山东省小额贷款公司登记管理试行办法[最终定稿]

第一篇：山东省小额贷款公司登记管理试行办法

山东省小额贷款公司登记管理试行办法

第一条 为了规范小额贷款公司试点登记管理行为，促进小额贷款公司健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《公司登记管理条例》、中国银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点指导意见》（银监发〔2008〕23号）、省政府办公厅《关于开展小额贷款公司试点

工作的意见》（鲁政办发〔2008〕46号）的规定，制定本办法。

第二条 本办法所称小额贷款公司，是指在本省限定区域范围内依法设立的不吸收公众存款、经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司（不含外商投资企业，下同）。

第三条 小额贷款公司设立、变更、注销，应当依照本办法的规定办理公司登记。

第四条 小额贷款公司需向公司登记机关申请依法登记、领取企业法人营业执照，取得企业法人资格后，方可从事相关经营活动。

第五条 省工商行政管理局负责全省小额贷款公司的登记管理指导工作。市、县（市）工商行政管理局负责辖区内小额贷款公司的登记管理工作。

第六条 小额贷款公司在向审批机关申请审核前，应当按规定向公司登记机关申请名称预先核准登记。

第七条 小额贷款公司名称由行政区划、字号、行业和组织形式依次组成。

行政区划是指小额贷款公司所在的县（市）行政区划的名称；小额贷款公司设立在设区的市辖区的，其行政区划应当由设区的市行政区划名称与市辖区名称连用。行业是指“小额贷款”。组织形式是指“有限责任公司（有限公司）”或“股份有限责任公司（股份有限公司）”。

小额贷款公司不得冠省行政区划名称和直接冠市行政区划名称。

第八条 小额贷款公司股东一般应为公司所在县（市、区）的企业法人（不含外商投资企业）、自然人和其他经济组织。

第九条 小额贷款公司注册资本全部为实收货币资本，由股东一次性足额缴纳。

小额贷款公司设立为有限责任公司的，注册资本不得低于5000万元（欠发达县域不低于2000万元）。设立为股份有限公司的，注册资本不得低于7000万元（欠发达县域不低于3000万元）。注册资本上限为15000万元。

第十条 小额贷款公司主发起人的持股比例原则上不得超过注册资本的20%。其余各方持股比例不得超过注册资本的10%。单个自然人、企业法人和其他经济组织持股比例不得低于注册资本的5‰。小额贷款有限公司或股份有限公司股东数量应符合《公司法》的规定。1

第十一条 小额贷款公司的股份可依法转让。但主发起人的股份自小额贷款公司成立之日起3年内不得转让，其他股东2年内不得转让。小额贷款公司董事、高级管理人员持有的股份，在任职期间内不得转让。以上内容应在公司章程中载明。

第十二条小额贷款公司的经营范围应按审批机关核定的经营区域及业务范围予以核定。经营范围后应加注（在国家法律法规规定范围内开展业务）。

小额贷款公司应在核定的县（市、区）区域范围内依法开展相关业务。同时，不得从事《山东省小额贷款公司试点暂行管理办法》第九条规定以外的其他经营活动，不得对外投资或设立分支机构。

第十三条 小额贷款公司应当设董事会和监事会。董事、监事的任职资格、人数、任期等应当符合《公司法》、《公司登记管理条例》的规定。

第十四条 小额贷款公司应有必要的经营场所。

第十五条 申请设立小额贷款公司，应当向登记机关提交下列文件：

（一）法定代表人签署的《公司设立登记申请书》；

（二）全体股东签署的《指定代表或者共同委托代理人的证明》；

（三）全体股东签署的公司章程；

（四）股东主体资格证明；

（五）依法设立的验资机构出具的验资报告；

（六）董事、监事、经理的任职文件及身份证明复印件；

（七）法定代表人的任职文件及身份证明复印件；

（八）住所使用证明；

（九）《企业名称预先核准通知书》；

（十）省金融办同意设立的审核文件；

（十一）法律、行政法规规定应当提交的其他文件。

第十六条 小额贷款公司的登记事项发生变更的，应当依法向原登记机关申请变更登记，并提交下列文件：

（一）公司法定代表人签署的《公司变更登记申请书》；

（二）公司签署的《指定代表或者共同委托代理人的证明》；

（三）公司营业执照正、副本；

（四）法律、行政法规规定应当提交的其他文件。

注册资本、股东和经营范围变更的应当提交省金融办的审核文件。

第十七条 小额贷款公司修改章程未涉及登记事项的，应当自作出修改决定之日起30日内，将依法修改后的章程或章程修正案报送公司登记机关备案。

第十八条 公司董事、监事、经理发生变动的，应当向原公司登记机关备案。

第十九条 小额贷款公司解散，应当依法清算的，清算组应自成立之日起10日内将清算组成员、清算组负责人名单向公司登记机关备案。

小额贷款公司应当自清算结束之日起30日内向原公司登记机关申请注销登记，提交下列材料：

（一）公司清算组负责人签署的《公司注销登记申请书》；

（二）公司签署的《指定代表或者共同委托代理人的证明》；

（三）清算组成员《备案通知书》；

（四）依照《公司法》做出的决议或者人民法院的解散、破产裁定或者行政机关责令关闭、撤销公司的决定；

（五）经确认的清算报告；

（六）刊登注销公告的报纸报样；

（七）公司营业执照正、副本；

（八）法律、行政法规规定应当提交的其他文件。

第二十条 按照属地监管的原则，公司所在地县（市、区）工商部门在县级人民政府的统一领导下对小额贷款公司进行日常监管，并应将小额贷款公司列为重点监管对象，指定专人负责日常巡查，重点检查小额贷款公司登记事项情况，巡查检查情况应当记录并存入小额贷款公司经济户口电子档案，对小额贷款公司采取相应的信用监管措施。

第二十一条 小额贷款公司在办理年度检验时，除一般性的年检材料外，还应当提交由指定的会计师事务所出具的年度财务审计报告、公司放贷资金来源及放贷经营活动的书面说明。第二十二条 工商部门在日常监管中发现小额贷款公司违反《山东省小额贷款公司试点暂行管理办法》的相关规定的，有权采取警告、公示、风险提示、约见小额贷款公司董事或高级管理人员谈话、质询、责令停办业务等措施。

第二十三条 被省金融办取消试点资格，或被政府责令关闭的小额贷款公司，由登记机关责令企业限期办理注销登记。拒不办理的，依据《公司登记管理条例》第七十三条的规定予以处罚。

违反《公司登记管理条例》其他等级管理规定的，由公司登记管理机关依照《公司登记登记管理规定》有关规定给予处罚。

第二十四条 对未经工商部门登记擅自以小额贷款公司名义从事经营活动，或小额贷款公司擅自设立分公司的，按照《无照经营查处取缔办法》相关规定处理。

第二十五条 小额贷款公司登记机关应将小额贷款公司设立、注销、吊销登记和处罚情况分别及时报所在市及省工商局备案。

第二十六条 工商部门在日常监管中发现小额贷款公司涉嫌非法集资、变相吸收公众存款的行为，应当及时将有关情况抄报当地政府。

第二十七条 工商部门在日常监管中发现小额贷款公司涉嫌发放高利贷等行为，应当及时将有关情况抄告当地人行分支机构处理。

第二十八条 本办法自印发之日起施行。

第二篇：山东省小额贷款公司登记管理试行办法

山东省小额贷款公司登记管理试行办法

第一条 为了规范小额贷款公司试点登记管理行为，促进小额贷款公司健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《公司登记管理条例》、中国银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点指导意见》（银监发„2008‟23号）、省政府办公厅《关于开展小额贷款公司试点工作的意见》（鲁政办发„2008‟46号）的规定，制定本办法。

第二条 本办法所称小额贷款公司，是指在本省限定区域范围内依法设立的不吸收公众存款、经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司（不含外商投资企业，下同）。

第三条 小额贷款公司设立、变更、注销，应当依照本办法的规定办理公司登记。

第四条 小额贷款公司需向公司登记机关申请依法登记、领取企业法人营业执照，取得企业法人资格后，方可从事相关经营活动。

第五条 省工商行政管理局负责全省小额贷款公司的登记管理指导工作。市、县（市）工商行政管理局负责辖区内小额贷款公司的登记管理工作。

第六条 小额贷款公司在向审批机关申请审核前，应当按规定向公司登记机关申请名称预先核准登记。

第七条 小额贷款公司名称由行政区划、字号、行业和组织形式依次组成。行政区划是指小额贷款公司所在的县（市）行政区划的名称；小额贷款公司设立在设区的市辖区的，其行政区划应当由设区的市行政区划名称与市辖区名称连用。行业是指“小额贷款”。组织形式是指“有限责任公司（有限公司）”或“股份有限责任公司（股份有限公司）”。

小额贷款公司不得冠省行政区划名称和直接冠市行政区划名称。第八条小额贷款公司股东一般应为公司所在县（市、区）的企业法人（不含外商投资企业）、自然人和其他经济组织。

第九条 小额贷款公司注册资本全部为实收货币资本，由股东一次性足额缴纳。

小额贷款公司设立为有限责任公司的，注册资本不得低于5000万元（欠发达县域不低于2000万元）。设立为股份有限公司的，注册资本不得低于7000万元（欠发达县域不低于3000万元）。注册资本上限为15000万元。

第十条 小额贷款公司主发起人的持股比例原则上不得超过注册资本的20%。其余各方持股比例不得超过注册资本的10%。单个自然人、企业法人和其他经济组织持股比例不得低于注册资本的5‰。小额贷款有限公司或股份有限公司股东数量应符合《公司法》的规定。

第十一条 小额贷款公司的股份可依法转让。但主发起人的股份自小额贷款公司成立之日起3年内不得转让，其他股东2年内不得转让。小额贷款公司董事、高级管理人员持有的股份，在任职期间内不得转让。以上内容应在公司章程中载明。

第十二条小额贷款公司的经营范围应按审批机关核定的经营区域及业务范围予以核定。经营范围后应加注（在国家法律法规规定范围内开展业务）。小额贷款公司应在核定的县（市、区）区域范围内依法开展相关业务。同时，不得从事《山东省小额贷款公司试点暂行管理办法》第九条规定以外的其他经营活动，不得对外投资或设立分支机构。

第十三条 小额贷款公司应当设董事会和监事会。董事、监事的任职资格、人数、任期等应当符合《公司法》、《公司登记管理条例》的规定。

第十四条 小额贷款公司应有必要的经营场所。

第十五条申请设立小额贷款公司，应当向登记机关提交下列文件：

（一）法定代表人签署的《公司设立登记申请书》；

（二）全体股东签署的《指定代表或者共同委托代理人的证明》；

（三）全体股东签署的公司章程；

（四）股东主体资格证明；

（五）依法设立的验资机构出具的验资报告；

（六）董事、监事、经理的任职文件及身份证明复印件；

（七）法定代表人的任职文件及身份证明复印件；

（八）住所使用证明；

（九）《企业名称预先核准通知书》；

（十）省金融办同意设立的审核文件；

（十一）法律、行政法规规定应当提交的其他文件。第十六条 小额贷款公司的登记事项发生变更的，应当依法向原登记机关申请变更登记，并提交下列文件：

（一）公司法定代表人签署的《公司变更登记申请书》；

（二）公司签署的《指定代表或者共同委托代理人的证明》；

（三）公司营业执照正、副本；

（四）法律、行政法规规定应当提交的其他文件。

注册资本、股东和经营范围变更的应当提交省金融办的审核文件。第十七条小额贷款公司修改章程未涉及登记事项的，应当自作出修改决定之日起30日内，将依法修改后的章程或章程修正案报送公司登记机关备案。

第十八条公司董事、监事、经理发生变动的，应当向原公司登记机关备案。

第十九条小额贷款公司解散，应当依法清算的，清算组应自成立之日起10日内将清算组成员、清算组负责人名单向公司登记机关备案。

小额贷款公司应当自清算结束之日起30日内向原公司登记机关申请注销登记，提交下列材料：

（一）公司清算组负责人签署的《公司注销登记申请书》；

（二）公司签署的《指定代表或者共同委托代理人的证明》；

（三）清算组成员《备案通知书》；

（四）依照《公司法》做出的决议或者人民法院的解散、破产裁定或者行政机关责令关闭、撤销公司的决定；

（五）经确认的清算报告；

（六）刊登注销公告的报纸报样；

（七）公司营业执照正、副本；

（八）法律、行政法规规定应当提交的其他文件。

第二十条

按照属地监管的原则，公司所在地县（市、区）工商部门在县级人民政府的统一领导下对小额贷款公司进行日常监管，并应将小额贷款公司列为重点监管对象，指定专人负责日常巡查，重点检查小额贷款公司登记事项情况，巡查检查情况应当记录并存入小额贷款公司经济户口电子档案，对小额贷款公司采取相应的信用监管措施。

第二十一条 小额贷款公司在办理检验时，除一般性的年检材料外，还应当提交由指定的会计师事务所出具的财务审计报告、公司放贷资金来源及放贷经营活动的书面说明。

第二十二条工商部门在日常监管中发现小额贷款公司违反《山东省小额贷款公司试点暂行管理办法》的相关规定的，有权采取警告、公示、风险提示、约见小额贷款公司董事或高级管理人员谈话、质询、责令停办业务等措施。

第二十三条被省金融办取消试点资格，或被政府责令关闭的小额贷款公司，由登记机关责令企业限期办理注销登记。拒不办理的，依据《公司登记管理条例》第七十三条的规定予以处罚。违反《公司登记管理条例》其他等级管理规定的，由公司登记管理机关依照《公司登记登记管理规定》有关规定给予处罚。

第二十四条 对未经工商部门登记擅自以小额贷款公司名义从事经营活动，或小额贷款公司擅自设立分公司的，按照《无照经营查处取缔办法》相关规定处理。

第二十五条小额贷款公司登记机关应将小额贷款公司设立、注销、吊销登记和处罚情况分别及时报所在市及省工商局备案。

第二十六条工商部门在日常监管中发现小额贷款公司涉嫌非法集资、变相吸收公众存款的行为，应当及时将有关情况抄报当地政府。

第二十七条工商部门在日常监管中发现小额贷款公司涉嫌发放高利贷等行为，应当及时将有关情况抄告当地人行分支机构处理。

第二十八条 本办法自印发之日起施行。

第三篇：甘肃省小额贷款公司管理试行办法

甘肃省小额贷款公司管理试行办法

第一章 总 则

第一条 为加强对小额贷款公司的监督管理，促进小额贷款试点工作健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中国银行业监督管理委员会 中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》及国家相关法律法规的规定，结合实际，制定本办法。

第二条 本办法所称小额贷款公司，是指经省人民政府金融工作办公室（以下简称省政府金融办）按照中国银行业监督管理委员会 中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》批准，由自然人、企业法人与其他组织投资在甘肃省境内设立的，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

第三条 小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。

第四条 小额贷款公司应执行国家金融方针政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。

第二章 管理职责

第五条 省政府金融办是全省小额贷款公司的主管部门，会同省工商行政管理局、人民银行兰州中心支行和甘肃银监局建立联席会议制度，负责组织对全省小额贷款公司的评审核准和监督管理工作，其主要职责：

2第十条 申请设立小额贷款公司，由申请人所在地县市区政府金融管理部门对申请材料进行初审汇总，逐级上报省政府金融办审查后，提交省小额贷款公司联席会议评审核准，并下发批复。

第十一条 小额贷款公司的资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。小额贷款公司不得虚假出资或者抽逃出资。

第十二条 小额贷款公司可向当地人民银行申领贷款卡。小额贷款公司应逐级向县市区政府金融管理部门和市州政府金融办及兰州新区管委会金融办报送融资信息；向小额贷款公司提供融资的银行业金融机构，应将融资信息及时报送人民银行分支机构和银行监管部门，并跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况。

第十三条 小额贷款公司主发起人的持股比例不得超过注册资本的30%，不得低于注册资本的10%；单个自然人、企业法人和其他经济组织持股比例不超过小额贷款公司注册资本的10%，不得低于注册资本的5‰。

第十四条 设立小额贷款公司应具备下列条件：

（一）有符合法律法规规定的公司章程；

（二）有符合要求的主发起人；

（三）股东具备相关资质条件，入股资金来源真实合法，主要发起人及其关联方合计持股比例不得超过40%；

（四）小额贷款有限责任公司在县市设立的注册资本不低于1000万元，在区设立的注册资本不低于3000万元，在兰州市城关区设立的注册资本不低于10000万元，在七里河区、安宁区、西固区、兰州新区设立的注册资本不低于5000万元；小额贷款股份有限公司注册资本在上述额度上依次增加2000万元；

（五）有符合任职资格要求的董事、监事及高级管理人员。其人选除应符合《中华人民共和国公司法》规定的条件外，还应具备大专以上（含大专）学历，从事相关经济工作5年以上或从事银行业工作2年以上并取得甘肃省小额贷款公司高管人员培训证书，年龄在65周岁以下，具备与其履行职责相适应的知识、经验及能力；

（六）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员；

（七）有健全的内部组织机构和管理制度；

（八）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；

（九）国家和省规定的其他条件。

第十五条 小额贷款公司的主发起人应当为企业法人。主发起人须具备以下条件：

（一）企业市场信誉良好、经营管理规范、实力较为雄厚，企业及其法定代表人无违法犯罪和不良信用记录；

（二）企业连续经营3年以上，最近一个会计净资产不低于1000万元且不低于其出资额；

（三）企业资产负债率不高于70%；

（四）最近三个会计连续赢利且累计净利润总额不得低于其出资额的2倍。

第十六条 小额贷款公司其他企业法人股东，应具备以下条件：

（一）具有法人资格；

6第二十二条 省政府金融办会同省工商行政管理局、人民银行兰州中心支行、甘肃银监局，自收到申请开业资料后7个工作日内，召开开业评审会，进行评审核准，对因故不能按期办理的及时回复并说明情况，最长不超过10个工作日。

第二十三条 通过开业评审的小额贷款公司筹备工作小组自开业批复文件（此文件为工商行政管理部门登记的前臵批准文件）下发之日起进入筹备开业期，为期两个月，并在当地工商行政管理部门办理注册、登记等手续，领取营业执照后，开始对外营业。小额贷款公司在领取营业执照后，应在5个工作日内向当地公安机关、人民银行分支机构和银行业监管部门报送相关资料。

因故不能按期开业的，须在期满前5个工作日内逐级向省政府金融办提交延期申请，延期期限最长为30天，期满后仍不能开业的将取消资格，收回批复文件。

第二十四条 小额贷款公司在工商行政管理部门登记后，有限责任公司向股东签发出资证明书，股份有限公司向认缴股本的股东签发记名股权证，作为股东所持股份和分红的凭证。

第二十五条 小额贷款公司应在当地税务部门办理税务登记，并依法缴纳各类税费。

第二十六条 对于绩优企业（指自向省政府金融办申请之日前成立满4年以上，企业注册资本不低于1000万元，入股前上一末企业资产总额不低于2亿元，企业净资产不低于5000万元，资产负债率不高于60%，入股前上两连续盈利，两年利润总额之和不低于1000万元的企业，下同）可作为主出资企业或主发起企业，在组建的第一家小额贷款公司开业满一年且考核综合评级达到规定条件后，可申请组建第二家小额贷款公司。第二家小额贷款公司注册资本不得低于当地最低注册资本的2倍。同一企业最多可组建2家小额贷款公司，2家小额贷款公司注册地不得在同一县市区内。

第二十七条 小额贷款公司有下列变更事项之一的，由申请人所在地县市区政府金融管理部门对申请材料进行初审汇总后，逐级上报省政府金融办审批。审批通过后由工商行政管理部门办理变更登记。

（一）变更名称；

（二）变更注册资本；

（三）股东变更和股份转让；

（四）修改章程；

（五）变更组织形式。

第二十八条 小额贷款公司申请变更事项，应向所在地县市区政府金融管理部门提交以下资料：

（一）变更申请；

（二）营业执照副本复印件；

（三）上由省政府金融办出具的《年审合格通知书》；

（四）上审计报告；

（五）涉及变更的决议、决定及相关证明性文字材料。

第四章 经营管理

第二十九条 小额贷款公司经营的业务范围：

（一）办理各项小额贷款；

（二）办理小企业发展、管理、财务等咨询业务；

10计提比例为当期贷款余额的1%），及时冲销坏账，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上，全面覆盖风险。

第四十一条 小额贷款公司应每月向所在地县市区政府金融管理部门，市州政府金融办和兰州新区管委会金融办报送会计报告、统计报表及其他资料；各市州政府金融办和兰州新区管委会金融办每季度应向省政府金融办汇总上报。

第四十二条 小额贷款公司应建立信息披露制度，定期向公司股东、政府金融办、为其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和业务经营情况、融资情况、重大事项等信息，必要时要向社会披露。

第五章 监管措施

第四十三条 省政府金融办每年对省内小额贷款公司进行审核、筛选，对管理特别规范、经营业绩特别突出、为县域经济做出突出贡献的小额贷款公司提请给予表彰和奖励，推荐颁发省长金融奖。

第四十四条 对于规范经营、运行良好、需补充资本金的且设立满一个的小额贷款公司，可以申请增资扩股，经县市区金融管理部门，市州政府金融办和兰州新区管委会金融办推荐，省政府金融办批准后，持同意增资扩股批复文件到工商行政管理部门办理变更手续。

第四十五条 未经批准，任何单位和个人不得设立小额贷款公司，不得从事小额贷款业务，不得在名称中使用“小额贷款”字样。法律、行政法规另有规定的除外。

第四十六条 小额贷款公司应在经营场所适当醒目位臵张挂市州、县市区监督栏（牌），公布监督电话，主动接受社会监督。

第四十七条 小额贷款公司违反相关规定，有下列行为之一的，由市州政府金融办和兰州新区管委会金融办采取风险提示、约谈、监管质询等方式对其提出警告，并限期整改：

（一）对变更事项不报批；

（二）未经许可跨区域经营；

（三）对同一借款人的贷款超过规定比例；

（四）向本公司股东、董事及高管人员发放贷款；

（五）“三农”和中小微企业贷款比例低于70%；

（六）多头开户；

（七）对日常监管中发现的问题未按规定进行整改；

（八）政府金融管理部门认定的其他违规行为。

第四十八条 小额贷款公司有下列情形之一的，由省政府金融办收回批复文件，工商行政管理部门吊销其营业执照；构成犯罪的，由司法机关依法追究企业及相关责任人员的刑事责任：

（一）被认定从事非法集资、变相非法集资、集资诈骗、吸收公众存款、洗钱等违法犯罪活动；

（二）发生暴力催贷、金融诈骗等违法犯罪行为；

（三）变卖小额贷款公司批文；

（四）通过擅自变更法人、股东及股东结构、增资扩股、签订内部转让协议等方式转让主发起人所持股份及小额贷款公司50%以上股权；

（五）抽逃资本金；

（六）擅自设立分支机构；

（七）违反利率政策；

314-

第四篇：(鲁工商企字【2008】251号关于印发《山东省小额贷款公司登记管理试行办法》 - 副本

关于印发《山东省小额贷款公司登记管理试行办法》的通知

鲁工商企字„2008‟251号

为了规范小额贷款公司试点登记管理行为，促进小额贷款公司健康发展，省局制定了《山东省小额贷款公司登记管理试行办法》。现印发给你们，请遵照执行。

二〇〇八年九月十日

山东省小额贷款公司登记管理试行办法

第一条 为了规范小额贷款公司试点登记管理行为，促进小额贷款公司健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《公司登记管理条例》以及中国银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点指导意见》（银监发„2008‟23号）、省政府办公厅《关于开展小额贷款公司试点工作的意见》（鲁政办发„2008‟46号）的规定，制定本办法。

第二条

本办法所称小额贷款公司，是指在本省限定区域范围内依法设立的不吸收公众存款、经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司（不含外商投资企业，下同）。

第三条

小额贷款公司的设立、变更、注销，应当依照本办法的规定办理公司登记。

第四条

小额贷款公司需向公司登记机关申请依法登记、领取企业法人营业执照，取得企业法人资格后，方可从事相关经营活动。

第五条

省工商行政管理局负责全省小额贷款公司的登记管理指导工作。市、县（市）工商行政管理局负责辖区内小额贷款公司的登记管理工作。

第六条

小额贷款公司在向审批机关申请审核前，应当按规定向公司登记机关申请名称预先核准登记。

第七条

小额贷款公司名称由行政区划、字号、行业和组织形式依次组成。

行政区划是指小额贷款公司所在的县（市）行政区划的名称；小额贷款公司设立在设区的市辖区的，其行政区划应当由设区的市行政区划名称与市辖区名称连用。行业是指“小额贷款”。组织形式是指“有限责任公司（有限公司）”或“股份有限公司（股份公司）”。

小额贷款公司不得冠省行政区划名称和直接冠市行政区划名称。

第八条

小额贷款公司股东一般应为公司所在县（市、区）的企业法人（不含外商投资企业）、自然人或其他经济组织。

第九条

小额贷款公司注册资本全部为实收货币资本，由股东一次性足额缴纳。

小额贷款公司设立为有限责任公司的，注册资本不得低于5000万元（欠发达县域不低于2000万元）。设立为股份有限公司的，注册资本不得低于7000万元（欠发达县域不低于3000万元）。注册资本上限为15000万元。

第十条

小额贷款公司主发起人的持股比例原则上不得超过注册资本的20%。其余各方持股比例不得超过注册资本的10%。单个自然人、企业法人和其他经济组织持股比例不得低于注册资本的5‰。小额贷款有限公司或股份公司股东数量应符合《公司法》的规定。

第十一条

小额贷款公司的股份可依法转让。但主发起人的股份自小额贷款公司成立之日起3年内不得转让，其他股东2年内不得转让。小额贷款公司董事、高级管理人员持有的股份，在任职期间内不得转让。以上内容应在公司章程中载明。

第十二条

小额贷款公司的经营范围应按审批机关核定的经营区域及业务范围予以核定。经营范围后应加注“（在国家法律法规规定范围内开展业务）”。

小额贷款公司应在核定的县（市、区）区域范围内依法开展相关业务。同时，不得从事《山东省小额贷款公司试点暂行管理办法》第九条规定以外的其他经营活动，不得对外投资或设立分支机构。

第十三条

小额贷款公司应当设董事会和监事会。董事、监事的任职资格、人数、任期等应当符合《公司法》、《公司登记管理条例》的规定。

第十四条 小额贷款公司应有必要的经营场所。

第十五条

申请设立小额贷款公司，应当向登记机关提交下列文件：

（一）法定代表人签署的《公司设立登记申请书》；

（二）全体股东签署的《指定代表或者共同委托代理人的证明》；

（三）全体股东签署的公司章程；

（四）股东主体资格证明；

（五）依法设立的验资机构出具的验资报告；

（六）董事、监事、经理的任职文件及身份证明复印件；

（七）法定代表人的任职文件及身份证明复印件；

（八）住所使用证明；

（九）《企业名称预先核准通知书》；

（十）省金融办同意设立的审核文件；

（十一）法律、行政法规规定应当提交的其他文件。

第十六条

小额贷款公司的登记事项发生变更的，应当依法向原登记机关申请变更登记，并提交下列文件：

（一）公司法定代表人签署的《公司变更登记申请书》；

（二）公司签署的《指定代表或者共同委托代理人的证明》；

（三）公司营业执照正、副本；

（四）法律、行政法规规定应当提交的其他文件。

变更注册资本、股东和经营范围的，还应当提交省金融办的审核文件。

第十七条 小额贷款公司修改章程未涉及登记事项的，应当自作出修改决定之日起30日内，将依法修改后的章程或章程修正案报送公司登记机关备案。

第十八条

公司董事、监事、经理发生变动的，应当向原公司登记机关备案。

第十九条

小额贷款公司解散，应当依法清算的，清算组应自成立之日起10日内将清算组成员、清算组负责人名单向公司登记机关备案。

小额贷款公司应当自清算结束之日起30日内向原公司登记机关申请注销登记，提交下列材料：

（一）公司清算组负责人签署的《公司注销登记申请书》；

（二）公司签署的《指定代表或者共同委托代理人的证明》；

（三）清算组成员《备案通知书》；

（四）依照《公司法》做出的决议或者人民法院的解散、破产裁定或者行政机关责令关闭、撤销公司的决定；

（五）经确认的清算报告；

（六）刊登注销公告的报纸报样；

（七）公司营业执照正、副本；

（八）法律、行政法规规定应当提交的其他文件。

第二十条

按照属地监管的原则，公司所在地县（市、区）工商部门在县级人民政府的统一领导下对小额贷款公司进行日常监管，并将小额贷款公司列为重点监管对象，指定专人负责日常巡查，重点检查小额贷款公司登记事项情况，巡查检查情况应当记录并存入小额贷款公司经济户口电子档案，对小额贷款公司采取相应的信用监管措施。

第二十一条

小额贷款公司在办理检验时，除一般性的年检材料外，还应当提交由指定的会计师事务所出具的财务审计报告、公司放贷资金来源及放贷经营活动的书面说明。

第二十二条

工商部门在日常监管中发现小额贷款公司违反《山东省小额贷款公司试点暂行管理办法》的相关规定的，有权采取警告、公示、风险提示、约见小额贷款公司董事或高级管理人员谈话、质询、责令停办业务等措施。

第二十三条

被省金融办取消试点资格，或被政府责令关闭的小额贷款公司，由登记机关责令企业限期办理注销登记。拒不办理的，依据《公司法》和《公司登记管理条例》的相关规定予以处罚。

违反《公司登记管理条例》其他登记管理规定的，由公司登记管理机关依照《公司登记管理条例》有关规定给予处罚。

第二十四条 对未经工商部门登记擅自以小额贷款公司名义从事经营活动，或小额贷款公司擅自设立分公司的，按照《无照经营查处取缔办法》相关规定处理。

第二十五条

小额贷款公司登记机关应将小额贷款公司设立、注销、吊销登记和处罚情况分别及时报所在市及省工商局备案。

第二十六条

工商部门在日常监管中发现小额贷款公司涉嫌非法集资、变相吸收公众存款的行为，应当及时将有关情况抄报当地政府。

第二十七条

工商部门在日常监管中发现小额贷款公司涉嫌发放高利贷等行为，应当及时将有关情况抄告当地人行分支机构处理。

第二十八条

本办法自印发之日起施行。

第五篇：山东省家庭农场登记试行办法

山东省家庭农场登记试行办法

鲁工商个规字〔2013〕153号

为贯彻落实中央和省委一号文件精神,支持、促进和引导家庭农场健康发展,规范我省家庭农场登记工作,依据《个体工商户条例》《个人独资企业法》《合伙企业法》《农民专业合作社法》《公司法》及其登记的相关法律法规,制定本办法。

第一条 以家庭或家庭成员为主要投资、经营者,通过经营自有或租赁他人承包的土地、林地、山地、水域等,从事适度规模化、集约化、商品化农、林、牧、渔业生产经营的,可以依法登记为家庭农场。

依法申请登记的家庭农场应符合以下条件:

1、家庭农场经营者应具有农村户籍；

2、以家庭成员为主要劳动力；

3、以农业收入为家庭收入主要来源；

4、经营规模相对稳定,土地相对集中连片。土地租期或承包期应在5年以上,土地经营规模达到当地农业部门规定的种植、养殖要求。

第二条 家庭农场登记申请人自愿选择登记及组织形式。家庭农场可登记为个体工商户、个人独资企业。符合法律法规规定条件的,也可以申请登记为合伙企业、公司等其他组织形式。

家庭农场办理工商登记后,可以成为农民专业合作社的单位成员或公司的股东。农村家庭成员超过5人,可以以自然人身份登记“家庭农场专业合作社”。

家庭农场转型升级采取公司等组织形式登记的,可保留原字号和行业用语；原经营项目中有法律法规规定需经许可经营的,经发证机关确认可继续经营。

登记机关应加强对申请家庭农场业户相关法律法规的宣传指导,以便于其选择利于经营、便民惠民的组织形式。

第三条 家庭农场由其经营场所或住所所在县、不设区的市工商行政管理局以及市辖区工商行政管理分局负责登记,法律法规另有规定的除外。

登记机关可以委托符合条件的工商所以登记机关名义办理家庭农场登记。委托权限、主体类型等应报市工商行政管理局备案。

第四条 家庭农场名称由行政区划、字号、家庭农场依次组成,家庭农场可以与农民专业合作社、公司等其他组织形式联用,但其申请行业和组织形式表述应符合所依据法律法规的规定。

支持家庭农场以经营者姓名、商标作为字号,或以字号申请商标注册。

第五条 家庭农场的经营场所(住所)可以是经营者所在地家庭住址,也可以是种植、养殖地所在村址。

第六条 家庭农场可以在从事农、林、牧、渔种植、养殖业的基础上,兼营相关研发、加工、销售或服务。

家庭农场申请一般经营项目的,经营范围可以核定为家庭农场经营,也可依申请按具体项目核定,涉及前置许可的,要先办理有关许可手续后,再开展经营活动。

第七条 家庭农场申请人可以以货币、实物、土地承包经营权、知识产权、股权、技术等多种形式、方式出资,家庭农场按个体工商户、个人独资企业、合伙企业及农民专业合作社举办的,其出资采用自行申报制；其他组织形式举办的,应符合其登记所依据的法律法规。

第八条 申请家庭农场设立登记应当提交下列登记材料:

1、设立登记申请书；

2、申请人身份证明；

3、《农村土地承包经营权证》、《林权证》、《农村土地承包经营权流转合同》等经营土地、林地的证明；

申请登记的经营范围中有法律法规规定必须在登记前报经批准的项目,应当提交有关许可证书或者批准文件复印件；在未取得批准前,可先行办理筹建登记。

委托代理人办理的,还应当提交经营者签署的《委托代理人证明》及委托代理人身份证复印件。

以合伙企业、农民专业合作社、公司等形式登记的家庭农场设立登记按国家工商总局提交材料规范执行。

第九条 家庭农场法定登记事项发生变化的,应当依据相应的法律法规规定,申请办理变更登记。

第十条 家庭农场不再从事经营活动的,应当到登记机关依法办理注销登记。

第十一条 登记机关对登记的家庭农场依法进行监督管理。登记机关应加强行政指导,督促家庭农场规范经营,对其违法行为应当依据相应的法律法规规定进行处理。

第十二条 家庭农场营业执照副本的有效期应按土地承包经营或流转期限核定。

第十三条 家庭农场注册登记免收注册登记费、验照年检费和工本费。

第十四条 家庭农场党员应积极参加党的活动,符合条件的要依据中国共产党章程的规定,建立中国共产党的组织,开展党的活动。

第十五条 从事家庭农场经营者,应当在取得营业执照后30日内,向登记地农业等部门备案。

第十六条 本办法自2013年5月16日起施行,有效期至2015年5月15日。国家工商总局、省政府出台新的家庭农场登记注册办法后,本办法自行废止。