第一篇：中国反洗钱体系的构建策略
中国反洗钱体系的构建策
略
一、关于“洗钱”的概念界定洗钱（moneylaundering）是指将各种违法所得及附带收益通过各种手段隐瞒或掩饰起来并使之在形式上合法化的行为和过程非法所得包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪所得等巴塞尔委员会1988年12月防止罪犯使用银行系统洗钱的声明指出犯罪者利用金融系统进行支付将资金从一个账户转移到另一个账户；隐瞒金钱的来源以及收益所有人；通过安全储存设施对于银行支票提供保管等这些活动通常被称为“洗钱”该声明初步界定了洗钱活动的范围2000年10月加拿大皇家骑警和美国海关的温哥华共同主持召开的“太平洋周边地区打击洗钱及金融犯罪会议”上将“洗钱”的概念扩大到以下几个领域将合法资金洗成黑钱以用于非法用途如将银行贷款通过洗钱用于走私；将一种合法资金洗成另一种表面也合法的资金如将国有资产通过洗钱转移到个人账户以达到侵占的目的将合法收入通过洗钱逃避监管如外资企业将合法收入通过洗钱转移到境外
二、洗钱活动的手段洗钱通常以隐藏资产来源为目的典型的洗钱交易分三个过程（1）入账即通过存款、电汇或其它途径将不法收入放入一个
金融机构；（2）分账即通过多次复杂的转账交易使犯罪活动收益脱离其来源；（3）融合以一项显示合法的转账交易为掩护隐瞒不法钱财通过这些过程罪犯便将非法所得转移并融合到有合法来源的资金中由于对现金流通的限制绝大多数的洗钱资金都要在银行间流转同时由于面临不同的监管环境对跨国银行的监管会出现真空从而给洗钱者以可乘之机所以现代金融体系在为合法商业活动提供便利的同时也使罪犯可以通过个人电脑和卫星天线在顷刻之间指挥巨额资金周转此外货币兑换所、股票交易所、黄金交易行、赌场、车行、保险公司和贸易集团等也被当作洗钱渠道犯罪分子利用银行洗钱的方式通常有以下几种一是用假名开立账户这样银行便在不了解客户的情况下成了犯罪分子洗钱的工具二是利用他人开立账户比如黑手党通常将黑钱分散存入银行雇佣100个人绰号“蓝精灵”每人存2000美金分不同地区、时段存入一个账号以避免被银行察觉三是利用假的贸易单据进行大额资金划转在经过频繁转账后再汇集到一个银行账户上
三、洗钱的危害洗钱不仅损害了金融体系的安全和信誉还可能导致经济扭曲而且对于正常的经济秩序、社会风气也具极大的破坏作用因此放任洗钱对一个国家的金融系统甚至对宏观经济都将带来严重隐患首先那些依赖于犯罪分子不法所得的金融机构将在经营与资产负债管上面临挑战大笔洗过的钱汇入一个金融机构却会因逃避执法行动等非市场因素在没有提前告知的情况
下通过电汇转账突然消失从而造成资金流动问题甚至引起银行挤兑其次洗钱者从事投资并非为了从中获利而是保护其非法所得因此他们将钱投资在不一定对一国经济有利的活动中不仅如此由于洗钱与金融犯罪往往将资金从合理的投资转移到隐蔽其所得的低质量投资上经济增长还可能因此受到消极影响在一些行业如建筑和酒店业注入资金不是因为存在实际需求而是为了洗钱分子的眼前利益而当这些行业不能再为其服务时他们就会选择突然放弃将资金抽离从而引起这些行业的动荡
四、中国构建反洗钱体系的紧迫性随着经济全球化的发展洗钱也逐步走向全球化而与犯罪活动有关的金融问题也因科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂目前国际洗钱形成两个趋势一是洗钱专业化、专门化以前洗钱只是属于盗窃抢劫等下游犯罪集团现在上游（贪、赌、毒、私）和下游连成一气实施有组织的集团犯罪；二是参与洗钱的人智能化包括会计、律师等专业人员帮助犯罪分子做假账、提供“合法化”程序等随着新兴市场国家开放其经济及金融领域它们成为洗钱活动越来越看好的场所加之发达国家打击洗钱犯罪活动的法律措施比较完善使洗钱活动不断向发展中国家转移目前中国经济增长迅速但法律制度尚不健全而且中国金融体制将走向全面开放很可能被犯罪分子作为洗钱的新据点中国政府不仅要面对日益猖獗的国内腐败官员、走私分子、黑社会团伙的洗钱活动而且还要对付经验丰富的国际洗
钱组织的无边界全球化犯罪中国反洗钱活动将面临巨大挑战据国际货币基金组织前总裁米歇尔·康德苏的估计全球洗钱的数额占世界GDP的2%～5%.据估计目前每年由中国内地洗出去的黑钱也已达到2000亿元人民币占2001年GDP的2%几乎相当于225亿美元的全年对外贸易顺差如此触目惊心的数字表明反洗钱已成为目前中国及世界各国共同面对的难题“9·11”事件的爆发掀起了以反洗钱为核心的全球金融反恐高潮“9·11恐怖袭击事件后中美之间就反洗钱方面进行了多层次的联系中国政府为此做了很多具体的工作根据联合国1373号决议规定成员国有义务共同打击恐怖主义调查恐怖分子资金往来中国作为联合国常任理事国反洗钱的重要性与紧迫性日益突显
五、反洗钱的国际经验美国是世界上最早对洗钱进行法律控制的国家现在美国有关反洗钱法律已形成了以《银行保密法》为核心、辅以一系列反洗钱法令在内的完备体系其中《银行保密法》要求所有的金融机构必须向政府提交如下报告超过10000美元的现金交易应以IRS4789表的形式报告任何人运送价值超过10000美元的现金或货币工具进出美国的应向美国海关报告；对于可能违反法律或法规的可疑交易活动银行必须向美国财政部及货币监理署提交可疑交易报告以金融自由著称的瑞士1987年瑞士银行家协会也制定了一些反洗钱的行为规则1992年又将规则中规定的现金交易引起身份识别义务的最低金额标准由10000
瑞士法郎变更为2500瑞士法郎并要求金融机构特别注意客户有意进行的构建性交易即将财产分散交易以避免身份证明的行为此外1991年瑞士联邦委员会还发布了《反对与防止洗钱指南》规定金融机构可以向主管当局报告有关的可疑情况并认为这并不违反瑞士的银行保密法为了回应西方国家对俄罗斯打击洗钱犯罪不力的指责俄总统普京于2001年8月7日签署了自2002年2月1日起生效的《反洗钱法》该法规定银行以及其它金融机构必须对个人和法人超过60万卢布（相当于1.95万美元）的现金交易包括外汇买卖、不同币值的货币兑换、法人资金注册等进行跟踪监控如发现有疑点必须向即将成立的金融监控中心汇报内容包括账户户主姓名、税款身份号和住址等金融监控中心对有关信息进行分析后如认为有必要必须将有关材料移交司法机关
六、构建中国的反洗钱体系为了打击经济、刑事犯罪维护国家经济金融秩序和金融安全便于我国银行业进入国际金融市场参与国际竞争与合作2002年9月11日中国人民银行主持召开了由商业银行、政策银行行长及公安部、财政部等国务院有关部门要员出席的全国反洗钱工作会议会上央行印发了四份文件即《金融机构反洗钱规定》、《金融机构支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》和《肋口强反洗钱工作的通知》其中《金融机构反洗钱规定》是央行具有一定强制性的部门规章金融业反洗钱的一个统领性法律文件此外
人民银行于2001年成立了由有关司局参加的反洗钱工作领导小组并设立专门办公室统一协调、组织指导反洗钱工作在此基础上又在人民银行支付结算管理办公室设立了支付交易监测处在人民银行保卫局设立了反洗钱工作处进一步加大反洗钱工作力度上述举措表明作为金融监管核心的中央银行已经采取行动开始牵头布阵然而构建反洗钱体系是一个需要多个部门合作的庞大的社会工程既有央行、财政、税务、工商、海关、外汇管理、外交等多家行政部门也有公安部、法院、检察院等司法部门目前还没有明确反洗钱作的主管部门与反洗钱有关的部门也没有形成有效的合作机制反洗钱工作推进的另一个难题是从自身的短期利益出发商业性金融机构积极性不高建立反洗钱体系要增加商业银行的成本投入却并不直接创造利润甚至还可能减少存款目前在四大国有商业银行中除中国银行出于拓展海外业务的需要建立了较为完善的反洗钱机制外其他三家尚未采取任何行动此外金融机构反洗钱的应变能力和技术条件与专业化的国际洗钱活动相比显得相对落后再加上我国使用支票或者银行信用卡的程度还不高银行联网还不能有效监控可疑资金流动和洗钱行为大多只能靠职员的经验来判断现有的一些规章制度的不完善也给犯罪分子以可乘之机例如《个人存款账户实名制规定》个人在金融机构开立个人存款账户时应当使用实名并出示本人身份证件；代理他人在金融机构开立个人存款账户的代理人应当出示被
代理人和代理人的身份证件因此只要有身份证件自己开户和代理他人开户便是件很容易的事那么利用他人开立账户进行洗钱就很难被查觉而且在国内银行开户的成本也很低一个人同时拥有多家银行的存折屡见不鲜这无意中又为洗钱开了一个便道在法制法规建设方面虽然一系列的行政法规或规章构成了反洗钱初步的法律框架但我国目前还没有出台专门的《反洗钱法》对洗钱罪的界定、处罚也很模糊新《刑法》虽然第一次明确了“洗钱罪”但将“洗钱”上游犯罪限定为“毒、黑、私”三种外延明显偏窄大量的公职人员贪污贿赂等犯罪所得也存在着“清洗”的需求面对国际反洗钱的严峻形势及国内反洗钱工作的不足政府各有关部门应积极配合多管齐下加快构建我国的反洗钱体系筑起反洗钱大堤首先明确各部门在反洗钱中的职责加强合作例如金融监管部门负责规定金融机构的反洗钱义务并监督其实施协助司法机关监测分析交易报告；工商行政管理机关通过审查公司注册申请查禁非法持有大量现金的洗钱者通过注册公司转移赃款；税务机关通过加强税收和税务稽查实行公民巨额金额交易事先纳税制度从而发现违法资金流向外汇管理局和公安部应建立情报采集和预警机制逐渐确立大额异常资金流动监控标准建立可疑资金报告制度形成从银行到外汇管理部门再到公安部门的监控报告、分析、侦查的工作机制其次各商业银行应正确认识和处理反洗钱与业务发展的关系依法履行反洗钱的社会职
责并借鉴中国银行经验对雇员进行培训帮助其识别各种洗钱方式努力提高反洗钱警觉和技能作为我国首家经营外汇业务的中国银行成立了反洗钱工作委员会并制定条款详尽的《中国银行反洗钱手册》其反洗钱措施主要包括四个方面了解客户及其业务、可疑交易的识别和处理、内部交易记录和业务凭证的保存以及内控机制的加强和完善对银行业务环节容易被犯罪分子利用洗钱、需要特别防范之处加以明示大额现金交易；存款、汇款及保管箱业务；资金在金融体系内部及跨境转移且无明确商业或其他恰当目的；空壳公司以及实际很少发生经营活动的公司所进行的大额交易此外还特别强调对贷款、结算、信用卡、外汇及证券交易等业务的注意防止被犯罪分子用作洗钱渠道第三改善金融机构反洗钱的技术条件由于银行卡和支票等与银行发生联系的支付方式便于银行监控资金流动并发现违法行为因此应统一全国的金融网络建立有效监控和管理资金账户系统改进银行账户管理手段同时规范票据市场以方便客户使用支票等非现金支付方式从而提高银行控制个人和企业大额交易的能力第四时机成熟时出台专门的《反洗钱法》完善法制法规体系在无《反洗钱法》的背景下应借鉴国际惯例和国外立法经验扩大洗钱罪的外延将洗钱犯罪定义为一切犯罪收益的转移和隐藏同时加大对洗钱罪的处罚力度洗钱犯罪所带来的巨大收益决定了犯罪分子往往铤而走险因此不重罚不足以惩治此类犯罪建议将法定最高量
刑由原来规定的5年以上10年以下有期徒刑改为无期徒刑将处罚金额由原来规定的5%以上20%以下改为50%以上200%以下第五加强与国际组织和其他各方在反洗钱方面的交流与合作鉴于反洗钱活动日益全球化的特点国际反洗钱领域规定了互相合作、利益共享制度加入WTO后中国将进一步融入国际社会与国际反洗钱组织的交流也会日益频繁从而使中国加入反洗钱国际组织反洗钱法律规范与国际接轨加强反洗钱国际信息交流与共享获得反洗钱司法协助等同时也使国际社会在制定反洗钱和金融反恐标准时可以充分吸收发展中国家的意见和参与「参考文献」1 刘彩娜除中行外其它商业银行未建立“反洗钱”体系N中华工商时报2002-07-19.2 袁满央行筑起“反洗钱”大堤整体防线明年建成N.北京晨报2002-07-05.3 张小彩人民银行牵头布阵我国反“洗钱”防线拉开N.财经时报2002-07-02.4 中新网5 黄玉东洗钱犯罪的危害及对策J.金融理论与实践2002（8）
第二篇：中国反洗钱体系的构建策略
一、关于“洗钱”的概念界定
洗钱（money laundering）是指将各种违法所得及附带收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。非法所得包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪所得等。
巴塞尔委员会1988年12月防止罪犯使用银行系统洗钱的声明指出：犯罪者利用金融系统进行支付，将资金从一个账户转移到另一个账户；隐瞒金钱的来源以及收益所有人；通过安全储存设施对于银行支票提供保管等，这些活动通常被称为“洗钱”。该声明初步界定了洗钱活动的范围。
2000年10月，加拿大皇家骑警和美国海关的温哥华共同主持召开的“太平洋周边地区打击洗钱及金融犯罪会议”上，将“洗钱”的概念扩大到以下几个领域：将合法资金洗成黑钱以用于非法用途，如将银行贷款通过洗钱用于走私；将一种合法资金洗成另一种表面也合法的资金，如将国有资产通过洗钱转移到个人账户以达到侵占的目的：将合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业将合法收入通过洗钱转移到境外。
二、洗钱活动的手段
洗钱通常以隐藏资产来源为目的。典型的洗钱交易分三个过程：（1）入账，即通过存款、电汇或其它途径将不法收入放入一个金融机构；（2）分账，即通过多次复杂的转账交易，使犯罪活动收益脱离其来源；（3）融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯便将非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。
由于对现金流通的限制，绝大多数的洗钱资金都要在银行间流转。同时，由于面临不同的监管环境，对跨国银行的监管会出现真空，从而给洗钱者以可乘之机。所以，现代金融体系在为合法商业活动提供便利的同时，也使罪犯可以通过个人电脑和卫星天线在顷刻之间指挥巨额资金周转。此外，货币兑换所、股票交易所、黄金交易行、赌场、车行、保险公司和贸易集团等也被当作洗钱渠道。
犯罪分子利用银行洗钱的方式通常有以下几种：一是用假名开立账户，这样银行便在不了解客户的情况下成了犯罪分子洗钱的工具。二是利用他人开立账户。比如黑手党通常将黑钱分散存入银行，雇佣100个人，绰号“蓝精灵”，每人存2000美金，分不同地区、时段存入一个账号，以避免被银行察觉。三是利用假的贸易单据进行大额资金划转。在经过频繁转账后，再汇集到一个银行账户上。
三、洗钱的危害
洗钱不仅损害了金融体系的安全和信誉，还可能导致经济扭曲，而且对于正常的经济秩序、社会风气也具极大的破坏作用。因此，放任洗钱对一个国家的金融系统，甚至对宏观经济都将带来严重隐患。
首先，那些依赖于犯罪分子不法所得的金融机构，将在经营与资产负债管上面临挑战。大笔洗过的钱汇入一个金融机构，却会因逃避执法行动等非市场因素，在没有提前告知的情况下通过电汇转账突然消失，从而造成资金流动问题，甚至引起银行挤兑。
其次，洗钱者从事投资并非为了从中获利，而是保护其非法所得。因此他们将钱投资在不一定对一国经济有利的活动中。不仅如此，由于洗钱与金融犯罪往往将资金从合理的投资转移到隐蔽其所得的低质量投资上，经济增长还可能因此受到消极影响。在一些行业如建筑和酒店业注入资金，不是因为存在实际需求，而是为了洗钱分子的眼前利益。而当这些行业不能再为其服务时，他们就会选择突然放弃，将资金抽离，从而引起这些行业的动荡。[!--empirenews.page--]
四、中国构建反洗钱体系的紧迫性
随着经济全球化的发展，洗钱也逐步走向全球化。而与犯罪活动有关的金融问题也因科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂。目前国际洗钱形成两个趋势：一是洗钱专业化、专门化。以前洗钱只是属于盗窃抢劫等下游犯罪集团，现在上游（贪、赌、毒、私）和下游连成一气，实施有组织的集团犯罪；二是参与洗钱的人智能化。包括会计、律师等专业人员帮助犯罪分子做假账、提供“合法化”程序等。随着新兴市场国家开放其经济及金融领域，它们成为洗钱活动越来越看好的场所。加之发达国家打击洗钱犯罪活动的法律措施比较完善，使洗钱活动不断向发展中国家转移。目前中国经济增长迅速但法律制度尚不健全，而且中国金融体制将走向全面开放，很可能被犯罪分子作为洗钱的新据点。中国政府不仅要面对日益猖獗的国内腐败官员、走私分子、黑社会团伙的洗钱活动，而且还要对付经验丰富的国际洗钱组织的无边界全球化犯罪，中国反洗钱活动将面临巨大挑战。
据国际货币基金组织前总裁米歇尔·康德苏的估计，全球洗钱的数额占世界GDP的2%～5%.据估计，目前每年由中国内地洗出去的黑钱也已达到2000亿元人民币，占2001年GDP的2%，几乎相当于225亿美元的全年对外贸易顺差。如此触目惊心的数字表明反洗钱已成为目前中国及世界各国共同面对的难题。
“9·11”事件的爆发掀起了以反洗钱为核心的全球金融反恐高潮。“9·11恐怖袭击事件后，中美之间就反洗钱方面进行了多层次的联系，中国政府为此做了很多具体的工作。根据联合国1373号决议规定，成员国有义务共同打击恐怖主义，调查恐怖分子资金往来。中国作为联合国常任理事国，反洗钱的重要性与紧迫性日益突显。
五、反洗钱的国际经验
美国是世界上最早对洗钱进行法律控制的国家。现在美国有关反洗钱法律已形成了以《银行保密法》为核心、辅以一系列反洗钱法令在内的完备体系。其中，《银行保密法》要求所有的金融机构必须向政府提交如下报告：超过10000美元的现金交易应以IRS4789表的形式报告：任何人运送价值超过10000美元的现金或货币工具进出美国的，应向美国海关报告；对于可能违反法律或法规的可疑交易活动，银行必须向美国财政部及货币监理署提交可疑交易报告。
以金融自由著称的瑞士，1987年瑞士银行家协会也制定了一些反洗钱的行为规则，1992年又将规则中规定的现金交易引起身份识别义务的最低金额标准由10000瑞士法郎变更为2500瑞士法郎，并要求金融机构特别注意客户有意进行的构建性交易，即将财产分散交易以避免身份证明的行为。此外，1991年瑞士联邦委员会还发布了《反对与防止洗钱指南》，规定金融机构可以向主管当局报告有关的可疑情况，并认为这并不违反瑞士的银行保密法。
为了回应西方国家对俄罗斯打击洗钱犯罪不力的指责，俄总统普京于2001年8月7日签署了自2002年2月1日起生效的《反洗钱法》。该法规定，银行以及其它金融机构必须对个人和法人超过60万卢布（相当于1.95万美元）的现金交易，包括外汇买卖、不同币值的货币兑换、法人资金注册等进行跟踪监控，如发现有疑点，必须向即将成立的金融监控中心汇报，内容包括账户户主姓名、税款身份号和住址等。金融监控中心对有关信息进行分析后，如认为有必要，必须将有关材料移交司法机关。[!--empirenews.page--]
六、构建中国的反洗钱体系
为了打击经济、刑事犯罪，维护国家经济金融秩序和金融安全，便于我国银行业进入国际金融市场，参与国际竞争与合作，2002年9月11日，中国人民银行主持召开了由商业银行、政策银行行长及公安部、财政部等国务院有关部门要员出席的全国反洗钱工作会议。会上央行印发了四份文件，即《金融机构反洗钱规定》、《金融机构支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》和《肋口强反洗钱工作的通知》。其中《金融机构反洗钱规定》是央行具有一定强制性的部门规章，金融业反洗钱的一个统领性法律文件。此外，人民银行于2001年成立了由有关司局参加的反洗钱工作领导小组，并设立专门办公室，统一协调、组织指导反洗钱工作。在此基础上又在人民银行支付结算管理办公室设立了支付交易监测处，在人民银行保卫局设立了反洗钱工作处，进一步加大反洗钱工作力度。
上述举措表明作为金融监管核心的中央银行已经采取行动，开始牵头布阵。然而构建反洗钱体系是一个需要多个部门合作的庞大的社会工程。既有央行、财政、税务、工商、海关、外汇管理、外交等多家行政部门，也有公安部、法院、检察院等司法部门。目前还没有明确反洗钱作的主管部门，与反洗钱有关的部门也没有形成有效的合作机制。
反洗钱工作推进的另一个难题是，从自身的短期利益出发，商业性金融机构积极性不高。建立反洗钱体系要增加商业银行的成本投入，却并不直接创造利润，甚至还可能减少存款。目前在四大国有商业银行中，除中国银行出于拓展海外业务的需要建立了较为完善的反洗钱机制外，其他三家尚未采取任何行动。此外，金融机构反洗钱的应变能力和技术条件与专业化的国际洗钱活动相比显得相对落后。再加上我国使用支票或者银行信用卡的程度还不高，银行联网还不能有效监控可疑资金流动和洗钱行为，大多只能靠职员的经验来判断。现有的一些规章制度的不完善也给犯罪分子以可乘之机。例如《个人存款账户实名制规定》个人在金融机构开立个人存款账户时，应当使用实名并出示本人身份证件；代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人和代理人的身份证件。因此，只要有身份证件自己开户和代理他人开户便是件很容易的事。那么利用他人开立账户进行洗钱就很难被查觉。而且在国内银行开户的成本也很低，一个人同时拥有多家银行的存折屡见不鲜，这无意中又为洗钱开了一个便道。
在法制法规建设方面，虽然一系列的行政法规或规章构成了反洗钱初步的法律框架，但我国目前还没有出台专门的《反洗钱法》，对洗钱罪的界定、处罚也很模糊。新《刑法》虽然第一次明确了“洗钱罪”，但将“洗钱”上游犯罪限定为“毒、黑、私”三种，外延明显偏窄。大量的公职人员贪污贿赂等犯罪所得也存在着“清洗”的需求。
面对国际反洗钱的严峻形势及国内反洗钱工作的不足，政府各有关部门应积极配合，多管齐下，加快构建我国的反洗钱体系，筑起反洗钱大堤。
首先，明确各部门在反洗钱中的职责，加强合作。例如，金融监管部门负责规定金融机构的反洗钱义务，并监督其实施，协助司法机关监测分析交易报告；工商行政管理机关通过审查公司注册申请，查禁非法持有大量现金的洗钱者通过注册公司转移赃款；税务机关通过加强税收和税务稽查，实行公民巨额金额交易事先纳税制度，从而发现违法资金流向。外汇管理局和公安部应建立情报采集和预警机制，逐渐确立大额异常资金流动监控标准，建立可疑资金报告制度，形成从银行到外汇管理部门再到公安部门的监控报告、分析、侦查的工作机制。[!--empirenews.page--] 其次，各商业银行应正确认识和处理反洗钱与业务发展的关系，依法履行反洗钱的社会职责，并借鉴中国银行经验，对雇员进行培训，帮助其识别各种洗钱方式，努力提高反洗钱警觉和技能。作为我国首家经营外汇业务的中国银行，成立了反洗钱工作委员会，并制定条款详尽的《中国银行反洗钱手册》。其反洗钱措施主要包括四个方面：了解客户及其业务、可疑交易的识别和处理、内部交易记录和业务凭证的保存以及内控机制的加强和完善。对银行业务环节容易被犯罪分子利用洗钱、需要特别防范之处加以明示：大额现金交易；存款、汇款及保管箱业务；资金在金融体系内部及跨境转移，且无明确商业或其他恰当目的；空壳公司以及实际很少发生经营活动的公司所进行的大额交易。此外，还特别强调对贷款、结算、信用卡、外汇及证券交易等业务的注意，防止被犯罪分子用作洗钱渠道。
第三，改善金融机构反洗钱的技术条件。由于银行卡和支票等与银行发生联系的支付方式便于银行监控资金流动并发现违法行为，因此，应统一全国的金融网络，建立有效监控和管理资金账户系统，改进银行账户管理手段。同时规范票据市场，以方便客户使用支票等非现金支付方式，从而提高银行控制个人和企业大额交易的能力。
第四，时机成熟时出台专门的《反洗钱法》，完善法制法规体系。在无《反洗钱法》的背景下，应借鉴国际惯例和国外立法经验，扩大洗钱罪的外延，将洗钱犯罪定义为一切犯罪收益的转移和隐藏，同时加大对洗钱罪的处罚力度。洗钱犯罪所带来的巨大收益决定了犯罪分子往往铤而走险，因此，不重罚不足以惩治此类犯罪。建议将法定最高量刑由原来规定的5年以上10年以下有期徒刑，改为无期徒刑。将处罚金额由原来规定的5%以上20%以下，改为50%以上200%以下。
第五，加强与国际组织和其他各方在反洗钱方面的交流与合作。鉴于反洗钱活动日益全球化的特点，国际反洗钱领域规定了互相合作、利益共享制度。加入WTO后，中国将进一步融入国际社会，与国际反洗钱组织的交流也会日益频繁，从而使中国加入反洗钱国际组织，反洗钱法律规范与国际接轨，加强反洗钱国际信息交流与共享，获得反洗钱司法协助等。同时也使国际社会在制定反洗钱和金融反恐标准时，可以充分吸收发展中国家的意见和参与。
「参考文献」
[1] 刘彩娜，除中行外其它商业银行未建立“反洗钱”体系[N]中华工商时报，2002-07-19.[2] 袁满。央行筑起“反洗钱”大堤整体防线明年建成[N].北京晨报，2002-07-05.[3] 张小彩。人民银行牵头布阵我国反“洗钱”防线拉开[N].财经时报，2002-07-02.[4] 中新网。
[5] 黄玉东。
第三篇：中国金融业反洗钱框架制度构建的研究
摘要:世界各国和国际社会的反洗钱实践已经证明,现代金融体系已成为洗钱的主要渠道。就我国金融业而言,建立反洗钱控制制度体系有重要的现实意义。本文在对我国金融业反洗钱进行现状分析的基础上,指出了反洗钱制度措施中存在的不足和薄弱环节,并提出了我国金融业反洗钱的框架制度和应采取的措施。
20世纪80年代以来,世界各国及国际范围内的洗钱活动日趋猖獗,可以说,洗钱犯罪已成为世界各国和国际社会共同面临的一大公害。因此,世界各个国家和地区都对洗钱犯罪予以高度重视,纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击。
一、我国金融业反洗钱的现状分析(一)洗钱的概念与特征 1.洗钱的概念。
关于洗钱的定义很多,巴塞尔银行条例则侧重于金融交易,将洗钱描述为:银行或其它金融机构可能无意间被利用作为犯罪资金转移或存储的中介;犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一账户向另一账户作支付和转移,以掩盖款项的真实来源和收益所有权关系;或者利用金融系统提供的安全保管服务存放款项。2.洗钱的特征。
(1)缺乏可识别的受害者。
洗钱犯罪没有可识别的受害者,其行为本身缺乏引人注目的可谴责性,所以难以引起人们的注意。一般说来,要想直接发现洗钱犯罪的发生是很困难的,只能依靠间接的申报资料或者一些其他的数据分析。即使这样,发现的洗钱犯罪数同实际犯罪数之比也是很低的。(2)复杂性。
洗钱的手段众多,几乎银行提供的所有服务都有可能被洗钱者利用。另外,一项洗钱阴谋可以使黑钱在到达最终的目的地之前,通过众多的国内外的商业公司和金融机构,洗钱活动的复杂,有时连参与其中的专业人士,如银行家、律师、会计师都无法察觉。(3)专业性。
现在,洗钱已发展成为高度复杂的、高智能的、国际性的专门行业。由于洗钱要涉及国内外复杂的金融制度和法律制度,一般犯罪分子很难做到,只有熟悉国内外金融、法律制度的专业人士才能胜任。所以现在一些犯罪分子愿意支付高额费用以换取专业人士的服务,而一些律师、金融机构人员、投资专家等为牟取暴利也愿意为犯罪分子提供洗钱服务。(4)国际性。
由于不同国家在洗钱的管制和制裁上存在差异,各国法律规定的不同以及其他方面原因,使得跨国间的反洗钱协作非常困难。另外,洗钱的国际性不仅仅指洗钱犯罪涉及的地域非常广泛,还包括犯罪技术的国际化,先进的犯罪手段会迅速在全球范围内传播开。(5)资金的密集性。
犯罪集团获取的犯罪收益大部分为现金,尤其是毒品交易几乎百分之百采用现金交易,因为现金有利于伪装,也不容易留下交易痕迹。在金融市场与信用制度较发达的国家,其使用现金密集程度较低,如英国、美国等,其现金使用与国民生产总值的比率为3—4左右。而对于金融市场与信用制度不发达的国家,如中南美、东南亚等国家,其现金密集性高达20以上。这种国家很容易成为黑钱的集中地。如果一个地区的现金密集性在某个期间突然升高,很有可能是洗钱活动正在进行。
(二)我国洗钱活动的主要形式和特点
我国新《刑法》第19l条规定了涉嫌洗钱的五种行为形式:(1)提供资金账户。指以洗钱为目的,提供个人在银行的储蓄账户、单位在银行的存款账户、个人或单位在银行的信用卡账户、外汇账户、证券公司的股票交易账户、期货公司的期货交易账户等,供具有非法财物来源的单位或个人存取款或者进行其他金融交易。(2)协助将财产转换为现金、或者金融票据。指协助将犯罪所得的动产、不动产等转变成本国货币或者外国货币,以及债券、国库券、汇票、支票、本票、股票、存单和存折等金融票据,以使犯罪非法收入具有合法形式。(3)通过转账或其他结算方式协助资金转移。一般是指利用支票、银行本票、银行汇票和商业汇票等金融票据,使用汇兑、托收承付、委托收款以及电子资金划拨等结算方式,将违法所得从一个账户转入另一个账户,使犯罪收益与合法收益混淆,以掩饰、隐瞒其非法来源。(4)协助将资金汇往境外。指为了逃避国内司法机关对犯罪违法所得的追查和躲避国内金融机构对于非法资金的金融监管,以各种名义通过银行、邮局或者其他金融机构,将资金汇往境外,洗钱犯罪一般倾向于把非法资金汇往金融监管比较松、严格实行银行保密法的国家或地区。(5)以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源。包括用赃款购买不动产,高利借贷,密藏于银行的保管箱中,投资于工商业,购买高档消费品等。
关于洗钱行为形式的规定只是对洗钱活动表象的规范。在现实经济生活中,洗钱活动往往表现为个别不同的形态,分析总结归纳国内发生的有关涉嫌洗钱犯罪的案例,我国洗钱形式主要有以下几种: 1.成立空壳公司洗钱。这是最典型也是最常用的洗钱模式,犯罪分子在非法收入来源地开设酒楼、夜总会、歌舞厅等营业机构,将非法所得转入营业机构,在依法纳税的外衣下,将多数非法收入转变为营业机构的合法收入。我国查处的许多带有黑社会性质的犯罪案例表明,这种洗钱方法得到了广泛的应用。
2.化名存款或购置金融票证洗钱。犯罪分子获取非法收益后,和金融机构非法工作人员串通,由金融机构提供非真实姓名的个人存款账户,或以他人名义开立个人存款账户,或从金融机构购置金融票证。政府官员受贿、索贿收入往往采取这种方式清洗。为了使受贿、索贿等非法收入可以为自己控制和使用,同时逃避有关制度如收入申报制度的约束,将资金交由自己的远房亲友,或指定亲信开立存款账户或开立公司账户存放,或用于购置国库券、债券、股票等各种有价证券。在我国的司法实践中,经常发现被查处的政府官员家中或其亲属家中藏有大量的存单或有价证券。
3.违规转账洗钱。在国内通过签发不具有商品交易关系的银行承兑汇票或银行汇票将非法资金转移到异地具有关联关系的个人或单位,反复转账,直到资金不能明显地和资金来源地发生关联为止,由非法人员提出用于支付违规违法活动,开始下一轮资金循环;或利用三资企业在中国境内所得可以自由汇出的规定,通过金融机构将非法资金混入合法资金,以汇票的形式转移到国外。
4.利用进出口贸易洗钱。利用进出口双方变异价格达到在异地支付洗钱的目的,进口时,如果想将资金转移到国外,则双方协议将非法资金混入贸易资金以异常高的价格实际支付,在国外,由出口商将非法资金分离出来存入指定的交易账户;如果想从国外向国内转移资金洗钱,则协议实际支付异常低的价格,在国外,用违法资金向出口商补足差价,在国内,由进口商将差价资金打入犯罪分子指定的银行账户。出口时采取逆向操作的方法。这种洗钱方式也是我国一些腐败的高层官员向国外转移赃款常用的方法。
5.成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱。由于我国未立法对于外资来源及性质予以审查,据有关专家推定,在我国引入的外资中,有相当部分“洗钱投资”混杂其中,我国境内开立的少数外资公司在跨国洗钱活动中充任了不光彩的角色。国内一些腐败分子在任职期间大肆侵吞、挪用公款,受贿、行贿、渎职犯罪,获得非法所得后,指使亲信或亲属将其在外汇黑市上兑换成外汇后转移境外,在境外取得合法资金地位后,又以合法资金的形式转移到国内开立外资公司,形成具有政府权力背景的、内外联动的洗钱活动链条。6.骗税洗钱。为了骗税,成立假企业,搞假出口,骗制出口报关单,和外贸公司联手,编制虚假增值税专用发票,手续健全后,由财税所担保取得封闭贷款,从国库部门骗取退税,在不需要任何资金的情况下,获取大额非法收入,归还银行贷款后,将非法资金通过多种渠道分散转款,在不同地区转款以转移视线,最后将款项集中转账到国外或香港。在汕头查处的骗税案中,犯罪分子就是大肆采用这种方法洗钱的。7.利用关联单位洗钱。证券监管部门在对某上市公司的调查中发现,该上市公司与另一家关联公司私下协议,将部分资金打入该关联公司账户非法炒作自己的股票,严重违背有关证券投资管理规定,为了回笼非法资金,将自己生产的产品假装销售给关联公司,通过关联公司以销售款的形式转回款项。在关联公司实现对产品的再次销售后,存入股票账户再循环炒作自己的股票。
8.异地大额套取现金洗钱。在制假地和银行职工串通,将违法所得化整为零,签发银行承兑汇票或银行汇票将资金分散转移到多个地方,在异地利用金融机构套出现金,回到制假地用于制假。
9.通过“地下钱庄”洗钱。“地下钱庄”一般是专为跨境洗“黑钱”设立的,在我国,主要用于在内地和香港之间转移“黑钱”。最近在汕头暴露出的涉嫌洗钱千亿元资金的大案中,地下钱庄为洗钱提供了极大的便利。犯罪分子将在国内获取的人民币非法收入以现金或汇票的形式直接交给地下钱庄或存入其指定账户,地下钱庄按当日外汇黑市价算出应支付的港币或美金数量,通知其在香港的合伙人,由香港合伙人从香港的银行账户中支付外汇到客户指定的账号。反之亦然。
10.通过保险公司洗钱。典型的做法是将违法所得赃款用于购买各种名目的保单,经过保险公司修改保险条款,再将保费以退费、退保等合法形式回到犯罪分子手中,以掩盖原犯罪收入的来源和性质。据报道,江苏盐城市[1][2][3]下一页
第四篇：党建责任体系构建与落实策略
党建责任体系构建与落实策略
摘要:党建质量的提升，离不开有效的责任体系构建与高效地履责尽责。为探究党建责任体系的构建方式及具体的落实策略，从基层党委、党支部及党委(党支部)委员等几个层次，对党建责任体系构建与有效贯彻落实的策略进行分析研究。在明确党建责任体系作用的基础上，通过配齐配强党务工作人员、对标相关单位等 9 个方面加以落实。大柳塔煤矿实践应用后的成效表明，有效贯彻执行好党建责任体系要求是不断提升党建工作与实效的基础，而合理的考核管理办法是推动党建工作有效落实的必要手段，可助推党支部工作有效落地、提升党建工作质量与实效。
关键词:党的建设;责任体系;贯彻策略;考核管理
0 引言
当前，党建责任体系呈现较以前有了明显改善。以神东煤炭集团公司为例，自 2018 年下半年，党建工作部相继制定下发了《神东煤炭集团党建工作责任制实施办法》《神东煤炭集团公司党组织委员履行“一岗双责”抓党建工作管理办法》《神东煤炭集团公司党员领导干部基层党建工作联系点制度》等规章制度，并要求各基层党组织严格按照《国家能源投资集团有限责任公司党支部工作基本规范(试行)》《中共国家能源投资集团有限责任公司党组关于进一步提升党支部工作质量和实效的意见》等文件要求开展工作。各项制度中对于党委、党委书记、专职党委副书记、党委委员、党支部书记、党支部委员等党建工作职责进行了明确规定，对各级党组织及党建工作人员如何履
职尽责作出了明确规范。但是，在对各项管理制度进行梳理时发现，对于各履责主体责任的规定，有些过于宏观笼统，有些不够细化具体，而且存在不同的管理制度对同一工作要求存在冲突矛盾等现象，如《神东煤炭集团党建工作责任制实施办法》《神东煤炭集团公司党组织委员履行“一岗双责”抓党建工作管理办法》均要求党员领导干部每季度至少深入联系点党支部开展工作 1 次，但《神东煤炭集团公司党员领导干部基层党建工作联系点制度》要求，党员领导干部每年深入联系点开展工作不少于 2 次，每次不少于 1 天。目前，公司及各基层党组织尚无一个统一的党建责任体系架构，将各级党委、基层党支部以及相应层级工作人员的责任进行统一的汇总梳理，不利于各基层党组织工作的开展。再者，对于一些相对比较明确的责任要求，相关责任主体存在履职不到位现象，例如《国家能源投资集团有限责任公司党支部工作基本规范(试行)》中对于支部委员会、党支部书记、党支部副书记、组织委员、宣传委员、纪检委员的工作职责进行了明确规定，但是各支部委员在实际工作中，履职履责并未完全到位，有的支部委员甚至不清楚自身职责所在，导致党支部的工作合力并未完全形成，工作质量与实效未达到应有水平。党建责任体系的作用
党建责任体系便于各级党建责任主体知责明责［1－3］。研究建立统一明确、职责清晰的党建工作责任体系，有利于各级党建责任主体明确自身工作职责、相关工作频次、完成时间节点等，便于工作开展，不断提升党建工作质量与实效。便于各级党建责任主体履责尽责。研
究制定确保党建工作责任高效贯彻执行的策略，能够督促各级党建责任主体及时履责尽责，层层压实各级责任，形成抓党建工作合力，不断推动全面从严治党向纵深发展［4－6］;能够不断融洽党群干群关系，厚植党执政的群众基础;能够不断实现党建工作对安全生产工作的引领作用。构建与落实的策略
2．1 党建机构的构建
配齐配强党务工作人员:党的干部是党和国家事业的中坚力量，干部队伍建设是党的基层组织建设的基础，也是制定切实有效的党建工作责任体系的“把关人”，更是贯彻落实好党建工作责任体系要求的“带头人”［7－9］。要贯彻落实新时代党的组织路线，着力培养忠诚干净担当的干部队伍，增强党员领导干部学习、政治领导、改革创新、科学发展、依法治企、群众工作、狠抓落实、驾驭风险本领。党委委员、支部委员要强化“一岗双责”意识，切实履行管党治党责任。各级领导班子要严格落实基层企业党委工作规范等制度要求，自觉加强班子自身建设。要按照“三懂三会三过硬”要求和国有企业好干部“20 字”标准，加强党务干部队伍建设，为提升基层党的建设质量提供坚强的组织保障。要进一步加强党员队伍教育管理监督工作，教育引导全体党员践行“四个合格”，深度参与“社会主义是干出来的”岗位建功行动，确保先锋模范作用充分发挥。激发党委(党支部)委员作用发挥:督促与激励并重，不断激发党委(党支部)委员抓党建工作积极性。一方面，党建职能部门要加强工作督促与指导，如对于党委委员月度、季度、半及工作内容，要时常督促，时常提醒，需要组织会议开展工作的要及时组织相关会议进行落实;对于基层党支部层面，党建职能部门在加强党建工作指导与服务的同时，还要加强监督与考核，要增强考核的针对性与实用性，如现场对党支部委员进行自身职责等问题提问、就相关实际问题展开探讨等，党支部书记也要负起责任，定期组织支委会听取党支部委员履行“一岗双责”抓党建工作情况、定期对支部委员进行专业知识测试等。另一方面，要加强对党委(党支部)委员的激励力度，给党委(党支部)委员提供外出学习交流的机会及职务晋升机会，同时必要条件下给予一定的物质激励。
2．2 责任清单的落实
不断强化理论学习:责任清单梳理完毕后，就需要相关责任主体有效地贯彻执行，而有效地贯彻执行则需要强化广大党员的理论武装，增强行动的自觉性。党委层面，要创新党委理论学习中心组的学习研讨方式，在内容上做到“四必学”，即把中央最新召开的重要会议、总书记的重要批示指示，上级党组织的重要会议精神、主要领导重要讲话作为必学内容;把《习近平新时代中国特色社会主义思想三十讲》作为必学内容，发挥好党建宣讲团作用，形成脉络清晰、结构分明、要点清楚的宣讲学习范本;把集团党组、公司党委下发的各项制度要求作为必学内容;结合“不忘初心、牢记使命”主题教育，将党的基本理论、基本知识、基本要求作为必学内容。各基层单位党组织要强化理论学习中心组的学习研讨，制定学习计划，规定必学科目，高质量组织学习研讨。各基层党支部要利用好“三会一课”、主题党日活动、道
德讲堂等活动载体，切实将组织生活过真过实，落实学思践悟要求，重点要在“思考”“实践”“领悟”上下功夫，在实践中检验学习成果，切实把“学懂、弄通、做实”落到实处，在学与做的不断结合中提升自身党性修养与党性觉悟，并转化为落实党建责任体系要求的行动自觉。对标相关单位:对标学习是启迪智慧、开拓工作思路的有效手段。基层党组织要多组织党务工作人员到党建工作开展较好的其他先进基层党组织、标杆示范党支部等学习“取经”，借鉴先进的工作思路，最大化激发广大党员干事创业的热情，为制定有效的党建工作责任体系以及确保有效执行党建工作责任要求打下基础。例如，神东煤炭集团大柳塔煤矿通过与保德煤矿对标学习，很好地吸收了该矿“一支部一品牌”的工作思路以及对党支部书记的激励措施。
2．3 制度的量化考核
形成可量化工作任务执行清单:党务工作人员配齐配强后，党委层面要指派专人，将中央及各级党委下发的关于党委及相关党建责任主体的责任进行梳理归类，对于能够进行量化的责任尽可能进行量化。例如针对矿处级党委的责任，在遵照上级党委有关规定的同时，要结合矿处单位职责及自身实际，对矿处党委责任作出明确规定。针对矿处党委书记责任，除了说明基本党建职责之外，还需要形成可量化的工作任务执行清单，将能具体化的职责作出明确说明。如每季度听取党委委员落实“一岗双责”抓党建工作情况汇报，每年至少参加所有党支部组织生活各一次等［10－12］。对相关制度、文件梳理完毕后，党建工作责任体系清单也即配套形成，责任体系内容及清单要根据相
关主体责任的变化随时更新。制定相应考核管理办法:党建责任体系构建形成后，要制定相应的考核管理办法，对各履责主体履职尽责情况进行监督与考核，用好考核这个“指挥棒”。要坚持问题导向，聚焦质量和实效，推动党建考核方式的创新，改变“重内业、轻实效”“重过程、轻结果”的考核方式，建立科学管用的考核评价体系，坚决整治检查考核中的形式主义倾向，杜绝“层层加码”和过度的“痕迹管理”。考核办法要明确具体，以神东煤炭集团大柳塔煤矿各基层党支部道德讲堂活动开展为例，《国家能源投资集团有限责任公司党支部工作基本规范(试行)》明确规定，党支部道德讲堂每季度至少开展 1 次，在考核工作清单中，就要明确未按期开展该如何考核，开展效果不理想该如何考核等，加强指导的同时形成威慑。加强服务与指导:一方面，各级党建工作督导组要做好指导与服务工作，不断将好的工作经验进行共享，对存在问题及时提醒整改，帮助提升基层党建工作水平。另一方面，针对党委层级，党建职能部门要做好相关工作的提醒及指导服务工作，以防工作缺项漏项;针对基层党支部层面，党建职能部门要做好持续的服务与指导，对于党支部提出的疑惑及时解答，对于党支部工作中遇到的困难及时协调解决。鼓励探索创新解决党支部工作难题的常态化工作机制，如每月固定一天为党支部问题集中探讨解答日，各党支部书记自愿参加，党建职能部门相关人员必须参加，各党支部可就一些问题展开探讨，实现工作经验共享，对于解答不了的问题由党建职能部门人员进行解答。
2．4 政策的支持与考核
切实为基层减负:2019 年 3 月，中共中央办公厅印发了《关于解决形式主义突出问题为基层减负的通知》，要求以党的政治建设为统领加强思想教育，着力解决党性不纯、政绩观错位的问题;严格控制层层发文、层层开会，着力解决文山会海反弹回潮的问题;加强计划管理和监督实施，着力解决督查检查考核过多过频、过度留痕的问题;完善问责制度和激励关怀机制，着力解决干部不敢担当作为的问题;加强组织领导，为解决困扰基层的形式主义问题提供坚强保障。各基层党组织要按照《通知》要求，认真落实要求，各级领导班子和广大干部要敢于担当作为，对本职工作要签署明确办理意见，对公司党委强调和布置的事项，要及时提出落实意见，抓紧组织实施。本单位生产经营发展中的事项，要经科学论证后按规定程序和要求进行决策，不得以其他会议代替党组织会议决策，不得以文件圈阅、个别征求意见等形式代替集体决策，属本单位决策范围内的该拍板的要拍板，不得层层上交问题。领导干部特别是“一把手”，要带头身体力行改进作风，以上率下，形成“头雁效应”。要健全激励机制，落实“三个区分开来”要求，崇尚实干担当，宽容改革创新失误，为敢于担当的干部担当，为敢于负责的干部负责。检查考核:党建职能部门要严格按照既定的考核管理办法要求，按规定标准、规定频次对于各责任主体落实全面从严治党相应责任情况进行检查考核，对于检查发现的问题，要求各基层党支部建档整改，逐步销号。通过考核，倒逼各级党组织及党务工作人员有效贯彻落实党建责任体系要求，不断提升党建工作质量与实效。另一方面，在考核过程中，要善于发现先进典型，督促
相关基层党委及党支部总结提炼党建工作中的先进经验及做法，加大宣传力度，发挥先进典型的示范带动效应。同时，加大对于先进典型的奖励力度，对于履行全面从严治党主体责任不到位的党组织及党员进行处罚。实践应用及成效
3．1 策略实践
以大柳塔煤矿为例，矿党委书记能够履行全面从严治党第一责任人职责，专职副书记履行直接责任人职责，其他党委委员按照各自分工职责，履行了“一岗双责”抓党建工作职责。每季度，领导班子成员向党委书记汇报“一岗双责”抓党建情况，每半年，向矿党委汇报“一岗双责”抓党建情况。矿领导班子成员认真执行党员领导干部基层党建工作联系点制度，每季度深入联系点党支部调查研究，检查指导工作，每半年听取联系点党支部书记抓党建工作情况汇报。每季度矿党委专题研究安全生产工作，并听取领导班子成员落实党建引领安全生产“一岗双责”情况。与此同时，领导班子成员认真执行党委理论学习中心组学习制度，按时参加所在党支部组织生活。2019 年 5 月份，神东煤炭集团下发了《神东煤炭集团党建工作责任体系》(征求意见稿)，大柳塔煤矿党委认真研读分析，在此基础上，根据大柳塔煤矿党委及各党支部工作实际，制订了《大柳塔煤矿党建工作责任体系》(初稿)，进行了下发。同时，根据《大柳塔煤矿党建工作责任体系》相关要求，大柳塔煤矿党委安排专人，对两级公司党建相关文件以及《国家能源集团公司基层党支部建设制度汇编》内相关工作内容、工
作频次、工作标准等进行了梳理，形成了大柳塔煤矿党委层面及党支部层面的工作任务清单，有效地确保了各项工作的落地。此外，大柳塔煤矿修订完善了《大柳塔煤矿党委落实全面从严治党主体责任考核办法(试行)》，按月度对全体党支部进行检查考核，并兑现奖罚。
3．2 应用成效
基层党委及各党支部明确责任内容、工作要求、工作完成时间节点等，避免了工作中出现漏项。各责任主体按时完成相关工作职责，充分发挥了示范表率作用。各基层党支部能够按照党建责任体系对应的工作清单要求，严格按照时间节点完成各项工作任务，如基本的“三会一课”、主题党日活动等，每季度开展道德讲堂及职工思想动态分析工作，每半年召开支委会专题研究群团工作，定期听取党支部委员“一岗双责”抓党建工作情况，定期召开支委会听取党支部委员和所在单位中层管理人员落实党风廉政建设责任情况和廉洁自律情况。除了能够按时完成相应的工作任务之外，党建工作质量也有了大幅度提升，如“三会一课”记录得到改善，主题党日活动的创新性得到增强等。结语
科学的党建责任体系是各级党组织及党务工作人员开展党建工作的依据，而有效贯彻执行好党建责任体系要求是不断提升党建工作与实效的基础。合理管用的党建责任体系考核管理办法是推动党建工作有效落实的必要手段，可助推党支部工作有效落地、提升党建工作质量与实效。
参考文献:
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［2］王平．构建一体化模式提高基层党建工作质量［J］．石油政工研究，2018，34(6):40－42．
［3］阚震，汪臻毅．党建三级责任体系的构建［J］．中国电力企业管理，2018，36(24):30－31.作者:张承森 单位:神东煤炭集团大柳塔煤矿
第五篇：新时期构建系统化、标准化党建工作体系策略
新时期构建系统化、标准化党建工作体系策略
摘 要 油田“两会”要求党建工作：“以党的十八大精神为统领，全面加强党的建设，党建工作要向生产经营聚集。按照“五个作用、六个转化”要求，继续推进优势转化工程，推动党建工作与生产经营的深度融合，真正做到围绕中心，服务大局，推动政治优势转化为发展优势，提高党建工作对生产的贡献度，着力培养敢于担当、善于执行、求真务实、积极作为的领导班子和干部队伍，全面提升党建工作科学化、系统化水平，全力打造“实干尽责、人心思上、风清气正、和谐稳定“的新局面。”本文作者结合工作实际对新形势下更新观念，解放思想，以新的思维促进队伍党建工作创新发展进行论述。
关键词 油田 党建 生产经营 系统化 标准化
中图分类号：D267.1 文献标识码：A
2016年以来，面对压力增大、投资规模压减、产量任务增加、油价低迷等一系列困难与挑战，党组织紧紧围绕“一个中心”“三大主题”坚持融入进入、务实求效、创新加强党建思想文化工作，不断推进政治有事转化，维持大局稳定，有力保障了各项生产任务的圆满完成。本文论述了基层党建工作的重要意义，在新常态下不断探索党建思想政治工作的新方法、新途径，发挥好党组织的政治核心作用，坚持抓好班子建设和人才建设，坚持党建思想文化向以“精细管理、创新创效“为主的生产经营聚焦，不断打造一支高素质的铁军队伍。
1构建系统化、标准化和科学化党建工作机制，发挥政治核心作用
前中石化董事长傅成玉在党建工作协调会上曾经指出：“我们基层有很好的实践，有许多工作做得很好的党支部、党委，要注意从中概括提炼，形成工作制度和工作机制，再推而广之，以点带面、从制度入手解决问题”。一是加强顶层设计系统化。加强党建工作是企业管理工作的重要组成部分，把服务中心工作、推动科学发展作为党建工作的出发点和落脚点，通过与生产经营工作同步规划、同部署、同推进、同检查、同考核、确保党建工作不跑偏不落空，同时明确党群部门、各级党组织的职能定位、理顺基层党委、支部党建工作层级，细化量化各级党组织工作职责，形成统筹规划、横向协调、上下联动、整体推进的党建工作架构。二是党建工作标准化。从领导干部和干部人才队伍建设、基层党组织建设、思想政治工作、工会和共青团等六个方面，分类梳理整合现有制度，建设比较全面和规范的党建工作基本制度和资料台账；三是基层党建科学化。全面总结推行基层党支部规范配置、规范制度、规范运行、规范资料等“四规”工作法，创新机制和创新载体，提升基层党建工作科学化水平。遵循“从实践中来又到实践中去”“实践，认识，再实践，再认识”的规律，善于在实践中观察和总结成功的经验和做法。
2加强基层领导和班组建设，打造高素质、有凝聚力的铁军队伍
加强干部理论学习和培训，建立公平诚信机制，高度重视基层班组建设，扎实开展形势教育，坚定班组发展信心。员工的理念引导是长期又艰巨的任务，既要有软的一手，又要有硬的一手，软的方面无非是讲道理、摆事实。讲道理要注重逻辑性，以理服人；讲道理要注意吸引人，以情感人。硬的方面就是要树立科学的考核指标，发挥制度的激励约束硬导向作用。当前企业的主要目标就是为社会创造更多的财富，生产更多的产品，创造更多的效益。对我们油田企业来讲，就是想方设法完成生产任务。一是让班组职工思想教育入耳、入?X、入心。加强形势任务教育，采取网络、放专题片、文化娱乐进宿舍等活动形式，补充班组职工物质和精神生活；印刷发放单位简报、月度绩效考核、队务公开等材料到班组，加强形势任务力度，多方引导职工统一思想认识、正确认清形势，明确阶段目标，贯彻企业部署；开展定期上门谈心、节日走访慰问、电话日常问询以及“三联系”、志愿者服务等活动，到离退休、协解、家属、困难户等家庭拉家常、讲形势，帮助买东西打扫卫生以及检查天然气等小事拉近帮扶对象距离吗，增进感情，获得他们对企业各项工作的理解和支持。二是做好班组职工思想动态“巡访”，面对面交流。讲形势不是讲空话、唱高调、说大话，是切切实实把教育对象定位在基层班组，注重一个“实”字，多讲职工关心油田和企业改革形势，答复职工在形势变化后产生的疑问，共同想办法、定对策；深入了解职工思想动态，做好职工思想引导。
3注重“春风化雨，增进感情”，建立良好的党群关系
良好的党群关系就像一个企业的整体经脉，它活跃了整个企业的发展氛围。建立有效的党群互动渠道成为增进党群关系的关键，可建立一个便捷的互动网络体系，为党群之间的交流提供数字化的平台，从而实现企业发展的现代化管理。在这种平台的建立下，企业的整个信息都会更好的畅通起来，基层群众员工可以随时反应工作、生活上的问题，这些信息将被管理者第一时间接收，从而第一时间得到反馈和问题的解决，从而实现整个企业的良好工作环境，在开展工作时将更加得心应手。企业的持续发展是每位员工不懈努力的结果，如何让员工对企业有归属感，提升他们的忠诚度，基层党组织要定期倾听员工的心声，对他们提出的意见和建议及时给与答复和解决。注重职工情感归属引导，营造基层“家文化：浓厚氛围，加强员工之家建设；注重职工心理健康引导，积极推进EAP工作，将此项工作与思想政治工作紧密结合，开通心理咨询渠道，定期分析员工心理健康状况，努力营造稳定的基层内部环境，有效增强企业凝聚力，增强员工对企业认同感和归属感。
参考文献
[1] 程勇.如何建立企业党建质量管理体系的思考[J].剑南文学（经典教苑），2012（10）.
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