天交所会员单位及居间人规范管理方案（xiexiebang推荐）

第一篇：天交所会员单位及居间人规范管理方案（xiexiebang推荐）

会员单位及居间人规范管理方案

一、指导思想

为深入贯彻国务院38号文件精神，按照天津市政府要求，围绕我所“坚持合规为首，严格自律监管”的目标，开展会员管理、分支机构、居间人专项治理工作，以防范市场风险、规范市场秩序。

二、工作任务

各会员积极开展自查整改，2012年8月底前完成开户规范化工作。2013年1月底前，与他人合资合作设立分支机构完成清理、吸收、合并工作；完成对不符合规范要求居间商的清理，对符合要求的居间商进行合规培训，严格限制居间商行为，按照要求从事中间介绍业务。

三、规范对象及规范要求

（一）对会员单位及其分支机构的规范

1、不得与他人合资、合作设立分支机构，不得将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。

2、分公司、营业部与总公司严格按照四统一进行管理

统一结算、统一风险管理、统一资金调拨、统一财务管理和会计核算，建立规范、完善的岗位责任制度和业务操作规程。

3、设立分支机构（分公司、营业部）需经交易所审批，未经批准的，不得设立分支机构。分支机构场地、负责人等变更及分支机构的终止均需经交易所审批。

4、设立分支机构的标准：有持续固定、独立、符合业务需要的经营场所，统一的管理制度，需至少设置开户专员岗，财务岗、客服岗总公司统一派驻的分公司负责人。

5、分支机构数量由交易所根据持续合规经营、投诉情况及业绩情况而定。会员因违规或客户投诉处理不当被投诉至交易所的，暂停审批新分支机构半年，再次出现违规情节，暂停审批新分支机构两年。

6、经交易所审批同意设立的分支机构由交易所统一发放分支机构证照，分支机构应在经营场所显著位置悬挂。会员单位应在网站公示分支机构地址等信息。

10、会员单位的高级管理人员、中层管理人员、分公司负责人及中高层管理人员不得在其他单位兼职。

二、会员单位的交易、结算、财务业务应当由不同部门和人员分开办理。

（二）对居间人的规范严格限制居间展业行为，严格按照法律规定从事中间介绍业务。

1、在会员单位注册地及自营分支机构注册地外的一切业务活动均不被交易所认可。居间人原则上应有交易所业务以外的主营业务。对于交易所贵金属业务，居间人仅可进行中间介绍，禁止进行营销、经办开户资料签署、操作指导、提供行情资讯等任何其他业务工作。

违反规定涉嫌代理的，按合规管理办法处罚并根据情节轻重暂停审批新分支机构或永久停止审批新分支机构。（发现1次，停止半年分支机构审批，发现2次，停两年的分支机构审批）

2、对于现存居间，资金、资信及资源符合一定条件的，会员单位可以在整改过渡期内通过增资扩股的方式吸纳其入股，股权变更需经过交易所审批，或将居间人招募成为会员公司工作人员。

3、会员单位应加强对居间人的监督管理，持续开展合规教育培训、严格合规检查及投诉受理工作。

4、会员单位的居间人不得同时做其他会员单位的居间人。会员单位自然人居间的直系亲属、自然人居间控股的机构、机构居间的法定代表人（或负责人）及其直系亲属、机构居间的关联企业均不得做其他会员单位的居间人。

（三）经营操作规范

1、除交易所另有规定外，我所会员的一切业务经营（营销、交易、结算、客户服务等均必须在会员单位注册地址、会员单位自营分支机构注册地址开展，一切业务活动必须由会员单位及其分支机构的工作人员办理。不得在居间人营业场所等其他场所或由居间人进行业务办理。在其他场所的业务活动和非会员单位及其分支机构工作人员开展的业务活动均被认定为违规而不被交易所认可。会员单位及自营分支机构地址应向交易所报备；会员单位及其分支机构工作人员应向交易所备案。

2、会员单位工作人员的认定规定：会员单位工作人员应有劳动合同、工资发放的银行记录、地税部门提供的完税证明、社保机构提供的会员为其缴纳社会保险的证明。

3、禁止向居间人超额返佣，凡是对外支付的广告费、宣传费、咨询费等以一定比例绑定客户成交量、佣金收入的，均被视为可疑超额返佣。除非能够提供相应的详实证明，例如：广告的播出、版面宣传活动的照片、影像资料等。

（超额返佣发现一次暂停会员资格一个月，发现两次暂停会员资格三个月，发现三次进行降级处理）。

（三）、开户流程规范化

1、客户开户可采用以下四种方式进行开户：

1>、客户到会员单位与分支机构现场，由开户专员经手与客户当面办理开户，提供视频等影像资料；

2>、由开户专员与客户当面办理开户，但应将签署过程制作成视频文件，；

3>、由开户专员与客户视频办理开户，应将客户签署过程制成视频文件。

4>、银行柜台代为办理开户或投资者通过银行网上平台办理开户

以上1、2、3种开户过程录制视频均需包含开户专员向客户告知禁止代客理财的内容。应可清晰辨认视频中人物及声音。

2、开户专员

客户协议等客户开户资料的签订应设专人专岗（即开户专员）负责，开户专员经手和客户按照上述方式进行签署。

开户专员须为会员单位正式员工，经会员单位授权办理开户工作，并经交易所统一培训，考核通过后持《开户专员上岗证》上岗，进行投资者开户手续的办理工作。交易所仅认可持证人员经手与投资者签署的《客户协议书》，开户专员应在《客户协议书》签字，开户资料签订过程应录制视频。对于其他人员经手签署《客户协议书》的投资者交易账户将不予以激活。开户人员应向交易所报备；开户专员的签字交易所应预留备案；

四、实施

（一）时间安排：

清理整顿阶段自2012年8月1日至2013年1月31日止。

稽核检查阶段自2013年2月1日至2013年4月30日止。

（二）、整改清理：

1、整改清理方式

1〉、合作、合资分支机构整改清理

参考途径有：

A、解除合作协议，安置好客户后，分支机构注销；

B、解除合作协议，将分支机构变为自营，统一管理。

2〉、居间人整改清理

参考途径有：

A、对于不愿继续合作的，解除居间协议，无后续合作；

B、解除合作协议，筛选相关居间负责人入股会员单位，直接参与分红或在相关地区设立分支机构经营（需报交易所审批）；

C、协议到期后，不愿继续合作的，终止合作；

D、协议到期后，终止居间合作，筛选相关居间负责人入股会员单位，直接参与分红或在相关地区设立分支机构经营（需报交易所审批）；

2、各会员单位于2012年8月15日前提交开户专员开户方案（具体要求见附件：《开户专员开户方案》）；开户专员开户方案于2012年9月1日开始实施。

3、各会员单位于2012年8月15日前提交分支机构和居间人现状情况表格（请以所附表格形式提交：《分支机构现状统计表》、《居间人现状统计表》）及分支机构合作协议。

4、各会员单位于2012年8月30日前提交清理方案，分支机构清理方案和居间人清理方案需参照相关验收标准分别出具，需包括整改措施及进度安排，5、各会员单位依据报备的清理方案进行整改，于2012年11月15日前形成前一阶段整改实施进度报告提交合规部（具体要求见附件：《分支机构整改实施进度报告》、《居间人整改实施进度报告》）。

6、各会员单位依据清理方案进行整改，于2013年1月31日前形成整改报告提交交易所合规稽核部（具体要求见附件：《分支机构整改报告》、《居间人整改报告》）。

7、整改清理阶段，交易所不予审批会员单位新设分支机构。

（三）稽核检查

合规部于2013年2月1日起，对开户专员专项治理工作落实情况及分支机构和居间人整改清理情况进行专项稽核检查，发现不符合整改清理要求的，将暂停会员公司业务，继续整改直至验收合格（具体验收标准见附件：《开户专员专项治理工作验收标准》、《分支机构整改验收标准》、《居间人整改验收标准》）。

会员单位于规定期限之前整改完毕的，可向交易所提交发放分支机构证照申请，经验收合格的，交易所将安排时间集中发放。

天津贵金属交易所

第二篇：会员单位及居间商规范管理方案

天交所127号会员单位 渠道部 QQ319521029 会员单位及居间人规范管理方案

一、指导思想

为深入贯彻国务院38号文件精神，按照天津市政府要求，围绕我所“坚持合规为首，严格自律监管”的目标，开展会员管理、分支机构、居间人专项治理工作，以防范市场风险、规范市场秩序。

二、工作任务

各会员积极开展自查整改，2012年8月底前完成开户规范化工作。2013年1月底前，与他人合资合作设立分支机构完成清理、吸收、合并工作；完成对不符合规范要求居间商的清理，对符合要求的居间商进行合规培训，严格限制居间商行为，按照要求从事中间介绍业务。

三、规范对象及规范要求

（一）对会员单位及其分支机构的规范

1、不得与他人合资、合作设立分支机构，不得将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。

2、分公司、营业部与总公司严格按照四统一进行管理

统一结算、统一风险管理、统一资金调拨、统一财务管理和会计核算，建立规范、完善的岗位责任制度和业务操作规程。

3、设立分支机构（分公司、营业部）需经交易所审批，未经批准的，不得设立分支机构。分支机构场地、负责人等变更及分支机构的终止均需经交易所审批。

4、设立分支机构的标准：有持续固定、独立、符合业务需要的经营场所，统一的管理制度，需至少设置开户专员岗，财务岗、客服岗总公司统一派驻的分公司负责人。

5、分支机构数量由交易所根据持续合规经营、投诉情况及业绩情况而定。会员因违规或客户投诉处理不当被投诉至交易所的，暂停审批新分支机构半年，再次出现违规情节，暂停审批新分支机构两年。

6、经交易所审批同意设立的分支机构由交易所统一发放分支机构证照，分支机构应在经营场所显著位置悬挂。会员单位应在网站公示分支机构地址等信息。

10、会员单位的高级管理人员、中层管理人员、分公司负责人及中高层管理人员不得在其他单位兼职。

二、会员单位的交易、结算、财务业务应当由不同部门和人员分开办理。

（二）对居间人的规范严格限制居间展业行为，严格按照法律规定从事中间介绍业务。

1、在会员单位注册地及自营分支机构注册地外的一切业务活动均不被交易所认可。居间人原则上应有交易所业务以外的主营业务。对于交易所贵金属业务，居间人仅可进行中间介绍，禁止进行营销、经办开户资料签署、操作指导、提供行情资讯等任何其他业务工作。违反规定涉嫌代理的，按合规管理办法处罚并根据情节轻重暂停审批新分支机构或永久停止审批新分支机构。（发现1次，停止半年分支机构审批，发现2次，停两年的分支机构审批）

2、对于现存居间，资金、资信及资源符合一定条件的，会员单位可以在整改过渡期内通过增资扩股的方式吸纳其入股，股权变更需经过交易所审批，或将居间人招募成为会员公司工作人员。

3、会员单位应加强对居间人的监督管理，持续开展合规教育培训、严格合规检查及投诉受理工作。

4、会员单位的居间人不得同时做其他会员单位的居间人。会员单位自然人居间的直系亲属、自然人居间控股的机构、机构居间的法定代表人（或负责人）及其直系亲属、机构居间的关联企业均不得做其他会员单位的居间人。

诚招全国各地分公司、代理商、及个人居间

天交所127号会员单位 渠道部 QQ319521029

（三）经营操作规范

1、除交易所另有规定外，我所会员的一切业务经营（营销、交易、结算、客户服务等均必须在会员单位注册地址、会员单位自营分支机构注册地址开展，一切业务活动必须由会员单位及其分支机构的工作人员办理。不得在居间人营业场所等其他场所或由居间人进行业务办理。在其他场所的业务活动和非会员单位及其分支机构工作人员开展的业务活动均被认定为违规而不被交易所认可。会员单位及自营分支机构地址应向交易所报备；会员单位及其分支机构工作人员应向交易所备案。

2、会员单位工作人员的认定规定：会员单位工作人员应有劳动合同、工资发放的银行记录、地税部门提供的完税证明、社保机构提供的会员为其缴纳社会保险的证明。

3、禁止向居间人超额返佣，凡是对外支付的广告费、宣传费、咨询费等以一定比例绑定客户成交量、佣金收入的，均被视为可疑超额返佣。除非能够提供相应的详实证明，例如：广告的播出、版面宣传活动的照片、影像资料等。

（超额返佣发现一次暂停会员资格一个月，发现两次暂停会员资格三个月，发现三次进行降级处理）。

（三）、开户流程规范化

1、客户开户可采用以下四种方式进行开户：

1>、客户到会员单位与分支机构现场，由开户专员经手与客户当面办理开户，提供视频等影像资料；

2>、由开户专员与客户当面办理开户，但应将签署过程制作成视频文件，； 3>、由开户专员与客户视频办理开户，应将客户签署过程制成视频文件。4>、银行柜台代为办理开户或投资者通过银行网上平台办理开户

以上1、2、3种开户过程录制视频均需包含开户专员向客户告知禁止代客理财的内容。应可清晰辨认视频中人物及声音。

2、开户专员

客户协议等客户开户资料的签订应设专人专岗（即开户专员）负责，开户专员经手和客户按照上述方式进行签署。

开户专员须为会员单位正式员工，经会员单位授权办理开户工作，并经交易所统一培训，考核通过后持《开户专员上岗证》上岗，进行投资者开户手续的办理工作。交易所仅认可持证人员经手与投资者签署的《客户协议书》，开户专员应在《客户协议书》签字，开户资料签订过程应录制视频。对于其他人员经手签署《客户协议书》的投资者交易账户将不予以激活。开户人员应向交易所报备；开户专员的签字交易所应预留备案；

四、实施

（一）时间安排：

清理整顿阶段自2012年8月1日至2013年1月31日止。稽核检查阶段自2013年2月1日至2013年4月30日止。

（二）、整改清理：

1、整改清理方式 1〉、合作、合资分支机构整改清理

参考途径有：

A、解除合作协议，安置好客户后，分支机构注销；

B、解除合作协议，将分支机构变为自营，统一管理。

2〉、居间人整改清理 参考途径有：

诚招全国各地分公司、代理商、及个人居间

天交所127号会员单位 渠道部 QQ319521029 A、对于不愿继续合作的，解除居间协议，无后续合作；

B、解除合作协议，筛选相关居间负责人入股会员单位，直接参与分红或在相关地区设立分支机构经营（需报交易所审批）；

C、协议到期后，不愿继续合作的，终止合作；

D、协议到期后，终止居间合作，筛选相关居间负责人入股会员单位，直接参与分红或在相关地区设立分支机构经营（需报交易所审批）；

2、各会员单位于2012年8月15日前提交开户专员开户方案（具体要求见附件：《开户专员开户方案》）；开户专员开户方案于2012年9月1日开始实施。

3、各会员单位于2012年8月15日前提交分支机构和居间人现状情况表格（请以所附表格形式提交：《分支机构现状统计表》、《居间人现状统计表》）及分支机构合作协议。

4、各会员单位于2012年8月30日前提交清理方案，分支机构清理方案和居间人清理方案需参照相关验收标准分别出具，需包括整改措施及进度安排，5、各会员单位依据报备的清理方案进行整改，于2012年11月15日前形成前一阶段整改实施进度报告提交合规部（具体要求见附件：《分支机构整改实施进度报告》、《居间人整改实施进度报告》）。

6、各会员单位依据清理方案进行整改，于2013年1月31日前形成整改报告提交交易所合规稽核部（具体要求见附件：《分支机构整改报告》、《居间人整改报告》）。

7、整改清理阶段，交易所不予审批会员单位新设分支机构。

（三）稽核检查

合规部于2013年2月1日起，对开户专员专项治理工作落实情况及分支机构和居间人整改清理情况进行专项稽核检查，发现不符合整改清理要求的，将暂停会员公司业务，继续整改直至验收合格（具体验收标准见附件：《开户专员专项治理工作验收标准》、《分支机构整改验收标准》、《居间人整改验收标准》）。会员单位于规定期限之前整改完毕的，可向交易所提交发放分支机构证照申请，经验收合格的，交易所将安排时间集中发放。

天津贵金属交易所

诚招全国各地分公司、代理商、及个人居间

第三篇：天交所会员单位黄金之星贵金属招商说明书

招 商 计 划 书

(Investmen plan)

目录

Ch 1.公 司 简 介 Ch 2.政 策 环 境

Ch 3.天津贵金属交易所及其产品 Ch 4.市 场 前 景 Ch 5.关 于 合 作 Ch 6.系 统 支 持

黄金之星介绍

天津黄金之星贵金属经营有限公司，是一家专门从事黄金白银等贵金属及衍生品业务，并提供高品质全方位金融渠道服务的公司。在政府“藏金于民”的政策指导之下，中矿联合基于“为民造福、为国牟利”的责任感和使命感，率先垂范，以一亿人民币注册成为天津贵金属交易所第105号会员，成为交易所内注册资金最为雄厚的综合会员单位。

黄金之星自创立之初就致力于在中国黄金白银等贵金属经营行业里建功立业。中矿联合凭着对未来趋势的把握和对国家金融政策导向的深度理解，不惜重金面向全国招贤纳士，组建了一个由业内精英组成，采用现代化管理理念的新型企业。

黄金之星深刻认识到自身所肩负的长远责任和社会义务，在努力搭建具有国际化水准的电子信息商务平台、构筑和谐财经环境的同时，致力于完善和发展中国特色的黄金白银等贵金属经营做市商体系。

目前，我们面临的是一块巨大的但开发市场，预期市场在近几年将呈现急速增长的趋势。客户对于公司产品、服务的需求也将越来越大，为了能够满足市场需求并推广中矿联合独特的管理和服务理念，现在全国范围内寻找合作伙伴。

政治背景

◆ 发展黄金个人投资是现实选择

周小川在伦敦金银市场协会年会上表示，中国黄金市场应当逐步实现三个转变：

一是：由商品交易为主————向金融交易为主的转变；

二是：由现货交易为主 ———— 向衍生品交易为主的转变；

三是：由国内市场————向国际市场的转变。◆ 发展黄金个人投资是现实选择

周小川指出，大力发展个人黄金投资业务，是实现黄金市场由商品交易转向金融产品交易较为现实的选择。目前中国国内居民储蓄余额已高达12 万亿元，推出个人黄金投资，将百姓手中的货币资产转变成黄金资产，从宏观上讲，可以拓宽储蓄转化为投资的渠道，调整货币供求；从微观上讲，通过藏金于民，可以提高社会福利，利国利民。而且，由于黄金具有一般商品和货币商品的双重属性，是一种保值避险的良好工具，因此发展个人黄金买卖业务具有现实性。◆ 发展黄金个人投资是现实选择

周小川说，“中国的黄金市场还是一个较为封闭的市场，一是参与交易的会员仅限于国内的产金、用金企业和商业银行；二是黄金还不能实现自由的进出口；三是不能同步与国际市场进行24 小时的交易。因此，下一步我们将加大黄金市场开放的力度，研究解决上述问题，加快中国黄金市场与国际黄金市场接轨的步伐，积极为中国黄金市场成为国际黄金市场的重要组成部分创造条件。”

随着天津贵金属交易所的成立，这些都逐渐变成了事实！天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立提供了绝好的契机，经国务院同意,国家发展和改革委员会批复的《天津滨海新区综合配套改革试验金融创新专项方案》中明确提出支持天津产权交易中心增加交易品种。在天津设立贵金属交易市场，是对我国黄金交易市场体系的补充，有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。◆ 天津滨海新区进行金融改革

《国务院推进天津滨海新区开发开放有关问题的意见》（国发〔2006〕20 号）要点：在金融企业、金融业务、金融市场和金融开放等方面的重大改革，原则上可安排在天津滨海新区先行先试。本着科学、审慎、风险可控的原则，可在产业投资基金、创业风险投资、金融业综合经营、多种所有制金融业、外汇管理政策、离岸金融业务等方面进行改革试验。

◆ 天津滨海新区金融大胆创新

国家发改委于2009年10月26日批复《天津滨海新区综合配套改革试验金融创新专项方案》。在该方案的第五条明确了国家对于天津滨海新区成立天津贵金属交易所以发展中国柜台交易市场（OTC）的支持态度。

天津贵金属交易所及其产品

天津贵金属交易所（以下简称交易所）是经天津市政府批准，由天津产权交易中心主发起组建，在天津滨海新区注册登记的公司制交易所。由天津市人民政府金融服务办公室进行监督。

交易所作为贵金属交易的平台，主要为金银等贵金属的现货及现货延期交收交易提供电子交易平台和相关服务。交易所实行会员制，做市商模式，采取24小时不间断交易，时间及价格与国际市场同步。

交易所不以盈利为目的，将秉承“公开、公平、公正”的原则，统一组织、严格监督，保证贵金属交易试点工作安全、平稳推进。

天交所大事记

※ 2008 年12 月30 日注册成立天津贵金属交易所。※ 2009 年3 月20 日交易所全体员工迁入新址办公。※ 2009 年4 月8 日在天津贵金属交易所二楼会议室召开第一次会员 大会，各会员代表出席。

※ 2009 年4 月21 日市金融办副主任刘宁一行视察交易所。※ 2009 年5 月7 日崔津渡副市长、陈宗盛秘书长、保税区管委会主任、国资委领导、金融办领导一行视察交易所。

※ 2009 年6 月2 日在天津贵金属交易所二楼会议室召开第二次会员大会，各会员代表出席。

※ 2009 年6 月5 日市政协卢秘书长一行视察交易所。※ 2009 年6 月22 日市长办公会听取关于贵金属交易所的汇报，会议要求市有关部门进一步推进试点工作，依法运作，不断规范。※ 2009 年7 月29-31 在蓟县召开试运行工作会。※ 2009 年7 月31 日迪拜交易所来访 ※ 2009 年8 月10 日新加坡交易所来访。

天交所产品

§ 投资者资金由第三方（银行）监管【银金转账】；

§ 天通银每标准手15KG，以“人民币/克”为单位报价，方便国内投资者交易；

§ 杠杆12.5 倍，8%保证金交易，资金放大，充分利用资金； § 周一早8 点至周六凌晨4 点，全天24 小时交易； § 报价与国际同步，公平、透明； § 买多做空双向交易，价格涨跌均可盈利； § T+0 交易，日内可多次交易，方便灵活；

§ 做市商模式，不间断报价，即时成交，没有涨跌停； § 可提前设限价单、止盈止损单，无须盯盘劳神； § 交易手续费低廉，单边为成交总额的万分之八；

市场前景

◆ 市场前景

随着国际市场每日数兆美元的交易，亚洲的投资者逐步在市场上显露，国际市场上关注的不再仅限于欧美大国的金融实力，慢慢的转移到亚洲。国际流通的货币比也逐步的倾向欧，美，亚三足鼎立的局面，在此时的中国，正是另一个财富神话的诞生地！

随着经济全球化、国内金融改革步伐不断加快，黄金已成为继证券、期货、外汇后的第四大金融投资品种。

因当投资理财的狂热撞上逐步开放的市场时，先驱者足以演绎一个个的财富传奇！

金融风暴席卷全球，黄金市场也渐行渐热，不断的突破新高，中国黄金投资市场这几年间突然火热起来了！2007国内各主要商业银行也相继开展黄金理财业务，中国的黄金市场正处在一个高速发展的初级阶段。目前，中国“金民”的人数已经达到了100万！黄金市场交易量已经突破了3万亿元。

对于中国个人投资者而言，“这是最坏的时代，也是最好的时代。”金融危机、通货膨胀带来的货币贬值和负利率正在不断侵蚀我们的资产，因而我们要不断地寻找任何可能的投资机会，以守护我们辛苦积累的财富。而幸运的是，我们遇见了一个历史性的黄金投资市场，给了我们资产保值和增值的绝佳机会。对于看好黄金投资市场的实业投资者来说，这更是一个千载难逢的好机遇！民众的狂热、政策的支持、市场的空白，无不构成了一幅逸今最好一幅“钱景”。◆ 国际市场交易状况

在国际金融市场上，黄金投资已与证券投资、期货、外汇投资并呈三足鼎立的局面。而黄金也由于其特性，早已成为国际金融市场上众多基金管理公司、投资机构和个人投资者实现资产保值、增值、规避投资风险的有效工具。

伦敦市场：19世纪伦敦取代阿姆斯特丹为国际金条、金币兑换中心。目前它是全球最重要的黄金现货市场，是世界上唯一可以成吨购买黄金的市场。该市场每日报出的黄金价格，是世界黄金市场的“晴雨表”。

纽约市场：成立于1933年，1974年开始期货交易，是现今世界上最大黄金期货交易所，其黄金期货和期权成交量居世界首位。

芝加哥市场：也是期货交易，实际到期交割的很少，绝大部分属买空卖空的交易，交易量仅次于纽约。

苏黎世市场：二战时形成的世界性黄金自由交易中心，瑞士银行、瑞士信贷银行和瑞士联合银行是这个黄金市场的主体。苏黎世市场取得了80%的南非黄金，是仅次于伦敦的黄金现货市场。香港市场：建立于1909年，最初以交易金银币为主。因为其在时空上连接了美国市场和欧洲市场，获得世界各国黄金经纪公司青睐，成为亚洲最重要的黄金市场。◆ 国内黄金市场高速增长

我国从2002年开始逐步开放黄金投资领域，先后设立了上海黄金交易所和上海期货交易所，08年设立了天津贵金属交易所。中国的黄金交易量每年都保持着高速的增长，08年取得了183.8%的增长率。09年成交金额更是突破了万亿大关，达到32720.98亿元。在黄金市场参与人数方面截止到09年底为止，中国的“金民”人数已经达到了100万，并且每年继续以40%以上的速度增长。

期货的交易金额达到了130多万亿，远远高于股票的53万多亿，说明投资者的投资方向正渐趋多元化；投资热点是有阶段性的，以前是股票，现在是期货，黄金将是投资者关注的下一个热点。

国内黄金投资日交易额虽然突破了40亿，但是和全球黄金的日交易额——20万亿美元相比，中国黄金个人投资市场仍大有所为。在实物黄金持有方面，09年亚洲人均持有量为10克, 发达国家持有量则高达100-200克，而中国人均黄金持有量只有0.2克, 与其它国家相比, 存在极强的增长潜力。预计未来2-3 年的中国黄金投资需求年增长率可达200%。

关于合作

◆ 居间人招募对象须符合以下条件：

1．熟悉天交所产品，认可公司经营理念，并同意接受公司的各项经营管理制度；

2．有企业运作经验，能够通过部门职能管理与市场营销管理来扩大经营规模的机构；

3．该机构及其法人社会信誉良好，在金融及其他产业中无不良从业记录；

4．有相应的稳定资金可用于居间合作；

※ 盈利预期

第一季度

第二季度

第三季度

第四季度

业务量

1000手/月

2500手/月

4500手/月

8000手/月

毛收益 32万/月

80万/月

144万/月

256万/月

系统支持

◆ 品 牌

黄金之星做为天津贵金属交易所会员，有其强大的品牌优势。首先，中矿联合在国内黄金投资市场已经具有了品牌效应，树立自己的强大品牌。其次，中矿联合在未来在全国，每个城市都会看到中矿联合的经营部，发展速度之快，势头之猛绝无仅有。而这，也正为我们奠定了市场优势，强化品牌效应。

黄金之星总公司将在全国范围内统一投放广告，打造黄金之星的品牌知名度，同时也做为对各地分公司的宣传支持。做为公司，我们也会在全国各大主流媒体做大量宣传推广。同时也会根据居间的不同需求，与居间配合在当地举办大型黄金投资报告会。◆平台 支 持 ※

交易平台

黄金之星统一使用天津贵金属交易所的交易软件，该软件具有“稳定高速”，“界面直观”，“执行准确”，“操作简单”等四大特点，确保为每一位投资者提供规范、安全、高效、快捷的下单交易。

规范，是指全国天通银投资者统一使用由天津贵金属交易所提供的交易软件，这样就实现了全国统一报价无差异。

安全，交易所软件设置正规化，不会出现某些自营软件的滑点问题。同时在投资者进入软件的过程中，也会设置双密码来确保客户资金账户安全。高效，交易软件界面简洁明了，核心内容一目了然，而且经常交易项目设置人性化，账户管理功能强大。这就为客户能在最短时间里掌握使用提供了便利，也为客户节约了时间成本。

快捷，交易软件考虑投资者的时间就是金钱，所以在设置软件时强化了软件处理速度，不管是开盘时的登录，还是交易时的下单，都会让您有不一样的感觉，全新的体验。

※ 分析平台

为客户提供全面稳定的实时分析软件。中矿联合自己完善成熟的软件研发团队研发出的行情分析软件，分析软件不仅能稳定准确的为客户提供天津贵金属交易所的产品行情数据，还能同步为客户提供全球各大黄金，外汇，期货，股票等市场行情，为客户把握市场提供最新数据。同时分析软件具有新闻咨讯播报功能及时的更新全球财经资讯。

◆ 客 服 支 持

作为金融行业的渠道服务商，黄金之星非常重视服务的质量，我 们的服务宗旨是“以客户为中心，优质高效的提供服务”，黄金之星从总公司到各分公司都会有一套完善的客服体系支持，而我们公司的客服框架下也建立了自己一套适合各地区特色、完善独特的客服体系。

◆ 培 圳 支 持

我们将根据居间人不同的层次和技术理解的深度对其工作人员（包括市场人员和后勤人员）定期进行产品培训和技术培训，以帮助居间人团队建立销售及服务于客户所必备的技能。

以下针对培训方面做一个简单的描述。前期，我们针对不同居间人提供两套方案供其选择： ※ 全方位帮扶合作模式

经营模式暂不成熟的居间，我们将会从公司管理人员、业务、后勤和投资四个方面进行系统培训。

1．针对管理人员的营销管理、团队建设、绩效考核等专业辅导； 2．针对业务团队的专业知识、分析技术、理财规划、营销技巧等业务培训；

3．针对后勤，我们会对客服等后勤人员进行岗位培训，全面提升后勤人员综合素质和专业水平；

4． 针对投资客户的产品推介和投资交易技术研讨，帮助居间人组织当地投资说明会，安排总部投资专家讲座。※

有限帮扶合作模式

经营模式已成熟的居间，我们同样会给予必要的业务支持及人员培训工作，为居间人的收益最大化提供帮助。包括业务人员的产品知识培训，后勤人员的岗位职责培训，和投资者的产品推介。

在居间人业务开展后期，我们还会提供一些后续培训，包括居间公司新入职人员业务及岗位培训，产品、软件、交易新规则培训等等。◆ 智 力 支 持

对于公司初设或是重建的居间，中矿联合会全力扶持公司团队建设，提供智力上的支持。支持包括人力资源支持和公司体系支持两个方面。

1.人力资源支持是在居间团队新建阶段，由我们公司派人去帮助组建团队，包括办公场地选择，团队编制，人员的招聘，岗位的确立。以及关键岗位人员定位的考核。

2．公司体系指的是客服体系和行政体系，我们会提供自己的两套体系供居间人参考，并在此基础上帮其建立适合他们的一套完整体系来支持公司营运。

有什么疑问可以随时联系我 *** 渠道部吴先生

第四篇：天交所开户知道流程

1、确定客户入金以后，客户经理通知客服人员，并且将该客户账号激活。

所需资料同时交给客服人员进行审核。需递交的客户资料包括：客户协议书、投 资者确认函、客户身份证（正面在上，反面在下）、客户彩照、数据托管告知函、风险提示书、客户模拟账号及交易报表、实盘申请表。（必须是每个扫描件分开放 在文件夹或压缩包里，不得是word文档等形式）

2、客户资料要求：

1)客户协议书（封面、第五页、第六页、第七页、第十一页、第十二页）须由

客户亲笔填写，不得由客户经理代填、代签，填写日期一致。第十一页即客户

调查表除家庭电话可以不填以外，其他项必须填写完整。投资经验不少于两年，投资额度不低于10 万。

2)投资者确认函填写日期可同客户协议书日期为一天，也可比客户协议书日期

晚，但不能晚于激活日期。

3)客户彩照：需提供客户彩色一寸证件照或者是生活照（正面、免冠），照片

清晰，不能在身份证上截图。

4)数据托管的告知函和风险提示书由客户亲笔填写，必须填日期。

5)客户的模拟账号信息与实盘账号信息一致。模拟账号后六位须与身份证号吻

合，并且满足五个交易日二十笔（不是手数）模拟交易记录，第六个工作日予

以激活。（国家法定节假日交易所停盘不在交易日范围内）

3、审核资料通过后，方可进行后续工作。

4、通过交易部后台确认该客户是否入金（最低金额十万元）。

5、填写开户申请表以及模拟表。每个客户资料文件夹里粘贴一份填有该客户信

息的表格。

6、客户资料整理完备后，发送至交易部开户邮箱。按交易所规定，上交激活资

料时间截止至每天下午2 点半，过时不予激活。根据此规定客服部要求居间商/ 客户经理传客户资料的时间在中午12 点以前。过时传过来的资料将不保证当天 可以激活。

7、客服部下午2:30 前上报到交易所的激活资料，通过交易所复审的，当天下午 或晚间交易所予以激活。（具体激活时间视当日激活的具体情况而定）

8、客服人员随时关注客户账号激活情况，一旦激活，应立即通知客户经理或居

间商。

9、当日因各种原因没能激活的，不可以再次递交到交易所，需转天申请激活，重复递交，会员单位暂停激活工作一天。如果激活过的客户再次递交或者没有入 过金就递交激活，会员单位暂停激活工作一天。

10、近期有客户反映去银行无法签约，主要是银行系统登记的是客户的十五位身 份证号码，在我们这申请实盘的时候使用的是十八位新的身份证号码导致无法签 约成功。

解决办法：

一 客户去当地工商银行变更身份证号码（升级），银行操作代码4214.据银行 客服中心答复变更所需资料（银行卡、新身份证、当地户籍证明）注：需要本人 到场

二 将十五位老身份证扫描件或复印件递交客服备档，同时交由客服递交给我 交易部及负责账户激活的同事（客服激活递交的资料需换为十五位老身份证扫

描件）注：递交模拟账户的时候做好备注，注明是新证件办理的模拟账户，否

则交易所交易部不予激活。

第五篇：关于天交所的交易规则

关于天交所的交易规则

一、保证金

合约总价值的8％。

二、爆仓

风险率=净值/占用保证金*100%，现在暂定50%时，判定爆仓。爆仓后不保证客户有多少钱。爆仓为100%爆仓。

注：计算公式净值=可用保证金+占用保证金+冻结保证金。

占用保证金=建仓价格*1000*手数*8%

冻结保证金=限价建仓单价格*1000*手数*8%

余额=净值-浮动盈亏

浮动盈亏=（平仓价-持仓价）*1000

风险率=净值/占用保证金

三、延期费：所有未平仓头寸有隔夜的延期费，延期费多空均收取，费率为每自然日万分之二，以建仓价为基准收取。

四、交易时间与结算时间：交易时间：周一早八时到周六早四时。

结算时间：每个交易日凌晨四时至六时。

注意：交易日内凌晨04：00-06：00为休市、结算时间，该时间段内不能进行任何操作。且05：00-06：30为行情不活跃阶段。

五、点差

点差为上个交易日结算价的万分之八。注意：在央行每天公布人民币汇率前，天交所会手工加大点差。加大0.2~0.4元人民币，时间为早9：15~9：25左右。汇率公布后，点差自动恢复。白银点差为固定10元。

六、黄金单笔最大下单量为10手，最小为1手。最大持仓量为60手（暂定），即双边相加为60手（暂定）。白银单笔最大下单量50手，最大持仓量为200手（暂定），即双边相加为200手（暂定）。

七、手续费：手续费为成交金额的万分之八，建平双收。

八、出入金时间：客户出入金时间为商业银行工作时间。出金限制：出金首先要小于等于上个交易日余额，此为第一条件，当满足第一条件时再看是否小于等于今日余额。

九、限价单与限价单点差

限价单只限当日有效。限价单点差：与市价差80点以上。

十、采用当日无负债结算模式。

十一、持仓价：经过无负债清算客户的持仓成本，当日的持仓价等于建仓价。

十二、结算价：最后10分钟，所有报价加权平均价叫做结算价。

十三、仓息:无论多单空单一手均为成交金额的万分之二.隔夜过结算时间就开始收取,节假日都计算!

十四、资金存取: 客户自己控制出入金,其中出金采用T+1(即当天平仓的资金需要过结算时间才能提取)的资金清算原则!（今天入的金需要过结算时间才能提取）

十五 报价原则：交易所以伦敦现货黄金，白银市场价格为基础，综合国内黄金，白银市场价格及中国人民银行人民币兑美元基准汇率，连续报出现货黄金，白银的人民币中间指导价。会员根据交易所点差管理办法，在交易所中间指导价的基础上，报出买入价及卖出价。

十六 报价单位：白银：人民币元/千克，报价保留到元的整数位。黄金：人民币元/克，报价保留两位小数。