成功追回客户被骗资金的案例

第一篇：成功追回客户被骗资金的案例

成功追回客户被骗资金的案例

一、案例经过

客户13：50分通过柜面向异地卡内汇款，柜员虽提示“办理各种汇款业务，预防各类诈骗犯罪”等，但客户仍确认汇款，汇款业务处理成功。14：30分客户返回，网点负责人听到系被诈骗汇款后，马上启动应急处理。

1、大堂经理指导客户拨打110报警，并协助客户随时应对诈骗分子电话催款要求；

2、值班业务主管立即指定窗口和柜员为客户查询汇款去向情况；

3、当发现汇款还未被转移后，业务主管立即上报主管行及业务处室，反映案件情况，请求应急处理；

4、得到上级行（处）的业务支持后，业务主管快速填制个人异地汇款冲正申请，指导柜员马上冲正授权并上传远程授权中心。

5、远程授权中心接到紧急授权请求后，几秒内授权通过。

汇款被骗资金在该网点的大力应对工作下，在几分钟之内被成功追回。客户在钱款失而复得仍感到后怕，110出警人员到达后，听说款项已追回，对银行员工快速、准确处置的工作表示赞扬。

二、案例分析

此笔电信诈骗汇款被第一时间追回，成功挽回客户资金损失，得益于银行日常针对多发电信诈骗案件的预防和应急处置教育和培训。通过多起发生在身边及他行电信诈骗案件的学习，吸取经验和教训，不断总结和制定银行电信诈骗案件应急处置预案，此次就是具体演练的成功案例体现，如晚一分或一秒钟，客户资金就有可能被转移，造成客户重大经济损失无法挽回。

三、案例启示

（一）提前预防诈骗犯罪工作要继续加强。诈骗犯罪形势仍不容乐观，我们金融网点丝毫不能放松各类诈骗犯罪预防工作，通过多提示、多观察、反复观察、进一步提示等，警示被骗客户及时醒悟。此被骗案中，犯罪嫌疑人以客户“医保卡透支20万元，被公安机关立案，下午4点前必须汇款到帐户，如果和任何人说就是同犯被一起抓”等，使客户一时被蒙蔽。如果我们网点人员能更加耐心细致的警示工作，就有可能提前防止了诈骗汇款的发生。

（二）金融网点要加强诈骗犯罪发生后的应急处置工作，做到有的放矢，落到实处。如应急处置得当，就大大增加挽回客户被骗资金的可能性。应急处置预案要详细明确，包括人员具体分工、及时上报主管行、处、加强与公安部门合作、协助被骗客户应对犯罪分子等。只有这样，才能保证分秒必争，才有可能挽回客户资金损失，得到客户和公安机关的赞赏，大大增强银行对外声誉和美誉。

第二篇：我成功追回欠款了

我成功追回欠款了～

事情是这样的，有个委内瑞拉的客户，9月份我们给他运出了一个大柜，价值3万多美金；下单之后他们给我们支付了30％的定金，用他们货代出运后，提单就一直在我们手里。然后我开始发邮件/发传真/打电话要求付款。但是客人那边没有任何人跟联系。我有点慌了。然后GOOGLE了一下这个公司，发现这里有人发帖问这个公司的货款问题，也说是很久没有联系上。完了，更慌了。

思前想后，我给客户发了下面这封邮件：

Dear XX，Since we have not received your respond for nearly a month, we are really worried about the payment issue.After checking with the shipping agent, the goods are still in the destination port.So now we have 2 choices as below with customers who lost contact: 1.we will arrange the goods shipping back to us.As you know, the original BL is still on our hand, we are the onwer of the goods.After taking them back, we will sell them to other customers.or

2.we will not ship back the goods.We will seek the help from China Export&Credit Insurance Corporation, which is a government owned company, and has great influence in China and many agent offices in all over the world.Their procedure is like this: investigate your company's information;contact local lawyer firm;if there is no respond, they will hire some agents to call for the balance of your payment.There are some ways, like, TV news, papers, internet, and so on.Finally, if they cannot take the money back, your company's name will be on a black list of foreign buyers which all the Chinese suppliers will check before selling the goods.We really do not want to take either one of the above actions, bcz this will influence our business relationship.But we are under great pressure from our top manager.Counted from today, we will give you one more week to clarify everything, and another week to receive the payments.From Nov 16, we will start option 1 or option 2, after claculating which will be less cost for us.Thanks for your patience and waiting for your reply.然后过了2天，客户打了1.8W美金过来，说原来那个人离职了什么什么的。切，我心想，我都发了那么多，凡是跟我联系过的，我都抄送了邮件，难道都离职了？发的传真，难道没看到？

好，事情成功了一半，还剩下6900美金。我继续发邮件催催催，都是正常的催法。到昨天，终于在帐户上收到了全部余额。大获全胜。大家记住，那个公司的名字是：Distribuidora Gasu C.A.，以后跟他们做单千万小心

第三篇：成功防范客户资金被诈骗

成功防范客户资金被诈骗

一、案例经过

营业网点大厅一片繁忙，一客户在自助设备上一边打手机一边按键操作转帐交易，大堂经理巡视中插话问到汇款用途时，该客户突然意识到不对，让大堂经理接手机：只听到电话内一女子快言快语说一些有关购房退税内容……大堂经理立即制止停止操作。经了解客户说当天接到自称是某税务局工作人员电话，说税务局正在按国家政策对购房户依税法相关规定进行退税，该客户可享受退税款3000元，今天是最后一天请客户赶快到银行自助设备上去，到时可以打税务局的电话对其所退税款操作退到客户的卡上，于是就出现了开始的一幕。大堂经理最后建议该客户拨打税务专用咨询电话，当查询到没有购房退税有关政策时，遂即客户又打110报了案。

二、案例分析

这是一起典型冒充国家税务人员进行诈骗未遂的案例，犯罪嫌疑人抓住了部分客户不懂法律知识，利用中奖、退税送便宜和客户对自助银行使用不十分熟悉的心理特点想骗取客户资金，此起案例在操作中听上去是给客户账户上转钱，实际上是客户账户款向不法分子所称账户上转帐。

三、案例启示

（一）强化对个人信息保护。本案例中不法分子对客户的姓名、年令、职业、购房款数额、具体单元、楼层、座落位置等了解如此详细，说明客户个人信息已被不法分子掌握，因此应强化对公民个人信息保护。作为银行业应着重加强客户证件信息、凭证资料、客户档案等环节管理，确保客户信息在银行的安全，确保银行良好信誉形象。

（二）加强安全防范教育。目前不法分子诈骗的方法、方式是五花八门，形势要求我们不断加强安全防范知识的宣传教育，进行金融知识和防范诈骗教育，强化案件防范知识的普及，不断提升客户防范能力。

第四篇：保障客户资金安全的案例

保障客户资金安全的案例

一、案例回放

一天支行的大堂经理例行巡视ATM自动柜员机，发现一台ATM机的荧屏画面显示正处于受理自助业务状态，而四周无人。大堂经理环顾四周，确定操作客户已经离开，于是退出业务受理画面，从插槽上取下客户遗漏的银行卡，把卡交给柜台，并向柜员说明情况，然后让柜员根据卡号查询客户的联络信息，以免客户因为丢失而着急。联系到客户时，客户还没发现自己的卡遗失在银行柜员机里。得悉后急忙带上身份证前来领卡。柜员核实为客户本人后，大堂经理再次提醒客户下次操作一定要细心，防止应操作失误而带来难以估量的损失。客户深刻意识到失误的严重性，庆幸之余再三对网点工作人员表示真诚的感谢。

二、案例分析

由于操作不当等原因，客户在ATM机被吞卡的现象偶尔会发生。客户在未退出操作画面，而ATM机未及时吞卡的情况下是极危险的。ATM自助服务区客流量很大，来往的客户络绎不绝。若客户办理自助服务时有人在其身后排队或流动，离开后ATM机后未取回卡，极可能会因此而造成资金的损失。

三、案例启示

（一）要树立全面性的服务意识

银行业是服务业，就是为客户服务的行业。在为客户服务的过程中，全面性是很重要的。不仅仅是体现在客户面前进行微笑服务就可以了事的，而是在客户离开时也要为其进行完善无忧的服务。如果只是在客户前来柜台办理业务时进行服务，其他的一切任其发展，不管不顾，置客户利益于不顾。那么最终结果是客户就没有安全感。一个没有安全感的银行，是难以赢得更广大的群众客户的。

（二）要具有高度的责任心意识

一个微笑可以让客户放下心里的拘谨，一句问候可以让客户在寒冷的天气里感受暖意，而为客户所想所重视的一份责任心，不仅能拉近银行与客户之间心与心的距离，还能够赢得客户长久的信任。

（三）要做到贴心、热心，让客户称心、放心

体贴、专业，是广大客户对银行的普遍期待。银行的工作虽然平凡却也有其不平凡。我们的三尺柜台，每天都迎来光临了许许多多形形色的客户。当他们到银行办理业务时，我们更要抱着一份责任心，更有耐心，更加热心，更加细心，从而做到让客户感觉到银行给他们带去了贴心，称心和放心。

第五篇：约定账户转帐业务被骗引发客户信访的案例

约定账户转帐业务被骗引发客户信访的案例

一、案例简介

营业网点收到市信访局转办的反映柜员在为客户办理电话银行约定转帐业务时，未解释清楚相关规定，造成客户帐户资金被转走，请求帮助的信访件。经调查，客户到该网点申请办理了一张银行卡，并要求办理电话银行约定帐户转帐业务。后该客户到网点查询账户声称钱被他人转走，经柜员查询帐户记录后确认钱已分批被转走，转入的帐户为该客户当时提供的约定账号。网点人员让客户联系一下她约转的那个人，客户表示她并不认识这个人，是另外一个王先生让她约转到这个账户的。该支行人员怀疑该客户被诈骗，建议其去报警。

二、案例分析

目前开办的个人电话银行转账汇款业务是银行为个人电话银行注册客户提供的注册卡、下挂账户转账汇款服务。客户申请开通电话银行任意账户转账须申领电子银行安全介质：动态密码卡。目前银行对通过动态密码卡进行电话银行任意账户转账有限额规定。

在此基础上为方便个人客户日常使用电话银行进行对外转账，银行特开办电话银行约定账户转账业务。个人客户可至柜面申请开立电话银行的同时将家人或好友的账户设为电话银行约定转账账户，柜面进行相应业务处理后，客户就可以通过电话银行办理限额内的约定账户转账汇款业务。该业务要求进行约转的账户必须是客户熟知的亲朋好友，且办理时约转账户的账号、户名均需客户本人事先知晓并填写申请表，业务办理成功后，客户在对该约转账户进行转账汇款时便无需使用动态密码卡，输入客户在柜面设定的电话银行静态密码即可完成转账汇款。一系列的规范要求在增强电话银行约定账户转账安全性的同时最大程度方便客户使用。

三、案例启示

通过这一案例，反映出现在犯罪分子的诈骗手段越来越隐蔽化和多样化，这也要求我们要不断加强自身学习，在平时工作中要注重培养员工风险防范意识，要有强烈的风险意识和责任意识，掌握犯罪分子各种作案的手段，这样才能提高内控外防水平。

1、加强宣传教育，提高员工素质。

当今公安部门连同金融机构已越来越重视此类诈骗案件，并采取各类措施予以预防，但狡猾的诈骗分子也根据形势的变化不断改变方式与手段，令诸如此类的诈骗案件仍然防不胜防。这就要求我们银行加强对员工防范风险和诈骗意识教育，组织学习各种典型案例，提高员工素质。同时要利用各种宣传渠道，加强对如何预防 各种诈骗活动的宣传，进一步提高员工及客户的防范意识，防止诈骗事件发生，避免客户上当受骗。平时积极组织员工学习《业务操作指南》等相关资料，在网点内营造全面风险防范的浓厚氛围。同时我们可以通过不断培养提高员工的业务素质，努力提升服务质量，通过员工恰到好处的言行向社会展示出一个负责任的大行的社会形象。

2、提高网点工作人员防范风险意识。

基层网点是银行接触客户的平台，是银行的窗口，网点工作人员作为银行工作的一线人员，直接与客户面对面接触，在为客户提供快捷高效的优质服务时，应主动沟通，了解客户信息。这就要求一线员工要加强风险防范意识，本着对客户资金安全负责的工作态度，注意各个环节的防范与识别，时刻关注客户的言行举止，善于从蛛丝马迹中发现可疑现象的存在，加强与客户的沟通，识破骗局，避免客户上当受骗，为客户资产安全保驾护航。遇到可疑人员或遇到客户办理存在风险的业务时应及时主动地进行问询和善意提示，有时几句简单的提示会产生意想不到的效果。对有疑问的业务，要不厌其烦地向客户宣传解释，增强客户自我识别诈骗案件的能力，不仅能保证客户资金安全，同时也有利于提升银行社会形象，赢得客户信任。