恐怖活动组织和人员认定模式研究

第一篇：恐怖活动组织和人员认定模式研究

恐怖活动组织和人员认定模式研究

摘 要：《反恐怖主义法》确定了“以行政认定为主，司法认定为辅”的“双轨制”恐怖活动组织和人员认定模式，这是对我国反恐实践经验的科学总结，但是《反恐怖主义法》在认定模式上仍有完善的空间。

关键词：恐怖活动组织和人员；认定模式；行政认定；司法认定

2016年1月1日《中华人民共和国反恐怖主义法》（以下简称《反恐怖主义法》）正式实施，该法共97条，从九个方面对打击恐怖主义做了全面规定，是我国长期与恐怖主义斗争的经验总结。无论从法律效力还是规范内容上，《反恐怖主义法》标志着我国反恐实践向前迈进了一大步。《反恐怖主义法》第二章第12至16条系统规定了恐怖活动组织和人员的认定，确定了我国“双轨制”的认定模式，相比过去仅有行政性规范和法律性文件规定有了较大进步，但在认定模式上仍有完善的空间。

一、恐怖活动组织和人员认定模式概述

纵观世界各国反恐法律和实践，对恐怖活动组织和人员的认定大体有以下两种方法：

1.行政认定

行政认定，是指行政机关根据认定标准依法对相关组织和人员是否为恐怖组织和恐怖人员进行确认并公布的行为。美国和英国是行政认定的典型模式。行政认定的优势表现在：首先，行政认定具有主动性。行政机关对恐怖组织和人员的认定无需相关申请，这种方式有利于在恐怖活动发生之前有防止和打击恐怖势力；其次，行政认定具有高效性。行政行为的价值取向是“效率优先，兼顾公平”，行政认定的高效能对恐怖组织和人员做出快速反应；再次，行政认定具有应变性。恐怖活动组织为了生存需要，经常变换名称和地址，行政认定程序简便能及时把握恐怖活动组织的新动态。不可否认，在具有诸多优点的前提下，行政认定也存在着行政机关自由裁量权过大、公开程度不高、证据规格较低、缺乏监督程序等缺点。

2.司法认定

司法认定，是指法院在刑事诉讼中根据案件事实和法律标准对相关组织和人员的身份进行确认的行为。俄罗斯、德国等国家采取司法认定模式。司法认定的优势表现在：首先，司法认定具有公平性。司法行为的价值取向是“公平优先，兼顾效率”，法院在诉讼活动中保持中立立场，严格遵循“以事实为根据，以法律为准绳”的诉讼原则，相比行政认定更为公平；其次，司法认定证据规格更高。刑事诉讼过程中，证据的采信必须排除合理怀疑，在对恐怖组织和人员的认定中，如果对证明的相关事实还存在“合理怀疑”，就不能确认恐怖活动组织或个人的性质。①再次，司法认定有更完善的救济程序。司法认定是在刑事诉讼过程中完成的，被认定的组织和个人可以依照普通刑事诉讼的救济程序寻求救济。同理，除了上述优点，司法认定也存在反应迟钝、事后确认、相对滞后的缺点。

采取不同的认定方法就会出现不同的认定模式，主要分为“单一制”和“双轨制”。所谓“单一制”就是仅采用行政认定或司法认定一种方式确认恐怖组织和人员；“双轨制”指同时采用两种方式来确认恐怖组织和人员，但不同国家侧重可能不同。当今各国实行“单一制”认定模式的较少，较多国家都是采用“双轨制”认定模式。

二、我国《反恐怖主义法》第二章内容评述

中国《反恐怖主义法》2016年1月1日正式实施，该法第二章用5个条文明确规定了恐怖活动组织和人员的认定标准、认定主体、认定申请、认定后果、认定救济等内容。我国《反恐怖主义法》采取“双轨制”的认定模式，以行政认定为主，司法认定为辅。从我国反恐实践经验来看，这种认定模式具有以下优势：

1.有效预防恐怖主义活动

《反恐怖主义法》第12条明确规定国家反恐怖主义工作领导机构是认定恐怖活动组织和人员的行政机关，相关机关对于需要认定恐怖活动组织和人员的，应当向国家反恐怖主义工作领导机构提出申请。以行政认定为主一方面延续了我国2011年《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》的相关规定，另一方面也符合反恐实践需求。恐怖主义活动具有高度隐蔽性，一旦发生将造成严重后果。行政机关在恐怖主义活动发生之前主动认定其性质，采取预防措施，将有效避免恐怖活动的发生。

2.高效打击恐怖主义活动

当前恐怖主义活动国际化、智能化程度越来越高，反恐工作涉及社会生活的各个领域，愈加强调综合性。以行政认定为主，是在充分考虑行政权的特点及国内外反恐形势做出的正确选择。首先，行政权行使范围广泛，有利于综合各种反恐情报信息和执法手段，切实满足反恐实践工作需要；其实，行政机关上下级之间领导与被领导的组织关系，能够确保认定结果的统一性与权威性，保证令行禁止。最后，行政程序更为简便灵活，能够对反恐形势做出快速反应，调整认定名单，充分考虑国家利益与外交政策，有效采取行政制裁措施。

3.保证反恐工作的公正性

《反恐怖主义法》第16条规定人民法院在审判刑事案件的过程中，可以依法认定恐怖活动组织和人员。在行政认定之外，辅以司法认定说明我国在反恐怖主义工作中，不仅强调反恐工作的实效性和高效性，更强调反恐工作的公正性。司法认定具有更严的程序规范、更高的证据标准，更完善的救济手段，司法认定不仅能确保认定结果的公正，更能保障相关人员的合法权利，是行政认定的有效补充。

三、完善我国恐怖组织和人员认定模式

《反恐怖主义法》所确立的“以行政认定为主，以司法认定为辅”的双轨制认定模式沿袭了我国一贯做法，符合我国反恐实践，具有科学合理性，但五个法条的规定毕竟过于简单，有待进一步完善。

1.行政认定与司法认定的衔接机制不明

行政认定与司法认定的衔接涉及两个问题：其一是司法认定的结果是否需要行政认定的再次确认？其二是行政认定的结果是否能在刑事审判中直接适用？对于第一个问题，第16条规定“对于在判决生效后需要由国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构予以公告的，适用本章的有关规定。”由此可知，《反恐怖主义法》并未对司法认定是否需要行政认定的确认做出直接规定，但对公告情况做出明确规定，公告是认定的后置程序，由此推知，司法认定后无需行政认定的确认，需要公告的，必须由行政认定的公告机构予以公告。对于第二个问题，学者们有不同的理解。一种观点认为，司法认定程序可以在行政认定的基础上将证明责任的分配进行相应调整，即在一定程度上实行证明责任的倒置。②一种观点认为，法院在认定程序中，直接依据我国行政证据与刑事证据的程序衔接制度，国家反恐怖主义领导机构在认定恐怖活动组织和人员时依据的证据可以依法被转换为刑事证据使用。经两造质证后，再决定是否采用。这种机制形式上虽未涉及行政认定结果，但是实质上利用了行政认定依据的行政证据，有利于保障司法公平正义的实现。③司法认定相比行政认定，在证据标准上要求更高，在刑事诉讼过程中直接采用行政认定的结果在一定程度上抵消了司法审查的功能，甚至导致行政权向司法权的扩张，所以直接采用并不可取。对证据责任进行调整，在肯定行政认定的基础上，让被告承担否定认定的举证责任，有违“疑罪从无”、“任何人都不得自证其罪”的原则。笔者认为在司法认定中，将行政认定的证据进行质证再依法采用更符合司法程序的精神。

2.行政?J定效果单一

根据《反恐怖主义法》第14条规定，对认定为恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结。纵观世界各国，行政认定后可能导致的效果有：查封、扣押、冻结、没收财产；取缔该组织的相关活动；限制成员活动并制裁该组织成员等。我国仅规定“冻结”，缺乏对物力和人力的措施，使得行政认定的效果大打折扣。建议今后修改《反恐怖主义法》时，可以增加对财力的没收财产、对物力的查封、扣押、对人力的驱逐出境等措施。

3.完善行政认定的救济手段

司法认定适用刑事诉讼中的程序救济规则，但行政认定的救济，《反恐怖主义法》仅规定复核程序。对此，我国多数学者认为，对于行政认定应当进行社会监督和国家机关监督，救济途径也应采取行政复议、司法审查等制度。也有少数学者认为，由于国家反恐怖主义工作领导机构层级高，司法审查和社会监督会影响其权威性，不符合我国国情。④笔者认为，行政认定作为一项具体行政行为，行政诉讼是对其进行司法审查和行政相对人进行权利救济的重要制度。行政诉讼作为公民权利救济的最后手段，《反恐怖主义法》不应阻却公民的权利救济途径，而应允许提起行政诉讼。

[注释]

①杜邈.中国恐怖活动组织和人员认定双轨制研究[J].中国人民公安大学学报（社会科学版），2016，（01）：67-73.②倪春乐.比较与借鉴：论恐怖主义犯罪追诉中的恐怖组织认定[J].中国人民公安大学学报（社会科学版）2012，（1）：120-126.③参见许尚豪，康健.恐怖活动组织与人员的认定程序研究[J].山东社会科学2016，（3）：112-118.④转引自许尚豪，康健.恐怖活动组织与人员的认定程序研究[J].山东社会科学2016，（3）：112-118.基金项目：本文是湖北警官学院2016年院级科研项目《研究》成果，项目编号：2016YB001。

（作者单位：中南财经政法大学在读博士，湖北警官学院，湖北 武汉 430034）

第二篇：防范和打击暴力恐怖活动工作制度

防范和打击暴力恐怖活动工作制度

为确保本校师生人身安全，维护正常教学秩序，建设平安校园，特制订本制度。

一、成立由相应人数组成的护校队，设立护校队办公室，落实专人负责办公事宜。

二、护校队的职能是：搞好校园日常值班、巡逻；收集、掌握可能危害师生生命安全信息、恐怖信息、黄色信息，并及时向公安机关和主管部门报告；按有关要求处置校园突发暴力恐怖事件，最大程度地减少暴力恐怖活动造成的危害。

三、建立校园视频监控系统，实现24小时对校园教室、寝室、食堂等重点部位的楼道、出入口的实时监控。

四、配备警棍、钢叉、盾牌、辣椒水等防护器材，落实“人防、物防、技防”措施。

五、强化涉及师生的矛盾纠纷排查，做到不漏排、不激化，及时化解，排查率达100℅，坚决防止因矛盾纠纷引发恶性事件。

六、加强辖区高危人员的排查，及时、全面排查肇事肇祸精神病人、扬言报复社会可能铤而走险人员、因个人生活发生重大变故举止反常人员，通过公安机关、政府部门对这类采取管控措施。

七、切实加强学生安全法制教育，制定安全预案、组织安全演练、提高自防能力。

李溪镇天山小学

二〇一〇年六月六日

第三篇：组织领导机构和人员岗位职责

游泳池岗位职责

(一)救生员职责

1．池内负责安全工作的人员按区域划分，做到思想高度集中，认真负责巡视所辖区域。不准瞌睡、闲谈、看书报或做其它与值班工作无关的事情，手机不得带上池台。发现溺水者要迅速冷静处理，做好抢救工作并及时向有关领导报告。

2． 上班集中精神，不得与无关人员闲谈，救生台不得空岗，无关人员不得进入池面。

3． 勤观察，注意游泳者的动向，防止发生意外，保证游泳者的安全。礼貌劝阻池边跳水、追逐、打闹者。4．认真做好每天的清场工作。

5．如遇雷雨天气，要迅速安排游泳者上岸，确保人身安全。(二)水质员职责

1.负责游泳池水质的测验和保养。

2.每日定时消毒，确保人员安全下向泳池中投放净化及消毒药物，进行净化和消毒。

3.有必要清池时，通知所在组组长，在前一天晚上停止开放后，向泳池中投放净化药品，确保水质达标。(三)售票员职责

1． 提前15分钟到岗售票，礼貌待人，细心周到，不得与买票者发生争执。2． 到校财务领取票务本，管理好钱财物。3.提前30分钟停止售票，清点票款。(四)检票员职责 1.提前10分钟到岗，做好准备工作。

2.待人和气，认真做好票上记时间、撕票工作，不得私自截留泳票。3.提前30分钟停止检票，做好门口整洁。(五)发锁员职责 1.提前10分钟到岗。

2.工作细心周到，遇有问题，耐心解释，不得与他人发生争执。3.如有难以解决的问题，可交与组长处理。(六)卫生打扫员职责 1.提前10分钟做好卫生工作。

2.不得在更衣室堆放杂物、垃圾；及时清理泳池内外的各种杂物及垃圾。

3.与人和善，不得与人发生争执，兼顾更衣室安全防盗工作。

第四篇：幼儿园教学模式和教学案例研究

1．简述蒙台梭利关于儿童的发展观与学习观。

答：蒙台梭利认为，儿童具有一种强烈的、天赋的内在潜力，这是一种本能自发冲动的生命力，促进着儿童不断发展。蒙台梭利关于儿童的发展观和学习观表现在：

1、儿童发展具有“胚胎期”。心理胚胎期是人类所特有的，是出生之后形成的最初心理萌芽期，是儿童通过无意识地吸收外界刺激而形成各种心理活动能力的时期；

2、儿童发展具有阶段性。蒙台梭利是以发展观点看待儿童的，儿童处于一个不断发展的过程中，这种发展呈现出阶段性。儿童心理的发展分为以下三个阶段，各个阶段表现出不同的特点。第一阶段（0--6岁）是儿童各种心理功能的形成期 第二阶段（6--12岁）是儿童心理相对平稳发展的时期，是儿童有意识地学习，增长学识和才艺的阶段。第三阶段（12--18岁）是儿童身心经历巨大变化并走向成熟的时期；

3、儿童发展具有敏感期。儿童在某个年龄期间会对某种特定技能表现出强烈的兴趣及学习能力，蒙台梭利将这段时期称为“敏感期”；

4、儿童发展和学习是在“工作”中实现的。蒙台梭利认为，儿童最主要的活动不是福禄贝尔所推崇的游戏，“工作”才是儿童最主要和最喜爱的活动，而且只有工作才能培养儿童多方面的能力，并促进儿童心理的全面发展。

4、儿童发展和学习是在“工作”中实现的：蒙台梭利指出，活动在儿童心理发展中有着极其重要的意义。儿童最主要的活动不是福禄贝尔所推崇的游戏，“工作”才是儿童最主要和最喜爱的活动，而且只有工作才能培养儿童多方面的能力，并促进儿童心理的全面发展。

蒙台梭利认为，儿童工作与成人工作不同，儿童工作是内在本能的驱使，遵循自然的法则，儿童工作以自我实现为内在工作目标和动力，没有外在目标；儿童工作是一种创造性、活动性和建构性的工作，儿童工作是他自己独立完成的、无人可以替代的工作，儿童工作是适应环境、以环境为媒介来充实自我、形成自我并塑造自我的过程，蒙台梭利关于儿童的教学观表现为：

1、以儿童为中心。提倡以儿童为中心，以活动为中心，以经验为中心的新三中心论。

2、不教的教育。让儿童自发性地主动学习，自己建构完善的人格，实行自我教育。

3、把握儿童的敏感期。零至六岁幼儿会出现特定的喜好倾向，若顺着敏感期掌握最佳的学习时期，即可得到最大的学习效果。

4、教师扮演协助者的角色。

教师的工作是观察儿童内心的需要，为他们设计环境，示范教具，做学习的准备工作。

5、完全人格的培养。透过环境的设计、教具的操作，使儿童一步步建构完善的人格，为完美一生奠定品格和智慧的基础。

6、尊重儿童的成长步调。如果儿童专心的时刻被打断，就会养成虎头蛇尾的草率习性，如果尊重儿童的需要，允许他延长工作时间，则能自然地培养儿童的专注力和持久性。

7、混龄教学。不同年龄儿童能大教小，小学大，彼此会相互模仿、学习，可养成儿童乐于助人的良好社会行为。

8、丰富的教材与教具。蒙台梭利教具种类繁多，这些教具并非是教师用来教学的工具，而是儿童工作的材料，丰实的教材就是蒙氏教具，也可以说教具是对教材的补充，儿童透过由浅入深操作教材，从自我重复操作练习中，建构完善的人格。

2．如何理解蒙台梭利教学内容的要点和联系？

答：教学内容主要分为两大部分，一是团体教育活动内容，二是区域教育活动内容。团体教育活动又称为线上活动，主要是教师和儿童一起在线上围成圆圈进行的综合主题活动。团体活动的内容丰富多彩，主要是走线，走线的目的是让儿童身心放松，调整注意力，自我控制的协调和生理、心理的协调，达到平衡稳定而进入学习状态。团体教育活动还可以根据儿童发展的情况、儿童周围环境变化的情况特别是自然界变化的情况和社会变化的情况进行多种安排；方式和手段多种多样，可以通过语言活动、身体活动来进行，可以通过艺术创造来进行，或者外出参观访问来进行。

 区域教育活动内容主要包括：日常生活教育、感觉教育、语言教育、数学教育、自然科学教育、历史地理教育和艺术教育等，儿童在不同的活动区域自由选择、操作不同的教具。教师提前为儿童准备好活动环境，儿童通过自发活动提升自我。区域教育活动有一个重要的原则：将所有区域或教育活动的内容都物化为符合儿童特点的幼儿操作的活动材料。教师精心准备的“环境”和“活动材料”来实现促进儿童的发展。教育内容由五个方面组成：

一、日常生活教育：教室常规；生活礼仪及社交行为；对环境的关心；对自己的照顾；大肌肉的运动；动作协调。实际日常生活练习是蒙台梭利基本课程中非常重要的内容，是其他课程的基础。

二、感觉教育：从出生之日开始，儿童就处于刺激丰富的环境中。儿童用感官无意识地接收各种经验，并纳入心灵中。根据蒙台梭利的观点，儿童两岁以后，就可以借助一些为他们精心准备好的具体材料，能进行分类。感官经验能改进并迅速增强儿童的感知觉，为进一步的智力发展奠定基础。

三、语言教育：语言是智慧的工具，也是智慧的途径。语文教育的目的，可帮助儿童使用正确的语言表达自己的思想。善于表达的人，不仅能更快吸收新的信息，而且能尽快建立良好的人际关系。语言是促使人类进步最有力的工具，是影响儿童未来发展的最大动力，儿童的语言不是双亲传给的，是出生后从环境中学来的。语文教育目的在于培养儿童的认读能力、书写能力、听、说能力、欣赏文学能力，重点在于帮助幼儿早期阅读并培养良好的思想道德品质。

四、数学教育：数学思考能力起源于许多在学习数学之前就经历过、看起来与数学毫不相干的活动。蒙台梭利认为，秩序、精确和顺序感来源于生活。而感觉材料为她所说的“数学头脑”奠定了基础。数学上的顺序开始于对熟悉的感觉经验的扩展。

五、科学文化教育（包括美术、音乐、地理、历史、动植物等知识和能力）：科学文化教育的内涵是非常丰富的。一个不可分割的整体的景象，由能量、空气、岩石、水、生命、大人、幼儿等等组成。这种宇宙观遍及蒙台梭利的所有工作中，包括她的想法和教育方式……这种宇宙观应该属于整个蒙台梭利教育活动：它给了我们开启工作中共享方向和一致目标的钥匙。

五个方面是各有侧重点又是相互联系的。

3．谈谈如何应用蒙台梭利的教学材料、教具。

答：教学材料的发明和教具的使用，是蒙台梭利教学模式中最为显著的特色。蒙台梭利的教学材料通常是由简单到复杂，随着儿童新经验的逐步获得增加活动难度。这使儿童在过渡到需要更多步骤和判断的活动之前，获得对技能、材料或概念的控制感。蒙台梭利课程是儿童驱动而非教师驱动的，因此学习材料本身不能预示儿童的发展。向儿童呈现活动材料时，必须根据儿童的兴趣和已有的活动技能，其目的是让儿童获得成功和独立性，而不只是完成事先设计好的课程。蒙台梭利认为，神经、肌肉和身体运动、认知发展之间有关系。在蒙台梭利教室里，儿童主动参与操纵学习环境时要做的事情，包括抬东西、搬运、维持平衡、堆东西、倒水、打扫、装配、度量各种物体。

蒙台梭利的教学材料通常是由简单到复杂，随着儿童新经验的逐步获得增加活动难度。这使儿童在过渡到需要更多步骤和判断的活动之前，获得对技能、材料或概念的控制感。蒙台梭利课程是儿童驱动而非教师驱动的，因此学习材料本身不能预示儿童的发展。向儿童呈现活动材料时，必须根据儿童的兴趣和已有的活动技能，其目的是让儿童获得成功和独立性，而不只是完成事先设计好的课程。除了从简单过渡到复杂以外，蒙台梭利材料为儿童以后的学习提供支持或间接的准备。例如，度量粉红塔或红柱子等在大小上相互关联的材料，可为儿童以后理解10以内的数字提供间接准备，因为度量这些材料需要运用10个要素。用三个手指抓旋钮圆柱体，有助于将来学习书写。将一个大容器中的水分别倒在三个大小相等的小容器中，可以为学习分数和除法提供间接准备。还有应用的教具要具有代表性的：如：一是衣饰框架，主要是让儿童练习扣，系动作包括内外衣、鞋子、皮带、扣带；二是小地毯，儿童铺卷地毯的动作练习，与其他教具配合运用。

4．根据蒙氏教学模式找出对本园实验教学启发的要点。

答：蒙台梭利教学是一种以儿童为中心，蒙台梭利教学法本质上是一种个别化的教育。这一点，对于我国传统的集体教学是一个不小的冲击。集体教学的最大优势，可表现为：一是可以造成非常好的信息传递和集体共享。这里的信息传递将不仅仅是单向、双向或多向的流动，而且具有生成性，因为每一个人在共享环境中都是积极主动的建构者；其次，就信息本身而言，它不仅包括了知识，也包括了态度、观念等等动机的和评价的因素；最后，它有助于形成一个具有稳定性的、彼此心照不宣的班级文化传统。因此，集体教学确实具有个别化教学所不能代替的优点，如果二者能够真正联合起来，可以达到相得益彰的效果。 蒙台梭利教学法有五个法则：

第一个法则是秩序法则，要求物品的摆放要规范，有秩序，满足儿童对秩序的追求，促进儿童秩序的完善；

第二个是独立法则，因为幼儿出生就追求独立，独立是自由的先决条件，儿童获得独立越早，就越早迈向自由；

第三个法则是自由法则，蒙台梭利把自由看成是人类与生俱来的一种权利，应让儿童自由选择工作，自由选择可以增加自信心，可以导致自我控制；

第四个法则是专心法则。由于儿童选择了自己喜爱的工作，所以就导致了专心和自控；第五个法则是重复练习法则。因为幼儿是自由选择的，在兴趣的驱使下很认真去做，反复去做，在不断的重复工作中得到发展。

这五个法则在我们的班级管理，幼儿发展过程中也是很需要的。我们现在在集体教学活动外，也要加强区域活动，角色游戏的开展，我们应不断的把蒙式的教学法则和教学方法使用到我们教育工作中：如：

1、以儿童为主；

2、不教的教育。

3、把握儿童的敏感期。

4、教师扮演协助者的角色。

5、完全人格的培养。

6、尊重儿童的成长步调

7、混龄教学。

8、丰富的教材与教具。

5．设计一个蒙台梭利教学活动，并对案例分析找出其优点和不足。

中班美术活动：装扮新年的教室

活动目标：

1、幼儿运用各种工具、材料，大胆装扮美丽的教室。

2、积累使用剪刀的经验。

3、幼儿在活动中愉快地进行创造、表演。

活动准备：

1、铅画纸、各色皱纹纸、蜡光纸、卡纸、即时贴。

2、水粉颜料、各色油画棒、牙刷、杯托、纸杯、擦手的湿毛巾、剪刀、糨糊、双面胶、透明胶、小箩筐（人手一份）。

3、音乐磁带、各种花盆等。

活动过程：

一、谈话，激发幼儿活动的兴趣

热闹的新年即将来临了，今天幼儿园里来了许多客人老师，要和我们一起来装扮新年的教室，把你们的本领表现给他们看，好吗？让客人老师们看一看，哪位小朋友的手儿最灵巧，最能干。

二、介绍材料及用法

这儿有一些材料，大家看一下，你们都认识吗？是什么材料？怎么使用它？可以怎样来打扮教室？

三、装扮新年教室

1、装饰背景

我们的教室虽然又大又漂亮，可是就没有新年的热闹气氛，老师想借用一下你们灵巧的双手，把它装扮成一个热闹，漂亮的大教室，好吗？

师生一起用各种材料装扮我们的教室。

2、剪贴操作

小朋友们真能干，把教室装扮得真热闹，我们一起再来做些漂亮的花，让教室变得更美些，好吗？

老师给小朋友们准备了许多材料，请小朋友去选择自己喜欢的材料，继续装扮美丽而热闹的大教室，好吗？

师生一起用各种材料再次装扮教室。

四、活动评价

教室装扮好了，请小朋友看一看，你觉得教室的哪里最漂亮？为什么？哪里还需要改进一下？（自评、互评，师评）

五、游戏：新年晚会（播放音乐）

小朋友们，我们一起来庆祝新年的到来吧！把这美好的一刻拍下来，好吗？（小朋友自由表演节目，与客人老师合影留念。）

活动评析：

这是个典型的蒙氏教学活动，非常自然而有序。根据中班幼儿的年龄特点，借助“装扮新年教室”这一新颖的题材，我设计并开展了此活动。

优点：我为幼儿创设了一个宽松愉快的环境，让幼儿自由选择各种工具、材料，积极、大胆、主动地进行操作、创造，共同装扮美丽，热闹的教室，通过这次活动，不仅提高了幼儿动手、动脑的能力，也提高了幼儿感受美、欣赏美进而表现美的能力，最后在愉快、轻松的新年晚会表演中结束活动，让幼儿体验到了成功的喜悦。

不足：让幼儿交流讨论的机会还不是很多，比如在第二次装扮教室（剪贴操作时，可以让幼儿集体讨论或分小组商议一下，相互讲讲自己的想法及如何使用各种材料，让教室变得更美更热闹些。）

第五篇：“流程银行”的战略认知与组织模式研究

“流程银行”的战略认知与组织模式研究

胡衍强 刘仲英 邵建利

内容提要：流程银行是当前国际先进银行普遍采用的经营管理模式，本文对流程银行的战略内涵进行了分析，并探讨了相应的组织模式。

关键字: 流程银行 战略认知 组织模式

一、引言

流程银行是当前国际商业银行普遍采用的经营管理模式，它按照为客户提供最方便、最优质服务的原则，根据客户类别，将银行业务分设成一系列能以最快速度反应和满足客户不断变化需求的业务流程，在业务流程中建立控制机制，以流程为基础设计组织结构和配置资源，确保各种业务在银行内部顺畅、高效地完成。

中国银监会主席刘明康在不同的场合都强调：中资银行的业务流程存在重大弊端，仍只是“部门银行”而不是“流程银行”。这导致针对客户需求的服务、创新及风险防范等都受到人为的限制，中资银行必须对自身的组织结构和业务流程进行改革，尽快建立“流程银行”，以解决“内部堡垒”问题。“流程银行”的提出，得到了我国银行界的认同，成为商业银行在实践中发展的方向之一，但在学术上研究很少，本文尝试对流程银行的基础理论进行探讨，以弥补这方面的不足。

二、流程银行的战略认知

从本质上看，商业银行就是一个为最终满足顾客需求、实现投资者价值最大化而运行的一系列有密切联系的业务流程或作业的集合体。银行提供产品或服务的过程，即是承担风险、消耗资源使得价值从一个业务流程/作业转移到下一个业务流程/作业的过程，最终产品或服务既是全部业务流程/作业的集合，也是全部资源、全部风险的集合。Nordsieck(1972)就指出进行流程导向设计企业的必要性，他认为：“在任何情况下，企业都要求以对流程的明确划分为目标。同时，对流程的划分必须符合任务目标、流程主体发展、特别是任务变化的要求，企业运行就是一个持续的流程，一个不间断运行着的链条。真正的运营就像一条河流，它在完成相同或相似任务的过程中不断地创造和提供新产品和服务。”

（一）流程的战略启示

Porter（1985）的价值链模型为商业银行价值与客户导向的战略流程集成提供了参考性的思考框架。20世纪80年代以来企业战略分析的焦点从企业外部逐步转向企业内部，以Teece D T（1997）等学者为代表的动态能力理论侧重于对流程和管理模式的研究，并认为将信息技术与流程相结合可以极大地增强组织的学习能力和竞争优势。波士顿顾问咨询公司的斯托克(Stalk G, 1992)和舒尔曼(Schulman L E, 1992)等指出成功的企业需要把改善流程作为首要的战略目标，他们认为：(1)公司战略的基础不是产品和服务, 而是业务流程；(2)竞争的成功取决于将公司的关键流程转换为能为顾客提供较高价值的战略能力。

同期，Michael Hammer博士等提出了业务流程重组BPR(business process Re-engineering)的思想。BPR要求重新审视过去曾经代表着高绩效、被沿用多年的流程逻辑，通过分拆原有流程组件的逻辑交织关系进行创造性重新组合，以价值增值为目标，删除不利于整体价值增值的环节，增添新型流程联结机制和新的流程组件业务逻辑，寻找解决流程失效的新方法。以BPR思想为代表的现代流程管理理论的提出，是对以往劳动分工理论、职能制管理模式的突破，它以IT技术为支撑，以积极应对全球化的商业竞争和快速变化的外部市场为出发点，发展了传统的流程管理理论。2003年Nicholas G.Carr在哈佛商业评论上指出现在的时代是，IT doesn't matter，Howard Smith和Peter Fingar认为，IT doesn't matter，Business Processes do，企业竞争优势来自于卓越的流程管理能力。

随着流程理论和IT技术的发展，现代商业银行实际运作在以流程为基础的价值网之内，运行在网状的金融机构协作环境下。新的流程管理技术使得业务流程可以实现快速设计、布置、重用、互联，具有跨越部门、企业、地域、异类系统本体(ontology)、差异的互操作能力，以及更强的即插即用、随时可变、可扩展等能力。而这些能力的发展，为流程银行的出现打下了良好的基础。微软公司总裁比尔·盖茨曾经在《财富》杂志上宣称：传统的商业银行是要在21世纪灭绝的一群恐龙，未来10年，微软将用自己的应用软件系统取代银行的清算系统,承担起全球的资金清算业务。虽然比尔·盖茨的说法看似过于夸张，但从侧面说明流程、基于流程的商业银行重新设计的重要性。因为只要对商业银行业务流程进行科学设计，并充分应用IT技术，即可以在网络上实现商业银行的大部分功能，而根本不需要传统意义上的商业银行。

（二）流程银行的提出背景

根据WTO 《服务贸易总协定》（GATS）和新的金融服务协议（FSA）的规定，中国加入WTO 以后，银行业的开放时间是加入WTO 两年内允许外资银行对国内企业开办人民币业务；五年内允许外资银行具有完全的市场准入，允许开办人民币零售业务，在指定的地区可享受国民待遇。从2007年1月1日起，外资银行办理中资企业人民币业务不再有地域和客户的限制而享受国民待遇。开放的金融市场将使我国银行业的竞争格局发生变化，由过去国有商业银行与股份制商业银行之间的竞争，转变为国内商业银行尤其是国有商业银行与跨国银行的竞争。根据2006年7月英国《银行家》杂志对世界1000家大银行的最新排名，建设银行、工商银行、中国银行、农业银行按一级资本分别排列第11、16、17、60位。然而若从税前利润、平均资本回报率或者资产回报率来看，四大国有商业银行均排名落后，属于经营最差的银行之列。

造成这种局面的因素很多，如风险管理水平落后、盈利能力差、公司产权制度不明确、资产质量差等，但我国落后的”部门银行”模式，也是重要原因之一。我国的银行体系，脱胎于计划经济模式下的行政分权体制。在这一体制下，按行政权力和行政区划分，银行业务和客户完全被割裂于各级分支机构；与之相适应的资源配置方式、法定授权形式，也都只能服从和反映着总分行模式的要求。这种体制的弊端，不仅仅是缺乏集中的风险控制要求和集约化经营效率，其本质是一个统一法人下的银行机构被分割成无数独立的板块。这种由无数分行叠加的银行，谈不上法人治理和现代企业制度。与这种板块分割、行政分权式的总分行模式制度安排相呼应的银行业务流程处理方式，当然也只能是分散、割据的，这种分割使银行的经营成本高，效率低下，无法适应快速变化的金融市场和满足与国外银行竞争的要求。同时导致针对客户需求的服务、创新受到人为限制，银行内部相互制衡的机制难以有效发挥作用，风险控制困难。因此，改造“部门银行”，打造高效的“流程银行”就成为我国商业银行的战略选择。

（三）流程银行的内涵与特征

随着IT技术的飞速发展、流程理论的成熟以及银行界愈来愈激烈的竞争，以银行流程再造为标志的变革运动在国际银行界轰轰烈烈开展起来，这场变革涉及到股权结构、经营业务、组织模式、管理模式、运营机制、经营理念、企业文化、人力资本等。这场运动的实质，就是改变传统的以部门、职能为主的银行运行机制，打造以流程为主线、以客户为中心、以IT技术为支撑、以组织创新和流程优化、变革和再造、以全方位的资源整合为主要特征的流程银行模式，它体现现代银行层次扁平、责权明确、团队合作以适应快速变化的外部市场的柔性能力和竞争能力。

Paul(1997)统计，在1980年到1996年间，美国每年平均有13家大银行实施了银行流程再造，而1996年底，美国的主要大银行总共才270家，这意味着，银行流程再造成为美国银行界不约而同的选择，流程银行模式成为银行界的趋向。如表1所示：

流程银行，正是根据以上所总结的战略管理理论、流程管理理论、IT技术应用的背景和我国商业银行的战略发展需要所提出的。改革开放以来，我国银行也进行了不同程度的改变传统银行模式、打造流程银行的尝试，它们聘请国际著名咨询公司设计整体规划，然后诊断银行薄弱环节，根据我国银行具体情况提出银行流程再造方案，重视信贷流程的再造，强化风险管理。在再造时，重视成本管理，进行了人力资源的再造和组织结构的再造，还有一些银行引入国际战略投资者后改变银行原有体制。但从总体上看，我国银行打造流程银行的努力有限。银行变革的范围主要在业务部分，缺乏对银行资源进行基于流程的全方位深度整合，这种变革是在部门银行模式上的改良，离真正的流程银行模式还有距离。银监会主席刘明康强调“流程银行”的意义和作用就在此，他以“部门银行”和“流程银行”的创新提法，从我国银行业的现实情况出发，用“流程银行”这个概念来揭示银行界创新发展的核心内涵。虽然从流程银行的内容看，它并不是全新的东西，但“流程银行”的提出，为我国银行业的创新和发展指明了更加清晰的方向。

参照国际先进银行模式和前面论述，可以总结流程银行具有如下特征：

流程和战略有效对应。流程具有跨越多部门运行的特性，流程是组织核心竞争力的体现，与银行战略目标有着密切关系。基于战略的流程设计和基于流程的战略目标分解、实施都有效地支持了流程银行中流程与银行战略的有效对应。

以客户为中心。当一笔业务需要涉及不同的部门和不同层次的机构，客户只需面对一个部门，而部门之间高度分工合作，即对内分工严密，对外是一整体，上下流程以客户为中心进行设计。

合规部门地位突出。流程银行是基于规则运行的银行。在流程再造过程中，流程的划分和边界的界定，流程之间的协调，都必须有详细的作业规程和要求，也非常程式化，通常在业务条线之外，单独设有合规部门。

机构扁平化。由于先确立银行的业务流程和报告路线，然后根据流程的要求进行相应的业务模块划分、人员配置和职能设定，因而理顺了流程之间的关系，减少了不必要的环节，流程银行机构呈现扁平化的特点。

业务垂直化。银行的各项主要业务以流程为中心纵向开展，而不是在专业职能部门之间横向进行。在流程银行中，各业务模块在其内部实行系统垂直管理，统一核算利润，单独向银行高级管理层报告业绩，对本单元的损益负责。

IT技术的充分应用。以计算机技术、通讯技术和互联网技术为核心的信息技术，已经深刻改变着银行业的经营环境，信息技术在流程银行中的充分应用，是流程银行的一个重要标志。

三、流程银行的组织模式

从“部门银行”走向“流程银行”，对于我国商业银行来说，首先是流程的优化、再造及提升，确立科学、合理、高效的业务划分和流程模式；其次是在流程变革的基础上，对“部门银行”组织模式进行变革，确立“流程银行”的组织模式。这两步是我国商业银行从部门银行向流程银行转变的关键。

（一）“部门银行”组织模式的弊端

长期以来，我国商业银行一般是先调整机构，然后由各职能部门自行设计，因而流程的划定只是为了适应既有组织框架的需要，存在部门之间重叠严重，责任不清，互相推诿责任等弊端。在这种体制下，银行业务流程设计的出发点不是为客户提供最方便的服务，而是为适应既有的组织结构和管理的需要，流程为组织而定。商业银行笼统地按活动的相同性或相似性，将从事相同或相似活动的人合在一起，形成各个不同的部门。每个部门所从事的工作，对于一个完整的流程来说，只是其中的一个部分。对于客户需求来说，完整的业务流程常常被割离开来。各部门、各分行之间各自为政，以致上级不知道基层的事情，基层不了解上级管理部门的精神，部门间的情况相互间也不清楚。在这种模式下，流程管理与银行战略的对应方式通常是：高层战略目标按照阶层型组织结构逐级向下分解到底层流程的运作目标，而后再由底向上沿着组织结构的框架逐级集成，组织结构中的中高层战略管理层与底层运营层之间的层次距离造成具体流程与商业银行总体战略对应上的间接性，这种非直接的对应形成方式使得具体流程的实际运营状况与商业银行战略存在脱节。

同时在以职能为主导的“部门银行”组织模式下，部门追求最优并不能带来全局的最优化。近十几年以来，随着信息技术的应用，虽然我国商业银行普遍对组织模式及运作做出了相应的调整，但这种改良没有改变“部门银行”的实质，“部门银行”落后的组织模式和流程运作之间的冲突，制约着我国商业银行竞争力的提升。

（二）基于流程的银行组织创新

随着网络技术的发展，使银行能够以相当低的成本、大批量地处理银行业务，快速便捷地处理和传递大规模的信息，提供综合性、全方位的银行服务，从而降低运营成本，实现更大范围的规模效益。在顾客需求个性化和银行技术网络化的作用下，市场原有的价值链被重构，原来体制下严格的分工被打破，组织界限愈加模糊，银行组织模式随着基于流程的价值链变革而进行创新。

在流程银行的建立过程中，在组织设计和改造的初期，流程管理按照银行战略目标、对银行内的价值链增值环节进行分析、直接设计出一些按照客户价值导向为依据的跨部门流程，银行原有的组织结构可能会作适应性调整，但并不需要作根本性的变革；而后随着银行跨部门间流程的数量增多和交错关系复杂化，原有的部门界限被逐步模糊化，组织结构需要按照价值链的自然形式重新划分整合。这种组织间的边界模糊化趋势扩展到银行之间，跨组织运作关系由原来零碎的简单信息沟通和孤立的交易转变为正式完整的跨组织流程。

与跨组织流程交错复杂化趋势相伴随的是银行组织结构的扁平化。扁平化是银行内部流程优化整合的外在表现，扁平化分布结构是在信息技术支持下银行流程动态能力整合的结果。组织扁平化最重要的贡献是银行高层战略目标与底层运营流程的距离被拉近，银行可以更加有效地实施基于战略目标的流程管理，从而使银行战略与业务流程的对应直接化。随之形成的流程型银行结构既实现了建立银行内部的流程型组织模式，同时也将影响银行间的流程运作，推动银行间的组织创新。

（三）流程银行的组织模式

从以上可以看出，基于流程的组织设计，建立流程型组织模式成为流程银行的选择。斯科特·默顿（Scott Morton）认为外部环境的变化是导致企业组织变革的主要因素，经济全球化、企业间竞争加剧、产品开发周期缩短以及顾客需求的变化等使得原来的组织模式变得不适用，必须进行组织结构的变革。特别是随着信息技术的广泛应用，使得信息成本下降，信息在市场中和组织内部的分布更为对称，组织进行控制和管理的成本大为降低，从而使分散化和扁平化的组织模式相对具有更高的效率。

流程银行的倡立，就是针对我国部门银行的特色所提出的对策。流程银行强调流程下的专业和技术的组合，强调加快反应速度，减少非增值作业，关注每个活动的效率和效果，实现流程下的无边界组织，确立流程型的组织模式，追求客户价值最大化。图1显示了组织模式从职能型向流程型的转变过程。

图中职能流程型组织模式是职能型到流程型的一种过渡形式，它将职能型和流程型结合起来，在职能型的基础上突出了流程活动，在现实条件下具有较强的适用性。而流程型组织模式实现了以客户和流程为基础，将银行的各种资源集中于创造价值的流程之中，具备了更快更有效地适应外部市场变化的特点，传统组织的基本单位是职能部门，是执行相似任务的人组成的集体，而流程型组织模式中员工是按流程的执行组织起来的分工不同的团队。

因此，流程银行的组织结构一般为流程型组织模式。许多国际商业银行也采用流程型组织模式，组织呈现扁平化的特征，通常它们也引入战略业务单元（Strategic Business Unit），对前中后台进行严格分工。在SBU制下，各战略业务单元在其内部实行系统垂直管理，统一核算利润，单独向银行高级管理层报告业绩，对本单元的损益负责。SBU由于具有提高经营透明度、增加银行对员工的控制力、落实员工责任制等优势。例如，美国银行将其业务分为零售及私人、大公司、全球市场、高端客户服务等四大业务单元。在美国银行内部，上面是一个董事长兼CEO，四大业务从总行开始就分别由四个副行长负责；四大业务流程和四个副行长管理全球业务，彼此间在地域上全部重复，业务上全都不重复。美国银行下设的每一家分支行虽然也有行长，但不是行长一人说了算，副手都是垂直地向其境内外总部汇报。

对于规模较大的国有商业银行来说，SBU无疑是一种有效的管理模式。我国商业银行可以借鉴国际上商业银行的成功做法，尝试推行总行——(地区性管理中心)——分行的扁平化组织形式，通过改造基层组织，减少管理层次，强化各中心城市分行职责和权限，逐步形成扁平化的流程型组织模式，最终实现建立流程银行的战略目标。

四、结论

我国已经对外资银行全面开放金融服务业，和跨国外资银行相比，国内银行的劣势是全方位的。流程银行是针对我国商业银行组织和经营机制的落后所提出的战略选择，虽然流程银行并非万能，但在某种程度回避了国有银行产权不清晰以及由此造成的治理机制不完善等常见问题。与国际银行相比，我国流程银行的实践及理论尚处在探索阶段，需要做的工作很多，值得在下一步做更深入的研究。

作者简介:

胡衍强 同济大学经济与管理学院博士生

刘仲英 同济大学经济与管理学院教授

邵建利 上海财经大学统计学系副教授 博士

2007年第2期

《新金融》