四川省关于扩大小额贷款公司试点工作的通知_川办发[2008]54号

第一篇：四川省关于扩大小额贷款公司试点工作的通知_川办发[2008]54号

四川省人民政府办公厅关于扩大小额贷款公司试点工作的通知

（川办发［2008］54号 二○○八年十一月二十八日）

为全面落实省委、省政府关于加快推进金融业改革发展的工作部署，进一步完善我省金融服务体系，为我省“三农”、中小企业、微小企业、个体工商户、城镇居民发展提供有力的金融支持，根据《中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）和《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》（银发〔2008〕137号）的规定，省政府决定在全省扩大小额贷款公司试点工作，现将有关事项通知如下。

一、指导思想

以省委“加快建设灾后美好新家园、加快建设西部经济发展高地”战略部署为指导，积极稳妥扩大小额贷款公司试点工作，进一步完善我省金融服务体系，改善农村地区金融服务，有效配置金融资源，规范和引导民间融资，推进社会主义新农村建设，为改善民生、促进就业、构建和谐四川提供多层次的金融支持。

二、基本原则

（一）明确投向。小额贷款公司在坚持为“三农”和中小企业、微小企业、个体工商户、城镇居民服务的原则下，自主选择贷款对象，鼓励小额贷款公司向“三农”、中小企业、微小企业、个体工商户、城镇居民提供信贷服务。

（二）控制风险。小额贷款公司主要从事小额贷款业务，必须由有资金实力的企业和个人参股。扩大小额贷款公司试点工作的前提是控制风险，建立健全监督管理和风险防范机制，确保小额贷款公司的健康发展。

（三）市场运作。扩大小额贷款公司试点工作要按市场规律办事，不搞行政干预。要把小额贷款公司的业务经营建立在商业可持续的基础之上，能够持续、稳定、健康发展。

（四）政府主导。要在省政府领导下积极稳妥地扩大试点工作。小额贷款公司试点工作政策性强，涉及面广，关系到农村经济、农村金融发展和社会稳定，各级政府要切实承担起对试点工作的领导、组织、协调和服务职责。市（州）、县（市、区）政府要做好宣传引导，搞好风险提示，强化特业监管，精心指导到位，确保小额贷款公司依法合规经营。

三、严格标准

（一）注册资本要求。一般县（市、区）小额贷款公司注册资本不得低于1亿元，国家级、省级贫困县和地震极重灾县不得低于5000万元。对外资投资，省政府金融办要会同商务、外汇管理、工商等相关部门明确审批程序，规范监管。

（二）单一股东最高持股比例和最低出资额。单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的股份，原则上不得超过小额贷款公司注册资本总额的30%。单一股东出资额不得低于50万元。严禁股东集合自然人资金入股。

（三）小额贷款公司的贷款发放规定。原则上小额贷款公司的资金应用于发放贷款余额不超过20万元的小额贷款，对超过20万元的贷款，由小额贷款公司向市（州）政府指定的小额贷款公司的主管部门报备。

（四）建立处罚退出机制。市（州）政府指定的主管部门应根据小额贷款公司的资产质量状况，适时采取下列监管措施：对不良资产占资本金比例高于20%的，可适时采取责令调整董事或高级管理人员等措施；对不良资产占资本金比例高于50%的，应适时采取停业整顿等措施；对不良资产占资本金比例高于80%的，应适时解散或关闭。建立小额贷款公司信息披露制度，禁止隐瞒不良资产和做假帐，对违反者从重处罚。

四、明确职责

省政府金融办是全省小额贷款公司试点工作的主管部门，负责小额贷款公司

设立的审批和行业管理。省政府金融办会同省财政厅、省工商局、人民银行成都分行、四川银监局指导督促市（州）、县（市、区）政府及相关部门做好监督管理和风险防范处置工作。省政府金融办对市（州）政府履行监督管理和风险防范职责的情况以及对小额贷款公司的合规经营和风险状况不定期组织抽查。按照“谁试点、谁负责”的原则，市（州）政府是小额贷款公司监督管理和风险防范处置的第一责任人，负责本辖区内小额贷款公司的监督管理和风险处置工作。市（州）政府要与县（市、区）政府进一步明确对小额贷款公司的监督管理和风险防范处置的责任分担。市（州）政府和县（市、区）政府要结合当地实际制定相应的管理规定，明确小额贷款公司主管部门，落实管理责任，做好小额贷款公司的日常监管。

五、试点安排

2008-2009年为小额贷款公司试点期。试点期间市（州）政府可结合本地实际，对符合相关条件及有申报意向的小额贷款公司主要发起人进行筛选，确定2-3家拟设立的小额贷款公司。试点期结束后，省政府金融办将按稳妥、审慎的原则扩大小额贷款试点范围，成熟一个审批一个，原则上一个县（市、区）只能设立1家小额贷款公司。对各地未经省政府金融办审批设立的小额贷款公司（已经人民银行指导设立的除外），工商行政管理部门要立即收回其营业执照，不得开办业务。小额贷款公司试点按照以下步骤进行：

第一步，制定试点方案。各市（州）政府要结合本地实际，本着实事求是的原则制定小额贷款公司试点方案，并报省政府金融办审批。试点工作方案应包括以下内容：本辖区背景情况介绍，包括市（州）经济金融和“三农”、中小企业、微小企业、个体工商户、城镇居民情况；设立小额贷款公司的必要性和可行性；试点实施方案，内容包括试点组织领导、明确负责小额贷款公司日常监管和风险处置的主管部门、制定日常监管和风险处置办法、明确市（州）与县（市、区）政府的职责分工、试点步骤与工作安排、其他需要说明的问题；风险处置承诺，落实属地管理责任，承诺承担风险防范与处置责任。

第二步，签订风险防范与处置责任书。试点市（州）与省政府金融办签订风险防范与处置责任书后，市（州）政府即可着手开展本区域内小额贷款公司的试点工作。

第三步，提出筹建申请。试点市（州）拟设立的小额贷款公司，由主要发起人组成小额贷款公司筹备组，向当地县（市、区）政府提出筹建申请。由县（市、区）政府对小额贷款公司申请材料进行认真初审把关，提出初审意见后报市（州）政府。市（州）政府进行复审并出具审定意见报省政府金融办审批。省政府金融办自收到完整申请材料之日起30个工作日内作出同意或不同意申请的书面决定。

第四步，开展筹建工作。筹建申请经省政府金融办批准后，筹备组即可正式开展筹建工作。筹建期为45个工作日。

第五步，提出开业申请。筹建工作结束后，由小额贷款公司筹备组向当地县（市、区）政府提出开业申请，由市（州）政府验收合格并批准。申请人应自市（州）政府批复同意开业之日起30个工作日内，凭开业批复文件和省政府金融办批准筹建文件向当地工商行政管理部门办理登记并领取营业执照。

扩大小额贷款公司试点工作，政策性强，涉及面广，社会影响大，各级政府要按照本通知和《四川省小额贷款公司管理暂行办法》的要求积极稳妥地开展试点。

要严格执行政策规定，认真审查把关，不得一哄而上，严禁擅自批设小额贷款公司。要密切关注试点情况，切实加强监督管理，落实股东责任，坚决避免系统性风险的发生。要结合当地实际，进一步细化要求，切实做好试点工作的组织实施，确保试点工作安全、规范、有序地开展。

第二篇：40、四川省关于扩大小额贷款公司试点工作的通知(川办发〔2008〕54号)--小额贷款法律

40、四川省关于扩大小额贷款公司试点工作的通知（川办发〔2008〕54号）

四川省关于扩大小额贷款公司试点工作的通知

为全面落实省委、省政府关于加快推进金融业改革发展的工作部署，进一步完善我省金融服务体系，为我省“三农”、中小企业、微小企业、个体工商户、城镇居民发展提供有力的金融支持，根据《中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）和《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》（银发〔2008〕137号）的规定，省政府决定在全省扩大小额贷款公司试点工作，现将有关事项通知如下。

一、指导思想

以省委“加快建设灾后美好新家园、加快建设西部经济发展高地”战略部署为指导，积极稳妥扩大小额贷款公司试点工作，进一步完善我省金融服务体系，改善农村地区金融服务，有效配置金融资源，规范和引导民间融资，推进社会主义新农村建设，为改善民生、促进就业、构建和谐四川提供多层次的金融支持。

二、基本原则

（一）明确投向。小额贷款公司在坚持为“三农”和中小企业、微小企业、个体工商户、城镇居民服务的原则下，自主选择贷款对象，鼓励小额贷款公司向“三农”、中小企业、微小企业、个体工商户、城镇居民提供信贷服务。

（二）控制风险。小额贷款公司主要从事小额贷款业务，必须由有资金实力的企业和个人参股。扩大小额贷款公司试点工作的前提是控制风险，建立健全监督管理和风险防范机制，确保小额贷款公司的健康发展。

（三）市场运作。扩大小额贷款公司试点工作要按市场规律办事，不搞行政干预。要把小额贷款公司的业务经营建立在商业可持续的基础之上，能够持续、稳定、健康发展。

（四）政府主导。要在省政府领导下积极稳妥地扩大试点工作。小额贷款公司试点工作政策性强，涉及面广，关系到农村经济、农村金融发展和社会稳定，各级政府要切实承担起对试点工作的领导、组织、协调和服务职责。市（州）、县（市、区）政府要做好宣传引导，搞好风险提示，强化特业监管，精心指导到位，确保小额贷款公司依法合规经营。

三、严格标准

（一）注册资本要求。一般县（市、区）小额贷款公司注册资本不得低于1亿元，国家级、省级贫困县和地震极重灾县不得低于5000万元。对外资投资，省政府金融办要会同商务、外汇管理、工商等相关部门明确审批程序，规范监管。

（二）单一股东最高持股比例和最低出资额。单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的股份，原则上不得超过小额贷款公司注册资本总额的30%。单一股东出资额不得低于50万元。严禁股东集合自然人资金入股。

（三）小额贷款公司的贷款发放规定。原则上小额贷款公司的资金应用于发放贷款余额不超过20万元的小额贷款，对超过20万元的贷款，由小额贷款公司向市（州）政府指定的小额贷款公司的主管部门报备。

（四）建立处罚退出机制。市（州）政府指定的主管部门应根据小额贷款公司的资产质量状况，适时采取下列监管措施：对不良资产占资本金比例高于20%的，可适时采取责令调整董事或高级管理人员等措施；对不良资产占资本金比例高于50%的，应适时采取停业整顿等措施；对不良资产占资本金比例高于80%的，应适时解散或关闭。建立小额贷款公司信息披露制度，禁止隐瞒不良资产和做假帐，对违反者从重处罚。

四、明确职责

省政府金融办是全省小额贷款公司试点工作的主管部门，负责小额贷款公司设立的审批和行业管理。省政府金融办会同省财政厅、省工商局、人民银行成都分行、四川银监局指导40、四川省关于扩大小额贷款公司试点工作的通知（川办发〔2008〕54号）

督促市（州）、县（市、区）政府及相关部门做好监督管理和风险防范处置工作。省政府金融办对市（州）政府履行监督管理和风险防范职责的情况以及对小额贷款公司的合规经营和风险状况不定期组织抽查。按照“谁试点、谁负责”的原则，市（州）政府是小额贷款公司监督管理和风险防范处置的第一责任人，负责本辖区内小额贷款公司的监督管理和风险处置工作。市（州）政府要与县（市、区）政府进一步明确对小额贷款公司的监督管理和风险防范处置的责任分担。市（州）政府和县（市、区）政府要结合当地实际制定相应的管理规定，明确小额贷款公司主管部门，落实管理责任，做好小额贷款公司的日常监管。

五、试点安排

2008—2009年为小额贷款公司试点期。试点期间市（州）政府可结合本地实际，对符合相关条件及有申报意向的小额贷款公司主要发起人进行筛选，确定2—3家拟设立的小额贷款公司。试点期结束后，省政府金融办将按稳妥、审慎的原则扩大小额贷款试点范围，成熟一个审批一个，原则上一个县（市、区）只能设立1家小额贷款公司。对各地未经省政府金融办审批设立的小额贷款公司（已经人民银行指导设立的除外），工商行政管理部门要立即收回其营业执照，不得开办业务。小额贷款公司试点按照以下步骤进行：

第一步，制定试点方案。各市（州）政府要结合本地实际，本着实事求是的原则制定小额贷款公司试点方案，并报省政府金融办审批。试点工作方案应包括以下内容：本辖区背景情况介绍，包括市（州）经济金融和“三农”、中小企业、微小企业、个体工商户、城镇居民情况；设立小额贷款公司的必要性和可行性；试点实施方案，内容包括试点组织领导、明确负责小额贷款公司日常监管和风险处置的主管部门、制定日常监管和风险处置办法、明确市（州）与县（市、区）政府的职责分工、试点步骤与工作安排、其他需要说明的问题；风险处置承诺，落实属地管理责任，承诺承担风险防范与处置责任。

第二步，签订风险防范与处置责任书。试点市（州）与省政府金融办签订风险防范与处置责任书后，市（州）政府即可着手开展本区域内小额贷款公司的试点工作。

第三步，提出筹建申请。试点市（州）拟设立的小额贷款公司，由主要发起人组成小额贷款公司筹备组，向当地县（市、区）政府提出筹建申请。由县（市、区）政府对小额贷款公司申请材料进行认真初审把关，提出初审意见后报市（州）政府。市（州）政府进行复审并出具审定意见报省政府金融办审批。省政府金融办自收到完整申请材料之日起30个工作日内作出同意或不同意申请的书面决定。

第四步，开展筹建工作。筹建申请经省政府金融办批准后，筹备组即可正式开展筹建工作。筹建期为45个工作日。

第五步，提出开业申请。筹建工作结束后，由小额贷款公司筹备组向当地县（市、区）政府提出开业申请，由市（州）政府验收合格并批准。申请人应自市（州）政府批复同意开业之日起30个工作日内，凭开业批复文件和省政府金融办批准筹建文件向当地工商行政管理部门办理登记并领取营业执照。

扩大小额贷款公司试点工作，政策性强，涉及面广，社会影响大，各级政府要按照本通知和《四川省小额贷款公司管理暂行办法》的要求积极稳妥地开展试点。

要严格执行政策规定，认真审查把关，不得一哄而上，严禁擅自批设小额贷款公司。要密切关注试点情况，切实加强监督管理，落实股东责任，坚决避免系统性风险的发生。要结合当地实际，进一步细化要求，切实做好试点工作的组织实施，确保试点工作安全、规范、有序地开展。

二00八年十一月二十八日

第三篇：关于开展小额贷款公司试点工作的通知

关于开展小额贷款公司试点工作的通知（黔府办发„2008‟113号）

各自治州、市人民政府，各地区行署，各县（自治县、市、市辖区、特区）人民政府，省政府各部门、各直属机构：

为进一步发挥金融支持“三农”的重要作用，探索我省金融改革发展创新的途径，根据《中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发„2008‟23号）要求，经省人民政府同意，决定在我省开展小额贷款公司试点工作，现将有关事项通知如下：

一、试点工作的指导思想和基本原则

（一）指导思想。全面落实科学发展观，积极稳妥地开展小额贷款公司试点工作，改善我省农村地区金融服务，进一步有效配置金融资源，引导资金流向农村地区和欠发达地区，规范和引导民间资本为种养殖业、农产品加工企业、涉农企业、中小企业等提供多层次的金融服务。

（二）基本原则。根据法律法规和有关政策，按照试点先行、稳步有序推进的原则，在各市（州、地）选取有条件的申报公司作为试点，并在取得经验的基础上，逐步扩大试点小额贷款公司数量。按照严格监管、规范运作的原则，制定试点小额贷款公司准入标准和操作程序，参照金融企业管理制度对其进行规范管理。按照明确职责、防范风险的原则，建立分工明确、各负其责、多方联动、协调一致的监管机制。按照“小额、分散”的贷款原则，确保试点小额贷款公司严格经营范围，坚持小额贷款的经营取向，切实为“三农”和中小企业服务。

二、试点工作的组织领导

（一）在省人民政府领导下，积极稳妥地开展试点工作。建立以省人民政府分管副省长为召集人，联系金融工作的副秘书长具体负责，省发展改革委、省经贸委、省公安厅、省财政厅、省农业厅、省地税局、省国税局、省工商局、省中小企业局、贵州银监局、人行贵阳中心支行负责人为成员的全省小额贷款公司试点工作联席会议制度，统筹安排全省小额贷款公司试点工作，协调处理试点工作中出现的重大问题。联席会议办公室设在省中小企业局。

省中小企业局作为全省小额贷款公司的主管部门，负责对小额贷款公司的设立、变更和市场退出等重大事项进行审批，并实施监督管理。

（二）各市（州、地）人民政府（行署）及其相关部门负责本地区小额贷款公司的协调指导、监督管理、政策宣传工作，协助省中小企业局统筹安排小额贷款公司的布局，转报县级人民政府有关试点申报方案，监测分析防范本地区小额贷款公司的风险。

（三）试点县（市、区）人民政府负责组织开展本地区小额贷款公司的具体试点工作，对小额贷款公司进行监督管理，防范小额贷款公司的金融风险，做好风险处置工作，并组织有关部门和单位严厉打击小额贷款公司非法集资、变相吸收公众存款等金融违法活动。

开展小额贷款公司试点工作，政策性强、涉及面广，各地、各有关部门和单位要切实加强试点工作的组织领导，精心组织、统筹安排，扎实做好试点各阶段、各环节的工作，确保试点工作顺利进行。

三、试点工作的安排

（一）目标任务。2008年年底以前，力争各市（州、地）分别推荐1—2家单位作为小额贷款公司先行试点，2009年适当扩大试点规模，原则上每个市（州、地）试点公司不超过5家（经济较发达地区可适当增加试点名额）。在试点基础上力争将小额贷款公司发展成为我省县以下地区提供金融服务的重要力量。

（二）具体安排。试点工作自本通知印发之日启动，按照《贵州省小额贷款公司试点暂行管理办法》（见附件）实施。具体安排为：2008年11月，试点县（市、区）人民政府组织开展小额贷款公司的试点工作，确定试点对象，上报试点申报材料；2008年12月，小额贷款公司经审核、依法注册登记后，正式开展小额贷款业务；2009年，完善相关管理办法，根据实际情况，在风险可控的前提下，逐步扩大试点地区。

四、小额贷款公司的监督管理

试点期间，小额贷款公司的日常监管由各地中小企业主管部门会同公安、工商行政管理、银监、人行等有关部门和单位按照各自职责密切配合实施。省中小企业局要会同各有关部门和单位制定明确的小额贷款公司金融风险防范措施，落实相应处置责任，建立小额贷款公司动态监测系统，及时识别、预警和防范风险，指导各地人民政府处置和防范风险。

各市（州、地）人民政府（行署）、县（市、区）人民政府要建立小额贷款公司金融风险防范机制，督促有关部门建立管理制度，落实相应的监管责任，切实防范金融风险。要加强对小额贷款公司的政策扶持，研究适合本地的具体扶持政策，明确小额贷款公司风险补偿措施。

附件：贵州省小额贷款公司试点暂行管理办法

省人民政府办公厅

二○○八年十月二十八日

第四篇：关于小额贷款公司试点工作有关事宜的通知

关于小额贷款公司试点工作有关事宜的通知

南昌市、九江市、景德镇市、新余市、赣州市、宜春市政府金融办，鹰潭市、上饶市、吉安市、抚州市政府办公厅（室），萍乡市经贸委：

为稳妥、规范、有序推进我省小额贷款公司试点工作，现将有关事项通知如下：

一、关于小额贷款公司试点工作安排调整

因部分工作于全国“两会”期间被搁置，现将试点工作时间安排进行调整：3月27日前，各设区市根据试点名额，确定本市小额贷款公司试点县（市、区），并报我办备案；3月31日前，各试点县（市、区）政府确定试点考察对象，并指导其拟定筹建申请材料，着手开展各项申报工作；从4月初起，我办开始受理小额贷款公司筹建申请材料。

二、关于小额贷款公司申报工作指引 为规范小额贷款公司试点材料申报工作，请参照《江西省小额贷款公司申报审批工作指引》（见附件1）提供相关材料。

三、关于指定会计事务所从事试点财务审计工作 为加强对小额贷款公司投资人的资格审查，确保审计工作质量，推动小额贷款公司试点工作规范有序开展，经省政府领导同意，我办根据全省会计事务所综合评价排名、经营业绩和诚信记录及其执业会计师人数等指标，从全省会计师事务所中遴选出江西中审会计师事务所等五家实力较强、信誉较好、规模较大的会计事务所，承担全省小额贷款公司试点有关的财务审计工作。具体事宜请参照《江西省小额贷款公司试点审计工作方案》（见附件2）执行。

特此通知

附件：1.江西省小额贷款公司申报工作指引 2.江西省小额贷款公司试点审计工作方案 3.小额贷款公司风险处置承诺书

省政府金融办

二〇〇九年三月二十五日 附件1 江西省小额贷款公司申报审批工作指引

为切实做好全省小额贷款公司试点工作，明确小额贷款公司组建程序和申报材料要求，根据《江西省人民政府办公厅关于印发小额贷款公司试点工作实施意见和暂行管理办法的通知》有关规定，现对各类投资人在江西设立小额贷款公司的组建审核工作指引如下：

一、组建工作要点

（一）筹建申请的主要工作

1.有意向设立小额贷款公司且主要经营指标符合要求的企业（主发起人），经向拟设地的县（市、区）政府申请，列入考察对象后，在拟设地的县（市、区）政府指导下，开展筹建准备工作。

2.在拟设地的县（市、区）政府指导下，由主发起人为主协商选择其他股东，并按照《中华人民共和国公司法》规定，签订出资人协议书，确定拟组建小额贷款公司的组织形式、出资方式和股本结构，明确出资人的权利和义务。

3.主发起人召集其他出资人召开发起出资人会议，按照法定程序审议通过出资设立小额贷款公司、成立筹备工作小组并授权筹备工作小组履行组建工作职责的有关决议。

4.筹建工作小组就拟任董事和高级管理人员人选与当地县（市、区）政府进行沟通。5.在各项筹建准备工作完成后，筹备工作小组向拟设地县（市、区）政府提出筹建申请,筹建申请由县级政府受理初审，以县（市、区）政府名义将初步审核意见及承担小额贷款公司监督管理和风险处置第一责任人的责任承诺书报设区市政府主管部门，由设区市政府主管部门复审，省政府金融办审批。

（二）开业申请的主要工作

1.验资。投资人将注册资本拨付到位后，聘请指定的中介机构进行验资，出具验资报告。

2.预先核准名称。筹备工作小组应凭省政府核发的筹建批复向工商行政管理部门申请预先核准名称。

3.起草公司章程草案及信贷、财务、审计稽核等各项内部管理制度。

4.召开创立大会（股东会）、董事会等有关会议，审议通过章程草案，选举董事及聘任高级管理人员，审议通过内部管理机构设置、主要管理制度等议案。

5.申请开业。筹建期最长为自批准筹建之日起2个月。筹建工作完成后，筹备工作小组向拟设地县（市、区）政府提出开业申请,开业申请由县级政府受理初审，设区市政府主管部门复审，省政府金融办审批。申请人在收到核准开业的文件45日内，凭省政府金融办核发的开业批复依法向工商行政管理部门办理登记手续并领取营业执照，并在取得营 业执照后的5个工作日内向中国人民银行分支机构、中国银行业监督管理委员会派出机构和当地公安机关报送相关资料。

二、筹建申请要件

（一）筹建申请书。内容应载明小额贷款公司的拟定名称、组织形式、拟注册资本、拟注册地、业务范围等。

（二）投资主体资格证明。主发起人经审计的近3个的财务会计报表；企业法人作为出资人的，须提交企业法人营业执照复印件、经审计的最近一年财务报告、企业基本情况；自然人作为投资人的，提交身份证复印件、个人简历；其他社会组织作为投资人的，须提交相应资格证明材料。

（三）股东承诺书。股东对出资、报批材料的真实性和股东责任等做出承诺。

（四）可行性研究报告。内容应包括当地经济金融发展情况、农业经济发展情况、设立小额贷款公司的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展规划（包括拟设机构开业后3年的目标客户、盈利状况、资产规模、贷款覆盖面以及不良贷款率、贷款损失准备充足率等预测）、金融风险分析（如资产质量恶化、亏损等）。

（五）筹建方案。内容包括筹建工作的组织领导，注册资本、组织管理架构、高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置，主要管理制度制订计划，筹建工作步骤和时 间安排等。

（六）拟聘高级管理人员的基本情况和聘任其他从业人员计划。

（七）律师中介机构出具的小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书。

（八）出资人协议书。股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议。

（九）省政府金融办规定的其他文件。

三、开业申请要件

（一）开业申请书。内容包括拟开业小额贷款公司名称、组织形式、注册资本、注册地、业务范围等。

（二）工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。

（三）法定验资机构出具的验资证明。

（四）章程草案及组织结构图，各部门职责分工授权。

（五）拟任高级管理人员资料，包括：身份证复印件、简历、照片、联络方式和联络地址。小额贷款公司董事、高级管理人员拟任人现任或曾任金融机构理事长、副理事长、董事长、副董事长和高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应提交该拟任人的离任审计报告。

（六）主要内部管理制度。包括业务管理制度、财务管理制度、风险监控制度和信息披露制度等。

（七）公司住所所有权或使用权证明材料。

（八）省政府金融办规定的其他文件。

四、格式要求

申请材料一式3份，采用活页装订的方式，申请材料各要件之间应明显分隔，均采用A4规格的纸张（需提供原件的历史文件除外）。申请材料的封面应标有“关于申请筹建××小额贷款公司的材料”或“关于××小额贷款公司开业申请的材料”字样，申请材料须用中文简体仿宋GB2312三号字体书写，一般应双面印制。

附件2 江西省小额贷款公司试点审计工作方案

为加强对小额贷款公司投资人的资格审查，确保审计质量，特别是确保小额贷款公司注册资本金及时足额到位，推动小额贷款公司试点工作规范有序开展，经省政府同意，特制定本方案。

一、遴选确定会计事务所承担试点财务审计工作 根据全省会计事务所综合评价排名、经营业绩和诚信记录及其执业会计师人数等指标，从全省会计事务所中遴选出江西中审会计师事务所、广东大华德律会计师事务所江西分所、中磊会计师事务所江西分所、江西正信会计师事务所和江西赣能会计师事务所等五家实力较强、信誉较好、规模较大的会计事务所，承担全省小额贷款公司试点有关的财务审计工作。凡在江西省境内申请设立小额贷款公司，应当委托上述5家经省政府金融办审查备案的会计师事务所进行有关财务审计。

二、审计内容

根据《江西省关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》和《江西省小额贷款公司试点暂行管理办法》规定，上述5家会计师事务所审计内容包括：小额贷款公司主发起人近三年经营及财务情况，其他企业投资人近一年经营及财务情况，自然人投资人入股资金来源情况及小额贷款公司注册 资本金到位情况。

三、审计工作分工

1.江西中审会计师事务（联系人：沈丽萍，联系电话：0791-8116337，***）

2.广东大华德律会计师事务所江西分所（联系人：李文智，联系电话：***）

3.中磊会计师事务所江西分所（联系人：龚勤红，联系电话：***）

4.江西正信会计师事务所（联系人：黄呈南，联系电话：***）

5.江西赣能会计师事务所（联系人：叶红亮，联系电话：***）

四、审计收费标准

为切实减轻企业负担，支持我省小额贷款公司试点工作，决定对小额贷款公司试点审计收费实行优惠，省内企业按我省现行审计收费标准《江西省会计师事务所、资产评估机构业务收费标准》（赣计收费字<2003>827号）的70%收取；省外企业结合当地收费标准、按不高于我省现行审计收费标准收取。

五、有关审计要求

1.小额贷款公司投资人按照上述会计师事务所分工委托相关会计师事务所开展有关审计工作。2.审计报告直接向委托人出具，由委托人（小额贷款公司主发起人）纳入申报材料。

3.会计师事务所应当遵循审计准则，坚持独立、客观、公正的原则，如实反映被审计单位的财务状况和经营成果。

4.被审计单位应当积极配合审计工作，并为审计人员开展工作提供必要的条件。

附件3 小额贷款公司风险处置承诺书（式样）

县级政府风险处置承诺书（式样）

省人民政府：

为确保小额贷款公司试点工作稳妥有序推进，根据《江西省人民政府办公厅关于印发小额贷款公司试点工作实施意见和暂行管理办法》（赣府厅字[2009]28号）要求，XX承诺作为本辖区小额贷款公司风险防范处置的第一责任人，承担本辖区小额贷款公司风险防范和处置责任，切实加强对试点工作的组织领导，强化对小额贷款公司的日常监管，依法查处和打击非法集资、非法吸收存款和高利贷等非法金融行为，建立健全小额贷款公司的风险防范和应急处置机制，确保小额贷款公司依法合规经营。

XX人民政府（公章）

二〇〇九年X月X日

法人股东承诺书（式样）

省政府金融办：

本公司拟入股设立XX小额贷款公司，现郑重承诺如下：

一、本公司自愿出资X万元，入股设立XX小额贷款股份有限公司（有限责任公司），占股份总额X%。作为股东，本公司保证入股资金来源真实合法，不以借贷资金入股，不以他人委托资金入股，并按时足额交纳出资，不抽逃入投资金。

二、本公司严格按照《江西省人民政府办公厅关于印发小额贷款公司试点工作实施意见和暂行管理办法的通知》有关规定办理相关手续，上报的申请材料真实、准确、完整，不存在虚假陈述或重大遗漏。

三、本公司承诺成为XX小额贷款股份有限公司（有限责任公司）股东之后，将严格遵守国家、省关于小额贷款公司的有关规定，自觉接受监管，认真履行股东义务，承担应负的法律责任和经济责任。

以上承诺若有虚假，本公司愿承担相关责任。

法定代表人：

公司（公章）

日期：

自然人股东承诺书（式样）

省政府金融办：

本人拟入股设立XX小额贷款公司，现郑重承诺如下：

一、本人自愿出资XX万元，入股设立XX小额贷款股份有限公司（有限责任公司），占股份总额X%。作为股东，保证入股资金来源真实合法，不以借贷资金入股，不以他人委托资金入股，并按时足额交纳出资，不抽逃入投资金。

二、本人严格按照《江西省人民政府办公厅关于印发小额贷款公司试点工作实施意见和暂行管理办法的通知》有关规定办理相关手续，上报的申请材料真实、准确、完整，不存在虚假陈述或重大遗漏。

三、本人承诺成为XX小额贷款股份有限公司（有限责任公司）股东之后，将严格遵守国家、省关于小额贷款公司的有关规定，自觉接受监管，认真履行股东义务，承担应负的法律责任和经济责任。

以上承诺若有虚假，本人愿承担相关责任。

承诺人（签名）：

日期：

第五篇：四川省人民政府关于深化和扩大扩权强县试点工作的通知(川府发[20

【发布单位】四川省人民政府 【发布文号】川府发［2009］12号 【发布日期】2009-05-08 【生效日期】2009-05-08 【失效日期】 【所属类别】政策参考 【文件来源】四川省人民政府

四川省人民政府关于深化和扩大扩权强县试点工作的通知

(川府发［2009］12号)

扩权强县试点是发展壮大县域经济的一项重要举措，我省自2007年7月实施以来，经过不断完善，试点工作总体运行正常，体制机制得到创新，试点效果逐步显现。在取得成绩的同时，试点工作也还存在一些亟待改进和完善的方面。为进一步深化扩权强县试点工作，现就有关事项通知如下。

一、进一步统一思想，深化认识

扩权强县试点主要是通过扩大试点县（市）经济管理权限等政策措施为县域经济更好更快发展提供广阔空间，创造加快发展的体制机制环境和条件。扩权强县试点遵循“依法合规、责权统一、扩权放活、富民强县”的原则，现有行政区划保持不变，试点县（市）与所在市的行政隶属关系、行政管理职责、行政管理权限维持不变。扩权强县试点的核心在市级经济管理权限下放，目的是进一步确立县级政府的主体责任，减少审批环节，增强县域经济发展活力，优化发展环境。各市和各扩权试点县（市）要进一步统一思想，深化认识，正确理解和准确把握省委、省政府扩权强县试点的指导思想和精神实质，抓住机遇，增添措施，真正把扩权转化为促进经济发展的动力，同时要在社会事业运行机制、市县两级政府衔接机制等方面不断完善和优化，确保扩权试点县（市）经济发展速度和效益的主要指标明显高于全省县域经济发展的平均水平，全面完成省委、省政府确定的各项发展任务。

二、适度扩大扩权强县试点范围

本着“发挥特色优势，鼓励做大做强”的原则，将全省粮、油生产和生猪调出大县中发展较快的县、新增百万人口大县、省辖市代管的县级市、2008年县域经济激励考核先进县新增为扩权试点县（市）。

根据各县（市）粮食、油料年产量和生猪出栏量相关数量，考虑经济总量、财政状况、城镇化水平、发展潜力等主要指标的综合比较，将以下32个县（市）纳入扩权强县试点范围。

自贡市：荣县

泸州市：合江县、叙永县、古蔺县

德阳市：罗江县

绵阳市：盐亭县、梓潼县、安县

广元市：苍溪县、剑阁县、旺苍县

遂宁市：蓬溪县、大英县

内江市：隆昌县

乐山市：犍为县、井研县

南充市：西充县、蓬安县、营山县

宜宾市：南溪县、江安县、长宁县、高县、兴文县

广安市：邻水县、武胜县

达州市：万源市、开江县

巴中市：南江县、通江县

眉山市：彭山县

资阳市：乐至县

三、逐步完善考核管理办法

为更好发挥扩权强县试点政策机制的导向作用，实事求是、客观科学反映扩权试点县（市）加快发展的成效，从2009年起，对各扩权试点县（市）实行动态管理、分类考核办法。

（一）分类考核。根据县域地理地貌特征，将扩权试点县（市）分别纳入相应类区进行考核。按照主要经济指标要高于全省平均水平的要求，以全省GDP、规模以上工业增加值、民营经济增加值、地方税收收入、城镇居民人均可支配收入和农民人均纯收入等6项指标平均发展水平为标准，对扩权试点县（市）进行考核，既考察扩权试点县（市）在类区中发展的先进性，又考察扩权试点县（市）扩权前后的变化程度，考核指标各占一定权重，得出各扩权试点县（市）最终考核得分。具体考核由省财政厅、省统计局负责组织实施。

（二）动态管理。根据权责统一的原则引入竞争机制，建立退出机制，依据考核办法对发展水平低于全省县域经济发展平均水平的给予告诫，连续两年达不到全省平均水平的，不再列入扩权强县试点范围。对扩权试点县（市）考核是一项严肃的工作，必须坚持实事求是，反对弄虚作假。对虚报浮夸考核指标成绩的，对主要责任人要给予严肃处理，并取消考评资格，不再列入扩权试点县（市）范围。

（三）建立对扩权试点县（市）的季度监测和考核指标体系。

四、加强组织领导和监督管理

扩权强县试点是省委、省政府为促进全省经济社会又好又快发展作出的一项重大决策，各市及扩权试点县（市）、省直有关部门要加强组织领导，加大监督管理力度。

（一）完善工作运行和协调机制。建立四川省扩权强县试点工作联席会议制度，研究与决策试点工作中的重大问题。联席会议的日常工作由省财政厅负责。

（二）加强试点工作的管理和监督指导。省直有关部门要尽快对扩权强县政策落实情况进行清理、评估，完善管理体制，实施分类指导，加大扶持力度，加强督促检查，搞好服务工作。各市要按照有关要求履行监督职责，进一步加强对扩权试点县（市）的执行监管。扩权试点县（市）要加大组织实施力度，提高执行力，科学合理制订总体规划，创新管理模式，发挥好政策优势。

（三）加大扩权强县试点工作宣传力度。要正确引导社会各界关注扩权强县试点工作，为扩权强县试点工作创造良好的舆论氛围。不断总结推广扩权试点县（市）加快发展的先进经验以及转变政府职能、提高行政效能等作法，起到示范和带动其他县（市、区）经济社会快速发展的作用。同时，要深入研究扩权政策执行中出现的新情况、新问题，特别是对倾向性问题要及时研究，提出切实可行的办法，不断增强县域经济发展活力，拓宽群众增收致富渠道，保持我省县域经济持续快速健康发展。

附件：1.省扩权强县试点工作联席会议成员名单

2.扩权试点县（市）动态管理分类考核办法

附件1

省扩权强县试点工作联席会议成员名单

召集人：魏 宏 省委常委、常务副省长

成 员：薛 康 省政府副秘书长

黄锦生 省财政厅厅长

刘 捷 省发展改革委主任

焦伟侠 省经委主任

宋光齐 省国土资源厅厅长

杨洪波 省建设厅厅长

任永昌 省农业厅厅长

王平省林业厅厅长

冷 刚 省水利厅厅长

谢开华 省商务厅厅长

高仁全 省审计厅厅长

高 烽 省交通厅厅长

张崇明 省国税局局长

单晨光 省地税局局长

李柏云 省工商局局长

郝康理 省统计局局长

张 谷 省旅游局局长

谭嘉林 省粮食局局长

杨昌明 省畜牧食品局局长

伍丕光 省中小企业局局长

赵学谦 省扶贫开发办主任

李明昌 人行成都分行行长

附件2

扩权试点县（市）动态管理考核办法

分类考核、动态管理是按照“加快发展、科学发展、又好又快发展”的总体取向，更好地发挥扩权强县试点政策机制的导向作用，是坚持实事求是，落实科学发展观，进一步增强扩权试点县域经济发展活力、发展实效，促进全省经济又好又快发展的保障措施。为此，根据扩权强县的总体要求，制定分类考核、动态管理办法。

一、类区划分

根据我省县域地理地貌特征和民族人口分布特征，将全省181个县（市、区）划分为平原、丘陵和山区和少数民族4类地区，扩权试点县（市）主要分布在平原、丘陵和山区3个类区。因此，目前对扩权试点县（市）的动态管理考核主要分为平原、丘陵和山区3个类区。

二、指标体系

建立符合类区发展需要、科学合理的考核指标体系，必须坚持扩权强县的总体发展目标。根据平原地区、丘陵地区、山区的经济发展特征，按照实事求是、分类指导的原则，考核指标体系在扩权强县规模以上工业增加值、民营经济增加值、地方财政税收收入等发展目标的基础上，增加GDP、城镇居民人均可支配收入和农民人均纯收入等指标，形成由以上6项指标发展速度构成的考核指标体系。

三、考核办法

考核办法主要遵循扩权强县的指导思想，从推动发展的角度进行分类考核，从加快发展的角度进行成效考核。

分类考核主要是扩权试点县（市）在全省同一类区中，利用功效系数法对考核指标体系进行量化分析。即：在同一类区中取考核指标最好成绩为最优值并赋予100分，取最差成绩为基本值并赋予60分，按指标成绩计算相应评分，汇总计算各县（市）分类考核得分。

成效考核主要是对扩权试点县（市）考核指标体系扩权前后成效对比的量化分析。即：以扩权试点县（市）前3年（或5年）考核指标的平均发展成绩为基本标准并赋予60分，按实际成绩计算各项考核指标评分（上不封顶），汇总各项考核指标评分得到成效考核得分。

依据扩权强县重在加快发展的指导思想，对分类考核和成效考核赋予40%∶60%的权数，得出各扩权试点县（市）最终考核得分（见下表）（略）。

扩权试点县（市）分类考核指标体系（略）

四、动态管理

动态管理就是根据权责统一的原则，引入竞争机制，建立退出机制，即：依据考核总评得分由高到低排序，再以6项考核指标平均发展速度指数为标准。对慢于全省县域经济发展平均水平的扩权试点县（市）给予告诫；对连续两年达不到全省平均水平的，不再列入扩权强县试点范围。

同时要坚持实事求是，反对弄虚作假，客观反映扩权试点县（市）发展的实际。对虚报浮夸考核指标成绩的，对主要责任人要给予严肃处理，并取消考评资格，不再列入扩权强县试点范围。

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