融投世界：投融资的一些专业名词（模版）

第一篇：融投世界：投融资的一些专业名词（模版）

随着越来越多的高大上金融名词开始出现在投融界中，可是对于一些人来说仿佛离它们很遥远，一是听不懂，二是就算知道了，也不了解它到底是什么意思？所以今天，融投世界为大家总结了一些常用的高大上的金融术语。

1.过桥资金：过桥资金是一种短期资金的融通，期限以六个月为限，是一种与长期资金相对接的资金。提供过桥资金的目的是通过桥资金的融通，达到与长期资金对接的条件，然后以长期资金替代过桥资金，过桥只是一种暂时状态。

特点：过桥资金通常期限不超过六个月。其次含金量高，对于资金运作而言，对使用方相当重要，起支撑和撬动的作用。资金回报也高，因其重要性，给予资金提供者的回报可以说是相当高。风险相对容易控制，由于过桥资金不是长期占用资金，只是一种临时需要，往往有后续资金来替代，因此风险较易控制。

2.孵化器：孵化器一般在产业园和高校见的较多，原意是指人工孵化禽蛋的设备，引申至经济领域，则是指为创业之初的企业提供办公场地、设备、甚至是咨询意见和资金的企业。创业育成公司通常是由大学，非营利性组织和风险投资家创建的，尤其在新兴的网络商务方面。

3.路演：路演原本是股票发行方在发行股票前针对机构投资者的推介活动。旨在促进投资者与发行人之间的沟通和交流，这就好比是一部大片的预告片，一场比赛的预热。在路演活动中，准上市公司会向投资者就业绩、产品、战略发展等各方面作详细介绍，让公司的投资价值尽可能多得展现在大家面前，并挖掘准投资者，同时也会回答投资者或舆论关心的问题。不过，随着创投项目越来越多，路演的范围也就越来越广了。创业企业也会进行小小的路演，但他们做的并不是卖股票，而是融资。在创投路演时，项目或企业发起人除了向在座的VC、PE和大佬们展现企业的前景、产品外，更多的会阐述自己的“梦想”和概念。

4.IPO：IPO全称Initial public offerings(首次公开募股），也就是我们常讲的企业上市。

5.系统风险：指的是全行业的风险，而不单单只是个别企业。譬如说利率水平的调整、美国经济整体变动或是雇用某种技术工人的难易度的改变等等，这种无法人为改变的事实。

6.非系统风险:与系统风险相反，是针对于个别企业的风险，譬如说公司产品、购买者和促销方案、价格、系统等等，可以通过各种途径化解。面对额外风险、系统风险和非系统风险时，规则就是期望的回报总是和风险相联系的：风险越低回报越低，风险越高回报越高。

7.贴现、转贴现、再贴现

贴现：指银行承兑汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金，贴付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为，或银行购买未到期票据的业务，是持票人向银行融通资金的一种方式。转贴现：指商业银行在资金临时不足时，将已经贴现但仍未到期的票据，交给其他商业银行或贴现机构给予贴现,以取得资金融通。

再贴现：指中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票，向商业银行提供融资支持的行为。

第二篇：创 新 投 融 资 方 式

创 新 投 融 资 方 式

BT是政府利用非政府资金来承建某些基础设施项目的一种投资方式。BT是Build(建设)和Transfer(转让)两个英文单词的缩写，其含义是：政府通过合同约定，将拟建设的某个基础设施项目授予企业法人投资，在规定的时间内，由企业法人负责该项目的投融资和建设，建设期满，政府按照等价有偿的原则向企业法人协议收购的商业活动。

BOT 是英文Build －Operate －Transfer（建设、经营、转让）的缩写。从内容上看，BOT 是一种适用于基础设施建设的投资、融资方式。

BOT 投融资模式的典型形式是：项目所在地政府授予一家或几家私人企业所组成的项目公司特许权利——就某项特定基础设施项目进行筹资建设，在约定的期限内经营管理，并通过项目经营收入偿还债务和获取投资回报；约定期满后，项目设施无偿转让给所在地政府。简而言之，BOT一词是对一个项目投融资建设、经营回报、无偿转让的经济活动全过程典型特征的简要概括。

BOT投融资模式适应了现代社会工业化的城市化进程中对基础设施规模化、系统化发展的需要，是政府职能与私人机构功能互补的历史产物。它作为公共基础设施建设与私人资本的特殊结合方式已引起世界各国的广泛关注，但迄今为止，我们对BOT的演进过程仍知之甚少。关于世界上第一个BOT项目的归属仍是一个有较大争议、悬而未决的问题。对BOT投融资模式的起源与发展的研究不仅有助于揭示其内在的合理性，而且具有重要的经济学、法学、社会学的理论价值。

在BOT投融资模式的实际运用中，由于基础设施种类、投融资回报方式、项目财产权利形态的不同等因素，已经出现了不少变异模式：

1、BOOT(Build－Own－Operate－Transfer)形式这一模式在内容和形式上与BOT没有不同，仅在项目财产权属关系上 强调：项目设施建成后归项目公司所有。对于这一点确实存在着分歧意见和争议，有进一步研究的必要。如，王友金先生认为，“所有权和经营权分离是BOT的主导思想”，“政府可以在法律

上拥有对设施的所有权，只是在一定期限内将设施交由发展商承建和经营；这只是发展商的一种使用权，对设施并不拥有所有权，特许专营期限届满，又把设施移交给政府，实现政府对设施的实际所有权。”

2、BTO（Build-Transfer-Own）形式这一模式与一般BOT 模式的不同在于“经营（Operate）”和“转让（Transfer）”发生了次序上的变化，即在项目设施建成后由政府先行偿还所投入的全部建设费用、取得项目设施所有权，然后按照事先约定由项目公司租赁经营一定年限。国际惠民环保技术有限公司（Waste Management International pic)获得的香港新界东南区一个垃圾填埋场项目，就是采用BTO 模式，即建设、转让后再经营的。例如，近年活跃于香港资本市场的消松角高速公路公司对其名下道路设施就采用了类似BOOT的投资经营方式。

3、BOO(Build－Own－Operate)形式其意思为某一基础设施项目的建设、拥有（所有）、经营。在这一模式中项目公司实际上成为建设、经营某个特定基础设施而不转让项目设施财产权的纯粹的私人公司。其在项目财产所有权上与一般私人公司相同，但在经营权取得、经营方式上与BOT 模式有相似之处，即项目主办人是在获得政府特许授权、在事先约定经营方式的基础上，从事基础设施项目投资建设和经营的。例如，近年活跃于香港资本市场的沪杭甬高速公路公司和沪宁高速公路公司对其名下道路设施就采用了类似BOO的投资经营方式。

4、ROT(Renovate－Operate－Transfer)形式其意思为重整、经营、转让。在这一模式中，重整是指在获得政府特许授予专营权的基础上，对过时、陈旧的项目设施、设备进行改造更新；在此基础上由投资者经营若干年后再转让给政府。这是BOT模式适用于已经建成、但已陈旧过时的基础设施改造项目的一个变体，其差别在于“建设”变化为“重整”。

5、POT(Purchase－Operate－Transfer)形式其意思为购买、经营、转让。购买，即政府出售已建成的、基本完好的基础设施并授予特许专营权，由投资者购买基础设施项目的股权和特许专营权。这是BOT 模式的变体，其与一般BOT的差别就在于“建设”变为“购买”。上海黄浦江两桥一隧(打浦路隧道、南

浦大桥和杨浦大桥)项目就是采用POT模式的典型例子。这是上海对BOT模式的一个创新。

6、BOOST（Build－Own－Operate－Subsidy－Transfer）形式其意思为建设、拥有、经营、补贴、转让。发展商在项目建成后，在授权期限内，既直接拥有项目资产又经营管理项目，但由于存在相当高的风险，或非经营管理原因的经济效益不佳，须由政府提供一定的补贴，授权期满后将项目的资产转让给政府。

7、BLT（Build－Lease－Transfer）形式其意思为建设、租赁、转让。发展商在项目建成后将项目以一定的租金出租给政府，由政府经营，授权期满后，将项目资产转让给政府。这一方式与融资租赁非常相似，仅是客体由一般的大宗设备换成了基础设施而已。从BOT及其变异模式看，BOT投融资模式的核心内容在于项目公司对特定基础设施项目特许专营权的获得，以及特许专营权具体内容的确定。而建设（重整、购买）、转让则可以视项目不同情况而有所差异。这样既能解决政府财政资金不敷项目需求的困难，又能保证项目公司在经营期间的获益权和国家对基础设施的最终所有权。政府通过项目特许权的授予，赋予私营机构在一定期限内建设、运营并获取项目收益的权利，期限届满时项目设施移交给政府。同时，作为项目发起人的私营机构除投资自有资金外，项目建设所需资金的大部分来自银行贷款等融资渠道，借款人还款来源限于项目收益，并以项目设施及其收益设定浮动抵押为债务担保。

TOT是英文transfer-operate-transfer的缩写，即移交-----经营------移交。TOT是BOT融资方式的新发展。近些年来，TOTt是国际上较为流行的一种项目融资方式。它是指政府部门或国有企业将建设好的项目的一定期限的产权和经营权，有偿转让给投资人，由其进行运营管理；投资人在一个约定的时间内通过经营收回全部投资和得到合理的回报，并在合约期满之后，再交回给政府部门或原单位的一种融资方式。TOT也是企业进行收购与兼并所采取的一种特殊形式。它具备我国企业在并购过程中出现的一些特点，因此可以理解为基础设施企业或资产的收购与兼并

PPP的融资模式

1）服务协议(Service contract)。对于一些特殊的基础设施项目，如环保、垃圾处理，政府可以把服务出包给私人企业，政府仍需对设施的运营和维护负责，承担项目的融资风险，这种协议的时间一般比较短，只有一年或几年的时间。

（2）运营和维护协议(Operate--maintenance contract)。在该模式下，政府部门同民营机构签署运营和维护协议，由私人企业负责对基础设施进行运营和维护，获取商业利润。在该协议下，私人企业承担基础设施运行和维护过程中的全部责任，但不承担资本风险。政府部门对该项目拥有所有权。该模式的目的就是通过引入私人企业，提高基础设施运营效率和服务质量。

(3)扩建后经营整体工程并转移(Wraparound Addition)。城市政府与私人企业签订协议，由私人企业负责对已有的基础设施进行扩建，并负责建设过程中的融资。完工后由私人企业在一定特许期限内负责对整体基础设施进行运营和维护，并获取商业利润。但在此模式下，私人企业可以对扩建的部分拥有所有权，因而会影响到城市基础设施的公共产权问题。

(4)设计和建造DB(Design-Build)。在该模式下，由私人企业或机构为城市政府提供基础设施项目的设计和建造。该合作模式能有效减少工期，节约资金，提供更有效的项目担保以及能将额外的项目风险转嫁给民营机构。通过由唯一的机构负责项目的设计和建造，能避免多方共同参与所可能产生的冲突，在此模式下，政府仍然拥有项目的所有权并负责运营和维护整个项目。

（5）设计一建造一运营(Design-Build-Operate)。在该模式下，某承包商负责设计、建造和运营某项基础设施项目。总承包商会和设计单位签订项目设计合同；和建筑商签订项目建造合同；最后自己来运作项目。通过把设计、建造和运营三个环节统一由某民营机构来运作，可以加快发展速度，保持基础设施项目的连续性，也便于机构融资的进行。

第三篇：投融贷中心简介和企业文化

投融贷中小企业服务中心

经“中小企业合作发展促进中心山东工作委员会”批准，依托济南易融企业管理咨询有限公司，设立“投融贷”中小企业服务中心。此服务中心以努力成为中小微企业融资信息平台为己任，以服务中小微企业、促进信息融通为宗旨。

服务中心向中小微企业提供一站式的投融资服务、财税管理服务、广告宣传服务、法律维权服务、培训服务，努力创建国际国内交流为一体的信息平台。

投融资服务作为服务中心的特色品牌，服务项目内容为“中介+担保”的民间借贷、国家开发银行贷款、商业银行贷款、资产管理等中介融资服务。服务中心主推“中介+担保”的民间借贷模式及银行中介服务。

服务中心以会员制组建，协助有意愿向中小微企业提供服务的中介服务机构入驻服务中心，入驻服务中心的单位自动成为联盟服务单位。

依托当地政府和中小企业合作发展促进中心山东工作委员会的资源，服务中心组织一批综合素质精良、业务经验丰富的资本专家、理财专家、财务专家、法务专家等提供培训与咨询服务。从企业融资借款组合、资产管理创新、民间借贷阳光化等专业的角度服务中小微企业。同时，服务中心将举办各类投融资论坛、培训等活动，使服务中心成为当地投融资的窗口单位，力求服务中心、企业、政府实现三方共赢。

企业竭力打造全国领先的中小微企业融资信息平台；秉承“责任、阳光、快乐”的企业价值观，创建“信、仁、创新、合作”的管理理念；崇尚“联合共赢、服务经济”的经营理念；贯彻“服务中小微企业、促进信息融通”的企业宗旨。

“长风破浪会有时，直挂云帆济沧海”，本公司竭诚为您提供优质、完美、全面的投资服务，与您携手缔造成功，共创辉煌！

企业愿景：努力成为全国领先的中小微企业融资信息平台。企业价值观：责任、阳光、快乐。管理理念：信、仁、创新、合作。经营理念：联合共赢、服务经济。

服务宗旨：服务中小微企业、促进信息融通。

第四篇：饮料项目投(融)资商业计划书

饮料项目投（融）资商业计划书

【报告提示】商业计划书，英文名称为Business Plan，是公司、企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标之目的，在经过前期对项目科学地调研、分析、搜集与整理有关资料的基础上，根据一定的格式和内容的具体要求而编辑整理的一个向读者全面展示公司和项目目前状况、未来发展潜力的书面材料。它有别于传统的《项目建议书》和《项目可行性研究报告》。商业计划书考虑问题更全面，更注重操作性、更强调经济效益，也有不同的格式和内容的具体要求。另外二者所针对的对象也有所不同，前者是针对我国各级政府和其它有关部门的要求而整理的书面材料，而商业计划书是针对各类潜在的投资者而一开始就需要准备的一项最重要的书面材料。并且，如果国际融资是你融资计划的一个范畴，那么你一定要准备一份英文版的商业计划书。

【报告核心】

★保密条款

★摘要

★企业概况

★企业管理层

★产品/技术/服务

★行业及市场分析

★技术来源及前景

★产品/技术制造

★营销策略

★企业管理

★竞争分析

★财务计划

★融资计划

★风险分析

★战略分析

★附件

【商业计划书参考】 保密条款 第一章：企业概况

第一节：基本情况

⒈企业名称

⒉成立时间

⒊企业宗旨

第二节：注册资本情况

⒈注册资本

⒉实际到位资本

⒊注册地点

⒋主营业务

第三节：企业发展分析

⒈主营业务

⒉股权

⒊目前企业主要股东情况

⒋企业目前职工情况

⒌企业经营财务历史

⒍企业外部公共关系

第二章：企业管理层

第一节：内部管理层

⒈董事会

⒉管理团队

⒊技术研发部门

⒋生产部门

⒌市场营销部门

⒍财务部门

⒎其他部门

第二节：外部支持

⒈律师事务所

⒉会计师事务所 ⒊投资咨询机构

⒋法律顾问

⒌投资顾问

⒍财务顾问

第三章：产品/技术/服务

第一节：企业产品

⒈所有产品清单及适用领域

⒉主导产品介绍

第二节：产品研发

⒈产品开发阶段性分析

⒉产品/服务的创新之处

⒊国内外领先程度

⒋开发和研究的设备、条件

第三节：产品的市场优势

⒈专利技术类型

⒉专利技术获得情况、保护范围

⒊与国内外基地专利技术关系

⒋产品上市的周期

⒌产品自身的影响力

⒍国家有关基金资助

⒎验收、鉴定、评奖

第四节：产品/服务的开发资源与条件

⒈资金

⒉开发队伍

⒊技术专家

⒋协作开发人员

⒌设备场地

⒍政府许可

⒎外协外委单位 ⒏外部技术专家

⒐现在具备条件与目标的差距

⒑融资到位后，对所需资源的满足程度

第四章：行业及市场分析

第一节：行业发展现状及趋势

⒈发展历程分析

⒉发展现状分析

⒊发展趋势分析

⒋发展因素分析

⒌技术堡垒分析

⒍贸易堡垒分析

⒎政策限制分析

第二节：本企业发展分析

⒈产品进入市场的难度分析

⒉顾客类型

⒊顾客数量

⒋顾客分布

⒌产品/服务障碍

⒍顾客购买（使用）标准

第五章：技术来源及前景

第一节：技术研究概况

⒈主要研究的技术领域

⒉相关的技术成果及获奖情况

第二节：企业参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况

第三节：融资项目的研发流程

第四节：共性技术、专有技术

第五节：风险项目技术团队

第六节：开发方向、开发重点和正在开发的技术和产品

第七节：现有技术开发资源以及技术储备情况 第八节：企业寻求技术开发依托情况及其合作方式

第九节：激励机制和措施

第十节：企业未来3～5年研发资金投入和人员投入计划

第六章：产品制造

第一节：生产流程

⒈生产流程图

⒉中试工作流程和业务内容

⒊规模生产阶段工作流程和业务内容

第二节：产品生产制造方式

⒈厂房面积

⒉生产面积

⒊厂址

⒋现有生产设备情况

第三节：主要原材料、元器件、配件以及关键零部件供应商

⒈原材料主要供应商

⒉元器件、配件主要供应商

⒊关键零部件主要供应商

第四节：质量保证体系

⒈成品率

⒉返修率

⒊废品率

⒋关键质量检测设备

第五节：产品成本控制

⒈产品成本

⒉生产成本

⒊产品批量销售价格

⒋产品利润率

第七章：营销策略

第一节：市场竞争优势 第二节：产品销售成本的构成及销售价格制订的依据

第三节：推广和销售策略

⒈销售网络

⒉销售渠道

⒊广告促销

⒋销售价格

⒌销售队伍

⒍产品售后服务

⒎激励机制

第八章：企业管理

第一节：企业组织结构

第二节：企业经营决策程序

第三节：人力资源管理

⒈员工薪酬

⒉福利及激励制度

⒊劳动用工合同

⒋企业技术秘密和商业秘密的保密合同

⒌关键技术及其它重要信息的竞业禁止协议

第四节：管理体系认证

第九章：竞争分析

第一节：国内主要竞争对手情况分析

☆同类企业的名称、地域分布

☆目前开发的同类功能产品所处的研发阶段

☆产品在市场上的销售规模、销售价格等情况

☆未来可能对本项目产品的威胁分析

☆专利权、技术创新性、工艺水平及领先程度

☆产品价格及生产成本

☆财务指标

☆规模大小及营业额 ☆市场促销策略

⒈竞争对手

（一）⒉竞争对手（二

⒊竞争对手（三

⒋竞争对手

（四）⒌竞争对手

（五）第十章：财务计划

☆产品形成规模销售时的毛利润率

☆纯利润率

☆3-5年年均资产回所率

第一节：未来3～5年项目盈亏平衡表

第二节：未来3～5年项目资产负债表

第三节：未来3～5年项目损益表

第四节：未来3～5年项目现金流量表

第五节：未来3～5年项目销售计划表

第六节：未来3～5年项目产品成本表

第十一章：融资计划

第一节：融资额

⒈投资额

⒉借贷额

第二节：投入资金的用途和使用计划

第三节：投资方参股

第四节：投资方出让权益

第五节：投资方监督和管理权力

第六节：企业管理层向投资方承责任

第七节：投资方收回投资方式及其执行时间

第十二章：风险分析

第一节：技术风险分析

第二节：市场风险分析 第三节：生产风险分析

第四节：财务风险分析

第五节：管理风险分析

第六节：政策风险分析

第七节：其它风险分析

第十三章：战略分析

第一节：企业战略的拟订

第二节：企业战略的具体实施步骤

第三节：本项目实施计划及进度

附 件

附件1：媒介关于公司产品的报道

附件2：公司营业执照

附件3：产品的样品

附件4：图片及说明

附件5：有关公司及产品的其它资料

附件6：专利技术信息

附件7：合作者和消费者的来信

附件8：一般竞争者调查

第五篇：融投团队-金帝之计个人简介

金帝之计：国家黄金白银高级分析师，融投团队核心成员，融投团队是国际领先的贵金属行情提供团队，团队中凝聚了众多黄金白银投资领域界的精英骨干分子.我们的服务领域：贵金属（黄金，白银）、美元、原油、股票、期货等。团队宗旨：风险控制第一，博取利润第二。随着时代的进步，金融市场的发展更是突飞猛进，面临巨大的金融经济市场，我们团队始终维持着核心的宗旨，伴随着黄金、白银腾飞而循循前进！服务宗旨：您的诚意是我们最好的信任，我们始终把市场当朋友，把黄金、白银当朋友，把每一位莅临融投团队的人当朋友，因为只有我们彼此把诚意与信任拿出来才能有进一步的合作计划，交易是需要有规划的，而这个规划要想实施的更好，这就必须需要我们的配合！

融投团队交易三原则：分析+心态+配合