网银管理办法

第一篇：网银管理办法

网上银行管理办法

为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。

一、适用范围

本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。

二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。

（一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并报资产财务部现金流管理中心（以下简称： 现金流中心）经审批通过后方可办理后续相关手续。

（二）分级负责：开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。

（三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全 机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。

（四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率 与效益的最大化。

三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于 以下业务：

（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细 查询、票据查询等。

（二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自 助缴费等。

（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。

四、网上银行业务管理流程

（一）办理网上银行业务的内部申请

本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行 详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。

现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜。

（二）银企网银协议的签订

经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，确认无误后方可在相 关资料上签章。银企双方签章结束后，申请单位必须将企业留存联作为重要资料

妥善存档保管，并报现金流中心资金稽核员进行备案。

（三）网上银行的安装要求

为保证网银运行、维护与管理安全，同时明确银行与企业之 间的责任，网上银行的安装必须由对应银行专业人员上门安装，严禁财务人员或外单位人员私自安装。在网银使用过程中，因故需重装网银系统，银行出纳必须向单位财务负责人请示，经负责人同意后方可进行后续事宜。银行出纳需建立相应网银安装日志（附件2），以便日后查询。

（四）网银业务使用要求

1、网银密匙三级管理。

本着高效和强化资金安全审核的原则，开通了网上银行进行 支付的各成员企业必须按三级权限进行管理，即出纳制单、主办 复核、主管审核模式。

（1）具有基本权限的网银密匙。

银行出纳：配备具有基本权限的网银密匙（设置密码）。持 有此网银密匙可随时上网查询账户状况，包括当日及历史交易明 细、时点余额等详细信息，并且可以提交办理银行收支结算指令。

（2）具有复核权限的网银密匙。

一级复核管理员：配备具有复核权限的网银密匙（设置密 码）。结算管理员必须对网上银行收支结算指令进行复核，查询 网上银行收付记录，做到有效复核和监督。

（3）具有审核权限的网银密匙。

财务负责人：配备审核权限的网银密匙（设置密码）。网上 银行的所有收付指令最后必须经审批授权后才能生效，即通过二 级审核的方式达到最终防范资金风险的目的。

2、网上银行收付款业务管理。

（1）银行出纳根据手续齐全的有效收付凭据（如结算单）办理网上银行结算操作。（2）一级复核管理员根据收付凭据对银行出纳网银指令进 行复核。

（3）财务负责人对网银收支业务进行再次审核，经审核，完成整个网银结算程序。

3、网银操作过程中非正常业务的处理。

采用网上银行方式进行结算操作，除建立二级复核机制外，还必须强调谨慎性原则。如在正常操作过程中，由于网络、系统 或其他原因造成收支业务出现可疑指令，应当立即与网上银行的经办行进行咨询、确认，包括形成问题的原因、解决措施，需要时间等，切不可再次操作，防止出现单笔业务重复支付的现象。通过与银行联系，确认业务确系未支付，且挂账待处理指令消除后，方可补制业务，并按二级审核方式进行处理。

五、网银业务的维护与管理

（一）安装了网上银行的计算机为专用计算机，非网银操作人员严禁使用，银行出纳负责对网银计算机进行日常管理与维 护。

（二）网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并将密匙从读卡器中取出，妥善保管，一旦发现持卡人员取卡离岗 后未退出网上银行系统的，按50元／次进行处罚；退出网上银行 界面但未从读卡器取出密匙的，按100元／次进行处罚；未取密匙 且未退出网银系统的，按200元／次进行处罚。

（三）银行出纳、结算主办、财务负责人所管辖的网银密匙 应视作财务印章进行管理，并将其密码与网银密匙分开保管。无论日常临时工作交接还是岗位轮换，其密码必须及时修改。每日 下班前，必须将网银密匙放入保险柜内存放。

（四）不定期地对网上银行的操作、保管情况进行稽核，确 保网上银行业务安全。

（五）对因操作不当，造成公司资金损失的按公司《员工违 规违纪处罚条例》及相关法规进行处罚。

六、本制度由集团股份公司资产财务部负责解释。

第二篇：银行车贷保证金管理办法(定稿)

银行车贷保证金管理办法

第一条 为规范我行汽车按揭贷款业务保证金管理，促进银企合作健康发展，防范和控制车贷风险，制定本办法。

第二条 汽车按揭贷款业务保证金是指我行签约合作车队向车贷经办行缴存的用于所担保车贷的质押保证金，分为基础保证金、浮动保证金。

第三条 基础保证金是签约车队在协议签订次日一次性存入不低于人民币50万元，作为该车队在经办行所有在保贷款的质押担保。经办行须根据车队风险控制力、车队与银行合作关系等因素确定具体金额。该保证金自存入起，车队不得动用，待该车队在经办行所有在保贷款销户后方可返还车队。若该车队在经办行的任一在保客户违约，浮动保证金不足扣收时，扣收基础保证金。基础保证金扣收后5个工作日内，车队必须足额缴存，否则，暂停受理该车队贷款客审，直至足额缴存后，经办行审贷会研究同意后重新受理该车队贷款客审。

第四条 浮动保证金按每笔新增贷款额度10%比例由车队缴存，作为该车队在经办行所有在保贷款的质押担保。若该车队在经办行的任一在保客户违约，扣收浮动保证金。浮动保证金扣收后5个工作日内，车队必须足额缴存，否则，暂停受理该车队贷款客审，直至足额缴存后，经办行审贷会研究同意后重新受理该车队贷款客审。

第五条 每季末该车队的浮动保证金按贷款余额的10%进行计算，差额部分可适当返还车队。浮动保证金余额最低须控制在该车队在经办行在保贷款余额的10%。

第六条 经办行须按车队风险控制力、车队与银行合作关系等因素确定浮动保证金具体返还金额。

第七条 浮动保证金返还程序。由车队向客户经理提交书面申请，经办行审贷会研究同意后，凭审贷会意见及申请办理返还的账务处理。

第八条 经办行由专人负责车队担保保证金的统计核对工作，每月5日前向总行上报送客户保证金余额及在保贷款明细，并及时报告客户保证金专户的变动情况。

第九条 本办法银行负责解释。第十条 本办法自发布之日起施行。

第三篇：银保贷业务管理办法

**银行“银保贷”业务管理办法（试行）

第一章 总则

第一条 为进一步满足客户的融资需求，支持区域经济发展，促进**银行（下称“本行”）中小企业信贷业务健康、协调和持续发展，提高市场占有率，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》等法律、法规以及本行相关规定，特制定本业务管理办法。

第二条 “银保贷 ”业务（下称“本业务”）是指：本行向中小企业客户发放的、以建筑物或土地抵押为基础，超出抵押率部分，采取中小企业贷款保证保险为组合担保方式的授信业务，该业务最高授信金额不超过抵押物评估价值。

第三条 本业务项下的中小企业贷款保证保险须在本行入围的保险公司办理。

第四条 保险公司应承担的权利和义务以《 “银保贷 ”业务合作协议》为准。

第二章 适用客户、担保方式与用途

第五条 “银保贷 ”业务适用于本行各网点开户的企业法人及个体工商户。

第六条 借款人除满足第三条要求外，同时具备以下条件：

（一）经工商行政管理部门核准登记的企业法人或个体工商户；

（二）依法注册并正常经营半年（含）以上或主要股东（含实际控制人）在本行业从事三年（含）以上；

（三）主营业务清晰，无欠缴税费、逃废债务等违法违规行为和不良信用记录；

（四）企业实际控制人无不良嗜好，无恶意不良信用记录；

第七条 “银保贷 ”业务需提供同时符合以下条件的担保：

（一）企业法定代表人或实际控制人及主要股东提供连带责任担保；

（二）提供抵押人合法取得的、产权明晰、可公开交易、可办理抵押登记的建筑物或土地做抵押，原则上不受理过户不满3个月的物业抵押，审慎介入过户不满1年的物业抵押；

（三）抵押建筑物应是企业所在地行政区域内县级以上（含）城区的设计用途为“住宅”或“商用”的房屋或建筑物，且房龄不超过20年；

（四）不接受抵押人为未成年人的房屋，列入城市房屋拆迁范围的房屋，违法违章建筑的房屋和依法被查封、扣押、监管的房屋，以及其他依照法律法规不能抵押的建筑物作抵押；

（五）土地抵押参照本行相关规定执行

（六）在办理抵押登记时，抵押人须指定本行为该抵押物的唯一抵押权人。

（七）抵押物价值核定按照本行有关规定执行，评估价格应真实可靠。

第八条 借款人有下列情况之一的严禁授信：

（一）被人民银行、银监会列入黑名单或被银行同业公布为不守信誉的，涉及重大法律纠纷、诉讼，严重影响企业正常生产经营的；

（二）能提供房产作抵押，但非用于正常生产经营；或不配合信贷人员进行实地调查、实际经营状况难以判断；或信贷人员经过实地调查仍无法判断是否正常经营的客户；

（三）信贷人员在调查过程中发现借款主体持续经营意愿较差；或经过其它途径了解到借款主体行业口碑较差；或经营者人品不好或有赌博等不良嗜好的客户；

（四）法人代表、主要股东或高管有恶意逃废银行债务、信用卡恶意透支以及涉黑、涉赌、涉毒等不良行为，或存在明显的违反社会道德的行为；

（五）财务报表虚假，或资产负债科目明显不合理或与事实不符的客户；

（六）现金流与账面收入严重不匹配，且对不匹配原因缺乏合理解释的客户；

（七）违反产业政策，生产国家明令禁止的产品及假冒伪劣产品的，贷款资金用于国家明确规定的禁止用途；

（八）生产经营严重不正常的，资产负债率极高甚至资不抵债的；

（九）其他国家明令禁止信贷资金进入的行业；

（十）本行禁止授信的客户。

第九条 授信用途

本业务用于满足借款人生产经营过程中的正常流动资金需要，不得流入监管部门及本行禁止进入的领域。

第三章 业务品种、金额、期限、利率、还款方式

及保险费计算与收取

第十条 业务品种

本产品适用于本行流动资金贷款、银行承兑业务。

第十一条 授信金额

本业务授信金额以《 “银保贷 ”业务合作协议》为准，且最高授信金额不超过抵押物评估价值。

第十二条 授信期限

本业务授信期限不得超过1年，且授信起止时间不得突破保险单起止时间。第十三条 利率及保证金比例

（一）本业务项下贷款按照风险和收益匹配原则，实行差异化利率定价，具体参照《**银行贷款定价管理办法》执行。

（二）本业务项下办理银行承兑，保证金比率原则上不低于40%。

第十四条 还款方式

（一）按月计息，利随本清。

（二）本行及保险公司协商认可的其他还款方式。

第十五条 保险费计算及收取

（一）保险费计算：

保险费=保险金额×保险费率

保险费率：以《 “银保贷 ”业务合作协议》规定为准。

（二）保费收取：

保费可由本行代收，并于保单签发日前一天由本行划转至合作保险公司指定账户，具体代收手续费参照《**银行服务收费价目表》执行。

第四章 业务操作流程

第十六条 签订合作协议

总行与各入围保险公司签订《**银行“银保贷 ”业务合作协议》（下称《协议》），各经办行在《协议》有效期内开展本业务。

第十七条 客户筛选、营销

申请本业务的客户以经办行客户经理主动营销和接受入围保险公司推荐两种形式为主，经办行客户经理按照本业务相关要求和本行信贷政策，对目前客户进行筛选和营销。

第十八条 业务受理

经办行对借款人的基本情况和风险状况进行审核，确定是否符合准入条件，对符合准入条件的，要求借款人按规定提交授信所需要材料，并及时安排客户经理进行贷前调查。

第十九条 借款人需要向经办行提交以下基础资料（包括但不限于以下资料）：

（一）有效的营业执照（正副本）、组织机构代码证书（正副本）复印件；

（二）有效的税务登记证复印件、税务部门近两年的纳税证明（有则提供）；

（三）银行基本账户开户许可证、最新验资报告、公司章程、中征码（原贷款卡号）；

（四）法定代表人及股份占比10%以上股东及其配偶的身份证，法人代表个人履历；

（五）关于申请授信的股东决议或董事会决议；

（六）企业近三年财务报表及最近一期财务报表；企业授信申请当年成立的，需提供最近6个月财务报表（成立不足三年的客户，提交自成立以来及近期财务报表）；

（七）银行账户对账单(不少于3个月)、个人账户流水（近3个月）；

（八）企业近期水、电、租金及纳税等凭证（贸易流通及服务类企业不少于3个月，生产制造类企业不少于3个月）；

（九）已签订和正在执行的采购合同、销售合同及订单等资料复印件；

（十）借款人的应收账款明细；

（十一）国有土地使用权证、房产证等抵押物权证复印件；

（十二）第三方评估机构出具的抵押物评估报告复印件；

（十三）第三方担保人相关材料【请参照第十九条1—12项执行，担保人为自然人的，需提供夫妻双方有效身份证件及结婚证复印件、个人征信查询资料等】;

（十四）银行及保险公司要求提供的其他材料。

第二十条 贷前调查

参照本行相关业务规定执行。

第二十一条 审查审批

（一）借款人是否符合本行本业务准入条件；

（二）客户经理的调查是否尽职、全面和准确；

（三）借款人的还款意愿和还款能力；

（四）借款人的诚信度；

（五）借款人提供抵押品的所有权和变现能力；

（六）借款人及保证人主体资格的合法、合规性；

（七）贷款用途是否合法合理；

（八）授信期限是否超出保单期限，授信金额金额是否超出抵押物评估价值；

（九）评估借款人的风险度；

（十）其他需要审议的内容。

第二十二条 贷款发放

贷款发放参照《**银行放款审核业务操作管理办法》执行，同时放款审核岗应着重审查以下内容：

（一）审查本行对该抵押物是否具有唯一抵押权益；

（二）审查借款人超出抵押率部分的用信，是否在本行入围保险公司办理相应金额的贷款保证保险；

（三）审核投保单上的保险金额是否符合审批要求；

（四）审查本行是否为唯一受益人；

（五）审查保单有效期是否覆盖贷款期间；

（六）被保险贷款金额加上纯抵押贷款金额，不得高于抵押物评估价值；

（七）其他需审查的内容。

第五章 贷后管理

第二十三条 本业务贷后管理参照本行相关管理办法执行。

第六章 风险控制措施

第二十四条 借款人发生下列情况之一时将被视作违约：

（一）借款人擅自改变贷款的用途；

（二）借款人未能按照合同约定支付到期贷款本息等应付款项；

（三）歇业、解散、停业整顿、被吊销营业执照或被撤销，未能在约定期限内书面告知贷款人的；

（四）借款人未能按照贷款人的要求提供真实的财务报表和其他反映其生产经营情况的材料；

（五）借款人所提供的贷款担保的条件、效力发生变更，经通知，未按要求提供担保；

（六）借款人与其他任何债权人的合同项下发生重大违约事件，可能导致借款合同项下贷款人债权实现受到威胁或遭受严重损失；

（七）借款合同中列明的其他违约行为。

第二十五条 发生上述违约事件后，贷款人应根据借款合同的约定，选择或合并执行立即调整或取消贷款额度、停止发放贷款、拒绝新的提款要求、终止贷款合同、要求立即偿还所有未还借款等措施，以控制贷款风险。

第七章 赔偿处理

第二十六条 经办行应在赔款等待期过后的3个工作日内向保险公司递交《索赔申请书》及相关索赔资料，保险公司在收到经办行递交齐全的索赔资料后5个工作日内按《协议》约定进行赔付。

第二十七条 保险公司在履行其赔付义务后，在赔偿范围内取得对借款人及担保人的追偿权，经办行须为保险公司的追偿工作提供必要的协助。

第二十八条 若保险公司未在规定的时间内完成赔付，经办行有权暂停该业务项下新增客户的审批。

第八章 追偿 第二十九条 在保险公司履行保险赔付义务后，经办行协同保险公司继续向债务人或担保人追偿，并且经办行、保险公司任何一方均有权就所有未清偿债务向债务人或担保人追偿，对任何一方追偿所得款项扣除相关追偿费用后，再按《协议》约定补偿经办行及保险公司损失。

第三十条 保险公司受偿金额上限为其代偿金额。

第九章 附 则

第三十一条 本办法未尽事宜，按照国家有关规定及总行相关制度执行。总行有关信贷管理规定与本办法不一致的，以本办法为准。

第三十二条 本办法由**银行负责制定、解释和修订。

第三十三条 本办法自发布之日起施行。

附件：1.《索赔申请书》

2.《未按期还款记录清单》

3.《权益转让证明书》

第四篇：中国民生银行同业网银存放业务管理办法

中国民生银行同业网银存放业务管理办法

第一章 总则

第一条 为明确同业网银存放业务管理职责和操作规范，防范业务风险，根据《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发【2014】127号文）、《关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银发【2014】140号文）、《关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》（银发【2014】178号文）、《中国民生银行同业存放业务管理办法》等相关规定，特制定本办法。

第二条 本办法中同业网银存放业务（以下简称本业务）是指同业客户在我行开立资金结算账户，并签约网银，通过网银渠道将同业活期存款账户中的资金转为定期同业存放，或办理提前支取的同业存放业务，交易资金为人民币，期限不得超过一年。

第二章 职责分工

第三条 总行金融同业部为本业务的归口管理部门，负责管理和推动全行同业网银存放业务；负责制定同业网银存放管理办法；负责同业网银客户类型的认定；负责制定同业网银存放利率及提前支取利率。

第四条 总行公司网络金融与现金管理部负责本业务的电子银行平台管理。

第五条 总行运营管理部负责本业务的账户开销户管理、账务处理等运营管理工作。第六条 总行科技开发部负责业务相关系统的开发、调试、改造、升级、运行及日常维护管理工作。

第七条 各经营机构负责业务推广、市场营销、客户维护工作；负责同业网银存放业务的上报审批工作，并对上报业务的真实性、准确性、完整性和有效性负责。

第三章 业务管理

第八条 同业客户办理本业务须在我行营业网点柜面开立单位银行结算账户，并进行网银签约，签约流程与对公网银签约流程相同。

第九条 本业务系统交易开放时间为工作日9：00—18:00.在正常工作日交易均为实时。

第十条

同业客户可通过民生银行网上银行管理系统进行大额支付转账，大额支付开放时间与人民银行大额支付系统开放时间相同。

第十一条 本业务中活期存款转定期存款及提前支取等会计处理比照我行同业存款业务会计核算规则。

第四章 业务流程

第十二条 客户开户。同业客户在柜面开立单位银行结算账户并办理签约。

第十三条 客户维护。办理本业务的客户在网银签约成功后，客户所属经营机构需在办理当日向总行金融同业部提交《中国民生银行同业网银客户类型认定表》，申请在民生银行网上银行管理系统中维护同业客户。总行金融同业部网银系统管理员审核通过后在系统中进行客户维护。

第五篇：青银高速公路工程变更管理办法

青银高速公路工程变更管理办法

第一章 总 则

第一条 为了有效控制青银高速公路建设期的工程变更，规范工程变更工作的程序，控制工程变更的费用，保证建设项目总投资控制在交通部批准的概算以内，保证变更工程的质量和进度，保障建设、设计、施工、监理单位的合法权益，特制定本办法。

第二条 本办法适用于青银高速公路筹建管理处（以下简称筹建处）和在青银高速公路从事设计、施工、监理的所有单位和个人。

第三条 青银高速公路筹建管理处总工室（以下简称总工室）负责工程变更的管理和组织工作。工程科负责变更工程量的审核。计划科负责变更单价的审核。

第二章 工程变更的分类和变更原则

第四条 工程变更是指工程实施过程中由于工程项目自身的性质和特点，或设计图纸的深度不够，或不可预见的自然因素与环境情况的变化，对第三方的干预和要求或合同双方当事人处于对工程进展有利着想，对合同中部分工程项目进展形式、工程数量、工程质量要求及标准等方面的变更。

第五条 根据提出变更申请和变更要求的不同部门，将工程变更划分为三种。即筹建处变更、施工单位变更、监理单位变更。

第六条 第一种变更 筹建处变更（包含上级部门变更、筹 建处变更、设计单位变更）

上级部门变更：指上级交通行政主管部门提出的政策性变更和由于国家政策变化引起的变更。

筹建处变更：筹建处根据现场实际情况，为提高质量标准、加快进度、节约造价等因素综合考虑而提出的工程变更。

设计单位变更：指设计单位在工程实施中发现工程设计中存在的设计缺陷或需要进行优化设计而提出的工程变更。

第二种变更 监理单位变更：监理工程师根据现场实际情况提出的工程变更和工程项目变更、新增工程变更等。

第三种变更 施工单位变更：指施工单位在施工过程中发现的设计与施工现场的地形、地貌、地质构造等情况不一致而提出来的工程变更。

第七条 工程变更原则

1、设计文件是安排建设项目和组织施工的主要依据，设计一经批准，不得任意变更。只有当工程变更按本办法的审批权限得到批准后，才可组织施工。

2、工程变更各有关单位应对变更工作高度负责和严格把关。

3、工程变更的图纸设计要求和深度等同原设计文件。第八条 设计文件一经批准，不得任意变更，符合下列条件之一的，可以考虑工程变更。

1、因自然条件包括水文、地形、地质情况与设计文件出入较大的；因施工条件所限，材料规格、品种、质量难以达到设计要求的；

2、不降低原设计技术标准，而能节省原材料，或者可少占用耕地，并便利施工，缩短工期和节省投资的；

3、能提高技术标准，减少工程病害，便于采用新技术，提高工程使用年限或者提高服务等级，而不增加投资或者增加较小数量投资的；

4、由于铁路、水利、农田、矿工、环保、文物以及地方工作等方面不可预见的因素，需要变更设计的；

5、上级交通行政主管部门和筹建处对工程提出新的要求。第九条 工程变更后单价的确定遵循下列原则

1、合同中已有适用于变更工程的价格，按合同已有的价格确定变更价格。

2、合同中已有类似于变更工程的价格，可以参照此价格确定变更价格。

3、合同中没有适用或类似于变更工程的价格，遵照本工程招投标时确定的费率、价格，由承包方通过单价分析计算后上报变更单价，按照第四章的规定报驻地监理工程师办公室（以下简称驻地办）、总监理工程师办公室（以下简称总监办）、筹建处按审批权限批准。

4、如果变更设计后，其合同价格经核查后，未超过有效合同价格的2%，而实际的工程数量又不超过或不少于该项工程量清单所列单项工程数量的25%时，则该项工程的单价或总额价就不应考虑其变更；

第十条 工程变更后工程量的确定遵循下列原则和程序 新增项目的工程量由变更方根据筹建处变更通知、设计图纸和实际施工情况，如实计算工程量，单标段单项工程累计总费用伍万元人民币以内的，其变更后工程量、单价、费用由总监办审批。累计变更费用大于伍万元人民币的，其变更后工程量、单价、费用由总监办审查，报筹建处审批。

第三章 工程变更的审批权限和责任

第十一条 工程变更审批权限：

工程变更的审批权限按照项目法人有关规定执行。第十二条 紧急变更是指施工现场突然发生的、难以预料的事件，需要立即做出变更决定。推迟变更，将给国家和社会造成重大损失。当这种情况发生时，总监办应在征得筹建处领导口头同意的情况下，立即主持现场的变更工作，并于开始变更后十日之内办理有关变更手续。

第十三条 监理（监理工程变更审批权限之内的除外）、设计、施工单位未经筹建处或交通行政主管部门审批，擅自决定工程变更的变更单位和个人应承担由此造成的一切费用和损失，情节特别严重的，筹建处可诉诸法律。

第十四条 工程变更的实施过程中，筹建处、监理、设计、施工由哪一方原因造成的变更失败和损失的，由该方承担一切责任。

第四章 工程变更的变更程序

第十五条 青银高速公路的工程变更管理实行工程变更申 请审批制度和工程变更令审批制度，所有工程变更项目都要执行工程变更申请和工程变更令审批制度，两种审批制度均采用书面审批。按照变更单项工程累计费用≤5万元的工程变更申请和工程变更令由总监办审批。变更单项工程累计费用>5万元且<50万元的变更设计由筹建处审批。变更单项工程累计费用>50万元的变更设计由上级机关审批。总监办负责对所有上报筹建处的工程变更项目的变更申请报告、所有工程变更令进行统一编号管理。

1、变更单项工程累计费用大于伍万元人民币的项目，由筹建处审批变更申请和工程变更令。总工室负责将筹建处变更申请和工程变更令的审批结果抄送总监办。总监办按监理有关支付程序和规定执行。

2、工程变更累计费用在伍万元人民币以内的，由总监办负责审批变更申请和工程变更令。总监办须先将申请报告和工程变更令的审批结果报总工室备案并签字确认收到后，方可组织变更和费用支付。关键部位的变更设计和影响到工程质量的变更，总监办必须在征得筹建处同意的情况下组织实施。

3、所有工程变更文件（申请报告和变更令）均为一式6份，筹建处保留三份（总工室、工程科、计划科），监理保留两份（总监办、驻地办），施工单位保留1份，其余由总监办或驻地办转发。

4、《工程变更申请报告》的各部门审批时间和下发时间：驻地办3天，总监办5天，筹建处14天，《工程变更令单》的审批时间为驻地办7天，总监办14天，筹建处28天。

5、所有工程变更令单未经审批的均不能支付。

6、筹建处和总监办对工程变更的申请不同意的，应以书面形式通知变更单位。

第十六条 筹建处批准的累计费用大于五万元且小于五十万元的工程变更审批程序: 根据对工程变更种类的划分，分别对三类工程变更程序规定如下：

第一类变更：筹建处变更的程序

筹建处接到了上级变更批示和有关变更意向后，经认真核实后，负责按工程变更的审批权限履行变更审批手续，审批同意后用《筹建处工程变更通知》通知总监办实施变更，总监办经过澄清、核实、校对后，转发筹建处通知给变更单位进行变更。待变更完成后，变更单位根据筹建处通知和实际发生的变更工程量和单价，填写工程变更令及其附件上报驻地办、总监办，驻地办应在7日内、总监办在14日内完成审查并签字确认后报筹建处审批。筹建处如无特殊情况应在28日内将工程变更令审批结果通知总监办，总监办通知变更单位计入中间计量表。

第二类变更：监理单位变更的程序

监理单位将拟变更的工程项目填写《工程变更申请报告》，上报筹建处，筹建处应在接到申请书后按变更设计审批权限履行审批手续。审批同意后发布《筹建处工程变更通知》给总监办。总监办澄清、核实、校对后指示施工单位变更。变更完成后变更单位按筹建处变更通知和实际完成的变更工程量和单价填写《工 程变更令及其附件》经驻地办、总监办签字确认后上报筹建处，筹建处如无特殊情况应在28日内做出审批。并将审批结果通知总监办，总监办通知变更单位计入中间计量表。

第三类：施工单位变更的程序

施工单位应首先填写《工程变更申请报告》上报驻地办、总监办，经统一编号和总监办组织审查后上报筹建处，筹建处在接到申请书后按工程变更审批权限履行审批手续。审批同意后下发《筹建处工程变更通知》给总监办，总监办转发给变更单位实施变更。变更完成后，变更单位应根据筹建处通知和实际完成的变更工程量和单价填写工程变更令及其附件上报驻地办、总监办，总监办根据审批权限提出审查意见上报筹建处，筹建处如无特殊情况应在接到变更令的28日内完成审批，并将工程变更令审批结果通知总监办，总监办通知变更单位计入中间计量表。

第十七条 累计费用大于五十万元的工程变更经上级机关的审批后，按第十六条的规定执行。

第十八条 总监办审批的工程变更项目（累计总费用≤5万元人民币的）要求采用筹建处规定的《工程变更申请报告》和工程变更令及其附件的格式。变更令附件还包括与变更有关的所有资料，如变更会议纪要、申请报告、筹建处有关变更通知、单价分析表、相关图纸、变更依据等。

第十九条 特殊情况下的变更程序

1、当遇到特殊情况时，如施工现场停工等待变更，无法履行变更申请手续时，监理工程师或在得到筹建处主管领导口头同 意后即主持开始实施变更，待变更开始后，必须补办申请书手续，否则不予支付。

2、遇到不可遇见因素或大的自然灾害时需紧急变更时，监理工程师在得到筹建处领导口头同意后，即主持实施变更，待变更开始后，必须补办申请书手续，并以书面形式报告省交通行政主管部门。

第五章 工程变更令的审批制度、工程变更会议协调制度和会议检查制度 第二十条 工程变更令的审批制度

为保证工程变更费用批复的公正性、公开性和权威性，筹建处对工程变更令采用审批制度，详见工程变更令审批单。

第二十一条 工程变更的会议协调制度

当遇到重大变更或变更工作遇到困难时，处领导可通知总工室召集各科室参加会议共同研究讨论决定有关事宜。

第二十二条 工程变更的会议检查制度

为了加强对工程变更的监督检查，筹建处每3个月举行1次联合会议检查，检查项目由处领导根据变更情况决定。总工室负责召集工程科、计划科、地方科和其它有关部门参加检查。

检查的范围：

1）所有变更项目，包括监理工程师批复的变更项目和筹建处批复的变更项目。处领导，总工室、工程科、计划科、地方科均可对每个变更项目提出检查意见，会议共同研究处理决定。

2）检查通过的变更项目的费用是该项目的最终费用，如果监理单位批复结果和检查结果不一致，总监办应按筹建处检查结果 执行。

3）总工室负责监督会议检查中发现的问题和会议决定的落实情况。

第六章 工程变更工作的奖惩

第二十三条 工程变更工作的奖惩和处罚细则

1、奖责：筹建处将对下列情况工程变更的当事人给予奖励。①监理、设计、施工单位提出的在不降低工程质量标准、不降低使用功能的条件下，能给筹建处带来显著经济效益的工程变更；

②监理工程师对工程变更的批复准确、及时，对变更的工程量和单价审核认真负责的；

③施工单位如实上报工程变更的工程量和单价的； ④筹建处工作人员在工程变更工作中坚持公正立场、认真负责，并给筹建处节省大量变更费用的；

2、罚责：筹建处将对下列情况工程变更的当事人和变更单位给予批评教育、通报、经济处罚；

①工程变更的施工单位，偷工减料，施工质量低劣，或给筹建处造成损失的；对上报的变更工程量和单价弄虚作假的；

②设计单位提出的变更图纸粗糙、错误遗漏较多，拖延工期的；

③监理工程师故意拖延，吃、拿、卡、要，接受贿赂的，故意多报变更工程量和单价的；

④筹建处工作人员玩忽职守，故意拖延，对施工单位提出无 理要求的。

3、处罚细则：

一、通报批评：

①违规情节不太严重的在项目办系统内通报； ②违规情节严重的在省交通厅系统内通报；

③违规情节特别严重的在征得交通部意见的情况下，在全国范围内通报

二、对通报两次以上的单位和个人给予以下经济处罚： ①扣除施工单位标段总标价的5%； ②扣除监理单位监理费用的5%； ③扣除设计单位设计总费用的2%； ④扣除违规的筹建处工作人员的半年工资。