《金融保险实务》名词、简答,答案

第一篇：《金融保险实务》名词、简答,答案

名词解释 1.套汇：是指利用不同市场的1.信用货币：以国家信用作为汇率差异，在汇率低的市场大

基础的货币，它既不代表金属量买进，同时在汇率高的市场

商品货币，也不能自由兑换金大量卖出，利用贱买贵卖，赚

属商品货币，它是价值符号，取差价的外汇交易方式。

是信用凭证。2.外汇期权交易：是指购买

简答题（或出卖）远期外汇合约选择

1.货币的发展经历了哪几种权的外汇业务。

形态？当今世界几乎所有国3.欧式期权：只能在期权到期

家都采用的货币形态是什日当天的纽约时间9：30以前

么？ 向对方宣布执行期权与否的（1）形态：①商品货币；②期权。

代用货币；③信用货币；④电简答题

子货币。（2）当今世界几乎所1.企业防范外汇风险的一般

有国家都采用的货币形态是方法？

信用货币。（1）选择货币法；（2）提前

名词解释 或拖延收付法；（3）外汇交易

1.企业信用：是企业在资本运法；（4）国际信贷法；（5）调

营、资金筹集及商品生产流通整价格法；（6）平衡法。

中所进行的信用活动。名词解释

2.银行信用：是银行及其他各1.汇票：是出票人签发的，委

种金融机构以货币形式通过托付款人在见票时或者在指

存款、贷款、贴现、发行债券定的日期无条件支付确定的等业务活动提供的信用。金额给收款人或者持票人的简答题 票据。

1.消费信用的含义及种类？ 2.跟单托收：是指委托人开立

（1）含义：消费信用是指工附有货运单据的汇票委托银

商企业、银行或其他金融机构行向付款人收款的方式。

以商品、货币或劳务的形式向简答题

消费者提供的信用。（2）种类：1.票据的特点？

①赊销；②分期付款；③消费（1）是一种流通证券；（2）

贷款。是一种无因证券；（3）是一种

2.决定和影响利息率的主要要式和文义证券；（4）是一种

因素？ 提示证券；（5）是一种返还证

（1）平均利润率；（2）市场券；（6）是一种设权证券。

资金的供求和竞争；（3）物价2.信用证的种类？

水平；（4）风险程度；（5）国（1）跟单信用证和光票信用

家政策、法律规定和社会习证；（2）不可撤销信用证和可

惯；（6）国际经济环境和国际撤销信用证；（3）保兑信用证

利率水平。和不保兑信用证；（4）可转让

名词解释 信用证和不可转让信用证；

1.货币政策：是中央银行为实（5）对背信用证和对开信用

现其特定的经济目标所采取证；（6）循环信用证。的各种调节与控制货币供应简答题

量和信用规模的方针、措施的1.风险管理的方法有哪几

总称。种？其中最简单、最常用、最

简答题 彻底的方法是什么？

1.中央银行的负债业务有哪风险管理方法有：（1）风险回

些？ 避；（2）损失控制；（3）风险

（1）流通中的货币；（2）政自留；（4）风险转移。其中最

府部门存款；（3）商业银行存简单、最常用、最彻底的方法

款。是风险回避。

2.中央银行的资产业务有哪2.保险的职能。

些？（1）基本职能：①分摊损失；

（1）政府贷款；（2）商业银②经济补偿。（2）派生职能：

行贷款；（3）金银、外汇储备；①投资；②防灾防损；③积累

（4）证券买卖。资金。

名词解释 名词解释

1.金融工具：即金融商品，1.保险标的：是保险人和投保

是指金融市场上交易的对象，人双方权利和义务所共同指

如各种票据、有价证券、黄金向的对象。

和外汇等。简答题

简答题 1.保险合同的基本原则？

1.金融市场有哪几种功能？（1）最大诚信原则；（2）可

其中最基本、最主要的功能是保利益原则；（3）损失补偿原

什么？ 则；（4）近因原则。

金融市场的功能：（1）融通资简答题

金的功能；（2）积累资金的功1.人身保险的条款？

能；（3）降低风险的功能；（4）（1）不可争议条款；（2）

宏观调控的功能。最基本、最宽限期条款；（3）保险费自动

主要的功能是融通资金的功垫缴条款；（4）复效条款；（5）

能。误报年龄条款；（6）自杀条款；

2.外汇市场的主体有哪（7）不丧失现金价值条款。

些？ 2.责任保险的种类？

（1）外汇银行；（2）外汇经（1）公众责任保险；（2）

纪人；（3）进出口商；（4）外产品责任保险；（3）雇主责任

汇投机者；（5）中央银行。保险；（4）职业责任保险。

名词解释

名词解释 1.保险展业：是保险展业人员

1.股票：股份公司为筹集资启发、引导具有保险潜在需求

金而经国家主管机关批准发的人参加保险的行为，也是为

行的证明股东在公司投资入投保人提供投保服务的行为，股并据以取得收益的一种有是保险经营的起点。

价证券。简答题

简答题 1.保险经营的原则？

1.证券投资风险的来源？（1）经济核算原则；（2）遵

（1）财务风险；（2）利率风循大数法则；（3）风险分散原

险；（3）管理风险；（4）市场则；（4）风险选择原则。

风险；（5）购买力风险；（6）2.索赔的程序？

外汇风险。（1）出险通知；（2）采取

2.股票价格的分类？ 合理的施救措施；（3）接受检

（1）票面价格；（2）账面价验；（4）提供索赔单证；（5）

值；（3）清算价值；（4）发行领取保险金；

价格；（5）交易价格；（6）理（6）开具权益转让书。

论价格。

名词解释

1.间接标价法：是标明一定单

位的本国货币应兑换多少单

位的外国货币，即以外币多少

表示本币价格的标价方法。名词解释

1.信用货币：以国家信用作为

名词解释 基础的货币，它既不代表金属商品货币，也不能自由兑换金大量卖出，利用贱买贵卖，赚属商品货币，它是价值符号，取差价的外汇交易方式。是信用凭证。2.外汇期权交易：是指购买简答题（或出卖）远期外汇合约选择1.货币的发展经历了哪几种权的外汇业务。形态？当今世界几乎所有国3.欧式期权：只能在期权到期家都采用的货币形态是什日当天的纽约时间9：30以前么？ 向对方宣布执行期权与否的（1）形态：①商品货币；②期权。代用货币；③信用货币；④电简答题 子货币。（2）当今世界几乎所1.企业防范外汇风险的一般有国家都采用的货币形态是方法？ 信用货币。（1）选择货币法；（2）提前名词解释 或拖延收付法；（3）外汇交易1.企业信用：是企业在资本运法；（4）国际信贷法；（5）调营、资金筹集及商品生产流通整价格法；（6）平衡法。中所进行的信用活动。名词解释 2.银行信用：是银行及其他各1.汇票：是出票人签发的，委种金融机构以货币形式通过托付款人在见票时或者在指存款、贷款、贴现、发行债券定的日期无条件支付确定的等业务活动提供的信用。金额给收款人或者持票人的简答题 票据。1.消费信用的含义及种类？ 2.跟单托收：是指委托人开立（1）含义：消费信用是指工附有货运单据的汇票委托银商企业、银行或其他金融机构行向付款人收款的方式。以商品、货币或劳务的形式向简答题 消费者提供的信用。（2）种类：1.票据的特点？ ①赊销；②分期付款；③消费（1）是一种流通证券；（2）贷款。是一种无因证券；（3）是一种2.决定和影响利息率的主要要式和文义证券；（4）是一种因素？ 提示证券；（5）是一种返还证（1）平均利润率；（2）市场券；（6）是一种设权证券。资金的供求和竞争；（3）物价2.信用证的种类？ 水平；（4）风险程度；（5）国（1）跟单信用证和光票信用家政策、法律规定和社会习证；（2）不可撤销信用证和可惯；（6）国际经济环境和国际撤销信用证；（3）保兑信用证利率水平。和不保兑信用证；（4）可转让名词解释 信用证和不可转让信用证；1.货币政策：是中央银行为实（5）对背信用证和对开信用现其特定的经济目标所采取证；（6）循环信用证。的各种调节与控制货币供应简答题 量和信用规模的方针、措施的1.风险管理的方法有哪几总称。种？其中最简单、最常用、最简答题 彻底的方法是什么？ 1.中央银行的负债业务有哪风险管理方法有：（1）风险回些？ 避；（2）损失控制；（3）风险（1）流通中的货币；（2）政自留；（4）风险转移。其中最府部门存款；（3）商业银行存简单、最常用、最彻底的方法款。是风险回避。2.中央银行的资产业务有哪2.保险的职能。些？（1）基本职能：①分摊损失；（1）政府贷款；（2）商业银②经济补偿。（2）派生职能：行贷款；（3）金银、外汇储备；①投资；②防灾防损；③积累（4）证券买卖。资金。名词解释 名词解释 1.金融工具：即金融商品，1.保险标的：是保险人和投保是指金融市场上交易的对象，人双方权利和义务所共同指如各种票据、有价证券、黄金向的对象。和外汇等。简答题 简答题 1.保险合同的基本原则？1.金融市场有哪几种功能？（1）最大诚信原则；（2）可其中最基本、最主要的功能是保利益原则；（3）损失补偿原什么？ 则；（4）近因原则。金融市场的功能：（1）融通资简答题 金的功能；（2）积累资金的功1.人身保险的条款？ 能；（3）降低风险的功能；（4）（1）不可争议条款；（2）宏观调控的功能。最基本、最宽限期条款；（3）保险费自动主要的功能是融通资金的功垫缴条款；（4）复效条款；（5）能。误报年龄条款；（6）自杀条款；2.外汇市场的主体有哪（7）不丧失现金价值条款。些？ 2.责任保险的种类？（1）外汇银行；（2）外汇经（1）公众责任保险；（2）纪人；（3）进出口商；（4）外产品责任保险；（3）雇主责任汇投机者；（5）中央银行。保险；（4）职业责任保险。名词解释 名词解释 1.保险展业：是保险展业人员1.股票：股份公司为筹集资启发、引导具有保险潜在需求金而经国家主管机关批准发的人参加保险的行为，也是为行的证明股东在公司投资入投保人提供投保服务的行为，股并据以取得收益的一种有是保险经营的起点。价证券。简答题 简答题 1.保险经营的原则？ 1.证券投资风险的来源？（1）经济核算原则；（2）遵（1）财务风险；（2）利率风循大数法则；（3）风险分散原险；（3）管理风险；（4）市场则；（4）风险选择原则。风险；（5）购买力风险；（6）2.索赔的程序？ 外汇风险。（1）出险通知；（2）采取2.股票价格的分类？ 合理的施救措施；（3）接受检（1）票面价格；（2）账面价验；（4）提供索赔单证；（5）值；（3）清算价值；（4）发行领取保险金； 价格；（5）交易价格；（6）理（6）开具权益转让书。论价格。名词解释 1.间接标价法：是标明一定单位的本国货币应兑换多少单位的外国货币，即以外币多少表示本币价格的标价方法。名词解释 1.套汇：是指利用不同市场的汇率差异，在汇率低的市场大量买进，同时在汇率高的市场 1

第二篇：金融保险实务名词解释及简答

金融保险实务

1:代用货币:是指政府或货币发行机构用纸张制造的代表一定成色和质量的金属商品货币的凭证，用它代替金属商品货币流通并可随时兑换金属商品货币。2:信用货币:是以国家信用作为基础的货币，它既不代表金属商品货币，也不能自由兑换金属商品货币，它是价值符号是信用凭证。3:价值尺度：又叫价值标准，是货币作为社会劳动的直接体现者，以自己为尺度去表现和徇其他一切商品社会劳动耗费的大小和多少，是货币的基本职能之一。

4:流通手段：是指货币在流通中充当交易的媒介，是货币的基本职能之一。5:贮藏手段：是指货币退出流通领域，被人们当作独立的价值形态和社会财富的一般代表保存起来的职能。6:信用：是从属于商品货币的一个经济范畴，是指人们在经济活动中发生的借贷行为。7:企业信用：是企业在资本运营，资金筹集及商品生产流通中所进行的信用活支。8:银行信用：是银行及其他各种金融机构以货币形式通过存款，货款，贴现，发行债券等业务活动提供的信用。9:国家信用：是以国家或政府为一方所取得或提供的信用。10:消费信用：是指工商企业，银行或其他金融机构以商品，货币或劳务的形式向消费者个人提供的信用。11:利息：是指债权人贷出货币资本，从债务人手中获取的报酬。12:利息率：是指用百分比表示的一定时期内利息额与本金的比率。13:原始存款：是指银行以现金形式吸收的能增加其准备金的存款。14:派生存款：是指由商业银行的贷款或投资转化而成的存款。15:货币政策：是中央银行为实现其特定的经济目标所采取的各种调节与控制货币供应量和信用规模的方针，措施的总称。16:货币政策目标：是指中央银行制定和执行货币政策所要达到和实现的某些社会经济发展的目标。17:货币政策工具：一般性政策工具，选择性政策工具和其他政策工具。18:政策性银行：是专门从事政策性金融活动，不以赢利为目的，配合宏观经济调控的金融机构。19:金融市场：是货币借贷及各种金融工具易手的场所。20:货币市场：是短期资金融通的场所，即资金的借贷期限在1年以内（含1年）的交易市场故又称短期资金市场。21:资本市场：是指期限在1年以上中长期资金交易的场所，在我国称作长期资金市场。

22:外汇市场：是外汇经营机构，中央银行以及个人等从事买卖和调剂外汇的场所。23:黄金市场：是集中进行黄金买卖和金币兑换的场所，也是国际金融市场的重要组成部分。24:证券投资：是指企业或个人通过购买证券以获得利益的行为。25:股票：是指股份公司为筹集资金而经过国家主管机关批准发行的证明股东在公司投资入股并据以取得收益的一种有份证券。26:外汇：是国际汇总的简称，它有静和动态两种概念。27:外汇汇率：是两国货币之间的折算比率。又称汇价。28:直接标价法：又称为价格标价法，它是标明一定单位的外国货币应兑换多少单位的本国货币。29:间接标价法： 又称为数量标价法，它是标明一定单位的本国货币应兑换多少单位的外国货币。30:外汇交易：是指不同货币之间，按照一定的汇率所进行的交换活动。31:即期外汇交易：是指外汇买卖双方成交后，原则上在两个营业日内进行结算的外汇交易业务。32:套汇：是指利用不同市场的汇率差异，在汇率低的市场大量买进，同时在汇率高的市场大量卖出，利用贱买贵卖，赚取差价的外汇交易方式。33:直接套汇：又称两角套汇或两地套汇，是指套汇者利用两个不同外汇市场在同一时间的汇率差异买卖外汇，赚取得病的交易行业。34:间接套汇：又称三角套汇或三地套汇，是指套汇者利用三个或三个以上不同地点的外汇市场在同一时间的汇率差异，买卖外汇，赚取利润的交易行业。35:远期外汇交易：是指外汇买卖契约成立时，买卖双方不需立即支付本国货币或外汇而是预先约定在将来某特定日期，按固定价格进行结算。36:调期交易：是指在外汇交易中，交易者在买进（或卖出）一种货币的同时，卖出（或买进）期限不同的，等额的同一种货币的交易。37:外汇期货：是指买卖双方在期货交易所以公开竞价的方式成交后，约定在未来某特定日期，以成交价格交割某种特定标准数量的货币。38:外汇期权：实质是远期外汇买卖的选择权，是指远期外汇的买方（或卖方）与对方签订购买（或出卖）远期外汇合约，并支付一定金额的保险费后，在合约的有效期内，或在规定的到期日内，有权按合约规定的协定价格，行使或放弃自己购买（或出卖）远期外汇的权力。39:外汇风险：又称汇率风险，是指经济实体或个人，以外向计价的资产或负债，因汇率变动而引起价值的上涨或下降的可能。40:交易风险：是指经济主体在运用外币进行计价收付的过程中，因外汇汇率变动而蒙受损失的可能性。41:欧式期权和美式期权：欧式期权只能在期权到期日当天的纽约时间9：30以前，向对方宣布执行期权与否：美式期权可以期权到期日之前的任何一个工作日的纽约时间9：30以前，向对方宣布执行期权与否。42:国际结算：是指在国际间办理货币收付以结清不同国家或地区当事人之间由于国际经济交易所引起的债权债务关系的活动。43:票据：是指点具有一定格式，由持票人签发的无条件约定自己或要求他人在某一日期支付一定金额，并可以经过交付和背书交付而转让的书面凭证。44:汇票：是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定的日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。45:本票：是出票人签发的，承诺自己在即期或定期或在可以确定的将来时间无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。16：支票：是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

47：单据：

49：汇款：由债务方或付款方通过银行，使用某种结算工具，将款项汇交债权方或收款式人的一种结算方式。50：托收：是债权人提供汇票及有关单据委托本国银行向国外债务人收取款项的一种结算方式。51：跟单托收：是指委托人开立附有货运单据的汇票委托银行向付款人收款的方式。

51：海运提单：由承运人或其代理人签发给托运人的，表明接受了特定的货物或货物己装上船并将经海洋运至目的港的收据和物权凭证。52：信用证：是进口方银行根据进口商的申请和票求向出口商开立的，凭规定的单据在一定

期限内支付一定金额的书面的保证文件。53：风险因素：是指引进或增加风险事故发生的机会或严重程度的条件。54：风险事故：是指可能引起损失的偶然事件，既是造成风险损失的直接原因，又是风险因素所诱发的直接结果。55：风险管理：是指各经济单位通过对风险的识别，衡量和分析，选择经济，合理的方法，以最小成本实现最大安全保障的活动。56：保险：是保险人通过集中投何人的保险费工建立保险基金，用以补偿被保险人在保险责任内遭受的经济损失的经济补偿制度。57：保险合同：作为经济合同的一种是当事人双方意思表示一致而达成的协议。58：投保单：是投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约，也称要保书或投保申请书，是保险人出具保险单的依据和前提。59：保险单：是投保人与保险人订立保险合同的下式书面合同。60：保险代理人：是受保险人委托代其开展业务的人，是保险人与投保人或被保险人的中间人。

61：保险经纪人：是投保人的代理人。

62：保险标的：是保险人和投标人双方权利和义务所共同指向的对象。63：可保利益：是指投保人对其所投保标的具有法律上承认的利益。64：要保：是投保的意思表示，是投保人以其要保的意思向保险人陈述并提出申请的行为。65：承保：是保险人全部接受投保人要保的意思表示的行为。66：财产保险：广义上讲，凡以财产及其相关关作为保险票的的险种即为财产保险。67：企业财产保险：指各类企业及经济组织以存放在固定地点，处于相对静止状态的企业固定资产，流动资产以及与企业经济利益相关的财产为保险标的的险种。68：家庭财产保险：是以城乡居民家庭成员的自有财产，共有财产和代他人保管的财产为保险标的的一种保险。69：国内货物运输保险：是指以国内运输过程中的各种货物作为保险标的的保险。70：人身保险：是以人的生命和身体为保险标的的一种保险。71：人寿保险：是指以人的生死为保险事故的一种保险。72：人身意外伤害保险：是指被保险人在保险期内因意外伤害 伤害伤残，死亡为给付保险条件的保险。

73：健康保险：是以被保险人在保期内因疾病，分娩致残，死亡或发生医疗费为给付条件的保险。64：责任保险：是指以被保险人的民事损害赔偿责任作为保险对象的保险，其承保标的是责任风险。75：再保险：也称分保或公保，是保险人将自己承揽的业务全部或部分转移给另一个保险人的保险。76：保险经营：是指保险企业为获得经济利益和实现特定职能的经济行为。77：保险展业：也称推销保险单，是保险展业人员启发，引导具有保险潜在需求的人参加保险的行为，也是为投保人提供投保服务的行为，是保险经营的起点。78：索赔：是指被保险人或受益人在保险标的发生保险事故后，按照保险单有关条款的规定，向保险人请求赔偿损失或给付保险金铁行为。79：理赔：是指保险人在承保的保险事故发生，被保险人提出索赔的要求以后，根据保险合同的规定，对事故的原因和损失情况进行调查并予以赔偿的行为。1：我国的货币层次是如何划分的？M0=流通中现金M1=M0+企业活期存款+机关团体部队的活期存款+农业活期存款+个人信用卡存款2：货币的发展经历了哪几种形态？当今世界几乎所有国家都采用的货币形态是什么？1：商品货币2：代用货币3：信用货币3：信用货币产生的主要原因？1：信用货币是金属货币制度崩溃的结果。2：货币的性质为信用货币的产生提供了可能性3：金属资源的有限性所决定4：国家可通过对信用货币发行和流通的立法保障及有效监管使公众对信用货币保持信心。4：我国人民币制度的基本内容？1：人民币是我国的法定货币，人民币的单位为元，辅币的名称为角和分，人民币以￥为符号。2：人民币采取不兑换银行券的形式，人民币没有含量金量的规定，也不与任何外币确定正式联系，是一种信用货币。3：人民币是我国惟一的合法通货，严格禁止外币在中国境内计价流通，严禁金银流通，严格禁止妨害人民币及其信誉。4：国家指定中国人民银行为惟一的货币发行机关，并对人民币流通进行管理。5：人民币不允许自由出入境。携带人民币出入境有数额限制。5：货币的职能是什么？1：价格尺度2：流通手段3：贮藏手段4：支付手段。6：银行信用的含义及特点？是银行及其他各种金融机构以货币形式通过存款，贷款，贴现，发行债券等业务活动提供的信用。特点：1：银行信用的借贷双方必有一方是银行或其他金融机构。2：银行信用是以货币形态提供的，它所代贷放出去的资本，是从产业资本循环中游离出来的暂时闲置的货币资本，即相对独立的借贷资本。3：银行信用的动态和产业资本的动态不相一致。7：国家信用的特点和作用？1：在国家信用关系中，债务人是国家，债权人多为银行和其他金融机构，企业和居民个人。2：国家信用是动员国民收入弥补财政赤字的重要工具。3：国家信用是筹措资金用于特定支出的重要手段。4：国家信用是调节货币流通，稳定经济发展的重要杠杆。8：消费信用的含义及种类？消费信用是指工商企业，银行或其他金融机构以商品，货币或劳务的形式向消费者个人提供的信用。1：赊销2：分期付款3：消费贷款9：决定和影响利息率的主要因素？1：平均利润率2：市场资金的供求和竞争3：物价水平4：风险程度5：国家政策，法律规定和社会习惯6：国际经济环境和国际利率水平10：原始存款与派生存款的区别？1：原始存款的增加，不会引起银行收益的增加，而派生存款的增加，则会引起银行收益的增加。2：原始存款的产生是先增加负债业务，后增加资产业务，派出所生存款的产生则恰好相反，它是先增加资产业务，后增加负债业务。3：商业银行不动用它在中央银行存款的条件下，原始存款的增减压只是引起货币供应量的开式变化，不引起货币供应量的数量变化，即不增加加社会的货币供应量，派出存款的增加则会增加社会的货币供应量。11：中央银行的职能？1：政府调控职能2：金融服务职能3：监督管理职能4：国际金融合作职能12：中央银行的负债业务有哪些？1：流通中的货币2：政府部门存款3：商业银行存款13：中央银行的资产业务有哪些？1：政府贷款2：商业银行贷款3：金银，外汇储备4：证券买卖14：中央银行货币政策的内容？稳定物价，充分就业，维持国际收支平衡，促进经济增长作业货币政策的四大内容。15：中央银行的货币政策工具有哪些？传统的货币政策工具有哪些？按性质可分为：一般性政策工具，选择性政策工具。

传统的货币政策工具：再贴现政策，存款准备金政策和公开市场业务。16：一般性货币政策工具和选择性货币政策工具各有哪些？一般性政策工具：再贴现政策，存款准备金政策和公开市场业务。选择性货币政策：1：优惠利率政策2：消费者信用控制3：证券市场信用控制4：不动产信用控制17：我国中央银行实行的货币政策工具有哪些？改革开放前：我国中央银行汇票把综合信贷计划和现金流通计划作为主要的货币政策工具。1994年在《关于金融体制改革的决定》中明确指出，我国中央银行实行的货币政策工具有：法定存款准备金率，再贴现率，中央银行贷款，公开市场业务，中央银行外汇操作，贷款限额和中央银行汇票存款利率。18：政策性银行的资金来源主要有哪几种渠道？1：财政拨付的资本金2：借款3：发行债券

19：金融市场有哪几种功能？其中最基本，最主要的功能是什么？1：融通资金的功能2：积累资金的功能3降低风险的功能4：宏观调控的功能。其中融通资金始终是金融市场的最基本，最主要的功能。20：金融市场的基本构成要素？是金融市场的主体，客体和金融市场的组织方式。21：货币市场的特点？1：参与者从多。2：融资目的是为了解决短期资金周转的需要。3：融资期限短。4：金融工具的流动性（变现能力）强5：利率多弯。6：中央银行实施货币政策的场所。22：资本市场的特点？1：融资期限长，至少在1年以上，最长可达数十年，甚至没有期限。2：融资的目的主要是解决长期投资性资金的需要3：资金交易量大4：资金流动性（变现性）较差，但收益较高。23：外汇市场的主体有哪些？1：外汇银行2：外汇经纪人3：进出口商4：外汇投机者5：中央银行24：世界主要的外汇市场有哪些？1：伦敦外汇市场2：纽约外汇市场3：东京外汇市场4：香港外汇市场

25：证券投资的特征有哪些？1：流动性2：风险性3：收益性

26：证券投资风险的防范策略？1：正确处理投资与投机的关系2：投资计划化3：投资组合化4：设立停损点5：利用各种投资方法和技巧27：股票的发行方式有哪几种？1：公开发行2：私募发行3：内部发行28：股票价格的分类？1：票面价格2：账面价值3：清算价值4：发行价格5：交易价格6：理论价格29：债券投资的技巧？1：根据各种债券收益率差异进行投资2：根据预期利率的变化进行投资3：把低收益率债券换成高收益率债券4：梯子形投资5：杠铃形投资30：外汇的功能？1：价值尺度2：支付手段3：储藏手段4：干预手段31：影响汇率变动的因素？1：国际收支状况2：通货膨胀差异3：国际利息率差因素4：经济增长率5：外汇市场上的投机活动6：政府干预。除此之外，还有其他因素也会对汇率的变动产生不同程度的影响。32：远期外汇交易的含义及主要作用？含义：是指外汇买卖契约成立时，买卖双方不需立即支付本国货币或外汇，而是预先约定在将来某特定日期，按固定价格进行结算。33：远期汇率升，贴水的原因？1：两国货币短期利率的差异2：两国货币远期外汇市场的供求关系。

34：外汇期货与远期外汇交易的异同（200-201）。相同点1：外汇期货与远期外汇交易都是通过合约形式，把购买或出卖的外汇汇率固定下来。2：外汇期货与远期外汇交易都是一定时期以后交割，而不是即期交割3：外汇期货与远期外汇交易所追求的目的相同，都是为了保值或投机获利。不同点：1：外汇期货交易在固定的期货交易所进行，人们进行远期外汇交易则不受地点限制。2：外汇期货合约对交易货币的数量，交割期，结算地点等均有标准的统一规定，而远期外汇交易则由双方自由协商决定。3：外汇期货的交易有三方参加35：调期交易的概念及作用？是指在外汇交易中，交易者在买进（或卖出）一种货币的同时，卖出（或买进）期限不同的，等额的同一种货币的交易。作用1：用于货币转换2：利用有利的汇率机会获得利润3：调期交易的类型36：套期保值的基本原理是什么？在正常的国际金融运行情况下，由于外汇期货价格与现汇价格的变化趋势是一致的，波动幅度也大致接近。所以，必然形成如果现汇市场交易发生亏损，期货市场交场就会赢利，反之，现汇交易有盈，期货币市场即亏，两者可以抵冲，以固定成本或收益。37：企业防范外汇风险的一般方法？1：选择货币法2：提前或托延收付法3：外汇交易法4：国际信贷法5：调整价格法6：平衡法38：银行在国际结算中的地位和职责？主要是以中介代理人的身份现现。职责：1：221-222

39：票据的特点？228

40：信用证的含义及特点？是进口方银行根据进口商的申请和要求向出口商开立的，凭规定的单据在一定期限内支付一定金额的书面保证文件。特点：1开证银行负第一性的付款责任。信用证是不依附于合同的独立文件。3：有关各方处理的是单据而不是货物。41：信用证的种类？1：跟单信用证和光票信用证2：不可撤销信用证和可撤销信用证。3：保兑信用证和不保兑信用证。4：可转让信用证和不可转让信用证。5：对背信用证和对开信用证6：循环信用证。42：风险的构成要素？风险因素，风险事故和损失。

43：风险是如何分类的？1：按风险导致的后果分类2：按风险产生的原因分类3：按风险损害的对象分类44：风险管理的方法有哪几种？其中最简单，最常用，最彻底的方法是什么？1：风险回避2：损失控制3：风险自留4：风险转移。风险回避是指设法回避损失发生的可能性。这是最简单，最常用最彻底的风险处理方法。45：作为可保风险需满足哪些条件？1：风险具有偶然性2：风险是意外的3：风险不是投机性的4：风险的损失要有重大性和分散性5：风险必须是最大量的，同质的和可测的。46：保险的职能有哪些？1：基本职能（分摊损失和经补偿）2：派生职能（投资，防损和积累资金）3：积累资金47：保险合同的特点是什么？1：保险合同是射幸合同2：保险合同是保障合同3：保险合同是附和性合同4：保险合同是要式合同5：保险合同是对人的合同6：保险合同是具有投保方单方可废止性48：保险合同的形式有哪些？1投保单2：保险单3：暂保单4：保险凭证5：批单49：保险合同终止的情形有哪些？1：期满终止2：履约终止3：协议终止4：违约终止5：原始无效51：保险合同的基本原则？275-2841：

最大诚信原则52：坚持可保利益原则的意义 ？1：为了防止保险赌博行为2：可以防止道德危险的发生3：可限制保险保障的最高额53：可保利益应具备哪些条件？1：必须是合法的利益2：必须是具有经济价值或可用货币估价的利益3：必须是客观存在，确定的利益54：狭义财产保险的基本内容？企业财产保险，家庭财产保险，国内货物运输保险，机动车辆保险。

55：家庭财产保险的形式？分为普通家庭财产保险，还本家庭财产保险，团体家庭财产保险和附加险。56：国内货物运输保险的特点？1：保险标的具有流动性2：保险责任具有广泛性3：保险关系人比较复杂57：人身保险的特点？1：人身保险是定额保险，保险标的有不可估价性2：人身保险金额具有给付性3：人身保险具有长期性4：人身保险按均衡费率计收保险费5：人身保险具有储蓄性6：具有计算技术的复杂性58：健康保险的特点？1：保期较短，一般为1年2：健康保险的保险金具有补偿性。3：保险单没有现金价值，如果被保险人在保险期满前退保，保险人退还保险费。59：人身保险的条款？1：不可争议条款2：宽限期条款3：保险费自动垫缴条款4：复效条款5：误报年龄条款6：自杀条款7：不丧失现金价值条款60：责任保险的赔偿责任必须具有哪些条件？1：被保险人依法应负的责任（法律责任）2：被保险人的民事责任3：被保险人的过失民事行为或法律规定的无过失民事行为责任4：被保险人的直接责任5：被保险人对第三人应负的赔偿责任61：责任保险的种类？1：公众责任保险2：产品责任保险3：雇主责任保险4：职业责任保险62：再保险的职能？1：分散保险的巨灾风险2：对特定区域内风险进行风散3：提高保险业务量，更加符合大数法则要求4：可以形成巨额联合保险基金63：再保险合同的形式主要有哪几种？1：临时再保险合同（成数临时再保险，滥额临时再保险，超额赔款临时再保险）2：固定再保险公司3：预约再保险64：保险经营业的特征？1：保险经营业以大数法则为基础2：保险经营业具有负债性3：保险经营业成本和利润计算具有特殊性4：投资在保险期限经营中占有重要地位。65：保险经营的原则？1：经济核算原则2：遵循大数法则3：风险分散原则4：风险选择原则66：保险展业的方式？1：直接展业2：保险代理人展业3：保险经纪人展业

67：保险承保的一般程序？1：接受承保2：接受业务3：缮制单证4：复核签章5：清分发送6：归档，装订，保管68：索赔的程序？1：出险通知2：采取合理的施求措施3：接受检验4：提供索赔单证5：领取保险金6：开具权益转让收69：理赔的程序？1：受理赔案2：现场查勘3：赔款审核4：支付保险金额5：损余处理6：赔案争议处理70：保险赔款审核的程序？1：核赔人员在接受报案后，冰上运动先要查抄底单，验证保险单是否有效，与报案通知书后的内容详细核对，验证保险单载明被保险人是否与受损失的人相符。2：核实保险事故是否发生在保险单有效期内，杜绝倒签单。3：审核索赔人员是否对受损标的具有保险利益4：判定近因是否属于保险责任5：判定是否存在保险人的代位求偿权6：核定损失赔款

第三篇：金融保险实务

考试题型：

一、单项选择题15分

二、填空题10分

三、名词解释15分

四、简答题35分

三、名词解释3.信用货币P8-9

四、简答题2.货币的发展经历了哪几种形态？当今世界几乎所有国家都采用的货币形态是什么？P7-9

三、名词解释 2.企业信用P223.银行信用P24 5.消费信用P27

四、简答题1.银行信用的含义及特点？P24、24-253.消费信用的含义及种类？P27、27-284.决定和影响利息率的主要因素？P37-39

五、计算题 1.教材第35页单利法例题。2.教材第35页复利法例题。

三、名词解释3.货币政策P71

四、简答题3.中央银行的负债业务有哪些？P68-694.中央银行的资产业务有哪些？P69-70

7.一般性货币政策工具和选择性货币政策工具各有哪些？P73-75、75-76

五、计算题 1.教材第58页派生存款例题。

三、名词解释1.金融市场P856.金融工具P85

四、简答题 1.金融市场有哪几种功能？其中最基本、最主要的功能是什么？P87-88、88

5.外汇市场的主体有哪些？P109-110

三、名词解释2.股票P129

四、简答题2.证券投资风险的防范策略？P126-129 4.股票价格的分类？P134-1366.证券投资风险的来源？P124-126

五、计算题2.教材第122页到期收益率例题。3.教材第123页持有期收益率例

三、名词解释3.直接标价法P1584.间接标价法P159

三、名词解释1.外汇交易P1883.套汇P18911.交易风险P20612.欧式期权和美式期权P20413.外汇期权交易P203

四、简答题3.外汇期货与远期外汇交易的区别。P200-201 6.企业防范外汇风险的一般方法P208-214？

五、计算题1.教材第190页直接套汇例题、教材第215页习题1（答案：9000港币）。

3.教材第193页例题。5.教材第198页例题。6.教材第212页例题。

三、名词解释 1.国际结算P2163.汇票P230 9.跟单托收P236

四、简答题2.票据的特点？P2285.信用证的种类？P239-241

三、名词解释4.保险P250

四、简答题3.风险管理的方法有哪几种？其中最简单、最常用、最彻底的方法是什么？P247-249、2475.保险的职能有哪些？P252-254

三、名词解释 1.保险合同P256 6.保险标的P264

四、简答题4.保险合同的基本原则？P275-28

三、名词解释5.人身保险P30810.再保险P335

四、简答题6.人身保险的条款？P321-3238.责任保险的种类？P329-333

五、计算题1.教材第297页例题。4.教材第339页例题。

三、名词解释2.保险展业P346

四、简答题2.保险经营的原则？P343-345 5.索赔的程序？P352 7.保险赔款审核的程序？P353-3541

第四篇：金融保险实务

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1.《金融保险实务》复习题（2011年4月）

考试题型：

一、单项选择题15分

二、填空题10分

三、名词解释15分

四、简答题35分

五、计算题25分

一、单项选择题

1.在我国，通常讲的狭义货币是（）B

A.M0

B.M

1C.M

2D.M3

2.货币的产生经历了四种形式，其顺序是（）C A.一般价值形式→扩大价值形式→简单价值形式→货币价值形式 B.扩大价值形式→一般价值形式→简单价值形式→货币价值形式 C.简单价值形式→扩大价值形式→一般价值形式→货币价值形式 D.简单价值形式→一般价值形式→扩大价值形式→货币价值形式

3.当今世界几乎所有国家采用的货币形态是（）C A.商品货币

B.代用货币

C.信用货币

D.电

子货币

4.货币在商品流通中充当交易的媒介，这是货币的（）B A.价值尺度职能

B.流通手段职能

C.贮藏手段职能

D.支付手段

职能

5.货币的基本职能是（）A--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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A.价值尺度和流通手段

B.价值尺度和贮藏手段 C.流通手段和支付手段

D.贮藏手段和支付手段

二、填空题

1.马克思认为：（货币）是充当一般等价物的特殊商品。2.货币是分层次的，狭义货币是指现金和（活期存款）。

3.我国货币层次划分中规定M0=（流通中现金）。4.固定的充当一般等价物的商品是（货币）。5.我国指定（中国人民银行）为惟一的货币发行机关。

6.货币作为商品（价值尺度）可以是观念上的，而不必是现实的货币。

三、名词解释

1.商品货币P7

2.代用货币P8 3.信用货币P8-9

4.价值尺度

P12

5.流通手段P13

6.贮藏手段P13

四、简答题

1.我国的货币层次是如何划分的？P3 2.货币的发展经历了哪几种形态？当今世界几乎所有国家都采用的货币形态是什么？

P7-9

3.信用货币产生的主要原因？P9 4.我国人民币制度的基本内容？P11--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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第二章

信用与利息

一、单项选择题 1.信用的基本特征是（）C A.归还本金

B.支付利息

C.还本付息

D.债权债务关系

2.最古老、最原始的信用形式是（）B A.银行信用

B.商业信用

C.消费信用

D.国家信用

3.下列情况中不属于商业信用的有（）A A.贷款

B.赊销商品

C.分期付款

D.预付定金

4.能起到调节货币流通、稳定经济发展的重要杠杆作用的是（）A A.国家信用

B.企业信用

C.银行信用

D.消费信用

5.利率政策目标的内容是（）C A.变更再贴现率

B.规定利率上限，实行差别利

率

C.控制货币供给和信用规模

D.变更再贷款利率

二、填空题

1.信用是以（还本付息）为基本特征的债权债务关系。

2.公债是（国家）信用的基本形式

3.商业信用的具体形式有很多，归纳起来可分为（赊销）和（预付）两大类。

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4.商业信用的主要工具是（商业票据）。

5.消费信用是指工商企业、银行等机构以商品、货币或劳务形式向（消费者个人）提供的信用。

6.货币所有者在一定时期内放弃货币使用权应得到的报酬是（利息）。

7.利息或利息率表现为资金的（“价格”）。

8.我国目前对各类居民储蓄实行（单利）计息方法，对企业贷款实行（复利）计息方法。

9.利率对消费的影响不是直接的，而是通过对（储蓄）的影响传导出来的。

三、名词解释

1.信用P16

2.企业信用P22

3.银行信用P24

4.国家信用

P25 5.消费信用P27

6.国际信用P29

7.利息P31

8.利息率

P34

四、简答题

1.银行信用的含义及特点？P24、24-25

2.国家信用的特点和作用？P26 3.消费信用的含义及种类？P27、27-28 4.决定和影响利息率的主要因素？P37-39

五、计算题

1.教材第35页单利法例题。2.教材第35页复利法例题。

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第三章

银行机构

一、单项选择题

1.惟一能吸收活期存款并据以派生存款的是（）B A.中央银行

B.商业银行

C.政策性银行

D．保险

公司

2.《巴塞尔协议》规定，商业银行的核心资本不得少于总资本（）C A.20%

B.8%

C.50%

D.10% 3.《巴塞尔协议》明确规定：银行资本对风险资产的比率应达到（）B A.4%

B.8%

C.12%

D.10% 4.下列属于中央银行负债业务的是（）D A.金银、外汇储备

B.政府贷款

C.商业银行贷款

D.流通中的货币

5.下列属于中央银行资产业务的是（）C A.政府部门存款

B.流通中的货币

C.证券买卖

D.商业银

行存款

6.票据交换属于中央银行的（）C A.负债业务

B.资产业务

C.清算业务

D.表外业务

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7.下列各项中不属于政策性银行的是（）C A.中国农业发展银行

B.国家开发银行

C.中国农业银行

D.中国进

出口银行

二、填空题

1.商业银行以（单一制）为主的国家是美国。

2.商业银行的职能主要有：金融中介、（支付中介）、（信用创造）和金融服务。

3.商业银行资产负债管理的核心是（利率）管理。4.商业银行资本金管理主要是解决（资本适宜度）问题。

5.现代中央银行的职能应包括：政策调控、金融服务、（监督管理）和国际金融合作。

6.中央银行的业务分为负债业务、资产业务和（清算）业务三类。7.我国中央银行的货币政策最终目标是（稳定币值），促进经济增长。

三、名词解释

1.原始存款P55

2.派生存款P56

3.货币政策P71

4.货币

政策目标P71 5.货币政策工具P73

6.政策性银行P80

四、简答题

1.原始存款与派生存款的区别？P56

2.中央银行的职能？P66

3.中央银行的负债业务有哪些？P68-69--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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4.中央银行的资产业务有哪些？P69-70 5.中央银行货币政策的内容？P72 6.中央银行的货币政策工具有哪些？传统的的货币政策工具有哪些？P73 7.一般性货币政策工具和选择性货币政策工具各有哪些？P73-75、75-76 8.我国中央银行实行的货币政策工具有哪些？P77 9.政策性银行的资金来源主要有哪几种渠道？P81

五、计算题

1.教材第58页派生存款例题。

第四章

金融市场

一、单项选择题

1.金融市场上的资金净贷出者是（）A A.居民

B.企业

C.政府

D.金融机构

2.按金融交易的层次划分，金融市场可分为（）B A.远期市场和即期市场

B.发行市场和流通市场 C.资本市场和货币市场

D.有形交易场所和交易地域

3.按金融交易对象的期限划分，金融市场分为（）D A.发行市场和流通市场

B.即期市场和远期市场

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C.股票市场和债券市场

D.货币市场和资本市场

4.1996年以后，我国的股票发行普遍采用 C A.柜台发行方式

B申请表方式

C.上网发行方式

D.定向发行方

式

5.业务特色是“现货远期”的黄金市场是（）D A.伦敦黄金市场

B.纽约黄金市场

C.苏黎世黄金市场

D.香港黄

金市场

二、填空题

1.金融市场上的特殊参与者是（金融机构）。

2.一般来说，金融市场的组织方式分为（竞价）方式和（柜台）方式两种。3.银行之间为解决短期资金的余缺而相互调剂融通的市场是（同业拆借市场）。

4.大额定期存单的发行主要由（商业银行）签发。5.资本市场中资金流动性较（差），但收益较（高）。6.目前，（纽约）是世界上最大的黄金（期货）交易市场。

三、名词解释

1.金融市场P85

2.货币市场P95

3.资本市场P101

4.外汇市场

P109

5.黄金市场P113

四、简答题

1.金融市场有哪几种功能？其中最基本、最主要的功能是什么？P87-88、88

2.金融市场的基本构成要素？P89-93--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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3.货币市场的特点？P96 4.资本市场的特点？P101 5.外汇市场的主体有哪些？P109-110 6.世界主要的外汇市场有哪些？P110-111

五、计算题

1.教材第100页国库券收益率例题。2.教材第103页债券收益率3道例题。

第五章

证券投资实务

一、单项选择题

1.证券的实际收益率与预期收益率不一致的可能性，称之为证券投资的（）B A.流动性

B.风险性

C.随机性

D.变

现性

2.下列各项中财务风险最大的是（）A A.普通股

B.国库券

C.优先股

D.金融债券

3.将股票分为国家股、法人股、个人股和外资股的依据是（）A A.投资的主体

B.有无定额面值

C.是否载明股东姓名 D.代表的不同

权利

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4.注册地在内地、上市地在香港的外资股是（）A A.H股

B.A股

C.B股

D.N股

5.我国规定内部职工认购的股份不得超过公司向社会公开发行部分的（）B A.8%

B.10%

C.5%

D.7% 6.投资人在较高价时卖出持有股，待价位下降后再补回，这种方法称为（）B A.顺势操作法

B.拔挡操作法

C.摊平操作法

D.以静制

动法

二、填空题

1.20世纪50年代马尔柯维茨创立了现代（证券投资组合）理论。

2.被认为是没有财务风险的证券是（国库券）。3.通货膨胀很可能使投资者的资产实际购买力（下降）。

4.我国现在发行的股票都是金额股，在发行时价格不能（低于）票面值。

5.我国不允许（折价）发行股票。

6.在预期利率下降时，要使债券组合的平均期限（长期化）。

三、名词解释

1.证券投资P118

2.股票P129

四、简答题

1.证券投资的特征有哪些？P119--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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2.证券投资风险的防范策略？P126-129 3.股票的发行方式有哪几种？P132-134

4.股票价格的分类？P134-136 5.债券投资的技巧？P142-143

五、计算题

1.教材第121页本期收益率例题。2.教材第122页到期收益率例题。3.教材第123页持有期收益率例题。

第六章

外汇与汇率

一、单项选择题 1.外汇独有的功能是（）D A.支付手段

B.价值尺度

C.储藏手

段

D.干预手段 2.在直接标价法下，一定单位外国货币折算的本国货币数量减少，说明（）B A.外国货币升值

B.本国货币升值

C.外汇汇率上涨

D.本

币汇率下降 3.在间接标价法下，一定单位本国货币折算的外国货币数量减少，表示（）B A.本国货币升值

B.本国货币贬值

C.本币汇率上涨

D.外汇

汇率下降

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4.使用间接标价法的国家有()C A.中国

B.日本

C.英

国

D.加拿大

5.将外汇汇率分为即期汇率与远期汇率的依据是（）B A.买卖外汇价格

B.买卖交割期限

C.确定汇率的方法 D.银行

营业时间

6.按管理的松紧程度划分，外汇汇率可分为（）C A.单一汇率和多种汇率

B.固定汇率和浮动汇率 C.官方汇率和市场汇率

D.基本汇率和套汇汇率

二、填空题

1.汇率的标价方法有两种：（直接标价法）和（间接标价法）。2.目前我国和世界上绝大多数采用的汇率标价方法是（直接标价法）。3.直接标价法又称为（价格标价法），间接标价法又称为（数量标价法）。4.两种标价法下的汇率可以相互换算，它们之间是（互为倒数）关系。5.两个金本位制国家单位货币的含金量之比叫做（铸币平价）。

6.金本位制下决定汇率的基础是（铸币平价）。7.纸币流通制度下汇率的决定依然是以（价值）为基础的。8.本币汇率下降，有利于一国（扩大）出口，（抑制）进口。

三、名词解释

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1.外汇P155

2.外汇汇率P158

3.直接标价法P158

4.间接标价法

P159

四、简答题 1.外汇的功能？P157 2.影响汇率变动的因素？P174-180

第七章

外汇交易实务

一、单项选择题

1.在远期外汇交易中，如果预测今后外汇即期汇率趋于下降，可采用（）D A.高价卖即期，低价买远期

B.低价卖远期，高价买即期 C.低价卖即期，高价买远期

D.高价卖远期，低价买即期

2.外汇期权中的购买权又称为（）B A.看跌期权

B.看涨期权

C.欧式期权

D.美式期权 3.经济主体在运用外币进行计价收付的过程中，因汇率变动而蒙受损失的可能性，称为

（）A A.交易风险

B.折算风险

C.经济风险

D.汇兑风险

4.出口企业和外币债权人在预测外币汇率将要下降时，争取（）B--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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A.延期收汇

B.提前收汇

C.提前付汇

D.推迟付汇

5.进口企业和外币债务人在预测外币汇率将要上升时，争取（）C A.延期收汇

B.提前收汇

C.提前付汇

D.推迟付汇

二、填空题

1.外汇买卖双方成交后，原则上在两个营业日内进行结算的外汇交易业务称为（即期）

外汇交易。2.利用不同市场的汇率差异，贱买贵卖赚取差价的外汇交易方式称为（套汇）。

3.远期外汇交易的目的归纳起来主要是为了（保值）和（投机）。

4.某种货币远期汇率高于即期汇率称为（升水），远期汇率低于即期汇率称（贴水）。5.一般来说，利率较高的货币远期汇率表现为（贴水）；利率较低的货币远期汇率表现

为（升水）。6.对于进出口商来说，外汇期货交易的目的主要是为了避免外汇风险而进行（套期保

值）。

7.按期权的性质划分，外汇期权分为（购买权）和（出售权）。8.按期权的有效期划分，外汇期权分为（欧式期权）和（美式期权）。

9.美式期权的保险费（高）于欧式期权。10.外汇风险产生的直接原因是（汇率变动）。

11.由于意料不到的汇率变动，引起经济主体一定期间收益或现金流量减少的一种潜在性风险称为（经济风险）。

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三、名词解释

1.外汇交易P188

2.即期外汇交易P188

3.套汇P189

4.直

接套汇P190 5.间接套汇P190

6.远期外汇交易P192

7.调期交易P197

8.外汇

期货P200 9.外汇期权P203 10.外汇风险P205

11.交易风险P206

12.欧式

期权和美式期权P204

四、简答题

1.远期外汇交易的含义及主要作用。P192 2.远期汇率升、贴水的原因？P196-197 3.外汇期货与远期外汇交易的区别。P200-201

4.调期交易的概念及作用。P197、198 5.套期保值的基本原理是什么？P202 6.企业防范外汇风险的一般方法P208-214？

五、计算题

1.教材第190页直接套汇例题、教材第215页习题1（答案：9000港币）。2.教材第190-191页间接套汇例题、教材第215页习题2（答案：755.62万港币）。

3.教材第193页例题。

4.教材第195-196页例题、教材第215页习题4（答案：1.4966/1.4981、1.0220/1.0320）。

5.教材第198页例题。

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6.教材第212页例题。

第八章 国际结算业务

一、单项选择题

1.由于外汇买卖、国际信贷和国际投资等交易所发生的债权债务关系的结算称为（）

A A.国际金融交易结算

B.国际贸易结算

C.国际非贸易结算

D.无

行贸易结算

2.专门为全球国际银行业服务的电子自动通讯系统是（）A A.SWIFT系统

B.CHIPS系统

C.CHAPS系统

D.TARGET系统

3.票据的基本关系人不包括（）B A.出票人

B.承兑人

C.付款

人

D.收款人

4.下列各项中，不属于票据功能的是（）C A.信用功能

B.结算功能

C.保值功

能

D.支付和流通功能

5.根据出票人身份的不同，汇票可分为（）B A.跟单汇票和光票

B.银行汇票和商业汇

票

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C.本票和支票

D.即期汇票和远期

汇票

二、填空题

1.现在的国际结算已经从“凭货付款”发展到（“凭单付款”）。

2.银行在国际结算中主要是以（中介代理人）的身份出现。3.狭义的票据通常包括（汇票）、（本票）和（支票）。

4.签发票据并交给收款人的人称为（出票人）。5.国际结算中最常用的票据是（汇票）。

6.托收结算方式涉及的四个基本当事人是委托人、托收行、（代收行）、付款人。7.委托人开立附有货运单据的汇票委托银行向付款人收款的方式称（跟单托收）。

三、名词解释

1.国际结算P216

2.票据P227

3.汇票P230

4.本票P230 5.支票P231

6.单据P231

7.汇款P233

8.托收P235 9.跟单托收P236

10.海运提单P232 11.信用证P237

四、简答题

1.银行在国际结算中的地位和职责？P221-222

2.票据的特点？P228

3.信用证的含义及特点？P237、237-238

4.跟单托收的业务流程图？P237--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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5.信用证的种类？P239-241

第九章

风险管理与保险

一、单项选择题

1.由于盗窃、罢工而产生的风险属于（）B A.自然风险

B.社会风险

C.技术风

险

D.经济风险

2.经济风险属（）B A.自然风险

B.社会风险

C.技术风

险

D.人身风险

3.社会风险的最高形式是（）B A.经济风险

B.政治风险

C.技术风

险

D.自然风险

4.炒股票属于（）C A.自然风险

B.技术风险

C.投机风

险

D.纯粹风险

5.下列各项中，不属于保险派生职能的是（）D A.投资

B.积累资金

C.防灾防

损

D.经济补偿

6.担保属于（）C--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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A.风险自留

B.损失控制

C.风险转

移

D.风险回避

二、填空题

1.引起或增加风险事故发生的机会或严重程度的条件是（风险因素）。

2.风险的（不确定性）是指因偶然事件发生的偶然性。

3.保险的本质特征是（经济补偿）。

4.保险的基本职能是（分摊损失）和（经济补偿）。

5.按风险导致的后果分类，可把风险分为（纯粹风险）和（投机风险）。

三、名词解释

1.风险因素P243

2.风险事故P244

3.风险管理P246

4.保险P250

四、简答题

1.风险的构成要素？P243-244 2.风险是如何分类的？P244-245 3.风险管理的方法有哪几种？其中最简单、最常用、最彻底的方法是什么？P247-249、247 4.作为可保风险需满足哪些条件？P251-252

5.保险的职能有哪些？P252-254

第十章

保险合同

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一、单项选择题

1.保险合同的正式法定形式是（）B A.投保单

B.保险单

C.保险凭

证

D.批单

2.投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约称为（）A A.投保单

B.保险单

C.保险凭

证

D.暂保单

3.暂保单的有效期较短，一般为（）D A.5天

B.10天

C.1

5天

D.30天

4.保险合同的当事人是（）A A.保险人和投保人

B.保险人和被保险人 C.保险人和受益人

D.保险人和保单所有人

5.保险公司开展的家庭财产保险一般采用（）B A.比例分摊赔偿方式

B.第一危险赔偿方式

C.限额赔偿方式

D.全额

赔偿方式

6.对企业财产保险的不足额投保通常采用（）A A.比例分摊赔偿方式 B.第一危险赔偿方式

C.限额赔偿方式

D.全

额赔偿方式 7.根据保险合同的规定，保险人履行完赔偿或给付全部保险金后，保险合同告终止，称

为（）B--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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A.期满终止

B.履约终止

C.协议终

止

D.解约终止

二、填空题

1.批单的法律效力（优）于保险单。

2.我国保险法规定，设立保险公司的最低资本金为（2亿）元人民币。

3.在人身保险合同中，如果投保人或被保险人未指定受益人，（法定继承人）即为受益

人。

4.保险代理人的佣金和手续费由（保险人）承担。

5.当保险人接受经纪人安排的业务后，由（保险人）向经纪人支付佣金。6.投保人需要变更合同内容时，先要提出变更申请，经保险人签发（批单）后生效。

三、名词解释

1.保险合同P256 2.投保单P258

3.保险单P258 4.保险代理人

P262 5.保险经纪人P263 6.保险标的P264 7.可保利益P264 8.要保P270

9.承保P271

四、简答题

1.保险合同的特点是什么？P256-258 2.保险合同的形式有哪些？P258-259 3.保险合同终止的情形有哪些？P272-273 4.保险合同的基本原则？P275-284 5.坚持可保利益原则的意义？P278--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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6.可保利益应具备哪些条件？P279

五、计算题 1.教材第283页例题

第十一章

保险种类

一、单项选择题

1.财产保险的期限通常是（）D A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1年

2.目前，财产保险中最大的险种是（）A A.机动车辆保险

B.企业财产保险

C.家庭财产保险

D.国内货物

运输保险

3.在机动车辆保险中，事故中驾驶员负主要责任的保险人免赔（）B A.20%

B.15%

C.10%

D.5%

4.比例分摊赔偿方式适用于 D A.家庭财产保险

B.企业财产保险的足额

投保 C.国内货物运输保险

D.企业财产保险的未足额

投保

5.下列事故中，人身意外伤害保险不承担保险责任的是（）C--------------------------精品 文档-------精品文档就在这里

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A.交通肇事

B.溺水死亡

C.因病死亡

D.火灾受害

6.下列各项中，不属于健康保险的是（）D A.医疗保险

B.疾病保险

C.分娩保险

D.意

外伤害保险

7.公众责任保险始于（）C A.美国

B.日本

C.英

国

D.德国

8.最原始的再保险形式是（）A A.临时再保险合同

B.固定再保险合同

C.预约再保险合同

D.特定

再保险合同

二、填空题

1.企业财产保险金额的确定不可以（大）于保险标的的实际价值。

2.固定资产的保险价值是标的出险时的（重置价值）。

3.企业财产保险采用（第一危险）和（比例分摊）相结合的赔偿方式。4.企业财产保险如果是足额投保，适用于（第一危险）赔偿方式。

5.家庭财产保险按（第一危险）赔偿方式赔偿。6.机动车辆险分为车辆损失险和（第三者责任险）两部分。

7.责任保险的承保标的是（责任风险）。

8.人身保险是以人的（生命）和（身体）为保险标的的一种保险。

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9.一切再保险合同都是（补偿性）合同，其实质是一种（责任）保险。

三、名词解释

1.财产保险P287 2.企业财产保险P293 3.家庭财产保险P298

4.国内货

物运输保险P301 5.人身保险P308 6.人寿保险P311

7.人身意外伤害保险P317 8.健康保

险P320

9.责任保险P324 10.再保险P335

四、简答题

1.狭义财产保险的基本内容？P287 2.家庭财产保险的形式？P300-301 3.国内货物运输保险的特点？P301 4.人身保险的特点？P309-310 5.健康保险的特点？P320 6.人身保险的条款？P321-323 7.责任保险的赔偿责任必须具有哪些条件？P326-327

8.责任保险的种类？P329-333 9.再保险的职能？P336-337 10.再保险合同的形式主要有哪几种？P338-340

五、计算题

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1.教材第297页例题。2.教材第314页寿险计算。3.教材第323页人身保险计算。

4.教材第339页例题。

第十二章

保险经营

一、单项选择题

1.保险经营的起点是（）A A.展业

B.承保

C.理

赔

D.防灾防损 2.目前世界上绝大多数保险公司采取的保险展业方式是（）A A.直接展业

B.间接展业

C.保险代理人展业

D.保

险经纪人展业

3.对已失效的保险单应交档案管理部门管理，保存期限为（）B A.2年

B.5年

C.10

年

D.20年 4.保险赔付后整理的有关凭证、资料至少要保管（）B A.5年

B.10年

C.1

5年

D.20年

二、填空题

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1.保险经营一般有展业、承保、理赔和（防灾防损）四个环节。2.保险展业是由（保险宣传）和（销售保险单）两种行为构成。3.直接展业是指保险公司雇佣业务人员（专职）从事保险展业工作。

4.被保险人或受益人在保险标的发生保险事故后，按照保险单有关条款的规定向保险人请求赔偿损失或给付保险金的行为，称为（索赔）。

三、名词解释

1.保险经营P342

2.保险展业P346

3.索赔P351

4.理赔P351

四、简答题

1.保险经营的特征？P342-343 2.保险经营的原则？P343-345 3.保险展业的方式？P346-347 4.保险承保的一般程序？P349-351

5.索赔的程序？P352 6.理赔的程序？P353-354 7.保险赔款审核的程序？P353-354

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第五篇：金融保险实务名词解释

1.商品货币：是指实物充当货币，作为一般等价物。

2.待用货币：是指政府或货币发行机构用纸张制造的代表一定成色和质量金属商品货币的凭证，用它代替金属商品的货币并可随时兑换为金属商品货币。

3.信用货币：是以国家信用作为基础的货币，它既不代表金属商品的货币，也不能自由兑换金属商品货币，它是价值符号，是信用凭证。

4.又叫价值标准，是货币作为社会劳动的直接体现者，以自己为尺度去表现和衡量其他一切商品社会劳动耗费的大小和多少，是货币的基本职能之一。

5.流通手段：只货币在商品流通中充当交易的媒介，是货币的基本职能之一。

6.贮藏手段：是指货币退出流通领域，被人们当作独立的价值形态和社会财富的一般代表保存起来的职能。

7.信用：是以还本利息为基本特征的债权债务关系，其实质就是用契约关系保障本金回流和增值的价值运动。

8.企业信用：是企业在资本运营、资金筹集及商品生产流通中所进行的信用活动。

9.银行信用：是银行及其他各种金融机构以货币形式通过存款、贷款、贴现、发行债券等业务活动提供的信用。

10.国家信用：是以国家或政府为一方所取得或提供的信用。

11.消费信用：是指工商企业、银行或其他金融机构以商品、货币或劳动的形式向消费者个人提供的信用。

12.国际信用：是各国银行、企业、政府之间相互提供的信用及国际金融机构向各国政府、银行、企业提供的信用，它反映的是国际间的借贷关系。

13.利息：是与信用相伴随的一个经济范畴，它是指债权人贷出货币资本，从债务人手中获取的报酬。

14.利息率：即利率，它是指用百分比表示的一定时期内利息额与本金的比率。

15.原是存款：是指银行以现金形式吸收能增加其准备金的存款。

16.派生存款：是指由商业银行的贷款或投资转化而成的存款。

17.货币政策：是中央银行为实现其特定的经济目标所采取的各种调节与控制货币供应量和信用规模的方针、措施的总称。

18.货币政策目标：是指中央银行制定和执行货币政策所要达到和实现的某些社会经济发展的目标。

19.货币政策工具：是指中央银行在执行货币政策时，所采用的措施和手段。

20.政策性银行：是专门从事政策性金融活动，不以赢利为目的，配合宏观经济调控的金融机构。

21.金融市场：是货币借贷及各种金融工具易手的场所。

22.货币市场：是短期资金融通的场所，即资金的借贷期限在1年以内（含1年）的交易市场，故又称短期资金市场。

23.资金市场：是指期限在1年以上中长期资金交易的场所，在我国称作长期资金市场。

24.外汇市场：是指专门经营外汇业务的金融机构。

25.黄金市场：是集中进行黄金买卖和金币兑换的场所，也是国际金融市场的重要组成部分。

26.外汇：是国际汇兑的简称，它是静态和动态两种概念。

静态的国际汇兑是指：以外国货币表示的为各国普遍接受的，可用于国际 债权债务清算的支付手段。

动态的国际汇兑是指：国际债权债务的清算活动，以及把一国货币兑换成另一国际货币的交易行为。

27.外汇汇率：是两国货币之间的折算比率。

28.直接标价法：又称为价格标价法，它是标明一定单位的（如

一、百、万）外国货币应兑换多少单位的本国货币。

29.间接标价法：又称为数量标价法，它是标明一定单位的本国货币应兑换的多少单位的外国货币，即以外币多少表现本币价格的标价方法。

30.外汇交易：是指不同货币之间，按照一定的汇率所进行的交换活动。

31.即期外汇交易：是指外汇买卖双方成交后，原则上在两个营业日内结算的外汇交易业务。

32.套汇：是指利用不同市场的汇率差异，在汇率低的市场大量买进，同时在汇率高的市场大量卖出，利用贱买贵卖，赚取差价的外汇交易方式。

33.直接套汇：又称两角套汇或两地套汇，是指套汇者利用两个不同外汇市场在同一时间的汇率差异买卖外汇，赚取利润的交易行为。

34.间接套汇：又称三角套汇或三地套汇，是指套汇者利用三个或三个以上不同地点的外汇市场在同一是时间的汇率差异，买卖外汇，赚取利润的交易行为。

35.远期外汇交易：是指外汇买卖契约成立时，买卖双方不需立即支付本国货币或外币，而是预先约定在将来某特定日期、按固定价格进行结算。

36.调期交易：是指在外汇交易中，交易者在买进（卖出）一种货币的同时，卖出（或买进）期限不同的，等额的同一种货币的交易。

37.外汇期货：更常用的名称是货币期货，是指买卖双方在期货交易所以公开竞价的方式成交后，约定在未来某特定日期，以成交价格交割某种特定标准数量的货币。

38.外汇期权：是指远期外汇的买方（或买方）与对方签订购买（卖出）远期外汇合约，并支付一定金额的保险费后，在合约的有效期内，或在规定的到期日内，有权按合约规定的协定价格，行使或放弃自己购买（或卖出）远期外汇的权力。

39.外汇风险：又称汇率风险，是指经济实体或个人，以外币计价的资产或负债，因汇率变动而引起其价值的上涨或下降的可能。

40.交易风险：是指经济主体在运用外币进行计价收付的过程中，因外汇汇率变动而蒙受损失的可能性。

41.欧式期权和美式期权：欧式期权：只能在期权到日当天的纽约时间9：30以前，向对方宣布执行期权与否。

美式期权：可在期权到期日之前的任何一个工作日的纽约时间9：30以前，向对方宣布执行期权与否。

42.国际结算：是指在国际间办理货币收付以结清不同国家或地区当事人之间由于国际经济交易所引起的债权债务关系的活动。

43.票据：是指具有一定格式，由持票人签发的无条件约定自己或要求他人在某一日期支付一定金额，并可以经过支付和背书交付而转让的书面凭证。

44.汇票：是国际结算中常用的票据。

45.本票：是出票人签发的，承诺自己在即或定期或在可以确定的将来时间无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

46.支票：是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

47.单据：是指国际贸易和国际结算中直接反映或说明货物有关情况的商业凭证，通常由出口商制作或取得后通过银行转交给进口商。

48.汇款：是银行（债务人所在地银行）应汇款人的要求，以一定的方式，把一定的金额，通过其作为付款行的国外联行或代理行，付给收款人的一种方式，也就是说，由债务方或付款方通过银行，使用某种结算工具，将款项汇交债权方或收款人的一种结算方式。

49.托收：是债权人提供汇票及有关单据委托本国银行向国外债务人收取款项的一种结算方

式。

50.跟单托收：是指委托人开立附有货运单据的汇票委托银行向付款人收款的方式。

51.海运提单：它是由承运人或其代理人签发给托运人的，表明接受了特定的货物或货物已装上船并将经海洋运至目的港的收据和物权凭证。

52.信用证：是进口方银行根据进口商的申请和要求向出口商开立的，凭规定的单据在一定期限内支付一定金额的书面保证文件。

53.风险因素：是指引起或增加风险事故发生的机会或严重程度的条件。

54.风险事故：是指可能引起损失的偶然事件，既是造成风险损失的直接原因，又是风险因素所诱发的直接结果。

55.风险管理：是指各经济单位通过对风险的识别/衡量和分析，选择经济，合理的方法，以最小成本实现最大安全保障的活动。

56.保险：是保险人通过集中投保人的保险费建立保险基金，用以补偿被保险人在保险责任内遭受的经济损失的经济补偿制度。

57.保险合同：也称保险契约，是保险人与投保人为实现保险保障目的，明确双方权利与义务关系而签订的协议。

58.投保单：是投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约，也称要保书或投保申请书，是保险人出具保险单的依据和前提。

59.保险单：保险单是投保人与保险人订立保险合同的正式书面合同。

60.保险代理人：是受保险人委托代其开展业务的人，是保险人与投保人或被保险人的中间人。

61.保险经纪人：是投保人的代理人。

62.保险标的：是保险人和投保人双方权利和义务所共同指向的对象。

63.可保利益：是指投保人对其所投保标的具有法律上承认的利益。

64.要保：是投保的意思表示，即投保人以其要保的意思向保险人陈述并提出申请的行为。

65.承保：是保险人全部接受投保人要保的意思表示的行为。

66.财产保险：从广义上讲，凡以财产及其相关利益作为保险标的的险种即为财产保险。

67.企业财产保险：指各类企业及经济组织以存放在固定地点，处于相对静止状态的企业固定资产、流动资产以及企业经济利益相关的财产为保险标的的险种。

68.家庭财产保险：是以城乡居民家庭成员的自有财产、共有财产和代他人保管的财产为保险标的的一种保险。

69.国内货物运输保险：是指以国内运输过程中的各种货物作为保险标的的保险。

70.人身保险：是以人的生命和身体为保险标的的一种保险。

71.人寿保险：是指以人的生死为保险事故的一种保险。

72.人身意外伤害保险：是指被保险人在保险期内因意外伤害致伤残，死亡为给付保险金条件的保险。

73.健康保险：是以被保险人在保期内疾病、分娩致残、死亡或发生医疗费为给付条件的保险。

74.责任保险：是指以被保险人的民事损害赔偿责任作为保险对象的保险，其承保标的是责任风险。

75.再保险：也称分保或公保，是保险人将自己承揽的业务全部或部分转移给另一个保险人的保险。

76.保险经营：是指保险企业为获得经济利益和实现特定只能的经济行为。

77.保险展业：也称推销保险单，是保险展业人员启发、引导具有保险潜在需求的人参加保险的行为，也是为投保人提供投保服务的行为，是保险经营的起点。

78.索赔：是指被保险人或受益人在保险标的发生保险事故后，按照保险单有关条款的规定，向保险人请求赔偿损失或给付保险金的行为。

79.理赔：是指保险人在承保的保险事故发生，被保险人提出索赔的要求以后，根据保险合同的规定，对事故的原因和损失情况进行调查并予以赔偿的行为。