构建纪检监察防范机制文章

第一篇：构建纪检监察防范机制文章

如何构建纪检监察机关廉政风险防控机制

在纪检监察机关深入开展廉政风险防控机制建设，是深化惩治与预防腐败体系构建的必然要求，是解决纪检监察队伍自身问题的迫切需要，是促进纪检监察机关更好履职的有效手段，必将对进一步加强和改进纪检监察干部队伍建设产生深远的影响。笔者认为，加强纪检监察机关廉政风险防控机制建设应从以下几个方面入手，建立起五项有效管用的机制：

一、建立教育机制倡廉

要牢牢把握思想政治建设的主动权，采取多种形式，大力开展理想信念和廉洁从政教育，引导广大纪检监察干部树立科学的发展观，正确对待权力、地位和自身利益，筑牢思想政治防线。一是要突出理想信念教育。要加强艰苦奋斗的教育，引导纪检监察干部时刻牢记我们党艰苦奋斗的优良传统，经得住诱惑，耐得住寂寞，守得住清贫。二是大张旗鼓地做好正面典型的示范教育。要在广大纪检监察干部中深入开展学习王瑛、苗汝英、姜瑞峰先进事迹活动，用纪检监察系统内的典型来教育人、鼓舞人，在纪检监察干部中形成一种立党为公、勤政为民、团结拼搏、清正廉洁、无私奉献的浓厚氛围。三是利用典型案例深入开展警示教育。充分利用全国特别是各地发生的典型案例，以及纪检监察系统内发生的彭晋镛、曾锦春等案例，采取观看电教片、组织干部到监狱参观、听取犯罪人员现身说法等形式，广泛开展警示教育，使 广大纪检监察干部从中汲取教训，引以为戒，不断增强党性观念和拒腐防变能力。四是进一步抓好党纪政纪条规教育。纪检监察干部更要认真学习党纪政纪条规，带头执行廉洁自律的各项规定，并进行党纪条规考试，促进遵纪守法良好风尚的形成。

二、建立监督机制保廉

对于手中握有一定权力的纪检干部来说，一旦监督制约机制失灵，其腐败行为对反腐败事业造成的损失和影响就更大。所以要加大对纪检监察干部的监督力度。一是要加大内部监督力度。要定期召开民主生活会，认真开展批评和自我批评，把收集到的建议和意见，以及整理归纳的共性问题进行梳理和汇总，对症下药，找出整改方向和措施，并且作为制度固定下来；要重点开展岗位廉政谈话，对提拔、交流、轮岗的人员要进行任职廉政谈话“提要求”，提前打防疫针；对有苗头性、倾向性的问题，纪委领导要和当事人见面进行廉政提醒“敲警钟”，防止小错酿成大错；对重点单位、重大项目、重要事项的负责人要定期约谈，做到严要求、重监管。二是要加大外部监督力度。纪委监察局的主要领导要经常深入到基层组织和党员干部中，听取群众意见，及时掌握干部活动的动态。要多与纪检干部办过案的单位和当事人直接接触，听取他们对干部工作的反映。要专门设立纪检监察干部作风建设举报箱，要经常到人大代表、政协委员中收集情况，把干部的言行举止，特别是八小时以外的活动置于广大干部群众的监督之下。三是要建立纪检监察机关办事公开制度。要进一步规范案件检查、案件审理、执法监察等重点环节的工作程序，完 善业务流程，加强对权力的监督制约。凡是群众比较关注、社会反映比较强烈的，只要不涉及保密问题的，都应做到办事原则、内容、程序、结果公开，接受公众的监督，以公开保证公正。

三、建立廉政风险排查机制促廉

纪检监察机关掌握着一定的权力，为切实查找出工作中可能引发不廉洁行为甚至违纪违法问题的薄弱环节，就要建立健全廉政风险排查机制。一是要清理事权。依照纪检监察机关职能，仔细梳理事权，绘制工作流程图，明确岗位职责。在对事权进行全面清理和合理分类的基础上，编制委局机关事权清单。对照事权清单，按照实施各项权力的运行规定、操作流程和工作要求，编制出流程图，并注明权力行使的条件、程序、期限等。二是要排查风险。对照各项事权运行流程，认真分析查找各岗位及权力行使所有环节中容易产生不廉洁或影响工作绩效的风险点。三是科学确定风险分级。在公示和开门征求意见的基础上，召开委局班子成员会议，根据风险可能产生的后果，制定出风险等级。对排查和确定的风险点，坚持做到监督监控、预警处置，实施标本兼治。四是建立廉政风险防控工作考评机制。坚持把廉政风险防控工作作为年度工作考核的重要内容一并部署、同步考核。制定廉政风险防控工作考评办法。对防控工作做得好的，要给予肯定；对工作不力的，要帮助抓好整改；对发生违纪违法案件的，要严格责任追究。

四、建立激励机制养廉

一是要高规格配置机构，让干部有威信。要进一步明确各级 纪检监察机关及所属内设机构的规格，进一步明确纪委常委、各室主任等各个层次纪检监察干部的级别待遇。或者加快纪检监察机关条管步伐，人、财、物权与当地党委、政府脱钩，使纪检监察干部有“份量”，树立更高的威信。二是要宽松工作环境，让干部有作为。具体来说，要根据工作的实际需要，对编制实行动态管理，真正做到编制服从工作。要加强对派驻机构的统一管理，把派驻人员的编制纳入机关干部编制统一管理，彻底改变派驻机构有名无实、形同虚设的尴尬局面。三是要提高政治经济待遇，让干部有位置。在政治上，要疏通纪检监察干部输出渠道，对于工作比较优秀或工作达到一定年限、自己要求调出的，应优先考虑，高看一等，厚爱一层，交流到其他部门的重要岗位上去。要统一设定纪检监察干部的补贴津贴和办案奖励机制，缩小地域差别和行业差别，可以借鉴其他国家“高薪养廉”的做法，提高纪检监察干部的福利待遇，调动干部工作的积极性。四要提高违纪成本，让干部有压力。即在保障干部政治经济待遇的基础上，对于违纪违规的，取消其政治经济待遇，使其感到一旦失去这种政治经济待遇，将不再有从事这项职业的机会，丧失这种从业资格。从而使纪检监察干部不敢冒然触犯纪律条规，提高其违纪的成本。

五、建立惩处机制束廉

惩处机制是队伍建设的重要环节，也是制度能真正得到落实的重要保证，再好的法规制度，如果不去执行，也会形同虚设。一要建立和完善纪律规定。目前，纪检监察机关还没有建立统一 的纪律规范，有的是管理制度中的纪律性规范，有的是文件中的纪律性规范，缺乏专门的纪律处罚规定，因此，必须制定统一的纪检监察干部纪律规定，如“纪检监察干部错案责任追究条例”、“纪检监察干部违纪办案、失职渎职若干行为的纪律处分办法”等规范性纪律规定，做到有纪可依。二要坚持适度从严的原则。建立定期考评制度，对纪检监察干部标杆要高，要求要严，处理要重，不能搞内外有别，不能因个别人的行为影响整个纪检监察机关和纪检监察干部的声誉。三要坚持区别对待原则。对于违规和违纪的，要根据情况采取组织处理和纪律处分两种形式。组织处理主要采用批评教育、书面检查、诫勉谈话、取消资格、调整岗位、调离、辞退、公开通报等措施。纪律处分按“纪检监察干部纪律处分规定”执行。四要坚持责任追究原则。监督者承担监督责任的可能性越大，进行监督和遵守监督程序的自觉性越强，反之，自觉性越差。因此必须制定过错追究有关制度，对违反者强制责任追究。如在履行监督程序中，玩忽职守、失职渎职的，应追究相应的纪律和法律责任，使作为监督者的纪检监察干部，在实施对别人责任追究的同时，自身同样受到责任追究的制约和制裁。

第二篇：防范机制

二十里铺街道防范化解社会矛盾纠纷工作机制

为维护我街道社会稳定，促进经济社会又好又快发展，按照构建“大调解”工作的总体目标和构建和谐社会的要求，特制定本工作机制。

第一章 工作原则

坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想、深入贯彻落实科学发展观；坚持“属地管理、分级负责”和“谁主管、谁负责”的原则，坚持“预防为主、化解为辅”，做到“预测走在预防前、预防走在化解前、化解走在激化前”；坚持以促进社会和谐文明为目标，实现社会矛盾纠纷“早预防、早化解”，确保我街道社会稳定，经济发展。

第二章 防范机制

（一）不断提高机关工作人员依法执政、依法行政的水平和能力，从源头上防范社会矛盾纠纷发生。

1.建立健全科学民主的决策机制。各单位、各部门、各村实行依法决策、科学决策、民主决策。

2.建立领导干部和机关工作人员学法制度，强化依法行政知识培训。采取自学与集中培训相结合，定期排查，建好台账，并将排查情况报告调解中心;加强重大会议、重大节庆(活动)、敏感时段和矛盾纠纷多发季节的排查力度。进一步完善基层信访制度，充实信访队伍，充分发挥基层信访同志情况熟、信息灵、反应快的优势，及时了解和掌握矛盾纠纷信息。

（五）建立预警机制。各部门要定期对排查出的各类社会矛盾纠纷进行及时分析研判，及时上报。对涉及面大，问题突出，可能引发较大规模群体性事件或在敏感时期引发的矛盾纠纷，要以预警快报形式上报。

第三章 化解机制

（一）对矛盾纠纷的化解处置工作实行“分级负责、归口办理”，做到“责任不落实不放过，工作不到位不放过，隐患不排除不放过”，确保“小事不出村（社区）、大事不出街道，最大限度将矛盾纠纷化解在萌芽状态。

（二）充分发挥各调解委员会的调解功能。各调解委员会既要认真组织对群众矛盾纠纷的调解，又要指导和参与基层村委会、社区警务室对各类社会矛盾纠纷的调解。

（三）完善大调解中心的工作机制，大力推行单位联调。坚持“三调联动，互通信息，及时化解”的原则，对属于本单位的纠纷，本单位要切实负起责任，及时调处；对跨行业、跨区域的矛盾纠纷，要及时报告，由调解中心负责协调安排，指派相关单位联合调处。相关单位要充分发挥职能、积极参与、互相配合、通力合作；对于涉及多个单位工作范围内的矛盾，要由调解中心相关负责人牵头，相关单位参加共同调处。

（四）实行信访联席会议协调处理疑难信访问题制度。联席会议专项工作组定期集中研究一次各类社会矛盾纠纷，分类化解疑难信访问题，化解社会矛盾；联席会议定期研究处理重大疑难信访案件；联

席会议召集人会议，要及时研究处理涉及面广、问题复杂、影响社会稳定的重大社会矛盾纠纷。

（五）建立领导挂案、领导接访制度。重大问题由党政领导负责包案调处；行业性问题由主管部门领导负责包案调处；单位内部问题由单位负责人或法定代表人负责调处；对可能引发群体性事件的矛盾纠纷，采取“五个一”（一个问题、一名责任领导、一个调处班子、一套调处方案、一个解决期限）包案责任制进行调处。各地要坚持实行领导定期接待群众制度，第一时间解决群众的诉求。

第四章 处置机制

（一）各单位各部门要针对可能发生的因矛盾纠纷引发的群体性事件，制定、完善和优化处置预案，积极做好处置的各项准备工作。

（二）处置因人民内部矛盾引发的群体性事件，要遵循“可散不可聚，可解不可结，可顺不可激”和“慎用警力、慎用武器警械、慎用强制措施”的原则。

（三）发生在各单位的5人群体性集体访，第一接待部门必须在15分钟以内到现场接待和处置；发生在市城区的集访和群体性上访，有关单位和责任人在接到通知后30分钟以内必须到现场。

（四）对发生暴力行为或者严重损害社会治安秩序、危害公共安全的群体性事件，要及时采取果断措施，坚决制止违法行为，尽快平息事态，确保社会稳定。

第五章 保障机制

（一）加强组织领导，健全工作机构。各单位各部门要切实把社

会矛盾纠纷的防范化-

第三篇：构建廉政风险防范机制是加强党风廉政建设

排查风险点 筑牢防腐线

国土整治办公室

构建廉政风险防范机制是加强党风廉政建设的一项新举措。今年年初，市委、市政府和市国土局专题召开了党风廉政建设会议，省国土厅多次召开党风廉政建设电视电话会议，对党风廉政建设工作作出了周密的安排部署。我们国土整治办按照上级要求，结合本单位的工作实际，从端正思想，学习教育入手，认真查找土地整理工作中廉政建设存在的薄弱环节。仔细排查工作中容易滋生腐败的风险点，努力提高全体干部职工拒腐防变意识，廉政风险点排查工作取得了一定的成效，我们的具体做法是：

一、深入思想发动，加强组织领导

加强党风廉政建设，是促进意思形态转变，提高思想觉悟，增强拒腐防变能力的有效途径，为了做好这项工作，我们严格按市局的安排，组织召开了动员大会，学习宣讲上级文件和领导讲话。引导全体干部职工牢固树立尊廉崇洁、积极向上、无私奉献的思想道德情操。为加强这项工作的开展，我们成立了以分管局长为组长，整治办副主任、科室负责人为成员的廉政建设领导小组，制定了廉政建设工作实施方案，签订了廉政建设工作责任状，并将廉政建设考评纳入了考核，实行奖赔结账。

二、精心组织安排，营造良好氛围

廉政风险点的排查工作，对于我们的国土整治办来讲是一项非常重要的工作，必须百倍警惕，警钟长鸣，我们结合土地整理的工作职责，从环境风险、权力风险、管理风险、政策风险、人员专职风险等五个方面入手，做到风险排查“对岗不对人”，制度完善“宜细不宜粗”，将五个工作科室和六大工作岗位进行仔细排查，通过排查，共查出腐败风险点15个（1、不遵守职业操守，不给好处不办事，给了好处乱办事。

2、对职责范围内的事情故意不受理，或者不按国家和上级规定的办事时限、程序、要求办理。

3、立项报批：项目批准情况，不申报立项，国土资源厅批准投资计划审核不严。

4、招投标：①有透标、围标、窜标行为；②有不按规定公开招投标。

5、不按监理合同履行监理职责；监理不亲临现场监督。

6、在项目施工质量监管、工程量审核过程中与监理单位、施工单位相互串通放松质量监管；与施工单位、监理单位营私舞弊。

7、降低建设标准和工程质量或虚报工程量。

8、不按合同约定支付工程款；项目资金不实行专款专用，有截留、挪用、挤占现象。

9、不按合同约定保质保量。

10、工程决算不准确。

11、因规划设计变更，造成土地调整的，不按规定对原权属调整方案补充说明，并报上级审批。

12、工程档案管理，没建立专管制度，无专管人员。

13、验收过程中任意降低或提高验收标准，不按规定程序和时限验收，弄虚作假帮助不合格项目通过验收。

14、党员的党性观念不强，不参加党的组织生活，不做党组织分配的工作，将自己混同于一般群众的。

15、规划设计：无资质的设计单位进行项目规划设计。），已落实防范措施5条（1、工程项目管理五不准制度＜即：不违规操作、不优亲厚友、不越权审批、不吃拿卡要、不以权谋私＞；

2、签订廉政责任状；

3、工程项目变更集体会审制；

4、资金拨付现场核查制；

5、工程项目遴选合法制。）。我们的具体做法是：

（一）严格把关，仔细排查，“对岗不对人”

为了找准、找全、找深风险点，我们采取自已查，相互议，科室审，班子定的方法，梳理，发现廉政风险点。

一是统一思想认真查。我们要求每个干部职工根据本人所在工作岗位深入自查，填写岗位廉政风险自查表，要抛开顾虑，放下包袱，不说假说，不说空话，切中要害，有所触动。

二是对照岗位仔细查。不同的工作岗位，存在不同等级风险点。我们根据单位人员工作分工，对容易出现问题风险点深挖细找，把可能出现的风险点毫不保留的排查出来。

三是区别层次反复查。我们将国土整治办干部职工分为领导干部、中层岗位、普通岗位三个类型，对照各自的工作岗位查找廉政风险点。

（二）突出重点，形式多样，亮相不护短

为了使风险点排查工作不走过场，把工作中容易出现问题的岗位环节彻底查找清楚，我们围绕中心多种形式，做到排查亮相不护短。

一是形式多样抓宣传，将排查工作要求，方法进行学习讨论。排查期间，我们召开专题会议五次，举办学习专刊两期，发放《廉政准则》150册，转发文件讲话稿120份。

二是采取走出去，请进来的办法抓好排查工作。排查期间，我们组织单位负责人到仙桃、潜江学习采访相关单位的工作作法和先进经验，将周边县市的作法与本单位的实际相结合，开展工作。

同时，我们将本单位退休干部请到单位为我们排查工作查漏补缺，提建议，把老干部发现、收集、了解到的情况收集整理公开暴光。把根源分析找准。

三是面向社会咨询调研。排查期间，我们走访了工作项目实施乡镇办场和村组干部，座谈了项目区内的群众代表，要求他们对我们的工作提出问题和建议，以便我们在排查中，不漏岗不漏项，把风险点公开透明地查找准确。

通过上述排查办法，单位廉政风险点的排查工作真正落到了实处。

三、制定防范措施，促进工作开展

仔细排查风险点，是构建防范机制的前提，落实防范措施促进工作开展才是真正的工作的。在公开风险点的同时，我们修订完善各项制度，创新管理办法，出台制定了工程项目管理五不准制度（即：不违规操作、不优亲厚友、不越权审批、不吃拿卡要、不以权谋私），虚心接受社会的监督。从而根据不同的工作岗位，制定了工作运行流程图，工程项目管理廉政准则，要求全体干部职工认真遵守，照章办事。

风险点的排查和防范制度的签订落实，促进了我们国土整治办工作的顺利开展，给我们的工作增添了活力。我们要以廉政风险点排查为契机，努力抓好廉政建设的各项工作，确保土地整理各项工作万无一失，健康发展。

二〇一一年五月十九日

第四篇：纪检监察调研文章

浅谈新形势下如何做好基层纪检监察工作 库伦旗文化广播电影电视系统纪检组

近年来，库伦旗文化广播电影电视系统紧紧围绕提高基层党委的执政能力不断创新，把纪检监察的工作职能定位在“提高党的执政能力，进一步优化发展环境”上，有效克服就纪检监察工作抓纪检监察工作的现象，实现了党风廉政建设和反腐败工作与系统常规工作开展的“双促进”。

一、站在加强党的执政能力建设的高度，充分认识做好纪检监察工作的重要性和紧迫性。

加强党的执政能力建设是马克思主义的重要建党思想，是我们党半个多世纪治国理政的基本经验，是保证党长期执政的迫切需要，也是实现全面建设小康社会宏伟目标的必然要求。库伦旗文化广播电影电视系统始终坚持在班子内部深入开展党性党风教育，狠抓党风廉政工作，认真执行党风廉政建设的各项规定，倡导艰苦奋斗、厉行节约、勤俭办事的优良作风。继续坚持民主集中制，强化党风监督，认真开展组织生活，增强党组织的向心力和凝聚力。紧密结合新形势、新任务和职工思想实际，切实关心和解决职工的实际困难，解疑释惑，凝聚人心，理顺情绪，化解矛盾，充分调动职工的主动性、积极性和创造性。以深入学习实践科学发展观活动为契机，狠抓队伍建设。按照干部受教育、发展上水平、群众得实惠的总要求，以领导班子和党员领导干部为重点，组织广大党员参加，切实加强领导，精心谋划安排，认真组织实施。积极适应新形势、新任务对纪检监察机关提出的新要求，扎扎实实开展各项工作，为系统党组的执政能力的显著提高作出应有的贡献，从思想上、组织上、纪律上、作风上为加强党的执政能力建设提供有力保证。

二、适应新形势与新任务的要求，不断提高纪检监察工作能力。

提高党的纪检监察工作能力是加强党的执政能力建设的必然要求和重要保证。新形势、新任务要求我们要深刻认识提高党的纪律检查工作能力的重要意义，坚持以邓小平理论、“三个代表”重要思想和科学发展观为指导，按照加强党的执政能力建设的总体要求，紧密联系库伦旗经济社会发展和党风建设的实际，深入探索社会主义市场经济条件下开展纪律检查工作的规律，拓宽工作思路，创新工作方式，改进工作作风，切实加强能力建设。

一是基层纪检监察机关要贴紧经济建设，贴紧改革开放，贴紧旗委和政府的中心工作，通过严格执纪执法、强化监督检查，不断优化基层党组开展工作的外部环境。要正确处理和把握反腐倡廉工作与发展的关系，以服务发展为己任，更加有效地做好反腐倡廉工作，保障发展，促进发展。把工作的着眼点放到促进发展上，使纪检监察工作的每一个环节都着眼于发展，有利于发展。要把是否有利于促进发展

作为重要的评价标准，用发展的实际成就来检验纪检监察工作的成效。

二是提高对党组织和党员领导干部有效监督的能力。进一步学习宣传两个条例，改进监督方法，创新监督机制，突出监督重点，扩展监督内容，拓宽监督领域，增加监督实效。要重点加强对各级领导班子和领导干部的监督，保证人民赋予的权力真正用来为人民谋利益。要重点加强对党的路线方针政策和决议执行情况、民主集中制执行情况、党的群众路线执行情况的监督检查。严格执行各项监督制度，突出加强对管钱、管物、管人的干部的监督，建立健全及时发现问题和纠正错误的机制。

三是提高协助党委加强党风建设和组织协调反腐败工作的能力。纪检监察机关要坚持党委的统一领导，对工作中的重要问题和重要情况，及时请示汇报，取得党委的支持和指导。要通盘谋划，针对反腐倡廉的全局性、倾向性问题，提出对策和建议。认真落实党风廉政建设责任制，按照“谁主管、谁负责”的原则，切实抓好责任分解、责任考核、责任追究三个关键环节。要将组织协调工作融于反腐败工作的实践之中，组织相关职能部门制定切实可行的实施方案，推动各项工作的全面展开。要稳妥处理与各职能部门的关系，通过组织协调充分调动各部门的积极性，对需要多部门共同完成的工作，要有效组织、合理调配、整合力量；对那些与

部门业务紧密相关的工作，要充分发挥部门的牵头作用。四是提高维护党内民主和保障党员民主权利的能力。党内民主是党的生命，保障党员的合法权利，是党章和法律赋予纪检监察机关的重要职责。要认真执行民主集中制，坚持集体领导和分工负责相结合，防止个人专断。要提高民主生活会的质量。要认真受理党员的控告和申诉，严肃查处侵犯党员民主权利的行为，为受到错告、诬告的同志澄清事实，主持公道。

三、以提高纪检监察工作能力为着眼点，切实加强纪检监察机关自身建设。

加强纪检监察机关自身建设，提高整体素质，增强创新能力，是提高纪检监察工作能力的基础和关键。一是加强思想政治工作。要深入开展理想信念教育，坚定建设中国特色社会主义的理想信念。要开展权力观教育，做到坚持立党为公、执政为民，正确行使手中的权力。要加强群众路线教育，增强对群众的感情，做到爱民、为民、富民、安民，解决好群众反映强烈的突出问题。要开展党政纪教育，牢固树立法制观念，严格遵守党的纪律和国家的法律法规，认真执行廉洁自律各项规定，做遵纪守法的表率。二是要加强干部管理工作。抓住选拔、培训、交流、监督等关键环节，不断提高和优化干部队伍结构，提高素质，保持干部队伍的活力。要把党性强、综合素质好、有发展潜力的干部，以及熟悉财经、金融、法律等专业知识的人才，充实到纪检监察干部队伍中。对个人素质高、工作实绩突出的纪检监察干部，要及时推荐交流提拔，委以重任。要加大干部培训的力度，积极组织干部参加各类培训班。要加强对纪检监察干部的监督，纪检监察干部处于反腐败斗争的第一线，同样面临着腐蚀与反腐蚀的严峻考验。要严格工作纪律，对干部既要关心爱护，又要严格教育、严格要求、严格管理。对违反规定的，要严肃处理，绝不护短。三是加强作风建设。要按照胡锦涛总书记在中纪委七次全会上提出的“八个方面的良好风气”的要求，坚持“八个坚持、八个反对”，牢记“两个务必”，切实抓好思想作风、领导作风和工作作风建设。四是加强制度建设。要逐步建立健全并严格执行有关规章制度，努力形成用制度规范行为、按制度办事、靠制度管人的机制。要建立健全监督制约机制。针对机关内部的重点环节，如信访举报、案件检查、案件审理、纠风、执法监察等，进一步规范工作程序，建立科学严密的业务流程，健全机关内部权力运行机制。同时要严格执行办案回避、公务回避、轮岗交流制度。要完善后勤保障制度，把纪检监察机关的办案经费纳入财政预算，保证纪检监察机关“吃皇粮”。

第五篇：强化内控与合规 构建风险防范机制

强化内控与合规 构建风险防范机制

自。。年合作银行股改以来，内控合规体系的构建一直是各个层面广泛探索和实践的问题。根据银行业当前面临的风险防范形势，如何正确处理好内控管理中存在的问题，加强合规经营，防范和化解各类风险，确保银行各项业务经营持续稳健快速发展，已成为我们银行必须思考的问题。要真正建立起长治久安的风险防范机制，必须要从教育、制度、监督、责任等四个方面来架设农村合作银行的风险防范“高压线”。

第一，加强合规教育学习，让合规文化深入人心。

银行业是经营货币的特殊行业，案件高发的首要原因是对员工的思想教育不力，多个案件的发生都充分证明了这一点。因此，防范风险最根本还应从治本入手，要针对性加强教育，建立良好的合规文化。在工作中，必须将合规风险培训纳入全年的重要工作计划中，加大师资力量，着力提高合规教育和培训水平。合作银行要经常性地开展理想信念教育、职业道德教育、法制法规教育，引导员工树立正确的人生观、价值观和荣辱观，教育员工珍惜现有的工作和生活环境，敬岗爱业，乐于奉献，自觉抵制各种诱惑，远离违规违法；要多形式加强合规培训，把合规文化的理念融入到日常经营管理和决策中，让员工了解和掌握合规知识，了解自觉在操作中的职责边界和风险点，构建上下结合、不折不扣执行的合规文化。从而筑起坚实的思想道德防线，从根本上防止各类风险的发生。第二，完善合规考核制度，规范业务操作流程。

首先，制度应当适合自身的特点，职责和责任应当明确，并且应当细节量化和执行标准。只有统一操作标准，才不会一个制度执行起来有多个“版本”。

其次，规范的业务操作流程是企业提高效率，提高经济效益的需要。因此，制定并完善一系列规章制度，坚持用规范的业务操作流程来防止违规行为的发生，确保有章可循，有法可依，确保每个环节都不出现问题。

第三，完善监督体系，控制违规行为。

监督检查是风险防范的有力保障。黄合行要切实加强内控与合规各项检查监督，齐抓共管，形成风险防范的合力。首先要加强岗位监督，有效实行岗位责任分离，做到双人，双职，双责，坚决杜绝“一手清”现象。切实发挥人员审核、监督把关的岗位制衡作用，同时进一步加强事后监督中心建设和作用，建立管控有力，保障到位的后台。再是要加强部门监督。审计、会计、安全保卫等职能监督部门，通过对重要部位、重要环节、重要业务的检查，以及对查出的问题进行跟踪整改，有效的控制了业务过程中的违规行为，遏止了各种案件和差错事故的发生。做到检查不留死角，处罚不留情面，整改不留隐患，确保各项内控制度执行落实到位。

第四，明确管理职责，强化责任追究。

严格追究责任，是防范风险的重要手段，只有追责有力，才能有限防范和控制风险。近年来，银行业案件频发的一个重要原因就是惩处不力，违规成本抬低。由此可见，银行对违规的行为已定要惩戒到位。要始终保持严厉追责的高压态势，严肃处理各类违规违纪人员，加大发案的惩戒力度。要实施违规积分管理，进一步强化制度执行力，遏制同一违规屡查屡犯现象，真正做到“不能违规、不敢违规、不愿违规”。要加大违规处罚、提高违规成本，通过严厉的处罚措施，使作案人遭受惩戒的成本支出远远大于其作案收入，从而有限的遏制案件发生。

合规是内控的基础，内控是全面风险管理的基础。教育、制度、监督、责任是一个相互依存、相互作用、不可分割的有机整体，思想是前提、制度是基础监督是保障、责任是手段，四者缺一不可。因此，我们必须要从教育、制度、监督、责任等四个方面来加强合规文化建设，提高内控管理，建立健全风险防范的长效机制。