央行后续监测整改报告

第一篇：央行后续监测整改报告

**县农村信用合作联社央行后续监测整改报告

在接**省联社《关于做好央行票据兑付后续监测考核及整改落实工作的通知》后，要求按照人行贵阳中支《关于转发〈中国人民银行关于认真组织落实2011年县域法人金融机构新增存款一定比例用于当地贷款考核政策和农村信用社改革试点专项票据兑付后续监测考核政策激励约束措施的通知〉的通知》（*银发〔2012〕59号）文件精神落实整改工作，我社组织相关人员认真学习了文件内容，并根据文件要求开展整改工作，现将有关情况汇报如下：

一、2012年第二季度我社各项指标基本情况

截止2012年6月底，我社各项业务正常有序开展，贷款余额91880万元；存款余额105321万元；资产总计129689万元；所有者权益6476万元；营业收入4227万元，其中利息收入3656万元；业务及管理费1482万元；其他业务支出1067万元；利润总额937万元；净利润653万元；农林牧渔业贷款25372万元；农户贷款76553万元；农村企业及各类组织贷款10684万元；各项减值准备期末余额6257万元，其中当年新提取1050万元。

二、**联社央行后续监测存在问题

2011年末册亨县联社考核存在的问题为：盈利能力下降，资产利润率同比下降，且2011年末的资产利润率低于全国平均水平。

三、原因分析

主要原因有以下几点：

1、我社执行的贷款利率相对同行业其他金融机构偏低，导致利息收入偏低；

2、2011年累计提取的资产减值损失准备为2084万元，导致净利润下降；

3、我社2011年末的住房按揭贷款余额为2896万元、汽车消费贷款余额为5730万元，这部分贷款执行的是央行基准利率，获得利息收入较少。

四、整改措施

1、保持贷款利率执行的相对稳定，一些贷款品种利率可适当提高。今年中国人民银行已经两次下调基准利率，由于我社以前的贷款利率本身就偏低，在政策允许浮动的范围类，我社的贷款利率应保持相对稳定，一些贷款品种利率可适当提高，如汽车消费贷款利率我社今年执行的标准为基准利率上浮20%。

2、加强不良贷款的清收工作，提高资产质量，减少资产减值损失本年新提取额，从而提高净利润。截止2012年6月30日，我社的不良贷款余额5085万元，贷款损失一般准备3550万元，本年新提取的贷款损失一般准备为500万元，我社将在下半年努力清收不良贷款，各社根据自身的实际情况将不良贷款客户群体进行分类，按照先易后难的顺序进行阶梯式清收，清收难度大的客户，逐户制定清收计划，指定人员按时跟进，责任明确到人。各社根据自身的人员结构和工作安排，制定按月清收的工作计划，风险管理部对计划完成情况进行统计汇总，并督促各社开展好清收工作。各社将不良贷款清收责任直接明确到人，清收效果作为个人年终绩效工资考核重要指标，以完成分配的任务按比例计分兑现绩效工资，消除工作你等我做、我等你做的恶性循环怪圈，充分调动员工工作的积极性。预计年底的不良贷款余额4500万元，2012年下半年将不再提取贷款损失一般准备。

预计今年底我社的营业收入为9000万元，营业支出6600万元（其中营业费用3500万元、计提损失准备1050万元），缴纳税金650万元，净利润为1750万元，资产总计135000万元，资产利润率为1.3%。

3、加大农户贷款投放力度，适当减少消费类贷款发放量。因为消费类贷款执行的利率偏低，影响了我社的盈利能力，我社将在新投放的贷款中，继续加强“三农”的扶持力度，适度减少住房按揭贷款、汽车消费类贷款的发放，既解决了农户的生产生活难题，又提高了我社的盈利能力。

第二篇：后续整改追踪

稽核后续整改工作介绍

一、稽核后续整改概述：

稽核后续整改是指被稽核机构根据稽核结果，结合稽核建议，针对机构内部管理不善或存在风险隐患的地方，通过建立健全相关制度、配备相应人员等手段，完善制度，纠正错误做法，控制经营管理中的风险。

二、稽核后续整改的意义：

稽核后续整改能促进被稽核机构经营管理水平的提高、完善内部控制、增加风险管控意识。

稽核后续整改能使内部稽核的作用最大化，提高稽核效益，也是对稽核质量的有效反映。

稽核后续整改对促进稽核工作，提高稽核地位，也有一定的积极作用。

三、稽核后续整改的程序：

1、稽核部在稽核报告传阅签批流程结束后，将需要后续整改的问题进行汇总，并向被稽核机构下发《稽核后续整改工作通知书》。

2、被稽核机构在10个工作日内联系各问题相关责任人，制定整改措施，计划整改时限，然后将整改措施、整改时限、整改状态、整改责任人等信息形成《稽核后续整改报告》反馈至稽核部。

3、稽核部对机构上报的《稽核后续整改报告》进行审核。审核有误的退回给被稽核机构进行补充、修改；审核无误的上报总裁审批。

4、稽核部根据实际情况向被稽核机构下发《稽核后续整改追踪通知书》，对在《稽核后续整改报告》中反映的尚未整改完成的问题进行持续追踪。

5、被稽核机构在5个工作日内联系各问题相关责任人，核实整改完成情况，并将整改措施、整改时限、整改状态、整改责任人等信息变动情况形成《稽核后续整改追踪报告》反馈至稽核部。

6、稽核部对被稽核机构上报的《稽核后续整改追踪报告》进行审核。审核有误的退回给被稽核机构进行补充、修改；审核无误的上报总裁审批。

7、重复上述4-6条流程直至所有问题全部整改完成。

8、稽核部在下次进行常规稽核过程中对上次发现问题的整改情况进行现场核实。

四、稽核后续整改的要求及注意事项

1、对于问题整改责任人，机构的负责人为后续整改的总责任人，由机构上报的各问题的整改责任人为此问题的直接整改责任人，机构稽核岗为后续整改情况的落实及上报责任人；

2、对于机构后续整改情况，被稽核机构必须进行核实，并附加相应凭证、附件、证明等资料后才能上报，确保上报的后续整改情况真实、有效。如稽核部后续审计中发现实际整改情况与被稽核机构上报情况差异较大，稽核部将根据实际情况追究被稽核机构的责任；

3、稽核后续整改的措施和责任人如有变动，应在后期的稽核后续整改追踪中注明变动情况；

4、对于后续整改时限，一旦上报，如无特殊情况不能随意变动、拖延。被稽核机构应在问题整改时限内督促整改直接责任人整改问题。

5、整改完成后，稽核部将根据后续整改完成情况给被稽核机构评分，并反映在被稽核机构考核中。

第三篇：信用社票据后续监测自查汇报

**县农村信用合作联社 票据兑付后续监测自查情况报告

中国人民银行票据后续监测检查组: 根据《中国人民银行关于印发<农村信用合作联社改革试点专项中央银行票据兑付后续监测考核办法>的通知》（银发„2010‟316号）、《**农村信用合作联社改革试点专项中央银行票据兑付后续监测考核实施细则》（**银发„2010‟185号）等文件精神，**县农村信用合作联社继续巩固前期改革成果，深化改革，增强可持续发展能力，提高农村金融服务水平，充分发挥农村金融主力军和联系农民金融纽带的服务功能，现将至2011年12月31日止的票据兑付后续监测自查情况报告如下：

一、业务发展和经营基本情况

**县农村信用合作联社2007年3月开始实行由社员代表大会、理事会、监事会及经营管理层（即“三会一层”）相互制约的县级统一法人管理模式，联社机关设置“七部一室”——办公室、人力资源部、财务电脑部、计划信贷部、稽核监察部、市场开发部、安全保卫部、资产风险管理部。全辖现有营业网点**个，其中：县城网点**个，乡镇网点**个。职工总人数***人,其中：在职职工***人，内部退养**人。

（一）资产、负债及所有者权益情况

2011年末，**县农村信用合作联社资产总额**万元，比年 1

初增加70,933万元，增幅27.88%，其中各项贷款余额**万元，比年初增加38,849万元，增幅24.11%。

负债总额为**万元，比年初增加68,551万元，增幅28.09%；其中各项存款余额302,113万元，比年初增加68,103万元，增幅29.10%。各项存款中对公存款余额52,757万元，比年初增加16,078万元，增幅43.83%，占各项存款余额的17.46%；储蓄存款余额为249,356万元，比年初增加52,025万元，增幅26.36%，占各项存款余额的82.54%。

所有者权益总额为**万元，比年初增加2,382万元，增幅23.01%，其中股本金余额5,910万元，比年初增加197万元。

（二）财务收支及利润情况

2011全辖实现财务总收入**万元，同比增加6361万元，增幅52.33%。

2011全辖财务总支出**万元，同比增加3546万元，增幅30.98%。

全年实现账面利润总额**万元，经营利润总额6,824万元（含计提贷款损失准备3300万元）,经营利润比上年增加2,765万元，增幅68.12%。

二、资本约束能力情况

（一）资本充足率同比逐年提高

2011年以来，**县农村信用合作联社根据上级行社有关规 2

定建立有效可行的资本补充机制，树立以资本约束业务发展的理念，加大存贷款营销力度，扩大市场份额，做大做实利润提高盈利能力，不断充实资本净额，确保资本充足率逐年提高。按贷款五级分类口径计算，年末资本充足率9.08%，比上年末增加1.95个百分点，比票据兑付前（2007年末）增加13.53个百分点，实现了资本充足率的持续向好。

（二）股本金保持稳定，股金结构不断优化

**县农村信用合作联社股本金余额2011年末股金总额5910万元, 比上年末增加197万元（2010股金红利转增），全部为投资股（根据《中国银监会关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》（银监发[2010]92号）文件要求，**县农村信用合作联社在2011年末前以公告方式将49.6 万元资格股全部转为投资股）；按股金来源分类:外部自然人股5063.68万元,占比85.68%,内部职工股846.57万元,占比14.32%;法人股6.39万元,占比0.11%；最大一户自然人股东持股38万元，占股本总额的0.64%，全年股金基本保持稳定，股权结构不断优化。股权设置、股权结构、股金分红、转让退股等符合监管部门有关规定，不存在入股主体不合规、存款化股金、贷款化股金、财政性资金入股、非货币资金形式入股等增资扩股行为。

（三）按规定提取拨备，贷款损失准备充足率逐年提高。3

2011年以来，**县农村信用合作联社在做大业务做实利润的基础上，大幅增提贷款损失准备，全年计提3300万元贷款损失准备，贷款损失准备充足率达到158.75%，比上年增加40.33个百分点，比兑付前（2007年末）增加143.46个百分点，抵御风险能力得到有效增强。

三、资产质量改善情况

2011年以来，**县农村信用合作联社通过严格考核机制、建立责任清收制度、严格控制新增不良贷款发生、与税务部门协调核销呆账贷款等多种途径提高信贷资产质量，年末五级分类不良贷款余额8,218万元，比上年末减少822万元，不良占比为4.11%，比上年末减少1.5个百分点，比兑付前（2007年末）减少22.15个百分点，年末应收利息仅为69.75万元，比上年减少21.22万元，贷款形态真实、合规，呆账核销手续齐全。

四、盈利能力情况

2011年末，**县农村信用合作联社财务总收入、账面利润、经营利润增幅分别达到52.33%、395.78%、68.12%、资产利润率0.82%,比上年末提高0.57个百分点，盈利能力显著提高。

五、内部管理制度落实情况

（一）成本费用控制制度有效落实。2011，**县农村信用合作联社着重加强和改进成本费用控制，合理控制费用 4

开支，有效降低营业成本和各种营业外支出，年末成本收入比51.62%，同比下降6.11个百分点。

（二）可持续的分配制度落实到位，利润分配符合有关规定。2011，**县农村信用合作联社按财政部相关规定计提拨备，年末净利润按弥补历年亏损、提取法定盈余公积金、提取一般准备、向社员分配顺序进行分配，股金红利从净利润中提取，红利分配符合相关规定，充分体现可持续分配原则。

（三）不良贷款责任追究制度有效实施，对新增不良贷款的有关责任人进行了处理。2011，**县农村信用合作联社通过缴纳不良贷款压降风险金、取消信贷员资格等方式对造成不良贷款的责任人进行了追究，其中扣罚风险金 人 万元、取消信贷员资格2人。

（四）已建立并实行了重要岗位轮换、绩效工资等制度。2011，**县农村信用合作联社对干部交流、员工岗位交流和岗位轮换制度认真落到实处，全年干部交流了47人，员工岗位交流和岗位轮换了41人。同时制定《**县农村信用合作联社2011综合考评办法》对各基层社经营业绩进行考核，真实全面反映各信用社的整体经营管理水平，促进全辖综合业绩的整体提高。

六、法人治理结构运行情况

**县农村信用合作联社建立了以县联社为单位的统一法人机构，成立了社员代表大会、理事会、监事会和高级管理层为主体的组织管理框架，形成了决策权、经营权和监督权“三权”分立,既独立运作又相互制衡的运行机制。社员代表大会由**名社员代表组成，理事会由*名理事组成，监事会由*名监事组成，经营管理层由一名主任和两名副主任组成。高级管理层人员的聘任、股金分红方案、增资扩股方案、利润分配方案等重大决议均经“三会”审核审议通过，“三会一层”的决策能贯穿到业务活动和管理工作中。2010年、**县农村信用合作联社监事会按规定对原联社主任进行了离任审计；2011对理事长进行了任期审计，对原副主任、监事长进行了离任审计，出具了离任（期）报告，专项审计和离任审计得到了有效实施。

七、地方政府扶持政策落实到位情况

2011年，**县农村信用合作联社根据税收优惠政策实现营业税减征**万元，房产税减免25万元，此外区政府拨付小企业贷款风险补偿专项资金62万元，涉农贷款奖励资金***万元。地方政府承诺的优惠政策和扶持政策均已得到兑现和落实。

八、农村金融服务情况

2011年末，**县农村信用合作联社涉农贷款增长率28%，高于24.11%的各项贷款增长率。其中：纯农户贷款余额127,435万元，同比增幅18%。各季度末平均涉农贷款比例89.4%，比上 6

0.9个百分点，支农服务水平进一步提高。

九、重大事项发生及报备情况 2011无重大事项发生。

**县农村信用合作联社

二0一二年三月十八日7 年末增加

第四篇：联社专项央行票据兑付后续管理工作汇报

联社专项央行票据兑付后续管理工

作汇报

联社专项央行票据兑付后续管理工作汇报

中国人民银行市支行： 6月2日，中国人民银行市支行与市农村信用合作社联合社签订了“专项中央银行票据协议书”，共认购专项中央银行票据万元。自认购专项中央银行票据后，本联社积极建立和完善了统一法人体制，进一步强化管理，采取了各种有力措施，加大了专项票据置换资产的处置、清收和保全工作力度，确保在9月，如期兑付了万元的专项央行票据。现将兑付后的工作情况报告如下：

一、强化领导不松懈

专项央行票据成功兑付后，本联社进一

步落实、强化了组织领导，理事长授权分管主任和风险管理部负责人组成央行票据置换不良贷款处置办公室，修订、完善《市农村信用合作联社已置换不良贷款管理办法》和市农村信用合作联社专项央行票据置换贷款处置清收计划，下达到社、到人，加大奖励促清收，并严格按照人民银行相关要求，及时对所置换的不良贷款进行了有效的处置、清收和管理。

二、责任到人不怠慢

截至12月末，本联社尚有已置换不良贷款共计 笔，金额

万元。按照《农村信用社改革试点专项中央银行票据置换资产处置承诺书》的承诺，除了负责保存专项票据置换资产处置的所有相关原始档案5年以外，经研究，共下达清收任务

万元，与信用社主任效益工资及政绩挂钩考核。

三、措施到位见成效

逐笔摸底，分类排队，任务到社。对置换的不良贷款逐笔梳理，分区域、分类

别下达清收任务到各信用社，落实不良贷款的清收责任。同时加强员工的责任教育，把不良贷款的清收工作放到事关信用社生存发展的高度去认识。继续做好向地方党政汇报工作，取得支持。由本联社牵头，定期向市委、市政府作专题汇报，依靠政府解决好不良资产清收盘活中的棘手问题。协商制订了清收盘活计划，对村集体长期拖欠的贷款或因集体企业改制等因素造成的信用社不良资产认真研究盘活的措施，积极主动地帮助信用社解决。创新理念，用改革、创新的观点去分析、解决不良贷款清收过程中遇到的问题。充分利用改革的政策，对清收不良贷款成绩突出的员工给予奖励，利用政策的杠杆作用调动职工清收不良贷款的积极性。

创新清收手段，采取“一户一策，灵活多样”的方式，加大对置换资产的处置、变现的力度，加快处置步伐。

取得的成效。截止12月末，全市通过

依法、尽职清收，累计收回专项央行置换不良贷款

万元，占比为 %，取得了良好效果。

年一月六日

第五篇：2016年教育质量监测发现问题及整改报告

2016年教育质量监测发现问题

及整改报告

莱西市马连庄镇唐家庄小学

作为2016年样本学校，我校积极认真地参与了本次教育质量监测，并且根据监测结果对教学管理、教育教学活动，以及教师的课堂教学进行了认真分析，发现诸多问题，现对此次监测工作总结如下：

一、存在的问题

1、学校教研氛围不浓厚，教研活动开展少，教师参与态度不够端正，以至于有的学科质量不高，没有达到预期效果。

2、学校推门听课数量少，老师思想松懈，以至于造成常态课不高效，教师存在不备课，无教案上课现象，使教学效果、质量大打折扣。

3、学校忙于应付各项检查，放松了对教师教学工作的监督和管理，没有把握好学校工作重点。

二、下一步工作思路及整改措施：

1、增加推门听课数量，并及时对本节课作出点评，促进教师的专业成长，还学生高效课堂。

2、营造浓厚的学校教研氛围，定期召开教研活动，制定措施，支撑教研活动达到预期效果。

3、学校对教师的备课，作业批改，单元检测等相关业务进行不定期抽查，抽查结果将对全体教师进行公示。

4、学校将不定期、不定年级对学生进行抽测。在开展教研活动时，教师对抽测试卷进行分析，找出学生知识掌握的薄弱点，共同研究如何帮助学生衔接断层，提高学生解决问题的能力。

5、对教师进行师德方面的教育，多加强师德方面的材料学习，提高敬业精神。

我校的奋斗目标为全市前10名。本次教学质量检测，我校在全市小学综合排名处中游水平，我校全体教职工将上下一致，鼓足干劲，争取下次监测我校的成绩能够上一个台阶，提高一个档次，不辜负领导对我们的期望！

唐家庄小学 2016.12.27