客户资料管理办法5篇

第一篇：客户资料管理办法

长城国瑞证券

营业部客户资料管理办法 第一章总则

第一条为加强营业部客户资料管理，确保客户资料收集、整理、保管、移交等符合监管规定及公司内控要求，根据中国证监会《证券公司客户资料管理规范》、《中国结算证券账户业务指南》等行业准则及本公司相关制度，制定本管理办法。

第二条本办法适用于营业部开展业务经营过程中所涉及对客户资料的管理过程。第三条本办法所称客户资料是指营业部与客户往来过程中所获得的重要客户资料，包括但不限于客户基本信息、业务凭证和交易记录等。第四条客户基本信息包括客户身份信息、资产状况、风险承受能力及其他反映客户基本属性的记载。业务凭证是指客户办理业务过程中产生的业务信息记载。至少包括客户标识、业务内容、业务办理时间等信息。交易记录是指客户通过营业部进行各类交易所产生的信息记载。至少包括客户标识、交易标的物、交易价格、交易数量、交易时间等信息。第五条客户资料的存储介质分为电子和纸质两类。纸质客户资料是指以纸张为载体，以书写、打印等方式记录的客户资料。电子客户资料是指以磁带、磁盘、光盘等为载体，以数码形式记录的，并依赖计算机等数字设备阅读、处理的客户资料。第六条客户账户集中管理系统是营业部客户资料核心信息系统，对收集的客户资料进行电子化处理，并对电子客户资料进行集中保存。网上开户及网上营业厅业务系统、FTP服务器等是营业部客户资料辅助信息系统，其中，网上开户及网上营业厅业务系统承担网上开户及网上营业厅业务所产生的电子化客户资料的存储功能，营业部开展双人见证开户业务录制的见证视频除刻录光盘入库妥善保存外，需同时上传总部FTP服务器进行转存储。第七条公司建立客户资料相关信息系统的权限管理机制。系统管理权限应与业务操作权限隔离。

第八条营业部客户资料的管理应遵循以下原则：

（一）准确性原则：公司及营业部相关人员应根据《长城国瑞证券营业部柜台业务基本操作流程指引》及公司其他相关制度要求对客户资料的真实性进行审核验证，详实、准确记载客户的相关信息。

（二）完整性原则：公司及营业部应严格遵守本办法的要求，确保客户资料在收集、保管、利用等各环节无缺失、损毁。

（三）安全性原则：公司及营业部应严格遵守本办法的要求，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损客户资料。

（四）保密性原则：公司及营业部应对客户资料予以保密，非依法律法规规定、监管报送、客户同意或者因客户身份识别的需要，不得向任何单位和个人提供。第二章职责与权限

第九条公司建立统一领导、分级管理的营业部客户资料管理体系，运营管理部为营业部客户资料管理的主管部门，负责统筹组织实施营业部客户资料管理工作，指导、监督营业部客户资料的管理工作。信息技术部负责建设信息系统，对收集的客户资料进行电子化、集中化管理，并通过技术手段保障电子化客户资料的安全性、完整性和可用性。营业部应指定专人作为档案管理员，具体负责客户资料管理，做好客户资料的收集、保管、更新、利用、销毁等工作。

第十条运营管理部客户资料管理职责

（一）建立健全公司客户资料管理相关制度，组织、协调营业部做好客户资料的收集、保管、更新、利用、销毁、移交工作；

（二）指导、检查营业部客户资料管理工作；

（三）组织营业部客户资料管理人员的培训和业务交流。第十一条信息技术部客户资料管理职责

（一）统筹规划公司客户资料核心信息系统，并负责日常运行维护。

（二）按照行业信息系统运维的要求，将客户资料相关信息系统纳入信息系统运维体系；

（三）按照行业信息系统等级保护的要求，确定客户资料核心信息系统的安全保护等级，并进行测评和整改工作；

（四）按照行业备份能力标准的要求，确定客户资料核心信息系统的备份能力等级需求，并采取技术和管理措施达到相应备份能力等级；

（五）将客户资料相关信息系统的安全操作要求纳入用户培训工作范围，引导用户安全使用系统。

第十二条营业部客户资料管理职责

（一）负责纸质客户资料的收集、整理，并对纸质客户资料的完整、准确和质量负责；

（二）负责对收集的纸质客户资料进行电子化处理，并对电子化客户资料的完整、准确和质量负责。

（三）负责本营业部客户资料的保管、更新、利用、销毁等工作。

第三章客户资料的收集与保管

第十三条营业部应及时收集各业务环节产生的纸质或电子客户资料，包括客户基本信息、业务凭证等，收集渠道包括客户开立账户、办理业务及其他与客户进行业务往来的环节。也可以在客户同意的前提下，通过公司认可的第三方获取客户资料。

客户通过线上方式办理业务所产生的电子化客户资料由网上开户系统和网上营业厅系统进行收集和存储。

客户交易记录由公司集中交易系统进行收集和存储。

（一）客户基本信息应包括但不限于以下内容：

1.客户身份信息，包括客户名称、客户类别、国籍地区、身份证明文件信息、客户头像等信息；

2.客户联系信息，包括联系地址、联系电话等信息；

3.客户自然属性或社会属性信息，包括自然人客户的职业性质、教育程度等信息，机构客户的机构类型、资本属性；

4.客户资产状况、风险承受能力及客户其他基本信息。

（二）客户的业务凭证应包括但不限于以下内容：业务申请单据（包括但不限于内部业务、代理中国结算证券账户业务及托管业务等）、合同协议、业务回单等内容。

（三）客户的交易记录包括但不限于委托记录、成交记录、资产变动记录等内容。第十四条营业部相关人员应当根据《长城国瑞证券营业部柜台业务基本操作流程指引》及公司其他相关制度的规定对收集到的客户资料进行审核与验证，确保客户资料真实、准确、完整。

第十五条营业部应及时整理收集到的客户资料，并为每位客户建立纸质或电子资料档案。每日业务办结后，经办人员应进行客户资料电子化处理并将当日所产生的客户资料统一整理并核对后交档案管理员，由档案管理员进行归档，并办理入库交接手续。第十六条客户资料电子化处理

（一）客户资料电子化处理范围

营业部与客户往来中产生的纸质客户资料均需进行电子化处理，在账户系统分别列为客户资料、资产账户资料、内部证券资料、内部基金资料、产品账户内部资料、代理证券资料等类别。

（二）客户资料电子化任务设置 运营管理部根据业务类别，通过账户管理系统设置统一的文件类别及扫描参数，并根据业务属性设定电子化资料任务，对于同一名称文件资料，同一客户不同业务允许共享。

（三）客户资料电子化处理要求

营业部应根据系统生成的扫描任务及时进行资料的扫描、审核及上传，确保电子凭证与纸质凭证、业务操作流水一一对应。业务经办人员应根据当日业务核对每笔业务流水和采集任务。对于个别扫描任务因系统原因未能自动生成或错误生成的，由经办人员手工予以增加或调整采集任务，确保电子资料的准确性和完整性。

（四）客户资料电子化处理时限

营业部须于业务办结当日将客户资料通过账户管理系统进行扫描，T日扫描任务应当日完成采集，于T+1日前完成复核，并于每个月月初5个工作日前上传总部。

（五）图像技术参数设置及凭证扫描注意事项

1．扫描图像的分辨率、文件大小等技术参数由运营管理部根据管理需要进行设置和调整。2.扫描时必须将凭证按文字方向整理整齐，按凭证的实际比例进行扫描，扫描图像不得裁剪，保证图像文件清晰、完整。第十七条客户资料的保管

（一）纸质客户资料的保管要求

1.客户基本信息资料、业务申请单据（包括但不限于内部业务、代理中国结算证券账户业务及托管业务等）及其他客户资料以客户编号为序，为每个客户单独建立档案。营业部应设立“客户资料登记表”（直接印制在资料袋的背面），由档案管理员对客户资料的归档情况进行记录。属于新开客户资料的，档案管理员将客户资料核对后装入客户资料资料袋并填写《客户资料登记表》，为客户建档；属于更新或补充客户资料的，档案管理员将资料按客户编号分别装入客户资料资料袋，在“客户资料登记表”上注明归档日期、归档资料内容并签名确认。

2.根据中国结算业务凭证管理相关规定，营业部代理中国结算业务凭证的保管方式实行分段管理，2015年1月1日前的凭证按业务类别分别装订成册独立保管，2015年1月1日以后产生的凭证归入客户档案袋保管。

（二）电子化客户资料的保管要求

1.信息技术部应采取在线热备和离线备份结合的方式对电子客户资料进行存储。

2.信息技术部应将电子客户资料保管纳入其系统运维工作范围，明确客户资料相关电子文件备份的时间间隔、备份格式、版本控制等要求，保证电子客户资料的备份质量。

3.公司灾备中心应保留备份的电子化客户资料，并具备恢复能力。

（三）客户资料的保存期限

1.营业部必须妥善保管纸质客户资料，不得涂改、污损客户资料。纸质客户资料的保存期限自账户注销后起算，不得少于20年。电子化客户资料应长期保管。

2.同一介质上存有不同保存期限的客户资料，应当按最长期限保存。同一客户的各类资料采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存 1 种介质的客户资料。

3.法律、行政法规和行业其他规章对客户资料有更长保存期限要求的，遵守其规定。

（四）客户资料的存放

客户资料由客户所属营业部负责保管，营业部应配置适宜客户资料安全保存的专用库房，要求如下：

1.库房要坚固，应配备防盗、防火、防光、防尘、防污染、防潮、防鼠、防虫等必要设施。2.库房内严禁烟火，库房周围严禁存放易燃品和爆炸物，确保客户资料的安全与完好无损。3.库房应保持整齐、清洁，不得存放与客户资料无关的物品，不得妨碍消防安全。

4.库房内应设置密集架或铁皮柜（以下称档案柜）用于存放客户资料。存放客户资料的档案柜应按顺序摆放，档案柜上应贴有醒目的档案柜编号、存放资料的种类、区间、开户日期区间等信息。

5.除档案管理员外，其他人员进出库房应履行登记备案手续。

（五）客户资料的清理核对与质量检查

1.营业部应定期进行客户资料的清理核对和保管质量检查工作，做到纸质与电子凭证相符。对破损或载体变质的客户资料，要及时进行修补和复制。

2.运营管理部、信息技术部应定期对备份的电子客户资料进行有效性验证，如发现问题应及时采取恢复措施。

第四章客户资料的更新与使用 第十八条客户资料的更新

营业部应在日常及时维护与更新客户资料，定期对客户资料进行核对。当客户身份证明文件等关键客户资料发生变更或失效的，应督促客户及时办理变更手续，并为客户更新资料提供便利。

第十九条客户资料的使用

公司及营业部在使用客户资料时应遵守国家及行业有关保密规定，采取稳妥安全的保密措施。因工作需要接触到客户资料的营业部和总部的人员，须严格按照《保密协议》和公司相关制度的要求，为客户的资料保密。公司严格执行客户资料查阅管理，建立查阅审批机制，防止客户资料丢失和泄密。

（一）营业部员工因业务需要查阅客户资料时，应填写“营业部客户资料查阅审批单”，经营运负责人或合规主管签字审批后，方可查阅。

（二）总部各部门查阅客户资料时，查阅人可临时申请客户资料相关信息系统资料查询权限查阅客户电子资料。需查阅纸质客户资料的，查阅人应履行资料查阅审批流程，填写“营业部客户资料查阅审批单”经营业部负责人审批后，方可查阅。

（三）受理客户查阅申请的，营业部应按公司《营业部柜台业务基本操作流程指引》的规定验证客户身份。

（四）通过信息系统查阅客户资料的，应采取操作员密码控制、指纹控制等技术手段对操作者进行可靠的身份识别与权限控制，防止因非工作需要访问客户资料。

（五）法律、法规授权的部门查阅客户资料时，营业部应按《营业部柜台业务基本操作流程指引》有关司法协助的规定审核其有效证件和法律文书。

（六）营业部客户资料不得外借，查阅人需抄录、照相、复印或复制的，须经营业部负责人审批同意，并在“营业部客户资料查阅审批单”中登记具体内容。第五章客户资料的销毁与移交 第二十条客户资料的销毁

（一）对于超出保管期限并已失去保存价值的纸质客户资料，营业部可向公司提交销毁申请，由运营管理部会同合规风控部以及相关部门提出处理意见，报经公司风险管理委员会审批后组织销毁。

（二）销毁客户资料时，当事营业部须提请运营管理部共同参与，并应有两人以上监销，确保客户资料不丢失、不泄密、不漏销。

（三）营业部及运营管理部应建立销毁清册，监销人员应在销毁清册上签字，销毁清册应永久保存。

第二十一条客户资料的移交 营业部办理非本营业部客户业务所产生的纸质客户资料通过账户管理系统进行电子化处理后，每年至少一次移交给客户所属营业部，3月31日前应完成上一年度客户资料的交接工作。

因营业部分拆、合并等原因，涉及客户迁移需进行客户资料移交的，迁出营业部应向迁入营业部移交客户资料。

客户资料移交时应按下列要求进行登记和核对：

1.客户资料移交时应填写“客户资料交接登记表”进行登记，登记表一式两份，由移交营业部和接收营业部分别保管。

2.客户资料接收营业部应检查客户资料整理质量并核对凭证数量与内容。第六章内部控制

第二十二条公司应将营业部客户资料管理相关的突发事件纳入应急处置体系，做好风险防范工作。

第二十三条总部相关部门及营业部应定期对客户资料进行检查，如发现有关资料不完整、不正确的，应及时补充、修正。

第二十四条运营管理部负责指导营业部开展客户资料管理工作，对营业部的客户资料管理工作进行检查和监督，及时掌握营业部资料管理工作的动态，并积极配合相关监管部门对客户资料的检查工作。

第二十五条合规风控部对营业部客户资料管理工作的开展情况进行合规检查与监督，稽核审计部应将客户资料管理工作纳入审计工作范畴。

第二十六条未按规定开展客户资料管理的直接责任人与相关负责人按照公司相关制度进行责任追究。第七章附则

第二十七条本办法自下发之日起施行。原《营业部客户档案管理办法》同时废止。第二十八条本办法由运营管理部负责解释和修订。第二十九条附件

1.客户资料登记表（客户档案袋样式）2.营业部客户资料查阅审批单 3.客户资料交接登记表

第二篇：客户资料保密制度

客户资料保密制度

第一章总则

第1条为维护公司权益，尊重客户的隐私权，确保客户信息的保密性，特制定本制度。

第2条客户资料保密工作，实行既确保秘密不被泄露，又保证工作顺利进行的方针。

第3条客户资料是关系公司权力和利益，依照特定程序，在一定时间內，只限一定范围的人员知悉的事项。

第二章保密范围

第4条客户资料秘密包括以下內容：

（1）

（2）

（3）

（4）

第三章保密措施

第5条对于保密范围的客户资料和文件，应采取以下措施：

（1）在设备完善的文件柜中保存。

（2）非经董事长或董事长指定的管理人员批准，不得复制和摘抄。

（3）收发、传递和外出携带，应由指定人员负责，并采取必要的安全措施。

第6条具有保密内容的会议和其他活动，主办部门应采取下列保密措施：

（1）

（2）

（3）

（4）选择具备保密条件的会议场所。根据工作需要，限定参加会议的人员范围，对参加会议的人员予以明确指定。依照保密规定使用会议设备和管理会议文件。确定会议內容是否传达及传达范围。公司与客户的重要业务细节。公司对客户的特殊营销策略。公司与客户的《客户隐私保密协议》中涉及到需要保密的客户信息。其它被指定为需要保密或带有机密文件标识的相关信息。

第7条在对外交往与合作中需要提供客户资料的，应当事先经董事长或董事长指定的管理人员批准。

第8条不准在私人交往和通信中泄露客户资料秘密，不准在公共场所谈论客户资料秘密，/

2不准通过未经许可的其他方式传递客户资料秘密。

第9条客户资料秘密和其他物品的制作、收发、传递、使用、复制、摘抄、保存和销毁，由董事长指定的管理人员执行；采用电脑技术存取、处理、传递的客户资料秘密由信息技术部负责保密及销毁。

第10条公司工作人员发现客户资料秘密已经泄露或者可能泄露时，应当立即采取补救措施并及时报告董事长或董事长指定的管理人员。相关人员在接到报告后，应立即进行处理。

第四章责任与处罚

第11条本制度规定的泄密是指下列行为之一：

（1）使公司客户资料秘密超出限定的接触范围，而不能证明未被不应知悉者知悉的。

（2）使公司客户资料秘密被不应知悉者知悉的。

第12条出现下列情况之一者，给予警告，并扣发工资500--1000元。

（1）已泄露客户资料秘密，但成功采取了补救措施的。

（2）已泄露客户资料秘密，尚未造成严重后果或经济损失的。

（3）违反本制度第5条、第6条、第7条、第8条的。

第13条出现下列情况之一的，予以辞退并酌情赔偿经济损失或追究法律责任。

（1）利用职权强制他人违反客户资料保密制度规定的。

（2）违反保密制度规定，为他人窃取、刺探、收买或违规提供公司客户资料秘密的。

（3）故意或过失泄露公司重要客户资料秘密，造成严重后果或重大经济损失的。

本制度自XXXX年XX月XX日起施行/ 2

第三篇：信贷客户资料清单

客户资料清单

个人：

1、身份证

2、户口本（户籍证明）

3、婚姻证明（结婚证、离婚证、民政局开具的婚姻证明）

4、个人近半年银行流水（或由本公司进行网银截图）

5、夫妻双方个人征信（贷款和担保贷款当前逾期的必须提供结清证明、信用卡逾期的需面审时电核银行客服证实结清）

6、房产证明（房产证、购房合同及购房发票、住房租赁合同及水电费发票、拆迁补偿协议）

7、车辆行驶证（车辆登记证书）

8、银行卡、借款申请表

企业：

1、营业执照（必须要有副本）

2、税务登记证

3、组织机构代码证

4、贷款卡

5、企业征信

6、公司章程

7、验资报告

8、公司对公户近六个月银行流水（申请额度较少且不走公司账户的可不提供或由本公司进行网银截图）

9、企业近期财务报表

10、办公场地产权证明或租赁合同（水电费发票）

11、近半年业务合同、业务单据、税单

12、有前置、后置手续或需要资质的企业须提供相关资质，特殊行业需提供特殊行业经营许可证

注：

无法提供共借人、担保人的，须提供相应的有效抵押物担保措施； 共借人、担保人的资质原则上不低于主借人的资质； 共借人、担保人需要提供的资料与主借人一致。

第四篇：客户资料保密协议书

(客户)甲方：

乙方： 事业部

甲乙双方经过友好协商，在达成协议，乙方对甲方提供服务，为了保证服务的质量，在甲方的许可下，甲方将与本次服务的相关背景资料交给乙方，具体资料为，上述信息资料为甲方的重要机密，乙方有义务对上述资料承担保密的责任，双方经过一致商定，甲乙双方签署此保密协议。需要保密的信息

本协议中所涉及到得所有甲方提供给乙方注明为保密的资料，包括：计算机软件、数据、协议、参考资料等双方认可确认的资料。如果甲方以口头形式向乙方提供了信息，则甲方应在该信息发送5日内以书面形式通知乙方。保密责任

a.乙方必须采取有效的安全措施和操作规程防止甲方的保密信息不被泄露。

b.乙方不可把秘密泄露给第三方，只允许把信息透露给乙方的管理级人员、签约者。

c.乙方无权修改或移除本协议中的任何条款或版权注释，且不经甲方的允许，乙方不能复制拷贝以及转移。

d.乙方应采取尽可能的措施对所有来自甲方的信息严格保密,直到服务结束后，消息公开。使用限制

a.非甲方许可乙方不得透露涉及商业使用权、专利权、复制权、商标、技术机密、商业机密或其他归甲方专有的权利。

b.非甲方的许可，乙方不得擅自将合作的事宜和保密内容，用作商业宣传或者为商业目的而透露给甲方的商业竞争伙伴、或其他威胁到甲方利益的单位或个人。

4其他

保密协议生效的前提为不违反中华人民共共和国的法律法规，不危害社会安全，不危损害国家利益。下列情形保密协议不具备法律效力。

a.在甲方公布前，乙方已经知道的信息，或者非乙方的错误行为导致的信息早已公开。

b.甲方没有对乙方发布限制要求的情况下，公布的信息。

5保密协议终止的条件

a.原则上服务结束后，保密协议就自动失效。如果乙方所知悉的保密信息，仍然为少数人所知悉的保密信息，且甲方不公开对外宣布，甲方有继续要求乙方保密的权利，且保密时限可另外商定。

b.服务合作完成后，协议终止后，乙方应归还属于甲方的涉密信息载体，如当时甲方交与乙方的软件、文档、或其他形式的载体，或者甲乙双方共同销毁上述涉密信息载体，乙方需将非授权使用人员名单交给甲方。

6争议解决和适用法律

a.本协议受中华人民共和国法律管辖并按中华人民共和国法律解释。对因本协议或本协议各方的权利和义务而发生的或与之有关的任何事项和争议、诉讼或程序，本协议双方不可撤销地接受中华人民共和国法院的管辖。

第六条　协议有效期

(一)本协议有效期到 年 月 日，自甲乙双方签字盖章之日起生效。

(二)本协议一式四份，双方各执两份，具有同等法律效力。

甲方(盖章)：_________乙方(盖章)：_________

法定代表人(签字)：_________法定代表人(签字)：_________

联系电话：_________联系电话：_________

_________年____月____日_________年____月____日

第五篇：客户资料管理工作流程

客户资料管理工作流程

客户资料管理工作流程 第一条 客户资料收集

依据客户的规模、需求的及时性及需求大小状况，将其分为三个等级。A等级：需求规模较大，且迫切需求。B等级：一般需求状态，有需求的想法。C等级：潜在需求状态。第二条 建立客户名薄

（一）客户资源登记表

客户资源登记表是公司对于往来客户在交易上的参考资料的整理，将客户背景情况及物流需求状况记录下来。

（二）客户原始资料的保管和阅览

设专人对资料进行整理与保管，避免污损、破损、遗失等。

（三）各负责人的联络

各负责人对于担当交易的状况要经常注意，如果有变化的时候，要上级及相关部门传达，经常保持交易往来客户原始资料及交易往来客户一览表的正确性。为了充分了解本部业务进展情况，分析业务绩效，增强各信息纵向联系，保持内部交流信息的顺畅。

（四）在公司的日常营销工作中，收集客户资料是一项非常生要的工作，它直接关系到公司的营销计划能否实现。因此，业务员作为市场营销的前端，应随时通过各种渠道收集本地区的客户资料，认真填写《客户信息档案》，关注这些客户的发展动态。

（五）市场部收集的客户资料，应根据经营属地分别提供给相关业务员。

（六）在收集客户资料时，可以采用多种途径和渠道获得客户资料和信息，常用的方法有：

1、参加行业展览会收集资料。

2、行业报刊收集企业信息。

3、参赛过互联网收集。

4、通过行业协会介绍龙头企业。

5、商场品牌摘抄。

6、合作伙伴介绍。第三条 客户资料整理

（一）日常销售中，业务员根据获得的客户资料和信息，整理归纳后填写《客户信息档案》，经经理审核后，在收集到客户资料后的2个工作日内，输入公司内部客户关系管理系统，并于次日由公司指定专人发送市场营销部。

（二）市场营销部在收到《客户信息档案》后，市场营销部经理指定专人整理客户资料，并进行归档处理。第四条 客户资料处理

（一）业务员原则上负责自己收集的客户资料管理和业务操作。当处理客户业务发生冲突时，原则上以记录先后顺序为准确定客户负责人。业务经理对于客户业务有最终决定权。

（二）通过公司营销活动收集到的客户信息资料，由业务经理按照负责客户数量均衡、兼顾业务能力的原则，分配给相关业务员。

（三）业务员负责的新客户，应在一周内与客户沟通。否则经理有权将客户转至其他人员负责。无直接负责人的原有客户记录，由经理决定在现有业务员在进行分配。

第五条 客户联络和拜访

（一）初次联络客户方式

1、在收集和整理客户资料的基础上，针对目标客户开展营销工作，与客户建立初步联系。首先可以选择传真、电子邮件、邮寄、介绍网址等方式向客户传递公司简介类宣传资料信息，明确本公司业务性质，以引起客户一定兴趣，获得面谈的机会。尽量减少通过电话方式与陌生客户直接进行推销活动，这与公司业务定位不符。

2、可以通过电话联系，确认对方是否收我方的宣传资料，约定见面时间。电话谈话时间不宜过长。

3、可以通过电话方式邀请客户参加研讨会、巡展等活动。

（二）公司宣传资料准备

1、《公司开象宣传手册》。

2、《公司产品手册》。

3、《第一直觉现场》。

（三）出访客户

1、在出访客户时，需要了解客户的基本情况，包括：

（1）了解接待者职务，姓名，接待者对今后项目合作是否有决策权。（2）了解对象客户自己认为企业目前的需求和存在的问题。

2、对于规模较大或开发难度较大的客户，预计由管理咨询顾问独立销售有困难的，可以通过地方服装协会、纺工局或服装公司等引荐，与客户重要领导人见面。

（四）出访要求

1、出访客户前要制订出访计划和目标，出访前填写《客户走访单》，经分公司经理批准后将《客户走访单》交考勤管理员后，方可离办公室进行出访。

2、出访时衣着整齐，见客户后主动递交名片，做自我介绍，少许寒暄后即进入正题。

3、与客房面谈时多谈客户，少谈自己。不求甚解始交谈时一定要制造轻松谈话氛围，以产业共性问题和行业通病切入主题，要表现出对行专业性的理解，并以此取得客户的信任。设发引发客户介绍当前的营销情况，尤其是客户当前所面临的问题。希望把问题转移到我们有能力操作的方向，并优先提出一些有把握的方案。

4、与客户面谈时，指定专人认真地作会谈记录。与客户进行当面沟通后的2个工作日内，业务员编写《会谈纪要》，经部门经理审阅后提交客户并确认是否收到。业务员将与客户沟通的详细情况记录在客户关系统中。与客户电话联络的详细情况也记录在客户关系管理系统中。