〔2018〕xx号关于印发《xx财产保险股份有限公司xxxx中支反洗钱宣传制度》的通知

第一篇：〔2018〕xx号关于印发《xx财产保险股份有限公司xxxx中支反洗钱宣传制度》的通知

关于印发《xxxxx财产保险股份有限公司xxxxx中心支公司反洗钱宣传制度》的通知

各支公司、公司各部门：

为全面贯彻落实《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》，进一步提高全体干部、员工和社会公众对反洗钱工作的认识，普及反洗钱知识，营造反洗钱工作的良好内、外部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，加强宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，提高干部、员工及广大人民群众对反洗钱工作的认知程度和参与意识，同时确保公司全体从业人员熟悉反洗钱工作的责任和义务，根据公司实际情况，现制定《xxxxx财产保险股份有限公司xxxxx中心支公司反洗钱宣传制度》，请各支公司、公司各部门遵照执行。

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xxxxx财产保险股份有限公司 xxxxx中心支公司

2018年2月4日

抄送： 人民银行xxxxx中心支行、分公司法律合规部。内部发送： 总经理室、各支公司、公司各部门。xxxxx财产保险公司

xxxxx中心支公司综合管理部 编录：

2018年2月4日印发

校对：

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xxxxx财产保险股份有限公司xxxxx中心支公司

反洗钱宣传制度

根据中国人民银行《金融机构反洗钱规定》，为进一步提高全司员工和社会公众对反洗钱工作的认识，普及反洗钱知识，营造反洗钱工作的良好内、外部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，积极宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，提高干部、员工及广大人民群众对反洗钱工作的认知程度和参与意识，积极营造共同预防与打击洗钱及其他相关犯罪活动的良好舆论氛围，全面推进反洗钱宣传工作常态化和制度化。现结合公司实际情况，制定反洗钱宣传制度如下。

一、宣传目的

通过开展反洗钱宣传活动，发挥保险业反洗钱作用，提高从业人员的反洗钱业务素质，并增强全司员工反洗钱意识和履行反洗钱义务的自觉性，起到防范洗钱风险，维护金融稳定的作用。同时，有效加强公司内外部之间的沟通协调，为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境。通过不断的反洗钱宣传，增强市民反洗钱意识，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心，夯实反洗钱工作的社会基础,形成全社会共同参与反洗钱、打击洗钱犯罪的良好氛围。

二、宣传基本要求

本部及各支公司应注重培育良好的反洗钱内、外部控制环境，确保从业人员熟悉反洗钱的责任和义务，拥有良好的道德风尚及专

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业知识，从思想上重视对反洗钱宣传工作。

三、年度宣传计划的制定和实施

反洗钱宣传年度计划由反洗钱领导小组在每年年初制定，全年开展反洗钱宣传次数不得少于一次，并可根据人民银行、监管部门及总、分公司宣传工作要求，增加宣传次数。

反洗钱工作小组和领导小组办公室负责宣传工作的实施。

四、公司本部及各支公司应积极进行反洗钱宣传工作 本部和各支公司应积极开展反洗钱的宣传和解释工作，争取客户对反洗钱工作的理解和支持。公司将反洗钱宣传纳入年度工作目标之一，各支公司反洗钱宣传工作开展情况，作为各支公司季度、年度合规考核指标。

五、反洗钱宣传内容

（一）反洗钱相关法律法规：包括《反洗钱法》、《金融机构交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料集交易记录保存管理》等。

（二）反洗钱基本常识：包括什么是洗钱，洗钱活动的基本特征，洗钱犯罪手段有哪些，客户身份识别应具备什么条件等。

（三）洗钱犯罪的社会危害性，对社会、机构和个人会产生哪些不良影响。

（四）金融机构的反洗钱义务、我国反洗钱工作的进展；

（五）按照人民银行、监管部门及总、分公司要求开展反洗钱宣传。

六、宣传主题、方式和内容

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（一）公司本部及各支公司职场大厅应长期悬挂反洗钱宣传横幅，并在职场醒目位置张贴宣传海报。

（二）各支公司营业网点及本部大厅柜面应长期摆放宣传手册或折页，并由柜面人员向客户进行宣讲发放。宣传手册及折页由公司统一制作，或者由分公司集中下发。各网点宣传资料不足时，应提前向公司综合部申领。

（三）宣传主题由公司统一拟定，内容包括但不限于：“贯彻实施《反洗钱法》，预防和打击洗钱犯罪及相关犯罪”、“预防洗钱活动，维护经济金融秩序”、“打击洗钱犯罪，维护社会公平正义”、“依法履行反洗钱义务、预防和打击洗钱犯罪”等，或者根据人民银行、监管部门及总、分公司要求，部署统一宣传主题。

（四）各支公司、各部门应积极应用公司网页、微信公众号、客户手机短信群发、QQ群、报刊、宣传专栏等多种形式对社会公众开展反洗钱知识宣传和洗钱风险提示。

（五）根据公司实际情况，公司集中组织员工在市区广场进行反洗钱宣传不得少于一次。各支公司组织员工走上街头宣传每年应不少于一次。

（六）利用出租车、公交车身、广播电台、电视台、广场LED大屏、高速大型广告牌等媒体进行我司反洗钱宣传的必须报经分公司法律合规部批准，并报备当地人民银行。

七、宣传活动报告及存档

领导小组办公室在组织、实施宣传活动期间应注意收集活动图片、音像等试听资料，在活动结束后，对活动开展的情况、效果、－5－

活动经验、成效及建议等情况进行文字总结，以书面形式报告反洗钱工作领导小组，同时抄送人民银行、监管部门及总、分公司。

各支公司开展的宣传活动应在规定时间内，将活动开展的情况和效果、活动经验、成效及建议等情况（附件资料：宣传月活动文字总结、图片、音像资料等）以书面报告形式对宣传活动进行全面总结，并报送至反洗钱领导小组办公室。

反洗钱领导小组办公室应采用电子或纸质文件、照片、视听资料等多种形式将反洗钱宣传情况建档保存备查。

xxxxx财产保险股份有限公司

xxxxx中心支公司

2018年2月4日

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第二篇：中华联合财产保险股份有限公司葫芦岛中支客户等级划分制度

中华联合财产保险股份有限公司 葫芦岛中支客户风险等级划分管理办法

第一章 总则

第一条 为推动公司反洗钱工作的顺利实施，建立健全反洗钱工作机制，加强客户风险管理，防范洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规的规定，制定本办法。

第二条 本办法适用于中华联合财产保险股份有限公司葫芦岛中支及所属各级机构。

第二章 客户风险等级划分标准

第三条 划分标准主要依据客户资料提交的齐全情况，客户身份资料的提供与更新情况，对客户的回访或了解识别情况，身份识别次数、业务来源区域和客户的性质等信息甄别出风险客户。

第三章 客户风险等级划分

第四条 在对客户的实际了解及相关资料核实的基础上，结合我司反洗钱工作的实际情况，根据客户风险等级划分标准，将客户分为四类等级进行风险管理：

（一）危险客户；

（二）高风险类客户；

（三）关注类客户；

（四）低风险类客户。

第五条 符合下列条件之一的客户认定为危险客户：

（一）有确凿的证据表明，涉嫌洗钱和恐怖融资的客户；

（二）与洗钱高风险国家和地区有业务往来的客户；

（三）被同业保险公司列入黑名单的客户；

（四）与地下钱庄有业务往来或关系密切的客户。

第六条 对于危险客户，各级机构应将其列入黑名单，拒绝承保；对于有确凿证据表明该客户洗钱和恐怖融资的，应立即向当地公安机关和人民银行报告，同时报告分公司稽核审计部反洗钱专管员，再由中支公司上报分公司反洗钱专管员。

第七条 符合下列条件之一的客户认定为危险客户：

（一）经核查发现，所留存的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的；

（二）大额交易比较频繁，每季在3次以上（不含3次）的；

（三）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的；

（四）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额的；

（五）对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益的；

（六）同一投保人短期内多次退保，遗失发票总额达到大额的；

（七）购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经公司及其工作人员解释后，仍坚持购买的；

（八）以现金购买大额保单，与其经济状况不符的；

（九）大额保单，保险合同生效后，短期内退保，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的；

（十）不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的；

（十一）坚持要求以现金缴纳保费，且不能合理解释原因的法人、其他组织客户；

（十二）坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的法人、其他组织客户；

（十三）通过第三人支付保费，且不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的自然人客户；

（十四）要求投保的保险责任明显高出标的的实际价值。

第八条 对符合连续两次以上（含两次）上述条件的客户认定为高风险客户；对于高风险客户，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或经营情况等信息，加强对该交易活动的监测分析，并进行严格管控，以免对公司经营产生较大的不稳定影响。同时，对于上述高风险客户，各级机构应每季度对所保存的客户基本信息进行审核。

第九条 符合下列条件之一的客户认定为关注类客户：

（一）有其他违法违规经济犯罪行为，并受过相关执法或监管部门处罚的客户。

（二）大额交易比较频繁，每季在3次以内（含）；

（三）客户资料不齐全或身份资料未能及时更新，客户回访无法联系到客户的；

（四）客户为外国政要；

（五）从中介代理获得的客户；

（六）承担保险责任较高的客户。

第十条 对于关注类客户，各级机构至少应每半年对所保存的客户基本信息进行审核。

第十一条 符合下列条件之一的客户认定为低风险类客户：

（一）客户提交资料齐全，经核查与客户留存资料相符的；

（二）与公司具有长期业务往来关系的客户；

（三）政府或行政事业单位客户；

（四）经过合格第三方（如法院）认证的客户；

（五）上市公司客户；

（六）不存在被报告过可疑交易行为的客户；

（七）通过有效途径了解并确信，不会给公司带来法律风险或损失的客户；

（八）不属于危险、高风险、关注类风险的其他客户。

第四章 客户风险等级划分的更新

第十二条中心支公司及营销服务部成立客户风险等级划分工作领导小组，由承保、理赔、财务等各风险点环节的部门负责人组成，负责研究、部署客户风险等级划分及更新的工作。

已成立反洗钱工作领导小组，且职责涵盖承保、理赔、财务各风险点环节客户风险等级划分工作事项的，可由该小组兼任客户风险等级划分工作领导小组。

第十三条中支公司及营销服务兼职稽核人员为本机构客户风险等级划分工作的具体负责人，主要工作职责为：

（一）负责本级机构的客户风险等级划分管理办法细则的制定；

（二）负责本级机构的客户风险等级的划分及更新的工作；

（三）负责本级及下级机构关于客户风险等级划分方面的培训工作。

第十四条 各营销服务部对于高风险类及关注类客户的划分，由各基层机构划分并作相应的划分说明，按季进行持续关注及更新，并报中心支公司进行审核。中心支公司应在每年年底将高风险类及关注类客户的资料上报分公司稽核审计部审核，以确保客户风险等级的准确划分。

第十五条各机构可以采取以下的一种或者几种措施，对客户风险等级进行更新：

（一）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；

（二）回访客户；

（三）实地查访；

（四）向公安、工商行政管理等部门核实；

（五）其他可依法采取的措施。

第五章 附则

第十六条 本办法自公布之日起施行。

二〇〇九年十一月十三日

第三篇：反洗钱培训和宣传制度

盛京银行长春分行反洗钱培训和宣传制度

第一条 为了贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规，提高我行员工反洗钱理论知识与实际操作能力，有效防范和打击洗钱犯罪。根据我行反洗钱工作实际情况，特制定本管理制度。

第二条 培训时间及对象：每年一次对全行所有临柜人员进行一次全面培训和交流。如遇相关制度与法律的修订、增加，可以根据情况或我行实际情况适当增加。

第三条 反洗钱培训内容包括但不限于：

（一）国家的反洗钱政策和基本状况；

（二）反洗钱的各项法规规章和制度；

（三）反洗钱的基本知识；

（四）可疑交易分析、识别和报告的要求和技巧；

（五）客户尽职调查的内容和要求；

（六）内部反洗钱制度、程序和措施；

（七）违反反洗钱规定的法律后果；

（八）刑法中有关经济犯罪的规定和追诉标准；

（九）其它反洗钱的相关内容；

（十）结合经典案例讲述如何提高警惕、发现问题、做好反冼钱工作。

第四条 培训方式：

（一）集中培训与现场讨论；

（二）聘请专业人员集中授课；

（三）针对日常工作中发现的问题进行培训；

（四）学习人民银行或本行新的法规及制度。

第五条 每季至少组织一次全员性的反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。

第六条 按照总行和人民银行的要求，开展反洗钱宣传工作。

第四篇：XX财产保险股份有限公司宣城中心支公司反洗钱整改报告

渤海财险宣城中支反洗钱整改报告

人民银行宣城支行于2016年年3月9日召开了关于2015年我市反洗钱工作报告的会议，会议中对我市各金融机构的2015年的反洗钱工作做出了总结与指导，同时，对于我市各金融机构的在反洗钱工作中存在的问题与不足之处，也以文件形式下发到了各金融机构手中。会议结束之后，我中支认真结合会议精神阅读了下发的文件，结合自身的实际情况，召开了相关的会议进行了讨论，现将整改情况汇报如下：

一、内控制度方面

在上一年的反洗钱工作中我中支的反洗钱内控制度的有效性不够，我中支已与分公司进行沟通，会在接下来的工作，努力完善内控制度，在新系统中加大大额交易和可疑交易管理的制度，完善单位内部管理风险防控的全面行，同时，将人行宣城支行对我中支的整改意见全面反映到分公司，与分公司反洗钱部门沟通，今年努力形成结合我中支的反洗钱方面的相关制度。同时，组织反洗钱小组成员开会，进一步细化反洗钱工作的，加大责任到人，工作到位的力度，明确好反洗钱工作的内部管理与业务管理的工作重点，狠抓落实。加强反洗钱业务管理工作的培训，进一步完善新系统下反洗钱工作的风险预防措施，细化具体的系统操作，做好记录工作，对于有可疑的交易，立即与分公司沟通，上报人行宣城支行。争取全面提高我中支的内控管理的有效性。

二、反洗钱宣传活动方面

我中支由于今年的反洗钱小组内部人员变动，交接工作中在宣传活动这一块有所疏忽，导致依据相关记录上报人行宣城支行的相关材料中的信息有填写错误的地方，我中支对于相关人员提出了严肃的批评。同时，要就相关人员务必做好今年的宣传活动，务必留存好相关的材料，做好相关的存档工作，做好宣传活动的材料与活动照片的整理工作，并且一定要及时的上报人行宣城支行，避免在今年的反洗钱工作中再出现类似情况了。

三、客户风险等级划分方面

今年新旧系统切换之后，我中支从分公司接收的相关客户风险等级划分数据不够完整。我中支也认识到了这个问题，已上报分公司。会在今年接下来的反洗钱工作中引起重视，分公司会联系我公司技术部进一步完善系统中反洗钱模块，努力涵盖全部客户，进一步做好客户洗钱风险的监测和可疑交易的甄别分析，同时，对于完善之后的相关操作与步奏，组织好相关的培训工作。

四、关于建立新业务、高风险客户的风险研判措施方面

我中支在上一年的反洗钱工作中在这一块做的不够到位，在今年的反洗钱工作中，我中支会加大对于自身业务的风险评估工作，结合自身实际和分公司沟通，对于我中支产生的新业务加强管理和核实等，同时努力制度相应的风险研判及风险控制措施。

以上是我中支的相应的整改措施，我中支是一家小型企业，在中支接下来的工作中，我们一定会更加重视和做好反洗钱工作，为维护金额市场的稳定贡献自己的力量。

渤海财产保险股份有限公司2016年3月24日

第五篇：保产险阳江中支反洗钱宣传月活动方案

中国太平洋财产保险公司阳江中心支公司

反洗钱宣传月活动方案

根据中国人民银行阳江市中心支行《关于做好2010年阳江市反洗钱宣传月相关工作的通知》（阳银办发„2010‟104号）精神，结合我司实际，特制定本方案。

一、加强反洗钱宣传月活动的组织领导

（一）成立工作小组。为确保反洗钱宣传月活动顺利开展，我司成立太保产险阳江中心支公司2010年反洗钱宣传月活动工作领导小组，一把手李顺同志任组长，小组成员由综合部、计财部、客户服务部、销售管理部的负责人组成。领导小组下设办公室，设在综合部办公。综合部负责反洗钱宣传的策划、组织实施和监督检查,销售管理部负责反洗钱培训，以增强内外勤从业人员反洗钱意识。

反洗钱宣传活动工作领导小组，其组成人员如下： 组 长：李顺

成 员：施宗活、丘碧山、刘盛翠、林红莲、沙银允、蓝东艳

领导小组下设办公室，其组成人员如下：

联络专员：施宗活

培训专员：蓝东艳

要求各成员要统一思想，提高认识，严格按活动方案要求开展工作，为宣传月活动开展提供了有力的组织保障。

1（二）多方式提升宣传效应。在本次宣传活动中，以“一个突出”、“二个注重”、“三个结合”，即宣传活动与当前业务营销相结合、与提高服务质量相结合、与提高员工素质相结合，做到了既注重宣传形式，又注重宣传实效，突出太保产险特色。确定以“反洗钱基础知识以及反洗钱工作的重要意义”为宣传主题，一是要充分加强我司从业人员对反洗钱工作的重要性、必要性和紧迫性的宣传，对深入宣传洗钱犯罪对我国经济的危害、洗钱犯罪的方式和途径以及《反洗钱法》等有关法律法规培训学习，提高内外勤从业人员反洗钱的意识，从而积极发挥业务外勤人员多的宣传优势进小区、车行宣传；二是在营业大楼外墙悬挂“迎亚运，反洗钱，保安全”的宣传横幅，在公司营业厅门口摆放绘有反洗钱宣传漫画的易拉宝和在对外服务窗口放置反洗钱宣传折页，直观地进行反洗钱知识宣传，增强客户的反洗钱意识;三是在公司内部网公告栏滚动显示反洗钱宣传标语、口号；开辟反洗钱知识宣传专栏，定期更新反洗钱法律知识；四是开展广场宣传活动。积极响应人行阳江中支“全市统一宣传日”的工作号召，初定于11月18日上午，在新一佳（德信）超市门口，通过摆设展台，分发反洗钱宣传材料等形式向过往的市民介绍、讲解反洗钱知识;五是结合太保“建司20周年开展200天全员劳动竞赛”活动，从11月起至明年4月定好每月30日为反洗钱“维护社会稳定，抵制洗钱从我做起”为主题的宣传日活动，在公司大门口开展反洗钱宣传现场中向客户

派发的有关资料。总而言之，要把反洗钱工作落到实处，达到预期的效果。

（三）加强员工反洗钱业务的学习。我司从11月份起到明年4月底，用好延长每周二工作例会半小时的时间以培训学习反洗钱基础知识以及反洗钱工作的重要意义，并在中支开展反洗钱征文活动。广大员工通过认真学习反洗钱知识，提高对可疑交易甄别的能力及反洗钱业务操作水平。

二、反洗钱宣传月活动工作内容

（一）开展反洗钱宣传。在宣传月期间，所有营业网点统一置悬挂反洗钱宣传横幅，形成强大宣传攻势；在所有营业网点设立反洗钱咨询窗口，向群众派发反洗钱宣传彩页，公布反洗钱举报联系电话，把反洗钱工作落到实处。

（二）开展反洗钱业务培训。2010年11月中旬，我中支举办反洗钱培训班，进一步加强了内外勤从业人员反洗钱知识的学习。培训班拟邀请中国人民银行阳江市中心支行有关领导为培训班授课。培训班的主要内容有：反洗钱的法律法规、案例分析、财产保险系统反洗钱工作细则等基础知识以及不同业务岗位洗钱风险防范措施等方面进行系统的培训，从而提高反洗钱工作人员的操作技能和合规意识,使员工在反洗钱领域的一系列政策法规要求以及在日常工作中针对反洗钱工作的具体要求如何开展各自岗位的业务工作有了清晰明确的了解和掌握，为公司今后反洗钱工作的进一步深入和提高奠定了比较扎实的基础。

（三）举办反洗钱征文活动。加强对反洗钱业务相关资料的学习和研讨，结合财产保险业务的实际，以反洗钱业务工作存在的问题、感想以及建议等为切入口进行深入探讨，写学习心得及感想，对于优秀的文章向分公司推荐。

（四）加强反洗钱工作检查。为有效防范洗钱风险，切实落实反洗钱工作，我中支不定期对各部门员工进行反洗钱工作专项检查。为此，各部门各岗位员工要认真自查，检查内容包括自觉认真履行反洗钱内控制度的建设、客户身份识别制度的建设等方面。

三、后续工作

在宣传月期间，我中支将对辖内各网点的开展情况进行检查监督，对不按要求开展落实宣传活动的，将予以通报批评，并要求立即整改，确保宣传月活动取得实效。在宣传月后期，我中支要求各网点就本次活动进行认真分析、总结，力求我中支反洗钱工作上一个新的历史水平。

二0一0年十一月三日