2014年7月经营分析

第一篇：2014年7月经营分析

环江2014年7月代理金融业务经营分析

截止2014年7月31日，我局代理储蓄余额年累计净增4705.56 万元，三季度余额增长428万元，完成三季度计划目标的20.38%。

一、主要工作开展情况：

二三季度是农村蚕茧上市的高峰期，各网点继续开展蚕农信息走访工作，加强与各收购站配合，提供便捷服务对于蚕茧收购量比较大的点，网点就近在蚕茧收购站为收购人员提供遮阳伞、点钞机、零钱兑换等服务，为前来卖蚕茧的农户提供矿泉水和姜糖水。同时向其宣传邮政的理财保险和网银等业务，尽量让用户体会到我们服务的优质和温馨，用卓越的服务区赢得用户的信赖。

由于人员问题，街日每个网点都要安排一个业务精通沟通能力强的大堂经理，为用户端茶倒水，拉近与用户的情感距离，在服务好的同时发现和挖掘潜在的客户，对于有意买理财的用户要特别关注，这类用户往往在其他行会有大额存款，大堂经理要收集好信息，以便后期跟踪和营销。同时要利用转型的工具法宝，主动提供各项业务咨询和服务，引导用户办理特殊业务，积极在大堂服务好优质服务，让用户切实感受到服务的优质，提高用户的忠诚和满意度。

坚持“以客户为中心，以需求为导向”的理念，维护好本网点的客户，做到以“本网点的客户为中心”，计划和行动都以目标为主，配合“金融知识宣传月”活方案，通过拜访客户，了解客户需求，建立、完善客户信息，通过理财、保险、网银等的产品把用户绑定在我们的网点，提高用户的忠诚度。本月金融部配合川山所下到村屯，找到村干部开展绿卡村工作，村里同意配合我们一起开展绿卡村建设工作。上月开展 “日日升”，“鑫鑫向荣”等理财产品专项宣传的网点，这个月继续开展宣传和跟进工作，到各村屯宣传讲解理财产品和协议存款，通过高收益和优质服务吸引高端用户。

县局层面，金融部人员配合做好各支局所各项业的发展，提供指导和督查工作，根据各所实际情况提出不同的指导方案，并及时掌握各项方案的进展情况，及时解决出现的问题，与网点人员共谋发展，确保转型工作和各项政策到的贯彻与落实。

二、目前业务发展面临的问题

1、本月储蓄余额较上月增有所增长，但涨幅度不明显，需要继续加大业务拓展力度。

2、各个网点客户信息不完善，无法实现客户常态化经营，需要建立好客户信息，从而实现有计划有目标的营销和走访。

3、网点人员的服务水平和业务技能需要进一步提升，特别是大堂经理没有能够在把用户服务好的同时去挖掘发现大客户大堂致胜流于形式。

三、下一步采取的措施和对策：

1、每天关注余额动态，分析涨跌的原因，总结经验做好应对策略，确保余额稳步增长。

2、加强网点督导，及时解决业务开发过程中遇到的问题，金融部人员每周到网点加强业务指导和工作跟进；

3、按照网点转型工作的指导，配合网点做好后转型工作，按照转型方案步步推进;

4、加强对网点大堂的培训，提高大堂销售揽客的能力，发挥大堂致胜的作用；

5、加强培训，让网点每个柜员深刻认识转型的理念、思维、和需要的实务能力，积极主动的去做好转型工作。

2014年7月6日

第二篇：XX月经营情况分析

Xxx公司生产经营情况

汇报材料

一、xxxx基本情况

xxx公司于

****年**月**日由xxx集团和xx集团有限公司共同出资

万元人民币组建，其中前者出资

万元，占60%,后者出资

万元，占40%,注册资金为人民币

万元。20

年公司增资扩股，增资后公司注册资金为人民币

万元，原股东持股比例不变，并于

****年**月**日经汝州市工商行政管理局批准，取得

号企业法人营业执照，公司注册地址：，法定代表人：

。经营范围：。

xxxxxx公司于2004年投资兴建，建设规模为

。分别于

进入商业化运作。2009年通过了环保验收和国家发改委组织的综合利用电厂认证，成为河南省最大的资源综合利用电厂。XXXXXXXX#1机组顺利通过了省发改委组织的供热认证。

xxxxx2012年5月份，根据 XXXX会议精神和XXXX签订了“承包合同”，并于

****年**月**日经XX市工商行政管理局批准，取得

号有限责任公司分公司营业执照，注册地址：XXXXXX，企业负责人：XXX。经营范围：XXXXXXXX。

二、XXXXX其他情况

XXXXX在册职工

名，下设 个科室、个车间分别是生产技术科、安全检查科、办公室、行政科、工会、人力资源科、经营科、财务科、保卫科、运行车间、燃运车间、检修车间可以说机构精简人员精干，目前全厂中专

人、专科

人、本科

人。专业技术人员

名，初级职称

人、中级职称

人、高级职称

人。

XXXXX年生产能力，年营业收入

亿元。截止

年月

日总资产

亿元，其中：流动资产

亿元；固定资产

亿元（生产设备净额

亿元，设备运行完好）；在建工程

亿元；无形资产

亿元。

三、XXXX年生产经营基本情况

1、生产完成情况

12月份预计完成，1-12月累计完成完成全年生产量的97%。

2、销售情况

12月份预计售电量

万kwh，1-12月累计售电量

万kwh（其中：

；）。1-12月供热

万吨，完成供热计划

万吨的 %。

3、产品平均价格

电力产品20 平均价格

元/千瓦时（不含税），供热单价

元/吨（不含税）。

4、收入完成情况

12月份预计完成销售收入

万元，1-12月完成销售收

入

万元（其中：电力收入

万元;供热收入

万元;贸易收入

万元），完成全年销售收入

亿元的 %。

5、利润完成情况

月份预计亏损2500万元，1-12月份账面亏损

万元。亏损原因：自年初以来，煤价多次上调，吨煤平均单价增加了

多元，燃料成本激增是亏损主要原因。

6、成本完成情况

1-12月份综合成本59273.59万元，单位综合成本0.42115元/kwh；

(其中：①、燃煤成本30296.26万元，单位成本0.21526元/kwh，占综合成本 51.11%；燃煤单位成本比2015年平均单位成本0.1515元/ kwh，升高0.06376元/ kwh，增加燃煤成本8973.69万元。②、累计折旧6819.03万元，单位成本0.04845元/kwh，占综合成本11.50%；③、财务费用6489.52万元，单位成本0.04611 元/kwh，占综合成本10.94%；④、人工成本4530.06万元，单位成本0.03219元/kwh,占综合成本7.64%；⑤、运输装卸费2897.34万元，单位成本0.02059元/kwh,占综合成本4.88%；⑥、备用容量费及政府基金1991.27万元，单位成本0.01415元/kwh，占综合成本3.36%；⑦、修理费1300.00万元，单位成本0.01236元/kwh，占综合成本2.19%。

四、XXXX重点工程完成情况

1、XXXX湿式电除尘工程情况

按照河南省大气污染防治办公室的要求，结合河南省发

改委，省电力公司的通知，XXXXXXX需在20 年

月底前完成超低排放改造，以满足粉尘排放的要求。XXXXX按照上述部门的要求，自20 年

月开始着手湿式电除尘的设计，招标，订购工作，月底的湿式电除尘改造工程已经完成。

2、工程情况

按照XXX市政府与XXXX签订的框架协议，XXX向XXXX公司提供热源，满足XXXX市城区及周边地区的居民采暖供热。

选址在XXXX内，目前

厂房已经完工试运行。

五、20XX年生产经营情况预测

1、生产经营情况

20XX年XXXX计划全年生产量，其中

生产量，生产量。预计厂用电率10%，#1机供电量3.6 亿kwh，#2机组供电量10.8亿kwh。

预计全年供热量为

万吨。

按照20

年

电价0.3887元/kwh，电价0.49元/kwh，供热价格180元/吨计算，20

年预计实现销售收入10亿元。

自20

年年初煤炭价格持续上涨，特别是9月、10月份燃煤价格直线上涨，目前电厂燃煤采购价格已达到480元/吨，燃煤成本已经使电厂不能承受，如果供电价格不能随之调整，预计2

年全年将亏损5000万元。

XXXXXXXXXXXXXXX

****年**月**日

第三篇：储蓄经营分析

储蓄所收入分析

邮政储蓄所至3月31日储蓄余额7480.万元、其中活期为1440万元，活期比重为19.2%。定期储户1632户，户平均额37009.19，活期开户数为12209户，户平均额1179.60。第一季度任务为：比1月1日余额6140万元净增长1085万元至7225。3月31日余额扣除职工协储约500万，网点实际增长840万元，完成增长任务的80%。

网点所在区域的基本情况：储蓄所位于民生东街于鸢飞路交叉口，是潍柴宿舍、人民医院、军队干休所等汇集之处。有丰富的市场资源，也汇集了邮政储蓄、工行、建行、农行、交行、潍坊市商行、农信社六家银行机构，竞争激烈。业务发展中存在的问题：

一、人员配给不足，营业台席不足。鸢飞路储蓄现有普通柜员4人综合柜员1人。有两个储蓄台席，一个话费台席，一个个人理财台席（综合柜员台席）。现有的人员配给仅能维持日常业务的办理，无法抽调人员进行重点业务的发展。现有情况下仅有两个储蓄台席，如果一个台席发展保险业务或其他特殊业务，就会造成客户排队时间太长，引起客户不满，严重影响业务发展。

二、营业员业务水平有待提高，业务的培训不应该仅局限于保险、基金

等特殊业务、也要对基本储蓄业务进行标准的规范性培训。营业员处理业务速度将决定了服务效率的高低问题。为了减少客户等待时间，给客户一个好的印象，提高业务处理水平。

三、缺少各类业务标准化操作课程和操作风险要点提示，并组织员工进

行测试，让员工了解、知道各类业务的标准操作方法，减少差错，控制风险。

四、硬件设施的老化，业务操作系统的不稳定，严重影响业务正常的办

理。

五、工资的不正常发放，影响员工的工作积极性，工作耗材供给不积极。业务发展的优势：

一、有庞大的市场资源，虽然面对激烈的同行业竞争，依然拥有大批的老

客户，并维持了良好的客户关系。

二、营业员有较强的业务发展能力，吃苦耐劳的精神。

三、领导对业务发展的关心。

下一步业务发展的举措：

一、全力提高前台服务质量，建立服务质量考核，使前台服务更方便快捷，树立良好的服务形象。

二、重点发展活期业务，加强对邮政绿卡无年费、卡费、小额账户管理费的宣传，扩大绿卡有效发卡量。注重“商易通”业务的发展，提高活

期比重。

三、规范内部管理，提高工作效率，降低操作性风险、总之，-----

第四篇：购物中心月度经营分析

无锡经发置业有限公司

新之城1月份经营分析

2012年1月共实现销售3207.54万元（103.47万/日），环比增长10.66%，同比去年3118.52万元增长2.85%；元旦系列活动，吸聚了大量人气，加上1月的长期晴好天气，导入客流明显增加，服饰及百货类增长15.65%，增长明显，B区服饰同比去年增15%；

详细分析附后：

一、各业态业绩分析

二、各主力商户业绩分析

三、各区域楼层业绩分析

四、Ｂ区联营业绩分析

五、月度单店业绩排名

经发置业营运部 2012年2月

第五篇：如何做好经营分析

如何做好经营分析

一、什么是经营分析（what why）

什么是经营: 松下幸之助讲过的一句话说起，有一位记者问他，什么叫经营？他脱口而出，“下雨打伞就是经营”.“经营”在“管理”的外延之中。通常按照企业管理工作的性质，将营销生产称作“经营”，之外的管理内容称为“管理”。

通常对经营和管理可以这样理解，企业运营都会包括经营和管理这两个主要环节，经营是指企业进行市场活动的行为，而管理之企业理顺工作流程、发现问题的行为。

经营是对外的，追求从企业外部获取资源和建立影响；管理是对内的，强调对内部资源的整合和建立秩序（分析中管理内容的重视）。经营追求的是效益，要开源，要赚钱；管理追求的是效率，要节流，要控制成本。经营是扩张性的，要积极进取，抓住机会，胆子要大；管理是收敛性的，要谨慎稳妥，要评估和控制风险。

经营分析是利用会计核算、统计核算、业务以及其他方面提供的数据信息（协调工作不少），采用一定分析方法，依靠计算技术，来分析经济活动的过程及其结果，从而加强对企业运行情况的把握，监控运行过程的问题，发现商业机会以及提炼经营管理知识，以便充分挖掘人力、物力、财力潜力，合理安排生产经营活动，提高经济效益的一门经营管理科学和活动。

经营分析活动看成是管理活动的一个部分，管理目标、管理的内容决定了经营分析的内容。或者说，没有明确的战略和战术层面的管理目标，没有明确的达成管理目标的思路，经营分析就会失去其核心意义。

经营分析体系有三个基本元素：指标和报表、分析报告、分析会议（本文主要指报告）

指标和报表：对企业的业务进行反应的基础信息，最常用的是指标，比如销售收入、利润、库存周转率、现金周转、订单满足率、物流准时送达率等等；除了企业常用的考核指标之外，为更深入的反应业务运作现状，经营分析体系还包括非考核性指标：比如，专卖店店效、开店一年以上的单店店效、进口材料数量占比/金额占比、代理供应商数量占比；这些指标不是经营目标，但是能够准确反应企业经营质量；

报表就是多个指标的汇总：报表不是原始数据的汇总，而是各个指标的汇总对比分析。比如各个区域销售收入列示在一起，就是一张报表；不同类别采购材料的库存周转率列示在一起，就是一张对业务有用的报表。指标和报表都是以企业运营的数据为基础。分析报告：分析报告就是各种指标和报表按照业务模块或者专项内容汇总，分析形成对业务的诊断结论。注意：分析报告不是数据的堆积，而是有报告编制责任人对数据做出判断，如果没有结论，分析报告就没有灵魂。分析结论一般就是业务运作中存在的问题。

分析报告有两类： 品经营分析报告、质量分析报告等； 核心竞争力是企业在市场竞争中独特的竞争优势，是竞争对手无法复制、无法超越的竞争力。例如麦当劳的汉堡 是独有的，产品是秘方，没有办法复制。这就是麦当劳的核心竞争力之一。

关键成功要素是指企业的核心竞争战略确立以后，能够支撑核心战略落地的实际工作要素。在这个角度上讲，关键成功要素是核心竞争力的基本实施策略。两者关系是相辅相成。

如沃尔玛的核心竞争力与关键成功要素。财务人员胜任问题。角色

决策支持者。

三、注意事项

A、动态性与选择性

1、时段变化

季度、半年、9月份、

内容动态性（业务分析

综合分析）

风险分析、2、对象变化

不同层级的管理者信息要求不同

选择性

3、时势变化

4、呈现形式

报告型、技术分析型

B、专业精神（客观）+协调+妥协（主观）另外资料来源

四、怎么做

综合分析无定式，迷踪拳与套路，整篇分析布局服务于使用者需要。分析步骤

1.明确分析目的；

2.收集并核实业务报表及相关资料； 3.确认分析结构； 4.确认分析重点；

5.确认各分析模块之间的关联关系；（递进、层次）6.行业特性和行业市场环境说明； 7.撰写分析报告。分析方法

 比较分析

 同一企业不同时期——趋势变化分析  不同企业相同时期：

– 与竞争者

– 与同行业平均水平– 与同行业先进水平

 比率分析  结构比重分析  因素分析

将分析对象分解多个构成因素，分析各种因素的影响程度。

 假设分析

假设某一项经营活动的产生对企业的影响，一般是模拟性分析，可以没有准确的数据，但可分析预测―大概‖结果。

基本分析结构框架

模式：结果呈现（重要业务、财务指标，被关注的重要业绩考核指标等）----具体指标变化情况分析（市场指标—内部运作指标

业务指标—财务指标

反映内外环境变化、经营策略调整、成功与不足，问题总结与提示）------措施建议——专业分析型

（内外）环境变化----结果呈现（效率、效果，原因挂钩）---措施建议——分析报告型

优点：把一些普遍性的东西提前归纳。框架要点

①经营环境分析

宏观---中观（行业、产业）---微观（企业具体经营行为、策略）变化

SWOT 外在的机会与威胁，内在的优势与劣势、五力分析 提示：不要太教条

②公司经营成果

财务比率变化

与环境衔接

效率—经营手段水平、效果—手段、策略的正确性

经营比率：前期、计划、对标 着重分析异动指标，增额、增幅，重大影响，可能的趋势性变化说明 业务指标内容：

注意：识别关键变量、可控、不可控变量。恰当选择分析问题的起点非常重要，太宽则信息太多，太深反而影响决策。把握重要性原则。一般从销售指标开始分析：从外部指标反映到内部管理

销售下降---量、价----具体品种或区域---品种下降原因（促销不力OR顾客偏好变化OR替代品、竞争对手促销，结合趋势性比率反映）对财务指标影响、影响度等

分析到位：找到影响指标异动的直接敏感原因即驱动因素即可。③财务影响

资金

资产结构

杜邦分析体系  财务分析：财务分析是利用财务数据评估公司当前和过去的业绩，并了解其持续性。比率分析和现金流分析是两个最常用的财务分析工具。比率分析着重评估公司在产品市场中的业绩和财务政策；现金流量分析则着重分析公司的资金流动性和财务的灵活性。几个重要关注点：

经营分析当中不需要分析太多的财务指标。④下一期预测

⑤其他重要事项提示

⑥相关要求（要求的资源支持）

EVA评价指标体系 杜邦分析体系

经营分析新高度： 1.作业成本法

2.财务战略适应性分析。3.财务估价