投资公司业务规划和流程

第一篇：投资公司业务规划和流程

投资公司业务规划和流程

一、目前投资公司业务开展范围

投资公司是以自有资产进行投资，并以投资作为主要经营业务的公司。投资公司经营范围中的“投资”是指该公司投资某行业、产业的范围，而不表示该公司直接经营该项业务。投资公司除投资外，可以直接经营其他业务，直接经营的业务，属于法律、行政法规规定须报经审批的，应报有关部门审批。

目前大多数投资公司做专项投资，例如期货投资、黄金投资、产权投资、股票证劵投资、信托投资等，这些投资业务对专业技术要求高，发展需要长期的筹备，不很适合现在公司的发展。也有一部分投资公司是对高科技项目、对为满足市场需求更新换代的产品和技术、对新开放的行业、对新的经营服务方式等的投资。

二、如何做好投资项目

想要做好投资首先应做好尽职调查，投资前的准备工作是一个严格挑选的过程，要充分对要投资的企业的历史情况、管理团队的背景、市场风险、管理风险、技术风险和资金风险做一个全面深入的了解和审核，并对调查及核查的结果进行分析和作出相应专业判断。

三、公司投资的意向及利润

对工业企业项目的投资：工业是国家的支柱产业，工业一般毛利润20%-30%；在工业企业急需周转的时候给予适当投资，其风险小，利润回报高，本着救急不救穷的原则。

1、初次筛选

在众多的需要资金的项目里，投资经理筛选出感兴趣的项目，要求对方提供完整的商业计划书。

2、项目审议

公司对感兴趣的商业项目提交公司高层，有公司组织投资小组进行初步审议。要求申请融资的企业提供更全面的企业背景资料，通常包括：注册登记文件、公司章程、董事会和股东资料、董事会决定、重要的业务合同、法律和财务方面的合同、详细财务报告、资产清单、管理团队的背景资料和员工方面的情况、法律诉讼和保险方面的资料、政策法规等方面资料。

3、项目立项

公司召开立项报告会，批准立项。

4、项目谈判

公司的项目投资小组下一步将与企业的管理层或创业者就有关问题进行谈判。涉及到得问题主要有：投资形式、将来融资、资金使用、股本结构、股权转化价格、股权注册权限、其他股东的义务、董事会组成、核心人员招募、财务状况披露、股份购买协议、交易达成的前提条件、交易费用。

5、投资决策

公司董事会根据项目投资小组给出的评估谈判结果给与最终的判断，通过投资决策。

第二篇：投资公司贷款业务操作流程

公司担保业务操作流程

一 为保证贷款业务的规范化、制度化和程序化，防范和控制担保风险，特制定本流程。

二 贷款业务应遵守国家的法律、法规，遵循自愿、公平、诚实信用和合理分担风险的原则。

三 安全性，效益性 流动性原则

贷款业务程序如下：

(1)借款人申请

(2)公司受理（客户经理约谈，收集相关材料)

(3)资料初审

(4)贷款评审

(5)签订合同（借款人立借款借据）

(6)抵押登记（办理权证抵押公证）

(7)担保收费（收取利息 服务费 贷款保证金等相关费用）

(8)发放贷款

(9)贷后管理

(10)代偿和追偿

(11)贷款终结

贷款业务程序细化列示：

个人申请-《个人借款申请表》

西安佰弦投资管理有限公司借款申请书

-个人提供贷款申请材料

贷款受理-《贷款受理登记表》

贷款初审审核空白合同文本（风控经理、总经理，行政总监），填写《合同-正式签订合同，借款人立借据，收集归档

抵押登记日常检查、重点检查

-《贷后检查表》贷款展期（逾期）报告还贷收据复印件

-注销抵（质）押登记-退还抵押、代管原件

贷款方式为抵押或质押，应提供的材料为：

1、抵押物、质物清单；

2、抵押物、质物权力凭证；

3、抵押物、质物评估资料；

4、保险单；

5、借款人同意抵押、质押的意见书；

6、抵押物、质物为共有的，提供全体共有人同意抵押的声明；

7、抵押物、质物为海关监管的，提供海关同意抵押或质押的证明；

8、抵押物、质物为国有企业，提供主管部门及国有资产管理部门同意抵押或质押的证明；

9、其他有关资料。

注意事项

1、提供的材料除复印件外，同时应提供原件备验；

2、提供的材料复印件要加盖手印签字；

3、法人代表授权委托需法人代表亲笔签字授权；

4、公司受理人可根据担贷款项目和企业的实际情况进行删除和添加；

公司客户经理负责贷款受理，核实顾客提交材料的完整性和真实性，审理受理条件，提出受理意见。对符合贷款条件的贷款正式受理，建立顾客档案及档案编号，登记《贷款受理登记表》、《贷款申请人材料清单》及按材料清单提供的材料作为贷款资料的附件，经公司贷款风控经理审核签字后归档。

第三篇：金石投资公司贷款业务操作流程

金石投资公司担保业务操作流程

贷款业务操作流程

原则

一 为保证贷款业务的规范化、制度化和程序化，防范和控制担保风险，特制定本流程。

二 贷款业务应遵守国家的法律、法规，遵循自愿、公平、诚实信用和合理分担风险的原则。

三 安全性，效益性 流动性原则

贷款业务程序如下：

(1)借款人申请

(2)公司受理（客户经理约谈，收集相关材料)

(3)资料初审

(4)贷款评审

(5)签订合同（借款人立借款借据）

(6)抵押登记（办理权证抵押公证）

(7)担保收费（收取利息 服务费 贷款保证金等相关费用）

(8)发放贷款

(9)贷后管理

(10)代偿和追偿

(11)贷款终结

贷款业务程序细化列示：

个人申请-《个人借款申报表》

-个人提供贷款申请材料

贷款受理-《贷款受理登记表》

贷款初审准备空白合同文本（借款合同、担保合同、抵押合同）他项权力证书或抵（质）押登记表（登记机关签章）-担保收费（利息 服务费 贷款保证金等）日常检查、重点检查-《贷后检查表》贷款展期（逾期）报告还贷收据复印件

-注销抵（质）押登记

-退还抵押、代管原件

贷款方式为抵押或质押，应提供的材料为：

1、抵押物、质物清单；

2、抵押物、质物权力凭证；

3、抵押物、质物评估资料；

4、保险单；

5、借款人同意抵押、质押的意见书；

6、抵押物、质物为共有的，提供全体共有人同意抵押的声明；

7、抵押物、质物为海关监管的，提供海关同意抵押或质押的证明；

8、抵押物、质物为国有企业，提供主管部门及国有资产管理部门同意抵押或质押的证明；

9、其他有关资料。

注意事项

1、提供的材料除复印件外，同时应提供原件备验；

2、提供的材料复印件要加盖手印签字；

3、法人代表授权委托需法人代表亲笔签字授权；

4、公司受理人可根据担贷款项目和企业的实际情况进行删除和添加；

公司客户经理负责贷款受理，核实顾客提交材料的完整性和真实性，审理受理条件，提出受理意见。对符合贷款条件的贷款正式受理，建立顾客档案及档案编号，登记《贷款受理登记表》、《贷款申请人材料清单》及按材料清单提供的材料作为贷款资料的附件，经公司贷款风控经理审核签字后归档。

第四篇：投资公司的业务范围和流程

投资公司的业务范围和流程

投资公司经营范围比较广，一般来说只要是能给公司带来利益并且合法的项目都可以投资。比如：实业投资、风险投资、融资理财、助资咨询服务、委托理财、企业个人贷款服务、个人投资理财服务、房产抵押贷款咨询服务、在建工程项目贷款及短期垫资咨询服务等。

投资公司业务流程分为三个阶段;1.调查阶段2.交易阶段3.投后管理与退出。

1.调查阶段分为：

① 项目收集：通过主动寻找和外部推荐，获取项目信息和投资机会。

② 初步调研：熟悉行业概况，初次拜访企业，了解企业基本信息，完成立项材料。

③ 立项会：组织组内评审，对项目和行业进行初步评价，并提出下一步工作重点。

④ 全面尽职调查：对项目公司的市场、管理、团队、技术、财务等方面进行全面调查，判断投资风险，形成尽职调查报告

⑤ 部门审核：部门内部对项目进行总体评价，形成评价意见，决定是否进入交易阶段

2.交易阶段分为：

①交易谈判：中介调查前初步约定交易框架，签订意向性协议；中介调查和根据中介报告洽谈具体的投资的投资条款

②投委会：中介调查前，审议框架协议；中介调查后，审议投资合同，形成投资决议。

③中介调查：聘请会计师事务所和律师事务所进行财务和法律尽职调查。④董事会：根据投委会意见，形成最终投资决议。

⑤交易执行：签署交易合同，办理工商过户，完成实际出资。

3.投后管理与退出。

①后期管理：按月或季度更新项目公司日常经营情况和财务报表，履行股东职责，适时提出退出建议。

②退审会：审议退审建议，形成退出意见。

③董事会：根据退审会意见，形成退审决议。

④退出执行：根据退审决议的要求，出售公司股票或项目公司股权。

第五篇：成立投资公司流程

成立投资公司流程

投资公司：从公司法的角度讲，第一我国公司法没有投资公司的这样一个概念，在我国公司法中明确规定了只有有限责任公司和股份公司两种，所以，单从公司的分类上来说，不存在投资公司这样的一个类别。第二，从公司的名称来讲，所谓投资公司，一般主要从事经贸、资产、经营类投资范围，当然主要还要看公司章程中注明的经营范围。投资公司是以将货币或资产投向本身以外的企业或个人、并从这种货币或资产的投入取得 直接经营收入或通过股份变现实现资金退出的企业法人。

下面给你个流程参考

现在注册公司根据公司法规定：2人或2人以上有限公司注册资金最低要为3万（参看新公司法第2章第1节第26条）；1人有限公司注册资金最低为10万（参看新公司法第2章第3节第59条）；此规定基本适用绝大多数公司。

根据我们的经验整个注册流程您需准备以下几个方面的事宜：

1.使用附件传送、快递或其他方式提供您和投资人的身份证复印件，说明公司注册资金的额度及全体投资人的投资额度，准备好至少5个公司名称； 2.您需选择就近银行进行注资手续；

3.您需携带身份证前往工商所签字验证；

4.所有证件办理完毕后您需选择就近银行办理基本账户和纳税账户； 5.其他所有手续由相关部门完成。

注册流程依次为：查名（确定公司名字）→验资（完成公司注册资金验资手续）→签字（客户核实签字）→申请营业执照→申请组织机构代码证→申请税务登记证→办理基本帐户和纳税账户→办理税种登记→办理税种核定→办理印花税业务→办理纳税人认定→办理办税管员（俗称专管员）认定→办理发票认购手续。具体流程解释： 工商所流程：

一、查名（需2-5个工作日）您所需提供资料：

1.全体投资人的身份证复印件（投资人是公司的需要营业执照复印件并加盖公司公章）； 2.注册资金的额度、全体投资人的投资额度及到资计划； 3.公司名称（最好提供5个以上）、公司大概经营范围。

查名资料备齐后由相关部门受理，查名所需手续由工商部门完成，查名通过后会预先通知您并核。

二、验资（即办即完）

您凭核发的查名核准单、法人私章去您就近银行办理注册资金进账手续，办理完后从银行领取投资人缴款单和对账单，银行询证函则由银行盖章后交给会计事务所，随后由会计事务所出具验资报告。

验资必须由您本人完成，委托其他机构办理将会承担相关责任，具体参见新公司法第十二章法律责任。

三、签字（即办即完）

您将在准备好的公司设立申请书、指定或委托代理人、公司章程、股东会决议书、负责人任命书上签字，签字通过后即可以开始办理营业执照。

四、办理营业执照（需1周时间）

所需材料仅供您参考，所有资料由相关部门提供：

1.公司董事长或执行董事签署的《公司设立登记申请书》 ； 2.公司申请登记的委托书 ； 3.股东会决议 ； 4.董事会或股东会决议 ； 5.监事会决议（可无）； 6.章程 ；

7.股东或者发起人的法人资格证明或自然人身份证明 ； 8.董事、监事、经理、董事长或者董事的任职证明 ； 9.董事、监事、经理的身份证复印件 ； 10.验资报告 ；

11.住所使用证明（租房协议，一年以上、产权证）；

12.公司的经营范围中，属于法律法规规定必须报经审批的项目，需提交部门的批准文件。资料齐全后所有手续由相关部门完成，报工商局审批后核发营业执照正副本，随后工商流程完毕。质监局流程

办理组织机构代码证（需1-3个工作日时间）

本步骤手续和所需资料由相关部门提供并完成，前往质监局办理组织机构代码证，核发代码证正副本和代码卡后质监局流程结束 税务局流程：

办理税务登记证（需1-5个工作日时间）

一、提供资料：所需资料仅供您参考，所有资料由相关部门提供。1.《企业法人营业执照》复印各三份 ； 2.《组织机构统一代码证》复印件三份 ； 3.《验资报告》复印件二份 ； 4.企业章程复印件二份；

5.法定代表人、财务负责人和办税人员的《居民身份证》复印件各三份； 6.经营地的房产权和使用权或租赁证明复印件各二份。

二、填写表格报送，所需步骤仅供您参考，所有手续相关部门操作。

填妥税务登记表及其他附表，呈税务所所长签字通过后连同所需材料报送市税务局（均由相关部门办理），核审并审批后打印税务登记证并领取税务登记证，至此税务局流程结束。至此所有证件办理结束，您交纳办理费用后领取所有相关证件，然后前往您就近银行办理基本帐户和纳税账户（相关部门提供办理此业务的详细资料和步骤）后续手续流程：（后续流程共6项，均在税务所完成，所有手续所需材料由相关部门提供和完成）

1.办理税种登记：按您公司的情况，确定公司的性质（贸易型税率4%、生产型6％、服务型5％等），提供相关材料填妥相关表格后呈税务专员；

2.办理所得税核定：通常所得税为核定征收方式，提供相关资料后填妥相关表格后呈税务专员；

3.办理印花税业务：按您公司的规模，提供相关资料后填妥表格购买相关印花税票； 4.办理纳税人认定：按您公司的注册情况，提供相关资料后填妥表格后呈税务专员； 5.办理办税员认定：提供相关资料后填妥表格后呈税务专员；

6.办理发票认购手续：根据您公司所需的发票种类，提供相关资料后填妥表格后呈税务专员申请发票。

公司成立后基本资料：

1、企业法人营业执照；

2、组织机构代码证；

3、税务登记证；

4、银行开户许可证；

5、公司章程；验资报告；

6、公司公章、全体股东私章、银行帐号章；