平安二元网点开设管理办法(2011版)（写写帮整理）

第一篇：平安二元网点开设管理办法(2011版)（写写帮整理）

二元网点开设管理办法（2011版）

第一章

总

则

第一条

为加强对二元网点开设规划的规范管理，适应公司发展战略的需要，根据公司《平安人寿分支机构管理制度（2010版）》，制定本办法。

第二条

本办法内容包含二元网点开设规划、计划制定与开设申请。

第二章

开设规划

第三条

二元市场是未来五年人力增长的主要来源之一，是实现二级机构大型化、及超越主要竞争对手的重要支持。各二级机构应当每年制定网点未来五年发展规划。

第四条

开设规划应遵循的基本原则：

（一）市场潜力原则：通过考量当地GDP、常驻人口、人均可支配收入、交通状况等因素，评估网点所在地是否具有市场开发潜力。具体测算方式参考《市场筛选模型》（附件1）进行；

（二）管理平台支撑原则：新设网点的运作很大程度上依托于三级机构的经营管理平台，健全的三级机构运作机制为网点的成功开设提供了必要的保证；

（三）逐级渗透原则：进行网点布局和选择时应遵循行政区 3 划由县到乡（镇），经济条件由好到差，当地人口由多到少的原则；

（四）区域辐射原则：以优先开发区域为中心，逐级辐射至周边区域，同时稳步进行网点的扩张与开发。

第五条

各机构在上述规划原则指导下，根据网点实际情况，制定未来五年网点开设规划，具体规划内容需包含当年度二元工作回顾与总结、未来五年网点开设数量、地域布局、发展步骤、未来三年二元网点人力和保费达成规划、二元发展主要策略与举措等。

第六条

五年规划中开设数量及新设网点人力规划需满足以下基本要求：

（一）网点开设数量：各机构每年开设网点数量依据自身人力规模确定。

1．省级机构本部及中心城市要求新设二元网点，每年至少开设2家；

2．本部人力低于300人的三级机构以本部为发展重点，原则上不新设二元网点；

3．本部人力300（含）人以上且个险人力800人以下的三级机构以本部为主要发展重点，允许新设二元网点，但每年最多新设2家；

4．个险人力800人（含）以上1500人以下的三级机构以二元为重要增长点，要求新设二元网点，每年至少开设1家；

5．1500人（含）以上的三机构以二元为主要增长点，要求新设二元网点，每年至少开设2家。

（二）新设网点人力成长规划：在开设一年后达到50人，县级网点在第二年至第五年需至少达到的人力目标分别为75人、105人、147人、191人，乡镇网点在第二年至第五年需至少达到的人力目标分别为65人、78人、94人、112人。

第三章

计划制定

第七条

二级机构应结合总公司要求和机构自身现状、发展规划以及拟开设网点市场客观情况，制定次年二元网点开设计划。

第八条

制定网点开设计划时除需符合总公司开设规划的基本原则外还需考虑但不限于以下因素：

（一）机构现有网点的发展现状良好；

（二）三级机构内勤配置、推动能力、后援支持平台能支持新设网点发展；

（三）有适合的网点外勤负责人；

（四）外勤人力储备充足。

第九条

新设网点开设模式只能选择营销或区拓，不允许两种模式共存。

第十条

二级机构应提前进行次年网点开设计划工作，并按总公司时间要求逐级上报审核，计划上报流程：

（一）每年三季度总公司二元发展部将启动次年网点开设计划工作，并下发各机构计划编制模板；

（二）二级机构向区域企划部上报次年网点开设计划；

（三）区域企划部根据网点开设原则审核开设计划，提出区域的评估意见，将审核同意的开设计划报总公司二元发展部审核；

（四）总公司二元发展部对区域上报的开设计划进行评估，并将评估意见报前线分管总审核，最终以红头文件形式公布评估结果。

第十一条

制定计划时应充分考虑监管、市场等相关因素，原则上不允许计划外开设网点。

第十二条

三级机构本部人力规模不符合开设标准或未通过市场筛选模型的网点，经二级机构经评估认为确需开设的，应提供网点分析报告，供区域、总公司评估。

（一）评估内容

二级机构上报网点开设可行性分析报告，重点对不符合开设条件的原因做出情况说明。

1．网点所在三级机构（二级机构本部中心城市）状况（1）三级机构对二元网点的发展策略；

（2）三级机构已开设的二元网点发展状况，包括：已有网点数量，其中标准、非标网点数量及非标网点不达标原因说明；

（3）因三级机构人力规模达不到开设条件的网点还需提供三级机构三年内人力目标及详细规划或当地特殊地域条件限制的分析，并说明其它符合开设条件的因素。

2．网点所在地市场环境

（1）当地经济状况及筛选模型测算结果展示。因不通过筛选模型的网点还需进行A1与A2两个值之间的差距分析，判断网点 6 开设的可行性分析；

（2）网点所在市场同业发展状况、市场份额；（3）当地监管环境对网点设立及发展的影响；（4）当地是否有符合条件的职场供租赁。3．网点人员

（1）网点推动人员信息及胜任素质评估；

（2）外勤负责人基本信息、选拔方式及胜任素质评估。如为内部选拔需说明原组织关系及业绩状况，如为同业加盟需说明原单位业务状况；

（3）外勤储备人力的增员方式和组织架构，如为内部异动的还需说明原组织关系。

4．网点发展规划

合理的网点发展规划，包括三年人力和保费的目标，实现目标的举措等。

（二）评估流程

二级机构将分析报告上报区域企划部审核评估，区域企划部将审核同意的分析报告上报总公司二元发展部，总公司进行最终评估。

第四章

开设申请

第十三条

二级机构企划部应根据当年度新设网点筹建时间安排，以OA签报的形式向总公司申请网点开设的红头文件批复。

（一）签报正文：

XX分公司计划于XX年开设XX家二元网点，具体开设明细如下：

网点1：中国平安人寿保险股份有限公司XX中心支公司XX营销服务部；筹备时间：XX年XX月；开业时间：XX年XX月。

网点2：中国平安人寿保险股份有限公司XX中心支公司XX营销服务部；筹备时间：XX年XX月；开业时间：XX年XX月。

（二）签报附件：

《新设网点信息上报表》（附件2）

（三）签报流程：

二级机构企划部—二级机构一把手—区域事业部（企划部、区域事业部总经理）—总公司二元发展部。

第十四条

二级机构应切实落实新网点筹备、设立工作，每月25日前填报《网点开设进度反馈表》（附件3）至各区域企划部，由各区域企划部报总公司二元发展部备案，总公司每月对未按期筹备或开设的机构进行通报。

第五章

附

则

第十五条

本办法由总公司二元发展部负责解释修订。第十六条

本办法自下发之日起执行。

第二篇：保险公司二元网点开设操作指引16页

二元网点开设操作指引（2012版）

目录

引言........................................................................................................................2 第一章 总则..................................................................................................................2

1、适用范围...........................................................................................................2

2、参考依据...........................................................................................................2

3、二元网点筹建流程图及二三级机构各主要部门和角色职责简介...............2 第二章 各项筹建工作操作指引..................................................................................2

一、进入筹建期之前各项工作操作指引.............................................................3

1、外勤筹建负责人的选拔、确认和培养...........................................................3

2、内勤推动人力的选拔、确认和培养...............................................................3

3、网点设立申请...................................................................................................5

4、二元网点筹建工作启动和宣导会...................................................................7

二、筹建期内各项工作操作指引.........................................................................8

1、筹备期资源申请标准及流程...........................................................................8

2、新设二元网点职场租赁、装修.......................................................................8

3、专项资产的申请、采购和配置.......................................................................9

4、筹建期间品牌宣传...........................................................................................9

5、筹建期间外勤人力招聘、培训与留存.........................................................10

6、后援支持准备.................................................................................................11

7、开业验收准备工作.........................................................................................11

8、开业验收申请.................................................................................................12

9、保监局验收.....................................................................................................14

10、证照办理.......................................................................................................14

11、登报公告.......................................................................................................14

12、筹建期间与监管机关的沟通与协调...........................................................15

13、网点开业庆典...............................................................................................15

引言

二元市场幅员辽阔，潜力巨大，是未来五年寿险人力和保费新的增长点和主要来源，是在全国范围内实现挑战新高，超越国寿的重要市场。促进二元市场发展，提升二元市场份额是寿险近年来最为重要的发展战略之一。为规范二元网点开设，提高开设成功率，特制定本操作指引。

第一章 总则

1、适用范围

本指引适用于二级机构本部、中心城市、三级机构在二元市场辖区内设立分支机构，包括支公司、营业部、营销服务部。

本指引所列举各项操作细则均以二元网点常态运作为基准，各机构可有选择的进行参考和借鉴。

2、参考依据

本指引参考《XX人寿分支机构管理制度》、《分支机构管理作业指导》、《二元网点开设管理办法》等公司内部相关制度的规定，并结合各机构在网点规划开设中的实际操作经验，制定本指引。

3、第二章 各项筹建工作操作指引

一般来说，网点设立需经过规划计划和筹建准备两大阶段，即本指引所区分 的进入筹建期之前和筹建期两个阶段，机构取得当地保监局同意筹建的通知后即进入为期6个月的网点筹建期。两大阶段中各项筹建工作相互关联，联系紧密，任何一项工作的拖延都会影响网点的开设进度，因此二三级机构负责人的重视关注程度，各职能部门之间配合的紧密顺畅程度，对于网点能否按期开设具有至关重要的意义。

每年8-10月开展次二元网点开设计划的制定与上报，在此之前机构应做好相应的规划工作，并结合总公司要求和机构自身现状、发展规划以及拟开设网点市场客观情况，制定并上报次年二元网点开设计划，由总公司二元发展部评估审核，最终以红头文件形式挂网公布。具体规划和计划制定工作详见《二元网点开设管理办法》相关内容。

进入筹建期之前的各项主要准备工作包括外勤负责人、内勤推动人员的选拔和培养，总公司红头批复的申请，报保监局筹建材料的准备与报送以及筹建启动宣导会的召开等。待收到保监局同意筹建的通知之日起，即进入为期6个月的筹建期。筹建期各项工作围绕网点职场准备，外勤人力储备展开，以最终取得经营保险业务许可证和营业执照为目标，具体包括专项资源的申请，职场的租赁与装修，专项资产的申请、采购与配置，筹建期品牌宣传，外勤人力的招聘与培训，各项后援支持工作，内部开业验收，报保监局开业材料的准备与报送，保监局验收，证照的办理和开业典礼的操办等。具体工作操作事项请参考如下：

一、进入筹建期之前各项工作操作指引1、2、内勤推动人力的选拔、确认和培养

合适的内勤推动人力的选拔对二元网点建立科学可控的经营管理平台具有十分重要的意义。在正式进入筹建期前，应选定出合适的内勤推动人员，以辅助各项筹建工作顺利展开，推动新设二元网点达成既定的人力、保费目标。

（1）配置标准和筹建期间主要工作事项

按照最新二元专项资源投入标准，对新设营销二元网点前半年每两个网点配

置一名专项推动人员，对新设区拓二元网点第一年每个网点配置一名专项推动人员。在筹建期，该推动人员主要负责网点筹建期间与二、三级机构职能部门的沟通和联系，协助落实和实施网点层面的筹建工作，如新设职场选址、签订租赁合同、督导职场装修、办理消防证明、办理企业名称核准通知书、营业执照等；负责将公司各项政策、资源、方案等重要信息传达和宣导给外勤负责人及外勤队伍；辅助外勤负责人做好筹建期增员面谈和人力推动工作；辅助三级机构培训部组织与安排网点储备人力参加新人生产线各类培训；参与网点基础管理平台的搭建等。

（2）选拔模式

由二、三级机构各职能部门对日常表现优异、有晋升潜质、有发展意愿及其他符合条件的员工进行推荐，再经筛选、审核、面试后予以确认；或由二、三级机构组建招聘委员会和评审组，召开内部竞聘说明会，经过竞选和评审，确定出合适的候选人。

（3）选拔标准：

必备的候选条件需考虑如下因素： ①具备一定的社会经验及团队管理经验； ②在机构的日常工作中表现优异；

③本人有强烈的发展晋升意愿，且协调、沟通和执行能力出众； ④D类潜质人员； ⑤网点当地人优先；（4）最终确认

参照上述标准，及参考面试选拔的表现，由三级机构总或二级机构分管销售总亲自进行确定性面谈，说明网点阶段发展目标和要求，并制定发展职涯规划，确定最终合适的内勤推动人力；

（5）培养模式

参加总公司组织的辅导专员养成培训班和各类制式专项培训课程；组织到营业区实习，参与营业部运作管理；搭建定期召开网点推动人员和辅导专员月度例

会的会议平台，学习与提升网点内勤人员的管理技能；搭建经验交流分享平台，定期组织赴优秀营业区观摩学习，共享成功经验。

（6）职涯规划与考核：

职涯规划以晋升为导向，网点内勤推动人员在推动期满之后，若继续担任驻点辅导专员，持续推动和督导二元网点发展，则视其工作表现和网点发展成果，给予其不同的晋升和发展机会；

人员考核以结果为导向，针对推动人员制定科学量化的考核方法，以网点不同发展时期侧重的KPI指标达成状况和其自身工作态度为参考，综合评定考核期得分；并以此作为其任职期满后晋升与否的主要依据。

3、网点设立申请

筹建期前各项基本工作准备完成后，根据次新设网点计划筹备时间安排，至少较筹备时间提前两个月，由二级机构企划部向总公司提交OA签报申请，获取总公司以红头文件形式下发的关于同意设立XX分支机构的批复。此申请可以与筹备期资源一并打签报申请，也可单独申请。具体操作详见《二元网点开设管理办法》相关内容。

签报审批通过后，由集团办公室制作同意设立的批复文件并加盖公章后转寿险行政部，寿险行政部按要求将批复邮寄到二级机构行政部；或以远程公章打印形式直接从二级机构行政部专用打印机出稿；由二级机构行政部文件管理员递交给二级机构企划部相关工作人员。

得到总公司红头批复后，由二级机构企划部持该文件向当地保监局提出设立分支机构的申请，通常包括如下材料：

(1)筹建申请。申请应为正式文件，并用“请示”文种。申请文件应准确说明申请筹建原因、筹建机构的全称和简称、筹建负责人，并且以清单方式列明所有附件材料，每项附件材料应为独立材料，装订顺序应与附件材料清单一致。筹建机构名称应根据当地保监局具体要求统一、规范，但因各地监管机关要求差异，筹建机构命名规则略有不同。通常县级支公司为：中国XX人寿保险股份有限公司XX支公司，或中国XX人寿保险股份有限公司XX市XX支公司；县级及乡镇营

销服务部为：中国XX人寿保险股份有限公司XX中心支公司XX营销服务部。具体命名应以当地保监局要求为准。

(2)总公司红头批复文件。

(3)申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一经审计的偿付能力报告。一般通过区域企划部下发给各二级机构企划部机构管理岗，分完全版和简单版两种。

(4)上一公司治理结构报告。一般通过区域企划部下发给各二级机构企划部机构管理岗。

(5)分支机构设立的可行性论证报告，内容应应包括但不限于：当地国民经济情况，当地保险市场情况，当地保险市场发展前景，在当地拓展业务的优势及困难；近三年业务发展计划，三年经营成果预期，三年投入产出分析等内容；设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明。

(6)申请人内控制度。申请人内控制度包括分支机构考核、资金管理、单证印章管理、业务财务流程、人事管理、培训管理、客户服务、稽核监督、反洗钱等制度。一般由稽核部牵头各业务部门提供并定期更新。

(7)申请人分支机构管理制度。分支机构管理制度应至少包含下列内容：一是各级分支机构的职能；二是各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备要求；三是各级分支机构设立、变更、撤销的内部决策制度流程；四是上级机构对下级分支机构的管控职责和措施；五是违反分支机构管理制度的责任追究办法。该制度一般由稽核部牵头各业务部门提供并定期更新。

(8)申请人作出的其最近2年无受金融监管机构重大行政处罚和已设立的其他分支机构最近6个月内无受重大保险行政处罚的声明。

(9)拟设机构筹建负责人简历及相关证明材料。筹建负责人应符合分支机构高级管理人员任职资格条件或营销服务部负责人条件，并按照《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》等相关规定上报申请材料。保险公司分支机构在筹建期间，因故确需更换筹建负责人的，应当及时向当地保监局报告，并提交新任筹建负责人的简历及相关证明材料。

(10)申请设立分支机构符合反洗钱要求的报告及申请人最近两年未受反洗钱重大行政处罚，不存在因涉嫌洗钱正在受到刑事诉讼的证明。

(11)当地保监局要求的其他材料。

如上所有材料在对外报送之前均需打OA签报通过各相关职能部门、分公司合规岗和机构一把手审批，审批完成后再提交印章管理系统，加盖分公司公司印章和骑缝章。材料盖章打印完成之后一般按如下流程进行装订和报送：

（1）如上所有材料盖章后均需扫描，若页数较多，只需扫描红头和盖章页，其余页使用word电子版，扫描后将扫描页粘成照片和剩余word电子版合成一份完整的盖章或红头版材料；或根据当地保监局要求进行扫描与合成。

（2）将完整的报送版材料电子版本导入“保险机构与高管人员数据填报客户端”，形成报送材料的电子版，拷贝到移动硬盘中；

（3）根据当地保监局要求形式，将所有打印盖章材料装订成册，一式三份；一般需在材料首页加报送材料清单；

（4）将装订好的一式三份的纸质版和导入报送终端的电子版材料一同报送至当地保监局接收部门；

（5）报送完成后，在监管审核期间内，做好与监管部门的沟通与交流，若有问题则及时对材料进行补正修订，确保保监局能如期下发同意筹建的通知。

部分报送材料模板请参考附件1。

4、二元网点筹建工作启动和宣导会

在各项基本准备工作就绪后，应由二级机构一把手或由其指定的干部召集管理、技术支持线中涉及的各职能部门、各层级负责人召开二元网点筹建工作启动和宣导会，再次宣导解读二元各项政策、资源支持与二元发展规划及举措，明确各部门、各层级负责人在筹建过程的职责和定位，网点外勤负责人的职责和规划，以及新设网点达成阶段目标和要求。并研讨和制定网点筹建工作行事历以及建立日常沟通例会制度，确保网点筹建工作按时展开，定期沟通，保证计划开业进度。

二、筹建期内各项工作操作指引

自收到保监局下发的同意筹建的通知之日起，即进入为期6个月的二元网点筹建期。具体筹建工作介绍如下：

1、筹备期资源申请标准及流程

各二级机构根据网点开设时间进度，可在筹建期前后，分批分期申请筹备期各项资源；也可与申请总公司设立批复签报一起，在进入筹建期前进行申请。详细筹备期资源费用配置标准、申请使用流程参见《二元专项资源使用指导手册》。

2、新设二元网点职场租赁、装修

在正式进入筹建期前，新设网点所在三级机构行政部门工作人员，应参考本机构过去三年人力发展情况，依据新设网点业务及人力发展三年规划，来确定租赁面积，并提前物色合适的职场，以便进入筹建期后尽快落实具体租赁事项。

职场选址以方便业务人员展业和客户办理相关业务为基本出发点，并综合考虑拟租职场的消防安全，详细参见总公司下发的《机构职场租赁管理办法》中的职场选址标准。建议新设二元网点职场应选用商用房，鼓励设置于当地政府机构、金融网点集中区，并保持营业场所相对稳定，连续使用时间原则上不短于2年。

由三级机构行政部门负责准备职场租赁签报所需的各项附件，并提交二级机构行政部审核；由二级机构行政部以印章使用/合同审批单模式，通过职场管理系统提交职场租赁签报。

职场签报审批后即按相关规定签订租赁合同；除合同双方保留、归档外，需报送二级机构企划部，作为开业验收报告的附件，上报当地保监局。需注意，租赁合同签订时间不应早于当地保监局同意筹建通知的下发时间。

职场租赁合同签订后，由三级机构行政部门向二级机构行政部提交装修申请；二级机构行政部进行装修立项，并以竞价谈判（即询价）或公开投招标的方式确定装修施工承包商。详细租赁、装修要求和流程参考《机构职场租赁管理办

法》、《机构职场装修管理办法》与《关于下发营销/区拓职场及业服柜面装修手册的通知》。

3、专项资产的申请、采购和配置

按照二元网点专项资源配置标准，实物资产申请由资产使用人或资产协管员通过EOA系统提交资产申请签报，二、三级机构行政部门负责权限内资产的采购；二级机构财务部负责资产采购预算的审批和导入；三级机构行政部门和网点推动人员将专项资产统一配置到新设二元网点职场；由三级机构行政部门负责网点网络的开通与维护（如三级机构无IT人员，则由二级机构IT人员负责），从而保证新设二元网点日常办公所需。

4、筹建期间品牌宣传

自当地保监局下发同意筹建XX分支机构的通知后，该网点即进入正式的筹建期，筹建期内不得从事任何保险经营活动，但可进行相应该网点的人力招聘、人员培训、品牌宣传等相关筹备工作。

网点筹备期品牌宣传的首要目标是：提升品牌知名度，让更多的人知道XX、了解XX的业务范围。门楣招牌应尽可能扩大面积、要醒目，同时要兼顾晚上的视觉效果。二元网点所在县域、乡镇市场有别于一元城市市场，所有宣传资料除了要遵循公司统一的CI规范，沟通的语言和风格应遵循入乡随俗、通俗易懂的原则，拉近与当地居民的距离。

宣传渠道建议选择成熟、有品质感、能够体现公司实力和专业性的媒体，符合公司的品牌形象。注意考量所选媒体的关注度、人流量、显示效果、广告环境等因素。具体形式建议：

（1）户外广告形式：主干街道户外大牌、公交站牌广告、车体广告等，不建议选择刷墙形式，不利于体现品牌的专业性；

（2）电视字幕广告：屏幕上的游走字幕。选择当地主流电视台，高频次滚动播出增员信息或公司介绍等，加深印象；

（3）当地收听较多的乡村广播；

（4）发放各类宣传资料、行销辅助品。各类宣传资料和行销辅助品内容宣传的应当是公司及品牌，不要针对产品，否则容易被认定为筹建期间开展保险经营活动。同时对于发放资料的落款，除非当地监管机关允许，否则应当统一为总公司名称或省级分公司名称。行销辅助品中的产品说明书筹备期建议暂不对外发放，而彩页则根据其内容按照前述标准判断是否可以发放，礼品需根据礼品赠送方案进行合规评估后发放。

因保监会明文规定，筹建期内不得从事任何保险经营活动，且新设网点未获得保监局同意开业的正式批复，因此筹建网点在筹建期间需注意凡是涉及该网点名称的宣传活动，应严格按照当地保监局监管要求操作，以规避监管风险。如河北监管要求在正规名称后加“筹”字（例：中国XX人寿保险股份有限公司顺平支公司（筹））。

5、筹建期间外勤人力招聘、培训与留存

根据监管要求，应有一定数量的外勤人力储备方能申请开业验收，因此进入筹建期后即要按相关规定和要求，招聘外勤人力，并纳入新人生产线体系，开展相关培训。

（1）招聘原则：根据该网点经营模式，参照相应的营销/区拓基本法对外勤人员的招聘原则，进行增员面谈、面试和筛选；

（2）招聘方式：在不违反监管要求的前提下，有选择的进行创业说明会，缘故转介绍，或通过正规的招聘广告进行人员招聘；

（3）筹建期间新人培训：对筹建期间该网点招聘到的新人，正常纳入所属三级机构的新人生产线体系内，按人数循环进班，严格要求参训率、出勤率。网点筹备人力的培训方式应按照机构自身培训师资状况和要求，选择集中式或当地式。

（4）为规避监管风险，筹建期间所招聘的外勤人力应为储备人力，各机构应妥善安排以确保储备人力在筹建期间的留存。

6、后援支持准备

在二元网点，后援业务流程主要为扫描仪+物流模式及物流模式。在新设二元网点筹建期内，后援各职能部门应做好如下准备工作：

（1）做好物流配送的相关准备工作，保证物流频次和时效性；

（2）由二级机构两核管理部负责评估新设二元网点是否具备签订协议医院的标准；若符合，则负责协议医院的确定；

（3）二级机构/三级机构各后援职能部门定期向网点相关工作人员开展关于后援操作方面的培训；在使用扫描仪+物流模式的二元网点，需由二级机构统筹，提前对扫描人员进行文档相关技能的培训，掌握文档作业的整体流程和扫描实务作业，并了解档案保管相关知识，确保文档作业的品质。

7、开业验收准备工作

由二级机构企划、行政、运营等职能部门组成公司内部验收小组，对新设职场和筹建工作进行现场检查和验收，主要侧重职场安全、资产配置、IT设备及网络配置、培训记录、筹建负责人政审等方面，确保各项筹建工作完全符合《保险公司管理规定》对分支机构筹建工作的要求；若发现不符合要求处，责令立即整改，以保证筹建工作符合规范化、标准化要求，职场建设、机构设置和人员配备及办公设备配备等方面符合当地保监局相关规定，满足本公司分支机构管理制度的要求。验收主要内容和注意事项如下：

1、营业场所及办公设备配备情况。《保险公司管理规定》明确要求，保险机构在经营存续期间，应当具有规范和稳定的营业场所。注意情况如下：

（1）新设职场租赁面积应满足网点外勤展业、培训和基础管理等各项工作需要；

（2）办公场所应具备基本的办公条件，保证正常的办公和业务开展需要；办公设施、信息系统、通讯设备应能满足公司业务经营发展需要；

（3）各办公区域划分应清晰明确，有合适的客户服务区域；单证存放室等应具有独立安全的办公区域，满足必要的安全要求；

（4）职场应配置完整有效的防盗、防火、防抢设施，能够保证营业场所基本安全；应提供消防验收原件，并在职场明显位置摆放消防用品；

（5）装修简洁大方，公司有关标识要统一规范；

（6）职场内不得有任何业务经营操作的痕迹，如张贴业务激励海报，业绩统计报表等。

2、内外勤员工基本情况。注意情况如下：

（1）二元网点筹建期间应对内勤推动人员和外勤储备人员进行包括诚信教育、职业道德、保险法律法规、业务知识、岗位职责、业务流程、内控制度、反洗钱等内容的培训，培训材料要合规，培训时间要充足，培训过程要有记录，保证接受培训的人员达到上岗要求；

（2）网点内勤推动人员需基本了解自身的岗位职责和网点的定位；（3）注重反洗钱防范工作，需上报保监局的筹建负责人能够准确描述反洗钱流程；

（4）强调筹建期间储备外勤人力严格遵守监管规定，未开展任何保险经营活动。

8、开业验收申请

网点筹建和内部验收及整改工作完成后，由二级机构企划部根据当地保监局要求，提交开业验收报告。验收报告通常包括如下材料：

（1）开业申请。申请应为正式文件，并用“请示”文种，申请应准确说明申请开业机构的简要情况，包括机构全称和简称、拟任高管姓名及职务、营业地址等，并且以清单方式列明所有附件材料，每项附件材料应为独立材料，装订顺序应与附件材料清单一致。

（2）保监局下发的筹建通知书和总公司红头批复。

（3）企业名称核准通知书。一般将保监局下发的筹建通知发送给各网点推动人员，由他们去当地工商局办理企业名称核准通知书，再扫描给二级机构企划部。

（4）经营区域授权委托书。由董办在分支机构管理规定中对二元网点所注

册的机构类型（支公司或营销服务部）的经营范围做界定；经营区域一般为机构所在地行政辖区内。

（5）筹建工作完成情况报告。筹建工作完成情况报告应对筹建阶段的整体情况进行详细介绍，主要包括：职场准备、内控制度、组织架构及人员配置情况、统计与信息化建设情况、人员培训情况、反洗钱内控制度情况、上级公司授信情况等。

（6）拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明。根据保监会网站上2010年8月10号新修订的《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格申请表（样表）》进行填写，并提供相应的证明材料（学位、学历证明、劳动合同、身份证）和一寸免冠证件照。拟任高级管理人员必须符合《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》的相关要求。拟任高级管理人员或者主要负责人应当是与保险公司订立劳动合同的正式员工；申请表中的综合鉴定应包含对拟任人品行、专业知识、业务能力、工作业绩等方面的评价，并加盖公章。

（7）拟设机构营业场所所有权或者使用权证明。一般是要求以扫描件的形式提供租赁合同、所租赁职场的房产证明。

（8）计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告。信息化建设情况应符合当地保监局出台的《分支机构开业统计与信息化建设验收实施办法》中相关要求。

（9）业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等制度汇编。（10）机构设置和从业人员情况报告。

（11）员工上岗培训情况报告。对内外勤员工的上岗培训情况进行说明，并附加相应的培训记录。

（12）消防证明，无需进行消防验收或者备案的，提交申请人作出的已采取必要措施确保消防安全的书面承诺。应按照拟设地规定提交有关营业场所消防合格证明或者备案证明；对于确实难以取得该项证明材料的，可以由申请人出具已采取必要措施确保营业场所消防安全的书面承诺。

（13）申请设立分支机构符合反洗钱要求的报告和最近两年未受反洗钱重大

行政处罚，不存在因涉嫌洗钱正在受到刑事诉讼的证明。反洗钱情况应符合《关于加强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2010〕70号）中相关要求。

（14）当地保监局要求提供的其他材料。

如上所有材料在对外报送之前均需打OA签报通过各相关职能部门、分公司合规岗和机构一把手审批，审批完成后再提交印章管理系统，加盖分公司公司印章和骑缝章。材料盖章打印完成之后的装订和报送同设立申请。

部分报送材料模板请参考附件2。

9、保监局验收

开业验收报告及相关材料通过当地保监局审核后，二、三级机构应积极准备并及时与保监局沟通，以顺利通过保监局的开业验收。保监局现场验收一般分为听取汇报，职场实地查看，简单座谈三个流程。验收时除应注意第7点所列事项外，还应注意如下：

（1）接到验收通知后，三级机构相关工作人员应提前布置好新职场，做好验收前相应的接待准备工作；

（2）应由二、三级机构相关工作人员全程陪同保监局工作人员一同前往验收，做好验收过程中的沟通与协调。

10、证照办理

经当地保监局验收合格批准设立的，由保监局颁发分支机构经营保险业务许可证；收到批复文件后，由二级机构行政部到当地保监局申领《经营保险业务许可证》，并邮寄给当地三级机构；

三级机构对应部门持批复文件及新设网点的《经营保险业务许可证》，到当地工商行政管理部门办理登记注册手续，办理并领取《营业执照》、《组织机构代码证》、《税务登记证》等相关证照。

11、登报公告

分公司应当自收到或者领取保险许可证之日起20日内在中国保监会指定的

报纸上对新设分支机构进行公告。公告通常包括下列内容：

（1）保险许可证记载事项；（2）新设分支机构负责人姓名；

（3）新设分支机构的业务范围和经营区域；

（4）新设分支机构职场地址、邮政编码和联系电话。

12、筹建期间与监管机关的沟通与协调

在新设二元网点计划上报总公司之前，应由二级机构负责人先征询当地保监局主要领导和主管的审核意见，并寻求监管部门对公司开发二元市场的意见和建议，征得保监局主要领导和主管对于开设计划的口头或书面同意意见；在设立申请和开业申请材料报送审核期间，应密切与当地保监局相关部门监管人员进行沟通和联系，了解材料审批进度，及时处理和化解过程中出现的问题。

在平时关系维护上，建议机构建立二级机构负责人与当地保监局主要领导、主管定期交流的沟通机制；并在日常工作中严格把控对当地保监局报送的各项制式、非制式工作的完成质量，做好各项内控工作，规避任何监管风险的产生。

13、网点开业庆典

各项证照齐全后，新设网点可进行开业典礼，由此正式宣布网点开业，可合法进行保险经营活动。开业庆典的策划、宣传和公关应注意如下事项：

（1）及时与当地政府、街道、工商等部门取得联系，了解有关规定，取得支持；

（2）提前邀请二级机构、三级机构负责人，当地政要、影响力中心等重要人士作为开业剪彩嘉宾，并准备演讲稿；

（3）联系当地主流媒体进行开业宣传，充分造势；

（4）提前采购和准备开业庆典所需鞭炮、条幅、气球等道具和公司宣传单等单证，提前联系乐队、舞蹈等可营造和烘托开业庆典气氛的团体；

（5）设计庆典流程和节目单；

（6）应事先对庆典现场人数及可能出现的意外情况进行预估，安排人员维

护现场秩序，做好相关应急措施。

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附件说明：

附件所列明的筹建和开业材料，只是中和部分机构的报送材料，整理出的可供机构参考的模板，以方便机构有选择的参考，但并不具有权威性。具体内容是否规范与完整以当地监管要求为准。

附件

1、筹建材料模板 附件

2、开业材料模板

第三篇：彩票网点专管员管理办法

浙江省体育彩票销售网点专管员管理办法

（2011修订版）

第一章 总则

第一条 根据《彩票管理条例》相关规定，为了进一步加强和规范对浙江省体育彩票销售网点专管员的管理，浙江省体育彩票管理中心(以下简称“省中心”)特制订本办法。

第二条 浙江省各市体育彩票(销售)管理中心(以下简称“市中心”)，以及所有对体育彩票销售网点进行直接服务管理的工作人员（专管员），均适用本办法。

第三条 本办法将根据国家及上级管理机构有关规定的更新而修订，在修订期间出台的单项管理规定可视为本办法的补充。

第二章 专管员及其工作职责

第四条 专管员是由各市中心根据省中心具体要求聘用，并经省、市体彩中心授权，在规定区域内对体彩销售网点进行直接服务管理的专职人员。

第五条 专管员的职责是对规定区域所开展服务管理的体彩网点，依据《彩票管理条例》和省、市体彩中心的相关规定、指令，实施销售管理、营销宣传、技术服务、业务培训等工作，以及进行适时的上情下达、信息反馈、向主管部门汇报情况等事宜。服从并做好省、市中心布臵的其它有关销售网点的保障性业务工作。

专管员不得直接参与体育彩票的销售、销售代表SR工作。第六条 专管员要有强烈的敬业精神，责任心强，遵纪守法，工作勤奋，身体素质好，能确保按规定常年巡回检查和服务于管辖区的各销售网点。第七条 专管员必须服从省、市中心的领导和业务指导，按照省、市中心的管理规定对所辖区域内的销售网点进行各项服务管理、业务协调和在允许范围的销售终端设备维护等工作。

第八条 专管员应了解有关彩票销售政策，收集有关销售信息，密切关注市场变化，及时反馈市场动态，努力钻研各项业务，积极参加业务培训，提高业务工作能力，熟悉各类工作要求，不断提高服务、管理、协调、营销宣传和维修养护等工作水平。

第九条 专管员应大力宣传发行中国体育彩票的目的、意义，宣传彩票公益金使用的方向，认真、准确地解答彩民的相关咨询。同时做到不利于体育彩票发行的话不说，不利于体育彩票发行的事不做，正确引导彩民的投注行为，规范销售员的销售行为，要杜绝内部恶性竞争，防止局部市场混乱现象，严禁泄露体育彩票的有关机密。

第十条 专管员要热爱本职工作，热情为彩民服务，为销售员服务，为销售网点服务，积极推动销售网点的标准化建设，提升中国体育彩票形象，和销售网点业主、销售人员一起，共同营造良好的销售环境。

第十一条 专管员工作时，应做到服装整洁、挂牌上岗。对销售员要做到文明礼貌、态度和蔼；对彩民要做到有问必答，不厌其烦；对工作要做到有条不紊，干净利索。不和销售员争执，不和彩民争执，自觉维护中国体育彩票的形象。

第十二条 专管员要积极做好各有关方面的协调工作，真正起到销售管理机构与销售网点的桥梁和纽带的作用，使体育彩票销售管理机构和销售网点之间、销售网点和网点之间、销售网点和彩民之间都建立起融洽、和谐的关系，要及时纠正各种不良现象和不良倾向，坚决制止各种不正当和不正常的行为，对自己一时无法处理或解决的问题要在第一时间向有关部门上报。

第十三条 专管员有义务和权利按照省、市中心的有关管理规定，利用省、市中心公布的举报（咨询）电话或举报信箱，向省、市中心反映（举报）发生在本地区有损体育彩票形象或销售的违法违纪、违规行为。

第三章 专管员工作内容

第十四条 销售管理工作

1、每星期对辖区所有销售网点至少巡查一遍；如有擅自移机、擅自更换销售人员和检查发现未经培训的销售员上岗，销售情况有大起大落或其他异常变化，要及时向市中心汇报；

2、加强对销售网点的检查、督促工作：检查销售网点所销售的各种体彩玩法是否按规定要求实施销售，及广播信息的及时收看情况，销售员着装、仪表情况和是否佩证上岗，销售环境情况，销售时间是否正常等等；

3、对销售员进行彩票知识和营销服务的培训，使其能向彩民正确介绍各种彩票玩法，能正确掌握销售终端设备售票操作和检查设备使用情况，监督、指导销售网点的即开型彩票销售情况及展示工作；

4、现场踏勘、核实并协助市中心办理销售网点的建点、移点和退点申请。

第十五条 营销宣传工作

1、对新增销售网点及店头形象和内部设施陈旧的网点做好形象布臵、更新实施工作，并对销售网点进行按规范要求的中奖彩票和即开型彩票展示、店内宣传区布臵等工作的指导；

2、监督销售网点开奖信息、店内走势图（如有）号码更新情况，和对凡安装有LED显示屏销售网点信息播放、更新情况的监督、指导；以及对凡安装有多媒体播放系统竞彩销售网点的使 3 用情况进行监督、检查和指导；

3、为销售网点发放各种体彩宣传用品和销售用品，并指导销售网点规范合理地使用；

4、指导销售网点做好区域范围的网点促销活动和营销宣传工作，活动开始前对辖区销售网点进行活动内容、宣传重点等方面的培训和指导。

5、向辖区内的销售网点介绍本地区或其他地区在网点营销宣传方面的经验或教训，指导销售网点开展有效的营销宣传活动。

6、在省、市中心的指导下，开展对业主和销售员的营销宣传培训，使他们掌握基本的营销宣传知识，同时能根据不同的彩民群体和不同的彩民心理制订不同的营销宣传策略，服务彩民并不断扩大彩民队伍；

7、指导销售网点做好有关的公共关系工作，用规范统一的宣传口径服务和应答彩民、媒体及社会其他人士的询问；

8、做好体育彩票公益宣传工作，对本地区举办的体彩公益活动、销售网点的趣事、彩民购彩心得及中奖故事等，要及时进行宣传，并撰写新闻稿件上报省市中心。

第十六条 技术保障工作

1、销售网点专管员凡有开展销售网点销售终端设备维修保养职责的，必须经过省中心组织的专项技术培训和业务考核，取得资格证方可在其授权维修或保养范围内进行销售终端设备的技术服务工作；

2、对尚在正常工作的销售设备进行的例行检查和保养；对有故障或报修的销售终端设备，则应及时上报市中心技术部予以解决；

3、对销售员进行提高操作技能的培训，使他们能熟练操作 4 销售设备，掌握销售设备的操作技巧，以及常规的设备保养知识和保养办法；

4、每次巡查时，由销售网点专管员将巡查的内容、遇到的问题以及解决办法等及时记录在管理系统平台终端上，最后由网点销售员输入验证码确认保存。

巡查时，凡遇有各种事故隐患，必须高度重视和在允许技术操作的前提下予以及时排除；凡不能及时排除的或属未获授权维修范围的，必须立即上报市中心技术部争取支持并予以妥善解决。

第四章 专管员管理

第十七条 专管员由省中心授权，委托各市中心根据省中心相关规定要求和职数向社会进行公开招聘，并对所聘用的专管员实施始业教育、业务培训、考核、日常管理、提供必要的工作场所和工作设备等工作。

具体要求如下：

（一）建立健全专管员管理机制，制订专管员管理实施细则，要做到各项管理制度周到细致，切实可行，不出现管理盲点。

（二）要给专管员提供必要的业务工作场所、办公设备和仓储空间。

（三）落实专管员用于工作的交通、通讯条件或予以适当补贴，保证其到销售网点的上门服务工作能落到实处。

（四）设立服务电话，受理销售网点的故障报修、宣传用品和销售用品的配送、销售人员或彩民咨询以及监督投诉等，并要保证当专管员在进行销售网点巡查服务时的信息沟通和电话接听工作。

（五）市中心要将省中心下发的各项设备、资料和物品等在 5 到达市中心的24小时内及时下发给专管员，并由专管员在规定时间内发放到各销售网点。

（六）协调和解决专管员开展该专管员辖区内的销售员培训工作条件，落实相关培训物料，并承担培训费用。

（七）为专管员的相关工作创造良好的工作环境或条件，使他们能无后顾之忧地做好本职工作，更好地服务销售网点和加强业务检查、监督指导工作。

（八）要因地制宜地制订针对本地区的销售网点管理的各类应急预案，要有切实可行的保障措施和资料、配件等备份手段，保证不会出现专管员因种种原因而导致无法正常对销售网点进行有效管理的现象，保证销售服务规范、正常、安全运行。

专管员的网点服务管理责任，原则上按市区每30-40个电彩销售网点、县（镇、乡）每20-30个电彩销售网点确定一个专管员进行配臵。

凡年龄在18周岁以上，本地户籍，且常驻在所辖片区，具备大专以上文化程度的，均可应聘销售网点专管员（有自备机动车辆者优先）。

第十八条 所有销售网点专管员必须经市中心培训和考核合格，并经省中心备案（其中部分专项业务的培训、考核由省中心组织实施）后正式录用。一经录用，市中心配发聘书和上岗胸牌及相应工具，并必须在省中心在管理系统平台注册帐号后才能正式上岗。

第十九条 专管员主动要求离岗的，须提前一个月以书面方式向所在市体育彩票管理机构提出申请，待新专管员接替交接完成后，并由其与市中心签订保密条款，方可离岗。市中心须在省中心在管理系统平台上及时注销和重新注册更替人员帐号数据。

第二十条 专管员的工资和各项岗位津贴标准可参照当地在 6 编职工工资标准执行，原则上不得低于当地一般职工工资水平（条件允许，可适当提高薪金待遇）。各市中心应按时支付专管员的工资和各项岗位津贴。

第二十一条 专管员人员费用在县、区级提留的专项费用中支出。该专项费用除专管员的人员费用外，只能用于县、区体育彩票管理的日常保障工作费用及营销宣传、市场推广等体彩业务用途，严禁挪用（即必须专款专用）。

第二十二条 各市中心每年十一月份制定下一的相关工作经费预算，报省中心备案。次年省中心将择时随机检查专项经费执行情况，并酌情处理和提出规范使用要求或整改意见。

第二十三条 各市中心应重视加强动态管理，对专管员要组织开展每月不少于一次的各种培训及业务讲评活动，以提高专管员的各项业务素质，使其能更好地胜任专管员工作。

第二十四条 市中心要按照省中心的有关管理办法，对专管员的工作进行考核和评估，奖优罚劣，并定期对专管员的工作进行全面检查或抽查，评估其工作，对评估不合格的专管员要责令其整改并直至解聘。

第五章 专管员工作考核

第二十五条 各市中心要积极配合省中心对专管员每半年进行一次的业务、工作责任落实情况的考核。

第二十六条 考核的目的是提高专管员对销售网点管理工作水平，提升中国体育彩票的形象和公信力，增加体育彩票的销售量。

第二十七条 考核方法和主要内容：

考核方法：利用省中心的管理系统平台,市中心按日常管理要求布臵工作任务，专管员到网点终端接入管理系统平台记录相 7 关内容，销售员确认保存的方法进行。

主要内容：

(一)能否执行省市中心对专管员的工作要求，特别是对在考核中发现的问题能否及时进行整改，以保证销售网点能得到最好的服务。

（二）能否按要求巡查各销售网点，及时发现并排除销售网点可能存在的各种事故隐患，帮助销售网点提高网点宣传、销售和彩民培训水平。

（三）能否及时将各种销售用品、宣传用品送达销售网点，能否在接到销售网点要求上门服务的求助电话后，在规定时间内赶到销售网点并及时解决问题。

（四）能否按照省、市中心要求做好销售网点服务环境的监督管理，以及对销售网点形象的包装整改和更新工作，对不符合要求的销售网点进行指导和整改。

（五）能否定期对销售网点和彩民开展培训，培训结束后是否及时走访销售网点和检查培训效果，并记录在册。如有培训不到位的，是否对销售网点进行补充培训，直至销售网点业主及销售员掌握培训内容。

（六）能否定期从销售网点收集彩民对体彩玩法、营销宣传活动、宣传品等的意见及建议，并及时反映到省、市中心。

（七）在销售网点巡查和上门服务时能否做到服务热情，态度和蔼，业务是否精通，有无吃拿卡要、索取报酬等不良行为。

（八）管辖区域内的体育彩票销售量与上年同期相比是否增加。

（九）管辖区域内的销售网点有无欠款等违规现象。

（十）管辖区域内的体育彩票销售中是否出现重大违规事件。

（十一）其他必须配合服从的事项、省市中心交办的任务等。

第二十八条 市中心负责对专管员的月度日常考核工作，考核结果报省中心备案。

考核采用分级考评制，即：优秀、合格、不合格。

（一）优秀：完成考核内容90%以上，省、市中心、销售网点均满意。

（二）合格：完成考核内容80%以上，省、市中心、销售网点均满意或比较满意。

（三）不合格：完成考核内容80%以下，满意度存在问题或有违规行为。

第二十九条 考核奖惩

（一）专管员的月或工作及业绩考核优秀者，省、市中心给予表彰和奖励（奖励费可在各地专项费用的区县提留中支出）。

（二）专管员的月或工作及业绩考核不合格者，由市中心组织学习，并对不合格的项目进行整改。对半年内两次考核不合格的专管员，予以辞退。

（三）省中心有权提出对不胜任专管员的解聘意见，相关市中心应予执行。

第六章 附则

第三十条 各市中心可在本办法的基础上，根据当地的实际情况，自行制定经报省中心同意实施的销售网点专管员管理实施细则。各市相关管理办法并均须报省中心备案。

第三十一条 本办法由省中心负责解释。

第三十二条 本办法自发布之日起施行，原2007版《浙江省电脑体育彩票专管员管理办法》同时作废。

第四篇：网点主任等级管理办法

联社网点主任等级管理暂行办法

第一章 总则

第一条 为了进一步完善农村信用社薪酬体系，充分体现收入分配的正向激励，加快业务发展步伐，提高基层经营管理水平，激发网点主任的工作积极性和创造性，建立一支高素质的网点管理队伍，促进各项业务又好、又快发展。根据有关规定，特制定本办法。

第二条 网点主任等级评定应遵循“事实求是、激励业绩、严格标准、公开公平”的原则。

第三条 网点主任等级设置。根据经营业绩及我社实际，网点主任等级共分为三个等级，即一级、二级、三级。

第二章 网点主任岗位职责

第四条 网点主任岗位职责

1、认真贯彻执行党的金融方针、政策，严格执行国家的法律、法规和上级的各项规章制度。

2、认真做好职工的政治思想工作，组织政治理论学习，开展批评和自我批评，分析研究网点员工的思想动态，充分调动职工的工作积极性。

3、组织网点员工认真学习金融法律法规和联社下发的各项业务制度和管理制度，不断提高全体员工的政治素质和业务素质。

4、管理和检查网点日常工作。按照要求和规定，管理好各项工作，秉公办事，实事求是地反映情况和处理问题。

5、坚持分工合作的原则，充分搞好民主与集中的有机结合，做到“责权分明，通力合作”。

6、负责检查信用社账务核算的真实、准确、及时、完整情况，并对信用社的业务及财务活动进行核算、反映和管理。

7、严格按照《农村信用社贷款操作规程》的相关要求，在规定的权限范围内严格审核和审批贷款。

8、负责网点贷款资料的审查和把关。确保贷前调查资料的真实性和完整性，按要求组织人员做好贷中审查、贷后检查工作，并按规定形成书面报告，上报联社。

9、根据信贷资产监测管理办法，按月分旬做好信贷资产记载，准确反映贷款占用形态，对逾期贷款分户制出催收计划及实施具体清收措施，对网点资产质量负总责，确保诉讼权利的延续性。

10、做好贷款企业和个人的信用等级评定工作和贷款风险度测试工作，准确及时报送信贷各种统计报表，报送工作总结，专题调查报告。

11、建立完善信贷档案，对文件、报表、资料、借款合同及附件资料收集齐全，分类归档，并按信贷档案内容按时、准确建立贷款企业经济档案。

12、制定和完善网点考核制度，组织和开展信用社全体员工的培训、考核工作。

13、搞好信用社的安全保卫工作。组织信用社员工进行安全保卫学习和《防暴力预案》的演练。负责陪同上级和公安部门的安全检查，并对检查意见认真落实，积极整改。

14、定期或不定期的检查信用社所辖营业网点现金库存、重要空白凭证、有价单证等，对检查出的问题应立即指出，限期整改，并对当事人提出处罚意见。

15、搞好信用社宣传工作。积极组织全体员工向联社各类刊物及其他刊物投递稿件。负责信用社对外宣传工作，促进本单位的精神文明建设。

16、加强财务收支管理，规范费用列支行为。

17、严于律已，率先垂范，模范的遵守和执行党纪、金融法规以及联社的各项规章制度，作风务实并不断增强拒腐防变的能力，确保本单位高效稳健的开展。

18、及时搜集市场信息，结合本地经济发展动态，对网点优化信贷投向、投量，以及存款营销作出决策。

19、负责接待网点客户投诉。对投诉内容真实性进行调查，对情况属实的，应妥善处理投诉内容并对当事人进行批评教育，视情况轻重给予相应处罚。

20、完成领导交办的其他工作。

第三章 网点主任等级评定

第五条 网点主任等级评定实行按月评比，季度评定，根据考核结果确定等级晋升、降级或退出。

第六条 网点主任等级评定，根据网点实际经营情况，由客户经理部负责考核排名，根据考核情况提出评定意见，并报联社主任审批备案。

第七条 网点主任等级考核实行百分制（基础分值），上不封顶。循环月度考核与季度考核相结合的原则，考核内容包括定量指标（存款、不良贷款、收益指标）和定性指标（网点管理）。

一、定量指标(基础分值90分)。

（一）、存款指标（基础分值40分）。

1、存款规模考核（基础分值5分）。即：考核期网点存款余额占全辖平均存款余额比重。

2、人均存款增长额考核（基础分值5分）。即：考核期网点人均存款增长额占全辖人均存款增长额比重。

3、存款进度完成情况考核（基础分值25分）。即：考核期网点存款实际增长额占联社存款指导任务额的比重。

4、网点存款净增长考核（基础分值5分）。即：考核期网点存款净增额占全辖各网点平均增长额的比重，网点存款负增长此项不得分。

（二）、不良贷款指标（基础分值30分，暂依据四级分类考核）。

1、不良贷款绝对额考核（基础分值5分）。即：考核期网点不良贷款绝对额占全辖平均水平比重，超过全辖平均水平1.2倍的不得分,低于1.2倍的按实际比重得分。

2、不良贷款占比考核（基础分值5分）。即：考核期联社设定不良贷款占比底限,根据网点实际占比情况得出此项分值,网点不良贷款占比高于底限的此项不得分。

4、未接收不良贷款消化额考核（基础分值10分）。即：考核期网点实际消化额占消化任务比重，未消化不得分。

（三）、收益指标（基础分值20分）。

1、利润完成情况考核（基础分值10分）。即：考核期网点实际完成利润占竞标利润定额比重，其他按考核。

2、清息率考核（基础分值10分）。即：考核期网点实际清息率占全辖平均水平的比重,低于联社清息率底限的网点不得分。

二、定性指标考核（基础分值10分）。

1、制度执行情况考核。即：根据各网点对联社或上级部门制定的各项规章制度和文件及会议精神的学习和贯彻情况，由联社相关部门进行综合考评。

2、会计、信贷核算考核。即：根据各网点会计核算质量报表报告报送，信贷资料完整性及报送质量，五级分类等工作情况，由联社相关部门进行综合考评。

3、优质文明服务考核。即：根据各网点柜面服务质量、环境卫生、社容社貌、职工着装等情况，由联社相关部门进行综合考评。

4、安全保卫考核。

第八条 根据上述各项指标考核，网点主任等级按得分高低进行评定。一级网点主任：综合排名前3名，存款任务按进度完成的网点主任。二级网点主任：综合排名前6名。三级网点主任：综合排名在前10名。

第九条 网点主任休假、离职或岗位调整，因在事前做好移交工作，保证客户关系的稳定，及时做好离任审计稽核工作，其关联的相关业务由联社组织竞标、竟拍或移交，网点主任因解聘或调离原岗位后，不再享受相应待遇。

第四章 网点主任待遇

第十条 网点主任等级不同享受的三项费用也随之不同：一级网点主任的三项补助为xxxx元/月，二级网点主任的三项费用为xxxx元/月，三级网点主任的三项费用为xxxx元/月。

第五章 罚 则

第十一条 末位淘汰。连续4个季度总评分排名在末位的网点主任，实行末位淘汰。

第十二条 对因责任心不强或违规操作导致网点资产质量严重下降，或因道德品质较差被客户投诉，一经查实立即停岗，停岗期间工资待遇按最低生活标准发放，情节严重的随时解聘，被停岗或解聘的网点主任对任期内已接收资产或负债业务负有清收化解和赔偿责任。

第十三条 网点主任如被客户投诉，造成上级部分扣减联社分值的，由网点主任承担相应的经济处罚。

第十四条 网点主任为网点安全保卫工作的第一责任人，实行一票否决。

第六章 附 则

第十五条 本办法由农村信用合作联社负责修改、解释。

第十六条 本办法自下发之日起执行，以前规定与本办法相抵触的，以本办法为准。

第五篇：某银行储蓄网点规范化管理办法

某银行储蓄网点规范化管理办法

字号: 小 中 大 | 打印发布: 2008-5-10 08:29 作者: 佚名 来源: 中国金融理财网综合汇编 查看: 251次

第一章 总则

第一条 为提高我行储蓄网点的服务水平，树立良好的商业银行形象，增强农业银行个人金融业务的市场竞争力，特制定本办法。

第二条 本办法适用于我行辖属的储蓄网点及临柜员工。

第二章 营业环境

第三条 储蓄网点必须实行统一标识。按照总行《＊＊银行形象标识规范》的统一标识和要求进行装修，网点装修必须醒目、庄重，能给客户一种“天下＊行是一家”的视觉感和认同感。

第四条 储蓄营业场所外必须悬挂“三牌一徽”，即“＊＊银行行名牌”、“营业单位名称牌”、“营业时间牌”和“＊＊银行行徽”，受理＊＊卡等业务的网点要悬挂相关标识。

第五条 营业场所内必须悬挂“两证两牌”，即：“营业许可证”、“经营金融业务许可证”、“存款利率牌”、“外币汇率牌”（开办外币业务的网点），要配备日历、时钟。

第六条 营业厅内各项服务设施应配置齐全，有摆放整齐的各类业务凭条和业务宣传材料，有供客户参考的业务凭条填写规范、填写凭条的笔和桌椅，有便民服务措施提示牌、供客户使用的验钞机（器）、废纸篓等，有条件的可配置饮水器具等，并摆放有序。

第七条 营业场所应设置宣传窗、宣传栏，并张贴业务公告、业务介绍等。

第八条 营业场所应公布服务公约，张贴储蓄网点工作人员照片、工作号，并公布业务监督单位电话或投诉电话，设立意见簿，以便客户监督。

第九条 储蓄柜台干净、整洁，营业窗口编号显示业务种类，暂停办理业务的柜台要有“本柜暂停办理业务”的提示。

第十条 储蓄网点的微机、出纳尾箱、计算器等办公必备用品要固定位置、摆放整齐，其它与办公无关的用品一律不得摆在工作台面上。

第十一条 为保护客户个人权益，有条件的储蓄网点应设立一米线。

第三章 储蓄网点内控制度

第十二条 严格执行国家金融政策以及各项规章制度，按相关业务操作规程进行操作。

第十三条 柜台业务

一、严格执行储蓄会计核算制度，做到双人临柜、钱账分管、章证分管、款要复点、账要复核（柜员制除外）；

二、执行业务操作规程，当时记账、账折相符、每日结账、双线核对；妥善保管业务公章、个人名章，人在章在、离柜收妥，营业终了业务公章必须放入保险柜保管；

三、储蓄存取、挂失、查询、同城划转和异地托收手续符合制度规定。

四、存款时先收款后记账，取款先记账后付款，转账必须先办理转出方的业务，收妥款项后，再办理转入方的业务；当时记账，当日结账，轧对平衡。

五、日间轮班，办理章、证以及现金交接手续；人员调离，必须核对账款，办理交接手续。

第十四条 会计科目使用。正确使用会计科目，不得随意增加、变更会计科目。

第十五条 账、簿、表设置、使用与保管。总账、分户账、登记簿设置齐全；账簿严格按记账规则逐笔连续有效地记载和复核；准确、及时地编报营业日（月）报表，做到内容真实完整；会计档案要及时整理装订，妥善保管，定期移交管辖行有关部门归档存放。

第十六条 会计凭证使用、审查和处理。根据业务内容正确使用会计凭证。受理的会计凭证必须附件齐全，账号户名相符，大小写金额相符，会计凭证日期、记账和复核人员名章、收付讫戳记、凭证编号等要素齐全，内容完整清晰。

第十七条 内部往来账务管理。签发内部往来划款凭证，须经复核方能划出；内部往来明细账及时逐笔勾对，按时签收对账回单；内部往来凭证传递应办理登记交接手续。

第十八条 重要单证管理

一、严格执行《＊＊银行有价单证和重要空白凭证管理实施细则》，管理重要空白凭证人员不得兼管业务公章；

二、重要空白凭证必须使用表外科目核算；

三、使用重要空白凭证必须做到逐份签发和销号，作废的重要空白凭证应逐份登记，加盖“作废”戳记，随当日传票保管；

四、严禁预先在重要空白凭证上盖好印章，严禁个人携带重要空白凭证外出；

五、每日营业终了，重要空白凭证和业务公章应分别装箱锁好，随同现金入库保管。

第十九条 现金出纳管理。库存现金控制在管辖行核定的限额内；账款相符，无白条抵库，长短款按规定处理；储蓄网点主任经常检查库存现金情况，查库有记录，发现问题及时处理或向上级行反映；大额取现必须按照人行《加强金融机构个人存取款业务管理的通知》的规定办理。

第二十条 储蓄存款利息的计算。按国家储蓄政策和储蓄存款计息的基本规定准确计算储蓄存款利息。

第二十一条 电脑储蓄网点的管理

一、电脑储蓄网点必须严格执行电子计算机管理制度，建立计算机工作日志和维修记录，安装防护装置，防止计算机受到人为或自然因素的危害导致数据及信息丢失、泄露或毁坏。

二、系统管理员授权后，微机操作员输入操作员代码及本人密码，进入业务处理系统，操作员临时离岗必须退出系统；输入密码时应该实行回避制度；密码必须保密，根据规定及时更新。

三、严格执行电脑操作权限分级管理制度，严禁操作员之间、微机系统管理员与操作员之间相互替代办理业务。

第二十二条 储蓄工作人员要严守秘密，维护客户利益。为保护储户利益，对储户存款数额、存款情况和存款期限等应严格保密。

第四章 人员管理

第二十三条 上岗员工必须通过＊＊银储蓄岗位上岗资格考试，同时按照＊银发〔＊＊＊＊年〕146号规定，各储蓄网点人员不得少于4人。

第二十四条 储蓄网点的工作人员必须进行合理的劳动分工，严守纪律，各个岗位责任明确，内部通力合作，密切配合。

第二十五条 储蓄网点业务人员必须熟悉有关的金融制度、法规，熟练掌握各项业务管理制度、办法和操作程序。

第二十六条 各县级支行应定期对储蓄人员进行岗位培训和业务技能、专业知识的测试，经常开展职业道德教育和法制教育，以提高储蓄网点业务人员的业务水平和职业道德修养。

第五章 服务规范

第二十七条 服务仪表规范。储蓄网点业务人员必须熟悉有关的金融制度、法规，熟练掌握各项业务管理制度、办法和操作程序。

第二十八条 服务举止规范。储蓄临柜人员应举止文明、言行得体，做到站姿挺拔、座姿端正、行姿稳重、行为文明。

第二十九条 服务语言规范。储蓄网点业务人员办理业务时应使用文明用语，禁用服务禁语，发音标准，语句清晰，言辞得体。

第三十条 服务态度规范。柜面人员接待客户必须主动、热情、耐心、周到，做到储户“来有迎声、问有答声、离有送声”。对待客户一视同仁，做到存取款一样热情、金额大小一样欢迎、自营代理一样受理、忙闲一样认真、新老客户一样对待。同时，应正确对待客户提出的批评和意见。

第三十一条 职业道德规范。储蓄业务人员在办理业务过程中，要以整体利益至上，自觉规范约束自己的行为，忠于职守，爱岗敬业，尽职尽责，秉公办事。

第三十二条 服务质量规范。临柜人员树立“以客户为中心”的服务宗旨，在坚持按制度办事，严格按操作程序操作的同时为客户提供准确、快捷、优质的服务。

第三十三条 服务纪律规范。储蓄业务人员须遵守劳动纪律和业务纪律，营业时间应坚守岗位，不串岗或擅自离岗；不办私事，不看与业务无关的书报、杂志，不聚谈闲聊、喧哗和笑闹或做其它与业务无关的事。同时，不准违规、违纪办理任何业务，严格执行廉政制度规定，不得以任何方式牟取私利。

第六章 储蓄网点的安全管理

第三十四条 定期对员工进行法制教育和安全教育，制定处置突发事件的预案，包括处置抢劫、诈骗、盗窃、火灾等内容，其中以防范暴力犯罪为重点，并在保卫部门的指导下每年组织2－3次演练，增强员工的安全意识和临危处置能力。

第三十五条 按照《＊＊银行安全保卫责任制暂行规定》，储蓄网点实行安全责任制。每年初上一级单位的主要领导与储蓄网点负责人、储蓄网点负责人与每位员工签订安全责任书，当年考核，当年兑现。

第三十六条 营业期间员工要随时关注营业场所的安全，不得擅离职守，严禁出现单人临柜或空岗现象；柜台边门在确认安全的前提下即开即锁，非工作人员不得进入营业室，上级及有关部门、单位检查时必须出示证件，并在本行领导或保卫人员陪同下方可进入。储蓄人员不准接受无关人员赠送的饮料、香烟、食品等。

第三十七条 储蓄网点按照“因地制宜、安全可靠、方便经营、美观实用、规范统一”的原则安装安全防范设施，设置柜台、防护屏障、卫生间及炊事设备。

第三十八条 储蓄网点必须设营业柜台。营业柜台采用砖石或混凝土结构，高度不低于＊＊cm，宽度不窄于60cm.台面和外墙采用坚固的装饰材料，柜台内留有藏身的空间；凡不是“一字型”柜台的，要对能够正面侵害员工的部位加装防弹玻璃。营业柜台上方的防护屏障可用圆钢、方钢、不锈钢管（内穿钢筋）制作，间距不大于＊＊cm，要牢固、美观。营业室空间高度低于＊＊cm的要全封闭，高于＊＊cm的屏障不低于＊＊cm；城区行和有条件的其它行的储蓄网点柜台上方安装防弹玻璃，其标准按照《＊＊银行安全设施规范》第十一条执行。

第三十九条 储蓄网点柜台不设通勤门。必须设通勤门的，应采用坚固的金属防盗门，加装自动闭门器，门锁具有防撞击、防撬功能。设后门的，应在外侧加装金属防盗门，窗户应安装金属防护栏杆。有条件的网点，可设置双道安全门，中间有缓冲区，门锁有连动功能。

第四十条 储蓄网点应配置账卡保险柜和临时存放现金的保险箱。要配有石灰包、狼牙棒或电击器等防卫器具及消防设备，防卫器具放置在隐蔽顺手位置。

第四十一条 储蓄网点必须安装电话、报警器或报警铃，并配置交、直两用电源，备有多处开关，供多人使用。报警开关的位置要隐蔽、方便。报警装置要与公安机关或“110”报警中心联网，条件不具备的要与临近单位搞好联防。

第四十二条 储蓄网点应按照风险等级和防护级别的要求配置技术防范设备。实行柜员制的网点必须安装闭路电视监控系统，同时与保安监控配套。安装ATM的网点必须安装闭路电视监控系统和报警系统，并与公安机关联网。保安监控录像资料至少保存一个月，柜员制监控录像资料保存两个月。

第四十三条 不设金库的储蓄网点，每天营业前接款时，要在柜台内和押运员及随车出纳员办理交接手续，锁好边门方可营业；下班等候运钞车时，严禁储蓄人员在柜台外携款等车，并在柜台内办理交接手续。

第七章 监督与管理

第四十四条 储蓄网点作为基层营业机构，有关部门都负有管理监督职责。其中：储蓄会计核算由会计部门负责，职工教育培训和考核由人事、培训部门负责，储蓄业务的宣传、服务、营销及考核由个人业务部门负责。

第八章 附则

第四十五条 本管理办法由总行负责修订、解释，各分行可根据本行实际情况制定相应的实施细则。

第四十六条 本办法自下发之日起开始施行。