个人携带外汇进出境外汇业务中的问题[精选合集]

第一篇：个人携带外汇进出境外汇业务中的问题

个人携带外汇进出境外汇业务中的问题

居民个人、非居民个人携带外币现抄入境的管理

1、居民个人、非居民个人携带外币现钞折合5000美元以上者，入境时应向海关申报，规定金额以下的不需申报。出境人员携带外币现钞金额在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，应向外汇指定银行申领《携带证》，海关凭加盖外汇指定银行印章的《携带证》验放；出境人员原则上不得携带超过等值10000美元的外币现钞出境，对属于下列特殊情况之一的，出境人员可以向外汇局申领《携带证》：

（1）人数较多的出境团组；

（2）出境时间较长或旅途较长的科学考察团组；

（3）政府领导人出访；

（4）出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融**的国家；

（5）其他特殊情况。

2、短期内多次往返的出入境人员，携带外币现钞入境须向海关书面申报，出境时海关凭最近一次入境时的申报外币现钞数额记录验放。没有或超出最近一次入境申报外币现钞数额记录的，15天内首次出境时可携带不超过等值5000美元（含5000美元）的外币现钞出境，不需申领《携带证》，海关予以放行，携出金额在等值5000美元以上的，海关不予放行；15天内第二次及以上出境时，可携带不超过等值1000美元（含1000美元）的外币现钞出境，不需申领《携带证》，海关予以放行，携出金额超过等值1000美元的，海关不予放行；

3、当天多次往返的出入境人员，携带外币现钞入境须向海关书面申报，出境时海关凭最近一次入境时的申报外币现钞数额记录验放。没有或超出最近一次入境申报外币现钞数额记录的，当天内首次出境时可携带不超过等值5000美元（含5000美元）的外币现钞出境，不需申领《携带证》，海关予以放行，携出金额在等值5000美元以上的，海关不予放行；当天内第二次及以上出境时，可携带不超过等值500美元（含500美元）的外币现钞出境，不需申领《携带证》，海关予以放行，携出金额超过等值500美元的，海关不予放行。

法律依据：

《国家外汇管理局、海关总署关于印发〈携带外币现钞出入境管理暂行办法〉的通知》

居民个人、非居民个人携带外汇出境的管理

1、有本次入境申报数额记录的出境人员携带外币现钞出境，不超过入境申报的数额的，不需申领“携带外汇出境许可证”，海关凭其本次入境时的申报记录放行；超过入境申报数额的，按无入境申报的办理。

2、无本次入境申报数额记录的出境人员携带外币现钞出境的，居民个人、非居民个人携带在折合5000美元（含5000美元）以下，不需申领携带证，海关准予放行。

3、居民个人、非居民个人携出金额折合5000－10000美元（含10000美元）的，应当持护照或往来港澳通行证、往来台湾通行证，有效签证或签注，存款证明向存款银行申请；购汇后携带外币现钞出境的，应当持规定的购汇凭证，向购汇银行申请携带证，海关凭携带证放行。

4、居民个人、非居民个人向外汇局申领《携带证》的，应当持书面申请，护照或往来港澳通行证、往来台湾通行证，有效签证或签注，银行存款证明，确需携带超过等值10000美元外币现钞出境的证明材料向存款或购汇银行所在地外汇局申请。

法律依据：

《国家外汇管理局、海关总署关于印发〈携带外币现钞出入境管理暂行办法〉的通知》

第二篇：个人携带外汇规定

个人携带外汇规定

一、携带外汇入境的管理

（一）居民携带外币现钞折合2000美元以上，非居民携带外币现钞折合5000美元以上者，入境时应向海关申报，规定金额以下的不需申报；

（二）短期内多次往返（15天内入境或出境超过一次）携带外币现钞折合1000美元以上入境时，应向海关申报，规定金额以下不需申报；

（三）当天多次往返（当天内入境或出境超过一次）携带外币现钞入境的，不管金额多少，均应向海关申报。

二、携带外汇出境的管理

（一）有本次入境申报数额记录的出境人员携带外币现钞出境，不超过入境申报的数额的，不需申领“携带外汇出境许可证”，海关凭其本次入境时的申报记录放行；超过入境申报数额的，按无入境申报的办理。

（二）无本次入境申报数额记录的出境人员携带外币现钞、外币支付凭证、外币有价证券出境的，居民在折合2000美元（含2000美元）以下，非居民在折合 5000美元（含5000美元）以下的，不需申领携带证，海关准予放行；居民携出金额折合2000－4000美元（含4000美元）的，非居民携出金额折合5000－10000美元（含10000美元）的，应向银行申领携带证，海关凭携带证放行；居民携出金额折合4000美元以上，非居民携出金额折合 10000美元以上的，应向当地外汇局申请，银行凭外汇局的核准件签发携带证，海关凭携带证放行。

（三）当天多次往返的出境人员携带外币现钞、外币支付凭证、外币有价证券出境，海关凭本次入境申报数额记录放行；无本次入境申报数额记录的，不管金额多少，均必须向银行申领携带证，海关凭携带证放行。

（四）短期内多次往返的出境人员携带外币现钞、外币支付凭证、外币有价证券出境，海关凭本次入境申报数额记录放行；无入境申报数额记录的，携出金额折合 1000美元以下的，海关予以放行；超出1000美元的，必须向银行申领携带证，海关凭携带证放行，无本次入境申报记录和携带证的，不予放行。

第三篇：外债外汇业务中的问题

外债外汇业务中的问题

短期国际商业贷款申请人需报送什么材料？

1、关于申请国际商业贷款短期余额指标的报告（包括资金需求、资信状况、资金用途）；

2、经注册会计师事务所验证的上资产负债表和损益表（第一次申请的机构，应提供最近三年的财务报表）；

3、上外汇收支情况；

4、国外信贷机构出具的承诺贷款的意向书（只限于新申请机构）；

5、外汇局认为需要提供的其他有关材料。

法规依据：

《中华人民共和国外汇管理条例》

《外债统计监测暂行规定》

《外债统计监测实施细则》

《境内机构借用国际商业贷款管理办法》

《银行外汇业务管理规定》

中长期国际商业贷款申请人需报送什么材料？

1、借款申请报告；

2、该融资项目已纳入国家外资计划的证明文件；

3、国家计委出具的借款项目立项批准文件；

4、偿还贷款的来源、还款计划、外汇担保情况；

5、经注册会计师事务所验证的最近三年的资产负债表、损益表；

6、外汇局认为必要的其他文件。

法规依据：

《中华人民共和国外汇管理条例》

《境内机构借用国际商业贷款管理办法》

《国家计委关于借用国外贷款实行全口径计划管理的通知》

《银行外汇业务管理规定》

《关于非银行金融机构外汇资产负债比例管理的规定》

项目融资申请人需报送什么材料？

1、申请文件。内容包括项目情况介绍、融资结构、主要借款条件等；

2、国家计委或国务院批复的立项文件及利用外资方案；

3、项目融资协议；

4、与项目融资有关的具有保证性质文件；

5、其他必要文件。

法规依据：

《中华人民共和国外汇管理条例》

《境内机构借用国际商业贷款管理办法》

《境外进行项目融资管理暂行办法》

融资租赁申请人需报送什么材料？

1、融资租赁及其项下担保的申请报告；

2、该融资项目已纳入国家外资指导性计划的证明文件；

3、国家计委出具的关于购买飞机的批准文件；

4、融资租赁协议（草案）及担保协议（草案）；

5、上经注册会计师事务所验证的产负债表、损益表；

6、外汇局认为必要的其他文件。

法规依据：

《中华人民共和国外汇管理条例》

《境内机构借用国际商业贷款管理办法》

《国家计委关于借用国外贷款实行全口径计划管理的通知》

外债、外债转贷款专用帐户开立申请人需报送什么材料？

1、加盖申请单位公章的业务申请表；

2、外债登记证、外汇签约情况表；外汇（转）贷款登记证、外汇（转）贷款签约情况表；

3、申请人如为外商投资企业，还应当提交外汇登记证；

4、外汇局要求的其它材料。

法律依据

《中华人民共和国外汇管理条例》

《境内外汇帐户管理规定》

《关于完善资本项目外汇管理有关问题的通知》

《关于加强资本项目外汇管理若干问题的通知》

还本付息专用帐户开立申请人需报送什么材料？

1、加盖申请单位公章的业务申请表；

2、外债登记证、外债签约情况表；外汇（转）贷款登记证、外汇（转）贷款签约情况表；

3、申请人如为外商投资企业，还应当提交外汇登记证；

4、外汇局要求的其它材料。

法规依据

《中华人民共和国外汇管理条例》

《境内外汇帐户管理规定》

《关于完善资本项目外汇管理有关问题的通知》

《关于加强资本项目外汇管理若干问题的通知》

外债结汇核准申请人需报送什么材料？

1、外债结汇核准申请书；

2、外债登记证、外债签约情况表；

3、外债结汇备案登记凭证；

4、申请结汇单位如为外商投资企业，还应当提交外汇登记证；

5、结汇资金用途的清单与合同；

6、外汇局要求的其它材料。

法规依据

《中华人民共和国外汇管理条例》

《资本项目外汇收入结汇暂行办法》

《关于完善资本项目外汇管理有关问题的通知》

《关于加强资本项目外汇管理若干问题的通知》

外债签约登记申请人需报送什么材料？

1、加盖申请单位公章的业务申请表；

2、贷款合同正本，并留存正本或副本（合同语言如为外文的，应提交主要条款的译件，并加盖单位公章）；

3、填写《外债签约情况表》；

4、应批准的外债还应提交有关部门批准借用外债的文件；

5、发债应提供在发行国证券主管部门的登记文件和招募说明书；

6、债务人如为外商投资企业，还应当提交外汇登记证、投资合同、会计师事务所的注 册资本验资报告；

法规依据

《中华人民共和国外汇管理条例》

《外债统计监测暂行规定》

《外债统计监测实施细则》

《境内机构发行外币债券管理办法》

《关于完善资本项目外汇管理有关问题的通知》

《关于加强资本项目外汇管理若干问题的通知》

外债转贷款逐笔登记申请人需报送什么材料？

1、加盖申请单位公章的业务申请表；

2、借款合同正本，并留存正本或复印件；

3、填写《外汇（转）贷款签约表》；

4、债务人如为外商投资企业，还应当提交外汇登记证、会计事务所的注册资本验资报告；

法规依据

《中华人民共和国外汇管理条例》

《外债统计监测暂行规定》

《外债统计监测实施细则》

《关于加强资本项目外汇管理若干问题的通知》

贸易融资、延期付款逐笔登记申请人需报送什么材料？

1、备案登记申请书；

2、贸易合同正本，并留存副本或复印件（如合同语言为外文的，应提交中文译件，并加盖公章）；

3、外资银行开立的远期信用证正本和有关商业凭证；

4、应批准的对外担保，应提交国家外汇管理局的批准文件；

5、债务人如为外商投资企业，应提交外汇登记证；

6、外汇局要求的其它文件。

法规依据

《中华人民共和国外汇管理条例》

《外债统计监测暂行规定》

《外债统计监测实施细则》

《关于加强资本项目外汇管理若干问题的通知》

外债、外债转贷款还本付息、境内中资金融机构自营外汇贷款购汇或异地偿还本息核准申请人需报送什么材料？

1、加盖申请单位公章的业务申请表；

2、债务登记凭证；

3、债权人的还本付息通知书；

4、债务人如申请购汇，还应提供银行盖章的所有外汇帐户最近5个工作日的金额对帐单；

5、对外支付利息和费用需提供税务凭证；

6、外汇局要求的其它材料。

法规依据

《中华人民共和国外汇管理条例》《结汇、售汇及付汇管理规定》《外债统计监测暂行规定》《外债统计监测实施细则》《关于非贸易及部分资本项目项下售付汇提交税务凭证有关问题的通知》《关于完善资本项目外汇管理有关问题的通知》《关于加强资本项目外汇管理若干问题的通知

第四篇：境外投资外汇业务中的问题

境外投资外汇业务中的问题

境外投资外汇业务流程（外商投资企业除外）：

第一步：拟在境外投资企业的投资主体持有关材料向注册所在地外汇局提出申请，由外汇局对其资金来源进行审查；

第二步：投资主体向商务部或其授权的部门申请批准设立境外企业；

第三步：经商务部或其授权的部门批准后，投资主体持有关材料向注册所在地外汇局申请办理境外投资外汇登记及资金购汇或汇出核准；

第四步：投资主体持外汇局外汇资金汇出核准件到外汇指定银行办理资金汇出。

境内机构（外商投资企业除外）办理境外投资申请人需报送什么材料？

资金来源审查

（1）填写《境外投资外汇资金来源审查申请表》；

（2）境外投资项目的可行性研究报告；

（3）经工商管理部门年审合格的营业执照（复印件）；

（4）经注册会计师审计的上资产负债表及损益表；

（5）外汇资金来源证明，包括：使用自有外汇资金的，应提供有关外汇账户的开户批准文件和最近一期的余额对账单；使用国内商业外汇贷款的，应提供投资主体与贷款行签定的贷款意向书、贷款行的经营金融业务许可证和营业执照；使用援外合资合作基金外汇贷款、外贸发展基金外汇贷款等国内政策性外汇贷款的，应提供有关主管部门批准使用该项政策性资金的批准文件；（6）视情况要求的其他材料。

国家外汇管理局规定各分局（外汇管理部）的外汇资金来源审查的审核权限，超过分局（外汇管理部）审核权限的由分局（外汇管理部）初审后报总局审批

法规依据：

《国家外汇管理局关于简化境外投资外汇资金来源审查有关问题的通知》

境外带料加工装配项目申请人需报送什么材料 ？

涉及购汇或汇出外汇的，需进行投资外汇资金来源审查和外汇风险审查,应提交：

1、加盖申请单位公章的业务申请表（简要说明项目的基本情况，重点说明外汇资金来源和投资所在国对外汇流出、流入的有关规定）和国家经贸委确认该项目为境外带料加工装配项目的有关文件；

2、项目建议书和项目可行性研究报告（300万美元以下的项目可以合并编制；300万美元及300万美元以上的项目，项目建议书经国家经贸委批准后方可进行可行性研究报告的编制，企业提交可行性研究报告的同时，应提交国家经贸委对项目建议书的批复）；

3、项目单位上级主管部门对该项目的确认意见；

4、项目的投资构成、用汇清单；

5、项目的资金来源证明（使用自有资金应由企业提供银行外汇帐户对帐单；使用境外带料加工项目支持基金外汇贷款、援外合资合作基金或援外优惠贷款的，应提交有关管理部门的相关文件或证明；使用商业银行外汇贷款的，应提交贷款银行的有关确认文件）；

6、上一的资产负债表、损益表、现金流量表；

7、项目的投资回收计划；

8、如成立境外合资企业，需提供合资合同或协议（草签文本）及当地政府或中介机构出具的合资伙伴背景及资信材料；

9、我国驻投资所在国使领管意见；

10、如在外汇管制国家进行投资，企业需有投资所在地外汇管制实际情况的报告及制定详细的外汇风险防范措施。

资金汇出及备案手续

1、领取并填写《国家外汇管理局资金汇出批准书》和《境外企业基本情况登记表》；

2、（涉及购汇或汇出外汇的）提供外汇局的外汇资金来源审查和外汇风险审查结论；

3、经贸主管部门对项目的有关批复文件；

4、外经贸主管部门对项目的有关批复文件及《境外带料加工装配业务企业批准证书》；

5、涉及国有资产出境的，提供国有资产管理部门的有关确认文件；

6、（涉及购汇或汇出外汇的）提供资金汇出银行的资金汇出申请书；

7、《外汇利润、红利及其它外汇收入汇回承诺书》。

法规依据

《中华人民共和国外汇管理条例》

《境外投资外汇管理办法》

《境外投资外汇管理办法细则》

《关于加强资本项目外汇管理若干问题的通知》

《关于简化境外带料加工装配业务外汇管理的通知》

援外项目申请人需报送什么材料？

援外项目免作投资外汇资金来源审查和外汇风险审查，免缴汇回利润保证金，凭下列材料办理资金汇出核准和登记备案手续：

1、加盖申请单位公章的业务申请表

2、外经贸部下达的援外任务书；

3、项目单位上级主管部门对该项目的确认意见；

4、涉及购汇的，提供项目的用汇清单；

5、投资回收计划；

6、使用援外合资合作项目基金的项目应提供外经贸部授权部门的借款批复；使用援外优惠外汇贷款的项目应提供中国进出口银行与借款人签订的借贷协议；

7、外经贸主管部门对境外企业的有关批复文件及《中华人民共和国境外企业批准证书》；

法规依据

《中华人民共和国外汇管理条例》

《境外投资外汇管理办法》

《境外投资外汇管理办法细则》

《关于加强资本项目外汇管理若干问题的通知》

《关于援外项目外汇管理有关问题的通知》

第五篇：国家外汇管理局关于通过外汇账户办理外汇业务有关问题的通知

国家外汇管理局关于通过外汇账户办理外汇业务

有关问题的通知

发布时间:2008-11-07 文号:汇发[２００８]６０号

来源: 国家外

汇管理局 [打印]

------------国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连青岛厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：

为贯彻落实《中华人民共和国外汇管理条例》第七条“经营外汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定为客户开立外汇账户，并通过外汇账户办理外汇业务。经营外汇业务的金融机构应当依法向外汇管理机关报送客户的外汇收支及账户变动情况”，国家外汇管理局正在清理外汇账户管理相关规定，并对外汇账户管理信息系统进行升级改造。现将近期拟出台的通过外汇账户办理外汇收支业务实施方案通知如下，请各分局、外汇管理部经营外汇业务的金融机构（以下简称银行）以及其他机构等提前做好相应准备：

一、除另有规定外，银行为境内机构和境外机构办理外汇收支业务，包括跨境收付汇结售汇、境内外汇划转等，均应先为其开立外汇账户，并通过外汇账户办理。对于有零星外汇收支的客户，银行可以不为其开立外汇账户，但应通过银行以自身名义开立的“银行零星代客结售汇”账户为其办理外汇收支业务。

二、境内机构和境外机构办理外汇收支业务，应先按规定报告资金性质。银行根据其报告的资金性质填写交易编码后，方能为其办理外汇收支业务。

三、银行应按现行数据接口规范的要求，将境内机构和境外机构的跨境收付汇、结售汇和境内外汇划转数据，通过外汇账户管理信息系统报送外汇局。

四、银行应做好如下准备工作：

（一）调整内部业务操作流程，要求客户按规定开立外汇账户，并通过外汇账户办理跨境外汇收付汇、结售汇和境内外汇划转等外汇收支业务；

（二）调试国际结算系统、核心会计系统等内部信息系统，做好与外汇账户信息管理系统的接口程序等准备工作，使其满足本通知要求；

（三）其他宣传与培训、内控制度建设等准备工作。

五、各分局外汇管理部应及时督促辖内银行为落实《条例》第七条及本通知做好相应准备工作。

六、个人贸易结算账户跨境收汇与付汇、结售汇及境内划转等外汇收支业务，适用本通知。其他个人外汇收支按照《个人外汇管理办法》的规定办理。

七、银行为保税监管区域企业办理外汇收支业务，应遵守上述规定，通过外汇账户办理。

各分局、外汇管理部收到本通知后，应尽快转发所辖中心支局支局外资银行、地方性商业银行和相关单位。各中资外汇指定银行收到本通知后，应尽快转发所属分支机构。

执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。

联系电话：（０１０）６８４０２２７５；６８４０２４２９。

二ＯＯ八年十一月七日