则 B.形式性原则 C．公平性原则 D．完整性原则
32．基金信息披露的主要义务人为（）A.基金管理人 B.基金托管人 C．证券交易所 D．基金份额持有人
33.基金管理人的信息披露义务主要包括（）等环节 A.基金募集
B.上市交易 C．投资运作 D．净值披露
34．货币市场基金投资组合报告的内容有（）A.基金资产组合 B．债券回购融资情况 C．债券投资组合
D．摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度
35、我国对证券市场的监督管理应遵循的原则包括（）。A 依法管理原则； B 保护投资者利益原则； C 公开、公平和公正原则； D 行政监管与自律相结合的原则。
36、中国证券业协会的工作目标是（）。
A国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理，发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用；
B为会员服务，维护会员的合法权益；
C维持证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正； D推动证券市场的健康稳定发展；
37、属于证券交易所的监管内容的是（）A 基金在交易所内的投资交易活动 B 会员的交易行为 C 上市基金的信息披露 D 以上均正确
38、基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：（）。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的百分之十； B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的百分之十； C基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； D违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；
三、判断题。（跟据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）
1、股票交易实际上是对未来收益权的转让，股票价格就是对未来收益的评定。（）
2、如果债券发行人的信用状况较好，债券信用等级高，则说明发行人偿债能力较强，则债券利率一般会定得高一些。（）
3、担心股票市场会下跌的投资者可通过买入股指期货合约来对冲股票市场整体下跌的系统性风险。（）
4、从投资范围来看，基金比银行理财产品的投资领域更为宽广。（）5、1993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。（）
6、股票型基金持股集中度是指其前10大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。（）
7、基金运作费用包括基金管理费、托管费、销售服务费以及前端或后端申购费等。（）
8．基金托管人的介入，使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，基金托管人、基金管理人和基金持有人之间形成一种相互制约的关系，从而防止基金财产被挪作他用，有效保障资产安全。（）
9．基金管理人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务，如发现代销机构违规销售基金的，应当及时予以警告。（）
10.对于流动性差以及问题证券进行估值时可以采用市场交易价格对所标资产进行估值。（）11.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。（）
12.在选择目标市场拓展策略时，需要考虑营销环境、行业特点、销售机构自身的资源条件等，以保证选择最佳的营销策略实施于最佳的目标细分市场。（）
13.《证券投资基金销售适用性指导意见》要求基金销售机构应在基金投资者首次购买基金产品时或定期、不定期对已买基金投资者的风险承受能力进行调查和评价。（）
14.基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的转出基金份额净值为基础计算转入基金份额数量。
15.因为QDII基金是对海外市场进行投资，所以境内机构投资者必须依照有关规定向国家外汇管理局申请经营外汇业务资格。（）
16． 代表基金份额10%以上的持有人就同一事项有权自行召集持有人大会。（）
17.投资者缴纳基金份额认购款时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。（）
18、基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以不再评价该基金投资人的风险承受能力。（）
19、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》中规定，会计系统的内部控制包括：在内部，每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账；在外部，每日完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。（）试 题 答 案
一、单项选择题
AADCB DCADC BAADB ABDBB BCABB ACCAB CDDBB DBCDB DBCAD BBAAA BACCA
二、不定项选择题
1、ABC
2、ABD
3、ABD
4、ABC
5、ABCD
6、ABCD
7、ABCD
8、ABD
9、ABCD
10、ABC
11、ABC
12、ABC
13、ABC
14、ABC
15、ABCD
16、ABCD
17、ACD
18、ABCD
19、ABC 20、BC
21、BCD
22、AC
23、ABCD
24、ABCD
25、ACD
26、ACD 27.ABCD 28.ABC 29.ABC 30.ABCD 31.AB 32.ABD 33.ABCD 34.ABCD
35、ABCD
36、ABCD
37、ABCD
38、ABCD
三、判断题
1、对
2、错
3、错
4、错
5、对
6、对
7、错
8、对
9、错
10、错
11、对
12、对
13、对 14.对 15.对 16.对 17.对
18、错
19、错
第五篇：2016年上海基金从业资格：证券投资人考试试卷
2016年上海基金从业资格：证券投资人考试试卷
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、下列关于印花税的说法，错误的有__。A．基金买卖股票暂免征收印花税
B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税 C．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税
D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税
2、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。
A．依据所承担的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类
B．基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人
C．基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构
D．中国证券业协会是我国基金市场的监管主体
3、在我国，证券监管机构是指____ A：国务院 B：证券业协会 C：证券交易所
D：证监会及其派出机构
4、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。A．基金份额净值 B．基金市场供求关系 C．基金发行时的面值 D．基金发行时的价格
5、下列职权中，应该由董事会行使的是____ A：主持公司的生产经营管理工作 B：决定公司内部管理机构的设置 C：修改公司章程
D：制定公司的具体规章
6、根据投资目标划分，基金可以划分为__。A．增长型基金 B．收入型基金 C．指数型基金 D．平衡型基金
7、目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在__以内。A．0.1% B．0.25% C．0.5% D．0.75%
8、下列选项中，属于销售业务流程控制要求的是__。A．重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性 B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序 C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品 D．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位
9、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B．具备基金销售费率的监控机制
C．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制
D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
10、以下关于债券的说法正确的有__。A．属于有价证券 B．是虚拟资本
C．是所有权关系的表现 D．是有期证券
11、我国基金行业的对外开放主要体现为__。A．合资基金管理数量不断增加
B．基金管理公司已被允许开展包括社保基金管理、企业年金管理等委托理财业务
C．合格境内机构投资者的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场 D．部分基金管理公司开始到香港设立分公司，从事资产管理相关业务
12、关于基金份额持有人，以下描述正确的是__。A．基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用 B．基金份额持有人是基金投资收益的受益人
C．基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议 D．基金份额持有人是基金公司的出资人
13、场外认购的LOF基金份额注册登记在__。A．中国结算公司的证券登记结算系统
B．中国结算公司的开放式基金注册登记系统 C．中国结算公司的封闭式基金注册登记系统 D．中国结算公司的公司型基金注册登记系统
14、对于不收取申购.赎回费的货币市场基金，还可以按照不高于____的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。A：5‰ B：1.5‰ C：2.5‰ D：0.5‰
15、根据客户对基金销售机构的重要程度，可以把基金销售的潜在客户划分为__。A．普通客户 B．次要客户 C．重要客户
D．持续购买客户
16、全球基金业发展的趋势与特点有__。
A．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B．封闭式基金是基金的主流产品 C．开放式基金是基金的主流产品
D．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
17、投资者投资于基金，其来自利润分配的收益主要包括__。A．现金分红 B．分红再投资 C．资本利得
D．买卖差价收入
18、在基金市场的参与主体中，__是基金的当事人。A．基金托管人 B．证券交易所
C．基金份额持有人 D．基金管理人
19、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为__份。A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95
20、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。A．可转换债券具有双重选择权的特征
B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券
C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权 D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制
21、销售业务流程控制的内容不包括____ A：制定完善的资金清算流程 B：建立科学的基金产品评价体系 C：制定《投资****益须知》 D：制定客户服务标准
22、基金销售机构内部控制应遵守__原则。A．健全性 B．有效性 C．独立性 D．审慎性
23、基金销售适用性指导原则中，__是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。A．全面性原则 B．客观性原则 C．及时性原则
D．投资人利益优先原则
24、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。A．地理因素 B．人口因素 C．投资者心理因素 D．投资者行为因素
25、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。A．员工自律
B．部门各级主管的检查监督
C．公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制 D．独立董事的检查、监督、控制和指导
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、对于基金销售机构本身的情况，基金销售机构需要关注的方面有__等。A．营销团队 B．经营策略 C．资本实力
D．公司股权结构
2、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。
A．签订代销协议，明确委托关系 B．制定业务规则并监督实施 C．禁止提前发行 D．严格账户管理
3、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有__等。A．持股集中度 B．平均市值 C．平均市盈率 D．平均市净率
4、以下不属于债券基金投资风险的是____ A：利率风险 B：汇率风险
C：提前赎回风险 D：通货膨胀风险
5、____是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。A：基金投资者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构
6、广义的有价证券包括__。A．货币证券 B．商品证券 C．合同文本 D．资本证券
7、__可能导致不可控跟踪误差产生。A．因投资者或交易人员的疏忽
B．交易成本、基金托管费、管理费等各项费用 C．交易所交易规则变化
D．资产配置过程中的四舍五入计算原则导致的计算误差
8、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有__。A．募集基金的申请报告 B．基金合同草案
C．基金托管协议草案 D．招募说明书草案
9、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有__。A．一般而言，长期国债利率比短期国债利率高
B．一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率
C．在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券
D．股票的收益率一般高于债券
10、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。A．金融期权 B．金融期货 C．金融互换
D．结构化金融衍生工具
11、以下关于债券型基金的常用分析指标，说法正确的有__。A．常用的分析指标有久期和债券持仓的信用等级两种
B．衡量利率变动对债券基金净值的影响，用久期乘以利率变化即可 C．债券持仓的信用等级在计算上比较复杂，但其应用却比较简单 D．利率变动幅度较大时，用久期衡量外，还需参考别的指标
12、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有__。A．销售规模 B．客户数量 C．购买态度 D．服务意识
13、试点发展阶段，具有代表性的基金创新品种有__。A．南方宝元债券基金 B．招商安泰系列基金 C．南方避险增值基金 D．华安现金富利基金
14、商业银行申请基金托管人资格，必须经中国证监会和__审查批准。A．中国证券业协会 B．中国银监会 C．财政部
D．中国证监会派出机构
15、下列各指标中，__以标准差代表基金的总风险。A．夏普指数 B．詹森指数 C．特雷诺指数 D．道-琼斯指数
16、与基金半报告相比，基金报告需要__。
A．提供最近3个会计的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况
B．披露内部监察报告
C．披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况
D．披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限
17、公募证券是指发行人通过中介机构向____公开发行的证券。A：不特定的社会公众投资者 B：特定的机构投资者 C：特定的社会公众投资者 D：原有的证券持有人
18、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。
A．股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易
B．股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积
C．股价指数是以实物结算方式来结束交易的
D．股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的
19、基金投资运作过程中，__负责组织、制定和执行交易计划。A．研究部 B．投资部 C．交易部 D．法律部
20、下列关于金融衍生工具的说法，正确的有__。
A．金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约
B．金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议
C．金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约
D．金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易
21、按照《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。A．1 000万 B．5 000万 C．1亿 D．3亿
22、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有__。A．通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场
B．能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略 C．在提升业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略 D．必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题
23、考察基金经理过往业绩的要点不包括__。A．基金经理过往业绩的基本情况 B．基金经理过往业绩取得的市场环境 C．基金经理过往业绩的预测作用 D．基金经理对这些业绩的作用
24、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当__。A．高于份额面值 B．等于份额面值 C．不高于份额面值 D．不低于份额面值
25、、是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。A：基金份额净值 B：基金资产净值 C：基金资产总值 D：基金资产的估值
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