湖南、广东和广西银监局严肃查处

第一篇：湖南、广东和广西银监局严肃查处

湖南、广东和广西银监局严肃查处 3起违反中央八项规定精神案件

今年以来，各银监局严格执行中央八项规定精神和银监会实施细则，各级纪委加大执纪监督问责力度，对有令不行、有禁不止的违纪行为，坚决以“零容忍”的态度，发现一起、查处一起，严格执纪，严肃追责。2014年，湖南、广东和广西银监局纪委查处了辖内3起违反中央八项规定精神的案件，对相关责任人进行了严肃处理。现通报如下：

经查，2013年4月-2014年4月期间，湖南衡阳银监分局副局长徐文艳多次使用公车办理个人私事，安排司机接送其个人和亲属朋友旅游、走亲戚和参加聚会活动等十余次。经湖南银监局党委研究决定给予徐文艳免职处理，于2014年9月2日免去徐文艳衡阳银监分局党委委员、副局长职务。

经查，2014年1月28日，广东潮州银监分局13人赴汕头银监分局、华兴银行营业部交流工作后，汕头分局安排潮州分局一行在华兴银行营业部食堂用餐，汕头分局13人陪同，席间部分人员饮酒，餐后接受纪念品一份。汕头分局局长史镇泉作为接待单位主要负责人应负主要责任，潮州分局负责人应负次要责任。鉴于汕头分局、潮州分局当事人积极配合调查，深刻反省问题，主动清退纪念品，并作出书面检讨和认真整改的情形，广东银监局纪委研究决定，对汕头银监分局局长史镇泉同志进行通报批评，并进行诫勉谈话；对汕头、潮州分局其他当事人分别进行批评教育、约见谈话。

经查，2014年1月24日，广西北海银监分局局长何文俊在其所居住的小区前收受他人赠送的礼品（酒一瓶）。经广西银监局纪委提出处理意见并经局党委决定，一是责成何文俊向区局党委作出深刻检查；二是对何文俊进行诫勉谈话；三是免去何文俊北海银监分局党委书记、局长职务，调任崇左分局副局长（正处级）。

全系统各级党员干部特别是党员领导干部一定要从这3起案件中汲取教训，以此为戒，警钟长鸣。各级纪委要继续以贯彻落实中央八项规定精神和会党委实施细则为主线，坚持不懈抓执行，持之以恒抓落实，确保作风建设的各项任务和要求落到实处、取得实效。

中国银监会纪委监察局 2014年12月11日

第二篇：20.广州(广东、深圳银监局)

中国银监会2017公务员录用考试面试

广州考点

一、考试时间及地点

1.时间：2017年2月18日 2.地点：广东银监局机关办公大楼

二、考点地图

上图红圈处即为广东银监局（广州市越秀区沿江中路193号），由地铁海珠广场站A出口出站，经沿江中路向东步行5分钟转入。

三、乘车路线（1）白云机场至广东银监局：地铁3号线机场南站至嘉禾望岗站转地铁2号线 海珠广场站A出口，沿江向东步行5分钟

（2）火车站广州站至广东银监局：地铁2号线广州火车站至海珠广场站A出口，沿江向东步行5分钟

（3）火车站广州南站至广东银监局：地铁2号线广州南站至海珠广场站A出口，沿江向东步行5分钟

（4）火车站广州东站至广东银监局： 地铁1号线广州火车东站至公园前站转地铁2号线 海珠广场站A出口，沿江向东步行5分钟

四、资格复审、抽签时间及地点 1.时间：2017年2月17日 14:00-15:00 2.地点：广东银监局餐厅

五、考点联系人、联系电话 联 系 人： 吴雪敏、宋杨、纪晴 联系电话：020-83180121、020-83180132

第三篇：湖南严肃查处衡阳破坏选举案件观后感

《湖南严肃查处衡阳破坏选举案件》报道观后感

12月28日，我局组织我们观看了湖南省严肃查处衡阳破坏选举案件的新闻报道。

2012年12月28日至2013年1月3日，湖南省衡阳市召开第十四届人民代表大会第一次会议，共有527名市人大代表出席会议。在差额选举湖南省人大代表的过程中，发生了严重的以贿赂手段破坏选举的违纪违法案件。现初步查明，共有56名当选的省人大代表存在送钱拉票行为，涉案金额人民币1.1亿余元，有518名衡阳市人大代表和68名大会工作人员收受钱物。根据我国选举法和代表法的有关规定，湖南省十二届人大常委会第六次会议决定，对以贿赂手段当选的56名省人大代表依法确认当选无效并予以公告；对5名未送钱拉票但工作严重失职的省人大代表，依法公告终止其代表资格。衡阳市有关县（市、区）人大常委会会议分别决定，接受512名收受钱物的衡阳市人大代表及3名未收受钱物但工作严重失职的市人大代表辞职。另有6名收受钱物的衡阳市人大代表此前因调离本行政区域已经终止代表资格。省委通报了这起案件的调查处理情况并强调，衡阳破坏选举案涉案人员多，涉案金额大，性质严重，影响恶劣，是对我国人民代表大会制度的挑战，是对社会主义民主政治的挑战，是对国家法律和党的纪律的挑战，必须依法依纪严肃查处。湖南省有关方面已对涉案的党员和国家工作人员进行党纪政纪立案调查，对涉嫌犯罪的人员移送司法机关审查。在案件进一步调查中，如发现有其他人员涉嫌犯罪的，也将移送司法机关依法处理。

观看了该报道，案情是让人震惊地，衡阳破坏选举案涉案人员多、涉案金额大，性质严重、影响恶劣，案中相关领导干部严 重失职，监督不到位，没有及时有效制止违纪违法行为；一些党员、国家工作人员、人大代表无视党纪国法，参与送钱拉票和收受钱物，致使换届选举纪律形同虚设，违纪违法行为蔓延，这是一起严重的以贿赂手段破坏选举的违纪违法案件。只有彻底查清并依法依纪严肃处理，才能赢得党心、民心，维护党的威信，维护人民群众对我国根本政治制度的信任。

省委及相关部门严肃查处该案，充分彰显了我们党坚持从严治党，严肃党纪国法，坚决惩治腐败的决心。目前，涉案的省、市人大代表的代表资格被依法处理；涉案的党员和国家工作人员已进入党纪政纪调查处理阶段；对涉嫌犯罪的，还将依法给予严惩。案件的查处是及时和大快人心的。

十八届三中全会指出，健全惩治和预防腐败体系，建设廉洁政治，努力实现干部清正、政府清廉、政治清明。我们必须牢记，党纪国法是高压线、警戒线，任何人都不能触犯。我们每一个党员干部必须切实把思想统一到中央精神上来，自觉同以习近平同志为核心的党中央保持高度一致。我们每一个党员干部都必须带头遵守党纪国法，维护党纪国法的权威和尊严，维护人民代表大会制度的权威和尊严，自觉遵守党的纪律，严格依法办事，按制度办事，大力推进党风廉政建设和反腐败斗争，筑牢反腐倡廉的思想防线、法纪红线、行为底线，实实在在做到为群众办实事，真正做到为人民服务。

第四篇：广东银监局暗访信用卡营销 多家银行违规摆卖

广东银监局暗访信用卡营销 多家银行违规摆卖 2011-09-14 10:35来源：南方日报

一直以来，信用卡由于发卡审核环节不严，坏账、套现、被盗办刷卡的现象屡见不鲜，不少人甚至在贷款时才发现自己已有信用卡办卡的记录。针对信用卡发卡不严的问题，近日，广东银监局到广州水荫路、中华广场及公园前地铁站等区域，对银行摆摊营销信用卡行为进行了暗访检查，发现多家股份制银行依然存在未经审核私自“摆摊”推销信用卡、外部营销时违规收取审核材料、超时租用摊位等现象。

在记者采访过程中，不少业内专家都认为，发卡源头的监管是控制信用卡风险的关键，但目前银行信用卡由于存在业绩考核压力，违规发卡现象依然屡禁不止。

按照银监会《商业银行外部营销业务指导意见》，银行在营销信用卡的摆摊布点时，营销人员需要佩带所属银行的标识，并出示载有本人姓名、所属银行、客户投诉电话等相关信息的名片；而且现场不得收取申请表，不得在未激活卡片前赠送礼品，同时要落实亲见亲签，及时提示收费政策和用卡风险。此外，按照银监会要求，银行不得无条件办理学生卡。广东银监局当天对水荫路附近两家银行、公园前地铁站内一家银行的信用卡营销摆摊开展暗访。据了解，虽然营销人员均有佩戴银行标识、出示名片，并向客户强调必须激活卡片使用后才能赠送礼品，暗访仍发现相关银行营销行为存在不少违规问题。

其中，包括银行未经批准在营业网点外从事推介活动。银监会明确规定“银行从事外部营销业务应向所在地银监会派出机构报告”，但此次广东银监局暗访时，发现个别银行并未就摆摊营销信用卡进行事前报告。

此外，银监会规定银行外部营销活动“不得收取已经消费者填写的金融产品与服务的申请文件”，且“银行产品和服务的每个处理环节必须在经监管部门批准的银行固定场所内完成”，但暗访发现，依然有相关银行在现场收取信用卡申请表和相关申请材料。

另外，某银行长期租用地铁站内摊位作为信用卡营销点，违反了银监会关于“外部营销场所不得长期持续存在，摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过15天，连续使用或租用时间不得超过48小时”的规定。

而银监局内部人士还告诉记者，最近还遇到过非银行工作人员身穿银行的服装在一些单位门口推销信用卡的情况。“推销人员连„中国银行‟和„中国银行业监督会‟都没有分清楚，追问之下就知道并不是银行内部员工。”上述人士表示。

广东银监局表示，针对暗访检查发现的问题，目前银监针对整个广东辖区进行了通报，进一步强调银行必须规范信用卡外部营销行为，要求各银行机构迅速开展自查自纠。并计划于9月份再次对信用卡外部营销行为深入开展暗访，对暗访仍然发现问题的银行，将依法采取罚款、暂停发卡业务等监管措施。

第五篇：湖南银监局银行业金融机构高级管理人员测试系统题库

湖南银监局银行业金融机构高级管理人员测

试系统题库

合作金融机构知识（共149道题）

一、单项选择题

1、按照《农村合作银行管理暂行规定》的规定，农村合作银行的注册资本金不得少于（C）万元。

A.500万元 B.1000万元 C.2000万元 D.5000万元

2、农村合作银行实行资产负债比例管理，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（B）。A.10% B.25% C.30% D.50%

3、按照《商业银行法》的有关规定，农村合作银行对同一借款人贷款余额与农村合作银行资本余额的比例不得超过（A）。A.10% B.15% C.30% D.20%

4、农村信用社贷款余额与存款余额的比例不得超过（C）。A.60% B.75% C.80% D.100%

5、农村合作金融机构风险评价和预警指标体系》中，农户小额信用贷款的金融资产风险权数为（C）。A.100% B.50% C.20% D.10%

6、下列选项中可以作为农村合作金融机构的股金来源的是（A）。A.农户自有资金 B.贷款 C.财政资金 D.有价证券

7、按照股金性质,农村合作金融机构的股金可以分为资格股和（C）。

A.自然人股 B.法人股 C.投资股 D.内部职工股

8、农村合作金融机构社员持有的投资股,不能（B）。A.转让 B.退股 C.继承 D.赠与

9、农村合作金融机构可以根据盈利情况,对社员（B）。A.支付利息 B.红利转增股金 C.报销费用 D.分红保息

10、专项中央银行票据置换亏损挂帐和不良贷款的顺序是（A）。A.优先置换不良贷款 B.优先置换亏损挂帐 C.各按50% 置换 D.由农村合作金融机构自己决定

11、专项中央银行票据到期时,资本充足率和不良贷款比例未达到有关兑付条件的,人民银行给予推迟兑付期限（B）。A.1年 B.2年 C.3年 D.4年

12、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构职工担任的监事不得超过监事总数的（C）。

A.1/5 B.1/4 C.1/3 D.1/2

13、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作银行董事会例会每年至少召开（D）次。A.1次 B.2次 C.3次 D.4次

14、农村合作金融机构的附属资本包括呆帐准备和（B）。

A.实收资本 B.定期次级债务 C.资本公积 D.盈余公积

15、《农村信用社员工岗位轮换办法》中规定，在同一机构（部门）的同一信贷、资金调剂、资金清算岗位上连续工作满（C）的人员，原则上都要进行岗位轮换。A.1年 B.2年 C.3年 D.5年

16、按照《农村信用社员工强制休假暂行办法》，对一般员工每年应按照总人数（B）的比例安排强制休假。A.10-20% B.20-30% C.30-40% D.40-50%

17、按照《农村信用社员工强制休假暂行办法》，强制休假期限最长不超过（B）。

A.5天 B.7天 C.10天 D.14天

18、对社员（股东）的股金红利分配应采取（A）原则。A.同股同利 B.投资股为资格股两倍 C.职工股高于自然人股 D.法人股高于自然人股

19、农村合作金融机构应建立审贷分离的贷款管理制度，对大额贷款应（D）。

A.报市办审批 B.主任审查批准

C.理事长审批 D.贷款审查委员会审查，主任（行长）签批

20、农村信用合作社财务管理实施办法》中规定，农村合作金融机构固定资产净值与在建工程之和占所有者权益（不含未分

配利润）比例最高不得超过（B）。

A.30% B.50% C.60% D.70%

21、农村合作金融机构应遵循成本费用支出与业务发展相适应的原则，（C）。

A.成本费用增长率应高于营业收入增长率 B.成本费用增长率应高于利润增长率 C.成本费用增长率应低于营业收入增长率 D.成本费用增长率应低于职工收入增长率

22、农村合作金融机构职工工资的增长幅度（A）。A.不得高于收入增长率和利润增长率中较低者 B.不得高于收入增长率 C.不得高于利润增长率 D.不得低于利润增长率

23、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构重大关联交易应（D）。A.由关联交易控制委员会审批 B.直接提交董（理）事会审批 C.直接由主任（行长）审批

D.由关联交易控制委员会审查后，提交董（理）事会审批

24、农村合作金融机构进入全国银行间同业拆借市场进行资金拆借，需要经过以下（B）审批。A.银监局 B.人民银行

C.财政厅 D.税务局

25、《农村信用社省联合社管理暂行规定》中，单个农村合作银行、统一法人县联社向省联社投资入股金额不得超过其自身实收资本的（B）。

A.20% B.30% C.40% D.50%

26、农村合作银行、统一法人县联社设立支行、信用社时，拨付各分支机构营运资金额的总和不得超过资本金总额的（C）。A.40% B.50% C.60% D.70%

27、农村合作银行、统一法人县联社设立分支机构，如遇特殊情况需要延期筹建，应当在在筹建期限届满前（A）内向决定机关提交筹建延期申请。

A.1个月 B.2个月 C.半个月 D.1周

28、借款人在本社（行）贷款的还款情况正常，但在其他金融机构的贷款被划为次级类，则五级分类时该贷款应划为（B）。A.正常 B.关注 C.次级 D.可疑 E.损失

29、按照股金来源,农村合作金融机构的股金可以分为法人股和（A）。

A.自然人股 B.资格股 C.投资股 D.内部职工股 30、资产业务不包括（C）。

A.现金资产 B.各项贷款 C.票据结算 D.证券投资

31、农村合作金融机构发放抵押、质押贷款时，抵押物、质押

物的价值一般不得低于贷款本金的（B）倍。A.1.2 B.1.5 C.2 D.0.8

32、下列哪项不属于农村合作金融机构的负债业务（D）。A.银行同业拆入 B.发行金融债券 C.向中央银行借款 D.发行长期次级债券

33、农村合作金融机构的现行记帐方法是（A）。A.借贷记帐法 B.资金收付记帐法 C.单式记帐法 D.单一记帐法

34、留于以后分配的利润或待分配的利润叫（D）。A.实收资本 B.赢余公积 C.资本公积 D.未分配利润

35、根据财政部印发的《银行抵债资产管理办法》，农村合作金融机构取得的抵债资产原则上不准自用，必须组织拍卖或按规定通过其他方式变现，由于特殊情况需要自用的固定资产，（C）。A.直接从抵债资产转入固定资产 B.仍在抵债资产中核算

C.按规定办理相应的购建审批手续 D.利用呆账准备核销后，直接使用

36、农村合作金融机构办理委托贷款业务时，（C）。A.收取贷款利息收入，不承担贷款风险 B.收取手续费，承担贷款风险 C.收取手续费，不承担贷款风险 D.收取贷款利息收入，承担贷款风险

37、农村合作金融机构支付金融机构往来利息支出，以及金融机构系统内部资金往来发生的利息支出，应采取以下方式：（A）。A.转账结算，直接汇划到对方的结算账户 B.支付现金 C.另设账户结算 D.上述三种方式都可以

38、农村信用合作社财务管理实施办法》中规定，农村合作金融机构委托代办手续费、业务宣传费、业务招待费、防灾费，应（B）。

A.预测开支情况，预提费用 B.一律据实列支 C.按季列支

D.上述三种方式都可以

39、农村合作金融机构发生的亏损，可以用下一的利润在税前弥补，下一利润弥补不足的，可以在（B）内延续弥补，仍不足弥补的，用税后利润弥补。A.3年 B.5年 C.7年 D.10年

40、农村合作金融机构缴纳所得税后的利润，除国家另有规定者外，首先用于（D）。A.提取盈余公积金 B.提取公益金 C.提取一般准备

D.弥补历年亏损挂账

41、票据贴现期限最长不得超过（B）。

A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.1个月

42、依据有关规定确认为呆账的贷款，（D）。A.计算应收利息，计入表内 B.计算应收利息，计入表外 C.计入当期损益 D.不再计算应收利息

43、下列哪项可作为农村合作金融机构的贷款对象？（B）A.地方政府 B.个人消费贷款 C.政府的组成部门 D.企业用于缴税

44、具有代理结算资格的联社（合行）代理债券投资业务，必须在（A）的前提下。A.被代理社自愿 B.被代理社有富余资金 C.被代理社是代理社的社员 D.自身需要投资

45、各种业务印章在未启用或停用待上缴销毁期间，应（B）。A.加封

B.加封，并指定专人妥善保管

C.指定专人妥善保管 D.随意保管

46、贷款风险分类的标准中有一条最核心的内容，就是贷款归还的（B）。

A.及时性 B.可能性 C.重要性 D.以上均不对

47、深化农村信用社改革过程中，财政部拨补给农村信用社的保值储蓄补贴主要用于（A）。

A．弥补亏损挂帐 B.核销呆帐贷款 C.向社员分红 D.提取劳动分红

48、（B）是对会计事项发生后的原始凭证、记账凭证、账物清单、日计表以及业务过程进行再检查和监督的活动，是会计内控机制的重要组成部分。

A．会计检查 B.会计事后监督 C.会计辅导 D.会计核对

49、以下论述，正确的是（C）。

A.手工销号的重要空白凭证可以跳号使用 B.有制约关系的印、押不一定要分管 C.未经复核的借款凭证不得付款

D.会计事后监督不一定与柜台业务相分离

二、多项选择题

1、农村信用社新的监督管理体制是：(ABC)A.国家宏观调控、加强监管 B.省级政府依法管理、落实责任

C.信用社自我约束、自担风险 D.行业管理部门强化管理

2、以下关于农村合作银行的性质表述正确的是：（ACD）A.股份合作制的金融机构 B.非盈利性金融服务机构

C.农民、农村工商业户、企业法人和其他经济组织入股组成 D.社区性金融机构

3、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作银行董事会可以行使以下哪些职权：（BC）A.对增加或减少注册资本做出决议

B.决定农村合作银行经营计划和入股及投资方案 C.决定农村合作银行内部管理结构设置 D．检查监督农村合作银行的财务活动

4、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》中，农村合作银行下列哪些变更事项，需经中国银行业监督管理委员会批准：（ABCD）A.变更注册资本 B.变更营业场所 C.调整业务范围 D.修改章程

5、关于农村合作金融机构的股权结构以下表述正确的是：（BD）A.单个自然人投资最高不得超高股本总额的5％

B.职工持股总额不得不得超过股本总额的25％ C.农户持股总额不得低于股本总额的30％

D.单个企业法人及其关联企业持股总和不得超过总股本的10％

6、《中国银监会关于农村信用社以县（市）为单位统一法人工作指导意见》规定，信用社和县（市）联社组建统一法人社的具体条件是：（ABC）

A.全辖农村信用社统算，帐面资能抵债 B.基层农村信用社自愿

C．县（市）联社有较强的管理能力

D.统一法人社后股本金达到1000万元以上，并使核心资本充足率在任何时点都不低于4％

7、关于省联社的职能以下正确的是：（ABD）A.制定行业自律制度并督促执行

B.指导农村信用社健全法人治理结构，完善内部控制制度 C.任免信用社高级管理人员 D.参加资金市场,为信用社融通资金

8、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构社员（股东）享有的权利有:（AC）A.对农村合作金融机构经营行为进行监督,提出建议和质询 B.自由退股

C.获得服务的优先权和优惠权 D.享有股金分红或股金保息

9、农村合作金融机构社员(股东)持有的股金,可依法:(BCD)A.买卖 B.转让 C.继承 D.赠与

10、农村合作金融机构社员(股东)持有的资格股,存在以下情况哪些情况之一的不得办理退股:(AC)A.农村合作金融机构当年亏损 B.未经监管部门同意

C.农村合作金融机构资本充足率未达到规定要求或退股后达不到规定要求的

D.未经过社员代表大会同意

11、以下关于专项中央银行票据的表述正确的是:(ACD)A.人民银行向信用社定向发行的债券 B.能够流通、转让和质押 C.年利率1.89%,按年付息

D.用于置换信用社的不良贷款和历年挂帐亏损

12、专项中央银行票据的兑付条件是:(ACD)A.实行统一法人体制的信用社资本充足率达到4% B.不良贷款比例不高于15% C.不良贷款比例较2002年12月末的降幅不低于50% D.农村合作银行资本充足率达到8%

13、以下属于农村合作金融机构核心资本的是:(ABCD)A.实收资本 B.股本金 C.资本公积 D.未分配利润

14、对改革试点地区的信用社,国家给予的扶持政策包括:

(ABD)A.对亏损信用社因执行国家宏观政策开办保值储蓄而多支付保值贴补息给予补贴

B.从2003年1月1日起,对试点地区所有信用社的营业税按3%的税率征收

C.对所有试点信用社免征所得税

D.在民间借贷比较活跃的地方,实行灵活的利率政策

15、农村合作金融机构员工要实行：（ABCD）

A.岗位轮换制度 B.强制休假制度 C.亲属回避制度 D.竞争上岗制度

16、农村合作金融机构员工岗位轮换的范围包括：（ABCDE）A.会计 B.信贷 C.资金清算 D.计算机科技管理 E.票据业务

17、农村合作金融机构员工强制休假的范围包括：（ABCDE）A.会计 B.经费 C.资金调剂 D.银行卡管理 E.货币市场

18、农村合作金融机构辖内员工之间有下列关系之一的，须实行亲属回避制度：（ABCD）A.夫妻关系 B.直系血亲关系

C.三代以内旁系血亲关系 D.配偶的兄弟姐妹的配偶

19、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构应在董事会下设：（ABCD）A.提名委员会 B.风险管理委员会 C.薪酬委员会 D.审计委员会

20、申请各类高级管理人员任职资格，拟任人应：（ABCD）A.了解拟任职务的职责

B.熟悉同类型机构的管理框架、盈利模式 C.熟知同类型机构的内控制度

D.具备与拟任职务相适应的风险管理能力

21、按照《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》的规定，申请担任农村合作银行、统一法人县联社理（董）事长应具备以下条件：（AB）A.大专以上学历

B.从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）C.从事金融工作5年以上 D.大学以上学历

22、统一法人县联社设立信用社，应当符合以下条件：（ABCDE）A.当地社区对金融服务有需求

B.内控健全有效，最近2年无违法、严重违规行为和重大案件

发生

C.统一法人社向信用社拨付与其经营规模相适应的营运资金 D.资产质量良好 E.资本充足率不低于4%

23、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》规定，农村合作金融机构设立自助银行，应符合以下条件：（ABC）A.内控健全有效，最近2年无违法、严重违规行为和重大案件发生

B.有开展自助银行服务的技术和人员

C.有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

D.营运资金不低于200万元人民币

24、农村合作金融机构贷款五级分类中，不良贷款有：（CDE）A.正常 B.关注 C.次级 D.可疑 E.损失

25、农村合作金融机构贷款五级分类应按照以下原则进行：（ABCD）

A.落实责任 B.定期分析 C.动态监测 D.科学考核

26、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》规定，农村合作金融机构减少注册资本的，应符合下列条件：（ABCD）A.变更注册资本后应当符合最低注册资本的要求

B.变更注册资本后资本充足率等监管指标符合审慎经营规则

C.上年亏损不得减少注册资本 D.符合法定程序

27、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》规定，申请开办外汇（结售汇业务除外）和增加外汇业务品种，应符合以下条件：（ABCDE）

A.资产总额20亿元人民币以上，注册资本不低于2000万元人民币

B.核心资本充足率达到4%，不良贷款比率低于15% C.有不低于200万元美元或其他等值自由兑换货币的外汇资本金

D.有合格的外汇业务人员 E.有合格的外汇结算代理行

28、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》规定，农村合作金融机构申请募集次级定期债务和以私募方式发行次级债券，应具备以下条件：（ABCDE）

A.已实行贷款五级分类，且分类结果真实准确 B.核心资本充足率不低于4% C.贷款损失准备计提充足 D.有良好的公司治理结构

E.最近3年未发生重大案件和违法违规行为

29、农村合作金融机构呆账准备包括：（ABCDE）A.贷款专项准备

B.贷款特种准备 C.坏账准备

D.长期投资减值准备 E.一般准备

30、下列哪项属于农村信用社的固定资产：（ADE）

A.自用房屋 B.保险柜 C.计算机 D.运钞车 E.大型计算机网络

31、下列哪项不能作为农村信用社的抵债资产：（ABC）A.无形资产 B.土地 C.已依法设定为抵押物的房产 D.机器设备

32、下列哪项固定资产不需计提折旧：（ACD）

A.已估价单独入帐的土地 B.尚未使用的房屋 C.以经营租赁方式租入的固定资产 D.已提足折旧继续使用的固定资产

33、农村合作金融机构取得抵债资产的方式主要有以下几种：（ABD）

A.由借款人、贷款人、担保人三方协商并签订具有法律效力的协议书

B.经仲裁机构仲裁决定 C.政府置换

D.人民法院判决或裁定

34、农村合作金融机构取得的抵债资产不能当即变现的，可按

以下原则确定其价值：（BCD）A.市场上同类产品价格 B.借、贷双方协商议定的价值

C.借、贷双方共同认可的权威评估部门评估确认的价值 D.法院裁决确定的价值

35、农村合作金融机构资金有富余的，可投资于以下债券：（ACD）A.国债

B.一般企业债券 C.政策性金融债

D.公开发行的国家重点建设企业债券

36、农村合作金融机构重大事项报告的范围包括：（ABCD）A.联社（合行）本部重大突发性事件

B.联社（合行）各级营业机构重大突发性事件 C.高级管理人员重大事件 D.突发性事件

37、农村合作金融机构重大突发性事件包括：（ABCDEFG）A.辖内出现挤提存款苗头或挤提事件 B.辖内发生2000万元人民币及以上金融诈骗 C.辖内发生100万元人民币及以上盗窃 D.造成人员伤亡或重大经济损失的爆炸案件 E.绑架信用社、合作银行高级管理人员的案件 F.丢失、被盗枪支、弹药和涉枪案件

G.抢劫营业网点或运钞车案件

38、农村合作金融机构经营管理及其他重大事项包括：（ABCDEF）A.重大关联性交易

B.遗失重要空白凭证和账薄，可能或已经造成资金风险 C.标的在1000万元人民币及以上的重大涉诉和纠纷情况 D.资产、负债或表外业务发生1000万元人民币及以上大额经营损失

E.新发生或新发现的1000万元以上违规担保、违规贴现、违规拆借、违规吸储和放贷等违规经营行为

F.辖内一个或多个营业网点中断营业或者未经规定程序批准歇业1个营业日以上的

39、农村合作金融机构高级管理人员重大事项包括：（ABCD）A.辖内各级高级管理人员因叛逃、出走、非正常死亡、辞职、被撤职

B.辖内各级高级管理人员在未办理离岗请假手续的情况下，无故离开岗位3个工作日以上

C.辖内各级高级管理人员因意外伤害、疾病、学习等原因造成岗位空缺1个月以上

D.辖内各级高级管理人员违反有关法律法规或内部管理规定，受到纪律处分

40、农村合作金融机构的下列开支不得计入当期成本：（BC）A.当期利息支出

B.购置和建造固定资产、无形资产和其他资产的支出 C.对外投资支出及分配给投资者的利润 D.当期固定资产折旧

41、农村合作金融机构的清算财产支付清算费用后，按照下列顺序清偿债务：（ABD）

A.应付未付的职工工资、劳动保险费 B.应缴未缴国家的税金及其他款项 C.支付股东股利

D.尚未偿付的债务。债务不足全部清偿的，按比例清偿

42、下列哪项不属于农村信用社理事会的职能：（ABDE）A．审批贷款 B.审查财务开支 C.制定基本管理制度 D.聘任部门经理 E.审批分红方案

43、助学贷款实行的管理方式是：（ACD）。

A.一次申请 B.一次发放 C.一次授信 D.分期发放

44、农村合作金融机构的风险类型包括：（ABCDE）。

A.流动性风险 B.信用风险 C.市场风险 D.清偿性风险 E.收益风险

45、农村合作金融机构的固定资产可分为：（AB）。

A．经营用固定资产 B．非经营用固定资产 C．投资用固定资产 D.非投资用固定资产

46、下列哪项属于信用社的营业收入:（ABC）

A．金融机构往来收入 B.利息收入 C．手续费收入 D.投

资收益

47、非金融企业法人投资入股农村信用社应符合下列哪项要求:(ACE)A.净资产达到全部资产的30％以上；

B.权益性投资余额不得超过企业净资产的30％； C.入股资金为自有资金且来源合法;D.以他人委托资金入股；

E.注册地在农村信用合作社辖区之内。

48、境内金融机构向农村信用社投资入股应满足下列哪项要求：（ABCE）

A．银行资本充足率不低于8%；

B．权益性投资余额不得超过其净资产的50%； C．最近2个会计连续盈利； D．注册地在农村信用合作社辖区之内；

E．非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%。

49、深化农村信用社改革中要实现的“四自”是指：（ACDE）A．自主经营 B.自我发展 C.自担风险 D.自负盈亏 E.自我约束

50、农村信用社目前可选择的投资产品包括:(BC)A．股票 B．国债 C．金融债券 D.房地产 E.商品期货

三、判断题

1、根据《农村合作银行管理暂行规定》，农村合作银行的行长

可由该行董事长兼任，但任期不得超过3年。(N)

2、农村合作银行核心资本率不得低于8％（N）

3、设立农村合作银行，金融机构不良贷款比率应低于15％。（Y）

4、农村信用社的资格股可以转让，但不能退股。（N）

5、农村合作银行的财务会计报表应当在召开股东代表大会的20日前置备于该行，供股东查阅。（Y）

6、农村合作银行的董事会成员、行长及财务主管人员不得担任监事。（Y）

7、农村合作金融机构对股金管理的有关规定,应当在章程、招股说明书等公开文字材料中载明,并置于营业场所,以供查询。（Y）

8、农村合作金融机构不得接受其他金融机构入股。（N）

9、投资股是取得社员(股东)资格必须缴纳的基础股金。（N）

10、当年亏损的农村合作金融机构不得对社员分配红利。（Y）

11、农村合作银行不得向股东(农民股东除外)及关系人发放信用贷款和担保贷款。（N）

12、农村合作金融机构监事会中的职工监事由职工代表大会选举产生，非职工监事由股东代表大会选举产生。（Y）

13、农村合作银行的董事会可以直接聘任或解聘副行长、财务和信贷负责人。（N）

14、省级人民政府应该坚持政企分开的原则,对信用社依法管理,不把对信用社的管理权下放给地(市)和县、乡政府。（Y）

15、农村合作金融机构董（理）事、监事、行长（主任）、副行长（副主任）持有的股份，在任职期间内不得转让或退股。（Y）

16、农村合作金融机构应每年制定本岗位轮换计划。（Y）

17、农村合作金融机构员工岗位轮换分为定期轮换和不定期轮换，对人事、经费会计、档案管理等岗位人员应实行定期轮换，对一线业务及业务管理岗位人员应实行不定期轮换。（N）

18、农村合作金融机构管理岗位人员不必实行强制休假制度。（N）

19、实行强制休假制度应自强制休假起始时间前3个工作日通知休假员工本人。（N）

20、管理岗位人员在强制休假时，应安排具有相应管理能力的合适人员接替工作，接替人员在接替工作期间可以对贷款、资金等工作事项进行决策。（N）

21、农村合作金融机构应定期或不定期地对固定资产进行全面的盘点、清查，每年不得少于一次。（Y）

22、拟任省（区、市）农村信用社联合社、农村合作银行的合规负责人，应具备本科以上学历，并从事金融工作四年以上。（Y）

23、农村合作银行支行行长，应具备大专以上学历，从事金融工作4年以上，或从事相关经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）。（Y）

24、借款人贷款重组后仍不能正常归还本息，则五级分类时该贷款应划为次级类。（N）

25、农村合作金融机构贷款五级分类的 可直接在应付利润中用于以后的股金红利分配。（N）

36、农村合作金融机构的高级管理层对重要事项决策要坚持双人控制原则。（Y）

37、农村合作金融机构要进一步强化内部审计，审计人员应为具有会计、审计等方面专业知识的专职人员，且至少配备1名计算机审计人员。（Y）

38、农村合作金融机构应有效防范信贷集中风险，但对于产品有市场、经营有效益的企业，即使已经超比例，也可继续追加贷款。（N）

39、在管理市场风险时，只需要对用于交易的债券投资计量、控制市场风险，对准备持有至到期的债券投资则无需进行市场风险管理。（N）

40、操作风险就是农村合作金融机构人员因操作失误引起的操作性风险。（N）

41、农村合作金融机构会计核算中的“六相符”是指账账、账款、账册、账据、账表、内外账全部相符。（N）

42、农村合作金融机构部分价值较低的抵债资产可以随意处理给本信用社职工及家属。（N）

43、农村合作金融机构取得的抵债资产不足偿还全部贷款本息（含表内表外利息）的差额，不用再继续追索。（N）

44、商业承兑汇票贴现敞口部分不纳入农村合作金融机构对客户的授信管理。（N）

45、农村合作金融机构各营业机构主要业务网络系统发生故障，在1个营业日内难以恢复并给正常业务开展造成较大影响的，属于重大突发性事项。（Y）

46、农村合作金融机构出现挤提苗头或发生挤提事件应在24小时内进行报告。（N）

47、农村合作金融机构出现其他重大突发事件，要在12小时内进行报告。（Y）

48、农村合作金融机构有价单证应贯彻“账证分管”原则，由会计部门管账，出纳部门管证。（Y）

49、农村合作金融机构可对未在本社（行）开立存款账户的客户办理承兑业务。（N）

50、为客户办理票据贴现时，只要审核票据本身的要素，无须再向出票行（社）发出查询书。（N）