工贸2011上半年经营分析总结1

第一篇：工贸2011上半年经营分析总结1

PSGM

平朔工贸有限公司

平朔工贸公司2011年上半年

经营分析报告

各位领导、各位同志：

2011年是“十二五”规划的开局之年，也是平朔公司和工贸公司确定的“质量年”，提升经济运行质量是今年经营管理工作的重点。下面，针对公司2011年上半年的运营情况，由我来做一下总结汇报。

一、经济运行情况

平朔工贸公司上半年生产经营情况良好，营业收入和利润总额高于上年同期水平，并完成预算进度。

公司上半年实现营业收入8123.77万元，同比增加5940.57万元，主要是项目承包劳务费收入增加，完成预算的108%；实现利润总额-12.64万元，比计划减亏18.36万元。

（一）回收站

1.业务完成量：上半年实现废旧物资回收总量为，废铁（包括废钢丝绳）1072.89吨，比去年同期（1440.61吨）减少26%；废皮带237.4个，比去年同期（156.78个）增长51%；废油桶5379个，比去年同期（3709个）增长45%；废电瓶（小）143个，比去年同期（42个）增长240%；废润滑油231.08吨，比去年同期（225.43个）增长3%；废轮胎46条，比去年同期（150条）减少63%；废大轮胎220条，比去年同期（235条）减少6% 2.收入：上半年计划收入680万元，实际607万元；加未入账收入90万元，实际收入697万元，超计划17万元。

/ 10

PSGM

平朔工贸有限公司

3.利润：上半年计划利润125万元，账面利润-0.26万元，预提各项费用140万元，实际139.74万元，超计划14.74万元。

4.三项可控费用：

1）办公费计划2万元，实际1万元，比计划降1万元。2）招待费计划2万元，实际2万元，持平。

3）差旅费计划0.8万元，实际0.1万元，比计划降0.7万元；完成考核指标。5.回款情况：应收账款年初数8元，期末11万元，超年初数，未完成考核指标。

（二）灭火队

1.业务完成量：自3月21日起进入生产期至6月底，共完成钻孔工程21383米，与去年同期（14615米）相比，增加6768米；共完成注浆工程53894立方米，与去年同期（42423立方米）相比，增加11471立方米。

2.收入：2011年上半年营业计划收入920万元，实际完成0。【原因：原煤提运中心工程总造价超总公司预算七千多万元，总公司现暂停其所有结账业务，故无法实现结算。】

3.利润：2011年上半年计划利润63万元，因营业收入未实现，无法体现利润，1—6月份累计亏损42万元。

4.三项可控费用：

1）办公费计划1.5万元，实际2.2万元，超计划降0.7万元。2）招待费计划1.5万元，实际1.1万元，比计划降0.4万元。3）差旅费计划1.5万元，实际1.2万元，比计划降0.3万元。

5.回款情况：应收账款年初数927元，期末471万元，降456万元。

/ 10

PSGM

平朔工贸有限公司

（三）兴绿公司 1.主营业务完成量：

1）肉牛屠宰451头，产量13.95万斤，现已给职工发放，销售15.38万斤，收入303.18万元，成本286.41万元，盈利16.77万元。

2）肉羊存栏数为1446只, 屠宰208只，产量0.77万斤，销售羊肉0.89万斤。

3）蛋鸡存栏数1.1万只，产量15.51万斤，销售鸡蛋16.17万斤。4）32座蔬菜大棚生产蔬菜15.47万斤，销售蔬菜16.61万斤。5）土豆销售21.30万斤。2.兼营业务完成量：

1）绿化复垦：绿化收入6.47，现亏损10.83万元，其中固定资产所提折旧4.72万元；技术服务费用6.51万元。

2）耕地恢复：收入897.00万元，成本829.50万元，盈利67.50万元。3）提供服务（指职工食堂配送货业务）：服务费按供货款的8%收取，收入180.36万元，成本26.59万元，盈利153.77万元。

4）塌陷治理：回填土石方21.7万立方米。收入244.44万元，成本238.23万元，盈利6.21万元。

5）花卉：花卉亏损-7.84万元，主要为花卉种植承包费。

3.收入：2011年上半年计划收入收入980万元，实际完成1805万元，超计划825万元。增加原因是：主营业务增加159万元，主要是肉牛收入增加；兼营业务耕地恢复、塌陷治理增加1076万元；预计在年底结算，提前在上半年结算；提供服务增加120万元；零售减少318万元，绿化复垦等减少169万元。

/ 10

PSGM

平朔工贸有限公司

4.、利润：计划-78万元，实际61万元，超计划104万元，5.、三项可控费用：

1）办公费计划1.3万元，实际1.57万元，超计划0.27万元。2）招待费计划1.2万元，实际0.82万元，比计划降0.33万元。3）差旅费计划1.3万元，实际1.89万元，超计划0.59万元。

6.回款情况：期初应收账款51.98元，期末应收账款777.12万元，比期初升高了1395%，其中平鲁区国土资源局511万元已进行审批阶段，将在7月可收回；其它为在6月开票的职工发放收入。【注：未收回的应收款主要是平鲁区国土资源局511万元已进行审批阶段，将在7月可收回；其它为在6月开票的职工发放收入。目前银行存款金额1223.20万元。】

（四）承包业务部 1.业务完成量：

1）2011年上半年不包括动力中心共涉及13个合同，到期的有6个。其中，共新签订合同6项，分别是：安太堡区选煤厂洗衣服务协议，金额为31.59万元，安置人数4人；安家岭矿卫生清洁和工作服清洗承包合同，金额为94.28万元，安置人数12人；露天设备维修中心工作服清洗项目承包合同，金额为26.83万元，安置人数3人；2011年灯房、浴室承包协议，金额为47.22万元，安置人数18人；安太堡、安家岭选煤厂管道维修承包合同，金额为676.46万元，安置人数40人；井东煤业后勤服务项目承包合同，金额为1513.77万元，安置人数21人。合计：2237.45万元，安置98人。

动力中心从2010年到2011年上半年共涉及19个合同，共安置609人。其中有9个合同进入结算阶段；5个合同刚签订完毕，在结算中；涉及到井东的4个合同正在签订过程中；三号井供热锅炉房脱硫除尘车间因环保局承包，合同已解除。

/ 10

PSGM

平朔工贸有限公司

2）2011年上半年各部门业务完成情况：

清洁部3058.88万元，供水、供热部1437.79万元，管道部627.2万元，贸易部393.32万元，其他业务收入190.36万元。

2.收入：2011年上半年计划收入5651万元，实际完成5708万元，比计划增加57万元。

3.利润：计划利润44.3万元，账面利润326万元，减去未出账材料费用172万元，实际154万元。

4.三项可控费用：

１）办公费：计划2万元，实际3.35万元，超计划1.15万元。２）招待费：计划3万元，实际3.26万元，超计划0.26万元。3）差旅费：计划1.5万元，实际0.62万元，比计划降0.88万元。5.回款情况：应收账款、其他应收款均未超年初数，完成考核指标

（五）、资产状况

公司资产负债率65%，标准值70%。

应收帐款年初2139万元，期末1796万元，比年初下降343万元，完成考核指标。

其他应收款年初63万元，期末24万元，比年初下降39万元，完成考核指标。

存货周转率3.45次，标准值3。

从以上指标看出，公司资产状况较好，资金周转及偿债能力强。

（六）现金流量

1.现金流入10547万元。

/ 10

PSGM

平朔工贸有限公司

2.现金流出8400万元。

其中：购买商品、提供劳务支出3483万元，支付职工3697万元，支付税金473万元，其他462万元，固定资产支出285万元。

3.现金净流量2147万元。

二、公司各单位成本及考核指标完成情况

2011年公司对考核体系进行了全面改进和完善，并加强了对基层管理人员的考核；指标设置与中煤平朔公司紧密对接，将平朔公司下达的各项考核指标，层层落实到责任单位进行考核，确保平朔公司下达的各项生产经营任务在控和可控。

各单位在指标完成、提高效率、加强管理等方面做了大量细致并卓有成效的工作，1-6月份主要考核指标成本、费用、收入及利润取得了良好的成效。

三、其他工作完成情况

（一）回收站：

继续加大和业务单位的沟通力度；配合物供中心及时对东露天收购小煤窑砖井、马蹄沟小煤窑进行抢期回收；先后对露天设备维修中心、井工安装中心、服务公司怡宾苑、宾馆度假村、动力中心、信息中心等工程改造场所进行应急场清理回收，得到被服务单位的好评。

（二）灭火队：

拓展工程业务范围，增加新的工程项目。六月份开始了坑道钻工程作业的各项准备工作，现已开始试作业。同时进行了四号井黄泥注浆的前期协调工作，预计8月份可进行作业，这两项新的作业项目的开展，将极大地促进全年工程生产任务的完成。

/ 10

PSGM

平朔工贸有限公司

（三）兴绿公司：

绿化复垦方面，2011年绿化复垦业务已施工完毕，进入日常管护阶段，以保证苗木成活率； 2011年耕地恢复合同已签定，进入正常施工阶段。

塌陷治理方面，与井东煤业、三号井工矿承揽的塌陷治理业务将进行结算，施工正常进行。

花卉方面，正常提供花卉服务并已签定11年新的服务合同。

（四）承包业务部：

１.在安置占地工方面：3月初，124名员工圆满完成现场实习，签订了劳动合同；清洁部于3月1日19名职工进入物资供应中心，开始现场实习；3月15日接管了ATB、AJL两个选煤厂的操作业务，49人失地农民进入；3月份接管木瓜界项目部办公楼卫生清洁业务，3人开始进入实习。

２.在人员配置方面：清洁部和人力资源部协调从安家岭选煤厂为东露天电铲和钻机选拔司机13人，安太堡调出7人；对露天设备维修中心个点进行重组，新选拔出3名班组长。

３.在培训、学习方面：3月初，供水、供热部第四批133名员工圆满完成现场实习，签订了劳动合同；3月14日接管动力中心大西沟泵站、生态一号加压泵站（前、后站）、生态二号加压泵站等共有第五批失地农民36人开始进入现场实习，11人进入三号井生活污水处理车间实习，17人开始进入三号井井下水处理车间实习，三号井热交换站20人，三号井锅炉房25人，四号井锅炉房3人，太西水处理车间48人。

六月初，第五批284名员工圆满结束了为期三个月的现场实习，配合人力资源部全部签订了劳动合同。

/ 10

PSGM

平朔工贸有限公司

４.其它方面：运输部积极协调相关单位，在东露天建立生产部，采取理论与现场实践操作相结合的方法对25名招聘、17名占地工重型卡车司机进行了高标准的培训，现已全部合格上岗。从清洁部抽调34名钻机司机，全力支持东露天的建设。

（五）为全面做好上半年安全生产工作，公司上下扎实开展“平安一季度”、“警示三月行”、“ 警示三月行”的固化、公司第十个六月“安全生产月”安全活动，以质量标准化建设、安全教育培训、安全专项检查、隐患排查治理、班组安全建设等为抓手，层层落实安全责任，严格值班带班和步行制度执行，加大现场监管和反“三违”力度，多措并举，综合治理，上半年未发生安全事故，为实现“质量年”提供了坚强保障。特别是“警示三月行”和六月“安全月””活动，公司高度重视、组织有力、内容丰富、形式多样、措施具体、氛围浓厚，取得了显著的效果，总结了很多行之有效的好经验、好做法，得到了平朔公司的高度肯定和充分认可。

（六）在“五型”班组建设方面，各基层厂队负责人下大力气加强班组管理，尤其是加强班组安全文化建设，增强员工责任意识；要学习兄弟单位的先进经验，将班组管理流程化、模式化；要加强基层班组培训，通过学习和考核，增强员工安全意识，提高班组安全执行力；带班领导要积极参加班前、班后会，及时传达公司安全生产工作会议精神；班前会内容要丰富，注重实效，记录详实，以安全事故案例作为警示教育材料，加强对职工安全文化理念的宣贯，规范职工行为；班后会要认真总结当班工作情况及存在的问题，并安排好下一班工作和安全注意事项，为实现安全生产奠定基础

（七）在合同管理方面，为加强和统一我公司经济合同的管理，建立了《平朔

/ 10

PSGM

平朔工贸有限公司

工贸公司经济合同管理制度》，并逐渐完善了合同管理流程、合同审批流程、合同订立流程。对目前的合同进行规范性管理，包括合同签定前，签定中，签定后的管理；合同盖章生效后，应交由合同管理员按公司确定的规范对合同进行编号并登记。

（八）在考核方面，加大了考核力度，通过考核体系的全面实施，增强了考核的严肃性和严谨性，确保了各项生产经营指标按期完成。

对于基层各厂队，公司各相关考核部门严格按照考核办法进行考核，经营管理部按月进行汇总，并进行全公司通报；基层各厂队单位也建立了内部层层考核机制，对岗位绩效进行考核。为真正实现责任明确、奖勤罚懒，我们经营考核组要加强对此项工作的督办，防止考核工作走形式，分配大锅饭，确保将考核工作落在实处，实现公司各项生产经营目标。

基层各厂队设置了专兼职的指标收集、统计人员，落实、收集和整合经营管理数据，确保了各类数据指标及时、准确、共享。

（九）积极推进“质量年”活动的深入开展。5月17日，公司召开“质量年”活动动员会，传达平朔公司“质量年”活动精神及有关要求，部署公司“质量年”活动实施方案，制定了工贸公司“质量年”活动指导思想、工作目标、时间安排、主要内容、组织领导、方法步骤、督导考评和工作要求等，按时间节点完成了进度安排任务。公司“质量年”活动开展以来，我公司以“提高工作质量 争创一流业绩”为主题，以落实年度重点工作，持续提升各项工作质量，查找并改进管理短板与薄弱环节为主线，以打造安全、优质、高效、和谐公司为目标，上下齐动、积极改进，各项工作有了新起色，“质量年”活动成效显著。

（十）2011年6月29日开始，进行上半年库存大盘点，盘点中存在很多问题。

/ 10

PSGM

平朔工贸有限公司

要求各单位重视库房管理工作，要按标准化的要求堆放货物，该上货架的一律上货架，该挂牌的一律挂牌，必须做到帐、卡、物相符。

以上就是我公司2011年上半年的全部工作完成情况。

此外，公司职能部门要进一步加强对基层工作的指导，要深入基层、深入一线，及时掌握生产经营和“双增双节”活动的开展情况，及时了解存在的问题并提出改进意见和解决办法，及时解决生产经营工作中的突出矛盾和问题。

各单位员工要解放思想，转变观念，树立主人翁意识，为企业做大、做强兢兢业业，任劳任怨，辛勤工作，努力奉献。尤其是基层负责人，要树立“岗位就在现场”的工作意识，秉承“问题在一线发现，矛盾在一线解决，业绩在一线创造，成效在一线检验”的原则，在其位，谋其职，将工作的重点放在为企业增效益上，放在为员工谋福利上。上半年取得的成绩已成为过去，下半年的各项任务更加艰巨，我们要继续集中精力，保持良好状态，认真反思、剖析上半年各项工作，不折不扣地落实好公司整体工作部署，制定针对性强、行之有效的措施，把下半年的工作做得更好、更扎实，为确保、顺利完成全年工作目标而努力奋斗！

谢谢大家！

/ 10

第二篇：2014 年二季度电子银行业务经营分析

2014年二季度电子银行业务经营情况分析

截止六月末，个人电子银行活跃客户完成区分行计划54.2%，位列第六；企业电子银行活跃客户完成区分行计划160.4%，位列第四；有效智付通客户完成区分行计划116%，位列第一；电子银行业务收入完成区分行计划39.7%，位列第十；电子商务为0，电子渠道分流率继续位列全区第一。

基本情况：

从上半年的经营情况看，个人电子银行注册客户、活跃客户新增量比去年同期均下降，只有个人消息服务签约客户增长；企业电子银行活跃客户、有效智付通客户新增量较去年同期有所增长；电子银行业务收入较去年同期仅增长了27万元，低于预期。影响收入的因素有：个人网银收入比去年同期下降15.万元，智付通收入比去年同期下降1万元，自助设备收入比去年同期多增20万元、其中自助服务终端下降4万元，消息服务比去年同期多增27万元。

通过对自助设备的考核，加强现金类自助设备缺钞管理，收到了一定的成效。上半年，海勃湾支行自助设备收入增长明显，现金类设备收入较去年同期增长15万元，自助服务终端收入较去年同期增长1万元；乌达支行、海南支行和滨河支行自助设备收入也都有一定的增长，狮城支行自助服务终端收入虽然较去年下降了5万元，但在支行领导的重视下，进入七月初，狮城支行 的自助设备收入也有了提升，超过了乌达支行。各支行自助服务终端交易量、交易金额较去年同期均有一定增长，其中：自助服务终端定活通业务乌达支行受理的最多，共受理698笔；短信签约、卡卡转账业务海勃湾支行和狮城支行受理的较多。在进入二季度后，狮城支行在营销智付通的营销工作上，开始发力，支行班子成员带队，组成四个营销小组，对海勃湾区主要商贸区开展“扫街踏店”活动，效果明显，在乌达区的营销也有不小收获，截止6月末，狮城支行共成功营销智付通319户。缴费类业务、电子商务业务是电子银行业务的重点业务，目前仅狮城支行和乌达支行确定了营销目标。

从同业情况看，建行、中行、工行发展强势，一季度我行个人网银、掌上银行还有一点优势，进入二季度后，中行和工行均超过了我行，建行的个人网银和掌上银行的增量已是我们的三倍。建行在客户办理个人电子银行业务产品时，给予免费政策并赠送水杯；中行在客户办理个人电子银行业务产品时，给予免费政策并享受8折手续费优惠；工行在客户办理个人较品时，给予免费政策并按客户星级享受不同手续费优惠政策，最低收费仅为15元。

存在的问题：

一、工作落实不到位

市分行下达的工作任务，部分支行未认真组织落实，在一些网点发现网点负责人及员工对有些活动政策及要求不了解。员

工注册、使用掌银工作推动缓慢。

二、设备管理有待加强

设备出现故障、上报不及时，对设备维修未能一盯到底；停用设备只有海南支行上报了报废申请，其他支行经多次催办，仍未上报，各别支行申请的新设备未能及时安装，造成新设备长期闲置。

三、日常培训、学习不够、责任心不强

在日常审批智付通资料时发现，各支行不同程度的存在一些问题，如：协议、授权书、申请表等资料经常出现问题，虽然数次通过办公网下发纠正通知，问题依然存在。客户经理、网点员工对业务基本操作技能掌握的不够熟练，网点没有有效利用晨会进行学习，如：K令的用途、企业网银功能权限的设置等。

下一步工作措施及建议：

一、加大宣传力度，组织开展有效营销活动

最近，市分行又下发了《企业网银代发工资工作安排》、“周三有惊喜、理财月月奖”等通知，各支行要充分利用“五五覆盖”、“用掌银 送话费”、“网银对账”、“周三有惊喜、理财月月奖”等活动的优惠政策，组织有效的走进“企业”、走进“专业市场”、“扫街踏店”活动，学习狮城支行的韧劲和敢闯的精神，激发员工工作热情，尽快赶上进度。组织员工认真学习“五五覆盖一页纸营销话术”，做好柜台的宣传营销工作。

二、加强设备管理、用好设备

市分行在海勃湾地区各网点巡查过程中，发现部分网点的自助设备及网银体验机均因故障停机，虽有各别网点向厂家报修，但未紧盯进度，造成设备长时间停机；为有效提升设备利用率，要求各支行在设备维修的过程中，如遇不能及时解决的情况，如：厂家未积极响应或更换配件为返修件等，及时将情况上报市行，由市分行协调解决，另设备挂靠网点和支行也要做好记录，在对各厂家服务评价时如实反映。

因今年总行只给内蒙三农地区计划了设备，未给城区行设备计划，设备非常紧张，所以各支行一定要维护好、利用好现有的设备，抓紧离行式自助区的选址工作，尽快将停用的、能使用的设备布放出去。对有停用设备而未申请报废的支行，将不予受理再申请新设备。

三、组织培训 加强员工自学意识

为更好的服务于客户，我们应树立坚持学习的意识，不断提升我们的道德素养、业务素质和操作技能；加强员工的职业教育、道德教育，培养员工的责任感意识。建议网点每日工作点评安排到非工作时间，充分利用晨会时间学习政策、制度、通报业务进度，熟悉业务、提高技能，有效提升我们的服务质量。

现在时间已经过半，又正是一年中最热的时候，希望我们共同努力一起克服困难，做好各项工作，争创佳绩。

第三篇：工贸公司××年工作总结及××年工作计划

工贸公司××年工作总结及××年工作

计划

工贸公司××年工作总结及××年工作计划2007-02-06 09:50:48

工贸公司××年工作总结及××年工作计划

董事长、监事会主席、各位董事、各位股东：

大家好！我代表公司全体员工向各位做××年工作总结和××年工作计划的报告，请予审议。

一、××年工作总结

××年是我国经济乃至世界经济发展最异常的一年，原材料物资价格飞涨，其涨幅之大为近二十年之最，但由于中

国加入世贸后汽车关税的不断降低及汽车行业竞争的日益白热化，与汽车配套的零部件价格由于主机厂方都强制要求降低，两端的挤压，使零部件生产商的利润空间几乎没有。

我们公司在全体员工的努力进取和辛勤工作下，在所有股东的关心和帮助下，顶住恶劣的市场环境，我们公司的小船在××年市场的汹涌波涛中没有被吞食，坚强的挺了过来。即使在原材料涨幅达到翻一翻的时候，我们也在亏本中坚持了生产，按时供货，严格履行合同，赢得了顾客的信任，通过全体员工同舟共济，披波斩浪，毅然挺立在市场浪潮之中。

××年我们的经济指标完成情况如下：

实现总产值万元；

实现销售额万元；

实现增值税万元，其它税万元；

所有者权益万元；

实现利润万元；（以监事会、财务总监的报告为准）

固定资产增加万元。

××年月我们公司完成对新苑恒大公司的购买，月底完成整体搬迁，紧接着开始恢复生产。由于生产规模的突然扩大及组织机构的调整，质量体系发生了重大变化，产品进行了调整和扩大，为此公司于××年月日发布了第二版质量体系文件，并于××年月日开始实施。后于××年月日通过了天津华诚质量体系认证中心的扩大监审。在短短的几十天时间里，我们公司上下齐心协力，共同完成了一系列工作。这一次换版和迎审都

是我们自己完成的，没有聘请咨询机构，节省了不少开支。

在全年中，我们时刻紧崩安全生产这根弦，确保不出现大的安全事故。在××年，我们首先对车间进行了重新布置，所有设备重新安装定位，在挪动设备中，没有出现过人员、设备损伤；深孔镗床到货，重量达吨多，在安装及以后的迁出过程中都毫发无损；对剪板机的更新，换振兴机械厂的五台车床，吊装油漆烤箱，退十堰高级技术工程学校的六角转塔车床，都将安全放在第一位，没有发生任何不愉快的事情；在对新苑恒大进行搬迁的过程中，物资多，车多，人多，在三天的搬迁和设备吊装中都没有出现任何意外的事故。但是，百密一疏，在我们的生产中还是发生了几起不足百元医疗费用的小工伤，这应该引起我们的重视，我们应该力争在下一中将工伤降低到零。

质量问题还是××年工作中的一个突出问题，××年全年共发生质量事故和质量不合格起，考核人次，考核金额达元（××年全年考核总额为元）。××年共发生索赔及售后服务费用元，占销售额的。

××年月，公司对四台冲床进行了全面的大修，共计花去了万元。月，为增加库房面积，在大车间搭建了一个二层楼，费用约万元。年底，对达到条件的员工，统一办理了统筹保险，共交纳保险金万元。

回顾过去的××年，公司全体员工和各位股东主要在以下几个方面进行了不懈的努力。

第一，产品方面。在××年，公司确定了长期发展的两个主导产品——液压油箱和汽车取力器。液压油箱是公司创立时是就生产的一个传统产品，到去年，老规格液压油箱经过十几年的生产，已经变成微利，甚至有一丁点管理不好就会亏本的产品，事实证明，在中升、升和升液压油箱都处于亏本经营。这其中的一个主要原因众所周知——原材料涨价，象升和升的油箱外购原材料、标准件的费用为和元，而市场销售价为和元，基本上将人工费都亏进去了。公司领导在这方面有很清醒的认识，在去年月份，开始开发新的油箱产品——仿海沃的升油箱，月试制了只，月生产了第一批只，该油箱在今年形成了市场，今年年初迅速批量供货，并很快发展成系列产品，有升、升、升、升、升多种规格。同时对亏本的升、升油做出限量生产的决定。到××年下半年，亏本的油箱只对有合同的老顾客少量提供。象三环集团十通公司，我们通过做工作，将其使用的升油箱改用升油箱替代，而我们升油箱的售价是元只。我们用新产品站稳了脚跟，并逐步树立起了自己的品牌，到现在，改装车行业只要一提起油箱，都会说，你们的油箱做得真漂亮，我们

为此自豪，但同时也感觉到我们的压力，我们只有不断推出新产品，让别的企业跟在后面追赶，才会不被别的同行挤跨，才会立于不败之地。

取力器是我们公司今年购进的一个成熟产品，是我公司今后的一个新的经济增长点，但由于该产品在新苑恒大工贸有限公司的生产和经营中断时间较长，与市场结合的紧密度不强，供应链基本中断，新产品的开发未能完成跟上市场，我公司接手后在该产品上做了大量的工作，全公司上下都将该产品作为工作中的重中之重。该产品在原来的经营中也是以质量立足，品牌取胜，导致在产品成本上比市面上的大多数产品的成本要高，所以该产品除销往东风汽车变速箱有限公司、湖北江山机械厂变速箱分厂的外，其它销售都是亏本。根据这个特点，我公司接手后对亏本的产品做出了调整，价位偏低的，如金华汤齿齿轮箱有限公司等量大价低的，要是能

提高销售价格的通过做工作提高其价格，不能提高价格的，将库存产品按原销售价进行处理，不再继续投入，以免亏损额加大。在××年新开发的两个顾客——山东临邑临工汽车桥箱有限公司和宝鸡华山工程车辆有限责任公司中，我们产品在价格竞争中明显处于劣势。其主要原因是这两家顾客的产品定位都是在价格较低的农用车上，而我们的供货又不属于新产品，都是跟着别人上的产品，又都是点供货，这些产品都只能通过内部挖潜来谋取极低的利润。供这两家的产品通过几轮试装都已形成生产能力，但由于价格的问题并没有批量进行供货。其中宝华公司已签订了××年的供货协议，我们近期的一个主要工作就是如何降低该产品的成本而又不降低产品质量，年底经公司研究决定对宝华公司供货的产品，去掉其过剩的功能、过剩的质量来达到降低产品成本的目的。而作为取力器销售的最大顾客——东风汽车变速箱有限公司，我们公司把主要的

攻关精力都放在了这方面，动用我们所能动用的所有力量，投入不少的人力和财力，各方面都在齐头并进，效果还是较为明显，并已经初步开始恢复供货。

由于市场的不断变化，我们公司的其它产品也在不断进行调整，其中东风（十堰）车身部件有限责任公司的小型冲压件由于每年以～的比例降低加工费，到如今其零件的价格比零件所用材料的费用还低，且由于我公司生产的品种较少，批量也较少，送货量小且频繁，管理费用很高，经双方协商故决定停止生产。同时我们公司也在开发了一些有潜在市场的产品，其中东风（十堰）汽车螺栓有限公司结构类零件有可观的利润和强劲的市场潜力，我们投入了一定的模具，现在每月有少量的供应，所有件的试制工作均已完成，该产品所装车型正是东风公司与日产合资后的新车型，有替代现有车型的可能，其市场前景十分广阔。为东风公司刃量具厂生产 的拖盘零件也已开始批量供货。为三环集团十通专用汽车公司生产的折弯件在今年～月份形成了一个供货高峰。还有一些小的加工件，也在产生着不错的效益。

由于我们公司处于发展的初期，其主导产品没有定型，故我们的产品具有多样化，但随着公司的不断发展，我们要确定自己的主导产品，以产品站住脚跟，形成自己的品牌形象，不能仅仅依靠来料加工，因为来料加工不是公司发展的长久之计，来料加工的利润在市场经济的不断发展中肯定会越来越低，我们只有发展自己的产品，并且是有技术含量的产品，才能在市场中立住足。

第二、品牌方面。在××年的全年工作中，所有的工作都是围绕着树立众志鑫的品牌形象来开展的，有些经营活动，包括上面提到的亏本销售的一些产品，如销往金华的取力器、低价开发的

山东临工的取力器等，亏本的生意也做，其目的就是为了树立起公司的品牌形象，以优质的品牌形象为自己挣得一块市场，以亏本的策略去分别人的奶酪，然后再谋求赢取利润，取力器这个产品在收购以前十堰新苑恒大工贸有限公司是这样做的，我们公司也继续是这样做的，品牌的树立是一个任重道远的工作，而且是一个长期坚持的工作，就象溯水行舟，不进则退，他需要公司的每一位员工、每一位股东和持股人合力来维护它，所有与公司有关的人员的每一个行为、每一句语言都会关系到公司的品牌，尤其是损坏公司品牌形象的任何行为，都可能给公司的品牌带来不可弥补的损失，这不仅体现在对顾客的问题，也体现在对供应商上，还体现在对公司内部员工的问题上，其它还有周围环境、来访者、政府职能部门、媒体和其它与公司有关的载体。取力器的品牌形象通过努力正在初步形成，油箱的品牌形象通过公司上下及各位股东的坚持不懈的工

作，已经取得了不错的口碑。我们公司油箱的用户有些就是慕名而来的。

第三，市场方面。在××年月公司专门成立了销售部，通过前任供销部部长和现任销售部部长同志带领销售部人员的努力，我们公司在开发市场、巩固市场方面有了明显的进步。虽然有些产品，对有些用户的销售没有盈利，但我们通过不断的努力，已经形成了一个很有潜力的顾客群，这是我们公司一个强大的资源，是我们公司将来发展的根本，是我们赢取利润的依靠，市场资源是最大的资源。对上述的有些用户，我们产生了较大的攻关费用，还没有产生效益，但这是一种风险投资，尤其是对取力器产品的销售，取力器经营时间短，前期铺垫投资肯定少不了，我们认为这是值得的，也是必需的，我们不应该对此产生质疑。

第四，企业精神方面。我们公司是

一个民营公司，我们公司的所有人，包括股东，虽然有些有几年经营民营或国营企业的经验，但总的说来与有几十年，甚至上百年的企业来比，都只能是小学生，我们公司的大部分人认为：党组织、团组织、工会组织那都是政府机构的事情，虚设的，只有政府机构、国营企业才讲这个，我们更应该讲究的经济效益。实际上这种认识是片面的，是不正确的，一个人活着要靠精神来支撑，一个企业也要有一种精神来引导，从成功的民营企业来看，他们都有很好的企业精神，有完善的群团组织。建立群团关系是手段，拥有积极进取、团结一致、奋发图强的企业精神才是真正的目的所在。企业精神是不能用文字完全表达得出来的，它是一个企业多年甚至是多代人坚持培养和发展的企业文化，他的主要目的是为企业更好的经营和发展服务的。他通过群团组织的思想宣贯、公司的先进表彰、公司领导的以身作则、在困难面前的同舟共济、在成功后快乐的共同

分享、在工作中的传帮带和互相帮助团结一致、新产品发布、企业广告、产品宣传、组织活动等手段来体现和强化企业精神，形成公司上下为一个共同利益体。而我们公司在前三年的发展中，由于都是直接追求经济效益，忽视了思想工作的开展，企业精神、企业文化的建设没有提到日程上来，初期并没有对公司造成什么影响，但随着公司规模的发展与扩大，明显可以看出忽视思想发展带来的后劲不足。公司领导认识到了这个问题，并也采取了措施，在今年，公司成立了工会、建立了党支部、定期做黑板报、推行民主管理、举行选举和表决等，通过一系列措施来提升企业精神和企业文化。也加强思想教育、思想沟通与疏导，这其中我们公司的股东同志几次到公司来现身说法，股东同志也多次找公司员工谈心，还有公司管理人员的不断工作，我们将我们公司追求的企业精神用八个字来简单概括：务实、求真、创新、发展。

公司的发展和运作，离不开人的因素，在××年，公司更是涌现出了不少表现突出的员工，现供应部部长同志，在今年月份以前，即负责供应，又负责销售，而～月份的业务量又特别大，当时一天难得有时间坐下来喝口水，同志任劳任怨，积极主动，尽职尽责地为公司做着贡献；同志及他所带领的电焊班，经常加班到深夜，有一次为抢一批急件，全班人加班到凌晨两三点，第二天八点又接着干，保证了按时交货，电焊班的同志在生产旺季的时候，根本就不知道什么是节假日，什么是上下班，他们早上一来，不管是七点，还是七点半，拿上电焊把就焊，晚上也是干到挣不开眼了才下班，有几个同志坐在三月下旬不太暖和的太阳下吃中饭，和衣坐在地上，靠在墙上饭没吃完就睡着了；机加车间的钳工同志，在钳工严重缺少的情况下，每天坚持工作十几个小时，从不叫累叫苦；还有巾帼不让须眉的同志，兢兢业

业工作的我们公司年龄最大的员工工程师，工作踏实能干的技术部部长同志，作风泼辣顽强的销售部部长同志，工作认真技术突出的铣工班班长同志，不胜枚举。正是在这些榜样的带领下，公司才挺过了艰难的××年。

忙忙碌碌的一年过去了，我们公司在这一年中有成绩，也有失败，现在回过头，我们应该对成功和失败进行一个总结，发展优点，改进缺点，吸取失败的教训应是我们发展的良药。

我们公司是一个小型企业，发展是我们众望所归的永恒的主题，但急于求成的作法让我们尝到了最大的失败苦果，发展是水到渠成的过程，揠苗助长有害无利，在公司的发展问题上，除个别保留意见外，大部分人都犯了片面追求大的错误，公司大并不等于强，公司小也不等于差，公司应该先有一个扎实的基础，才能够稳步发展，空中楼阁是

不能持久的。不管是在产品上，业务量上，还是规模上，我们公司都犯了追求大、多、全的错误，我们将大部分精力都消耗在这上面，而并没有对做精、做好引起应有的重视。所以，我个人认为，调整思路，调整策略，从小做起，先把基础做扎实，再逐步扩大，可能更有利于公司稳定、长久地发展。

我们公司在经营过程中非常重视对外攻关，但对于自身的产品质量没有引起足够的重视。销售工作我们过多的依赖于攻关，而对产品的综合性能、内在质量没有引起足够的重视，尤其是内部员工的质量意识的培养。产品销售的竞争应该说是销售攻关、产品价格、产品性能和质量、售后服务等多方面的竞争，每一个方面都有相应的份量，我认为我们公司在抓产品性能和质量方面的力度有点不到位，应是我们公司今后重点加强的方面。产品的性能和质量问题是不能通过攻关来解决的，应该实实在

在，掺不得半点假，来不得半点马虎。我们公司既然想长久发展，品牌立足，质量应该是第一位的。通过攻关来开拓市场，通过质量来占领市场，通过价格来扩大市场，通过服务来巩固市场。我认为我们公司的所有领导和全体员工都应达成共识，齐心协力，协调发展。

以前有过这样的一种说法，深圳人走路比内地人快半拍，香港人走路比深圳人快半拍。这实际上反映的是一个地方的工作方式，一个地方的经济发展状况，间接地也反映了一个地方的办事效率。从我们公司这一年的运营来看，我们的工作效率低应该是我们公司的一个致命缺陷，办事效率低下，工作拖拖拉拉，扯皮拉筋的事比比皆是，尤其是一些部门领导，一件事情如不是有人不断督促就不能按时完成，即使完成了也留下一个尾巴，擦不完的屁股，我们考虑在新的一年里对部门领导进行一些调整。对那些工作皮沓的加强考核，甚至

弃之不用。领导队伍、职工队伍都应该是精明强干的。

我们公司由于发展较快，人员的来源各不相同，而这些人中真正接受过培训，或者所从事的工作与其所学专业一致的少之又少。而我们公司的自身培训能力又不强，再加上相当一部分人是刚从学校进入我们公司的，从而导致了我们公司总的人力资源薄弱，尤其是能独挡一面的人员太少。如何提升公司员工的自身素质是我们公司面临的重要课题。

以上对公司经营中存在的四个主要问题的是我们公司在经营过程中不断探索与总结出来的，我们公司在明年的经营中应该在这几方面重点进行改进，希望也得到董事会和股东的认同和支持。同时在××年中我们没有将这些工作做好对各位董事、股东表示歉意，并接受大家的批评。

在过去的××年中，我们公司的各项指标都不太理想，原因主要有以下几个方面：

第一，原材料价格的急剧上涨，使我们产品的成本不断增加，有些产品为履行原来的合同，甚至亏本销售，最显著的例子就是：升、升、升的油箱，金华的取力器等。为降低亏损，公司果断决定，除有合同的外，停止生产升的油箱和金华的取力器，限量生产宝华用取力器、山东临工有取力器和升油箱，升的油箱价低的也不再生产，而只为几家价格在盈亏平衡点左右、或者有利润的厂家供货。

第二，油价上涨，导致汽车消耗费用增加，产品运输费用增加，这增加的部分直接吃掉的是公司的利润，我们公司发北京油箱的运输价格与年初相比已提高一倍。

第三，销售价格的不断降低，我们公司的除升油箱的销售价略有上调外，其余的产品价格全部在不断降低，其中升的油箱连降几次价，降到，再降到，再降到、，十一月份一次开票的产品降价总额达四万一千多元，也就是说，这一次降价，就使我们的利润降低了万多元。由于成本提高售价降低，使得我们原本不多的利润几乎没有了。

第四，我们自己的管理问题，上面提到的办事效率低是成本高的一个主要原因，还有管理不到位、浪费、质量索赔、工作不负责任等。

第五，攻关费用的上升，招待费、差旅费、人情费等开支的提高使得公司总的开支出现大幅度上升，也使得产品成本增加，这里面的一个客观原因就是取力器产品我公司接手时间不久，由于原来的市场销售额不大，我们要重新开

拓市场，要投入不少前期攻关、开发费用，而这些投入的回报可能要到××年初，甚至××年下半年才能体现出来。

第六，公司的负债率太高，公司的资金负债率达到，这么高的负债率，给经营工作带来诸多不便，间接地也造成了产品成本的增加。

当然，客观原因是有一些，但最主要的原因还是我们自己，我们人的因素，人定胜天，所以，我们只有抓住了人，提高了人这个最主要的因素，也就能提高公司的销售、产值、利润。也只有我们自己奋发图强，我们公司也就一定能欣欣向荣，繁荣昌盛。

二、××年工作计划

根据公司的现有情况和对××年市场的前景预测，我公司确定计划完成的经济指标如下：）产值：万元；）销售：万元；）利润目标：万元（按公司总投资的约％预计）；）固定资产增值：万元。

经过对××年工作中成功与失败的总结，初步确定××年的工作主要从以下几个方面开展：

第一，取力器产品经过××年下半年的前期工作，争取在××年的销售突破万元，其中东风汽车变速箱有限公司计划销售万元，湖北江山机械厂变速箱分厂计划销售万元，山东临邑临工汽车轿箱有限公司计划销售万元，宝鸡华山工程车辆有限责任公司万元，其他计划销售万元，从而使取力器成为公司的第一大产品，为完成这一目标，我们要从两

个方面来保证，一是发展新产品，二就是对现有产品进行合适的调整。

取力器产品经过这几年的生产和发展，我们和我们市内的各个生产厂家的产品虽然型号繁多，其实都是在生产相同类型的产品，也就是同志的一个专利产品，或者是非常成熟的老产品，也就是说包括我们公司在内，取力器的开发在这几年都没有取得突破性的发展，既使我们现在正进行开发的几个产品，也是仿照其它厂家的，没有属于真正意义上的新产品，所以，我们在××年要致力于新产品的开发，争取在新产品上取得突破，因为跟在别人后面生产是不会有高利润的，只有新产品才有利可图。

对现生产的取力器，我们应该进行适当调整，对于利润低甚至亏本的产品，我们要淘汰，我们不能追求小而全；我们应重点生产几个产品，对于我们确定要发展的产品，我们要在提高产品质量，提高工作效率，降低产品成本上很下功夫。首先，对引进镗床加工取力器壳体进行可行性分析，镗床加工效率高，质量稳定，对提高产品质量，降低成本都会起到作用；其次，加强内部管理，包括质量、生产、采购等，通过内部挖潜来降低产品成本，提高产品质量；再次，对取力器核心件齿轮的设计能力是否过剩进行认证，如有过剩，考虑去除部分过剩能力，来降低产品成本。

第二，贮油箱是公司的一个老产品，根据该产品的设计、生产和销售的情况来看，该产品在新产品开发上难以有大的动作，最大可能就是在尺寸上有些变化，所以，对于该产品，我们要追求利润最大化，要做的工作有三个方面：一是改善产品外观，提高外观质量，从而提高产品竞争力；二是改进加工工艺，为升以上油箱设计加工一台专用圆角折弯设备，提高油箱筒体的折弯质量，提高生产效率；三是改进油箱的焊接工艺，对采用缝焊机进行自动焊接的可行性进行论证，缝焊的生产效率是手弧焊的～倍，焊缝外观漂亮整齐；四是对降低材料厚度进行可行性试验，我们油箱的现用材料的厚度是，而相同体积的燃油箱的材料一般都是～，所以我们要通过改进工艺、更新设备来达到不降低产品质量的前提下，降低材料的厚度，降低材料成本。

由于在××年我们公司的仿海沃油箱占领了中国北方的大部分市场，我们开发的比荷兰海沃在中国的合作商海沃机械（扬州）有限公司开发的产品早了十一个月到一年，又由于我们的产品价格比海沃机械（扬州）有限公司的略低，所以我们现在的油箱市场相对稳定，根据现有的信息估计，我们公司明年升和升油箱的产量有望突破只大关。也正由于这可观的市场前景，海沃机械（扬州）有限公司有意与我们公司合作生产该型油箱，利用我们现有的市场和该公司的

~ 26 ~

市场，由该公司提供生产技术和生产设备，共同占领该型产品的中国市场。该合作在××年也是我们公司一个重点考虑项目。

第三，整顿管理机制。为提高工作效率，我们公司在新的一年中应该从管理着手，狠抓管理，建立和完善快速高效的管理机制，落实责任考核，个人收益与工作效率挂钩。

第四，进行大范围的改进，硬性确定每个部门只少完成两个改进项目，技术部和质量部只少完成三个改进项目。通过改进，从各个方面全面提升公司能力。初步确定的改进项目有：）油箱表面磷化及磷化质量的改进；）油箱内部清洁度的控制；

~ 27 ~）油箱焊接质量、焊缝打磨质量的提高；）油箱油标尺刻度一致性的控制；）液位计倾斜的控制；）油管焊接角度、高度不一致的改进；）取力器活塞密封性的改进；）部分取力器支架压板改外耳；）取力器壳体工装或加工设备的改进；）产品可追溯性管理的改进；）取力器加工效率的提高；）管理成本的降低；

~ 28 ~）废品率的降低；）索赔及售后服务费用占销售额比例的降低；）管理制度的完善。

~ 29 ~

第四篇：股份公司年上半年经营总结

ｘｘｘｘ年是机遇和挑战并存的一年，股份公司在董事会的领导下，顺应时代给予民营企业前所未有的机遇，充分利用茉织华、日本jp、日本制纸的优势，围绕企业如何加快发展和提高效益这一中心，按照年初的工作计划，因势利导，进一步解放思想，深化改革，力抓经营和新项目投产，努力克服局限因素，上半年取得了显著的成绩。共分五个方面：

1、上

半年生产经营状况

今年1—6月份生产及质量总体稳定，ｘｘｘ股份公司共完成纸板产量48898吨，超过计划1.43%，完成全年计划的51.43%；纸箱、板片产量完成1230万m2，高出上半年计划11.81%；ｘｘｘ有限公司由于设备安装原因，试生产产量完成上半年计划的10%，质量日趋稳定和优化。销售形势喜人，上半年累计完成板纸销售量52179吨，产销率达到106.7%，库存量减少4297吨，货款回收率达到104.4%，纸箱和板片销售1206万m2；销售收入有了明显的突破，股份公司和包装材料公司分别比计划增长11.89%和11.80%。

2、技术改造取得了巨大成功。

上半年技改项目取得了可喜的成绩，ｘｘｘ公司历时两年的十五万吨牛皮箱板纸项目安装调试顺利结束，已进入试生产阶段，一个全新的现代化的大型ｘｘｘ工厂呈现在我们每一个人的面前，标志着景兴的发展已由原来的小规模生产朝着现代化大型企业的目标迈进了一步，新机器的运转使得整个景兴ｘｘｘ股份有限公司的外在形象、操作水平、管理能力都上了一个很高的台阶。包装材料公司新的生产流水线，经过两个月的紧张筹备和设备安装也顺利投产，意味着包装材料公司在包装领域日渐规模化、高档化，将以更高品质、更大产量去应对激烈的市场竞争，夺取更大的市场份额。ｘｘｘ公司的三个技改项目也已全面铺开，8机改产水松原纸，9机改产白面牛卡，废纸脱墨生产线的改造也正在进行中。

通过技术改造，不断开发新产品，优化产业结构，拓宽占领新市场，获取更多更大的效益空间，实现利润的最大化，是企业立于不败之地的必然发展途径。随着市场行情的不断改变，今后公司仍将遵循着“生产不停、技改不断、产品更新”的思路，不断开发新产品，引领企业朝着特种纸方向发展，使公司产品多样化、高附加值，使企业在市场中的抗风险能力进一步加强，争取到，实现产量100万吨大关。

3、公司在发展，基础管理得到了巩固和深化。

一个企业要在激烈的市场上长期生存下去，关键是管理。管理的好坏将直接影响企业的生存和发展，所以年初公司领导班子人员调整后，立即从管理入手，全面开展工作：第一，年初制订了一系列的工作计划，对组织系统进行了优化和重组，建立公司例会制度，组织对每月的销售、生产、原材料供应以及在企业正常运转时所发生的有关数据进行分析，逐步做到了及时发现问题，及时纠正。

第二，建立财务分析制度。由财务部从企业经营效率的角度，利用统计技术对公司的经营状况作全面的分析，使高层管理人员在工作中更全面地了解和发现问题，并及时调整工作方法，作出相对应果断决策。

第三，在精简人员的前提下，对干部员工的工资作了进一步调整，平均涨幅度达20%左右，有力地调动了全员的工作热情。

第四，全面应用统计技术，对生产过程中的成本控制每月进行统计分析，下发至各个部门，及时发现生产中存在的问题，同时对每台纸机的断头数进行统计，加以对比，以便尽快查找原因及处理，通过上述几种统计方法的应用，更加明确了工作的好坏，有利于有效控制。

第五，积极推进iso14001环境管理体系认证工作。经过各部门和推进小组的努力，仅3个月时间就完成了策划、文件编制和培训工作，目前正处于紧张的试运行阶段，10月份有望一次性通过论证。

第六，股票上市工作正在稳步开展，上半年完成三次上市辅导讲座，为更好地筹划上市工作，公司还加强了与券商、政府有关部门的联系和沟通。下一阶段将于10月份争取辅导验收和股票发行及上市材料的申报，力争在明年2月向中国证监会报送公开发行股票的申报材料。

4、人资源得到了优化、互补。

由于公司年初有明确的工作目标和任务。要做好这些工作，关键是人。以人为本，是企业大发展的必要基础，所以今年上半年公司按会议精神，在引进了50多名大中专毕业生以外，还聘请了有经验的工程师和老师傅，以及国外知名企业的技术专家，来我们公司指导生产；同时，对内部干部职工采取“请进来，送出去”等多种手法进行了素质和技能的培训，极大地提高了操作员工的操作技能和领导人员的管理水平。

5、存在问题及下步计划

虽然景兴从小到大，发展到今天取得了一些成绩，但离现代化工业企业的要求还存在着差距，具体表现在：

第一、规章制度比较健全，但监督执行的力度还很不够。

第二、对计划工作的重要性认识不足。

第三、呆帐的催还工作还有待加强。

第四、对出现的一些需及时整改的问题，反应迟钝。

所以针对上述出现的问题要求管理部和人力资源部及相关部门：一方面要对各个部门的负责人加大考核力度，全面客观公正地评价每一个部门的工作质量和业绩好坏，真正做活干部能上能下的机制，使我们的管理队伍素质更上一台阶，朝着符合现代化工业企业需要的人才迈进。二是针对管理工作中出现的漏洞要及时改进管

理方法，尽快完善各项制度，今后在管理工作中要多向国外的技术专家学习管理经验和方法；转变思想观念，要多用图表和统计技术，真正体现每一个景兴人的工作质量和工作成绩。三是发现问题及时沟通，使干部员工心往一处想，劲往一处使，把我们的公司建设得更加美好。

目前我们公司对ｘｘｘ的发展由原来的以牛皮箱板纸、瓦楞原纸为主转变为板纸、特种纸两大系列共同发展策略，除了现有的8机生产水松纸外，公司还打算和有关企业联手，对我们现有的小机台进行改造生产特种纸，例如水松纸、半透明纸、医药瓶盖纸、图画纸等产品，同时对牛皮箱板纸、瓦楞原纸的生产朝大机台、大产量、规模化方向发展。所以公司设想明年上半年上市后筹集资金再上一台15万吨的瓦楞纸机，到争取实现年生产能力100万吨的规模，要想达到如此大规模，还需扎扎实实加强基础管理工作和人力资源的培养工作。

总之，股份公司的未来规划灿烂而光明，但我们必须着眼于现在，群策群力，认真务实，脚踏实地，走好每一步。下半年，公司的工作目标艰巨而繁重，机遇与挑战同样并存。ｘｘｘ公司的特种纸开发，新项目产品的营销，整体管理素质的提升都是摆在我们眼前迫切需要完成的任务，下半年的各项工作完成好坏直接影响到股份公司全年的经营目标，直接关系着公司股票上市及今后的发展大局。尤其是15万吨项目的稳定生产更是非常关键，目前试产成功仅是走出良好开端的第一步，因此完成下半年的各项工作任务至关重要，希望全体景兴人同舟共济，群策群力，再创佳绩！

第五篇：银行2012总结及2013计划 2013经营分析

调结构 保收益 防风险

全面推进分行各项业务持续健康发展

2012年，分行各项工作在总行的正确领导和全体员工的辛勤努力下，全行紧紧围绕年初工作会议精神，按照总行的指导思想，积极采取有效措施，配合经营单位较好的完成了各项业务发展指标，下面就我部2012年工作中存在的问题进行总结并就2013年的相关工作予以计划部署：

一、主要工作回顾

一、坚定不移调结构、夯实长期发展基础

（1）积极调整存款结构，降低保证金占比。

（2）积极调整贷款结构

（3）积极调整收入结构。

二、聚焦千亿发展目标，不断提升综合效益

2012年，在国内经济形势波动和宏观政策的变化极端复杂、变幻莫测的形势中，我们坚持紧盯目标，全行上下紧紧围绕“千亿”的奋斗目标，积极采取有效措施，围绕完成全年任务目标采取了一系列行之有效的措施。

三、加强队伍建设，增进服务水平

年初以来，省银监局在金融业开展“合规提升年”活动，根据总行要求，合规执行自查整改，从操作风险、道德风险等方面为抓手，加强业务知识和相关制度办法的学习，提升

1合规操作意识，把“合规提升”的理念贯穿于工作中的每一

个环节，在业务发展的同时，强化合规经营理念，牢牢紧绷

风险防范的弦，确保各项业务合规经营发展。

四、坚持业务创新，发挥助推作用

根据各经营单位及客户经理掌握的客户需求及市场变

化发起创新需求，负责协调经营单位、业务主线、风险及

其他相关部门进行论证讨论，将结果汇总至分行领导及总

行进行审批通过实施，对实施结果进行评估评价，通报各

部门分享成功经验、风险得失。

五、强化部门管理水平

二、存在的问题

一、业务发展及队伍建设不均衡

（1）存款结构不均衡，（2）业务地域不均衡，（3）存款规模与客户经理队伍及存款结构不均衡，二、项目储备有待进一步提高。

三、重贷轻管的现象较严重。

四、劳动纪律、工作作风需要进一步加强。

三、2013年的工作计划和安排

围绕分行结构调整加快转变经营理念和营销观念，主动

引导各经营单位进行授信结构、存款结构、客户结构的调整，大力聚焦有价值客户，积极拓展公私存贷款，着力提高中业收入占比，强化内控合规建设，努力实现全面、协调和可持续发展，坚决完成总分行下达的业务发展目标。

一、做好2013年“开门红”

开门红是一年的开局，开局好了，团队和个人便有了士气，有了激情和信心。总结经验为2012年“开门红”备战。

二、继续调整结构

三、加强学习和培训，进一步强化队伍建设。

四、严控经营风险，确保稳健发展

风险控制与每位员工的切身利益息息相关，经营一旦出现风险，不仅银行资金受损失、信誉受影响，员工本人的职业生涯也会受到非常大的负面影响，因而要对风险控制保持高度警惕。

五、加强客户经理管理，实行全方位考核管理。